多选 在线考试 答题题目
1、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由总行统一设定的账户群，涉及跨省的服务或优惠由总行规定，省内服务或优惠规则由一级分行规定。
2、 37、根据内容，以下哪个功能模块可以对即将到期、超期未轮换的情况进行风险预警？
3、（判断题） 个人储蓄业务的准入管理遵循风险管理先行性、效益性和整体性原则。开办业务应做到风险可控，遵循本行授权管理规定，取得良好的经济效益和社会效益，有利于业务的整体发展。
4、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助扣划财产相关法律文书主要包括
5、（判断题） 对监护人的确定存在争议时，只能由人民法院指定监护人。
6、（判断题） 针对存在退出风险的代理营业机构，邮银分支机构需提前与属地监管机构汇报沟通，按照属地监管机构要求执行退出流程。
7、（多选题） 客户委托他人办理业务时，视频核实应留存哪些资料？
8、（判断题） 当指标管理单位单独使用专家判断设定阈值后，就无需对阈值进行检验和调整了。（ ）
9、（判断题） 合规管理系统管理子模块仅能对系统机构信息进行维护，不可进行配置和查询。
10、（判断题） 测试情景是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。
11、 各级业务条线人员、网点人员（含代理营业机构从业人员）每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
12、（多选题） 下列关于个人外汇账户管理，说法正确的是（ ）
13、（多选题） 员工处罚信息管理是指运用合规管理系统对员工处罚信息进行管理的功能模块。包括员工处理信息（ ）等功能。
14、（多选题） 商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列哪些情况以后的资金？（ ）
15、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，以下属于现金运营案件款的是（ ）。
16、（多选题） 下列关于柜员注册，说法正确的是（ ）
17、（多选题） 在飞行检查确立检查对象时，要综合运用多种信息进行数据分析，这些信息包括（ ）。
18、（多选题） 关于加钞间出入管理说法正确的是
19、 常规风险信息按照风险等级划分为（ ）级。
20、（判断题） 合规管理系统子模块只可实现内外部检查整改问责线上全流程功能。
21、（多选题） 邮储银行制定操作风险管理报告流程，明确操作风险管理报告主体、程序、内容等，确保及时、全面、客观、准确地报告操作风险信息。根据报告对象不同，将操作风险管理报告分为（ ）报告。
22、（多选题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
23、 各级反洗钱岗位人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
24、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，集中托管的自助设备尾箱盘点管理。由集中托管机构每（ ）个月突击组织对所有集中托管的自助设备尾箱的现金实物进行盘点。
25、（判断题） 除重大操作风险事件外的操作风险事件均为一般操作风险事件。
26、 邮政代理金融“日复盘”检查中，以下关于确定复盘过程中的关键点说法错误的是（ ）。
27、（多选题） 以下哪些属于代理保险业务重要凭证的管理要求？
28、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件未过有效期，就不需要更新客户身份信息。
29、 以下哪项不是监管通报管理的主要功能？
30、（判断题） 付出人民币现金质量必须达到人民银行规定的流通标准，对外付出现金必须全额清分。
31、（判断题） 流动性风险只涉及本行不能偿付到期债务的情况。
32、 检查报告不包括以下哪个部分（ ）。
33、（判断题） 根据业务开办范围，个人储蓄业务准入分为全国性业务和非全国性业务两类。
34、（多选题） 通过格式条款取得消费者个人信息收集、使用同意的，应当在格式条款中明确收集消费者个人信息的（）。
35、 一笔 1500 元的小额补偿事项，审批权在（）？
36、（判断题） 营业机构与同业办理现金存提业务，应开立同业银行账户。
37、（多选题） 以下关于“日复盘”检查说法正确的有（ ）。
38、（判断题） 移动终端使用超过3年，因电池续航时间明显变短、运行缓慢或因非人为故障返厂维修达到2次的，原则上应进行报废。
39、（多选题） 小额补偿报账材料包括但不限于发起小额补偿流程的（ ）。
40、（判断题） 操作风险识别评估与管理资源分配没有关系。（ ）
41、（判断题） 登录密码和短信验证码均属于鉴别信息。
42、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。根据操作风险的定义，战略风险不属于操作风险的范畴。即使战略或决策造成了重大损失也无需将其作为操作风险损失进行收集，
43、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
44、（多选题） 金融机构在客户身份资料保存方面，需要做到（ ）。
45、（判断题） 网点原则上应设置不超过3个普通现金营业台席，确有需要的网点，可在此基础上根据业务量情况、客群结构合理增设台席。
46、 合规检查人员连续（ ）年度考核结果低于70分应退出合规检查队伍。
47、 若要对一台自助设备停机 5 天，应该由（ ）提交申请，（ ）负责审批。
48、 小面额人民币是指（ ）及以下面额的人民币，包括纸币、硬币。
49、（判断题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（ ）
50、（判断题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，自管模式和代管模式是按照现金调拨过程中业务库库存现金余额是否变动来划分的。
51、（判断题） 县级以上地方人民政府有关部门的个人信息保护和监督管理职责，按照国家有关规定确定。（）
52、（判断题） 编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
53、（多选题） 又聋又哑的人或者盲人犯罪，可以( )处罚。
54、（判断题） 理财经理应定期更新CRM平台上的客户信息，以确保其真实性和准确性。（ ）
55、（判断题） 小额补偿申请发起单位为营业网点的，由网点负责人在审批权限内审批；超出网点审批权限范围向上一级机构上报。
56、（判断题） 损失事件类型的判定需要根据导致事件发生的原因来确定，而不是根据发生的事件本身来确定，也即考虑“为什么会发生”，而不要考虑“发生了什么”。
57、 有权机关要求现场协助办理冻结，原则上应由（ ）名（含）以上工作人员持工作证件和协助冻结财产相关法律文书赴经办机构办理。法律文书原则上应由有权机关工作人员依法送达。
58、（多选题） 在“日复盘”巡检视频的时候可以选择可选择调阅时间7点至9点，按系统目录顺序巡查所有监控视频录像的目的是（ ）。
59、（判断题） 被检查单位对检查事实有异议时，检查组应要求其提交相应补充证明材料，并进行分析研究。
60、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于反复预警情况，邮银应采取哪些措施？（ ）
61、（多选题） 中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法中规定，各级行运营管理部门具体职责包括
62、 第七十四条各级机构发现与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的可疑信息和可疑行为，应按照监管要求和行内规定通过（）上报可疑交易线索，配合做好查证、核实等工作。
63、 关于中国邮政储蓄银行移动展业平台的管理规定，以下说法正确的是（ ）
64、（多选题） 移动展业平台外出拓业角色的职责包括哪些？（ ）
65、（多选题） 下列属于营业场所安全员职责有哪些？
66、（多选题） 关于理财与代销业务录音录像资料的使用，以下说法正确的是（ ）
67、 纸质台账管理规范统一，分类存放，保存时间不少于( )年.
68、（判断题） 数字人民币已注销钱包的交易明细保存时限是自钱包注销之日起10年
69、（判断题） 在“日复盘”过程中发现营业大厅存在盲区，要通过不同角度的监控录像交叉验证，详细标注出各个方位的标志物，不需要报安保部整改。
70、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，以下关于预警接收人员的说法正确的有（ ）
71、（判断题） 自助设备交易无需纳入反洗钱交易监测范围。
72、（判断题） 操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
73、（多选题） 商业银行在账户管理方面需要做到（ ）。
74、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法只适用于中国邮政储蓄银行各级机构，邮政代理机构不适用。
75、（多选题） 出现以下哪些情况时，不能为客户办理数字人民币业务？（）
76、（多选题） 我行作为受托人时，应履行的义务包括（）。
77、（判断题） 商业银行的存款准备金率是由商业银行自行决定的。（ ）
78、（判断题） 远程监控查库人员应全程眼同库内人员盘点。
79、（多选题） 下列关于个人人民币存款账户管理，说法正确的是（ ）
80、（判断题） 合规检查应加强对网点风险等级评价结果的利用，各层级人员对上年度风险评级四、五级的网点要加大检查频次。
81、（判断题） 邮银双方加强信息共享，能更好地共同研究代理金融风险管控措施。
82、 （ ）应当履行以下职责：牵头全面风险的日常管理。
83、（判断题） 第四十二条柜面办理的对客交易或服务于对客交易的内部查询类交易原则上均应接入统一柜面，并按照“接入流程规范、业务流程合规、归口部门明晰、持续动态管理”原则，实现交易全生命周期管理。
84、（多选题） 协助查冻扣工作内容包括
85、（多选题） （ ）实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
86、（判断题） 对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，网点可以直接拒绝办理业务，无需与相关部门沟通。
87、（多选题） 以下哪些属于禁止的个人信息处理活动（ ）。
88、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训可以与业务培训同步开展。
89、（判断题） 只要是在中华人民共和国境内处理自然人个人信息的活动，就一定适用本法。（ ）
90、 根据规定，受托人在处理消费者个人信息时，必须遵循的原则是（）。
91、 合规管理系统详细功能与管理要求的依据文件由哪个部门负责定期更新？（ ）
92、（多选题） 客户通过数字人民币 APP 等非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，需要留存的身份资料包括（）。
93、（判断题） 邮政金融业务部门负责系统的日常使用，无需参与系统的建设。
94、 对于少部分不能在本地办理的跨地区查询、冻结（含续冻结、解冻结）、扣划的业务，经办机构应首先告知有权机关可通过“总对总”网络查控平台线上办理。
95、 下列哪项不是监护人代为办理业务时需出具的证明其监护人资格的材料？
96、（判断题） 省分行交易银行部不需要参与制定资金头寸管理政策。
97、（判断题） 移动展业平台作业时间受网点营业时间限制，无法设定正确PP作业时间。
98、 项目纸质档案由谁进行保管？（ ）
99、（判断题） 员工受到处分或批评教育，不适合在金融岗位上继续工作的，应调离金融岗位。
100、（判断题） 引发风险的原因可能唯一或多个，如果引发同一风险的原因有多个，且同等重要，则应按照每一个重要的原因分别识别为不同的风险点。并将识别的操作风险对应到“操作风险原因分类”。
101、 （ ）主要负责确定优质流动性资产的规模和构成？（）
102、（判断题） 各级机构和各条线应保存反洗钱宣传活动的相关资料，包括宣传资料、照片或影像资料等。
103、（多选题） 监护人代为办理账户业务时，可能需要出具的证明其监护人资格的材料包括（）。
104、（多选题） 以下哪些情形属于不得为客户办理数字人民币业务的情况？（）
105、 银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。
106、 操作风险管理报告应涵盖操作风险( )的内容。
107、（判断题） 代理保险业务的重要凭证，如保险单和批单，可以由任意机构直接与保险公司交接。
108、（判断题） 银行要具有根据日间情况合理管控资金流出时点的能力。
109、（多选题） 高风险客户在业务存续期间，系统每日日终自动对已开立钱包进行名单持续监测匹配，可能会出现的情况有（）
110、（判断题） 营业主管需要负责营业机构的备付现金限额管理。
111、（判断题） 总行运营管理部负责制定自助设备反假币管理规定和假币处理流程。
112、（判断题） 对于被胁迫参加犯罪的，应免除处罚。
113、（判断题） 营业机构对于能辨别面额，票面剩余二分之一的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额全额兑换。
114、（判断题） 邮政储蓄机构应严格审查下述异常开户情形，为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行：（一）不配合客户尽职调查，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的；（二）有组织同时或者分批开立账户；（三）开户理由不合理；（四）开立业务与客户身份不相符；（五）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动；（六）其他异常开户情形。
115、（多选题） 以下关于商业银行贷款利率的说法正确的有（ ）。
116、（多选题） 一级分行在确定和调整预警起点、信息触发时点时，需要考虑的因素有哪些？（ ）
117、 负责辖内自助设备报废技术鉴定及信息安全处理，并组织相关设备厂商做好报废处置工作的是（ ）
118、 根据关键风险指标数值波动的特点，关键风险指标阈值可有三种模式。其中模式1：橙色区域阈值<红色区域阈值。例如：系统出现故障的次数，此种阈值模式下关键风险指标数值越高，风险（ ）。
119、（判断题） 各一级分行每年至少重检一次预警起点、信息触发时点的合理性。
120、 人民检察院、人民法院要求协助查询的，应出具（ ）级（含）以上人民检察院、人民法院签发的“协助查询存款通知书”。
121、（判断题） 合规管理系统处罚信息分析功能可以让各级机构查询和下载辖内机构处罚信息和统计分析数据。
122、（多选题） 领导人员或网点负责人未能有效履职，有下列情形之一的，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分
123、（多选题） 违反现金运营管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
124、（多选题） 经批准设立的商业银行分支机构，需要办理哪些手续？（ ）
125、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门履行职责时可以采取的措施包括（ ）。
126、 合规管理系统用户使用系统后应（ ）
127、（多选题） 关于安全教育与应急演练管理，说法正确的是
128、（判断题） 现金运营管理负责现金的收付、兑换，确保对外支付现金经过全额清分。
129、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好数据准备，通过以下哪些数据分析确定检查网点？（ ）
130、 在关键风险指标的开发与设置上，讨论会议由业务管理部门中具有丰富业务经验、主持能力、一定资历的人员主持。每个部门参与讨论会议的人员应至少包括（ ）名熟悉业务流程、控制的专家，并应具有3年（含）以上相关业务领域工作经验。
131、（多选题） 综合风险信息包括从（）维度生成的跨时间段的风险信息数据。
132、（多选题） 发生代理营业机构案件的，对领导人员及代理金融网点负责人进行问责，下列问责标准正确的是
133、（判断题） 在处理保险业务时，如果保险费金额达到人民币20万元以上，销售人员只需核对投保人的有效身份证件，无需核对被保险人或指定受益人的身份。
134、（多选题） 以下属于飞行检查应遵循的原则有（ ）。
135、 对于无民事行为能力人，其民事法律行为应由谁代理实施？
136、 放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全，尚未造成严重后果的，处（ ）有期徒刑。
137、 未设二级分行的直辖市、计划单列市一级分行运营管理部组织对所辖行凭证库查库的频次是（ ）
138、（判断题） 关键风险指标是指，依据操作风险识别、评估结果，设定相应指标，全面反映机构的操作风险敞口、控制措施有效性及风险变化趋势等情况，并应当具有一定前瞻性。
139、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构加大对关键岗位监督力度，这些关键岗位的共同特点有（ ）。
140、 以下关于关键风险指标管理的说法正确的是（ ）
141、（判断题） 各级机构在小额补偿工作中发现同一消费者依据同一事项要求补偿，须视具体情况是否可重复补偿。
142、（多选题） 商业银行在财务、会计制度方面需要做到（ ）。
143、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，授信管理部只负责信用风险管理，不涉及其他风险领域。（ ）
144、（判断题） 以电子信息方式向消费者发送金融营销信息的，可不明确发送者的真实身份和联系方式。
145、 为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
146、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定执行单位账户转账或交付现金的的方式给付客户。
147、（多选题） 合规第二道防线的职责包括（ ）。
148、（判断题） 系统尾箱是实际存放现金、贵金属等物品的实体钱箱。
149、（判断题） 各一级分行汇总辖内案件风险排查数据之后的十个工作日内，在系统指定模板的基础上实施导入、修改或删除操作。
150、 重要单证库存限额情况不包括以下哪一项？（ ）
151、（判断题） 商业银行应当于每一会计年度终了三个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（ ）
152、（多选题） 各评估单位应针对已识别的操作风险点从流程梳理过程中已识别的现有控制措施中选择所对应的重要控制，一个风险可能对应多个控制措施。以下关于识别控制，说法正确的是（ ）。
153、（多选题） 在哪些情况下各级机构应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制？（）
154、（判断题） 只要员工不与现金接触，就不会存在利用本行渠道进行违法活动的风险。（ ）
155、（判断题） 按照“谁形成，谁负责”的原则，作出处理决定的机构对各自形成的档案进行日常管理。档案的保管、利用应按照档案管理相关制度执行。
156、（多选题） 在日常流动性风险管理过程中，需要做的工作有（ ）。
157、（多选题） 办理现金运营业务应遵循（ ）原则。
158、（多选题） 处理消费者个人信息应当遵循（）、（）、（）和（）原则。
159、 当合作机构出现下列哪种情况时，各级机构应停止与合作机构的数字人民币业务合作关系（ ）
160、（多选题） 负责辖内自助银行和自助设备（）等工作。
161、（多选题） 关于营业机构残损币的处理，以下说法正确的是（ ）。
162、（判断题） 除法律、行政法规另有规定外，消费者个人信息的保存期限应当为实现处理目的所必要的最短时间。
163、（多选题） 全面性原则在本行流动性风险管理中的体现包括（ ）。
164、（多选题） 下列财产和账户不得冻结、扣划
165、（多选题） 在处理延伸服务业务时，银行应遵循哪些原则？
166、（判断题） 监管资本计算主要用于基本指标法、标准法下的监管资本计算，并对计量结果进行输出。
167、（多选题） 合规检查项目主查人负责（ ）
168、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。
169、（多选题） 反洗钱信息中心的职责包括（ ）。
170、（判断题） 对于关注类预警模型，需要快速启动核实程序，消除风险隐患。
171、 理财经理应多久至少主动联络一次私行级客户？
172、（判断题） 在所有情况下，网点核实人员上门核实后都必须填写《登记表》并由网点负责人审核签字。
173、（判断题） 指标管理单位在设定关键风险指标阈值时，不用将正常业务环境和理想业务环境区分开来。（ ）
174、 合规管理系统中综合风险信息是以（ ）为周期生成的。
175、（多选题） 下列属于一级分行个人金融部主要职责的有（ ）。
176、 以下关于移动展业外拓模式的说法，正确的是（ ）
177、（判断题） 因残损币兑换等原因发生的收益、损失，应按规定进行长短款挂账处理。
178、（多选题） 个人信息的处理包括个人信息的（ ）等。
179、（多选题） 关于案件问责处理描述正确的是
180、（判断题） 协助查冻扣工作可根据协助方式的不同分为两类，即现场协助查冻扣和网络协助查冻扣。
181、（判断题） 在日复盘过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间向上级领导汇报。
182、 流动性风险限额设定要综合考虑多种情况，以下哪项不是需要考虑的因素？（）
183、（多选题） 查前汇报时，检查组向上级检查组织单位汇报的内容包含（ ）
184、 广告主、广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告对商品或者服务作虚假宣传，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
185、（多选题） 投保人存在以下（）情况的，保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应当将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。
186、（多选题） 邮储银行各级机构在加强员工异常行为排查时，需要重点关注的行为有（ ）。
187、（判断题） 总行、一级分行应在对下级机构案防评估结果确定之后的十个工作日内，在系统实施导入，系统自动生成结果。
188、 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，以下不是综合柜员交接的重要物品是（ ）。
189、（多选题） 下列属于总行个人金融部主要职责的有（ ）。
190、（多选题） 业务库现金运营人员清分整点现金时，需要满足的要求有（ ）。
191、（判断题） 邮政金融业务部门没有职责在系统中审核相关违规行为处理建议。
192、（判断题） 权限认证管理是指在原有的直接输入柜员号和密码认证的基础上增加其它认证方式，以增强业务人员登录系统、业务授权时身份认证的安全性。权限认证可采用动态口令（包括智能令牌等）、人体生物特征（包括指纹等）等方式。
193、 柜员调整涉及人力岗位或所属机构变化的，由用人单位提出申请，并按照邮政金融柜员管理系统的相关要求，提交人员变动审批单，经上级主管部门和人力资源部门审批同意。先由人力资源部在邮政金融柜员管理系统完成人员信息调整后，再由主管部门根据人力资源部调整结果在储蓄业务系统进行柜员角色及权限的调整，并留存相关资料备查，留存期限至少( )年。
194、（多选题） 以下关于代理营业机构复业条件的说法正确的是（ ）。
195、（多选题） 代理保险业务包括（）等业务。
196、（多选题） 国务院反洗钱行政主管部门的职责包括（ ）。
197、（多选题） 有下列情形之一的，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定。（ ）
198、（多选题） 关于完全民事行为能力人，以下哪些说法是正确的？
199、（判断题） 接受洗钱活动举报的机关可以根据实际情况决定是否对举报人保密。（ ）
200、 以下关于操作风险识别评估的描述，哪一个是正确的？（ ）
201、 核实受益所有人身份时，以下哪种信息获取方式可作为主要依据？（）
202、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
203、（多选题） 境外组织、个人从事哪些个人信息处理活动时，国家网信部门可以采取限制或者禁止向其提供个人信息等措施？（ ）
204、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
205、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指操作风险事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比。
206、（判断题） 员工轮岗、调动的，积分在一个周期内应连续累计，不随岗位变动而重新起算。
207、（判断题） 通过合规管理系统发现重大违规或案件线索的机构或个人，可给予通报表扬或其他形式的奖励。
208、（多选题） 网点在上门核实客户和代理人身份时，应留存的资料包括（）。
209、 下列关于邮政代理金融“日复盘”检查方式中精细化数据分析模式说法错误的是（ ） 。
210、 以下关于代理金融飞行检查入驻进场，说法正确的是（ ）。
211、（判断题） 邮储银行各级机构开展的案件警示教育活动可以偶尔进行，无需定期组织。（ ）
212、 捏造并散布虚伪事实，损害他人的商业信誉、商品声誉，给他人造成重大损失或者有其他严重情节的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
213、（判断题） 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，也不可以申请司法机关予以冻结。
214、（判断题） 制定流动性风险应急计划时应设定触发应急计划的各种情景
215、（判断题） 检查组成员设置中，同一项目组可以只有组长和副组长，没有组员。
216、（判断题） 个人信息处理者可以拒绝个人查阅、复制其个人信息的请求，无需说明理由。（ ）
217、 “强制休假管理” 模块不包含以下哪种功能？（ ）
218、 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
219、（多选题） 下列关于个人银行结算账户，说法正确的是（ ）
220、（多选题） 以下关于建立操作风险压力测试机制的说法中，正确的是（ ）。
221、（多选题） 以下关于商业银行结算业务的说法正确的有（ ）。
222、（多选题） 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）的原则。
223、（多选题） 小额补偿和解承诺书应包含消费投诉（ ）等重要内容。
224、（判断题） 营业机构每月至少清理一次结余残损币，及时上缴上级机构业务库，特殊残损币应在收到之日起七个工作日内上缴。
225、（判断题） 对残损币认定的兑换结果有异议或营业机构难以把握兑换标准的特殊残缺、污损人民币，经持有人要求，应出具认定证明并退回该残损币。
226、（判断题） 小额补偿资金确认为损失的，在“营业外支出—赔偿金违约金”科目列支。
227、（多选题） 领导人员决策严重失误，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同
228、（多选题） 反洗钱培训中的现场培训包括哪些内容？
229、（多选题） 对于（ ）的机构或个人，可给予通报表扬或其他形式的奖励。
230、 客户通过营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额多少时，应识别并核实客户的有效身份证件、登记信息、了解资金来源或用途并留存复印件或影印件？（）
231、（判断题） 各类安防设施设备钥匙和密码必须严格做到双人分管、互不泄露，并坚持“谁使用、谁保管、谁负责”的原则。
232、（多选题） 下列属于总行科技部门主要职责的有（ ）。
233、（判断题） 评估业务影响的方法主要关注风险对业务造成的直接财务损失，这与历史数据分析方法是一样的。（ ）
234、（多选题） 下列属于一级分行运营管理部主要职责的有（ ）。
235、（判断题） 个人信息处理者向境外提供个人信息时，无需向个人告知任何事项。（ ）
236、（判断题） 基于消费者同意处理其个人信息的，该同意应当由消费者在充分知情的前提下自愿、明确作出。
237、（判断题） 自助设备在办理需要识别客户身份信息的交易时，对于命中我行制裁和洗钱风险监控名单的客户，应采取相应风险管控措施。
238、（判断题） 虚开增值税专用发票或者虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
239、 以下关于移动展业尾箱的说法，正确的是（ ）。
240、 以下哪项不属于理财经理需要更新的客户信息？
241、（多选题） 银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，该机制包括（）。
242、（多选题） 合规管理系统员工行为管理子模块主要包括（）功能
243、（判断题） 营业场所营业期间应至少保证一名保安人员在岗，且任何单位或个人不能安排保安人员从事与营业场所安全保卫无关的工作事项。
244、（多选题） 关于冻结业务下列说法正确的有
245、（判断题） 集团公司只接收被举报人为邮政代理机构人员的举报事项，邮储银行总行只接收被举报人为银行人员的举报事项。
246、（多选题） 各级机构在洗钱风险等级新客户首次评定和存量客户重新评定时，应综合考虑（）等因素。
247、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，可通过以下（）方式提示客户更新证件？
248、（多选题） 客户通过代理人在营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额 5 万元以上（含 5 万元）的现金兑换业务时，需要进行的操作有（）。
249、（判断题） 主动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。
250、（多选题） 各一级分行法律与合规部负责组织辖内关键风险指标管理的相关工作，主要职责包括( )
251、（判断题） 邮储银行代理营业机构拟任负责人需要从事银行业（含代理金融）工作3年及以上，并具有良好从业记录。
252、（判断题） 反洗钱宣传的外部对象仅包括社会公众，不包括其他金融机构。（ ）
253、（判断题） 四类业务库所在营业机构柜员不得出入业务库库房。
254、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于低风险等级的预警，一级分行运营中心在收到预警信息后，应在什么时间前完成原因核实？（ ）
255、 各级重要单证管理机构应加强在途重要单证监控，在途时间原则上不得超过（）天。
256、 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据不包含（ ）。
257、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬可以低于当地最低工资标准。
258、（判断题） 公安机关要求协助查询的，应出具市级（含）以上公安机关签发的“协助查询财产通知书”等制式文书。
259、（判断题） 低风险等级的预警，一级分行运营中心在触发预警的T+2个工作日内系统反馈核实情况。
260、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，只要客户行为或者交易情况未出现异常，就不需要审核客户身份信息。
261、 对于移动展业设备，下列说法错误的是（）。
262、（多选题） 以下关于法律风险说法正确的有（ ）。
263、（判断题） 处理消费者敏感个人信息应确保具有特定的目的和充分的必要性，并采取严格的保护措施。
264、（多选题） 有下列哪些情形，应当事前进行个人信息保护影响评估，并对处理情况进行记录（）。
265、（多选题） 发现以下哪些情况时，举报处理部门在调查核实后应按规定及时报告相关主管部门，并在系统中结束举报处理流程？
266、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。其中，熟悉储蓄业务的人员不少于( )人；
267、（多选题） 关于重要单证保管，以下说法是（）
268、 ( )区域代表不能容忍区域，当指标值落在此区域内，应立即开展指标超限的原因分析，并制定应对措施或行动改进计划，将操作风险迅速降低至安全区域以避免问题的再次发生，且对指标超限情况通过操作风险管理情况报告进行说明。
269、 邮政企业和消费者在代理金融业务方面产生纠纷，双方沟通多次无法就解决方案达成一致，消费者诉求合理真实，以下（）适用小额补偿
270、（多选题） 操作风险识别评估包含以下哪些内容？（ ）
271、（判断题） 在不存在指定监护的情况下，如果代理人并非通过法定第一顺位履行监护职责，网点核实人员无需在《登记表》备注栏写明前述顺位人员无法履行法定监护职责的具体原因。
272、（多选题） 以下选项中符合邮储银行代理营业机构拟任负责人基本条件的有（ ）。
273、（判断题） 各级机构应定期对从业人员进行消费者个人信息安全教育和培训。
274、（多选题） 关于清机、加钞管理说法正确的是
275、 问题整改问责台账中问题描述应遵循的原则是（ ）。
276、（判断题） 对于来自高风险国家或地区的保单受益人，邮储银行需要根据反洗钱相关要求，对其开展强化的身份识别措施。
277、（多选题） 在处理无民事行为能力人或限制民事行为能力人的业务时，银行可能需要哪些材料？
278、（多选题） 流动性风险限额包括（）。
279、（判断题） 在执行战略或决策的过程中，由于操作风险事件导致的失误及相关损失，要作为操作风险损失进行收集。
280、（多选题） 省分行交易银行部的职责包括（ ）。
281、（判断题） 银行可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。（ ）
282、 邮政代理金融接管检查，原则上进驻网点检查时间不得少于（ ）营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。
283、 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
284、（判断题） 商业银行解散的，不需要进行清算。（ ）
285、（判断题） 网点办理业务时留存的相关纸质材料，可以在业务办理中的任何时间点上缴一级分行运营中心。
286、（判断题） 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，可以长期持有，无需处分。（ ）
287、 个人实名钱包客户未及时更新证件的，可采取（）管控措施？
288、（多选题） 下列属于总行内控合规部主要职责的有（ ）。
289、（多选题） 以下关于销售专区的说法，正确的有哪些？（ ）
290、 一个积分周期内员工累计积分达到( )分的，对其进行合规教育；累计积分达到( )分的，给予告诫处理，处理后本周期积分继续累计；达到( )分的，给予通报批评处理，同时可调整其岗位，处理后积分从零分起算。
291、（判断题） 以个人名义开立代收付、保险、基金等中间业务结算资金账户的员工，给予开除处分。
292、（多选题） 以下哪些是对超限额情况的正确处理措施？（）
293、（判断题） 某一级分行所在地区监管部门未明确人民币大额现金支付预约起点金额，该分行自行确定为3万元，此做法正确。
294、（判断题） 关键风险指标类报表是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。
295、（判断题） 代理营业机构临时停业，指连续停止营业2天以上、6个月以下。
296、（判断题） 各级机构应积极主动配合当地反洗钱监管部门组织落实反洗钱宣传活动的各项措施。
297、（多选题） 当发现客户疑似存在家庭纠纷或涉及账户金额较大时，经办机构应采取哪些措施？
298、（判断题） 合规管理系统终端PC 机的 IP 地址等网络参数，由技术部门统一规划和实施
299、 共同犯罪是指（ ）人以上共同故意犯罪。二
300、（判断题） 信用风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。
301、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在完成商户信息核实后，接下来要做的是（）。
302、（判断题） 合规三道防线中，只有第三道防线具有监督职能，前两道防线没有监督职责。
303、（多选题） 有下列情形之一的，应从重或加重处理
304、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
305、（判断题） 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（ ）
306、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，每个自然年度内各省级分公司辖内审批总笔数不得超过辖内代理营业机构（网点）数量的30%（含）。
307、（多选题） 下列属于营业机构普通柜员业务职责的有（ ）。
308、（判断题） 网点整体接管检查中，工作组充分获取并留存检查证据，填写检查工作底稿，直接下发《代理金融飞行检查问题整改意见书》。
309、（多选题） 商业银行在（ ）业务活动时需要依照法律、行政法规的规定报经批准。
310、（多选题） 反洗钱宣传台账应包含哪些内容？
311、（判断题） 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起10个工作日内作出复查决定；复查时，原则上原调查人员和审核人员不得参与。
312、（判断题） 管理人员应严格执行客户信息保密制度，严禁将“双录”资料泄露给第三人。（ ）
313、 邮政代理金融“日复盘”，对于线下问责中给予告诫处理的，应采取的措施是（ ）。
314、 应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的，是（）
315、（判断题） 损失数据收集类报表是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。
316、（判断题） 业务人员应最晚在每笔移动展业任务单结束后T+2日内将移动展业尾箱中全部重要单证上缴营业机构。
317、 负责拟定流动性风险限额方案的是（）。
318、 对于寿险和具有投资功能的财产险业务，销售人员除核对身份证件外，还需确认哪些关系？
319、（多选题） 商业银行内部控制的目标之一是保证商业银行（）、（）、（）和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
320、（判断题） 收集个人信息，应当限于实现处理目的的最小范围，不得过度收集个人信息。（ ）
321、（多选题） 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循哪些原则？（ ）
322、（判断题） 代理业务截留手续费，私设“小金库”的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。
323、（判断题） 本行流动性风险管理的目标不包含盈利性方面的考量。
324、 公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役。
325、（判断题） 分行运营管理部负责制定辖内自助设备相关管理制度和操作规程实施细则。
326、（判断题） 处理敏感个人信息不需要告知个人任何信息，只要取得同意就行。（ ）
327、 自助设备保险柜采用机械锁模式时，以下关于密码和钥匙管理说法错误的是（ ）
328、（判断题） 中华人民共和国刑法中规定，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，包括情节显著轻微危害不大的。
329、 代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线不包括以下哪项？（ ）
330、（多选题） 总行风险管理部作为全面风险管理职能部门，牵头履行全面风险的日常管理。主要职责包括哪些？（ ）
331、（多选题） 当对监护人的确定存在争议时，可以采取哪些措施解决？
332、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，未集约化方式下的预警核实，由（ ）制定各风险等级下监测并开展非现场核实的机构。
333、（判断题） 营业机构或理财经理作为检查对象时，员工行为排查不是检查的重点内容。
334、 中华人民共和国刑法所称重伤，是指有下列情形之一的伤害：
335、（多选题） 系统终端应遵守的安全管理规定包括（ ）。
336、（判断题） 具备多台同类现金设备的网点，如有设备半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。
337、（多选题） 处理和使用消费者个人信息的业务和信息系统,遵循（）、（）原则设置访问、操作权限,
338、 特殊残损币应在收到之日起（ ）工作日内上缴上级机构业务库。
339、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包时，工作人员重点核实的信息不包括以下哪一项？（）
340、（判断题） 客户开立个人结算账户或者办理其他个人结算账户业务，应当由客户本人亲自办理；不能由他人代为办理。
341、（判断题） 监管通报管理是对国家金融监督管理总局（原银保监会）定期通报问题从问题录入、下发整改至问题销号的全流程管理。
342、（判断题） 本级及下辖凭证库查库，查库形式优先选择现场实地查库，在风险可控的情况下，可采取远程监控查库或交叉查库。
343、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级分支行与邮银安全保卫部门联合检查的重点内容有（ ）。
344、（判断题） 市场风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。如果事件由于操作风险原因导致的,表现为市场风险相关的事件则需要收集，且要标记为“与市场风险相关”。
345、（多选题） 以下关于“四不两直”原则的理解，正确的选项有（ ）。
346、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）
347、（多选题） 根据规定，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定的情形包括（ ）。
348、（多选题） 当存在以下哪些重大变更情形的，邮储银行应遵循行内相关管理办法的统一规定，开展操作风险的事前识别、评估等工作。（ ）
349、 邮政代理金融“日复盘”场所设置要求省级办公场所实行封闭式管理，具备独立空间、独立门禁，未经许可不得进入。在办公场所出入口安装监控装置。所有门禁、视频监视录像系统的记录资料保存至少（ ）个月。
350、（判断题） 个人信息处理者可以将处理的个人信息随意公开。（ ）
351、（判断题） 如二人以上共同故意违规的，对其中的领导人员或主要责任人从重处理。
352、（多选题） 被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑；有下列重大立功表现之一的，应当减刑：
353、（多选题） 工作形式中，关键风险指标的开发与设置主要采取讨论或会议的方式，在这个过程中涉及以下哪些环节？（ ）
354、（判断题） 邮政代理金融员工利用小额补偿进行内部欺诈的，依照员工违规行为处理有关规定追究责任，涉嫌犯罪的，应移交司法机关。
355、（多选题） 以下关于常规风险信息的说法正确的是（）。
356、（多选题） 下列属于营业主管业务职责的有（ ）
357、 当账户所有人为完全民事行为能力人时，其授权委托的性质是（）。
358、（判断题） 理财经理只需要在客户生日时联络客户，其他时间不需要主动联络。（ ）
359、（多选题） 下列关于重要单证库存限额及领用要求的说法正确的是（ ）
360、 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处（ ）罚金。
361、 以下属于合规第二道防线的部门是（ ）。
362、（多选题） 违反代理营业机构管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同
363、 以下哪种关于历史分析方法的描述是正确的？（ ）
364、（判断题） 中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像只需要对金额较大的交易进行。（ ）
365、（多选题） 设立商业银行，应当具备的条件有哪些？（ ）
366、（多选题） 以下哪些属于个人信息（ ）。
367、 代理金融合规检查工作的目标不包括以下哪一项？（ ）
368、（判断题） 办机构应及时办理协助查询需求，如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应在五个工作日以内反馈。
369、（判断题） 市场风险损失是指市场价格变动直接给本行造成的损失。由于市场价格变动导致客户或第三方发生了损失，从而间接给本行造成的损失，也属于此处的市场风险损失的范畴。
370、 以下关于自助设备加钞方式说法正确的是（ ）
371、 以下关于移动展业平台相关部门职责的说法，正确的是（ ）
372、（判断题） 重要单证使用应坚持先交易、后使用的原则，汇兑手工营业机构除外。
373、（多选题） 在处理难以提供监护证明且涉及金额超过规定限额、需转账至医院账户的业务时，网点应（）。
374、（判断题） 个人信息保护法要求，对于生物识别信息等敏感个人信息，个人信息处理者应采取更为严格的保护措施。（ ）
375、（判断题） 商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之二十。（ ）
376、（判断题） 自然人死亡后，其近亲属不能对死者的相关个人信息行使任何权利。（ ）
377、（多选题） 下列关于汇率的确定，说法正确的有（ ）。
378、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则。现金运营管理可由运营管理部门负责人兼任。
379、（判断题） 未配备ITM的网点，已有非现金设备如果半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。
380、（判断题） 每个营业日终了前，柜员应组织查询并核实大额现金支付预约登记信息，确保预约信息的及时性、准确性、完整性。约定支取日未支取的，预约仍然有效，无需重新办理预约。
381、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，财务损失事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。
382、（判断题） 对现金运营业务的工作效率及质量进行分析，以便能及时发现工作流程及业务操作环节上的问题。
383、（多选题） 金融交易信息可能包括哪些内容？
384、（多选题） 发生现金运营长短款时，以下做法正确的是（ ）。
385、（多选题） 国家网信部门统筹协调有关部门依据本法推进的个人信息保护工作有（ ）。
386、 以下关于关键风险指标阈值调整的说法正确的是（ ）
387、 以下哪个子模块能实现内外部检查整改问责线上全流程功能？（ ）
388、（判断题） 营业场所负责人和安全员负责监督保安人员日常履职情况，严禁出现保安人员脱岗、代替其他岗位员工履行职责、代客户办理业务等现象。
389、（判断题） 法律风险包括但不限于下列风险：（一）签订的合同因违反法律或者行政法规可能被依法撤销或者确认无效。（二）因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任。（三）业务、管理活动违反法律、法规或者监管规定，依法可能承担刑事责任或者行政责任。
390、 员工连续两次积分达到( )分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。
391、（判断题） 商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。
392、（判断题） 代理金融网点负责人在外出培训期间，可以指定专人负责相关履职工作。
393、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，犯罪经过下列期限不再追诉：
394、（多选题） 董事、监事、高级管理人员的反洗钱培训在条件具备的情况下应尽量采用（）和（）形式开展的专题培训。
395、（多选题） 以下属于邮储银行代理金融管理部门在代理营业机构负责人任职资格管理中应履行的职责有（ ）。
396、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”问责后对检查发现问题及问责有疑义的情况，可在72小时内提出复议。
397、（多选题） 客户尽职调查措施包括（）。
398、（判断题） 通过挪用、截留、侵占等非法手段套取客户保费或保险金的，代理保险营业机构将接受限期整改并暂停保险业务4至6个月的处理。
399、（判断题） 风险与控制自评估类报表是对系统中录入的自评估信息进行汇总分析的功能模块。包括定期评估风险原因、流程、部门、变动趋势等图表，定期评估操作风险地图、风险与控制评估结果汇总表、部门评估进度表等。
400、（判断题） 超过合同约定利率给客户计付高息的员工，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
401、（多选题） 商业银行出现下列哪种情况，会被中国人民银行责令改正，有违法所得的没收违法所得，还可能被处以罚款？（ ）
402、（判断题） 自助银行现金运营业务全部为非标准配置业务。
403、（判断题） 残损币持有人同意认定结果后，营业机构兑换人员对于兑换的残损币硬币应在硬币表面加盖“兑换”戳记。
404、（判断题） 客户在办理需进行客户尽职调查的业务时，对于客户身份信息不完整的存量账户，柜员应要求客户提供完整的客户身份信息，并及时录入系统，否则不得为客户继续办理业务。代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人可以对手机号码进行修改。手机号码的修改必须客户本人出示有效身份证件办理，不允许代办。
405、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，行内机构间调拨现金，不能确定调出机构差错时，由（ ）操作现金长短挂账处理。
406、 在处理无民事行为能力或限制民事行为能力客户的业务时，若监护证明非人民法院指定，网点应采取什么行动？
407、（多选题） 对重要单证监督检查管理应包括以下（）
408、（判断题） 小额补偿资金确认为损失的，在“其他应收款-外部客商-其他”科目垫支。
409、（判断题） 综合风险信息是以月为周期生成的风险信息数据。
410、 无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人的首选监护人是（）。
411、 飞行检查中对被检查网点金融业务、员工行为实施全面检查、排查，树立合规操作的典范，促进被检查网点各项业务稳定、有效、持续发展，体现的是（ ）原则。
412、 银行业金融机构的（ ），由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
413、（判断题） 各级金融业务部业务管理条线、运营管理条线和代理金融网点是代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线。
414、（多选题） 合规检查工作应该遵循的原则有（ ）。
415、 （ ）是在发生重大风险和外部事件时，银行保险机构具备的持续提供关键业务和服务的能力。
416、 ( )区域代表警戒区域，当指标值落在此区域内，应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。
417、 合规管理系统终端的 IP 地址等网络参数由（ ）统一规划和实施。
418、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）
419、 离行式自助设备尾箱每周至少轧账（ ）次。
420、（判断题） 领导人员或网点负责人授意、指使、强令、胁迫员工简化或变通业务操作程序的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
421、（多选题） 处理消费者个人信息前，应当以显著方式、清晰易懂的语言真实、准确、完整地向消费者告知下列事项（）。
422、（判断题） 所有非现场检查档案应定期分类整理归档并独立装订，涉及员工排查的档案资料应采取“一档一户”的原则妥善保管。
423、（多选题） 收集消费者个人信息用于（）、（）或者（）的，应当以适当方式供消费者自主选择是否同意将其个人信息用于上述目的
424、（多选题） 对通过计算机屏幕、客户端应用软件等界面展示的消费者个人信息应当采取（）、（）等处理措施。
425、 客户在身份证件有效期已过 90 天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应采取（ ）措施？
426、（判断题） 邮储银行对代理营业机构负责人任职资格发出核准告知文件三个月后未实际到任的，拟任代理营业机构负责人任职资格自动失效。
427、 违规积分中的客观公正原则是指（ ）。
428、（判断题） 在使用员工合规画像功能时，该功能应严格控制应用权限范围，按照管理要求为相关系统用户合理分配权限。
429、（多选题） 解款员的职责包括（ ）。
430、 （）是移动展业平台的技术牵头管理部门。
431、 哪个部门负责根据资产质量情况在系统内发起不良资产责任认定申请？（ ）
432、（判断题） 自助设备业务受理过程中，人工发现或有合理理由怀疑客户身份、行为、交易涉嫌洗钱的，应及时通过反洗钱系统提交可疑线索。
433、（判断题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算等业务时，不用核对并登记客户的身份证件信息。（ ）
434、 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。
435、（判断题） 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构无需对客户身份状况及交易情况进行持续的尽职调查。
436、（多选题） 项目质量管理工作应遵循以下原则（ ）
437、（判断题） 法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑；法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。
438、（判断题） 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。
439、（多选题） 营业机构指定人员定期对销售专区录音录像工作开展日常检查，主要内容有哪些？（ ）
440、（多选题） 全面风险管理组织体系由哪些部门构成？（ ）
441、（判断题） 营业期间，本机构以外人员严禁进入现金业务区。
442、（判断题） 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争，但可以适当降低贷款利率来吸引客户。（ ）
443、（判断题） 个人信息处理者为了提升服务质量，可以在未告知个人信息主体的情况下，适度扩大个人信息的使用范围。（ ）
444、（判断题） “协助查询”是指本行依照有关法律或行政法规的规定及有权机关查询的要求，将单位或个人的本外币存款/汇款/金融理财产品等财产的相关信息、电子银行信息及其他相关信息提供给有权机关的行为。
445、（多选题） 有下列情形之一，操纵证券、期货市场，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
446、（判断题） 经济资本监测主要用于基本指标法、标准法下的经济资本计算，并对计量结果进行输出。
447、（判断题） 设定关键风险指标阈值的方法是单一固定的，不能采用多种方法互补。
448、 以下关于操作风险管理考核评价机制的描述，正确的是（ ）
449、（多选题） 合规检查项目组员需要完成的工作有（ ）。
450、（判断题） 客户尽职调查要求“出示”有效身份证件的，柜员应对有效身份证件进行核对，查看证件所记载的信息是否清晰、完整，鉴别证件的防伪标记是否真实，证件是否在有效期内，证件性别、照片是否与客户本人一致等。
451、（多选题） 代理保险业务重要单证遗失后的处理流程包括（）。
452、（判断题） 理财经理在开展各类产品推介营销时，无需满足相应的培训学时要求。（ ）
453、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统中代理营业机构职责（ ）。
454、（多选题） 理财经理基本职责包括（）。
455、（判断题） 检查建议只能针对被查单位提出。
456、 网点飞行接管检查不包括以下哪种情况？（ ）
457、（判断题） 理财经理可从事柜面操作。
458、（判断题） 除非可以明确区分出操作风险引起的损失金额，例如一笔贷款的部分抵质押品管理出现重大失误导致损失，否则记录的操作风险损失金额要等于对应信贷损失的全部金额。
459、（判断题） 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。（ ）
460、 ( )原则是指操作风险管理应坚持风险为本的理念，充分重视风险苗头和潜在隐患，有效识别影响风险管理的不利因素，配置充足资源，及时采取措施，提升前瞻性。
461、（多选题） 依据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。
462、（判断题） 营业终了，大堂式自助设备现金余额必须为零。
463、 在合规管理系统中，为监督检查工作提供数据支撑的是（ ）。
464、（多选题） 保险代收代付业务包括但不限于（）等。
465、（多选题） 根据管理意图及风险管控重点的不同，关键风险指标主要包括( )
466、（多选题） 合规意见书的特点有（ ）。
467、（多选题） 总行内控合规部是全行关键风险指标管理的牵头部门，主要职责包括( )
468、（多选题） 以下（）是外部单位设计的重要单证。
469、（判断题） 个人及家庭财务稳健性较差，有数额较大的到期未偿还的负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产承受能力的不得担任邮储银行代理营业机构负责人。
470、（多选题） 金融纠纷多元化解和小额补偿应坚持以下（）原则。
471、（判断题） 员工连续两次积分达到24分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。
472、 关于出入口控制设施设备管理,说法正确的有
473、（多选题） 被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：
474、（判断题） 关于积分处理，上级机构作出的复核决定为最终决定，被处理员工仍不服的，原则上不再受理申诉。
475、 代理金融风控合规案防管理工作中，承担主体及首要责任的是（ ）。
476、 营业机构与解款员办理交接时，首先要做的是（ ）。
477、（判断题） 银行设定可能触发应急计划的情景包括信用评级大幅下调或出现重大声誉风险
478、（多选题） 合规管理系统功能包括（ ）子模块。
479、（多选题） 各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责任，遵循（）、（）、（）和（）原则，保证信息收集、处理及使用的安全性和合法性。
480、（判断题） 各级机构只需要对新入职员工开展案件风险防控培训教育。（ ）
481、 财富中心所在网点或财富客户达到（）名的网点，可认证贵宾理财经理。
482、 邮银各级机构应通过什么方式排查风险隐患？（ ）
483、 岗位轮换设定中，关于一级分行的权限描述正确的是
484、（多选题） 现金运营业务分析的内容包括（ ）。
485、（判断题） 内控合规部门无需参与系统相关制度的制定与修订工作。
486、（判断题） 自然人的个人信息受法律保护，任何组织、个人不得侵害自然人的个人信息权益。（ ）
487、（判断题） 账户所有人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人时，其法定监护人或指定监护人唯一且因特殊情况无法亲自办理业务时，可以授权委托他人办理。
488、（判断题） 银行无需结合历史数据对日间流动性状况进行回溯分析。
489、（判断题） 代理营业机构负责人可同时兼任其他代理营业机构负责人。
490、（多选题） 制定《中华人民共和国商业银行法》的目的有哪些？（ ）
491、 检查组完成非现场数据分析后，紧接着的步骤是（ ）
492、 财富客户每季度至少应被理财经理联络多少次？
493、 客户通过数字人民币 APP 非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，若要确认身份证件在有效期内，主要通过以下哪种方式？（）
494、 ( )是用于制定并发布总行各部门开展部门压力测试的情景基础库。其中压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件的影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。信息系统事件应充分考虑业务中断系统失灵导致的直接和间接损失。
495、 ( )是指，形成实际或者预计财务损失的操作风险事件，包括通过保险及其他手段收回部分或者全部损失的操作风险事件，以及与信用风险、市场风险等其他风险相关的操作风险事件。
496、（判断题） 邮政金融员工只能进行实名举报。
497、 ( )是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。
498、 各级分支机构安排请领计划主要依据什么？（ ）
499、（多选题） 以下哪些属于不规范轮岗的情况？（ ）
500、（判断题） 银行在进行日间流动性风险管理时，要充分考虑非预期冲击对日间流动性的影响
501、（多选题） 合规管理系统数据分析模型生成的风险数据信息包括（）。
502、（多选题） 商业银行在记录和报告业务活动与财务状况时，必须（ ）。
503、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统只是一个简单的数据分析工具。
504、（判断题） 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。
505、（判断题） 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。（ ）
506、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
507、 关于移动展业现场检查的说法，以下正确的是（ ）
508、 无民事行为能力人或限制民事行为能力人的法定监护人，在何种情况下可以授权委托他人办理业务？
509、 代理金融网点的财富客户应（）分配至理财经理。
510、 高级管理层职责不包括以下哪一项？（ ）
511、（多选题） 各级行网络金融部门负责辖内涉及网络金融业务的协助查询业务管理。协助查询涉及网络金融业务包括但不限于：
512、（判断题） 对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具等相关信息的，原则上应在十个工作日以内反馈。无法在规定时限内反馈的，经办机构应及时向有权机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。
513、（多选题） 经办机构应对相关事项进行形式审核，符合下列条件的，应立即协助办理
514、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。
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