1、 严禁介绍机构和个人参与（    ）。

2、 严禁允许（）在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动。

3、 业务管理条线作为（）应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。

4、 严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，以及与客户发生(     )资金往来。

5、 严禁办理(      )业务，不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务，或越权办理超大金额资金转账业务。

6、 严禁以（    ）名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。

7、 银行业金融机构应严格执行《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发(2014)57号)有关要求，制定完善员工（   ）排查制度，落实机构负责人对员工的管理、教育和监督职责。

8、 加强风险事件联动查处和双线整改。总行应向全行通报（  ），加强对分支机构和员工的警示教育。

9、 违规性质较重：未造成不良后果的，给予（   ）处分。

10、 记大过处分的影响期为（     ）。

11、 （   ）应承担的责任可根据直接责任人承担的责任减轻执行，减轻的档次应综合考虑违规行为的性质、造成的后果、影响等因素。

12、 银行业金融机构对代销机构实行（）管理。

13、 严禁利用(     )买卖资本市场产品，以及挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。

14、 审计监督条线作为（）应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。

15、 严禁办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，未按照规定的（    ）兑现，收付入账，压单、压票或者违反规定退票。

16、 严禁向他人提供与自己（      ）不符的个人担保，或向民间借贷资金提供担保。

17、 严禁（）操作卡、授权卡、口令密码、个人名章；或将本人的操作卡、授权卡、口令密码、个人名章等交给他人保管；或使用他人的操作卡、授权卡、口令密码、个人名章等办理业务。

18、 降级处分的影响期为（    ）。

19、 严禁（     ）典当行、小额贷款公司、担保公司、网络借贷平台、第三方理财（资产管理）机构等融资中介机构，或者为融资中介机构实际出资人或控制人。

20、 以下那种处罚方式为处分处罚（        ）。

21、（多选题） 严禁为代销产品提供（）、（）担保，包括承诺本金或收益保障。*

22、（多选题） 严禁将有价单证和空白凭证（    ）、（    ）、（    ）。*

23、（多选题） 银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确（）、（）、（）工作机制，且应由独立于前台业务部门的人员予以核查。*

24、（多选题） 处分处罚分为（           ）。*

25、（多选题） 银行业金融机构应在（）、（）公示本行代销的金融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息。*

26、（多选题） 严禁通过本人、他人账户（）、（）银行和客户资金、套取资金。*

27、（多选题） 《员工违反规章制度处罚办法》的适用范围（          ）。*

28、（多选题） 严禁在受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，（）、（）。*

29、（多选题） 严禁代客户（    ）、（    ）、（    ）网上银行、手机银行、电话银行业务。*

30、（多选题） 违规处罚是指触犯员工违反规章制度处罚办法分则所罗列的“违规行为”，根据其(          )，应予处理的惩戒和处罚方式。*

31、（多选题） 银行业金融机构印章凭证管理，应确保（）、（）、（）的分离和有效监督制约。*

32、（多选题） 以下哪些违规行为被界定为不良后果。（         ）*

33、（多选题） 严禁非法（）、（）、（）个人储蓄存款或者单位存款。*

34、（多选题） 严禁向关联人发放（    ），或发放（    ）的条件优于其他借款人同类贷款的条件。*

35、（多选题） 严禁恶意串通抵债人或中介机构，在收取抵债资产过程中故意（ ）抵债资产价格，或在处理抵债资产中故意（  ）价格，造成银行资产损失。*

36、（多选题） 《员工违反规章制度处罚办法》制定的目的，提升员工队伍合规履职水平，有效防范业务、道德风险，打击和遏制违法违规行为，提高违法违规成本，加大规制震慑力，打造（        ）的合规经营生态环境，依据国家有关法律法规、监管部门要求和本行相关制度，制定本办法。*

37、（多选题） 违规处罚的分类为（          ）。*

38、（多选题） 严禁采取（）、（）、（）等方式销售理财产品。*

39、（多选题） 柜面办理大额资金汇划应坚持（）、（）原则。*

40、（多选题） 严禁以（    ）或（    ）资金缴存保证金，挪用或提前支取保证金，将保证金账户与其他账户串用。*

41、（判断题） 银行业金融机构从业人员可以根据产品品种承诺本金或收益保障。

42、（判断题） 贷款发放及担保管理规定，不得向不具备信用贷款条件的客户发放信用贷款。

43、（判断题） 员工不能从事与本单位有利害关系的第二职业、经商办企业。

44、（判断题） 按照员工违反规章制度处罚办法应予处分处罚的违规行为，除警告处分外，可以以其他处罚、处理方式代替。

45、（判断题） 银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定应急预案，建立舆情应对的快速反应机制。

46、（判断题） 处分处罚决定自作出之日起生效，处分期自处分决定生效之日起计算。

47、（判断题） 受处分处罚的，处分影响期内不得晋升职务、职级，但可以增长工资薪酬档次，保留各类先进、优秀评选资格。

48、（判断题） 在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也要严格认定责任并严肃问责。

49、（判断题） 银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥员工监督的积极作用。

50、（判断题） 新开户企业、企业注册地与对账地址不一致、短期内资金异动等账户的对账工作，不用采取面对面对账方式。