1、 业务管理条线作为（）应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。

2、 严禁介绍机构和个人参与（    ）。

3、 严禁从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为，以及采取隐瞒和误导等（    ）手段损害客户权益。

4、 严禁违背客户意愿将代销产品与其他产品进行（），或销售与客户风险承受能力不相匹配的代销产品。

5、 受到组织处理予以诫勉谈话处理的，取消处理当年年度各类先进、优秀评选资格，且（    ）内不得被提拔或者重用。

6、 受到警告处分的员工，处分当年年度考评不能为（    ）及以上。

7、 对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，（）预警监测异常交易。

8、 银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实网点（   ）对营业场所、营业秩序的管理职责。

9、 银行业金融机构应在营业网点现金区实施（   ）录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程；录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程。

10、 严禁（）个人账户，以及利用客户账户过渡本人或他人资金。

11、 严禁给予合作机构及其工作人员，或者向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的()。

12、 严禁以（    ）名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。

13、 银行业金融机构应特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的（）隐患。

14、 银行业金融机构内部检查应着重检查（）、重点业务岗位内部控制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。

15、 严禁将贴现资金直接转回（     ）账户。

16、 违规性质严重：未造成不良后果的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予(     )。

17、 （   ）应承担的责任可根据直接责任人承担的责任减轻执行，减轻的档次应综合考虑违规行为的性质、造成的后果、影响等因素。

18、 严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，以及与客户发生(     )资金往来。

19、 警告处分的影响期为（    ）。

20、 银行业金融机构对代销机构实行（）管理。

21、（多选题） 严禁随身携带（  ）和（   ），凭传真和电话指挥划款，事后补办贴现资料和划款凭证。*

22、（多选题） 严禁办理无（  ）贸易背景或贸易背景（  ）的银行承兑汇票。

23、（多选题） 严禁（）或（）私自代客投资理财，以及（）为员工本人投资理财。*

24、（多选题） 严禁参与客户编造（   ），以及授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写(    )、审查报告。*

25、（多选题） 以下哪些列情形之，可以从轻或减轻处罚。*

26、（多选题） 对客户实行分类管理，对于（）、（）开户应坚持上门核实在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行被对，如核对不一致应与客户进行核实确认。*

27、（多选题） 违规行为是指违反（    ）的行为。*

28、（多选题） 银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持（）、（）、（）原则。*

29、（多选题） 银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确（）、（）、（）工作机制，且应由独立于前台业务部门的人员予以核查。*

30、（多选题） 严禁代客户（    ）、（    ）、（    ）网上银行、手机银行、电话银行业务。*

31、（多选题） 客户申请办理柜面业务时，银行业金融机构应（）、（）、（）等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认，确保根据客户真实意思办理业务。*

32、（多选题） 违规行为按性质分为（           ）三种处罚标准。*

33、（多选题） 有下列(      )情形之一的线索和问题，经本级行主要领导同意，由本级牵头部门向驻行纪检监察组或本级纪检部门移送。*

34、（多选题） 涉嫌违规事件调查，参照《重庆农村商业银行案件及违规事件检查审理业务操作规程》相关规定执行，至少包括以下（    ）环节。*

35、（多选题） 严禁代客户签名、设置/重置/输入密码，代客户（）、（）、（）、（）重要空白凭证、U盾、令牌、密码信封、支付密码器、存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。*

36、（多选题） 严禁恶意串通抵债人或中介机构，在收取抵债资产过程中故意（ ）抵债资产价格，或在处理抵债资产中故意（  ）价格，造成银行资产损失。*

37、（多选题） 违规行为导致的严重后果包括以下哪些？*

38、（多选题） 严禁员工违规参与对账，（）、（）。*

39、（多选题） 银行业金融机构应坚持对账与业务办理在（）、（）、（）方面严格分离原则。*

40、（多选题） 以下违反财务收支管理规定的行为有（          ）。*

41、 严禁办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，未按照规定的（    ）兑现，收付入账，压单、压票或者违反规定退票。

42、 严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，以及与客户发生(     )资金往来。

43、 严禁以（    ）名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。

44、 其他处理的方式为（       ）

45、 严禁将从其他商业银行获得的（   ）信息用于不正当竞争。

46、 以下那种处罚方式为处分处罚（        ）。

47、 严禁允许（    ）以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

48、 受到警告处分的员工，处分当年年度考评不能为（    ）及以上。

49、 对本行形象、商誉造成较大负面影响的，或造成办公、营业秩序停滞、混乱的违规行为被界定为（     ）后果。

50、 受到记过处分的，处分当年年度考评不能为（       ）及以上。