1、 严禁（）操作卡、授权卡、口令密码、个人名章；或将本人的操作卡、授权卡、口令密码、个人名章等交给他人保管；或使用他人的操作卡、授权卡、口令密码、个人名章等办理业务。

2、 严禁违背客户意愿将代销产品与其他产品进行（），或销售与客户风险承受能力不相匹配的代销产品。

3、 严禁（     ）典当行、小额贷款公司、担保公司、网络借贷平台、第三方理财（资产管理）机构等融资中介机构，或者为融资中介机构实际出资人或控制人。

4、 严禁违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品（）等交易，以及在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

5、 造成资产损失金额（  ）以上的为严重后果。

6、 受到警告处分的员工，处分当年年度考评不能为（    ）及以上。

7、 严禁将贴现资金直接转回（     ）账户。

8、 （   ）应承担的责任可根据直接责任人承担的责任减轻执行，减轻的档次应综合考虑违规行为的性质、造成的后果、影响等因素。

9、 严禁未经（      ）或超越权限、违反审批程序办理票据承兑、贴现业务。

10、 违规性质较重：未造成不良后果的，给予（   ）处分。

11、 银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

12、 分支行职能部门的罚款权限为每人次（   ）以下，超过处罚权限的，报本级行长办公会批准。

13、 银行业金融机构应特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的（）隐患。

14、 严禁允许（）在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动。

15、 严禁允许（    ）以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

16、 受到记过处分的，处分当年年度考评不能为（       ）及以上。

17、 发生资产损失，经过查证核实和责任认定后，应当按照《重庆农村商业银行个人风险金延期支付实施细则》规定对(      )进行扣减。

18、 银行业金融机构应妥善处理已发事件要充分考虑事件性质，严格按照责任归属，道循（    ）妥善处置，确保处置程序公平，处置方式合理，处置结果公正。

19、 记过处分的影响期为（    ）。

20、 警告处分的影响期为（    ）。

21、（多选题） 银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持（）、（）、（）原则。*

22、（多选题） 银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确（）、（）、（）工作机制，且应由独立于前台业务部门的人员予以核查。*

23、（多选题） 《员工违反规章制度处罚办法》制定的目的，提升员工队伍合规履职水平，有效防范业务、道德风险，打击和遏制违法违规行为，提高违法违规成本，加大规制震慑力，打造（        ）的合规经营生态环境，依据国家有关法律法规、监管部门要求和本行相关制度，制定本办法。*

24、（多选题） 违规行为按性质分为（           ）三种处罚标准。*

25、（多选题） 违规处罚是指触犯员工违反规章制度处罚办法分则所罗列的“违规行为”，根据其(          )，应予处理的惩戒和处罚方式。*

26、（多选题） 严禁代客户（    ）、（    ）、（    ）网上银行、手机银行、电话银行业务。*

27、（多选题） 银行业金融机构应坚持对账与业务办理在（）、（）、（）方面严格分离原则。*

28、（多选题） 予以停职检查的，停职检查期间停发（    ）。*

29、（多选题） 员工违规处罚要本着（    ）的原则。*

30、（多选题） 银行业金融机构印章凭证管理，应确保（）、（）、（）的分离和有效监督制约。*

31、（多选题） 严禁办理无（  ）贸易背景或贸易背景（  ）的银行承兑汇票。

32、（多选题） 以下哪些列情形之，应从重或加重处罚。*

33、（多选题） 严禁随身携带（  ）和（   ），凭传真和电话指挥划款，事后补办贴现资料和划款凭证。*

34、（多选题） 处分处罚分为（           ）。*

35、（多选题） 严禁代客户签名、设置/重置/输入密码，代客户（）、（）、（）、（）重要空白凭证、U盾、令牌、密码信封、支付密码器、存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。*

36、（多选题） 严禁违规出具(    )或其他(   )、(   )、(    )等。*

37、（多选题） 违规责任是指本行员工的违规事实，依其性质、后果，按权责对等的方式应承担的（        ）。*

38、（多选题） 严禁员工违规参与对账，（）、（）。*

39、（多选题） 资产损失认定的材料包括（      ）。*

40、（多选题） 严禁将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售，或者（）、（）等方式（）客户购买产品。*

41、（判断题） 授信审查规定，机构应对授信资料的齐备性、完整性、合规性进行审查。

42、（判断题） 给予解除降级、撤职处分的，处分期满后可恢复原职务、职级、级别、岗位和职员等级、职称、薪酬待遇。

43、（判断题） 因违反《重庆农村商业银行员工行为管理办法》禁止性规定，被公安、司法机关采取强制措施或处以行政处罚的，应给予撤职至开除处分，或解除劳动合同。

44、（判断题） 银行业金融机构分支机构可在授权范围外代销产品。

45、（判断题） 严禁将存款单独作为理财产品销售，或将理财产品作为存款进行宣传销售，或将理财产品与存款进行强制性搭配销售，或将理财产品与其他产品进行捆绑销售。

46、（判断题） 银行业金融机构从业人员严禁空存、空取资金。

47、（判断题） 银行业金融机构从业人员可以根据产品品种承诺本金或收益保障。

48、（判断题） 银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定应急预案，建立舆情应对的快速反应机制。

49、（判断题） 在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也要严格认定责任并严肃问责。

50、（判断题） 严禁违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保。