1、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”检查方式中关键业务环节抽调模式是抽取营业网点前一天工作日业务办理情况进行复盘，重点关注（ ）等环节办理情况。

2、 以下哪项不是反洗钱宣传的主要形式？

3、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统只是一个简单的数据分析工具。

4、（判断题） 代理营业机构负责人可同时兼任其他代理营业机构负责人。

5、 对于寿险和具有投资功能的财产险业务，销售人员除核对身份证件外，还需确认哪些关系？

6、（多选题） 中国邮政储蓄银行业内案件 处置应急预案的中提到，综合协调组负责

7、（多选题） 各级机构在员工培训教育中，将以下哪些内容纳入案件风险防控范畴。（ ）

8、（判断题） 因设备低效、网点变更或物业等原因需要迁址的自助设备，如迁址后更换所属机构的自助设备，应按照“移机入网”的流程进行处理。

9、（多选题） 当存在以下哪些重大变更情形的，邮储银行应遵循行内相关管理办法的统一规定，开展操作风险的事前识别、评估等工作。（ ）

10、（多选题） 自助设备管理风险主要包括（）等。

11、（多选题） 中国邮政储蓄银行业内案件 处置应急预案的工作原则有

12、（多选题） 中国邮政储蓄银行现金运营业务主要包括（ ）。

13、（多选题） 商业银行在（ ）业务活动时需要依照法律、行政法规的规定报经批准。

14、 若客户因身处ICU等特殊原因无法上门核实，网点应如何处理？

15、（多选题） 客户需要代理人代办业务时，代理人手工书写的说明中应包含的要素有（）。

16、（判断题） 用于计算关键风险指标数值的数据在一段时间内的变动程度将对关键风险指标阈值的设定产生影响。如果数据的变动很大，指标管理单位需要为阈值的不同数值区域设定较大的区间。如果数据比较稳定且一段时间内的变动不大，则阈值数值区域的区间可能较小。

17、（多选题） 客户出现以下哪些情形时，不得为客户办理业务（ ）

18、（判断题） 个人信息保护法要求，对于生物识别信息等敏感个人信息，个人信息处理者应采取更为严格的保护措施。（ ）

19、（判断题） 营业终了，大堂式自助设备现金余额必须为零。

20、（多选题） 营业终了，关于重要单证的处理，以下正确的是（ ）

21、（多选题） 商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害哪些利益？（ ）

22、（判断题） 只要员工不与现金接触，就不会存在利用本行渠道进行违法活动的风险。（ ）

23、（判断题） 银行应明确各部门实施应急程序和措施的权限与职责解析

24、 派出机构组织现场检查时，检查人员至少需要（ ）人。

25、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位应及时了解引起数据变化的原因、地域和时段，分析风险事件的严重程度，必要时制定行动计划，及时控制操作风险，并使关键风险指标逐步回到绿色区域。

26、 第七十四条各级机构发现与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的可疑信息和可疑行为，应按照监管要求和行内规定通过（）上报可疑交易线索，配合做好查证、核实等工作。

27、 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于多少小时？

28、（判断题） 监测风险信息分为常规风险信息和综合风险信息。

29、 ( )区域代表安全区域，当指标值落在此区域内，表明风险可控，不需采取额外的管控措施。

30、（多选题） 设立商业银行，应当具备的条件有哪些？（ ）

31、 对于网络商户现场尽职调查，以下哪项不是必须要做的？（）

32、 中华人民共和国刑法所称重伤，是指有下列情形之一的伤害：

33、（判断题） 个人所负数额较小的债务到期未清偿，也不可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）

34、（判断题） 在保险销售过程中存在违规行为，导致客户反复投诉、多人投诉或造成客户资金损失的，代理保险营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理。

35、 以下关于移动展业平台相关部门职责的说法，正确的是（ ）

36、（判断题） 第四十二条柜面办理的对客交易或服务于对客交易的内部查询类交易原则上均应接入统一柜面，并按照“接入流程规范、业务流程合规、归口部门明晰、持续动态管理”原则，实现交易全生命周期管理。

37、 检查单位成立检查组时，按照规定应优先鼓励采取的组织方式是（ ）

38、 个人实名钱包客户未及时更新证件的，可采取（）管控措施？

39、（多选题） 下列属于总行内控合规部主要职责的有（ ）。

40、（判断题） 重要单证的实物样本应印制“样本”字样，且凭证编号均应为0。

41、 各分行对老旧自助设备至少多长时间开展一次使用情况分析？（ ）

42、（判断题） 交易权限集分为标准权限集与自定义权限集。标准权限集由每种柜员角色可操作的所有交易组成；自定义权限集由一级分行和总行根据实际需要设置，只包括可操作的部分交易，以满足特定柜员特定权限的管理要求。

43、（判断题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，该履职人员履职时间不能超过半年。

44、（多选题） 全面性原则在本行流动性风险管理中的体现包括（ ）。

45、 柜员调整涉及人力岗位或所属机构变化的，由用人单位提出申请，并按照邮政金融柜员管理系统的相关要求，提交人员变动审批单，经上级主管部门和人力资源部门审批同意。先由人力资源部在邮政金融柜员管理系统完成人员信息调整后，再由主管部门根据人力资源部调整结果在储蓄业务系统进行柜员角色及权限的调整，并留存相关资料备查，留存期限至少( )年。

46、（多选题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ ）。

47、（判断题） 对于来自高风险国家或地区的保单受益人，邮储银行需要根据反洗钱相关要求，对其开展强化的身份识别措施。

48、（多选题） 发现以下哪些情况时，举报处理部门在调查核实后应按规定及时报告相关主管部门，并在系统中结束举报处理流程？

49、（多选题） 银行、支付机构收到中国人民银行分支机构转交的投诉，应当按要求向中国人民银行分支机构反馈投诉处理情况，反馈的内容包括（）。

50、（判断题） 银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

51、 通过保险销售人员签订的一年期以上的人身保险合同尚未履行完毕的，接任人员应在原营销人员工作变动的（）内将新的服务关系通知至客户。

52、 以下哪项不属于理财经理需要更新的客户信息？

53、（判断题） 自助设备交易无需纳入反洗钱交易监测范围。

54、 人民检察院、人民法院要求协助查询的，应出具（ ）级（含）以上人民检察院、人民法院签发的“协助查询存款通知书”。

55、（多选题） 商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送哪些资料？（ ）

56、 ( )是对系统中录入的自评估信息进行汇总分析的功能模块。包括定期评估风险原因、流程、部门、变动趋势等图表，定期评估操作风险地图、风险与控制评估结果汇总表、部门评估进度表等。

57、（判断题） 理财经理只需要在客户生日时联络客户，其他时间不需要主动联络。（ ）

58、（判断题） 强制休假管理只需将关键岗位人员的强制休假情况录入强制休假台账。

59、（判断题） 合规管理系统终端PC 机的 IP 地址等网络参数，由技术部门统一规划和实施

60、（判断题） 移动展业平台作业时间受网点营业时间限制，无法设定正确PP作业时间。

61、（判断题） 综合风险信息是以月为周期生成的风险信息数据。

62、 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，同一代理营业机构仅可指定一名代为履职人员，期间不得更换代为履职人员，且代为履职时间不得超过（ ）个月。

63、 商业银行内部控制的目标之一为保证商业银行发展战略和（）的实现。

64、（判断题） 协助查冻扣工作可根据协助方式的不同分为两类，即现场协助查冻扣和网络协助查冻扣。

65、（多选题） 商业银行贷款时需要遵守的资产负债比例管理规定有（ ）。

66、（判断题） 办机构应及时办理协助查询需求，如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应在五个工作日以内反馈。

67、（多选题） 备付现金标准可以用以下哪些方式表示？（ ）

68、（多选题） 有下列情形之一的，可从轻或减轻处理

69、（判断题） 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于2个小时。

70、（判断题） 营业机构与上级机构缴拨现金、与同业存提现金，须由机构尾箱管理人员办理。营业机构柜员之间现金调剂由营业主管组织办理。

71、（多选题） 以下选项中符合邮储银行代理营业机构拟任负责人基本条件的有（ ）。

72、（多选题） 以下属于检查报告内容的有（ ）。

73、 以下关于关键风险指标阈值调整的说法正确的是（ ）

74、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，自有理财产品营销关键环节中，哪些材料需要消费者本人签署？（ ）

75、（判断题） 对于员工的异常行为，邮储银行各级机构发现后可以等一段时间再处理。（ ）

76、（多选题） 下列关于账户降级与升级，说法错误的是（ ）

77、 银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。情况复杂的，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。

78、（判断题） 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起5个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。

79、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，当获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾时，必须审核客户身份信息。

80、（判断题） 办理本外币个人存款证明等业务的一级分行运营中心无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不允许继续使用，应对重要单证实物进行有实物作废处理。

81、（判断题） 非法方式获取、非法出售或者非法向他人提供重要敏感数据的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。

82、 合规检查项目质量评估结果分为几档？（ ）

83、 ( )区域代表不能容忍区域，当指标值落在此区域内，应立即开展指标超限的原因分析，并制定应对措施或行动改进计划，将操作风险迅速降低至安全区域以避免问题的再次发生，且对指标超限情况通过操作风险管理情况报告进行说明。

84、（多选题） 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，网点接管检查应交接事项包括（ ）。

85、（判断题） 低风险等级的预警，一级分行运营中心在触发预警的T+2个工作日内系统反馈核实情况。

86、（多选题） 以下哪些异常情形下，对公钱包开立行应当按照反洗钱相关规定采取延长开立审查期限、强化尽职调查等措施，并视情况报送可疑交易线索？（）

87、（判断题） 针对存在退出风险的代理营业机构，邮银分支机构需提前与属地监管机构汇报沟通，按照属地监管机构要求执行退出流程。

88、（判断题） 理财经理对客户的资料信息负有保密义务，按照邮储银行相关要求签订保密协议，防止客户信息被不当使用。

89、（判断题） 根据有权机关冻结要求,冻结方式分为“账户冻结”和“金额冻结”。

90、（判断题） 市场风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。如果事件由于操作风险原因导致的,表现为市场风险相关的事件则需要收集，且要标记为“与市场风险相关”。

91、 合规检查中，对于上年度风险评级为四、五级的网点，应采取的措施是（ ）。

92、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。

93、（多选题） 为强化员工职业规范约束，邮储银行各级机构应开展的主要工作包括（ ）。

94、（多选题） 以下关于中国邮政储蓄银行数字人民币业务反洗钱工作的说法，正确的有（ ）

95、（判断题） 协助查冻扣的对象只能是客户在本行的财产（以账户为载体）。

96、（判断题） 代理业务截留手续费，私设“小金库”的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。

97、（判断题） 内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

98、（多选题） 根据管理意图及风险管控重点的不同，关键风险指标主要包括( )

99、 理财经理应与()建立紧密客户服务关系。

100、（多选题） 商业银行在财务、会计制度方面需要做到（ ）。

101、（多选题） 合规检查的“重点突出原则”中，重点检查的内容包括（ ）。

102、（多选题） 以下关于邮政代理金融飞行检查说法正确的是（ ）。

103、（多选题） 可以用于核实客户身份的信息来源包括（）。

104、（多选题） 关于客户身份资料和交易信息的使用，以下正确的有（ ）。

105、 各级机构对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，以下哪种强化尽职调查措施涉及了解客户的经济状况或者经营状况？（）

106、（多选题） 违反现金运营管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

107、（多选题） 被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑；有下列重大立功表现之一的，应当减刑：

108、 商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

109、 无民事行为能力人或限制民事行为能力人的法定监护人，在何种情况下可以授权委托他人办理业务？

110、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）万元以上应及时逐级上报二级分行主管部门，当地无二级分行的直接上报一级分行主管部门。

111、（多选题） 个人信息保护影响评估包括哪些内容？

112、（判断题） 反洗钱宣传的主要目的是提高全行人员和社会公众对反洗钱工作的认识和重视程度。

113、（判断题） 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。

114、（判断题） 营业机构与同业办理现金存提业务，应开立同业银行账户。

115、（判断题） 检查组根据工作的紧迫程度安排时间向检查组织单位报送检查资料。

116、（判断题） 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定邮政企业负责制定代理营业机构负责人任职资格管理办法，并牵头组织开展任职资格考试及继续教育。

117、（判断题） 积分周期为每年的1月1日至12月31日。每个积分周期开始从零分起算。

118、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。

119、（多选题） 商业银行工作人员不能有的行为包括哪些？（ ）

120、（多选题） 银行、支付机构应当通过金融消费者方便获取的渠道公示本机构的投诉受理方式，包括但不限于（）。

121、 下列关于邮政代理金融“日复盘”检查方式中精细化数据分析模式说法错误的是（ ） 。

122、（多选题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

123、（判断题） 子公司应建立符合母行风险偏好要求，与自身业务范围、风险特征、经营规模及监管要求相适应的操作风险管理体系，建立健全三道防线，制定操作风险管理制度。

124、 网点应保持客户服务关系的稳定性，客户被分配至理财经理管理后，原则上（）个月内客户服务关系不调整。

125、 客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过（ ）天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。

126、（多选题） 有价单证包括以下（）。

127、（多选题） 个人身份信息包括哪些内容？

128、 代理保险产品根据各类产品的（）进行风险等级评定。

129、（判断题） 监管资本计算主要用于基本指标法、标准法下的监管资本计算，并对计量结果进行输出。

130、（多选题） 个人储蓄业务的准入管理应遵循哪些原则？（ ）

131、（判断题） 关键风险指标是指，依据操作风险识别、评估结果，设定相应指标，全面反映机构的操作风险敞口、控制措施有效性及风险变化趋势等情况，并应当具有一定前瞻性。

132、（多选题） 移动展业平台外出拓业角色的职责包括哪些？（ ）

133、 个人信息保护影响评估报告和处理情况记录的保存期限是多久？

134、（判断题） 各级审计、纪检部门是代理金融风控合规案防管理工作的第三道防线。

135、（判断题） 各级机构应积极主动配合当地反洗钱监管部门组织落实反洗钱宣传活动的各项措施。

136、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点现金或凭证：

137、（判断题） 因填补金融服务空白等特殊原因无法终止营业的网点，应按照监管认可的营业时间继续提供金融服务。

138、（判断题） 经济资本监测主要用于基本指标法、标准法下的经济资本计算，并对计量结果进行输出。

139、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统工作中需要做的协调工作包括（ ）。

140、（判断题） 现金实物的收付兑换必须符合不宜流通人民币、全额清分、冠字号码记录等的有关标准或规定，实行柜面清分的，现金整点标准同业务库整点标准，严禁对外支付不宜流通人民币。

141、 理财经理应多久至少主动联络一次私行级客户？

142、 《中国邮政储蓄银行合规管理办法》中下列哪项不属于各经营管理部门的职责？（ ）

143、（判断题） 商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之二十。（ ）

144、 在关键风险指标的开发与设置上，讨论会议由业务管理部门中具有丰富业务经验、主持能力、一定资历的人员主持。每个部门参与讨论会议的人员应至少包括（ ）名熟悉业务流程、控制的专家，并应具有3年（含）以上相关业务领域工作经验。

145、（多选题） 关于重要单证保管，以下说法是（）

146、 98、对于命中涉恐名单和公安部 / 中纪委名单的高风险客户，除了拒绝为其办理业务并逐级上报外，还应（）

147、（判断题） 法律风险包括但不限于下列风险：（一）签订的合同因违反法律或者行政法规可能被依法撤销或者确认无效。（二）因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任。（三）业务、管理活动违反法律、法规或者监管规定，依法可能承担刑事责任或者行政责任。

148、（判断题） 对于极低和较低风险等级的预警，由二级分行运营管理部制定监测措施和监测实施机构。

149、（判断题） 处理个人信息达到国家网信部门规定数量的个人信息处理者无需指定个人信息保护负责人。（ ）

150、（多选题） 有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

151、（判断题） 合规检查应加强对网点风险等级评价结果的利用，各层级人员对上年度风险评级四、五级的网点要加大检查频次。

152、 当客户出现以下哪种情况时，各级机构应当对客户采取管控措施？（ ）

153、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内地市级分公司领导审批笔数限制为30笔（含）。

154、（多选题） 以下哪些是业务库负责人的职责（ ）。

155、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于低风险等级的预警，一级分行运营中心在收到预警信息后，应在什么时间前完成原因核实？（ ）

156、 核实小微商户入网情况时，以下哪种做法是正确的？（）

157、（判断题） 个人储蓄业务的准入管理遵循风险管理先行性、效益性和整体性原则。开办业务应做到风险可控，遵循本行授权管理规定，取得良好的经济效益和社会效益，有利于业务的整体发展。

158、（多选题） 违反代理营业机构人员管理和相关业务管理规定，有下列情形之一，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。

159、 以下关于资本计量管理的描述，正确的是（ ）

160、 关于监控设施设备管理，说法正确的是

161、（多选题） 统计报表管理包括( )等功能。

162、（判断题） 营业期间，营业机构中途停业的，营业主管、柜员应将现金、贵金属等现金实物入营业机构的四类业务库或保险柜保管。

163、 代理金融网点的财富客户应（）分配至理财经理。

164、（判断题） 省分行风险管理部应当履行以下职责：牵头全面风险的日常管理，将流动性风险纳入全面风险管理体系。

165、（多选题） 省分公司实行“派单制”检查工作机制，通常会采取以下哪些做法？（ ）

166、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指严禁将操作风险事件及损失数据情况外露。

167、（判断题） 不得挪用所在机构资金和客户资金，不得利用本人消费贷款进行违规投资。

168、（判断题） 已配备ITM的网点，应将该网点其他传统非现金设备调出。

169、（多选题） 以下关于接收第三方机构配送重要单证的说法正确的是（ ）

170、（判断题） 对于纸质介质的重要单证，应双人眼同剪角并加盖 “作废” 戳记处理，整封整包的无须剪角及加盖 “作废” 戳记。

171、（判断题） 主动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。

172、（判断题） 监控录像“日复盘”检查主要是对网点员工当日的行为进行识别、分析及复盘。

173、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响

174、（判断题） 在处理保险业务时，如果保险费金额达到人民币20万元以上，销售人员只需核对投保人的有效身份证件，无需核对被保险人或指定受益人的身份。

175、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则，业务库负责人只能由主管行长兼任，其他人员不可兼任。

176、（多选题） 违反稽核监督管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。

177、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好数据准备，通过以下哪些数据分析确定检查网点？（ ）

178、 当账户所有人为完全民事行为能力人时，其授权委托的性质是（）。

179、 操作风险管理的三道防线中，第一道防线包括（ ）

180、 中华人民共和国刑法中规定：已满（ ）周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚；过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。

181、（多选题） 全面风险管理应遵循哪些基本原则？（ ）

182、（判断题） “协助查询”是指本行依照有关法律或行政法规的规定及有权机关查询的要求，将单位或个人的本外币存款/汇款/金融理财产品等财产的相关信息、电子银行信息及其他相关信息提供给有权机关的行为。

183、 下列哪项不是监护人代为办理业务时需出具的证明其监护人资格的材料？

184、 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ ）罚款。

185、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度是哪种机制的重要组成部分？（ ）

186、（判断题） 银行可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。（ ）

187、（多选题） 在哪些情况下各级机构应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制？（）

188、（判断题） 《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，录音录像资料原则上只能调阅，不得下载。（ ）

189、 客户在身份证件有效期已过 90 天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应采取（ ）措施？

190、（判断题） 事件管理是指，对新发生的、对管理有较大影响的操作风险事件进行分析，识别风险成因、评估控制缺陷，并制定控制优化方案，防止类似事件再次发生。例如，发生操作风险事件后，要求第一道防线开展事件调查分析，查清业务或者管理存在的问题并进行整改。

191、 首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起（ ）作用的犯罪分子。

192、（判断题） 应急程序和措施至少包括加强内外部沟通和其他减少因信息不对称而给本行带来不利影响的措施

193、 一级支行及以上机构本级凭证库中，重要单证管理查库的频次是（ ）

194、（判断题） 操作风险定义中的外部事件造成的损失是指外部事件直接给本行造成的损失。当外部事件给客户或者第三方造成了损失，然后间接给本行造成的损失（例如地震造成了客户的损失，并导致其不能偿还贷款）也在操作风险损失的范畴内。

195、（判断题） 合规检查工作应遵循统一组织原则、重点突出原则、灵活高效原则、持续跟踪原则、信息共享原则。

196、（多选题） 在日常流动性风险管理过程中，需要做的工作有（ ）。

197、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，可通过以下（）方式提示客户更新证件？

198、（多选题） 理财经理基本职责包括（）。

199、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）

200、（判断题） 除重大操作风险事件外的操作风险事件均为一般操作风险事件。

201、（多选题） 营业场所应建立安全管理台账。台账应至少包括( )等内容。

202、（判断题） 对于尚可使用，但超过一年未请领的库存重要单证，经相关部门共同协商确认后，可进行作废及销毁处理。

203、（多选题） 下列属于营业机构主要职责的有（ ）。

204、 以下哪项不是项目实施的功能？

205、（多选题） 银行业从业人员应当坚持（）、（）原则，耐心、礼貌、认真地处理客户投诉，及时作出有效反馈

206、 以下关于代理金融飞行检查入驻进场，说法正确的是（ ）。

207、（多选题） 在识别商户身份，核实商户入网材料时，需要查询的权威信息来源包括（）。

208、 营业主管组织尾箱互盘的频率是（ ）

209、（多选题） 关于款箱交接安全管理，下列说法正确的是（ ）

210、（多选题） 关于监控设施设备管理，说法正确的是

211、（判断题） 高风险预警无论是否存在风险，均应随时向总行报告预警及核实进展。

212、 流动性风性管理实施细则适用于（ ）。

213、（多选题） 商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付哪些？（ ）

214、（判断题） 被动填报是指分行通过系统对总行下发的操作风险损失线索信息进行确认及反馈。损失线索信息由系统自动下发，包括营业外支出信息及接入的关联系统信息。

215、 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处（ ）罚金。

216、（多选题） 以下关于业务库出入管理说法正确的是（ ）。

217、 营业机构负责人必须按频次开展账实核对履职，账实核对时，营业机构负责人必须本人盘点，且账实核对应体现（ ）。

218、（多选题） 关于邮政代理金融视频监控“日复盘”制度，以下说法正确的有（ ）。

219、（判断题） 邮政金融员工只能进行实名举报。

220、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上可以随时进行修改。

221、（多选题） 剥夺政治权利是剥夺下列权利

222、（多选题） 客户在办理下列哪些业务前出示的有效身份证件是居民身份证的，需进行联网核查并留存联网核查结果（ ）

223、（多选题） 违反代理营业机构管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同

224、（多选题） 有下列情形之一，操纵证券、期货市场，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

225、（多选题） 流动性风险偏好的确定依据包括以下哪些因素？（ ）

226、（多选题） 下列属于营业主管业务职责的有（ ）

227、（判断题） 数字人民币已注销钱包的交易明细保存时限是自钱包注销之日起10年

228、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“事件指引法”是指（ ）。

229、（判断题） 金融机构办理的所有交易超过规定金额时，都应向反洗钱信息中心报告。（ ）

230、 以下人员中，符合邮储银行代理营业机构拟任负责人基本条件的是（ ）

231、 明知是伪造的发票而持有，数量较大的，处（ ）有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；数量巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。

232、（判断题） 个人信息处理者可以将处理的个人信息随意公开。（ ）

233、 财富中心所在网点或财富客户达到（）名的网点，可认证贵宾理财经理。

234、 对于无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人，若其配偶、父母、子女均无法担任监护人，下一顺位的监护人是（)。

235、（判断题） 各一级分行汇总辖内案件风险排查数据之后的十个工作日内，在系统指定模板的基础上实施导入、修改或删除操作。

236、（多选题） 以下关于商业银行结算业务的说法正确的有（ ）。

237、（判断题） 反洗钱培训可以仅通过线上方式进行，无需现场培训。

238、（多选题） 营业机构如若存在以下哪些情况，总行及一级分行有权强制该机构停办代理保险业务（ ）

239、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构应当建立健全（）的案件风险防控机制。

240、（判断题） 网点整体接管检查中，工作组充分获取并留存检查证据，填写检查工作底稿，直接下发《代理金融飞行检查问题整改意见书》。

241、 负责在开办新产品、新业务和设立新机构时，充分评估对流动性风险产生影响的是（ ）。

242、（判断题） 代理金融网点负责人在外出培训期间，可以指定专人负责相关履职工作。

243、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，首席风险官可以直接向董事会报告。（ ）

244、（多选题） 营业机构负责人必须按频次开展账实核对履职，账实核对时，需要核对的内容包括（ ）。

245、 网点飞行接管检查不包括以下哪种情况？（ ）

246、（判断题） 无民事行为能力人包括不能辨认自己行为的八周岁以上的未成年人和成年人

247、 代理金融风控合规案防管理工作中，承担主体及首要责任的是（ ）。

248、 以下哪项不是检查组的职责？（ ）

249、（判断题） 通过合规管理系统发现重大违规或案件线索的机构或个人，可给予通报表扬或其他形式的奖励。

250、（判断题） 金融机构在采取临时冻结措施后，只要侦查机关没有通知解除冻结，就可以一直冻结下去。（ ）

251、（判断题） 关键风险指标类报表是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。

252、（判断题） 代理营业机构负责人申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现邮储银行应及时撤销已作出的任职资格核准决定。

253、 在提供金融产品和服务过程中收集的消费者不动产状况属于哪一类信息？

254、 以下关于积分周期的说法正确的是（ ）

255、 以下哪种检查类别是基于多维度信息开展的全面性现场检查？（ ）

256、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，不重复积分。

257、 一笔 1500 元的小额补偿事项，审批权在（）？

258、 自营营业机构履行凭证库业务管理职责的凭证库本级查库时，自营营业机构负责人查库的频次是（ ）

259、（多选题） 省分行风险管理部在流动性风险管理方面的工作有（ ）。

260、 有一张能辨别面额的残缺人民币，其票面剩余部分为原票面的70%，且图案、文字能按原样连接，那么营业机构应向持有人（ ）。

261、（多选题） 系统管理员角色由集团金融业务部及总行代理金融管理部、各级银行内控合规部门员工担任，应履行的职责包括（ ）。

262、（多选题） 我行委托第三方处理消费者个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（）、（）、（）、（）、保护措施以及双方的权利和义务等，并对受托人的消费者个人信息处理活动进行监督。

263、 当上级分公司将消费投诉转交给下级分支机构调查处理时，以下关于小额补偿流程说法正确的是（ ）

264、（判断题） 引发风险的原因可能唯一或多个，如果引发同一风险的原因有多个，且同等重要，则应按照每一个重要的原因分别识别为不同的风险点。并将识别的操作风险对应到“操作风险原因分类”。

265、（多选题） 各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责任，遵循（）、（）、（）和（）原则，保证信息收集、处理及使用的安全性和合法性。

266、（判断题） 协助查冻扣电子版材料在内部传输时须通过内网传输，严禁通过外部互联网渠道传输。

267、（判断题） 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存代理人手写说明、客户及代理人身份证件复印件等资料，以确保业务合规性。

268、 在中国邮政储蓄银行移动展业平台业务办理中，以下行为合规的是（ ）

269、（判断题） 检查结束后，检查组织单位可自行决定是否下发检查通报。

270、 检查报告不包括以下哪个部分（ ）。

271、 员工对积分处理有异议的，可自收到《轻微违规行为积分处理意见单》之日起( )个工作日内向作出处理决定的机构（部门）提交《轻微违规行为积分复查申请书》（附件4）及相关证明材料。逾期不提交的，视同认可处理决定。

272、 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存的资料不包括（）。

273、（多选题） 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：

274、（多选题） 合规管理系统中责任认定管理管理功能模块，包括（ ）等功能。

275、 广告主、广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告对商品或者服务作虚假宣传，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

276、 当客户申请解除保险合同时，若退还的保险费或保险单现金价值金额达到或超过人民币多少万元，销售人员需要求提供保险合同原件？

277、（多选题） 反洗钱培训应覆盖哪些人员？

278、（多选题） 以下关于金融机构客户身份识别的说法正确的有（ ）。

279、 当委托合同不生效、无效、被撤销或终止时，受托人应该如何处理消费者个人信息？

280、 下列哪些财产和账户可以冻结、扣划？

281、（多选题） 以下哪些情形下，个人信息处理者应当主动删除个人信息？（ ）

282、（多选题） “业务管理员”在合规管理系统中履行以下职责( )

283、 公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役。

284、（判断题） 在系统中录入关键风险指标数据后应提交审核，审核通过后方可进行指标监测。如发现数据录入有误，指标数据审批人应及时退回。

285、（判断题） 被检查单位对检查事实有异议时，检查组应要求其提交相应补充证明材料，并进行分析研究。

286、 各级机构在业务存续期间可通过以下哪种方式对客户开展尽职调查？（ ）

287、（多选题） 理财经理的培训主要分为哪几种类型？

288、 多少周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人？

289、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助冻结财产相关法律文书主要包括的类型有

290、（判断题） 网点台席监控信息维护只能由邮银系统管理员操作。

291、（多选题） 《中华人民共和国个人信息保护法》规定，个人信息处理者应当采取措施，确保个人信息处理活动符合下列哪些要求？（ ）

292、（多选题） 对通过计算机屏幕、客户端应用软件等界面展示的消费者个人信息应当采取（）、（）等处理措施。

293、（多选题） 关键风险指标管理应遵循的原则有（ ）

294、 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

295、（判断题） 案件发生后，案发机构要迅速对问题的性质、类别、危害程度和可控情况等进行分析，并根据事态状况准确作出评估，及时有效进行处置，力争尽快控制和平息事态。

296、（多选题） 商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则有哪些？（ ）

297、 邮储银行代理保险业务中，当保险费金额达到或超过人民币多少万元时，销售人员需要核对投保人和相关人员的有效身份证件？

298、（判断题） 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构不对派出机构实行统一领导和管理。

299、（多选题） 以下哪些情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）

300、（判断题） 网点营业时间应保持相对稳定，不宜频繁变更。

301、（判断题） 本级备案人员查库时，须向被查凭证库重要单证运营人员出示经备案的有效身份证件（含照片）。

302、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各省级分公司可以根据当地实际，综合考虑，增加、减少辖内分支机构审批笔数限制，但不得超过前述规定笔数的1.5倍（含）。

303、（判断题） 制定流动性风险应急计划时应设定触发应急计划的各种情景

304、（判断题） 处理敏感个人信息不需要告知个人任何信息，只要取得同意就行。（ ）

305、（判断题） 紧急避险超过必要限度造成不应有的损害的，应当负刑事责任，但是应当减轻或者免除处罚。

306、（多选题） 合规管理系统员工行为管理子模块主要包括（）功能

307、（判断题） 评估人员根据评估出的剩余风险严重程度等级，确定剩余风险接受程度。剩余风险的接受程度分“接受”和“不接受”两种。发生剩余风险被评为“高”及以上等级的，应为不可接受剩余风险。

308、（多选题） 处理和使用消费者个人信息的业务和信息系统,遵循（）、（）原则设置访问、操作权限,

309、（判断题） 骗取、盗取或挪用银行、客户各类资金、财产的员工，给予开除处分。

310、（判断题） 营业机构的认证管理必须增加除柜员号和密码外的其它认证方式（如智能令牌、指纹等），特殊情况需要设置成仅为柜员号和密码认证方式的，需由营业机构填写《机构认证方式变更申请》，向上级机构提出申请

311、（判断题） 测试情景是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。

312、（多选题） 备付现金管理应遵循的原则包括（ ）。

313、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统中代理营业机构职责（ ）。

314、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指在对损失金额进行确认时，应保持必要的谨慎，客观、公允、准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况。

315、（判断题） 个人及家庭财务稳健性较差，有数额较大的到期未偿还的负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产承受能力的不得担任邮储银行代理营业机构负责人。

316、（判断题） 银行日间流动性风险管理要特别关注现金流出总量，适当关注现金流入总量。

317、 自助设备退网申请需提交（ ），由（ ）审批。

318、（判断题） 营业机构无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，经辨别真伪，在风险可控的前提下可以继续使用。

319、（判断题） 信用风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。

320、（多选题） 在“日复盘”巡检视频的时候可以选择可选择调阅时间7点至9点，按系统目录顺序巡查所有监控视频录像的目的是（ ）。

321、（判断题） 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。

322、（判断题） 理财经理应规避投资理财类业务“一手清”行为，在理财经理录音录像后，不得通过任何渠道为客户操作账户出单。

323、 中国邮政储蓄银行合规管理系统具备的功能不包括（ ）

324、（多选题） 重要单证业务管理应遵循以下()原则。

325、 合规三道防线中，第一道防线的核心职责是（ ）。

326、（判断题） 商业银行可以在中华人民共和国境内外任意设立分支机构，无需审批。（ ）

327、 邮政金融业务部门受理系统举报信息后需要（ ）。

328、（判断题） 柜员注销原则上采取逐级注销的方式。

329、 中国邮政储蓄银行业内案件处置应急预案的领导小组主要职责有

330、 在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的其他证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金。

331、（判断题） 个人请求查阅、复制其个人信息的，个人信息处理者应当及时提供。（ ）

332、（判断题） 业务库负责人需要负责辖内业务库现金运营从业人员行为管理。

333、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料在任何情况下都不得对外披露和提供。

334、 出现下列哪种情况，代理保险营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务4至6个月的处理？

335、 每次接收第三方机构配送的重要单证，按收到数量的什么比率抽查印制质量等？（ ）

336、（多选题） 总行内控合规部是全行操作风险事件及损失数据的牵头管理部门，主要职责包括：

337、 以下哪个部门负责牵头组织自助设备的布放、验收等工作？（ ）

338、（多选题） 外单位需要查阅自助设备业务档案的，须履行有关合法手续，经本单位主管领导批准后，方可

339、（判断题） 产品风险等级为高风险，适合客户风险承受能力评估结果为：进取型。

340、（多选题） 以下关于商业银行贷款利率的说法正确的有（ ）。

341、（判断题） 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。（ ）

342、（判断题） 自助设备运营分析、运行监控、清机加钞等日常管理工作可采取外包方式，委托第三方专业化公司进行。

343、 单个营业机构在同一个会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。

344、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

345、（多选题） 总行风险管理部作为全面风险管理职能部门，牵头履行全面风险的日常管理。主要职责包括哪些？（ ）

346、（判断题） 未经个人信息处理者同意，受托人不可以转委托他人处理个人信息。（ ）

347、（多选题） 有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：

348、（多选题） 省分行交易银行部的职责包括（ ）。

349、（多选题） 国务院反洗钱行政主管部门的职责包括（ ）。

350、（判断题） 邮储银行对营业场所的监督只针对柜员和理财经理。（ ）

351、 退网后需报废的自助设备，对储存信息的硬盘和设备外壳的处理方式，以下说法正确的是（ ）

352、（多选题） 下列属于一级分行运营管理部主要职责的有（ ）。

353、（多选题） 上级机构对下级机构在员工行为管理工作中应履行哪些职责？（ ）

354、（判断题） 在执行战略或决策的过程中，由于操作风险事件导致的失误及相关损失，要作为操作风险损失进行收集。

355、（判断题） 反洗钱宣传活动的相关资料，如宣传资料、照片或影像资料等，无需长期保存。

356、（判断题） 未经国务院银行业监督管理机构批准，在名称中使用 “银行” 字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以罚款。（ ）

357、（判断题） 员工轮岗、调动的，积分在一个周期内应连续累计，不随岗位变动而重新起算。

358、（判断题） “岗位轮换台账” 只能记录计划内人员轮岗情况。

359、 根据规定，以下哪种情形应当事前进行个人信息保护影响评估？

360、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训由所属业务管理部门负责。

361、 捏造并散布虚伪事实，损害他人的商业信誉、商品声誉，给他人造成重大损失或者有其他严重情节的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

362、（多选题） 战略风险可能涉及的内容包括（ ）。

363、 公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额( )罚金。

364、（判断题） 在调查可疑交易活动时，询问笔录无需被询问人核对签名，调查人员签名即可。（ ）

365、（判断题） 网点营业机构应按照“能线上不线下、能自助不人工、能远程不现场”原则，合理安排客户业务办理渠道，做好客户引导分流和业务预处理，减少网点现场柜面业务处理压力。

366、（判断题） 营业期间，本机构以外人员严禁进入现金业务区。

367、 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据不包含（ ）。

368、（多选题） 实行的流动性风险管理模式有以下哪些特点？（ ）

369、（多选题） 内部控制是商业银行（）、（）、（）、（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

370、 以制作、散发宣扬恐怖主义、极端主义的图书、音频视频资料或者其他物品，或者通过讲授、发布信息等方式宣扬恐怖主义、极端主义的，或者煽动实施恐怖活动的，处（ ）年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

371、 现金长、短款挂账应及时查明原因，满足条件的及时核销，原则上不得超过（ ）长期挂账。

372、（判断题） 曾经担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，但对吊销执照不负有个人责任的人员，可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）

373、（判断题） 通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的，可设置默认同意的选项。

374、（多选题） 领导人员或网点负责人未能有效履职，有下列情形之一的，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分

375、（判断题） 自身发生挤兑事件不会触发流动性风险应急计划。

376、（多选题） 在线分析工具支持用户在不导出数据的情况下，对数据进行分析，包括（）

377、（判断题） 营业机构人员可以注册管理机构角色，也可以注册营业机构角色。

378、（多选题） 合规检查项目组员需要完成的工作有（ ）。

379、（多选题） 反洗钱宣传的主要内容有哪些？

380、（判断题） 反洗钱行政主管部门获得的客户身份资料和交易信息可以在经过上级部门批准后用于其他非反洗钱行政调查的用途。（ ）

381、（判断题） 个人信息处理者无需对个人信息处理活动的安全负责。（ ）

382、（判断题） 机构人员调整功能不仅适用于行为排查管理，在其他模块也能发挥作用。

383、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。

384、（判断题） 邮政各级代理机构与邮储银行各级机构业务结构相同，合规管理系统功能模块开放权限一致。

385、（多选题） 客户通过数字人民币 APP 等非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，需要留存的身份资料包括（）。

386、（判断题） 检查组进驻现场必须召开进场会议。

387、（多选题） 对于以下哪些情况的客户，应当拒绝开立对公钱包？（）

388、（多选题） 合规管理系统背对背排查功能模块包括（ ）。

389、（多选题） 下列属于支行（局）长业务职责的有（ ）

390、（多选题） 有下列情形之一的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产：

391、（判断题） 员工合规画像是用于评估员工综合风险状况的监测分析工具。

392、 财富客户每季度至少应被理财经理联络多少次？

393、 监测风险信息是根据（ ）设置的既定规则获取的风险数据。

394、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定的执行单位选派有经验且与消费投诉事项无直接利益关系的处理人员与客户谈判。

395、（判断题） 系统管理员严格按照用户的业务条线及岗位职责对其分配相应的角色权限，不相容岗位也可以兼职。

396、（判断题） 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（ ）

397、 各级支撑保障条线人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。

398、 操作风险管理报告应涵盖操作风险( )的内容。

399、 当自助设备因故障等原因需厂家维保人员现场检修时，（ ）

400、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内县级分公司领导审批笔数限制为20笔（含）。

401、 风险信息协查的功能模块不包括（ ）。

402、 特殊残损币应在收到之日起（ ）工作日内上缴上级机构业务库。

403、（多选题） 合规管理系统积分问责管理是包括（ ）等功能。

404、（判断题） 中华人民共和国刑法中规定，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，包括情节显著轻微危害不大的。

405、（判断题） 代理营业机构临时停业，指连续停止营业2天以上、6个月以下。

406、（判断题） 邮政金融业务部门可以独立处理系统举报信息。

407、（判断题） 权限认证管理是指在原有的直接输入柜员号和密码认证的基础上增加其它认证方式，以增强业务人员登录系统、业务授权时身份认证的安全性。权限认证可采用动态口令（包括智能令牌等）、人体生物特征（包括指纹等）等方式。

408、（判断题） 指标管理单位在设定关键风险指标阈值时，不用将正常业务环境和理想业务环境区分开来。（ ）

409、（判断题） 任何组织、个人有权对违法个人信息处理活动向履行个人信息保护职责的部门进行投诉、举报。（）

410、（判断题） 市场风险损失是指市场价格变动直接给本行造成的损失。由于市场价格变动导致客户或第三方发生了损失，从而间接给本行造成的损失，也属于此处的市场风险损失的范畴。

411、 自助设备在技术联通性测试完成后，还需要进行（ ）才能对外营业。

412、 国有公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，有下列情形之一，使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：

413、（判断题） 所有的过失犯罪都要负刑事责任。

414、（多选题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪些情况可能会被认定为可疑交易？（ ）

415、（多选题） 某一级分行在对辖内营业机构的机构尾箱管理模式进行检查时，发现了以下几种情况，其中符合规定管理模式的有（ ）。

416、（多选题） 收集消费者个人信息用于（）、（）或者（）的，应当以适当方式供消费者自主选择是否同意将其个人信息用于上述目的

417、（多选题） 依据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。

418、（判断题） 各级反洗钱岗位人员现场培训每年至少1次，且总时长不少于6个小时。

419、（判断题） 系统标数中网点终端号无对应摄像枪信息时，可以通过 “网点台席编号补录” 功能进行维护。

420、 邮政金融业务部门运用合规管理系统开展的工作不包括以下哪一项？（ ）

421、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”问责后对检查发现问题及问责有疑义的情况，可在72小时内提出复议。

422、（判断题） 系统涉及的数据信息不属于商业秘密。

423、（多选题） 关于营业机构残损币的处理，以下说法正确的是（ ）。

424、（判断题） 自助银行轧账时有长短款需要先轧账再挂账，然后再操作清机加钞。

425、 全行级关键风险指标主要体现的是（ ）

426、 下列说法不正确的是

427、（多选题） 关于安防设施设备钥匙、密码管理，说法正确的是

428、（多选题） 反洗钱培训包括哪些形式？

429、（判断题） 金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款不得冻结、扣划。

430、（多选题） 以下关于积分规则，说法错误的有（ ）。

431、（判断题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，自管模式和代管模式是按照现金调拨过程中业务库库存现金余额是否变动来划分的。

432、（判断题） 原则上每个代理金融网点应配备理财经理，点均不得少于1人。

433、 检查组织单位在检查结束后应做的是（ ）。

434、（判断题） 总行运营管理部作为渠道管理部门，牵头开展柜面渠道维度洗钱风险评估并牵头建立柜面渠道公共管控机制。

435、（多选题） 对于洗钱活动的举报，以下正确的是（ ）。

436、（多选题） 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

437、（多选题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，以下哪些证明材料银行应避免错误引导客户至基层群众性自治组织开具？

438、（多选题） 各一级分行法律与合规部负责组织辖内关键风险指标管理的相关工作，主要职责包括( )

439、 “日复盘”工作作为现场检查的补充手段，应与（ ）紧密结合。

440、（多选题） 合规检查项目主查人负责（ ）

441、（判断题） 关于积分处理，上级机构作出的复核决定为最终决定，被处理员工仍不服的，原则上不再受理申诉。

442、（判断题） 按照“谁形成，谁负责”的原则，作出处理决定的机构对各自形成的档案进行日常管理。档案的保管、利用应按照档案管理相关制度执行。

443、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门内区的是（ ）。

444、（多选题） 数字人民币业务存续期间报送可疑交易线索后，各级机构可结合客户风险程度，采取以下哪些适当的管控措施？

445、（判断题） 所有非现场检查档案应定期分类整理归档并独立装订，涉及员工排查的档案资料应采取“一档一户”的原则妥善保管。

446、 以下哪项是各级机构开展理财经理管理及队伍建设检查的重点内容？

447、（多选题） 金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（ ）。

448、（判断题） 以电子信息方式向消费者发送金融营销信息的，可不明确发送者的真实身份和联系方式。

449、 核实受益所有人身份时，以下哪种信息获取方式可作为主要依据？（）

450、（判断题） 跟岗培训是指跟随目标岗位一同工作，完成目标岗位反洗钱工作已达到学习相应能力的培训方式。

451、（判断题） 营业场所营业期间应至少保证一名保安人员在岗，且任何单位或个人不能安排保安人员从事与营业场所安全保卫无关的工作事项。

452、（判断题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。

453、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“行为导向法”是指（ ）。

454、 各级机构开展尾箱盘点、凭证库查库、账实核对时，应覆盖（ ）

455、（多选题） 国务院有关金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ ）。

456、 总行按什么周期组织一级分行开展的合规检查项目进行质量评估？（ ）

457、（判断题） 指标管理单位在获得关键风险指标计算结果后，应对指标结果进行分析，以了解关键风险指标的表现及其所反映的操作风险管理现状。特别应对突破阈值的关键风险指标予以关注，及时进行原因分析，以判断是否需要制定行动改进计划。

458、（判断题） 在使用员工合规画像功能时，该功能应严格控制应用权限范围，按照管理要求为相关系统用户合理分配权限。

459、 检查组完成非现场数据分析后，紧接着的步骤是（ ）

460、（判断题） 省分行交易银行部不需要参与制定资金头寸管理政策。

461、（多选题） 流动性风险限额包括（）。

462、（判断题） 同一代理营业机构可同时指定两名代为履职人员，以免出现机构负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。

463、（多选题） 开办外币业务的营业机构，在外币现钞管理方面应做到（ ）。

464、（多选题） 邮银双方在“信息共享原则”下应共同做的事情有（ ）。

465、（判断题） 分行运营管理部负责制定辖内自助设备相关管理制度和操作规程实施细则。

466、（多选题） 现金运营业务分析的内容包括（ ）。

467、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）应及时逐级上报一级分行主管部门。

468、 自助设备保险柜采用机械锁模式时，以下关于密码和钥匙管理说法错误的是（ ）

469、（多选题） 以下关于“日复盘”检查说法正确的有（ ）。

470、 以下哪个部门主要负责协调同级邮政企业做好代理营业机构自助设备管理工作？（ ）

471、 中国邮政储蓄银行合规管理系统构建的 “六位一体” 信息化平台不包括以下( )项？

472、（多选题） 工作形式中，关键风险指标的开发与设置主要采取讨论或会议的方式，在这个过程中涉及以下哪些环节？（ ）

473、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由总行统一设定的账户群，涉及跨省的服务或优惠由总行规定，省内服务或优惠规则由一级分行规定。

474、（多选题） 以下哪些属于不规范轮岗的情况？（ ）

475、（多选题） 各级行网络金融部门负责辖内涉及网络金融业务的协助查询业务管理。协助查询涉及网络金融业务包括但不限于：

476、 岗位轮换设定中，关于一级分行的权限描述正确的是

477、 （ ）是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。（ ）是指现有的风险控制、缓释措施不能消除的风险。

478、（判断题） 重要单证丢失或被盗时，直接责任人和相关责任人应立即向主管领导如实报告，无需通知保险公司。

479、（多选题） 国家为加强个人信息保护采取的措施有（ ）。

480、（判断题） 对于完全民事行为能力人，如果因身体特殊原因无法完整复述委托书，银行可以直接为其办理业务，无需任何额外措施。

481、（多选题） 账户所有人为无民事行为能力人时，以下哪些情况可以视为有效的监护证明？

482、（多选题） 操作风险与控制自评估目标是建立覆盖各项经营活动的操作风险动态识别、评估机制，为操作风险管理决策提供科学依据。其具体目标包括（ ）。

483、 邮政代理营业机构作为第( )道防线，承担代理营业机构操作风险防控的首要责任。

484、（多选题） 合规管理系统子模块具备的功能有（ ）。

485、（判断题） 代理保险产品在我行风险评级结果与合作机构不一致的，采用对应较高风险等级的评级结果。

486、（多选题） 对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据（ ），依照本法的有关规定判处。

487、 以下哪个功能可以解决数据导出脱敏导致核查困难的问题？（ ）

488、 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。其中联动门内区不包括（ ）。

489、（判断题） 商业银行的分支机构具有独立的法人资格，可以独立承担民事责任。（ ）

490、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任

491、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”线上问责若因特殊原因逾期未完成整改，整改时间最长时限不得超过2个月。

492、（多选题） 以下（）是外部单位设计的重要单证。

493、 营业机构中，负责按规定频次检查营业机构及其托管自助银行所有尾箱的是（ ）

494、（多选题） 业务库现金运营人员清分整点现金时，需要满足的要求有（ ）。

495、（多选题） 小额补偿发起单位为县级分公司、地市级分公司代理营业机构管理部门的，由本级分公司( )审核后，提交分管代理金融业务的分公司领导审批。

496、（判断题） 银行无需结合历史数据对日间流动性状况进行回溯分析。

497、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据包含（ ）。

498、（判断题） 邮政企业对于符合代理营业机构任职资格的负责人直接任命。

499、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统管理制度方面的职责有（ ）。

500、 内部审计部门至少每（ ）年开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。

501、（多选题） 在客户申请解除保险合同时，若涉及大额退保，销售人员需要完成哪些操作？

502、 应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的，是（）

503、 账户群账户变更或账户群资费变更，除委托单位同意自行告知的，应以公告、短信或信函等方式告知客户。仅账户群账户变更的，应提前10个工作日告知客户。

504、（判断题） 约定支取日未支取的大额现金预约，在原预约基础上顺延一天，无需重新办理预约。

505、 当关键风险指标数值落于（ ）区域时，指标管理单位应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。

506、（判断题） 数据分析平台不能实现多表关联。

507、（判断题） 只要是在中华人民共和国境内处理自然人个人信息的活动，就一定适用本法。（ ）

508、（多选题） 当自助设备出现下列哪些情况时，必须立即轧账，清点现金或凭证（ ）

509、（判断题） 制定中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法的目的只是为了确保合规管理系统安全稳定运行。

510、（多选题） 在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，有下列哪些情形之一的，也适用本法（ ）。

511、（判断题） 邮银各级机构按照监测风险信息核查管理办法的规定，开展监测风险信息核查工作

512、（判断题） 整改牵头单位收到检查（或整改）意见书后，原则上在六个月内将问题与整改信息录入系统。

513、（多选题） 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ ）。

514、（判断题） “日复盘”检查的关键业务环节抽调模式只针对营业网点前一天工作日业务办理情况进行复盘，不会涉及其他时间段的业务情况。