1、 一级分理处罚款权限为每人次（    ）以下，超过处罚权限的，报本级行长办公会批准。

2、 严禁违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品（）等交易，以及在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

3、 银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守（   ），对造反禁止性规定的发现一起、严厉査处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。

4、 严禁违背客户意愿将代销产品与其他产品进行（），或销售与客户风险承受能力不相匹配的代销产品。

5、 加强风险事件联动查处和双线整改。总行应向全行通报（  ），加强对分支机构和员工的警示教育。

6、 严禁将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品违规交给他人(      )。

7、 严禁不执行合同（   ）制度，以及在未落实贷款条件或客户经营发生重大不利变化情况下发放贷款。

8、 造成资产损失金额（  ）以上的为严重后果。

9、 严禁从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为，以及采取隐瞒和误导等（    ）手段损害客户权益。

10、 严禁将贴现资金直接转回（     ）账户。

11、 其他处理的方式为（       ）

12、 业务管理条线作为（）应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。

13、 严禁利用（）为本人或关系人获取银行信用，以及使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。

14、 银行业金融机构应在营业网点现金区实施（   ）录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程；录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程。

15、 银行业金融机构应严格执行《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发(2014)57号)有关要求，制定完善员工（   ）排查制度，落实机构负责人对员工的管理、教育和监督职责。

16、 严禁违规（      ）办理票据贴现业务。

17、 违规性质较重：未造成不良后果的，给予（   ）处分。

18、 严禁违规使用（）为客户办理支付结算业务。

19、 银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

20、 严禁介绍机构和个人参与（    ）。

21、（多选题） 银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持（）、（）、（）原则。*

22、（多选题） 严禁代客户签名、设置/重置/输入密码，代客户（）、（）、（）、（）重要空白凭证、U盾、令牌、密码信封、支付密码器、存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。*

23、（多选题） 以下哪些列情形之，应从重或加重处罚。*

24、（多选题） 严禁存在（    ）、存贷挂钩、（     ）、浮利分费、借贷搭售、（     ）、转嫁成本等行为。*

25、（多选题） 违规处罚的分类为（          ）。*

26、（多选题） 严禁为代销产品提供（）、（）担保，包括承诺本金或收益保障。*

27、（多选题） 严禁通过本人、他人账户（）、（）银行和客户资金、套取资金。*

28、（多选题） 严禁（    ）、（    ）、（    ）其他员工违规操作。*

29、（多选题） 涉嫌违规事件调查，参照《重庆农村商业银行案件及违规事件检查审理业务操作规程》相关规定执行，至少包括以下（    ）环节。*

30、（多选题） 以下违反财务收支管理规定的行为有（          ）。*

31、（多选题） 银行业金融机构印章凭证管理，应确保（）、（）、（）的分离和有效监督制约。*

32、（多选题） 严禁随身携带（  ）和（   ），凭传真和电话指挥划款，事后补办贴现资料和划款凭证。*

33、（多选题） 违规行为导致的严重后果包括以下哪些？*

34、（多选题） 对客户实行分类管理，对于（）、（）开户应坚持上门核实在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行被对，如核对不一致应与客户进行核实确认。*

35、（多选题） 银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引(银监发【2014】40号)的有关要求，（）、（）、（）、（）并定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，增塞制度漏洞。*

36、（多选题） 严禁向关联人发放（    ），或发放（    ）的条件优于其他借款人同类贷款的条件。*

37、（多选题） 严禁员工违规参与对账，（）、（）。*

38、（多选题） 银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确（）、（）、（）工作机制，且应由独立于前台业务部门的人员予以核查。*

39、（多选题） 《员工违反规章制度处罚办法》制定的目的，提升员工队伍合规履职水平，有效防范业务、道德风险，打击和遏制违法违规行为，提高违法违规成本，加大规制震慑力，打造（        ）的合规经营生态环境，依据国家有关法律法规、监管部门要求和本行相关制度，制定本办法。*

40、（多选题） 严禁代客户（    ）、（    ）、（    ）网上银行、手机银行、电话银行业务。*

41、（判断题） 银行业金融机构三道防线各部门应分工明确，职责清晰、有机配合、无缝对接。

42、（判断题） 严禁违规为无真实贸易背景或贸易背景不清的商业汇票办理贴现。

43、（判断题） 银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定应急预案，建立舆情应对的快速反应机制。

44、（判断题） 被处分人员在原处分影响期间，因其他违规问题应给予新的处分处罚的，按较重的处分档次加重一档执行，处分影响期限按较长的一次期限计算。

45、（判断题） 处分处罚和经济处罚中的罚款不得同时使用。

46、（判断题） 作为一名银行工作人员，可以使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。

47、（判断题） 银行业金融机构从业人员可以根据产品品种承诺本金或收益保障。

48、（判断题） 按照员工违反规章制度处罚办法本应给予警告处分处罚的，但因其具有本办法规定的减轻、从轻情节，可视情节使用其他处罚、处理方式。

49、（判断题） 银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导，通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式，提示公众警惕高息诱惑，警惕资金掮客，警惕他人代办，警惕附加承诺，警惕信息泄露，提高公众风险防范和依法维权意识。

50、（判断题） 严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为。