1、 严禁不执行合同（   ）制度，以及在未落实贷款条件或客户经营发生重大不利变化情况下发放贷款。

2、 银行业金融机构应在营业网点现金区实施（   ）录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程；录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程。

3、 银行业金融机构应特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的（）隐患。

4、 经济处罚每人每次不得低于人民币(        )。

5、 银行业金融机构应妥善处理已发事件要充分考虑事件性质，严格按照责任归属，道循（    ）妥善处置，确保处置程序公平，处置方式合理，处置结果公正。

6、 银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

7、 严禁将属于银行签发的（）交由客户签发。

8、 以下那种处罚方式为处分处罚（        ）。

9、 受到组织处理予以调离工作岗位的，（      ）内不得提拔。

10、 严禁（     ）典当行、小额贷款公司、担保公司、网络借贷平台、第三方理财（资产管理）机构等融资中介机构，或者为融资中介机构实际出资人或控制人。

11、 严禁办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，未按照规定的（    ）兑现，收付入账，压单、压票或者违反规定退票。

12、 严禁（）个人账户，以及利用客户账户过渡本人或他人资金。

13、 严禁违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品（）等交易，以及在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

14、 严禁违规使用（）为客户办理支付结算业务。

15、 发生资产损失，经过查证核实和责任认定后，应当按照《重庆农村商业银行个人风险金延期支付实施细则》规定对(      )进行扣减。

16、 一级分理处罚款权限为每人次（    ）以下，超过处罚权限的，报本级行长办公会批准。

17、 受到警告处分的员工，处分当年年度考评不能为（    ）及以上。

18、 违规性质严重：未造成不良后果的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予(     )。

19、 严禁受理个人账户开户申请或开通网银时，不按规定核实(       )。

20、 银行业金融机构应以（）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。

21、（多选题） 严禁违规出具(    )或其他(   )、(   )、(    )等。*

22、（多选题） 严禁（）或（）私自代客投资理财，以及（）为员工本人投资理财。*

23、（多选题） 严禁参与客户编造（   ），以及授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写(    )、审查报告。*

24、（多选题） 违规处罚的分类为（          ）。*

25、（多选题） 严禁随身携带（  ）和（   ），凭传真和电话指挥划款，事后补办贴现资料和划款凭证。*

26、（多选题） 违规行为按性质分为（           ）三种处罚标准。*

27、（多选题） 违规责任是指本行员工的违规事实，依其性质、后果，按权责对等的方式应承担的（        ）。*

28、（多选题） 银行业金融机构应加强柜面业务流程控制，严格落实（）、（）、（）、（）以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度。*

29、（多选题） 柜面办理大额资金汇划应坚持（）、（）原则。*

30、（多选题） 违规处罚是指触犯员工违反规章制度处罚办法分则所罗列的“违规行为”，根据其(          )，应予处理的惩戒和处罚方式。*

31、（多选题） 严禁（    ）、（    ）、（    ）其他员工违规操作。*

32、（多选题） 严禁将有价单证和空白凭证（    ）、（    ）、（    ）。*

33、（多选题） 银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确（）、（）、（）工作机制，且应由独立于前台业务部门的人员予以核查。*

34、（多选题） 严禁存在（    ）、存贷挂钩、（     ）、浮利分费、借贷搭售、（     ）、转嫁成本等行为。*

35、（多选题） 实行远程复核(授权)的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行（）、（）相结合的方式。*

36、（多选题） 《员工违反规章制度处罚办法》制定的目的，提升员工队伍合规履职水平，有效防范业务、道德风险，打击和遏制违法违规行为，提高违法违规成本，加大规制震慑力，打造（        ）的合规经营生态环境，依据国家有关法律法规、监管部门要求和本行相关制度，制定本办法。*

37、（多选题） 违规行为是指违反（    ）的行为。*

38、（多选题） 以下违反其他纪律作风规定的行为有（         ）。*

39、（多选题） 银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引(银监发【2014】40号)的有关要求，（）、（）、（）、（）并定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，增塞制度漏洞。*

40、（多选题） 以下哪些列情形之，可以免予处罚。*

41、（判断题） 可通过建立凭证、印章的信息管理系统，实现对重要凭证和核算印章的系统刚性控制，建立“交易、凭证、用印＂对应关系，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险。

42、（判断题） 银行业金融机构从业人员可以根据产品品种承诺本金或收益保障。

43、（判断题） 新开户企业、企业注册地与对账地址不一致、短期内资金异动等账户的对账工作，不用采取面对面对账方式。

44、（判断题） 授信调查规定，机构不用对授信客户的基本情况及授信业务的主要风险点等进行充分、客观揭示，并提出风险防范措施。

45、（判断题） 可采取提升客户体验、降低对账成本等措施，提升客户采用纸质对账的意愿，提高纸质对账率。

46、（判断题） 银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定应急预案，建立舆情应对的快速反应机制。

47、（判断题） 因违反《中华人民共和国治安管理处罚法》或其他社会治安管理规定，受到公安机关行政处罚的，视情况给予处罚。

48、（判断题） 对办理重要业务的客户实行单人回访。

49、（判断题） 对于符合特定情节的，不可采取免予、从轻、减轻、从重、加重的形式对责任人进行处罚。

50、（判断题） 按照员工违反规章制度处罚办法本应给予警告处分处罚的，但因其具有本办法规定的减轻、从轻情节，可视情节使用其他处罚、处理方式。