1、（多选题） 合规管理系统中问题词条经（ ）系统管理员逐级审核后可被纳入正式词条库？（ ）

2、（多选题） 违反稽核监督管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。

3、 检查组在进行非现场数据分析的第一步是（ ）

4、（多选题） 反洗钱宣传台账应包含哪些内容？

5、（判断题） 个人信息处理者向境外提供个人信息时，无需向个人告知任何事项。（ ）

6、（判断题） 只要员工不与现金接触，就不会存在利用本行渠道进行违法活动的风险。（ ）

7、（多选题） 客户通过数字人民币 APP 等非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，需要留存的身份资料包括（）。

8、 个人信息保护影响评估报告中需要评估的内容不包括以下哪一项？

9、（判断题） 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（ ）

10、 ( )是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。

11、（判断题） 案件发生后，案发机构要迅速对问题的性质、类别、危害程度和可控情况等进行分析，并根据事态状况准确作出评估，及时有效进行处置，力争尽快控制和平息事态。

12、（判断题） 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（ ）

13、 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处（ ）罚金。

14、（多选题） 邮储银行制定操作风险管理报告流程，明确操作风险管理报告主体、程序、内容等，确保及时、全面、客观、准确地报告操作风险信息。根据报告对象不同，将操作风险管理报告分为（ ）报告。

15、（判断题） 开户时柜员应根据客户所提供的信息与有效身份证件，将客户身份信息完整、准确录入系统后方可为客户开立账户。录入姓名及姓名拼音时需按照有效身份证件信息顺序录入所有字符，其中中文姓名可以空格。

16、（判断题） 内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

17、 对于寿险和具有投资功能的财产险业务，销售人员除核对身份证件外，还需确认哪些关系？

18、（多选题） 当自助设备出现下列哪些情况时，必须立即轧账，清点现金或凭证（ ）

19、（判断题） 在执行战略或决策的过程中，由于操作风险事件导致的失误及相关损失，要作为操作风险损失进行收集。

20、（多选题） 下列哪些情形属于受托人违反规定的行为？

21、（多选题） 银行在监测流动性风险时，需要参考的情景或事件包括以下哪些？（）

22、（多选题） 全面性原则在本行流动性风险管理中的体现包括（ ）。

23、（判断题） 理财经理离职前，只需与接任理财经理进行口头交接，无需在CRM平台操作。

24、（多选题） 以下哪些情况会导致代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）

25、 财富客户每季度至少应被理财经理联络多少次？

26、 当账户所有人为限制民事行为能力人时，办理业务应由谁代为进行，并需出具什么证明？

27、（多选题） 当存在以下哪些重大变更情形的，邮储银行应遵循行内相关管理办法的统一规定，开展操作风险的事前识别、评估等工作。（ ）

28、（多选题） 下列哪些材料是监护人持人民法院生效判决材料代为办理业务时需提供的？

29、（多选题） 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确和规范了以下哪些方面？（ ）

30、（判断题） 未配备ITM的网点，已有非现金设备如果半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。

31、 关于重大操作风险事件报告主体和程序，事发机构应在知悉或者应当知悉重大操作风险事件（ ）个工作日，根据本行重大操作风险事件报告流程，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告。

32、（多选题） 营业机构如若存在以下哪些情况，总行及一级分行有权强制该机构停办代理保险业务（ ）

33、 反洗钱培训中，哪种培训形式允许员工在网络有效期内灵活参加培训？

34、 违规积分中的全面覆盖原则是指（ ）。

35、 核实受益所有人身份时，以下哪种信息获取方式可作为主要依据？（）

36、（多选题） 理财经理的培训主要分为哪几种类型？

37、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上可以随时进行修改。

38、 根据相关规定，以下关于反洗钱信息的说法正确的是（ ）

39、（多选题） 发生消费者个人信息泄露时，应当立即采取补救措施，并通知国家有关部门和消费者，通知内容应包括（）。

40、（多选题） 监管评价台账管理主要包括以下哪些功能？

41、 关于出入口控制设施设备管理,说法正确的有

42、（判断题） 商业银行可以向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（ ）

43、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包时，工作人员重点核实的信息不包括以下哪一项？（）

44、 代理保险业务客户风险承受能力评估结果有效期为（）天。

45、（判断题） 商业银行的工作人员可以在其他经济组织兼职，只要不影响本职工作即可。（ ）

46、（判断题） 各级机构只需要对新入职员工开展案件风险防控培训教育。（ ）

47、（多选题） 中华人民共和国刑法所称公民私人所有的财产，是指下列财产：

48、（判断题） 营业场所负责人和安全员负责监督保安人员日常履职情况，严禁出现保安人员脱岗、代替其他岗位员工履行职责、代客户办理业务等现象。

49、 个人信息保护影响评估报告和处理情况记录的保存期限是多久？

50、（判断题） 各级机构在解决纠纷时，应该引导当事人优先选择成本较低、对抗性较弱、利于修复关系的和解、金融纠纷调解等非诉讼方式。

51、（判断题） 未经个人信息处理者同意，受托人不可以转委托他人处理个人信息。（ ）

52、（多选题） 备付现金标准可以用以下哪些方式表示？（ ）

53、 合规检查人员连续（ ）年度考核结果低于70分应退出合规检查队伍。

54、 非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。其中非财务影响评级为( )的操作风险事件为必须收集的操作风险非财务影响事件。

55、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件未过有效期，就不需要更新客户身份信息。

56、 以下哪项不是反洗钱宣传的主要形式？

57、（判断题） 报警系统布撤防应通过布撤防控制键盘密码进行操作，也可以使用遥控器等方式进行布撤防操作。

58、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）

59、（多选题） 下列属于总行个人金融部主要职责的有（ ）。

60、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点重要单证。

61、 煽动分裂国家、破坏国家统一的，处（ ）年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；首要分子或者罪行重大的，处（ ）年以上有期徒刑

62、（判断题） 关键风险指标阈值是指将关键风险指标的数据变动范围切分为绿色区域、橙色区域、红色区域不同监控区间的临界值，用以区分关键风险指标所指示的不同风险水平。

63、（判断题） 各级机构应定期对从业人员进行消费者个人信息安全教育和培训。

64、（判断题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

65、（多选题） 第六条营业场所营业人员职责有哪些？

66、（判断题） 一级分行在运营中心进行重要单证实物作业的，可由运营中心负责人兼任。

67、 广告主、广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告对商品或者服务作虚假宣传，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

68、（判断题） 在邮储银行代理的保险业务中，销售人员无需记录投保人、被保险人及指定受益人的地址信息。

69、（多选题） 对于客户为法人或者非法人组织的，识别并核实受益所有人可以通过以下哪些方式？（）

70、（多选题） 根据规定，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定的情形包括（ ）。

71、（判断题） 一个员工的同一个轻微违规行为，积一次分，不重复积分。

72、（多选题） 反洗钱培训的组织实施可以由哪些部门负责？

73、（判断题） 邮政金融业务部门没有职责在系统中审核相关违规行为处理建议。

74、（多选题） 以下哪些人员不得担任邮储银行代理营业机构负责人？（ ）

75、（多选题） 反洗钱的宣传对象主要为（）。

76、（判断题） 客户尽职调查要求“出示”有效身份证件的，柜员应对有效身份证件进行核对，查看证件所记载的信息是否清晰、完整，鉴别证件的防伪标记是否真实，证件是否在有效期内，证件性别、照片是否与客户本人一致等。

77、（判断题） 接受洗钱活动举报的机关可以根据实际情况决定是否对举报人保密。（ ）

78、（多选题） 在处理延伸服务业务时，银行应遵循哪些原则？

79、（多选题） 个人身份信息包括哪些内容？

80、 以下关于中国邮政储蓄银行数字人民币业务洗钱风险评估的说法，正确的是（ ）

81、 在以下哪种情况下适合采用专家 / 管理人员进行主观判断来设定关键风险指标阈值？（ ）

82、（多选题） 协助查冻扣工作应严格按照有权机关要求依法依规进行。下列哪些行为可以按照本行相关制度严肃追究相关人员责任，构成犯罪的移送监察机关、公安机关和司法机关处理。

83、 以下哪项不是监管通报管理的主要功能？

84、（多选题） 中国邮政储蓄银行业内案件 处置应急预案的工作原则有

85、（多选题） 在项目结项时，系统会对以下哪些方面进行判断？

86、（判断题） 集团公司只接收被举报人为邮政代理机构人员的举报事项，邮储银行总行只接收被举报人为银行人员的举报事项。

87、 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起( )个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。

88、 为流动性风险管理提供完备、可靠的系统支撑以及应急技术保障的是（ ）。

89、（判断题） 国家只在国内开展个人信息保护工作，不涉及国际事务。（ ）

90、（判断题） 各级审计、纪检部门是代理金融风控合规案防管理工作的第三道防线。

91、（多选题） 金融消费者通过中国人民银行分支机构进行投诉，应当提供以下信息（）。

92、（判断题） 检查组应对检查发现问题的整改问责情况进行后续跟踪，督促落实整改问责。

93、（判断题） 网点营业时间应保持相对稳定，不宜频繁变更。

94、 对于一笔补偿金额为 8000 元的小额补偿，应该由（）审批。

95、（判断题） 合规管理系统行为排查管理只有排查任务管理这一个核心功能。

96、（多选题） 关于消防管理,下列说法正确的是

97、（判断题） 在日复盘过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间向上级领导汇报。

98、（判断题） 合规检查应加强对网点风险等级评价结果的利用，各层级人员对上年度风险评级四、五级的网点要加大检查频次。

99、（判断题） 对现金运营业务的工作效率及质量进行分析，以便能及时发现工作流程及业务操作环节上的问题。

100、（判断题） 已配备ITM的网点，应将该网点其他传统非现金设备调出。

101、 测试方案是用于制定年度操作风险压力测试方案的功能，方案中情景应基于已发布的测试情景。在制定测试方案时应综合考虑本行的业务特点、损失分布等特征，并实现（ ）年内对各种类型测试情景的全覆盖。

102、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统中代理营业机构职责（ ）。

103、 财富中心所在网点或财富客户达到（）名的网点，可认证贵宾理财经理。

104、（多选题） 合规第一道防线包括以下哪些方面（ ）。

105、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门外区的是（ ）。

106、（判断题） 原则上代理营业机构临时停业及延期累计不得超过6个月。如需延长临时停业期限的，按照代理营业机构管理细则相关规定履行延期手续。

107、（判断题） 邮银各级机构按照监测风险信息核查管理办法的规定，开展监测风险信息核查工作

108、（多选题） 邮银双方在“信息共享原则”下应共同做的事情有（ ）。

109、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，未集约化方式下的预警核实，由（ ）制定各风险等级下监测并开展非现场核实的机构。

110、（判断题） 根据有权机关冻结要求,冻结方式分为“账户冻结”和“金额冻结”。

111、（判断题） 个人信息处理者可以将处理的个人信息随意公开。（ ）

112、（判断题） 综合风险信息是以月为周期生成的风险信息数据。

113、（判断题） 代理金融管理部主要职责是负责和运营管理部共同制定网点营业时间管理规范，负责指导邮政企业落实网点营业时间管理要求。

114、（多选题） 违规积分应遵循的原则有（ ）。

115、（判断题） 销售人员在销售理财与代销产品过程中，可以不按照标准话术介绍产品，只要能说清楚就行。（ ）

116、（多选题） 省分行风险管理部在流动性风险管理方面的工作有（ ）。

117、（多选题） 银行、支付机构有侵害金融消费者合法权益行为的，中国人民银行及其分支机构可以对其采取下列哪些措施（）。

118、（多选题） 银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，该机制包括（）。

119、（判断题） 银行在进行日间流动性风险管理时，要充分考虑非预期冲击对日间流动性的影响

120、 99、中高风险客户通过线下渠道建立业务关系时，应（）

121、（判断题） 只要保证人有良好的意愿，商业银行就可以不审查其偿还能力。（ ）

122、（判断题） 总行运营管理部作为渠道管理部门，牵头开展柜面渠道维度洗钱风险评估并牵头建立柜面渠道公共管控机制。

123、（判断题） 自助银行现金运营业务全部为非标准配置业务。

124、（多选题） 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）的原则。

125、 自助设备在技术联通性测试完成后，还需要进行（ ）才能对外营业。

126、 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和（ ）实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。

127、（多选题） 中国邮政储蓄银行业内案件 处置应急预案的中提到，综合协调组负责

128、 金融监督管理机构要求协助查询的，应出具（ ）。

129、 投资连结保险销售人员应至少有（）年以上保险销售经验，每年接受过不少于（）小时的专项培训，并无不良记录。

130、（判断题） 网点整体接管检查中，工作组充分获取并留存检查证据，填写检查工作底稿，直接下发《代理金融飞行检查问题整改意见书》。

131、（判断题） 各一级分行汇总辖内案件风险排查数据之后的十个工作日内，在系统指定模板的基础上实施导入、修改或删除操作。

132、（判断题） 移动终端使用3年以内，近半年因非人为故障返厂维修达到2次的，可进行报废处理。

133、（判断题） 第二道防线对第一道防线的监督和指导是为了确保第一道防线内部控制的有效性。

134、 飞行检查中根据业务发展和风险状况，关注内部控制和案件防控薄弱环节、高风险领域，体现的是（ ）原则。

135、（多选题） 合规管理系统中责任认定管理管理功能模块，包括（ ）等功能。

136、（判断题） 营业终了业务人员无法返回所属机构，业务人员应清点尾箱单证后在移动展业端办理正式轧账，换人复核轧账成功重要单证放入尾箱并上锁保管。

137、（判断题） 个人储蓄业务包括人民币储蓄业务和外币储蓄业务。

138、（多选题） 理财经理绩效考核主要包括哪些指标？（）

139、 在办理现金运营业务中，对于现金和贵金属的操作，以下说法正确的是（ ）。

140、（判断题） 只要是在中华人民共和国境内处理自然人个人信息的活动，就一定适用本法。（ ）

141、（多选题） 反洗钱信息中心的职责包括（ ）。

142、（判断题） 商业银行发放贷款必须要求借款人提供担保。（ ）

143、（判断题） 消费者的纳税额和公积金存缴金额是个人身份信息的一部分。

144、 举报管理员接收举报信息后应该怎么做？（ ）

145、（多选题） 以下哪些是合规检查项目主查人的职责？（ ）

146、 自营营业机构履行凭证库业务管理职责的凭证库本级查库时，自营营业机构负责人查库的频次是（ ）

147、（判断题） 付出人民币现金质量必须达到人民银行规定的流通标准，对外付出现金必须全额清分。

148、（判断题） 邮政金融员工只能进行实名举报。

149、（判断题） 关键风险指标数据在系统录入并提交审批后，若发现数据录入有误，指标数据审批人可以不退回，直接进行修改后开展指标监测。

150、（多选题） 商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送哪些资料？（ ）

151、（多选题） 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法亲自办理业务，银行可采取哪些变通方式？

152、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各级机构超过年度审批笔数限制后，审批人为上一级单位有权审批人。

153、（判断题） 飞行检查工作组对检查发现的问题提出问责建议，工作组按照现行的集团公司制定的《代理金融从业人员违规行为处理办法》和《轻微违规积分管理办法》等相关问责制度落实问责考核工作。

154、（判断题） 客户在同一网点连续办理多笔需要留存证件的复印件或影印件的业务时，在第一笔已留存的情况下，为其办理的其他业务无需再留存。

155、（多选题） 受托人在处理消费者个人信息时应遵守的要求包括（）。

156、（多选题） 商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付哪些？（ ）

157、（判断题） 因设备低效、网点变更或物业等原因需要迁址的自助设备，如迁址后更换所属机构的自助设备，应按照“移机入网”的流程进行处理。

158、 合规管理系统用户使用系统后应（ ）

159、 违规积分中的惩教结合原则是指（ ）。

160、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响

161、 在行24小时对外提供服务的自助设备尾箱每周至少轧账（ ）次。

162、（判断题） 本级备案人员查库时，须向被查凭证库重要单证运营人员出示经备案的有效身份证件（含照片）。

163、 岗位轮换设定中，关于一级分行的权限描述正确的是

164、（多选题） 合规管理系统员工行为管理子模块主要包括（）功能

165、（多选题） 对于（ ）的机构或个人，可给予通报表扬或其他形式的奖励。

166、（多选题） 合规检查工作应该遵循的原则有（ ）。

167、（判断题） 强制休假管理只需将关键岗位人员的强制休假情况录入强制休假台账。

168、 ( )是用于制定年度操作风险压力测试方案的功能，方案中情景应基于已发布的测试情景。在制定测试方案时应综合考虑本行的业务特点、损失分布等特征，并实现三年内对各种类型测试情景的全覆盖。

169、（判断题） 网点办理业务时留存的相关纸质材料，可以在业务办理中的任何时间点上缴一级分行运营中心。

170、（多选题） 代理保险业务合作保险公司的准入、评估和退出应遵循（）、（）原则。

171、 各级机构对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，以下哪种强化尽职调查措施涉及了解客户的经济状况或者经营状况？（）

172、（判断题） 网点非理财经理岗位人员名下的财富客户，可不移交至贵宾理财经理管理。

173、（多选题） 小额补偿和解承诺书应包含消费投诉（ ）等重要内容。

174、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个同质同类轻微违规行为的，重复积分.

175、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由总行统一设定的账户群，涉及跨省的服务或优惠由总行规定，省内服务或优惠规则由一级分行规定。

176、（判断题） 对于员工的异常行为，邮储银行各级机构发现后可以等一段时间再处理。（ ）

177、 国有公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，有下列情形之一，使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：

178、 98、对于命中涉恐名单和公安部 / 中纪委名单的高风险客户，除了拒绝为其办理业务并逐级上报外，还应（）

179、（多选题） 为强化员工职业规范约束，邮储银行各级机构应开展的主要工作包括（ ）。

180、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）

181、（多选题） 关于重要单证的发放，以下说法正确的是（ ）

182、（多选题） 调查可疑交易活动过程中，下列哪些行为是符合规定的？（ ）

183、（多选题） 国务院反洗钱行政主管部门的职责包括（ ）。

184、 各级反洗钱岗位人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。

185、（判断题） 有权机关要求现场协助办理查询，原则上应当由三名（含）以上工作人员持工作证件和协助查询财产相关法律文书赴经办机构办理。

186、（多选题） 以下哪些是对超限额情况的正确处理措施？（）

187、（判断题） 在“日复盘”工作中，即使没有发现风险疑点和违规问题，也需要一直遵循保密性原则来处理视频监控录像信息。

188、 根据规定，各级机构每年应开展反洗钱专项宣传活动的次数是（）次。

189、（多选题） 下列财产和账户不得冻结、扣划

190、（多选题） 以下关于评估实施与结果运用的说法，正确的有（ ）。

191、 客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过（ ）天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。

192、（多选题） 以下哪些情况各级机构、各部门需要及时向计划财务部报告可能对全行流动性风险水平或管理状况产生不利影响的事项及拟采取的措施？（）

193、（多选题） 营业终了，关于重要单证的处理，以下正确的是（ ）

194、（多选题） 重要单证业务管理应遵循以下()原则。

195、 各级机构凭证库已作废、停用的重要单证实物原则上应在多长时间内归集至执行销毁工作的一级分行或二级分行？（ ）

196、（判断题） 银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，可以在金融机构等企业中兼任职务。

197、（多选题） 国家网信部门统筹协调有关部门依据本法推进的个人信息保护工作有（ ）。

198、 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。其中联动门内区不包括（ ）。

199、 邮政代理金融“日复盘”检查中，以下关于确定复盘过程中的关键点说法错误的是（ ）。

200、（多选题） 洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类是指按照客户的特点或者数字人民币业务的属性，综合考虑（）因素，为其划分风险等级。

201、（判断题） 数据分析模型生成的风险数据信息涵盖所有业务种类。

202、（判断题） 在制定流动性风险应急计划时，要充分考虑跨境、跨机构的流动性转移限制

203、（判断题） 银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

204、（判断题） 通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的，可设置默认同意的选项。

205、（判断题） 邮储银行各级机构开展的案件警示教育活动可以偶尔进行，无需定期组织。（ ）

206、（多选题） 以下关于凭证库保管重要单证的描述，正确的有（ ）。

207、（多选题） 在飞行检查确立检查对象时，要综合运用多种信息进行数据分析，这些信息包括（ ）。

208、 以下关于自助设备加钞方式说法正确的是（ ）

209、（多选题） 开办外币业务的营业机构，在外币现钞管理方面应做到（ ）。

210、 银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。

211、（多选题） 有下列情形之一的，应从重或加重处理

212、（判断题） 对于来自高风险国家或地区的保单受益人，邮储银行需要根据反洗钱相关要求，对其开展强化的身份识别措施。

213、 如果一个网点需要进行一笔金额为 400 元的小额补偿，应该由（）审批？

214、（判断题） 监管资本计算主要用于基本指标法、标准法下的监管资本计算，并对计量结果进行输出。

215、 当委托合同不生效、无效、被撤销或终止时，受托人应该如何处理消费者个人信息？

216、（多选题） 以下哪些属于个人信息（ ）。

217、 哪个部门负责根据资产质量情况在系统内发起不良资产责任认定申请？（ ）

218、 ( )是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。

219、（多选题） 工作形式中，关键风险指标的开发与设置主要采取讨论或会议的方式，在这个过程中涉及以下哪些环节？（ ）

220、 根据备付现金管理原则，营业机构大堂式自助设备的备付现金限额应为（ ）。

221、（判断题） 对于被胁迫参加犯罪的，应免除处罚。

222、（多选题） 以下哪些属于举报管理模块的功能？

223、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内县级分公司领导审批笔数限制为20笔（含）。

224、 客户委托他人办理业务时，本着高效便捷的原则，网点应首要通过哪种方式核实？

225、（判断题） 每个营业日终了前，柜员应组织查询并核实大额现金支付预约登记信息，确保预约信息的及时性、准确性、完整性。约定支取日未支取的，预约仍然有效，无需重新办理预约。

226、（多选题） 产品风险等级为中低风险，适合客户风险承受能力评估结果为（）。

227、（判断题） 被动填报是指分行通过系统对总行下发的操作风险损失线索信息进行确认及反馈。损失线索信息由系统自动下发，包括营业外支出信息及接入的关联系统信息。

228、（多选题） 在日常流动性风险管理过程中，需要做的工作有（ ）。

229、（判断题） 指标管理单位在设定关键风险指标阈值时，不用将正常业务环境和理想业务环境区分开来。（ ）

230、（判断题） 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于2个小时。

231、 每个营业日终了前，负责组织查询并核实大额现金支付预约登记信息的是（ ）。

232、 监测风险信息是根据（ ）设置的既定规则获取的风险数据。

233、（多选题） 违反现金运营管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

234、（判断题） 理财经理不需要关注客户的金融及非金融增值服务需求。（）

235、 以下哪个子模块能实现内外部检查整改问责线上全流程功能？（ ）

236、 监察机关要求协助查询的，应出具经县级（含）以上监察机关批准的（ ）。

237、（判断题） 代销保险时，可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

238、（多选题） 销售人员在理财与代销业务录音录像过程中，应（ ）

239、（多选题） 战略风险可能涉及的内容包括（ ）。

240、 特殊残损币应在收到之日起（ ）工作日内上缴上级机构业务库。

241、（多选题） 重要单证管理中，营业机构及一级分行运营中心其主要职责是（）。

242、（多选题） 以下选项中符合邮储银行代理营业机构拟任负责人基本条件的有（ ）。

243、（多选题） 在处理无民事行为能力人或限制民事行为能力人的业务时，银行可能需要哪些材料？

244、 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存的资料不包括（）。

245、 以下关于自助设备业务开办的说法正确的是（ ）

246、（多选题） 我行委托第三方处理消费者个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（）、（）、（）、（）、保护措施以及双方的权利和义务等，并对受托人的消费者个人信息处理活动进行监督。

247、（判断题） 流动性风险只涉及本行不能偿付到期债务的情况。

248、 主要依托系统大数据分析结果进行的检查是（ ）

249、（多选题） 商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定的事项包括哪些？（ ）

250、 总行按什么周期组织一级分行开展的合规检查项目进行质量评估？（ ）

251、（判断题） 代理业务截留手续费，私设“小金库”的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。

252、（多选题） 道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：

253、（多选题） 合规检查项目主查人负责（ ）

254、 自助设备保险柜采用机械锁模式时，以下关于密码和钥匙管理说法错误的是（ ）

255、（判断题） 反洗钱宣传台账需要全面、准确地记录反洗钱宣传活动的地域范围、受众情况、宣传形式等数据。

256、（多选题） 营业场所安全管理应遵循哪些原则？

257、（判断题） 个人信息处理者为了提升服务质量，可以在未告知个人信息主体的情况下，适度扩大个人信息的使用范围。（ ）

258、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任

259、（判断题） 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起10个工作日内作出复查决定；复查时，原则上原调查人员和审核人员不得参与。

260、 违规积分中的客观公正原则是指（ ）。

261、 根据规定，代理保险业务中的重要凭证不包括以下哪一项？

262、（判断题） 领导人员或网点负责人授意、指使、强令、胁迫员工简化或变通业务操作程序的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

263、（判断题） 机具设备应按照“按需配置、规范使用、定期维护、物尽其用”的原则进行管理。

264、（判断题） 营业机构对于能辨别面额，票面剩余二分之一的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额全额兑换。

265、（判断题） 凭证库负责人可由主管行长或运营管理部门负责人兼任。

266、（多选题） 当检查对象为省、地市、区县分公司时，应主要检查哪些内容？

267、（多选题） 代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线，作为规章制度的执行者，需要做到（ ）。

268、（判断题） 检查报告的原因分析部分分析应具体，不能笼统概括。

269、 对于无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人，若其配偶、父母、子女均无法担任监护人，下一顺位的监护人是（)。

270、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则，业务库负责人只能由主管行长兼任，其他人员不可兼任。

271、（判断题） 营业机构柜员尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一柜员不可连续两个营业日领用同一尾箱，任何情况都不例外。

272、（判断题） 代理金融网点负责人在外出培训期间，可以指定专人负责相关履职工作。

273、 以下哪项不是检查组的职责？（ ）

274、（多选题） 重要单证库存管理原则包括以下（ ）

275、（判断题） 经济资本监测主要用于基本指标法、标准法下的经济资本计算，并对计量结果进行输出。

276、 个人借记卡等的制卡文件由谁在系统内申请？（ ）

277、（判断题） 文书回执及查询结果必须由有权机关指派工作人员赴经办机构现场领取，原则上不接受有权机关结果邮寄、电子邮件或传真传输需求。

278、（多选题） 下列关于账户降级与升级，说法错误的是（ ）

279、（判断题） 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ ）

280、（多选题） 下列关于汇率的确定，说法正确的有（ ）。

281、（判断题） 检查建议只能针对被查单位提出。

282、（判断题） 各级新员工反洗钱培训必须在入职后的第一个月完成。

283、（判断题） 接管检查原则上进驻网点检查时间不得少于5个营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。

284、（多选题） 有下列情形之一的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产：

285、（多选题） 在查证要求中，检查人员可以通过以下哪些方式查深查透风险数据或问题线索？（ ）

286、 以下哪项是各级机构开展理财经理管理及队伍建设检查的重点内容？

287、（多选题） 总行内控合规部是全行操作风险事件及损失数据的牵头管理部门，主要职责包括：

288、（多选题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ ）。

289、 负责辖内自助设备终端广告图片管理的部门是（ ）

290、 下列哪些财产和账户可以冻结、扣划？

291、（多选题） 《中华人民共和国个人信息保护法》规定，个人信息处理者应当采取措施，确保个人信息处理活动符合下列哪些要求？（ ）

292、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统工作中需要做的协调工作包括（ ）。

293、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）

294、（判断题） 各级机构在开展理财经理管理及队伍建设检查时，不需要关注理财经理的持证情况。

295、（判断题） 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起5个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。

296、 下列哪类人可以独立实施民事法律行为？

297、（多选题） 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

298、 纸质档案资料应按照什么规则进行分类、排列和归档？（ ）

299、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训由所属业务管理部门负责。

300、 在提供金融产品和服务过程中收集的消费者不动产状况属于哪一类信息？

301、（多选题） 员工管理系统管理子模块主要包括（）功能。

302、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，调整首席风险官时，只需向国家金融监督管理总局报告，无需董事会批准。（ ）

303、（多选题） 商业银行内部控制应当遵循以下基本原则（）。

304、（判断题） 商业银行贷款时，借款人可以不提供担保。（ ）

305、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，关于首席风险官的相关规定，以下说法正确的有（ ）。

306、（多选题） 省分行交易银行部的职责包括（ ）。

307、（多选题） 统计报表管理包括( )等功能。

308、 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法完整复述委托书，以下哪项措施不符合规定？

309、 以下关于代理金融飞行检查入驻进场，说法正确的是（ ）。

310、（多选题） 银行从业人员需要遵守销售业务规定，具体包括以下哪几项内容（）。

311、（判断题） 新员工培训中的反洗钱培训内容可由各级反洗钱牵头管理部门单独开展，也可由人力资源部门在入职培训时安排。

312、（多选题） 各级行安全保卫部门牵头配合有权机关开展协助查冻扣工作，具体职责包括

313、（判断题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人的监护人可以是其配偶、父母、子女或其他近亲属。

314、 以下哪一项不属于消费者个人身份信息的范畴？

315、（判断题） 监管通报管理是对国家金融监督管理总局（原银保监会）定期通报问题从问题录入、下发整改至问题销号的全流程管理。

316、（多选题） 核查结果处理包括对监测风险信息核查和风险数据协查发现的问题进行（)等后续处理。

317、（多选题） 以下哪些属于消费者的账户信息？

318、（判断题） 登录密码和短信验证码均属于鉴别信息。

319、（多选题） 商业银行在（ ）业务活动时需要依照法律、行政法规的规定报经批准。

320、（多选题） 下列关于权限管理，说法正确的有（ ）

321、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指应及时确认、完整记录、准确统计操作风险事件所导致的直接财务损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确。

322、（判断题） 自然人的个人信息受法律保护，任何组织、个人不得侵害自然人的个人信息权益。（ ）

323、 小面额人民币是指（ ）及以下面额的人民币，包括纸币、硬币。

324、 原则上自助设备尾箱超过（），无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。

325、（判断题） 对于涉及客户敏感个人信息必要情况下需脱敏处理，保证信息收集、处理及使用的安全性和合法性。

326、（判断题） 对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，网点可以直接拒绝办理业务，无需与相关部门沟通。

327、 合规管理系统数据分析包括（ ）种功能。

328、 以下关于网点突击检查说法正确的是（ ）。

329、（多选题） 数字人民币业务存续期间报送可疑交易线索后，各级机构可结合客户风险程度，采取以下哪些适当的管控措施？

330、（判断题） 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，也不可以申请司法机关予以冻结。

331、 在冻结期限届满前办理续冻结手续，每次续冻结期限最长不得超过（ )。

332、（多选题） 客户尽职调查措施包括（）。

333、 假冒他人专利，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

334、 关于凭证库查库后的情况处理，以下说法正确的是（ ）

335、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“集中排查法”是指（ ）。

336、 一笔 25000元的小额补偿，应该由（）审批？

337、（判断题） 在确定飞行检查检查对象时，对辖内的先进网点、业绩波动较大的网点、偏远地区的网点、轮岗相对困难的网点，也应分批纳入被查对象。

338、（多选题） 商业银行在记录和报告业务活动与财务状况时，必须（ ）。

339、 ( )原则是指操作风险管理应以风险偏好为导向，有效识别、评估、计量、控制、缓释、监测、报告所面临的操作风险，将操作风险控制在可承受范围之内。

340、 对于无民事行为能力人，其民事法律行为应由谁代理实施？

341、 处理不满（）未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。

342、 重要单证订购情况检查内容不包括（ ）

343、（多选题） 制定《中华人民共和国商业银行法》的目的有哪些？（ ）

344、（多选题） 以下关于商业银行的分立、合并的说法正确的有（ ）。

345、（判断题） 营业主管需要负责营业机构的备付现金限额管理。

346、（判断题） 关键风险指标在一段时期内一直处于绿色区域，其原因可能是关键风险指标不适用于监控某一特定的风险，或是阈值所体现的风险偏好比较宽松。

347、（判断题） 问题整改问责台账中问题描述应按照 “先定性后描述” 原则填写，且要详尽说明存在问题。

348、（判断题） 在所有情况下，网点核实人员上门核实后都必须填写《登记表》并由网点负责人审核签字。

349、 ( )是用于制定并发布总行各部门开展部门压力测试的情景基础库。其中压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件的影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。信息系统事件应充分考虑业务中断系统失灵导致的直接和间接损失。

350、（判断题） 代理保险销售人员应具备岗位专业知识和技能，须持有理财经理岗位资格证书，只能在其执业登记的网点销售所属机构权限范围内的保险产品，并公示其执业登记证书。

351、（多选题） 关于客户身份资料和交易信息的使用，以下正确的有（ ）。

352、 在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的其他证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金。

353、（多选题） 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

354、（多选题） 根据中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版），案件风险防控遵循以下哪些原则？

355、（判断题） 未经国务院银行业监督管理机构批准，在名称中使用 “银行” 字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以罚款。（ ）

356、 ( )区域代表不能容忍区域，当指标值落在此区域内，应立即开展指标超限的原因分析，并制定应对措施或行动改进计划，将操作风险迅速降低至安全区域以避免问题的再次发生，且对指标超限情况通过操作风险管理情况报告进行说明。

357、（多选题） 为保证关键风险指标及时反映邮储银行经营管理和风险变化情况，指标管理单位应定期或不定期对关键风险指标进行检视。在下列( )情况下，应及时重检关键风险指标。

358、（多选题） 以下关于业务库出入管理说法正确的是（ ）。

359、（多选题） 关于营业机构残损币的处理，以下说法正确的是（ ）。

360、（多选题） 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，投资连结型人身保险和投资型财产保险根据代销产品的（）等因素进行风险评级。

361、（多选题） 商业银行出现下列哪种情况，会被中国人民银行责令改正，有违法所得的没收违法所得，还可能被处以罚款？（ ）

362、 37、根据内容，以下哪个功能模块可以对即将到期、超期未轮换的情况进行风险预警？

363、（判断题） 制定流动性风险应急计划时应设定触发应急计划的各种情景

364、（多选题） 经批准设立的商业银行分支机构，需要办理哪些手续？（ ）

365、（判断题） 十六周岁以上的未成年人，即使不能辨认自己行为，也可以视为完全民事行为能力人。

366、（判断题） 代理营业机构临时停业，指连续停止营业2天以上、6个月以下。

367、（判断题） 理财经理对客户的资料信息负有保密义务，按照邮储银行相关要求签订保密协议，防止客户信息被不当使用。

368、（多选题） 以下属于“日复盘”检查自助设备区情况重点关注内容的是（ ）。

369、 邮政代理金融“日复盘”场所设置要求省级办公场所实行封闭式管理，具备独立空间、独立门禁，未经许可不得进入。在办公场所出入口安装监控装置。所有门禁、视频监视录像系统的记录资料保存至少（ ）个月。

370、 《机构认证方式变更申请》由主管部门进行留存备查，留存期限至少( )年。

371、 本行流动性风险管理坚持的原则不包括以下哪项？（ ）

372、（多选题） 下列属于一级分行个人金融部主要职责的有（ ）。

373、 营业机构与解款员办理交接时，首先要做的是（ ）。

374、（多选题） 以下关于代理营业机构复业条件的说法正确的是（ ）。

375、（判断题） 营业机构应加强销售人员管理，确保业务的合规性，避免出现误导销售和错误销售等情况。

376、 以下人员中，符合邮储银行代理营业机构拟任负责人基本条件的是（ ）

377、 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，不需要考虑的因素是（ ）。

378、（判断题） 各级机构只需在每年年初开展一次反洗钱专项宣传活动即可。（ ）

379、（多选题） 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营的业务包括以下哪些？（ ）

380、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，以下属于现金运营案件款的是（ ）。

381、（判断题） 营业机构大堂式自助设备的备付现金限额必须为零。

382、（判断题） 营业机构或理财经理作为检查对象时，员工行为排查不是检查的重点内容。

383、（判断题） 操作风险损失数据收集统计起点为“零起点”，即只要发生操作风险事件，无论造成直接财务损失、间接损失；无论财务损失金额大小，均需进行收集统计。

384、 在行非24小时对外提供服务的大堂式自助设备尾箱应（ ）清机轧账。

385、（多选题） 以下哪些情形下，个人信息处理者应当主动删除个人信息？（ ）

386、 违规积分中的实事求是原则是指（ ）。

387、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“行为导向法”是指（ ）。

388、 “日复盘”工作作为现场检查的补充手段，应与（ ）紧密结合。

389、（多选题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

390、 邮政代理金融“日复盘”线上问责后，在合规管理系统中完成 “整改回复” 流程的原则时间是（ ）。

391、（判断题） 对应给予积分处理而未给予的，在后续检查发现时不追究相关检查人员或管理人员的责任。

392、 根据规定，受托人在处理消费者个人信息时，必须遵循的原则是（）。

393、（多选题） 关键风险指标管理包括（ ）等环节

394、（多选题） 银行、支付机构收到中国人民银行分支机构转交的投诉，应当按要求向中国人民银行分支机构反馈投诉处理情况，反馈的内容包括（）。

395、 多少周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人？

396、（判断题） 市场风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。如果事件由于操作风险原因导致的,表现为市场风险相关的事件则需要收集，且要标记为“与市场风险相关”。

397、（多选题） 发现以下哪些情况时，举报处理部门在调查核实后应按规定及时报告相关主管部门，并在系统中结束举报处理流程？

398、（多选题） 理财经理基本职责包括（）。

399、（判断题） 除非可以明确区分出操作风险引起的损失金额，例如一笔贷款的部分抵质押品管理出现重大失误导致损失，否则记录的操作风险损失金额要等于对应信贷损失的全部金额。

400、（判断题） 银行应明确各部门实施应急程序和措施的权限与职责解析

401、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，只要客户行为或者交易情况未出现异常，就不需要审核客户身份信息。

402、（多选题） 关于清机、加钞管理说法正确的是

403、（判断题） 每个客户信息项均应符合相关法律法规或行业标准，其中证件号码应符合对应证件类型的法定编码规则，证件有效期应大于等于当前办理业务日期。

404、（多选题） （ ）国家机关工作人员、武装部队人员、人民警察、民兵进行武装叛乱或者武装暴乱的，依照前款的规定从重处罚。

405、（多选题） 违反药品管理法规，有下列情形之一，足以严重危害人体健康的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：

406、 以下哪种检查类别是基于多维度信息开展的全面性现场检查？（ ）

407、 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，同一代理营业机构仅可指定一名代为履职人员，期间不得更换代为履职人员，且代为履职时间不得超过（ ）个月。

408、（多选题） 协助有权机关冻结（解冻结）的对象包括但不限于（ ）：单位或个人账户的存款资金、个人理财产品账户的理财资金（自营理财）、待兑汇款、银邮待入账汇款、单位或个人数字人民币财产等。

409、（判断题） 合规管理系统终端上统一安装的防病毒软件不得擅自删除。

410、（判断题） 声誉风险是指由本行机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对本行形成负面评价，从而损害品牌价值，不利正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。

411、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。（ ）

412、（判断题） 因残损币兑换等原因发生的收益、损失，应按规定进行长短款挂账处理。

413、 中国邮政储蓄银行合规管理系统构建的 “六位一体” 信息化平台不包括以下( )项？

414、（多选题） 个人信息处理者为确保个人信息处理活动符合规定，防止信息泄露等，应当采取的措施包括（ ）。

415、（判断题） 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。

416、（判断题） 办理本外币个人存款证明等业务的一级分行运营中心无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不允许继续使用，应对重要单证实物进行有实物作废处理。

417、 以下哪项不属于理财经理需要更新的客户信息？

418、（多选题） 网点在上门核实客户和代理人身份时，应留存的资料包括（）。

419、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”检查方式采取的是哪三种模式？（ ）

420、（多选题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，以下哪些证明材料银行应避免错误引导客户至基层群众性自治组织开具？

421、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。根据操作风险的定义，战略风险不属于操作风险的范畴。即使战略或决策造成了重大损失也无需将其作为操作风险损失进行收集，

422、（判断题） 关于操作风险事件个数的确定，不要将一个事件人为拆分为多个事件，从而降低每个事件的损失金额；也不要人为将不具备条件的事件，进行人为合并，以减少操作风险事件数量。

423、（多选题） 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：

424、（判断题） 小额补偿申请经审批后，由事项发起单位或被指定的执行单位执行小额补偿。

425、（判断题） 营业机构无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，经辨别真伪，在风险可控的前提下可以继续使用。

426、（判断题） 各级管理人员在收到自助设备预警信息后，应立即通过询问、查看录像等方式进行风险排查，及时消除风险隐患。

427、（判断题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，该履职人员履职时间不能超过半年。

428、（多选题） 客户委托他人办理业务时，上门核实应留存哪些资料？

429、 各级重要单证管理机构应加强在途重要单证监控，在途时间原则上不得超过（）天。

430、 数据分析模型包括以下哪种业务种类？（ ）

431、 核实小微商户入网情况时，以下哪种做法是正确的？（）

432、（多选题） 关于加钞间出入管理说法正确的是

433、（多选题） 下列属于营业机构主要职责的有（ ）。

434、 营业期间，营业机构柜员的重要单证应如何保管？（ ）

435、（多选题） 有下列情形之一的，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定。（ ）

436、 当关键风险指标数值落于( )区域时，指标管理单位应进行预警原因分析并制定行动改进计划，及时采取有效应对措施。

437、（多选题） 在飞行检查过程中，要进行员工行为排查，具体排查要点包括（ ）。

438、（判断题） 骗取、盗取或挪用银行、客户各类资金、财产的员工，给予开除处分。

439、（判断题） 非法方式获取、非法出售或者非法向他人提供重要敏感数据的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。

440、（多选题） 客户需要代理人代办业务时，代理人手工书写的说明中应包含的要素有（）。

441、 流动性风性管理实施细则适用于（ ）。

442、 理财经理离职后，接任的理财经理应在几个工作日内通知私行级客户新的服务关系？

443、（多选题） 处理消费者个人信息应当遵循（）、（）、（）和（）原则。

444、 营业机构负责人必须按频次开展账实核对履职，账实核对时，营业机构负责人必须本人盘点，且账实核对应体现（ ）。

445、（判断题） 当自助设备尾箱长期（原则上超过30天）无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。

446、（判断题） 客户开立个人结算账户或者办理其他个人结算账户业务，应当由客户本人亲自办理；不能由他人代为办理。

447、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“事件指引法”是指（ ）。

448、（判断题） 金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，只会被责令限期改正，不会受到其他处罚。（ ）

449、（判断题） 处理不满十四周岁未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。

450、（多选题） 以下关于重要单证管理的说法，正确的是（ ）。

451、 ( )是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。

452、 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ ）罚款。

453、（判断题） 柜员应妥善保管自己的柜员号和密码，定期修改密码，不得借予他人使用。

454、 以下关于操作风险识别评估的描述，哪一个是正确的？（ ）

455、（多选题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。代为履职的人员需要满足（ ）条件。

456、 邮储银行建立事前、事中与事后监测相结合的操作风险监测体系，通过全行关键风险指标库，持续监测指标运行情况。

457、（判断题） 反洗钱宣传的主要目的是提高全行人员和社会公众对反洗钱工作的认识和重视程度。

458、（判断题） “日复盘”检查中的“事件指引法”是针对一段时间内同一区域发生多起类似违规行为，或多人协作达成的违规行为，要核查问题根源，对于集聚性违规行为应追究领导人员的责任。

459、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”问责后对检查发现问题及问责有疑义的情况，可在72小时内提出复议。

460、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则。现金运营管理可由运营管理部门负责人兼任。

461、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在完成商户信息核实后，接下来要做的是（）。

462、（多选题） 商业银行在财务、会计制度方面需要做到（ ）。

463、（判断题） 办机构应及时办理协助查询需求，如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应在五个工作日以内反馈。

464、 操作风险管理的三道防线中，第一道防线包括（ ）

465、（多选题） 投保人存在以下（）情况的，保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应当将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。

466、（多选题） 对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，（ ）或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。

467、（多选题） 反洗钱内部宣传的形式包括哪些？

468、（判断题） 合规管理系统终端可以连接互联网进行资料查询。

469、（判断题） 金融机构在采取临时冻结措施后，只要侦查机关没有通知解除冻结，就可以一直冻结下去。（ ）

470、（判断题） 处理消费者个人信息时，紧急情况下为保护消费者的生命健康和财产安全无法及时向消费者告知的，应当在紧急情况消除后及时告知消费者。

471、（判断题） 流程管理是对总分行流程梳理、流程发布、废止等进行全流程管理的功能模块，旨在建立全行标准的流程清单和流程信息库，为风险与控制自评估等功能模块提供数据基础。

472、 下列说法不正确的是

473、（判断题） 至少每半年对布撤防密码进行一次修改，遇有人员变更，应立即修改.

474、（多选题） 在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，有下列哪些情形之一的，也适用本法（ ）。

475、 流动性风险限额至少多久进行一次评估？（）

476、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于异常行为排查结果为关注、可疑的现金运营从业人员，应采取的措施是（ ）。

477、 以下哪项不属于检查创新的内容？（ ）

478、（多选题） 以下哪些属于代理保险业务重要凭证的管理要求？

479、（多选题） 被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：

480、（多选题） 关于冻结业务下列说法正确的有

481、（多选题） 以下属于检查报告内容的有（ ）。

482、（判断题） 超过合同约定利率给客户计付高息的员工，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。

483、（判断题） 在为特殊客户群体办理业务时，无需考虑账户所有人的民事行为能力情况，可直接办理。

484、 一个积分周期内员工累计积分达到( )分的，对其进行合规教育；累计积分达到( )分的，给予告诫处理，处理后本周期积分继续累计；达到( )分的，给予通报批评处理，同时可调整其岗位，处理后积分从零分起算。

485、（多选题） 下列属于营业场所安全员职责有哪些？

486、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度重点针对以下哪方面发挥作用？（ ）

487、（判断题） 市场风险损失是指市场价格变动直接给本行造成的损失。由于市场价格变动导致客户或第三方发生了损失，从而间接给本行造成的损失，也属于此处的市场风险损失的范畴。

488、（判断题） 除公司结算业务上门服务、移动展业外拓外，原则上重要单证禁止带离营业柜台使用。

489、（多选题） 以下关于积分规则，说法错误的有（ ）。

490、（判断题） 损失数据收集类报表是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。

491、（多选题） 当检查对象为营业机构或理财经理时，以下哪些内容是检查的重点？

492、（多选题） 理财经理在哪些重要节点应做好客户联络？

493、 以下关于代理营业机构临时停业的说法正确的是（ ）。

494、（判断题） 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

495、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，以下关于预警接收人员的说法正确的有（ ）

496、（判断题） 总行运营管理部负责制定自助设备反假币管理规定和假币处理流程。

497、 中国邮政储蓄银行合规管理系统具备的功能不包括（ ）

498、（多选题） 违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分

499、（判断题） 第四十二条柜面办理的对客交易或服务于对客交易的内部查询类交易原则上均应接入统一柜面，并按照“接入流程规范、业务流程合规、归口部门明晰、持续动态管理”原则，实现交易全生命周期管理。

500、（判断题） 合规管理系统出现异常情况时，应及时向上级机构内控合规部门、邮政代理金融部门或技术运维中心反映。

501、（判断题） 重要单证丢失或被盗时，直接责任人和相关责任人应立即向主管领导如实报告，无需通知保险公司。

502、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务三级监督检查体系中，分行的职责是（ ）。

503、（多选题） 客户在办理下列哪些业务前出示的有效身份证件是居民身份证的，需进行联网核查并留存联网核查结果（ ）

504、（判断题） 一个积分周期内员工多次违规的，对其进行累计积分。累计积分达到一定阈值时，对其进行相应处理。

505、 单个营业机构在同一个会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。

506、（多选题） 以下关于中国邮政储蓄银行数字人民币业务反洗钱工作的说法，正确的有（ ）

507、（多选题） 下列属于总行内控合规部主要职责的有（ ）。

508、（多选题） 处理和使用消费者个人信息的业务和信息系统,遵循（）、（）原则设置访问、操作权限,

509、 反洗钱岗位人员中的反洗钱处理团队人员每年现场培训的最短时长是多少？

510、（判断题） 单个营业机构与每家保险公司的连续合作期限不得少于1年。

511、（判断题） 操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。

512、（多选题） 客户出现以下哪些情形时，不得为客户办理业务（ ）

513、 当自助设备因故障等原因需厂家维保人员现场检修时，（ ）

514、 上级运营管理部门联合同级邮政分公司组织盘点辖内营业机构备用重要单证的频率是（ ）