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财富18个月封闭式产品考试

2023-01-11 14:48:32.226.0.15368

财富18个月封闭式产品考试 在线考试 答题题目
1、 产品销售奖励:
  • A、按照日均保有额*0.377%/年*30%*1.2进行奖励发放,奖励比例为0.1357%/年。
  • B、按照日均保有额*0.377%/年*20%*1.2进行奖励发放,奖励比例为0.1135%/年。
  • C、按照日均保有额*0.377%/年*30%*1.5进行奖励发放,奖励比例为0.1517%/年。
  • D、按照日均保有额*0.377%/年*20%*1.5进行奖励发放,奖励比例为0.1275%/年。


  • 2、 关于月度考核:
  • A、月度考核得分:当月保有新增额*0.25分/万*1.2;
  • B、月度考核得分:当月保有新增额*0.2分/万*1.2;
  • C、月度考核得分:当月保有新增额*0.22分/万*1.2;
  • D、月度考核得分:当月保有新增额*0.2分/万*1.5;


  • 3、 关于考核净创收:
  • A、当月日均保有额*0.4%/12*1.5
  • B、当月日均保有额*0.4%/12*1.3
  • C、当月日均保有额*0.4%/12*1.2
  • D、当月日均保有额*0.4%/12*1.1


  • 4、 客户修改了风险承受能力评估结果,需( )才能购买产品。
  • A、T日
  • B、T+1日
  • C、T+2日
  • D、T+3日


  • 5、 以下说法不正确的是:
  • A、不得向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品
  • B、不得向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
  • C、可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品
  • D、可以向普通投资者主动推介符合其投资目标的产品


  • 6、(多选题) 财富18个月封闭式产品亮点总结,包括:
  • A、理财产品赎回高峰期已过,产品发行回暖,重获投资者青睐
  • B、摊余成本法红利窗口期,产品净值波动小,提升客户持有体验
  • C、有助于客户锁定利率,现在低价买入优质债券
  • D、投资团队长期稳定,过往收益表现较好
  • E、自有资金跟投,管理人与客户共进退


  • 7、(多选题) 投资团队介绍正确的有:
  • A、财富系列原班人马,投资经理平均从业年限近8年
  • B、团队管理产品规模超110亿
  • C、过往产品平均年化收益率约5%
  • D、【2021年中国证券业资产管理君鼎奖】中荣获【资管固收团队君鼎奖】
  • E、【2022年中国券商资管英华奖】中荣获【成长券商资管奖】


  • 8、(多选题) 关于产品要素,正确的有:
  • A、产品代码:BD1210
  • B、募集期:2023年1月16日至2月6日
  • C、购买起点:30万,追加金额1000元起
  • D、产品风险等级:中低风险R2
  • E、业绩报酬计提基准:4.8%-5.3%之间管理人计提30%,5.3%以上部分管理人计提60%


  • 9、(多选题) 关于财富18个月的资产配置:
  • A、以城投债为主,区域选择上经济财政实力较强的中、东部地区及西北、西南以及湖南等区域地级市主要平台,区县级平台需有强担保
  • B、信用债剩余行权/到期期限不超过剩余封闭期
  • C、通过投资债券,获取发行人承诺兑付的利息
  • D、用低于债券收益率的成本借钱,投资债券获取票息,赚取票息与成本的利差


  • 10、(多选题) 摊余成本法产品优势,包括:
  • A、期限匹配,低波稳健
  • B、封闭运作,自动到期
  • C、资金跟投,利益一致
  • D、团队稳定,经验丰富


  • 11、(判断题) 所谓摊余成本法是将资产的票面利率或者商定利率在剩余期限内平摊,不受资产价格波动影响。
  • A、正确
  • B、错误


  • 12、(判断题) 不得以任何方式承诺投资者最低收益,但可以使用“预期收益”的说法。
  • A、正确
  • B、错误


  • 13、(判断题) 产品拟申请自有资金跟投,投资比例不少于产品总份额15%
  • A、正确
  • B、错误


  • 14、(判断题) 采用摊余成本法的产品净值看起来会像一条均匀上升的直线。
  • A、正确
  • B、错误


  • 15、(判断题) 公司提供的对外宣传资料可以发朋友圈宣传。
  • A、正确
  • B、错误


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