1、 违规性质严重：未造成不良后果的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予(     )。

2、 严禁不执行合同（   ）制度，以及在未落实贷款条件或客户经营发生重大不利变化情况下发放贷款。

3、 严禁泄露在（   ）知悉的国家秘密、商业秘密，以及未经监管部门允许向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息等。

4、 在本行内部进行了调动的员工，经查实在原机构工作期间有违规行为的，由(    )调查后提出处罚建议，移送其现所在机构进行处罚。

5、 对本行形象、商誉造成较大负面影响的，或造成办公、营业秩序停滞、混乱的违规行为被界定为（     ）后果。

6、 严禁利用职务上的（     ），索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，以及贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金。

7、 其他处理的方式为（       ）

8、 严禁签发超过企业（    ）的票据。

9、 记过处分的影响期为（    ）。

10、 因数据、账务、信息、资料差错较大影响业务真实性的违规行为被界定为（    ）后果。

11、 加快推进银行理财产品和（   ）产品销售录音录像工作，录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节。

12、 业务管理条线作为（）应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。

13、 经济处罚每人每次不得低于人民币(        )。

14、 予以待岗的，待岗期间薪酬按《重庆农村商业银行薪酬管理办法》相关规定执行，同一员工因同一违规事项待岗时间累计不得超过（     ）。

15、 降级处分应对其相应职务或职级降低一个及以上等级，有职务的必须先降低职务，无职务可降的，应（    ）。

16、 严禁违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品（）等交易，以及在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

17、 加强风险事件联动查处和双线整改。事发机构所在（   ）承担查处和整改的第一责任。

18、 银行业金融机构（）应集中上收代消业务审批权限。

19、 受到警告处分的员工，处分当年年度考评不能为（    ）及以上。

20、 严禁在授信调查中故意隐瞒真实情况，未认真核实客户贷款需求和申贷资料的（   ），以及虚假记载、误导性陈述或重大疏漏。

21、（多选题） 违规行为导致的严重后果包括以下哪些？*

22、（多选题） 以下哪些列情形之，应从重或加重处罚。*

23、（多选题） 严禁（）或（）私自代客投资理财，以及（）为员工本人投资理财。*

24、（多选题） 严禁存在（    ）、存贷挂钩、（     ）、浮利分费、借贷搭售、（     ）、转嫁成本等行为。*

25、（多选题） 以下哪些列情形之，可以免予处罚。*

26、（多选题） 严禁员工违规参与对账，（）、（）。*

27、（多选题） 《员工违反规章制度处罚办法》制定的目的，提升员工队伍合规履职水平，有效防范业务、道德风险，打击和遏制违法违规行为，提高违法违规成本，加大规制震慑力，打造（        ）的合规经营生态环境，依据国家有关法律法规、监管部门要求和本行相关制度，制定本办法。*

28、（多选题） 严禁采取（）、（）、（）等方式销售理财产品。*

29、（多选题） 严禁参与客户编造（   ），以及授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写(    )、审查报告。*

30、（多选题） 银行业金融机构印章凭证管理，应确保（）、（）、（）的分离和有效监督制约。*

31、（多选题） 严禁业务授权（    ）、（    ）授权，或（    ）授权。*

32、（多选题） 组织处罚的方式有（           ）。*

33、（多选题） 对客户实行分类管理，对于（）、（）开户应坚持上门核实在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行被对，如核对不一致应与客户进行核实确认。*

34、（多选题） 严禁代客户签名、设置/重置/输入密码，代客户（）、（）、（）、（）重要空白凭证、U盾、令牌、密码信封、支付密码器、存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。*

35、（多选题） 严禁向关联人发放（    ），或发放（    ）的条件优于其他借款人同类贷款的条件。*

36、（多选题） 严禁代客户（    ）、（    ）、（    ）网上银行、手机银行、电话银行业务。*

37、（多选题） 违规责任是指本行员工的违规事实，依其性质、后果，按权责对等的方式应承担的（        ）。*

38、（多选题） 柜面办理大额资金汇划应坚持（）、（）原则。*

39、（多选题） 以下哪些列情形之，可以从轻或减轻处罚。*

40、（多选题） 以下哪些违规行为被界定为不良后果。（         ）*

41、 记过处分的影响期为（    ）。

42、 银行业金融机构内部检查应着重检查（）、重点业务岗位内部控制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。

43、 对于当期未实现有效对账的账户，（）应采取措施保证有效对账。

44、 严禁在授信调查中故意隐瞒真实情况，未认真核实客户贷款需求和申贷资料的（   ），以及虚假记载、误导性陈述或重大疏漏。

45、 严禁签发超过企业（    ）的票据。

46、 业务管理条线作为（）应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。

47、 银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

48、 受到记大过（含）以上处分的，处分当年年度考评不能为（     ）及以上。

49、 加快推进银行理财产品和（   ）产品销售录音录像工作，录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节。

50、 银行业金融机构应特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的（）隐患。