1、 银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和（）管理。

2、 加强风险事件联动查处和双线整改。总行应向全行通报（  ），加强对分支机构和员工的警示教育。

3、 银行业金融机构应以（）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。

4、 严禁将贴现资金直接转回（     ）账户。

5、 严禁向他人提供与自己（      ）不符的个人担保，或向民间借贷资金提供担保。

6、 银行业金融机构应在营业网点现金区实施（   ）录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程；录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程。

7、 严禁允许（）在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动。

8、 严禁以（    ）名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。

9、 对于当期未实现有效对账的账户，（）应采取措施保证有效对账。

10、 严禁从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为，以及采取隐瞒和误导等（    ）手段损害客户权益。

11、 严禁介绍机构和个人参与（    ）。

12、 降级处分应对其相应职务或职级降低一个及以上等级，有职务的必须先降低职务，无职务可降的，应（    ）。

13、 严禁利用职务上的（     ），索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，以及贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金。

14、 严禁（）个人账户，以及利用客户账户过渡本人或他人资金。

15、 风险合规条线作为（）应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。

16、 严禁利用(     )买卖资本市场产品，以及挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。

17、 受到组织处理予以调离工作岗位的，（      ）内不得提拔。

18、 严禁违规使用（）为客户办理支付结算业务。

19、 审计监督条线作为（）应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。

20、 严禁以变相提高存款(     )或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储。

21、（多选题） 有下列(      )情形之一的线索和问题，经本级行主要领导同意，由本级牵头部门向驻行纪检监察组或本级纪检部门移送。*

22、（多选题） 严禁通过本人、他人账户（）、（）银行和客户资金、套取资金。*

23、（多选题） 《员工违反规章制度处罚办法》的适用范围（          ）。*

24、（多选题） 银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持（）、（）、（）原则。*

25、（多选题） 以下哪些列情形之，可以免予处罚。*

26、（多选题） 严禁非法（）、（）、（）个人储蓄存款或者单位存款。*

27、（多选题） 《员工违反规章制度处罚办法》制定的目的，提升员工队伍合规履职水平，有效防范业务、道德风险，打击和遏制违法违规行为，提高违法违规成本，加大规制震慑力，打造（        ）的合规经营生态环境，依据国家有关法律法规、监管部门要求和本行相关制度，制定本办法。*

28、（多选题） 严禁将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售，或者（）、（）等方式（）客户购买产品。*

29、（多选题） 违规行为按性质分为（           ）三种处罚标准。*

30、（多选题） 严禁（    ）、（    ）、（    ）其他员工违规操作。*

31、（多选题） 资产损失认定的材料包括（      ）。*

32、（多选题） 银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引(银监发【2014】40号)的有关要求，（）、（）、（）、（）并定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，增塞制度漏洞。*

33、（多选题） 对客户实行分类管理，对于（）、（）开户应坚持上门核实在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行被对，如核对不一致应与客户进行核实确认。*

34、（多选题） 严禁业务授权（    ）、（    ）授权，或（    ）授权。*

35、（多选题） 违规处罚是指触犯员工违反规章制度处罚办法分则所罗列的“违规行为”，根据其(          )，应予处理的惩戒和处罚方式。*

36、（多选题） 以下违反其他纪律作风规定的行为有（         ）。*

37、（多选题） 违规处罚的分类为（          ）。*

38、（多选题） 严禁代客户签名、设置/重置/输入密码，代客户（）、（）、（）、（）重要空白凭证、U盾、令牌、密码信封、支付密码器、存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。*

39、（多选题） 严禁存在（    ）、存贷挂钩、（     ）、浮利分费、借贷搭售、（     ）、转嫁成本等行为。*

40、（多选题） 严禁采取（）、（）、（）等方式销售理财产品。*

41、（判断题） 员工因违规受到开除处分或解除劳动合同的，可以重新应聘本行工作。

42、（判断题） 撤职处分应撤销受处分员工的职务。对于有两个以上职务的，在作出处分决定时，应当明确是撤销一切职务还是某个职务。

43、（判断题） 严禁违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保。

44、（判断题） 银行业金融机构应采取多种方式提供资金变动通知服务，便于客户实时掌握其账户资金变动情况。

45、（判断题） 严禁违规为无真实贸易背景或贸易背景不清的商业汇票办理贴现。

46、（判断题） 间接责任是指相关人员在其工作职责范围内，违反规定，未履行或未正确履行职责，对造成的后果起决定性作用应当承担的责任。

47、（判断题） 银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定应急预案，建立舆情应对的快速反应机制。

48、（判断题） 对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测异常交易。

49、（判断题） 贷款发放及担保管理规定，员工不得与客户恶意串谋，提供虚假材料报批、骗取贷款。

50、（判断题） 严禁将存款单独作为理财产品销售，或将理财产品作为存款进行宣传销售，或将理财产品与存款进行强制性搭配销售，或将理财产品与其他产品进行捆绑销售。