单选 在线考试 答题题目
1、（判断题） 对应给予积分处理而未给予的，在后续检查发现时不追究相关检查人员或管理人员的责任。
2、（判断题） 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。
3、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，以下关于预警接收人员的说法正确的有（ ）
4、（多选题） 以下哪些属于举报管理模块的功能？
5、 总行业务部门申请维护卡 / 折标数信息，应在业务上线前至少多少个工作日向总行运营管理部提交申请表？（ ）
6、（判断题） 邮政金融员工只能进行实名举报。
7、 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，同一代理营业机构仅可指定一名代为履职人员，期间不得更换代为履职人员，且代为履职时间不得超过（ ）个月。
8、（多选题） 商业银行在贷款业务中，对于借款人提供担保的要求，以下正确的有（ ）。
9、（判断题） 小额补偿资金确认为损失的，在“营业外支出—赔偿金违约金”科目列支。
10、 首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起（ ）作用的犯罪分子。
11、（判断题） 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构无需对客户身份状况及交易情况进行持续的尽职调查。
12、 根据规定，受托人在处理消费者个人信息时，必须遵循的原则是（）。
13、（多选题） 营业场所应留存运钞车辆和解款员的相关信息，包括（ ）等。
14、 代理保险业务重要凭证的交接工作是由哪个机构与保险公司共同完成的？
15、 合规管理系统详细功能与管理要求的依据文件由哪个部门负责定期更新？（ ）
16、（多选题） 在“日复盘”检查理财室和客户区情况时，对于出现客户的相关区域，需要重点排查的内容包括（ ）。
17、（判断题） 省分行交易银行部不需要参与制定资金头寸管理政策。
18、（判断题） 付出人民币现金质量必须达到人民银行规定的流通标准，对外付出现金必须全额清分。
19、（判断题） 因当地监管部门、银行业协会要求或客户服务、业务发展需要等原因，网点确需长期变更网点营业时间的，需经上级机构批准，至少提前1个工作日在营业场所张贴变更/临时调整营业时间公告。
20、（多选题） 关于完全民事行为能力人，以下哪些说法是正确的？
21、（判断题） 对于极低和较低风险等级的预警，由二级分行运营管理部制定监测措施和监测实施机构。
22、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，关于首席风险官的相关规定，以下说法正确的有（ ）。
23、（多选题） 邮政企业在中国邮政储蓄银行全面风险管理框架下，为确保代理营业机构全面风险管理体系运行有效，可采取哪些措施？（ ）
24、（判断题） 商业银行发放贷款必须要求借款人提供担保。（ ）
25、 违规积分中的实事求是原则是指（ ）。
26、（判断题） 对于犯罪的外国人，可以独立适用或者附加适用驱逐出境。
27、（多选题） 员工处罚信息管理是指运用合规管理系统对员工处罚信息进行管理的功能模块。包括员工处理信息（ ）等功能。
28、 当客户出现以下哪种情况时，各级机构应当对客户采取管控措施？（ ）
29、 合规三道防线中，第一道防线的核心职责是（ ）。
30、（多选题） 以下哪些情形下，个人信息处理者应当主动删除个人信息？（ ）
31、 ( )是指根据已完成的测试执行情况，生成测试方案报告的功能。
32、 各级机构在业务存续期间可通过以下哪种方式对客户开展尽职调查？（ ）
33、（判断题） 自助设备交易无需纳入反洗钱交易监测范围。
34、（多选题） 销售人员在理财与代销业务录音录像过程中，应（ ）
35、（判断题） 法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑；法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。
36、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，客户提出理由暂时无法更新证件，经核实判断确属合理理由的，需满足哪些条件可暂不采取业务限制措施？
37、（多选题） 合规管理系统用户在账号使用方面应做到（ ）
38、（多选题） 以下哪些是员工合规画像功能在使用过程中需要遵循的原则？（）
39、（多选题） 金融交易信息可能包括哪些内容？
40、（多选题） 以下哪些属于反洗钱外部宣传的形式？
41、（判断题） 检查组根据工作的紧迫程度安排时间向检查组织单位报送检查资料。
42、（多选题） 客户号管理包括( )
43、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构应当建立健全（）的案件风险防控机制。
44、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位应及时了解引起数据变化的原因、地域和时段，分析风险事件的严重程度，必要时制定行动计划，及时控制操作风险，并使关键风险指标逐步回到绿色区域。
45、 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构开展持续尽职调查的目的不包括以下哪项？（ ）
46、（判断题） 自身发生挤兑事件不会触发流动性风险应急计划。
47、 营业机构负责人必须按频次开展账实核对履职，账实核对时，营业机构负责人必须本人盘点，且账实核对应体现（ ）。
48、 以下关于自助设备业务开办的说法正确的是（ ）
49、（判断题） 当自助设备尾箱长期（原则上超过30天）无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。
50、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门履行职责时可以采取的措施包括（ ）。
51、（多选题） 以下关于移动展业平台外出拓业角色的说法，正确的有哪些？（ ）
52、 关于监控设施设备管理，说法正确的是
53、（多选题） 下列属于总行安全保卫部主要职责的有（ ）。
54、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训可以与业务培训同步开展。
55、（判断题） 合规检查项目质量管理办法中合规检查项目，是指网点合规检查和“飞行”检查。
56、 当怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑时，应当（）。
57、 小面额人民币是指（ ）及以下面额的人民币，包括纸币、硬币。
58、（判断题） 引发风险的原因可能唯一或多个，如果引发同一风险的原因有多个，且同等重要，则应按照每一个重要的原因分别识别为不同的风险点。并将识别的操作风险对应到“操作风险原因分类”。
59、（判断题） 第二道防线对第一道防线的监督和指导是为了确保第一道防线内部控制的有效性。
60、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据包含（ ）。
61、（判断题） 内控合规部门无需参与系统相关制度的制定与修订工作。
62、（判断题） 柜员信息修改原则上采取逐级修改的方式.
63、（多选题） 合规管理系统积分问责管理是包括（ ）等功能。
64、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点重要单证。
65、（判断题） 对现金运营业务的工作效率及质量进行分析，以便能及时发现工作流程及业务操作环节上的问题。
66、（判断题） 协助查冻扣电子版材料在内部传输时须通过内网传输，严禁通过外部互联网渠道传输。
67、（判断题） 营业场所营业期间应至少保证一名保安人员在岗，且任何单位或个人不能安排保安人员从事与营业场所安全保卫无关的工作事项。
68、 对于重要单证运营从业人员异常行为排查结果为关注、可疑的人员，应（ ）
69、 理财经理离职后，接任的理财经理应在几个工作日内通知私行级客户新的服务关系？
70、 在办理转账形式的保险业务时，对于外币等值多少美元以上的保险合同，销售人员需进行身份核对？
71、（多选题） 以下关于代理金融风控合规案防管理工作第一道防线的说法正确的有（ ）。
72、 自营营业机构履行凭证库业务管理职责的凭证库本级查库时，自营营业机构负责人查库的频次是（ ）
73、 ( )是用于制定并发布总行各部门开展部门压力测试的情景基础库。其中压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件的影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。信息系统事件应充分考虑业务中断系统失灵导致的直接和间接损失。
74、（判断题） 合规检查部门应认真收集、整理检查资料，将检查档案及时归档，档案保存期限为十年，其中涉及案件或风险事件的档案资料应再延长3年。
75、（判断题） 数据分析模型生成的风险数据信息涵盖所有业务种类。
76、（判断题） 邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人开展客户尽职调查，审慎确定个人存款账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。
77、（多选题） 可以用于核实客户身份的信息来源包括（）。
78、（判断题） 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构不对派出机构实行统一领导和管理。
79、 对于外币等值的退保金额，达到或超过多少美元时，销售人员需留存退保申请人的身份证明文件复印件？
80、（判断题） 经济补偿金额超过30,000元（不含）的，不适用规定的小额补偿，消费投诉处理单位应按照邮政企业其他有关规定办理。
81、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则，业务库负责人只能由主管行长兼任，其他人员不可兼任。
82、 登录密码和账户查询密码属于哪一类信息？
83、（判断题） 无民事行为能力人包括不能辨认自己行为的八周岁以上的未成年人和成年人
84、 流动性风险限额至少多久进行一次评估？（）
85、（多选题） 核查结果处理包括对监测风险信息核查和风险数据协查发现的问题进行（)等后续处理。
86、 中华人民共和国刑法所称公共财产，是指下列财产：
87、（多选题） 邮储银行各级机构在加强员工异常行为排查时，需要重点关注的行为有（ ）。
88、 客户通过数字人民币 APP 非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，若要确认身份证件在有效期内，主要通过以下哪种方式？（）
89、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助冻结财产相关法律文书主要包括的类型有
90、（多选题） 以下关于业务库出入管理说法正确的是（ ）。
91、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于反复预警情况，邮银应采取哪些措施？（ ）
92、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料可以随意对外披露和提供。
93、（判断题） 排查结果处置功能可以对排查结果进行问题录入并生成相关确认书。
94、（多选题） 下列哪些情况应当及时按规定向监管部门报告？（）
95、（判断题） 损失事件类型的判定需要根据发生的事件本身来确定，而不是根据导致事件发生的原因来确定，也即考虑“发生了什么”，而不要考虑“为什么会发生”。
96、 ( )是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。
97、（判断题） 固有风险是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。
98、（判断题） 被动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。
99、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由总行统一设定的账户群，涉及跨省的服务或优惠由总行规定，省内服务或优惠规则由一级分行规定。
100、（判断题） 关于积分处理，上级机构作出的复核决定为最终决定，被处理员工仍不服的，原则上不再受理申诉。
101、 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定，邮储银行发出核准告知文件后，拟任代理营业机构负责人未实际到任，其任职资格（ ）个月后自动失效。
102、（判断题） 关键风险指标类报表是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。
103、（多选题） 理财经理基本职责包括（）。
104、（多选题） 在飞行检查过程中，数据分析人员根据网点多维度信息开展数据分析，查找网点薄弱环节，确定重点检查方向，以下哪些数据是数据分析人员用于开展网点数据分析的信息来源？（ ）
105、（多选题） 在识别商户身份，核实商户入网材料时，需要查询的权威信息来源包括（）。
106、（判断题） 自营网点无需录入接受检查发现问题的整改情况。
107、（多选题） 金融纠纷多元化解和小额补偿应坚持以下（）原则。
108、（多选题） 下列属于支行（局）长业务职责的有（ ）
109、（判断题） 合规检查应加强对网点风险等级评价结果的利用，各层级人员对上年度风险评级四、五级的网点要加大检查频次。
110、（多选题） 消费者个人信息中，以下哪些属于“其他信息”的范畴？
111、 ( )原则是指操作风险管理应覆盖各业务条线、各分支机构，覆盖所有部门、岗位、员工和产品，贯穿决策、执行和监督全部过程，充分考量其他内外部风险的相关性和传染性。
112、（多选题） 下列属于一级分行运营管理部主要职责的有（ ）。
113、（多选题） 发现以下哪些情况时，举报处理部门在调查核实后应按规定及时报告相关主管部门，并在系统中结束举报处理流程？
114、（多选题） 外单位需要查阅自助设备业务档案的，须履行有关合法手续，经本单位主管领导批准后，方可
115、（多选题） 金融消费者通过中国人民银行分支机构进行投诉，应当提供以下信息（）。
116、（判断题） 邮储银行对代理营业机构负责人任职资格发出核准告知文件三个月后未实际到任的，拟任代理营业机构负责人任职资格自动失效。
117、（多选题） 关于自助设备轧账频次，下列说法正确的是（ ）。
118、（多选题） 反洗钱培训中的现场培训包括哪些内容？
119、（判断题） 现金实物的收付兑换必须符合不宜流通人民币、全额清分、冠字号码记录等的有关标准或规定，实行柜面清分的，现金整点标准同业务库整点标准，严禁对外支付不宜流通人民币。
120、（多选题） 下列哪些属于限制民事行为能力人？
121、（多选题） 关于邮政代理金融视频监控“日复盘”制度，以下说法正确的有（ ）。
122、（多选题） 负责辖内自助银行和自助设备（）等工作。
123、（判断题） 各级机构应定期对从业人员进行消费者个人信息安全教育和培训。
124、（多选题） 商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则有哪些？（ ）
125、 总分行各单位应基于固有风险以及控制措施的评估结果，从剩余风险发生的可能性、剩余风险可能造成的影响两个维度评估剩余风险的严重程度。考虑到已有控制的作用，剩余风险的严重程度应( )固有风险的严重程度。
126、（判断题） 个人所负数额较小的债务到期未清偿，也不可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）
127、（判断题） 流程管理是对总分行流程梳理、流程发布、废止等进行全流程管理的功能模块，旨在建立全行标准的流程清单和流程信息库，为风险与控制自评估等功能模块提供数据基础。
128、（多选题） 关于冻结业务下列说法正确的有
129、（判断题） 银行要具有根据日间情况合理管控资金流出时点的能力。
130、（判断题） 针对综合检查、高风险数据排查等风险性较高、制衡性较强的检查，原则上应以县为单位开展自查。
131、（多选题） 有下列情形之一的，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定。（ ）
132、 代理保险销售人员应当遵循（）原则，禁止个人客户购买与其风险承受能力不相匹配的代理保险产品。
133、（多选题） 以下哪些信息属于消费者个人身份信息的范畴？
134、（判断题） 销售人身保险新型产品的，销售人员可不用向投保人提示保单利益的不确定性。
135、（多选题） 以下（）是外部单位设计的重要单证。
136、（多选题） 总行内控合规部是全行关键风险指标管理的牵头部门，主要职责包括( )
137、（多选题） 各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责任，遵循（）、（）、（）和（）原则，保证信息收集、处理及使用的安全性和合法性。
138、（判断题） 未经个人信息处理者同意，受托人不可以转委托他人处理个人信息。（ ）
139、（多选题） 办理业务时，对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，应如何处理？
140、 下列关于邮政代理金融“日复盘”检查方式中精细化数据分析模式说法错误的是（ ） 。
141、 反洗钱岗位人员中的反洗钱处理团队人员每年现场培训的最低次数是多少？
142、 执行销毁工作的一级分行或经批准的二级分行运营管理部门应于（）个工作日内向同级邮政分公司报送重要单证销毁情况。
143、（多选题） 核实网络商户的相关信息时，需要做的工作有（）。
144、 哪些人员每年应接受不少于6个小时的反洗钱培训？
145、 对于一笔补偿金额为 8000 元的小额补偿，应该由（）审批。
146、（多选题） 小额补偿发起单位为县级分公司、地市级分公司代理营业机构管理部门的，由本级分公司( )审核后，提交分管代理金融业务的分公司领导审批。
147、（判断题） 司法止付（解止付）业务原则上只能由有权机关通过“总对总”网络查控平台线上发起。
148、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。
149、（判断题） 营业机构应加强销售人员管理，确保业务的合规性，避免出现误导销售和错误销售等情况。
150、 以下关于操作风险识别评估的描述，哪一个是正确的？（ ）
151、（判断题） “日复盘”省级办公场所所有门禁、视频监视录像系统的记录资料要求至少保存六个月。
152、（判断题） 邮政金融业务部门可以独立处理系统举报信息。
153、（多选题） 商业银行贷款时需要遵守的资产负债比例管理规定有（ ）。
154、（判断题） 营业机构的认证管理必须增加除柜员号和密码外的其它认证方式（如智能令牌、指纹等），特殊情况需要设置成仅为柜员号和密码认证方式的，需由营业机构填写《机构认证方式变更申请》，向上级机构提出申请
155、 理财经理应多久至少主动联络一次私行级客户？
156、（判断题） 同一代理营业机构可同时指定两名代为履职人员，以免出现机构负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。
157、（判断题） 个人储蓄业务包括人民币储蓄业务和外币储蓄业务。
158、（判断题） 邮储银行代理金融管理部门根据邮政企业提交的代理营业机构负责人任职资格申请材料，对申请人任职资格进行审核，在申请材料齐全的情况下，邮储银行原则上应自受理之日起15日内完成任职资格材料审核。
159、（多选题） 违反药品管理法规，有下列情形之一，足以严重危害人体健康的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：
160、 根据关键风险指标数值波动的特点，关键风险指标阈值可有三种模式。其中模式2：红色区域阈值<橙色区域阈值。例如：客户满意度调查结果，此种阈值模式下关键风险指标数值越低，风险（ ）。
161、（多选题） 小面额人民币业务包括（ ）。
162、（判断题） 理财经理在开展各类产品推介营销时，无需满足相应的培训学时要求。（ ）
163、 各级支撑保障条线人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
164、 处理不满（）未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。
165、（多选题） 统计报表管理包括( )等功能。
166、（多选题） 以下属于现金服务质量分析内容的有（ ）。
167、（判断题） 销售人员在销售理财与代销产品过程中，可以不按照标准话术介绍产品，只要能说清楚就行。（ ）
168、 发现客户先前提交的身份证件将于 30 天内到期，应通过以下（）方式提示客户更新证件？
169、（多选题） 系统终端应遵守的安全管理规定包括（ ）。
170、（多选题） 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ ）。
171、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，首席风险官可以直接向董事会报告。（ ）
172、（多选题） 合规第一道防线包括以下哪些方面（ ）。
173、（判断题） 在历史分析方法中，简单的统计分析是以关键风险指标历史数据样本的最大值作为基础，上下浮动一定范围得到阈值。（ ）
174、（多选题） 营业场所安全管理应遵循哪些原则？
175、 纸质台账管理规范统一，分类存放，保存时间不少于( )年.
176、（判断题） 流动性风险应急计划至少每两年测试一次。
177、（判断题） 行为在客观上虽然造成了损害结果，但是不是出于故意或者过失，而是由于不能抗拒或者不能预见的原因所引起的，不是犯罪。
178、（多选题） 以下关于评估实施与结果运用的说法，正确的有（ ）。
179、（判断题） 理财经理对客户的资料信息负有保密义务，按照邮储银行相关要求签订保密协议，防止客户信息被不当使用。
180、 飞行检查中根据风险数据分析可疑线索开展有针对性的检查，突出对严重违规行为的精准打击，体现的是（ ）原则。
181、（多选题） 以下哪些属于 “个人信息处理者” 的范畴？（ ）
182、（判断题） 个人信息处理者为了提升服务质量，可以在未告知个人信息主体的情况下，适度扩大个人信息的使用范围。（ ）
183、 操作风险管理的三道防线中，第三道防线包括（ ）
184、（判断题） 对于尚可使用，但超过一年未请领的库存重要单证，经相关部门共同协商确认后，可进行作废及销毁处理。
185、 对于正在发展中的风险事件或者比较容易解决的风险事件，关键风险指标的橙色区域应该较( );而对于那些发生和发展较快，需要较长时间补救的风险事件，关键风险指标的橙色区域相对较( )。
186、（多选题） 中国邮政储蓄银行现金运营业务主要包括（ ）。
187、（判断题） 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于2个小时。
188、（多选题） 各级机构在哪些情况下应当根据风险状况采取强化尽职调查措施？（）
189、 勾结外国，危害中华人民共和国的主权、领土完整和安全的，处无期徒刑或者（ ）年以上有期徒刑。
190、（多选题） 以下关于“日复盘”检查说法正确的有（ ）。
191、（判断题） 处理不满十四周岁未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。
192、（多选题） 关键风险指标管理应遵循的原则有（ ）
193、 总行按什么周期组织一级分行开展的合规检查项目进行质量评估？（ ）
194、（判断题） 反洗钱宣传只需对全行人员进行内部宣传，无需对社会公众进行外部宣传。
195、（多选题） 下列属于总行内控合规部主要职责的有（ ）。
196、（判断题） 案件（风险事件）确认及处置过程中形成的各类报告应在报送属地监管后十五个工作日内在系统内录入和上传。
197、 以下关于积分周期的说法正确的是（ ）
198、 员工对积分处理有异议的，可自收到《轻微违规行为积分处理意见单》之日起( )个工作日内向作出处理决定的机构（部门）提交《轻微违规行为积分复查申请书》（附件4）及相关证明材料。逾期不提交的，视同认可处理决定。
199、 以下关于关键风险指标管理的说法正确的是（ ）
200、（判断题） 约定支取日未支取的大额现金预约，在原预约基础上顺延一天，无需重新办理预约。
201、（多选题） 违反稽核监督管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
202、（判断题） 如发现自助设备保险柜不能正常关闭，必要情况下应清机卸钞，待锁具修复正常后，再安排设备加钞。
203、（判断题） 理财经理应定期更新CRM平台上的客户信息，以确保其真实性和准确性。（ ）
204、（多选题） 反洗钱宣传的主要内容有哪些？
205、（多选题） 客户出现以下哪些情形时，不得为客户办理业务（ ）
206、（判断题） 被检查单位对检查事实有异议时，检查组应要求其提交相应补充证明材料，并进行分析研究。
207、（多选题） 合规管理系统终端应遵守的安全管理规定包括（）
208、 以下关于压力情景所包含的重大操作事件的说法，正确的是（ ）
209、 以下哪项不是检查组的职责？（ ）
210、 以下哪个部门负责牵头组织自助设备的布放、验收等工作？（ ）
211、（多选题） 协助有权机关冻结（解冻结）的对象包括但不限于（ ）：单位或个人账户的存款资金、个人理财产品账户的理财资金（自营理财）、待兑汇款、银邮待入账汇款、单位或个人数字人民币财产等。
212、（多选题） 销售人员应当在投保人投保前以适当方式向投保人提供格式条款及该保险产品说明，并就以下内容向投保人作出明确提示（）。
213、（判断题） 登录密码和短信验证码均属于鉴别信息。
214、（多选题） 调查可疑交易活动过程中，下列哪些行为是符合规定的？（ ）
215、（多选题） 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（ ）进行审查。
216、（判断题） 银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
217、（多选题） 当发现客户疑似存在家庭纠纷或涉及账户金额较大时，经办机构应采取哪些措施？
218、 以下哪项不属于理财经理需要更新的客户信息？
219、（判断题） 代理保险产品在我行风险评级结果与合作机构不一致的，采用对应较高风险等级的评级结果。
220、 负责辖内自助设备终端广告图片管理的部门是（ ）
221、（多选题） 当对监护人的确定存在争议时，可以采取哪些措施解决？
222、（判断题） 银行制定流动性风险应急计划时，可不考虑业务规模。
223、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“行为导向法”是指（ ）。
224、（多选题） 自助设备管理风险主要包括（）等。
225、（多选题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，业务库的调拨模式包括（ ）。
226、（多选题） 在处理无民事行为能力人或限制民事行为能力人的业务时，银行可能需要哪些材料？
227、 以下关于资本计量管理的描述，正确的是（ ）
228、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）应及时逐级上报一级分行主管部门。
229、（判断题） 每日营业前，两名营业人员到岗后，观察营业场所周围有无可疑车辆、人员和物品，确认安全后，双人开启出入口门体进入营业大厅并立即将门关好，将报警系统撤防。
230、（多选题） 以下（ ）不是通过员工合规画像功能获取到的信息？（）
231、 以下关于自助设备加钞方式说法正确的是（ ）
232、 关于凭证库查库后的情况处理，以下说法正确的是（ ）
233、 当客户申请解除保险合同时，若退还的保险费或保险单现金价值金额达到或超过人民币多少万元，销售人员需要求提供保险合同原件？
234、 反洗钱培训中，哪种培训形式允许员工在网络有效期内灵活参加培训？
235、（判断题） 在确定飞行检查检查对象时，对辖内的先进网点、业绩波动较大的网点、偏远地区的网点、轮岗相对困难的网点，也应分批纳入被查对象。
236、（多选题） 商业银行内部控制的目标之一是保证商业银行（）、（）、（）和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
237、（判断题） 曾经担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，但对吊销执照不负有个人责任的人员，可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）
238、 对于移动展业设备，下列说法错误的是（）。
239、（判断题） 制定流动性风险应急计划时应设定触发应急计划的各种情景
240、（判断题） 只要是在中华人民共和国境内处理自然人个人信息的活动，就一定适用本法。（ ）
241、 《中国邮政储蓄银行合规管理办法》中下列哪项不属于各经营管理部门的职责？（ ）
242、 通过保险销售人员签订的一年期以上的人身保险合同尚未履行完毕的，接任人员应在原营销人员工作变动的（）内将新的服务关系通知至客户。
243、（判断题） 国家只在国内开展个人信息保护工作，不涉及国际事务。（ ）
244、（判断题） 市场风险损失是指市场价格变动直接给本行造成的损失。由于市场价格变动导致客户或第三方发生了损失，从而间接给本行造成的损失，也属于此处的市场风险损失的范畴。
245、（多选题） 根据规定，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定的情形包括（ ）。
246、（判断题） 营业终了业务人员无法返回所属机构，业务人员应清点尾箱单证后在移动展业端办理正式轧账，换人复核轧账成功重要单证放入尾箱并上锁保管。
247、（判断题） 本级备案人员查库时，须向被查凭证库重要单证运营人员出示经备案的有效身份证件（含照片）。
248、（多选题） 以下关于商业银行的分立、合并的说法正确的有（ ）。
249、（判断题） 未经国务院银行业监督管理机构批准，在名称中使用 “银行” 字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以罚款。（ ）
250、（多选题） 在飞行检查确立检查对象时，要综合运用多种信息进行数据分析，这些信息包括（ ）。
251、（多选题） 各评估单位应针对已识别的操作风险点从流程梳理过程中已识别的现有控制措施中选择所对应的重要控制，一个风险可能对应多个控制措施。以下关于识别控制，说法正确的是（ ）。
252、（多选题） 以下哪些情况各级机构、各部门需要及时向计划财务部报告可能对全行流动性风险水平或管理状况产生不利影响的事项及拟采取的措施？（）
253、（判断题） 在执行战略或决策的过程中，由于操作风险事件导致的失误及相关损失，要作为操作风险损失进行收集。
254、（多选题） 流动性风险偏好的确定依据包括以下哪些因素？（ ）
255、（判断题） 刑罚分为主刑和附加刑，附加刑不可以独立适用。
256、（多选题） 出现以下哪些情况时，不能为客户办理数字人民币业务？（）
257、 各级业务条线人员、网点人员（含代理营业机构从业人员）每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
258、（多选题） 银行业监督管理机构通过（）和（）查等方式实施对商业银行内部控制的持续监管，
259、（判断题） 银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，可以在金融机构等企业中兼任职务。
260、 在行非24小时对外提供服务的大堂式自助设备尾箱应（ ）清机轧账。
261、 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存的资料不包括（）。
262、（多选题） 中华人民共和国刑法所称公民私人所有的财产，是指下列财产：
263、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料在任何情况下都不得对外披露和提供。
264、（判断题） 营业机构或理财经理作为检查对象时，员工行为排查不是检查的重点内容。
265、（多选题） 关于自定义模型，以下说法正确的是（）。
266、（多选题） 个人信息保护影响评估包括哪些内容？
267、（多选题） 当检查对象为营业机构或理财经理时，以下哪些内容是检查的重点？
268、（判断题） 商业银行解散的，不需要进行清算。（ ）
269、（判断题） 反洗钱宣传的内部对象不包括银行的保安和清洁工等后勤人员。
270、 柜员调整不涉及人力岗位或所属机构变化，只涉及角色变化的，由用人单位提出申请，经上级主管部门审批同意后，在储蓄业务系统进行柜员角色及权限的调整，并留存相关资料备查，留存期限至少（ ）年。
271、（判断题） 对累犯以及因故意杀人、强奸、抢劫、绑架、放火、爆炸、投放危险物质或者有组织的暴力性犯罪被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，不得假释。
272、（判断题） 在“日复盘”过程中发现营业大厅存在盲区，要通过不同角度的监控录像交叉验证，详细标注出各个方位的标志物，不需要报安保部整改。
273、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，对于精神病人的犯罪描述正确的是
274、（多选题） 数字人民币硬件钱包类重要单证根据形态不同分为（）
275、（判断题） 系统标数中网点终端号无对应摄像枪信息时，可以通过 “网点台席编号补录” 功能进行维护。
276、（多选题） 发生消费者个人信息泄露时，应当立即采取补救措施，并通知国家有关部门和消费者，通知内容应包括（）。
277、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包，当客户有效身份证件为可联网核查的身份证件时，工作人员应采取的操作是（）。
278、（多选题） 商业银行在（ ）业务活动时需要依照法律、行政法规的规定报经批准。
279、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，只要客户行为或者交易情况未出现异常，就不需要审核客户身份信息。
280、（判断题） 营业期间，本机构非现金业务区当班人员原则上不得进入现金业务区，确因工作需要进入现金业务区的，经营业场所负责人或安全员批准并登记后方可进入。
281、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”检查方式采取的是哪三种模式？（ ）
282、 数据可视化部分的员工合规画像功能主要用于查询什么？（ ）
283、（判断题） 个人及家庭财务稳健性较差，有数额较大的到期未偿还的负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产承受能力的不得担任邮储银行代理营业机构负责人。
284、（判断题） 处理敏感个人信息不需要告知个人任何信息，只要取得同意就行。（ ）
285、 以下哪个部门主要负责协调同级邮政企业做好代理营业机构自助设备管理工作？（ ）
286、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内县级分公司领导审批笔数限制为20笔（含）。
287、（判断题） 根据有权机关冻结要求,冻结方式分为“账户冻结”和“金额冻结”。
288、 以下关于自助设备入网要求的说法，正确的是（ ）
289、（判断题） 数字人民币已注销钱包的交易明细保存时限是自钱包注销之日起10年
290、 ( )区域代表不能容忍区域，当指标值落在此区域内，应立即开展指标超限的原因分析，并制定应对措施或行动改进计划，将操作风险迅速降低至安全区域以避免问题的再次发生，且对指标超限情况通过操作风险管理情况报告进行说明。
291、（判断题） 交易对手大幅减少融资金额不会触发应急计划。
292、（多选题） 有价单证包括以下（）。
293、（判断题） 商业银行应当于每一会计年度终了三个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（ ）
294、 以下哪个部门负责牵头全面风险的日常管理并将流动性风险纳入全面风险管理体系？（ ）
295、（判断题） 总行运营管理部每年度组织开展下线评估，对于近一年无业务量的交易，且经评估已无业务场景的，原则上应下线。
296、 退网后需报废的自助设备，对储存信息的硬盘和设备外壳的处理方式，以下说法正确的是（ ）
297、（多选题） 邮储银行定期监测操作风险状况和重大损失情况，对风险持续扩大的情形建立预警机制，及时采取措施控制、缓释风险，监测内容主要包括（ ）。
298、（多选题） 邮银各级机构在开展数据分析中发现可疑数据可以（）。
299、（多选题） 对于洗钱活动的举报，以下正确的是（ ）。
300、（判断题） 总行、一级分行应在对下级机构案防评估结果确定之后的十个工作日内，在系统实施导入，系统自动生成结果。
301、（判断题） 总分行各单位应基于固有风险以及控制措施的评估结果，从剩余风险发生的可能性、剩余风险可能造成的影响两个维度评估剩余风险的严重程度。考虑到已有控制的作用，剩余风险的严重程度应大于固有风险的严重程度。
302、（判断题） 国务院反洗钱行政主管部门可以独自决定与外国政府开展反洗钱合作，无需任何授权。（ ）
303、（多选题） 代理保险业务重要单证遗失后的处理流程包括（）。
304、 邮储银行代理保险业务中，当保险费金额达到或超过人民币多少万元时，销售人员需要核对投保人和相关人员的有效身份证件？
305、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统只是一个简单的数据分析工具。
306、（判断题） 对于飞行检查，要求省级每年至少开展一次接管检查、一次突击检查，地市级每年至少开展一次接管检查、三次突击检查。
307、（判断题） 保险公司保费与手续费资金应单独管理，收支两条线，并与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。
308、（判断题） 邮银双方加强信息共享，能更好地共同研究代理金融风险管控措施。
309、 视频核实及上门核实过程的录像应由哪个部门或机构进行永久保存？
310、 董事、监事、各级高级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于多少小时？
311、 核实小微商户入网情况时，以下哪种做法是正确的？（）
312、（多选题） 在处理难以提供监护证明且涉及金额超过规定限额、需转账至医院账户的业务时，网点应（）。
313、（多选题） 下列关于机具设备配备及摆放标准，说法正确的是
314、（多选题） 合规检查的“重点突出原则”中，重点检查的内容包括（ ）。
315、（判断题） 银行无需结合历史数据对日间流动性状况进行回溯分析。
316、 数字人民币业务客户尽职调查主要分为（）。
317、（多选题） 以下哪些属于个人信息（ ）。
318、（多选题） 小额补偿报账材料包括但不限于发起小额补偿流程的（ ）。
319、（多选题） 经办机构应逐级压实责任，将数据安全与信息保密责任明确到岗到人，严防数据信息失泄密风险。根据协助查冻扣业务办理流程，经办人员包括：（ ）、结果反馈经办人、台账登记经办人、资料归档经办人。
320、（多选题） 违反代理营业机构人员管理和相关业务管理规定，有下列情形之一，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
321、（判断题） 个人信息处理者无需对个人信息处理活动的安全负责。（ ）
322、（多选题） 下列属于总行个人金融部主要职责的有（ ）。
323、 理财经理应与()建立紧密客户服务关系。
324、（判断题） 重要单证的实物样本应印制“样本”字样，且凭证编号均应为0。
325、（判断题） 各级管理人员在收到自助设备预警信息后，应立即通过询问、查看录像等方式进行风险排查，及时消除风险隐患。
326、（多选题） 以下哪些属于消费者的账户信息？
327、（判断题） 针对存在退出风险的代理营业机构，邮银分支机构需提前与属地监管机构汇报沟通，按照属地监管机构要求执行退出流程。
328、（多选题） 国务院反洗钱行政主管部门的职责包括（ ）。
329、（判断题） 飞行检查工作组对检查发现的问题提出问责建议，工作组按照现行的集团公司制定的《代理金融从业人员违规行为处理办法》和《轻微违规积分管理办法》等相关问责制度落实问责考核工作。
330、（多选题） 以下哪些人员不得担任邮储银行代理营业机构负责人？（ ）
331、 客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过（ ）天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。
332、（多选题） 合规检查项目主查人负责（ ）
333、（多选题） 监护人代为办理账户业务时，可能需要出具的证明其监护人资格的材料包括（）。
334、（多选题） 在日常流动性风险管理过程中，需要做的工作有（ ）。
335、（多选题） 反洗钱的宣传对象主要为（）。
336、（判断题） 营业机构与同业办理现金存提业务，应开立同业银行账户。
337、（多选题） 当检查对象为省、地市、区县分公司时，应主要检查哪些内容？
338、（判断题） 各级行个人金融部门负责辖内涉及个人金融业务的协助查冻扣业务管理。
339、（判断题） 银行应明确各部门实施应急程序和措施的权限与职责解析
340、（判断题） 账户群账户换折/卡、挂失补发新折/卡后，新折/卡账户群归属关系保持不变。
341、（多选题） 商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害哪些利益？（ ）
342、（判断题） 邮政企业各级代理金融管理部门和代理营业机构，要经过调查核实后认为满足小额补偿适用条件的，才可以发起审批流程。
343、（多选题） 收集消费者个人信息用于（）、（）或者（）的，应当以适当方式供消费者自主选择是否同意将其个人信息用于上述目的
344、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上可以随时进行修改。
345、（判断题） 子公司应建立符合母行风险偏好要求，与自身业务范围、风险特征、经营规模及监管要求相适应的操作风险管理体系，建立健全三道防线，制定操作风险管理制度。
346、（多选题） 关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统实施细则（2023 年版）》，以下说法正确的是（ ）。
347、 员工一个积分周期内同质同类轻微违规行为达到( )的，构成屡查屡犯，按照积分标准上限予以积分；达到( )的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分。
348、（多选题） 银行、支付机构收到中国人民银行分支机构转交的投诉，应当按要求向中国人民银行分支机构反馈投诉处理情况，反馈的内容包括（）。
349、（多选题） 有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：
350、 （ ）是在发生重大风险和外部事件时，银行保险机构具备的持续提供关键业务和服务的能力。
351、（多选题） 有下列情形之一，操纵证券、期货市场，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
352、（判断题） 自助银行轧账时有长短款需要先轧账再挂账，然后再操作清机加钞。
353、（判断题） 柜员注销原则上采取逐级注销的方式。
354、（判断题） 协助查冻扣的对象只能是客户在本行的财产（以账户为载体）。
355、 以下哪个部门在流动性风险管理中要确定省内流动性风险管理组织架构？（ ）
356、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度重点针对以下哪方面发挥作用？（ ）
357、（多选题） 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
358、（多选题） 违规积分应遵循的原则有（ ）。
359、（多选题） 关于安防设施设备钥匙、密码管理，说法正确的是
360、（判断题） 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起5个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。
361、（判断题） 匿名化” 和 “去标识化” 意思是一样的，都是让个人信息无法被识别。（ ）
362、（多选题） 以下关于代理营业机构复业条件的说法正确的是（ ）。
363、（判断题） 监控录像“日复盘”检查主要是对网点员工当日的行为进行识别、分析及复盘。
364、（多选题） 下列关于权限管理，说法正确的有（ ）
365、（多选题） 以下属于检查报告内容的有（ ）。
366、（多选题） 经办机构办理协助冻结业务时，应当（ ）
367、（判断题） 机构人员调整功能不仅适用于行为排查管理，在其他模块也能发挥作用。
368、（多选题） 各级行网络金融部门负责辖内涉及网络金融业务的协助查询业务管理。协助查询涉及网络金融业务包括但不限于：
369、（判断题） 邮政金融业务部门负责系统的日常使用，无需参与系统的建设。
370、（多选题） 下列属于营业场所安全员职责有哪些？
371、（判断题） 移动展业后台管理系统和移动终端使用人员需密码重置时，应提出申请。
372、 对于寿险和具有投资功能的财产险业务，销售人员除核对身份证件外，还需确认哪些关系？
373、 一个积分周期内员工累计积分达到( )分的，对其进行合规教育；累计积分达到( )分的，给予告诫处理，处理后本周期积分继续累计；达到( )分的，给予通报批评处理，同时可调整其岗位，处理后积分从零分起算。
374、（判断题） 二级分行不能修改岗位轮换期限，只能按照总行和一级分行的设定执行。
375、（判断题） 对残损币认定的兑换结果有异议或营业机构难以把握兑换标准的特殊残缺、污损人民币，经持有人要求，应出具认定证明并退回该残损币。
376、（判断题） 除重大操作风险事件外的操作风险事件均为一般操作风险事件。
377、（判断题） 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。
378、（判断题） 常规风险信息是系统监测模型不定期生成的风险数据。
379、 根据规定，代理保险业务中的重要凭证不包括以下哪一项？
380、（判断题） 理财经理不需要关注客户的金融及非金融增值服务需求。（）
381、（判断题） 系统管理员严格按照用户的业务条线及岗位职责对其分配相应的角色权限，不相容岗位也可以兼职。
382、（判断题） 权限认证管理是指在原有的直接输入柜员号和密码认证的基础上增加其它认证方式，以增强业务人员登录系统、业务授权时身份认证的安全性。权限认证可采用动态口令（包括智能令牌等）、人体生物特征（包括指纹等）等方式。
383、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指应及时确认、完整记录、准确统计操作风险事件所导致的直接财务损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确。
384、 各级机构开展尾箱盘点、凭证库查库、账实核对时，应覆盖（ ）
385、 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确规范的内容不包括以下哪一项？（ ）
386、（多选题） 营业机构负责人必须按频次开展账实核对履职，账实核对时，需要核对的内容包括（ ）。
387、（判断题） 各级审计、纪检部门是代理金融风控合规案防管理工作的第三道防线。
388、（多选题） 银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，该机制包括（）。
389、（判断题） 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（ ）
390、（多选题） 在传输消费者个人信息的过程中，应当使用安全通道、数据加密等方式进行传输，保证信息在传输过程中的（）、（）、（）。
391、 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，分红型人身保险评定为（）等级。
392、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内地市级分公司领导审批笔数限制为30笔（含）。
393、（多选题） 关于客户身份资料和交易信息的使用，以下正确的有（ ）。
394、（多选题） 刑罚分为主刑和附加刑，主刑的种类有
395、（判断题） 反洗钱培训可以仅通过线上方式进行，无需现场培训。
396、（判断题） 对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，网点可以直接拒绝办理业务，无需与相关部门沟通。
397、 个人信息保护影响评估报告中需要评估的内容不包括以下哪一项？
398、（多选题） 处理和使用消费者个人信息的业务和信息系统,遵循（）、（）原则设置访问、操作权限,
399、（多选题） 各级机构在流动性风险压力测试方面需要做什么？（）
400、 操作风险等级划分标准为( )
401、 以下关于代理金融飞行检查入驻进场，说法正确的是（ ）。
402、 个人借记卡等的制卡文件由谁在系统内申请？（ ）
403、（多选题） 根据相关规定，营业机构现金实物的收付兑换应遵循以下哪些要求（ ）。
404、 负责全行外币资金头寸日常管理的是（ ）。
405、（判断题） 不同类型账户群账户管理维护方式相同。
406、 中国邮政储蓄银行业内案件处置应急预案的领导小组主要职责有
407、 内部审计部门至少每（ ）年开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。
408、（判断题） 评估业务影响的方法主要关注风险对业务造成的直接财务损失，这与历史数据分析方法是一样的。（ ）
409、 应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的，是（）
410、（判断题） “日复盘”检查的关键业务环节抽调模式只针对营业网点前一天工作日业务办理情况进行复盘，不会涉及其他时间段的业务情况。
411、（判断题） 所有的过失犯罪都要负刑事责任。
412、（多选题） 实行的流动性风险管理模式有以下哪些特点？（ ）
413、（多选题） 各级机构需根据风险情形采取相匹配的强化尽职调查措施，以下哪些属于可采取的强化尽职调查措施？（）
414、（判断题） 网点原则上应设置不超过3个普通现金营业台席，确有需要的网点，可在此基础上根据业务量情况、客群结构合理增设台席。
415、（多选题） 《中华人民共和国个人信息保护法》规定，个人信息处理者应当采取措施，确保个人信息处理活动符合下列哪些要求？（ ）
416、（多选题） 以下哪些情况会导致代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
417、（多选题） 以下关于法律风险说法正确的有（ ）。
418、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，可通过以下（）方式提示客户更新证件？
419、（多选题） 下列属于营业机构普通柜员业务职责的有（ ）。
420、 （）是移动展业平台的技术牵头管理部门。
421、 银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。情况复杂的，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。
422、（判断题） 个人信息处理者可以将处理的个人信息随意公开。（ ）
423、 本行流动性风险管理坚持的原则不包括以下哪项？（ ）
424、 问题整改问责台账中问题描述应遵循的原则是（ ）。
425、 现金长、短款挂账应及时查明原因，满足条件的及时核销，原则上不得超过（ ）长期挂账。
426、（多选题） 被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：
427、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应逐级提交申请，经批准后方可进行修改。
428、（判断题） 凭证库负责人可由主管行长或运营管理部门负责人兼任。
429、 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处（ ）罚金。
430、（判断题） 经办机构应及时办理协助查询需求，能够现场办理完毕的，应现场办理并反馈。
431、（判断题） 积分周期为每年的1月1日至12月31日。每个积分周期开始从零分起算。
432、 自助设备保险柜采用机械锁模式时，以下关于密码和钥匙管理说法错误的是（ ）
433、 有一张能辨别面额的残缺人民币，其票面剩余部分为原票面的70%，且图案、文字能按原样连接，那么营业机构应向持有人（ ）。
434、（判断题） 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。
435、 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。其中联动门内区不包括（ ）。
436、（多选题） 高风险客户在业务存续期间，系统每日日终自动对已开立钱包进行名单持续监测匹配，可能会出现的情况有（）
437、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响
438、（多选题） 下列属于营业机构主要职责的有（ ）。
439、（多选题） 在处理账户所有人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人的业务时，以下哪些情况可能导致需要授权委托他人办理？
440、（判断题） 合规管理系统非现场数据分析子模块不可为监督检查工作提供数据支撑。
441、（判断题） 网点台席监控信息维护只能由邮银系统管理员操作。
442、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）
443、 银行业金融机构未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。
444、（判断题） 至少每半年对布撤防密码进行一次修改，遇有人员变更，应立即修改.
445、（判断题） 代理保险销售人员应具备岗位专业知识和技能，须持有理财经理岗位资格证书，只能在其执业登记的网点销售所属机构权限范围内的保险产品，并公示其执业登记证书。
446、 对于无民事行为能力人，其民事法律行为应由谁代理实施？
447、 飞行检查中对被检查网点金融业务、员工行为实施全面检查、排查，树立合规操作的典范，促进被检查网点各项业务稳定、有效、持续发展，体现的是（ ）原则。
448、（判断题） 在处理大额退保申请时，销售人员应确保将退保申请人的有效身份证件复印件或影印件交给保险公司进行存档。
449、 纸质档案资料应按照什么规则进行分类、排列和归档？（ ）
450、（判断题） 飞行检查工作组要及时跟踪被查机构问题整改情况，要求被查机构按照现场检查整改意见书的时限要求回复整改报告，现场检查整改意见书无时限要求的，原则上不得超过15天。
451、 财富中心所在网点或财富客户达到（）名的网点，可认证贵宾理财经理。
452、 以下关于移动展业尾箱的说法，正确的是（ ）。
453、（判断题） 公安机关要求协助查询的，应出具市级（含）以上公安机关签发的“协助查询财产通知书”等制式文书。
454、 对于无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人，若其配偶、父母、子女均无法担任监护人，下一顺位的监护人是（)。
455、（判断题） 合规管理系统处罚信息分析功能可以让各级机构查询和下载辖内机构处罚信息和统计分析数据。
456、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，行内机构间调拨现金，不能确定调出机构差错时，由（ ）操作现金长短挂账处理。
457、 当合作机构出现下列哪种情况时，各级机构应停止与合作机构的数字人民币业务合作关系（ ）
458、（判断题） 邮政各级代理机构与邮储银行各级机构业务结构相同，合规管理系统功能模块开放权限一致。
459、（多选题） 根据人民银行相关规定，以下关于残损币兑换的说法正确的是（ ）。
460、（判断题） 中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像只需要对金额较大的交易进行。（ ）
461、（多选题） 关于消防管理,下列说法正确的是
462、（判断题） 代理营业机构临时停业，指连续停止营业2天以上、6个月以下。
463、（多选题） 根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息处理者在处理个人信息前，应当进行个人信息保护影响评估，重点评估的内容包括（ ）。
464、（多选题） 以下哪些情形下，相关人员不得担任商业银行的董事、高级管理人员（ ）。
465、（判断题） 银行在进行日间流动性风险管理时，要充分考虑非预期冲击对日间流动性的影响
466、（判断题） 收集个人信息时，可以收集超出实现处理目的范围的信息，方便后续其他可能的用途。（ ）
467、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
468、 当上级分公司将消费投诉转交给下级分支机构调查处理时，以下关于小额补偿流程说法正确的是（ ）
469、 各二级分行应（ ）制定本级机构的流动性风险管理细则。
470、（多选题） 设立商业银行，应当具备的条件有哪些？（ ）
471、（多选题） 综合风险信息包括从（）维度生成的跨时间段的风险信息数据。
472、（判断题） 网点非理财经理岗位人员名下的财富客户，可不移交至贵宾理财经理管理。
473、（判断题） 检查组应对检查发现问题的整改问责情况进行后续跟踪，督促落实整改问责。
474、（多选题） 网点在上门核实客户和代理人身份时，应留存的资料包括（）。
475、 《机构认证方式变更申请》由主管部门进行留存备查，留存期限至少( )年。
476、（判断题） 金融机构办理的所有交易超过规定金额时，都应向反洗钱信息中心报告。（ ）
477、 邮政代理金融“日复盘”检查过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间（ ）。
478、（判断题） 主动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。
479、（判断题） 商业银行的分支机构具有独立的法人资格，可以独立承担民事责任。（ ）
480、（多选题） 个人储蓄业务的准入管理应遵循哪些原则？（ ）
481、 违反消防管理法规，经消防监督机构通知采取改正措施而拒绝执行，造成严重后果的，对直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役；后果特别严重的，处( )有期徒刑。
482、 ( )是指，形成实际或者预计财务损失的操作风险事件，包括通过保险及其他手段收回部分或者全部损失的操作风险事件，以及与信用风险、市场风险等其他风险相关的操作风险事件。
483、（多选题） 关于正当防卫说法正确的是
484、（多选题） 合规管理系统功能包括（ ）子模块。
485、 关于自助设备加装凭证，以下说法正确的是（ ）
486、（判断题） 办理本外币个人存款证明等业务的一级分行运营中心无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不允许继续使用，应对重要单证实物进行有实物作废处理。
487、（多选题） 机构管理包括以下哪些功能？（ ）
488、（多选题） 处理消费者个人信息前，应当以显著方式、清晰易懂的语言真实、准确、完整地向消费者告知下列事项（）。
489、 下列哪项不是监护人代为办理业务时需出具的证明其监护人资格的材料？
490、（判断题） 各级机构在开展理财经理管理及队伍建设检查时，不需要关注理财经理的持证情况。
491、（多选题） 符合下列哪些情形之一的，个人信息处理者方可处理个人信息。（ ）
492、 中华人民共和国刑法中规定：中华人民共和国公民在中华人民共和国领域外犯本法规定之罪的，适用本法，但是按本法规定的最高刑为（ ）年以下有期徒刑的，可以不予追究。
493、（多选题） 有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
494、 现金收付人民币（ ）及以上、外币等值2万美元及以上必须换人复核。
495、（判断题） 营业机构在清分整点现金实物时，应在有效录像监控下进行。
496、（多选题） 反洗钱培训包括哪些形式？
497、（多选题） 下列关于账户降级与升级，说法错误的是（ ）
498、 代理保险业务客户风险承受能力评估结果有效期为（）天。
499、 制定《中国邮政储蓄银行合规管理系统应用管理办法》的主要目的不包括（ ）
500、（多选题） 在数字人民币对公钱包开立尽职调查过程中，可运用以下哪些渠道与尽职调查情况进行比对，判断是否存在异常情况？（）
501、（判断题） 内部监督检查发现问题应给予积分处理的，由检查部门提出积分处理意见；外部监督检查或内部审计发现问题应给予积分处理的，由被检查或被审计单位问题所属条线（部门）提出积分处理意见。
502、（多选题） 办理现金运营业务应遵循（ ）原则。
503、（判断题） 消费者的纳税额和公积金存缴金额是个人身份信息的一部分。
504、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，现金运营预警管理的分类包含以下哪些？（ ）
505、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点现金或凭证：
506、（判断题） 各一级分行汇总辖内案件风险排查数据之后的十个工作日内，在系统指定模板的基础上实施导入、修改或删除操作。
507、（判断题） 各级机构只需在每年年初开展一次反洗钱专项宣传活动即可。（ ）
508、（判断题） 现金运营岗位负责监督现金清点类设备、实物管理类设备的日常使用、保养及组织检测等工作。
509、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统中代理营业机构职责（ ）。
510、（判断题） 主动填报是指分行通过系统对总行下发的操作风险损失线索信息进行确认及反馈。损失线索信息由系统自动下发，包括营业外支出信息及接入的关联系统信息。
511、 省分行计划财务部不负责以下哪项工作？（ ）
512、（多选题） 重要单证管理中，营业机构及一级分行运营中心其主要职责是（）。
513、（多选题） 下列关于汇率的确定，说法正确的有（ ）。
514、 以下哪一项不属于银行应监测的可能引发流动性风险的特定情景或事件？（ ）
515、（判断题） 检查工作结束时，检查组必须采用退场会的形式向被检查单位通报检查的初步结果。
516、（多选题） 某一级分行在对辖内营业机构的机构尾箱管理模式进行检查时，发现了以下几种情况，其中符合规定管理模式的有（ ）。
517、 如果账户所有人的监护人是由法院指定的，监护人办理业务时应出具的监护证明是（）。
518、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门内区的是（ ）。
519、（多选题） 一级分行在确定和调整预警起点、信息触发时点时，需要考虑的因素有哪些？（ ）
520、（判断题） 评估人员根据评估出的剩余风险严重程度等级，确定剩余风险接受程度。剩余风险的接受程度分“接受”和“不接受”两种。发生剩余风险被评为“高”及以上等级的，应为不可接受剩余风险。
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