1、 银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和（）管理。

2、 记大过处分的影响期为（     ）。

3、 （   ）应承担的责任可根据直接责任人承担的责任减轻执行，减轻的档次应综合考虑违规行为的性质、造成的后果、影响等因素。

4、 严禁（）操作卡、授权卡、口令密码、个人名章；或将本人的操作卡、授权卡、口令密码、个人名章等交给他人保管；或使用他人的操作卡、授权卡、口令密码、个人名章等办理业务。

5、 银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

6、 严禁利用（）为本人或关系人获取银行信用，以及使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。

7、 予以待岗的，待岗期间薪酬按《重庆农村商业银行薪酬管理办法》相关规定执行，同一员工因同一违规事项待岗时间累计不得超过（     ）。

8、 严禁利用(     )买卖资本市场产品，以及挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。

9、 严禁（）个人账户，以及利用客户账户过渡本人或他人资金。

10、 违规性质较重：未造成不良后果的，给予（   ）处分。

11、 银行业金融机构（）应集中上收代消业务审批权限。

12、 造成资产损失金额（  ）以上的为严重后果。

13、 以滚动屏慕显示、在营业场所醒目位置张贴（）等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。

14、 其他处理的方式为（       ）

15、 银行业金融机构应在营业网点现金区实施（   ）录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程；录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程。

16、 以下那种处罚方式为处分处罚（        ）。

17、 一级分理处罚款权限为每人次（    ）以下，超过处罚权限的，报本级行长办公会批准。

18、 严禁允许（    ）以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

19、 严禁违规（      ）办理票据贴现业务。

20、 严禁未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查，或未对客户的贷款使用进行（    ）。

21、（多选题） 银行业金融机构应及时总结风险事件特点，合理设定并动态更新风险监测指标和模型，提升系统的（）、（）。*

22、（多选题） 严禁以（    ）或（    ）资金缴存保证金，挪用或提前支取保证金，将保证金账户与其他账户串用。*

23、（多选题） 严禁随身携带（  ）和（   ），凭传真和电话指挥划款，事后补办贴现资料和划款凭证。*

24、（多选题） 对客户实行分类管理，对于（）、（）开户应坚持上门核实在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行被对，如核对不一致应与客户进行核实确认。*

25、（多选题） 严禁员工违规参与对账，（）、（）。*

26、（多选题） 严禁非法（）、（）、（）个人储蓄存款或者单位存款。*

27、（多选题） 严禁对违规操作行为（    ）、（    ），对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。*

28、（多选题） 严禁（）或（）私自代客投资理财，以及（）为员工本人投资理财。*

29、（多选题） 严禁违规出具(    )或其他(   )、(   )、(    )等。*

30、（多选题） 银行业金融机构应加强柜面业务流程控制，严格落实（）、（）、（）、（）以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度。*

31、（多选题） 严禁在受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，（）、（）。*

32、（多选题） 客户申请办理柜面业务时，银行业金融机构应（）、（）、（）等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认，确保根据客户真实意思办理业务。*

33、（多选题） 严禁参与客户编造（   ），以及授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写(    )、审查报告。*

34、（多选题） 严禁向关联人发放（    ），或发放（    ）的条件优于其他借款人同类贷款的条件。*

35、（多选题） 以下哪些列情形之，可以从轻或减轻处罚。*

36、（多选题） 严禁将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售，或者（）、（）等方式（）客户购买产品。*

37、（多选题） 严禁办理无（  ）贸易背景或贸易背景（  ）的银行承兑汇票。

38、（多选题） 予以停职检查的，停职检查期间停发（    ）。*

39、（多选题） 《员工违反规章制度处罚办法》制定的目的，提升员工队伍合规履职水平，有效防范业务、道德风险，打击和遏制违法违规行为，提高违法违规成本，加大规制震慑力，打造（        ）的合规经营生态环境，依据国家有关法律法规、监管部门要求和本行相关制度，制定本办法。*

40、（多选题） 违规行为导致的严重后果包括以下哪些？*

41、（判断题） 对办理重要业务的客户实行单人回访。

42、（判断题） 员工不能从事与本单位有利害关系的第二职业、经商办企业。

43、（判断题） 严禁以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款。

44、（判断题） 间接责任是指相关人员在其工作职责范围内，违反规定，未履行或未正确履行职责，对造成的后果起决定性作用应当承担的责任。

45、（判断题） 可通过建立凭证、印章的信息管理系统，实现对重要凭证和核算印章的系统刚性控制，建立“交易、凭证、用印＂对应关系，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险。

46、（判断题） 受处分处罚的，处分影响期内不得晋升职务、职级，但可以增长工资薪酬档次，保留各类先进、优秀评选资格。

47、（判断题） 贷款发放及担保管理规定，可以向关系人发放信用贷款或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件。

48、（判断题） 贷款发放及担保管理规定，不得向不具备信用贷款条件的客户发放信用贷款。

49、（判断题） 严禁违规为无真实贸易背景或贸易背景不清的商业汇票办理贴现。

50、（判断题） 银行业金融机构从业人员严禁空存、空取资金。