1、（多选题） 被公安机关认定出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),可能面临5年内无法使用所有银行账户非柜面业务和支付账户业务的惩戒，还可能涉嫌帮助网络信息犯罪等违法犯罪。

2、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。

3、（多选题） 鼓励银行充分利用外部有效数据交叉核实客户身份，通过（）等跨行银行账户信息验证渠道核实客户在其他银行的有关信息，减少对客户提供辅助身份证明材料的要求。

4、（多选题） 公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令， 以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机 构，止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相 关账户的（）进行核对。

5、（多选题） 对于无法确定实际位置，或实际位置与登记布放地理位置(特约商户经营地址)不符的支付受理终端，收单机构应当如何处置（）？

6、（多选题） 开立专用存款账户，除出具基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证外，还应出具下列证明文件：

7、（多选题） 银行、支付机构应进一步建立健全涉案账户及可疑账户（）等配套工作制度和流程，依法合规对公安机关提供的涉案账户线索或触发行内监测系统的可疑账户开展风险核查，并规范留存核查证据和认定过程材料。

8、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉 语语音提示，并通过（）等设置防诈骗提醒

9、（多选题） 违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十四条、第二十五条第一款规定的，下面说法正确的是（）。

10、（多选题） 充分利用（）等技术，采取多渠道交叉验证等有效手段，健全特约商户资质审核和信息更新机制，持续加强特约商户信息真实性管理。

11、（多选题） 银行办理企业基本存款账户批量（ ）的，账户管理系统重新生成基本存款账户编号。银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。

12、（多选题） 对采取限制账户交易方式、规模、频率 等较高强度风险防范措施，应当加强复核审批。

13、（多选题） 存款人因迁址需要变更开户银行的，应于5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。

14、（多选题） 除充值资金提回外，支付账户亦可向Ⅱ、Ⅲ类户入金。

15、（多选题） 存款人申请开立临时存款账户，应向银行出具下列证明文件

16、（多选题） 银行应当公示简易开户流程，明确简易开户所需材料、客户身份核实程序以及制度依据等，确保小微企业( )或（）等了解简易开户程序及相关制度规定。

17、（多选题） 银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度，实行业务管理、运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制，做好（ ）等工作，实现账户业务的全流程监控与管理。

18、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）

19、（多选题） 小微企业的办公场所较为简单、没有企业门牌、雇佣人员较少的，银行应要求小微企业存入大额存款、达到一定经营规模或绑定销售相关产品及服务等作为开户附加条件。

20、（多选题） 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（）进行认真审查。

21、（多选题） 推行小微企业简易开户服务，根据小微企业需求可以：（）

22、（多选题） 银行可通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务。

23、（多选题） 商业银行与支付机构应通过（）等途径，向社会公众广泛宣传出租、 出借、出售、购买账户的危害后果和追责案例。

24、（多选题） 银行不得以账户开立成功后待激活、预留印鉴启用等方式影响账户即开即用。

25、（多选题） 银行应当公示简易开户流程，明确简易开户所需材料、客户身份核实程序以及制度依据等，确保小微企业( )或（）等了解简易开户程序及相关制度规定。

26、（多选题） 基于通报账户开展拓展研判，下列过程( )发现可疑户的，要视情况采取中止非柜面业务、限制账户权限等措施。

27、（多选题） 受理行应当在受理结果界面对（）作出明确提示。

28、（多选题） 银行应当审核企业开户证明文件的（ ），开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿的真实性。

29、（多选题） 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。

30、（多选题） 银行应当审核企业开户证明文件的（）。

31、（多选题） 银行、非银行支付机构为落实风险管理的主体责任，应严格落实（ ）

32、（多选题） 人民银行分支机构要组织或协助银行组织完成对（ ）等相关人员的业务培训。

33、（多选题） 鼓励银行与支付机构探索运用动态人像识别等技术手段核验账户非柜面业务、正确TM业务的操作人员真实性，进一步防范账户被盗用、出租、出借、出售的风险。

34、（多选题） 银行应当建立本银行简易开户服务监督机制，通 过（）等方式，督促下级机构特别是基层网点规范办理简易开户服务业务。

35、（多选题） 人民银行持续通过（ ）等维度对银行账户服务质效开展监测评估，并及时报告执行效果及改进建议。

36、（多选题） 各金融机构和支付机构应当遵循()和() 原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户 (或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

37、（多选题） 关于反电信网络诈骗工作，说法正确的是（）

38、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的适用范围包括（）。

39、（多选题） 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支 付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽 职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：

40、（多选题） 自2016年6月1日起， 各商业银行、支付机构应使用支付标记化技术 (Tokeniz正确tion), 对银行卡卡号、卡片验证码、支付机构支付账户等信息进行脱敏处理，并通过设置支付标记的交易次数、交易金额、有效期、支付渠道等域控属性，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。

41、（多选题） 广东省银行业金融机构涉案账户线索核减机构中核减标准包括（ ）

42、（多选题） 银行业金融机构为小微企业开立（ ）的银行基本存款账户，满足客户开户需求。

43、（多选题） 银行应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，下列说法正确的是（）。

44、（多选题） 按照网上银行、手机银行、安全认证工具等账户关联服务“（）”的要求，最大程度压缩企业及个人启用银行账户的服务时间。

45、（多选题） 简易开户服务是指银行根据《人民币银行结算账户管理办法》等规定审核小微企业开户证明文件后，简化辅助证明材料要求，开立账户功能与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的银行一般存款账户，满足客户开户需求。

46、（多选题） 人民银行分支机构应当定期或不定期对银行报送企业银行结算账户资料的（ ）进行事后核查。核查比例由当地人民银行分支机构确定并视情况调整。

47、（多选题） 关于存款人异地开立单位银行结算账户，说法正确的是（）

48、（多选题） 银行在（）等电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统投产或变更之前，未按 有关规定向银保监会及其派出机构报告的，不得通过该系统办理Ⅱ、Ⅲ类户相关业务。

49、（多选题） 针对打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作的（）、（）、（），建立部门联动、系统联网、行业联防的协同打击治理体系，提升打击治理工作的整体性、系统性，形成齐抓共管的良好局面，构建常态化工作机制，推动工作走深走实、常抓不懈。

50、（多选题） 银行结算账户管理档案永久保存。

51、（多选题） 对于通报账户可通过（）措施进行关联对比及拓展研判。

52、（多选题） 银行办理企业基本存款账户批量（ ）的，账户管理系统重新生成基本存款账户编号。银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。

53、（多选题） 开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“低（）、低（）、低（）”人群，以“入户、入村、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。

54、（多选题） 针对批量或高频登录等异常行为，应利用、（）等进行综合识别，及时采取附加验证、拒绝请求等手段。

55、（多选题） 对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为I类户或Ⅱ类户。

56、（多选题） 加强对特约商户的监测、 巡检，对于存在支付敏感信息泄露、非法改装终端、参与伪卡欺 诈等违规行为的，应纳入黑名单管理，视严重程度从严采取延迟 结算、暂停交易、终止合作等惩戒措施，并及时通知()。

57、（多选题） 强化银行卡信息的安全管理，严禁从业人员（）敏感信息.

58、（多选题） 鼓励银行在网点醒目位置公 示（）三级咨询投诉电话。明确账户服务投诉处理流程、责任部门和处理期限。

59、（多选题） 行应当落实《优化营商环境条例》关于向社会公开开设企业账户的（）的规定，区分账户开户费用和其他服务费用，落实小微企业账户服务费减免规定。

60、（多选题） 收单机构应当按照《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》建立并报送条码支付受理终端序列号与相应5要素信息的关联对应关系，并确保该关联对应关系在支付全流程中的（）和（）。

61、（多选题） （ ）发生变更时，企业应当按规定向开户银行提出变更申请。

62、（多选题） 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理.

63、（多选题） 1台银行卡受理终端只能对应1个特约商户。

64、（多选题） 银行，是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的（）。

65、（多选题） 对于通报账户可通过（）措施进行关联对比及拓展研判。

66、（多选题） 基于通报账户开展拓展研判，下列过程( )发现可疑户的，要视情况采取中止非柜面业务、限制账户权限等措施。

67、（多选题） 有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，以下说法正确的是（）。

68、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构（）情形是违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的？

69、（多选题） 下列关于存款账户用途，说法正确的是（）

70、（多选题） 明确相关岗位和人员的管理责任，严格分离不相容岗位并控制信息操作权限，制定信息操作流程和规范， 强化内部监督、责任追究机制，严禁从业人员（）敏感信息。

71、（多选题） 对于（）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

72、（多选题） 有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。

73、（多选题） 针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。

74、（多选题） 通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于 （）等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。

75、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）。

76、（多选题） 银行应当（ ）承担企业银行结算账户合法合规主体责任，

77、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）

78、（多选题） 银行应当企业开户申请人与开户证明文件所属人的（），以及企业开户意愿的（）。

79、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》的处置原则包括（ ）.

80、（多选题） 单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定采取（）等措施。

81、（多选题） 严禁留存非本机构的支付敏感信息,包 括()等,确有必要留存的应取得客户本人及账 户管理机构的授权。

82、（多选题） 有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户。

83、（多选题） 在《广东省银行网点账户服务监督指引(试行)》中，事项公开环节包括（）。

84、（多选题） 国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金（）和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。

85、（多选题） 有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。

86、（多选题） 通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于 （）等非正常状态的 银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。

87、（多选题） 支付机构应当留存单位法定代表人或者负责人开户时的视频、音频资料等。

88、（多选题） 支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行令〔2013〕第9号发布)、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)等制度规定，确保交易信息的（）、（）、（）以及在支付全流程中的（），不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存5年。

89、（多选题） 银行应当制定企业银行结算账户（）等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案。

90、（多选题） 根据《人民币银行结算账户管理办法实施细则》可凭下列证明文件申请开立个人银行结算账户的有（）。

91、（多选题） 支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行令〔2013〕第9号发布)、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)等制度规定，确保交易信息的（）、（）、（）以及在支付全流程中的（），不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存5年。

92、（多选题） 加强银行账户风险防控能力，包括（ ）

93、（多选题） 优化银行账户开户流程，包括（ ）

94、（多选题） Ⅱ类户为存款人提供（）。

95、（多选题） 人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管 理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度。

96、（多选题） 电信业务经营者若未履行对电话卡、物联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的，按《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，应（）

97、（多选题） 下列关于开户登记证，说法正确的有（）

98、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法》中银行是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的（）。

99、（多选题） 基本存款账户信息包括（ ）

100、（多选题） 开展网络支付业务采集支付敏感信息，需要注意的是（）。

101、（多选题） 各商业银行、支付机构应 利用大数据分析、用户行为建模等手段，建立交易风险监控模型 和系统，及时预警异常交易，并采取（）等措施。

102、（多选题） 强化银行卡信息的安全管理，严禁从业人员（）敏感信息。

103、（多选题） 简易开户服务程序中，银行做法正确的是（）。

104、（多选题） 关于临时存款账户使用期限情况，下列说法正确的是（）。

105、（多选题） 《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》提出如下几点要求：（）

106、（多选题） 账户管理系统恢复运行后，银行使用系统四级操作员办理并通过基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户、临时存款账户备案后。银行打印企业（ ）交付企业。

107、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。

108、（多选题） （）承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。

109、（多选题） 对于止付流程中，若被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，以下做法正确的是（），

110、（多选题） 银行应当建立简易开户咨询投诉机制，加强对（）等人员的培训，提高客户对账户服务的满意度。

111、（多选题） 对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户银行应取消其（）取现功能。

112、（多选题） 人民银行分支机构、银行探索开展（）等监测分析。

113、（多选题） 银行应当建立健全以（ ）为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以开户数量作为考核指标。

114、（多选题） 科学设定与不同风险等级相匹配的风险管控措施，以最大的客户权益受限代价取得最大的风险控制效果。

115、（多选题） 银行应当审慎与客户约定非柜面业务，并合理设置非柜面渠道( )等，可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等进行动态调整。

116、（多选题） 公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令， 以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机 构，止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相 关账户的（）进行核对。

117、（多选题） （）应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传。

118、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立一套“（）”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

119、（多选题） 银行应当建立个人银行账户简易开户服务咨询投诉机制，加强对（）等人员的培训，提升公众对银行账户服务的满意度。

120、（多选题） 中国人民银行对（）下列单位银行结算账户实行核准制度。

121、（多选题） Ⅲ类户为存款人提供（）。

122、（多选题） 银行不得仅以小微企业法定代表人或负责人户籍所在地为异地等理由拒绝开户。

123、（多选题） 人民银行分支机构要以适当形式公布业务咨询与投诉电话。各银行网点应在（ ）醒目位置公布取消企业银行账户许可业务24小时咨询与投诉电话。

124、（多选题） 通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立I类户、Ⅱ类户。

125、（多选题） 账户管理系统中的银行机构代码是按照各银行总行规定的编码规则为分支银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。

126、（多选题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由（）依法指定的人员代理办理。

127、（多选题） 有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，以下说法正确的是（）。

128、（多选题） 制定《人民币银行结算账户管理办法》的目的是（）。

129、（多选题） 在设定交易渠道或验证方式、确定交易限额等涉及客户权益的业务处理过程中，以下做法正确的是（）。

130、（多选题） 在取消企业银行账户许可，优化企业银行账户服务，强化银行账户管理职责，全面加强事中事后监管，切实做到“两个不减、两个加强”，具体做法正确的是（）。

131、（多选题） 银行应当制定简易开户服务制度，包括但不限于（ ）等，并报当地人民银行分支机构备案。银行应对下级机构制度执行情况进行监督管理。

132、（多选题） 在《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中，人民法院、人民检察院发挥（）职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动

133、（多选题） 人民银行总行将结合打击电信网络新型违法犯罪专项行动，联合（ ）开展银行账户专项打击治理行动，重点整治企业多头开户、乱开账户、出租出借出售账户等行为。

134、（多选题） 银行与支付机构应对移动受理终端所处位置持续开展实时监测，并逐笔记录交易位置信息；确认存在移机等违规行为的，应当停止收单服务并收回受理机具。

135、（多选题） 公安机关对（）等不得采取冻结或整体冻结等措施。

136、（多选题） 银行机构要审慎处理账户管控与金融消费者权益保护之间的关系，严格按照（ ）的流程，建立规范的风险账户管控体系

137、（多选题） 中国人民银行对（）下列单位银行结算账户实行核准制度。

138、（多选题） 单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入，该账户不得办理现金收付业务。

139、（多选题） 对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。

140、（多选题） 对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构核实后，可为其开户。

141、（多选题） 关于反电信网络诈骗工作，说法正确的是（）。

142、（多选题） 企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（）。

143、（多选题） 《电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台部分业务事项说明》中关于交易查询的要求，正确的是（）。

144、（多选题） 推行小微企业简易开户服务，根据小微企业需求可以：（）

145、（多选题） 账户管理系统恢复运行后，银行使用系统四级操作员办理并通过基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户、临时存款账户备案后。银行打印企业（ ）交付企业。

146、（多选题） 存款人凭个人（）以（）开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

147、（多选题） 对于情节严重的，依照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定， 对相关机构及负有直接责任的（）进行处罚；涉嫌犯罪的，及时报告公安机关。

148、（多选题） 以下关于规范收单外包服务的说法，正确的是（）

149、（多选题） 单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、20万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

150、（多选题） 在《广东省银行网点账户服务监督指引(试行)》中，事项公开环节包括（）。

151、（多选题） 各金融机构和支付机构对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易户，进行人工分析、识别的举措包括但不限于（）

152、（多选题） 人民银行总行将结合打击电信网络新型违法犯罪专项行动，联合（ ）开展银行账户专项打击治理行动，重点整治企业多头开户、乱开账户、出租出借出售账户等行为。

153、（多选题） 银行应当审慎与客户约定非柜面业务，并合理设置非柜面渠道( )等，可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等进行动态调整。

154、（多选题） 银行应当制定简易开户服务制度，包括但不限于（ ）等，并报当地人民银行分支机构备案。银行应对下级机构制度执行情况进行监督管理。

155、（多选题） 对于止付流程中，若被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，以下做法正确的是（）。

156、（多选题） 银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监 测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照《中 国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪 有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)、《中国人民银行关于加 强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕 117号)等制度规定，采取（）等措 施。

157、（多选题） 企业存在异常开户情形的，银行以下做法正确的是（）。

158、（多选题） 广东省(不含深圳，下同)内各银行业金融机构要按照账户（）的总体要求，参照《银行账户服务标准化规范化 流程指引(试行)》(附件1),建立标准规范的服务流程。

159、（多选题） 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，具体操作措施为（）。

160、（多选题） 机关、事业单位等其他单位办理银行账户业务仍按现行银行账户管理制度执行。

161、（多选题） 银行、支付机构应进一步建立健全涉案账户及可疑账户（）等配套工作制度和流程，依法合规对公安机关提供的涉案账户线索或触发行内监测系统的可疑账户开展风险核查，并规范留存核查证据和认定过程材料。

162、（多选题） 企业银行账户存续期间，银行应当对企业（）和（）进行动态复核，并根据复核情况作相应处理。

163、（多选题） 以下属于身份鉴别应采取的组合方式有（）

164、（多选题） 发放贷款和贷款资金归还，应当遵守Ⅲ类户余额限制规定，包括贷款资金归还也受出金限额控制。

165、（多选题） 下列关于存款账户用途，说法正确的是（）

166、（多选题） 支付机构可采取（）、（）等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户风险评级情况确定。

167、（多选题） 对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户银行应取消其（）取现功能。

168、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的制定目的是（）

169、（多选题） 人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理（）结算的人民币（）存款账户。

170、（多选题） Ⅱ类户为存款人提供（）。

171、（多选题） 下列做法符合国家网络安全和标准符合相关规定的有（）。

172、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立一套“（）”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

173、（多选题） 公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，（）有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

174、（多选题） 开户申请人因行动不便等原因不能前往银行网点，银行应拒绝办理开户。

175、（多选题） 银行和支付机构应充分履行账户管理主体责任，通过备案系统反馈可疑账户（）等情况，并采取与风险等级相适应的风险阻断措施。

176、（多选题） 非柜面业务是指客户无须临柜即可办理的账户付款业务，包括但不限于（ ）

177、（多选题） 银行可利用（）等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。

178、（多选题） 严格审查异常开户情况，在（）情况下各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

179、（多选题） 银行，是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的（）。

180、（多选题） 人民银行分支机构要高度重视、长抓不懈，成立银行卡风险管理领导小组，建立日常监督检 查机制，将支付业务系统安全生产、受理终端(含网络支付接口)安全、支付敏感信息保护等纳入执法检查，统筹做好（）等工作。

181、（多选题） 银行应当积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代I类户用于（）， 利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。

182、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法》所称控制账户交易措施，包括（ ）等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外。

183、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）以中文显示（）等信息（个人敏感信息应当脱敏处理），并以中文明确提示（）。

184、（多选题） 银行应当建立和完善企业银行结算账户（ ）方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等监测，并按规定提交可疑交易报告。

185、（多选题） 人民银行总行支付结算部门督促指导银行，防止企业（ ），推动建立涉企信息共享机制和企业银行账户违规联合惩戒机制。

186、（多选题） 对于同一特约商户或者同一个人担任法定代表人（负责人）的特约商户存在（）等异常情形的，收单机构应当谨慎将其拓展为特约商户。

187、（多选题） 以下属于身份鉴别应采取的组合方式有（）。

188、（多选题） 全面提升服务实体经济水平，支持企业尤其是（ ）高质量发展。

189、（多选题） 银行应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，下列说法正确的是（）。

190、（多选题） 违反本法第三十一条第一款“任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述 卡、账户、账号等”规定的，说法正确的是（）。

191、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自2022年12月1日起施行。

192、（多选题） 在《广东省银行网点账户服务监督指引(试行)》中，事项公开环节包括（）。

193、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》的处置原则包括（ ）.

194、（多选题） 存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。

195、（多选题） 简易开户客户申请调整交易功能限制的，根据补充尽职调查获取信息重新识别风险并调整风险等级，及时满足客户正当合理需求。

196、（多选题） 人民银行分支机构应将Ⅱ、Ⅲ类户业务作为支付结 算执法检查工作重点，对发生风险情形的银行，应采取()等措施，并督促 银行对相关责任人依法严肃追究责任。

197、（多选题） 企业银行结算账户，自开立之日即可办理收付款业务。

198、（多选题） 个人银行结算账户是自然人因（）、（）、（）等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

199、（多选题） 有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。

200、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当将优化小微企业银行账户服务作为落实（ ）关于深化“放管服”改革的决策部署。

201、（多选题） 下列做法符合国家网络安全和标准符合相关规定的有（）。

202、（多选题） 自2016年12月1日起， 银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议， 约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（）等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

203、（多选题） 对于无法确定实际位置，或实际位置与登记布放地理位置(特约商户经营地址)不符的支付受理终端，收单机构应当如何处置（）？

204、（多选题） 人民银行分支机构要高度重视、长抓不懈，成立银行卡风险管理领导小组，建立日常监督检 查机制，将支付业务系统安全生产、受理终端(含网络支付接口)安全、支付敏感信息保护等纳入执法检查，统筹做好（）等工作。

205、（多选题） 公安机关对（）等不得采取冻结或整体冻结等措施。

206、（多选题） 单位银行结算账户按用途分为哪几类？

207、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当将优化小微企业银行账户服务作为落实（ ）关于深化“放管服”改革的决策部署。

208、（多选题） 存款人开立银行结算账户，银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。

209、（多选题） 银行应当积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代I类户用于（）， 利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。

210、（多选题） 对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。

211、（多选题） 对代理人身份信息的核验应比照本人申请开立银行账户进行，并联系被代理人进行核实。无法确认代理关系的，银行不得办理该代理业务。

212、（多选题） 关于他人代理开立个人银行账户的情况，以下说法正确的是（）。

213、（多选题） 中国支付清算协会、银行卡清算 机构应会同()建立健全黑名单信息共享和查询机制，加大联合惩戒力度，禁止拓展已纳入黑名单的特约商户。

214、（多选题） 对于本通知规定的报告、报备事项，其他银行 业金融机构、支付机构应报送人民银行总行，全国性商业银行、中国 支付清算协会、银行卡清算机构应报送法人所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构。

215、（多选题） 个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。

216、（多选题） 鼓励银行充分利用外部有效数据交叉核实客户身份，通过（）等跨行银行账户信息验证渠道核实客户在其他银行的有关信息，减少对客户提供辅助身份证明材料的要求。

217、（多选题） 在电信网络诈骗“资金链”治理环节落实（）总要求，统筹推进账户涉诈风险防控和优化服务，严厉打击不法分子转移涉诈资金的行为，保障正常生产经营活动和群众生活便利。

218、（多选题） 关于临时存款账户使用期限情况，下列说法正确的是（）。

219、（多选题） 人民银行持续通过（ ）等维度对银行账户服务质效开展监测评估，并及时报告执行效果及改进建议。

220、（多选题） 有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。

221、（多选题） 银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复该涉案账户业务。

222、（多选题） 境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）在银行办理( )业务，由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

223、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的适用范围包括（）。

224、（多选题） 银行应当制定企业银行结算账户（ ）等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案

225、（多选题） 银行应合理控制个人以委托代理方式代理他人或者被他人代理开立的个人银行账户数量。

226、（多选题） 对于（）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融 机构和支付机构有权拒绝开户。

227、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）。

228、（多选题） 银行机构可直接引用监管规定或业务指引、其他银行机构或相关部门共享的风险线索作为拒绝开户的理由（ ）

229、（多选题） 银行业金融机构应于2019年4月15日前对电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统及后台系统开展全面自查，重点排查是否采取有效的技术手段保证前后端系统之间通信数据的（）。

230、（多选题） （）应建立健全黑名单信息共享和查询机制，加大联合惩戒力度，禁止拓展已纳入黑名单的特约商户。

231、（多选题） 银行应根据存款人（）、（）、（）等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。

232、（多选题） 有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。

233、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构（）情形是违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的？

234、（多选题） 建立健全企业银行账户业务应急预案，明确各类突发事件防范措施和处置程序，责任到岗到人，确保突发事件（）。

235、（多选题） 境内依法设立的（ ）（以下统称企业）在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务（含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务），由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

236、（多选题） 人民银行分支机构对违反规定开立、使用的存量企业银行账户及时纠正、处理。

237、（多选题） 银行应当建立个人银行账户简易开户服务监督机制，通过梳理管理制度和业务流程、（）等方式，对下级分支机构服务情况开展监督检查。

238、（多选题） 强化银行卡信息的安全管理，严禁从业人员（）敏感信息.

239、（多选题） 经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，出具 “未开立基本存 款账户的证明”，适用于以下（）情形。

240、（多选题） 人民银行分支机构、银行分类重点宣传包括：（ ）。

241、（多选题） 各金融机构和支付机构应当遵循()和() 原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户 (或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

242、（多选题） 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的 人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。

243、（多选题） 收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取（）、（）、（）、（）等措施。

244、（多选题） 银行应当建立个人银行账户简易开户服务监督机制，通过梳理管理制度和业务流程、（）等方式，对下级分支机构服务情况开展监督检查。

245、（多选题） 鼓励银行在网点醒目位置公 示（）三级咨询投诉电话。明确账户服务投诉处理流程、责任部门和处理期限。

246、（多选题） 人民银行持续通过（ ）等维度对银行账户服务质效开展监测评估，并及时报告执行效果及改进建议。

247、（多选题） 自2016年12月1日起， 银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议， 约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（）等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

248、（多选题） 建立银行账户管理长效机制，包括哪些内容（ ）

249、（多选题） 人民银行在颁发开户许可证时，应在开户许可证中载明下列事项。

250、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立一套“（）”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

251、（多选题） 收单机构应当按照《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》建立并报送条码支付受理终端序列号与相应5要素信息的关联对应关系，并确保该关联对应关系在支付全流程中的（）和（）。

252、（多选题） 优化企业银行账户服务，强化银行账户管理职责，全面加强事中事后监管，切实好到“两个不减，两个加强”即（ ）。

253、（多选题） 在电信网络诈骗“资金链”治理环节落实（）总要求，统筹推进账户涉诈风险防控和优化服务，严厉打击不法分子转移涉诈资金的行为，保障正常生产经营活动和群众生活便利。

254、（多选题） 针对小微企业，银行建立异常开户复核制度，对延长开户审查期限、强化客户尽职调查或拒绝开户等予以复核，并向客户说明理由。

255、（多选题） 鼓励银行充分利用外部有效数据交叉核实客户身份，通过（）等跨行银行账户信息验证渠道核实客户在其他银行的有关信息，减少对客户提供辅助身份证明材料的要求。

256、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加（），并通过（）、（）、（）等设置防诈骗提醒。

257、（多选题） 各商业银行、支付机构应严 格落实《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告〔2013〕 第9号公布)、《中国人民银行关于加强银行卡收单业务外包管理 的通知》(银发〔2015〕199号),承担收单环节支付敏感信息安 全管理责任。

258、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构（）情形是违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的？

259、（多选题） 建立银行账户管理长效机制，包括哪些内容（ ）

260、（多选题） 非柜面业务是指客户无须临柜即可办理的账户付款业务，包括但不限于（ ）

261、（多选题） 收单机构可仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。

262、（多选题） 企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（）。

263、（多选题） 对于（）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融 机构和支付机构有权拒绝开户。

264、（多选题） 银行账户服务监督公开事项包括（ ）

265、（多选题） 对个人以及单位银行结算账户的存款和有关资料，银行任何时候都有权拒绝任何单位或个人查询。

266、（多选题） 人民银行分支机构应将Ⅱ、Ⅲ类户业务作为支付结 算执法检查工作重点，对发生风险情形的银行，应采取()等措施，并督促 银行对相关责任人依法严肃追究责任。

267、（多选题） 各商业银行、支付机构应严 格落实《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告〔2013〕 第9号公布)、《中国人民银行关于加强银行卡收单业务外包管理 的通知》(银发〔2015〕199号),承担收单环节支付敏感信息安 全管理责任。

268、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。

269、（多选题） 优化银行账户开户流程，包括（ ）

270、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）

271、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法》自2003年9月1日起施行。

272、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立一套“（）”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

273、（多选题） ( )有责任配合全国人大常委会法工委推动出台反电信网络诈骗法，梳理、总结打击治理工作中行之有效的做法及有待研究解决的困难，在法律中明确相关规定。

274、（多选题） 因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，在异地开立专用存款账户的，无需出具隶属单位的证明。

275、（多选题） 银行业金融机构为小微企业开立（ ）的银行基本存款账户，满足客户开户需求。

276、（多选题） 电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务。

277、（多选题） 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支 付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽 职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：

278、（多选题） 单位用户从电信业务经营者购买物联网卡再将载有物联网卡的设备销售给其他用户的，下列做法正确的是（）。

279、（多选题） 下列做法符合国家网络安全和标准符合相关规定的有（）。

280、（多选题） 违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十四条、第二十五条第一款规定的，下面说法正确的是（）。

281、（多选题） 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，具体操作措施为（）。

282、（多选题） 银行应当科学、审慎判断客户异常开户情形，建立拒绝开户审核机制，确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。

283、（多选题） 人民银行分支机构发现账户资料（ ）而导致企业多头开立基本存款账户的，应当通知银行及时更正。

284、（多选题） 银行在（）等电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统投产或变更之前，未按有关规定向银保监会及其派出机构报告的，不得通过该系统办理Ⅱ、Ⅲ类户相关业务。

285、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当将优化小微企业银行账户服务作为落实党中央、国务院关于深化（ ）的重要举措。有效解决小微企业开户难点和堵点。

286、（多选题） 对于止付流程中，若被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，以下做法正确的是（）。

287、（多选题） 银行应当依据所收集的客户信息，以及客户身份核实程度，结合客户经营情况、开户用途与客户约定账户功能，审慎开通（ ）等业务并设定交易限额，确保账户功能与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配。

288、（多选题） 根据对企业银行结算账户业务影响程度，人民币银行结算账户管理系统，突发事件分为（ ）。

289、（多选题） 银行为存款人开立银行结算账户，以下做法正确的是（）。

290、（多选题） 收单单位不得为（）等非法交易平台、业务及交易场所提供支付结算服务。

291、（多选题） 简易开户时，审慎与客户约定网上银行、手机银行、快捷支付等非柜面业务，并合理设置非柜面渠道单一账户资金转出（）等。

292、（多选题） 银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。

293、（多选题） 对于没有本地户籍、没有本地手机号码的个人，一律拒绝提供开户服务。

294、（多选题） 银行不得要求小微企业提供与大中型企业相同的详细、完备的经营情况材料

295、（多选题） 根据《人民币银行结算账户管理办法实施细则》可凭下列证明文件申请开立个人银行结算账户的有（）。

296、（多选题） 人民银行分支机构、银行探索开展（ ）监测分析。

297、（多选题） 中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称“账户管理系统”）和其他合法手段，对银行结算账户的（）实施监控和管理。

298、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅱ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案，但可以通过( )操作员办理银行账户业务，预计2个工作以内难以恢复的突发事件。

299、（多选题） 不得未充分考虑客户实际情况及风险状况，“一刀切”要求额外提供居 住证明、工作证明、社保记录等证明材料。

300、（多选题） 企业申请重置存款人查询密码的，银行以下做法正确的是（）。

301、（多选题） 充分利用（）等技术，采取多渠道交叉验证等有效手段，健全特约商户资质审核和信息更新机制，持续加强特约商户信息真实性管理。

302、（多选题） 以下关于规范收单外包服务的说法，正确的是（）

303、（多选题） 推行小微企业简易开户服务，后续可根据客户尽职调情况，升级账户功能。

304、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅱ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案，但可以通过( )操作员办理银行账户业务，预计2个工作以内难以恢复的突发事件。

305、（多选题） 被害人向银行举报的，应出示本人有效身份证件，填写《紧 急止付申请表》(见附件),详细说明资金（）、疑似诈骗电话或短信内容等，承诺承担相关的法律责 任并签名确认。

306、（多选题） 下列关于开户登记证，说法正确的有（）

307、（多选题） 关于强化客户端软件安全管理的说法，正确的是（）。

308、（多选题） 落实取消企业银行账户许可的准备工作，下列（）属于人民银行分支机构要组织或协助银行组织完成业务培训对象。

309、（多选题） 根据对企业银行结算账户业务影响程度，人民币银行结算账户管理系统，突发事件分为（ ）。

310、（多选题） 各银行机构要根据（）流程，进一步完善本行账户服务指引，面向客户提供更加简明易懂实用的服务指南和办理流程。

311、（多选题） 银行应当建立本银行简易开户服务监督机制，通 过（）等方式，督促下级机构特别是基层网点规范办理简易开户服务业务。

312、（多选题） 广东省银行业金融机构涉案账户线索核减机构中核减标准包括（ ）

313、（多选题） 银行应当建立简易开户咨询投诉机制，加强对（）等人员的培训，提高客户对账户服务的满意度。

314、（多选题） 银行提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，依据客户提交的必需证明文件，以及愿意提供的其他辅助证明材料，了解（ ）

315、（多选题） 各金融机构和支付机构应当遵循()和() 原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户 (或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

316、（多选题） 个人账户存在贷款还款、理财、公共事业缴费等签约业务的，原则上纳入长期不动户管理。

317、（多选题） 广东省(不含深圳，下同)内各银行业金融机构要按照账户（）的总体要求，参照《银行账户服务标准化规范化 流程指引(试行)》(附件1),建立标准规范的服务流程。

318、（多选题） 对于未按期反馈排查结果的收单机构，清算机构应当采取（）等必要风险防范措施。

319、（多选题） 银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的 相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位） 账户 ”，由客户确认。

320、（多选题） 科学设定与不同风险等级相匹配的风险管控措施，以最大的客户权益受限代价取得最大的风险控制效果。

321、（多选题） 各商业银行、支付机 构应在客户端软件与服务器、服务器与服务器之间进行（），对重要信息关键字段进行散列或加密存储，保障信 息传输、存储、使用安全。

322、（多选题） 国家推进的网络身份认证公共服务建设，个人、企业自愿使用。

323、（多选题） 在《广东省银行网点账户服务监督指引(试行)》中，事项公开环节包括（）。

324、（多选题） 企业基本存款账户编号代替原基本存款账户核准号使用。

325、（多选题） 经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的()等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

326、（多选题） 加强中风险等级的内部复核，审慎作出中风险等级评估结论。

327、（多选题） 违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十四条、第二十五条第一款规定的，下面说法正确的是（）

328、（多选题） 各商业银行、支付机 构应在客户端软件与服务器、服务器与服务器之间进行（），对重要信息关键字段进行散列或加密存储，保障信 息传输、存储、使用安全。

329、（多选题） 按照“（）”原则，将账户服务分级分类管理内化于标准化、规范化服务流程，提供与客户可识别风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务，并动态跟踪风险变化、调整对应的服务措施。

330、（多选题） 银行和支付机构应依法协助公安机关开展涉案账户（）等工作。

331、（多选题） 银行应当建立和完善企业银行结算账户（ ）方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等监测，并按规定提交可疑交易报告。

332、（多选题） 任何单位和个人有权举报电信网络诈骗活动，有关部门应当依法及时处理，对提供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。

333、（多选题） 银行应加强对开户企业（）的宣传培训，让企业了解政策、用好政策。

334、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的适用范围包括（）。

335、（多选题） 银行机构要紧密跟踪（ ）等重大政策，及时评估调整银行账户服务指引，提高服务措施和流程的适应性，贯彻落实相关便利化服务措施和减费让利政策，确保新兴市场主体、特殊人群账户服务公平可及。

336、（多选题） 银行业金融机构应于2019年4月15日前对电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统及后台系统开展全面自查，重点排查是否采取有效的技术手段保证前后端系统之间通信数据的（）。

337、（多选题） 按照网上银行、手机银行、安全认证工具等账户关联服务“（）”的要求，最大程度压缩企业及个人启用银行账户的服务时间。

338、（多选题） 银行应当向客户充分宣讲简易开户政策，明确告知客户（ ）,由客户自主选择是否接受简易开户服务，后续可根据客户尽职调查情况，升级账户功能。

339、（多选题） 自2019年6月1日起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示，并提醒客户阅知。

340、（多选题） 银行应当在根据行业特征、企业规模和经营情况等，提供与客户（ ）相匹配的账户功能，

341、（多选题） 单位用户从电信业务经营者购买物联网卡再将载有物联网卡的设备销售给其他用户的，下列做法正确的是（）。

342、（多选题） 银行可通过（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。

343、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的物流信息、（）等实施重点保护。

344、（多选题） 开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“低（）、低（）、低（）”人群，以“入户、入村、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。

345、（多选题） 自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。

346、（多选题） 银行和支付机构应严格按照有关规定，依法协助公安机关做好涉案账户的信息查询、紧急止付和快速冻结，不得擅自为止付或冻结状态的涉案账户提供换卡、销户服务。

347、（多选题） 银行不得为Ⅱ类户和Ⅲ类户发放实体介质。

348、（多选题） 针对批量或高频登录等异常行为，应利用、（）等进行综合识别，及时采取附加验证、拒绝请求等手段。

349、（多选题） 加强支付结算风险防控，鼓励银行与支付机构探索运用动态人像识别等技术手段核验账户非柜面业务、ATM 业务的操作人员真实性，进一步防范账户被的风险。

350、（多选题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由（）或者（）、（）依法指定的人员代理办理。