模拟考试0921 在线考试 答题题目
1、 各支行在进行账户非柜面限制调整、账户管控、预警核实时,要在实施前通过短信、电话等形式告知客户,并向客户明确申诉救济渠道和方式。
2、 网点对外公示的预留电话,应及时做好电话的维护和接听工作,确因特殊原因无法接听的,应及时向客户回电,了解客户需求并妥善处理。
3、 柜员造成现金短款后可以不办理挂账,自行垫付短款。
4、 “21224冻结资金返还”交易返还接受账户为行外账户时,该交易正常收取汇兑手续费
5、 “21224冻结资金返还”交易支持使用“10905单证重打”交易进行重打,不支持冲正
6、 被执行人账户为活期储蓄存单账户时,利息入账账号为必输项,且仅支持录入同一客户号下活期账户。
7、 “21224冻结资金返还”交易转入暂记户字段支持录入本机构704清算款项暂记户及702临时款项暂记户
8、 “21224冻结资金返还”交易限额冻结时,资金返还金额既不能大于账户余额,也不能大于冻结金额。
9、 成员单位可建立 “白名单”客户制度,在风险可控的前提下,经严格审核并履行相应内部审批,将客户纳入“白名单”。被纳入“白名单”的客户不受本公约中非柜面支付限额影响。“
10、 通过手机银行/网上银行转账时,账户的日累计限额金额不可超过非柜面日累计限额,也不可超过此账户的手机银行/网上银行日累计限额。
11、 客户收到调整限额短信提醒后,如有疑问或者调额需求,必须到绩效归属网点办理额度调整及相关政策咨询。
12、 1005电子银行“支付结算-单笔转账”模块下的“内部转账”、“行内转账”、“跨行转账”、“监管账户转账”四个功能只能同时勾选或取消,不支持对某个功能单独做权限设置。
13、 个人通知存款(优享版)无需预约可直接支取。
14、 “21244冻结资金返还”交易支持重打,不支持冲正
15、 目前“20002账户明细查询”交易支持查询已销户的个人定期账户的各转存期限。
16、 为防止随意操作风险,“12111印鉴卡科目调整”交易需经总行运营管理部审批。
17、 “21244冻结资金返还”仅支持账户在开户机构进行冻结资金返还
18、 使用社保卡通过智能机具渠道单独签约、维护个人网银时,不支持维护网上银行的账户日累计限额和单笔限额。如需维护限额,需通过核心“1005电子银行-个人登录-个人客户管理-个人电子银行维护”交易修改账户日累计限额和单笔限额。
19、 为提升境外来华人员金融服务便利性,我行支持持有外国人永久居留身份证的客户在线注册手机银行,并支持通过手机银行办理个人客户信息维护、电子账户开立、电子账户注销、云BANK业务。
20、 原心“零售CRM”小程序具体操作路径:
客户经理和零售业务主管/助理可通过原心“零售CRM”小程序-工作-客户账户分类分级调整交易发起非柜面限额调整和审批,支持新增、删除白名单限额。
21、(多选题) “11721函证受理登记”交易录入“询证函扣费账户”对应的客户号或直接录入的客户号为注销状态时,支持完成受理登记和回函数据展示、经办修改、复核、打印、补打等各步骤处理。
22、 对公客户基础资料及联系人证件超期、系统存在证件超期限制时,影响对原代发签约信息进行解约。
23、(多选题) 个人客户通过柜面“21210久悬款项登记簿查询及处理”、手机银行云BANK、智能机具、移动PAD渠道办理久悬激活业务,激活后账户自动增加非柜面支付日累计限额。
24、 新增个人开户申请书免填单功能,打印预览页面支持修改客户信息
25、 会计主管交接时,支持轮岗主管将待整改问题明细及事项交接给继任主管,继任主管可在“问题整改实施”菜单中直接进行整改实施。
26、 “20105对私销户”、“20106对公销户”交易的“销户方式”选择“余额舍弃”的,经办人员需与客户确认是否自愿舍弃,提示客户销户方式为“余额舍弃”则视同客户自愿放弃销户时账户资金的所有权,并由客户在打印的凭证上签字确认,避免后续引发纠纷。
27、 “20105对私销户”、“20106对公销户”交易新增余额舍弃功能
28、 办理“20203定期存单开立”交易时柜员应严格审核个人开户申请书打印信息的完整性和准确性,审核无误后,将打印的个人开户申请书交由客户进行核对及签字确认。
29、 系统优化后,“20203定期存单开立”交易个人开户申请书支持联动打印或客户手工填写。
30、 为进一步完善个人客户身份信息,“20203定期存单开立”交易界面中的代办人信息处新增“联系电话、常住地址、被代理人关系、代办理由”字段,客户信息页签处新增“民族”字段。
31、 联动打印个人开户申请书时需将个人开户申请书从正中间左右对折后放入打印机进行打印,系统支持多次打印。
32、 “11604 ATM清机复核冲正”交易仅允许原清机复核柜员办理,冲正后,柜员应根据正确的清机金额重新办理清机录入、清机复核业务。
33、 “11604 ATM清机复核冲正”交易支持当日进行冲正,也支持隔日冲正。
34、 销户类型为“正常销户”时,“20106对公销户”交易的“销户支取方式”增加“余额舍弃”选项,选择该选项时账户剩余资金不再交付客户。
35、 读取客户身份证后,系统自动判断客户信息是否齐全,若客户信息不完整,则系统提示需先维护客户信息,同时交易终止。
36、 支持办理I类户降级II类户、II类户升级I类户业务路径:账户服务-其他业务-账户升降级
37、 目前我行新开个人I类户和激活存量I类户时,系统自动增加非柜面支付限额。
38、 批量账户限制: 支持对本机构及辖属机构的客户号进行批量限制,不支持跨机构办理
39、 批量客户级限制:允许对本机构及其他机构的账户进行批量限制。
40、 账户存在挂失、有权机关冻结的限制信息,以及限制新开户的黑名单信息时,不允许办理账户升降级业务
41、 在建工程建设项目要100%纳入河南省农民工工资支付监管平台,实施动态监管。
42、 向公安部门移交涉嫌拒不支付劳动报酬案件的符合标准是:拒不支付一名劳动者三个月以上的劳动报酬且数额在六千元以上的;拒不支付十名以上劳动者的劳动报酬且数额累计在四万元以上的。
43、 属于违法发包、转包、违法分包、挂靠、拖欠工程款、工程纠纷等导致欠薪应该由行业主管部门负责,按照“谁主管,谁负责”的原则,交由行业主管部门牵头督办,劳动保障监察部门配合办理并对其中涉及的欠薪部分依法处置
44、 公、检、法、司等政法部门,按照就近、便民原则,指定具体所(院、队)专门对接各级劳动保障监察机构,建立协作机制,加强工作衔接,对口办理欠薪案件。
45、 经办银行业务系统应当与河南省农民工工资支付监管系统对接,应最迟次日上传工资保证金账户数据,及时上传查封、冻结或划拨等异常变动信息。
46、 经办银行应当在业务系统中对工资保证金账户进行特殊标识,并在相关网络查控平台、电子化专线信息传输系统等作出整体限制查封、冻结或划拨设置,防止被不当查封、冻结或划拨,保障资金安全。
47、 个人客户新增及维护时地址信息登记应精确至户或门牌号
48、 反欺诈平台预警核实模块中的“EBa011x MAC异常设备登录”模型,属于高风险等级预警。在企业网银登录出现异常时会触发此预警,并通过原心向账户开户行会计主管发送提醒。
49、 各机构在受理502虚假经营场所黑名单客户的业务时,应由一名客户经理对客户进行实地调查核实,核实无误后为其办理开户业务
50、 根据河南省反诈中心提供的疑似空壳公司的数据信息,我行对部分对公疑义客户增加“502虚假经营场所黑名单”限制
51、 客户证件有效期为“长期”或没有明确有效日期的,在系统中统一录入“20991231”,不得录入“99991231”
52、 根据规则进行判断,若判断为非法人亲办,柜面操作流程同现有流程,系统控制必须录入视频编号;若判断为法人亲办,系统进行提示“法人亲办,请核实法人身份”,开户界面展示“法人亲办”按钮,需外围对法人身份进行联网核查和人脸识别。
53、 不动户若有账户限制,仍支持通过该交易将客户账户转为久悬状态,存在限制类型为“有权机关冻结类”的也不影响转久悬。
54、 同一类风险事件符合两种以上风险等级的,按最高风险等级评定。
55、 根据风险事件的成因、性质、交易金额、后果影响、发生频率等,将会计运营风险进行分级,其中一级风险级别最高。
56、 无合理理由频繁开立、注销账户属于账户端交易环节特征。
57、 账户启用时间较短,集中交易时间以1-3月为主,过后无主动交易属于账户端交易环节特征。
58、 不同账户使用IP或MAC地址,尤其是IP地址涉及境内、境外财博高发地区属于账户端交易环节特征。
59、 开户过程中明显按他人指令操作属于账户端交易环节特征。
60、 同一人作为多家企业法定代表人或负责人开立单位账户属于账户端开户环节的特征。
61、 突发事件致使分行账务中心无法进行正常业务操作、也无法至辖内网点处理相关紧急业务时,启动账务中心业务应急响应流程,由总行账务中心协助办理部分紧急业务,尽力确保会计业务的连续性。
62、 突发事件致使全辖所有营业网点无法进行正常业务操作时,为保障客户应急存/取款金融需求,可启动网点现金存/取业务应急响应流程。
63、 营业网点根据电力、网络、款箱押运等情况灵活进行营业安排,可采取“正常营业”、“非现金业务营业”、“停业”等多种营业形式,分行会计运营部应每日日始、日终向总行会计运营部报送非正常营业网点情况。
64、 突发事件结束后,分支行会计人员应同时联系相关部门紧急抢修,使原保管区域能够尽快恢复保管条件,待恢复使用时将重要物品按同样要求原路转移回原位置妥善保管。
65、 成员单位应当引导个人客户优先使用手机银行。手机银行可满足其日常结算需求的,原则上不再为其开通网上银行支付功能。
66、 成员单位可将非柜面支付默认限额调整至 0,
在为客户开通非柜面支付功能时,根据实际情况相应设置。
67、 个人已开立Ⅰ类银行结算账户且开通非柜面支付功能,近一年未发生主动支付交易的,后续发起非柜面支付交易时,成员单位可以不用重新核验客户身份。
68、 成员单位为个人开通Ⅰ类银行结算账户非柜面支付功能时,手机号码未实名或者信息核验不一致的,可拒绝为其开通非柜面支付功能。
69、 个人申请开通Ⅰ类银行结算账户非柜面支付功能
的,持本人有效身份证件通过柜面、自助设备等任意渠道均可办理
70、 核实人员登录手机移动营销, 进入“特殊业务核实”,
选择“录制视频”, 对于经核实确属我行网点未覆盖异地的,也可采用手机移动营销视频录制核实过程和意愿。 业务办理完毕后, 经办柜员进入“21228 影像信息绑定” 交易, 录入交易流水号和视频编号进行绑定
71、 为爱心捐款客户提供免排队服务,汇款账号在显著位置公
示,但需收取办理捐款业务所产生的费用。
72、 对于特殊客户,全行各营业网点应根据其实际情况,
开设绿色服务通道,提供便利、快捷服务,有条件的网点,可设置特殊客户服务专柜,必要时应做好柜台延伸上门服务。
73、 存款证明内的金额除挂失止付及有权机关发起的司法冻结外,不能再发生其他止付限制。
74、 对久悬户、已结清的账户、已挂失的账户、存在质押状态的账户,不得开具资金证明;处于冻结状态的账户,可以出具资金存款证明。
75、 存款证明补打业务应在原开立网点进行,时段存款证明和时点存款证明都可以补打。
76、 大额存单可以办理查询、冻结、解冻、扣划及开立存款证明等业务
77、 对于客户有效身份证件为非居民身份证、以及由监护人代理开具个人存款证明的,需留存客户有效身份证件复印件、监护关系证明复印件。
78、 一次性上门收款无需签订上门收款协议的规定。
79、 上门收款业务中,现金及封包必须全程使用专用押运车辆押运,专用押运车辆必须配备安全保卫人员,现钞交接方式的上门收款人员为我行正式员工即可。
80、 柜员登录验印系统做销户处理。客户交回的印鉴卡和本行留存的印鉴卡标注“销户”字样,作销户凭证的附件随传票管理。
81、 注册验资或增资验资资金以现金方式存入,验资不成功出资人出具手续可提取现金。
82、 如果客户需要先行离场,印鉴卡可约定后取,但领取人必须为原开户业务经办人员。
83、 企业客户开立基本存款账户时,需根据企业风险程度、当地监管要求采用面对面、视频对法定代表人或单位负责人核实开户意愿,我行正式员工上门或在网点通过我行移动营销APP完成录音录像,保存相关影像资料。
84、 分行会计运营部应指定专人跟踪并督促对账人员进行账单回收、客户不符或异议信息的处理。
85、 总行会计运营部是我行对账工作的主管部门。
86、 纸质账单排列顺序依次为已回收对账无误的纸质账单、强制对账客户、、未对账账户、不纳入考核账户。
87、 按照《中原银行对账管理办法》“千万客户每季度上门对账比例不低于25%
88、 我行与客户对账的方式包括电子对账和纸质对账。
89、 客户提出监管账户销户申请,业务经营单位无需审核是否符合监管义务的终止条件并填写《中原银行监管账户审批表》。
90、 监管账户资金划拨指令是指客户经理发起的监管账户款项支付的划款申请,包括线下用款申请和网银划款申请。
91、 监管账户资金划拨指令是指客户发起的监管账户款项支付的划款申请,包括线下用款申请和网银划款申请。
92、 监管账户开立时,应明确开立特定资金用途账户,账户用途与监管内容应相符,并记载账户信息(包含账户名称、账号和开户行)、协议应明确监管账户是否允许开通企业网上银行划款功能,应明确监管账户是否允许签约与监管账户用途不一致的功能等内容。
93、 监管账户应遵循“统一设账,独立核算”的原则
94、 签发与预留印鉴不符, 使用支付密码器但未填写支付密码或支付密码填写错误的支票, 应按签发空头支票进行处理
95、 个人客户预留印鉴是开户申请人的个人本名的印章
96、 调阅印鉴卡时, 保管人员必须全程在场
97、 柜员应在作废印鉴卡上注明原因并经委派会计主管审核后,原印鉴卡(一式两联) 加盖“作废” 戳记办理印鉴卡作废手续,作为表外账记账凭证附件随次日传票上交
98、 已转入久悬户的印鉴卡, 应单独抽出、 专夹保管
99、 通过非现场手段所做的数据筛选和检查准备工作,也属于非现场检查。
100、 会计检查工作应遵循“统一负责,分级管理”的原则。
101、 会计检查人员调整的,接任人员应进行不少于一个月的会计检查工作跟岗实践。
102、 总分行开展会计检查工作,可临时抽调人员参与检查。
103、 飞行检查,各分行原则上应至少每年组织一次,覆盖全部机构。
104、 原则上, 支行会计主管不得进行转授权, 因节假日休息、 因公外出等情况确需进行转授权的, 应经分行会计运营部审批同意。
105、 有权限进行会计业务审批授权的人员(按授权级别从低到高排列) 为支行会计主管、 支行主管会计行长、 支行行长、分行会计运营部负责人(含副职)、 分行分管会计工作的行领导、分行行长、 总行会计运营部负责人(含副职)、 总行分管会计工作的行领导、 总行行长。
106、 授权人员办理审批授权时, 应在有关业务凭证上签章确认, 或以出具授权审批单、 下达批复文件等形式进行批准。
107、 授权人员在工作任期内,其有关会计业务授权权限自动生效,并同时承担对应的授权责任。
108、 对越权授权或未经授权的会计业务,经办人员有权拒绝办理,并及时向上级报告。
109、 发现二级以上风险问题,造成资金损失、重大隐患、产生诉讼或法律纠纷、对我行声誉造成严重影响的,除下发差错外,应同时向分行运营管理工作主管部门负责人以及差错发生机构负责人报告,并按中原银行相关规定对责任人进行追究。
110、 对于风险识别、风险核实、风险控制过程确认后的风险信息,分行应分析问题发生的原因,加强业务管理,规范业务操作。总行将从客户、交易、柜员、业务流程等纬度评估风险规律,梳理优化预警规则。
111、 运营风险监控系统如发生故障,且48小时内不能恢复正常,分行事后监督中心应结合自身实际情况,制定应急方案,采取手工监督等方式开展监控工作,保证会计运营风险监控工作有序开展
112、 系统的各级用户不得随意将用户号、密码等个人用户信息对外泄漏。
113、 风险预警监测是根据总结和归纳的风险特征,建立预警规则模型,通过数据筛选分析,实行准实时和T+3风险监测预警。
114、 重点监督任务原则上应在T+1个工作日内完成。节假日前一工作日传票于节假日第一天完成监督,节假日后第一个工作日完成节假日期间的重点监督。
115、 凭证扫描:采用“集中+分散”的扫描模式。即分行同城根据自身情况由分行后督中心集中扫描或机构自行扫描,偏远县域机构自行扫描。凭证扫描后应按相关规定完成装订、塑封、保管及归档工作。
116、 凭证扫描:采用“集中+分散”的扫描模式。即同城及邻近机构凭证由分行后督中心集中扫描;偏远县域机构自行扫描。
117、 事后监督分为凭证扫描、流水影像匹配、重点监督、差错管理等环节。
118、 已建印鉴的暂记户销户后,还需在电子验印系统完成印鉴销户处理及印鉴卡科目的调整。
119、 各经办机构应定期清理暂记户的挂账资金,经核实确认尚未销账且无法查清原因的,应按照营业外收支的相关规定,经有权人逐级审批后不计入营业外收入
120、 使用机构应按照开立的申请用途使用,禁止违规使用或混用。
121、 暂记户为我行的内部过渡账户,原则上,暂记户应以开户机构的机构号为客户号开立。针对需通过暂记户过渡资金的同一应用场景,单一机构仅可开立多个账户。
122、 暂记户作为我行内部过渡账户,不得作为客户结算账户使用,不得向该账户出售支付结算凭证,不得为客户开立资金证明、银行询证函等需客户存款结算账户所涉业务,严禁暂记户与客户结算账户串用、混用。
123、 性别若证件类型为二代居民身份证时,系统可根据二代居民身份
证号码倒数第3位奇偶性校验输入“男”、“女”的正确性
124、 客户的住所地与经常居住地不一致的,登
记客户的经常居住地址。对于异地客户,除有合理理由外,可登记外地地址。
125、 职业包括“职业大类”和“职业细类”。
126、 证件有效期限证件签发日期能晚于系统当前登记日期,有效日期不能早于“签
发日期”和系统当前登记日期
127、 控股股东或者实际控制人业务部门在开户前完成信息搜集,系统中单独设置控股股东/实际控制人栏位,开户前对相关信息进行登记。
128、 单位“客户名称(中)”为必须登记字段,长度不能超过40 位,
不能为空格、非法字符。“客户名称(英)”为非必须登记内容,
字符长度不能超过50 位,不能为非法字符。
129、 姓名,英文姓名根据
汉语拼音完整录入,英文姓与名之间用二个空格间隔隔开
130、 个人客户的身份识别基本信息登记内容应至少包括以下九项:(一)姓名;(二)性别;(三)国籍/地区;(四)职业;(五)住所地或者工作单位地址(六)联系方式;
(七)身份证件或者身份证明文件的种类;
(八)证件号码;
(九)证件有效期限。
131、 如查询出开户单位在账户管理系统中户名、法定代表人(单位负责人)等关键信息与所提供资料不一致时,应提请开户单位先到基本户开户行变更相关信息,其他信息如经营范围、注册地址有变化的,在确认证照真实性时,可先行受理,提请客户及时到基本户开户行变更信息。
132、 民办非企业单位在金融机构申请开户时,营业机构可根据客户需要向客户出具基本存款账户信息(基本户开户许可证)。
133、 取消企业开户许可后,企业开立一般结算账户可当日收付款。
134、 经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,营业机构应当中止该账户所有业务。
135、 注册资金在1亿元以上的企业,上门核实人员中必须有一名会计人员。
136、 一个企业可以在同一营业机构开立一个基本存款账户和一个一般存款账户。
137、 若客户存在严重违法失信,因业务需要可先行开立结算账户,要求客户后期处理。
138、 已转营业外收入的久悬户销户时,系统将账户转久悬日至销户日期间计提的利息一并进行结息处理。
139、 转营业外收入后的单位久悬户不再计提利息,客户只能办理销户,如需重新使用单位结算账户的,按新开账户处理。
140、 久悬户转营业外收入时,金额在100万元以上(含)的,除分行相关人员进行逐级审批外,还应由总行会计运营部、总行计划财务部进行审批。
141、 账户处于久悬户状态时,系统仍然进行利息计提,按季结息。
142、 系统批量扣收的短信服务费、账户管理费、计结息等业务,会引起账户状态的变化。
143、 通过网银等电子渠道发起借记交易时,系统不允许进行交易并提示“账户为不动户,需到柜面进行账户激活”。
144、 账户为不动户状态后,通过电子渠道发生贷记业务、款项入账后,系统自动将账户状态由不动户改为活动状态。
145、 账户处于不动户状态时不计提利息。
146、 除法律另有规定外,专用账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或者划拨。
147、 开户银行不得将专用账户资金转入除本项目农民工本人银行账户以外的账户,不得为专用账户提供现金支取和其他转账结算服务。
148、 总包单位有2个及以上工程建设项目的,可开立新的专用账户,也可在符合项目所在地监管要求的情况下,在已有专用账户下按项目分别管理。
149、 总包单位应当在专用账户开立后的30日内报项目所在地专用账户监管部门备案。
150、 农民工专用账户名称为总包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户。
151、 撤销基本户时应通过人行账户管理系统查询是否存在久悬账户,销户原因非转户的还应查询是否存在未销户的其它账户,若存在异常的可先销户在处理异常。
152、 开户银行不得将专用账户资金转入除本项目农民工本人银行账户以外的账户,可为专用账户提供现金支取和其他转账结算服务。
153、 农民工工资专用账户(以下简称专用账户)是指施工总承包单位(以下简称总包单位)在工程建设项目所在地银行业金融机构(以下简称银行)开立的,专项用于支付农民工工资的专用存款账户。
154、 发现运营管理类重要业务印章丢失、伪造等情形的,各机构应及时组织清查,并按照重大事项报告的要求和程序及时向上级行报告。
155、 运营管理类重要业务印章应严格按规定的范围使用,不得错用、串用、提前使用以及超范围、跨机构使用。
156、 业务公章、汇票专用章、结算专用章应同其配套使用的重要空白凭证实行分管分用。
157、(多选题) 各分行日常应通过()、()查询辖内网点暂记户挂账情况,督促网点提升业务操作规范性,避免出现资金风险。
158、(多选题) 各支行在办理取现业务时,如核心系统跳出“当前账户短时间存在省外对公账户资金转入,请谨慎核实”提示语时,需要核实哪些要点()
159、(多选题) 以下哪些问题属于二级风险问题
160、(多选题) 企业电子银行业务可由()或()办理
161、(多选题) 企业电子银行注销业务,以下说法正确的是
162、(多选题) 出现下列哪种情况可以拒绝为客户办理存款证明
163、(多选题) 下列不可以开具存款证明的是
164、(多选题) ()及()账户均支持开具存款证明
165、(多选题) 存款证明(包括单位和个人)分为()和()。
166、(多选题) 下列需要纳入重要空白凭证管理的是
167、(多选题) 下列哪些交易可以联动打印开户申请书?
168、(多选题) 关于“21244冻结资金返还”交易,下列说法正确的是?
169、(多选题) 关于新老一户通业务,下列说法正确的是?
170、(多选题) 首次代发时,代发单位应提供哪些资料
171、(多选题) 代发业务签约时,代发单位如已在我行开立对公结算账户,应提供以下哪些资料。
172、(多选题) 线上查询业务包括( )和( )。
173、(多选题) “协助冻结存款通知书”回执填写完毕,由()及( )签章并加盖业务公章复印后,原件交还执法人员、复印件网点留存做协助冻结业务档案。
174、(多选题) 空白印鉴卡纳入重要空白凭证管理,按每套(两联)1元的假定价格纳入()()科目核算。
175、(多选题) 单位客户办理印鉴的预留、变更、挂失补办以及注销等业务,应由()至开户行办理。
176、(多选题) 伪造币是指仿照真币的()、()、()等,采用各种手段制作的假币。
177、(多选题) 变造币是指在真币的基础上,采用()等多种方法制作,改变真币原形态的假币
178、(多选题) 鉴定单位应当具备以下条件
179、(多选题) 为方便分行对账管理人员精确查找待人工验印的对账单,“1017回单及对账服务系统”对账单管理-对账单回收管理-人工验印界面增加“( )”和“( )”字段,输入相关信息后可快速定位需查询的对账单。
180、(多选题) 以下哪些账户不得开通e惠享业务?
181、(多选题) 手机银行调额审批规则:不满( )天,限额9999以内客户自主设置,不需要客户经理审批;限额9999以上需( )审批;
182、(多选题) 存量账户调整非柜面限额的渠道主要有:( )、( )、( )、( )。
183、(多选题) 成员单位为客户办理( )、( )、( )、( )等特殊账户业务时,应重新设定非柜面支付限额。
184、(多选题) 存量个人Ⅰ类银行结算账户新开通非柜面支付功能时,正常使用不满 ( )的应当视同新开户,非柜面日累计支付限额不得超过 ( )元。
185、(多选题) “21224冻结资金返还”交易不校验轮候冻结顺序,仅校验()()
186、(多选题) 柜面新增特殊名单管控限制开户功能,客户执意查明原因或坚持要求开户时,支行会计主管应与()负责该事项的指定联系人来联系,并以邮件的形式将客户信息及业务申请发送至指定联系人邮箱,要求其于()内(不包括申请当日)反馈处理方案或意见
187、(多选题) 柜员进入“21224冻结资金返还”交易,录入被执行人账号,点击查询按钮,系统反显账户相应信息,录入()()()限制编号为必输项,且仅支持录入有权机关冻结类限制编号进行资金返还。
188、(多选题) 汇总制作“暂记户待销户清单”内容应包括( )等信息。
189、(多选题) 营业外收支审批原则:单笔金额在1000元(含)以上,10000元以下的,还应报分行( )、( )审批。
190、(多选题) 在手机号码实名制验证未通过的情况下( )个个人客户使用同一手机号码登记信息时,需通过手机短信验证码核实;()个人客户使用同一手机号码时,需要客户提供辅助证明材料
191、(多选题) 通过原心APP“业务核实助手”小程序、委派会计主管的权限有
192、(多选题) 柜面“21204强制扣划”交易允许对久悬户执行内部扣划,应凭业务部门出具的内部扣划指令进行操作,柜员根据实际业务场景选择扣划原因,扣划原因包括:()、()、()、()、特殊支取、商品房预售资金法院冻结出款。
193、(多选题) 机构客户购买代销信托和资管计划时,需通过机构电子合同签署/补正交易与管理人签署相应合同,提供以下资料:()。
194、(多选题) 为进一步完善个人客户身份信息,“20203定期存单开立”交易界面中的代办人信息处新增()字段,客户信息页签处新增“民族”字段。
195、(多选题) “11713客户号状态批量维护”交易,该交易中“操作类型”仅支持选择(),仅允许进行批量客户状态维护,批量维护的功能与原交易一致。
196、(多选题) 批量账户限制单批次最大笔数由()笔调整为()笔
197、(多选题) 批量客户级/账户限制的上传文件中,单批次最少笔数由()笔调整为()笔
198、(多选题) 受让方可在有效期内通过( )渠道进行受让,超期未受让的系统将自动撤单。
199、(多选题) 单位大额存单转让发起成功后,系统实时给受让方的( )发送带有转让编码的短信。
200、(多选题) 当客户证件号码在系统中被其他客户占用时,经联网核查可将该错误客户号的证件类型维护为( ),如系统中缺失证件有效期的,可将证件到期日维护为业务办理( )。
201、(多选题) 各营业机构应严格按照我行制度规定受理业务,对于需事前审批或复核的业务,按要求进行事前审批或复核,并对审批或复核的( )、( )、( )负责。
202、(多选题) 询证函业务管理应遵循( )、( )、( )、( )的原则,确保函证业务操作的合规性。
203、(多选题) “20108”交易支持对( )、( )账户批量办理销户业务。
204、(多选题) 运营风险管理包括()
205、(多选题) 成员单位为个人开立银行结算账户时,应当了解其开户目的及开户的合理性,根据需要询问客户可出具的辅助证明文件,并根据客户身份核实及风险程度,合理设定( )、( )、( )和( )。
206、(多选题) 面对智力、精神等方面有障碍的客户。对于有相关证件的客户,业务办理可根据相关法律规定由()或()代办。
207、(多选题) 在《中原银行特殊客户群体服务管理办法》中特殊客户群体服务对象包括()
208、(多选题) 协助查询业务,现场无法办理完毕的,对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的,原则上应当在( )工作日以内反馈,对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息的,原则上应当( )个工作日以内反馈
209、(多选题) 人民法院冻结被执行人的银行存款的期限最长为( ),做出原冻结决定的人民法院在冻结期限届满前办理续冻手续的,续冻期限不得超过( )
210、(多选题) 国家有权机关冻结我行保证金账户时,营业机构应及时上报()
211、(多选题) 客户信息查询包括客户( )、 ( )、( )等信息.
212、(多选题) 有权机关可以使用线上查控系统向我行发起()、() 及()请求
213、(多选题) 对于重大、复杂案件,经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准,冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为(),续冻期限不得超过()。
214、(多选题) 会计主管需对离柜印鉴卡的交回情况进行跟踪管理。领取离柜的印鉴卡应自领取之日起()内交回, 异地客户应于()内交回
215、(多选题) 客户预留印鉴管理包括印鉴的
216、(多选题) 开户行委派会计主管应每月对印鉴卡的管理情
况进行检查与核对, 具体内容包括
217、(多选题) 客户因()原因需要更换预留印鉴的, 应向开户行申请办理。
218、(多选题) 会计检查工作计划应包括( )
219、(多选题) 各机构下发的检查通报还应同时抄报同级行( )
220、(多选题) 会计检查按检查方式分为( )
221、(多选题) 会计检查按检查内容分为( )
222、(多选题) 银行业金融机构接到人民法院等对两类账户资金查封,冻结,划拨指令时,应当通过()或者()方式,向人民法院等进行该账户性质提示。
223、(多选题) 银行业金融机构遇到两类账户资金因不当操作被有权机关查封,(),()等重大异常情况时,应当及时向()报告。
224、(多选题) 当事人,利害关系人(包含两类账户监管部门)认为法院查封,冻结或者划拨行为违法的,银行业金融机构认为人民法院要求其协助执行行为违法的,均可以向人民法院提出异议,人民法院应当依法处理。两类账户监管部门提出异议的,异议审查期间不得()()()两类账户资金。
225、(多选题) 支行会计主管因突发事件不能到岗而无法履行授权责任时,()应及时上报(), 由()根据实际情况统筹安排人员接替相关工作。
226、(多选题) 支行会计主管()达()以上的,原则上应由分行安排具有相应资质的人员接替其工作。
227、(多选题) 授权人员通过()、()审批事项的,应于()补办有关授权手续。
228、(多选题) 根据实现方式的不同,会计业务授权分为()和()。
229、(多选题) 风险预警采用( )相结合方式开展,通过对业务数据连续性、动态性的分析,揭示风险或风险隐患。
230、(多选题) 事后监督采用()和()相结合的方式对重要会计交易开展监督工作。
231、(多选题) 会计运营风险监控以( )业务为对象?
232、(多选题) 原则上,经办机构应在年终决算前完成暂记户挂账资金的清理,特殊情况无法清理且挂账金额在1万元(含)以上的,应列明挂账明细清单,并逐笔说明挂账情况、挂账原因、后续处理措施等,并经( )、( )、( )审批同意后留存备查。
233、(多选题) 身份证件或者身份证明文件的种类居民身份证、户口簿、( )、( )港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通
行证或者其他有效旅行证件、( )及有关法律、法规规定的其他身份证件。
234、(多选题) “证件类型”一般指《人民币银行结算账户管理办法》中所规定的单位客户证件,包括 ( )
235、(多选题) 单位客户基本信息管理“客户名称(中)”为必须登记字段,长度不能超过()位,不能为空格、非法字符“注册地址”最多输入() 位,不能为纯数字,不允许输入特殊字符。经营范围根据单位有效证件及客户提供内容登记,长度最大为() 个字符,登记时需完整录入。
236、(多选题) 单位客户的身份识别基本信息登记内容应至少包括( )
237、(多选题) 存在如下哪些情况,企业应当向开户机构提出销户申请。
238、(多选题) 下列( )情形下确实存在可疑的可拒绝开户
239、(多选题) 营业机构应审核客户提供开户文件的()()()。
240、(多选题) 企业开立单位银行结算账户,应向营业机构提供包括但不限于以下资料( )
241、(多选题) 对于以下存在异常情况( )的开户单位,应执行上门核实手续。
242、(多选题) 久悬户转营业外收入时,金额在( )以上,100万元以下的,分别由支行会计主管、支行行长、( )、( )进行逐级审批。
243、(多选题) 久悬户转营业外收入时,金额在( )以上,( )以下的,由支行会计主管、支行行长进行逐级审批。
244、(多选题) 会计主管应( )导出并打印T+1报表“不动户待转久悬清单”交业务部门,业务部门确定不转久悬户的,应在清单相应账户后注明“不转入久悬户”字样并由( )签字确认。
245、(多选题) 睡眠户包括( )
246、(多选题) 存款银行申请开立同业银行结算账户时,除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外,还应当出具()
247、(多选题) 开立同业存放银行结算账户时,无论是否首次开户,均应执行双人面签制度,账户开立前应由开户行双人(至少一名会计人员)共同亲见存款银行法定代表人在( )上签名确认。
248、(多选题) 总行收到开立结算性同业银行结算账户的请示,应由()初审、()会签后批复分行;
249、(多选题) 人民法院等有权机关对( )资金查封、冻结或者划拨指令时,应向有权机关提示该账户性质和账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或者划拨。
250、(多选题) 经办机构应双人审核客户提交的证明文件原件和相关开户证明文件是否(),(),()
251、(多选题) 云账户经办柜员负责客户提供证件及面签视频的()、()的核实,
252、(多选题) 工程建设项目存在以下情况,总包单位不得向开户银行申请撤销专用账户:
253、(多选题) 《工程建设领域农民工工资专用账户管理暂行办法》所称相关行业工程建设主管部门是指各级()、()、()、()、民航等工程建设项目的行政主管部门。
254、(多选题) 各机构暂不使用的运营管理类重要业务印章,由运营条线人员双人(其中一人应为会计主管)封存入库或保险柜(箱)保管,超出 ()不使用的,应自封存之日起 ()内双人上缴分行运营管理部,由分行运营管理部统一封存,双人保管。
255、(多选题) 监管专用章的使用实行用印( )、( )、( )制度。
256、(多选题) 各机构需要刻制运营管理类重要业务印章时,
经( )审核后,报( )、( )审批,通过后方可进行统一刻制
257、(多选题) 电子印章上的业务验证码具有唯一性,客户可凭验证
码到我行( )、( )、( )等渠道查询印章真伪及业务 办理情况
258、(多选题) 运营管理类重要业务印章应包括行名、章名等 要素,部分印章还应带有日期;电子印章包括( )、 ( )、( )
259、(多选题) 总行设计,分行统一刻制和管理的印章有()、()、()等。
260、(多选题) 各分行可根据当地监管机构要求、本行特色业务需要等增设分行特色运营管理类重要业务印章,如()、()、()等
261、(多选题) 凡需增设特色运营管理类重要业务印章的,分行应于印章启用前将()、()、()、()、()等以发文形式向总行运营管理部备案
262、(多选题) ()、()负责配合完成总行统一发放的运营管理类重要业务印章的销毁工作。
263、 我行网点办理代发业务应与委托代发单位签订()
264、 原则上代发单位应在我行开(),从该账户代发。各营业机构不得垫付资金先行发放款项。
265、 经办机构应双人审核客户提交的证明文件原件和相关开户证明文件是否真实、有效、完整,提供的复印件是否与原件一致,复印件上加盖单位公章是否清晰、完整,审核无误后()人签章确认
266、 位结算账户销户的应在受理账户销户申请当天起()个工作日内在人民币银行结算账户管理系统中报备
267、 单位账户云销户时应通过人行账户管理系统查询是否存在其他()。
268、 变更单位账户信息的应在受理账户变更申请当天起()个工作日内人工在人民币银行结算账户管理系统录入变更信息。
269、 单位账户云开户全单录入岗负责根据证件的影像资料信息对系统推送的字段内容进行().
270、 单位云维护支持()身份证件为二代身份证的单位客户通过微信端发起客户信息变更。
271、 非企业开立的对公结算户及企业开立的一般存款账户、专用存款账户应() 个工作日内完成人工报备。
272、 非企业客户办理核准类账户开户、变更、销户业务的,均于业务受理后( )通过河南省人民币银行结算账户监管辅助系统向当地人民银行报送账户影像资料。
273、 于不法分子用于电信网络新型违法犯罪的作案银行账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,网点应中止该账户所有业务,并通知涉案账户开户人重新核实身份,如客户未在()日内重新核实身份的,网点应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务
274、 对于新开办()业务的客户,必须预留本人实名登记的手机号码。
275、 网点应当加强对个人银行结算账户开立及使用情况的监测,对于发生可疑交易的账户,应与客户核实账户信息及交易情况,经核实后仍然认定账户可疑的,应当()。
276、 Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为()万元,年累计限额合计为()万元
277、 对于开户次日起()内无交易记录的账户,我行将暂停其非柜面业务,待向客户重新核实身份后,可以恢复业务。
278、 我行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人,假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人,()年内暂停其银行账户非柜面业务,并不得为其新开立账户。
279、 同一代理人在我行代理开卡原则上不得超过()张
280、 同一客户在我行开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过()个
281、 各营业网点在办理规定业务时,需当场为客户办结的,应__联网核查相关个人的公民身份信息
282、 联网核查是指通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核对或查询相关个人的公民身份信息,以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息__的行为。
283、 联网核查系统故障时,各营业网点可先通过身份证鉴别仪鉴别身份证的真伪,然后__核实客户身份证件、客户身份的真实性,并进行客户本人与其证件的比对,核实完成后为客户正常办理业务,并留存该客户身份证件复印件,对故障期间办理的规定业务进行登记。
284、 各分行应于每月初__将《河南省办理银行结算账户联网核查结果存疑情况统计表》电子版报所在地人民银行支付结算部门,如当地人民银行另有要求的从其要求。
285、 如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义,应当__进行联网核查。
286、 同一营业网点在同一天办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,__ 进行联网核查。
287、 单位负责人授意、指使、强令会计人员违法处理会计事项和提供虚假财务会计报告,或会计人员私自伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料,编制虚假财务会计报告的属于以下哪种情况()?
288、 会计重大事件报告应一事一报,遵循()的原则。
289、 会计重大事件应以书面形式报告。情况紧急的,可以先通过电话、传真等渠道报告,并于()以书面形式报告。
290、 重大业务纠纷是指在业务处理中发生的,会计运营机构与客户间的争议,涉及银行赔付、损失金额在等值人民币()的或可能有重大负面影响的事项。
291、 会计重大事件的报送范围中分支行会计人员发生出走、非正常死亡等情况,或因司法、纪检监察机关依法行使职能,造成岗位空缺事件属于()事件?
292、 支行会计主管因突发事件不能到岗而无法履行授权责任时,()应及时上报分行会计运营部
293、 保证金入账冻结/解冻出账(线下)由()审批
294、 授权人员通过录音电话、短信确认审批事项的,应于()补办有关授权手续。
295、 变造业务相关资料属于()级风险问题
296、 下列哪个岗位无法办理“21244冻结资金返还”交易?
297、 下列哪种限制类型系统无法自动增加自动回执
298、 “21244冻结资金返还”不支持哪个类型的账户
299、 延迟加班报备应在( )以前报备
300、 各营业机构日终营业时间最迟为( )时
301、 突发事件处置结束后,报告内容包括但不限于()及经验教训等。
302、 保证金账户按照客户性质分为单位保证金账户和()。
303、 大部分保证金业务已实现线上化,即直接由()处理,无需柜面操作。涉及业务包括:账户开立、冻结、解冻、资金转出。
304、 开立保证金账户的客户应在我行开立有银行结算账户。同一客户可根据业务需要开立()保证金账户。
305、 通过柜面“11703企业客户维护”交易变更客户名称后,( )对账签约信息中的“客户名称”同步变更
306、 对满足条件的账户增加非柜面支付日累计限额后,系统于添加限额后下一个自然日上午( )开始陆续给客户在核心预留的手机号发送消息提醒
307、 运营风险监控系统差错管理模块中差错单、核实单、预警单回复栏增加必填校验,同时将字段长度扩展至( )字,防止用户在内容为空时误提交,方便用户详细描述原因。
308、 为精准满足公安机关紧急止付要求,紧急止付实现( )自动解限,避免因延长止付时限影响客户正常使用账户、引发客户投诉。
309、 智能机具调整限额:可调整的最大限额值为( )(含)
310、 柜面单笔调整非柜面限额交易:“11715个人客户非柜面交易限额管理”,此交易可调整在限额值为( )(含)以下。
311、 成员单位为个人正常使用满 3 个月(距申请开通非柜面支付功能之日起向前追溯 3 个月)的Ⅰ类银行结算账户开通非柜面支付功能时,个人仅凭有效身份证件申请开通非柜面支付功能的,日累计支付限额不得超过( )元;
312、 个人新开立的Ⅰ类银行结算账户开通非柜面支付功能时,非柜面日累计支付限额不得超过( )万元(向同名账户转账除外,下同)。
313、 柜面新增特殊名单管控限制开户功能,在办理开户业务出现此报错信息时,柜员应告知客户:因风险防范需要,暂无法为其办理开户业务,若客户执意要求开户,柜员应告知客户:该业务需报送业务部门审核,我行将于()内完成此项业务的核实工作并与客户再次联系。
314、 “21224冻结资金返还”交易中“附言/备注”的具体内容由系统根据柜员录入的关键要素自动提取,提取规则为()
315、 原心对公业务核实记录查询
自2024年2月29日起,移动营销超()天的业务记录将不再支持查询绑定。
316、 支行某柜员变造联网核查时间,属于( )风险问题
317、 印鉴挂失业务缺少挂失公函,属于( )风险问题
318、 各网点应指定专人( )查看冠字号码系统数据是否及时、完整上传
319、 久悬激活前账户不存在非柜面支付日累计限额值的,激活后非柜面支付日累计限额自动设置为( )。
320、 机构客户购买代销信托和资管计划时,需通过()交易与管理人签署相应合同。
321、 在外部检查管理模块中,迎检单位登记后,系统通过()自动通知上级行检查人员。
322、 线下渠道取消非本人短信通知,通过( )交易
323、 使用“影像变更”交易变更账号关联的老印鉴卡,超过( )天后,老印鉴卡的状态由“临时卡”变更为“已抽卡”。
324、 批量账户限制,最少( ) ,最多( ) 条
325、 行业主管部门接到领导小组办公室交办的欠薪线索后,应在 个工作日内报送处置情况报告。
326、 跨区域欠薪案件、重大欠薪案件必要时提级办理,由 指定管辖。
327、 在采用纸质方式回函的情况下,经办机构原则上应当在银行询证函原件上确认、填写相关信息并签章。如因询证函不符合规定拒绝回函,经办机构应当在收到询证函( )内通知会计师事务所,以保证回函效率。
328、 函证业务应当自收到符合规定的询证函之日起( )内,按照要求将回函直接回复会计师事务所或交付跟函注册会计师,严禁将回函直接交付被询证单位或交付客户经理。
329、 函证应加盖被询证单位预留银行印鉴或公章,验印
通过后方可办理回函业务。采用纸质函证询证的,应由被询证单位加盖骑缝章。
330、 涉及函证事项的业务主管部门针对本部门负责的函证事项,完成或配合其他分行完成分行辖内回函信息确认,对相应回函信息的真实性和完整性负责。原则上应在( )内完成回函信息确认工作。
331、 总行支付结算部根据业务与岗位匹配的原则对各岗位人数进行动态管理,( )结合上一年度的业务情况和当年业务发展规划,综合考虑岗位和业务的适配性,梳理出各岗位数量需求,核定分行各岗位人数。
332、 ( )负责对运营风险监控系统中涉及到的差错流程及时予以反馈,持续跟进并督促网点整改处理。
333、 营业机构存在延时业务的,应提前与( )沟通报备,便于安排人员进行业务处理,集中作业和集中授权处理人员应于营业终了前查询是否存在未处理完结的业务。
334、 对于一证多客户号的对公客户,系统会对客户号增加( )标志,该标志可通过“11703企业客户维护”交易进行查询及维护。
335、 为确保我行对公开户的合规性,避免对公业务风险,根据河南省反诈中心提供的疑似空壳公司的数据信息,我行对部分对公疑义客户增加( )限制,该黑名单限制企业新开户业务
336、 根据中国人民银行《反洗钱执法检查手册》要求,对于未在本机构建立业务关系的客户,持有现金存入单位银行结算账户且金额大于人民币()万元的,应按一次性金融交易要求进行客户身份识别
337、 在开户业务影像审核入库前,经办人员可上传变更、销户业务的账户资料,但账户管理组经办人员审核时,需先审核开户业务的账户资料,再审核变更、销户业务的账户资料。
338、 同一类风险事件短期内频繁发生。其中,“频繁”指同一类风险事件在一定时间内发生( )次(含)以上。
339、 同一类风险事件短期内频繁发生。其中,“短期”指连续()内发生。
340、 根据涉赌涉诈可疑资金及账户线索核查要点,属于账户端开户环节的可疑特征是( )
341、 根据涉诈可疑资金特征,可疑账户开户人员多为( )
342、 突发事件对网点业务办理产生不利影响时,应尽力确保会计业务的()。
343、 分行后督中心无法正常进行传票审核、预警核实时,应立即向总行会计运营部报备。同时,分行应尽快联系修复,并于修复后()个工作日完成相关业务处理。
344、 日间如遇核心、支付、账户管理等业务系统或营业异常情况及时向()报备。
345、 突发事件对现金、印章及重要凭证等保管产生不利影响时,应尽可能联系( )将物品转移至金库等相对安全场所。
346、 个人申请开通( )银行结算账户非柜面支付功能
的,应当持本人有效身份证件到柜面办理。
347、 由监护人办理年满 18 周岁, 无意识或意识不清醒客户业务的,()负责业务办理必要性、 真实性和合规性审核,审核无误后在情况说明或特殊事项审批中签字确认。
348、 客户意识不清醒, 因重病或精神残疾等原因无法表达自身意愿, 需由直系亲属之一或指定监护人代为办理业务,可以代理哪项业务。
349、 办理特殊客户群体业务时需要网点开展上门核实的, 应遵循“了解你的客户” 的原则, 由我行()上门进行核实。
350、 特殊客户群体业务办理执行限额控制, 对于第一、 二类
特殊客户群体, 原则上仅受理存款人在我行账户余额合计不超过()人民币(或等值外币、 不含未结利息) 的业务。
351、 办理特殊客户群体业务时网点应对申请人提交的材料进行必要审查, 对存款人及亲属、 ()等相关人的真实情况、 用途等开展尽职审查,在审查时应当尽到合理谨慎义务。
352、 ()是指开户银行根据客户委托,开具的用于证明客户在某一时点或时段的银行各类账户账面存款余额的情况,以及其他结算方面的书面证明。
353、 上门收款完成记账后,上门收款人员或记账人员应于()通过录音电话与单位客户的经办人员就该笔上门收款业务的记账金额等进行核对
354、 各营业网点应对联网核查获得的公民身份信息进行();非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。各营业网点不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。
355、 各营业网点在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假身份证件骗取开立账户或办理其他银行业务的,应及时()。
356、 通过我行柜面系统的特定交易核查客户信息,此类交易直接调用联网核查接口通过()渠道进行核查。
357、 业务管理部门每月向会计部门提供对账信息,会计部门收到对账信息后( )内返回对账结果。
358、 采取随机抽查与定期检查相结合,现场检查和非现场检查相结合的方式,每( )至少组织一次对账工作检查,及时发现问题,督促分支机构严格执行对账要求。
359、 客户提示销户申请,()应审核是否符合监管义务的终止条件并填写《中原银行监管账户审批表》
360、 监管账户应遵循“(),()”的原则
361、 对于送达时已明确划款日期的资金划拨指令,应于划款日()前传递至分行会计运营工作主管部门。
362、 分行()工作主管部门负责分行辖内监管业务的营销推动、业务管理和指导监督,并对分行辖内发起的监管业务进行准入审批和后续管理。
363、 止付业务为临时性冻结,实时生效,止付时间默认()小时,到期自动解除止付
364、 人民检察院、公安机关、国家安全机关暂时无法确定具体数额的,应当在协助冻结存款文书上明确注明“( )”。
365、 房地产开发企业按照一次预售许可申请对应()账户的原则开设监管账户。
366、 空白印鉴卡纳入重要空白凭证管理, 按每套(两联)
( )元的假定价格纳入“重要空白凭证-空白印鉴卡”表外科目核算。
367、 印鉴卡的规格、 样式由()统一规定
368、 客户办理印鉴预留、 变更、 挂失补办及注销等手续时, 开户行需()在电子验印系统中同步完成相应处理
369、 开户行需要变更印鉴卡保管员时, 必须办理交接手续, 在会计运营管理平台登记, 并由( )进行监交
370、 对于客户预留印鉴, 网点仅能留存一份, 网点会计主管按()核对
371、 会计检查档案指定专人保管,保管期限为( )
372、 被检查单位收到检查通报和问题一览表后,应对检查发现的问题制定整改方案,尽快完成整改工作,并于( )将整改报告和问题整改一览表提交检查组织单位。
373、 有权限进行审批授权的人员( )。
374、 转授权有效期限原则上不超过( )。
375、
核心系统每()自动对暂记户进行检查,将1年(含)以上未发生金融交易的暂记户由活动状态改为不动户状态
376、 人工费用拨付周期不得超过( )
377、 会计主管保管的各类账务底卡、电子台账等,应当将具体业务、挂账事项、底卡等列明清单,由()进行账实、账卡核对无误后交接。
378、 会计人员因病等特殊情况,暂时无法办理交接的,应由()授权将会计事项交给指定的接替人员办理。
379、 支行会计主管相关会计事项的交接,必须由()指派人员会同支行行长或支行主管行长监交
380、 分行特色印章中的商品房预售款监管专用章,具体刻制名称以当地()意见为准。
381、 业务公章原则上由营业机构委派会计主管负责保管,严格按照使用范围使用,主管休假或临时外出时可按不相容岗位管理原则交接至其他( )人员保管使用。
382、 其他运营管理类重要业务印章停止使用后,使用机构应在运管平台上登记,连同印章于()内双人上缴分行运营管理部。
383、 监管专用章的用印审批人应为(),可根据业务情况向分管部门副职或负责监管业务审核的中心主管进行转授权
384、 刻制运营管理类重要业务印章,均应经 过分行运营管理主管行领导审批,且应以()的形式向总行运营管理部报备
385、 各营业机构()负责本机构运营管理类重要业务印章的管理与监督,并按要求保管、使用自身负责的运营管理类重要业务印章
386、 运营管理类重要业务印章实行(),各级机构按照业务管理权限,负责辖内运营管理类重要业务印章的刻制、发放、管理、使用及销毁
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