多选 在线考试 答题题目
1、（判断题） 对于被胁迫参加犯罪的，应免除处罚。
2、（判断题） 综合风险信息是以月为周期生成的风险信息数据。
3、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于异常行为排查结果为关注、可疑的现金运营从业人员，应采取的措施是（ ）。
4、（判断题） 监测风险信息分为常规风险信息和综合风险信息。
5、 以下关于中国邮政储蓄银行数字人民币业务洗钱风险评估的说法，正确的是（ ）
6、（判断题） 反洗钱宣传的内部对象不包括银行的保安和清洁工等后勤人员。
7、 反洗钱岗位人员中的反洗钱处理团队人员每年现场培训的最低次数是多少？
8、（判断题） 员工使用合规管理系统后，应及时退出个人账号。
9、（判断题） 本行流动性风险管理的目标不包含盈利性方面的考量。
10、（判断题） 付出人民币现金质量必须达到人民银行规定的流通标准，对外付出现金必须全额清分。
11、 员工对积分处理有异议的，可自收到《轻微违规行为积分处理意见单》之日起( )个工作日内向作出处理决定的机构（部门）提交《轻微违规行为积分复查申请书》（附件4）及相关证明材料。逾期不提交的，视同认可处理决定。
12、（判断题） 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。（ ）
13、 有一张能辨别面额的残缺人民币，其票面剩余部分为原票面的70%，且图案、文字能按原样连接，那么营业机构应向持有人（ ）。
14、（多选题） 邮银双方在“信息共享原则”下应共同做的事情有（ ）。
15、（判断题） 对应给予积分处理而未给予的，在后续检查发现时不追究相关检查人员或管理人员的责任。
16、 98、对于命中涉恐名单和公安部 / 中纪委名单的高风险客户，除了拒绝为其办理业务并逐级上报外，还应（）
17、（多选题） 以下关于法律风险说法正确的有（ ）。
18、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
19、（判断题） 损失数据收集类报表是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。
20、（多选题） 下列哪些材料是监护人持人民法院生效判决材料代为办理业务时需提供的？
21、（多选题） 关键风险指标管理应遵循的原则有（ ）
22、（判断题） 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，可以长期持有，无需处分。（ ）
23、（多选题） 个人身份信息包括哪些内容？
24、（判断题） 营业机构人员可以注册管理机构角色，也可以注册营业机构角色。
25、（多选题） 对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，（ ）或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。
26、（多选题） 以下（）是外部单位设计的重要单证。
27、（多选题） 下列哪些属于限制民事行为能力人？
28、（判断题） 合规管理系统管理子模块仅能对系统机构信息进行维护，不可进行配置和查询。
29、 在行24小时对外提供服务的自助设备尾箱每周至少轧账（ ）次。
30、（判断题） 邮政金融员工只能进行实名举报。
31、（多选题） 下列关于个人银行结算账户，说法正确的是（ ）
32、（多选题） 以下关于邮政代理金融飞行检查说法正确的是（ ）。
33、（多选题） 操作风险识别评估包含以下哪些内容？（ ）
34、（判断题） 数据分析模型生成的风险数据信息涵盖所有业务种类。
35、（多选题） 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，网点接管检查应交接事项包括（ ）。
36、（多选题） 可能需要标记为“与市场风险相关”的操作风险事件包括但不限于( )。
37、（判断题） 对累犯以及因故意杀人、强奸、抢劫、绑架、放火、爆炸、投放危险物质或者有组织的暴力性犯罪被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，不得假释。
38、（判断题） 未经个人信息处理者同意，受托人不可以转委托他人处理个人信息。（ ）
39、 情况复杂的投诉，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。
40、 财富中心所在网点或财富客户达到（）名的网点，可认证贵宾理财经理。
41、 “日复盘”工作作为现场检查的补充手段，应与（ ）紧密结合。
42、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，可通过以下（）方式提示客户更新证件？
43、（多选题） 保险代收代付业务包括但不限于（）等。
44、 我行作为处理消费者信息的受托人时，首要遵循的是（）。
45、（判断题） 银行无需结合历史数据对日间流动性状况进行回溯分析。
46、 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，不需要考虑的因素是（ ）。
47、（多选题） 下列关于飞行检查的说法正确的是（ ）。
48、（多选题） 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确和规范了以下哪些方面？（ ）
49、 国务院银行业监督管理机构应当和（ ）、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
50、（多选题） 下列财产和账户不得冻结、扣划
51、（多选题） 在消费者与邮政企业代理金融业务纠纷中，下列（）情况不适用小额补偿？
52、（判断题） 银行可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。（ ）
53、（多选题） 洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类是指按照客户的特点或者数字人民币业务的属性，综合考虑（）因素，为其划分风险等级。
54、（多选题） 以下哪些信息属于消费者个人身份信息的范畴？
55、（多选题） 解款员的职责包括（ ）。
56、（多选题） 反洗钱信息中心的职责包括（ ）。
57、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指严禁将操作风险事件及损失数据情况外露。
58、（多选题） 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
59、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由总行统一设定的账户群，涉及跨省的服务或优惠由总行规定，省内服务或优惠规则由一级分行规定。
60、（判断题） 问题整改问责台账中问题描述应按照 “先定性后描述” 原则填写，且要详尽说明存在问题。
61、（多选题） 下列关于个人外汇账户管理，说法正确的是（ ）
62、（判断题） 某一级分行所在地区监管部门未明确人民币大额现金支付预约起点金额，该分行自行确定为3万元，此做法正确。
63、（多选题） 领导人员或网点负责人未能有效履职，有下列情形之一的，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分
64、 常规风险信息按照风险等级划分为（ ）级。
65、（判断题） 集中托管的自助设备由单人进行尾箱盘点。
66、 下列说法不正确的是
67、（判断题） 履行反洗钱义务的机构及其工作人员只要提交了大额交易和可疑交易报告，就一定不会面临任何法律问题。（ ）
68、（多选题） 邮储银行案件风险排查类型包括以下哪些？（ ）
69、（多选题） 在飞行检查过程中，要进行员工行为排查，具体排查要点包括（ ）。
70、（判断题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，自管模式和代管模式是按照现金调拨过程中业务库库存现金余额是否变动来划分的。
71、（判断题） 当日发生的各类长、短款，可以根据实际情况选择是否当日挂账。
72、 以下关于数字人民币商户拓展的说法正确的是（）
73、（多选题） 银行、支付机构收到中国人民银行分支机构转交的投诉，应当按要求向中国人民银行分支机构反馈投诉处理情况，反馈的内容包括（）。
74、（判断题） 十六周岁以上的未成年人，即使不能辨认自己行为，也可以视为完全民事行为能力人。
75、（判断题） 情景分析是指对假设情景进行识别、分析和计量。情景可以包括发生可能性（频率）低、影响程度（损失）高的事件。
76、 检查组织单位在检查结束后应做的是（ ）。
77、（多选题） 协助查冻扣工作应严格按照有权机关要求依法依规进行。下列哪些行为可以按照本行相关制度严肃追究相关人员责任，构成犯罪的移送监察机关、公安机关和司法机关处理。
78、 以下关于融资策略的说法正确的是（）
79、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，首席风险官可以直接向董事会报告。（ ）
80、（判断题） 自助设备运营分析、运行监控、清机加钞等日常管理工作可采取外包方式，委托第三方专业化公司进行。
81、 检查处罚管理的功能不包括以下哪项？
82、（判断题） 邮政金融业务部门没有职责在系统中审核相关违规行为处理建议。
83、 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据不包含（ ）。
84、 根据相关规定，对于营业机构办理各类货币业务，以下说法正确的是（ ）。
85、（判断题） 操作风险定义中的外部事件造成的损失是指外部事件直接给本行造成的损失。当外部事件给客户或者第三方造成了损失，然后间接给本行造成的损失（例如地震造成了客户的损失，并导致其不能偿还贷款）也在操作风险损失的范畴内。
86、 中华人民共和国刑法中规定：已满（ ）周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚；过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。
87、（判断题） 代理营业机构临时停业，指连续停止营业2天以上、6个月以下。
88、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位应及时了解引起数据变化的原因、地域和时段，分析风险事件的严重程度，必要时制定行动计划，及时控制操作风险，并使关键风险指标逐步回到绿色区域。
89、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上可以随时进行修改。
90、（判断题） 各经营管理部门只需负责运用系统开展尽职检查项目录入，无需负责问题整改回复。
91、（多选题） 以下哪些属于不规范轮岗的情况？（ ）
92、 非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。其中非财务影响评级为( )的操作风险事件为必须收集的操作风险非财务影响事件。
93、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。
94、（多选题） 当检查对象为营业机构或理财经理时，以下哪些内容是检查的重点？
95、 重要单证订购情况检查内容不包括（ ）
96、 省分行计划财务部不负责以下哪项工作？（ ）
97、（判断题） 在所有情况下，网点核实人员上门核实后都必须填写《登记表》并由网点负责人审核签字。
98、（判断题） 业务库负责人需要负责辖内业务库现金运营从业人员行为管理。
99、（多选题） 各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责
任，应遵循（ ）原则，保证个人信息处理的安全性和合法性，防范信息泄露。
100、（判断题） 内部监督检查发现问题应给予积分处理的，由检查部门提出积分处理意见；外部监督检查或内部审计发现问题应给予积分处理的，由被检查或被审计单位问题所属条线（部门）提出积分处理意见。
101、 以下关于代理营业机构临时停业的说法正确的是（ ）。
102、（多选题） 当账户所有人的监护人资格存在争议时，以下哪些机构或部门可能参与指定监护人？
103、（判断题） 营业主管需要负责营业机构的备付现金限额管理。
104、 邮储银行代理保险业务中，当保险费金额达到或超过人民币多少万元时，销售人员需要核对投保人和相关人员的有效身份证件？
105、 客户在身份证件有效期已过 90 天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应采取（ ）措施？
106、（判断题） 接受洗钱活动举报的机关可以根据实际情况决定是否对举报人保密。（ ）
107、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个同质同类轻微违规行为的，重复积分.
108、（判断题） 只要员工不与现金接触，就不会存在利用本行渠道进行违法活动的风险。（ ）
109、（多选题） 反洗钱培训的组织实施可以由哪些部门负责？
110、（多选题） 以下关于常规风险信息的说法正确的是（）。
111、 以下哪个部门在流动性风险管理中要确定省内流动性风险管理组织架构？（ ）
112、（判断题） 系统尾箱是实际存放现金、贵金属等物品的实体钱箱。
113、（多选题） 外单位需要查阅自助设备业务档案的，须履行有关合法手续，经本单位主管领导批准后，方可
114、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度是哪种机制的重要组成部分？（ ）
115、（判断题） 邮政储蓄机构应严格审查下述异常开户情形，为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行：（一）不配合客户尽职调查，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的；（二）有组织同时或者分批开立账户；（三）开户理由不合理；（四）开立业务与客户身份不相符；（五）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动；（六）其他异常开户情形。
116、（判断题） 在历史分析方法中，简单的统计分析是以关键风险指标历史数据样本的最大值作为基础，上下浮动一定范围得到阈值。（ ）
117、（判断题） 飞行检查工作组要及时跟踪被查机构问题整改情况，要求被查机构按照现场检查整改意见书的时限要求回复整改报告，现场检查整改意见书无时限要求的，原则上不得超过15天。
118、（判断题） 业务办理授权环节、系统操作环节（本地授权）如需被授权人进行审批或授权的，经办机构或部门负责人应通过授权书的方式进行授权。
119、（多选题） 商业银行的下列哪些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准？（ ）
120、（多选题） 统计报表管理包括( )等功能。
121、（多选题） 金融纠纷多元化解和小额补偿应坚持以下（）原则。
122、 《中国邮政储蓄银行合规管理办法》中下列哪项不属于各经营管理部门的职责？（ ）
123、（多选题） 重要单证管理中，营业机构及一级分行运营中心其主要职责是（）。
124、（判断题） 在系统中录入关键风险指标数据后应提交审核，审核通过后方可进行指标监测。如发现数据录入有误，指标数据审批人应及时退回。
125、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬不得低于当地最低工资标准。
126、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点现金或凭证：
127、（判断题） 各一级分行每年至少重检一次预警起点、信息触发时点的合理性。
128、 以下哪种关于历史分析方法的描述是正确的？（ ）
129、（判断题） 备付现金标准核定机构只需根据机构现金需钞量来核定备付现金标准
130、 当账户所有人为限制民事行为能力人时，办理业务应由谁代为进行，并需出具什么证明？
131、（多选题） 合规管理系统中责任认定管理管理功能模块，包括（ ）等功能。
132、（多选题） 以下关于“日复盘”检查方法的描述，正确的有（ ）。
133、（判断题） 销售人员在销售理财与代销产品过程中，可以不按照标准话术介绍产品，只要能说清楚就行。（ ）
134、（判断题） 国家只在国内开展个人信息保护工作，不涉及国际事务。（ ）
135、 流动性风险限额至少多久进行一次评估？（）
136、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注员工八小时内的行为规范，八小时外的行为无需纳入管理。（ ）
137、 有权机关要求现场协助办理冻结，原则上应由（ ）名（含）以上工作人员持工作证件和协助冻结财产相关法律文书赴经办机构办理。法律文书原则上应由有权机关工作人员依法送达。
138、（判断题） 各级行个人金融部门负责辖内涉及个人金融业务的协助查冻扣业务管理。
139、（判断题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。
140、（多选题） 关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统实施细则（2023 年版）》，以下说法正确的是（ ）。
141、（多选题） 银行、支付机构有侵害金融消费者合法权益行为的，中国人民银行及其分支机构可以对其采取下列哪些措施（）。
142、（判断题） 在核查风险数据或问题线索过程中，检查人员可以根据自己的判断选择性地检查部分风险线索。
143、（判断题） 对于来自高风险国家或地区的保单受益人，邮储银行需要根据反洗钱相关要求，对其开展强化的身份识别措施。
144、（判断题） 反洗钱培训可以仅通过线上方式进行，无需现场培训。
145、（判断题） 拘役的期限，为一个月以上六个月以下。
146、（判断题） 当指标管理单位单独使用专家判断设定阈值后，就无需对阈值进行检验和调整了。（ ）
147、 当委托合同不生效、无效、被撤销或终止时，受托人应该如何处理消费者个人信息？
148、 当账户所有人为完全民事行为能力人时，其授权委托的性质是（）。
149、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，对于精神病人的犯罪描述正确的是
150、（判断题） 自助银行轧账时有长短款需要先轧账再挂账，然后再操作清机加钞。
151、（判断题） 商业银行可以在中华人民共和国境内外任意设立分支机构，无需审批。（ ）
152、（多选题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，业务库的调拨模式包括（ ）。
153、 以下属于合规第二道防线的部门是（ ）。
154、（判断题） 当个人活期存款账户既是账户群账户又是VIP客户账户时，在涉及资费优惠的交易中系统自动比较账户群资费与VIP的优惠资费，执行较低资费。
155、（判断题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人的监护人可以是其配偶、父母、子女或其他近亲属。
156、（多选题） 以下哪些是对超限额情况的正确处理措施？（）
157、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，集中托管的自助设备尾箱盘点管理。由集中托管机构每（ ）个月突击组织对所有集中托管的自助设备尾箱的现金实物进行盘点。
158、（判断题） 合规管理系统终端上统一安装的防病毒软件不得擅自删除。
159、 银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）年。
160、（判断题） 邮储银行对代理营业机构负责人任职资格发出核准告知文件三个月后未实际到任的，拟任代理营业机构负责人任职资格自动失效。
161、（判断题） 一旦发生流动性危机事件，各部门、各分支机构应当遵照流动性应急预案的规定，迅速反应、统筹协调。
162、（多选题） 邮政企业在中国邮政储蓄银行全面风险管理框架下，为确保代理营业机构全面风险管理体系运行有效，可采取哪些措施？（ ）
163、（多选题） 个人信息处理者为确保个人信息处理活动符合规定，防止信息泄露等，应当采取的措施包括（ ）。
164、（多选题） 当发现客户疑似存在家庭纠纷或涉及账户金额较大时，经办机构应采取哪些措施？
165、（判断题） 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
166、（判断题） 一个积分周期内员工多次违规的，对其进行累计积分。累计积分达到一定阈值时，对其进行相应处理。
167、（多选题） 协助有权机关冻结（解冻结）的对象包括但不限于（ ）：单位或个人账户的存款资金、个人理财产品账户的理财资金（自营理财）、待兑汇款、银邮待入账汇款、单位或个人数字人民币财产等。
168、 客户连续累计输错账户密码达( )次，密码自动锁定，需客户本人持有效身份证件和存款凭证，在全国任一网点办理密码重置，不允许代办。
169、 邮储银行建立事前、事中与事后监测相结合的操作风险监测体系，通过全行关键风险指标库，持续监测指标运行情况。
170、（多选题） 关于监控设施设备管理，说法正确的是
171、（多选题） 银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。（ ）不得干涉。
172、（判断题） 客户尽职调查要求“出示”有效身份证件的，柜员应对有效身份证件进行核对，查看证件所记载的信息是否清晰、完整，鉴别证件的防伪标记是否真实，证件是否在有效期内，证件性别、照片是否与客户本人一致等。
173、 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起( )个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。
174、 当涉及账户或交易金额在人民币多少元以下（含），且难以提供监护证明时，可凭代理人手工书写的说明办理业务？
175、（判断题） 低风险等级的预警，一级分行运营中心在触发预警的T+2个工作日内系统反馈核实情况。
176、（多选题） 机构管理包括以下哪些功能？（ ）
177、（判断题） 统一柜面按机构层级设置不同的操作及管理角色，具体包括营业机构角色和管理机构角色。
178、 在办理转账形式的保险业务时，对于外币等值多少美元以上的保险合同，销售人员需进行身份核对？
179、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响
180、（多选题） 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列哪些行为会依法给予行政处分？（ ）
181、（多选题） 代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线，作为规章制度的执行者，需要做到（ ）。
182、（多选题） 对于以下哪些情况的客户，应当拒绝开立对公钱包？（）
183、（多选题） 通过格式条款取得消费者个人信息收集、使用同意的，应当在格式条款中明确收集消费者个人信息的（）。
184、 负责拟定流动性风险限额方案的是（）。
185、（判断题） 营业期间，本机构以外人员严禁进入现金业务区。
186、（多选题） 银行在监测流动性风险时，需要参考的情景或事件包括以下哪些？（）
187、（判断题） 子公司应建立符合母行风险偏好要求，与自身业务范围、风险特征、经营规模及监管要求相适应的操作风险管理体系，建立健全三道防线，制定操作风险管理制度。
188、（多选题） 辖内及下级机构涉及的流动性风险管理的政策和程序包括（ ）。
189、（多选题） 办理现金运营业务应遵循（ ）原则。
190、（判断题） 营业场所营业期间应至少保证一名保安人员在岗，且任何单位或个人不能安排保安人员从事与营业场所安全保卫无关的工作事项。
191、 数据分析模型包括以下哪种业务种类？（ ）
192、（多选题） 下列说法正确的是
193、（多选题） 备付现金标准可以用以下哪些方式表示？（ ）
194、（判断题） 加钞人员需要进出加钞间的，应使用出入口控制装置、钥匙双人开启加钞间门。
195、（判断题） 邮政金融业务部门需要协调解决系统相关应用问题。
196、（多选题） 理财经理绩效考核主要包括哪些指标？（）
197、（多选题） 以下哪些是商业银行需要遵守的规定？（ ）
198、（多选题） 银行、支付机构不得以通知、声明、告示等格式条款的方式作出含有下列内容的规定（）。
199、 在中国邮政储蓄银行移动展业平台业务办理中，以下行为合规的是（ ）
200、（多选题） 各级机构在哪些情况下应当根据风险状况采取强化尽职调查措施？（）
201、（多选题） 现金运营长短款包括以下哪些类型？（ ）
202、（判断题） 处理个人信息时可以通过误导的方式，只要不造成严重后果就行。（ ）
203、 个人实名钱包客户未及时更新证件的，可采取（）管控措施？
204、 总行业务部门申请维护卡 / 折标数信息，应在业务上线前至少多少个工作日向总行运营管理部提交申请表？（ ）
205、 监察机关要求协助查询的，应出具经县级（含）以上监察机关批准的（ ）。
206、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
207、（判断题） 履行个人信息保护职责的部门在履行职责中，发现个人信息处理活动存在较大风险或者发生个人信息安全事件的，可以直接责令个人信息处理者停业整顿。（ ）
208、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各一级分行至少每（ ）重检一次预警起点、信息触发时点的合理性。
209、（多选题） 接任理财经理应在多长时间内分别通知不同等级的客户新的服务关系？
210、（判断题） 邮政企业对于符合代理营业机构任职资格的负责人直接任命。
211、（判断题） 制定中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法的目的只是为了确保合规管理系统安全稳定运行。
212、（判断题） 代理金融管理部主要职责是负责和运营管理部共同制定网点营业时间管理规范，负责指导邮政企业落实网点营业时间管理要求。
213、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。
214、（多选题） 重要单证业务管理应遵循以下()原则。
215、 ( )是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。
216、（多选题） 根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息处理者在处理个人信息前，应当进行个人信息保护影响评估，重点评估的内容包括（ ）。
217、（判断题） 对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，网点可以直接拒绝办理业务，无需与相关部门沟通。
218、 当怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑时，应当（）。
219、 反洗钱培训体系构建的核心原则是什么？
220、 对于正在发展中的风险事件或者比较容易解决的风险事件，关键风险指标的橙色区域应该较( );而对于那些发生和发展较快，需要较长时间补救的风险事件，关键风险指标的橙色区域相对较( )。
221、（判断题） 营业机构对于能辨别面额，票面剩余二分之一的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额全额兑换。
222、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构应当建立健全（）的案件风险防控机制。
223、（判断题） 中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像只需要对金额较大的交易进行。（ ）
224、（多选题） 关于重要单证保管，以下说法是（）
225、 根据规定，各级机构每年应开展反洗钱专项宣传活动的次数是（）次。
226、（判断题） 第四十二条柜面办理的对客交易或服务于对客交易的内部查询类交易原则上均应接入统一柜面，并按照“接入流程规范、业务流程合规、归口部门明晰、持续动态管理”原则，实现交易全生命周期管理。
227、（判断题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，该履职人员履职时间不能超过半年。
228、（多选题） 敏感个人信息包括哪些？
229、（判断题） 销售保险产品时，在特殊情况下，可代客户进行风险承受能力测试。
230、（判断题） 系统管理员严格按照用户的业务条线及岗位职责对其分配相应的角色权限，不相容岗位也可以兼职。
231、（多选题） 在飞行检查过程中，数据分析人员根据网点多维度信息开展数据分析，查找网点薄弱环节，确定重点检查方向，以下哪些数据是数据分析人员用于开展网点数据分析的信息来源？（ ）
232、 多少周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人？
233、（多选题） 以下哪些情况会导致代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
234、 应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的，是（）
235、（判断题） 重要单证停用后，需单独封存，可暂时入库保管，不得与正常使用的重要单证混放。
236、 现金长、短款挂账应及时查明原因，满足条件的及时核销，原则上不得超过（ ）长期挂账。
237、 各二级分行应（ ）制定本级机构的流动性风险管理细则。
238、 总分行各单位应基于固有风险以及控制措施的评估结果，从剩余风险发生的可能性、剩余风险可能造成的影响两个维度评估剩余风险的严重程度。考虑到已有控制的作用，剩余风险的严重程度应( )固有风险的严重程度。
239、（多选题） 商业银行在账户管理方面需要做到（ ）。
240、（判断题） 业务人员应最晚在每笔移动展业任务单结束后T+2日内将移动展业尾箱中全部重要单证上缴营业机构。
241、（判断题） 损失事件类型的判定需要根据发生的事件本身来确定，而不是根据导致事件发生的原因来确定，也即考虑“发生了什么”，而不要考虑“为什么会发生”。
242、 以下哪个部门负责牵头全面风险的日常管理并将流动性风险纳入全面风险管理体系？（ ）
243、 理财经理应多久至少主动联络一次私行级客户？
244、（判断题） 营业机构与同业办理现金存提业务，应开立同业银行账户。
245、（判断题） 在使用员工合规画像功能时，该功能应严格控制应用权限范围，按照管理要求为相关系统用户合理分配权限。
246、（多选题） 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
247、（多选题） 以下哪些属于消费者的账户信息？
248、 关于监控设施设备管理，说法正确的是
249、 自助设备清机加钞过程中，以下说法正确的是（ ）
250、（判断题） 银行设定可能触发应急计划的情景包括信用评级大幅下调或出现重大声誉风险
251、（多选题） 下列属于总行安全保卫部主要职责的有（ ）。
252、（判断题） 原则上每个代理金融网点应配备理财经理，点均不得少于1人。
253、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在进行相关操作时，对于以下哪类材料需要留档保存？（）
254、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“数据派单法”是指（ ）。
255、（多选题） 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，需要考虑的因素有（ ）。
256、（判断题） 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。
257、（多选题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。代为履职的人员需要满足（ ）条件。
258、（判断题） 处理消费者个人信息时，紧急情况下为保护消费者的生命健康和财产安全无法及时向消费者告知的，应当在紧急情况消除后及时告知消费者。
259、（判断题） 本级机构的部门和人员信息由技术部门负责维护而不是邮政金融业务部门
260、（判断题） 对于飞行检查，要求省级每年至少开展一次接管检查、一次突击检查，地市级每年至少开展一次接管检查、三次突击检查。
261、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门外区的是（ ）。
262、（判断题） 军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”“特种其他存款”和连队账户的存款可以进行冻结、扣划。
263、（判断题） 骗取、盗取或挪用银行、客户各类资金、财产的员工，给予开除处分。
264、（判断题） 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（ ）
265、（判断题） 关键风险指标是指，依据操作风险识别、评估结果，设定相应指标，全面反映机构的操作风险敞口、控制措施有效性及风险变化趋势等情况，并应当具有一定前瞻性。
266、（多选题） 以下属于普遍可以参考的操作风险事件收集线索的是（ ）。
267、（判断题） 个人及家庭财务稳健性较差，有数额较大的到期未偿还的负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产承受能力的不得担任邮储银行代理营业机构负责人。
268、（判断题） 具备多台同类现金设备的网点，如有设备半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。
269、（判断题） 交易权限集分为标准权限集与自定义权限集。标准权限集由每种柜员角色可操作的所有交易组成；自定义权限集由一级分行和总行根据实际需要设置，只包括可操作的部分交易，以满足特定柜员特定权限的管理要求。
270、（多选题） 个人信息保护影响评估包括哪些内容？
271、（多选题） 经办机构办理协助冻结业务时，应当（ ）
272、（判断题） 若客户提供的监护证明为人民法院指定或判决产生，且判决时间在客户申请延伸服务的6个月内，监护人可直接到营业机构代为办理业务，无需其他流程。
273、（多选题） “日复盘”检查班前准备情况主要关注的是（ ）。
274、 代理保险销售人员应当遵循（）原则，禁止个人客户购买与其风险承受能力不相匹配的代理保险产品。
275、 项目纸质档案由谁进行保管？（ ）
276、（多选题） 理财经理在哪些重要节点应做好客户联络？
277、（多选题） 以下属于邮储银行代理金融管理部门在代理营业机构负责人任职资格管理中应履行的职责有（ ）。
278、（多选题） 录音录像内容应完整客观地记录（）等重点销售环节。
279、（多选题） 刑罚分为主刑和附加刑，附加刑的种类有
280、（判断题） 总行运营管理部每年度组织开展下线评估，对于近一年无业务量的交易，且经评估已无业务场景的，原则上应下线。
281、 各级重要单证管理机构应加强在途重要单证监控，在途时间原则上不得超过（）天。
282、（判断题） 邮政企业各级代理金融管理部门和代理营业机构，要经过调查核实后认为满足小额补偿适用条件的，才可以发起审批流程。
283、（判断题） 个人信息的处理目的、处理方式和处理的个人信息种类发生变更的，不需要重新取得个人同意。（ ）
284、（判断题） 柜员信息中，仅柜员角色、柜员权限、密码使用周期可修改。
285、 ( )原则是指操作风险管理应体现多层次、差异化的要求，管理体系、管理资源应与机构发展战略、经营规模、复杂性和风险状况相适应，并根据情况变化及时调整。
286、（判断题） 指标管理单位在获得关键风险指标计算结果后，应对指标结果进行分析，以了解关键风险指标的表现及其所反映的操作风险管理现状。特别应对突破阈值的关键风险指标予以关注，及时进行原因分析，以判断是否需要制定行动改进计划。
287、（判断题） 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构不对派出机构实行统一领导和管理。
288、（判断题） 邮政代理金融员工利用小额补偿进行内部欺诈的，依照员工违规行为处理有关规定追究责任，涉嫌犯罪的，应移交司法机关。
289、 核实受益所有人身份时，以下哪种信息获取方式可作为主要依据？（）
290、（判断题） 合规管理系统行为排查管理只有排查任务管理这一个核心功能。
291、 “强制休假管理” 模块不包含以下哪种功能？（ ）
292、 自营营业机构履行凭证库业务管理职责的凭证库本级查库时，自营营业机构负责人查库的频次是（ ）
293、（多选题） 道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：
294、（判断题） 关键风险指标类报表是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。
295、 营业期间，营业机构柜员的重要单证应如何保管？（ ）
296、（多选题） 商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列哪些情况以后的资金？（ ）
297、 对于无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人，若其配偶、父母、子女均无法担任监护人，下一顺位的监护人是（)。
298、 检查报告不包括以下哪个部分（ ）。
299、（判断题） 基于消费者同意处理其个人信息的，该同意应当由消费者在充分知情的前提下自愿、明确作出。
300、 违反消防管理法规，经消防监督机构通知采取改正措施而拒绝执行，造成严重后果的，对直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役；后果特别严重的，处( )有期徒刑。
301、（多选题） 商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则有哪些？（ ）
302、 风险信息协查的功能模块不包括（ ）。
303、（判断题） 理财经理离职前，只需与接任理财经理进行口头交接，无需在CRM平台操作。
304、（判断题） 收集个人信息，应当限于实现处理目的的最小范围，不得过度收集个人信息。（ ）
305、（多选题） 下列哪些情况应当及时按规定向监管部门报告？（）
306、（判断题） 经办机构应及时办理协助查询需求，能够现场办理完毕的，应现场办理并反馈。
307、（多选题） 网点在上门核实客户和代理人身份时，应留存的资料包括（）。
308、（多选题） 核实网络商户的相关信息时，需要做的工作有（）。
309、（多选题） 有价单证包括以下（）。
310、（多选题） 为保证关键风险指标及时反映邮储银行经营管理和风险变化情况，指标管理单位应定期或不定期对关键风险指标进行检视。在下列( )情况下，应及时重检关键风险指标。
311、（多选题） 经批准设立的商业银行分支机构，需要办理哪些手续？（ ）
312、（判断题） 金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款不得冻结、扣划。
313、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，自有理财产品营销关键环节中，哪些材料需要消费者本人签署？（ ）
314、（判断题） 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。
315、（多选题） 个人信息处理者委托处理个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（ ）以及双方的权利和义务等，并对受托人的个人信息处理活动进行监督。
316、（多选题） 销售人员在理财与代销业务录音录像过程中，应（ ）
317、（判断题） 检查工作结束时，检查组必须采用退场会的形式向被检查单位通报检查的初步结果。
318、 为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
319、 监测风险信息默认阈值由（ ）统一维护。
320、 纸质台账管理规范统一，分类存放，保存时间不少于( )年.
321、（多选题） 营业场所安全管理应遵循哪些原则？
322、（判断题） 跟岗培训是指跟随目标岗位一同工作，完成目标岗位反洗钱工作已达到学习相应能力的培训方式。
323、（判断题） 理财经理不需要关注客户的金融及非金融增值服务需求。（）
324、 代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线不包括以下哪项？（ ）
325、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，犯罪经过下列期限不再追诉：
326、（判断题） 经济补偿金额超过30,000元（不含）的，不适用规定的小额补偿，消费投诉处理单位应按照邮政企业其他有关规定办理。
327、（多选题） 以下哪些属于销售录音录像的标准话术内容？（ ）
328、（判断题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。
329、 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存的资料不包括（）。
330、 管制的期限，为（ ）。
331、 一级支行及以上机构本级凭证库中，重要单证管理查库的频次是（ ）
332、 根据相关规定，以下关于反洗钱信息的说法正确的是（ ）
333、 银行、支付机构应当按什么频率进行自评估，并向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告？
334、（多选题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ ）。
335、 单个营业机构在同一个会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。
336、（判断题） 关于积分处理，上级机构作出的复核决定为最终决定，被处理员工仍不服的，原则上不再受理申诉。
337、（判断题） 接管检查原则上进驻网点检查时间不得少于5个营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。
338、（多选题） 在处理延伸服务业务时，银行应遵循哪些原则？
339、（多选题） 下列关于汇率的确定，说法正确的有（ ）。
340、（判断题） 每个客户信息项均应符合相关法律法规或行业标准，其中证件号码应符合对应证件类型的法定编码规则，证件有效期应大于等于当前办理业务日期。
341、 ( )是用于制定并发布总行各部门开展部门压力测试的情景基础库。其中压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件的影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。信息系统事件应充分考虑业务中断系统失灵导致的直接和间接损失。
342、（多选题） 以下关于“日复盘”检查说法正确的有（ ）。
343、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”线上问责若因特殊原因逾期未完成整改，整改时间最长时限不得超过2个月。
344、（多选题） 理财经理的培训主要分为哪几种类型？
345、（判断题） 强制休假管理只需将关键岗位人员的强制休假情况录入强制休假台账。
346、（判断题） 公安机关要求协助查询的，应出具市级（含）以上公安机关签发的“协助查询财产通知书”等制式文书。
347、（判断题） 如发现自助设备保险柜不能正常关闭，必要情况下应清机卸钞，待锁具修复正常后，再安排设备加钞。
348、 中华人民共和国刑法所称公共财产，是指下列财产：
349、（多选题） 营业场所应留存运钞车辆和解款员的相关信息，包括（ ）等。
350、 若要对一台自助设备停机 5 天，应该由（ ）提交申请，（ ）负责审批。
351、（判断题） 高风险预警无论是否存在风险，均应随时向总行报告预警及核实进展。
352、（判断题） 经济资本监测主要用于基本指标法、标准法下的经济资本计算，并对计量结果进行输出。
353、（多选题） 工作形式中，关键风险指标的开发与设置主要采取讨论或会议的方式，在这个过程中涉及以下哪些环节？（ ）
354、（判断题） 评估业务影响的方法主要关注风险对业务造成的直接财务损失，这与历史数据分析方法是一样的。（ ）
355、（判断题） 管理人员应严格执行客户信息保密制度，严禁将“双录”资料泄露给第三人。（ ）
356、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）万元以上应及时逐级上报二级分行主管部门，当地无二级分行的直接上报一级分行主管部门。
357、（判断题） 操作风险识别评估与管理资源分配没有关系。（ ）
358、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务三级监督检查体系中，分行的职责是（ ）。
359、（判断题） 各级机构在解决纠纷时，应该引导当事人优先选择成本较低、对抗性较弱、利于修复关系的和解、金融纠纷调解等非诉讼方式。
360、 关于自助设备加装凭证，以下说法正确的是（ ）
361、（多选题） 实行的流动性风险管理模式有以下哪些特点？（ ）
362、 一笔 1500 元的小额补偿事项，审批权在（）？
363、 各级分支机构安排请领计划主要依据什么？（ ）
364、（多选题） 合规管理系统终端应遵守的安全管理规定包括（）
365、（多选题） “业务主管”在合规管理系统中履行以下职责( )
366、（判断题） 经办机构在协助有权机关进行扣划操作时，应将扣划的存款、汇款等财产直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，经办机构予以协助。
367、（判断题） 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。
368、（多选题） 总行内控合规部是全行关键风险指标管理的牵头部门，主要职责包括( )
369、（判断题） 除非可以明确区分出操作风险引起的损失金额，例如一笔贷款的部分抵质押品管理出现重大失误导致损失，否则记录的操作风险损失金额要等于对应信贷损失的全部金额。
370、（判断题） 邮储银行代理营业机构拟任负责人需要从事银行业（含代理金融）工作3年及以上，并具有良好从业记录。
371、（判断题） 新员工培训中的反洗钱培训内容可由各级反洗钱牵头管理部门单独开展，也可由人力资源部门在入职培训时安排。
372、 假冒他人专利，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
373、（多选题） 中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法中规定，各级行运营管理部门具体职责包括
374、（判断题） 代理人代为在邮政储蓄机构开立个人存款账户的，代理人应同时出示代理人与被代理人的有效身份证件。
375、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门履行的个人信息保护职责包括（ ）。
376、（判断题） 重要单证的实物样本应印制“样本”字样，且凭证编号均应为0。
377、（判断题） 通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的，可设置默认同意的选项。
378、（判断题） 对于难以提供监护证明且涉及金额较小的业务，网点无需上门核实即可直接办理。
379、（判断题） 邮储银行的案件风险排查只针对内部员工的违法违规行为进行检查。（ ）
380、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，以下属于现金运营案件款的是（ ）。
381、（多选题） 以下关于凭证库保管重要单证的描述，正确的有（ ）。
382、（判断题） 检查组成员可设置组长、副组长、组员三种角色，只有副组长和组员可互相兼职。
383、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内网点负责人审批笔数限制为10笔（含）。
384、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构加大对关键岗位监督力度，这些关键岗位的共同特点有（ ）。
385、 合规三道防线中，第一道防线的核心职责是（ ）。
386、（多选题） 检查组成员的选择应符合以下哪些条件（ ）
387、（多选题） 关于清机、加钞管理说法正确的是
388、 离行式自助设备尾箱每周至少轧账（ ）次。
389、 理财经理离职后，接任的理财经理应在几个工作日内通知私行级客户新的服务关系？
390、（多选题） 理财经理基本职责包括（）。
391、（多选题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任
392、（判断题） 营业机构无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，经辨别真伪，在风险可控的前提下可以继续使用。
393、（判断题） 所有非现场检查档案应定期分类整理归档并独立装订，涉及员工排查的档案资料应采取“一档一户”的原则妥善保管。
394、 以下哪项不是反洗钱宣传的主要形式？
395、（判断题） 固有风险是指现有的风险控制、缓释措施不能消除的风险。
396、 以下关于自助设备业务开办的说法正确的是（ ）
397、（判断题） 金融机构在采取临时冻结措施后，只要侦查机关没有通知解除冻结，就可以一直冻结下去。（ ）
398、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，只要客户行为或者交易情况未出现异常，就不需要审核客户身份信息。
399、（多选题） 下列哪些情形属于受托人违反规定的行为？
400、（判断题） 现金实物的收付兑换必须符合不宜流通人民币、全额清分、冠字号码记录等的有关标准或规定，实行柜面清分的，现金整点标准同业务库整点标准，严禁对外支付不宜流通人民币。
401、（判断题） 报警系统布撤防应通过布撤防控制键盘密码进行操作，也可以使用遥控器等方式进行布撤防操作。
402、 营业机构中，负责按规定频次检查营业机构及其托管自助银行所有尾箱的是（ ）
403、（多选题） 处理和使用消费者个人信息的业务和信息系统,遵循（）、（）原则设置访问、操作权限,
404、（判断题） 本级备案人员查库时，须向被查凭证库重要单证运营人员出示经备案的有效身份证件（含照片）。
405、（判断题） 对于尚可使用，但超过一年未请领的库存重要单证，经相关部门共同协商确认后，可进行作废及销毁处理。
406、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点重要单证。
407、（多选题） 省分行交易银行部的职责包括（ ）。
408、（判断题） 案件（风险事件）确认及处置过程中形成的各类报告应在报送属地监管后十五个工作日内在系统内录入和上传。
409、（判断题） 网络协助查冻扣即有权机关只能通过“总对总”网络查控平台直接在线上发起协助查冻扣需求。
410、（判断题） 匿名化” 和 “去标识化” 意思是一样的，都是让个人信息无法被识别。（ ）
411、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应逐级提交申请，经批准后方可进行修改。
412、（多选题） 客户委托他人办理业务时，网点应通过哪种方式进行核实？
413、（判断题） 机构人员调整功能不仅适用于行为排查管理，在其他模块也能发挥作用。
414、（判断题） 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。
415、（判断题） 机具设备应按照“按需配置、规范使用、定期维护、物尽其用”的原则进行管理。
416、（判断题） 流动性风险应急计划至少每两年测试一次。
417、（多选题） 小额补偿报账材料包括但不限于发起小额补偿流程的（ ）。
418、（多选题） 下列属于营业场所安全员职责有哪些？
419、 整改牵头单位收到外部监管检查报告后，原则上应在（ ）个月内将问题与整改信息录入系统。
420、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包时，工作人员重点核实的信息不包括以下哪一项？（）
421、（多选题） 高风险客户在业务存续期间，系统每日日终自动对已开立钱包进行名单持续监测匹配，可能会出现的情况有（）
422、（多选题） 下列属于总行内控合规部主要职责的有（ ）。
423、（判断题） 省分行风险管理部应当履行以下职责：牵头全面风险的日常管理，将流动性风险纳入全面风险管理体系。
424、 客户提出理由暂时无法更新证件时，以下哪项是正确的处理方式（）
425、 各级机构在业务存续期间可通过以下哪种方式对客户开展尽职调查？（ ）
426、 采用集约化方式开展现金运营业务时，若现金实物处理机构与库存现金余额变动机构为同一机构，这种模式是（ ）。
427、 负责在开办新产品、新业务和设立新机构时，充分评估对流动性风险产生影响的是（ ）。
428、（判断题） 各一级分行汇总辖内案件风险排查数据之后的十个工作日内，在系统指定模板的基础上实施导入、修改或删除操作。
429、（判断题） 关键风险指标在一段时期内一直处于绿色区域，其原因可能是关键风险指标不适用于监控某一特定的风险，或是阈值所体现的风险偏好比较宽松。
430、 合规管理系统中综合风险信息是以（ ）为周期生成的。
431、（多选题） 对重要单证监督检查管理应包括以下（）
432、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，行内机构间调拨现金，不能确定调出机构差错时，由（ ）操作现金长短挂账处理。
433、（多选题） 以下关于测试执行的说法正确的是（ ）
434、（判断题） 各分行设定的常规作业时间不可超过总行规定的时间范围，对于特殊原因需在非常规时间处理业务的，应提出设置临时作业时间申请。
435、（多选题） 中华人民共和国刑法的任务是
436、（判断题） 网点营业时间应保持相对稳定，不宜频繁变更。
437、（判断题） 商业银行解散的，不需要进行清算。（ ）
438、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指应及时确认、完整记录、准确统计操作风险事件所导致的直接财务损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确。
439、（多选题） 各级机构在员工培训教育中，将以下哪些内容纳入案件风险防控范畴。（ ）
440、（多选题） 反洗钱宣传台账应包含哪些内容？
441、 派出机构组织现场检查时，检查人员至少需要（ ）人。
442、（判断题） 邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人开展客户尽职调查，审慎确定个人存款账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。
443、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，未集约化方式下的预警核实，由（ ）制定各风险等级下监测并开展非现场核实的机构。
444、 银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。
445、（多选题） 以下关于商业银行的分立、合并的说法正确的有（ ）。
446、（多选题） 对于客户为法人或者非法人组织的，识别并核实受益所有人可以通过以下哪些方式？（）
447、（多选题） 合规管理系统员工行为管理子模块主要包括（）功能
448、（多选题） 全面风险管理组织体系由哪些部门构成？（ ）
449、（多选题） 有下列情形之一的，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定。（ ）
450、（判断题） 除重大操作风险事件外的操作风险事件均为一般操作风险事件。
451、 以下关于操作风险管理考核评价机制的描述，正确的是（ ）
452、（多选题） 个人信息的处理包括个人信息的（ ）等。
453、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，可因其中一人积分而免除其他人的积分。
454、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
455、 （ ）是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。（ ）是指现有的风险控制、缓释措施不能消除的风险。
456、（判断题） 省分行交易银行部不需要参与制定资金头寸管理政策。
457、（多选题） 以下关于基准比较分析的说法正确的是（ ）
458、（多选题） 系统管理员角色由集团金融业务部及总行代理金融管理部、各级银行内控合规部门员工担任，应履行的职责包括（ ）。
459、 对于外币等值的退保金额，达到或超过多少美元时，销售人员需留存退保申请人的身份证明文件复印件？
460、 各级新员工应在入职后多长时间内接受反洗钱培训？
461、（多选题） 根据规定，以下哪些情形应当事前进行个人信息保护影响评估？
462、 操作风险管理的三道防线中，第三道防线包括（ ）
463、（多选题） 以下关于高风险客户和中高风险客户办理数字人民币业务的管控措施，正确的有（）
464、（判断题） 视频核实及上门核实过程的录像只需保存一段时间，无需永久保存。
465、（多选题） “业务管理员”在合规管理系统中履行以下职责( )
466、 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和（ ）实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
467、 捏造并散布虚伪事实，损害他人的商业信誉、商品声誉，给他人造成重大损失或者有其他严重情节的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
468、（多选题） 当存在以下哪些重大变更情形的，邮储银行应遵循行内相关管理办法的统一规定，开展操作风险的事前识别、评估等工作。（ ）
469、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助冻结财产相关法律文书主要包括的类型有
470、（判断题） 刑罚分为主刑和附加刑，附加刑不可以独立适用。
471、（判断题） 邮银各级机构检查人员，通过界面编制或 SQL 编制方式实现个性化建模
472、 退网后需报废的自助设备，对储存信息的硬盘和设备外壳的处理方式，以下说法正确的是（ ）
473、 根据关键风险指标数值波动的特点，关键风险指标阈值可有三种模式。其中模式1：橙色区域阈值<红色区域阈值。例如：系统出现故障的次数，此种阈值模式下关键风险指标数值越高，风险（ ）。
474、（判断题） 评估人员根据评估出的剩余风险严重程度等级，确定剩余风险接受程度。剩余风险的接受程度分“接受”和“不接受”两种。发生剩余风险被评为“高”及以上等级的，应为不可接受剩余风险。
475、（判断题） 被动填报是指分行通过系统对总行下发的操作风险损失线索信息进行确认及反馈。损失线索信息由系统自动下发，包括营业外支出信息及接入的关联系统信息。
476、（多选题） 对于洗钱活动的举报，以下正确的是（ ）。
477、 对于网络商户现场尽职调查，以下哪项不是必须要做的？（）
478、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，每个自然年度内各省级分公司辖内审批总笔数不得超过辖内代理营业机构（网点）数量的30%（含）。
479、（多选题） 合规管理系统子模块具备的功能有（ ）。
480、 飞行检查中根据风险数据分析可疑线索开展有针对性的检查，突出对严重违规行为的精准打击，体现的是（ ）原则。
481、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法只适用于中国邮政储蓄银行各级机构，邮政代理机构不适用。
482、（判断题） 各级管理人员在收到自助设备预警信息后，应立即通过询问、查看录像等方式进行风险排查，及时消除风险隐患。
483、（多选题） 商业银行内部控制应当遵循以下基本原则（）。
484、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，授信管理部只负责信用风险管理，不涉及其他风险领域。（ ）
485、 关于凭证库查库后的情况处理，以下说法正确的是（ ）
486、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位必须对其关键风险指标进行密切监控，并采取适当的措施使关键风险指标数值及时回到绿色区域。
487、（多选题） 客户委托他人办理业务时，上门核实应留存哪些资料？
488、（多选题） 出现以下哪些情况时，不能为客户办理数字人民币业务？（）
489、 根据备付现金管理原则，营业机构大堂式自助设备的备付现金限额应为（ ）。
490、（判断题） 有权机关要求现场协助办理查询，原则上应当由三名（含）以上工作人员持工作证件和协助查询财产相关法律文书赴经办机构办理。
491、（判断题） 交易对手大幅减少融资金额不会触发应急计划。
492、（判断题） 账户群账户换折/卡、挂失补发新折/卡后，新折/卡账户群归属关系保持不变。
493、 明知是伪造的发票而持有，数量较大的，处（ ）有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；数量巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
494、 核实小微商户入网情况时，以下哪种做法是正确的？（）
495、 违规积分中的实事求是原则是指（ ）。
496、 以下哪项不属于理财经理需要更新的客户信息？
497、（判断题） 各级机构只需在每年年初开展一次反洗钱专项宣传活动即可。（ ）
498、（判断题） 办机构应及时办理协助查询需求，如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应在五个工作日以内反馈。
499、（多选题） 检查组在分析风险数据时，需要做的工作有（ ）
500、 银行业金融机构的（ ），由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
501、（多选题） 代理保险业务合作保险公司的准入、评估和退出应遵循（）、（）原则。
502、（多选题） 客户出现以下哪些情形时，不得为客户办理业务（ ）
503、（判断题） 账户所有人本人为完全民事行为能力人时，其授权委托不可再转委托。
504、（判断题） 代理营业机构负责人申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现邮储银行应及时撤销已作出的任职资格核准决定。
505、（判断题） 合规管理系统终端可以连接互联网进行资料查询。
506、 在难以提供监护证明的情况下，若涉及账户或交易金额超过人民币1万元且需直接转账至医院账户，代理人需提供的额外材料是（）。
507、（多选题） 核查结果处理包括对监测风险信息核查和风险数据协查发现的问题进行（)等后续处理。
508、（多选题） 在识别商户身份，核实商户入网材料时，需要查询的权威信息来源包括（）。
509、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”检查方式中关键业务环节抽调模式是抽取营业网点前一天工作日业务办理情况进行复盘，重点关注（ ）等环节办理情况。
510、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内地市级分公司领导审批笔数限制为30笔（含）。
511、 贵宾理财经理每年参加培训的最少累计时长是多少小时？
512、（判断题） 各级机构可以向合作机构提供反洗钱信息，用于共同研究反洗钱策略。
513、（多选题） 监护人代为办理账户业务时，可能需要出具的证明其监护人资格的材料包括（）。
514、（判断题） 邮银双方加强信息共享，能更好地共同研究代理金融风险管控措施。
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