1、 银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和（）管理。

2、 降级处分的影响期为（    ）。

3、 分支行职能部门的罚款权限为每人次（   ）以下，超过处罚权限的，报本级行长办公会批准。

4、 银行业金融机构应严格执行《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发(2014)57号)有关要求，制定完善员工（   ）排查制度，落实机构负责人对员工的管理、教育和监督职责。

5、 银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

6、 受到记过处分的，处分当年年度考评不能为（       ）及以上。

7、 一级分理处罚款权限为每人次（    ）以下，超过处罚权限的，报本级行长办公会批准。

8、 银行业金融机构对代销机构实行（）管理。

9、 严禁（）个人账户，以及利用客户账户过渡本人或他人资金。

10、 银行业金融机构（）应集中上收代消业务审批权限。

11、 严禁以（    ）名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。

12、 以下那种处罚方式为处分处罚（        ）。

13、 严禁利用（）为本人或关系人获取银行信用，以及使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。

14、 严禁隐匿票据业务交易，（   ）经营。

15、 （   ）应承担的责任可根据直接责任人承担的责任减轻执行，减轻的档次应综合考虑违规行为的性质、造成的后果、影响等因素。

16、 银行业金融机构应以（）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。

17、 严禁向他人提供与自己（      ）不符的个人担保，或向民间借贷资金提供担保。

18、 业务管理条线作为（）应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。

19、 审计监督条线作为（）应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。

20、 银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实网点（   ）对营业场所、营业秩序的管理职责。

21、（多选题） 严禁将有价单证和空白凭证（    ）、（    ）、（    ）。*

22、（多选题） 予以停职检查的，停职检查期间停发（    ）。*

23、（多选题） 违规责任是指本行员工的违规事实，依其性质、后果，按权责对等的方式应承担的（        ）。*

24、（多选题） 客户申请办理柜面业务时，银行业金融机构应（）、（）、（）等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认，确保根据客户真实意思办理业务。*

25、（多选题） 组织处罚的方式有（           ）。*

26、（多选题） 对客户实行分类管理，对于（）、（）开户应坚持上门核实在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行被对，如核对不一致应与客户进行核实确认。*

27、（多选题） 以下违反其他纪律作风规定的行为有（         ）。*

28、（多选题） 银行业金融机构应在（）、（）公示本行代销的金融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息。*

29、（多选题） 实行远程复核(授权)的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行（）、（）相结合的方式。*

30、（多选题） 银行业金融机构（）、（）、（）条线应定期开展自我排查，加大内部检査力度。*

31、（多选题） 处分处罚分为（           ）。*

32、（多选题） 严禁（    ）、（    ）、（    ）其他员工违规操作。*

33、（多选题） 银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确（）、（）、（）工作机制，且应由独立于前台业务部门的人员予以核查。*

34、（多选题） 银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引(银监发【2014】40号)的有关要求，（）、（）、（）、（）并定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，增塞制度漏洞。*

35、（多选题） 柜面办理大额资金汇划应坚持（）、（）原则。*

36、（多选题） 严禁员工违规参与对账，（）、（）。*

37、（多选题） 员工违规处罚要本着（    ）的原则。*

38、（多选题） 严禁采取（）、（）、（）等方式销售理财产品。*

39、（多选题） 银行业金融机构应加强柜面业务流程控制，严格落实（）、（）、（）、（）以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度。*

40、（多选题） 违规处罚的分类为（          ）。*

41、 严禁签发超过企业（    ）的票据。

42、 业务管理条线作为（）应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。

43、 严禁泄露在（   ）知悉的国家秘密、商业秘密，以及未经监管部门允许向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息等。

44、 严禁违规使用（）为客户办理支付结算业务。

45、 记过处分的影响期为（    ）。

46、 经济处罚每人每次不得低于人民币(        )。

47、 严禁未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查，或未对客户的贷款使用进行（    ）。

48、 严禁给予合作机构及其工作人员，或者向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的()。

49、 严禁将贴现资金直接转回（     ）账户。

50、 违规性质轻微：（    ）的，给予经济处罚或组织处理。