1、（判断题） 业务经办对发现瑕疵的已提交授权申请的远程授权业务可进行撤销处理。

2、（判断题） 现场核实过程中发现的其他重要风险线索，应延伸核实，确保查深、查细、查透。

3、（判断题） 金融市场后台业务中，资金清算方式分为全额清算和轧差净额清算。

4、（判断题） 金库内本外币尾箱应严格执行双人会同装箱双锁保管，不得将现金散放于库内。

5、（判断题） 运营风险智能管理系统是以数据分析为基础、以智能模型为风险识别引擎，集风险识别、收集、计量、评估和报告等监控管理功能于一体，涵盖质量监控、风险视图、信息共享等业务管理功能。

6、（判断题） 总行清算中心和各级清算机构负责共同制定集团内机构之间以及集团内机构与集团外金融机构之间查询查复的处理标准，各级清算机构应严格遵循。

7、（判断题） 银行的外汇业务违法行为主要体现在违反外汇收支管理、违反结售汇管理、违反外汇市场管理、非法经营外汇业务和违反国际收支统计申报报送报表、提交单证、外汇登记管理等。

8、（判断题） 境内个人结售汇业务可由本人办理，也可由代办人代为办理。

9、（判断题） 会计档案保管期限从会计档案形成的当年一月一日算起。

10、（判断题） 对于需要通过人工处理的业务，线上线下一体化业务运营应优先采用网点柜面处理方式。

11、（判断题） 收到人民币跨境支付系统查询报文(CIPS301报文)，应通过CIPS301报文对其进行逐笔答复。

12、（判断题） 县域支行自动柜员机可不采用集中管理方式。

13、（判断题） 每天早晚金库主任(副)或执行主任(副)和管库员共同开启、闭锁各自掌管的转字密码。

14、（判断题） 综合档案管理系统是我行各类业务系统产生的或后期数字化形成的电子档案存储利用平台，支持各类业务档案影像扫描、业务处理中影像调用和档案管理工作。

15、（判断题） 业务核实是甄别评定岗按照"有疑必查”原则，就监测甄别存疑的准风险事件开展业务场景核实、客户信息调查和交易信息确认，并真实反馈核实结果的过程。

16、（判断题） 本机构开展金融市场后台业务应遵循的原则中，运行集约原则是指持续开展流程优化，提高业务运行效率和创新支持水平，保障金融市场业务高效运行。

17、（判断题） 电汇是汇出行应汇款人的申请，以加押电报、电传或通过SWIFT形式通知汇入银行，委托其把汇款付给收款人的一种汇款方式。

18、（判断题） 柜面打印的支付密码单不得以明码交付客户。

19、（判断题） 个人贷款综合账户是借款人首次申请自营个人贷款业务时，在主机开立的贷款账户，-个客户在一个地区只能开立一个个人贷款综合账户。

20、（判断题） 纳入集中处理的大额业务需进行远程授权。

21、（判断题） 我行的企业网上银行客户的身份认证采用客户证书和支付密码认证机制。

22、（判断题） 实行电子影像管理的会计档案，可不再采用塑封、打捆、装封等形式进行保管。

23、（判断题） 会计档案影像是指运用扫描、拍照和数据转换等方式将纸质会计档案以及电子业务信息生成电子影像。

24、（判断题） 各级清算机构应会同本行资金管理部门共同做好清算账户头寸的日间监控和预测预报工作，加强清算账户流动性风险管理。

25、（判断题） 网点现场管理人员在网点现场业务处理过程中遇到重大、异常、突发业务事项时，应在第一时间建立工作日志，做好现场履职任务记录工作。

26、（判断题） 现金营运中心(实物中心)出库的现金须全额清分。

27、（判断题） 纸质商业汇票的付款期限自出票日开始计算，最长为1个月。

28、（判断题） 我行电子银行可以为客户提供全天候金融服务，使银行无处不在、无时不在。

29、（判断题） 服经理是指负责营业网点柜面业务办理、厅堂服务、智能业务核验、客户维护及识别推介营销等工作的从业人员。客服经理属于运行类客服经理

30、（判断题） 分析评估报告管理建议应针对报告中指出的问题提出，如果前面讲述的是内部管理中存在的问题，后面的管理建议就不能只提出外部环境方面的建议。

31、（判断题） 商业汇票可以转账，也可以支取现金。

32、（判断题） 开展代理同业现金业务(含续签协议)须通过现金业务系统完成审批，由拟办理业务的营业机构，制订详细的方案，经所属二级分行相关职能部门审核后实施。

33、（判断题） 据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债券债务关系。

34、（判断题） 金融市场后台业务是指为满足我行对基础与衍生金融工具的投资、融资、交易、承销发行等经营需要所进行的核算、清算、结算等运行管理活动的总称。

35、（判断题） 单位银行结算账户预留印鉴是单位客户开立结算账户时，留存在预留印鉴卡上的、凭以办理支付结算的签章样本，

36、（判断题） 个人客户可通过我行网点柜面、网上银行、手机银行、电话银行办理个人结售汇业务。

37、（判断题） “工银95588”为工商银行核心子品牌。

38、（判断题） ECOS银行系统仅采用“一记双讫”的记账方式。“一记双讫”是指一个交易同时记载借、贷账务。

39、（判断题） 坚持业务场景驱动内部账务核算控制为主。按照能直驱不落地，能自动不手工的要求，涉及内部账务核算的业务事项，凡是运行目标清晰、资金流向路径明确的，均要建立完整闭环流程，按照既定规则，实现业务场景驱动完成内部账务核算，并同步使用交易进行账务处理。

40、（判断题） 上门收送款岗位人员应定期或不定期轮换，最长不能超过2年。

41、（判断题） 单位资信证明可以转让或作为担保物。

42、（判断题） 按照业务管辖范围不同，分为中心库和贵金属库。

43、（判断题） 银团贷款转让包括直接银团转让和间接银团转让两种方式。

44、（判断题） 业务运营涉及账务核算、资金清算等重要环节，在业务处理准确性、运行稳定性与连续性等方面有较高要求。随着智能技术的规模化应用，应实施对于智能模型设计研发、应用部署、运营管理、应急管理等全生命周期管理，确保智能技术应用成效。

45、（判断题） 尽职调查工作可通过线上和线下的形式，采取资料审查、电话验证、视频认证、面对面调查、实地调查等方式开展，必要时可向市场监督管理、税务、公安等部门及其他合法渠道查询核验。

46、（判断题） 保证人为两人以上的，保证人之间承担连带责任。

47、（判断题） 贷款户若长期不动，网点可进行销户处理。

48、（判断题） 工商银行电子银行产品已逐步建立起包括网上银行、电话银行、手机银行三大渠道在内的比较完整的产品体系，基本覆盖所有的资产、负债和中间业务等全部银行业务。

49、（判断题） 对于衍生产品业务，可以一次申请开办全部衍生产品业务，或者分次申请远期和期权业务资格。取得远期业务资格后，银行还必须向银监部门报告后方可开办外汇掉期和货币掉期业务。

50、（判断题） 对于物流服务能力未达到协议标准的，应组织实施物流供应商退出。

51、（判断题） 自助设备发生技术故障和非技术故障均由实物管理中心统一解决。

52、（判断题） 自助设备吞没卡取卡可以在监控下单人及时办理。

53、（判断题） 电子商务业务是我行与建有电子商务平台的企业合作，为在商品或服务交易过程中的买、卖双方提供在线资金结算服务的业务。

54、（判断题） 支付密码经办客服经理不得保管或出售与其操作的支付密码构成支付要件的空白重要凭证。

55、（判断题） 存款是指银行按规定吸收的个人和单位存入的资金。存款应按实际存入的款项入账，并根据存款金额、存续期限和规定的利率按月计提应付利息，按结息期计算支付存款利息，不计入当期损益。

56、（判断题） .委托收款结算款项的划回方式，分为邮寄和电报两种。

57、（判断题） 各单位推出新产品新业务时应优先考虑选择纳入风险监控系统处理。

58、（判断题） 客服经理可具有个人客户营销系统客户维护权限，但不得具有法人客户营销系统客户维护权限。

59、（判断题） 反馈风控中心的尽职调查结论应与调查内容保持逻辑一致。

60、（判断题） 柜员指纹签到后，仅限本人办理业务。

61、（判断题） 债券结算是指交易双方进行债券交易而发生的债券所有权的转移或权利质押。

62、（判断题） 对账周期内日均余额大于5万元或累计借方发生额大于10万元的账户应组织面对面对账。

63、（判断题） 外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，将予以风险提示。若个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。

64、（判断题） 境外人士可通过人行共建APP以境外手机号码申请开立第二类钱包，通过唤起我行境外机构手机银行APP转账实现境外账户向个人数字钱包充值。

65、（判断题） 个人客户受理挂失前或挂失失效后储蓄存款已被他人支取的，营业机构应负赔偿责任。

66、（判断题） 制裁名单是指由联合国、中国政府及各境外机构驻在国家(地区)政府机构发布，要求对特定实体或个人在金融、贸易等方面采取资产冻结、交易限制或禁止等控制措施的名单。

67、（判断题） 投资并购专用账户只能为境内个人开立，该账户用于存放个人向外国投资者转让境内企业股权所得外汇收入。

68、（判断题） 每日营业终了，客户未领取的凭证封包或已售未领凭证应入保险箱(柜)保管，保险箱(柜)应放置于现金区内。

69、（判断题） 同一.存款人的个人银行结算账户与活期储蓄账户之间不可以转账

70、（判断题） 基金发行是指经中国银监会批准，在定期限内，基金发起人进行基金募集、投资人在规定的场所认购基金单位的行为。

71、（判断题） 对于已纳入集中处理的业务，不得擅自采取分散模式在网点进行并轨处理

72、（判断题） 内部账户是指用于核算内部资金往来的账户，包括内部资产类账户、内部负债类账户、所有者权益类账户、资产负债共同类账户和损益类账户。

73、（判断题） 现金收付业务应凭合法、有效的凭证办理。

74、（判断题） 网点运营风险分级指标包括风险冲击程度和内部管理水平两大类。

75、（判断题） 外部风险率表示特定机构或个人每处理- -笔业务可能发生外部风险事件的概率。

76、（判断题） 运行管理部门应根据金融市场部门提交、风险管理部门确认的相关说明办理清算与结算指令变更。原则上已清算和结算的指令可以变更。

77、（判断题） 集中处理业务扫描后的业务凭证，应与未扫凭证合并保管。

78、（判断题） 对于注册、变更等风险相对较高的个人电子银行业务，必须由客户本人到网点办理。

79、（判断题） 将融e购(含B2C、B2B、B2G和跨境商城)定位为“以商促融，以融带商”的电商平台。

80、（判断题） 风险事件对特定对象的冲击来自内部和外部两方面，包括内部和外部风险暴露水平。

81、（判断题） 现场管理人员在履行现场审核职责时，应按照有关规定对客户身份、业务资料的真实性和客户办理业务意愿的真实性进行审核确认，对需审批的业务，可以并笔审批后上传远程授权。

82、（判断题） 不同柜员之间的凭证可以同一批次进行扫描或拍照。

83、（判断题） 外汇按其买卖的交割期，可分为即期外汇和远期外汇。

84、（判断题） 数字人民币与公共事业缴费场景是指，以数字人民币钱包为载体，在合作方缴费平台实现数字人民币支付电费、水费、燃气供应费、热力、废物处理费等公共事业服务费用，通过建立数字人民币结算渠道，将数字人民币支付全流程加入缴费方式选择中，为个人用户提供安全、便捷、个性化支付方式的服务场景。

85、（判断题） 核心参数和专业参数推广工作分别由总行参数中心和专业部门牵头组织管理。

86、（判断题） 办理协议付息业务时，要严格遵守“先收妥贴现利息，再支付贴现金额’

87、（判断题） 工银速汇转汇业务仅能在网银受理。

88、（判断题） 为保证业务会计档案的安全，可以私自备份业务会计档案。

89、（判断题） 对于已提交集约运营后台中心的业务，网点可以发起撤销。

90、（判断题） 根据业务需要，一级(直属)分行可自行决定新增、调整空白重要凭证种类和式样。

91、（判断题） 上门服务证、上门服务登记簿由上门服务人员自行保管。

92、（判断题） 业务核算登记簿应妥善、安全保管，不得随意复制、传递、摆放。

93、（判断题） 未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，只能支取现金。

94、（判断题） 通知存款如已办理通知手续而取消通知的，通知期限内仍正常计息。

95、（判断题） 因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。

96、（判断题） 自动柜员机查库方式可使用远程查库或卸钞回行清点、现场查库。

97、（判断题） 动态密码锁应纳入渠道管理平台统一管理。

98、（判断题） 非金库工作人员进入库区的，须由业务主管陪同并在《重要区域人员出入登记簿》准确登记姓名、进出时间和事由。

99、（判断题） 由于机器:学习技术具有动态学习能力，不需要对智能模型开展日常监测、抽样质检等运营管理工作。

100、（判断题） 本外币合-单位银行结算账户体系下，单位客户可向开户行申请增加或减少已开立单位银行结算账户币种。

101、（判断题） 会计档案是指单位在进行会计核算等过程中接收或形成的,记录和反映单位经济业务事项的,具有保存价值的文字、图表等各种形式的会计资料。

102、（判断题） 对公子钱包可细分为通道类子钱包和零钱类子钱包。

103、（判断题） 核心参数:业务运营中断事件是指因统-运营参数管理系统故障、参数操作差错等原因造成各业务系统无法使用、业务无法开办、业务错误开办等非常态事件。

104、（判断题） 委托贷款除本金在表内核算外，其资金的划转和未收的利息均在表外进行核算。

105、（判断题） 特别重大准风险事件由总行负责。

106、（判断题） 对公数字钱包以企业网银、企业手机银行、独立APP作为入口，支持公司数字人民币兑出、兑回、收付款等基础功能，按开立方式分为现场开立和远程开立。

107、（判断题） 票据付款人或者代理付款人在收到挂失止付通知书之前，已经向持票人付款的，不再承担责任。

108、（判断题） 代理业务的处理必须做到按时处理，及时划转账务金额。银行经办代理业务款项收付过程中，不得替被代理单位和个人垫款。

109、（判断题） 表外账户是指用于核算或有资产、或有负债及有价单证等的账户。

110、（判断题） 明细核算的载体包括日志流水、日计表、分户账、登记簿、余额表。

111、（判断题） 对外支付现金应按照监管部门记录冠字号码，无需全额清分。

112、（判断题） 风险管理职能，指对业务核算过程和业务运行流程中的系统性风险进行管理与控制。

113、（判断题） “工银e支付”是适应PC电脑、平板、手机、穿戴设备等多终端，覆盖线上线下多支付场景，包含短信认证支付、u盾、密码器、密码支付、指纹支付等多种认证手段，可依据交易智能化推送最佳认证方式的新-代支付品牌。

114、（判断题） 应急密押是采用计算机的方式，通过系统对业务数据加编密押的手段。

115、（判断题） 在数字人民币运营架构中，运营机构直接面向用户开立个人和对公数字钱包，代理人民银行提供数字人民币兑换和流通等服务，开展数字人民币兑出兑入、支付清算、准备金缴存、明细账簿记载、合规反洗钱等业务运营。

116、（判断题） 外币利率掉期，是指我行为对公客户提供的，约定在未来一定期限内，双方根据约定的外币本金和利率计算利息并进行本息交换的利率避险业务。

117、（判断题） 劳动组合是指网点根据功能分区、业务布局、柜口设置以及客流情况，灵活安排各岗位人员的工作组合，以提高网点运营效能，满足客户服务需要。

118、（判断题） 跨境汇入汇款涉敏业务是指通过各跨境清算网络、系统汇入至工银集团内，受益人为工银集团客户的人民币、外币清算报文中命中各监管机构所列制裁名单的业务。

119、（判断题） 柜面零售金融业务签单服务业务凭证分为电子凭证和纸质凭证两种，通过纸质凭证办理签单业务应使用同一规格的《通用机打凭证》

120、（判断题） 对于欠有银行贷款、账户管理费等的长期不动结算账户，在我行系统不销户的前提下，可在人民银行账户管理系统加注“久悬”标识。

121、（判断题） 精益运营思想在商业银行的广泛运用代表了对客户需求的灵活满足，对市场变化的灵活反应，是银行优化业务流程、提高核心竞争力的必然选择。

122、（判断题） 重点科目内部账户标准的账号序号、应用类型等要素确定后，如需变更可提交一-级(直属)分行、总行运行管理部门逐级审批。

123、（判断题） 数字人民币的载体是银行账户。

124、（判断题） 业务集中处理前台受理扫描人员受理扫描时，无需选择凭证版式。

125、（判断题） 2015年9月，我行了发布“e-ICBC2.0”，以金融为本，创新为魂，互联为器，构筑以“三平台、一中心”(“融e联”“融e购”“融e行”、网络融资中心)为主体，覆盖和贯通金融服务、电子商务、社交生活的互联网金融整体架构。

126、（判断题） 反洗钱客户身份初次识别是指先前获得的客户身份资料真实性、有效性、完整性存在疑点。

127、（判断题） 在境外依法注册且符合中国法律要求和监管政策可开展本产品交易的客户可在我行开展对公外汇买卖业务。

128、（判断题） 国际贸易融资按照贸易结算方式可分为进口贸易融资和出口贸易融资。

129、（判断题） 联名账户种类为开立在借记卡下的人民币活期存款结算账户(以下简称活期账户)或人民币整存整取定期储蓄存款账户(以下简称定期账户)。

130、（判断题） 对于通过学习库自动获取的户名、行号等，碎片录入岗应认真核对影像碎片信息与系统提示信息是否相符。

131、（判断题） 国内信用证只限于转账结算，不得支取现金。

132、（判断题） 同一业务的经办人员和授权人员必须分离。

133、（判断题） 离行式是指自动设备在银行营业网点内运行的应用模式，在行式是指自动设备在银行网点外运行的应用模式。

134、（判断题） 运营机构应通过自助设备运营管理系统进行账务核算和现金差错处理。

135、（判断题） 上门收款根据银行营业时间入账。

136、（判断题） 数字人民币的可传递属性，是指是用户自身的权利，而非商家/银行的特权。作为监管者，在司法允许的条件下，可获得这个权利，但不能滥用。

137、（判断题） 对退回受理网点的待修改状态的集中处理业务，受理扫描人员应将该笔业务作确认失败处理。

138、（判断题） 因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。

139、（判断题） 数字形式的人民币是一种经现代密码技术加密而成的字符串，由基础信息、用户信息和交易信息等组成。字符串在支付交易发生时瞬间生成，经布设在指定运营机构的加密机加密后，通过通讯网络等数字信息传输方式，将加密字符串传输至收款人数字钱包，在线解析验密一致计入收款人数字钱包，以确保数字人民币的唯一性和安全性。

140、（判断题） 库房内代保管物品由委托人按规定封箱，箱内实物的真实性管库员负责

141、（判断题） 非管库员出入库，必须由两名管库员陪同进出。管库员无须结库，直接离开。

142、（判断题） 智能柜员机核算要素的加装、清点、上缴应在监控下完成。

143、（判断题） 预留信息验证功能是通过客户预留的验证文字内容来识别收款方真实性的一种安全手段。

144、（判断题） 票据和结算凭证是办理支付结算的工具。

145、（判断题） 各行应结合网点运营业态划分，开展网点服务分区、岗位、柜口、人员、机具设备等基础资源的配置管理，实现业态划分与运营资源的合理匹配

146、（判断题） 采用直驱记账模式办理的贷款业务，经办行要按借据进行放款前作业监督，不得按合同进行放款前作业监督。

147、（判断题） 根据风控中心发起的重点对账任务，可以根据情况，变更对账方式、缩小对账范围。

148、（判断题） 远程授权业务拍摄的影像资料不得合屏传输。

149、（判断题） 单一网点包括风险冲击程度和内部管理水平的全部指标。

150、（判断题） 在运营中断事件应急处置实施灾难备份切换、回切时，金融科技部门应对中断时的重要业务数据进行核对。

151、（判断题） 办理外汇汇款业务时，须遵守反洗钱有关规定以及国家外汇管理法规，并严格按照国家外汇管理有关规定进行相应的国际收支统计申报，补录外汇账户管理信息，以及做好大额、可疑汇款的记录、监控工作，并按规定的程序和时间报告。

152、（判断题） 通过银行进行的涉外收付款申报中，间接申报的范围包括境内居民和境内非居民通过境内银行从境外收到的款项和对境外支付的款项，以及境内居民通过境内银行与境内非居民之间发生的收付款。

153、（判断题） 具有账务处理权限的客服经理可以兼任上门服务人员

154、（判断题） 人工智能是计算机技术的一个分支，它通过模拟人类的视听触觉、逻辑思维、行为决策等过程，进而替代或者协助人类完成生产行为。

155、（判断题） 日常使用应急密押发行器或应急密押器应与IC卡放入同一保险箱(柜)保管。

156、（判断题） 基础产品支撑着数字钱包的对外服务能力、服务半径、以及服务效率。

157、（判断题） 保管会计核算专用印章的客服经理可以兼管与之构成支付要件的空白重要凭证。

158、（判断题） 按会计档案保管期限规定，数据的变更申请及相关资料的保管期限为30年。

159、（判断题） 运营主管应遵守核算业务操作规范和制度规定，严格履行业务审核授权、监督检查等工作职责，履职过程不受其他人员、因素干扰，不得兼具不相容业务和系统权限。

160、（判断题） 服务支持职能，指按照质量与效率并重的原则，将各项金融服务转化为金融产品并提供业务支持。

161、（判断题） 在协助有权机关办理完毕冻结、续冻、扣划手续后，各级行及营业机构不可以告知或通知客户协助执行有关情况。

162、（判断题） 协助执行是一项法律义务，不履行协助执行义务的将承担相应的法律责任。

163、（判断题） 客户与我行约定使用支付密码的，银行凭支付密码审核支付，支付凭证上可不再加盖预留银行签章。

164、（判断题） 网点收到业务集中处理提醒类消息应及时答复。

165、（判断题） 固定汇率是指两国货币比价基本固定，不出现汇率上下波动情况。

166、（判断题） 跨境人民币清算业务包含境外人民币清算行业务和代理行跨境人民币清算业务。

167、（判断题） QFI1账户指人民币合格境外机构投资者在我行开立的人民币单位结算账户，包括人民币特殊账户和人民币结算资金账户

168、（判断题） 单位资信证明业务委托人需为我行的单位存款客户(含临时账户)、贷款客户及与我行有其他业务往来的单位客户。

169、（判断题） 异常交易报告是指本行利用技术手段筛查或人工主动发现客户资金交易及行为特征疑似洗钱且有待人工进- -步分析判断的报警信息。

170、（判断题） 全行应依据业务恢复目标，制定业务连续性计划，并定期对计划进行更新和维护，确保完整性和有效性。

171、（判断题） 业务参数应根据其风险级别的不同实行差异化维护流程。

172、（判断题） 支付清算领域，运用自然语言理解技术，构建通用业务语义理解等功能模型，经过对海量支付清算业务数据的学习，实现对业务指令、文本和协议的智能分析，自动提取关键支付信息要素，锻造机器智能处理流程，在风险可控基础上实现全流程作业处理的高度自动化、直通化。

173、（判断题） 托收业务根据是否附带金融单据，分为跟单托收和光票托收。

174、（判断题） 银企对账功能客户可以自助开通或关闭，可进行查询对账记录、验证对账单防伪码、进行对账咨询或预约等操作。

175、（判断题） 自营贷款是指本行以筹集的资金自主发放的贷款，由本行收回本金并收取利息，贷款风险由本行自行承担，并纳入表外核算管理。

176、（判断题） 网点负责接收、保管、交付、退回现金封包，负责现金封包的真实性、完整性。

177、（判断题） 根据辖内网点及客服经理配备情况，各行可合理组建机动客服经理人员队伍，实行在二级分行及以上层面的集中调度使用，实现网点运营资源在更高层面、更大范围的统筹调配和综合利用。

178、（判断题） 一级网点运营评价系统普通用户的新增、修改、注销应由上一级的系统管理员进行审批。

179、（判断题） 运营风险计量指标体系中风险率为总括性指标，能够直接反映评价对象被业务运营风险冲击的程度。

180、（判断题） 自助设备故障分为技术故障和非技术故障两种类型。

181、（判断题） 投入运营的自动柜员机根据业务需要可选择不安装动态密码锁。