单选 在线考试 答题题目
1、（多选题） 协助查冻扣工作内容包括
2、（判断题） 对于来自高风险国家或地区的保单受益人，邮储银行需要根据反洗钱相关要求，对其开展强化的身份识别措施。
3、（多选题） 检查组成员角色包括以下哪些？（ABC）
4、（多选题） 监护人代为办理账户业务时，可能需要出具的证明其监护人资格的材料包括（）。
5、 个人借记卡等的制卡文件由谁在系统内申请？（ ）
6、（多选题） 商业银行在（ ）业务活动时需要依照法律、行政法规的规定报经批准。
7、（多选题） 营业场所应留存运钞车辆和解款员的相关信息，包括（ ）等。
8、 人民法院要求协助办理冻结的，冻结期限不得超过（ ），其他有权机关要求协助办理冻结的，冻结期限原则上不得超过六个月。
9、（判断题） 未配备ITM的网点，已有非现金设备如果半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。
10、（多选题） 办理业务时，对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，应如何处理？
11、（判断题） 重要单证使用应坚持先交易、后使用的原则，汇兑手工营业机构除外。
12、 根据规定，受托人在处理消费者个人信息时，必须遵循的原则是（）。
13、 邮银各级机构应通过什么方式排查风险隐患？（ ）
14、（多选题） 工作形式中，关键风险指标的开发与设置主要采取讨论或会议的方式，在这个过程中涉及以下哪些环节？（ ）
15、（多选题） 在飞行检查过程中，要进行员工行为排查，具体排查要点包括（ ）。
16、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指在对损失金额进行确认时，应保持必要的谨慎，客观、公允、准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况。
17、（多选题） 下列属于一级分行运营管理部主要职责的有（ ）。
18、 监察机关要求协助查询的，应出具经县级（含）以上监察机关批准的（ ）。
19、（多选题） 银行、支付机构收到中国人民银行分支机构转交的投诉，应当按要求向中国人民银行分支机构反馈投诉处理情况，反馈的内容包括（）。
20、 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起( )个工作日内作出复查决定；复查时，原则上原调查人员和审核人员不得参与。
21、 《中国邮政储蓄银行合规管理办法》中下列哪项不属于各经营管理部门的职责？（ ）
22、（多选题） 客户通过数字人民币 APP 等非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，需要留存的身份资料包括（）。
23、（多选题） 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，以下哪些是营业所经理要交接的重要物品是（ ）。
24、（多选题） 反洗钱信息中心的职责包括（ ）。
25、（判断题） 在核查风险数据或问题线索过程中，检查人员可以根据自己的判断选择性地检查部分风险线索。
26、（多选题） 关于重要单证保管，以下说法是（）
27、（判断题） 商业银行的工作人员可以在其他经济组织兼职，只要不影响本职工作即可。（ ）
28、（判断题） 视频核实及上门核实过程的录像只需保存一段时间，无需永久保存。
29、（判断题） 根据业务开办范围，个人储蓄业务准入分为全国性业务和非全国性业务两类。
30、（判断题） 邮储银行各级机构开展的案件警示教育活动可以偶尔进行，无需定期组织。（ ）
31、 营业主管组织尾箱互盘的频率是（ ）
32、 营业机构对于结余残损币，每月至少要进行（ ）清理。
33、（多选题） 下列关于重要单证库存限额及领用要求的说法正确的是（ ）
34、（判断题） 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构无需对客户身份状况及交易情况进行持续的尽职调查。
35、（判断题） 在所有情况下，网点核实人员上门核实后都必须填写《登记表》并由网点负责人审核签字。
36、 邮政金融业务部门运用合规管理系统开展的工作不包括以下哪一项？（ ）
37、（判断题） 员工使用合规管理系统后，应及时退出个人账号。
38、（多选题） 代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线，作为规章制度的执行者，需要做到（ ）。
39、（判断题） 各级机构在解决纠纷时，应该引导当事人优先选择成本较低、对抗性较弱、利于修复关系的和解、金融纠纷调解等非诉讼方式。
40、 现金长、短款挂账应及时查明原因，满足条件的及时核销，原则上不得超过（ ）长期挂账。
41、（多选题） 检查组在分析风险数据时，需要做的工作有（ ）
42、（判断题） 接受洗钱活动举报的机关可以根据实际情况决定是否对举报人保密。（ ）
43、 根据备付现金管理原则，营业机构大堂式自助设备的备付现金限额应为（ ）。
44、（判断题） 引发风险的原因可能唯一或多个，如果引发同一风险的原因有多个，且同等重要，则应按照每一个重要的原因分别识别为不同的风险点。并将识别的操作风险对应到“操作风险原因分类”。
45、 被检查单位对检查事实有异议，检查组在分析研究其提供的证明材料后，若不采纳，应该（ ）
46、（多选题） “日复盘”检查班前准备情况主要关注的是（ ）。
47、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度重点针对以下哪方面发挥作用？（ ）
48、（多选题） 在查证要求中，检查人员可以通过以下哪些方式查深查透风险数据或问题线索？（ ）
49、（多选题） 在“日复盘”巡检视频的时候可以选择可选择调阅时间7点至9点，按系统目录顺序巡查所有监控视频录像的目的是（ ）。
50、（判断题） 检查工作结束时，检查组必须采用退场会的形式向被检查单位通报检查的初步结果。
51、（多选题） 对于以下哪些情况的客户，应当拒绝开立对公钱包？（）
52、（判断题） 各分行设定的常规作业时间不可超过总行规定的时间范围，对于特殊原因需在非常规时间处理业务的，应提出设置临时作业时间申请。
53、 代理金融风控合规案防管理工作中，承担主体及首要责任的是（ ）。
54、 客户提出理由暂时无法更新证件时，以下哪项是正确的处理方式（）
55、（判断题） 飞行检查工作组要及时跟踪被查机构问题整改情况，要求被查机构按照现场检查整改意见书的时限要求回复整改报告，现场检查整改意见书无时限要求的，原则上不得超过15天。
56、 各级新员工反洗钱培训的最低时长要求是多少小时？
57、 对于重要单证运营从业人员异常行为排查结果为关注、可疑的人员，应（ ）
58、（多选题） 下列哪些材料是监护人持人民法院生效判决材料代为办理业务时需提供的？
59、 以下关于融资策略的说法正确的是（）
60、（多选题） 发现以下哪些情况时，举报处理部门在调查核实后应按规定及时报告相关主管部门，并在系统中结束举报处理流程？
61、（多选题） 我行作为受托人时，应履行的义务包括（）。
62、 退网后需报废的自助设备，对储存信息的硬盘和设备外壳的处理方式，以下说法正确的是（ ）
63、（判断题） 在项目结项前，组长和副组长可对问题进行修改、删除操作。
64、（判断题） 各级机构可以向合作机构提供反洗钱信息，用于共同研究反洗钱策略。
65、（判断题） 营业机构在清分整点现金实物时，应在有效录像监控下进行。
66、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级分支行与邮银安全保卫部门联合检查的重点内容有（ ）。
67、（判断题） 除公司结算业务上门服务、移动展业外拓外，原则上重要单证禁止带离营业柜台使用。
68、 以下关于自助设备入网要求的说法，正确的是（ ）
69、 第七十四条各级机构发现与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的可疑信息和可疑行为，应按照监管要求和行内规定通过（）上报可疑交易线索，配合做好查证、核实等工作。
70、（判断题） 操作风险损失数据收集统计起点为“零起点”，即只要发生操作风险事件，无论造成直接财务损失、间接损失；无论财务损失金额大小，均需进行收集统计。
71、 （ ）主要负责确定优质流动性资产的规模和构成？（）
72、（多选题） 在处理账户所有人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人的业务时，以下哪些情况可能导致需要授权委托他人办理？
73、 邮政代理金融“日复盘”，对于线下问责中给予通报批评、处分及以上处理的，应采取的措施是（ ）。
74、（多选题） 协助有权机关冻结（解冻结）的对象包括但不限于（ ）：单位或个人账户的存款资金、个人理财产品账户的理财资金（自营理财）、待兑汇款、银邮待入账汇款、单位或个人数字人民币财产等。
75、 操作风险管理的三道防线中，第一道防线包括（ ）
76、（判断题） 各级机构应定期对从业人员进行消费者个人信息安全教育和培训。
77、（判断题） 经办机构应及时办理协助查询需求，能够现场办理完毕的，应现场办理并反馈。
78、（判断题） 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。
79、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由一级分行设定，只在辖内享受相应服务或优惠的账户群，如需享受跨省服务或优惠，应经总行审批同意。
80、（判断题） 检查组进驻现场必须召开进场会议。
81、（多选题） 下列属于营业机构主要职责的有（ ）。
82、（判断题） 代理营业机构负责人可同时兼任其他代理营业机构负责人。
83、 流动性风险限额至少多久进行一次评估？（）
84、（多选题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪些情况可能会被认定为可疑交易？（ ）
85、 原则上自助设备尾箱超过（），无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。
86、 以下关于操作风险识别评估的描述，哪一个是正确的？（ ）
87、 ( )是指，事件已发生，但未造成实际或者预计的财务损失。例如，银行保险机构因过错造成客户损失，有可能被索赔，但因及时采取补救措施弥补了客户损失，客户谅解并未进行索赔。
88、 邮政代理营业机构作为第( )道防线，承担代理营业机构操作风险防控的首要责任。
89、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在完成商户信息核实后，接下来要做的是（）。
90、（多选题） 关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统实施细则（2023 年版）》，以下说法正确的是（ ）。
91、（判断题） 单个营业机构与每家保险公司的连续合作期限不得少于1年。
92、（多选题） 反洗钱培训包括哪些形式？
93、（多选题） 以下关于“日复盘”检查说法正确的有（ ）。
94、（判断题） 因检查等工作原因需要出入业务库时，相关人员持本人有效身份证件可直接进入业务库。
95、（判断题） 代理保险业务的重要凭证，如保险单和批单，可以由任意机构直接与保险公司交接。
96、（判断题） 对于尚可使用，但超过一年未请领的库存重要单证，经相关部门共同协商确认后，可进行作废及销毁处理。
97、（多选题） 在“日复盘”检查理财室和客户区情况时，对于出现客户的相关区域，需要重点排查的内容包括（ ）。
98、（判断题） 各级机构在开展理财经理管理及队伍建设检查时，不需要关注理财经理的持证情况。
99、 以下关于网点突击检查说法正确的是（ ）。
100、 理财经理应与()建立紧密客户服务关系。
101、 当账户所有人为限制民事行为能力人时，办理业务应由谁代为进行，并需出具什么证明？
102、（多选题） 客户号管理包括( )
103、（多选题） 合规检查项目组长的职责包括（ ）。
104、 合规检查中，以（ ）为导向选择检查方式及方法，着力做到检查多层次、差异化、高质效。
105、（多选题） 个人金融部、信用卡中心、网络金融部、数字人民币部、普惠金融事业部、三农金融事业部、公司金融部、交易银行部、金融同业部、运营管理部等在柜面开办业务的部门，是网点营业组织管理的相关业务部门，主要职责有
106、（多选题） 银行、支付机构有侵害金融消费者合法权益行为的，中国人民银行及其分支机构可以对其采取下列哪些措施（）。
107、（多选题） 以下关于评估实施与结果运用的说法，正确的有（ ）。
108、（多选题） 关于自定义模型，以下说法正确的是（）。
109、 在难以提供监护证明的情况下，若涉及账户或交易金额超过人民币1万元且需直接转账至医院账户，代理人需提供的额外材料是（）。
110、（多选题） 关于客户身份资料和交易信息的使用，以下正确的有（ ）。
111、（多选题） 国家为加强个人信息保护采取的措施有（ ）。
112、（多选题） 合规管理系统积分问责管理是包括（ ）等功能。
113、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
114、 ( )是对系统中录入的自评估信息进行汇总分析的功能模块。包括定期评估风险原因、流程、部门、变动趋势等图表，定期评估操作风险地图、风险与控制评估结果汇总表、部门评估进度表等。
115、（判断题） 合规检查项目质量管理办法中合规检查项目，是指网点合规检查和“飞行”检查。
116、（多选题） 重要单证业务管理应遵循以下()原则。
117、（判断题） 在处理大额退保申请时，销售人员应确保将退保申请人的有效身份证件复印件或影印件交给保险公司进行存档。
118、（判断题） 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
119、（判断题） 柜员信息中，仅柜员角色、柜员权限、密码使用周期可修改。
120、（多选题） 根据相关规定，营业机构现金实物的收付兑换应遵循以下哪些要求（ ）。
121、（判断题） 小额补偿申请发起单位为营业网点的，由网点负责人在审批权限内审批；超出网点审批权限范围向上一级机构上报。
122、（判断题） 同一代理营业机构可同时指定两名代为履职人员，以免出现机构负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。
123、 负责拟定流动性风险限额方案的是（）。
124、 ( )是用于制定并发布总行各部门开展部门压力测试的情景基础库。其中压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件的影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。信息系统事件应充分考虑业务中断系统失灵导致的直接和间接损失。
125、 合规管理系统用户使用系统后应（ ）
126、 公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额( )罚金。
127、（多选题） 代理保险业务包括（）等业务。
128、（多选题） 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，投资连结型人身保险和投资型财产保险根据代销产品的（）等因素进行风险评级。
129、（判断题） Ⅰ类户为全功能账户且有实体介质；Ⅱ类户为限制功能账户，分为有实体介质和无实体介质两种；Ⅲ类户为限制功能账户且无实体介质。
130、（判断题） 代理营业机构临时停业，指连续停止营业2天以上、6个月以下。
131、（多选题） 处理和使用消费者个人信息的业务和信息系统,遵循（）、（）原则设置访问、操作权限,
132、（判断题） 接管检查原则上进驻网点检查时间不得少于5个营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。
133、（多选题） 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法亲自办理业务，银行可采取哪些变通方式？
134、（多选题） 操作风险识别评估包含以下哪些内容？（ ）
135、（判断题） 关键风险指标在一段时期内一直处于绿色区域，其原因可能是关键风险指标不适用于监控某一特定的风险，或是阈值所体现的风险偏好比较宽松。
136、 ( )是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。
137、 重要单证库存限额情况不包括以下哪一项？（ ）
138、（判断题） 全国账户群账户的加办支持单个和批量两种方式，撤销支持批量和自动两种方式；区域账户群账户的加办和撤销只支持批量方式。批量方式和对不达标账户系统自动撤销的处理当日操作，次日生效。单个方式的处理即时生效。
139、（判断题） 一个员工的同一个轻微违规行为，积一次分，不重复积分。
140、（多选题） 合规检查的“重点突出原则”中，重点检查的内容包括（ ）。
141、（多选题） 关于完全民事行为能力人，以下哪些说法是正确的？
142、（判断题） 紧急避险超过必要限度造成不应有的损害的，应当负刑事责任，但是应当减轻或者免除处罚。
143、（多选题） 在消费者与邮政企业代理金融业务纠纷中，下列（）情况不适用小额补偿？
144、（判断题） 账户群账户换折/卡、挂失补发新折/卡后，新折/卡账户群归属关系保持不变。
145、（判断题） 邮政各级代理机构与邮储银行各级机构业务结构相同，合规管理系统功能模块开放权限一致。
146、（多选题） 投保人存在以下（）情况的，保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应当将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。
147、（判断题） 对于关注类预警模型，需要快速启动核实程序，消除风险隐患。
148、 若客户因身处ICU等特殊原因无法上门核实，网点应如何处理？
149、 飞行检查中对被检查网点金融业务、员工行为实施全面检查、排查，树立合规操作的典范，促进被检查网点各项业务稳定、有效、持续发展，体现的是（ ）原则。
150、 以下属于合规第二道防线的部门是（ ）。
151、（多选题） 银行业从业人员应当坚持（）、（）原则，耐心、礼貌、认真地处理客户投诉，及时作出有效反馈
152、（判断题） “日复盘”检查的关键业务环节抽调模式只针对营业网点前一天工作日业务办理情况进行复盘，不会涉及其他时间段的业务情况。
153、（多选题） 以下关于代理金融飞行检查的说法，正确的有（ ）
154、 每次接收第三方机构配送的重要单证，按收到数量的什么比率抽查印制质量等？（ ）
155、 通过保险销售人员签订的一年期以上的人身保险合同尚未履行完毕的，接任人员应在原营销人员工作变动的（）内将新的服务关系通知至客户。
156、（判断题） 银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，可以在金融机构等企业中兼任职务。
157、（判断题） 反洗钱行政主管部门获得的客户身份资料和交易信息可以在经过上级部门批准后用于其他非反洗钱行政调查的用途。（ ）
158、（判断题） 未经国务院银行业监督管理机构批准，在名称中使用 “银行” 字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以罚款。（ ）
159、（多选题） 处理消费者个人信息应当遵循（）、（）、（）和（）原则。
160、（判断题） 如发现自助设备保险柜不能正常关闭，必要情况下应清机卸钞，待锁具修复正常后，再安排设备加钞。
161、（判断题） 设定关键风险指标阈值的方法是单一固定的，不能采用多种方法互补。
162、 对于网络商户现场尽职调查，以下哪项不是必须要做的？（）
163、 如果一个网点需要进行一笔金额为 400 元的小额补偿，应该由（）审批？
164、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响
165、（判断题） 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。
166、 自助设备退网申请需提交（ ），由（ ）审批。
167、（判断题） 金融机构在采取临时冻结措施后，只要侦查机关没有通知解除冻结，就可以一直冻结下去。（ ）
168、 数字人民币业务客户尽职调查主要分为（）。
169、（多选题） 对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，（ ）或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。
170、（判断题） 十六周岁以上的未成年人，即使不能辨认自己行为，也可以视为完全民事行为能力人。
171、（判断题） 各级行个人金融部门负责辖内涉及个人金融业务的协助查冻扣业务管理。
172、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据包含（ ）。
173、 银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。
174、（判断题） 代销国债、实物贵金属、黄金积存业务不纳入销售专区录音录像管理，贵金属业务当地监管另有规定的除外。（ ）
175、 中华人民共和国刑法中规定：中华人民共和国公民在中华人民共和国领域外犯本法规定之罪的，适用本法，但是按本法规定的最高刑为（ ）年以下有期徒刑的，可以不予追究。
176、（判断题） 移动终端使用超过3年，因电池续航时间明显变短、运行缓慢或因非人为故障返厂维修达到2次的，原则上应进行报废。
177、（判断题） 销售人员在销售理财与代销产品过程中，可以不按照标准话术介绍产品，只要能说清楚就行。（ ）
178、 检查组在进行非现场数据分析的第一步是（ ）
179、（判断题） 非法方式获取、非法出售或者非法向他人提供重要敏感数据的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。
180、（判断题） 对于被胁迫参加犯罪的，应免除处罚。
181、（多选题） 小面额人民币业务包括（ ）。
182、（判断题） 问题整改问责台账中问题描述应按照 “先定性后描述” 原则填写，且要详尽说明存在问题。
183、（判断题） 个人请求查阅、复制其个人信息的，个人信息处理者应当及时提供。（ ）
184、（多选题） 发生消费者个人信息泄露时，应当立即采取补救措施，并通知国家有关部门和消费者，通知内容应包括（）。
185、（判断题） 付出人民币现金质量必须达到人民银行规定的流通标准，对外付出现金必须全额清分。
186、（判断题） 县级以上地方人民政府有关部门的个人信息保护和监督管理职责，按照国家有关规定确定。（）
187、 执行销毁工作的一级分行或经批准的二级分行运营管理部门应于（）个工作日内向同级邮政分公司报送重要单证销毁情况。
188、（多选题） 营业机构指定人员定期对销售专区录音录像工作开展日常检查，主要内容有哪些？（ ）
189、（多选题） 下列关于柜员注册，说法正确的是（ ）
190、 邮政企业和消费者在代理金融业务方面产生纠纷，双方沟通多次无法就解决方案达成一致，消费者诉求合理真实，以下（）适用小额补偿
191、（判断题） 邮储银行代理金融管理部门根据邮政企业提交的代理营业机构负责人任职资格申请材料，对申请人任职资格进行审核，在申请材料齐全的情况下，邮储银行原则上应自受理之日起15日内完成任职资格材料审核。
192、（判断题） 根据有权机关冻结要求,冻结方式分为“账户冻结”和“金额冻结”。
193、（多选题） 监管评价台账管理主要包括以下哪些功能？
194、（多选题） 数字人民币对公钱包开立尽职调查过程中应重点核实的内容包括（）。
195、（判断题） 损失事件类型的判定需要根据发生的事件本身来确定，而不是根据导致事件发生的原因来确定，也即考虑“发生了什么”，而不要考虑“为什么会发生”。
196、（判断题） 网点日复盘检查是是指按照特定程序对被查机构的业务经营和管理活动中特定对象、特定事项、特定环节开展的现场检查，包括接管检查和突击检查。
197、 自助设备在技术联通性测试完成后，还需要进行（ ）才能对外营业。
198、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，财务损失事件是指所有可能造成预计财务损失的操作风险事件，包括最终未造成实际净损失的操作风险事件。
199、（判断题） 间歇性的精神病人在精神正常的时候犯罪，不负刑事责任。
200、（多选题） 关键风险指标管理包括（ ）等环节
201、 岗位轮换设定中，关于一级分行的权限描述正确的是
202、（判断题） 对于纸币呈正十字形缺少四分之一的残缺人民币，营业机构应向持有人按原面额的一半兑换。
203、 以下哪个功能可以解决数据导出脱敏导致核查困难的问题？（ ）
204、（多选题） 下列说法正确的是
205、（判断题） 柜员在全行系统使用的柜员号不唯一。
206、 出现下列哪种情况，代理保险营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务4至6个月的处理？
207、（多选题） 经办机构应对相关事项进行形式审核，符合下列条件的，应立即协助办理
208、（多选题） 以下关于代理营业机构复业条件的说法正确的是（ ）。
209、（判断题） “日复盘”省级办公场所所有门禁、视频监视录像系统的记录资料要求至少保存六个月。
210、 ( )是用于制定年度操作风险压力测试方案的功能，方案中情景应基于已发布的测试情景。在制定测试方案时应综合考虑本行的业务特点、损失分布等特征，并实现三年内对各种类型测试情景的全覆盖。
211、（多选题） 反洗钱培训应覆盖哪些人员？
212、 银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（ ）罚款。
213、（判断题） 营业机构大堂式自助设备的备付现金限额必须为零。
214、（多选题） 关于款箱交接安全管理，下列说法正确的是（ ）
215、（判断题） 评估人员根据评估出的剩余风险严重程度等级，确定剩余风险接受程度。剩余风险的接受程度分“接受”和“不接受”两种。发生剩余风险被评为“高”及以上等级的，应为不可接受剩余风险。
216、 信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在（）小时以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。
217、 代理保险产品根据各类产品的（）进行风险等级评定。
218、 个人信息保护影响评估报告和处理情况记录的保存期限是多久？
219、（多选题） 关于邮政代理金融视频监控“日复盘”制度，以下说法正确的有（ ）。
220、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。（ ）
221、 在办理转账形式的保险业务时，对于外币等值多少美元以上的保险合同，销售人员需进行身份核对？
222、（多选题） 小额补偿发起单位为县级分公司、地市级分公司代理营业机构管理部门的，由本级分公司( )审核后，提交分管代理金融业务的分公司领导审批。
223、 营业机构、自助银行的现金运营业务实行准入、退出制度。按照“集中管理，逐个审批”的原则，由（ ）审批同意后在系统中办理准入、退出。
224、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包，当客户有效身份证件为可联网核查的身份证件时，工作人员应采取的操作是（）。
225、（多选题） 设立商业银行，应当具备的条件有哪些？（ ）
226、（判断题） 关键风险指标数据在系统录入并提交审批后，若发现数据录入有误，指标数据审批人可以不退回，直接进行修改后开展指标监测。
227、（判断题） 各级审计、纪检部门是代理金融风控合规案防管理工作的第三道防线。
228、 问题整改问责台账中问题描述应遵循的原则是（ ）。
229、（判断题） 对残损币认定的兑换结果有异议或营业机构难以把握兑换标准的特殊残缺、污损人民币，经持有人要求，应出具认定证明并退回该残损币。
230、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则，业务库负责人只能由主管行长兼任，其他人员不可兼任。
231、（多选题） 银行、支付机构不得以通知、声明、告示等格式条款的方式作出含有下列内容的规定（）。
232、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统只是一个简单的数据分析工具。
233、（多选题） 制定《中华人民共和国商业银行法》的目的有哪些？（ ）
234、（判断题） 国家只在国内开展个人信息保护工作，不涉及国际事务。（ ）
235、 商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。
236、（多选题） 以下属于邮政企业在邮储银行代理营业机构负责人任职资格相关事务中应履行的职责有（ ）。
237、 （ ）是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。（ ）是指现有的风险控制、缓释措施不能消除的风险。
238、 以下哪个部门主要负责协调同级邮政企业做好代理营业机构自助设备管理工作？（ ）
239、 自助设备清机加钞过程中，以下说法正确的是（ ）
240、（判断题） 理财经理只需要在客户生日时联络客户，其他时间不需要主动联络。（ ）
241、（判断题） 监测风险信息分为常规风险信息和综合风险信息。
242、（判断题） 理财与代销业务录音录像资料的保存期限可以由银行自行决定。（ ）
243、 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法完整复述委托书，以下哪项措施不符合规定？
244、（多选题） 合规管理系统子模块具备的功能有（ ）。
245、（判断题） 个人所负数额较小的债务到期未清偿，也不可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）
246、（判断题） 当单位与金融机构建立业务关系时，可以不用提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（ ）
247、（多选题） 以下（ ）不是通过员工合规画像功能获取到的信息？（）
248、 登录密码和账户查询密码属于哪一类信息？
249、（判断题） 营业终了业务人员无法返回所属机构，业务人员应清点尾箱单证后在移动展业端办理正式轧账，换人复核轧账成功重要单证放入尾箱并上锁保管。
250、（判断题） 理财经理每年参加的培训累计时长可以少于40小时。（ ）
251、（多选题） 一级分行在确定和调整预警起点、信息触发时点时，需要考虑的因素有哪些？（ ）
252、（多选题） 为保证关键风险指标及时反映邮储银行经营管理和风险变化情况，指标管理单位应定期或不定期对关键风险指标进行检视。在下列( )情况下，应及时重检关键风险指标。
253、（判断题） 银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
254、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
255、 一级支行及以上机构本级凭证库中，重要单证管理查库的频次是（ ）
256、 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构开展持续尽职调查的目的不包括以下哪项？（ ）
257、 违规积分中的全面覆盖原则是指（ ）。
258、 无民事行为能力人或限制民事行为能力人的法定监护人，在何种情况下可以授权委托他人办理业务？
259、（多选题） 在处理延伸服务业务时，银行应遵循哪些原则？
260、（多选题） 下列哪些属于限制民事行为能力人？
261、（判断题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。
262、 投资连结保险销售人员应至少有（）年以上保险销售经验，每年接受过不少于（）小时的专项培训，并无不良记录。
263、 在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的其他证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金。
264、（多选题） 发生现金运营长短款时，以下做法正确的是（ ）。
265、（多选题） 对于洗钱活动的举报，以下正确的是（ ）。
266、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位必须对其关键风险指标进行密切监控，并采取适当的措施使关键风险指标数值及时回到绿色区域。
267、（多选题） 以下关于“日复盘”检查方法的描述，正确的有（ ）。
268、 以下哪个部门负责牵头全面风险的日常管理并将流动性风险纳入全面风险管理体系？（ ）
269、（判断题） “岗位轮换台账” 只能记录计划内人员轮岗情况。
270、（判断题） 协助查冻扣工作可根据协助方式的不同分为两类，即现场协助查冻扣和网络协助查冻扣。
271、（多选题） 销售人员应当在投保人投保前以适当方式向投保人提供格式条款及该保险产品说明，并就以下内容向投保人作出明确提示（）。
272、（判断题） 制定流动性风险应急计划时应设定触发应急计划的各种情景
273、 代销保险期间一年以上的保险产品，如遇保险客户投诉、法律诉讼等纠纷，应将录音录像资料保管期限延长至纠纷结束后（）年。
274、 邮银各自采购的重要单证销毁时，审批主体分别是（ ）
275、 个人实名钱包客户未及时更新证件的，可采取（）管控措施？
276、 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。其中联动门内区不包括（ ）。
277、 关于出入口控制设施设备管理,说法正确的有
278、 有权机关要求现场协助办理冻结，原则上应由（ ）名（含）以上工作人员持工作证件和协助冻结财产相关法律文书赴经办机构办理。法律文书原则上应由有权机关工作人员依法送达。
279、（判断题） 网点办理业务时留存的相关纸质材料，可以在业务办理中的任何时间点上缴一级分行运营中心。
280、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在进行相关操作时，对于以下哪类材料需要留档保存？（）
281、（判断题） 商业银行应当于每一会计年度终了三个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（ ）
282、（判断题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。
283、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，以下属于现金运营案件款的是（ ）。
284、（多选题） 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
285、（判断题） 邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人开展客户尽职调查，审慎确定个人存款账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。
286、 代理保险业务重要凭证的交接工作是由哪个机构与保险公司共同完成的？
287、（多选题） 以下哪些情形属于不得为客户办理数字人民币业务的情况？（）
288、（多选题） 有下列情形之一的，可从轻或减轻处理
289、（多选题） 总行风险管理部作为全面风险管理职能部门，牵头履行全面风险的日常管理。主要职责包括哪些？（ ）
290、 操作风险等级划分标准为( )
291、（判断题） 检查组出具的合规意见书内容表述要完整，不能模糊表述。
292、（多选题） 领导人员或网点负责人未能有效履职，有下列情形之一的，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分
293、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，原封新票币发现长、短款，在写明情况报告并经相关人员签章、审核后，应连同原封签、腰条等送（ ）审查处理。
294、（判断题） 营业机构的认证管理必须增加除柜员号和密码外的其它认证方式（如智能令牌、指纹等），特殊情况需要设置成仅为柜员号和密码认证方式的，需由营业机构填写《机构认证方式变更申请》，向上级机构提出申请
295、 对于少部分不能在本地办理的跨地区查询、冻结（含续冻结、解冻结）、扣划的业务，经办机构应首先告知有权机关可通过“总对总”网络查控平台线上办理。
296、（判断题） 操作风险定义中的外部事件造成的损失是指外部事件直接给本行造成的损失。当外部事件给客户或者第三方造成了损失，然后间接给本行造成的损失（例如地震造成了客户的损失，并导致其不能偿还贷款）也在操作风险损失的范畴内。
297、（多选题） 发生代理营业机构案件的，对领导人员及代理金融网点负责人进行问责，下列问责标准正确的是
298、 非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。其中非财务影响评级为( )的操作风险事件为必须收集的操作风险非财务影响事件。
299、（判断题） 邮储银行对营业场所的监督只针对柜员和理财经理。（ ）
300、 以下关于关键风险指标管理的说法正确的是（ ）
301、 风险信息协查的功能模块不包括（ ）。
302、（判断题） 邮政代理金融员工利用小额补偿进行内部欺诈的，依照员工违规行为处理有关规定追究责任，涉嫌犯罪的，应移交司法机关。
303、（多选题） 境外组织、个人从事哪些个人信息处理活动时，国家网信部门可以采取限制或者禁止向其提供个人信息等措施？（ ）
304、（判断题） 一个个人活期存款账户可以归属于不同账户群。
305、（判断题） 反洗钱宣传活动的相关资料，如宣传资料、照片或影像资料等，无需长期保存。
306、（多选题） 客户需要代理人代办业务时，代理人手工书写的说明中应包含的要素有（）。
307、 国务院银行业监督管理机构应当和（ ）、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
308、（多选题） 个人储蓄业务的准入管理应遵循哪些原则？（ ）
309、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，调整首席风险官时，只需向国家金融监督管理总局报告，无需董事会批准。（ ）
310、（多选题） 以下关于商业银行贷款利率的说法正确的有（ ）。
311、（多选题） 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，网点接管检查应交接事项包括（ ）。
312、（判断题） 合规管理系统终端上统一安装的防病毒软件不得擅自删除。
313、（判断题） 商业银行的分支机构具有独立的法人资格，可以独立承担民事责任。（ ）
314、 自定义模型可以通过什么方式编制？（ ）
315、 操作风险管理的三道防线中，第三道防线包括（ ）
316、（判断题） 流动性风险应急计划至少每两年测试一次。
317、 积分最小单位为( )分，对应的减发绩效收入金额标准范围为100元至300元。总部标准为300元，各省邮政分公司根据本省员工收入水平，按照适度从严的原则，确定具体标准，并报集团公司金融业务部备案。
318、 下列哪项不是监护人代为办理业务时需出具的证明其监护人资格的材料？
319、（多选题） 下列属于一级分行科技部门主要职责的有（ ）。
320、（判断题） 员工连续两次积分达到24分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。
321、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，未集约化方式下的预警核实，由（ ）制定各风险等级下监测并开展非现场核实的机构。
322、（判断题） 高风险预警无论是否存在风险，均应随时向总行报告预警及核实进展。
323、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。其中，熟悉储蓄业务的人员不少于( )人；
324、（判断题） 银行应明确各部门实施应急程序和措施的权限与职责解析
325、（多选题） 以下属于“日复盘”检查自助设备区情况重点关注内容的是（ ）。
326、（判断题） 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争，但可以适当降低贷款利率来吸引客户。（ ）
327、 （ ）应当履行以下职责：牵头全面风险的日常管理。
328、（判断题） 理财经理可从事柜面操作。
329、 总行业务部门申请维护卡 / 折标数信息，应在业务上线前至少多少个工作日向总行运营管理部提交申请表？（ ）
330、（多选题） 以下哪些属于个人信息（ ）。
331、 客户通过数字人民币 APP 非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，若要确认身份证件在有效期内，主要通过以下哪种方式？（）
332、（判断题） 反洗钱宣传的外部对象仅包括社会公众，不包括其他金融机构。（ ）
333、（多选题） 邮银各级机构在开展数据分析中发现可疑数据可以（）。
334、（判断题） 合规管理系统出现异常情况时，应及时向上级机构内控合规部门、邮政代理金融部门或技术运维中心反映。
335、（多选题） 协助查冻扣工作应严格按照有权机关要求依法依规进行。下列哪些行为可以按照本行相关制度严肃追究相关人员责任，构成犯罪的移送监察机关、公安机关和司法机关处理。
336、（判断题） 整改牵头单位收到检查（或整改）意见书后，原则上在六个月内将问题与整改信息录入系统。
337、 在关键风险指标的开发与设置上，讨论会议由业务管理部门中具有丰富业务经验、主持能力、一定资历的人员主持。每个部门参与讨论会议的人员应至少包括（ ）名熟悉业务流程、控制的专家，并应具有3年（含）以上相关业务领域工作经验。
338、 飞行检查中根据风险数据分析可疑线索开展有针对性的检查，突出对严重违规行为的精准打击，体现的是（ ）原则。
339、（判断题） 文书回执及查询结果必须由有权机关指派工作人员赴经办机构现场领取，原则上不接受有权机关结果邮寄、电子邮件或传真传输需求。
340、（判断题） 匿名化” 和 “去标识化” 意思是一样的，都是让个人信息无法被识别。（ ）
341、 派出机构组织现场检查时，检查人员至少需要（ ）人。
342、（判断题） 商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。
343、（判断题） 指标管理单位在设定关键风险指标阈值时，不用将正常业务环境和理想业务环境区分开来。（ ）
344、（判断题） 协助查冻扣的对象只能是客户在本行的财产（以账户为载体）。
345、（判断题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，该履职人员履职时间不能超过半年。
346、（判断题） 残损币持有人同意认定结果后，营业机构兑换人员对于兑换的残损币硬币应在硬币表面加盖“兑换”戳记。
347、（判断题） 虚开增值税专用发票或者虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
348、 下列说法不正确的是
349、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，首席风险官可以直接向董事会报告。（ ）
350、 项目纸质档案由谁进行保管？（ ）
351、（判断题） 邮储银行代理营业机构拟任负责人需要从事银行业（含代理金融）工作3年及以上，并具有良好从业记录。
352、（多选题） 银行在监测流动性风险时，需要参考的情景或事件包括以下哪些？（）
353、（判断题） 金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款不得冻结、扣划。
354、（多选题） 总行内控合规部是全行操作风险事件及损失数据的牵头管理部门，主要职责包括：
355、（判断题） 移动终端使用3年以内，近半年因非人为故障返厂维修达到2次的，可进行报废处理。
356、（多选题） 省分行风险管理部在流动性风险管理方面的工作有（ ）。
357、（多选题） 项目质量管理工作应遵循以下原则（ ）
358、（多选题） 当自助设备出现下列哪些情况时，必须立即轧账，清点现金或凭证（ ）
359、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指严禁将操作风险事件及损失数据情况外露。
360、（多选题） 在处理难以提供监护证明且涉及金额超过规定限额、需转账至医院账户的业务时，网点应（）。
361、（判断题） 无民事行为能力人包括不能辨认自己行为的八周岁以上的未成年人和成年人
362、（多选题） 流动性风险管理协调性原则要求本行（ ）。
363、 纸质档案资料应按照什么规则进行分类、排列和归档？（ ）
364、（多选题） 以下关于测试执行的说法正确的是（ ）
365、 中国邮政储蓄银行合规管理系统规定的自营网点的职责不包括以下哪一项？（ ）
366、（多选题） 以下属于飞行检查应遵循的原则有（ ）。
367、（判断题） 各级机构只需在每年年初开展一次反洗钱专项宣传活动即可。（ ）
368、（判断题） 自助银行轧账时有长短款需要先轧账再挂账，然后再操作清机加钞。
369、 在办理现金运营业务中，对于现金和贵金属的操作，以下说法正确的是（ ）。
370、（多选题） 以下关于高风险客户和中高风险客户办理数字人民币业务的管控措施，正确的有（）
371、 测试方案是用于制定年度操作风险压力测试方案的功能，方案中情景应基于已发布的测试情景。在制定测试方案时应综合考虑本行的业务特点、损失分布等特征，并实现（ ）年内对各种类型测试情景的全覆盖。
372、（多选题） 个人信息处理者因业务等需要向中华人民共和国境外提供个人信息，应当具备以下哪些条件之一？（ ）
373、（判断题） 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。
374、 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和（ ）实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
375、（多选题） 在日常流动性风险管理过程中，需要做的工作有（ ）。
376、（多选题） 以下（）是本行设计的重要单证。
377、（多选题） 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ ）等信息。
378、（多选题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ ）。
379、（多选题） 合规管理系统背对背排查功能模块包括（ ）。
380、（多选题） 下列关于飞行检查的说法正确的是（ ）。
381、（判断题） 案件（风险事件）确认及处置过程中形成的各类报告应在报送属地监管后十五个工作日内在系统内录入和上传。
382、（判断题） 司法止付（解止付）业务原则上只能由有权机关通过“总对总”网络查控平台线上发起。
383、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度是哪种机制的重要组成部分？（ ）
384、 视频核实及上门核实过程的录像应由哪个部门或机构进行永久保存？
385、 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起( )个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。
386、（多选题） 网点在上门核实客户和代理人身份时，应留存的资料包括（）。
387、（多选题） “业务主管”在合规管理系统中履行以下职责( )
388、（判断题） 协助查冻扣电子版材料在内部传输时须通过内网传输，严禁通过外部互联网渠道传输。
389、（多选题） 以下哪些情形下，个人信息处理者应当主动删除个人信息？（ ）
390、（判断题） 以电子信息方式向消费者发送金融营销信息的，可不明确发送者的真实身份和联系方式。
391、（判断题） 对于涉及客户敏感个人信息必要情况下需脱敏处理，保证信息收集、处理及使用的安全性和合法性。
392、（判断题） 接任理财经理可以在超过规定的时间后再通知客户新的服务关系。
393、（判断题） 网点台席监控信息维护只能由邮银系统管理员操作。
394、 各级机构凭证库已作废、停用的重要单证实物原则上应在多长时间内归集至执行销毁工作的一级分行或二级分行？（ ）
395、（多选题） 各一级分行法律与合规部负责组织辖内关键风险指标管理的相关工作，主要职责包括( )
396、（判断题） 在制定流动性风险应急计划时，要充分考虑跨境、跨机构的流动性转移限制
397、（多选题） 关于加钞间出入管理说法正确的是
398、（判断题） 监管资本计算主要用于基本指标法、标准法下的监管资本计算，并对计量结果进行输出。
399、（判断题） 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
400、（判断题） 新员工培训中的反洗钱培训内容可由各级反洗钱牵头管理部门单独开展，也可由人力资源部门在入职培训时安排。
401、 邮政代理金融“日复盘”检查中，以下关于确定复盘过程中的关键点说法错误的是（ ）。
402、 当涉及账户或交易金额在人民币多少元以下（含），且难以提供监护证明时，可凭代理人手工书写的说明办理业务？
403、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由总行统一设定的账户群，涉及跨省的服务或优惠由总行规定，省内服务或优惠规则由一级分行规定。
404、（判断题） 用于计算关键风险指标数值的数据在一段时间内的变动程度将对关键风险指标阈值的设定产生影响。如果数据的变动很大，指标管理单位需要为阈值的不同数值区域设定较大的区间。如果数据比较稳定且一段时间内的变动不大，则阈值数值区域的区间可能较小。
405、（判断题） 各经营管理部门只需负责运用系统开展尽职检查项目录入，无需负责问题整改回复。
406、（判断题） 针对综合检查、高风险数据排查等风险性较高、制衡性较强的检查，原则上应以县为单位开展自查。
407、 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于多少小时？
408、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。
409、（多选题） 以下哪些属于消费者的账户信息？
410、 为满足客户对现金实物在面额、新旧、币种、金额等方面的特殊需求，营业机构在引导客户办理特殊现金预约登记时，不能将（ ）作为办理业务的前置条件。
411、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。根据操作风险的定义，战略风险不属于操作风险的范畴。即使战略或决策造成了重大损失也无需将其作为操作风险损失进行收集，
412、（多选题） 可以用于核实客户身份的信息来源包括（）。
413、 营业期间，营业机构柜员的重要单证应如何保管？（ ）
414、（多选题） 被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：
415、 办理数字人民币业务时，高风险客户通过线上渠道建立业务关系，系统会（）
416、 总分行各单位应基于固有风险以及控制措施的评估结果，从剩余风险发生的可能性、剩余风险可能造成的影响两个维度评估剩余风险的严重程度。考虑到已有控制的作用，剩余风险的严重程度应( )固有风险的严重程度。
417、 合规管理系统中，对系统机构、用户等信息进行维护、配置和查询的是（ ）。
418、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，集中托管的自助设备尾箱盘点管理。由集中托管机构每（ ）个月突击组织对所有集中托管的自助设备尾箱的现金实物进行盘点。
419、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，可通过以下（）方式提示客户更新证件？
420、 获得授权开办全国性业务的一级分行或二级分行，应在开办前至少( )个工作日向当地监管部门报备。
421、（判断题） 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。（ ）
422、（多选题） 敏感个人信息包括哪些？
423、 以下哪个子模块能实现内外部检查整改问责线上全流程功能？（ ）
424、（判断题） 主动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。
425、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，当获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾时，必须审核客户身份信息。
426、（判断题） 员工一个积分周期内同质同类轻微违规行为达到三次的，构成屡查屡犯，按照积分标准上限予以积分；达到四次及以上的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分。
427、 数据可视化部分的员工合规画像功能主要用于查询什么？（ ）
428、（多选题） 下列属于一级分行个人金融部主要职责的有（ ）。
429、（多选题） 办理现金运营业务应遵循（ ）原则。
430、（判断题） 现金实物的收付兑换必须符合不宜流通人民币、全额清分、冠字号码记录等的有关标准或规定，实行柜面清分的，现金整点标准同业务库整点标准，严禁对外支付不宜流通人民币。
431、（判断题） 本级备案人员查库时，须向被查凭证库重要单证运营人员出示经备案的有效身份证件（含照片）。
432、（多选题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，以下哪些证明材料银行应避免错误引导客户至基层群众性自治组织开具？
433、（多选题） 以下哪些属于反洗钱外部宣传的形式？
434、（判断题） 交易权限集分为标准权限集与自定义权限集。标准权限集由每种柜员角色可操作的所有交易组成；自定义权限集由一级分行和总行根据实际需要设置，只包括可操作的部分交易，以满足特定柜员特定权限的管理要求。
435、 客户通过代理人办理数字人民币个人钱包单笔交易金额（ ）万元及以上的特定业务时，各级机构需同时对代理人和被代理人进行客户身份识别等操作？
436、（判断题） 销售人员在进行理财与代销产品销售时，如果客户着急离开，可以简化录音录像流程。（ ）
437、 各级分支机构安排请领计划主要依据什么？（ ）
438、（多选题） 中华人民共和国刑法所称公民私人所有的财产，是指下列财产：
439、（判断题） 代销保险时，可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。
440、（判断题） 邮银双方加强信息共享，能更好地共同研究代理金融风险管控措施。
441、（多选题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任
442、（判断题） 本级及下辖凭证库查库，查库形式优先选择现场实地查库，在风险可控的情况下，可采取远程监控查库或交叉查库。
443、（多选题） 操作风险管理应遵循( )的基本原则：
444、 以下关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统应用管理办法》适用范围说法正确的是（ ）
445、 对于寿险和具有投资功能的财产险业务，销售人员除核对身份证件外，还需确认哪些关系？
446、（判断题） 银行制定流动性风险应急计划时，可不考虑业务规模。
447、 关于中国邮政储蓄银行移动展业平台的管理规定，以下说法正确的是（ ）
448、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
449、（判断题） 经济资本监测主要用于基本指标法、标准法下的经济资本计算，并对计量结果进行输出。
450、（多选题） 各级机构需根据风险情形采取相匹配的强化尽职调查措施，以下哪些属于可采取的强化尽职调查措施？（）
451、 代理金融合规检查工作的目标不包括以下哪一项？（ ）
452、（多选题） 移动展业平台外出拓业角色的职责包括哪些？（ ）
453、 下列说法不正确的是
454、（判断题） 处理不满十四周岁未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。
455、（判断题） 柜员注销原则上采取逐级注销的方式。
456、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好数据准备，通过以下哪些数据分析确定检查网点？（ ）
457、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）
458、（多选题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
459、（多选题） 各级行安全保卫部门牵头配合有权机关开展协助查冻扣工作，具体职责包括
460、（多选题） 业务结构不同，系统中应用的功能模块根据实际业务情况开放权限。（）
461、（多选题） 中华人民共和国刑法的任务是
462、（判断题） 个人信息处理者无需对个人信息处理活动的安全负责。（ ）
463、 “强制休假管理” 模块不包含以下哪种功能？（ ）
464、（判断题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人的监护人可以是其配偶、父母、子女或其他近亲属。
465、（多选题） 以下关于法律风险说法正确的有（ ）。
466、（多选题） 对于客户为法人或者非法人组织的，识别并核实受益所有人可以通过以下哪些方式？（）
467、 以下哪项不属于邮政金融业务部门在系统工作中的职责？（ ）
468、（判断题） 国务院反洗钱行政主管部门可以独自决定与外国政府开展反洗钱合作，无需任何授权。（ ）
469、 数据分析模型包括以下哪种业务种类？（ ）
470、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，犯罪经过下列期限不再追诉：
471、（判断题） 营业场所负责人是本机构安全管理第一责任人。
472、（判断题） 营业机构或理财经理作为检查对象时，员工行为排查不是检查的重点内容。
473、（判断题） 在为特殊客户群体办理业务时，无需考虑账户所有人的民事行为能力情况，可直接办理。
474、（判断题） 现金运营从业人员应严格落实岗位轮换和强制休假工作要求，实施岗位轮换或强制休假需按要求进行交接，并做好离岗检查。
475、 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定，邮储银行发出核准告知文件后，拟任代理营业机构负责人未实际到任，其任职资格（ ）个月后自动失效。
476、（判断题） 当日发生的各类长、短款，可以根据实际情况选择是否当日挂账。
477、（多选题） 以下哪些情形下，相关人员不得担任商业银行的董事、高级管理人员（ ）。
478、（判断题） 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（ ）
479、（判断题） 合规三道防线中，只有第三道防线具有监督职能，前两道防线没有监督职责。
480、 以制作、散发宣扬恐怖主义、极端主义的图书、音频视频资料或者其他物品，或者通过讲授、发布信息等方式宣扬恐怖主义、极端主义的，或者煽动实施恐怖活动的，处（ ）年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
481、（判断题） 市场风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。如果事件由于操作风险原因导致的,表现为市场风险相关的事件则需要收集，且要标记为“与市场风险相关”。
482、（判断题） 对于飞行检查，要求省级每年至少开展一次接管检查、一次突击检查，地市级每年至少开展一次接管检查、三次突击检查。
483、（判断题） 约定支取日未支取的大额现金预约，在原预约基础上顺延一天，无需重新办理预约。
484、（多选题） 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度具有以下哪些重要意义？（ ）
485、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，对于精神病人的犯罪描述正确的是
486、 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据不包含（ ）。
487、（多选题） 在项目结项时，系统会对以下哪些方面进行判断？
488、 省分行计划财务部不负责以下哪项工作？（ ）
489、（判断题） 第二道防线对第一道防线的监督和指导是为了确保第一道防线内部控制的有效性。
490、 网点应保持客户服务关系的稳定性，客户被分配至理财经理管理后，原则上（）个月内客户服务关系不调整。
491、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“事件指引法”是指（ ）。
492、 本行流动性风险管理坚持的原则不包括以下哪项？（ ）
493、 以下哪项不是反洗钱宣传的主要形式？
494、（多选题） 对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据（ ），依照本法的有关规定判处。
495、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
496、 下列哪些财产和账户可以冻结、扣划？
497、（多选题） 以下哪些属于 “个人信息处理者” 的范畴？（ ）
498、（多选题） 剥夺政治权利是剥夺下列权利
499、 在采用集约化方式开展现金运营业务中，直接调拨模式的特点是（ ）。
500、（判断题） 客户在办理需进行客户尽职调查的业务时，对于客户身份信息不完整的存量账户，柜员应要求客户提供完整的客户身份信息，并及时录入系统，否则不得为客户继续办理业务。代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人可以对手机号码进行修改。手机号码的修改必须客户本人出示有效身份证件办理，不允许代办。
501、 整改牵头单位收到外部监管检查报告后，原则上应在（ ）个月内将问题与整改信息录入系统。
502、（判断题） 邮银各级机构按照监测风险信息核查管理办法的规定，开展监测风险信息核查工作
503、（多选题） 商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害哪些利益？（ ）
504、（多选题） 金融消费者通过中国人民银行分支机构进行投诉，应当提供以下信息（）。
505、 ( )原则是指操作风险管理应以风险偏好为导向，有效识别、评估、计量、控制、缓释、监测、报告所面临的操作风险，将操作风险控制在可承受范围之内。
506、（多选题） 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（ ）进行审查。
507、 以下关于中国邮政储蓄银行数字人民币业务洗钱风险评估的说法，正确的是（ ）
508、（多选题） 在客户申请解除保险合同时，若涉及大额退保，销售人员需要完成哪些操作？
509、 各级机构对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，以下哪种强化尽职调查措施涉及了解客户的经济状况或者经营状况？（）
510、（多选题） 商业银行在经营许可证方面需要遵守的规定包括（ ）。
511、（多选题） 收集消费者个人信息用于（）、（）或者（）的，应当以适当方式供消费者自主选择是否同意将其个人信息用于上述目的
512、 内控合规部门在合规管理系统中不承担以下（ ）职责
513、（多选题） 中国邮政储蓄银行业内案件
处置应急预案的中提到，综合协调组负责
514、（判断题） 办理本外币个人存款证明等业务的一级分行运营中心无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不允许继续使用，应对重要单证实物进行有实物作废处理。
515、（判断题） 只有各级部门正职才能接收排查任务并进行排查工作。
516、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指应及时确认、完整记录、准确统计操作风险事件所导致的直接财务损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确。
517、（判断题） 刑罚分为主刑和附加刑，附加刑不可以独立适用。
518、 自助设备尾箱原则上超过（ ）无法正常对外提供服务时，应将其停用。
519、 未设二级分行的直辖市、计划单列市一级分行运营管理部组织对所辖行凭证库查库的频次是（ ）
520、 无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人的首选监护人是（）。
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