1、 （）是银行结算账户的监督管理部门。

2、 银行业金融机构(以下简称银行)应于（）前对网上银行、手机银行、直销银行、手机app 等电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统及后台系统开展全面自查。

3、 银行和支付机构应当至少每（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

4、 公安机关接到电信网络诈骗活动的报案或者发现电信网络诈骗活动，应当依照（）的规定立案侦查。

5、 自印发之日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

6、 对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博活动工作不力的银行和支付机构，人民银行广东省内分支机构应会同公安机关，根据有关规定约谈相关负责人，启动（）机制，倒查相关机构和人员的责任落实情况。

7、 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（）日内办理销户手续。

8、 对企业名称、法定代表人或单位负责人变更的，账户管理系统（ ），银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。

9、 单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前，该银行账户（）。

10、 银行应当科学、审慎判断客户异常开户情况，建立拒绝开户（）机制，确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。

11、 鼓励银行于（）年底前参照《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》,在前期试点基础上完成全面推行简易开户服务。

12、 银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行（）。

13、 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，尚不构成犯罪的，由公安机关处处理于（ ）拘留

14、 银行可通过（）系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于I类户。

15、 对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少（）次现场巡检。

16、 银行应当科学、审慎判断客户异常开户情况，建立拒绝开户（）机制，确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。

17、 （）银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。

18、 款人因迁址或其他原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基 本存款账户后（）日内申请重新开立基本存款账户。

19、 每年应至少开展（）次支付敏感信 息安全的内部审计，并形成报告存档备查。发现因系统漏洞造成支付敏感信息泄露或内部人员违规行为的，应立即采取有效措施 防止风险扩大，并向人民银行报告；涉嫌违法犯罪的，应及时报告公安机关。

20、 银行提供简易开户服务应当遵循（）原则，履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务，落实账户实名制，按照客户身份核实程度、账户风险等级合理设置账户功能，建立事前承诺、事中监测和事后管理机制，有效识别、评估监测和控制账户业务风险。

21、 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的，应向其开户银行提供付款依据.

22、 经审核符合开立条件的，银行应当与企业签订（ ）协议，予以开立银行结算账户。

23、 人民银行将上述单位和个人信息移送()并向社会公布。

24、 （）应当依照《中华人民共和国个人信息保护法》等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。

25、 人民银行广州分行依托（）对接广东省公安厅，双向共享涉诈涉赌有关信息与监测规则。

26、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当（ ）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。

27、 （）是账户管理系统发生故障，银行通过系统四级操作员或一级、二级操作员均无法办理银行账户业务，且预计2个工作日内难以恢复的突发事件。

28、 强化涉案账户查询、止付、冻结管理，若紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起 （）个工作日内重新报送。

29、 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，尚不构成犯罪的，由公安机关处处理于（ ）拘留

30、 银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

31、 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅲ类事件是账户管理系统发生故障，银行通过系统四级操作员或一级、二级操作员均无法办理银行账户业务，且预计（ ）的突发事件。

32、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

33、 单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于（）个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。

34、 银行业金融机构、支付机构决定实施风险防范措施的，除保密要求外，按照（）原则依法履行告知义务，确保客户知悉账户风险防范措施的法律依据、申诉渠道，并提升本机构受理、处置客户申诉的能力。

35、 推动银行开户鞥企业开办联动合作，鼓励银行加快与企业开办（ ）平台对接，为小微企业提供预约开户服务。

36、 加强对高风险企业信息共享。公安机关将涉诈涉赌企业信息、人民银行将有关企业账户信息、注册地址虚假等可疑企业信息与（）共享。

37、 银行应当通过账户管理系统打印《基本存款账户信息》和（ ），并交付企业。

38、 企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，银行（）企业及时更新。

39、 1台银行卡受理终端对应（）个受理终端序列号。

40、 银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每半年对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展（ ）监督检查。

41、 《企业银行结算账户业务应急演练》突发事件发生后，立即研判事件类型，分类决策，高效处置。其中Ⅰ类事件由（ ）启动应急预案

42、 账户开户人确认账户为他人冒名开立 的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以（）。

43、 《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发【2019】41号）是（ ）决定的。

44、 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当（）账户交易

45、 企业基本存款账户（ ）代替原基本存款账户核准号使用。

46、 对于（）客户，要充分考虑其创业展业、生产生活的合理紧迫需求，提供简易开户服务，并加强开户后使用环节监测管理。

47、 银行应遵循（ ）的原则确定客户尽职调查的具体方式，在“了解你的客户”基础上适当优化开户流程，为客户提供开户便利。

48、 《中华人民攻略反电信网络诈骗清》于（ ）第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议通过

49、 上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

50、 公安机关接到电信网络诈骗活动的报案或者发现电信网络诈骗活动，应当依照（）的规定立案侦查。

51、 公安机关接到电信网络诈骗活动的报案或者发现电信网络诈骗活动，应当依照（）的规定立案侦查。

52、 银行业金融机构应当在（）基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式，不得“一刀切”要求客户提供辅助证明材料，不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

53、 被害人开户行和止付账户 开户行属于同一法人银行的，在情况紧急时，止付账户开户行可 先行采取紧急止付，同时告知被害人立即报案，公安机关应在（）小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。

54、 银行应遵循（ ）的原则确定客户尽职调查的具体方式，在“了解你的客户”基础上适当优化开户流程，为客户提供开户便利。

55、 存款人凭个人身份证件（）开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

56、 若公安机关对被止付的涉案账户决定作延伸止付，应通过管理平台将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付，止付时间从止付操作起计算止付期间为（）小时。

57、 银行应当探索建立异常开户（）制度，对延长开户审查期限、强化客户尽职调查或拒绝开户等予以复核，并向客户说明理由。

58、 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

59、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应在（）提取分析相关业务数据和交易报文信息并通报涉及银行、支付机构和清算机构。

60、 Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金年累计限额合计为（）万元。

61、 银行应当建立健全以账户质量和风险防范为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以（）数量作为考核指标。

62、 人民银行分支机构要制定辖区内企业银行账户监督管理、取消企业银行账户许可（ ）等方案

63、 推动银行开户鞥企业开办联动合作，鼓励银行加快与企业开办（ ）平台对接，为小微企业提供预约开户服务。

64、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后，需要（）内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

65、 自2019年2月25日起，取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市、浙江省台州市扩大至江苏省、浙江省。其他各省（区、市）深圳市在（）年底前完成取消企业银行账户许可工作。

66、 “开户登记证”于（）全部更改为开户许可证。

67、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后，需要（）内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

68、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应立即组织排查原因、关闭风险账户并报告人民银行及其分支机构，并于发现 之日起（）日内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务。

69、 账户开户人确认账户为他人冒名开立 的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以（）。

70、 企业存在异常开户情形的，银行应当按照（ ）等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。

71、 银行业金融机构、支付机构 要持续健全账户分类分级管理体系，按照（）原则，提供与客户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业 务出金限额、验证方式等，向客户提供便捷调整渠道，并做好法 律责任提示。

72、 以下说法,正确的是（）

73、 《企业银行结算账户业务应急演练》中（ ）是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案，但可以通过一级或二级操作员办理银行账户业务，预计2个工作以内难以恢复的突发事件。

74、 《人民币银行结算账户管理办法》于（）开始施行。

75、 银行应在（）内提取分析相关业务数据和交易报文信息并通报涉及银行、支付机构和清算机构。对于疑似存在不法行为的，银行应及时报案。

76、 银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于（）户。

77、 企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，人民银行分支机构不再补发。企业可向基本存款账户（）申请打印《基本存款账户信息》。

78、 公安机关选择延伸止付，应通过管理平台 将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为（）小时。

79、 于重要支付技术应用、业务创新，各商业银行、支付机构应至少于项目上线前（）向人民银行备案，提交项目实施方案、外部安全评估报告等书面材料。

80、 原则上银行小微企业新开户全年增幅（ ）其展业范围内同期新注册市场主体增幅，银行以适当方式主动公开小微企业开户情况。

81、 监测发现账户涉诈违法犯罪线索、风险信息的，经内部复核审批后及时填写《涉诈风险 账户线索移送表》并附账户交易明细等移送当地区县公安机关，当地区县公安机关应当于（）在《涉诈风险账户线索移送表》中填写审核意见并反馈移送单位。

82、 个人银行结算账户。自（）起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

83、 各银行机构要积极顺应人口流动频繁的实际情况，按照“（）”建立健全省内跨网点业务处理机制。

84、 银行应当建立健全以账户质量和风险防范为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以（）数量作为考核指标。

85、 银行业金融机构应当在（）基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式，不得“一刀切”要求客户提供辅助证明材料，不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

86、 鼓励银行于（）年底前参照《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》,在前期试点基础上完成全面推行简易开户服务。

87、 企业银行账户存续期间，银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行（）复核，并根据复核情况作相应处理。

88、 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅰ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过（ ）操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案业务，预计2个工作日内可恢复的突发事件。

89、 （）是银行结算账户的监督管理部门。

90、 企业可以向（ ）开户银行申请重置存款人查询密码。

91、 对涉众面广、容易造成大量客户投诉、网点排队等负面事件的风险防范措施，应当报请（）审批。

92、 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅰ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案业务，预计（ ）可恢复的突发事件。

93、 自（）起，银行 业金融机构（以下简称银行）和非银行支付机构（以下简称支付 机构）在受理公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件 管理平台（以下简称管理平台）发起的查询业务时，应当执行相关规定。

94、 《人民币银行结算账户管理办法》自 （）起施行。

95、 加大买卖银行账户和支付账户、冒名开户惩戒力度。 自 2019 年 4 月 1 日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上 公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡） 或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚 构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，()内暂 停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开 立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务 的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个 人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

96、 自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应该（）。

97、 银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。

98、 人民币银行结算账户管理办法实施细则自（）起施行。

99、 银行机构在经过严格的内部审核程序后，有权对（）等级客户采取拒绝开户、延长尽职调查期限等措施。

100、 于重要支付技术应用、业务创新，各商业银行、支付机构应至少于项目上线前（）向人民银行备案，提交项目实施方案、外部安全评估报告等书面材料。

101、 对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。

102、 银行业金融机构、支付机构决定实施风险防范措施的，除保密要求外，按照（）原则依法履行告知义务，确保客户知悉账户风险防范措施的法律依据、申诉渠道，并提升本机构受理、处置客户申诉的能力。

103、 2018年12月24日国务院常务会议决定，在分批试点基础上，要求（）完全取消企业银行账户许可。

104、 银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

105、 银行和支付机构应当至少每（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

106、 符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

107、 对于经内部流程审批决定批量采取风险防范措施的，应当于前（）工作日报告账户开户地金融管理部门。

108、 银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

109、 2018年（）月底前，国有商业银行、股份制商业银行等 银行业金融机构(以下简称银行)应当实现在本银行柜面和网上 银行、手机银行、直销银行、远程视频柜员机、智能柜员机等电 子渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立等业务。

110、 对于企业银行账户服务较差、造成恶劣影响，或者出现大面积账户风险事件的银行，人民银行总行和分支机构依法查处、严厉处罚，并建议（ ）部门予以问责。

111、 （）印发之前经银行面对面核实身份开立的Ⅲ类户，可按照原限额管理。

112、 企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的，银行应当按（ ）的规定，中止为其办理业务。

113、 收单机构应当在关闭银行卡受理终端业务功能后（），将银行卡受理终端注销信息报送至清算机构。

114、 中国支付清算协会要按照本通知要求和相关规定，制定银行卡风险管理行业自律规范，建立自律 检查、违规约束机制，并于（）前向人民银行报备后组织实施，督促会员单位加强自律，严格落实各项规定。

115、 重点实施（）客户需求精细化管理、定制化服务。

116、 原则上银行小微企业新开户全年增幅（ ）其展业范围内同期新注册市场主体增幅，银行以适当方式主动公开小微企业开户情况。

117、 因注册验资开立的临时存款账户，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的（）。

118、 《企业银行结算账户业务应急演练》突发事件发生后，立即研判事件类型，分类决策，高效处置。Ⅱ类、Ⅲ类事件由（）启动应急预案。

119、 建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立（）个临时存款账户。

120、 人民币银行结算账户管理办法实施细则自（）起施行

121、 于重要支付技术应用、业务创新，各商业银行、支付机构应至少于项目上线前（）向人民银行备案，提交项目实施方案、外部安全评估报告等书面材料。

122、 人民银行分支机构会同当地监管部门对辖区内银行结算账户风险承担（）监管责任。

123、 于重要支付技术应用、业务创新，各商业银行、支付机构应至少于项目上线前（）向人民银行备案，提交项目实施方案、外部安全评估报告等书面材料。

124、 根据（）等级客户客户意愿，提供高效便 捷服务满足账户服务需求。

125、 对于企业银行账户服务较差、造成恶劣影响，或者出现大面积账户风险事件的银行，人民银行总行和分支机构依法查处、严厉处罚，并建议（ ）部门予以问责。

126、 机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经（）批准并经人民银行核准，另有规定的除外。

127、 银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的()。

128、 2018年12月24日国务院常务会议决定，在分批试点基础上，要求（）完全取消企业银行账户许可。

129、 企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，人民银行分支机构不再补发。企业可向基本存款账户（）申请打印《基本存款账户信息》。

130、 银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。

131、 人民银行分支机构要在作好取消企业银行账户许可的同时，适时组织开展辖区内银行存量企业银行账户（）工作，对违反规定开立、使用的存量企业银行账户及时纠正、处理。

132、 中国支付清算协会要按照本通知要求和相关规定，制定银行卡风险管理行业自律规范，建立自律 检查、违规约束机制，并于（）前向人民银行报备后组织实施，督促会员单位加强自律，严格落实各项规定。

133、 企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的，银行应当按（ ）的规定，中止为其办理业务。

134、 加强对高风险企业信息共享。公安机关将涉诈涉赌企业信息、人民银行将有关企业账户信息、注册地址虚假等可疑企业信息与（）共享。

135、 银行应当建立健全账户分类分级管理体系，重点通过（）加强账户事中事后风险防控，结合小微企业行业特征、企业规模和经营情况等综合确定账户功能。

136、 银行应当跟踪小微企业开户全流程进度，以（）方式及时向企业发送开户进度提示信息、提供开户进度查询服务。

137、 对于（）客户，要充分考虑其创业展业、生产生活的合理紧迫需求，提供简易开户服务，并加强开户后使用环节监测管理。

138、 企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原开户有许可证原件。因（ ）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。

139、 对单位 或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则()向单位和个人提供的相关服务。

140、 对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。

141、 自2019年2月25日起，取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市、浙江省台州市扩大至江苏省、浙江省。其他各省（区、市）深圳市在（）年底前完成取消企业银行账户许可工作。

142、 人民银行分支机构会同当地监管部门按照属地原则对辖区内银行办理企业银行结算账户业务进行监督管理，对辖区内银行结算账户风险承担（ ）监管责任。

143、 人民银行广州分行依托（）对接广东省公安厅，双向共享涉诈涉赌有关信息与监测规则。

144、 对涉众面广、容易造成大量客户投诉、网点排队等负面事件的风险防范措施，应当报请（）审批。

145、 对于（）客户，要充分考虑其创业展业、生产生活的合理紧迫需求，提供简易开户服务，并加强开户后使用环节监测管理。

146、 建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立（）个临时存款账户。

147、 针对（）风险客户、高风险交易等在手机银行、网上银行、移动应用程序登录或转账环节应用人脸识别等生物技术进行增强验证。

148、 银行对本银 行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起（）个月内实现免费。

149、 为规范人民币银行结算账户的开立和使用，维护经济金融秩序稳定，中国人民银行制定了《人民币银行结算账户管理办法》，此办法自（）起施行。

150、 除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机(含其他 具有存取款功能的自助设备，下同)转账的，发卡行在受理（）小时后办理资金转账。

151、 收单机构应当于特约商户入网、变更、终止服务后2日内向（）报送特约商户核心入网信息。

152、 银行应当向客户说明后续需配合（），以及需要补充提供的材料。

153、 临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。

154、 《人民币银行结算账户管理办法》自 （）起施行。

155、 对涉众面广、容易造成大量客户投诉、网点排队等负面事件的风险防范措施，应当报请（）审批。

156、 自2016年12月1日起，非银行支付机构 (以下简称支付机构)为个人开立支付账户的，同一个人在同一 家支付机构只能开立一个()账户。

157、 鼓励各银行机构与企业开办“（）”等政务服务平台对 接，积极推动电子营业执照、电子印章、电子身份证安全便捷应用，提供小微企业预约开户(含企业账户预约账号)服务及清晰明确的账户服务办理指引，并及时对接预约开户办理流程。

158、 企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原开户有许可证原件。因（ ）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。

159、 银行和支付机构违反相关制度以及本通 知规定的，应当按照有关规定进行处罚；情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以 处罚，并可采取暂停（）新开立账户和办理支付业务 的监管措施。

160、 银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于（）户。

161、 银行和支付机构应当（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）暂停其业务，逐步清理。

162、 银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如 其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户 开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业 务。

163、 银行应当建立健全账户分类分级管理体系，重点通过（）加强账户事中事后风险防控，结合小微企业行业特征、企业规模和经营情况等综合确定账户功能。

164、 支付机构应当支持根据清算机构发送的（）查询 对应业务的相关信息，并按照管理平台报文要求反馈。

165、 取消企业银行账户许可后，企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户的，应当向银行提供基本存款账户（）

166、 《企业银行结算账户业务应急演练》突发事件发生后，立即研判事件类型，分类决策，高效处置。其中Ⅰ类事件由（ ）启动应急预案

167、 《人民币银行结算账户管理办法》于（）开始施行。

168、 上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

169、 定居国外的中国公民申请开立个人银行账户的有效证件是（）。

170、 公安机关选择延伸止付，应通过管理平台 将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为（）小时。

171、 银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求，按时完成本单位核心系统的开发和改造工作，在（）年底前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。

172、 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

173、 自2016年12月1日起，银行业金融 机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在 同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立（）I 类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

174、 《人民币银行结算账户管理办法》自 （）起施行。

175、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当（ ）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。

176、 账户管理系统中的（）是用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。

177、 各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控 制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取 的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套“()”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

178、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应立即组织排查原因、关闭风险账户并报告人民银行及其分支机构，并于发现 之日起（）日内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务。

179、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过（ ）系统审核企业基本存款账户唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

180、 鼓励银行业金融机构参照《银行业金融机构跨行代发工资业务指引》支持个人使用（）作为工资账户。

181、 人民银行分支机构对辖区内账户风险承担（）责任。

182、 （）下发前，经银行面对面核实身份开立的Ⅲ类户，可按照 原限额管理。

183、 自（）起，各银行业金融机构(以下简称银行)、 公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险事件管 理平台(以下简称管理平台)连接，实现对涉案账户的紧急止付、 快速冻结、信息共享和快速查询功能。

184、 各商业银行、支付机构应（）支付敏感信 息安全的内部审计，并形成报告存档备查

185、 银行应当对简易账户进行识别管理，建立跟踪服务机制，根据客户需求补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能，确保银行账户服务满足客户（）的支付需求。

186、 《人民币银行结算账户管理办法》自 （）起施行。

187、 银行应当在（）前建立小微企业银行账户分类分级管理体系。

188、 各银行机构按照（）原则，将账户服务分级分类管理内化于标准化、规范化服务流程，提供与客户可识别风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务，并动态跟踪风险变化、调整对应的服务措施。

189、 银行、非银行支付机构建立本单位（）人员库，加强业务审核，推动实现行业信息共享。

190、 对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务，银行应当按照管理平台报文要求，准确提供该笔业务对应的由（）发送的交易流水号。

191、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于（）起施行。

192、 各银行机构按照（）原则，将账户服务分级分类管理内化于标准化、规范化服务流程，提供与客户可识别风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务，并动态跟踪风险变化、调整对应的服务措施。

193、 因注册验资开立的临时存款账户，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的（）。

194、 （）印发之前经银行面对面核实身份开立的Ⅲ类户，可按照原限额管理。

195、 当同一个人在本银行所有Ⅲ类账户资金双边收付金额累计达5万元（含）以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，留存身份证件信息，登记其他身份基本信息。

196、 （ ）负责统筹推动压降银行卡数据工作，牵头制定行业排查口径，做好宣传和舆情引导。

197、 机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经（）批准并经人民银行核准，另有规定的除外。

198、 个人账户简易账户服务线上渠道交易限额可参照（）限额进行管理。

199、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应在（）提取分析相关业务数据和交易报文信息并通报涉及银行、支付机构和清算机构。

200、 在发卡行受理后()小时内，个人可以向发 卡行申请撤销转账。

201、 每年应至少开展（）次支付敏感信 息安全的内部审计，并形成报告存档备查。发现因系统漏洞造成支付敏感信息泄露或内部人员违规行为的，应立即采取有效措施 防止风险扩大，并向人民银行报告；涉嫌违法犯罪的，应及时报告公安机关。

202、 面向首次申请开户的小微企业(个体工商户)、网络平台经营店主等新业态市场主体，充分考虑其开户初期较难提供完整、规范的申请资料或充分的风险识别信息等实际情况，有效实施分级分类管理，满足其（）需求。

203、 银行业金融机构、支付机构决定实施风险防范措施的，除保密要求外，按照（）原则依法履行告知义务，确保客户知悉账户风险防范措施的法律依据、申诉渠道，并提升本机构受理、处置客户申诉的能力。

204、 因注册验资开立的临时存款账户，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的()。

205、 银行业金融机构、支付机构要持续健全账户分类分级管理体系，按照（）原则，提供与客户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业 务出金限额、验证方式等，向客户提供便捷调整渠道，并做好法律责任提示。

206、 银行机构在经过严格的内部审核程序后，有权对（）等级客户采取拒绝开户、延长尽职调查期限等措施。

207、 企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，（ ）。

208、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户( )

209、 银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的()。

210、 Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金年累计限额合计为（）万元。

211、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当（ ）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。

212、 自（）起，各银行业金融机构(以下简称银行)、 公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险事件管 理平台(以下简称管理平台)连接，实现对涉案账户的紧急止付、 快速冻结、信息共享和快速查询功能。

213、 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

214、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应立即组织排查原因、关闭风险账户并报告人民银行及其分支机构，并于发现 之日起（）内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务，（）后仍未完成风险处置和漏洞整改的，应继续暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务直 至整改完成。

215、 在止付期限内，未收到 公安机关“协助冻结财产通知报文”的，止付期满后账户自动解除止付。

216、 各商业银行、支付机构应（）支付敏感信 息安全的内部审计，并形成报告存档备查

217、 在紧急止付过程中，如被害人被骗资金已被转出，由（）决定是否延伸止付。

218、 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

219、 企业银行账户存续期间，银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行（），并根据复核情况作相应处理。

220、 Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。

221、 因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。

222、 对于纳入“涉案账户信息”的账户(卡),开户银行应（）其业务，及时封停涉案账户(卡)在境内和境外的转账、取现等功能；银行不得向纳入“涉案账户信息”账户(卡)办理转账汇款、 存现业务。

223、 银行应当科学、审慎判断客户异常开户情形，建立（），确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。

224、 企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行（ ）。

225、 公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付，但止付次数以（）次为限。

226、 法人银行应按照《中国人民银行广州分行办公 室转发中国人民银行支付结算司关于加强个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算 账户风险防范有关事项的通知》(广州银办发〔2019〕108号)要求，及时管控可疑账户，持续做好（）的个人银行账户风险排查、风险监测分析等有关工作。

227、 （）应对银行账户信息跨行验证交易持续开展监测和预警分析，发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形时立即向相关银行发送风险提示并抄报人民银行及其分支机构。

228、 《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发【2019】41号）是（ ）决定的。

229、 除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业 务，单日累计金额超过()万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

230、 科学设定与不同风险等级相匹配的风险管控措施，注重风险管控措施强度与风险识别模型及程序的有效性、准确性相匹配，并建立有效运转的（），以最小的客户权益受限代价取得最大的风险控制效果。

231、 银行应当通过账户管理系统打印《基本存款账户信息》和（ ），并交付企业。

232、 公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付，但止付次数以（）次为限。

233、 电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作的目标包括在（ ）前，电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理体系进一步完善，各单位主体责任有效落实。

234、 自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的 作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并 纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构（）该账户所有业务。

235、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性，（ ）唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

236、 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅰ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案业务，预计（ ）可恢复的突发事件。

237、 根据《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求，每年必须至少开展（）次外部安全评估，形成报告存档备查，确保技术标准符合性。

238、 清算机构应对银行账户信息跨行验证交易持续开展监测和预警分析，发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形时立即向相关银行发送风险提示并抄报人民银行及其分支机构。银行应在收到风险提示后立即组织排查，在（）内向清算机构和人民银行及其分支机构 报告排查结果。

239、 银行应当向客户说明后续需配合（），以及需要补充提供的材料。

240、 银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于（）内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并将账户变更、撤销资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

241、 款人因迁址或其他原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基 本存款账户后（）日内申请重新开立基本存款账户。

242、 银行应当在（）前建立小微企业银行账户分类分级管理体系。

243、 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当（）通知企业办理变更手续。

244、 对于经内部流程审批决定批量采取风险防范措施的，应当于前（）工作日报告账户开户地金融管理部门。

245、 银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过10000元的是（）账户。

246、 对企业名称、法定代表人或单位负责人变更的，账户管理系统（ ），银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。

247、 银行应当在（）前建立小微企业银行账户分类分级管理体系。

248、 企业超过对账时间未反馈或核对结果不一致的，银行应当查明原因，（）采取措施适当控制账户交易。

249、 单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其 他开户资料发生变更时，应于()个工作日内书面通知开户银行并 提供有关证明。

250、 银行业金融机构未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务。情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处（ ）罚款。

251、 对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，人民银行及其分支机构将会同公安机关（），根据公安机关移送线索倒查责任落实情况，列为执法检查随机抽查的重点检查对象。

252、 账户开户人确认账户为他人冒名开立 的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以（）。

253、 （）银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。

254、 银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）小时紧急联系人机制。

255、 因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。

256、 收单机构应当对移动受理终端所处位置持续开展（）监测，并逐笔记录交易位置信息，对于无法监测位置或与商户经营地址不符的交易，暂停办理资金结算并立即核实。

257、 （）银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。

258、 电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作的目标包括在（ ）前，电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理体系进一步完善，各单位主体责任有效落实。

259、 支付机构与银 行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行 卡收单业务管理办法》(中国人民银行令〔2013〕第9号发布)、 《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告 〔2015〕第43号公布)等制度规定，确保交易信息的真实性、完 整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存（）年。

260、 银行应当按规定履行（ ），落实账户实名制，不得为企业开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易。

261、 （）是账户管理系统发生故障，银行通过系统四级操作员或一级、二级操作员均无法办理银行账户业务，且预计2个工作日内难以恢复的突发事件。

262、 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）管理。

263、 银行业金融机构、支付机构决定实施风险防范措施的，除保密要求外，按照（）原则依法履行告知义务，确保客户知悉账户风险防范措施的法律依据、申诉渠道，并提升本机构受理、处置客户申诉的能力。

264、 支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行令〔2013〕第9号发布)、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)等制度规定，确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存（）年。

265、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过（ ）系统审核企业基本存款账户唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

266、 （）银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。

267、 单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于（）个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。

268、 （）牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场 监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

269、 银行业金融机构(以下简称银行)应于（）前对网上银行、手机银行、直销银行、手机app 等电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统及后台系统开展全面自查。

270、 Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。

271、 银行应于（）在系统中实现对I类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识，并按规定向人民币银行结算账户管理系统报备。

272、 在止付期限内，未收到 公安机关“协助冻结财产通知报文”的，止付期满后账户自动解除止付。

273、 银行应当对简易账户进行识别管理，建立跟踪服务机制，根据客户需求补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能，确保银行账户服务满足客户（）的支付需求。

274、 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当（）账户交易

275、 银行对本银 行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起（）个月内实现免费。

276、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户( )

277、 收单机构应当于特约商户入网、变更、终止服务后2日内向（）报送特约商户核心入网信息。

278、 对于（）客户，要充分考虑其创业展业、生产生活的合理紧迫需求，提供简易开户服务，并加强开户后使用环节监测管理。

279、 机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经（）批准并经人民银行核准，另有规定的除外。

280、 银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每半年对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展（ ）监督检查。

281、 对于纳入“涉案账户信息”的账户(卡),开户银行应（）其业务，及时封停涉案账户(卡)在境内和境外的转账、取现等功能；银行不得向纳入“涉案账户信息”账户(卡)办理转账汇款、 存现业务。

282、 银行业金融机构未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，情节较轻的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。

283、 个人银行结算账户。自（）起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

284、 （）印发之前经银行面对面核实身份开立的Ⅲ类户，可按照原限额管理。

285、 法人银行应按照《中国人民银行广州分行办公 室转发中国人民银行支付结算司关于加强个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算 账户风险防范有关事项的通知》(广州银办发〔2019〕108号)要求，及时管控可疑账户，持续做好（）的个人银行账户风险排查、风险监测分析等有关工作。

286、 临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。

287、 对于（）客户需求，充分考虑客户紧急合理需求，提供“一对一”定制化服务。对于愿意接受简易账户服务的客户，采取合理适度的管控措施，提供基本满足其紧急合理需要的简易账户服务。

288、 对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）日内予以清退。

289、 银行对本银 行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起（）个月内实现免费。

290、 银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如 其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户 开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业 务。

291、 每年应至少开展（）次支付敏感信 息安全的内部审计，并形成报告存档备查。发现因系统漏洞造成支付敏感信息泄露或内部人员违规行为的，应立即采取有效措施 防止风险扩大，并向人民银行报告；涉嫌违法犯罪的，应及时报告公安机关。

292、 以下哪项是临时存款账户开户许可证上特有的记载事项？

293、 银行要统筹做好账户风险防控和优化账户服务工作，按照开户便利度不减、风险防控力不减，优化账户服务要加强、账户管理要加强的“（）”工作要求，科学评估账户风险情况，压降涉案账户数量、涉案金额和账户服务投诉数量。

294、 各银行机构要积极顺应人口流动频繁的实际情况，按照“（）”建立健全省内跨网点业务处理机制。

295、 企业在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务,（），人民银行不再核发开户许可证。

296、 企业银行账户存续期间，银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行（）复核，并根据复核情况作相应处理。

297、 自2016年12月1日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立（）个Ⅲ类账户。

298、 境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务（含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务），由( )改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

299、 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

300、 （）应对银行账户信息跨行验证交易持续开展监测和预警分析，发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形时立即向相关银行发送风险提示并抄报人民银行及其分支机构。