1、（多选题） 经国务院反电信网络诈骗工作机制决定或者批准，（ ）等部门对电信网络诈骗活动严重的特定地区，可以依照国家有关规定采取必要的临时风险防范措施。

2、（多选题） 下列说法正确的有

3、（判断题） 未经人民银行核准，代理银行不得擅自为相关部门开立、并同意其使用各类零余额账户、财政专户。

4、（判断题） 国库集中收付代理银行在办理业务中的违法违规行为情节严重的，人民银行应以行发文形式取消其合格认定，解除相关协议，并代替财政部门直接取消代理资格。

5、（多选题） 代理国库集中收付业务的监督管理方式主要包括（ ）

6、 下列说法错误的是

7、（多选题） 以下说法正确的有

8、 国库经收处收纳的预算收入，应在收纳（ ）办理报解入库手续，不得延解、占压和挪用；如当日确实不能报解的，必须在（ ）报解。

9、 凡代理国库业务和办理国库经收业务的商业银行、信用社均应设立（ ）一级科目。

10、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（ ）起施行。

11、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，出现以下哪种情形，由有关主管部门责令改正。

12、 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究（ ）。

13、 银行根据推送的预约开户信息生产《“个转企”账户预约开户业务申请书》，并应于（A）向“个转企”企业反馈预约受理情况。

14、（多选题） 国家支持（ ）研究开发有关电信网络诈骗反制技术，用于监测识别、动态封堵和处置涉诈异常信息、活动。

15、（多选题） 以下选项中，哪些不得非法买卖、出租、出借？

16、 个人信息处理者应当依照（ ）等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。

17、（多选题） 国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金（ ）制度，明确有关条件、程序和救济措施。

18、（多选题） 6、银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供（ ）等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。

19、（多选题） 5、银行业金融机构、非银行支付机构应当对（ ）加强监测，建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。

20、 银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的（ ）。金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开立企业账户相关信息（ ），提供联网核查服务。

21、（判断题） 对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。

22、 银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供（C），和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

23、（多选题） 反电信网络诈骗工作坚持（ ）

24、 同一个人在本行开借记卡原则上不得超过（ ）张，如客户已持有（ ）张(含)以上借记卡的，不再为其开立或激活新的借记卡，社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外。

25、 企业银行结算账户，自（ ）可办理收付款业务。

26、 各（分）支机构为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并在（ ）将开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。

27、（判断题） 各（分）支机构可采取面对面、视频方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，面对面方式适用于企业法定代表人或单位负责人到营业网点柜台亲自办理，视频方式适用于开户网点提前获取法定代表人或单位负责人开户意愿视频后授权委托经办人员办理。

28、（多选题） 企业申请开立银行结算账户，需出具下列哪些开户证明文件

29、（多选题） 企业银行结算账户包括

30、 下列说法错误的是

31、（多选题） 下列关于Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户，说法正确的有

32、（多选题） 下列哪些款项可以由单位银行结算账户转入个人银行结算账户

33、 下列关于基本存款账户、一般存款账户说法错误的是

34、（判断题） 客户在开立个人结算账户时，各行部应根据客户及其账户的风险级别，并结合自身风险管理能力，采取一种或多种组合的风险管控措施，实行差异化、动态化的业务和风险管理，实现账户功能与账户风险等级相匹配。

35、（多选题） 银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应如何处理？

36、 银行结算账户管理档案的保管期限为（ ）

37、 自（ ）起，本行为个人开立银行结算账户，执行同一个人在本行只能开立一个Ⅰ类账户原则，已开立Ⅰ类户的，只能开立Ⅱ、Ⅲ类账户。

38、（判断题） 存款人开立代发工资、教育、社会保障（如社保、医保、军保等）、公共管理（如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农等）等特殊用途的个人银行结算账户时，由特殊用途需求单位提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的复印件或影印件，各级开户行对单位开展代发事由尽职调查后办理。

39、 同一代理人代理开卡原则上不得超过（ ）张。

40、（判断题） 存款人申请开立个人银行结算账户的，须出示本人有效身份证件并按反洗钱有关规定提供个人身份相关的有效信息，各开户银行应做好开立账户的尽职调查，严格审核存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码、照片及留存地址等，同时还应认真核实开户意愿及开户用途等，存在存款人户籍所在地与开户地点不一致的、开户意愿不明确的、用途不明确的，可以要求其出具辅助证明材料。

41、 （ ）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

42、（判断题） 工商登记改革后，新版营业执照只包括“一照一码”营业执照；单位客户申请开户提交新版营业执照，无需提供组织机构代码证和税务登记证。

43、（多选题） 下列说法正确的有

44、 与“个转企”客户联系确认后，银行应（ ）向“一网通办”平台反馈预约变更申请受理情况。

45、 银行收到营业执照登记变更信息，根据前后变更内容，进行账号是否存在、账号、户名是否匹配等信息校验。校验通过后，银行应于（ ）向企业反馈受理情况，告知业务受理情况、开户网点地址、变更所需材料和流程等，并约定柜面办理时间，减少企业往返银行网点次数。

46、 “个转企”企业临柜办理时，银行应严格按照企业法定代表人（单位负责人）或授权经办人临柜业务流程办理开户业务。业务办理完成后，银行应通过（ ）及时向“一网通办”平台反馈开户办结情况。