1、 按照监测对象的特点不同,业务运营风险管理系统监督模型可划分为()两大类

2、 按照()原则,业务处理中心必须分岗设置岗位角色,且同一操作人员不得使用不同岗位角色处理同一笔业务

3、 银行汇票的提示付款期自出票日起(),持票人超过提示付款期提示付款的,代理付款人不予受理

4、 开办现金业务上门服务须与客户签订( )。

5、（判断题） 未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，只能支取现金。

6、 被称之为“移动银行”的是以下我行电子银行哪一类金融服务项目

7、 业务集中处理平台用户管理原则是

8、 ( )应加强内部账户非现场监测，充分运用内部账户相关监控模型，重点加强零余额账户、重点业务环节、月末月初和法定节假日等重点时间节点的监测。

9、（多选题） 需要记录相关类型钞票的冠字号码及相关信息的机构包括( )。

10、（判断题） 如果企业发生破产清算，所有以持续经营为前提的会计程序和方法就不再适用

11、（多选题） 会计核算专用印章管理遵循()的原则

12、（判断题） 网站柜员中，系统管理员、用户管理员不得兼任信息类柜员

13、 网点内现金调拨应经

14、 保险公司协议存款的期限最短为( )，最长不超过10年，起存金额3,000万元。

15、（判断题） 根据业务需要，经有权人审批，可在空白重要凭证上预先加盖印章备用

16、（多选题） 跨行大额支付系统采取()的清算方式

17、（判断题） 会计档案是指单位在进行会计核算等过程中接收或形成的,记录和反映单位经济业务事项的,具有保存价值的文字、图表等各种形式的会计资料。

18、 国际贸易按照商品形态划分,可分为

19、（判断题） 本外币合-单位银行结算账户体系下，单位客户可向开户行申请增加或减少已开立单位银行结算账户币种。

20、（多选题） 下列哪些事项属于支票的必须记载事项

21、 总行于2004年实施了账务上收的核算体制改革，将基层行的核算职能分离出来，统-实现( )为基本核算单位，建立起扁平化的会计管理模式.

22、（判断题） 重点科目内部账户标准的账号序号、应用类型等要素确定后，如需变更可提交一-级(直属)分行、总行运行管理部门逐级审批。

23、（判断题） 现金营运中心(实物中心)出库的现金须全额清分。

24、（判断题） 对现金营运中心库房进行查库，只能查现金，不得查贵金属

25、 按照我国《票据法》的规定,票据上的记载事项中,不可以更改的是

26、（多选题） 人民币资金清算包括()业务等

27、（多选题） 交易授权是指系统对交易进行授权控制，包括

28、 个人手持外币现钞汇出，银行可直接办理的汇出金额为( )以下。

29、 下列必须永久保管的会计档案有

30、（判断题） 小额批量支付系统处理异地纸质截留的借记支付业务，中央银行会计和国库部门办理的借记业务以及每笔金额在规定起点以下的各种小额贷记支付业务等

31、（多选题） 业务处理中心基本职能包括()

32、 银行凭借客户与其担保人的双重信誉发放的贷款,指的是以下哪一种贷款

33、 通用文档录入柜员如果遇到影像模糊、影像严重偏移、版式错误等影像碎片问题而导致无法正常录入时,将其置为()

34、（判断题） 根据业务需要，一级(直属)分行可自行决定新增、调整空白重要凭证种类和式样。

35、（判断题） 风险驱动因素是指触发风险事件最主要、最关键因素，分为内部因素和外部因素一般来说，电力因素、通讯因素、系统因素、客户因素属于外部因素

36、（判断题） 全行清算产品应做到统一管理、统一需求、统一研发

37、 ()用于加盖在办理签发银行汇票、承兑银行承兑汇票、商业汇票转贴现和再贴现以及质押背书等业务中涉及的相关凭证上

38、 我行业务运营风险监控体系主要由哪个部门管理？

39、（多选题） 对业务运营过程中处于关键环节且涉及风险控制点，承担较高风险责任的岗位人员，除事权划分以外，还应通过( )等手段进行重点管理和监督。

40、 小额汇划业务采取( )的清算方式。

41、（判断题） 综合档案管理系统是我行各类业务系统产生的或后期数字化形成的电子档案存储利用平台，支持各类业务档案影像扫描、业务处理中影像调用和档案管理工作。

42、 从融资的性质划分,信用工具可以划分为

43、（多选题） 跨境人民币清算业务采用( )支付报文标准。

44、（多选题） 下列属于我行资产托管产品的是

45、 跨行业务要按权限处理,对于金额在(),须将原始凭证送交或使用加押传真传送至管辖清算行,由有权人员进行特大额授权

46、（多选题） 以下国际惯例中，适用于保函/备用证业务的有

47、（判断题） 同一业务的经办人员和授权人员必须分离。

48、 同一借款人在一个网点只开立()贷款账户

49、（判断题） 系统内外汇资金调拨业务清算通过大额支付系统办理

50、 nova+系统中业务处理部分由()大系统组成,它们分别是对公系统、个人系统、信用卡系统等

51、 对因账户状态、余额以及业务要素信息有误等问题造成处理失败被主机或第三方平台退回的业务,()应根据主机或第三方平台返回的报错信息,落实报错原因后予以相应处理

52、 人民币整存整取定期储蓄存款的期限分( )六个档次。

53、（多选题） 明细核算的载体包括

54、 持卡人暂时离岗()天(含)以上的,人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态,并妥为保管持卡人返回工作岗位后,本网点相关负责人要为其启用权限卡

55、（判断题） 业务集中处理模式下，网点接收的消息分为提醒类消息和回复类消息其中，提醒类消息是业务处理中心对网点业务处理的查询与核实

56、 邮政储蓄协议存款最低期限要高于()年,起存存款3,000万元

57、 以下八种报告中,不属于现金管理报告的是

58、 营业网点具有管户权限，可从事厅堂服务工作，但不得具有智能服务现场核验权限、不得具有柜面业务经办和授权权限的岗位是( )

59、（多选题） 办理现金调拨业务的各营业网点应向()预留印鉴

60、（判断题） 对于物流服务能力未达到协议标准的，应组织实施物流供应商退出。

61、（判断题） 银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤;可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权

62、 网点内现金调拨包括( )与柜员、以及柜员之间的现金往入往出。

63、（多选题） 以下属于其他会计资料的是( )

64、 现出用于，按照线上线下一体化业务运营的产品或服务，如涉及新地、变更客户业务办理集道的，( )在研发设计阶段提出需求。

65、 人和其他使用票据的单位在票据上的签章，为该法人或者该单位的盖章加其( ) 或者其授权的代理人的签章。

66、（多选题） 开户网点应通过以下方式对存款银行开户意愿真实性进行核实()

67、 我行网站页面分为()等

68、（判断题） 营业网点摆放的多媒体终端也是自助设备运营管理对象

69、（多选题） 远程授权机构应按照确保质量、提高效率的要求，结合本行业务结构的实际情况，根据()等，合理配置远程授权岗人员

70、 间接贸易是指商品生产国与商品消费国通过第三国进行的买卖商品的经营活动,间接贸易对于第三国来说是其

71、（判断题） 银行业从业人员在业务活动中，在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动

72、 新的预留银行签章启用日期不得早于(),由此引起的一切损失和纠纷,单位客户必须在公函中承诺由其自行负责

73、（判断题） 特殊情况下，客户经理和柜员可兼任由网点现场管理人员承担的远程授权现场审核相关职责

74、（多选题） 网点通过业务集中处理平台签发银行汇票时应注意

75、（多选题） 国内信用证为()的跟单信用证

76、 将代收付费单位纳入重要客户管理，实行( )制度。

77、 “尊重人格保护隐私”属于《员工行为守则》中()的内容

78、（多选题） 贷款户销户的前提是该户中的所有()已经全部归还

79、（多选题） 双屏交互运营服务主要内容包括( )。

80、 目前,网点使用()交易通过业务集中处理平台发起业务

81、 ( )是由客户提前预约，银行依据订单完成凭证出售，客户在约定日到指定网点领取或由第三方物流公司将凭证配送到客户指定地址的凭证出售处理模式。

82、（多选题） 开展清算业务应遵循以下原则:统一管理原则、合规安全原则、( )、( )

83、（判断题） 核心参数:业务运营中断事件是指因统-运营参数管理系统故障、参数操作差错等原因造成各业务系统无法使用、业务无法开办、业务错误开办等非常态事件。

84、（多选题） 电子银行声誉风险是指由于公众对电子银行业务产生严重不利看法而导致我行无形资产遭受损失的可能性声誉风险通常因()控制不当产生

85、（判断题） 通过银行进行的涉外收付款申报中，间接申报的范围包括境内居民和境内非居民通过境内银行从境外收到的款项和对境外支付的款项，以及境内居民通过境内银行与境内非居民之间发生的收付款。

86、（判断题） 业务运营涉及账务核算、资金清算等重要环节，在业务处理准确性、运行稳定性与连续性等方面有较高要求。随着智能技术的规模化应用，应实施对于智能模型设计研发、应用部署、运营管理、应急管理等全生命周期管理，确保智能技术应用成效。

87、（判断题） 牡丹准贷记卡透支利息按规定计收单利，牡丹贷记卡透支利息按规定计收复利

88、（判断题） 代理业务的处理必须做到按时处理，及时划转账务金额。银行经办代理业务款项收付过程中，不得替被代理单位和个人垫款。

89、（判断题） 个人客户受理挂失前或挂失失效后储蓄存款已被他人支取的，营业机构应负赔偿责任。

90、 企业年金是指我行为依法参加基本养老保险,自愿建立补充养老保险制度的企业及其职工提供综合服务的产品,按()分为单一计划和集合计划两类

91、 ( )是指通过智能风控系统模型生成的风险预警数据。

92、 ( )是指由于人员、系统、不完善或失灵的内部流程以及外部事件等因素而引发的，若控制或管理不当可能导致我行财务或声誉损失的异常事件。

93、 我行现行业务运营风险监控体系中,重点关注类准风险事件由()或以上层级负责核查落实

94、（多选题） 业务转寄包括()

95、 目前我行正在全面构建()的价值型运行管理体系,并已取得重要进展

96、（判断题） 电汇是汇出行应汇款人的申请，以加押电报、电传或通过SWIFT形式通知汇入银行，委托其把汇款付给收款人的一种汇款方式。

97、 单位客户重新开立基本存款账户的,应在撤销其原基本存款账户()日内申请重新开立基本存款账户

98、（判断题） 运行风险监控中心的监测岗负责对辖内网点、柜员的业务进行质量检测

99、 各行处之间的资金清算一律通过各一级(直属)分行及二级分行在()开立的备付金账户办理

100、（判断题） 境外人士可通过人行共建APP以境外手机号码申请开立第二类钱包，通过唤起我行境外机构手机银行APP转账实现境外账户向个人数字钱包充值。