单选 在线考试 答题题目
1、（判断题） 代理保险业务的重要单证需要收回时，应保持凭证完整，并逐级上缴至入库机构进行交接。
2、（多选题） 制定《中华人民共和国商业银行法》的目的有哪些？（ ）
3、（判断题） 邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人开展客户尽职调查，审慎确定个人存款账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。
4、（判断题） 营业机构对于能辨别面额，票面剩余二分之一的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额全额兑换。
5、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，可因其中一人积分而免除其他人的积分。
6、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在进行相关操作时，对于以下哪类材料需要留档保存？（）
7、（判断题） 军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”“特种其他存款”和连队账户的存款可以进行冻结、扣划。
8、（判断题） 代理业务截留手续费，私设“小金库”的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。
9、（判断题） 各级行个人金融部门负责辖内涉及个人金融业务的协助查冻扣业务管理。
10、（判断题） 评估人员根据评估出的剩余风险严重程度等级，确定剩余风险接受程度。剩余风险的接受程度分“接受”和“不接受”两种。发生剩余风险被评为“高”及以上等级的，应为不可接受剩余风险。
11、（判断题） 邮政金融业务部门需要协调解决系统相关应用问题。
12、 保安人员或营业人员负责在行式自助设备、自助银行安全巡查，营业期间巡查不少于（ ）次，非营业期间可根据实际工作需要确定检查频次。
13、 反洗钱培训体系构建的核心原则是什么？
14、（判断题） 理财经理应定期更新CRM平台上的客户信息，以确保其真实性和准确性。（ ）
15、（判断题） 对于被胁迫参加犯罪的，应免除处罚。
16、（判断题） 账户群账户换折/卡、挂失补发新折/卡后，新折/卡账户群归属关系保持不变。
17、（判断题） 商业银行可以在中华人民共和国境内外任意设立分支机构，无需审批。（ ）
18、（多选题） 下列关于权限管理，说法正确的有（ ）
19、（多选题） 客户号管理包括( )
20、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助冻结财产相关法律文书主要包括的类型有
21、 广告主、广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告对商品或者服务作虚假宣传，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
22、（判断题） 风险与控制自评估类报表是对系统中录入的自评估信息进行汇总分析的功能模块。包括定期评估风险原因、流程、部门、变动趋势等图表，定期评估操作风险地图、风险与控制评估结果汇总表、部门评估进度表等。
23、（多选题） 各级机构在员工培训教育中，将以下哪些内容纳入案件风险防控范畴。（ ）
24、（判断题） 营业机构可以根据自身情况选择是否开启理财与代销业务录音录像设备。（ ）
25、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料可以随意对外披露和提供。
26、（多选题） 综合风险信息包括从（）维度生成的跨时间段的风险信息数据。
27、（多选题） 客户委托他人办理业务时，上门核实应留存哪些资料？
28、 自助设备退网申请需提交（ ），由（ ）审批。
29、 银行业金融机构未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。
30、 当客户申请解除保险合同时，若退还的保险费或保险单现金价值金额达到或超过人民币多少万元，销售人员需要求提供保险合同原件？
31、（多选题） 工作形式中，关键风险指标的开发与设置主要采取讨论或会议的方式，在这个过程中涉及以下哪些环节？（ ）
32、 邮政企业和消费者在代理金融业务方面产生纠纷，双方沟通多次无法就解决方案达成一致，消费者诉求合理真实，以下（）适用小额补偿
33、（判断题） 代理营业机构临时停业，指连续停止营业2天以上、6个月以下。
34、（判断题） “日复盘”检查中的“事件指引法”是针对一段时间内同一区域发生多起类似违规行为，或多人协作达成的违规行为，要核查问题根源，对于集聚性违规行为应追究领导人员的责任。
35、（多选题） 对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据（ ），依照本法的有关规定判处。
36、（多选题） 客户出现以下哪些情形时，不得为客户办理业务（ ）
37、（判断题） 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
38、 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构开展持续尽职调查的目的不包括以下哪项？（ ）
39、（多选题） 备付现金标准可以用以下哪些方式表示？（ ）
40、（判断题） “日复盘”检查的关键业务环节抽调模式只针对营业网点前一天工作日业务办理情况进行复盘，不会涉及其他时间段的业务情况。
41、（判断题） 邮政各级代理机构与邮储银行各级机构业务结构相同，合规管理系统功能模块开放权限一致。
42、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）
43、（判断题） 案件（风险事件）确认及处置过程中形成的各类报告应在报送属地监管后十五个工作日内在系统内录入和上传。
44、 以下哪一项不属于消费者个人身份信息的范畴？
45、 问题整改问责台账中问题描述应遵循的原则是（ ）。
46、（多选题） 代理保险业务重要单证遗失后的处理流程包括（）。
47、 数据可视化部分的员工合规画像功能主要用于查询什么？（ ）
48、（多选题） 各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责
任，应遵循（ ）原则，保证个人信息处理的安全性和合法性，防范信息泄露。
49、（判断题） 检查组成员可设置组长、副组长、组员三种角色，只有副组长和组员可互相兼职。
50、（多选题） 反洗钱的宣传对象主要为（）。
51、（判断题） 邮政金融业务部门可以独立处理系统举报信息。
52、（判断题） 曾经担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，但对吊销执照不负有个人责任的人员，可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）
53、 合规检查项目质量评估结果分为几档？（ ）
54、（判断题） 履行个人信息保护职责的部门在履行职责中，发现个人信息处理活动存在较大风险或者发生个人信息安全事件的，可以直接责令个人信息处理者停业整顿。（ ）
55、 对于寿险和具有投资功能的财产险业务，销售人员除核对身份证件外，还需确认哪些关系？
56、（判断题） 因检查等工作原因需要出入业务库时，相关人员持本人有效身份证件可直接进入业务库。
57、（判断题） 未经个人信息处理者同意，受托人不可以转委托他人处理个人信息。（ ）
58、（判断题） 不得挪用所在机构资金和客户资金，不得利用本人消费贷款进行违规投资。
59、 《机构认证方式变更申请》由主管部门进行留存备查，留存期限至少( )年。
60、 各级业务条线人员、网点人员（含代理营业机构从业人员）每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
61、 以下关于自助设备加钞方式说法正确的是（ ）
62、（判断题） 在保险销售过程中存在违规行为，导致客户反复投诉、多人投诉或造成客户资金损失的，代理保险营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理。
63、（判断题） 营业机构的认证管理必须增加除柜员号和密码外的其它认证方式（如智能令牌、指纹等），特殊情况需要设置成仅为柜员号和密码认证方式的，需由营业机构填写《机构认证方式变更申请》，向上级机构提出申请
64、 营业机构负责人进行账实核对时，以下关于在途情况重点检查内容不包括（ ）
65、（判断题） 监管资本计算主要用于基本指标法、标准法下的监管资本计算，并对计量结果进行输出。
66、（多选题） 各级机构在流动性风险压力测试方面需要做什么？（）
67、（判断题） 网点日复盘检查是是指按照特定程序对被查机构的业务经营和管理活动中特定对象、特定事项、特定环节开展的现场检查，包括接管检查和突击检查。
68、（多选题） 以下哪些属于 “个人信息处理者” 的范畴？（ ）
69、 以下哪种检查类别是基于多维度信息开展的全面性现场检查？（ ）
70、（多选题） 反洗钱培训包括哪些形式？
71、（判断题） 小额补偿资金确认为损失的，在“其他应收款-外部客商-其他”科目垫支。
72、（判断题） 在执行战略或决策的过程中，由于操作风险事件导致的失误及相关损失，要作为操作风险损失进行收集。
73、 代理金融网点的财富客户应（）分配至理财经理。
74、（多选题） 各级机构在洗钱风险等级新客户首次评定和存量客户重新评定时，应综合考虑（）等因素。
75、（判断题） 拘役的期限，为一个月以上六个月以下。
76、（多选题） 以下关于中国邮政储蓄银行数字人民币业务反洗钱工作的说法，正确的有（ ）
77、（多选题） 以下哪些属于压力情景中的重大操作事件并且对于信息科技系统事件描述正确的是（ ）
78、 操作风险管理的三道防线中，第三道防线包括（ ）
79、 ( )是指，形成实际或者预计财务损失的操作风险事件，包括通过保险及其他手段收回部分或者全部损失的操作风险事件，以及与信用风险、市场风险等其他风险相关的操作风险事件。
80、 “日复盘”工作作为现场检查的补充手段，应与（ ）紧密结合。
81、（判断题） 检查组应针对检查确认的问题提出问责建议，问责建议依据应合理充分。
82、（多选题） 监管通报管理的全流程包括以下哪些环节？
83、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度是哪种机制的重要组成部分？（ ）
84、（判断题） 除重大操作风险事件外的操作风险事件均为一般操作风险事件。
85、 以下哪项是各级机构开展理财经理管理及队伍建设检查的重点内容？
86、 ( )原则是指操作风险管理应坚持风险为本的理念，充分重视风险苗头和潜在隐患，有效识别影响风险管理的不利因素，配置充足资源，及时采取措施，提升前瞻性。
87、（判断题） 合规检查工作应遵循统一组织原则、重点突出原则、灵活高效原则、持续跟踪原则、信息共享原则。
88、（判断题） 备付现金标准核定机构只需根据机构现金需钞量来核定备付现金标准
89、（多选题） 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度具有以下哪些重要意义？（ ）
90、（判断题） 强制休假管理只需将关键岗位人员的强制休假情况录入强制休假台账。
91、 以下关于数字人民币商户拓展的说法正确的是（）
92、（多选题） 经办机构应逐级压实责任，将数据安全与信息保密责任明确到岗到人，严防数据信息失泄密风险。根据协助查冻扣业务办理流程，经办人员包括：（ ）、结果反馈经办人、台账登记经办人、资料归档经办人。
93、（多选题） 合规管理系统终端应遵守的安全管理规定包括（）
94、（判断题） 事件管理是指，对新发生的、对管理有较大影响的操作风险事件进行分析，识别风险成因、评估控制缺陷，并制定控制优化方案，防止类似事件再次发生。例如，发生操作风险事件后，要求第一道防线开展事件调查分析，查清业务或者管理存在的问题并进行整改。
95、 重要单证供应商在未经本行（ ），不得印制 / 制作本行重要单证成品，不得向本行各分支机构运送重要单证。
96、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，授信管理部只负责信用风险管理，不涉及其他风险领域。（ ）
97、 中国邮政储蓄银行业内案件处置应急预案的领导小组主要职责有
98、 对于无民事行为能力人，其民事法律行为应由谁代理实施？
99、（判断题） 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，也不可以申请司法机关予以冻结。
100、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，不重复积分。
101、（判断题） 自然人死亡后，其近亲属不能对死者的相关个人信息行使任何权利。（ ）
102、（判断题） 原则上每个代理金融网点应配备理财经理，点均不得少于1人。
103、（多选题） 关于消防管理,下列说法正确的是
104、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，财务损失事件是指所有可能造成预计财务损失的操作风险事件，包括最终未造成实际净损失的操作风险事件。
105、 处理不满（）未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。
106、（多选题） 以下关于代理金融飞行检查的说法，正确的有（ ）
107、 以下哪个部门负责牵头全面风险的日常管理并将流动性风险纳入全面风险管理体系？（ ）
108、 有权机关要求现场协助办理冻结，原则上应由（ ）名（含）以上工作人员持工作证件和协助冻结财产相关法律文书赴经办机构办理。法律文书原则上应由有权机关工作人员依法送达。
109、（多选题） 以下关于商业银行贷款利率的说法正确的有（ ）。
110、（多选题） 合规意见书的特点有（ ）。
111、 本行流动性风险管理坚持的原则不包括以下哪项？（ ）
112、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指严禁将操作风险事件及损失数据情况外露。
113、（判断题） 员工轮岗、调动的，积分在一个周期内应连续累计，不随岗位变动而重新起算。
114、（判断题） 固有风险是指现有的风险控制、缓释措施不能消除的风险。
115、 以下关于资本计量管理的描述，正确的是（ ）
116、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指在对损失金额进行确认时，应保持必要的谨慎，客观、公允、准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况。
117、（多选题） 保险代收代付业务包括但不限于（）等。
118、（判断题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（ ）
119、（多选题） 关于加钞间出入管理说法正确的是
120、 （ ）主要负责确定优质流动性资产的规模和构成？（）
121、（多选题） 营业机构负责人必须按频次开展账实核对履职，账实核对时，需要核对的内容包括（ ）。
122、 以下哪个部门主要负责协调同级邮政企业做好代理营业机构自助设备管理工作？（ ）
123、（多选题） 在“日复盘”检查理财室和客户区情况时，对于出现客户的相关区域，需要重点排查的内容包括（ ）。
124、（判断题） 对于外币等值1000美元以上的退保申请，销售人员只需留存退保申请人的有效身份证件原件，无需复印件或影印件。
125、（判断题） 移动展业后台管理系统和移动终端使用人员需密码重置时，应提出申请。
126、 董事、监事、各级高级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于多少小时？
127、 捏造并散布虚伪事实，损害他人的商业信誉、商品声誉，给他人造成重大损失或者有其他严重情节的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
128、（判断题） 法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑；法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。
129、（多选题） 合规管理系统数据分析包括（）功能？
130、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，自有理财产品营销关键环节中，哪些材料需要消费者本人签署？（ ）
131、（判断题） 经办机构在协助有权机关进行扣划操作时，应将扣划的存款、汇款等财产直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，经办机构予以协助。
132、（多选题） 我行委托第三方处理消费者个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（）、（）、（）、（）、保护措施以及双方的权利和义务等，并对受托人的消费者个人信息处理活动进行监督。
133、（多选题） 关于备付现金标准核定，以下说法正确的是（ ）。
134、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。
135、（多选题） 代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线，作为规章制度的执行者，需要做到（ ）。
136、（判断题） 办理本外币个人存款证明等业务的一级分行运营中心无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不允许继续使用，应对重要单证实物进行有实物作废处理。
137、 中国邮政储蓄银行合规管理系统构建的 “六位一体” 信息化平台不包括以下( )项？
138、（判断题） 各级新员工反洗钱培训必须在入职后的第一个月完成。
139、（判断题） 关于积分处理，上级机构作出的复核决定为最终决定，被处理员工仍不服的，原则上不再受理申诉。
140、（判断题） 集团公司只接收被举报人为邮政代理机构人员的举报事项，邮储银行总行只接收被举报人为银行人员的举报事项。
141、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。根据操作风险的定义，战略风险不属于操作风险的范畴。即使战略或决策造成了重大损失也无需将其作为操作风险损失进行收集，
142、（多选题） 以下选项中符合邮储银行代理营业机构拟任负责人基本条件的有（ ）。
143、（多选题） 违规问题问责是指运用合规管理系统对检查发现问题的问责情况进行( )管理的功能模块。
144、 （）是移动展业平台的技术牵头管理部门。
145、（判断题） 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争，但可以适当降低贷款利率来吸引客户。（ ）
146、（多选题） （ ）实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
147、（多选题） 营业终了，以下哪些操作是正确的？（ ）
148、（多选题） 合规管理系统数据分析平台的功能有（）。
149、（判断题） 操作人员应保证系统录入信息的及时性、准确性和完整性，部门负责人对本部门录入数据的质量负最终责任，机构负责人对本机构录入数据的质量负最终责任。
150、（判断题） 流程管理是对总分行流程梳理、流程发布、废止等进行全流程管理的功能模块，旨在建立全行标准的流程清单和流程信息库，为风险与控制自评估等功能模块提供数据基础。
151、（多选题） 以下哪些网点在“日复盘”检查过程中要重点监测（ ）。
152、（判断题） 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ ）
153、（判断题） 《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，录音录像资料原则上只能调阅，不得下载。（ ）
154、（判断题） 重要单证使用应坚持先交易、后使用的原则，汇兑手工营业机构除外。
155、（多选题） 以下是邮政代理金融“日复盘”过程中关注的重要事项（ ）。
156、 视频核实及上门核实过程的录像应由哪个部门或机构进行永久保存？
157、（多选题） 国务院反洗钱行政主管部门的职责包括（ ）。
158、 下列关于邮政代理金融“日复盘”检查方式中精细化数据分析模式说法错误的是（ ） 。
159、（判断题） 凭证库负责人可由主管行长或运营管理部门负责人兼任。
160、（多选题） 在哪些情况下各级机构应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制？（）
161、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指操作风险事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比。
162、（判断题） 商业银行的存款准备金率是由商业银行自行决定的。（ ）
163、（判断题） 飞行检查工作组要及时跟踪被查机构问题整改情况，要求被查机构按照现场检查整改意见书的时限要求回复整改报告，现场检查整改意见书无时限要求的，原则上不得超过15天。
164、 99、中高风险客户通过线下渠道建立业务关系时，应（）
165、（多选题） 下列关于账户降级与升级，说法错误的是（ ）
166、（多选题） 收集消费者个人信息用于（）、（）或者（）的，应当以适当方式供消费者自主选择是否同意将其个人信息用于上述目的
167、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，应分别给予积分，不因其中一人积分而免除其他人的积分。
168、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统中代理营业机构职责（ ）。
169、（多选题） 以下关于接收第三方机构配送重要单证的说法正确的是（ ）
170、（多选题） 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）的原则。
171、 （ ）应当履行以下职责：牵头全面风险的日常管理。
172、（多选题） 保险销售行为应当遵循（）原则。
173、 自助设备保险柜采用机械锁模式时，以下关于密码和钥匙管理说法错误的是（ ）
174、（判断题） 代理保险业务的重要凭证，如保险单和批单，可以由任意机构直接与保险公司交接。
175、 监测风险信息是根据（ ）设置的既定规则获取的风险数据。
176、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）应及时逐级上报一级分行主管部门。
177、（判断题） 本级机构的部门和人员信息由技术部门负责维护而不是邮政金融业务部门
178、 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据不包含（ ）。
179、（多选题） 根据规定，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定的情形包括（ ）。
180、 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。
181、（判断题） 金融机构与客户建立信托业务关系，若受益人不是客户本人，无需对受益人的身份证件进行核对登记。（ ）
182、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于异常行为排查结果为关注、可疑的现金运营从业人员，应采取的措施是（ ）。
183、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬不得低于当地最低工资标准。
184、 获得授权开办全国性业务的一级分行或二级分行，应在开办前至少( )个工作日向当地监管部门报备。
185、（多选题） 国家为加强个人信息保护采取的措施有（ ）。
186、（多选题） 关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统实施细则（2023 年版）》，以下说法正确的是（ ）。
187、（多选题） 下列关于重要单证库存限额及领用要求的说法正确的是（ ）
188、（判断题） 系统涉及的数据信息不属于商业秘密。
189、（多选题） 根据规定，以下哪些情形应当事前进行个人信息保护影响评估？
190、（多选题） 以下关于测试执行的说法正确的是（ ）
191、 以下关于中国邮政储蓄银行数字人民币业务洗钱风险评估的说法，正确的是（ ）
192、（多选题） 银行业从业人员应当坚持（）、（）原则，耐心、礼貌、认真地处理客户投诉，及时作出有效反馈
193、 纸质台账管理规范统一，分类存放，保存时间不少于( )年.
194、 合规管理系统中，对系统机构、用户等信息进行维护、配置和查询的是（ ）。
195、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，现金运营预警管理的分类包含以下哪些？（ ）
196、（判断题） 文书回执及查询结果必须由有权机关指派工作人员赴经办机构现场领取，原则上不接受有权机关结果邮寄、电子邮件或传真传输需求。
197、 以下哪项不是监管通报管理的主要功能？
198、（判断题） 理财经理可从事柜面操作。
199、（判断题） 销售人员在销售理财与代销产品过程中，可以不按照标准话术介绍产品，只要能说清楚就行。（ ）
200、（判断题） 理财经理离职前，只需与接任理财经理进行口头交接，无需在CRM平台操作。
201、 《中国邮政储蓄银行合规管理办法》中下列哪项不属于各经营管理部门的职责？（ ）
202、（判断题） 操作风险定义中的外部事件造成的损失是指外部事件直接给本行造成的损失。当外部事件给客户或者第三方造成了损失，然后间接给本行造成的损失（例如地震造成了客户的损失，并导致其不能偿还贷款）也在操作风险损失的范畴内。
203、（判断题） 银行在进行日间流动性风险管理时，要充分考虑非预期冲击对日间流动性的影响
204、 假冒他人专利，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
205、（判断题） 对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，网点可以直接拒绝办理业务，无需与相关部门沟通。
206、 银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（ ）罚款。
207、（多选题） 又聋又哑的人或者盲人犯罪，可以( )处罚。
208、 营业机构与解款员办理交接时，首先要做的是（ ）。
209、（多选题） 违规积分应遵循的原则有（ ）。
210、 邮政代理金融“日复盘”检查中，以下关于确定复盘过程中的关键点说法错误的是（ ）。
211、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点现金或凭证：
212、（判断题） 针对存在退出风险的代理营业机构，邮银分支机构需提前与属地监管机构汇报沟通，按照属地监管机构要求执行退出流程。
213、（多选题） 合规检查项目组员需要完成的工作有（ ）。
214、（判断题） 关键风险指标数据在系统录入并提交审批后，若发现数据录入有误，指标数据审批人可以不退回，直接进行修改后开展指标监测。
215、（判断题） 处理敏感个人信息不需要告知个人任何信息，只要取得同意就行。（ ）
216、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，财务损失事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。
217、（多选题） 在项目结项时，系统会对以下哪些方面进行判断？
218、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬可以低于当地最低工资标准。
219、（判断题） 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于2个小时。
220、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门内区的是（ ）。
221、（判断题） 远程监控查库人员应全程眼同库内人员盘点。
222、（多选题） 以下哪些属于个人信息（ ）。
223、（判断题） “岗位轮换台账” 只能记录计划内人员轮岗情况。
224、 国务院银行业监督管理机构应当和（ ）、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
225、（判断题） 指标管理单位在获得关键风险指标计算结果后，应对指标结果进行分析，以了解关键风险指标的表现及其所反映的操作风险管理现状。特别应对突破阈值的关键风险指标予以关注，及时进行原因分析，以判断是否需要制定行动改进计划。
226、 “强制休假管理” 模块不包含以下哪种功能？（ ）
227、（多选题） 关于各级系统管理员在合规管理系统中的权限说法是（ ）
228、 当客户出现以下哪种情况时，各级机构应当对客户采取管控措施？（ ）
229、（判断题） 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。（ ）
230、 负责拟定流动性风险限额方案的是（）。
231、（判断题） 操作风险损失数据收集统计起点为“零起点”，即只要发生操作风险事件，无论造成直接财务损失、间接损失；无论财务损失金额大小，均需进行收集统计。
232、（判断题） 营业场所负责人和安全员负责监督保安人员日常履职情况，严禁出现保安人员脱岗、代替其他岗位员工履行职责、代客户办理业务等现象。
233、（判断题） 个人信息处理者可以将处理的个人信息随意公开。（ ）
234、（判断题） 接受洗钱活动举报的机关可以根据实际情况决定是否对举报人保密。（ ）
235、（多选题） 第六条营业场所营业人员职责有哪些？
236、（判断题） 小额补偿报账材料材料应体现客户姓名、账号等关键要素。
237、 非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。其中非财务影响评级为( )的操作风险事件为必须收集的操作风险非财务影响事件。
238、（判断题） 外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失。
239、（判断题） 各级邮政企业代理金融业务管理部门是代理金融纠纷多元化解和小额补偿工作的归口管理部门。
240、（判断题） 各级机构在解决纠纷时，应该引导当事人优先选择成本较低、对抗性较弱、利于修复关系的和解、金融纠纷调解等非诉讼方式。
241、（判断题） 协助查冻扣的对象只能是客户在本行的财产（以账户为载体）。
242、（判断题） 营业机构应加强销售人员管理，确保业务的合规性，避免出现误导销售和错误销售等情况。
243、（判断题） 交易权限集分为标准权限集与自定义权限集。标准权限集由每种柜员角色可操作的所有交易组成；自定义权限集由一级分行和总行根据实际需要设置，只包括可操作的部分交易，以满足特定柜员特定权限的管理要求。
244、（判断题） 营业机构无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，经辨别真伪，在风险可控的前提下可以继续使用。
245、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于反复预警情况，邮银应采取哪些措施？（ ）
246、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。
247、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）万元以上应及时逐级上报二级分行主管部门，当地无二级分行的直接上报一级分行主管部门。
248、 通过保险销售人员签订的一年期以上的人身保险合同尚未履行完毕的，接任人员应在原营销人员工作变动的（）内将新的服务关系通知至客户。
249、（多选题） 关于营业机构残损币的处理，以下说法正确的是（ ）。
250、（判断题） 网点的理财室和VIP客户区是代客操作和代客保管重要物品的高发区，是整个检查的重中之重，相关区域中若出现客户，则需要进行排查。
251、 在冻结期限届满前办理续冻结手续，每次续冻结期限最长不得超过（ )。
252、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位必须对其关键风险指标进行密切监控，并采取适当的措施使关键风险指标数值及时回到绿色区域。
253、 员工连续两次积分达到( )分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。
254、（判断题） 本级及下辖凭证库查库，查库形式优先选择现场实地查库，在风险可控的情况下，可采取远程监控查库或交叉查库。
255、 各级业务部门上线移动展业新交易时，应至少在交易上线前（）个工作日通知总行运营管理部。
256、 重要单证库存限额情况不包括以下哪一项？（ ）
257、（多选题） 处理消费者个人信息应当遵循（）、（）、（）和（）原则。
258、（多选题） 合规三道防线之间的关系是（ ）。
259、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
260、（多选题） 金融交易信息可能包括哪些内容？
261、（判断题） 未经国务院银行业监督管理机构批准，在名称中使用 “银行” 字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以罚款。（ ）
262、 ( )是用于制定并发布总行各部门开展部门压力测试的情景基础库。其中压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件的影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。信息系统事件应充分考虑业务中断系统失灵导致的直接和间接损失。
263、（判断题） 各级审计、纪检部门是代理金融风控合规案防管理工作的第三道防线。
264、（判断题） 已配备ITM的网点，应将该网点其他传统非现金设备调出。
265、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件未过有效期，就不需要更新客户身份信息。
266、（多选题） 违反代理营业机构管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同
267、 岗位轮换设定中，关于一级分行的权限描述正确的是
268、（多选题） 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
269、（多选题） 以下哪些是业务库负责人的职责（ ）。
270、 ( )是用于制定年度操作风险压力测试方案的功能，方案中情景应基于已发布的测试情景。在制定测试方案时应综合考虑本行的业务特点、损失分布等特征，并实现三年内对各种类型测试情景的全覆盖。
271、（多选题） 重要单证库存管理原则包括以下（ ）
272、（多选题） 以下关于积分规则，说法错误的有（ ）。
273、（多选题） 以下哪些属于禁止的个人信息处理活动（ ）。
274、 以下哪一项不属于银行应监测的可能引发流动性风险的特定情景或事件？（ ）
275、（判断题） 权限认证管理是指在原有的直接输入柜员号和密码认证的基础上增加其它认证方式，以增强业务人员登录系统、业务授权时身份认证的安全性。权限认证可采用动态口令（包括智能令牌等）、人体生物特征（包括指纹等）等方式。
276、（判断题） 现金实物的收付兑换必须符合不宜流通人民币、全额清分、冠字号码记录等的有关标准或规定，实行柜面清分的，现金整点标准同业务库整点标准，严禁对外支付不宜流通人民币。
277、（多选题） 下列关于个人人民币存款账户管理，说法正确的是（ ）
278、 客户提出理由暂时无法更新证件时，以下哪项是正确的处理方式（）
279、（多选题） 以下关于代理金融风控合规案防管理工作第一道防线的说法正确的有（ ）。
280、 代销保险期间一年以上的保险产品，如遇保险客户投诉、法律诉讼等纠纷，应将录音录像资料保管期限延长至纠纷结束后（）年。
281、 合规管理系统终端的 IP 地址等网络参数由（ ）统一规划和实施。
282、（判断题） 损失数据收集类报表是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。
283、（判断题） 内部监督检查发现问题应给予积分处理的，由检查部门提出积分处理意见；外部监督检查或内部审计发现问题应给予积分处理的，由被检查或被审计单位问题所属条线（部门）提出积分处理意见。
284、（判断题） 管理人员应严格执行客户信息保密制度，严禁将“双录”资料泄露给第三人。（ ）
285、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法只适用于中国邮政储蓄银行各级机构，邮政代理机构不适用。
286、 为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
287、 ( )区域代表警戒区域，当指标值落在此区域内，应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。
288、（多选题） 有下列情形之一的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产：
289、（多选题） 商业银行工作人员不能有的行为包括哪些？（ ）
290、（判断题） 账户所有人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人时，其法定监护人或指定监护人唯一且因特殊情况无法亲自办理业务时，可以授权委托他人办理。
291、 当账户所有人为完全民事行为能力人时，其授权委托的性质是（）。
292、（多选题） 银行、支付机构收到中国人民银行分支机构转交的投诉，应当按要求向中国人民银行分支机构反馈投诉处理情况，反馈的内容包括（）。
293、（判断题） 在处理难以提供监护证明且需转账至医院账户的业务时，网点只需核实客户需求与医院结算单一致，无需进一步核实客户本人情况。
294、（判断题） 总行、一级分行应在对下级机构案防评估结果确定之后的十个工作日内，在系统实施导入，系统自动生成结果。
295、 ( )是指根据已完成的测试执行情况，生成测试方案报告的功能。
296、（判断题） 监控录像“日复盘”检查主要是对网点员工当日的行为进行识别、分析及复盘。
297、（判断题） 新员工培训中的反洗钱培训内容可由各级反洗钱牵头管理部门单独开展，也可由人力资源部门在入职培训时安排。
298、（判断题） 对应给予积分处理而未给予的，在后续检查发现时不追究相关检查人员或管理人员的责任。
299、（多选题） 以下哪些是对超限额情况的正确处理措施？（）
300、（多选题） 下列关于汇率的确定，说法正确的有（ ）。
301、（判断题） 代理营业机构负责人可同时兼任其他代理营业机构负责人。
302、（判断题） 在系统中录入关键风险指标数据后应提交审核，审核通过后方可进行指标监测。如发现数据录入有误，指标数据审批人应及时退回。
303、（判断题） 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定邮政企业负责制定代理营业机构负责人任职资格管理办法，并牵头组织开展任职资格考试及继续教育。
304、 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起( )个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。
305、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助扣划财产相关法律文书主要包括
306、 柜员调整涉及人力岗位或所属机构变化的，由用人单位提出申请，并按照邮政金融柜员管理系统的相关要求，提交人员变动审批单，经上级主管部门和人力资源部门审批同意。先由人力资源部在邮政金融柜员管理系统完成人员信息调整后，再由主管部门根据人力资源部调整结果在储蓄业务系统进行柜员角色及权限的调整，并留存相关资料备查，留存期限至少( )年。
307、 被检查单位对检查事实有异议，检查组在分析研究其提供的证明材料后，若不采纳，应该（ ）
308、（多选题） 通过格式条款取得消费者个人信息收集、使用同意的，应当在格式条款中明确收集消费者个人信息的（）。
309、（多选题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪些情况可能会被认定为可疑交易？（ ）
310、（判断题） 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起5个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。
311、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则。现金运营管理可由运营管理部门负责人兼任。
312、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“事件指引法”是指（ ）。
313、（判断题） 个人请求查阅、复制其个人信息的，个人信息处理者应当及时提供。（ ）
314、（多选题） 项目质量管理工作应遵循以下原则（ ）
315、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
316、 各级重要单证管理机构应加强在途重要单证监控，在途时间原则上不得超过（）天。
317、 明知是伪造的发票而持有，数量较大的，处（ ）有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；数量巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
318、（多选题） 关于重要单证的发放，以下说法正确的是（ ）
319、（判断题） 邮储银行对营业场所的监督只针对柜员和理财经理。（ ）
320、（判断题） 网点营业机构应按照“能线上不线下、能自助不人工、能远程不现场”原则，合理安排客户业务办理渠道，做好客户引导分流和业务预处理，减少网点现场柜面业务处理压力。
321、（判断题） 一个个人活期存款账户可以归属于不同账户群。
322、（多选题） 以下哪些情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）
323、（多选题） 道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：
324、（多选题） 各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责任，遵循（）、（）、（）和（）原则，保证信息收集、处理及使用的安全性和合法性。
325、 关于凭证库查库后的情况处理，以下说法正确的是（ ）
326、（判断题） 各级机构应定期对从业人员进行消费者个人信息安全教育和培训。
327、 合规管理系统数据分析包括（ ）种功能。
328、 个人信息保护影响评估报告和处理情况记录的保存期限是多久？
329、 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和（ ）实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
330、（多选题） 机构管理包括以下哪些功能？（ ）
331、（判断题） 案件发生后，案发机构要迅速对问题的性质、类别、危害程度和可控情况等进行分析，并根据事态状况准确作出评估，及时有效进行处置，力争尽快控制和平息事态。
332、 如果账户所有人的监护人是由法院指定的，监护人办理业务时应出具的监护证明是（）。
333、 理财经理应与()建立紧密客户服务关系。
334、（判断题） 银行无需结合历史数据对日间流动性状况进行回溯分析。
335、 在生产、作业中违反有关安全管理的规定，有下列情形之一，具有发生重大伤亡事故或者其他严重后果的现实危险的，处一年以下有期徒刑、拘役或者管制：
336、（多选题） 合规管理系统中问题词条经（ ）系统管理员逐级审核后可被纳入正式词条库？（ ）
337、 哪个部门负责根据资产质量情况在系统内发起不良资产责任认定申请？（ ）
338、（多选题） 中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法中规定，各级行运营管理部门具体职责包括
339、 各级机构对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，以下哪种强化尽职调查措施涉及了解客户的经济状况或者经营状况？（）
340、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，客户提出理由暂时无法更新证件，经核实判断确属合理理由的，需满足哪些条件可暂不采取业务限制措施？
341、（判断题） 各级管理人员在收到自助设备预警信息后，应立即通过询问、查看录像等方式进行风险排查，及时消除风险隐患。
342、（判断题） 检查报告的原因分析部分分析应具体，不能笼统概括。
343、（判断题） 商业银行应当于每一会计年度终了三个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（ ）
344、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
345、（多选题） 反洗钱培训的组织实施可以由哪些部门负责？
346、（多选题） 个人信息的处理包括个人信息的（ ）等。
347、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构应当建立健全（）的案件风险防控机制。
348、（多选题） 商业银行的下列哪些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准？（ ）
349、（多选题） 核查结果处理包括对监测风险信息核查和风险数据协查发现的问题进行（)等后续处理。
350、（判断题） 检查组应对检查发现问题的整改问责情况进行后续跟踪，督促落实整改问责。
351、（判断题） 接管检查原则上进驻网点检查时间不得少于5个营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。
352、（判断题） 处理消费者敏感个人信息应确保具有特定的目的和充分的必要性，并采取严格的保护措施。
353、（多选题） 下列关于柜员注册，说法正确的是（ ）
354、（判断题） 个人及家庭财务稳健性较差，有数额较大的到期未偿还的负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产承受能力的不得担任邮储银行代理营业机构负责人。
355、（判断题） 营业机构与同业办理现金存提业务，应开立同业银行账户。
356、（多选题） 以下关于高风险客户和中高风险客户办理数字人民币业务的管控措施，正确的有（）
357、（多选题） 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营的业务包括以下哪些？（ ）
358、（判断题） 个人储蓄业务包括人民币储蓄业务和外币储蓄业务。
359、 反洗钱培训中，哪种培训形式允许员工在网络有效期内灵活参加培训？
360、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度重点针对以下哪方面发挥作用？（ ）
361、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响
362、（判断题） 机构人员调整功能不仅适用于行为排查管理，在其他模块也能发挥作用。
363、（多选题） 下列属于营业场所安全员职责有哪些？
364、 ( )原则是指操作风险管理应覆盖各业务条线、各分支机构，覆盖所有部门、岗位、员工和产品，贯穿决策、执行和监督全部过程，充分考量其他内外部风险的相关性和传染性。
365、（判断题） 总行运营管理部作为渠道管理部门，牵头开展柜面渠道维度洗钱风险评估并牵头建立柜面渠道公共管控机制。
366、（判断题） 第四十二条柜面办理的对客交易或服务于对客交易的内部查询类交易原则上均应接入统一柜面，并按照“接入流程规范、业务流程合规、归口部门明晰、持续动态管理”原则，实现交易全生命周期管理。
367、（多选题） 全面性原则在本行流动性风险管理中的体现包括（ ）。
368、（判断题） 合规管理系统处罚信息分析功能可以让各级机构查询和下载辖内机构处罚信息和统计分析数据。
369、（判断题） 当客户因精神状况等特殊原因不允许银行工作人员上门核实时，网点无需采取任何额外措施即可拒绝办理业务。
370、（判断题） “日复盘”省级办公场所所有门禁、视频监视录像系统的记录资料要求至少保存六个月。
371、（判断题） 在不存在指定监护的情况下，如果代理人并非通过法定第一顺位履行监护职责，网点核实人员无需在《登记表》备注栏写明前述顺位人员无法履行法定监护职责的具体原因。
372、（多选题） 流动性风险偏好的确定依据包括以下哪些因素？（ ）
373、（多选题） 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，投资连结型人身保险和投资型财产保险根据代销产品的（）等因素进行风险评级。
374、（多选题） 以下关于重要单证管理的说法，正确的是（ ）。
375、（多选题） 当对监护人的确定存在争议时，可以采取哪些措施解决？
376、（多选题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任
377、（多选题） （ ）国家机关工作人员、武装部队人员、人民警察、民兵进行武装叛乱或者武装暴乱的，依照前款的规定从重处罚。
378、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”检查方式采取的是哪三种模式？（ ）
379、 下列说法不正确的是
380、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，关于首席风险官的相关规定，以下说法正确的有（ ）。
381、 原则上自助设备尾箱超过（），无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。
382、（判断题） 各经营管理部门只需负责运用系统开展尽职检查项目录入，无需负责问题整改回复。
383、（判断题） 整改回复机构相关部门只有整改业务主管能在系统内对收到的违规问题进行整改回复。
384、（判断题） 保险公司保费与手续费资金应单独管理，收支两条线，并与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。
385、（判断题） 营业机构柜员尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一柜员不可连续两个营业日领用同一尾箱，任何情况都不例外。
386、（判断题） 自助设备运营分析、运行监控、清机加钞等日常管理工作可采取外包方式，委托第三方专业化公司进行。
387、（多选题） 负责辖内自助银行和自助设备（）等工作。
388、（判断题） 监管通报管理是对国家金融监督管理总局（原银保监会）定期通报问题从问题录入、下发整改至问题销号的全流程管理。
389、（多选题） 小额补偿发起单位为县级分公司、地市级分公司代理营业机构管理部门的，由本级分公司( )审核后，提交分管代理金融业务的分公司领导审批。
390、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门履行的个人信息保护职责包括（ ）。
391、 为流动性风险管理提供完备、可靠的系统支撑以及应急技术保障的是（ ）。
392、 核实小微商户入网情况时，以下哪种做法是正确的？（）
393、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，当获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾时，必须审核客户身份信息。
394、（多选题） 关于邮政代理金融视频监控“日复盘”制度，以下说法正确的有（ ）。
395、（判断题） 金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，只会被责令限期改正，不会受到其他处罚。（ ）
396、（判断题） 关键风险指标类报表是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。
397、 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，不需要考虑的因素是（ ）。
398、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务三级监督检查体系中，分行的职责是（ ）。
399、（判断题） 常规风险信息是系统监测模型不定期生成的风险数据。
400、（多选题） 代理保险业务包括（）等业务。
401、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）
402、 商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。
403、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包时，工作人员重点核实的信息不包括以下哪一项？（）
404、 邮银各级机构应通过什么方式排查风险隐患？（ ）
405、（判断题） 邮政企业对于符合代理营业机构任职资格的负责人直接任命。
406、（判断题） 检查组可根据需要将检查发现问题和问责建议等信息录入合规管理系统。
407、（判断题） 理财经理每年参加的培训累计时长可以少于40小时。（ ）
408、（多选题） 违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分
409、 监察机关要求协助查询的，应出具经县级（含）以上监察机关批准的（ ）。
410、（判断题） 重要单证的实物样本应印制“样本”字样，且凭证编号均应为0。
411、（多选题） 商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付哪些？（ ）
412、（判断题） 银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，可以在金融机构等企业中兼任职务。
413、（多选题） 合规检查的“重点突出原则”中，重点检查的内容包括（ ）。
414、（判断题） 一级支行无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不可继续使用的应进行作废处理，同时，经有权人授权 / 复核，在系统内及时操作找回或有实物作废。
415、 中华人民共和国刑法所称重伤，是指有下列情形之一的伤害：
416、 客户通过代理人办理数字人民币个人钱包单笔交易金额（ ）万元及以上的特定业务时，各级机构需同时对代理人和被代理人进行客户身份识别等操作？
417、（多选题） 《中华人民共和国个人信息保护法》规定，个人信息处理者应当采取措施，确保个人信息处理活动符合下列哪些要求？（ ）
418、（判断题） 单个营业机构与每家保险公司的连续合作期限不得少于1年。
419、（判断题） 残损币持有人同意认定结果后，营业机构兑换人员对于兑换的残损币硬币应在硬币表面加盖“兑换”戳记。
420、（判断题） 各级机构和各条线应保存反洗钱宣传活动的相关资料，包括宣传资料、照片或影像资料等。
421、（判断题） 反洗钱宣传只需对全行人员进行内部宣传，无需对社会公众进行外部宣传。
422、 银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。
423、 以下关于融资策略的说法正确的是（）
424、（判断题） 收集个人信息时，可以收集超出实现处理目的范围的信息，方便后续其他可能的用途。（ ）
425、 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于多少小时？
426、 根据关键风险指标数值波动的特点，关键风险指标阈值可有三种模式。其中模式1：橙色区域阈值<红色区域阈值。例如：系统出现故障的次数，此种阈值模式下关键风险指标数值越高，风险（ ）。
427、（判断题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，银行在受理延伸服务业务时，可以引导客户至基层群众性自治组织开具亲属关系证明。
428、（判断题） 相关系统的司法查询专用交易适用于协助有权机关查询，也可用于反洗钱、内部查询等其他非司法查询类业务。
429、（判断题） 根据业务开办范围，个人储蓄业务准入分为全国性业务和非全国性业务两类。
430、（多选题） 下列属于一级分行运营管理部主要职责的有（ ）。
431、（多选题） 各级机构在哪些情况下应当根据风险状况采取强化尽职调查措施？（）
432、（判断题） 邮政储蓄机构应严格审查下述异常开户情形，为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行：（一）不配合客户尽职调查，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的；（二）有组织同时或者分批开立账户；（三）开户理由不合理；（四）开立业务与客户身份不相符；（五）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动；（六）其他异常开户情形。
433、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
434、 各级业务条线人员、网点人员（含代理营业机构从业人员）每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
435、（多选题） 在日常流动性风险管理过程中，需要做的工作有（ ）。
436、（多选题） 邮政企业在中国邮政储蓄银行全面风险管理框架下，为确保代理营业机构全面风险管理体系运行有效，可采取哪些措施？（ ）
437、 网点办理业务时留存的相关纸质材料应在何时上缴一级分行运营中心？
438、（多选题） 客户通过代理人在营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额 5 万元以上（含 5 万元）的现金兑换业务时，需要进行的操作有（）。
439、（多选题） 银行、支付机构应当通过金融消费者方便获取的渠道公示本机构的投诉受理方式，包括但不限于（）。
440、 违规积分中的客观公正原则是指（ ）。
441、 负责审核检查发现问题的问责建议，确保问责建议依据充分的是（ ）。
442、 以下哪个部门在流动性风险管理中要确定省内流动性风险管理组织架构？（ ）
443、（判断题） 在使用员工合规画像功能时，该功能应严格控制应用权限范围，按照管理要求为相关系统用户合理分配权限。
444、 我行作为处理消费者信息的受托人时，首要遵循的是（）。
445、（多选题） 监护人代为办理账户业务时，可能需要出具的证明其监护人资格的材料包括（）。
446、 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处（ ）罚金。
447、（多选题） 合规管理系统员工行为管理子模块主要包括（）功能
448、 以下关于积分周期的说法正确的是（ ）
449、（判断题） 当因超额收费需向客户退款，如超额收费和退款发生在同一会计年度，超额收费可被纳入回收金额。如退款发生在之后的会计年度，应将退款视为操作风险事件损失，超额收费不可纳入回收金额。
450、（判断题） 柜员在全行系统使用的柜员号不唯一。
451、（多选题） 为保证关键风险指标及时反映邮储银行经营管理和风险变化情况，指标管理单位应定期或不定期对关键风险指标进行检视。在下列( )情况下，应及时重检关键风险指标。
452、（判断题） 国家只在国内开展个人信息保护工作，不涉及国际事务。（ ）
453、 客户通过营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额多少时，应识别并核实客户的有效身份证件、登记信息、了解资金来源或用途并留存复印件或影印件？（）
454、 人民法院要求协助办理冻结的，冻结期限不得超过（ ），其他有权机关要求协助办理冻结的，冻结期限原则上不得超过六个月。
455、（判断题） 办机构应及时办理协助查询需求，如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应在五个工作日以内反馈。
456、（判断题） 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。
457、（判断题） 小额补偿申请经审批后，由事项发起单位或被指定的执行单位执行小额补偿。
458、（多选题） 下列哪些情况应当及时按规定向监管部门报告？（）
459、 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定，邮储银行发出核准告知文件后，拟任代理营业机构负责人未实际到任，其任职资格（ ）个月后自动失效。
460、（多选题） 关于安全教育与应急演练管理，说法正确的是
461、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位应及时了解引起数据变化的原因、地域和时段，分析风险事件的严重程度，必要时制定行动计划，及时控制操作风险，并使关键风险指标逐步回到绿色区域。
462、（判断题） 市场风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。如果事件由于操作风险原因导致的,表现为市场风险相关的事件则需要收集，且要标记为“与市场风险相关”。
463、（多选题） 根据管理意图及风险管控重点的不同，关键风险指标主要包括( )
464、（多选题） 流动性风险限额包括（）。
465、（判断题） 分行运营管理部负责制定辖内自助设备相关管理制度和操作规程实施细则。
466、 根据规定，受托人在处理消费者个人信息时，必须遵循的原则是（）。
467、（多选题） 下列属于支行（局）长业务职责的有（ ）
468、（判断题） 应急程序和措施至少包括加强内外部沟通和其他减少因信息不对称而给本行带来不利影响的措施
469、（多选题） 小额补偿报账材料包括但不限于发起小额补偿流程的（ ）。
470、（多选题） 领导人员或网点负责人未能有效履职，有下列情形之一的，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分
471、（判断题） 银行设定可能触发应急计划的情景包括信用评级大幅下调或出现重大声誉风险
472、 项目纸质档案由谁进行保管？（ ）
473、（判断题） 被动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。
474、（多选题） 商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则有哪些？（ ）
475、 根据相关规定，以下关于反洗钱信息的说法正确的是（ ）
476、（判断题） 商业银行发放贷款必须要求借款人提供担保。（ ）
477、 以下关于代理营业机构临时停业的说法正确的是（ ）。
478、（判断题） 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。
479、（多选题） 以下关于代理营业机构复业条件的说法正确的是（ ）。
480、（判断题） 处理个人信息时可以通过误导的方式，只要不造成严重后果就行。（ ）
481、 邮政代理营业机构作为第( )道防线，承担代理营业机构操作风险防控的首要责任。
482、（多选题） 商业银行在账户管理方面需要做到（ ）。
483、（多选题） 合规管理系统中责任认定管理管理功能模块，包括（ ）等功能。
484、 一笔 25000元的小额补偿，应该由（）审批？
485、 合规检查中，对于上年度风险评级为四、五级的网点，应采取的措施是（ ）。
486、（多选题） 以下哪些情形下，相关人员不得担任商业银行的董事、高级管理人员（ ）。
487、（判断题） 积分周期为每年的1月1日至12月31日。每个积分周期开始从零分起算。
488、（多选题） 商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定的事项包括哪些？（ ）
489、（判断题） 销售保险产品时，投保人填写有困难，可代抄录有关声明。
490、（多选题） 反洗钱信息中心的职责包括（ ）。
491、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门外区的是（ ）。
492、（判断题） 销售人员在进行理财与代销产品销售时，如果客户着急离开，可以简化录音录像流程。（ ）
493、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级分支行与邮银安全保卫部门联合检查的重点内容有（ ）。
494、 中国邮政储蓄银行合规管理系统具备的功能不包括（ ）
495、（多选题） 关于冻结业务下列说法正确的有
496、（判断题） 银行可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。（ ）
497、（判断题） 在“日复盘”工作中，即使没有发现风险疑点和违规问题，也需要一直遵循保密性原则来处理视频监控录像信息。
498、（判断题） 在确定飞行检查检查对象时，对辖内的先进网点、业绩波动较大的网点、偏远地区的网点、轮岗相对困难的网点，也应分批纳入被查对象。
499、（判断题） 付出人民币现金质量必须达到人民银行规定的流通标准，对外付出现金必须全额清分。
500、 以下关于操作风险管理考核评价机制的描述，正确的是（ ）
501、（判断题） 代理营业机构负责人申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现邮储银行应及时撤销已作出的任职资格核准决定。
502、（判断题） 金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款不得冻结、扣划。
503、 自助设备在技术联通性测试完成后，还需要进行（ ）才能对外营业。
504、（多选题） 以下属于邮储银行代理金融管理部门在代理营业机构负责人任职资格管理中应履行的职责有（ ）。
505、（判断题） 开户时柜员应根据客户所提供的信息与有效身份证件，将客户身份信息完整、准确录入系统后方可为客户开立账户。录入姓名及姓名拼音时需按照有效身份证件信息顺序录入所有字符，其中中文姓名可以空格。
506、 违反消防管理法规，经消防监督机构通知采取改正措施而拒绝执行，造成严重后果的，对直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役；后果特别严重的，处( )有期徒刑。
507、（判断题） 反洗钱宣传的主要目的是提高全行人员和社会公众对反洗钱工作的认识和重视程度。
508、（多选题） 协助查冻扣工作应严格按照有权机关要求依法依规进行。下列哪些行为可以按照本行相关制度严肃追究相关人员责任，构成犯罪的移送监察机关、公安机关和司法机关处理。
509、（多选题） 关键风险指标管理包括（ ）等环节
510、 内部审计部门至少每（ ）年开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。
511、（判断题） 移动展业平台作业时间受网点营业时间限制，无法设定正确PP作业时间。
512、（判断题） 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。
513、 投资连结保险销售人员应至少有（）年以上保险销售经验，每年接受过不少于（）小时的专项培训，并无不良记录。
514、 在办理现金运营业务中，对于现金和贵金属的操作，以下说法正确的是（ ）。
515、（判断题） 针对综合检查、高风险数据排查等风险性较高、制衡性较强的检查，原则上应以县为单位开展自查。
516、（多选题） 下列属于营业机构主要职责的有（ ）。
517、（判断题） 对累犯以及因故意杀人、强奸、抢劫、绑架、放火、爆炸、投放危险物质或者有组织的暴力性犯罪被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，不得假释。
518、 代理保险业务重要凭证的交接工作是由哪个机构与保险公司共同完成的？
519、 负责辖内自助设备报废技术鉴定及信息安全处理，并组织相关设备厂商做好报废处置工作的是（ ）
520、（多选题） 营业机构指定人员定期对销售专区录音录像工作开展日常检查，主要内容有哪些？（ ）
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