1、 负责审核检查发现问题的问责建议，确保问责建议依据充分的是（ ）。

2、（多选题） 在处理账户所有人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人的业务时，以下哪些情况可能导致需要授权委托他人办理？

3、（多选题） 客户委托他人办理业务时，视频核实应留存哪些资料？

4、（判断题） 操作人员应保证系统录入信息的及时性、准确性和完整性，部门负责人对本部门录入数据的质量负最终责任，机构负责人对本机构录入数据的质量负最终责任。

5、（判断题） 对累犯以及因故意杀人、强奸、抢劫、绑架、放火、爆炸、投放危险物质或者有组织的暴力性犯罪被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，不得假释。

6、（多选题） 小额补偿报账材料包括但不限于发起小额补偿流程的（ ）。

7、 ( )原则是指操作风险管理应覆盖各业务条线、各分支机构，覆盖所有部门、岗位、员工和产品，贯穿决策、执行和监督全部过程，充分考量其他内外部风险的相关性和传染性。

8、（判断题） 问题整改问责台账中问题描述应按照 “先定性后描述” 原则填写，且要详尽说明存在问题。

9、（判断题） 营业机构与同业办理现金存提业务，应开立同业银行账户。

10、（判断题） 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。

11、（判断题） 在核查风险数据或问题线索过程中，检查人员可以根据自己的判断选择性地检查部分风险线索。

12、（多选题） 国家为加强个人信息保护采取的措施有（ ）。

13、 对于少部分不能在本地办理的跨地区查询、冻结（含续冻结、解冻结）、扣划的业务，经办机构应首先告知有权机关可通过“总对总”网络查控平台线上办理。

14、（判断题） 各级审计、纪检部门是代理金融风控合规案防管理工作的第三道防线。

15、（判断题） 视频核实及上门核实过程的录像只需保存一段时间，无需永久保存。

16、（判断题） 业务库负责人需要负责辖内业务库现金运营从业人员行为管理。

17、（多选题） 营业机构如若存在以下哪些情况，总行及一级分行有权强制该机构停办代理保险业务（ ）

18、 以下关于自助设备业务开办的说法正确的是（ ）

19、 《中国邮政储蓄银行合规管理办法》中下列哪项不属于各经营管理部门的职责？（ ）

20、（判断题） 账户所有人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人时，其法定监护人或指定监护人唯一且因特殊情况无法亲自办理业务时，可以授权委托他人办理。

21、（判断题） 自然人死亡后，其近亲属不能对死者的相关个人信息行使任何权利。（ ）

22、 根据相关规定，以下关于反洗钱信息的说法正确的是（ ）

23、（多选题） 以下关于商业银行结算业务的说法正确的有（ ）。

24、（多选题） 关于营业机构残损币的处理，以下说法正确的是（ ）。

25、（多选题） 下列说法正确的是

26、（判断题） 银行要具有根据日间情况合理管控资金流出时点的能力。

27、 中华人民共和国刑法中规定：中华人民共和国公民在中华人民共和国领域外犯本法规定之罪的，适用本法，但是按本法规定的最高刑为（ ）年以下有期徒刑的，可以不予追究。

28、（判断题） 固有风险是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。

29、 投资连结保险销售人员应至少有（）年以上保险销售经验，每年接受过不少于（）小时的专项培训，并无不良记录。

30、（判断题） 集中托管的自助设备由单人进行尾箱盘点。

31、（判断题） 账户群是指由于经营策略、与代收付委托单位的商定或政府部门的规定等原因，由中国邮政储蓄银行对某些收费项目执行特殊资费或提供专属服务的一批账户群体。

32、（判断题） 柜员信息修改原则上采取逐级修改的方式.

33、 各级分支机构安排请领计划主要依据什么？（ ）

34、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料在任何情况下都不得对外披露和提供。

35、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指严禁将操作风险事件及损失数据情况外露。

36、（判断题） 排查结果处置功能可以对排查结果进行问题录入并生成相关确认书。

37、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“数据派单法”是指（ ）。

38、（多选题） 理财经理向客户推介产品时，应落实哪些要求？

39、 ( )是指，事件已发生，但未造成实际或者预计的财务损失。例如，银行保险机构因过错造成客户损失，有可能被索赔，但因及时采取补救措施弥补了客户损失，客户谅解并未进行索赔。

40、（多选题） 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法亲自办理业务，银行可采取哪些变通方式？

41、 当关键风险指标数值落于（ ）区域时，指标管理单位应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。

42、 邮储银行代理保险业务保费缴纳以转账形式办理，对于保险费金额人民币20万元以上（含20万元）或者外币等值2万美元以上（含2万美元）且以转账形式缴纳的保险合同，销售人员需要登记哪些人的身份基本信息（至少包括姓名、证件类型等）？

43、 邮政代理金融“日复盘”检查中，以下关于确定复盘过程中的关键点说法错误的是（ ）。

44、（判断题） 检查组应充分评估现有检查证据是否能够支撑检查结论，在事实清楚、证据充分的情况下，被检查单位相关人员拒不签字的，视同无。

45、（多选题） 银行、支付机构不得以通知、声明、告示等格式条款的方式作出含有下列内容的规定（）。

46、（多选题） 金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（ ）。

47、 登录密码和账户查询密码属于哪一类信息？

48、（判断题） 接任理财经理可以在超过规定的时间后再通知客户新的服务关系。

49、 以下关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统应用管理办法》适用范围说法正确的是（ ）

50、（判断题） 理财经理对于金卡级客户，应每半年至少联络一次。（ ）

51、（判断题） 产品风险等级为高风险，适合客户风险承受能力评估结果为：进取型。

52、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，可因其中一人积分而免除其他人的积分。

53、（多选题） 代理保险业务重要单证遗失后的处理流程包括（）。

54、（多选题） 客户需要代理人代办业务时，代理人手工书写的说明中应包含的要素有（）。

55、（判断题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。

56、（多选题） 在识别商户身份，核实商户入网材料时，需要查询的权威信息来源包括（）。

57、（多选题） 关于邮政代理金融视频监控“日复盘”制度，以下说法正确的有（ ）。

58、（多选题） 有下列情形之一的，应从重或加重处理

59、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，集中托管的自助设备尾箱盘点管理。由集中托管机构每（ ）个月突击组织对所有集中托管的自助设备尾箱的现金实物进行盘点。

60、 合规三道防线中，第一道防线的核心职责是（ ）。

61、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。（ ）

62、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统只是一个简单的数据分析工具。

63、（多选题） 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，投资连结型人身保险和投资型财产保险根据代销产品的（）等因素进行风险评级。

64、 银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）年。

65、（判断题） 邮政各级代理机构与邮储银行各级机构业务结构相同，合规管理系统功能模块开放权限一致。

66、（多选题） （ ）实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。

67、（判断题） 个人信息处理者无需对个人信息处理活动的安全负责。（ ）

68、（判断题） 本行流动性风险管理的目标不包含盈利性方面的考量。

69、 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

70、（判断题） 账户所有人本人为完全民事行为能力人时，其授权委托不可再转委托。

71、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，以下关于预警接收人员的说法正确的有（ ）

72、 各级重要单证管理机构应加强在途重要单证监控，在途时间原则上不得超过（）天。

73、（多选题） 下列哪些情形属于受托人违反规定的行为？

74、 操作风险管理的三道防线中，第一道防线包括（ ）

75、（多选题） 总行内控合规部是全行关键风险指标管理的牵头部门，主要职责包括( )

76、 ( )区域代表警戒区域，当指标值落在此区域内，应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。

77、（判断题） 邮储银行对代理营业机构负责人任职资格发出核准告知文件三个月后未实际到任的，拟任代理营业机构负责人任职资格自动失效。

78、（判断题） 通过挪用、截留、侵占等非法手段套取客户保费或保险金的，代理保险营业机构将接受限期整改并暂停保险业务4至6个月的处理。

79、（判断题） 常规风险信息是系统监测模型不定期生成的风险数据。

80、（判断题） 商业银行的分支机构具有独立的法人资格，可以独立承担民事责任。（ ）

81、（多选题） 核查人员通过（ ）方式核实风险信息的合规性。

82、（多选题） 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

83、 中国邮政储蓄银行业内案件处置应急预案的领导小组主要职责有

84、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统工作中需要做的协调工作包括（ ）。

85、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务监督检查内容包括（ ）。

86、 贵宾理财经理每年参加培训的最少累计时长是多少小时？

87、（多选题） 领导人员或网点负责人未能有效履职，有下列情形之一的，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分

88、（判断题） 营业机构可以根据自身情况选择是否开启理财与代销业务录音录像设备。（ ）

89、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定执行单位账户转账或交付现金的的方式给付客户。

90、（多选题） 下列关于重要单证库存限额及领用要求的说法正确的是（ ）

91、 应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的，是（）

92、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助冻结财产相关法律文书主要包括的类型有

93、（多选题） 消费者个人信息中，以下哪些属于“其他信息”的范畴？

94、 自助设备退网申请需提交（ ），由（ ）审批。

95、（判断题） 反洗钱宣传的内部对象不包括银行的保安和清洁工等后勤人员。

96、（判断题） 当指标管理单位单独使用专家判断设定阈值后，就无需对阈值进行检验和调整了。（ ）

97、（判断题） 营业机构柜员尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一柜员不可连续两个营业日领用同一尾箱，任何情况都不例外。

98、（多选题） 接任理财经理应在多长时间内分别通知不同等级的客户新的服务关系？

99、（判断题） 风险与控制自评估类报表是对系统中录入的自评估信息进行汇总分析的功能模块。包括定期评估风险原因、流程、部门、变动趋势等图表，定期评估操作风险地图、风险与控制评估结果汇总表、部门评估进度表等。

100、（判断题） 检查组成员可设置组长、副组长、组员三种角色，只有副组长和组员可互相兼职。

101、（判断题） 被动填报是指分行通过系统对总行下发的操作风险损失线索信息进行确认及反馈。损失线索信息由系统自动下发，包括营业外支出信息及接入的关联系统信息。

102、 代销保险期间一年以上的保险产品，如遇保险客户投诉、法律诉讼等纠纷，应将录音录像资料保管期限延长至纠纷结束后（）年。

103、（判断题） 代理营业机构临时停业，指连续停止营业2天以上、6个月以下。

104、（多选题） 下列关于账户降级与升级，说法错误的是（ ）

105、 营业机构与解款员办理交接时，首先要做的是（ ）。

106、（判断题） 不同类型账户群账户管理维护方式相同。

107、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注信贷业务的案件风险防控，其他业务领域风险较小可忽略。（ ）

108、 下列哪些财产和账户可以冻结、扣划？

109、（判断题） 无防伪特征或仅银行内部使用/留存的单据，不作为重要空白凭证管理。

110、（多选题） 在日常流动性风险管理过程中，需要做的工作有（ ）。

111、 纸质档案资料应按照什么规则进行分类、排列和归档？（ ）

112、 核实受益所有人身份时，以下哪种信息获取方式可作为主要依据？（）

113、（判断题） 在邮储银行代理的保险业务中，销售人员无需记录投保人、被保险人及指定受益人的地址信息。

114、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）万元以上应及时逐级上报二级分行主管部门，当地无二级分行的直接上报一级分行主管部门。

115、（多选题） 根据中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版），案件风险防控遵循以下哪些原则？

116、（多选题） 个人信息处理者为确保个人信息处理活动符合规定，防止信息泄露等，应当采取的措施包括（ ）。

117、 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确规范的内容不包括以下哪一项？（ ）

118、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。

119、（判断题） 自助设备交易无需纳入反洗钱交易监测范围。

120、（多选题） 以下哪些情况会导致代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）

121、（判断题） 自助银行现金运营业务全部为非标准配置业务。

122、（多选题） 银行、支付机构收到中国人民银行分支机构转交的投诉，应当按要求向中国人民银行分支机构反馈投诉处理情况，反馈的内容包括（）。

123、（多选题） 国务院反洗钱行政主管部门的职责包括（ ）。

124、（多选题） 境外组织、个人从事哪些个人信息处理活动时，国家网信部门可以采取限制或者禁止向其提供个人信息等措施？（ ）

125、（判断题） 各级机构可以向合作机构提供反洗钱信息，用于共同研究反洗钱策略。

126、 ( )是指，形成实际或者预计财务损失的操作风险事件，包括通过保险及其他手段收回部分或者全部损失的操作风险事件，以及与信用风险、市场风险等其他风险相关的操作风险事件。

127、 单个营业机构在同一个会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。

128、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注员工八小时内的行为规范，八小时外的行为无需纳入管理。（ ）

129、（判断题） 代理金融网点负责人在外出培训期间，可以指定专人负责相关履职工作。

130、 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定，邮储银行发出核准告知文件后，拟任代理营业机构负责人未实际到任，其任职资格（ ）个月后自动失效。

131、（多选题） 营业机构指定人员定期对销售专区录音录像工作开展日常检查，主要内容有哪些？（ ）

132、（多选题） 合规检查项目组长的职责包括（ ）。

133、 勾结外国，危害中华人民共和国的主权、领土完整和安全的，处无期徒刑或者（ ）年以上有期徒刑。

134、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，首席风险官可以直接向董事会报告。（ ）

135、 邮政代理金融“日复盘”线上问责后，在合规管理系统中完成 “整改回复” 流程的原则时间是（ ）。

136、 以下关于移动展业尾箱的说法，正确的是（ ）。

137、（多选题） 违反代理营业机构管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同

138、（判断题） 飞行检查工作组要及时跟踪被查机构问题整改情况，要求被查机构按照现场检查整改意见书的时限要求回复整改报告，现场检查整改意见书无时限要求的，原则上不得超过15天。

139、 以下哪个部门负责牵头全面风险的日常管理并将流动性风险纳入全面风险管理体系？（ ）

140、（多选题） 下列属于营业机构非现金柜员业务职责的有（ ）。

141、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”线上问责若因特殊原因逾期未完成整改，整改时间最长时限不得超过2个月。

142、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

143、 （ ）是在发生重大风险和外部事件时，银行保险机构具备的持续提供关键业务和服务的能力。

144、 以下哪项不是反洗钱宣传的主要形式？

145、 以下哪项不属于邮政金融业务部门在系统工作中的职责？（ ）

146、（多选题） 下列关于权限管理，说法正确的有（ ）

147、 整改牵头单位收到外部监管检查报告后，原则上应在（ ）个月内将问题与整改信息录入系统。

148、 ( )是指根据已完成的测试执行情况，生成测试方案报告的功能。

149、（判断题） 数据分析平台不能实现多表关联。

150、（多选题） 以下属于检查报告内容的有（ ）。

151、 董事、监事、各级高级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于多少小时？

152、 在办理现金运营业务中，对于现金和贵金属的操作，以下说法正确的是（ ）。

153、（多选题） 以下关于金融机构客户身份识别的说法正确的有（ ）。

154、 个人信息保护影响评估报告和处理情况记录的保存期限是多久？

155、（判断题） 员工连续两次积分达到24分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。

156、（判断题） 不得挪用所在机构资金和客户资金，不得利用本人消费贷款进行违规投资。

157、（判断题） 反洗钱行政主管部门获得的客户身份资料和交易信息可以在经过上级部门批准后用于其他非反洗钱行政调查的用途。（ ）

158、 关于移动展业现场检查的说法，以下正确的是（ ）

159、（判断题） 行为在客观上虽然造成了损害结果，但是不是出于故意或者过失，而是由于不能抗拒或者不能预见的原因所引起的，不是犯罪。

160、（多选题） 合规检查项目主查人负责（ ）

161、（判断题） 合规检查工作应遵循统一组织原则、重点突出原则、灵活高效原则、持续跟踪原则、信息共享原则。

162、 纸质台账管理规范统一，分类存放，保存时间不少于( )年.

163、（多选题） 对于无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人，可能成为其监护人的有（）。

164、（多选题） 以下关于商业银行分支机构的说法正确的有哪些?（ ）

165、（判断题） 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构无需对客户身份状况及交易情况进行持续的尽职调查。

166、（判断题） 对于难以提供监护证明且涉及金额较小的业务，网点无需上门核实即可直接办理。

167、 当合作机构出现下列哪种情况时，各级机构应停止与合作机构的数字人民币业务合作关系（ ）

168、（判断题） 情景分析是指对假设情景进行识别、分析和计量。情景可以包括发生可能性（频率）低、影响程度（损失）高的事件。

169、 办理数字人民币业务时，高风险客户通过线上渠道建立业务关系，系统会（）

170、（多选题） 重要单证管理中，营业机构及一级分行运营中心其主要职责是（）。

171、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门外区的是（ ）。

172、 采用集约化方式开展现金运营业务时，若现金实物处理机构与库存现金余额变动机构为同一机构，这种模式是（ ）。

173、 自助设备在技术联通性测试完成后，还需要进行（ ）才能对外营业。

174、（判断题） 第四十二条柜面办理的对客交易或服务于对客交易的内部查询类交易原则上均应接入统一柜面，并按照“接入流程规范、业务流程合规、归口部门明晰、持续动态管理”原则，实现交易全生命周期管理。

175、（多选题） 合规第二道防线的职责包括（ ）。

176、 出现下列哪种情况，经营代理保险业务的营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理？

177、（多选题） 系统终端应遵守的安全管理规定包括（ ）。

178、（多选题） 解款员的职责包括（ ）。

179、 银行、支付机构在侵害金融消费者合法权益时，中国人民银行及其分支机构可以采取的措施不包括以下哪一项？

180、 对于拥有网站或移动应用的商户，登录其网站或移动应用重点核实的内容不包括以下哪一项？（）

181、（多选题） 在处理难以提供监护证明且涉及金额超过规定限额、需转账至医院账户的业务时，网点应（）。

182、（判断题） 《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，录音录像资料原则上只能调阅，不得下载。（ ）

183、（多选题） 辖内及下级机构涉及的流动性风险管理的政策和程序包括（ ）。

184、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件未过有效期，就不需要更新客户身份信息。

185、（判断题） 凭证库负责人可由主管行长或运营管理部门负责人兼任。

186、（判断题） 现金运营从业人员应严格落实岗位轮换和强制休假工作要求，实施岗位轮换或强制休假需按要求进行交接，并做好离岗检查。

187、（多选题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，以下哪些证明材料银行应避免错误引导客户至基层群众性自治组织开具？

188、（判断题） 一个个人活期存款账户可以归属于不同账户群。

189、（多选题） 设立商业银行，应当具备的条件有哪些？（ ）

190、 代理保险业务客户风险承受能力评估结果有效期为（）天。

191、（多选题） 重要单证库存管理原则包括以下（ ）

192、（判断题） 如二人以上共同故意违规的，对其中的领导人员或主要责任人从重处理。

193、（多选题） 以下关于评估实施与结果运用的说法，正确的有（ ）。

194、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬不得低于当地最低工资标准。

195、（判断题） 协助查冻扣的对象只能是客户在本行的财产（以账户为载体）。

196、（多选题） 以下关于建立操作风险压力测试机制的说法中，正确的是（ ）。

197、 根据规定，各级机构每年应开展反洗钱专项宣传活动的次数是（）次。

198、（判断题） “日复盘”检查中的“事件指引法”是针对一段时间内同一区域发生多起类似违规行为，或多人协作达成的违规行为，要核查问题根源，对于集聚性违规行为应追究领导人员的责任。

199、（多选题） 以下哪些是商业银行需要遵守的规定？（ ）

200、 理财经理离职后，接任的理财经理应在几个工作日内通知私行级客户新的服务关系？

201、（判断题） 关于操作风险事件个数的确定，不要将一个事件人为拆分为多个事件，从而降低每个事件的损失金额；也不要人为将不具备条件的事件，进行人为合并，以减少操作风险事件数量。

202、（判断题） 各级金融业务部业务管理条线、运营管理条线和代理金融网点是代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线。

203、（判断题） 理财经理离职前，只需与接任理财经理进行口头交接，无需在CRM平台操作。

204、（判断题） 反洗钱宣传的主要目的是提高全行人员和社会公众对反洗钱工作的认识和重视程度。

205、 各级业务条线人员、网点人员（含代理营业机构从业人员）每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。

206、（多选题） 经办机构应对相关事项进行形式审核，符合下列条件的，应立即协助办理

207、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于异常行为排查结果为关注、可疑的现金运营从业人员，应采取的措施是（ ）。

208、（判断题） 同一尾箱内按号段管理的重要单证原则上应按号码由小到大顺序使用，不得跳号。

209、 高级管理层职责不包括以下哪一项？（ ）

210、（判断题） 代理保险业务的重要单证需要收回时，应保持凭证完整，并逐级上缴至入库机构进行交接。

211、 以下哪个功能可以解决数据导出脱敏导致核查困难的问题？（ ）

212、 银行业金融机构的（ ），由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。

213、（判断题） 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。

214、 营业机构对于结余残损币，每月至少要进行（ ）清理。

215、 以下哪种检查类别是基于多维度信息开展的全面性现场检查？（ ）

216、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“事件指引法”是指（ ）。

217、 当上级分公司将消费投诉转交给下级分支机构调查处理时，以下关于小额补偿流程说法正确的是（ ）

218、（判断题） 文书回执及查询结果必须由有权机关指派工作人员赴经办机构现场领取，原则上不接受有权机关结果邮寄、电子邮件或传真传输需求。

219、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，每个自然年度内各省级分公司辖内审批总笔数不得超过辖内代理营业机构（网点）数量的30%（含）。

220、（判断题） 银行无需结合历史数据对日间流动性状况进行回溯分析。

221、（判断题） 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于2个小时。

222、 代理保险销售人员应当遵循（）原则，‍禁止个人客户购买与其风险承受能力不相匹配的代理保险产品。

223、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法只适用于中国邮政储蓄银行各级机构，邮政代理机构不适用。

224、（多选题） 邮储银行制定操作风险管理报告流程，明确操作风险管理报告主体、程序、内容等，确保及时、全面、客观、准确地报告操作风险信息。根据报告对象不同，将操作风险管理报告分为（ ）报告。

225、（判断题） 管理人员应严格执行客户信息保密制度，严禁将“双录”资料泄露给第三人。（ ）

226、（判断题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，银行在受理延伸服务业务时，可以引导客户至基层群众性自治组织开具亲属关系证明。

227、 自助设备尾箱原则上超过（ ）无法正常对外提供服务时，应将其停用。

228、（多选题） 商业银行工作人员不能有的行为包括哪些？（ ）

229、（多选题） 以下属于现金服务质量分析内容的有（ ）。

230、（多选题） 事实确认单内容应包括以下哪些？（ ）

231、（多选题） 在消费者与邮政企业代理金融业务纠纷中，下列（）情况不适用小额补偿？

232、（判断题） 代理人代为在邮政储蓄机构开立个人存款账户的，代理人应同时出示代理人与被代理人的有效身份证件。

233、 “强制休假管理” 模块不包含以下哪种功能？（ ）

234、 积分最小单位为( )分，对应的减发绩效收入金额标准范围为100元至300元。总部标准为300元，各省邮政分公司根据本省员工收入水平，按照适度从严的原则，确定具体标准，并报集团公司金融业务部备案。

235、（判断题） Ⅰ类户为全功能账户且有实体介质；Ⅱ类户为限制功能账户，分为有实体介质和无实体介质两种；Ⅲ类户为限制功能账户且无实体介质。

236、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。

237、 邮政代理营业机构作为第( )道防线，承担代理营业机构操作风险防控的首要责任。

238、（判断题） 银行应明确各部门实施应急程序和措施的权限与职责解析

239、 员工合规画像功能不包括以下哪个部分？（ ）

240、 《机构认证方式变更申请》由主管部门进行留存备查，留存期限至少( )年。

241、 ( )是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。

242、（判断题） 员工一个积分周期内同质同类轻微违规行为达到三次的，构成屡查屡犯，按照积分标准上限予以积分；达到四次及以上的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分。

243、（多选题） 当账户所有人的监护人资格存在争议时，以下哪些机构或部门可能参与指定监护人？

244、（判断题） 指标管理单位在获得关键风险指标计算结果后，应对指标结果进行分析，以了解关键风险指标的表现及其所反映的操作风险管理现状。特别应对突破阈值的关键风险指标予以关注，及时进行原因分析，以判断是否需要制定行动改进计划。

245、（多选题） 以下关于重要单证管理的说法，正确的是（ ）。

246、（判断题） 刑罚分为主刑和附加刑，附加刑不可以独立适用。

247、（判断题） 客户尽职调查要求“出示”有效身份证件的，柜员应对有效身份证件进行核对，查看证件所记载的信息是否清晰、完整，鉴别证件的防伪标记是否真实，证件是否在有效期内，证件性别、照片是否与客户本人一致等。

248、（判断题） 基于消费者同意处理其个人信息的，该同意应当由消费者在充分知情的前提下自愿、明确作出。

249、（多选题） 以下选项中符合邮储银行代理营业机构拟任负责人基本条件的有（ ）。

250、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度重点针对以下哪方面发挥作用？（ ）

251、（多选题） 对重要单证监督检查管理应包括以下（）

252、（多选题） 关于各级系统管理员在合规管理系统中的权限说法是（ ）

253、（判断题） 合规管理系统行为排查管理只有排查任务管理这一个核心功能。

254、 现金收付人民币（ ）及以上、外币等值2万美元及以上必须换人复核。

255、（判断题） 检查报告的原因分析部分分析应具体，不能笼统概括。

256、 在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的其他证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金。

257、（判断题） 处理不满十四周岁未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。

258、 违规积分中的实事求是原则是指（ ）。

259、（多选题） 上级机构对下级机构在员工行为管理工作中应履行哪些职责？（ ）

260、 项目纸质档案由谁进行保管？（ ）

261、 网点应保持客户服务关系的稳定性，客户被分配至理财经理管理后，原则上（）个月内客户服务关系不调整。

262、（判断题） 根据有权机关冻结要求,冻结方式分为“账户冻结”和“金额冻结”。

263、 假冒他人专利，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

264、（多选题） 对通过计算机屏幕、客户端应用软件等界面展示的消费者个人信息应当采取（）、（）等处理措施。

265、（多选题） 经办机构办理协助冻结业务时，应当（ ）

266、 营业期间，营业机构柜员的重要单证应如何保管？（ ）

267、（判断题） 监管资本计算主要用于基本指标法、标准法下的监管资本计算，并对计量结果进行输出。

268、（判断题） 检查工作结束时，检查组必须采用退场会的形式向被检查单位通报检查的初步结果。

269、（判断题） 消费者的纳税额和公积金存缴金额是个人身份信息的一部分。

270、 关于出入口控制设施设备管理,说法正确的有

271、（多选题） 个人信息保护影响评估包括哪些内容？

272、（多选题） 中华人民共和国刑法的任务是

273、（多选题） 省分行风险管理部在流动性风险管理方面的工作有（ ）。

274、（判断题） 现金运营管理负责现金的收付、兑换，确保对外支付现金经过全额清分。

275、 客户连续累计输错账户密码达( )次，密码自动锁定，需客户本人持有效身份证件和存款凭证，在全国任一网点办理密码重置，不允许代办。

276、 内部审计部门至少每（ ）年开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。

277、（多选题） 各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责 任，应遵循（ ）原则，保证个人信息处理的安全性和合法性，防范信息泄露。

278、（判断题） 当因超额收费需向客户退款，如超额收费和退款发生在同一会计年度，超额收费可被纳入回收金额。如退款发生在之后的会计年度，应将退款视为操作风险事件损失，超额收费不可纳入回收金额。

279、 以下关于关键风险指标阈值调整的说法正确的是（ ）

280、（判断题） 在历史分析方法中，简单的统计分析是以关键风险指标历史数据样本的最大值作为基础，上下浮动一定范围得到阈值。（ ）

281、（多选题） 办理现金运营业务应遵循（ ）原则。

282、（多选题） 关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统实施细则（2023 年版）》，以下说法正确的是（ ）。

283、（判断题） 应急程序和措施至少包括加强内外部沟通和其他减少因信息不对称而给本行带来不利影响的措施

284、（多选题） 商业银行出现下列哪种情况，会被中国人民银行责令改正，有违法所得的没收违法所得，还可能被处以罚款？（ ）

285、 关于中国邮政储蓄银行移动展业平台的管理规定，以下说法正确的是（ ）

286、（判断题） 金融机构办理的所有交易超过规定金额时，都应向反洗钱信息中心报告。（ ）

287、 ( )区域代表安全区域，当指标值落在此区域内，表明风险可控，不需采取额外的管控措施。

288、 当涉及账户或交易金额在人民币多少元以下（含），且难以提供监护证明时，可凭代理人手工书写的说明办理业务？

289、（判断题） 一级支行无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不可继续使用的应进行作废处理，同时，经有权人授权 / 复核，在系统内及时操作找回或有实物作废。

290、（判断题） 有权机关要求现场协助办理查询，原则上应当由三名（含）以上工作人员持工作证件和协助查询财产相关法律文书赴经办机构办理。

291、（判断题） 当关键风险指标经过一段时间的监测和检验后，总分行各指标管理单位应根据关键风险指标的监测结果对阈值合理性进行分析和验证，如果设置过高或过低，可对阈值水平进行调整。

292、（判断题） 商业银行解散的，不需要进行清算。（ ）

293、（判断题） 销售人员在进行理财与代销产品销售时，如果客户着急离开，可以简化录音录像流程。（ ）

294、（多选题） 以下关于邮政代理金融飞行检查说法正确的是（ ）。

295、 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

296、（判断题） 营业场所负责人和安全员负责监督保安人员日常履职情况，严禁出现保安人员脱岗、代替其他岗位员工履行职责、代客户办理业务等现象。

297、（多选题） 对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，（ ）或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。

298、（多选题） 实行的流动性风险管理模式有以下哪些特点？（ ）

299、 “日复盘”工作作为现场检查的补充手段，应与（ ）紧密结合。

300、 违规积分中的全面覆盖原则是指（ ）。

301、（多选题） 个人信息处理者委托处理个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（ ）以及双方的权利和义务等，并对受托人的个人信息处理活动进行监督。

302、（判断题） 按照“谁形成，谁负责”的原则，作出处理决定的机构对各自形成的档案进行日常管理。档案的保管、利用应按照档案管理相关制度执行。

303、 营业机构、自助银行的现金运营业务实行准入、退出制度。按照“集中管理，逐个审批”的原则，由（ ）审批同意后在系统中办理准入、退出。

304、（多选题） 当检查对象为营业机构或理财经理时，以下哪些内容是检查的重点？

305、（多选题） 合规管理系统数据分析模型生成的风险数据信息包括（）。

306、 以下关于移动展业平台相关部门职责的说法，正确的是（ ）

307、（判断题） 对监护人的确定存在争议时，只能由人民法院指定监护人。

308、 在合规管理系统中，为监督检查工作提供数据支撑的是（ ）。

309、（多选题） 在传输消费者个人信息的过程中，应当使用安全通道、数据加密等方式进行传输，保证信息在传输过程中的（）、（）、（）。

310、（判断题） 外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失。

311、（判断题） 柜员注销原则上采取逐级注销的方式。

312、 当关键风险指标数值落于( )区域时，指标管理单位应进行预警原因分析并制定行动改进计划，及时采取有效应对措施。

313、 流动性风险限额至少多久进行一次评估？（）

314、 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起( )个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。

315、（多选题） 操作风险识别评估包含以下哪些内容？（ ）

316、 为满足客户对现金实物在面额、新旧、币种、金额等方面的特殊需求，营业机构在引导客户办理特殊现金预约登记时，不能将（ ）作为办理业务的前置条件。

317、（多选题） 商业银行内部控制应当遵循以下基本原则（）。

318、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。

319、 以下哪项不属于理财经理需要更新的客户信息？

320、 以下哪个部门负责牵头组织自助设备的布放、验收等工作？（ ）

321、（多选题） 下列属于营业机构普通柜员业务职责的有（ ）。

322、 以下哪一项不属于银行应监测的可能引发流动性风险的特定情景或事件？（ ）

323、（判断题） 个人信息处理者为了提升服务质量，可以在未告知个人信息主体的情况下，适度扩大个人信息的使用范围。（ ）

324、（判断题） 处理消费者个人信息时，紧急情况下为保护消费者的生命健康和财产安全无法及时向消费者告知的，应当在紧急情况消除后及时告知消费者。

325、（判断题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

326、 国有公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，有下列情形之一，使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：

327、（多选题） 协助查冻扣工作应严格按照有权机关要求依法依规进行。下列哪些行为可以按照本行相关制度严肃追究相关人员责任，构成犯罪的移送监察机关、公安机关和司法机关处理。

328、（判断题） 移动终端使用超过3年，因电池续航时间明显变短、运行缓慢或因非人为故障返厂维修达到2次的，原则上应进行报废。

329、（判断题） 在处理难以提供监护证明且需转账至医院账户的业务时，网点只需核实客户需求与医院结算单一致，无需进一步核实客户本人情况。

330、 以下哪个子模块能实现内外部检查整改问责线上全流程功能？（ ）

331、 以下哪项不属于检查创新的内容？（ ）

332、（判断题） 营业期间，本机构以外人员严禁进入现金业务区。

333、（多选题） 以下属于飞行检查应遵循的原则有（ ）。

334、（判断题） 小额补偿所涉事项存在违规行为的，应按照相关规定进行责任认定和追究，不得利用小额补偿规避内部问责。

335、（判断题） 各级机构只需在每年年初开展一次反洗钱专项宣传活动即可。（ ）

336、 飞行检查中对被检查网点金融业务、员工行为实施全面检查、排查，树立合规操作的典范，促进被检查网点各项业务稳定、有效、持续发展，体现的是（ ）原则。

337、 员工连续两次积分达到( )分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。

338、（多选题） 合规管理系统功能包括（ ）子模块。

339、（多选题） 银行业监督管理机构通过（）和（）查等方式实施对商业银行内部控制的持续监管，

340、（多选题） 鉴别信息用于验证什么？

341、 以下哪项不是监管通报管理的主要功能？

342、（多选题） 关于清机、加钞管理说法正确的是

343、（多选题） 营业场所安全管理应遵循哪些原则？

344、 各级机构凭证库已作废、停用的重要单证实物原则上应在多长时间内归集至执行销毁工作的一级分行或二级分行？（ ）

345、（判断题） 银行制定流动性风险应急计划时，可不考虑业务规模。

346、（判断题） 针对综合检查、高风险数据排查等风险性较高、制衡性较强的检查，原则上应以县为单位开展自查。

347、（判断题） 自身发生挤兑事件不会触发流动性风险应急计划。

348、（判断题） 除法律、行政法规另有规定外，消费者个人信息的保存期限应当为实现处理目的所必要的最短时间。

349、（判断题） 因当地监管部门、银行业协会要求或客户服务、业务发展需要等原因，网点确需长期变更网点营业时间的，需经上级机构批准，至少提前1个工作日在营业场所张贴变更/临时调整营业时间公告。

350、（判断题） 邮银各级机构检查人员，通过界面编制或 SQL 编制方式实现个性化建模

351、 中华人民共和国刑法中规定：已满（ ）周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚；过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。

352、（判断题） 自营网点无需录入接受检查发现问题的整改情况。

353、 邮政代理金融“日复盘”检查过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间（ ）。

354、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内网点负责人审批笔数限制为10笔（含）。

355、 反洗钱岗位人员中的反洗钱处理团队人员每年现场培训的最短时长是多少？

356、（多选题） 经批准设立的商业银行分支机构，需要办理哪些手续？（ ）

357、（多选题） 对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据（ ），依照本法的有关规定判处。

358、 本行流动性风险管理坚持的原则不包括以下哪项？（ ）

359、（判断题） 代销保险时，可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

360、（判断题） 客户在办理需进行客户尽职调查的业务时，对于客户身份信息不完整的存量账户，柜员应要求客户提供完整的客户身份信息，并及时录入系统，否则不得为客户继续办理业务。代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人可以对手机号码进行修改。手机号码的修改必须客户本人出示有效身份证件办理，不允许代办。

361、 情况复杂的投诉，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。

362、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内县级分公司领导审批笔数限制为20笔（含）。

363、（判断题） 账户群账户换折/卡、挂失补发新折/卡后，新折/卡账户群归属关系保持不变。

364、 邮银各自采购的重要单证销毁时，审批主体分别是（ ）

365、 首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起（ ）作用的犯罪分子。

366、（多选题） 以下关于法律风险说法正确的有（ ）。

367、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位必须对其关键风险指标进行密切监控，并采取适当的措施使关键风险指标数值及时回到绿色区域。

368、 各级新员工应在入职后多长时间内接受反洗钱培训？

369、（判断题） 营业机构或理财经理作为检查对象时，员工行为排查不是检查的重点内容。

370、（判断题） 在代理调拨模式中，上级业务库代替被代理机构在系统中办理现金调拨业务，且库存现金余额会发生增减。

371、（多选题） 以下（ ）不是通过员工合规画像功能获取到的信息？（）

372、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响

373、（多选题） 客户委托他人办理业务时，代理人应提供的材料包括哪些？

374、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则。现金运营管理可由运营管理部门负责人兼任。

375、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，调整首席风险官时，只需向国家金融监督管理总局报告，无需董事会批准。（ ）

376、（多选题） 商业银行贷款时需要遵守的资产负债比例管理规定有（ ）。

377、 数据可视化部分的员工合规画像功能主要用于查询什么？（ ）

378、 98、对于命中涉恐名单和公安部 / 中纪委名单的高风险客户，除了拒绝为其办理业务并逐级上报外，还应（）

379、（多选题） 合规管理系统积分问责管理是包括（ ）等功能。

380、（判断题） 柜员信息中，仅柜员角色、柜员权限、密码使用周期可修改。

381、（判断题） 当自助设备尾箱长期（原则上超过30天）无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。

382、（多选题） 下列财产和账户不得冻结、扣划

383、 关于监控设施设备管理，说法正确的是

384、（判断题） 营业机构的认证管理必须增加除柜员号和密码外的其它认证方式（如智能令牌、指纹等），特殊情况需要设置成仅为柜员号和密码认证方式的，需由营业机构填写《机构认证方式变更申请》，向上级机构提出申请

385、（多选题） 在客户申请解除保险合同时，若涉及大额退保，销售人员需要完成哪些操作？

386、（判断题） 银行设定可能触发应急计划的情景包括信用评级大幅下调或出现重大声誉风险

387、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各一级分行至少每（ ）重检一次预警起点、信息触发时点的合理性。

388、（判断题） 凡在中华人民共和国领域外犯罪，依照中华人民共和国刑法应当负刑事责任的，虽然经过外国审判，仍然可以依照本法追究，但是在外国已经受过刑罚处罚的，可以免除或者减轻处罚。

389、 各二级分行应（ ）制定本级机构的流动性风险管理细则。

390、 违规积分中的客观公正原则是指（ ）。

391、（多选题） （ ）国家机关工作人员、武装部队人员、人民警察、民兵进行武装叛乱或者武装暴乱的，依照前款的规定从重处罚。

392、（判断题） 合规检查部门应认真收集、整理检查资料，将检查档案及时归档，档案保存期限为十年，其中涉及案件或风险事件的档案资料应再延长3年。

393、（多选题） 反洗钱培训的组织实施可以由哪些部门负责？

394、（判断题） 商业银行应当于每一会计年度终了三个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（ ）

395、 （ ）人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。

396、 各级机构在业务存续期间可通过以下哪种方式对客户开展尽职调查？（ ）

397、 无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人的首选监护人是（）。

398、（判断题） 法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑；法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。

399、（判断题） 损失事件类型的判定需要根据导致事件发生的原因来确定，而不是根据发生的事件本身来确定，也即考虑“为什么会发生”，而不要考虑“发生了什么”。

400、（多选题） 全面性原则在本行流动性风险管理中的体现包括（ ）。

401、（多选题） 合规第一道防线包括以下哪些方面（ ）。

402、 国务院银行业监督管理机构应当和（ ）、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。

403、 根据关键风险指标数值波动的特点，关键风险指标阈值可有三种模式。其中模式1：橙色区域阈值<红色区域阈值。例如：系统出现故障的次数，此种阈值模式下关键风险指标数值越高，风险（ ）。

404、 以下哪项不是“系统管理员”在合规管理系统中的职责（ ）

405、 自助设备清机加钞过程中，以下说法正确的是（ ）

406、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指应及时确认、完整记录、准确统计操作风险事件所导致的直接财务损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确。

407、 在以下哪种情况下适合采用专家 / 管理人员进行主观判断来设定关键风险指标阈值？（ ）

408、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）

409、（多选题） 合规管理系统数据分析平台的功能有（）。

410、（多选题） 理财经理基本职责包括（）。

411、（判断题） 检查组可根据需要将检查发现问题和问责建议等信息录入合规管理系统。

412、 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据不包含（ ）。

413、（多选题） 客户在办理下列哪些业务前出示的有效身份证件是居民身份证的，需进行联网核查并留存联网核查结果（ ）

414、 关于重大操作风险事件报告主体和程序，事发机构应在知悉或者应当知悉重大操作风险事件（ ）个工作日，根据本行重大操作风险事件报告流程，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告。

415、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

416、（多选题） 合规检查项目组员需要完成的工作有（ ）。

417、（多选题） 商业银行内部控制的目标之一是保证商业银行（）、（）、（）和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

418、（多选题） 当自助设备出现下列哪些情况时，必须立即轧账，清点现金或凭证（ ）

419、（多选题） 关于重要单证的发放，以下说法正确的是（ ）

420、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，不重复积分。

421、（判断题） 交易权限集分为标准权限集与自定义权限集。标准权限集由每种柜员角色可操作的所有交易组成；自定义权限集由一级分行和总行根据实际需要设置，只包括可操作的部分交易，以满足特定柜员特定权限的管理要求。

422、 我行作为处理消费者信息的受托人时，首要遵循的是（）。

423、（多选题） 邮银各级机构在开展数据分析中发现可疑数据可以（）。

424、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统管理制度方面的职责有（ ）。

425、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各省级分公司可以根据当地实际，综合考虑，增加、减少辖内分支机构审批笔数限制，但不得超过前述规定笔数的1.5倍（含）。

426、（多选题） 发生代理营业机构案件的，对领导人员及代理金融网点负责人进行问责，下列问责标准正确的是

427、（判断题） 商业银行发放贷款必须要求借款人提供担保。（ ）

428、 邮政企业和消费者在代理金融业务方面产生纠纷，双方沟通多次无法就解决方案达成一致，消费者诉求合理真实，以下（）适用小额补偿

429、（多选题） 邮政企业在中国邮政储蓄银行全面风险管理框架下，为确保代理营业机构全面风险管理体系运行有效，可采取哪些措施？（ ）

430、（判断题） 业务办理授权环节、系统操作环节（本地授权）如需被授权人进行审批或授权的，经办机构或部门负责人应通过授权书的方式进行授权。

431、 根据关键风险指标数值波动的特点，关键风险指标阈值可有三种模式。其中模式2：红色区域阈值<橙色区域阈值。例如：客户满意度调查结果，此种阈值模式下关键风险指标数值越低，风险（ ）。

432、（判断题） 营业机构人员可以注册管理机构角色，也可以注册营业机构角色。

433、（多选题） 在飞行检查过程中，数据分析人员根据网点多维度信息开展数据分析，查找网点薄弱环节，确定重点检查方向，以下哪些数据是数据分析人员用于开展网点数据分析的信息来源？（ ）

434、 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法完整复述委托书，以下哪项措施不符合规定？

435、（多选题） 在项目结项时，系统会对以下哪些方面进行判断？

436、（多选题） 董事、监事、高级管理人员的反洗钱培训在条件具备的情况下应尽量采用（）和（）形式开展的专题培训。

437、（判断题） 远程监控查库人员应全程眼同库内人员盘点。

438、（判断题） 合规管理系统终端可以连接互联网进行资料查询。

439、（多选题） 各级机构在哪些情况下应当根据风险状况采取强化尽职调查措施？（）

440、（多选题） 邮银双方在“信息共享原则”下应共同做的事情有（ ）。

441、 流动性风险限额设定要综合考虑多种情况，以下哪项不是需要考虑的因素？（）

442、（判断题） 系统涉及的数据信息不属于商业秘密。

443、 在采用集约化方式开展现金运营业务中，直接调拨模式的特点是（ ）。

444、（多选题） 商业银行在记录和报告业务活动与财务状况时，必须（ ）。

445、（多选题） 以下哪些情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）

446、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务三级监督检查体系中，分行的职责是（ ）。

447、（多选题） 以下哪些情形下，相关人员不得担任商业银行的董事、高级管理人员（ ）。

448、（判断题） 操作风险定义中的外部事件造成的损失是指外部事件直接给本行造成的损失。当外部事件给客户或者第三方造成了损失，然后间接给本行造成的损失（例如地震造成了客户的损失，并导致其不能偿还贷款）也在操作风险损失的范畴内。

449、（多选题） 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：

450、（多选题） 查前汇报时，检查组向上级检查组织单位汇报的内容包含（ ）

451、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，只要客户行为或者交易情况未出现异常，就不需要审核客户身份信息。

452、（判断题） 理财经理可从事柜面操作。

453、（多选题） 敏感个人信息包括哪些？

454、（判断题） 商业银行可以向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（ ）

455、（判断题） 本级机构的部门和人员信息由技术部门负责维护而不是邮政金融业务部门

456、（判断题） 网点日复盘检查是是指按照特定程序对被查机构的业务经营和管理活动中特定对象、特定事项、特定环节开展的现场检查，包括接管检查和突击检查。

457、 有权机关要求现场协助办理冻结，原则上应由（ ）名（含）以上工作人员持工作证件和协助冻结财产相关法律文书赴经办机构办理。法律文书原则上应由有权机关工作人员依法送达。

458、 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下联动门外区不包括（ ）。

459、（多选题） 以下关于“日复盘”检查过程中要确定关键点的说法正确的是（ ）。

460、（判断题） 邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人开展客户尽职调查，审慎确定个人存款账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。

461、 ( )是用于制定并发布总行各部门开展部门压力测试的情景基础库。其中压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件的影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。信息系统事件应充分考虑业务中断系统失灵导致的直接和间接损失。

462、（判断题） 以个人名义开立代收付、保险、基金等中间业务结算资金账户的员工，给予开除处分。

463、（多选题） 以下哪些是员工合规画像功能在使用过程中需要遵循的原则？（）

464、（多选题） 总行内控合规部是全行操作风险事件及损失数据的牵头管理部门，主要职责包括：

465、 原则上自助设备尾箱超过（），无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。

466、（判断题） 销售人员在销售理财与代销产品过程中，可以不按照标准话术介绍产品，只要能说清楚就行。（ ）

467、 责任人所在机构收到积分处理意见后，应及时通知责任人本人，并于收到积分处理结果之日起( )个工作日内将员工积分情况录入合规管理系统。

468、（多选题） 合规检查工作应该遵循的原则有（ ）。

469、 财富客户每季度至少应被理财经理联络多少次？

470、（多选题） 岗位轮换实施管理包括以下哪些功能？（ ）

471、（判断题） 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。

472、（判断题） 合规管理系统管理子模块仅能对系统机构信息进行维护，不可进行配置和查询。

473、（多选题） 调查可疑交易活动过程中，下列哪些行为是符合规定的？（ ）

474、（判断题） 在所有情况下，网点核实人员上门核实后都必须填写《登记表》并由网点负责人审核签字。

475、 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，以下不是综合柜员交接的重要物品是（ ）。

476、（判断题） 营业场所负责人是本机构安全管理第一责任人。

477、（多选题） 个人信息的处理包括个人信息的（ ）等。

478、（判断题） 二级分行不能修改岗位轮换期限，只能按照总行和一级分行的设定执行。

479、（多选题） 操作风险与控制自评估目标是建立覆盖各项经营活动的操作风险动态识别、评估机制，为操作风险管理决策提供科学依据。其具体目标包括（ ）。

480、（多选题） 系统管理员角色由集团金融业务部及总行代理金融管理部、各级银行内控合规部门员工担任，应履行的职责包括（ ）。

481、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于低风险等级的预警，一级分行运营中心在收到预警信息后，应在什么时间前完成原因核实？（ ）

482、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料可以随意对外披露和提供。

483、 下列关于邮政代理金融“日复盘”检查方式中精细化数据分析模式说法错误的是（ ） 。

484、 以下（ ）负责组织撰写检查报告、通报和合规意见书等材料，并按要求报送或下发？

485、 商业银行内部控制的目标之一为保证商业银行发展战略和（）的实现。

486、（多选题） 合规管理系统中问题词条经（ ）系统管理员逐级审核后可被纳入正式词条库？（ ）

487、（判断题） 在保险销售过程中存在违规行为，导致客户反复投诉、多人投诉或造成客户资金损失的，代理保险营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理。

488、 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。

489、（多选题） 根据管理意图及风险管控重点的不同，关键风险指标主要包括( )

490、（判断题） 本级及下辖凭证库查库，查库形式优先选择现场实地查库，在风险可控的情况下，可采取远程监控查库或交叉查库。

491、（判断题） 合规管理系统终端上统一安装的防病毒软件不得擅自删除。

492、（判断题） 员工使用合规管理系统后，应及时退出个人账号。

493、（多选题） 关于监控设施设备管理，说法正确的是

494、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，未集约化方式下的预警核实，由（ ）制定各风险等级下监测并开展非现场核实的机构。

495、 测试方案是用于制定年度操作风险压力测试方案的功能，方案中情景应基于已发布的测试情景。在制定测试方案时应综合考虑本行的业务特点、损失分布等特征，并实现（ ）年内对各种类型测试情景的全覆盖。

496、（判断题） 对于纸质介质的重要单证，应双人眼同剪角并加盖 “作废” 戳记处理，整封整包的无须剪角及加盖 “作废” 戳记。

497、（判断题） 未经国务院银行业监督管理机构批准，在名称中使用 “银行” 字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以罚款。（ ）

498、（多选题） 当发现客户疑似存在家庭纠纷或涉及账户金额较大时，经办机构应采取哪些措施？

499、（判断题） 理财与代销业务录音录像资料的保存期限可以由银行自行决定。（ ）

500、 客户委托他人办理业务时，本着高效便捷的原则，网点应首要通过哪种方式核实？

501、（判断题） 骗取、盗取或挪用银行、客户各类资金、财产的员工，给予开除处分。

502、（多选题） 第六条营业场所营业人员职责有哪些？

503、 以下关于压力情景所包含的重大操作事件的说法，正确的是（ ）

504、（判断题） 邮银双方加强信息共享，能更好地共同研究代理金融风险管控措施。

505、（多选题） 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

506、（判断题） 关键风险指标数据一经审核后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应在系统中提交申请，经批准后方可进行修改。

507、 管制的期限，为（ ）。

508、（多选题） 根据人民银行相关规定，以下关于残损币兑换的说法正确的是（ ）。

509、 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，分红型人身保险评定为（）等级。

510、 个人实名钱包客户未及时更新证件的，可采取（）管控措施？

511、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统中代理营业机构职责（ ）。

512、（多选题） 刑罚分为主刑和附加刑，附加刑的种类有

513、（多选题） 以下哪些属于压力情景中的重大操作事件并且对于信息科技系统事件描述正确的是（ ）

514、 当客户为无民事行为能力人且提供的监护证明为人民法院指定，且判决时间在客户申请延伸服务的多久内，监护人可直接代为办理业务？