1、（多选题） 个人银行结算账户是自然人因（）而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

2、（多选题） 深入贯彻落实（）全国金融工作会议部署和"放管服"改革要求，按照国务院常务会议决定在全国分批取消企业银行账户许可。

3、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供（）等交易信息。

4、（多选题） 银行应当建立本银行简易开户服务监督机制，通过（ ）等方式，督促下级机构特别是基层网点规范办理简易开户业务。

5、（多选题） 强化银行卡信息的安全管理，严禁从业人员（）敏感信息.

6、（多选题） 银行完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。

7、（多选题） 公安机关、银行业金融机构、支付机构实施风险防范措施的，按照“谁决定、处理”原则及时受理并处置群众申诉，提供异地协作或线上办理等便利解控渠道， 避免出现因申诉困难影响群众生产生活、影响银行网点经营秩序 等情形。

8、（多选题） 银行应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，下列说法正确的是（）。

9、（多选题） 采取限制交易方式、规模、频率等对客户权益限制较大的风险管控措施，无需经过规范的内部复核审批程序，但必须告知客户有关事项及申诉渠道。

10、（多选题） 加强支付结算风险防控，鼓励银行与支付机构探索运用动态人像识别等技术手段核验账户非柜面业务、ATM 业务的操作人员真实性，进一步防范账户被的风险。

11、（多选题） 简易开户服务程序中，银行做法正确的是（）。

12、（多选题） 关于充分利用存量个人银行账户发放工资，以下说法正确的是（）

13、（多选题） 银行应当审核企业开户证明文件的（ ），开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿的真实性。

14、（多选题） 有下列情形之一的（），银行和支付机构有权拒绝开户。

15、（多选题） 中国人民银行应将开户许可证作为重要空白凭证进行管理，建立健全开户许可证的（）制度。

16、（多选题） 关于强化客户端软件安全管理的说法，正确的是（）

17、（多选题） 鼓励银行与支付机构探索运用动态人像识别等技术手段核验账户非柜面业务、正确TM业务的操作人员真实性，进一步防范账户被盗用、出租、出借、出售的风险。

18、（多选题） 基本存款账户信息包括（ ）

19、（多选题） 涉案账户为支付账户的向公安机关报案。

20、（多选题） 银行应当建立本银行简易开户服务监督机制，通 过（）等方式，督促下级机构特别是基层网点规范办理简易开户服务业务。

21、（多选题） 有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：

22、（多选题） 银行业金融机构为小微企业开立（ ）的银行基本存款账户，满足客户开户需求。

23、（多选题） 要建立科学审慎的账户异常开立和使用行为认定内部复核机制，对（）等对客户权益影响较大的措施予以复核，并告知客户有关事项及投诉、申诉渠道。

24、（多选题） 支持银行对公安机关移送的涉案账户（ ），对可疑账户采取适当控制措施。

25、（多选题） 银行应当建立本银行简易开户服务监督机制，通 过（）等方式，督促下级机构特别是基层网点规范办理简易开户服务业务。

26、（多选题） 公开开户服务负面清单，鼓励银行深入梳理并排查与小微企业客户身份识别无关或评估账户潜在风险不相称、不合理的业务办理流程和服务行为。

27、（多选题） 下列数据Ⅱ、Ⅲ类户开户行为异常的是（）

28、（多选题） 对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户银行应取消其（）取现功能。

29、（多选题） 银行业金融机构应于2019年4月15日前对电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统及后台系统开展全面自查，重点排查是否采取有效的技术手段保证前后端系统之间通信数据的（）。

30、（多选题） 人民银行分支机构、银行探索开展（ ）监测分析。

31、（多选题） 各级人民政府和有关部门应当加强反电信网络诈骗宣传， 普及相关法律和知识，提高公众对各类电信网络诈骗方式的防骗意识和 识骗能力。

32、（多选题） 人民银行总行将结合打击电信网络新型违法犯罪专项行动，联合（ ）开展银行账户专项打击治理行动，重点整治企业多头开户、乱开账户、出租出借出售账户等行为。

33、（多选题） 自 ()起，银 行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法 犯罪提示，并提醒客户阅知。 自 ()起，银行和支 付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络 新型违法犯罪提示。

34、（多选题） 行应当落实《优化营商环境条例》关于向社会公开开设企业账户的（）的规定，区分账户开户费用和其他服务费用，落实小微企业账户服务费减免规定。

35、（多选题） 对于情节严 重的支付机构，还应按照《非金融机构支付服务管理办法》(中国 人民银行令〔2010〕第2号发布)、《非银行支付机构分类评级管理办法》(银发〔2016〕106号文印发)规定调低分类评级直至注《金融业许可证》。

36、（多选题） 广东省银行业金融机构涉案账户线索核减机构中核减标准包括（ ）

37、（多选题） 对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户 银行应取消其()功能；

38、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当加强与当地（ ）等的沟通协作，根据商事制度改革和涉案账户特征及时调整银行账户服务要求和风险防控策略，最大程度减少因风险防控对正常银行账户服务产生的不利影响。

39、（多选题） 企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具以下哪些（ ）开户证明文件？

40、（多选题） 银行应当建立个人银行账户简易开户服务咨询投诉机制，加强对（）等人员的培训，提升公众对银行账户服务的满意度。

41、（多选题） 在《广东省银行网点账户服务监督指引(试行)》中，事项公开环节包括（）。

42、（多选题） 银行应当核实企业开立账户的真实意愿，可采取（ ）等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿。

43、（多选题） 对下列资金的管理与使用（），存款人可以申请开立专用存款账户。

44、（多选题） 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，具体操作措施为（）。

45、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加（），并通过（）、（）、（）等设置防诈骗提醒。

46、（多选题） 落实取消企业银行账户许可的准备工作，下列（）属于人民银行分支机构要组织或协助银行组织完成业务培训对象。

47、（多选题） 单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，应持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件，在银行开立一个临时存款账户。

48、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当加强Ⅱ、Ⅲ类户对于保护银行账户资金和信息安全宣传教育，培养使用Ⅱ、Ⅲ类户习惯，提高个人对Ⅱ、Ⅲ类户（）。

49、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法》所称控制账户交易措施，包括（ ）等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外。

50、（多选题） 互联网服务提供者应当根据公安机关、电信主管部门要求，对涉案电话卡、涉诈异常电话卡所关联注册的有关互联网账号进行核验，根据风险情况，采取（）等处置措施。

51、（多选题） 各银行网点应在营业大厅及官方网站醒目位置公布取消企业银行账户许可业务24小时咨询与投诉电话。

52、（多选题） 银行应当公示简易开户流程，明确简易开户所需材料、客户身份核实程序以及制度依据等，确保小微企业( )或（）等了解简易开户程序及相关制度规定。

53、（多选题） 银行可通过（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。

54、（多选题） 经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的()等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

55、（多选题） 收单机构应当根据特约商户风险评级确定其巡检方式和频率,以下说法正确的是（）。

56、（多选题） （）电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法 律的规定承担民事责任。

57、（多选题） 银行可利用（）、（）、（）、（）等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。

58、（多选题） 存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件（）。

59、（多选题） 企业最多只能在银行开立两个基本存款账户，不得开立两个以上基本存款账户。

60、（多选题） 银行应当（）承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施全生命周期管理。

61、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法实施细则》所称 “正式开立之日”具体是指（）。

62、（多选题） 银行在（）等电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统投产或变更之前，未按有关规定向银保监会及其派出机构报告的，不得通过该系统办理Ⅱ、Ⅲ类户相关业务。

63、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的情形之一，则（）。

64、（多选题） 银行应加强对开户企业（）的宣传培训，让企业了解政策、用好政策。

65、（多选题） 按照网上银行、手机银行、安全认证工具等账户关联服务“（）”的要求，最大程度压缩企业及个人启用银行账户的服务时间。

66、（多选题） 银行与支付机构应综合运用营业网点、APP、现场宣传活动 等手段，重点面向（）等客户群体，持续揭露电信网络新型违法犯罪和跨境赌博的典型 手法、买卖账户的社会危害及法律责任等内容，教育引导社会公众掌握防范应对措施。

67、（多选题） 开立专用存款账户，除出具基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证外，还应出具下列证明文件：

68、（多选题） 依照《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》 (银发〔2015〕392号),建立健全个人银行结算账户分类管理机制，引导客户使用（）银行账户办理小额网络支付业务

69、（多选题） 银行应当建立简易开户咨询投诉机制，加强对（）等人员的培训，提高客户对账户服务的满意度。

70、（多选题） 同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。

71、（多选题） 银行应当落实《优化营商环境条例》关于向社会公开开设（ ）。

72、（多选题） 人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理（）结算的人民币（）存款账户。

73、（多选题） 人民银行分支机构、银行、支付机构、清算机构和中国支付清算协会加强对在校学生、企业财务人员、老年人、农村居民等群体的宣传教育，针对性地开展防范电信网络新型违法犯罪知识（）等宣传活动。

74、（多选题） 简易开户时，审慎与客户约定网上银行、手机银行、快捷支付等非柜面业务，并合理设置非柜面渠道单一账户资金转出（）等。

75、（多选题） 银行卡清算机构应会同成员机构建立健全实体和网络特约商户信息电子化管理体系，严格落实特约商户实名制相关规定，完整、准确记录特约商户及 其法定代表人或主要负责人的身份信息，并对同一特约商户在不 同商业银行和支付机构注册的信息进行关联管理。

76、（多选题） 对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。

77、（多选题） 银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查。

78、（多选题） 除充值资金提回外，支付账户亦可向Ⅱ、Ⅲ类户入金。

79、（多选题） 存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。符合本办法规定可以在异地（跨省、市、县）开立银行结算账户的除外。

80、（多选题） 他人代理开立个人银行账户的，银行应要求代理人出具代理人、被代理人的（）。

81、（多选题） 银行应当（ ）承担企业银行结算账户合法合规主体责任，

82、（多选题） 紧盯电信网络诈骗和跨境赌博特征及利益链条，跟进相关黑灰产业新形势新问题，强化大数据、人脸识别等技术应用，健全风险识别、预警、处置全流程防控机制，提升防控前瞻性和精准性，将（）相结合，筑牢支付行业安全防线。

83、（多选题） （）电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法 律的规定承担民事责任。

84、（多选题） 经营性的存款人有下列行为之一的，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款。

85、（多选题） 银行应当制定简易开户服务制度，包括但不限于（ ）等，并报当地人民银行分支机构备案。银行应对下级机构制度执行情况进行监督管理。

86、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）

87、（多选题） 各金融机构和支付机构应当遵循()和() 原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户 (或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

88、（多选题） 按照“（）”原则，将账户服务分级分类管理内化于标准化、规范化服务流程，提供与客户可识别风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务，并动态跟踪风险变化、调整对应的服务措施。

89、（多选题） 自2019年4月1日起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。

90、（多选题） 银行提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，依据客户提交的必需证明文件，以及愿意提供的其他辅助证明材料，了解（ ）

91、（多选题） 自2016年12月1日起， 银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议， 约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（）等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

92、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。

93、（多选题） 违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十四条、第二十五条第一款规定的，下面说法正确的是（）。

94、（多选题） 银行和支付机构应充分履行账户管理主体责任，通过备案系统反馈可疑账户（）等情况，并采取与风险等级相适应的风险阻断措施。

95、（多选题） 对于单位批量开户，预留财务人员 联系电话等情形的，可以保持不变。

96、（多选题） 下面关于存款账户划分说法正确的是（）。

97、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的情形之一，则（）。

98、（多选题） 账户管理系统恢复运行后，银行使用系统四级操作员办理并通过基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户、临时存款账户备案后。银行打印企业（ ）交付企业。

99、（多选题） 收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取（）、（）、（）、（）等措施。

100、（多选题） 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支 付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽 职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：

101、（多选题） 公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，（）有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

102、（多选题） 优化银行账户开户流程，包括（ ）

103、（多选题） （）牵头研发风险防控模型，推进风险防控模型、高危账户、高危IP地址等信息共享。

104、（多选题） 商业银行与支付机构应通过（）等途径，向社会公众广泛宣传出租、 出借、出售、购买账户的危害后果和追责案例。

105、（多选题） 电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务。

106、（多选题） 违反本法第三十一条第一款“任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述 卡、账户、账号等”规定的，说法正确的是（）。

107、（多选题） 因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，在异地开立专用存款账户的，无需出具隶属单位的证明。

108、（多选题） 中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称“账户管理系统”）和其他合法手段，对银行结算账户的（）实施监控和管理。

109、（多选题） 银行应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法（）

110、（多选题） 单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定采取（）等措施。

111、（多选题） 人民银行广东省内各地市中心支行对于涉案账户责任倒查和网民留言、监督留言办理过程中，需要注意以下（）方面？

112、（多选题） 开户申请人因行动不便等原因不能前往银行网点，银行应拒绝办理开户。

113、（多选题） 银行应当建立健全以（ ）为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以开户数量作为考核指标。

114、（多选题） 银行可通过（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。

115、（多选题） 存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件（）。

116、（多选题） 银行应当充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义，（）。

117、（多选题） 境内依法设立的（ ）（以下统称企业）在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务（含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务），由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

118、（多选题） 自2016年12月1日起， 各商业银行、支付机构应使用支付标记化技术 (Tokenization), 对银行卡卡号、卡片验证码、支付机构支付账户等信息进行脱敏 处理，并通过设置支付标记的（）等域控属性，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。

119、（多选题） 以下属于身份鉴别应采取的组合方式有（）。

120、（多选题） 关于纳入“涉案账户信息”的账户（卡），以下做法正确的是（）。

121、（多选题） 存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，下列说法正确的是（）。

122、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的适用范围包括（）。

123、（多选题） 个人银行结算账户是自然人因（）、（）、（）等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

124、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法》所称控制账户交易措施，包括（ ）等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外。

125、（多选题） 银行结算账户管理协议应当明确银行与企业双方的权利、义务和责任，内容包括但不限于（）。

126、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）以中文显示（）、（）和（）等信息（姓名应当脱敏处理），并以中文明确提示该业务实时到账，由客户确认。

127、（多选题） 积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代I类户用于网络支付和移动支付业务， 利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。

128、（多选题） 任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件

129、（多选题） 电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务。

130、（多选题） 在电信网络诈骗“资金链”治理环节落实（）总要求，统筹推进账户涉诈风险防控和优化服务，严厉打击不法分子转移涉诈资金的行为，保障正常生产经营活动和群众生活便利。

131、（多选题） 中国支付清算协会、银行卡清算 机构应会同()建立健全黑名单信息共享和查询机制，加大联合惩戒力度，禁止拓展已纳入黑名单的特约商户。

132、（多选题） 建立银行账户管理长效机制，包括哪些内容（ ）

133、（多选题） 单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定采取（）等措施。

134、（多选题） 银行应当建立简易开户咨询投诉机制，加强对（）等人员的培训，提高客户对账户服务的满意度。

135、（多选题） 鼓励银行事前充分告知企业开户（ ）等，账户开立成功时明确告知企业开户时间和开户费用。

136、（多选题） 互联网服务提供者应当根据公安机关、电信主管部门要求，对涉案 电话卡、涉诈异常电话卡所关联注册的有关互联网账号进行核验，根据风险情况，采取限期改正、（）等处置措施。

137、（多选题） 对于（）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

138、（多选题） 有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。

139、（多选题） 人民银行分支机构、银行要综合运用解读文章、海报、动漫等各种宣传方式，利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道，向（）开展取消企业银行账户许可宣传。

140、（多选题） 中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。

141、（多选题） 自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户”，由客户确认。

142、（多选题） 对于具有明显经营活动特征的个人，条码支付收款服务机构可参照执行特约商户有关管理规定，为客户提供特约商户收款条码或个人收款条码为其提供经营活动相关收款服务。

143、（多选题） 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支 付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽 职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：

144、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立一套“（）”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

145、（多选题） 银行业金额机构要按照账户（ ）的总体要求，建立标准规范的服务流程

146、（多选题） 银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监 测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照《中 国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪 有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)、《中国人民银行关于加 强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕 117号)等制度规定，采取（）等措 施。

147、（多选题） 存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭的原因撤销基本存款账户的，存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起 3个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行。

148、（多选题） 关于反电信网络诈骗工作，说法正确的是（）。

149、（多选题） 临时存款账户的有效期最长不得超过2年（不含展期）。

150、（多选题） 银行不得要求小微企业提供与大中型企业相同的详细、完备的经营情况材料

151、（多选题） 各商业银行、支付机构应严 格落实《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告〔2013〕 第9号公布)、《中国人民银行关于加强银行卡收单业务外包管理 的通知》(银发〔2015〕199号),承担收单环节支付敏感信息安 全管理责任。

152、（多选题） 对于止付流程中，若被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，以下做法正确的是（），

153、（多选题） 开展网络支付业务时，不得委托或授权无支付业务资质的合作机构采集支付敏感信息，应采用具有（）的安全控件，采取有效措施防止合作机构获取、留存支付敏感信息。

154、（多选题） 根据持续识别过程中发现的风险升高状况，合理适度调整风险管控措施，并做好相关记录。

155、（多选题） 下列数据Ⅱ、Ⅲ类户开户行为异常的是（）

156、（多选题） 基本存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

157、（多选题） 临时存款账户开户许可证除记载存款人名称、账号、开户核准号等基本事项外，还应记载临时存款账户的有效期限。

158、（多选题） 对于（）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融 机构和支付机构有权拒绝开户。

159、（多选题） 小微企业银行账户分类分级管理体系，根据（）等，提供与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业务，并合理设置非柜面渠道资金转出限额、交易笔数、验证方式等，可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等进行动态调整。

160、（多选题） 自2019年4月1日起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示，并提醒客户阅知。自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。

161、（多选题） 财政预算内资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。

162、（多选题） 加大对虚拟货币兑换、买卖、提供信息中介、代币发行融资及衍生品交易等非法金融活动打击力度，金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务提供服务。

163、（多选题） 简易开户服务是指银行根据《人民币银行结算账户管理办法》等规定审核小微企业开户证明文件后，简化辅助证明材料要求，开立账户功能与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的银行一般存款账户，满足客户开户需求。

164、（多选题） 银行应当建立和完善企业银行结算账户（ ）方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等监测，并按规定提交可疑交易报告。

165、（多选题） 任何单位及个人不得（）开户登记证。

166、（多选题） 针对批量或高频登录等异常行为，应利用、（）等进行综合识别，及时采取附加验证、拒绝请求等手段。

167、（多选题） 在电信网络诈骗“资金链”治理环节落实（）总要求，统筹推进账户涉诈风险防控和优化服务，严厉打击不法分子转移涉诈资金的行为，保障正常生产经营活动和群众生活便利。

168、（多选题） 关于临时存款账户使用期限情况，下列说法正确的是（）。

169、（多选题） 对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为I类户或Ⅱ类户。

170、（多选题） 人民银行分支机构应当定期或不定期对银行报送企业银行结算账户资料的（ ）进行事后核查。核查比例由当地人民银行分支机构确定并视情况调整。

171、（多选题） 下列做法符合国家网络安全和标准符合相关规定的有（）。

172、（多选题） 各商业银行、支付机 构应在客户端软件与服务器、服务器与服务器之间进行（），对重要信息关键字段进行散列或加密存储，保障信 息传输、存储、使用安全。

173、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取 的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套（）全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程。

174、（多选题） 对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的（）等开展倒查，查补本单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，划清前中 后台部门、各环节、总分行责任链，严肃追责，完善风险防控体系。

175、（多选题） 简易开户服务是指银行根据《人民币银行结算账 户管理办法》等银行结算账户制度审核个人身份证件后，简化辅助身份证明材料要求，开立账户功能与（）和（）相匹配的银行账户。

176、（多选题） 发现因系统漏洞造成支付敏感信息泄露或内部人员违规行为，涉嫌违法犯的，应及时报告公安机关。

177、（多选题） 银行应将存在交易异常的个人简易账户列入重点监测范围,对经核查无法排除涉诈涉赌可能性的可疑账户，（）采取适当后续控制措施，并移送当地公安机关。

178、（多选题） 电信网络诈骗，是指不以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

179、（多选题） 银行结算账户管理协议应当明确银行与企业双方的权利、义务和责任，内容包括但不限于（）。

180、（多选题） 银行应当建立简易开户咨询投诉机制，加强对（ ）的培训，提高客户对账户服务的满意度。

181、（多选题） 对于没有本地户籍、没有本地手机号码的个人，一律拒绝提供开户服务。

182、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的情形之一，则（）。

183、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当对企业（ ）开展宣传，分类重点宣传依法开立和安全使用账户、优化账户服务措施和风险防控政策。

184、（多选题） 人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理（）结算的人民币（）存款账户。

185、（多选题） 收单机构应当按照《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》建立并报送条码支付受理终端序列号与相应5要素信息的关联对应关系，并确保该关联对应关系在支付全流程中的（）和（）。

186、（多选题） 企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具以下哪些（ ）开户证明文件？

187、（多选题） 对于止付流程中，若被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，以下做法正确的是（）。

188、（多选题） 在《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中，人民法院、人民检察院发挥（）职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动

189、（多选题） 在《广东省银行网点账户服务监督指引(试行)》中，事项公开环节包括（）。

190、（多选题） 开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“低（）、低（）、低（）”人群，以“入户、入村、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。

191、（多选题） （）承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。

192、（多选题） 建立银行账户管理长效机制，包括哪些内容（ ）

193、（多选题） 人民银行分支机构发现账户资料（ ）而导致企业多头开立基本存款账户的，应当通知银行及时更正。

194、（多选题） 凡是人民银行分支机构监管责任不落实，导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责，公众在电信网络新型违法犯罪活动中遭受严重资金损失，产生恶劣社会影响的，应当对人民银行分支机构进行问责。

195、（多选题） 对于未按期反馈排查结果的收单机构，清算机构应当采取（）等必要风险防范措施。

196、（多选题） 对于通报账户可通过（）措施进行关联对比及拓展研判。

197、（多选题） 《电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台部分业务事项说明》中关于交易查询的要求，正确的是（）。

198、（多选题） 银行要完成相关企业银行（ ）等制度以及企业银行账户管理协议修订工作，并报当地人民银行分支机构备案。

199、（多选题） 银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度，实行业务管理、运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制，做好（ ）等工作，实现账户业务的全流程监控与管理。

200、（多选题） 各商业银行、支付机 构应在客户端软件与服务器、服务器与服务器之间进行（），对重要信息关键字段进行散列或加密存储，保障信 息传输、存储、使用安全。

201、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构（）情形是违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的？

202、（多选题） 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的 人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。

203、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行机构应采取（ ）等必要的防范措施

204、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）以中文显示（）等信息（个人敏感信息应当脱敏处理），并以中文明确提示（）。

205、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）以中文显示（）、（）和（）等信息（姓名应当脱敏处理），并以中文明确提示该业务实时到账，由客户确认。

206、（多选题） 银行持续纠正以追求（）和（）等为导向的考核机制，有效治理“一人多卡(户)”、发卡泛滥情况。

207、（多选题） 小微企业的办公场所较为简单、没有企业门牌、雇佣人员较少的，银行应婉拒为其办理开户。

208、（多选题） 国家推进的网络身份认证公共服务建设，个人、企业自愿使用。

209、（多选题） 银行应将存在交易异常的个人简易账户列入重点监测范围,对经核查无法排除涉诈涉赌可能性的可疑账户，（）采取适当后续控制措施，并移送当地公安机关。

210、（多选题） 银行应合理控制个人以委托代理方式代理他人或者被他人代理开立的个人银行账户数量。

211、（多选题） 银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款。

212、（多选题） 关于他人代理开立个人银行账户的情况，以下说法正确的是（）。

213、（多选题） 关于存款人异地开立单位银行结算账户，说法正确的是（）

214、（多选题） 针对打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作的（）、（）、（），建立部门联动、系统联网、行业联防的协同打击治理体系，提升打击治理工作的整体性、系统性，形成齐抓共管的良好局面，构建常态化工作机制，推动工作走深走实、常抓不懈。

215、（多选题） 严格审查异常开户情况，在（）情况下各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

216、（多选题） 基于通报账户开展拓展研判，下列过程( )发现可疑户的，要视情况采取中止非柜面业务、限制账户权限等措施。

217、（多选题） 军人、武装警察尚未领取居民身份证的，可单独出具军人和武装警察身份证件申请开立个人银行账户。

218、（多选题） 简易开户客户申请调整交易功能限制的，根据补充尽职调查获取信息重新识别风险并调整风险等级，及时满足客户正当合理需求。

219、（多选题） 对于黑名单中的单位以及相关 个人担任法定代表人或负责人的单位收单机构对已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。

220、（多选题） 按照“（）”原则，将账户服务分级分类管理内化于标准化、规范化服务流程，提供与客户可识别风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务，并动态跟踪风险变化、调整对应的服务措施。

221、（多选题） 人民银行广东省内各地市中心支行要持续开展银行账户服务与风险防控质效监测评估，通过从（）等维度，对银行账户服务质效开展监测评估，并及时报告执行效果及改进建议。

222、（多选题） 公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令， 以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机 构，止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相 关账户的（）进行核对。

223、（多选题） 银行应当建立简易开户咨询投诉机制，加强对（ ）的培训，提高客户对账户服务的满意度。

224、（多选题） 银行办理企业基本存款账户批量（ ）的，账户管理系统重新生成基本存款账户编号。银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。

225、（多选题） 银行事中加强对存量账户的排查清理和对涉诈涉赌账户的责任倒查。

226、（多选题） 银行应事前加强涉诈涉赌交易识别管控。

227、（多选题） 对于无法确定实际位置，或实际位置与登记布放地理位置(特约商户经营地址)不符的支付受理终端，收单机构应当如何处置（）？

228、（多选题） 银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。

229、（多选题） 有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。

230、（多选题） 对于通报账户可通过（）措施进行关联对比及拓展研判。

231、（多选题） 银行应当建立个人银行账户简易开户服务监督机制，通过梳理管理制度和业务流程、（）等方式，对下级分支机构服务情况开展监督检查。

232、（多选题） 临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：

233、（多选题） 重点客户群体包括（）？

234、（多选题） 下列关于存款账户用途，说法正确的是（）

235、（多选题） 银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料，不需重复留存身份证件复印件、影印件或者影像等。

236、（多选题） 加强支付结算风险防控，鼓励银行与支付机构探索运用动态人像识别等技术手段核验账户非柜面业务、ATM 业务的操作人员真实性，进一步防范账户被的风险。

237、（多选题） 银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的 相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位） 账户 ”，由客户确认。

238、（多选题） 银行电子渠道采用的数字证书或生成电子签名过程应当符 合《中华人民共和国电子签名法》、金融电子认证规范 (JR/T0118-2015)等有关规定。

239、（多选题） 被公安机关认定出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),可能面临5年内无法使用所有银行账户非柜面业务和支付账户业务的惩戒，还可能涉嫌帮助网络信息犯罪等违法犯罪。

240、（多选题） 军人、武装警察尚未领取居民身份证的，仅出具军人和武装警察身份证件即可。

241、（多选题） 人民银行分支机构推动与当地（）等部门信息共享，推动建立对严重失信企业及其法定代表人或单位负责人联合惩戒机制。

242、（多选题） 以下（）专用存款账户不得支取现金。

243、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅲ类事件是账户管理系统发生故障，银行通过系统（ ）操作员均无法办理银行账户业务，且预计2个工作日内难以恢复的突发事件。

244、（多选题） 个人认为银行和支付机构提供的信息有误，不认同公安机关对其认定的涉案事实，银行和支付机构应当及时告知个人认定涉案事实的公安机关名称，个人可以向认定涉案事实的公安机关进行申诉。

245、（多选题） 客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，暂不得为客户开立企业银行账户。

246、（多选题） 银行强化账户管理，（ ）承担企业银行账户合法合规主体责任，对企业银行账户实施全生命周期管理，减少存量账户风险，遏制新增账户风险，优化企业银行账户服务

247、（多选题） 临时存款账户不得支取现金。

248、（多选题） 紧急止付申请表应记载（）。

249、（多选题） 关于单位开立银行结算账户，说法正确的有（）。

250、（多选题） 加强银行账户风险防控能力，包括（ ）

251、（多选题） 中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称“账户管理系统”）和其他合法手段，对银行结算账户的（）实施监控和管理。

252、（多选题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由（）依法指定的人员代理办理。

253、（多选题） 违反本法第三十一条第一款“任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述 卡、账户、账号等”规定的，说法正确的是（）。

254、（多选题） 经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，出具 “未开立基本存 款账户的证明”，适用于以下（）情形。

255、（多选题） 关于强化客户端软件安全管理的说法，正确的是（）

256、（多选题） 紧急止付申请表应记载（）。

257、（多选题） 银行、支付机构应认真核查相关账户是否本人持有使用、网银操作IP地址等相关情况，重点关注IP地址在（）等重点国家的账户。

258、（多选题） 对于可疑账户，可以在未经告知客户有关事项及申诉渠道，对使用中的银行账户采取对客户权益限制较大的风险管控措施。

259、（多选题） 为加强支付结算风险防控，银行应明确（）等有关部门的账户管理具体责任分工，压实各级机构和工作人员责任。

260、（多选题） 各银行机构要根据（）流程，进一步完善本行账户服务指引，面向客户提供更加简明易懂实用的服务指南和办理流程。

261、（多选题） 深入贯彻落实（）全国金融工作会议部署和"放管服"改革要求，按照国务院常务会议决定在全国分批取消企业银行账户许可。

262、（多选题） 银行应在收到清算机构关于Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的风险提示后立即组织排查，在2日内向（）报告排查结果。

263、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构依照规定开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户（）等必要的交易信息、设备位置信息。

264、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的适用范围包括（）。

265、（多选题） 公安机关对（）等不得采取冻结或整体冻结等措施。

266、（多选题） 境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）在银行办理( )业务，由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

267、（多选题） 违反本法第三十一条第一款“任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述 卡、账户、账号等”规定的，说法正确的是（）。，，；

268、（多选题） 违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十四条、第二十五条第一款规定的，下面说法正确的是（）

269、（多选题） 制定《人民币银行结算账户管理办法》的目的是（）。

270、（多选题） 银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，了解客户（）。

271、（多选题） 银行应加强对开户企业（）的宣传培训，让企业了解政策、用好政策。

272、（多选题） 电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务。

273、（多选题） 人民银行分支机构应当定期或不定期对银行报送企业银行结算账户资料的（ ）进行事后核查。核查比例由当地人民银行分支机构确定并视情况调整。

274、（多选题） 银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务应当遵循“风险为本”的原则，落实（）和（）。

275、（多选题） 针对批量或高频登录等异常行为，应利用、（）等进行综合识别，及时采取附加验证、拒绝请求等手段。

276、（多选题） 银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。

277、（多选题） 支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行令〔2013〕第9号发布)、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)等制度规定，确保交易信息的（）、（）、（）以及在支付全流程中的（），不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存5年。

278、（多选题） 广东省(不含深圳，下同)内各银行业金融机构要按照账户（）的总体要求，参照《银行账户服务标准化规范化 流程指引(试行)》(附件1),建立标准规范的服务流程。

279、（多选题） 设立移动互联网应用程序应当按照国家有关规定向 电信主管部门办理许可或者备案手续。

280、（多选题） 收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取（）、（）、（）、（）等措施。

281、（多选题） 《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》提出如下几点要求：（）

282、（多选题） 发放贷款和贷款资金归还，应当遵守Ⅲ类户余额限制规定，包括贷款资金归还也受出金限额控制。

283、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的情形之一，则（）。

284、（多选题） 个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备)转账的，在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。

285、（多选题） 获得网络支付业务许可的非银行支付机构应于2016年6月1日前，通过接口方式与管理平台链接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能

286、（多选题） 用户不提供真实身份信息的，电信业务经营者不得提供（ ）服务

287、（多选题） 有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。

288、（多选题） 对采取限制账户交易方式、规模、频率 等较高强度风险防范措施，应当加强复核审批。

289、（多选题） 各商业银行应采取换卡不换号、实时发卡等措施加快存量磁条卡更换为金融IC卡的进度。

290、（多选题） 个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个I类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。

291、（多选题） 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过一般存款账户办理。

292、（多选题） 互联网服务提供者应当根据公安机关、电信主管部门要求，对涉案 电话卡、涉诈异常电话卡所关联注册的有关互联网账号进行核验，根据风险情况，采取限期改正、（）等处置措施。

293、（多选题） 对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。

294、（多选题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由（）依法指定的人员代理办理。

295、（多选题） 银行应当向客户充分宣讲简易开户政策，明确告知客户（ ）,由客户自主选择是否接受简易开户服务，后续可根据客户尽职调查情况，升级账户功能。

296、（多选题） 企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（）。

297、（多选题） 中国人民银行对（）下列单位银行结算账户实行核准制度。

298、（多选题） 任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件

299、（多选题） 银行提供简易开户服务应当遵循“风险为本”原则，履行（ ）落实账户实名制，按照客户身份核实程度、账户风险等级合理设置账户功能，建立事前承诺、事中监测和事后管理机制，有效识别、评估监测和控制账户业务风险。

300、（多选题） 银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，了解客户（）。

301、（多选题） 银行不得仅以注册地址为集中登记地、以自有或租赁房屋作为经营地址等理由拒绝小微企业开户

302、（多选题） 人民银行分支机构应当建立银行（ ）通报机制。对较差银行采取通报、约见谈话等管理措施。

303、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅱ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案，但可以通过( )操作员办理银行账户业务，预计2个工作以内难以恢复的突发事件。

304、（多选题） 关于强化客户端软件安全管理的说法，正确的是（）。

305、（多选题） 人民银行总行支付结算部门督促指导银行，防止企业（ ），推动建立涉企信息共享机制和企业银行账户违规联合惩戒机制。

306、（多选题） 对下列（）资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户。

307、（多选题） 银行办理企业基本存款账户批量（ ）的，账户管理系统重新生成基本存款账户编号。银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。

308、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的适用范围包括（）

309、（多选题） 支付机构可采取（）、（）等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户风险评级情况确定。

310、（多选题） 开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理；符合条件的，可以由他人代理办理。

311、（多选题） 利用科技手段提升企业银行账户服务水平，包括：（ ）

312、（多选题） 自2016年12月1日起， 银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议， 约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（）等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

313、（多选题） 人民银行分支机构、银行要综合运用解读文章、海报、动漫等各种宣传方式，利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道，向（）开展取消企业银行账户许可宣传。

314、（多选题） 银行应当建立个人银行账户简易开户服务咨询投诉机制，加强对（）等人员的培训，提升公众对银行账户服务的满意度。

315、（多选题） 自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡，下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户（）、支付账户（），3年内不得为其新开立账户。

316、（多选题） 电信业务经营者若未履行对电话卡、物联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的，按《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，应（）。

317、（多选题） 支持银行、非银行支付机构在为客户办理账户业务时开展个人手机号码实名登记信息的一致性比对。加强涉诈电话卡、涉诈银行卡等信息共享，强化开卡监测和风险管控，实现“一处涉诈、两卡受限”。

318、（多选题） 有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。

319、（多选题） 人民银行分支机构要高度重视、长抓不懈，成立银行卡风险管理领导小组，建立日常监督检 查机制，将支付业务系统安全生产、受理终端(含网络支付接口)安全、支付敏感信息保护等纳入执法检查，统筹做好（）等工作。

320、（多选题） 根据《人民币银行结算账户管理办法实施细则》可凭下列证明文件申请开立个人银行结算账户的有（）。

321、（多选题） 中国人民银行应将开户许可证作为重要空白凭证进行管理，建立健全开户许可证的（）制度。

322、（多选题） 公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，（）有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

323、（多选题） 对于未按期反馈排查结果的收单机构，清算机构应当采取（）等必要风险防范措施。

324、（多选题） 人民银行在颁发开户许可证时，应在开户许可证中载明下列事项。

325、（多选题） 根据持续识别过程中发现的风险升高状况，合理适度调整风险管控措施，并做好相关记录。

326、（多选题） 银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的（ ）

327、（多选题） 人民银行分支机构对违反规定开立、使用的存量企业银行账户及时纠正、处理。

328、（多选题） 人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理（）结算的人民币（）存款账户。

329、（多选题） 企业存在异常开户情形的，银行以下做法正确的是（）。

330、（多选题） 人民银行总行支付结算部门督促指导银行，防止企业多头开户、账户数量异常增加，推动建立涉企信息（ ）和企业银行账户（ ）。

331、（多选题） 银行、支付机构应在遵循账户管理制度的基础上，加强同业间的业务沟通交流，在人民银行广州分行和相关金融监管部门的指导下，建立银行账户业务自律机制，形成关于（）等事项的行业基准，提高行业整体风险防控能力。

332、（多选题） 受理行应当在受理结果界面对（）作出明确提示。

333、（多选题） 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。

334、（多选题） 行应当落实《优化营商环境条例》关于向社会公开开设企业账户的（）的规定，区分账户开户费用和其他服务费用，落实小微企业账户服务费减免规定。

335、（多选题） 人民银行将“银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户”的单位和个人信息已送金融信用信息基础数据库，并向社会公布。

336、（多选题） 下列关于存款账户用途，说法正确的是（）

337、（多选题） 银行应在收到清算机构关于Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的风险提示后立即组织排查，在2日内向（）报告排查结果。

338、（多选题） 关于纳入“涉案账户信息”的账户（卡），以下做法正确的是（）

339、（多选题） 企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（）。

340、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法》中的“注册地”是指存款人的营业执照等开户证明文件上记载的住所地。

341、（多选题） 下列关于存款账户用途，说法正确的是（）

342、（多选题） 银行应当企业开户申请人与开户证明文件所属人的（），以及企业开户意愿的（）。

343、（多选题） 银行为企业开立、变更、撤销( )，应按照《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令【2003】第5号发布）等规定，对企业应当出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。

344、（多选题） 各商业银行、支付机构应从()等方面提升客户端软件安全防控能力。

345、（多选题） 银行在（）等电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统投产或变更之前，未按有关规定向银保监会及其派出机构报告的，不得通过该系统办理Ⅱ、Ⅲ类户相关业务。

346、（多选题） 银行账户服务监督公开事项包括（ ）

347、（多选题） 非柜面业务是指客户无须临柜即可办理的账户付款业务，包括但不限于（ ）

348、（多选题） 银行应当（）承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施全生命周期管理。

349、（多选题） 企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具以下哪些（ ）开户证明文件？

350、（多选题） 《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》提出如下几点要求：（）