多选 在线考试 答题题目
1、（多选题） 通过格式条款取得消费者个人信息收集、使用同意的，应当在格式条款中明确收集消费者个人信息的（）。
2、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，关于首席风险官的相关规定，以下说法正确的有（ ）。
3、（判断题） 理财经理可从事柜面操作。
4、（判断题） 自助设备交易无需纳入反洗钱交易监测范围。
5、（判断题） 对于关注类预警模型，需要快速启动核实程序，消除风险隐患。
6、（判断题） 分行运营管理部负责制定辖内自助设备相关管理制度和操作规程实施细则。
7、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各一级分行至少每（ ）重检一次预警起点、信息触发时点的合理性。
8、（多选题） 移动展业平台外出拓业角色的职责包括哪些？（ ）
9、（判断题） 合规检查项目质量管理办法中合规检查项目，是指网点合规检查和“飞行”检查。
10、（多选题） 合规检查项目主查人负责（ ）
11、（判断题） 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，也不可以申请司法机关予以冻结。
12、（判断题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（ ）
13、（多选题） 中国邮政储蓄银行现金运营业务主要包括（ ）。
14、 在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的其他证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金。
15、（判断题） 用于计算关键风险指标数值的数据在一段时间内的变动程度将对关键风险指标阈值的设定产生影响。如果数据的变动很大，指标管理单位需要为阈值的不同数值区域设定较大的区间。如果数据比较稳定且一段时间内的变动不大，则阈值数值区域的区间可能较小。
16、（多选题） 有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
17、（判断题） 一级支行无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不可继续使用的应进行作废处理，同时，经有权人授权 / 复核，在系统内及时操作找回或有实物作废。
18、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
19、 各级重要单证管理机构应加强在途重要单证监控，在途时间原则上不得超过（）天。
20、（多选题） 根据中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版），案件风险防控遵循以下哪些原则？
21、（多选题） 以下哪些属于消费者的账户信息？
22、 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，不需要考虑的因素是（ ）。
23、（多选题） 银行业从业人员应当坚持（）、（）原则，耐心、礼貌、认真地处理客户投诉，及时作出有效反馈
24、 根据规定，受托人在处理消费者个人信息时，必须遵循的原则是（）。
25、（判断题） 账户所有人本人为完全民事行为能力人时，其授权委托不可再转委托。
26、 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
27、（判断题） 集团公司只接收被举报人为邮政代理机构人员的举报事项，邮储银行总行只接收被举报人为银行人员的举报事项。
28、（判断题） 各级机构只需在每年年初开展一次反洗钱专项宣传活动即可。（ ）
29、 当怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑时，应当（）。
30、（判断题） 主动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。
31、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指严禁将操作风险事件及损失数据情况外露。
32、（多选题） 以下关于代理金融风控合规案防管理工作第一道防线的说法正确的有（ ）。
33、 操作风险等级划分标准为( )
34、（判断题） 系统标数中网点终端号无对应摄像枪信息时，可以通过 “网点台席编号补录” 功能进行维护。
35、 ( )是用于制定并发布总行各部门开展部门压力测试的情景基础库。其中压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件的影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。信息系统事件应充分考虑业务中断系统失灵导致的直接和间接损失。
36、（判断题） 员工一个积分周期内同质同类轻微违规行为达到三次的，构成屡查屡犯，按照积分标准上限予以积分；达到四次及以上的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分。
37、（多选题） 营业期间，以下哪些情况出现时，营业主管、柜员需要对尾箱中的现金、贵金属等实物进行清点并办理交接（ ）。
38、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，首席风险官可以直接向董事会报告。（ ）
39、（判断题） 网点整体接管检查中，工作组充分获取并留存检查证据，填写检查工作底稿，直接下发《代理金融飞行检查问题整改意见书》。
40、 以下哪个子模块能实现内外部检查整改问责线上全流程功能？（ ）
41、（判断题） 移动终端使用3年以内，近半年因非人为故障返厂维修达到2次的，可进行报废处理。
42、 ( )区域代表安全区域，当指标值落在此区域内，表明风险可控，不需采取额外的管控措施。
43、 合规管理系统终端的 IP 地址等网络参数由（ ）统一规划和实施。
44、 中华人民共和国刑法中规定：中华人民共和国公民在中华人民共和国领域外犯本法规定之罪的，适用本法，但是按本法规定的最高刑为（ ）年以下有期徒刑的，可以不予追究。
45、（判断题） 在核查风险数据或问题线索过程中，检查人员可以根据自己的判断选择性地检查部分风险线索。
46、（多选题） 以下属于邮政企业在邮储银行代理营业机构负责人任职资格相关事务中应履行的职责有（ ）。
47、（多选题） 《中华人民共和国个人信息保护法》规定，个人信息处理者应当采取措施，确保个人信息处理活动符合下列哪些要求？（ ）
48、 各分行对老旧自助设备至少多长时间开展一次使用情况分析？（ ）
49、（多选题） 以下关于重要单证管理的说法，正确的是（ ）。
50、（判断题） 商业银行的分立、合并只要符合自身意愿就行，无需经过国务院银行业监督管理机构审查批准。（ ）
51、（多选题） 以下关于“日复盘”检查方法的描述，正确的有（ ）。
52、 项目纸质档案由谁进行保管？（ ）
53、（多选题） 对于客户为法人或者非法人组织的，识别并核实受益所有人可以通过以下哪些方式？（）
54、（判断题） 一个积分周期内员工多次违规的，对其进行累计积分。累计积分达到一定阈值时，对其进行相应处理。
55、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在完成商户信息核实后，接下来要做的是（）。
56、（判断题） 针对综合检查、高风险数据排查等风险性较高、制衡性较强的检查，原则上应以县为单位开展自查。
57、（判断题） 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于2个小时。
58、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，以下关于预警接收人员的说法正确的有（ ）
59、（判断题） 银行设定可能触发应急计划的情景包括信用评级大幅下调或出现重大声誉风险
60、（判断题） 关键风险指标在一段时期内一直处于绿色区域，其原因可能是关键风险指标不适用于监控某一特定的风险，或是阈值所体现的风险偏好比较宽松。
61、（判断题） 银行应明确各部门实施应急程序和措施的权限与职责解析
62、 银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。
63、 总分行各单位应基于固有风险以及控制措施的评估结果，从剩余风险发生的可能性、剩余风险可能造成的影响两个维度评估剩余风险的严重程度。考虑到已有控制的作用，剩余风险的严重程度应( )固有风险的严重程度。
64、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注员工八小时内的行为规范，八小时外的行为无需纳入管理。（ ）
65、（判断题） 各级机构在小额补偿工作中发现同一消费者依据同一事项要求补偿，须视具体情况是否可重复补偿。
66、（判断题） 综合风险信息是以月为周期生成的风险信息数据。
67、 个人实名钱包客户未及时更新证件的，可采取（）管控措施？
68、（判断题） 案件（风险事件）确认及处置过程中形成的各类报告应在报送属地监管后十五个工作日内在系统内录入和上传。
69、（多选题） 负责辖内自助银行和自助设备（）等工作。
70、 核实小微商户入网情况时，以下哪种做法是正确的？（）
71、（多选题） 关于客户身份资料和交易信息的使用，以下正确的有（ ）。
72、 各二级分行应（ ）制定本级机构的流动性风险管理细则。
73、 系统管理中机构信息的维护和查询由谁负责？（ ）
74、（多选题） 银行、支付机构收到中国人民银行分支机构转交的投诉，应当按要求向中国人民银行分支机构反馈投诉处理情况，反馈的内容包括（）。
75、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
76、（多选题） 员工处罚信息管理是指运用合规管理系统对员工处罚信息进行管理的功能模块。包括员工处理信息（ ）等功能。
77、（多选题） 以下关于商业银行的分立、合并的说法正确的有（ ）。
78、（多选题） 我行作为受托人时，应履行的义务包括（）。
79、 派出机构组织现场检查时，检查人员至少需要（ ）人。
80、（判断题） 损失数据收集类报表是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。
81、（判断题） 对于尚可使用，但超过一年未请领的库存重要单证，经相关部门共同协商确认后，可进行作废及销毁处理。
82、 以下关于分行各部门职责的描述，正确的是（ ）
83、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响
84、（判断题） 领导人员或网点负责人授意、指使、强令、胁迫员工简化或变通业务操作程序的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
85、（判断题） 对于来自高风险国家或地区的保单受益人，邮储银行需要根据反洗钱相关要求，对其开展强化的身份识别措施。
86、（多选题） 下列属于营业场所安全员职责有哪些？
87、 以下属于合规第二道防线的部门是（ ）。
88、（判断题） 操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
89、（多选题） 个人身份信息包括哪些内容？
90、（判断题） 操作风险损失数据收集统计起点为“零起点”，即只要发生操作风险事件，无论造成直接财务损失、间接损失；无论财务损失金额大小，均需进行收集统计。
91、（判断题） 商业银行的存款准备金率是由商业银行自行决定的。（ ）
92、（判断题） 在历史分析方法中，简单的统计分析是以关键风险指标历史数据样本的最大值作为基础，上下浮动一定范围得到阈值。（ ）
93、（多选题） 银行、支付机构应当通过金融消费者方便获取的渠道公示本机构的投诉受理方式，包括但不限于（）。
94、（判断题） 反洗钱培训可以仅通过线上方式进行，无需现场培训。
95、（多选题） 代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线，作为规章制度的执行者，需要做到（ ）。
96、（多选题） 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法亲自办理业务，银行可采取哪些变通方式？
97、（多选题） 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，投资连结型人身保险和投资型财产保险根据代销产品的（）等因素进行风险评级。
98、（多选题） 各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责
任，应遵循（ ）原则，保证个人信息处理的安全性和合法性，防范信息泄露。
99、 邮政代理金融“日复盘”，对于线下问责中给予通报批评、处分及以上处理的，应采取的措施是（ ）。
100、（多选题） 现金运营业务分析的内容包括（ ）。
101、 以下哪个部门主要负责协调同级邮政企业做好代理营业机构自助设备管理工作？（ ）
102、（判断题） 关于积分处理，上级机构作出的复核决定为最终决定，被处理员工仍不服的，原则上不再受理申诉。
103、 捏造并散布虚伪事实，损害他人的商业信誉、商品声誉，给他人造成重大损失或者有其他严重情节的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
104、（判断题） Ⅰ类户为全功能账户且有实体介质；Ⅱ类户为限制功能账户，分为有实体介质和无实体介质两种；Ⅲ类户为限制功能账户且无实体介质。
105、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内地市级分公司领导审批笔数限制为30笔（含）。
106、（多选题） 商业银行在经营许可证方面需要遵守的规定包括（ ）。
107、（多选题） 各一级分行法律与合规部负责组织辖内关键风险指标管理的相关工作，主要职责包括( )
108、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门履行职责时可以采取的措施包括（ ）。
109、 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存的资料不包括（）。
110、 勾结外国，危害中华人民共和国的主权、领土完整和安全的，处无期徒刑或者（ ）年以上有期徒刑。
111、（判断题） 个人储蓄业务的准入管理遵循风险管理先行性、效益性和整体性原则。开办业务应做到风险可控，遵循本行授权管理规定，取得良好的经济效益和社会效益，有利于业务的整体发展。
112、（判断题） 交易对手大幅减少融资金额不会触发应急计划。
113、（多选题） 客户通过数字人民币 APP 等非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，需要留存的身份资料包括（）。
114、（多选题） 合规检查项目组员需要完成的工作有（ ）。
115、 数据分析模型包括以下哪种业务种类？（ ）
116、 一笔 25000元的小额补偿，应该由（）审批？
117、 柜员调整涉及人力岗位或所属机构变化的，由用人单位提出申请，并按照邮政金融柜员管理系统的相关要求，提交人员变动审批单，经上级主管部门和人力资源部门审批同意。先由人力资源部在邮政金融柜员管理系统完成人员信息调整后，再由主管部门根据人力资源部调整结果在储蓄业务系统进行柜员角色及权限的调整，并留存相关资料备查，留存期限至少( )年。
118、（判断题） 营业场所负责人是本机构安全管理第一责任人。
119、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各省级分公司可以根据当地实际，综合考虑，增加、减少辖内分支机构审批笔数限制，但不得超过前述规定笔数的1.5倍（含）。
120、 代理保险销售人员应当遵循（）原则，禁止个人客户购买与其风险承受能力不相匹配的代理保险产品。
121、（多选题） 国家网信部门统筹协调有关部门依据本法推进的个人信息保护工作有（ ）。
122、（判断题） 理财经理对于金卡级客户，应每半年至少联络一次。（ ）
123、（判断题） 商业银行贷款时，借款人可以不提供担保。（ ）
124、（多选题） 中国邮政储蓄银行业内案件
处置应急预案的工作原则有
125、（判断题） 理财经理离职前，只需与接任理财经理进行口头交接，无需在CRM平台操作。
126、 人民法院要求协助办理冻结的，冻结期限不得超过（ ），其他有权机关要求协助办理冻结的，冻结期限原则上不得超过六个月。
127、（判断题） 理财与代销业务录音录像资料的保存期限可以由银行自行决定。（ ）
128、（判断题） 个人信息处理者可以拒绝个人查阅、复制其个人信息的请求，无需说明理由。（ ）
129、（判断题） 代理保险销售人员应具备岗位专业知识和技能，须持有理财经理岗位资格证书，只能在其执业登记的网点销售所属机构权限范围内的保险产品，并公示其执业登记证书。
130、（判断题） 被动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。
131、（判断题） 机构人员调整功能不仅适用于行为排查管理，在其他模块也能发挥作用。
132、 关于中国邮政储蓄银行移动展业平台的管理规定，以下说法正确的是（ ）
133、（多选题） 以下哪些属于压力情景中的重大操作事件并且对于信息科技系统事件描述正确的是（ ）
134、（多选题） 操作风险管理应遵循( )的基本原则：
135、（判断题） 个人信息的处理目的、处理方式和处理的个人信息种类发生变更的，不需要重新取得个人同意。（ ）
136、（判断题） 当指标管理单位单独使用专家判断设定阈值后，就无需对阈值进行检验和调整了。（ ）
137、 合规检查中，以（ ）为导向选择检查方式及方法，着力做到检查多层次、差异化、高质效。
138、（判断题） 经济资本监测主要用于基本指标法、标准法下的经济资本计算，并对计量结果进行输出。
139、 邮政代理金融接管检查，原则上进驻网点检查时间不得少于（ ）营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。
140、 反洗钱培训体系构建的核心原则是什么？
141、 以下（）情形不属于应主动通过反洗钱系统提交可疑线索的情况？
142、 操作风险管理报告应涵盖操作风险( )的内容。
143、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
144、 下列说法不正确的是
145、（判断题） 同一尾箱内按号段管理的重要单证原则上应按号码由小到大顺序使用，不得跳号。
146、（判断题） 移动终端使用超过3年，因电池续航时间明显变短、运行缓慢或因非人为故障返厂维修达到2次的，原则上应进行报废。
147、（判断题） 所有的过失犯罪都要负刑事责任。
148、（判断题） 数据分析平台不能实现多表关联。
149、（多选题） 对于洗钱活动的举报，以下正确的是（ ）。
150、（多选题） 以下哪些属于 “个人信息处理者” 的范畴？（ ）
151、（判断题） 超过合同约定利率给客户计付高息的员工，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
152、 关于自助设备加装凭证，以下说法正确的是（ ）
153、（判断题） 以个人名义开立代收付、保险、基金等中间业务结算资金账户的员工，给予开除处分。
154、（多选题） 商业银行在记录和报告业务活动与财务状况时，必须（ ）。
155、 员工对积分处理有异议的，可自收到《轻微违规行为积分处理意见单》之日起( )个工作日内向作出处理决定的机构（部门）提交《轻微违规行为积分复查申请书》（附件4）及相关证明材料。逾期不提交的，视同认可处理决定。
156、（多选题） 在日常流动性风险管理过程中，需要做的工作有（ ）。
157、（判断题） 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，可以长期持有，无需处分。（ ）
158、 自助设备退网申请需提交（ ），由（ ）审批。
159、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位应及时了解引起数据变化的原因、地域和时段，分析风险事件的严重程度，必要时制定行动计划，及时控制操作风险，并使关键风险指标逐步回到绿色区域。
160、（多选题） 账户所有人为无民事行为能力人时，以下哪些情况可以视为有效的监护证明？
161、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
162、（多选题） 以下关于基准比较分析的说法正确的是（ ）
163、（判断题） 银行有充足的日间融资安排来满足日间支付需求时，不能通过管理和使用押品来获取日间流动性。
164、（多选题） 下列属于一级分行个人金融部主要职责的有（ ）。
165、（多选题） 在项目结项时，系统会对以下哪些方面进行判断？
166、 当委托合同不生效、无效、被撤销或终止时，受托人应该如何处理消费者个人信息？
167、（判断题） 全国账户群账户的加办支持单个和批量两种方式，撤销支持批量和自动两种方式；区域账户群账户的加办和撤销只支持批量方式。批量方式和对不达标账户系统自动撤销的处理当日操作，次日生效。单个方式的处理即时生效。
168、（多选题） 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，网点接管检查应交接事项包括（ ）。
169、 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于多少小时？
170、 商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。
171、（判断题） 残损币持有人同意认定结果后，营业机构兑换人员对于兑换的残损币硬币应在硬币表面加盖“兑换”戳记。
172、（判断题） 第二道防线对第一道防线的监督和指导是为了确保第一道防线内部控制的有效性。
173、 网点飞行接管检查不包括以下哪种情况？（ ）
174、（多选题） 合规管理系统用户在账号使用方面应做到（ ）
175、（多选题） 客户需要代理人代办业务时，代理人手工书写的说明中应包含的要素有（）。
176、 现金收付人民币（ ）及以上、外币等值2万美元及以上必须换人复核。
177、（多选题） 省分行风险管理部在流动性风险管理方面的工作有（ ）。
178、（判断题） 加钞人员需要进出加钞间的，应使用出入口控制装置、钥匙双人开启加钞间门。
179、（判断题） 情景分析是指对假设情景进行识别、分析和计量。情景可以包括发生可能性（频率）低、影响程度（损失）高的事件。
180、（判断题） 根据业务开办范围，个人储蓄业务准入分为全国性业务和非全国性业务两类。
181、 中国邮政储蓄银行合规管理系统规定的自营网点的职责不包括以下哪一项？（ ）
182、 反洗钱岗位人员中的反洗钱处理团队人员每年现场培训的最低次数是多少？
183、（判断题） 若客户提供的监护证明为人民法院指定或判决产生，且判决时间在客户申请延伸服务的6个月内，监护人可直接到营业机构代为办理业务，无需其他流程。
184、（多选题） 营业终了，以下哪些操作是正确的？（ ）
185、 合规管理系统中，对系统机构、用户等信息进行维护、配置和查询的是（ ）。
186、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）
187、（判断题） 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（ ）
188、（判断题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算等业务时，不用核对并登记客户的身份证件信息。（ ）
189、（判断题） 协助查冻扣的对象只能是客户在本行的财产（以账户为载体）。
190、 检查处罚管理的功能不包括以下哪项？
191、（判断题） 经办机构在协助有权机关进行扣划操作时，应将扣划的存款、汇款等财产直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，经办机构予以协助。
192、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
193、 若客户因身处ICU等特殊原因无法上门核实，网点应如何处理？
194、（判断题） 小额补偿申请发起单位为营业网点的，由网点负责人在审批权限内审批；超出网点审批权限范围向上一级机构上报。
195、（判断题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。
196、 测试方案是用于制定年度操作风险压力测试方案的功能，方案中情景应基于已发布的测试情景。在制定测试方案时应综合考虑本行的业务特点、损失分布等特征，并实现（ ）年内对各种类型测试情景的全覆盖。
197、（判断题） 业务库负责人需要负责辖内业务库现金运营从业人员行为管理。
198、（判断题） 对于外币等值1000美元以上的退保申请，销售人员只需留存退保申请人的有效身份证件原件，无需复印件或影印件。
199、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）应及时逐级上报一级分行主管部门。
200、（判断题） 声誉风险是指由本行机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对本行形成负面评价，从而损害品牌价值，不利正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。
201、（判断题） 邮政金融业务部门负责系统的日常使用，无需参与系统的建设。
202、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内网点负责人审批笔数限制为10笔（含）。
203、 第七十四条各级机构发现与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的可疑信息和可疑行为，应按照监管要求和行内规定通过（）上报可疑交易线索，配合做好查证、核实等工作。
204、（判断题） 自助银行轧账时有长短款需要先轧账再挂账，然后再操作清机加钞。
205、（判断题） 制定中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法的目的只是为了确保合规管理系统安全稳定运行。
206、（判断题） 相关系统的司法查询专用交易适用于协助有权机关查询，也可用于反洗钱、内部查询等其他非司法查询类业务。
207、 在关键风险指标的开发与设置上，讨论会议由业务管理部门中具有丰富业务经验、主持能力、一定资历的人员主持。每个部门参与讨论会议的人员应至少包括（ ）名熟悉业务流程、控制的专家，并应具有3年（含）以上相关业务领域工作经验。
208、（多选题） 违反代理营业机构管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同
209、（判断题） 不得挪用所在机构资金和客户资金，不得利用本人消费贷款进行违规投资。
210、 问题整改问责台账中问题描述应遵循的原则是（ ）。
211、（判断题） 移动展业平台作业时间受网点营业时间限制，无法设定正确PP作业时间。
212、 以下关于自助设备加钞方式说法正确的是（ ）
213、（判断题） 固有风险是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。
214、 银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（ ）罚款。
215、（多选题） 对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据（ ），依照本法的有关规定判处。
216、（判断题） 邮储银行代理金融管理部门根据邮政企业提交的代理营业机构负责人任职资格申请材料，对申请人任职资格进行审核，在申请材料齐全的情况下，邮储银行原则上应自受理之日起15日内完成任职资格材料审核。
217、 以下关于移动展业平台相关部门职责的说法，正确的是（ ）
218、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由总行统一设定的账户群，涉及跨省的服务或优惠由总行规定，省内服务或优惠规则由一级分行规定。
219、（多选题） 检查组成员的选择应符合以下哪些条件（ ）
220、（判断题） 小额补偿申请经审批后，由事项发起单位或被指定的执行单位执行小额补偿。
221、 视频核实及上门核实过程的录像应由哪个部门或机构进行永久保存？
222、（判断题） 网点日复盘检查是是指按照特定程序对被查机构的业务经营和管理活动中特定对象、特定事项、特定环节开展的现场检查，包括接管检查和突击检查。
223、（多选题） 违规积分应遵循的原则有（ ）。
224、（判断题） 经办机构应及时办理协助查询需求，能够现场办理完毕的，应现场办理并反馈。
225、（多选题） 在识别商户身份，核实商户入网材料时，需要查询的权威信息来源包括（）。
226、（多选题） 以下哪些情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）
227、（多选题） 邮银双方在“信息共享原则”下应共同做的事情有（ ）。
228、（判断题） 司法止付（解止付）业务原则上只能由有权机关通过“总对总”网络查控平台线上发起。
229、（判断题） 重要单证丢失或被盗时，直接责任人和相关责任人应立即向主管领导如实报告，无需通知保险公司。
230、（判断题） 金融机构在采取临时冻结措施后，只要侦查机关没有通知解除冻结，就可以一直冻结下去。（ ）
231、 被检查单位对检查事实有异议，检查组在分析研究其提供的证明材料后，若不采纳，应该（ ）
232、（多选题） 下列关于个人银行结算账户，说法正确的是（ ）
233、 有权机关要求现场协助办理冻结，原则上应由（ ）名（含）以上工作人员持工作证件和协助冻结财产相关法律文书赴经办机构办理。法律文书原则上应由有权机关工作人员依法送达。
234、（多选题） 以下人员中，不得担任邮储银行代理营业机构负责人的是（ ）。
235、（判断题） 客户在同一网点连续办理多笔需要留存证件的复印件或影印件的业务时，在第一笔已留存的情况下，为其办理的其他业务无需再留存。
236、 “日复盘”工作作为现场检查的补充手段，应与（ ）紧密结合。
237、（判断题） 因设备低效、网点变更或物业等原因需要迁址的自助设备，如迁址后更换所属机构的自助设备，应按照“移机入网”的流程进行处理。
238、 明知是伪造的发票而持有，数量较大的，处（ ）有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；数量巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
239、（多选题） 一级分行设定只在辖内享受优惠或服务的区域账户群，应向总行报备；设定享受跨省优惠或服务的区域账户群，应报总行审批。报备或报批材料应至少包括( )
240、（判断题） 如发现自助设备保险柜不能正常关闭，必要情况下应清机卸钞，待锁具修复正常后，再安排设备加钞。
241、（多选题） 下列属于总行安全保卫部主要职责的有（ ）。
242、 负责在开办新产品、新业务和设立新机构时，充分评估对流动性风险产生影响的是（ ）。
243、 营业机构、自助银行的现金运营业务实行准入、退出制度。按照“集中管理，逐个审批”的原则，由（ ）审批同意后在系统中办理准入、退出。
244、（多选题） 下列属于营业机构主要职责的有（ ）。
245、（判断题） 接任理财经理可以在超过规定的时间后再通知客户新的服务关系。
246、 管制的期限，为（ ）。
247、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统工作中需要做的协调工作包括（ ）。
248、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，应分别给予积分，不因其中一人积分而免除其他人的积分。
249、 各级业务部门上线移动展业新交易时，应至少在交易上线前（）个工作日通知总行运营管理部。
250、（判断题） 销售人员在进行理财与代销产品销售时，如果客户着急离开，可以简化录音录像流程。（ ）
251、（判断题） 子公司应建立符合母行风险偏好要求，与自身业务范围、风险特征、经营规模及监管要求相适应的操作风险管理体系，建立健全三道防线，制定操作风险管理制度。
252、 下列说法不正确的是
253、 合规检查中，对于上年度风险评级为四、五级的网点，应采取的措施是（ ）。
254、 对于移动展业设备，下列说法错误的是（）。
255、（多选题） 以下哪些情况各级机构、各部门需要及时向计划财务部报告可能对全行流动性风险水平或管理状况产生不利影响的事项及拟采取的措施？（）
256、（多选题） 以下哪些属于禁止的个人信息处理活动（ ）。
257、（多选题） 违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同
258、（多选题） 对于（ ）的机构或个人，可给予通报表扬或其他形式的奖励。
259、（多选题） 上级机构对下级机构在员工行为管理工作中应履行哪些职责？（ ）
260、 共同犯罪是指（ ）人以上共同故意犯罪。二
261、（多选题） 检查组在分析风险数据时，需要做的工作有（ ）
262、 各级支撑保障条线人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
263、（多选题） 经办机构应逐级压实责任，将数据安全与信息保密责任明确到岗到人，严防数据信息失泄密风险。根据协助查冻扣业务办理流程，经办人员包括：（ ）、结果反馈经办人、台账登记经办人、资料归档经办人。
264、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指操作风险事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比。
265、 中华人民共和国刑法所称公共财产，是指下列财产：
266、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指应及时确认、完整记录、准确统计操作风险事件所导致的直接财务损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确。
267、（多选题） 第六条营业场所营业人员职责有哪些？
268、（判断题） 被动填报是指分行通过系统对总行下发的操作风险损失线索信息进行确认及反馈。损失线索信息由系统自动下发，包括营业外支出信息及接入的关联系统信息。
269、（判断题） 合规管理系统子模块只可实现内外部检查整改问责线上全流程功能。
270、（多选题） 对通过计算机屏幕、客户端应用软件等界面展示的消费者个人信息应当采取（）、（）等处理措施。
271、 以下关于操作风险识别评估的描述，哪一个是正确的？（ ）
272、（多选题） 重要单证库存管理原则包括以下（ ）
273、（多选题） 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
274、（多选题） 合规检查工作应该遵循的原则有（ ）。
275、（判断题） 检查组成员设置中，同一项目组可以只有组长和副组长，没有组员。
276、（判断题） 远程监控查库人员应全程眼同库内人员盘点。
277、 退网后需报废的自助设备，对储存信息的硬盘和设备外壳的处理方式，以下说法正确的是（ ）
278、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包时，工作人员重点核实的信息不包括以下哪一项？（）
279、（多选题） 为强化员工职业规范约束，邮储银行各级机构应开展的主要工作包括（ ）。
280、 对于无民事行为能力人，其民事法律行为应由谁代理实施？
281、 整改牵头单位收到外部监管检查报告后，原则上应在（ ）个月内将问题与整改信息录入系统。
282、（判断题） 理财经理对客户的资料信息负有保密义务，按照邮储银行相关要求签订保密协议，防止客户信息被不当使用。
283、 省分行计划财务部不负责以下哪项工作？（ ）
284、（多选题） 保险代收代付业务包括但不限于（）等。
285、（判断题） 商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例低于百分之二十五是可以的。（ ）
286、（多选题） 消费者个人信息中，以下哪些属于“其他信息”的范畴？
287、（多选题） 以下哪些情形属于不得为客户办理数字人民币业务的情况？（）
288、（判断题） 只要员工不与现金接触，就不会存在利用本行渠道进行违法活动的风险。（ ）
289、（多选题） 洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类是指按照客户的特点或者数字人民币业务的属性，综合考虑（）因素，为其划分风险等级。
290、 网点办理业务时留存的相关纸质材料应在何时上缴一级分行运营中心？
291、（判断题） 金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，只会被责令限期改正，不会受到其他处罚。（ ）
292、（多选题） 违反代理营业机构人员管理和相关业务管理规定，有下列情形之一，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
293、 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，分红型人身保险评定为（）等级。
294、（多选题） 经批准设立的商业银行分支机构，需要办理哪些手续？（ ）
295、（多选题） 下列属于支行（局）长业务职责的有（ ）
296、（多选题） 小面额人民币业务包括（ ）。
297、（判断题） 代理人代为在邮政储蓄机构开立个人存款账户的，代理人应同时出示代理人与被代理人的有效身份证件。
298、（判断题） 客户开立个人结算账户或者办理其他个人结算账户业务，应当由客户本人亲自办理；不能由他人代为办理。
299、（多选题） 备付现金标准可以用以下哪些方式表示？（ ）
300、（判断题） 对于员工的异常行为，邮储银行各级机构发现后可以等一段时间再处理。（ ）
301、 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定，邮储银行发出核准告知文件后，拟任代理营业机构负责人未实际到任，其任职资格（ ）个月后自动失效。
302、 当账户所有人为完全民事行为能力人时，其授权委托的性质是（）。
303、 根据相关规定，以下关于反洗钱信息的说法正确的是（ ）
304、（判断题） 《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，录音录像资料原则上只能调阅，不得下载。（ ）
305、（多选题） 业务结构不同，系统中应用的功能模块根据实际业务情况开放权限。（）
306、（判断题） 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存代理人手写说明、客户及代理人身份证件复印件等资料，以确保业务合规性。
307、（多选题） 以下关于代理金融飞行检查的说法，正确的有（ ）
308、（判断题） 自助设备业务受理过程中，人工发现或有合理理由怀疑客户身份、行为、交易涉嫌洗钱的，应及时通过反洗钱系统提交可疑线索。
309、（多选题） 当检查对象为省、地市、区县分公司时，应主要检查哪些内容？
310、（判断题） 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ ）
311、（多选题） 有下列哪些情形，应当事前进行个人信息保护影响评估，并对处理情况进行记录（）。
312、 放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全，尚未造成严重后果的，处（ ）有期徒刑。
313、（判断题） 外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失。
314、（判断题） 邮银各级机构按照监测风险信息核查管理办法的规定，开展监测风险信息核查工作
315、（判断题） 各级新员工反洗钱培训必须在入职后的第一个月完成。
316、 ( )是指，事件已发生，但未造成实际或者预计的财务损失。例如，银行保险机构因过错造成客户损失，有可能被索赔，但因及时采取补救措施弥补了客户损失，客户谅解并未进行索赔。
317、（多选题） 以下关于常规风险信息的说法正确的是（）。
318、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，自有理财产品营销关键环节中，哪些材料需要消费者本人签署？（ ）
319、（判断题） 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
320、（判断题） 合规管理系统终端PC 机的 IP 地址等网络参数，由技术部门统一规划和实施
321、 以下哪个功能可以解决数据导出脱敏导致核查困难的问题？（ ）
322、 数字人民币业务客户尽职调查主要分为（）。
323、（多选题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，业务库的调拨模式包括（ ）。
324、（多选题） 关于自定义模型，以下说法正确的是（）。
325、（判断题） 重要单证使用应坚持先交易、后使用的原则，汇兑手工营业机构除外。
326、（多选题） 现金运营长短款包括以下哪些类型？（ ）
327、（判断题） 邮政金融员工只能进行实名举报。
328、（判断题） 交易权限集分为标准权限集与自定义权限集。标准权限集由每种柜员角色可操作的所有交易组成；自定义权限集由一级分行和总行根据实际需要设置，只包括可操作的部分交易，以满足特定柜员特定权限的管理要求。
329、（判断题） 高风险预警无论是否存在风险，均应随时向总行报告预警及核实进展。
330、（多选题） 在“日复盘”巡检视频的时候可以选择可选择调阅时间7点至9点，按系统目录顺序巡查所有监控视频录像的目的是（ ）。
331、（多选题） 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，以下哪些是营业所经理要交接的重要物品是（ ）。
332、（多选题） 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循哪些原则？（ ）
333、（判断题） 总行运营管理部作为渠道管理部门，牵头开展柜面渠道维度洗钱风险评估并牵头建立柜面渠道公共管控机制。
334、 根据规定，各级机构每年应开展反洗钱专项宣传活动的次数是（）次。
335、（判断题） 营业机构人员可以注册管理机构角色，也可以注册营业机构角色。
336、（多选题） 客户通过代理人在营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额 5 万元以上（含 5 万元）的现金兑换业务时，需要进行的操作有（）。
337、（判断题） 凡在中华人民共和国领域外犯罪，依照中华人民共和国刑法应当负刑事责任的，虽然经过外国审判，仍然可以依照本法追究，但是在外国已经受过刑罚处罚的，可以免除或者减轻处罚。
338、 采用集约化方式开展现金运营业务时，若现金实物处理机构与库存现金余额变动机构为同一机构，这种模式是（ ）。
339、 国务院银行业监督管理机构应当和（ ）、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
340、（判断题） 在代理调拨模式中，上级业务库代替被代理机构在系统中办理现金调拨业务，且库存现金余额会发生增减。
341、（多选题） 商业银行内部控制的目标之一是保证商业银行（）、（）、（）和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
342、（判断题） 第四十二条柜面办理的对客交易或服务于对客交易的内部查询类交易原则上均应接入统一柜面，并按照“接入流程规范、业务流程合规、归口部门明晰、持续动态管理”原则，实现交易全生命周期管理。
343、（判断题） 合规管理系统行为排查管理只有排查任务管理这一个核心功能。
344、（判断题） 个人信息处理者向境外提供个人信息时，无需向个人告知任何事项。（ ）
345、（多选题） 关于备付现金标准核定，以下说法正确的是（ ）。
346、 个人借记卡等的制卡文件由谁在系统内申请？（ ）
347、（判断题） 任何组织、个人有权对违法个人信息处理活动向履行个人信息保护职责的部门进行投诉、举报。（）
348、（多选题） 个人信息保护影响评估包括哪些内容？
349、（判断题） 营业期间，营业机构中途停业的，营业主管、柜员应将现金、贵金属等现金实物入营业机构的四类业务库或保险柜保管。
350、 金融监督管理机构要求协助查询的，应出具（ ）。
351、 代理金融风控合规案防管理工作中，承担主体及首要责任的是（ ）。
352、 流动性风性管理实施细则适用于（ ）。
353、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统只是一个简单的数据分析工具。
354、 国有公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，有下列情形之一，使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：
355、 “强制休假管理” 模块不包含以下哪种功能？（ ）
356、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）万元以上应及时逐级上报二级分行主管部门，当地无二级分行的直接上报一级分行主管部门。
357、（判断题） 代理金融网点负责人在外出培训期间，可以指定专人负责相关履职工作。
358、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“数据派单法”是指（ ）。
359、 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下联动门外区不包括（ ）。
360、（多选题） 各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责任，遵循（）、（）、（）和（）原则，保证信息收集、处理及使用的安全性和合法性。
361、（多选题） 在传输消费者个人信息的过程中，应当使用安全通道、数据加密等方式进行传输，保证信息在传输过程中的（）、（）、（）。
362、（判断题） 自身发生挤兑事件不会触发流动性风险应急计划。
363、 检查报告不包括以下哪个部分（ ）。
364、（多选题） 数字人民币对公钱包开立尽职调查过程中应重点核实的内容包括（）。
365、（判断题） 员工轮岗、调动的，积分在一个周期内应连续累计，不随岗位变动而重新起算。
366、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于反复预警情况，邮银应采取哪些措施？（ ）
367、 首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起（ ）作用的犯罪分子。
368、（多选题） 核查结果处理包括对监测风险信息核查和风险数据协查发现的问题进行（)等后续处理。
369、（多选题） 实行的流动性风险管理模式有以下哪些特点？（ ）
370、 流动性风险限额设定要综合考虑多种情况，以下哪项不是需要考虑的因素？（）
371、（多选题） 调查可疑交易活动过程中，下列哪些行为是符合规定的？（ ）
372、（多选题） 合规第一道防线包括以下哪些方面（ ）。
373、 个人信息保护影响评估报告中需要评估的内容不包括以下哪一项？
374、（判断题） 自助银行现金运营业务全部为非标准配置业务。
375、 《机构认证方式变更申请》由主管部门进行留存备查，留存期限至少( )年。
376、 柜员调整不涉及人力岗位或所属机构变化，只涉及角色变化的，由用人单位提出申请，经上级主管部门审批同意后，在储蓄业务系统进行柜员角色及权限的调整，并留存相关资料备查，留存期限至少（ ）年。
377、（多选题） 以下关于高风险客户和中高风险客户办理数字人民币业务的管控措施，正确的有（）
378、（判断题） 经办机构须严格控制协助查冻扣相关系统的访问权限，系统操作用户应专人专用，不得互相兼任、混用。
379、（判断题） 各一级分行汇总辖内案件风险排查数据之后的十个工作日内，在系统指定模板的基础上实施导入、修改或删除操作。
380、 对于正在发展中的风险事件或者比较容易解决的风险事件，关键风险指标的橙色区域应该较( );而对于那些发生和发展较快，需要较长时间补救的风险事件，关键风险指标的橙色区域相对较( )。
381、（多选题） 关于正当防卫说法正确的是
382、 飞行检查中对被检查网点金融业务、员工行为实施全面检查、排查，树立合规操作的典范，促进被检查网点各项业务稳定、有效、持续发展，体现的是（ ）原则。
383、 以下关于关键风险指标管理的说法正确的是（ ）
384、（判断题） 理财经理只需要在客户生日时联络客户，其他时间不需要主动联络。（ ）
385、 非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。其中非财务影响评级为( )的操作风险事件为必须收集的操作风险非财务影响事件。
386、（判断题） 监测风险信息分为常规风险信息和综合风险信息。
387、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助扣划财产相关法律文书主要包括
388、 个人信息保护影响评估报告和处理情况记录的保存期限是多久？
389、 代理金融网点的财富客户应（）分配至理财经理。
390、 营业机构与解款员办理交接时，首先要做的是（ ）。
391、（多选题） 银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，该机制包括（）。
392、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包，当客户有效身份证件为可联网核查的身份证件时，工作人员应采取的操作是（）。
393、（判断题） 员工连续两次积分达到24分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。
394、（判断题） 每日营业前，两名营业人员到岗后，观察营业场所周围有无可疑车辆、人员和物品，确认安全后，双人开启出入口门体进入营业大厅并立即将门关好，将报警系统撤防。
395、（多选题） 经办机构应对相关事项进行形式审核，符合下列条件的，应立即协助办理
396、（判断题） 开户时柜员应根据客户所提供的信息与有效身份证件，将客户身份信息完整、准确录入系统后方可为客户开立账户。录入姓名及姓名拼音时需按照有效身份证件信息顺序录入所有字符，其中中文姓名可以空格。
397、 代理保险业务客户风险承受能力评估结果有效期为（）天。
398、 在以下哪种情况下适合采用专家 / 管理人员进行主观判断来设定关键风险指标阈值？（ ）
399、 以下关于操作风险管理考核评价机制的描述，正确的是（ ）
400、（判断题） 当客户因精神状况等特殊原因不允许银行工作人员上门核实时，网点无需采取任何额外措施即可拒绝办理业务。
401、（多选题） 有下列情形之一的，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定。（ ）
402、（多选题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ ）。
403、 网点应保持客户服务关系的稳定性，客户被分配至理财经理管理后，原则上（）个月内客户服务关系不调整。
404、（多选题） 下列关于权限管理，说法正确的有（ ）
405、（多选题） 当账户所有人的监护人资格存在争议时，以下哪些机构或部门可能参与指定监护人？
406、 以下哪项不是反洗钱宣传的主要形式？
407、（判断题） 骗取、盗取或挪用银行、客户各类资金、财产的员工，给予开除处分。
408、（判断题） 代理营业机构负责人可同时兼任其他代理营业机构负责人。
409、 关于监控设施设备管理，说法正确的是
410、 以下哪项是各级机构开展理财经理管理及队伍建设检查的重点内容？
411、（判断题） 反洗钱宣传的内部对象不包括银行的保安和清洁工等后勤人员。
412、（多选题） 个人金融部、信用卡中心、网络金融部、数字人民币部、普惠金融事业部、三农金融事业部、公司金融部、交易银行部、金融同业部、运营管理部等在柜面开办业务的部门，是网点营业组织管理的相关业务部门，主要职责有
413、（多选题） 投保人存在以下（）情况的，保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应当将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。
414、 负责辖内自助设备报废技术鉴定及信息安全处理，并组织相关设备厂商做好报废处置工作的是（ ）
415、（多选题） 在线分析工具支持用户在不导出数据的情况下，对数据进行分析，包括（）
416、 各级业务条线人员、网点人员（含代理营业机构从业人员）每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
417、（判断题） 检查结束后，检查组应先填写相关台账附表，然后汇总检查发现问题。
418、（判断题） 合规检查应加强对网点风险等级评价结果的利用，各层级人员对上年度风险评级四、五级的网点要加大检查频次。
419、（判断题） 接受洗钱活动举报的机关可以根据实际情况决定是否对举报人保密。（ ）
420、（多选题） 在飞行检查确立检查对象时，要综合运用多种信息进行数据分析，这些信息包括（ ）。
421、（判断题） 通过挪用、截留、侵占等非法手段套取客户保费或保险金的，代理保险营业机构将接受限期整改并暂停保险业务4至6个月的处理。
422、 为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
423、（多选题） 关于各级系统管理员在合规管理系统中的权限说法是（ ）
424、（判断题） 系统尾箱是实际存放现金、贵金属等物品的实体钱箱。
425、（判断题） 代理业务截留手续费，私设“小金库”的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。
426、 （ ）是在发生重大风险和外部事件时，银行保险机构具备的持续提供关键业务和服务的能力。
427、（多选题） 邮储银行制定操作风险管理报告流程，明确操作风险管理报告主体、程序、内容等，确保及时、全面、客观、准确地报告操作风险信息。根据报告对象不同，将操作风险管理报告分为（ ）报告。
428、 以下哪个部门要确保我省支付清算的准确、效率和安全，并及时向省分行计划财务部通知、预警影响本行流动性风险的重要信息？（ ）
429、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各级机构超过年度审批笔数限制后，审批人为上一级单位有权审批人。
430、（判断题） 评估业务影响的方法主要关注风险对业务造成的直接财务损失，这与历史数据分析方法是一样的。（ ）
431、（判断题） 在邮储银行代理的保险业务中，销售人员无需记录投保人、被保险人及指定受益人的地址信息。
432、（判断题） 曾经担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，但对吊销执照不负有个人责任的人员，可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）
433、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，不重复积分。
434、（判断题） 对现金运营业务的工作效率及质量进行分析，以便能及时发现工作流程及业务操作环节上的问题。
435、（判断题） 统一柜面按机构层级设置不同的操作及管理角色，具体包括营业机构角色和管理机构角色。
436、（判断题） “日复盘”检查的关键业务环节抽调模式只针对营业网点前一天工作日业务办理情况进行复盘，不会涉及其他时间段的业务情况。
437、（多选题） 以下哪些属于个人信息（ ）。
438、（多选题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任
439、（多选题） 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
440、（多选题） 代理保险业务合作保险公司的准入、评估和退出应遵循（）、（）原则。
441、 保安人员或营业人员负责在行式自助设备、自助银行安全巡查，营业期间巡查不少于（ ）次，非营业期间可根据实际工作需要确定检查频次。
442、（多选题） 受托人在处理消费者个人信息时应遵守的要求包括（）。
443、（判断题） 反洗钱宣传的外部对象仅包括社会公众，不包括其他金融机构。（ ）
444、 合规第三道防线的主要工作方式是（ ）。
445、 以下哪个部门在流动性风险管理中要确定省内流动性风险管理组织架构？（ ）
446、（多选题） 下列哪些情况应当及时按规定向监管部门报告？（）
447、 在办理现金运营业务中，对于现金和贵金属的操作，以下说法正确的是（ ）。
448、（多选题） 在“日复盘”检查理财室和客户区情况时，对于出现客户的相关区域，需要重点排查的内容包括（ ）。
449、 公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额( )罚金。
450、（判断题） 营业机构或理财经理作为检查对象时，员工行为排查不是检查的重点内容。
451、（多选题） 关于完全民事行为能力人，以下哪些说法是正确的？
452、（多选题） 制定《中华人民共和国商业银行法》的目的有哪些？（ ）
453、（多选题） 道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：
454、（判断题） 监管资本计算主要用于基本指标法、标准法下的监管资本计算，并对计量结果进行输出。
455、 小面额人民币是指（ ）及以下面额的人民币，包括纸币、硬币。
456、（多选题） 以下哪些属于反洗钱外部宣传的形式？
457、（判断题） 除非可以明确区分出操作风险引起的损失金额，例如一笔贷款的部分抵质押品管理出现重大失误导致损失，否则记录的操作风险损失金额要等于对应信贷损失的全部金额。
458、（判断题） 对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，网点可以直接拒绝办理业务，无需与相关部门沟通。
459、 营业机构中，负责按规定频次检查营业机构及其托管自助银行所有尾箱的是（ ）
460、 办理数字人民币业务时，高风险客户通过线上渠道建立业务关系，系统会（）
461、（多选题） 各级行安全保卫部门牵头配合有权机关开展协助查冻扣工作，具体职责包括
462、（多选题） 营业场所应留存运钞车辆和解款员的相关信息，包括（ ）等。
463、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点现金或凭证：
464、（判断题） 非法方式获取、非法出售或者非法向他人提供重要敏感数据的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。
465、 原则上自助设备尾箱超过（），无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。
466、（判断题） 邮银各级机构检查人员，通过界面编制或 SQL 编制方式实现个性化建模
467、（多选题） 总行风险管理部作为全面风险管理职能部门，牵头履行全面风险的日常管理。主要职责包括哪些？（ ）
468、（判断题） 小额补偿资金确认为损失的，在“其他应收款-外部客商-其他”科目垫支。
469、（判断题） 只要保证人有良好的意愿，商业银行就可以不审查其偿还能力。（ ）
470、（多选题） 以下哪些情形下，个人信息处理者应当主动删除个人信息？（ ）
471、（判断题） 原则上每个代理金融网点应配备理财经理，点均不得少于1人。
472、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定执行单位账户转账或交付现金的的方式给付客户。
473、（判断题） 在系统中录入关键风险指标数据后应提交审核，审核通过后方可进行指标监测。如发现数据录入有误，指标数据审批人应及时退回。
474、 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ ）罚款。
475、（判断题） 指标管理单位在设定关键风险指标阈值时，不用将正常业务环境和理想业务环境区分开来。（ ）
476、（判断题） 反洗钱宣传台账需要全面、准确地记录反洗钱宣传活动的地域范围、受众情况、宣传形式等数据。
477、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，非财务影响事件是指所有可能造成预计财务损失的操作风险事件，包括最终未造成实际净损失的操作风险事件。
478、（多选题） 以下关于业务库出入管理说法正确的是（ ）。
479、 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
480、（多选题） 商业银行在账户管理方面需要做到（ ）。
481、（多选题） 根据规定，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定的情形包括（ ）。
482、（判断题） 营业机构每月至少清理一次结余残损币，及时上缴上级机构业务库，特殊残损币应在收到之日起七个工作日内上缴。
483、（多选题） 被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：
484、（判断题） 省分行交易银行部不需要参与制定资金头寸管理政策。
485、（判断题） 积分周期为每年的1月1日至12月31日。每个积分周期开始从零分起算。
486、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，犯罪经过下列期限不再追诉：
487、（多选题） 对于无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人，可能成为其监护人的有（）。
488、（多选题） 理财经理在哪些重要节点应做好客户联络？
489、（判断题） 各级管理人员在收到自助设备预警信息后，应立即通过询问、查看录像等方式进行风险排查，及时消除风险隐患。
490、（多选题） 以下关于“四不两直”原则的理解，正确的选项有（ ）。
491、（判断题） 市场风险损失是指市场价格变动直接给本行造成的损失。由于市场价格变动导致客户或第三方发生了损失，从而间接给本行造成的损失，也属于此处的市场风险损失的范畴。
492、 假冒他人专利，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
493、（多选题） 全面风险管理应遵循哪些基本原则？（ ）
494、（判断题） 内部监督检查发现问题应给予积分处理的，由检查部门提出积分处理意见；外部监督检查或内部审计发现问题应给予积分处理的，由被检查或被审计单位问题所属条线（部门）提出积分处理意见。
495、（判断题） 总行运营管理部负责制定自助设备反假币管理规定和假币处理流程。
496、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指在对损失金额进行确认时，应保持必要的谨慎，客观、公允、准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况。
497、（多选题） 商业银行出现下列哪种情况，会被中国人民银行责令改正，有违法所得的没收违法所得，还可能被处以罚款？（ ）
498、 关于重大操作风险事件报告主体和程序，事发机构应在知悉或者应当知悉重大操作风险事件（ ）个工作日，根据本行重大操作风险事件报告流程，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告。
499、（判断题） 问题整改问责台账中问题描述应按照 “先定性后描述” 原则填写，且要详尽说明存在问题。
500、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级分支行与邮银安全保卫部门联合检查的重点内容有（ ）。
501、（判断题） 未经国务院银行业监督管理机构批准，在名称中使用 “银行” 字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以罚款。（ ）
502、 应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的，是（）
503、（多选题） 对于以下哪些情况的客户，应当拒绝开立对公钱包？（）
504、（判断题） 营业期间，本机构以外人员严禁进入现金业务区。
505、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据包含（ ）。
506、 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和（ ）实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
507、（判断题） 处理敏感个人信息不需要告知个人任何信息，只要取得同意就行。（ ）
508、 营业主管组织尾箱互盘的频率是（ ）
509、（多选题） 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度具有以下哪些重要意义？（ ）
510、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定的执行单位选派有经验且与消费投诉事项无直接利益关系的处理人员与客户谈判。
511、（多选题） 数字人民币业务存续期间报送可疑交易线索后，各级机构可结合客户风险程度，采取以下哪些适当的管控措施？
512、（判断题） 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起10个工作日内作出复查决定；复查时，原则上原调查人员和审核人员不得参与。
513、（多选题） 反洗钱内部宣传的形式包括哪些？
514、（多选题） 下列属于总行科技部门主要职责的有（ ）。
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