多新 在线考试 答题题目
1、 中国邮政储蓄银行业内案件处置应急预案的领导小组主要职责有
2、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
3、（判断题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算等业务时，不用核对并登记客户的身份证件信息。（ ）
4、（多选题） 关键风险指标管理应遵循的原则有（ ）
5、 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。
6、（多选题） 商业银行贷款时需要遵守的资产负债比例管理规定有（ ）。
7、 在办理现金运营业务中，对于现金和贵金属的操作，以下说法正确的是（ ）。
8、（判断题） 个人信息处理者向境外提供个人信息时，无需向个人告知任何事项。（ ）
9、（多选题） 录音录像内容应完整客观地记录（）等重点销售环节。
10、（多选题） 以下关于凭证库保管重要单证的描述，正确的有（ ）。
11、（多选题） 检查组成员角色包括以下哪些？（ABC）
12、 如果一个网点需要进行一笔金额为 400 元的小额补偿，应该由（）审批？
13、 对于无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人，若其配偶、父母、子女均无法担任监护人，下一顺位的监护人是（)。
14、（判断题） 销售人员在销售理财与代销产品过程中，可以不按照标准话术介绍产品，只要能说清楚就行。（ ）
15、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各省级分公司可以根据当地实际，综合考虑，增加、减少辖内分支机构审批笔数限制，但不得超过前述规定笔数的1.5倍（含）。
16、（判断题） 处理敏感个人信息不需要告知个人任何信息，只要取得同意就行。（ ）
17、 根据相关规定，对于营业机构办理各类货币业务，以下说法正确的是（ ）。
18、（多选题） 商业银行在记录和报告业务活动与财务状况时，必须（ ）。
19、 （ ）是在发生重大风险和外部事件时，银行保险机构具备的持续提供关键业务和服务的能力。
20、（多选题） 战略风险可能涉及的内容包括（ ）。
21、 煽动分裂国家、破坏国家统一的，处（ ）年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；首要分子或者罪行重大的，处（ ）年以上有期徒刑
22、 ( )原则是指操作风险管理应坚持风险为本的理念，充分重视风险苗头和潜在隐患，有效识别影响风险管理的不利因素，配置充足资源，及时采取措施，提升前瞻性。
23、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“行为导向法”是指（ ）。
24、（多选题） 有下列情形之一的，应从重或加重处理
25、（判断题） 对于极低和较低风险等级的预警，由二级分行运营管理部制定监测措施和监测实施机构。
26、（多选题） 客户通过代理人在营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额 5 万元以上（含 5 万元）的现金兑换业务时，需要进行的操作有（）。
27、（多选题） 投保人存在以下（）情况的，保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应当将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。
28、（多选题） 当自助设备出现下列哪些情况时，必须立即轧账，清点现金或凭证（ ）
29、 根据规定，代理保险业务中的重要凭证不包括以下哪一项？
30、（判断题） 邮银各级机构按照监测风险信息核查管理办法的规定，开展监测风险信息核查工作
31、（多选题） 以下选项中符合邮储银行代理营业机构拟任负责人基本条件的有（ ）。
32、（判断题） 账户所有人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人时，其法定监护人或指定监护人唯一且因特殊情况无法亲自办理业务时，可以授权委托他人办理。
33、（多选题） 下列关于机具设备配备及摆放标准，说法正确的是
34、（多选题） 为保证关键风险指标及时反映邮储银行经营管理和风险变化情况，指标管理单位应定期或不定期对关键风险指标进行检视。在下列( )情况下，应及时重检关键风险指标。
35、（多选题） 各一级分行法律与合规部负责组织辖内关键风险指标管理的相关工作，主要职责包括( )
36、（判断题） 在为特殊客户群体办理业务时，无需考虑账户所有人的民事行为能力情况，可直接办理。
37、 营业期间，营业机构柜员的重要单证应如何保管？（ ）
38、（判断题） 在核查风险数据或问题线索过程中，检查人员可以根据自己的判断选择性地检查部分风险线索。
39、 邮政代理金融“日复盘”检查中，以下关于确定复盘过程中的关键点说法错误的是（ ）。
40、（多选题） 对重要单证监督检查管理应包括以下（）
41、 在采用集约化方式开展现金运营业务中，直接调拨模式的特点是（ ）。
42、（判断题） 银行设定可能触发应急计划的情景包括信用评级大幅下调或出现重大声誉风险
43、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响
44、（判断题） 凡在中华人民共和国领域外犯罪，依照中华人民共和国刑法应当负刑事责任的，虽然经过外国审判，仍然可以依照本法追究，但是在外国已经受过刑罚处罚的，可以免除或者减轻处罚。
45、（多选题） 在客户申请解除保险合同时，若涉及大额退保，销售人员需要完成哪些操作？
46、（判断题） 营业场所营业期间应至少保证一名保安人员在岗，且任何单位或个人不能安排保安人员从事与营业场所安全保卫无关的工作事项。
47、 在办理转账形式的保险业务时，对于外币等值多少美元以上的保险合同，销售人员需进行身份核对？
48、（判断题） 本级备案人员查库时，须向被查凭证库重要单证运营人员出示经备案的有效身份证件（含照片）。
49、（多选题） 商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列哪些情况以后的资金？（ ）
50、（判断题） 根据有权机关冻结要求,冻结方式分为“账户冻结”和“金额冻结”。
51、（多选题） 依据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。
52、（多选题） 关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统实施细则（2023 年版）》，以下说法正确的是（ ）。
53、（判断题） 对现金运营业务的工作效率及质量进行分析，以便能及时发现工作流程及业务操作环节上的问题。
54、（多选题） 商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送哪些资料？（ ）
55、 哪些人员每年应接受不少于6个小时的反洗钱培训？
56、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，不重复积分。
57、 邮政代理金融“日复盘”场所设置要求省级办公场所实行封闭式管理，具备独立空间、独立门禁，未经许可不得进入。在办公场所出入口安装监控装置。所有门禁、视频监视录像系统的记录资料保存至少（ ）个月。
58、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，只要客户行为或者交易情况未出现异常，就不需要审核客户身份信息。
59、（判断题） 无防伪特征或仅银行内部使用/留存的单据，不作为重要空白凭证管理。
60、 流动性风险限额设定要综合考虑多种情况，以下哪项不是需要考虑的因素？（）
61、（判断题） 邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人开展客户尽职调查，审慎确定个人存款账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。
62、（多选题） “日复盘”检查班前准备情况主要关注的是（ ）。
63、（判断题） 需要延长冻结期限的，作出原冻结决定的有权机关应在冻结期限届满前办理续冻结手续，续冻结期限可以超过前款原冻结期限，续冻结没有次数限制。
64、（多选题） 在日常流动性风险管理过程中，需要做的工作有（ ）。
65、（多选题） 工作形式中，关键风险指标的开发与设置主要采取讨论或会议的方式，在这个过程中涉及以下哪些环节？（ ）
66、（多选题） 协助查冻扣工作内容包括
67、 内部审计部门至少每（ ）年开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。
68、（多选题） 银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，该机制包括（）。
69、（多选题） 对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据（ ），依照本法的有关规定判处。
70、（多选题） 关于邮政代理金融视频监控“日复盘”制度，以下说法正确的有（ ）。
71、（多选题） 下列属于总行内控合规部主要职责的有（ ）。
72、（多选题） 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）的原则。
73、 飞行检查中对被检查网点金融业务、员工行为实施全面检查、排查，树立合规操作的典范，促进被检查网点各项业务稳定、有效、持续发展，体现的是（ ）原则。
74、（判断题） 只要员工不与现金接触，就不会存在利用本行渠道进行违法活动的风险。（ ）
75、（多选题） 关于加钞间出入管理说法正确的是
76、（判断题） 同一代理营业机构可同时指定两名代为履职人员，以免出现机构负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。
77、 ( )区域代表警戒区域，当指标值落在此区域内，应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。
78、（判断题） 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
79、 自助设备尾箱原则上超过（ ）无法正常对外提供服务时，应将其停用。
80、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在进行相关操作时，对于以下哪类材料需要留档保存？（）
81、 以下关于代理金融飞行检查入驻进场，说法正确的是（ ）。
82、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬不得低于当地最低工资标准。
83、（判断题） 账户群账户换折/卡、挂失补发新折/卡后，新折/卡账户群归属关系保持不变。
84、（多选题） 违反代理营业机构管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同
85、（判断题） 合规管理系统终端可以连接互联网进行资料查询。
86、（多选题） 反洗钱培训的组织实施可以由哪些部门负责？
87、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门内区的是（ ）。
88、（判断题） 账户所有人本人为完全民事行为能力人时，其授权委托不可再转委托。
89、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
90、（多选题） 有下列情形之一的，可从轻或减轻处理
91、（多选题） 当存在以下哪些重大变更情形的，邮储银行应遵循行内相关管理办法的统一规定，开展操作风险的事前识别、评估等工作。（ ）
92、（多选题） 系统终端应遵守的安全管理规定包括（ ）。
93、（多选题） 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，投资连结型人身保险和投资型财产保险根据代销产品的（）等因素进行风险评级。
94、（多选题） 销售人员在理财与代销业务录音录像过程中，应（ ）
95、 董事、监事、各级高级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于多少小时？
96、（判断题） 商业银行贷款时，借款人可以不提供担保。（ ）
97、（多选题） 银行从业人员需要遵守销售业务规定，具体包括以下哪几项内容（）。
98、 常规风险信息按照风险等级划分为（ ）级。
99、（判断题） 内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。
100、 客户提出理由暂时无法更新证件时，以下哪项是正确的处理方式（）
101、（判断题） 紧急避险超过必要限度造成不应有的损害的，应当负刑事责任，但是应当减轻或者免除处罚。
102、 本行流动性风险管理坚持的原则不包括以下哪项？（ ）
103、（判断题） 邮政金融员工只能进行实名举报。
104、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，原封新票币发现长、短款，在写明情况报告并经相关人员签章、审核后，应连同原封签、腰条等送（ ）审查处理。
105、 （ ）是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。（ ）是指现有的风险控制、缓释措施不能消除的风险。
106、 ( )是指根据已完成的测试执行情况，生成测试方案报告的功能。
107、 退网后需报废的自助设备，对储存信息的硬盘和设备外壳的处理方式，以下说法正确的是（ ）
108、 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存的资料不包括（）。
109、 当自助设备因故障等原因需厂家维保人员现场检修时，（ ）
110、 银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。情况复杂的，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。
111、（判断题） 履行个人信息保护职责的部门在履行职责中，发现个人信息处理活动存在较大风险或者发生个人信息安全事件的，可以直接责令个人信息处理者停业整顿。（ ）
112、（判断题） 某一级分行所在地区监管部门未明确人民币大额现金支付预约起点金额，该分行自行确定为3万元，此做法正确。
113、（多选题） 全面性原则在本行流动性风险管理中的体现包括（ ）。
114、 有权机关要求现场协助办理冻结，原则上应由（ ）名（含）以上工作人员持工作证件和协助冻结财产相关法律文书赴经办机构办理。法律文书原则上应由有权机关工作人员依法送达。
115、（多选题） 核查结果处理包括对监测风险信息核查和风险数据协查发现的问题进行（)等后续处理。
116、（判断题） 邮政代理金融员工利用小额补偿进行内部欺诈的，依照员工违规行为处理有关规定追究责任，涉嫌犯罪的，应移交司法机关。
117、（多选题） 有下列情形之一的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产：
118、（判断题） 操作风险识别评估与管理资源分配没有关系。（ ）
119、（多选题） “业务管理员”在合规管理系统中履行以下职责( )
120、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
121、（判断题） 权限认证管理是指在原有的直接输入柜员号和密码认证的基础上增加其它认证方式，以增强业务人员登录系统、业务授权时身份认证的安全性。权限认证可采用动态口令（包括智能令牌等）、人体生物特征（包括指纹等）等方式。
122、（判断题） 声誉风险是指由本行机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对本行形成负面评价，从而损害品牌价值，不利正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。
123、（判断题） 邮储银行的案件风险排查只针对内部员工的违法违规行为进行检查。（ ）
124、 派出机构组织现场检查时，检查人员至少需要（ ）人。
125、 以下关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统应用管理办法》适用范围说法正确的是（ ）
126、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
127、（判断题） 销售人身保险新型产品的，销售人员可不用向投保人提示保单利益的不确定性。
128、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，客户提出理由暂时无法更新证件，经核实判断确属合理理由的，需满足哪些条件可暂不采取业务限制措施？
129、（判断题） 报警系统布撤防应通过布撤防控制键盘密码进行操作，也可以使用遥控器等方式进行布撤防操作。
130、（判断题） 代理营业机构临时停业，指连续停止营业2天以上、6个月以下。
131、（判断题） 自助设备在办理需要识别客户身份信息的交易时，对于命中我行制裁和洗钱风险监控名单的客户，应采取相应风险管控措施。
132、（多选题） 小额补偿发起单位为县级分公司、地市级分公司代理营业机构管理部门的，由本级分公司( )审核后，提交分管代理金融业务的分公司领导审批。
133、 责任人所在机构收到积分处理意见后，应及时通知责任人本人，并于收到积分处理结果之日起( )个工作日内将员工积分情况录入合规管理系统。
134、 纸质台账管理规范统一，分类存放，保存时间不少于( )年.
135、（多选题） 全面风险管理应遵循哪些基本原则？（ ）
136、（多选题） 经办机构办理协助冻结业务时，应当（ ）
137、 为满足客户对现金实物在面额、新旧、币种、金额等方面的特殊需求，营业机构在引导客户办理特殊现金预约登记时，不能将（ ）作为办理业务的前置条件。
138、（多选题） 金融机构在客户身份资料保存方面，需要做到（ ）。
139、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“数据派单法”是指（ ）。
140、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在完成商户信息核实后，接下来要做的是（）。
141、（判断题） 关键风险指标阈值是指将关键风险指标的数据变动范围切分为绿色区域、橙色区域、红色区域不同监控区间的临界值，用以区分关键风险指标所指示的不同风险水平。
142、 以下哪项不属于邮政金融业务部门在系统工作中的职责？（ ）
143、 在生产、作业中违反有关安全管理的规定，有下列情形之一，具有发生重大伤亡事故或者其他严重后果的现实危险的，处一年以下有期徒刑、拘役或者管制：
144、（多选题） 通过格式条款取得消费者个人信息收集、使用同意的，应当在格式条款中明确收集消费者个人信息的（）。
145、 以下关于网点突击检查说法正确的是（ ）。
146、（判断题） 不得挪用所在机构资金和客户资金，不得利用本人消费贷款进行违规投资。
147、（判断题） 金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款不得冻结、扣划。
148、 客户连续累计输错账户密码达( )次，密码自动锁定，需客户本人持有效身份证件和存款凭证，在全国任一网点办理密码重置，不允许代办。
149、（判断题） 个人所负数额较小的债务到期未清偿，也不可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）
150、（多选题） 关于营业机构残损币的处理，以下说法正确的是（ ）。
151、（多选题） 项目质量管理工作应遵循以下原则（ ）
152、（多选题） 以下哪些情况会导致代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
153、（判断题） 网点营业机构应按照“能线上不线下、能自助不人工、能远程不现场”原则，合理安排客户业务办理渠道，做好客户引导分流和业务预处理，减少网点现场柜面业务处理压力。
154、（判断题） 各级管理人员在收到自助设备预警信息后，应立即通过询问、查看录像等方式进行风险排查，及时消除风险隐患。
155、（多选题） 营业终了，关于重要单证的处理，以下正确的是（ ）
156、（判断题） 刑罚分为主刑和附加刑，附加刑不可以独立适用。
157、 自营营业机构履行凭证库业务管理职责的凭证库本级查库时，自营营业机构负责人查库的频次是（ ）
158、（多选题） 个人储蓄业务的准入管理应遵循哪些原则？（ ）
159、 合规三道防线中，第一道防线的核心职责是（ ）。
160、（判断题） 一级支行无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不可继续使用的应进行作废处理，同时，经有权人授权 / 复核，在系统内及时操作找回或有实物作废。
161、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指严禁将操作风险事件及损失数据情况外露。
162、 以下关于中国邮政储蓄银行数字人民币业务洗钱风险评估的说法，正确的是（ ）
163、（多选题） 高风险客户在业务存续期间，系统每日日终自动对已开立钱包进行名单持续监测匹配，可能会出现的情况有（）
164、（多选题） 商业银行在账户管理方面需要做到（ ）。
165、（多选题） 反洗钱宣传的主要内容有哪些？
166、 广告主、广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告对商品或者服务作虚假宣传，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
167、（多选题） 处理个人信息应当遵循的原则包括（ ）。
168、 自助设备保险柜采用机械锁模式时，以下关于密码和钥匙管理说法错误的是（ ）
169、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统只是一个简单的数据分析工具。
170、（多选题） 根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息处理者在处理个人信息前，应当进行个人信息保护影响评估，重点评估的内容包括（ ）。
171、 邮政企业和消费者在代理金融业务方面产生纠纷，双方沟通多次无法就解决方案达成一致，消费者诉求合理真实，以下（）适用小额补偿
172、（判断题） 银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，可以在金融机构等企业中兼任职务。
173、（多选题） 以下关于积分规则，说法错误的有（ ）。
174、（判断题） 第二道防线对第一道防线的监督和指导是为了确保第一道防线内部控制的有效性。
175、（多选题） 个人信息处理者为确保个人信息处理活动符合规定，防止信息泄露等，应当采取的措施包括（ ）。
176、 监测风险信息是根据（ ）设置的既定规则获取的风险数据。
177、（多选题） 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确和规范了以下哪些方面？（ ）
178、（多选题） 处理消费者个人信息前，应当以显著方式、清晰易懂的语言真实、准确、完整地向消费者告知下列事项（）。
179、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，财务损失事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。
180、（多选题） 业务库现金运营人员清分整点现金时，需要满足的要求有（ ）。
181、（判断题） 在历史分析方法中，简单的统计分析是以关键风险指标历史数据样本的最大值作为基础，上下浮动一定范围得到阈值。（ ）
182、 采用集约化方式开展现金运营业务时，若现金实物处理机构与库存现金余额变动机构为同一机构，这种模式是（ ）。
183、（多选题） 以下关于业务库出入管理说法正确的是（ ）。
184、（判断题） 个人信息处理者无需对个人信息处理活动的安全负责。（ ）
185、 邮储银行代理保险业务中，当保险费金额达到或超过人民币多少万元时，销售人员需要核对投保人和相关人员的有效身份证件？
186、（判断题） 本级及下辖凭证库查库，查库形式优先选择现场实地查库，在风险可控的情况下，可采取远程监控查库或交叉查库。
187、（判断题） 十六周岁以上的未成年人，即使不能辨认自己行为，也可以视为完全民事行为能力人。
188、 中国邮政储蓄银行合规管理系统构建的 “六位一体” 信息化平台不包括以下( )项？
189、（多选题） 违规积分应遵循的原则有（ ）。
190、（判断题） 我行数字人民币客户的洗钱风险等级分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五类。
191、（判断题） 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构无需对客户身份状况及交易情况进行持续的尽职调查。
192、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，行内机构间调拨现金，不能确定调出机构差错时，由（ ）操作现金长短挂账处理。
193、（多选题） 当检查对象为营业机构或理财经理时，以下哪些内容是检查的重点？
194、（判断题） 超过合同约定利率给客户计付高息的员工，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
195、（判断题） 因设备低效、网点变更或物业等原因需要迁址的自助设备，如迁址后更换所属机构的自助设备，应按照“移机入网”的流程进行处理。
196、（判断题） 各级金融业务部业务管理条线、运营管理条线和代理金融网点是代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线。
197、（多选题） 核实网络商户的相关信息时，需要做的工作有（）。
198、（判断题） 各级机构只需要对新入职员工开展案件风险防控培训教育。（ ）
199、（判断题） 检查结束后，检查组应先填写相关台账附表，然后汇总检查发现问题。
200、（多选题） 保险代收代付业务包括但不限于（）等。
201、 登录密码和账户查询密码属于哪一类信息？
202、（多选题） 根据管理意图及风险管控重点的不同，关键风险指标主要包括( )
203、（多选题） 合规检查项目组员需要完成的工作有（ ）。
204、 员工对积分处理有异议的，可自收到《轻微违规行为积分处理意见单》之日起( )个工作日内向作出处理决定的机构（部门）提交《轻微违规行为积分复查申请书》（附件4）及相关证明材料。逾期不提交的，视同认可处理决定。
205、（多选题） 客户需要代理人代办业务时，代理人手工书写的说明中应包含的要素有（）。
206、 个人信息保护影响评估报告中需要评估的内容不包括以下哪一项？
207、（判断题） 营业开始前，营业主管组织柜员领用实物尾箱时，必须清点尾箱中的现金等实物后操作领用系统尾箱，与系统尾箱记录核对，确保系统登记与实物相符。
208、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，中和高风险等级的预警，一级分行运营中心在收到预警信息后，应在多长时间内完成原因核实？（ ）
209、（多选题） 根据规定，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定的情形包括（ ）。
210、（多选题） 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ ）。
211、（多选题） 关于临时冻结措施，以下说法正确的是（ ）。
212、（判断题） 营业场所负责人是本机构安全管理第一责任人。
213、（多选题） 国务院有关金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ ）。
214、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）
215、（多选题） 合规管理系统积分问责管理是包括（ ）等功能。
216、（判断题） 操作风险损失数据收集统计起点为“零起点”，即只要发生操作风险事件，无论造成直接财务损失、间接损失；无论财务损失金额大小，均需进行收集统计。
217、 对于网络商户现场尽职调查，以下哪项不是必须要做的？（）
218、 营业机构负责人必须按频次开展账实核对履职，账实核对时，营业机构负责人必须本人盘点，且账实核对应体现（ ）。
219、（多选题） 合规管理系统功能包括（ ）子模块。
220、（判断题） 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，可以长期持有，无需处分。（ ）
221、（判断题） 消费者在交易过程中产生的支付记录属于账户信息。
222、（判断题） 当单位与金融机构建立业务关系时，可以不用提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（ ）
223、 各分行对老旧自助设备至少多长时间开展一次使用情况分析？（ ）
224、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
225、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。
226、 在冻结期限届满前办理续冻结手续，每次续冻结期限最长不得超过（ )。
227、 首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起（ ）作用的犯罪分子。
228、 理财经理应与()建立紧密客户服务关系。
229、（判断题） 情景分析是指对假设情景进行识别、分析和计量。情景可以包括发生可能性（频率）低、影响程度（损失）高的事件。
230、 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ ）罚款。
231、 以下关于代理营业机构临时停业的说法正确的是（ ）。
232、 关于出入口控制设施设备管理,说法正确的有
233、 ( )原则是指操作风险管理应覆盖各业务条线、各分支机构，覆盖所有部门、岗位、员工和产品，贯穿决策、执行和监督全部过程，充分考量其他内外部风险的相关性和传染性。
234、（多选题） 业务结构不同，系统中应用的功能模块根据实际业务情况开放权限。（）
235、（多选题） 有下列情形之一的，应当主动删除消费者个人信息（）。
236、（判断题） 移动展业平台作业时间受网点营业时间限制，无法设定正确PP作业时间。
237、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。
238、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训可以与业务培训同步开展。
239、（多选题） 以下属于“日复盘”检查自助设备区情况重点关注内容的是（ ）。
240、（多选题） 对于洗钱活动的举报，以下正确的是（ ）。
241、（多选题） 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（ ）进行审查。
242、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各级机构超过年度审批笔数限制后，审批人为上一级单位有权审批人。
243、 非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。其中非财务影响评级为( )的操作风险事件为必须收集的操作风险非财务影响事件。
244、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包，当客户有效身份证件为可联网核查的身份证件时，工作人员应采取的操作是（）。
245、 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据不包含（ ）。
246、（判断题） 积分周期为每年的1月1日至12月31日。每个积分周期开始从零分起算。
247、 数据分析模型包括以下哪种业务种类？（ ）
248、（多选题） 关于自定义模型，以下说法正确的是（）。
249、 个人信息保护影响评估报告和处理情况记录的保存期限是多久？
250、 根据相关规定，以下关于反洗钱信息的说法正确的是（ ）
251、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内网点负责人审批笔数限制为10笔（含）。
252、（多选题） 商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定的事项包括哪些？（ ）
253、（多选题） 以下哪些属于禁止的个人信息处理活动（ ）。
254、（判断题） 处理个人信息时可以通过误导的方式，只要不造成严重后果就行。（ ）
255、（判断题） 对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，网点可以直接拒绝办理业务，无需与相关部门沟通。
256、（多选题） 商业银行工作人员不能有的行为包括哪些？（ ）
257、（判断题） 每个客户信息项均应符合相关法律法规或行业标准，其中证件号码应符合对应证件类型的法定编码规则，证件有效期应大于等于当前办理业务日期。
258、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）应及时逐级上报一级分行主管部门。
259、（判断题） 对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具等相关信息的，原则上应在十个工作日以内反馈。无法在规定时限内反馈的，经办机构应及时向有权机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。
260、（多选题） 营业终了，以下哪些操作是正确的？（ ）
261、 哪个部门负责根据资产质量情况在系统内发起不良资产责任认定申请？（ ）
262、（判断题） 关键风险指标数据一经审核后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应在系统中提交申请，经批准后方可进行修改。
263、（判断题） 商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。
264、（判断题） 只要是在中华人民共和国境内处理自然人个人信息的活动，就一定适用本法。（ ）
265、（多选题） 事实确认单内容应包括以下哪些？（ ）
266、（判断题） 内控合规部门无需参与系统相关制度的制定与修订工作。
267、（多选题） 关于款箱交接安全管理，下列说法正确的是（ ）
268、 根据规定，以下哪种情形应当事前进行个人信息保护影响评估？
269、（判断题） 各级审计、纪检部门是代理金融风控合规案防管理工作的第三道防线。
270、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助扣划财产相关法律文书主要包括
271、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”检查方式采取的是哪三种模式？（ ）
272、 合规管理系统详细功能与管理要求的依据文件由哪个部门负责定期更新？（ ）
273、（判断题） 银行可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。（ ）
274、 经办机构须妥善保管协助查冻扣业务档案材料，下列说法错误的是
275、（判断题） 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于2个小时。
276、（判断题） 一级分行在运营中心进行重要单证实物作业的，可由运营中心负责人兼任。
277、（多选题） 当发现客户疑似存在家庭纠纷或涉及账户金额较大时，经办机构应采取哪些措施？
278、（判断题） 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。
279、 纸质档案资料应按照什么规则进行分类、排列和归档？（ ）
280、（判断题） 邮储银行代理营业机构拟任负责人需要从事银行业（含代理金融）工作3年及以上，并具有良好从业记录。
281、（判断题） 二级分行不能修改岗位轮换期限，只能按照总行和一级分行的设定执行。
282、（多选题） 上级机构对下级机构在员工行为管理工作中应履行哪些职责？（ ）
283、（多选题） 鉴别信息用于验证什么？
284、（多选题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ ）。
285、（判断题） 现金运营从业人员应严格落实岗位轮换和强制休假工作要求，实施岗位轮换或强制休假需按要求进行交接，并做好离岗检查。
286、 当客户申请解除保险合同时，若退还的保险费或保险单现金价值金额达到或超过人民币多少万元，销售人员需要求提供保险合同原件？
287、 当合作机构出现下列哪种情况时，各级机构应停止与合作机构的数字人民币业务合作关系（ ）
288、（多选题） 关于案件问责处理描述正确的是
289、（判断题） 营业终了，大堂式自助设备现金余额必须为零。
290、（多选题） 检查组成员的选择应符合以下哪些条件（ ）
291、 合规管理系统用户使用系统后应（ ）
292、（多选题） 营业场所应建立安全管理台账。台账应至少包括( )等内容。
293、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
294、（判断题） 反洗钱宣传活动的相关资料，如宣传资料、照片或影像资料等，无需长期保存。
295、 省分行计划财务部不负责以下哪项工作？（ ）
296、（多选题） 邮储银行定期监测操作风险状况和重大损失情况，对风险持续扩大的情形建立预警机制，及时采取措施控制、缓释风险，监测内容主要包括（ ）。
297、（多选题） 客户尽职调查措施包括（）。
298、（判断题） 银行在进行日间流动性风险管理时，要充分考虑非预期冲击对日间流动性的影响
299、（多选题） 自助设备管理风险主要包括（）等。
300、（判断题） 营业期间，营业机构中途停业的，营业主管、柜员应将现金、贵金属等现金实物入营业机构的四类业务库或保险柜保管。
301、（判断题） 各级反洗钱岗位人员现场培训每年至少1次，且总时长不少于6个小时。
302、 以下关于自助设备入网要求的说法，正确的是（ ）
303、 关于移动展业现场检查的说法，以下正确的是（ ）
304、（判断题） 反洗钱行政主管部门获得的客户身份资料和交易信息可以在经过上级部门批准后用于其他非反洗钱行政调查的用途。（ ）
305、（多选题） （ ）国家机关工作人员、武装部队人员、人民警察、民兵进行武装叛乱或者武装暴乱的，依照前款的规定从重处罚。
306、 关于重大操作风险事件报告主体和程序，事发机构应在知悉或者应当知悉重大操作风险事件（ ）个工作日，根据本行重大操作风险事件报告流程，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告。
307、 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确规范的内容不包括以下哪一项？（ ）
308、（判断题） 代理保险业务的重要凭证，如保险单和批单，可以由任意机构直接与保险公司交接。
309、（多选题） 以下哪些属于代理保险业务重要凭证的管理要求？
310、（判断题） 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（ ）
311、（多选题） 下列关于权限管理，说法正确的有（ ）
312、（判断题） 各级机构只需在每年年初开展一次反洗钱专项宣传活动即可。（ ）
313、（判断题） 对残损币认定的兑换结果有异议或营业机构难以把握兑换标准的特殊残缺、污损人民币，经持有人要求，应出具认定证明并退回该残损币。
314、 第七十四条各级机构发现与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的可疑信息和可疑行为，应按照监管要求和行内规定通过（）上报可疑交易线索，配合做好查证、核实等工作。
315、（判断题） 对于尚可使用，但超过一年未请领的库存重要单证，经相关部门共同协商确认后，可进行作废及销毁处理。
316、（多选题） 有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
317、（判断题） 跟岗培训是指跟随目标岗位一同工作，完成目标岗位反洗钱工作已达到学习相应能力的培训方式。
318、（判断题） 合规管理系统非现场数据分析子模块不可为监督检查工作提供数据支撑。
319、（多选题） 合规检查的“重点突出原则”中，重点检查的内容包括（ ）。
320、（判断题） 一旦发生流动性危机事件，各部门、各分支机构应当遵照流动性应急预案的规定，迅速反应、统筹协调。
321、 中华人民共和国刑法所称公共财产，是指下列财产：
322、（多选题） 为强化员工职业规范约束，邮储银行各级机构应开展的主要工作包括（ ）。
323、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，现金运营预警管理的分类包含以下哪些？（ ）
324、（多选题） 关于完全民事行为能力人，以下哪些说法是正确的？
325、（判断题） 业务办理授权环节、系统操作环节（本地授权）如需被授权人进行审批或授权的，经办机构或部门负责人应通过授权书的方式进行授权。
326、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，以下关于预警接收人员的说法正确的有（ ）
327、（多选题） 重要单证库存管理原则包括以下（ ）
328、（多选题） 个人信息保护影响评估包括哪些内容？
329、（多选题） 辖内及下级机构涉及的流动性风险管理的政策和程序包括（ ）。
330、 （ ）人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
331、（判断题） 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构不对派出机构实行统一领导和管理。
332、 以下关于邮政代理金融飞行检查说法错误的是（ ）。
333、 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于多少小时？
334、 检查组完成非现场数据分析后，紧接着的步骤是（ ）
335、 以下哪项不属于理财经理需要更新的客户信息？
336、（多选题） 关于安全教育与应急演练管理，说法正确的是
337、（判断题） 反洗钱宣传的主要目的是提高全行人员和社会公众对反洗钱工作的认识和重视程度。
338、（判断题） 对应给予积分处理而未给予的，在后续检查发现时不追究相关检查人员或管理人员的责任。
339、（判断题） 除公司结算业务上门服务、移动展业外拓外，原则上重要单证禁止带离营业柜台使用。
340、 （ ）主要负责确定优质流动性资产的规模和构成？（）
341、（判断题） 对于被胁迫参加犯罪的，应免除处罚。
342、（判断题） 各级机构可以向合作机构提供反洗钱信息，用于共同研究反洗钱策略。
343、（多选题） 反洗钱培训应覆盖哪些人员？
344、（判断题） 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，也不可以申请司法机关予以冻结。
345、（多选题） 对于无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人，可能成为其监护人的有（）。
346、（判断题） 银行要具有根据日间情况合理管控资金流出时点的能力。
347、（判断题） 当自助设备尾箱长期（原则上超过30天）无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。
348、（多选题） 个人信息保护影响评估应当包括哪些内容？
349、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”问责后对检查发现问题及问责有疑义的情况，可在72小时内提出复议。
350、（判断题） 商业银行可以在中华人民共和国境内外任意设立分支机构，无需审批。（ ）
351、（判断题） 邮政企业对于符合代理营业机构任职资格的负责人直接任命。
352、（判断题） 邮政金融业务部门可以独立处理系统举报信息。
353、（判断题） 小额补偿申请发起单位为营业网点的，由网点负责人在审批权限内审批；超出网点审批权限范围向上一级机构上报。
354、 下列哪项不是监护人代为办理业务时需出具的证明其监护人资格的材料？
355、（判断题） 检查建议只能针对被查单位提出。
356、（判断题） 反洗钱宣传的外部对象仅包括社会公众，不包括其他金融机构。（ ）
357、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。
358、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由一级分行设定，只在辖内享受相应服务或优惠的账户群，如需享受跨省服务或优惠，应经总行审批同意。
359、 贵宾理财经理每年参加培训的最少累计时长是多少小时？
360、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。根据操作风险的定义，战略风险不属于操作风险的范畴。即使战略或决策造成了重大损失也无需将其作为操作风险损失进行收集，
361、（判断题） 营业期间，本机构非现金业务区当班人员原则上不得进入现金业务区，确因工作需要进入现金业务区的，经营业场所负责人或安全员批准并登记后方可进入。
362、（多选题） 网点在上门核实客户和代理人身份时，应留存的资料包括（）。
363、（判断题） 重要单证丢失或被盗时，直接责任人和相关责任人应立即向主管领导如实报告，无需通知保险公司。
364、 客户在身份证件有效期已过 90 天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应采取（ ）措施？
365、（判断题） 分行运营管理部负责制定辖内自助设备相关管理制度和操作规程实施细则。
366、 上级运营管理部门联合同级邮政分公司组织盘点辖内营业机构备用重要单证的频率是（ ）
367、（判断题） 若客户提供的监护证明为人民法院指定或判决产生，且判决时间在客户申请延伸服务的6个月内，监护人可直接到营业机构代为办理业务，无需其他流程。
368、（多选题） 违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同
369、（判断题） 销售保险产品时，在特殊情况下，可代客户进行风险承受能力测试。
370、（判断题） 经济资本监测主要用于基本指标法、标准法下的经济资本计算，并对计量结果进行输出。
371、（判断题） 经办机构应及时办理协助查询需求，能够现场办理完毕的，应现场办理并反馈。
372、（判断题） 邮银各级机构检查人员，通过界面编制或 SQL 编制方式实现个性化建模
373、（多选题） 领导人员决策严重失误，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同
374、（多选题） 有下列哪些情形，应当事前进行个人信息保护影响评估，并对处理情况进行记录（）。
375、（判断题） 监管通报管理是对国家金融监督管理总局（原银保监会）定期通报问题从问题录入、下发整改至问题销号的全流程管理。
376、 单个营业机构在同一个会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。
377、（判断题） Ⅰ类户为全功能账户且有实体介质；Ⅱ类户为限制功能账户，分为有实体介质和无实体介质两种；Ⅲ类户为限制功能账户且无实体介质。
378、（多选题） 第六条营业场所营业人员职责有哪些？
379、（多选题） 个人金融部、信用卡中心、网络金融部、数字人民币部、普惠金融事业部、三农金融事业部、公司金融部、交易银行部、金融同业部、运营管理部等在柜面开办业务的部门，是网点营业组织管理的相关业务部门，主要职责有
380、 “日复盘”工作作为现场检查的补充手段，应与（ ）紧密结合。
381、（判断题） 消费者的纳税额和公积金存缴金额是个人身份信息的一部分。
382、（多选题） 查前汇报时，检查组向上级检查组织单位汇报的内容包含（ ）
383、（判断题） 不同类型账户群账户管理维护方式相同。
384、（判断题） 通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的，可设置默认同意的选项。
385、（判断题） 接管检查原则上进驻网点检查时间不得少于5个营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。
386、（多选题） 小额补偿报账材料包括但不限于发起小额补偿流程的（ ）。
387、（判断题） 协助查冻扣业务办理过程中的数据安全与信息保密坚持“谁经办、谁负责”的原则。
388、（判断题） 营业机构与上级机构缴拨现金、与同业存提现金，须由机构尾箱管理人员办理。营业机构柜员之间现金调剂由营业主管组织办理。
389、 ( )是根据方案选择的情景，评估重度、中度、轻度压力情况下发生损失的严重程度，评估的损失应包括财务影响及非财务影响。同时应根据评估情况提出管理措施，包括但不限于关键控制、控制改善措施等。
390、（多选题） 备付现金管理应遵循的原则包括（ ）。
391、（多选题） 商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害哪些利益？（ ）
392、（判断题） 流动性风险应急计划至少每两年测试一次。
393、 负责审核检查发现问题的问责建议，确保问责建议依据充分的是（ ）。
394、（判断题） 理财经理应定期更新CRM平台上的客户信息，以确保其真实性和准确性。（ ）
395、（多选题） 各级机构在洗钱风险等级新客户首次评定和存量客户重新评定时，应综合考虑（）等因素。
396、（多选题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，以下哪些证明材料银行应避免错误引导客户至基层群众性自治组织开具？
397、（多选题） 下列属于营业主管业务职责的有（ ）
398、（判断题） 司法止付（解止付）业务原则上只能由有权机关通过“总对总”网络查控平台线上发起。
399、（多选题） 个人信息处理者委托处理个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（ ）以及双方的权利和义务等，并对受托人的个人信息处理活动进行监督。
400、（判断题） 信用风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。
401、（多选题） 在数字人民币对公钱包开立尽职调查过程中，可运用以下哪些渠道与尽职调查情况进行比对，判断是否存在异常情况？（）
402、（多选题） 以下关于代理营业机构复业条件的说法正确的是（ ）。
403、（判断题） 当指标管理单位单独使用专家判断设定阈值后，就无需对阈值进行检验和调整了。（ ）
404、 下列说法不正确的是
405、（判断题） 外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失。
406、（判断题） 代销保险时，可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。
407、 ( )是用于制定并发布总行各部门开展部门压力测试的情景基础库。其中压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件的影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。信息系统事件应充分考虑业务中断系统失灵导致的直接和间接损失。
408、（判断题） 因残损币兑换等原因发生的收益、损失，应按规定进行长短款挂账处理。
409、 ( )是指，业内其他金融机构出现的大额监管处罚、案件等操作风险事件。
410、（多选题） 关键风险指标管理包括（ ）等环节
411、（判断题） 反洗钱培训可以仅通过线上方式进行，无需现场培训。
412、（判断题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，自管模式和代管模式是按照现金调拨过程中业务库库存现金余额是否变动来划分的。
413、（多选题） 以下哪些属于销售录音录像的标准话术内容？（ ）
414、（判断题） 员工连续两次积分达到24分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。
415、（多选题） 有下列情形之一的，可从轻或减轻处理
416、（判断题） 对于涉及客户敏感个人信息必要情况下需脱敏处理，保证信息收集、处理及使用的安全性和合法性。
417、（判断题） 商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之二十。（ ）
418、 下列关于柜员注册，说法错误的是（ ）
419、 人民法院要求协助办理冻结的，冻结期限不得超过（ ），其他有权机关要求协助办理冻结的，冻结期限原则上不得超过六个月。
420、 各级支撑保障条线人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
421、（多选题） 关于各级系统管理员在合规管理系统中的权限说法是（ ）
422、（判断题） 银行无需结合历史数据对日间流动性状况进行回溯分析。
423、（判断题） 移动终端使用超过3年，因电池续航时间明显变短、运行缓慢或因非人为故障返厂维修达到2次的，原则上应进行报废。
424、（判断题） 数据分析平台不能实现多表关联。
425、 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
426、 以下关于融资策略的说法正确的是（）
427、（多选题） 关于消防管理,下列说法正确的是
428、（多选题） 调查可疑交易活动过程中，下列哪些行为是符合规定的？（ ）
429、（判断题） 约定支取日未支取的大额现金预约，在原预约基础上顺延一天，无需重新办理预约。
430、（多选题） 发现以下哪些情况时，举报处理部门在调查核实后应按规定及时报告相关主管部门，并在系统中结束举报处理流程？
431、（多选题） 以下关于“日复盘”检查过程中要确定关键点的说法正确的是（ ）。
432、（多选题） 合规检查项目组长的职责包括（ ）。
433、（判断题） 公安机关要求协助查询的，应出具市级（含）以上公安机关签发的“协助查询财产通知书”等制式文书。
434、（判断题） 检查报告的原因分析部分分析应具体，不能笼统概括。
435、（判断题） 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。
436、（判断题） 自助设备交易无需纳入反洗钱交易监测范围。
437、（多选题） 中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法中规定，各级行运营管理部门具体职责包括
438、 营业主管组织尾箱互盘的频率是（ ）
439、（多选题） 境外组织、个人从事哪些个人信息处理活动时，国家网信部门可以采取限制或者禁止向其提供个人信息等措施？（ ）
440、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注信贷业务的案件风险防控，其他业务领域风险较小可忽略。（ ）
441、（判断题） 主动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。
442、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，可通过以下（）方式提示客户更新证件？
443、 情况复杂的投诉，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。
444、（判断题） 网点的理财室和VIP客户区是代客操作和代客保管重要物品的高发区，是整个检查的重中之重，相关区域中若出现客户，则需要进行排查。
445、（多选题） 以下哪些属于举报管理模块的功能？
446、（多选题） 以下哪些人员不得担任邮储银行代理营业机构负责人？（ ）
447、 营业机构对于结余残损币，每月至少要进行（ ）清理。
448、（判断题） 加钞人员需要进出加钞间的，应使用出入口控制装置、钥匙双人开启加钞间门。
449、（判断题） 总分行各单位应基于固有风险以及控制措施的评估结果，从剩余风险发生的可能性、剩余风险可能造成的影响两个维度评估剩余风险的严重程度。考虑到已有控制的作用，剩余风险的严重程度应大于固有风险的严重程度。
450、（判断题） 如二人以上共同故意违规的，对其中的领导人员或主要责任人从重处理。
451、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，关于首席风险官的相关规定，以下说法正确的有（ ）。
452、（多选题） 数字人民币对公钱包开立尽职调查过程中应重点核实的内容包括（）。
453、（判断题） 经济补偿金额超过30,000元（不含）的，不适用规定的小额补偿，消费投诉处理单位应按照邮政企业其他有关规定办理。
454、 98、对于命中涉恐名单和公安部 / 中纪委名单的高风险客户，除了拒绝为其办理业务并逐级上报外，还应（）
455、（多选题） 以下属于现金服务质量分析内容的有（ ）。
456、（判断题） 现金运营岗位负责监督现金清点类设备、实物管理类设备的日常使用、保养及组织检测等工作。
457、（判断题） “岗位轮换台账” 只能记录计划内人员轮岗情况。
458、（多选题） 综合风险信息包括从（）维度生成的跨时间段的风险信息数据。
459、（多选题） 以下关于法律风险说法正确的有（ ）。
460、（多选题） 商业银行内部控制应当遵循以下基本原则（）。
461、 以下关于自助设备加钞方式说法正确的是（ ）
462、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务监督检查内容包括（ ）。
463、（判断题） 只要保证人有良好的意愿，商业银行就可以不审查其偿还能力。（ ）
464、（判断题） 未配备ITM的网点，已有非现金设备如果半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。
465、（判断题） 办理本外币个人存款证明等业务的一级分行运营中心无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不允许继续使用，应对重要单证实物进行有实物作废处理。
466、（判断题） 办理代理保险业务时，支付保费可使用非投保人本人账户。
467、（判断题） 原则上每个代理金融网点应配备理财经理，点均不得少于1人。
468、 流动性风性管理实施细则适用于（ ）。
469、（判断题） 备付现金标准核定机构只需根据机构现金需钞量来核定备付现金标准
470、（判断题） 各级新员工反洗钱培训必须在入职后的第一个月完成。
471、（多选题） 以下关于常规风险信息的说法正确的是（）。
472、 内控合规部门在合规管理系统中不承担以下（ ）职责
473、 数字人民币业务客户尽职调查主要分为（）。
474、 个人借记卡等的制卡文件由谁在系统内申请？（ ）
475、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，非财务影响事件是指所有可能造成预计财务损失的操作风险事件，包括最终未造成实际净损失的操作风险事件。
476、（判断题） 操作风险定义中的外部事件造成的损失是指外部事件直接给本行造成的损失。当外部事件给客户或者第三方造成了损失，然后间接给本行造成的损失（例如地震造成了客户的损失，并导致其不能偿还贷款）也在操作风险损失的范畴内。
477、 在行非24小时对外提供服务的大堂式自助设备尾箱应（ ）清机轧账。
478、 应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的，是（）
479、 37、根据内容，以下哪个功能模块可以对即将到期、超期未轮换的情况进行风险预警？
480、 在难以提供监护证明的情况下，若涉及账户或交易金额超过人民币1万元且需直接转账至医院账户，代理人需提供的额外材料是（）。
481、（多选题） 有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：
482、 合规管理系统中，对系统机构、用户等信息进行维护、配置和查询的是（ ）。
483、 以下关于操作风险管理考核评价机制的描述，正确的是（ ）
484、（多选题） 刑罚分为主刑和附加刑，附加刑的种类有
485、（判断题） 收集个人信息时，可以收集超出实现处理目的范围的信息，方便后续其他可能的用途。（ ）
486、 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定，邮储银行发出核准告知文件后，拟任代理营业机构负责人未实际到任，其任职资格（ ）个月后自动失效。
487、 在行24小时对外提供服务的自助设备尾箱每周至少轧账（ ）次。
488、 网点应保持客户服务关系的稳定性，客户被分配至理财经理管理后，原则上（）个月内客户服务关系不调整。
489、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法只适用于中国邮政储蓄银行各级机构，邮政代理机构不适用。
490、（判断题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，银行在受理延伸服务业务时，可以引导客户至基层群众性自治组织开具亲属关系证明。
491、 以下哪项不是监管通报管理的主要功能？
492、（判断题） 检查组出具的合规意见书内容表述要完整，不能模糊表述。
493、（判断题） 单个营业机构与每家保险公司的连续合作期限不得少于1年。
494、（多选题） 营业场所应留存运钞车辆和解款员的相关信息，包括（ ）等。
495、（判断题） 商业银行的分支机构具有独立的法人资格，可以独立承担民事责任。（ ）
496、（判断题） 对贵金属、现金、有价证券等重要资产和重要物品进行检查时，应至少有 2 名合规检查人员共同执行。
497、（判断题） 对于纸质介质的重要单证，应双人眼同剪角并加盖 “作废” 戳记处理，整封整包的无须剪角及加盖 “作废” 戳记。
498、 各级机构在业务存续期间可通过以下哪种方式对客户开展尽职调查？（ ）
499、 ( )是指，事件已发生，但未造成实际或者预计的财务损失。例如，银行保险机构因过错造成客户损失，有可能被索赔，但因及时采取补救措施弥补了客户损失，客户谅解并未进行索赔。
500、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则，业务库负责人只能由主管行长兼任，其他人员不可兼任。
501、 操作风险等级划分标准为( )
502、 银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（ ）罚款。
503、 代理保险业务重要凭证的交接工作是由哪个机构与保险公司共同完成的？
504、（判断题） 营业机构柜员尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一柜员不可连续两个营业日领用同一尾箱，任何情况都不例外。
505、 反洗钱培训中，哪种培训形式允许员工在网络有效期内灵活参加培训？
506、（判断题） 合规管理系统处罚信息分析功能可以让各级机构查询和下载辖内机构处罚信息和统计分析数据。
507、（判断题） 所有非现场检查档案应定期分类整理归档并独立装订，涉及员工排查的档案资料应采取“一档一户”的原则妥善保管。
508、（判断题） 客户在同一网点连续办理多笔需要留存证件的复印件或影印件的业务时，在第一笔已留存的情况下，为其办理的其他业务无需再留存。
509、（判断题） 常规风险信息是系统监测模型不定期生成的风险数据。
510、（多选题） 以下属于邮储银行代理金融管理部门在代理营业机构负责人任职资格管理中应履行的职责有（ ）。
511、（多选题） 下列关于柜面用户与角色管理，说法正确的是
512、（多选题） 以下关于商业银行的分立、合并的说法正确的有（ ）。
513、（多选题） 以下关于商业银行分支机构的说法正确的有哪些?（ ）
514、（多选题） 以下哪些属于消费者的财产信息？
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