1、 对于当期未实现有效对账的账户，（）应采取措施保证有效对账。

2、 银行业金融机构（）应集中上收代消业务审批权限。

3、 银行业金融机构应在营业网点现金区实施（   ）录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程；录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程。

4、 分支行职能部门的罚款权限为每人次（   ）以下，超过处罚权限的，报本级行长办公会批准。

5、 一级分理处罚款权限为每人次（    ）以下，超过处罚权限的，报本级行长办公会批准。

6、 在本行内部进行了调动的员工，经查实在原机构工作期间有违规行为的，由(    )调查后提出处罚建议，移送其现所在机构进行处罚。

7、 严禁将从其他商业银行获得的（   ）信息用于不正当竞争。

8、 银行业金融机构对代销机构实行（）管理。

9、 银行业金融机构应严格执行《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发(2014)57号)有关要求，制定完善员工（   ）排查制度，落实机构负责人对员工的管理、教育和监督职责。

10、 违规性质轻微：（    ）的，给予经济处罚或组织处理。

11、 业务管理条线作为（）应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。

12、 银行业金融机构应以（）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。

13、 以下那种处罚方式为处分处罚（        ）。

14、 严禁从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为，以及采取隐瞒和误导等（    ）手段损害客户权益。

15、 降级处分的影响期为（    ）。

16、 加强风险事件联动查处和双线整改。事发机构所在（   ）承担查处和整改的第一责任。

17、 受到组织处理予以调离工作岗位的，（      ）内不得提拔。

18、 银行业金融机构内部检查应着重检查（）、重点业务岗位内部控制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。

19、 严禁利用（）为本人或关系人获取银行信用，以及使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。

20、 对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，（）预警监测异常交易。

21、（多选题） 以下哪些列情形之，应从重或加重处罚。*

22、（多选题） 严禁随身携带（  ）和（   ），凭传真和电话指挥划款，事后补办贴现资料和划款凭证。*

23、（多选题） 银行业金融机构应及时总结风险事件特点，合理设定并动态更新风险监测指标和模型，提升系统的（）、（）。*

24、（多选题） 严禁通过本人、他人账户（）、（）银行和客户资金、套取资金。*

25、（多选题） 员工违规处罚要本着（    ）的原则。*

26、（多选题） 银行业金融机构印章凭证管理，应确保（）、（）、（）的分离和有效监督制约。*

27、（多选题） 严禁在受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，（）、（）。*

28、（多选题） 银行业金融机构应加强柜面业务流程控制，严格落实（）、（）、（）、（）以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度。*

29、（多选题） 违规行为导致的严重后果包括以下哪些？*

30、（多选题） 严禁员工违规参与对账，（）、（）。*

31、（多选题） 违规处罚是指触犯员工违反规章制度处罚办法分则所罗列的“违规行为”，根据其(          )，应予处理的惩戒和处罚方式。*

32、（多选题） 严禁对违规操作行为（    ）、（    ），对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。*

33、（多选题） 《员工违反规章制度处罚办法》制定的目的，提升员工队伍合规履职水平，有效防范业务、道德风险，打击和遏制违法违规行为，提高违法违规成本，加大规制震慑力，打造（        ）的合规经营生态环境，依据国家有关法律法规、监管部门要求和本行相关制度，制定本办法。*

34、（多选题） 客户申请办理柜面业务时，银行业金融机构应（）、（）、（）等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认，确保根据客户真实意思办理业务。*

35、（多选题） 以下哪些列情形之，可以从轻或减轻处罚。*

36、（多选题） 以下哪些违规行为被界定为不良后果。（         ）*

37、（多选题） 严禁向关联人发放（    ），或发放（    ）的条件优于其他借款人同类贷款的条件。*

38、（多选题） 严禁将有价单证和空白凭证（    ）、（    ）、（    ）。*

39、（多选题） 以下哪些列情形之，可以免予处罚。*

40、（多选题） 严禁参与客户编造（   ），以及授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写(    )、审查报告。*

41、 银行业金融机构应妥善处理已发事件要充分考虑事件性质，严格按照责任归属，道循（    ）妥善处置，确保处置程序公平，处置方式合理，处置结果公正。

42、 银行业金融机构内部检查应着重检查（）、重点业务岗位内部控制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。

43、 银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和（）管理。

44、 严禁不执行合同（   ）制度，以及在未落实贷款条件或客户经营发生重大不利变化情况下发放贷款。

45、 经济处罚每人每次不得低于人民币(        )。

46、 受到组织处理予以诫勉谈话处理的，取消处理当年年度各类先进、优秀评选资格，且（    ）内不得被提拔或者重用。

47、 严禁利用(     )买卖资本市场产品，以及挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。

48、 严禁违背客户意愿将代销产品与其他产品进行（），或销售与客户风险承受能力不相匹配的代销产品。

49、 受到记大过（含）以上处分的，处分当年年度考评不能为（     ）及以上。

50、 严禁以（    ）名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。