1、 银行业金融机构为小微企业提供的简易开户服务，是指银行根据《人民币银行结算账户管理办法》规定审核小微企业开户证明文件后，简化（ ）要求。

2、 对于（）客户，要充分考虑其创业展业、生产生活的合理紧迫需求，提供简易开户服务，并加强开户后使用环节监测管理。

3、 支付机构与银 行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行 卡收单业务管理办法》(中国人民银行令〔2013〕第9号发布)、 《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告 〔2015〕第43号公布)等制度规定，确保交易信息的真实性、完 整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存（）年。

4、 企业可以在银行开立（ ）基本存款账户。

5、 银行应对（）单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

6、 人民银行分支机构要在作好取消企业银行账户许可的同时，适时组织开展辖区内银行存量企业银行账户（）工作，对违反规定开立、使用的存量企业银行账户及时纠正、处理。

7、 （）银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。

8、 银行业金融机构、支付机构决定实施风险防范措施的，除保密要求外，按照（）原则依法履行告知义务，确保客户知悉账户风险防范措施的法律依据、申诉渠道，并提升本机构受理、处置客户申诉的能力。

9、 银行提供简易开户服务应当遵循（）原则，履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务，落实账户实名制，按照客户身份核实程度、账户风险等级合理设置账户功能，建立事前承诺、事中监测和事后管理机制，有效识别、评估监测和控制账户业务风险。

10、 银行应当通过账户管理系统打印《基本存款账户信息》和（ ），并交付企业。

11、 银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于（）户。

12、 机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经（）批准并经人民银行核准，另有规定的除外。

13、 个人银行结算账户。自（）起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

14、 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的，应向其开户银行提供付款依据.

15、 按照《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》，于（）完全取消企业银行账户许可。

16、 重点实施（）客户需求精细化管理、定制化服务。

17、 单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于（）个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。

18、 《人民币银行结算账户管理办法》自 （）起施行。

19、 对取消许可前开立基本存款账户的企业名称、法定代表人或单位负责人变更的，（ ）在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。

20、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应立即组织排查原因、关闭风险账户并报告人民银行及其分支机构，并于发现 之日起（）内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务，（）后仍未完成风险处置和漏洞整改的，应继续暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务直 至整改完成。

21、 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，尚不构成犯罪的，由公安机关处处理于（ ）拘留

22、 银行机构在经过严格的内部审核程序后，有权对（）等级客户采取拒绝开户、延长尽职调查期限等措施。

23、 公安机关接到电信网络诈骗活动的报案或者发现电信网络诈骗活动，应当依照（）的规定立案侦查。

24、 （）应对银行账户信息跨行验证交易持续开展监测和预警分析，发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形时立即向相关银行发送风险提示并抄报人民银行及其分支机构。

25、 （）负责制定相关业务管理办法、应急预案，会同相关部门开展企业银行账户监督检查，加强企业银行账户开立、变更、撤销异常监测分析，督促指导银行防 止企业多头开户和账户数量异常增加，推动建立涉企信息共享机制和企业银行账户违规联合惩戒机制。

26、 企业银行账户存续期间，银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行（）复核，并根据复核情况作相应处理。

27、 （）牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场 监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

28、 对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少（）次现场巡检。

29、 对有权机关移送的涉及违法犯罪活动的企业银行结算账户，人民银行分支机构应当对相关银行开展（）检查。对经核实存在违规行为的，严肃处理。

30、 以下哪项是临时存款账户开户许可证上特有的记载事项？

31、 2018年（）月底前，国有商业银行、股份制商业银行等 银行业金融机构(以下简称银行)应当实现在本银行柜面和网上 银行、手机银行、直销银行、远程视频柜员机、智能柜员机等电 子渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立等业务。

32、 （）各银行金融机构、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险时间管理平台链接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能。

33、 企业银行账户存续期间，银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行（），并根据复核情况作相应处理。

34、 人民银行分支机构会同当地监管部门按照属地原则对辖区内银行办理企业银行结算账户业务进行监督管理，对辖区内银行结算账户风险承担（ ）监管责任。

35、 对于（）客户需求，充分考虑客户紧急合理需求，提供“一对一”定制化服务。对于愿意接受简易账户服务的客户，采取合理适度的管控措施，提供基本满足其紧急合理需要的简易账户服务。

36、 自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应该（）。

37、 自2016年12月1日起，银行业金融 机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在 同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立（）I 类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

38、 银行应当科学、审慎判断客户异常开户情形，建立（），确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。

39、 银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）小时紧急联系人机制。

40、 （）下发前，经银行面对面核实身份开立的Ⅲ类户，可按照 原限额管理。

41、 人民银行分支机构应当定期开展企业银行结算账户（）监测分析，防止企业银行结算账户数量异常增加和多头开户。

42、 符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

43、 （）银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。

44、 除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机(含其他 具有存取款功能的自助设备，下同)转账的，发卡行在受理（）小时后办理资金转账。

45、 银行对企业银行结算账户实施（ ）管理，防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。

46、 根据（）等级客户客户意愿，提供高效便 捷服务满足账户服务需求。

47、 对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，人民银行及其分支机构将会同公安机关（），根据公安机关移送线索倒查责任落实情况，列为执法检查随机抽查的重点检查对象。

48、 银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求，按时完成本单位核心系统的开发和改造工作，在（）年底前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。

49、 银行应当建立健全账户分类分级管理体系，重点通过（）加强账户事中事后风险防控，结合小微企业行业特征、企业规模和经营情况等综合确定账户功能。

50、 企业可以在银行开立（ ）基本存款账户。

51、 企业超过对账时间未反馈或核对结果不一致的，银行应当查明原因，（）采取措施适当控制账户交易。

52、 自2016年12月1日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个( )账户。

53、 根据《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求，每年必须至少开展（）次外部安全评估，形成报告存档备查，确保技术标准符合性。

54、 （）是银行结算账户的监督管理部门。

55、 银行可通过（）系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于I类户。

56、 在发卡行受理后()小时内，个人可以向发 卡行申请撤销转账。

57、 建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立（）个临时存款账户。

58、 对于纳入“涉案账户信息”的账户(卡),开户银行应（）其业务，及时封停涉案账户(卡)在境内和境外的转账、取现等功能；银行不得向纳入“涉案账户信息”账户(卡)办理转账汇款、 存现业务。

59、 临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。

60、 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅲ类事件是账户管理系统发生故障，银行通过系统四级操作员或一级、二级操作员均无法办理银行账户业务，且预计（ ）的突发事件。

61、 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并需对身份证件认真审查，但不包括。

62、 自2019年2月25日起，取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市、浙江省台州市扩大至江苏省、浙江省。其他各省（区、市）深圳市在（）年底前完成取消企业银行账户许可工作。

63、 企业银行账户存续期间，银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行（），并根据复核情况作相应处理。

64、 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并需对身份证件认真审查，但不包括。

65、 鼓励银行业金融机构参照《银行业金融机构跨行代发工资业务指引》支持个人使用（）作为工资账户。

66、 对有权机关移送的涉及违法犯罪活动的企业银行结算账户，人民银行分支机构应当对相关银行开展（）检查。对经核实存在违规行为的，严肃处理。

67、 银行应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户（ ）是否含有“取消开户许可证核发”字样，核实企业是否持有基本存款账户编号。

68、 银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于（）户。

69、 各银行机构按照（）原则，将账户服务分级分类管理内化于标准化、规范化服务流程，提供与客户可识别风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务，并动态跟踪风险变化、调整对应的服务措施。

70、 加大买卖银行账户和支付账户、冒名开户惩戒力度。 自 2019 年 4 月 1 日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上 公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡） 或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚 构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，()内暂 停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开 立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务 的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个 人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

71、 （）各银行金融机构、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险时间管理平台链接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能。

72、 银行应当向客户说明后续需配合（），以及需要补充提供的材料。

73、 个人账户简易账户服务线上渠道交易限额可参照（）限额进行管理。

74、 各银行机构要积极顺应人口流动频繁的实际情况，按照“（）”建立健全省内跨网点业务处理机制。

75、 在开户过程中，银行应当遵循（）的原则确定客户尽职调查的具体方式。

76、 银行应遵循（ ）的原则确定客户尽职调查的具体方式，在“了解你的客户”基础上适当优化开户流程，为客户提供开户便利。

77、 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅲ类事件是账户管理系统发生故障，银行通过系统四级操作员或一级、二级操作员均无法办理银行账户业务，且预计（ ）的突发事件。

78、 信息平台应当遵循（）原则采集特约商户核心入网信息。

79、 各商业银行、支付机构应（）支付敏感信息安全的内部审计，并形成报告存档备查。

80、 清算机构应对银行账户信息跨行验证交易持续开展监测和预警分析，发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形时立即向相关银行发送风险提示并抄报人民银行及其分支机构。银行应在收到风险提示后立即组织排查，在（）内向清算机构和人民银行及其分支机构 报告排查结果。

81、 对有权机关移送的涉及违法犯罪活动的企业银行结算账户，人民银行分支机构应当对相关银行开展（）检查。对经核实存在违规行为的，严肃处理。

82、 银行应在（）内提取分析相关业务数据和交易报文信息并通报涉及银行、支付机构和清算机构。对于疑似存在不法行为的，银行应及时报案。

83、 鼓励银行于（）年底前参照《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》,在前期试点基础上完成全面推行简易开户服务。

84、 企业可以向（ ）开户银行申请重置存款人查询密码。

85、 科学设定与不同风险等级相匹配的风险管控措施，注重风险管控措施强度与风险识别模型及程序的有效性、准确性相匹配，并建立有效运转的（），以最小的客户权益受限代价取得最大的风险控制效果。

86、 银行要统筹做好账户风险防控和优化账户服务工作，按照开户便利度不减、风险防控力不减，优化账户服务要加强、账户管理要加强的“（）”工作要求，科学评估账户风险情况，压降涉案账户数量、涉案金额和账户服务投诉数量。

87、 监测发现账户涉诈违法犯罪线索、风险信息的，经内部复核审批后及时填写《涉诈风险 账户线索移送表》并附账户交易明细等移送当地区县公安机关，当地区县公安机关应当于（）在《涉诈风险账户线索移送表》中填写审核意见并反馈移送单位。

88、 鼓励各银行机构与企业开办“（）”等政务服务平台对 接，积极推动电子营业执照、电子印章、电子身份证安全便捷应用，提供小微企业预约开户(含企业账户预约账号)服务及清晰明确的账户服务办理指引，并及时对接预约开户办理流程。

89、 银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如 其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户 开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业 务。

90、 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

91、 （）印发之前经银行面对面核实身份开立的Ⅲ类户，可按照原限额管理。

92、 建立电话卡、银行卡实名信息（）工作机制。支持银行、非银行支付机构在为客户办理账户业务时开展个人手机号码实名登记信息的一致性比对。

93、 以下哪项是临时存款账户开户许可证上特有的记载事项？

94、 《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发【2019】41号）是（ ）决定的。

95、 因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起( )不准其出境

96、 鼓励银行业金融机构参照《银行业金融机构跨行代发工资业务指引》支持个人使用（）作为工资账户。

97、 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

98、 根据《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求，每年必须至少开展（）次外部安全评估，形成报告存档备查，确保技术标准符合性。

99、 针对重点客户群体，在要求补充反洗钱及账户管理等法律制度明确要求提供的资料之外的非关键性资料或信息的内容和形式方面，应当充分考虑客户（）。

100、 公安机关选择延伸止付，应通过管理平台 将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为（）小时。

101、 人民银行广州分行依托（）对接广东省公安厅，双向共享涉诈涉赌有关信息与监测规则。

102、 因注册验资开立的临时存款账户，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的（）。

103、 （）各银行金融机构、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险时间管理平台链接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能.

104、 对于已经识别为高风险等级的账户服务采取拒绝开户、延长尽职调查期限等较为严格的风险防控措施，应当经过严格规范的内部复核审批程序，并提供相应的救济渠道。

105、 银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的()。

106、 境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务（含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务），由( )改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

107、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指（）为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

108、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当（ ）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。

109、 银行业金融机构未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，情节较轻的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。

110、 鼓励对高风险客户和高风险交易，在非柜面渠道应用（）等技术，加强风险防控。

111、 银行和支付机构应当至少每（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

112、 企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，银行（）企业及时更新。

113、 1台银行卡受理终端对应（）个受理终端序列号。

114、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于（）起施行。

115、 当同一个人在本银行所有Ⅲ类账户资金双边收付金额累计达5万元（含）以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，留存身份证件信息，登记其他身份基本信息。

116、 为规范人民币银行结算账户的开立和使用，维护经济金融秩序稳定，中国人民银行制定了《人民币银行结算账户管理办法》，此办法自（）起施行。

117、 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅰ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过（ ）操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案业务，预计2个工作日内可恢复的突发事件。

118、 “开户登记证”于（）全部更改为开户许可证。

119、 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，尚不构成犯罪的，由公安机关处处理于（ ）拘留

120、 银行业金融机构、支付机构决定实施风险防范措施的，除保密要求外，按照（）原则依法履行告知义务，确保客户知悉账户风险防范措施的法律依据、申诉渠道，并提升本机构受理、处置客户申诉的能力。

121、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应在（）提取分析相关业务数据和交易报文信息并通报涉及银行、支付机构和清算机构。

122、 各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。

123、 银行业金融机构为小微企业提供的简易开户服务，是指银行根据《人民币银行结算账户管理办法》规定审核小微企业开户证明文件后，简化（ ）要求。

124、 为规范人民币银行结算账户的开立和使用，维护经济金融秩序稳定，中国人民银行制定了《人民币银行结算账户管理办法》，此办法自（）起施行。

125、 针对（）风险客户、高风险交易等在手机银行、网上银行、移动应用程序登录或转账环节应用人脸识别等生物技术进行增强验证。

126、 银行机构在经过严格的内部审核程序后，有权对（）等级客户采取拒绝开户、延长尽职调查期限等措施。

127、 银行应当科学、审慎判断客户异常开户情形，建立（），确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。

128、 收单机构应当在关闭银行卡受理终端业务功能后（），将银行卡受理终端注销信息报送至清算机构。

129、 自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应该（）。

130、 银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过10000元的是（）账户。

131、 企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的，银行应当按（ ）的规定，中止为其办理业务。

132、 各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控 制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取 的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套“()”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

133、 人民银行广州分行依托（）对接广东省公安厅，双向共享涉诈涉赌有关信息与监测规则。

134、 各商业银行、支付机构应（）支付敏感信 息安全的内部审计，并形成报告存档备查

135、 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当（）账户交易

136、 建立电话卡、银行卡实名信息（）工作机制。支持银行、非银行支付机构在为客户办理账户业务时开展个人手机号码实名登记信息的一致性比对。

137、 各银行机构按照（）原则，将账户服务分级分类管理内化于标准化、规范化服务流程，提供与客户可识别风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务，并动态跟踪风险变化、调整对应的服务措施。

138、 个人账户简易账户服务线上渠道交易限额可参照（）限额进行管理。

139、 对于重要支付技术应用、业务创新，各商业银行、支付机构应至少于项目上线前（）向人民 银行备案，提交项目实施方案、外部安全评估报告等书面材料。业务开展过程中，应做好风险的动态监测、评估和防控工作。

140、 法人银行应按照《中国人民银行广州分行办公 室转发中国人民银行支付结算司关于加强个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算 账户风险防范有关事项的通知》(广州银办发〔2019〕108号)要求，及时管控可疑账户，持续做好（）的个人银行账户风险排查、风险监测分析等有关工作。

141、 （）负责制定相关业务管理办法、应急预案，会同相关部门开展企业银行账户监督检查，加强企业银行账户开立、变更、撤销异常监测分析，督促指导银行防 止企业多头开户和账户数量异常增加，推动建立涉企信息共享机制和企业银行账户违规联合惩戒机制。

142、 加大买卖银行账户和支付账户、冒名开户惩戒力度。 自 2019 年 4 月 1 日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上 公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡） 或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚 构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，()内暂 停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开 立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务 的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个 人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

143、 银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则 通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时，应当要求个人 在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等 其他身份基本信息。

144、 对于重要支付技术应用、业务创新，各商业银行、支付机构应至少于项目上线前（）向人民 银行备案，提交项目实施方案、外部安全评估报告等书面材料。业务开展过程中，应做好风险的动态监测、评估和防控工作。

145、 人民币银行结算账户管理办法实施细则自（）起施行

146、 法人银行应按照《中国人民银行广州分行办公 室转发中国人民银行支付结算司关于加强个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算 账户风险防范有关事项的通知》(广州银办发〔2019〕108号)要 求，及时管控可疑账户，持续做好（）的个人银行账户风险排 查、风险监测分析等有关工作。

147、 对于重要支付技术应用、业务创新，各商业银行、支付机构应至少于项目上线前（）向人民 银行备案，提交项目实施方案、外部安全评估报告等书面材料。业务开展过程中，应做好风险的动态监测、评估和防控工作。

148、 企业基本存款账户（ ）代替原基本存款账户核准号使用。

149、 （）各银行金融机构、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险时间管理平台链接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能.

150、 个人于（）前在同一家银行开立多个I类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。

151、 对于（）客户，要充分考虑其创业展业、生产生活的合理紧迫需求，提供简易开户服务，并加强开户后使用环节监测管理。

152、 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。

153、 银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）小时紧急联系人机制。

154、 2018年12月24日国务院常务会议决定，在分批试点基础上，要求（）完全取消企业银行账户许可。

155、 《人民币银行结算账户管理办法》于（）开始施行。

156、 银行应当建立健全账户分类分级管理体系，重点通过（）加强账户事中事后风险防控，结合小微企业行业特征、企业规模和经营情况等综合确定账户功能。

157、 Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。

158、 加强对高风险企业信息共享。公安机关将涉诈涉赌企业信息、人民银行将有关企业账户信息、注册地址虚假等可疑企业信息与（）共享。

159、 账户开户人确认账户为他人冒名开立 的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以（）。

160、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应立即组织排查原因、关闭风险账户并报告人民银行及其分支机构，并于发现 之日起（）内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务，（）后仍未完成风险处置和漏洞整改的，应继续暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务直 至整改完成。

161、 对于企业银行账户服务较差、造成恶劣影响，或者出现大面积账户风险事件的银行，人民银行总行和分支机构依法查处、严厉处罚，并建议（ ）部门予以问责。

162、 鼓励银行于（）年底前参照《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》,在前期试点基础上完成全面推行简易开户服务。

163、 对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人或负责人、经办人员开立的其他单位支付账户，应当（）核实。

164、 银行和支付机构应当（）排查企业 是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）暂停其业务，逐步清理。

165、 收单机构应当对移动受理终端所处位置持续开展（）监测，并逐笔记录交易位置信息，对于无法监测位置或与商户经营地址不符的交易，暂停办理资金结算并立即核实。

166、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当（ ）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。

167、 自（）起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户”，由客户确认。

168、 持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，应当提供基本存款账户（ ）

169、 各银行机构要积极顺应人口流动频繁的实际情况，按照“（）”建立健全省内跨网点业务处理机制。

170、 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户（）的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。

171、 因注册验资开立的临时存款账户，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的()。

172、 企业银行账户存续期间，银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行（）复核，并根据复核情况作相应处理。

173、 银行结算账户按存款人分为()。

174、 银行业金融机构、支付机构要持续健全账户分类分级管理体系，按照（）原则，提供与客户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业 务出金限额、验证方式等，向客户提供便捷调整渠道，并做好法律责任提示。

175、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，对于疑似存在（）银行应及时报案。

176、 银行提供简易开户服务应当遵循（）原则。

177、 定居国外的中国公民申请开立个人银行账户的有效证件是（）。

178、 根据《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》，对买卖银行卡或账户的相关个人实施（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户的惩戒措施。

179、 自2019年2月25日起，取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市、浙江省台州市扩大至江苏省、浙江省。其他各省（区、市）深圳市在（）年底前完成取消企业银行账户许可工作。

180、 企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的，银行应当按（ ）的规定，中止为其办理业务。

181、 根据《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》，对买卖银行卡或账户的相关个人实施（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户的惩戒措施。

182、 银行应当对简易账户进行识别管理，建立跟踪服务机制，根据客户需求补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能，确保银行账户服务满足客户（）的支付需求。

183、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过（ ）系统审核企业基本存款账户唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

184、 《企业银行结算账户业务应急演练》中（ ）是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案，但可以通过一级或二级操作员办理银行账户业务，预计2个工作以内难以恢复的突发事件。

185、 根据《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求，每年必须至少开展（）次外部安全评估，形成报告存档备查，确保技术标准符合性。

186、 对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）日内予以清退。

187、 符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

188、 （），银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

189、 鼓励各银行机构与企业开办“（）”等政务服务平台对 接，积极推动电子营业执照、电子印章、电子身份证安全便捷应用，提供小微企业预约开户(含企业账户预约账号)服务及清晰明确的账户服务办理指引，并及时对接预约开户办理流程。

190、 银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其 资金划转具有（）等可疑交易特征的(详见附件1),应当列入可疑交易。

191、 银行应当探索建立异常开户（）制度，对延长开户审查期限、强化客户尽职调查或拒绝开户等予以复核，并向客户说明理由。

192、 银行业金融机构、支付机构 要持续健全账户分类分级管理体系，按照（）原则，提供与客户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业 务出金限额、验证方式等，向客户提供便捷调整渠道，并做好法 律责任提示。

193、 银行应当向客户说明后续需配合（），以及需要补充提供的材料。

194、 企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，人民银行分支机构不再补发。企业可向基本存款账户（）申请打印《基本存款账户信息》。

195、 若公安机关对被止付的涉案账户决定作延伸止付，应通过管理平台将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付，止付时间从止付操作起计算止付期间为（）小时。

196、 对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。

197、 银行应当结合涉诈涉赌账户特征持续完善风险监测模型，将开立和交易存在异常情况的账户纳入（）监测范围。

198、 根据（）等级客户客户意愿，提供高效便 捷服务满足账户服务需求。

199、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，对于疑似存在（）银行应及时报案。

200、 自2016年12月1日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个( )账户。

201、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户( )

202、 人民银行分支机构要在作好取消企业银行账户许可的同时，适时组织开展辖区内银行存量企业银行账户（）工作，对违反规定开立、使用的存量企业银行账户及时纠正、处理。

203、 公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付，但止付次数以（）次为限。

204、 除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业 务，单日累计金额超过()万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

205、 按照《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》，于（）完全取消企业银行账户许可。

206、 银行应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户（ ）是否含有“取消开户许可证核发”字样，核实企业是否持有基本存款账户编号。

207、 对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少（）次现场巡检。

208、 若公安机关对被止付的涉案账户决定作延伸止付，应通过管理平台将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付，止付时间从止付操作起计算止付期间为（）小时。

209、 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。

210、 对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人或负责人、经办人员开立的其他单位支付账户，应当（）核实。

211、 款人因迁址或其他原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基 本存款账户后（）日内申请重新开立基本存款账户。

212、 银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起 （）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付 机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核 实身份后，可以恢复其业务。

213、 《中华人民攻略反电信网络诈骗清》于（ ）第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议通过

214、 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

215、 自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应该（）。

216、 法人银行应按照《中国人民银行广州分行办公 室转发中国人民银行支付结算司关于加强个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算 账户风险防范有关事项的通知》(广州银办发〔2019〕108号)要求，及时管控可疑账户，持续做好（）的个人银行账户风险排查、风险监测分析等有关工作。

217、 （），银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

218、 人民银行总行进行账户管理系统升级后，人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（）级操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存寺账户备案等业务。

219、 银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

220、 对于企业银行账户服务较差、造成恶劣影响，或者出现大面积账户风险事件的银行，人民银行总行和分支机构依法查处、严厉处罚，并建议（ ）部门予以问责。

221、 境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务（含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务），由( )改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

222、 企业基本存款账户（ ）代替原基本存款账户核准号使用。

223、 人民银行广州分行依托()对接广东省公安厅，双向共享涉诈 涉赌有关信息与监测规则

224、 银行应当对简易账户进行识别和管理，建立（），根据客户需求，在补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能。

225、 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

226、 根据《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》，对买卖银行卡或账户的相关个人实施（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户的惩戒措施。

227、 银行应当建立健全账户分类分级管理体系，重点通 过()加强账户事中事后风险防控，结合小微企业行业特征、企业规模和经营情况等综合确定账户功能。

228、 银行应当在（）前建立小微企业银行账户分类分级管理体系。

229、 银行应当跟踪小微企业开户全流程进度，以（）方式及时向企业发送开户进度提示信息、提供开户进度查询服务。

230、 监测发现账户涉诈违法犯罪线索、风险信息的，经内部复核审批后及时填写《涉诈风险 账户线索移送表》并附账户交易明细等移送当地区县公安机关，当地区县公安机关应当于（）在《涉诈风险账户线索移送表》中填写审核意见并反馈移送单位。

231、 单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前，该银行账户（）。

232、 在紧急止付过程中，如被害人被骗资金已被转出，由（）决定是否延伸止付。

233、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过（ ）系统审核企业基本存款账户唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

234、 对于通过电子商务平台开展经营活动的网络特约商户，收单机构在确保履行收单业务管理主体责任的前提下，可以由（）辅助核实特约商户身份信息。

235、 建立电话卡、银行卡实名信息（）工作机制。支持银行、非银行支付机构在为客户办理账户业务时开展个人手机号码实名登记信息的一致性比对。

236、 各银行机构按照（）原则，将账户服务分级分类管理内化于标准化、规范化服务流程，提供与客户可识别风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务，并动态跟踪风险变化、调整对应的服务措施。

237、 企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原开户有许可证原件。因（ ）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。

238、 对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）日内予以清退。

239、 银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求，按时完成本单位核心系统的开发和改造工作，在（）年底前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。

240、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后，需要（）内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

241、 对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。

242、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于（）起施行。

243、 以下哪项是临时存款账户开户许可证上特有的记载事项？

244、 企业银行账户存续期间，银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行（）复核，并根据复核情况作相应处理。

245、 企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，人民银行分支机构不再补发。企业可向基本存款账户（）申请打印《基本存款账户信息》。

246、 个人银行结算账户。自（）起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

247、 鼓励建立涉案账户（ ）分析制度，查找风险防控漏洞并完善风险防控体系。

248、 银行按规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）内通知企业，法律、行政法规另有规定的从其规定。

249、 人民银行分支机构要制定辖区内企业银行账户监督管理、取消企业银行账户许可（ ）等方案

250、 各银行机构要积极顺应人口流动频繁的实际情况，按照“（）”建立健全省内跨网点业务处理机制。

251、 《企业银行结算账户业务应急演练》突发事件发生后，立即研判事件类型，分类决策，高效处置。Ⅱ类、Ⅲ类事件由（）启动应急预案。

252、 银行应当建立健全以账户质量和风险防范为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以（）数量作为考核指标。

253、 （），银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

254、 自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应该（）。

255、 《企业银行结算账户业务应急演练》中（ ）是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案，但可以通过一级或二级操作员办理银行账户业务，预计2个工作以内难以恢复的突发事件。

256、 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

257、 以下说法,正确的是（）。

258、 各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。

259、 人民银行总行进行账户管理系统升级后，人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（）级操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存寺账户备案等业务。

260、 银行业金融机构、支付机构决定实施风险防范措施的，除保密要求外，按照（）原则依法履行告知义务，确保客户知悉账户风险防范措施的法律依据、申诉渠道，并提升本机构受理、处置客户申诉的能力。

261、 针对重点客户群体，在要求补充反洗钱及账户管理等法律制度明确要求提供的资料之外的非关键性资料或信息的内容和形式方面，应当充分考虑客户（）。

262、 信息平台应当遵循（）原则采集特约商户核心入网信息。

263、 银行业金融机构未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务。情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处（ ）罚款。

264、 2018年12月24日国务院常务会议决定，在分批试点基础上，要求（）完全取消企业银行账户许可。

265、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

266、 清算机构应对银行账户信息跨行验证交易持续开展监测和预警分析，发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形时立即向相关银行发送风险提示并抄报人民银行及其分支机构。银行应在收到风险提示后立即组织排查，在（）内向清算机构和人民银行及其分支机构 报告排查结果。

267、 各商业银行、支付机构应（）支付敏感信息安全的内部审计，并形成报告存档备查。

268、 以下说法,正确的是（）

269、 各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。

270、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应立即组织排查原因、关闭风险账户并报告人民银行及其分支机构，并于发现 之日起（）日内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务。

271、 银行对企业银行结算账户实施（ ）管理，防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。

272、 银行应当对简易账户进行识别和管理，建立（），根据客户需求，在补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能。

273、 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

274、 账户开户人确认账户为他人冒名开立 的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以（）。

275、 Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金年累计限额合计为（）万元。

276、 银行可通过（）系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于I类户。

277、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性，（ ）唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

278、 以下哪项是临时存款账户开户许可证上特有的记载事项？

279、 人民银行分支机构会同当地监管部门按照属地原则对辖区内银行办理企业银行结算账户业务进行监督管理，对辖区内银行结算账户风险承担（ ）监管责任。

280、 （）印发之前经银行面对面核实身份开立的Ⅲ类户，可按照原限额管理。

281、 （）是银行结算账户的监督管理部门。

282、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于（）起施行。

283、 机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经（）批准并经人民银行核准，另有规定的除外。

284、 人民币银行结算账户管理办法实施细则自（）起施行。

285、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于（）起施行。

286、 银行应当向客户说明后续需配合（），以及需要补充提供的材料。

287、 对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博活动工作不力的银行和支付机构，人民银行广东省内分支机构应会同公安机关，根据有关规定约谈相关负责人，启动（）机制，倒查相关机构和人员的责任落实情况。

288、 银行和支付机构应当至少每（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

289、 银行应对（）单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

290、 支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行令〔2013〕第9号发布)、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)等制度规定，确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存（）年。

291、 单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于（）个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。

292、 对取消许可前开立基本存款账户的企业名称、法定代表人或单位负责人变更的，（ ）在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。

293、 个人账户简易账户服务线上渠道交易限额可参照（）限额进行管理。

294、 银行和支付机构应当（）排查企业 是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）暂停其业务，逐步清理。

295、 对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少（）次现场巡检。

296、 监测发现账户涉诈违法犯罪线索、风险信息的，经内部复核审批后及时填写《涉诈风险 账户线索移送表》并附账户交易明细等移送当地区县公安机关，当地区县公安机关应当于（）在《涉诈风险账户线索移送表》中填写审核意见并反馈移送单位。

297、 银行可通过（）系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于I类户。

298、 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（）日内办理销户手续。

299、 银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。

300、 鼓励建立涉案账户（ ）分析制度，查找风险防控漏洞并完善风险防控体系。