单选 在线考试 答题题目
1、 负责审核检查发现问题的问责建议，确保问责建议依据充分的是（ ）。
2、（多选题） 反洗钱的宣传对象主要为（）。
3、（判断题） 视频核实及上门核实过程的录像只需保存一段时间，无需永久保存。
4、 ( )是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。
5、（多选题） 上级机构对下级机构在员工行为管理工作中应履行哪些职责？（ ）
6、 ( )区域代表不能容忍区域，当指标值落在此区域内，应立即开展指标超限的原因分析，并制定应对措施或行动改进计划，将操作风险迅速降低至安全区域以避免问题的再次发生，且对指标超限情况通过操作风险管理情况报告进行说明。
7、（多选题） 一级分行设定只在辖内享受优惠或服务的区域账户群，应向总行报备；设定享受跨省优惠或服务的区域账户群，应报总行审批。报备或报批材料应至少包括( )
8、 特殊残损币应在收到之日起（ ）工作日内上缴上级机构业务库。
9、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，行内机构间调拨现金，不能确定调出机构差错时，由（ ）操作现金长短挂账处理。
10、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构加大对关键岗位监督力度，这些关键岗位的共同特点有（ ）。
11、 共同犯罪是指（ ）人以上共同故意犯罪。二
12、 邮政代理金融接管检查，原则上进驻网点检查时间不得少于（ ）营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。
13、（多选题） 数字人民币对公钱包开立尽职调查过程中应重点核实的内容包括（）。
14、 合规管理系统中综合风险信息是以（ ）为周期生成的。
15、（判断题） 已配备ITM的网点，应将该网点其他传统非现金设备调出。
16、（多选题） 根据中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版），案件风险防控遵循以下哪些原则？
17、（判断题） 省分行风险管理部应当履行以下职责：牵头全面风险的日常管理，将流动性风险纳入全面风险管理体系。
18、 贵宾理财经理每年参加培训的最少累计时长是多少小时？
19、 营业主管组织尾箱互盘的频率是（ ）
20、 测试方案是用于制定年度操作风险压力测试方案的功能，方案中情景应基于已发布的测试情景。在制定测试方案时应综合考虑本行的业务特点、损失分布等特征，并实现（ ）年内对各种类型测试情景的全覆盖。
21、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，对于精神病人的犯罪描述正确的是
22、（判断题） 邮政金融业务部门没有职责在系统中审核相关违规行为处理建议。
23、（多选题） 代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线，作为规章制度的执行者，需要做到（ ）。
24、（多选题） 以下关于中国邮政储蓄银行数字人民币业务反洗钱工作的说法，正确的有（ ）
25、（判断题） 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起5个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。
26、（判断题） 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。
27、（多选题） 个人身份信息包括哪些内容？
28、（多选题） 合规管理系统中问题词条经（ ）系统管理员逐级审核后可被纳入正式词条库？（ ）
29、（多选题） 协助查冻扣工作应严格按照有权机关要求依法依规进行。下列哪些行为可以按照本行相关制度严肃追究相关人员责任，构成犯罪的移送监察机关、公安机关和司法机关处理。
30、（多选题） 以下（ ）不是通过员工合规画像功能获取到的信息？（）
31、（多选题） 个人信息处理者委托处理个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（ ）以及双方的权利和义务等，并对受托人的个人信息处理活动进行监督。
32、（多选题） 下列关于汇率的确定，说法正确的有（ ）。
33、（判断题） 系统标数中网点终端号无对应摄像枪信息时，可以通过 “网点台席编号补录” 功能进行维护。
34、（多选题） 解款员的职责包括（ ）。
35、（判断题） 制定中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法的目的只是为了确保合规管理系统安全稳定运行。
36、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”问责后对检查发现问题及问责有疑义的情况，可在72小时内提出复议。
37、（判断题） 代理金融管理部主要职责是负责和运营管理部共同制定网点营业时间管理规范，负责指导邮政企业落实网点营业时间管理要求。
38、（多选题） 代理保险业务包括（）等业务。
39、 网点应保持客户服务关系的稳定性，客户被分配至理财经理管理后，原则上（）个月内客户服务关系不调整。
40、（多选题） 机构管理包括以下哪些功能？（ ）
41、（判断题） 所有的过失犯罪都要负刑事责任。
42、 营业机构、自助银行的现金运营业务实行准入、退出制度。按照“集中管理，逐个审批”的原则，由（ ）审批同意后在系统中办理准入、退出。
43、（判断题） 商业银行的存款准备金率是由商业银行自行决定的。（ ）
44、（判断题） “日复盘”检查中的“事件指引法”是针对一段时间内同一区域发生多起类似违规行为，或多人协作达成的违规行为，要核查问题根源，对于集聚性违规行为应追究领导人员的责任。
45、（多选题） 我行委托第三方处理消费者个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（）、（）、（）、（）、保护措施以及双方的权利和义务等，并对受托人的消费者个人信息处理活动进行监督。
46、（多选题） 下列关于飞行检查的说法正确的是（ ）。
47、（判断题） 不得挪用所在机构资金和客户资金，不得利用本人消费贷款进行违规投资。
48、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。
49、（多选题） 以下哪些人员不得担任邮储银行代理营业机构负责人？（ ）
50、（多选题） 关于清机、加钞管理说法正确的是
51、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各省级分公司可以根据当地实际，综合考虑，增加、减少辖内分支机构审批笔数限制，但不得超过前述规定笔数的1.5倍（含）。
52、 各级机构在业务存续期间可通过以下哪种方式对客户开展尽职调查？（ ）
53、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，未集约化方式下的预警核实，由（ ）制定各风险等级下监测并开展非现场核实的机构。
54、（多选题） 违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同
55、 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定，邮储银行发出核准告知文件后，拟任代理营业机构负责人未实际到任，其任职资格（ ）个月后自动失效。
56、（多选题） 检查组成员角色包括以下哪些？（ABC）
57、 有权机关要求现场协助办理冻结，原则上应由（ ）名（含）以上工作人员持工作证件和协助冻结财产相关法律文书赴经办机构办理。法律文书原则上应由有权机关工作人员依法送达。
58、 客户在身份证件有效期已过 90 天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应采取（ ）措施？
59、（判断题） 合规管理系统终端上统一安装的防病毒软件不得擅自删除。
60、（判断题） 现金运营管理负责现金的收付、兑换，确保对外支付现金经过全额清分。
61、 下列关于柜员注册，说法错误的是（ ）
62、（多选题） 商业银行出现下列哪种情况，会被中国人民银行责令改正，有违法所得的没收违法所得，还可能被处以罚款？（ ）
63、（多选题） 各评估单位应针对已识别的操作风险点从流程梳理过程中已识别的现有控制措施中选择所对应的重要控制，一个风险可能对应多个控制措施。以下关于识别控制，说法正确的是（ ）。
64、（判断题） 县级以上地方人民政府有关部门的个人信息保护和监督管理职责，按照国家有关规定确定。（）
65、（判断题） 关于操作风险事件个数的确定，不要将一个事件人为拆分为多个事件，从而降低每个事件的损失金额；也不要人为将不具备条件的事件，进行人为合并，以减少操作风险事件数量。
66、（判断题） 合规管理系统终端PC 机的 IP 地址等网络参数，由技术部门统一规划和实施
67、（多选题） 项目质量管理工作应遵循以下原则（ ）
68、（判断题） 个人储蓄业务的准入管理遵循风险管理先行性、效益性和整体性原则。开办业务应做到风险可控，遵循本行授权管理规定，取得良好的经济效益和社会效益，有利于业务的整体发展。
69、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，非财务影响事件是指所有可能造成预计财务损失的操作风险事件，包括最终未造成实际净损失的操作风险事件。
70、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，自有理财产品营销关键环节中，哪些材料需要消费者本人签署？（ ）
71、 风险信息协查的功能模块不包括（ ）。
72、 在行24小时对外提供服务的自助设备尾箱每周至少轧账（ ）次。
73、（判断题） 重要单证使用应坚持先交易、后使用的原则，汇兑手工营业机构除外。
74、 纸质档案资料应按照什么规则进行分类、排列和归档？（ ）
75、（多选题） 以下哪些情况会导致代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
76、（多选题） 符合下列哪些情形之一的，个人信息处理者方可处理个人信息。（ ）
77、（判断题） 网点非理财经理岗位人员名下的财富客户，可不移交至贵宾理财经理管理。
78、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注信贷业务的案件风险防控，其他业务领域风险较小可忽略。（ ）
79、 明知是伪造的发票而持有，数量较大的，处（ ）有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；数量巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
80、（多选题） 总行内控合规部是全行操作风险事件及损失数据的牵头管理部门，主要职责包括：
81、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在进行相关操作时，对于以下哪类材料需要留档保存？（）
82、（多选题） 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ ）等信息。
83、 若要对一台自助设备停机 5 天，应该由（ ）提交申请，（ ）负责审批。
84、（多选题） 设立商业银行，应当具备的条件有哪些？（ ）
85、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）
86、 （ ）应当履行以下职责：牵头全面风险的日常管理。
87、（多选题） 全面风险管理应遵循哪些基本原则？（ ）
88、（判断题） 匿名化” 和 “去标识化” 意思是一样的，都是让个人信息无法被识别。（ ）
89、 国有公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，有下列情形之一，使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：
90、 以下哪项不是项目实施的功能？
91、 中华人民共和国刑法中规定：中华人民共和国公民在中华人民共和国领域外犯本法规定之罪的，适用本法，但是按本法规定的最高刑为（ ）年以下有期徒刑的，可以不予追究。
92、（多选题） 商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害哪些利益？（ ）
93、 广告主、广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告对商品或者服务作虚假宣传，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
94、（多选题） 银行、支付机构应当通过金融消费者方便获取的渠道公示本机构的投诉受理方式，包括但不限于（）。
95、 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确规范的内容不包括以下哪一项？（ ）
96、（多选题） 数字人民币硬件钱包类重要单证根据形态不同分为（）
97、（判断题） 通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的，可设置默认同意的选项。
98、 为流动性风险管理提供完备、可靠的系统支撑以及应急技术保障的是（ ）。
99、（多选题） 邮政企业在中国邮政储蓄银行全面风险管理框架下，为确保代理营业机构全面风险管理体系运行有效，可采取哪些措施？（ ）
100、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应逐级提交申请，经批准后方可进行修改。
101、（判断题） 当因超额收费需向客户退款，如超额收费和退款发生在同一会计年度，超额收费可被纳入回收金额。如退款发生在之后的会计年度，应将退款视为操作风险事件损失，超额收费不可纳入回收金额。
102、（多选题） 理财经理向客户推介产品时，应落实哪些要求？
103、 公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额( )罚金。
104、（判断题） 对于极低和较低风险等级的预警，由二级分行运营管理部制定监测措施和监测实施机构。
105、（多选题） 以下关于建立操作风险压力测试机制的说法中，正确的是（ ）。
106、（多选题） 当存在以下哪些重大变更情形的，邮储银行应遵循行内相关管理办法的统一规定，开展操作风险的事前识别、评估等工作。（ ）
107、（判断题） 以个人名义开立代收付、保险、基金等中间业务结算资金账户的员工，给予开除处分。
108、（多选题） 有下列情形之一的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产：
109、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务三级监督检查体系中，分行的职责是（ ）。
110、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据包含（ ）。
111、（判断题） 除法律、行政法规另有规定外，消费者个人信息的保存期限应当为实现处理目的所必要的最短时间。
112、 登录密码和账户查询密码属于哪一类信息？
113、（判断题） 营业机构备付现金、贵金属库存不足的，可向上级机构申请下拨，上级机构同意拨款请求后，营业机构应关注下拨款项在途情况。收到下拨现金实物后必须由营业主管一个人开封清点，并及时在系统中做收到。
114、（多选题） 下列哪些情形属于受托人违反规定的行为？
115、 以下哪一项不属于银行应监测的可能引发流动性风险的特定情景或事件？（ ）
116、（多选题） 关于自助设备轧账频次，下列说法正确的是（ ）。
117、（多选题） 以下关于金融机构客户身份识别的说法正确的有（ ）。
118、（判断题） 营业机构柜员尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一柜员不可连续两个营业日领用同一尾箱，任何情况都不例外。
119、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各一级分行至少每（ ）重检一次预警起点、信息触发时点的合理性。
120、（判断题） 合规管理系统非现场数据分析子模块不可为监督检查工作提供数据支撑。
121、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
122、 保安人员或营业人员负责在行式自助设备、自助银行安全巡查，营业期间巡查不少于（ ）次，非营业期间可根据实际工作需要确定检查频次。
123、 中国邮政储蓄银行合规管理系统具备的功能不包括（ ）
124、 应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的，是（）
125、 在采用集约化方式开展现金运营业务中，直接调拨模式的特点是（ ）。
126、（判断题） 营业机构每月至少清理一次结余残损币，及时上缴上级机构业务库，特殊残损币应在收到之日起七个工作日内上缴。
127、（判断题） 反洗钱行政主管部门获得的客户身份资料和交易信息可以在经过上级部门批准后用于其他非反洗钱行政调查的用途。（ ）
128、 以下关于压力情景所包含的重大操作事件的说法，正确的是（ ）
129、 操作风险管理的三道防线中，第一道防线包括（ ）
130、（多选题） 以下哪些属于反洗钱外部宣传的形式？
131、 以下（）情形不属于应主动通过反洗钱系统提交可疑线索的情况？
132、（判断题） 检查组进驻现场必须召开进场会议。
133、（判断题） 协助查冻扣的对象只能是客户在本行的财产（以账户为载体）。
134、（判断题） “日复盘”省级办公场所所有门禁、视频监视录像系统的记录资料要求至少保存六个月。
135、（判断题） 合规检查应加强对网点风险等级评价结果的利用，各层级人员对上年度风险评级四、五级的网点要加大检查频次。
136、（多选题） 以下关于测试执行的说法正确的是（ ）
137、（判断题） 集团公司只接收被举报人为邮政代理机构人员的举报事项，邮储银行总行只接收被举报人为银行人员的举报事项。
138、（判断题） 各级机构只需要对新入职员工开展案件风险防控培训教育。（ ）
139、（判断题） 各经营管理部门只需负责运用系统开展尽职检查项目录入，无需负责问题整改回复。
140、（判断题） 在保险销售过程中存在违规行为，导致客户反复投诉、多人投诉或造成客户资金损失的，代理保险营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理。
141、（判断题） 检查组应充分评估现有检查证据是否能够支撑检查结论，在事实清楚、证据充分的情况下，被检查单位相关人员拒不签字的，视同无。
142、（判断题） 若客户提供的监护证明为人民法院指定或判决产生，且判决时间在客户申请延伸服务的6个月内，监护人可直接到营业机构代为办理业务，无需其他流程。
143、（判断题） 某一级分行所在地区监管部门未明确人民币大额现金支付预约起点金额，该分行自行确定为3万元，此做法正确。
144、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，原封新票币发现长、短款，在写明情况报告并经相关人员签章、审核后，应连同原封签、腰条等送（ ）审查处理。
145、（多选题） 银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，该机制包括（）。
146、（判断题） 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，可以长期持有，无需处分。（ ）
147、（多选题） 关于加钞间出入管理说法正确的是
148、（多选题） 合规管理系统子模块具备的功能有（ ）。
149、（判断题） 代理营业机构负责人申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现邮储银行应及时撤销已作出的任职资格核准决定。
150、（多选题） 对于洗钱活动的举报，以下正确的是（ ）。
151、（判断题） 在“日复盘”工作中，即使没有发现风险疑点和违规问题，也需要一直遵循保密性原则来处理视频监控录像信息。
152、（多选题） 关于营业机构残损币的处理，以下说法正确的是（ ）。
153、（多选题） 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（ ）进行审查。
154、（判断题） 制定流动性风险应急计划时应设定触发应急计划的各种情景
155、 一个积分周期内员工累计积分达到( )分的，对其进行合规教育；累计积分达到( )分的，给予告诫处理，处理后本周期积分继续累计；达到( )分的，给予通报批评处理，同时可调整其岗位，处理后积分从零分起算。
156、（判断题） 柜员注销原则上采取逐级注销的方式。
157、（多选题） 有下列情形之一，操纵证券、期货市场，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
158、（多选题） 投保人存在以下（）情况的，保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应当将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。
159、 如果一个网点需要进行一笔金额为 400 元的小额补偿，应该由（）审批？
160、（判断题） 现金运营从业人员应严格落实岗位轮换和强制休假工作要求，实施岗位轮换或强制休假需按要求进行交接，并做好离岗检查。
161、 违规积分中的客观公正原则是指（ ）。
162、（多选题） 我行作为受托人时，应履行的义务包括（）。
163、（判断题） 被动填报是指分行通过系统对总行下发的操作风险损失线索信息进行确认及反馈。损失线索信息由系统自动下发，包括营业外支出信息及接入的关联系统信息。
164、 人民法院要求协助办理冻结的，冻结期限不得超过（ ），其他有权机关要求协助办理冻结的，冻结期限原则上不得超过六个月。
165、（判断题） 商业银行应当于每一会计年度终了三个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（ ）
166、（判断题） 银行在进行日间流动性风险管理时，要充分考虑非预期冲击对日间流动性的影响
167、（判断题） 营业场所负责人和安全员负责监督保安人员日常履职情况，严禁出现保安人员脱岗、代替其他岗位员工履行职责、代客户办理业务等现象。
168、 合规检查中，以（ ）为导向选择检查方式及方法，着力做到检查多层次、差异化、高质效。
169、（判断题） 军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”“特种其他存款”和连队账户的存款可以进行冻结、扣划。
170、（多选题） 下列财产和账户不得冻结、扣划
171、（判断题） 各级分支行应与邮银安全保卫部门联合，通过调阅监控，对“双人眼同”环节和查库履职等重点内容开展常态化非现场检查、组织专项现场交叉检查。
172、（多选题） 下列关于柜面用户与角色管理，说法正确的是
173、 银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（ ）罚款。
174、（多选题） 银行从业人员需要遵守销售业务规定，具体包括以下哪几项内容（）。
175、 被检查单位对检查事实有异议，检查组在分析研究其提供的证明材料后，若不采纳，应该（ ）
176、（多选题） 客户号管理包括( )
177、（多选题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，以下哪些证明材料银行应避免错误引导客户至基层群众性自治组织开具？
178、（判断题） 商业银行的分支机构具有独立的法人资格，可以独立承担民事责任。（ ）
179、（判断题） 营业机构人员可以注册管理机构角色，也可以注册营业机构角色。
180、（判断题） 合规管理系统出现异常情况时，应及时向上级机构内控合规部门、邮政代理金融部门或技术运维中心反映。
181、（判断题） 被检查单位对检查事实有异议时，检查组应要求其提交相应补充证明材料，并进行分析研究。
182、（多选题） 以下关于邮政代理金融飞行检查说法正确的是（ ）。
183、（多选题） 国务院反洗钱行政主管部门的职责包括（ ）。
184、（多选题） 以下哪些属于消费者的财产信息？
185、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指操作风险事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比。
186、（多选题） 有下列情形之一的，可从轻或减轻处理
187、（多选题） 合规三道防线之间的关系是（ ）。
188、（判断题） 每日营业前，两名营业人员到岗后，观察营业场所周围有无可疑车辆、人员和物品，确认安全后，双人开启出入口门体进入营业大厅并立即将门关好，将报警系统撤防。
189、（多选题） 重要单证业务管理应遵循以下()原则。
190、（判断题） 检查结束后，检查组应先填写相关台账附表，然后汇总检查发现问题。
191、 首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起（ ）作用的犯罪分子。
192、（判断题） Ⅰ类户为全功能账户且有实体介质；Ⅱ类户为限制功能账户，分为有实体介质和无实体介质两种；Ⅲ类户为限制功能账户且无实体介质。
193、（判断题） 操作人员应保证系统录入信息的及时性、准确性和完整性，部门负责人对本部门录入数据的质量负最终责任，机构负责人对本机构录入数据的质量负最终责任。
194、（多选题） 对重要单证监督检查管理应包括以下（）
195、（判断题） 商业银行解散的，不需要进行清算。（ ）
196、 邮政代理金融“日复盘”检查过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间（ ）。
197、（判断题） 合规检查部门应认真收集、整理检查资料，将检查档案及时归档，档案保存期限为十年，其中涉及案件或风险事件的档案资料应再延长3年。
198、（判断题） 在处理难以提供监护证明且需转账至医院账户的业务时，网点只需核实客户需求与医院结算单一致，无需进一步核实客户本人情况。
199、 人民检察院、人民法院要求协助查询的，应出具（ ）级（含）以上人民检察院、人民法院签发的“协助查询存款通知书”。
200、（判断题） 情景分析是指对假设情景进行识别、分析和计量。情景可以包括发生可能性（频率）低、影响程度（损失）高的事件。
201、（判断题） 低风险等级的预警，一级分行运营中心在触发预警的T+2个工作日内系统反馈核实情况。
202、（多选题） 个人储蓄业务的准入管理应遵循哪些原则？（ ）
203、（判断题） 营业主管需要负责营业机构的备付现金限额管理。
204、（多选题） 敏感个人信息包括哪些？
205、（判断题） 测试情景是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。
206、（多选题） 在项目结项时，系统会对以下哪些方面进行判断？
207、（多选题） 下列属于一级分行运营管理部主要职责的有（ ）。
208、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。
209、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，关于首席风险官的相关规定，以下说法正确的有（ ）。
210、（多选题） 为强化员工职业规范约束，邮储银行各级机构应开展的主要工作包括（ ）。
211、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，可通过以下（）方式提示客户更新证件？
212、（多选题） 以下哪些情形下，相关人员不得担任商业银行的董事、高级管理人员（ ）。
213、（多选题） 客户通过数字人民币 APP 等非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，需要留存的身份资料包括（）。
214、（判断题） 合规管理系统处罚信息分析功能可以让各级机构查询和下载辖内机构处罚信息和统计分析数据。
215、（多选题） 以下哪些信息属于消费者个人身份信息的范畴？
216、（判断题） 营业期间，本机构以外人员严禁进入现金业务区。
217、（判断题） 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。（ ）
218、（判断题） 商业银行贷款时，借款人可以不提供担保。（ ）
219、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助冻结财产相关法律文书主要包括的类型有
220、（判断题） 监管通报管理是对国家金融监督管理总局（原银保监会）定期通报问题从问题录入、下发整改至问题销号的全流程管理。
221、 每个营业日终了前，负责组织查询并核实大额现金支付预约登记信息的是（ ）。
222、（多选题） 关于重要单证的发放，以下说法正确的是（ ）
223、（判断题） 各级机构在解决纠纷时，应该引导当事人优先选择成本较低、对抗性较弱、利于修复关系的和解、金融纠纷调解等非诉讼方式。
224、（判断题） 合规三道防线中，只有第三道防线具有监督职能，前两道防线没有监督职责。
225、（多选题） 反洗钱培训中的现场培训包括哪些内容？
226、（判断题） 合规管理系统子模块只可实现内外部检查整改问责线上全流程功能。
227、 ( )是指根据已完成的测试执行情况，生成测试方案报告的功能。
228、 下列哪项不是监护人代为办理业务时需出具的证明其监护人资格的材料？
229、 ( )是指，事件已发生，但未造成实际或者预计的财务损失。例如，银行保险机构因过错造成客户损失，有可能被索赔，但因及时采取补救措施弥补了客户损失，客户谅解并未进行索赔。
230、（多选题） 保险销售行为应当遵循（）原则。
231、（判断题） 外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失。
232、（多选题） 以下属于邮储银行代理金融管理部门在代理营业机构负责人任职资格管理中应履行的职责有（ ）。
233、（多选题） 国家网信部门统筹协调有关部门依据本法推进的个人信息保护工作有（ ）。
234、（多选题） 总行内控合规部是全行关键风险指标管理的牵头部门，主要职责包括( )
235、 合规检查中，对于上年度风险评级为四、五级的网点，应采取的措施是（ ）。
236、（判断题） 协助查冻扣工作可根据协助方式的不同分为两类，即现场协助查冻扣和网络协助查冻扣。
237、（多选题） 合规检查项目组长的职责包括（ ）。
238、 以下（ ）负责组织撰写检查报告、通报和合规意见书等材料，并按要求报送或下发？
239、（多选题） 第六条营业场所营业人员职责有哪些？
240、（判断题） 业务办理授权环节、系统操作环节（本地授权）如需被授权人进行审批或授权的，经办机构或部门负责人应通过授权书的方式进行授权。
241、（判断题） 合规管理系统行为排查管理只有排查任务管理这一个核心功能。
242、（判断题） 代理保险产品在我行风险评级结果与合作机构不一致的，采用对应较高风险等级的评级结果。
243、（判断题） 未配备ITM的网点，已有非现金设备如果半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。
244、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内网点负责人审批笔数限制为10笔（含）。
245、（多选题） 客户委托他人办理业务时，上门核实应留存哪些资料？
246、（判断题） 邮政企业各级代理金融管理部门和代理营业机构，要经过调查核实后认为满足小额补偿适用条件的，才可以发起审批流程。
247、 在办理转账形式的保险业务时，对于外币等值多少美元以上的保险合同，销售人员需进行身份核对？
248、（判断题） 当日发生的各类长、短款，可以根据实际情况选择是否当日挂账。
249、 在处理无民事行为能力或限制民事行为能力客户的业务时，若监护证明非人民法院指定，网点应采取什么行动？
250、 项目纸质档案由谁进行保管？（ ）
251、（判断题） 省分行交易银行部不需要参与制定资金头寸管理政策。
252、（判断题） 移动展业平台作业时间受网点营业时间限制，无法设定正确PP作业时间。
253、 营业机构负责人进行账实核对时，以下关于在途情况重点检查内容不包括（ ）
254、（判断题） 除公司结算业务上门服务、移动展业外拓外，原则上重要单证禁止带离营业柜台使用。
255、 代理保险销售人员应当遵循（）原则，禁止个人客户购买与其风险承受能力不相匹配的代理保险产品。
256、（多选题） 商业银行内部控制的目标之一是保证商业银行（）、（）、（）和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
257、 以下关于资本计量管理的描述，正确的是（ ）
258、（判断题） 各级机构应积极主动配合当地反洗钱监管部门组织落实反洗钱宣传活动的各项措施。
259、（判断题） 对贵金属、现金、有价证券等重要资产和重要物品进行检查时，应至少有 2 名合规检查人员共同执行。
260、（多选题） 营业期间，以下哪些情况出现时，营业主管、柜员需要对尾箱中的现金、贵金属等实物进行清点并办理交接（ ）。
261、 举报管理员接收举报信息后应该怎么做？（ ）
262、（多选题） 出现以下哪些情况时，不能为客户办理数字人民币业务？（）
263、（多选题） 当发现客户疑似存在家庭纠纷或涉及账户金额较大时，经办机构应采取哪些措施？
264、（判断题） 固有风险是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。
265、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统工作中需要做的协调工作包括（ ）。
266、 以下关于操作风险管理考核评价机制的描述，正确的是（ ）
267、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指严禁将操作风险事件及损失数据情况外露。
268、（判断题） 数据分析模型生成的风险数据信息涵盖所有业务种类。
269、 银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。
270、 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构开展持续尽职调查的目的不包括以下哪项？（ ）
271、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，以下关于预警接收人员的说法正确的有（ ）
272、（判断题） 网点办理业务时留存的相关纸质材料，可以在业务办理中的任何时间点上缴一级分行运营中心。
273、（判断题） 原则上代理营业机构临时停业及延期累计不得超过6个月。如需延长临时停业期限的，按照代理营业机构管理细则相关规定履行延期手续。
274、（多选题） 小额补偿发起单位为县级分公司、地市级分公司代理营业机构管理部门的，由本级分公司( )审核后，提交分管代理金融业务的分公司领导审批。
275、（多选题） 关于理财与代销业务录音录像资料的使用，以下说法正确的是（ ）
276、（多选题） 合规管理系统终端应遵守的安全管理规定包括（）
277、 ( )区域代表警戒区域，当指标值落在此区域内，应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。
278、（多选题） 统计报表管理包括( )等功能。
279、（判断题） 单个营业机构与每家保险公司的连续合作期限不得少于1年。
280、 违反消防管理法规，经消防监督机构通知采取改正措施而拒绝执行，造成严重后果的，对直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役；后果特别严重的，处( )有期徒刑。
281、（判断题） 在处理保险业务时，如果保险费金额达到人民币20万元以上，销售人员只需核对投保人的有效身份证件，无需核对被保险人或指定受益人的身份。
282、（多选题） 保险代收代付业务包括但不限于（）等。
283、（多选题） 通过格式条款取得消费者个人信息收集、使用同意的，应当在格式条款中明确收集消费者个人信息的（）。
284、 网点办理业务时留存的相关纸质材料应在何时上缴一级分行运营中心？
285、（多选题） 商业银行在贷款业务中，对于借款人提供担保的要求，以下正确的有（ ）。
286、（判断题） 营业机构可以根据自身情况选择是否开启理财与代销业务录音录像设备。（ ）
287、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。
288、（多选题） 客户通过代理人在营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额 5 万元以上（含 5 万元）的现金兑换业务时，需要进行的操作有（）。
289、 视频核实及上门核实过程的录像应由哪个部门或机构进行永久保存？
290、（多选题） 合规管理系统数据分析模型生成的风险数据信息包括（）。
291、 关于凭证库查库后的情况处理，以下说法正确的是（ ）
292、（多选题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，业务库的调拨模式包括（ ）。
293、（多选题） 以下关于代理金融风控合规案防管理工作第一道防线的说法正确的有（ ）。
294、 以下关于网点突击检查说法正确的是（ ）。
295、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注员工八小时内的行为规范，八小时外的行为无需纳入管理。（ ）
296、（判断题） 营业机构在清分整点现金实物时，应在有效录像监控下进行。
297、 当涉及账户或交易金额在人民币多少元以下（含），且难以提供监护证明时，可凭代理人手工书写的说明办理业务？
298、 信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在（）小时以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。
299、（判断题） 在所有情况下，网点核实人员上门核实后都必须填写《登记表》并由网点负责人审核签字。
300、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）
301、（多选题） 营业场所应建立安全管理台账。台账应至少包括( )等内容。
302、（多选题） 对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，（ ）或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。
303、（多选题） 反洗钱培训应覆盖哪些人员？
304、（判断题） 关键风险指标类报表是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。
305、（多选题） 下列关于柜员注册，说法正确的是（ ）
306、 总分行各单位应基于固有风险以及控制措施的评估结果，从剩余风险发生的可能性、剩余风险可能造成的影响两个维度评估剩余风险的严重程度。考虑到已有控制的作用，剩余风险的严重程度应( )固有风险的严重程度。
307、（多选题） 关于安防设施设备钥匙、密码管理，说法正确的是
308、（判断题） 四类业务库所在营业机构柜员不得出入业务库库房。
309、（判断题） 个人信息保护法要求，对于生物识别信息等敏感个人信息，个人信息处理者应采取更为严格的保护措施。（ ）
310、（判断题） 邮储银行对营业场所的监督只针对柜员和理财经理。（ ）
311、（多选题） 以下关于代理金融飞行检查的说法，正确的有（ ）
312、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
313、（判断题） 以电子信息方式向消费者发送金融营销信息的，可不明确发送者的真实身份和联系方式。
314、（多选题） 收集消费者个人信息用于（）、（）或者（）的，应当以适当方式供消费者自主选择是否同意将其个人信息用于上述目的
315、（多选题） 商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定的事项包括哪些？（ ）
316、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬可以低于当地最低工资标准。
317、（多选题） 反洗钱信息中心的职责包括（ ）。
318、（判断题） 移动终端使用3年以内，近半年因非人为故障返厂维修达到2次的，可进行报废处理。
319、（判断题） 对于被胁迫参加犯罪的，应免除处罚。
320、（判断题） 每个营业日终了前，柜员应组织查询并核实大额现金支付预约登记信息，确保预约信息的及时性、准确性、完整性。约定支取日未支取的，预约仍然有效，无需重新办理预约。
321、（判断题） 在为特殊客户群体办理业务时，无需考虑账户所有人的民事行为能力情况，可直接办理。
322、（判断题） 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存代理人手写说明、客户及代理人身份证件复印件等资料，以确保业务合规性。
323、（判断题） 内部监督检查发现问题应给予积分处理的，由检查部门提出积分处理意见；外部监督检查或内部审计发现问题应给予积分处理的，由被检查或被审计单位问题所属条线（部门）提出积分处理意见。
324、（判断题） 检查结束后，检查组织单位可自行决定是否下发检查通报。
325、（判断题） 自然人死亡后，其近亲属不能对死者的相关个人信息行使任何权利。（ ）
326、（多选题） 现金运营长短款包括以下哪些类型？（ ）
327、 监测风险信息默认阈值由（ ）统一维护。
328、 ( )是根据方案选择的情景，评估重度、中度、轻度压力情况下发生损失的严重程度，评估的损失应包括财务影响及非财务影响。同时应根据评估情况提出管理措施，包括但不限于关键控制、控制改善措施等。
329、（多选题） 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循哪些原则？（ ）
330、（多选题） 以下是邮政代理金融“日复盘”过程中关注的重要事项（ ）。
331、（判断题） 集中托管的自助设备由单人进行尾箱盘点。
332、 个人借记卡等的制卡文件由谁在系统内申请？（ ）
333、 个人实名钱包客户未及时更新证件的，可采取（）管控措施？
334、（多选题） 以下关于高风险客户和中高风险客户办理数字人民币业务的管控措施，正确的有（）
335、 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下联动门外区不包括（ ）。
336、（判断题） 产品风险等级为高风险，适合客户风险承受能力评估结果为：进取型。
337、（判断题） 检查组应对检查发现问题的整改问责情况进行后续跟踪，督促落实整改问责。
338、 以下哪种检查类别是基于多维度信息开展的全面性现场检查？（ ）
339、 退网后需报废的自助设备，对储存信息的硬盘和设备外壳的处理方式，以下说法正确的是（ ）
340、 重要单证订购情况检查内容不包括（ ）
341、 内控合规部门在合规管理系统中不承担以下（ ）职责
342、（多选题） 发生现金运营长短款时，以下做法正确的是（ ）。
343、 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。
344、（判断题） 中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像只需要对金额较大的交易进行。（ ）
345、（判断题） 指标管理单位在获得关键风险指标计算结果后，应对指标结果进行分析，以了解关键风险指标的表现及其所反映的操作风险管理现状。特别应对突破阈值的关键风险指标予以关注，及时进行原因分析，以判断是否需要制定行动改进计划。
346、（多选题） 以下人员中，不得担任邮储银行代理营业机构负责人的是（ ）。
347、（多选题） 邮储银行各级机构在加强员工异常行为排查时，需要重点关注的行为有（ ）。
348、 在提供金融产品和服务过程中收集的消费者不动产状况属于哪一类信息？
349、 情况复杂的投诉，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。
350、（多选题） 《中华人民共和国个人信息保护法》规定，个人信息处理者应当采取措施，确保个人信息处理活动符合下列哪些要求？（ ）
351、 员工对积分处理有异议的，可自收到《轻微违规行为积分处理意见单》之日起( )个工作日内向作出处理决定的机构（部门）提交《轻微违规行为积分复查申请书》（附件4）及相关证明材料。逾期不提交的，视同认可处理决定。
352、（判断题） 损失数据收集类报表是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。
353、（判断题） 邮政金融业务部门负责系统的日常使用，无需参与系统的建设。
354、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训由所属业务管理部门负责。
355、 ( )是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。
356、（判断题） 操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
357、 对于少部分不能在本地办理的跨地区查询、冻结（含续冻结、解冻结）、扣划的业务，经办机构应首先告知有权机关可通过“总对总”网络查控平台线上办理。
358、（多选题） 员工管理系统管理子模块主要包括（）功能。
359、（判断题） 在制定流动性风险应急计划时，要充分考虑跨境、跨机构的流动性转移限制
360、（多选题） 在客户申请解除保险合同时，若涉及大额退保，销售人员需要完成哪些操作？
361、 飞行检查中根据风险数据分析可疑线索开展有针对性的检查，突出对严重违规行为的精准打击，体现的是（ ）原则。
362、（多选题） 发生消费者个人信息泄露时，应当立即采取补救措施，并通知国家有关部门和消费者，通知内容应包括（）。
363、（判断题） 跟岗培训是指跟随目标岗位一同工作，完成目标岗位反洗钱工作已达到学习相应能力的培训方式。
364、 理财经理离职后，接任的理财经理应在几个工作日内通知私行级客户新的服务关系？
365、（多选题） 中华人民共和国刑法所称公民私人所有的财产，是指下列财产：
366、 在办理现金运营业务中，对于现金和贵金属的操作，以下说法正确的是（ ）。
367、（多选题） 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）的原则。
368、（多选题） 以下哪些属于个人信息（ ）。
369、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，调整首席风险官时，只需向国家金融监督管理总局报告，无需董事会批准。（ ）
370、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在完成商户信息核实后，接下来要做的是（）。
371、（多选题） 在传输消费者个人信息的过程中，应当使用安全通道、数据加密等方式进行传输，保证信息在传输过程中的（）、（）、（）。
372、 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存的资料不包括（）。
373、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门内区的是（ ）。
374、 ( )是指，业内其他金融机构出现的大额监管处罚、案件等操作风险事件。
375、 “强制休假管理” 模块不包含以下哪种功能？（ ）
376、 流动性风性管理实施细则适用于（ ）。
377、 财富客户每季度至少应被理财经理联络多少次？
378、（判断题） 银行无需结合历史数据对日间流动性状况进行回溯分析。
379、（判断题） 邮银各级机构检查人员，通过界面编制或 SQL 编制方式实现个性化建模
380、 柜员调整不涉及人力岗位或所属机构变化，只涉及角色变化的，由用人单位提出申请，经上级主管部门审批同意后，在储蓄业务系统进行柜员角色及权限的调整，并留存相关资料备查，留存期限至少（ ）年。
381、（判断题） 登录密码和短信验证码均属于鉴别信息。
382、（多选题） 以下哪些属于消费者的账户信息？
383、（判断题） 处理不满十四周岁未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。
384、（判断题） 本级机构的部门和人员信息由技术部门负责维护而不是邮政金融业务部门
385、 ( )原则是指操作风险管理应坚持风险为本的理念，充分重视风险苗头和潜在隐患，有效识别影响风险管理的不利因素，配置充足资源，及时采取措施，提升前瞻性。
386、（判断题） 员工连续两次积分达到24分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。
387、 检查报告不包括以下哪个部分（ ）。
388、（多选题） 下列属于总行个人金融部主要职责的有（ ）。
389、（判断题） 商业银行的工作人员可以在其他经济组织兼职，只要不影响本职工作即可。（ ）
390、（判断题） 凭证库负责人可由主管行长或运营管理部门负责人兼任。
391、 银行业金融机构的（ ），由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
392、 国务院银行业监督管理机构应当和（ ）、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
393、 代理金融风控合规案防管理工作中，承担主体及首要责任的是（ ）。
394、 中华人民共和国刑法中规定：已满（ ）周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚；过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。
395、 违规积分中的惩教结合原则是指（ ）。
396、（判断题） 金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，只会被责令限期改正，不会受到其他处罚。（ ）
397、（判断题） 员工受到处分或批评教育，不适合在金融岗位上继续工作的，应调离金融岗位。
398、（多选题） 理财经理的培训主要分为哪几种类型？
399、 客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过（ ）天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。
400、（多选题） “业务管理员”在合规管理系统中履行以下职责( )
401、（多选题） 下列哪些属于限制民事行为能力人？
402、（多选题） 在飞行检查过程中，数据分析人员根据网点多维度信息开展数据分析，查找网点薄弱环节，确定重点检查方向，以下哪些数据是数据分析人员用于开展网点数据分析的信息来源？（ ）
403、（多选题） 邮储银行定期监测操作风险状况和重大损失情况，对风险持续扩大的情形建立预警机制，及时采取措施控制、缓释风险，监测内容主要包括（ ）。
404、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则。现金运营管理可由运营管理部门负责人兼任。
405、 《机构认证方式变更申请》由主管部门进行留存备查，留存期限至少( )年。
406、（多选题） 以下关于销售专区的说法，正确的有哪些？（ ）
407、（判断题） 收集个人信息时，可以收集超出实现处理目的范围的信息，方便后续其他可能的用途。（ ）
408、（判断题） 分行运营管理部负责制定辖内自助设备相关管理制度和操作规程实施细则。
409、（判断题） 数字人民币已注销钱包的交易明细保存时限是自钱包注销之日起10年
410、（多选题） 以下（）是外部单位设计的重要单证。
411、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“集中排查法”是指（ ）。
412、（判断题） 关键风险指标数据一经审核后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应在系统中提交申请，经批准后方可进行修改。
413、 （ ）人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
414、（判断题） 权限认证管理是指在原有的直接输入柜员号和密码认证的基础上增加其它认证方式，以增强业务人员登录系统、业务授权时身份认证的安全性。权限认证可采用动态口令（包括智能令牌等）、人体生物特征（包括指纹等）等方式。
415、（多选题） 银行、支付机构不得以通知、声明、告示等格式条款的方式作出含有下列内容的规定（）。
416、 邮政代理营业机构作为第( )道防线，承担代理营业机构操作风险防控的首要责任。
417、 以下关于自助设备业务开办的说法正确的是（ ）
418、（判断题） 非法方式获取、非法出售或者非法向他人提供重要敏感数据的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。
419、（判断题） 整改牵头单位收到检查（或整改）意见书后，原则上在六个月内将问题与整改信息录入系统。
420、 常规风险信息按照风险等级划分为（ ）级。
421、（多选题） 各级机构在哪些情况下应当根据风险状况采取强化尽职调查措施？（）
422、 以下关于评估业务影响方法和历史数据分析方法的描述，正确的是（ ）
423、（多选题） 当自助设备出现下列哪些情况时，必须立即轧账，清点现金或凭证（ ）
424、（多选题） 查前汇报时，检查组向上级检查组织单位汇报的内容包含（ ）
425、（判断题） 行为在客观上虽然造成了损害结果，但是不是出于故意或者过失，而是由于不能抗拒或者不能预见的原因所引起的，不是犯罪。
426、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内县级分公司领导审批笔数限制为20笔（含）。
427、 自助设备退网申请需提交（ ），由（ ）审批。
428、 操作风险管理的三道防线中，第三道防线包括（ ）
429、（判断题） 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起10个工作日内作出复查决定；复查时，原调查人员和审核人员可以参与。
430、（多选题） 以下关于商业银行贷款利率的说法正确的有（ ）。
431、（多选题） 经办机构应对相关事项进行形式审核，符合下列条件的，应立即协助办理
432、 处理应急案件过程中，安抚涉案客户及群众情绪，控制事件的影响面，按照（ ）的原则，及时、果断处理好与涉案群众的矛盾，严防群访、闹访、群体性事件的发生。
433、 经办机构须妥善保管协助查冻扣业务档案材料，下列说法错误的是
434、（多选题） 以下（）是营业主管的职责
435、（多选题） 销售人员应当在投保人投保前以适当方式向投保人提供格式条款及该保险产品说明，并就以下内容向投保人作出明确提示（）。
436、（判断题） 银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
437、（多选题） 开办外币业务的营业机构，在外币现钞管理方面应做到（ ）。
438、（判断题） 本级及下辖凭证库查库，查库形式优先选择现场实地查库，在风险可控的情况下，可采取远程监控查库或交叉查库。
439、 对于移动展业设备，下列说法错误的是（）。
440、 负责拟定流动性风险限额方案的是（）。
441、（多选题） 流动性风险偏好的确定依据包括以下哪些因素？（ ）
442、（多选题） 下列关于机具设备配备及摆放标准，说法正确的是
443、（多选题） 下列属于营业机构普通柜员业务职责的有（ ）。
444、（判断题） 对残损币认定的兑换结果有异议或营业机构难以把握兑换标准的特殊残缺、污损人民币，经持有人要求，应出具认定证明并退回该残损币。
445、（判断题） 当指标管理单位单独使用专家判断设定阈值后，就无需对阈值进行检验和调整了。（ ）
446、（判断题） 小额补偿资金确认为损失的，在“其他应收款-外部客商-其他”科目垫支。
447、（多选题） 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
448、（判断题） 营业开始前，营业主管组织柜员领用实物尾箱时，必须清点尾箱中的现金等实物后操作领用系统尾箱，与系统尾箱记录核对，确保系统登记与实物相符。
449、（多选题） 依据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。
450、（多选题） 关于款箱交接安全管理，下列说法正确的是（ ）
451、（多选题） 有下列情形之一的，应当主动删除消费者个人信息（）。
452、（多选题） 邮政金融业务部门运用合规管理系统对代理机构开展的工作有（ ）。
453、（多选题） 根据管理意图及风险管控重点的不同，关键风险指标主要包括( )
454、（判断题） 中华人民共和国刑法中规定，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，包括情节显著轻微危害不大的。
455、 放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全，尚未造成严重后果的，处（ ）有期徒刑。
456、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级分支行与邮银安全保卫部门联合检查的重点内容有（ ）。
457、 原则上自助设备尾箱超过（），无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。
458、 对于无民事行为能力人，其民事法律行为应由谁代理实施？
459、（多选题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ ）。
460、（多选题） 银行、支付机构有侵害金融消费者合法权益行为的，中国人民银行及其分支机构可以对其采取下列哪些措施（）。
461、 邮政代理金融“日复盘”，对于线下问责中给予告诫处理的，应采取的措施是（ ）。
462、（多选题） 总行风险管理部作为全面风险管理职能部门，牵头履行全面风险的日常管理。主要职责包括哪些？（ ）
463、（判断题） 监测风险信息分为常规风险信息和综合风险信息。
464、（多选题） 以下哪些是对超限额情况的正确处理措施？（）
465、（多选题） 全面性原则在本行流动性风险管理中的体现包括（ ）。
466、（多选题） 下列关于个人外汇账户管理，说法正确的是（ ）
467、（判断题） 销售人员在销售理财与代销产品过程中，可以不按照标准话术介绍产品，只要能说清楚就行。（ ）
468、（多选题） 下列属于营业机构非现金柜员业务职责的有（ ）。
469、（判断题） 间歇性的精神病人在精神正常的时候犯罪，不负刑事责任。
470、（多选题） 关于备付现金标准核定，以下说法正确的是（ ）。
471、（判断题） 理财经理对客户的资料信息负有保密义务，按照邮储银行相关要求签订保密协议，防止客户信息被不当使用。
472、（多选题） 下列说法正确的是
473、（判断题） 流程管理是对总分行流程梳理、流程发布、废止等进行全流程管理的功能模块，旨在建立全行标准的流程清单和流程信息库，为风险与控制自评估等功能模块提供数据基础。
474、（判断题） 柜员信息中，仅柜员角色、柜员权限、密码使用周期可修改。
475、（判断题） 营业终了，大堂式自助设备现金余额必须为零。
476、 以下关于自助设备加钞方式说法正确的是（ ）
477、 多少周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人？
478、（判断题） 营业期间，本机构非现金业务区当班人员原则上不得进入现金业务区，确因工作需要进入现金业务区的，经营业场所负责人或安全员批准并登记后方可进入。
479、（判断题） 本级备案人员查库时，须向被查凭证库重要单证运营人员出示经备案的有效身份证件（含照片）。
480、（判断题） 对于完全民事行为能力人，如果因身体特殊原因无法完整复述委托书，银行可以直接为其办理业务，无需任何额外措施。
481、 对于一笔补偿金额为 8000 元的小额补偿，应该由（）审批。
482、（判断题） 同一尾箱内按号段管理的重要单证原则上应按号码由小到大顺序使用，不得跳号。
483、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指在对损失金额进行确认时，应保持必要的谨慎，客观、公允、准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况。
484、（判断题） 飞行检查工作组对检查发现的问题提出问责建议，工作组按照现行的集团公司制定的《代理金融从业人员违规行为处理办法》和《轻微违规积分管理办法》等相关问责制度落实问责考核工作。
485、（多选题） 下列属于支行（局）长业务职责的有（ ）
486、（判断题） 以虚假理财、保险、基金、资产管理计划、国债等产品欺诈客户的员工，给予降级至撤职处分。
487、（判断题） 只有各级部门正职才能接收排查任务并进行排查工作。
488、（多选题） 关于消防管理,下列说法正确的是
489、（判断题） 一个员工的同一个轻微违规行为，积一次分，不重复积分。
490、（判断题） 网点的理财室和VIP客户区是代客操作和代客保管重要物品的高发区，是整个检查的重中之重，相关区域中若出现客户，则需要进行排查。
491、 对于正在发展中的风险事件或者比较容易解决的风险事件，关键风险指标的橙色区域应该较( );而对于那些发生和发展较快，需要较长时间补救的风险事件，关键风险指标的橙色区域相对较( )。
492、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点现金或凭证：
493、（多选题） 违反药品管理法规，有下列情形之一，足以严重危害人体健康的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：
494、（多选题） 国务院有关金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ ）。
495、（判断题） 办机构应及时办理协助查询需求，如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应在五个工作日以内反馈。
496、 商业银行内部控制的目标之一为保证商业银行发展战略和（）的实现。
497、 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，同一代理营业机构仅可指定一名代为履职人员，期间不得更换代为履职人员，且代为履职时间不得超过（ ）个月。
498、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于异常行为排查结果为关注、可疑的现金运营从业人员，应采取的措施是（ ）。
499、（多选题） 以下哪些是业务库负责人的职责（ ）。
500、（多选题） 理财经理基本职责包括（）。
501、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包时，工作人员重点核实的信息不包括以下哪一项？（）
502、（判断题） 自助银行现金运营业务全部为非标准配置业务。
503、（多选题） 以下关于常规风险信息的说法正确的是（）。
504、（多选题） 营业机构指定人员定期对销售专区录音录像工作开展日常检查，主要内容有哪些？（ ）
505、（多选题） 商业银行在经营许可证方面需要遵守的规定包括（ ）。
506、 商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。
507、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构应当建立健全（）的案件风险防控机制。
508、 一笔 1500 元的小额补偿事项，审批权在（）？
509、（多选题） 办理业务时，对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，应如何处理？
510、（判断题） 机具设备应按照“按需配置、规范使用、定期维护、物尽其用”的原则进行管理。
511、 在关键风险指标的开发与设置上，讨论会议由业务管理部门中具有丰富业务经验、主持能力、一定资历的人员主持。每个部门参与讨论会议的人员应至少包括（ ）名熟悉业务流程、控制的专家，并应具有3年（含）以上相关业务领域工作经验。
512、（多选题） 经办机构应逐级压实责任，将数据安全与信息保密责任明确到岗到人，严防数据信息失泄密风险。根据协助查冻扣业务办理流程，经办人员包括：（ ）、结果反馈经办人、台账登记经办人、资料归档经办人。
513、 对于重要单证运营从业人员异常行为排查结果为关注、可疑的人员，应（ ）
514、（判断题） 代理保险业务的重要单证需要收回时，应保持凭证完整，并逐级上缴至入库机构进行交接。
515、（多选题） 违反代理营业机构人员管理和相关业务管理规定，有下列情形之一，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
516、 当账户所有人为完全民事行为能力人时，其授权委托的性质是（）。
517、（判断题） 金融机构办理的所有交易超过规定金额时，都应向反洗钱信息中心报告。（ ）
518、（判断题） 对累犯以及因故意杀人、强奸、抢劫、绑架、放火、爆炸、投放危险物质或者有组织的暴力性犯罪被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，不得假释。
519、（多选题） 重要单证管理中，营业机构及一级分行运营中心其主要职责是（）。
520、 合规管理系统用户使用系统后应（ ）
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