1、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响

2、（多选题） 下列哪些情况应当及时按规定向监管部门报告？（）

3、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，首席风险官可以直接向董事会报告。（ ）

4、 自助设备退网申请需提交（ ），由（ ）审批。

5、（判断题） 监控录像“日复盘”检查主要是对网点员工当日的行为进行识别、分析及复盘。

6、 以下关于代理金融飞行检查入驻进场，说法正确的是（ ）。

7、（判断题） 主动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。

8、（多选题） 销售人员在理财与代销业务录音录像过程中，应（ ）

9、（判断题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

10、（判断题） 理财经理离职前，只需与接任理财经理进行口头交接，无需在CRM平台操作。

11、（多选题） 以下哪些是合规检查项目主查人的职责？（ ）

12、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包时，工作人员重点核实的信息不包括以下哪一项？（）

13、（判断题） 小额补偿报账材料材料应体现客户姓名、账号等关键要素。

14、（判断题） 自营网点无需录入接受检查发现问题的整改情况。

15、（多选题） （ ）国家机关工作人员、武装部队人员、人民警察、民兵进行武装叛乱或者武装暴乱的，依照前款的规定从重处罚。

16、（判断题） 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。

17、 情况复杂的投诉，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。

18、 下列说法不正确的是

19、（判断题） 以虚假理财、保险、基金、资产管理计划、国债等产品欺诈客户的员工，给予降级至撤职处分。

20、（判断题） 一级分行在运营中心进行重要单证实物作业的，可由运营中心负责人兼任。

21、（判断题） 反洗钱宣传只需对全行人员进行内部宣传，无需对社会公众进行外部宣传。

22、（多选题） 被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：

23、（判断题） 对于极低和较低风险等级的预警，由二级分行运营管理部制定监测措施和监测实施机构。

24、 当关键风险指标数值落于（ ）区域时，指标管理单位应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。

25、（判断题） 未经个人信息处理者同意，受托人不可以转委托他人处理个人信息。（ ）

26、 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法完整复述委托书，以下哪项措施不符合规定？

27、（判断题） 员工合规画像是用于评估员工综合风险状况的监测分析工具。

28、（判断题） 保险公司保费与手续费资金应单独管理，收支两条线，并与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。

29、 检查组织单位在检查结束后应做的是（ ）。

30、（多选题） 为强化员工职业规范约束，邮储银行各级机构应开展的主要工作包括（ ）。

31、（多选题） 在查证要求中，检查人员可以通过以下哪些方式查深查透风险数据或问题线索？（ ）

32、（判断题） 移动展业后台管理系统和移动终端使用人员需密码重置时，应提出申请。

33、（判断题） 业务库负责人需要负责辖内业务库现金运营从业人员行为管理。

34、 对于寿险和具有投资功能的财产险业务，销售人员除核对身份证件外，还需确认哪些关系？

35、（多选题） 以下哪些网点在“日复盘”检查过程中要重点监测（ ）。

36、（多选题） 监护人代为办理账户业务时，可能需要出具的证明其监护人资格的材料包括（）。

37、 积分最小单位为( )分，对应的减发绩效收入金额标准范围为100元至300元。总部标准为300元，各省邮政分公司根据本省员工收入水平，按照适度从严的原则，确定具体标准，并报集团公司金融业务部备案。

38、（多选题） 账户所有人为无民事行为能力人时，以下哪些情况可以视为有效的监护证明？

39、 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，以下不是综合柜员交接的重要物品是（ ）。

40、 为满足客户对现金实物在面额、新旧、币种、金额等方面的特殊需求，营业机构在引导客户办理特殊现金预约登记时，不能将（ ）作为办理业务的前置条件。

41、（判断题） 产品风险等级为高风险，适合客户风险承受能力评估结果为：进取型。

42、（判断题） 在调查可疑交易活动时，询问笔录无需被询问人核对签名，调查人员签名即可。（ ）

43、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门外区的是（ ）。

44、（判断题） 约定支取日未支取的大额现金预约，在原预约基础上顺延一天，无需重新办理预约。

45、（判断题） 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

46、（多选题） 合规管理系统子模块具备的功能有（ ）。

47、 一个积分周期内员工累计积分达到( )分的，对其进行合规教育；累计积分达到( )分的，给予告诫处理，处理后本周期积分继续累计；达到( )分的，给予通报批评处理，同时可调整其岗位，处理后积分从零分起算。

48、（多选题） 当对监护人的确定存在争议时，可以采取哪些措施解决？

49、（判断题） 代理业务截留手续费，私设“小金库”的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。

50、 高级管理层职责不包括以下哪一项？（ ）

51、 岗位轮换设定中，关于一级分行的权限描述正确的是

52、 在冻结期限届满前办理续冻结手续，每次续冻结期限最长不得超过（ )。

53、 ( )是指，业内其他金融机构出现的大额监管处罚、案件等操作风险事件。

54、（多选题） 以下关于常规风险信息的说法正确的是（）。

55、 为流动性风险管理提供完备、可靠的系统支撑以及应急技术保障的是（ ）。

56、 以下哪项不是监管通报管理的主要功能？

57、 假冒他人专利，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

58、（多选题） 下列哪些属于限制民事行为能力人？

59、（判断题） 各级邮政企业代理金融业务管理部门是代理金融纠纷多元化解和小额补偿工作的归口管理部门。

60、（判断题） 对于纸质介质的重要单证，应双人眼同剪角并加盖 “作废” 戳记处理，整封整包的无须剪角及加盖 “作废” 戳记。

61、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，财务损失事件是指所有可能造成预计财务损失的操作风险事件，包括最终未造成实际净损失的操作风险事件。

62、（判断题） 只要保证人有良好的意愿，商业银行就可以不审查其偿还能力。（ ）

63、（判断题） 每日营业前，两名营业人员到岗后，观察营业场所周围有无可疑车辆、人员和物品，确认安全后，双人开启出入口门体进入营业大厅并立即将门关好，将报警系统撤防。

64、（判断题） 中华人民共和国刑法中规定，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，包括情节显著轻微危害不大的。

65、（多选题） 通过格式条款取得消费者个人信息收集、使用同意的，应当在格式条款中明确收集消费者个人信息的（）。

66、 代理保险业务重要凭证的交接工作是由哪个机构与保险公司共同完成的？

67、 银行业金融机构的（ ），由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。

68、（判断题） 代销保险时，可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

69、（判断题） 个人信息的处理目的、处理方式和处理的个人信息种类发生变更的，不需要重新取得个人同意。（ ）

70、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构加大对关键岗位监督力度，这些关键岗位的共同特点有（ ）。

71、 对于一笔补偿金额为 8000 元的小额补偿，应该由（）审批。

72、（多选题） 以下哪些属于个人信息（ ）。

73、（多选题） 以下关于基准比较分析的说法正确的是（ ）

74、（多选题） 理财经理的培训主要分为哪几种类型？

75、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

76、（多选题） 销售人员应当在投保人投保前以适当方式向投保人提供格式条款及该保险产品说明，并就以下内容向投保人作出明确提示（）。

77、（判断题） 反洗钱培训可以仅通过线上方式进行，无需现场培训。

78、 银行、支付机构应当按什么频率进行自评估，并向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告？

79、（多选题） 我行作为受托人时，应履行的义务包括（）。

80、 在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的其他证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金。

81、（判断题） 各级机构只需要对新入职员工开展案件风险防控培训教育。（ ）

82、（多选题） 根据人民银行相关规定，以下关于残损币兑换的说法正确的是（ ）。

83、（判断题） 按照“谁形成，谁负责”的原则，作出处理决定的机构对各自形成的档案进行日常管理。档案的保管、利用应按照档案管理相关制度执行。

84、（多选题） 下列关于重要单证库存限额及领用要求的说法正确的是（ ）

85、（多选题） 代理保险业务包括（）等业务。

86、（多选题） 在飞行检查过程中，数据分析人员根据网点多维度信息开展数据分析，查找网点薄弱环节，确定重点检查方向，以下哪些数据是数据分析人员用于开展网点数据分析的信息来源？（ ）

87、 常规风险信息按照风险等级划分为（ ）级。

88、（多选题） 当账户所有人的监护人资格存在争议时，以下哪些机构或部门可能参与指定监护人？

89、 财富中心所在网点或财富客户达到（）名的网点，可认证贵宾理财经理。

90、 合规管理系统用户使用系统后应（ ）

91、（判断题） 移动展业平台作业时间受网点营业时间限制，无法设定正确PP作业时间。

92、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬不得低于当地最低工资标准。

93、（判断题） 银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

94、 以下关于中国邮政储蓄银行数字人民币业务洗钱风险评估的说法，正确的是（ ）

95、（判断题） 现金运营从业人员应严格落实岗位轮换和强制休假工作要求，实施岗位轮换或强制休假需按要求进行交接，并做好离岗检查。

96、（判断题） 销售保险产品时，投保人填写有困难，可代抄录有关声明。

97、（多选题） 检查组在分析风险数据时，需要做的工作有（ ）

98、 以下哪一项不属于银行应监测的可能引发流动性风险的特定情景或事件？（ ）

99、（判断题） 强制休假管理只需将关键岗位人员的强制休假情况录入强制休假台账。

100、（多选题） 营业终了，以下哪些操作是正确的？（ ）

101、 ( )是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。

102、 各级新员工应在入职后多长时间内接受反洗钱培训？

103、 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。其中联动门内区不包括（ ）。

104、 有一张能辨别面额的残缺人民币，其票面剩余部分为原票面的70%，且图案、文字能按原样连接，那么营业机构应向持有人（ ）。

105、 问题整改问责台账中问题描述应遵循的原则是（ ）。

106、（判断题） 对于尚可使用，但超过一年未请领的库存重要单证，经相关部门共同协商确认后，可进行作废及销毁处理。

107、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统中代理营业机构职责（ ）。

108、（多选题） “业务管理员”在合规管理系统中履行以下职责( )

109、（判断题） 因检查等工作原因需要出入业务库时，相关人员持本人有效身份证件可直接进入业务库。

110、 总分行各单位应基于固有风险以及控制措施的评估结果，从剩余风险发生的可能性、剩余风险可能造成的影响两个维度评估剩余风险的严重程度。考虑到已有控制的作用，剩余风险的严重程度应( )固有风险的严重程度。

111、（判断题） 视频核实及上门核实过程的录像只需保存一段时间，无需永久保存。

112、 当自助设备因故障等原因需厂家维保人员现场检修时，（ ）

113、（判断题） 网点营业机构应按照“能线上不线下、能自助不人工、能远程不现场”原则，合理安排客户业务办理渠道，做好客户引导分流和业务预处理，减少网点现场柜面业务处理压力。

114、（多选题） 中国邮政储蓄银行业内案件 处置应急预案的中提到，综合协调组负责

115、（判断题） 在处理保险业务时，如果保险费金额达到人民币20万元以上，销售人员只需核对投保人的有效身份证件，无需核对被保险人或指定受益人的身份。

116、（判断题） 办机构应及时办理协助查询需求，如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应在五个工作日以内反馈。

117、（多选题） 营业期间，以下哪些情况出现时，营业主管、柜员需要对尾箱中的现金、贵金属等实物进行清点并办理交接（ ）。

118、（多选题） 客户尽职调查措施包括（）。

119、 员工对积分处理有异议的，可自收到《轻微违规行为积分处理意见单》之日起( )个工作日内向作出处理决定的机构（部门）提交《轻微违规行为积分复查申请书》（附件4）及相关证明材料。逾期不提交的，视同认可处理决定。

120、（判断题） 代销国债、实物贵金属、黄金积存业务不纳入销售专区录音录像管理，贵金属业务当地监管另有规定的除外。（ ）

121、 以下关于评估业务影响方法和历史数据分析方法的描述，正确的是（ ）

122、（判断题） 各一级分行汇总辖内案件风险排查数据之后的十个工作日内，在系统指定模板的基础上实施导入、修改或删除操作。

123、（多选题） 合规管理系统终端应遵守的安全管理规定包括（）

124、 合规检查人员连续（ ）年度考核结果低于70分应退出合规检查队伍。

125、 邮政代理金融“日复盘”线上问责后，在合规管理系统中完成 “整改回复” 流程的原则时间是（ ）。

126、（判断题） 应急程序和措施至少包括加强内外部沟通和其他减少因信息不对称而给本行带来不利影响的措施

127、（多选题） 违规问题问责是指运用合规管理系统对检查发现问题的问责情况进行( )管理的功能模块。

128、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）应及时逐级上报一级分行主管部门。

129、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，可因其中一人积分而免除其他人的积分。

130、（判断题） 关键风险指标数据在系统录入并提交审批后，若发现数据录入有误，指标数据审批人可以不退回，直接进行修改后开展指标监测。

131、 非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。其中非财务影响评级为( )的操作风险事件为必须收集的操作风险非财务影响事件。

132、（判断题） 评估业务影响的方法主要关注风险对业务造成的直接财务损失，这与历史数据分析方法是一样的。（ ）

133、（多选题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪些情况可能会被认定为可疑交易？（ ）

134、（判断题） 各级行个人金融部门负责辖内涉及个人金融业务的协助查冻扣业务管理。

135、 “日复盘”工作作为现场检查的补充手段，应与（ ）紧密结合。

136、 在以下哪种情况下适合采用专家 / 管理人员进行主观判断来设定关键风险指标阈值？（ ）

137、 小面额人民币是指（ ）及以下面额的人民币，包括纸币、硬币。

138、（判断题） 网点的理财室和VIP客户区是代客操作和代客保管重要物品的高发区，是整个检查的重中之重，相关区域中若出现客户，则需要进行排查。

139、 ( )是指，事件已发生，但未造成实际或者预计的财务损失。例如，银行保险机构因过错造成客户损失，有可能被索赔，但因及时采取补救措施弥补了客户损失，客户谅解并未进行索赔。

140、（多选题） 产品风险等级为中低风险，适合客户风险承受能力评估结果为（）。

141、 根据规定，以下哪种情形应当事前进行个人信息保护影响评估？

142、 合规管理系统中，对系统机构、用户等信息进行维护、配置和查询的是（ ）。

143、（判断题） 主动填报是指分行通过系统对总行下发的操作风险损失线索信息进行确认及反馈。损失线索信息由系统自动下发，包括营业外支出信息及接入的关联系统信息。

144、 现金收付人民币（ ）及以上、外币等值2万美元及以上必须换人复核。

145、 处理应急案件过程中，安抚涉案客户及群众情绪，控制事件的影响面，按照（ ）的原则，及时、果断处理好与涉案群众的矛盾，严防群访、闹访、群体性事件的发生。

146、（判断题） 损失数据收集类报表是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。

147、（判断题） 军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”“特种其他存款”和连队账户的存款可以进行冻结、扣划。

148、（多选题） 处理个人信息应当遵循的原则包括（ ）。

149、 以下关于移动展业尾箱的说法，正确的是（ ）。

150、（多选题） “日复盘”检查班前准备情况主要关注的是（ ）。

151、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各一级分行至少每（ ）重检一次预警起点、信息触发时点的合理性。

152、（判断题） 营业终了业务人员无法返回所属机构，业务人员应清点尾箱单证后在移动展业端办理正式轧账，换人复核轧账成功重要单证放入尾箱并上锁保管。

153、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）

154、 客户通过数字人民币 APP 非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，若要确认身份证件在有效期内，主要通过以下哪种方式？（）

155、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，自有理财产品营销关键环节中，哪些材料需要消费者本人签署？（ ）

156、（多选题） 符合下列哪些情形之一的，个人信息处理者方可处理个人信息。（ ）

157、 银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（ ）罚款。

158、（多选题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

159、（判断题） 合规三道防线中，只有第三道防线具有监督职能，前两道防线没有监督职责。

160、（多选题） 关于安防设施设备钥匙、密码管理，说法正确的是

161、（多选题） 下列哪些材料是监护人持人民法院生效判决材料代为办理业务时需提供的？

162、（多选题） 商业银行工作人员不能有的行为包括哪些？（ ）

163、 出现下列哪种情况，代理保险营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务4至6个月的处理？

164、 以下关于资本计量管理的描述，正确的是（ ）

165、（判断题） 理财经理对客户的资料信息负有保密义务，按照邮储银行相关要求签订保密协议，防止客户信息被不当使用。

166、（多选题） 客户通过代理人在营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额 5 万元以上（含 5 万元）的现金兑换业务时，需要进行的操作有（）。

167、（多选题） 敏感个人信息包括哪些？

168、 以下哪项不是“系统管理员”在合规管理系统中的职责（ ）

169、（多选题） 以下关于商业银行贷款利率的说法正确的有（ ）。

170、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指严禁将操作风险事件及损失数据情况外露。

171、（多选题） 发生现金运营长短款时，以下做法正确的是（ ）。

172、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门履行职责时可以采取的措施包括（ ）。

173、（多选题） 银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。（ ）不得干涉。

174、（判断题） 检查组可根据需要将检查发现问题和问责建议等信息录入合规管理系统。

175、（多选题） 业务结构不同，系统中应用的功能模块根据实际业务情况开放权限。（）

176、 以下哪种关于历史分析方法的描述是正确的？（ ）

177、（判断题） 理财经理每年参加的培训累计时长可以少于40小时。（ ）

178、（多选题） 下列关于机具设备配备及摆放标准，说法正确的是

179、（判断题） 统一柜面按机构层级设置不同的操作及管理角色，具体包括营业机构角色和管理机构角色。

180、 飞行检查中对被检查网点金融业务、员工行为实施全面检查、排查，树立合规操作的典范，促进被检查网点各项业务稳定、有效、持续发展，体现的是（ ）原则。

181、（多选题） 违反现金运营管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

182、（多选题） 国务院有关金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ ）。

183、（判断题） 若客户提供的监护证明为人民法院指定或判决产生，且判决时间在客户申请延伸服务的6个月内，监护人可直接到营业机构代为办理业务，无需其他流程。

184、（多选题） 以下关于代理金融飞行检查的说法，正确的有（ ）

185、 理财经理应与()建立紧密客户服务关系。

186、（判断题） 对现金运营业务的工作效率及质量进行分析，以便能及时发现工作流程及业务操作环节上的问题。

187、（多选题） 领导人员决策严重失误，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同

188、（多选题） 操作风险管理应遵循( )的基本原则：

189、（判断题） 检查组应充分评估现有检查证据是否能够支撑检查结论，在事实清楚、证据充分的情况下，被检查单位相关人员拒不签字的，视同无。

190、 对于正在发展中的风险事件或者比较容易解决的风险事件，关键风险指标的橙色区域应该较( );而对于那些发生和发展较快，需要较长时间补救的风险事件，关键风险指标的橙色区域相对较( )。

191、（判断题） 本行流动性风险管理的目标不包含盈利性方面的考量。

192、 邮政金融业务部门运用合规管理系统开展的工作不包括以下哪一项？（ ）

193、（多选题） 以下属于邮储银行代理金融管理部门在代理营业机构负责人任职资格管理中应履行的职责有（ ）。

194、（多选题） 录音录像内容应完整客观地记录（）等重点销售环节。

195、 （ ）主要负责确定优质流动性资产的规模和构成？（）

196、 重要单证供应商在未经本行（ ），不得印制 / 制作本行重要单证成品，不得向本行各分支机构运送重要单证。

197、 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定，邮储银行发出核准告知文件后，拟任代理营业机构负责人未实际到任，其任职资格（ ）个月后自动失效。

198、（多选题） 岗位轮换实施管理包括以下哪些功能？（ ）

199、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助冻结财产相关法律文书主要包括的类型有

200、 公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役。

201、（判断题） 省分行风险管理部应当履行以下职责：牵头全面风险的日常管理，将流动性风险纳入全面风险管理体系。

202、（判断题） 银行有充足的日间融资安排来满足日间支付需求时，不能通过管理和使用押品来获取日间流动性。

203、 自助设备尾箱原则上超过（ ）无法正常对外提供服务时，应将其停用。

204、 监察机关要求协助查询的，应出具经县级（含）以上监察机关批准的（ ）。

205、 ( )是指，形成实际或者预计财务损失的操作风险事件，包括通过保险及其他手段收回部分或者全部损失的操作风险事件，以及与信用风险、市场风险等其他风险相关的操作风险事件。

206、（多选题） 银行、支付机构不得以通知、声明、告示等格式条款的方式作出含有下列内容的规定（）。

207、（多选题） 小面额人民币业务包括（ ）。

208、（多选题） 违反代理营业机构人员管理和相关业务管理规定，有下列情形之一，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。

209、（多选题） 邮政金融业务部门运用合规管理系统对代理机构开展的工作有（ ）。

210、（判断题） 商业银行的工作人员可以在其他经济组织兼职，只要不影响本职工作即可。（ ）

211、（判断题） 交易权限集分为标准权限集与自定义权限集。标准权限集由每种柜员角色可操作的所有交易组成；自定义权限集由一级分行和总行根据实际需要设置，只包括可操作的部分交易，以满足特定柜员特定权限的管理要求。

212、（判断题） 声誉风险是指由本行机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对本行形成负面评价，从而损害品牌价值，不利正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。

213、（多选题） 对于洗钱活动的举报，以下正确的是（ ）。

214、 关于监控设施设备管理，说法正确的是

215、（判断题） 飞行检查工作组对检查发现的问题提出问责建议，工作组按照现行的集团公司制定的《代理金融从业人员违规行为处理办法》和《轻微违规积分管理办法》等相关问责制度落实问责考核工作。

216、（判断题） 外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失。

217、 整改牵头单位收到外部监管检查报告后，原则上应在（ ）个月内将问题与整改信息录入系统。

218、（判断题） 代理保险销售人员应具备岗位专业知识和技能，须持有理财经理岗位资格证书，只能在其执业登记的网点销售所属机构权限范围内的保险产品，并公示其执业登记证书。

219、（判断题） 基于消费者同意处理其个人信息的，该同意应当由消费者在充分知情的前提下自愿、明确作出。

220、 退网后需报废的自助设备，对储存信息的硬盘和设备外壳的处理方式，以下说法正确的是（ ）

221、（多选题） 个人信息处理者委托处理个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（ ）以及双方的权利和义务等，并对受托人的个人信息处理活动进行监督。

222、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，调整首席风险官时，只需向国家金融监督管理总局报告，无需董事会批准。（ ）

223、 合规管理系统终端的 IP 地址等网络参数由（ ）统一规划和实施。

224、（判断题） 营业机构无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，经辨别真伪，在风险可控的前提下可以继续使用。

225、（多选题） 在客户申请解除保险合同时，若涉及大额退保，销售人员需要完成哪些操作？

226、（判断题） 各级机构在解决纠纷时，应该引导当事人优先选择成本较低、对抗性较弱、利于修复关系的和解、金融纠纷调解等非诉讼方式。

227、 当客户出现以下哪种情况时，各级机构应当对客户采取管控措施？（ ）

228、（多选题） 营业场所安全管理应遵循哪些原则？

229、（判断题） 网点整体接管检查中，工作组充分获取并留存检查证据，填写检查工作底稿，直接下发《代理金融飞行检查问题整改意见书》。

230、（判断题） 网点日复盘检查是是指按照特定程序对被查机构的业务经营和管理活动中特定对象、特定事项、特定环节开展的现场检查，包括接管检查和突击检查。

231、（多选题） 个人信息处理者因业务等需要向中华人民共和国境外提供个人信息，应当具备以下哪些条件之一？（ ）

232、（判断题） 客户在办理需进行客户尽职调查的业务时，对于客户身份信息不完整的存量账户，柜员应要求客户提供完整的客户身份信息，并及时录入系统，否则不得为客户继续办理业务。代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人可以对手机号码进行修改。手机号码的修改必须客户本人出示有效身份证件办理，不允许代办。

233、 反洗钱培训体系构建的核心原则是什么？

234、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定执行单位账户转账或交付现金的的方式给付客户。

235、（多选题） 各一级分行法律与合规部负责组织辖内关键风险指标管理的相关工作，主要职责包括( )

236、 营业主管组织尾箱互盘的频率是（ ）

237、（判断题） 邮银各级机构按照监测风险信息核查管理办法的规定，开展监测风险信息核查工作

238、 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据不包含（ ）。

239、（多选题） 对重要单证监督检查管理应包括以下（）

240、（多选题） 以下关于代理营业机构复业条件的说法正确的是（ ）。

241、（判断题） 客户开立个人结算账户或者办理其他个人结算账户业务，应当由客户本人亲自办理；不能由他人代为办理。

242、（多选题） 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

243、（判断题） 营业主管需要负责营业机构的备付现金限额管理。

244、 各级支撑保障条线人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。

245、（多选题） 洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类是指按照客户的特点或者数字人民币业务的属性，综合考虑（）因素，为其划分风险等级。

246、 经办机构须妥善保管协助查冻扣业务档案材料，下列说法错误的是

247、（多选题） 合规检查项目组长的职责包括（ ）。

248、 对于无民事行为能力人，其民事法律行为应由谁代理实施？

249、（多选题） 统计报表管理包括( )等功能。

250、（多选题） 关于营业机构残损币的处理，以下说法正确的是（ ）。

251、（判断题） 自助设备交易无需纳入反洗钱交易监测范围。

252、 在提供金融产品和服务过程中收集的消费者不动产状况属于哪一类信息？

253、（判断题） 关键风险指标类报表是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。

254、（多选题） 协助查冻扣工作内容包括

255、 关于重大操作风险事件报告主体和程序，事发机构应在知悉或者应当知悉重大操作风险事件（ ）个工作日，根据本行重大操作风险事件报告流程，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告。

256、（判断题） 理财经理应定期更新CRM平台上的客户信息，以确保其真实性和准确性。（ ）

257、 派出机构组织现场检查时，检查人员至少需要（ ）人。

258、（多选题） 关于完全民事行为能力人，以下哪些说法是正确的？

259、（判断题） 营业机构的认证管理必须增加除柜员号和密码外的其它认证方式（如智能令牌、指纹等），特殊情况需要设置成仅为柜员号和密码认证方式的，需由营业机构填写《机构认证方式变更申请》，向上级机构提出申请

260、（判断题） 消费者在交易过程中产生的支付记录属于账户信息。

261、 国有公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，有下列情形之一，使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：

262、（多选题） 各级机构在员工培训教育中，将以下哪些内容纳入案件风险防控范畴。（ ）

263、（多选题） 在识别商户身份，核实商户入网材料时，需要查询的权威信息来源包括（）。

264、（多选题） 核查人员通过（ ）方式核实风险信息的合规性。

265、（判断题） 各级机构应定期对从业人员进行消费者个人信息安全教育和培训。

266、（判断题） 文书回执及查询结果必须由有权机关指派工作人员赴经办机构现场领取，原则上不接受有权机关结果邮寄、电子邮件或传真传输需求。

267、 自定义模型可以通过什么方式编制？（ ）

268、（判断题） 根据业务开办范围，个人储蓄业务准入分为全国性业务和非全国性业务两类。

269、 在合规管理系统中，为监督检查工作提供数据支撑的是（ ）。

270、（多选题） 下列属于一级分行科技部门主要职责的有（ ）。

271、（多选题） 商业银行内部控制的目标之一是保证商业银行（）、（）、（）和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

272、 负责审核检查发现问题的问责建议，确保问责建议依据充分的是（ ）。

273、（判断题） 理财与代销业务录音录像资料的保存期限可以由银行自行决定。（ ）

274、 合规检查中，对于上年度风险评级为四、五级的网点，应采取的措施是（ ）。

275、（判断题） 加钞人员需要进出加钞间的，应使用出入口控制装置、钥匙双人开启加钞间门。

276、（判断题） 自助设备运营分析、运行监控、清机加钞等日常管理工作可采取外包方式，委托第三方专业化公司进行。

277、（多选题） 业务库现金运营人员清分整点现金时，需要满足的要求有（ ）。

278、（判断题） 匿名化” 和 “去标识化” 意思是一样的，都是让个人信息无法被识别。（ ）

279、（判断题） 在为特殊客户群体办理业务时，无需考虑账户所有人的民事行为能力情况，可直接办理。

280、（多选题） 代理保险业务合作保险公司的准入、评估和退出应遵循（）、（）原则。

281、（判断题） 被动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。

282、（多选题） 系统管理员角色由集团金融业务部及总行代理金融管理部、各级银行内控合规部门员工担任，应履行的职责包括（ ）。

283、（判断题） 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起10个工作日内作出复查决定；复查时，原则上原调查人员和审核人员不得参与。

284、（判断题） 员工轮岗、调动的，积分在一个周期内应连续累计，不随岗位变动而重新起算。

285、 纸质台账管理规范统一，分类存放，保存时间不少于( )年.

286、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由总行统一设定的账户群，涉及跨省的服务或优惠由总行规定，省内服务或优惠规则由一级分行规定。

287、（判断题） 排查结果处置功能可以对排查结果进行问题录入并生成相关确认书。

288、 根据规定，各级机构每年应开展反洗钱专项宣传活动的次数是（）次。

289、（多选题） 以下哪些是商业银行需要遵守的规定？（ ）

290、 （ ）人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。

291、（判断题） 司法止付（解止付）业务原则上只能由有权机关通过“总对总”网络查控平台线上发起。

292、（多选题） 违反代理营业机构管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同

293、（判断题） 网点台席监控信息维护只能由邮银系统管理员操作。

294、 37、根据内容，以下哪个功能模块可以对即将到期、超期未轮换的情况进行风险预警？

295、 检查报告不包括以下哪个部分（ ）。

296、 根据备付现金管理原则，营业机构大堂式自助设备的备付现金限额应为（ ）。

297、（判断题） 网点原则上应设置不超过3个普通现金营业台席，确有需要的网点，可在此基础上根据业务量情况、客群结构合理增设台席。

298、 客户委托他人办理业务时，本着高效便捷的原则，网点应首要通过哪种方式核实？

299、 内部审计部门至少每（ ）年开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。

300、（判断题） 管理人员应严格执行客户信息保密制度，严禁将“双录”资料泄露给第三人。（ ）

301、 全行级关键风险指标主要体现的是（ ）

302、 信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在（）小时以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。

303、（判断题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。

304、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。根据操作风险的定义，战略风险不属于操作风险的范畴。即使战略或决策造成了重大损失也无需将其作为操作风险损失进行收集，

305、（多选题） 各级机构在流动性风险压力测试方面需要做什么？（）

306、（判断题） 处理敏感个人信息不需要告知个人任何信息，只要取得同意就行。（ ）

307、（多选题） 客户委托他人办理业务时，代理人应提供的材料包括哪些？

308、 中国邮政储蓄银行合规管理系统规定的自营网点的职责不包括以下哪一项？（ ）

309、（多选题） 下列属于营业机构主要职责的有（ ）。

310、 以下关于柜面现金运营管理说法错误的是（ ）。

311、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，当获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾时，必须审核客户身份信息。

312、（判断题） 网点办理业务时留存的相关纸质材料，可以在业务办理中的任何时间点上缴一级分行运营中心。

313、（判断题） 营业期间，本机构以外人员严禁进入现金业务区。

314、（多选题） 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确和规范了以下哪些方面？（ ）

315、 公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额( )罚金。

316、 邮政代理金融“日复盘”检查中，以下关于确定复盘过程中的关键点说法错误的是（ ）。

317、（判断题） 柜员信息修改原则上采取逐级修改的方式.

318、（判断题） 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（ ）

319、（判断题） 现金运营岗位负责监督现金清点类设备、实物管理类设备的日常使用、保养及组织检测等工作。

320、（多选题） 某一级分行在对辖内营业机构的机构尾箱管理模式进行检查时，发现了以下几种情况，其中符合规定管理模式的有（ ）。

321、（判断题） 理财经理可从事柜面操作。

322、（多选题） 在飞行检查确立检查对象时，要综合运用多种信息进行数据分析，这些信息包括（ ）。

323、（多选题） 网点在上门核实客户和代理人身份时，应留存的资料包括（）。

324、 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，不需要考虑的因素是（ ）。

325、（判断题） 商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之二十。（ ）

326、（多选题） 以下（）是外部单位设计的重要单证。

327、（判断题） 自助银行现金运营业务全部为非标准配置业务。

328、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于异常行为排查结果为关注、可疑的现金运营从业人员，应采取的措施是（ ）。

329、 （）是移动展业平台的技术牵头管理部门。

330、（判断题） 自助银行轧账时有长短款需要先轧账再挂账，然后再操作清机加钞。

331、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上可以随时进行修改。

332、（多选题） 合规管理系统背对背排查功能模块包括（ ）。

333、（判断题） 各分行设定的常规作业时间不可超过总行规定的时间范围，对于特殊原因需在非常规时间处理业务的，应提出设置临时作业时间申请。

334、 ( )原则是指操作风险管理应覆盖各业务条线、各分支机构，覆盖所有部门、岗位、员工和产品，贯穿决策、执行和监督全部过程，充分考量其他内外部风险的相关性和传染性。

335、（判断题） 所有非现场检查档案应定期分类整理归档并独立装订，涉及员工排查的档案资料应采取“一档一户”的原则妥善保管。

336、 当合作机构出现下列哪种情况时，各级机构应停止与合作机构的数字人民币业务合作关系（ ）

337、（判断题） 关键风险指标阈值是指将关键风险指标的数据变动范围切分为绿色区域、橙色区域、红色区域不同监控区间的临界值，用以区分关键风险指标所指示的不同风险水平。

338、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各省级分公司可以根据当地实际，综合考虑，增加、减少辖内分支机构审批笔数限制，但不得超过前述规定笔数的1.5倍（含）。

339、（判断题） 数字人民币已注销钱包的交易明细保存时限是自钱包注销之日起10年

340、（多选题） 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）的原则。

341、 测试方案是用于制定年度操作风险压力测试方案的功能，方案中情景应基于已发布的测试情景。在制定测试方案时应综合考虑本行的业务特点、损失分布等特征，并实现（ ）年内对各种类型测试情景的全覆盖。

342、（判断题） 收集个人信息，应当限于实现处理目的的最小范围，不得过度收集个人信息。（ ）

343、（多选题） 个人信息保护影响评估应当包括哪些内容？

344、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。

345、 各级重要单证管理机构应加强在途重要单证监控，在途时间原则上不得超过（）天。

346、（多选题） 设立商业银行，应当具备的条件有哪些？（ ）

347、（多选题） 客户号管理包括( )

348、（判断题） 凡在中华人民共和国领域外犯罪，依照中华人民共和国刑法应当负刑事责任的，虽然经过外国审判，仍然可以依照本法追究，但是在外国已经受过刑罚处罚的，可以免除或者减轻处罚。

349、 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起( )个工作日内作出复查决定；复查时，原则上原调查人员和审核人员不得参与。

350、（判断题） 每个营业日终了前，柜员应组织查询并核实大额现金支付预约登记信息，确保预约信息的及时性、准确性、完整性。约定支取日未支取的，预约仍然有效，无需重新办理预约。

351、（判断题） 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，也不可以申请司法机关予以冻结。

352、（判断题） 反洗钱宣传的主要目的是提高全行人员和社会公众对反洗钱工作的认识和重视程度。

353、（判断题） 原则上代理营业机构临时停业及延期累计不得超过6个月。如需延长临时停业期限的，按照代理营业机构管理细则相关规定履行延期手续。

354、 在办理现金运营业务中，对于现金和贵金属的操作，以下说法正确的是（ ）。

355、（多选题） 以下属于普遍可以参考的操作风险事件收集线索的是（ ）。

356、（多选题） 以下哪些情形下，个人信息处理者应当主动删除个人信息？（ ）

357、（多选题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，以下哪些证明材料银行应避免错误引导客户至基层群众性自治组织开具？

358、（判断题） 金融机构在采取临时冻结措施后，只要侦查机关没有通知解除冻结，就可以一直冻结下去。（ ）

359、（判断题） 金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，只会被责令限期改正，不会受到其他处罚。（ ）

360、（多选题） 营业机构指定人员定期对销售专区录音录像工作开展日常检查，主要内容有哪些？（ ）

361、 以下关于自助设备加钞方式说法正确的是（ ）

362、（多选题） 下列关于账户降级与升级，说法错误的是（ ）

363、 一笔 1500 元的小额补偿事项，审批权在（）？

364、（判断题） 无防伪特征或仅银行内部使用/留存的单据，不作为重要空白凭证管理。

365、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“行为导向法”是指（ ）。

366、（多选题） 辖内及下级机构涉及的流动性风险管理的政策和程序包括（ ）。

367、（判断题） 个人储蓄业务包括人民币储蓄业务和外币储蓄业务。

368、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬可以低于当地最低工资标准。

369、（判断题） 各级审计、纪检部门是代理金融风控合规案防管理工作的第三道防线。

370、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包，当客户有效身份证件为可联网核查的身份证件时，工作人员应采取的操作是（）。

371、（多选题） 在飞行检查过程中，要进行员工行为排查，具体排查要点包括（ ）。

372、 中华人民共和国刑法中规定：已满（ ）周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚；过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。

373、（判断题） 如二人以上共同故意违规的，对其中的领导人员或主要责任人从重处理。

374、（判断题） 经济补偿金额超过30,000元（不含）的，不适用规定的小额补偿，消费投诉处理单位应按照邮政企业其他有关规定办理。

375、 ( )是用于制定年度操作风险压力测试方案的功能，方案中情景应基于已发布的测试情景。在制定测试方案时应综合考虑本行的业务特点、损失分布等特征，并实现三年内对各种类型测试情景的全覆盖。

376、（多选题） 以下哪些情形下，相关人员不得担任商业银行的董事、高级管理人员（ ）。

377、（判断题） 国家只在国内开展个人信息保护工作，不涉及国际事务。（ ）

378、（多选题） 省分公司实行“派单制”检查工作机制，通常会采取以下哪些做法？（ ）

379、（判断题） “岗位轮换台账” 只能记录计划内人员轮岗情况。

380、（多选题） 在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，有下列哪些情形之一的，也适用本法（ ）。

381、（判断题） 具备多台同类现金设备的网点，如有设备半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。

382、（多选题） 合规管理系统员工行为管理子模块主要包括（）功能

383、（判断题） 反洗钱宣传活动的相关资料，如宣传资料、照片或影像资料等，无需长期保存。

384、 ( )是用于制定并发布总行各部门开展部门压力测试的情景基础库。其中压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件的影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。信息系统事件应充分考虑业务中断系统失灵导致的直接和间接损失。

385、 各级新员工反洗钱培训的最低时长要求是多少小时？

386、（多选题） 省分行风险管理部在流动性风险管理方面的工作有（ ）。

387、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，集中托管的自助设备尾箱盘点管理。由集中托管机构每（ ）个月突击组织对所有集中托管的自助设备尾箱的现金实物进行盘点。

388、（判断题） 引发风险的原因可能唯一或多个，如果引发同一风险的原因有多个，且同等重要，则应按照每一个重要的原因分别识别为不同的风险点。并将识别的操作风险对应到“操作风险原因分类”。

389、 下列关于柜员注册，说法错误的是（ ）

390、（判断题） 邮政代理金融员工利用小额补偿进行内部欺诈的，依照员工违规行为处理有关规定追究责任，涉嫌犯罪的，应移交司法机关。

391、（判断题） 办理本外币个人存款证明等业务的一级分行运营中心无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不允许继续使用，应对重要单证实物进行有实物作废处理。

392、 账户群账户变更或账户群资费变更，除委托单位同意自行告知的，应以公告、短信或信函等方式告知客户。仅账户群账户变更的，应提前10个工作日告知客户。

393、 营业期间，营业机构柜员的重要单证应如何保管？（ ）

394、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，每个自然年度内各省级分公司辖内审批总笔数不得超过辖内代理营业机构（网点）数量的30%（含）。

395、 ( )区域代表安全区域，当指标值落在此区域内，表明风险可控，不需采取额外的管控措施。

396、（判断题） 情景分析是指对假设情景进行识别、分析和计量。情景可以包括发生可能性（频率）低、影响程度（损失）高的事件。

397、（多选题） 刑罚分为主刑和附加刑，主刑的种类有

398、 代理保险销售人员应当遵循（）原则，‍禁止个人客户购买与其风险承受能力不相匹配的代理保险产品。

399、（判断题） 付出人民币现金质量必须达到人民银行规定的流通标准，对外付出现金必须全额清分。

400、 负责辖内自助设备终端广告图片管理的部门是（ ）

401、（判断题） 除公司结算业务上门服务、移动展业外拓外，原则上重要单证禁止带离营业柜台使用。

402、（多选题） 金融纠纷多元化解和小额补偿应坚持以下（）原则。

403、（判断题） 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ ）

404、（判断题） 针对综合检查、高风险数据排查等风险性较高、制衡性较强的检查，原则上应以县为单位开展自查。

405、（判断题） 营业机构与同业办理现金存提业务，应开立同业银行账户。

406、（判断题） 残损币持有人同意认定结果后，营业机构兑换人员对于兑换的残损币硬币应在硬币表面加盖“兑换”戳记。

407、（多选题） 有下列情形之一的，应当主动删除消费者个人信息（）。

408、（判断题） 个人信息处理者向境外提供个人信息时，无需向个人告知任何事项。（ ）

409、（多选题） 鉴别信息用于验证什么？

410、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定的执行单位选派有经验且与消费投诉事项无直接利益关系的处理人员与客户谈判。

411、 应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的，是（）

412、（多选题） 下列属于总行内控合规部主要职责的有（ ）。

413、（多选题） 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，网点接管检查应交接事项包括（ ）。

414、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度是哪种机制的重要组成部分？（ ）

415、（多选题） 对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据（ ），依照本法的有关规定判处。

416、（多选题） 以下哪些属于代理保险业务重要凭证的管理要求？

417、（多选题） 当发现客户疑似存在家庭纠纷或涉及账户金额较大时，经办机构应采取哪些措施？

418、 中华人民共和国刑法所称重伤，是指有下列情形之一的伤害：

419、（多选题） 关于备付现金标准核定，以下说法正确的是（ ）。

420、（判断题） 邮政金融业务部门没有职责在系统中审核相关违规行为处理建议。

421、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）

422、（判断题） 因填补金融服务空白等特殊原因无法终止营业的网点，应按照监管认可的营业时间继续提供金融服务。

423、（多选题） 关于小额补偿，说法正确的是（）。

424、（判断题） 小额补偿申请经审批后，由事项发起单位或被指定的执行单位执行小额补偿。

425、（判断题） 对于被胁迫参加犯罪的，应免除处罚。

426、（判断题） 营业期间，本机构非现金业务区当班人员原则上不得进入现金业务区，确因工作需要进入现金业务区的，经营业场所负责人或安全员批准并登记后方可进入。

427、（判断题） 营业机构与上级机构缴拨现金、与同业存提现金，须由机构尾箱管理人员办理。营业机构柜员之间现金调剂由营业主管组织办理。

428、 代理金融风控合规案防管理工作中，承担主体及首要责任的是（ ）。

429、（判断题） 第二道防线对第一道防线的监督和指导是为了确保第一道防线内部控制的有效性。

430、（多选题） 违反稽核监督管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。

431、（多选题） 银行业监督管理机构通过（）和（）查等方式实施对商业银行内部控制的持续监管，

432、（多选题） 当检查对象为营业机构或理财经理时，以下哪些内容是检查的重点？

433、（多选题） 邮政企业在中国邮政储蓄银行全面风险管理框架下，为确保代理营业机构全面风险管理体系运行有效，可采取哪些措施？（ ）

434、（判断题） 客户在同一网点连续办理多笔需要留存证件的复印件或影印件的业务时，在第一笔已留存的情况下，为其办理的其他业务无需再留存。

435、（多选题） 在日常流动性风险管理过程中，需要做的工作有（ ）。

436、（判断题） 在核查风险数据或问题线索过程中，检查人员可以根据自己的判断选择性地检查部分风险线索。

437、（多选题） 合规第一道防线包括以下哪些方面（ ）。

438、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好数据准备，通过以下哪些数据分析确定检查网点？（ ）

439、（判断题） 接管检查原则上进驻网点检查时间不得少于5个营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。

440、（判断题） 省分行交易银行部不需要参与制定资金头寸管理政策。

441、 根据规定，受托人在处理消费者个人信息时，必须遵循的原则是（）。

442、（多选题） 反洗钱的宣传对象主要为（）。

443、（判断题） 商业银行解散的，不需要进行清算。（ ）

444、（判断题） 报警系统布撤防应通过布撤防控制键盘密码进行操作，也可以使用遥控器等方式进行布撤防操作。

445、（多选题） 营业终了，关于重要单证的处理，以下正确的是（ ）

446、（多选题） 总行内控合规部是全行操作风险事件及损失数据的牵头管理部门，主要职责包括：

447、 以下（ ）负责组织撰写检查报告、通报和合规意见书等材料，并按要求报送或下发？

448、（判断题） 检查报告的原因分析部分分析应具体，不能笼统概括。

449、 以下哪个部门负责牵头全面风险的日常管理并将流动性风险纳入全面风险管理体系？（ ）

450、（多选题） 可能需要标记为“与市场风险相关”的操作风险事件包括但不限于( )。

451、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据包含（ ）。

452、（判断题） 自助设备业务受理过程中，人工发现或有合理理由怀疑客户身份、行为、交易涉嫌洗钱的，应及时通过反洗钱系统提交可疑线索。

453、（多选题） 以下关于高风险客户和中高风险客户办理数字人民币业务的管控措施，正确的有（）

454、（多选题） 有下列情形之一的，可从轻或减轻处理

455、（多选题） 小额补偿和解承诺书应包含消费投诉（ ）等重要内容。

456、（判断题） 违规行为处理程序主要包括调查、确认、移送、审理、决定、执行、复查、复核等环节。

457、 当客户申请解除保险合同时，若退还的保险费或保险单现金价值金额达到或超过人民币多少万元，销售人员需要求提供保险合同原件？

458、（判断题） 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（ ）

459、（判断题） 案件（风险事件）确认及处置过程中形成的各类报告应在报送属地监管后十五个工作日内在系统内录入和上传。

460、 下列说法不正确的是

461、 人民检察院、人民法院要求协助查询的，应出具（ ）级（含）以上人民检察院、人民法院签发的“协助查询存款通知书”。

462、 员工一个积分周期内同质同类轻微违规行为达到( )的，构成屡查屡犯，按照积分标准上限予以积分；达到( )的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分。

463、（多选题） 接任理财经理应在多长时间内分别通知不同等级的客户新的服务关系？

464、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任

465、（判断题） 关键风险指标是指，依据操作风险识别、评估结果，设定相应指标，全面反映机构的操作风险敞口、控制措施有效性及风险变化趋势等情况，并应当具有一定前瞻性。

466、（多选题） 以下属于现金服务质量分析内容的有（ ）。

467、（判断题） 员工使用合规管理系统后，应及时退出个人账号。

468、（多选题） 商业银行贷款时需要遵守的资产负债比例管理规定有（ ）。

469、（多选题） 下列属于总行个人金融部主要职责的有（ ）。

470、（判断题） 银行设定可能触发应急计划的情景包括信用评级大幅下调或出现重大声誉风险

471、（判断题） 各级新员工反洗钱培训必须在入职后的第一个月完成。

472、（多选题） 实行的流动性风险管理模式有以下哪些特点？（ ）

473、 风险信息协查的功能模块不包括（ ）。

474、（多选题） 下列关于个人外汇账户管理，说法正确的是（ ）

475、（多选题） 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（ ）进行审查。

476、 营业机构、自助银行的现金运营业务实行准入、退出制度。按照“集中管理，逐个审批”的原则，由（ ）审批同意后在系统中办理准入、退出。

477、（判断题） 理财经理应规避投资理财类业务“一手清”行为，在理财经理录音录像后，不得通过任何渠道为客户操作账户出单。

478、 违规积分中的全面覆盖原则是指（ ）。

479、（判断题） 合规管理系统处罚信息分析功能可以让各级机构查询和下载辖内机构处罚信息和统计分析数据。

480、（多选题） 发生代理营业机构案件的，对领导人员及代理金融网点负责人进行问责，下列问责标准正确的是

481、（多选题） 在项目结项时，系统会对以下哪些方面进行判断？

482、（判断题） 在日复盘过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间向上级领导汇报。

483、（判断题） 经办机构应及时办理协助查询需求，能够现场办理完毕的，应现场办理并反馈。

484、 操作风险管理的三道防线中，第三道防线包括（ ）

485、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注信贷业务的案件风险防控，其他业务领域风险较小可忽略。（ ）

486、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点现金或凭证：

487、（多选题） 内部控制是商业银行（）、（）、（）、（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

488、（多选题） 我行委托第三方处理消费者个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（）、（）、（）、（）、保护措施以及双方的权利和义务等，并对受托人的消费者个人信息处理活动进行监督。

489、（判断题） 因设备低效、网点变更或物业等原因需要迁址的自助设备，如迁址后更换所属机构的自助设备，应按照“移机入网”的流程进行处理。

490、（多选题） 消费者个人信息中，以下哪些属于“其他信息”的范畴？

491、（判断题） 内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

492、（判断题） 网点非理财经理岗位人员名下的财富客户，可不移交至贵宾理财经理管理。

493、（多选题） 银行、支付机构收到中国人民银行分支机构转交的投诉，应当按要求向中国人民银行分支机构反馈投诉处理情况，反馈的内容包括（）。

494、（多选题） 个人信息处理者为确保个人信息处理活动符合规定，防止信息泄露等，应当采取的措施包括（ ）。

495、 重要单证订购情况检查内容不包括（ ）

496、（判断题） 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于2个小时。

497、（判断题） 银行应明确各部门实施应急程序和措施的权限与职责解析

498、（多选题） 以下哪些是员工合规画像功能在使用过程中需要遵循的原则？（）

499、（判断题） 分行运营管理部负责制定辖内自助设备相关管理制度和操作规程实施细则。

500、（多选题） 合规检查工作应该遵循的原则有（ ）。

501、（判断题） 在历史分析方法中，简单的统计分析是以关键风险指标历史数据样本的最大值作为基础，上下浮动一定范围得到阈值。（ ）

502、 当怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑时，应当（）。

503、（多选题） 总行内控合规部是全行关键风险指标管理的牵头部门，主要职责包括( )

504、（多选题） 剥夺政治权利是剥夺下列权利

505、 ( )是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。

506、 流动性风险限额设定要综合考虑多种情况，以下哪项不是需要考虑的因素？（）

507、（判断题） 营业机构在清分整点现金实物时，应在有效录像监控下进行。

508、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个同质同类轻微违规行为的，重复积分.

509、 98、对于命中涉恐名单和公安部 / 中纪委名单的高风险客户，除了拒绝为其办理业务并逐级上报外，还应（）

510、 自助设备清机加钞过程中，以下说法正确的是（ ）

511、（判断题） 邮储银行代理营业机构拟任负责人需要从事银行业（含代理金融）工作3年及以上，并具有良好从业记录。

512、（多选题） 以下哪些情况各级机构、各部门需要及时向计划财务部报告可能对全行流动性风险水平或管理状况产生不利影响的事项及拟采取的措施？（）

513、 中华人民共和国刑法所称公共财产，是指下列财产：

514、（判断题） 商业银行可以在中华人民共和国境内外任意设立分支机构，无需审批。（ ）

515、（判断题） 全国账户群账户的加办支持单个和批量两种方式，撤销支持批量和自动两种方式；区域账户群账户的加办和撤销只支持批量方式。批量方式和对不达标账户系统自动撤销的处理当日操作，次日生效。单个方式的处理即时生效。

516、（判断题） 营业机构人员可以注册管理机构角色，也可以注册营业机构角色。

517、（判断题） 对于来自高风险国家或地区的保单受益人，邮储银行需要根据反洗钱相关要求，对其开展强化的身份识别措施。

518、（判断题） 营业开始前，营业主管组织柜员领用实物尾箱时，必须清点尾箱中的现金等实物后操作领用系统尾箱，与系统尾箱记录核对，确保系统登记与实物相符。

519、（多选题） 邮储银行制定操作风险管理报告流程，明确操作风险管理报告主体、程序、内容等，确保及时、全面、客观、准确地报告操作风险信息。根据报告对象不同，将操作风险管理报告分为（ ）报告。

520、（多选题） 金融交易信息可能包括哪些内容？