多新 在线考试 答题题目
1、（判断题） 自然人死亡后，其近亲属不能对死者的相关个人信息行使任何权利。（ ）
2、 邮政代理金融“日复盘”场所设置要求省级办公场所实行封闭式管理，具备独立空间、独立门禁，未经许可不得进入。在办公场所出入口安装监控装置。所有门禁、视频监视录像系统的记录资料保存至少（ ）个月。
3、（判断题） 检查结束后，检查组应先填写相关台账附表，然后汇总检查发现问题。
4、（判断题） 网点台席监控信息维护只能由邮银系统管理员操作。
5、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于低风险等级的预警，一级分行运营中心在收到预警信息后，应在什么时间前完成原因核实？（ ）
6、 内控合规部门在合规管理系统中不承担以下（ ）职责
7、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由总行统一设定的账户群，涉及跨省的服务或优惠由总行规定，省内服务或优惠规则由一级分行规定。
8、（判断题） 处理消费者敏感个人信息应确保具有特定的目的和充分的必要性，并采取严格的保护措施。
9、（判断题） 自身发生挤兑事件不会触发流动性风险应急计划。
10、（多选题） 小额补偿发起单位为县级分公司、地市级分公司代理营业机构管理部门的，由本级分公司( )审核后，提交分管代理金融业务的分公司领导审批。
11、（判断题） 反洗钱培训可以仅通过线上方式进行，无需现场培训。
12、（判断题） 单个营业机构与每家保险公司的连续合作期限不得少于1年。
13、（多选题） 实行的流动性风险管理模式有以下哪些特点？（ ）
14、（判断题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，银行在受理延伸服务业务时，可以引导客户至基层群众性自治组织开具亲属关系证明。
15、 合规管理系统中，对系统机构、用户等信息进行维护、配置和查询的是（ ）。
16、（判断题） 国家只在国内开展个人信息保护工作，不涉及国际事务。（ ）
17、 管制的期限，为（ ）。
18、 邮政代理金融“日复盘”检查中，以下关于确定复盘过程中的关键点说法错误的是（ ）。
19、（多选题） 下列哪些属于限制民事行为能力人？
20、 自助设备保险柜采用机械锁模式时，以下关于密码和钥匙管理说法错误的是（ ）
21、（多选题） 总行风险管理部作为全面风险管理职能部门，牵头履行全面风险的日常管理。主要职责包括哪些？（ ）
22、（判断题） 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起5个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。
23、 （）是移动展业平台的技术牵头管理部门。
24、（判断题） 不同类型账户群账户管理维护方式相同。
25、（判断题） 测试情景是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。
26、 当委托合同不生效、无效、被撤销或终止时，受托人应该如何处理消费者个人信息？
27、（多选题） 刑罚分为主刑和附加刑，附加刑的种类有
28、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
29、 纸质台账管理规范统一，分类存放，保存时间不少于( )年.
30、 自助设备清机加钞过程中，以下说法正确的是（ ）
31、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，只要客户行为或者交易情况未出现异常，就不需要审核客户身份信息。
32、（多选题） 以下（ ）不是通过员工合规画像功能获取到的信息？（）
33、 如果一个网点需要进行一笔金额为 400 元的小额补偿，应该由（）审批？
34、（多选题） 营业期间，以下哪些情况出现时，营业主管、柜员需要对尾箱中的现金、贵金属等实物进行清点并办理交接（ ）。
35、 有权机关要求现场协助办理冻结，原则上应由（ ）名（含）以上工作人员持工作证件和协助冻结财产相关法律文书赴经办机构办理。法律文书原则上应由有权机关工作人员依法送达。
36、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则。现金运营管理可由运营管理部门负责人兼任。
37、（多选题） 根据中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版），案件风险防控遵循以下哪些原则？
38、（判断题） 自助设备在办理需要识别客户身份信息的交易时，对于命中我行制裁和洗钱风险监控名单的客户，应采取相应风险管控措施。
39、 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确规范的内容不包括以下哪一项？（ ）
40、 邮政代理金融“日复盘”，对于线下问责中给予通报批评、处分及以上处理的，应采取的措施是（ ）。
41、 《中国邮政储蓄银行合规管理办法》中下列哪项不属于各经营管理部门的职责？（ ）
42、（判断题） 邮政金融业务部门需要协调解决系统相关应用问题。
43、 代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线不包括以下哪项？（ ）
44、（多选题） 客户尽职调查措施包括（）。
45、 以下哪项不是项目实施的功能？
46、 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
47、（判断题） 邮储银行对代理营业机构负责人任职资格发出核准告知文件三个月后未实际到任的，拟任代理营业机构负责人任职资格自动失效。
48、 网点办理业务时留存的相关纸质材料应在何时上缴一级分行运营中心？
49、（判断题） 处理个人信息时可以通过误导的方式，只要不造成严重后果就行。（ ）
50、（多选题） 各级机构在流动性风险压力测试方面需要做什么？（）
51、（判断题） 在所有情况下，网点核实人员上门核实后都必须填写《登记表》并由网点负责人审核签字。
52、（判断题） 系统尾箱是实际存放现金、贵金属等物品的实体钱箱。
53、（多选题） 合规管理系统背对背排查功能模块包括（ ）。
54、 银行业金融机构的（ ），由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
55、 个人借记卡等的制卡文件由谁在系统内申请？（ ）
56、 各级业务部门上线移动展业新交易时，应至少在交易上线前（）个工作日通知总行运营管理部。
57、（多选题） 监管通报管理的全流程包括以下哪些环节？
58、 检查报告不包括以下哪个部分（ ）。
59、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“数据派单法”是指（ ）。
60、（判断题） 网点的理财室和VIP客户区是代客操作和代客保管重要物品的高发区，是整个检查的重中之重，相关区域中若出现客户，则需要进行排查。
61、（多选题） 营业终了，以下哪些操作是正确的？（ ）
62、（多选题） 商业银行在（ ）业务活动时需要依照法律、行政法规的规定报经批准。
63、（判断题） 对于纸币呈正十字形缺少四分之一的残缺人民币，营业机构应向持有人按原面额的一半兑换。
64、 中国邮政储蓄银行合规管理系统具备的功能不包括（ ）
65、 勾结外国，危害中华人民共和国的主权、领土完整和安全的，处无期徒刑或者（ ）年以上有期徒刑。
66、（多选题） 代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线，作为规章制度的执行者，需要做到（ ）。
67、（判断题） 各级机构应定期对从业人员进行消费者个人信息安全教育和培训。
68、（判断题） 移动终端使用超过3年，因电池续航时间明显变短、运行缓慢或因非人为故障返厂维修达到2次的，原则上应进行报废。
69、（多选题） 以下关于“日复盘”检查过程中要确定关键点的说法正确的是（ ）。
70、（多选题） 岗位轮换实施管理包括以下哪些功能？（ ）
71、（多选题） 以下关于高风险客户和中高风险客户办理数字人民币业务的管控措施，正确的有（）
72、 首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起（ ）作用的犯罪分子。
73、 对于少部分不能在本地办理的跨地区查询、冻结（含续冻结、解冻结）、扣划的业务，经办机构应首先告知有权机关可通过“总对总”网络查控平台线上办理。
74、（多选题） 商业银行内部控制应当遵循以下基本原则（）。
75、 为满足客户对现金实物在面额、新旧、币种、金额等方面的特殊需求，营业机构在引导客户办理特殊现金预约登记时，不能将（ ）作为办理业务的前置条件。
76、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
77、（判断题） 商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。
78、（判断题） 网点营业机构应按照“能线上不线下、能自助不人工、能远程不现场”原则，合理安排客户业务办理渠道，做好客户引导分流和业务预处理，减少网点现场柜面业务处理压力。
79、（判断题） 对于尚可使用，但超过一年未请领的库存重要单证，经相关部门共同协商确认后，可进行作废及销毁处理。
80、（判断题） 对于被胁迫参加犯罪的，应免除处罚。
81、（多选题） 在飞行检查过程中，数据分析人员根据网点多维度信息开展数据分析，查找网点薄弱环节，确定重点检查方向，以下哪些数据是数据分析人员用于开展网点数据分析的信息来源？（ ）
82、（判断题） 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（ ）
83、（判断题） 领导人员或网点负责人授意、指使、强令、胁迫员工简化或变通业务操作程序的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
84、（判断题） 在处理难以提供监护证明且需转账至医院账户的业务时，网点只需核实客户需求与医院结算单一致，无需进一步核实客户本人情况。
85、（判断题） 某一级分行所在地区监管部门未明确人民币大额现金支付预约起点金额，该分行自行确定为3万元，此做法正确。
86、 ( )区域代表安全区域，当指标值落在此区域内，表明风险可控，不需采取额外的管控措施。
87、（多选题） 各评估单位应针对已识别的操作风险点从流程梳理过程中已识别的现有控制措施中选择所对应的重要控制，一个风险可能对应多个控制措施。以下关于识别控制，说法正确的是（ ）。
88、 操作风险管理的三道防线中，第三道防线包括（ ）
89、 以下关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统应用管理办法》适用范围说法正确的是（ ）
90、（判断题） 金融机构与客户建立信托业务关系，若受益人不是客户本人，无需对受益人的身份证件进行核对登记。（ ）
91、（判断题） 个人储蓄业务的准入管理遵循风险管理先行性、效益性和整体性原则。开办业务应做到风险可控，遵循本行授权管理规定，取得良好的经济效益和社会效益，有利于业务的整体发展。
92、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构加大对关键岗位监督力度，这些关键岗位的共同特点有（ ）。
93、 中华人民共和国刑法所称重伤，是指有下列情形之一的伤害：
94、（判断题） 飞行检查工作组要及时跟踪被查机构问题整改情况，要求被查机构按照现场检查整改意见书的时限要求回复整改报告，现场检查整改意见书无时限要求的，原则上不得超过15天。
95、（判断题） 接受洗钱活动举报的机关可以根据实际情况决定是否对举报人保密。（ ）
96、（判断题） 集团公司只接收被举报人为邮政代理机构人员的举报事项，邮储银行总行只接收被举报人为银行人员的举报事项。
97、 代销保险期间一年以上的保险产品，如遇保险客户投诉、法律诉讼等纠纷，应将录音录像资料保管期限延长至纠纷结束后（）年。
98、（多选题） 以下关于金融机构客户身份识别的说法正确的有（ ）。
99、（判断题） 营业机构应加强销售人员管理，确保业务的合规性，避免出现误导销售和错误销售等情况。
100、（判断题） 各级机构只需要对新入职员工开展案件风险防控培训教育。（ ）
101、（判断题） 在调查可疑交易活动时，询问笔录无需被询问人核对签名，调查人员签名即可。（ ）
102、（判断题） 曾经担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，但对吊销执照不负有个人责任的人员，可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）
103、（多选题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。代为履职的人员需要满足（ ）条件。
104、（多选题） 移动展业平台外出拓业角色的职责包括哪些？（ ）
105、（多选题） 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
106、（多选题） 当检查对象为营业机构或理财经理时，以下哪些内容是检查的重点？
107、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统中代理营业机构职责（ ）。
108、（判断题） 检查建议只能针对被查单位提出。
109、（多选题） 下列财产和账户不得冻结、扣划
110、（判断题） 第二道防线对第一道防线的监督和指导是为了确保第一道防线内部控制的有效性。
111、（判断题） 关键风险指标数据一经审核后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应在系统中提交申请，经批准后方可进行修改。
112、 煽动分裂国家、破坏国家统一的，处（ ）年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；首要分子或者罪行重大的，处（ ）年以上有期徒刑
113、（多选题） 关于消防管理,下列说法正确的是
114、（判断题） 各经营管理部门只需负责运用系统开展尽职检查项目录入，无需负责问题整改回复。
115、 无民事行为能力人或限制民事行为能力人的法定监护人，在何种情况下可以授权委托他人办理业务？
116、（多选题） 业务结构不同，系统中应用的功能模块根据实际业务情况开放权限。（）
117、（多选题） 关于监控设施设备管理，说法正确的是
118、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，财务损失事件是指所有可能造成预计财务损失的操作风险事件，包括最终未造成实际净损失的操作风险事件。
119、（多选题） 有下列情形之一，操纵证券、期货市场，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
120、（多选题） 保险销售行为应当遵循（）原则。
121、 商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。
122、（判断题） 营业主管需要负责营业机构的备付现金限额管理。
123、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，集中托管的自助设备尾箱盘点管理。由集中托管机构每（ ）个月突击组织对所有集中托管的自助设备尾箱的现金实物进行盘点。
124、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬不得低于当地最低工资标准。
125、（多选题） 自助设备管理风险主要包括（）等。
126、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法只适用于中国邮政储蓄银行各级机构，邮政代理机构不适用。
127、（判断题） 当日发生的各类长、短款，可以根据实际情况选择是否当日挂账。
128、 对于拥有网站或移动应用的商户，登录其网站或移动应用重点核实的内容不包括以下哪一项？（）
129、（判断题） 系统标数中网点终端号无对应摄像枪信息时，可以通过 “网点台席编号补录” 功能进行维护。
130、（多选题） 我行委托第三方处理消费者个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（）、（）、（）、（）、保护措施以及双方的权利和义务等，并对受托人的消费者个人信息处理活动进行监督。
131、（判断题） 移动展业平台作业时间受网点营业时间限制，无法设定正确PP作业时间。
132、（多选题） 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，需要考虑的因素有（ ）。
133、（多选题） 以下关于邮政代理金融飞行检查说法正确的是（ ）。
134、 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起( )个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。
135、（判断题） 一个积分周期内员工多次违规的，对其进行累计积分。累计积分达到一定阈值时，对其进行相应处理。
136、（多选题） 出现以下哪些情况时，不能为客户办理数字人民币业务？（）
137、 制定《中国邮政储蓄银行合规管理系统应用管理办法》的主要目的不包括（ ）
138、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，行内机构间调拨现金，不能确定调出机构差错时，由（ ）操作现金长短挂账处理。
139、（判断题） 合规管理系统非现场数据分析子模块不可为监督检查工作提供数据支撑。
140、 ( )是用于制定并发布总行各部门开展部门压力测试的情景基础库。其中压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件的影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。信息系统事件应充分考虑业务中断系统失灵导致的直接和间接损失。
141、（判断题） 销售人员在进行理财与代销产品销售时，如果客户着急离开，可以简化录音录像流程。（ ）
142、（判断题） 集中托管的自助设备由单人进行尾箱盘点。
143、（判断题） 履行反洗钱义务的机构及其工作人员只要提交了大额交易和可疑交易报告，就一定不会面临任何法律问题。（ ）
144、 网点应保持客户服务关系的稳定性，客户被分配至理财经理管理后，原则上（）个月内客户服务关系不调整。
145、（判断题） 系统涉及的数据信息不属于商业秘密。
146、（判断题） 针对综合检查、高风险数据排查等风险性较高、制衡性较强的检查，原则上应以县为单位开展自查。
147、 以下关于移动展业外拓模式的说法，正确的是（ ）
148、 代理保险业务客户风险承受能力评估结果有效期为（）天。
149、（多选题） 查前汇报时，检查组向上级检查组织单位汇报的内容包含（ ）
150、（多选题） 当账户所有人的监护人资格存在争议时，以下哪些机构或部门可能参与指定监护人？
151、 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下联动门外区不包括（ ）。
152、（多选题） 下列关于权限管理，说法正确的有（ ）
153、 以下哪项不是监管通报管理的主要功能？
154、（判断题） 总行、一级分行应在对下级机构案防评估结果确定之后的十个工作日内，在系统实施导入，系统自动生成结果。
155、 重要单证订购情况检查内容不包括（ ）
156、（多选题） 系统终端应遵守的安全管理规定包括（ ）。
157、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，不重复积分。
158、 ( )是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。
159、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。
160、（判断题） 各级分支行应与邮银安全保卫部门联合，通过调阅监控，对“双人眼同”环节和查库履职等重点内容开展常态化非现场检查、组织专项现场交叉检查。
161、（判断题） 邮储银行的案件风险排查只针对内部员工的违法违规行为进行检查。（ ）
162、（判断题） 监控录像“日复盘”检查主要是对网点员工当日的行为进行识别、分析及复盘。
163、（多选题） 以下哪些属于消费者的财产信息？
164、（判断题） 对于员工的异常行为，邮储银行各级机构发现后可以等一段时间再处理。（ ）
165、 邮储银行代理保险业务保费缴纳以转账形式办理，对于保险费金额人民币20万元以上（含20万元）或者外币等值2万美元以上（含2万美元）且以转账形式缴纳的保险合同，销售人员需要登记哪些人的身份基本信息（至少包括姓名、证件类型等）？
166、（判断题） 在邮储银行代理的保险业务中，销售人员无需记录投保人、被保险人及指定受益人的地址信息。
167、（多选题） 有下列情形之一的，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定。（ ）
168、（多选题） 违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同
169、 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起( )个工作日内作出复查决定；复查时，原则上原调查人员和审核人员不得参与。
170、 数据可视化部分的员工合规画像功能主要用于查询什么？（ ）
171、（多选题） 银行、支付机构应当通过金融消费者方便获取的渠道公示本机构的投诉受理方式，包括但不限于（）。
172、 国务院银行业监督管理机构应当和（ ）、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
173、（多选题） 有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
174、（多选题） 下列关于飞行检查的说法正确的是（ ）。
175、 省分行计划财务部不负责以下哪项工作？（ ）
176、（多选题） 代理保险业务重要单证遗失后的处理流程包括（）。
177、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，财务损失事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。
178、 银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。
179、 当怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑时，应当（）。
180、（判断题） 制定中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法的目的只是为了确保合规管理系统安全稳定运行。
181、（判断题） 自助设备业务受理过程中，人工发现或有合理理由怀疑客户身份、行为、交易涉嫌洗钱的，应及时通过反洗钱系统提交可疑线索。
182、（多选题） 经办机构应逐级压实责任，将数据安全与信息保密责任明确到岗到人，严防数据信息失泄密风险。根据协助查冻扣业务办理流程，经办人员包括：（ ）、结果反馈经办人、台账登记经办人、资料归档经办人。
183、（多选题） 金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（ ）。
184、 以下关于移动展业尾箱的说法，正确的是（ ）。
185、（判断题） 编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
186、 被检查单位对检查事实有异议，检查组在分析研究其提供的证明材料后，若不采纳，应该（ ）
187、 获得授权开办全国性业务的一级分行或二级分行，应在开办前至少( )个工作日向当地监管部门报备。
188、（多选题） 以下哪些人员不得担任邮储银行代理营业机构负责人？（ ）
189、 （ ）是在发生重大风险和外部事件时，银行保险机构具备的持续提供关键业务和服务的能力。
190、 总行按什么周期组织一级分行开展的合规检查项目进行质量评估？（ ）
191、（判断题） 营业机构大堂式自助设备的备付现金限额必须为零。
192、（多选题） 下列关于柜面用户与角色管理，说法正确的是
193、（多选题） 对重要单证监督检查管理应包括以下（）
194、（判断题） 通过合规管理系统发现重大违规或案件线索的机构或个人，可给予通报表扬或其他形式的奖励。
195、（多选题） 商业银行在财务、会计制度方面需要做到（ ）。
196、（判断题） 本行流动性风险管理的目标不包含盈利性方面的考量。
197、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
198、 邮储银行代理保险业务中，当保险费金额达到或超过人民币多少万元时，销售人员需要核对投保人和相关人员的有效身份证件？
199、（多选题） 银行、支付机构不得以通知、声明、告示等格式条款的方式作出含有下列内容的规定（）。
200、（多选题） 下列关于汇率的确定，说法正确的有（ ）。
201、 根据《中华人民共和国民法典》，未成年子女的首选监护人是（）。
202、（判断题） 内控合规部门无需参与系统相关制度的制定与修订工作。
203、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定执行单位账户转账或交付现金的的方式给付客户。
204、 情况复杂的投诉，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。
205、（判断题） 理财经理对于金卡级客户，应每半年至少联络一次。（ ）
206、（判断题） 各类安防设施设备钥匙和密码必须严格做到双人分管、互不泄露，并坚持“谁使用、谁保管、谁负责”的原则。
207、（多选题） 当检查对象为省、地市、区县分公司时，应主要检查哪些内容？
208、（判断题） 对于外币等值1000美元以上的退保申请，销售人员只需留存退保申请人的有效身份证件原件，无需复印件或影印件。
209、 “强制休假管理” 模块不包含以下哪种功能？（ ）
210、（判断题） 小额补偿报账材料材料应体现客户姓名、账号等关键要素。
211、（多选题） 省分公司实行“派单制”检查工作机制，通常会采取以下哪些做法？（ ）
212、（判断题） 员工轮岗、调动的，积分在一个周期内应连续累计，不随岗位变动而重新起算。
213、（判断题） 在保险销售过程中存在违规行为，导致客户反复投诉、多人投诉或造成客户资金损失的，代理保险营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理。
214、（多选题） 发生现金运营长短款时，以下做法正确的是（ ）。
215、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务三级监督检查体系中，分行的职责是（ ）。
216、（多选题） 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确和规范了以下哪些方面？（ ）
217、 代理保险业务重要凭证的交接工作是由哪个机构与保险公司共同完成的？
218、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度是哪种机制的重要组成部分？（ ）
219、（判断题） 若客户提供的监护证明为人民法院指定或判决产生，且判决时间在客户申请延伸服务的6个月内，监护人可直接到营业机构代为办理业务，无需其他流程。
220、（判断题） 接任理财经理可以在超过规定的时间后再通知客户新的服务关系。
221、（判断题） 对于来自高风险国家或地区的保单受益人，邮储银行需要根据反洗钱相关要求，对其开展强化的身份识别措施。
222、（判断题） 邮政金融业务部门可以独立处理系统举报信息。
223、 客户通过数字人民币 APP 非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，若要确认身份证件在有效期内，主要通过以下哪种方式？（）
224、 以下哪个部门主要负责协调同级邮政企业做好代理营业机构自助设备管理工作？（ ）
225、（多选题） 以下关于常规风险信息的说法正确的是（）。
226、 以下关于代理金融飞行检查入驻进场，说法正确的是（ ）。
227、（多选题） 个人信息保护影响评估包括哪些内容？
228、 以下关于压力情景所包含的重大操作事件的说法，正确的是（ ）
229、（多选题） 符合下列哪些情形之一的，个人信息处理者方可处理个人信息。（ ）
230、（判断题） 邮储银行代理金融管理部门根据邮政企业提交的代理营业机构负责人任职资格申请材料，对申请人任职资格进行审核，在申请材料齐全的情况下，邮储银行原则上应自受理之日起15日内完成任职资格材料审核。
231、（判断题） 损失事件类型的判定需要根据导致事件发生的原因来确定，而不是根据发生的事件本身来确定，也即考虑“为什么会发生”，而不要考虑“发生了什么”。
232、 以下关于融资策略的说法正确的是（）
233、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，原封新票币发现长、短款，在写明情况报告并经相关人员签章、审核后，应连同原封签、腰条等送（ ）审查处理。
234、 37、根据内容，以下哪个功能模块可以对即将到期、超期未轮换的情况进行风险预警？
235、（判断题） 在制定流动性风险应急计划时，要充分考虑跨境、跨机构的流动性转移限制
236、（判断题） 小额补偿申请发起单位为营业网点的，由网点负责人在审批权限内审批；超出网点审批权限范围向上一级机构上报。
237、（判断题） 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起10个工作日内作出复查决定；复查时，原则上原调查人员和审核人员不得参与。
238、 ( )是用于制定年度操作风险压力测试方案的功能，方案中情景应基于已发布的测试情景。在制定测试方案时应综合考虑本行的业务特点、损失分布等特征，并实现三年内对各种类型测试情景的全覆盖。
239、 退网后需报废的自助设备，对储存信息的硬盘和设备外壳的处理方式，以下说法正确的是（ ）
240、（判断题） 高风险预警无论是否存在风险，均应随时向总行报告预警及核实进展。
241、（判断题） 在代理调拨模式中，上级业务库代替被代理机构在系统中办理现金调拨业务，且库存现金余额会发生增减。
242、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，犯罪经过下列期限不再追诉：
243、 代理金融合规检查工作的目标不包括以下哪一项？（ ）
244、（判断题） 理财经理离职前，只需与接任理财经理进行口头交接，无需在CRM平台操作。
245、（多选题） 以下关于商业银行分支机构的说法正确的有哪些?（ ）
246、 关于出入口控制设施设备管理,说法正确的有
247、（多选题） 境外组织、个人从事哪些个人信息处理活动时，国家网信部门可以采取限制或者禁止向其提供个人信息等措施？（ ）
248、（判断题） 邮储银行代理营业机构拟任负责人需要从事银行业（含代理金融）工作3年及以上，并具有良好从业记录。
249、 自助设备尾箱原则上超过（ ）无法正常对外提供服务时，应将其停用。
250、（判断题） 当单位与金融机构建立业务关系时，可以不用提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（ ）
251、 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。其中联动门内区不包括（ ）。
252、（判断题） 经济资本监测主要用于基本指标法、标准法下的经济资本计算，并对计量结果进行输出。
253、（判断题） 网点营业时间应保持相对稳定，不宜频繁变更。
254、（判断题） 检查结束后，检查组织单位可自行决定是否下发检查通报。
255、（判断题） 监管通报管理是对国家金融监督管理总局（原银保监会）定期通报问题从问题录入、下发整改至问题销号的全流程管理。
256、 小面额人民币是指（ ）及以下面额的人民币，包括纸币、硬币。
257、（判断题） 评估业务影响的方法主要关注风险对业务造成的直接财务损失，这与历史数据分析方法是一样的。（ ）
258、（判断题） 在不存在指定监护的情况下，如果代理人并非通过法定第一顺位履行监护职责，网点核实人员无需在《登记表》备注栏写明前述顺位人员无法履行法定监护职责的具体原因。
259、 邮政企业和消费者在代理金融业务方面产生纠纷，双方沟通多次无法就解决方案达成一致，消费者诉求合理真实，以下（）适用小额补偿
260、（判断题） 公安机关要求协助查询的，应出具市级（含）以上公安机关签发的“协助查询财产通知书”等制式文书。
261、 柜员调整涉及人力岗位或所属机构变化的，由用人单位提出申请，并按照邮政金融柜员管理系统的相关要求，提交人员变动审批单，经上级主管部门和人力资源部门审批同意。先由人力资源部在邮政金融柜员管理系统完成人员信息调整后，再由主管部门根据人力资源部调整结果在储蓄业务系统进行柜员角色及权限的调整，并留存相关资料备查，留存期限至少( )年。
262、（多选题） 邮储银行定期监测操作风险状况和重大损失情况，对风险持续扩大的情形建立预警机制，及时采取措施控制、缓释风险，监测内容主要包括（ ）。
263、（判断题） 合规检查部门应认真收集、整理检查资料，将检查档案及时归档，档案保存期限为十年，其中涉及案件或风险事件的档案资料应再延长3年。
264、（判断题） 银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
265、（判断题） 市场风险损失是指市场价格变动直接给本行造成的损失。由于市场价格变动导致客户或第三方发生了损失，从而间接给本行造成的损失，也属于此处的市场风险损失的范畴。
266、（判断题） “日复盘”检查的关键业务环节抽调模式只针对营业网点前一天工作日业务办理情况进行复盘，不会涉及其他时间段的业务情况。
267、 在生产、作业中违反有关安全管理的规定，有下列情形之一，具有发生重大伤亡事故或者其他严重后果的现实危险的，处一年以下有期徒刑、拘役或者管制：
268、（判断题） 经办机构应及时办理协助查询需求，能够现场办理完毕的，应现场办理并反馈。
269、 员工合规画像功能不包括以下哪个部分？（ ）
270、（判断题） 固有风险是指现有的风险控制、缓释措施不能消除的风险。
271、（多选题） 金融消费者通过中国人民银行分支机构进行投诉，应当提供以下信息（）。
272、 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ ）罚款。
273、（多选题） 以下哪些是合规检查项目主查人的职责？（ ）
274、 操作风险管理报告应涵盖操作风险( )的内容。
275、（判断题） 对于关注类预警模型，需要快速启动核实程序，消除风险隐患。
276、（判断题） 商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之二十。（ ）
277、 下列说法不正确的是
278、（判断题） 每日营业前，两名营业人员到岗后，观察营业场所周围有无可疑车辆、人员和物品，确认安全后，双人开启出入口门体进入营业大厅并立即将门关好，将报警系统撤防。
279、（判断题） 邮储银行的员工行为管理工作仅由人力资源部门负责。（ ）
280、（多选题） 违规问题问责是指运用合规管理系统对检查发现问题的问责情况进行( )管理的功能模块。
281、（判断题） 根据业务开办范围，个人储蓄业务准入分为全国性业务和非全国性业务两类。
282、（判断题） 交易权限集分为标准权限集与自定义权限集。标准权限集由每种柜员角色可操作的所有交易组成；自定义权限集由一级分行和总行根据实际需要设置，只包括可操作的部分交易，以满足特定柜员特定权限的管理要求。
283、 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。
284、（多选题） 以下哪些信息属于消费者个人身份信息的范畴？
285、（多选题） 董事、监事、高级管理人员的反洗钱培训在条件具备的情况下应尽量采用（）和（）形式开展的专题培训。
286、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。其中，熟悉储蓄业务的人员不少于( )人；
287、（多选题） 辖内及下级机构涉及的流动性风险管理的政策和程序包括（ ）。
288、（判断题） 各级行个人金融部门负责辖内涉及个人金融业务的协助查冻扣业务管理。
289、（判断题） 对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具等相关信息的，原则上应在十个工作日以内反馈。无法在规定时限内反馈的，经办机构应及时向有权机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。
290、（多选题） 合规检查项目组长的职责包括（ ）。
291、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于反复预警情况，邮银应采取哪些措施？（ ）
292、（判断题） 在“日复盘”工作中，即使没有发现风险疑点和违规问题，也需要一直遵循保密性原则来处理视频监控录像信息。
293、（判断题） 检查组应对检查发现问题的整改问责情况进行后续跟踪，督促落实整改问责。
294、（判断题） 间歇性的精神病人在精神正常的时候犯罪，不负刑事责任。
295、 营业机构与解款员办理交接时，首先要做的是（ ）。
296、 自定义模型可以通过什么方式编制？（ ）
297、（判断题） 关键风险指标类报表是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。
298、（判断题） 对残损币认定的兑换结果有异议或营业机构难以把握兑换标准的特殊残缺、污损人民币，经持有人要求，应出具认定证明并退回该残损币。
299、（多选题） 以下哪些情况会导致代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
300、 客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过（ ）天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。
301、（多选题） 各级行网络金融部门负责辖内涉及网络金融业务的协助查询业务管理。协助查询涉及网络金融业务包括但不限于：
302、（多选题） 银行从业人员需要遵守销售业务规定，具体包括以下哪几项内容（）。
303、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
304、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，自有理财产品营销关键环节中，哪些材料需要消费者本人签署？（ ）
305、 各级支撑保障条线人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
306、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“事件指引法”是指（ ）。
307、（判断题） 商业银行发放贷款必须要求借款人提供担保。（ ）
308、（多选题） 对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，（ ）或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。
309、（判断题） 移动终端使用3年以内，近半年因非人为故障返厂维修达到2次的，可进行报废处理。
310、（判断题） 监测风险信息分为常规风险信息和综合风险信息。
311、（判断题） 拘役的期限，为一个月以上六个月以下。
312、 以下哪个部门要确保我省支付清算的准确、效率和安全，并及时向省分行计划财务部通知、预警影响本行流动性风险的重要信息？（ ）
313、（判断题） 银行制定流动性风险应急计划时，可不考虑业务规模。
314、 飞行检查中根据业务发展和风险状况，关注内部控制和案件防控薄弱环节、高风险领域，体现的是（ ）原则。
315、（判断题） 凭证库负责人可由主管行长或运营管理部门负责人兼任。
316、（判断题） 邮政各级代理机构与邮储银行各级机构业务结构相同，合规管理系统功能模块开放权限一致。
317、（判断题） 员工一个积分周期内同质同类轻微违规行为达到三次的，构成屡查屡犯，按照积分标准上限予以积分；达到四次及以上的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分。
318、（多选题） 现金运营长短款包括以下哪些类型？（ ）
319、（判断题） 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，也不可以申请司法机关予以冻结。
320、（判断题） 问题整改问责台账中问题描述应按照 “先定性后描述” 原则填写，且要详尽说明存在问题。
321、（多选题） 商业银行内部控制的目标之一是保证商业银行（）、（）、（）和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
322、（多选题） 以下（）属于需要永久保存的数字人民币业务相关信息？
323、（判断题） 代理营业机构负责人申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现邮储银行应及时撤销已作出的任职资格核准决定。
324、（多选题） 以下哪些属于不规范轮岗的情况？（ ）
325、（判断题） 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存代理人手写说明、客户及代理人身份证件复印件等资料，以确保业务合规性。
326、 负责拟定流动性风险限额方案的是（）。
327、（多选题） 客户委托他人办理业务时，网点应通过哪种方式进行核实？
328、（多选题） 系统管理员角色由集团金融业务部及总行代理金融管理部、各级银行内控合规部门员工担任，应履行的职责包括（ ）。
329、（多选题） 金融纠纷多元化解和小额补偿应坚持以下（）原则。
330、 若客户因身处ICU等特殊原因无法上门核实，网点应如何处理？
331、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料在任何情况下都不得对外披露和提供。
332、 自营营业机构履行凭证库业务管理职责的凭证库本级查库时，自营营业机构负责人查库的频次是（ ）
333、（判断题） 现金运营岗位负责监督现金清点类设备、实物管理类设备的日常使用、保养及组织检测等工作。
334、 个人信息保护影响评估报告中需要评估的内容不包括以下哪一项？
335、（判断题） 邮储银行各级机构开展的案件警示教育活动可以偶尔进行，无需定期组织。（ ）
336、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指操作风险事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比。
337、 多少周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人？
338、（多选题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ ）。
339、（判断题） 理财经理在开展各类产品推介营销时，无需满足相应的培训学时要求。（ ）
340、（判断题） 业务库负责人需要负责辖内业务库现金运营从业人员行为管理。
341、（判断题） 一级分行在运营中心进行重要单证实物作业的，可由运营中心负责人兼任。
342、（判断题） 管理人员应严格执行客户信息保密制度，严禁将“双录”资料泄露给第三人。（ ）
343、（判断题） 理财经理可从事柜面操作。
344、 以下关于数字人民币商户拓展的说法正确的是（）
345、（判断题） 履行个人信息保护职责的部门在履行职责中，发现个人信息处理活动存在较大风险或者发生个人信息安全事件的，可以直接责令个人信息处理者停业整顿。（ ）
346、（判断题） 自然人的个人信息受法律保护，任何组织、个人不得侵害自然人的个人信息权益。（ ）
347、（多选题） 道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：
348、（判断题） 引发风险的原因可能唯一或多个，如果引发同一风险的原因有多个，且同等重要，则应按照每一个重要的原因分别识别为不同的风险点。并将识别的操作风险对应到“操作风险原因分类”。
349、 系统管理中机构信息的维护和查询由谁负责？（ ）
350、（判断题） 账户群是指由于经营策略、与代收付委托单位的商定或政府部门的规定等原因，由中国邮政储蓄银行对某些收费项目执行特殊资费或提供专属服务的一批账户群体。
351、（多选题） 根据人民银行相关规定，以下关于残损币兑换的说法正确的是（ ）。
352、 员工一个积分周期内同质同类轻微违规行为达到( )的，构成屡查屡犯，按照积分标准上限予以积分；达到( )的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分。
353、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，当获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾时，必须审核客户身份信息。
354、（判断题） 总分行各单位应基于固有风险以及控制措施的评估结果，从剩余风险发生的可能性、剩余风险可能造成的影响两个维度评估剩余风险的严重程度。考虑到已有控制的作用，剩余风险的严重程度应大于固有风险的严重程度。
355、（判断题） 整改牵头单位收到检查（或整改）意见书后，原则上在六个月内将问题与整改信息录入系统。
356、 中华人民共和国刑法中规定：已满（ ）周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚；过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。
357、 个人信息保护影响评估报告和处理情况记录的保存期限是多久？
358、（判断题） 因检查等工作原因需要出入业务库时，相关人员持本人有效身份证件可直接进入业务库。
359、 为流动性风险管理提供完备、可靠的系统支撑以及应急技术保障的是（ ）。
360、 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据不包含（ ）。
361、 派出机构组织现场检查时，检查人员至少需要（ ）人。
362、 以下职责中，不属于现金运营管理岗位的是（ ）。
363、（判断题） 处理不满十四周岁未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。
364、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指在对损失金额进行确认时，应保持必要的谨慎，客观、公允、准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况。
365、（多选题） 关于各级系统管理员在合规管理系统中的权限说法是（ ）
366、（判断题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算等业务时，不用核对并登记客户的身份证件信息。（ ）
367、 营业机构对于结余残损币，每月至少要进行（ ）清理。
368、 以下哪个功能可以解决数据导出脱敏导致核查困难的问题？（ ）
369、（多选题） 以下属于邮政企业在邮储银行代理营业机构负责人任职资格相关事务中应履行的职责有（ ）。
370、（判断题） 超过合同约定利率给客户计付高息的员工，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
371、（多选题） 营业场所应建立安全管理台账。台账应至少包括( )等内容。
372、（判断题） 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起10个工作日内作出复查决定；复查时，原调查人员和审核人员可以参与。
373、（多选题） 违反代理营业机构人员管理和相关业务管理规定，有下列情形之一，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
374、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）万元以上应及时逐级上报二级分行主管部门，当地无二级分行的直接上报一级分行主管部门。
375、（判断题） 检查组根据工作的紧迫程度安排时间向检查组织单位报送检查资料。
376、 以下关于柜面现金运营管理说法错误的是（ ）。
377、（多选题） 个人储蓄业务的准入管理应遵循哪些原则？（ ）
378、 放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全，尚未造成严重后果的，处（ ）有期徒刑。
379、（判断题） 已配备ITM的网点，应将该网点其他传统非现金设备调出。
380、（多选题） 办理现金运营业务应遵循（ ）原则。
381、（多选题） 以下关于“四不两直”原则的理解，正确的选项有（ ）。
382、（判断题） 现金运营从业人员应严格落实岗位轮换和强制休假工作要求，实施岗位轮换或强制休假需按要求进行交接，并做好离岗检查。
383、 检查组完成非现场数据分析后，紧接着的步骤是（ ）
384、（多选题） 有下列情形之一的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产：
385、（多选题） 根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息处理者在处理个人信息前，应当进行个人信息保护影响评估，重点评估的内容包括（ ）。
386、 关于监控设施设备管理，说法正确的是
387、 当发生代理保险业务重要单证丢失或被盗时，首先应向谁报告？
388、（多选题） 违反稽核监督管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
389、（多选题） 流动性风险限额包括（）。
390、（判断题） 省分行交易银行部不需要参与制定资金头寸管理政策。
391、（多选题） 商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送哪些资料？（ ）
392、（多选题） 根据管理意图及风险管控重点的不同，关键风险指标主要包括( )
393、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”检查方式采取的是哪三种模式？（ ）
394、（判断题） 在日复盘过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间向上级领导汇报。
395、（多选题） 敏感个人信息包括哪些？
396、（判断题） 各级审计、纪检部门是代理金融风控合规案防管理工作的第三道防线。
397、（多选题） 违反现金运营管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
398、（判断题） 各级反洗钱岗位人员现场培训每年至少1次，且总时长不少于6个小时。
399、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各省级分公司可以根据当地实际，综合考虑，增加、减少辖内分支机构审批笔数限制，但不得超过前述规定笔数的1.5倍（含）。
400、 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处（ ）罚金。
401、（判断题） 操作风险定义中的外部事件造成的损失是指外部事件直接给本行造成的损失。当外部事件给客户或者第三方造成了损失，然后间接给本行造成的损失（例如地震造成了客户的损失，并导致其不能偿还贷款）也在操作风险损失的范畴内。
402、 共同犯罪是指（ ）人以上共同故意犯罪。二
403、 以下关于积分周期的说法正确的是（ ）
404、（多选题） 以下关于“日复盘”检查方法的描述，正确的有（ ）。
405、（判断题） 客户尽职调查要求“出示”有效身份证件的，柜员应对有效身份证件进行核对，查看证件所记载的信息是否清晰、完整，鉴别证件的防伪标记是否真实，证件是否在有效期内，证件性别、照片是否与客户本人一致等。
406、（多选题） 以下关于移动展业平台外出拓业角色的说法，正确的有哪些？（ ）
407、（判断题） 账户群账户换折/卡、挂失补发新折/卡后，新折/卡账户群归属关系保持不变。
408、（多选题） 第六条营业场所营业人员职责有哪些？
409、（多选题） 销售人员在理财与代销业务录音录像过程中，应（ ）
410、（多选题） 合规管理系统子模块具备的功能有（ ）。
411、（多选题） 下列属于支行（局）长业务职责的有（ ）
412、（判断题） 需要延长冻结期限的，作出原冻结决定的有权机关应在冻结期限届满前办理续冻结手续，续冻结期限可以超过前款原冻结期限，续冻结没有次数限制。
413、（判断题） 客户在同一网点连续办理多笔需要留存证件的复印件或影印件的业务时，在第一笔已留存的情况下，为其办理的其他业务无需再留存。
414、 合规检查人员连续（ ）年度考核结果低于70分应退出合规检查队伍。
415、（判断题） 无防伪特征或仅银行内部使用/留存的单据，不作为重要空白凭证管理。
416、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各级机构超过年度审批笔数限制后，审批人为上一级单位有权审批人。
417、（多选题） 办理业务时，对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，应如何处理？
418、（多选题） 下列关于个人外汇账户管理，说法正确的是（ ）
419、（判断题） 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定邮政企业负责制定代理营业机构负责人任职资格管理办法，并牵头组织开展任职资格考试及继续教育。
420、（多选题） 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法亲自办理业务，银行可采取哪些变通方式？
421、（判断题） 邮银双方加强信息共享，能更好地共同研究代理金融风险管控措施。
422、（多选题） 以下哪些属于在登记受益所有人信息时需要登记的内容？（）
423、（判断题） 针对存在退出风险的代理营业机构，邮银分支机构需提前与属地监管机构汇报沟通，按照属地监管机构要求执行退出流程。
424、 流动性风性管理实施细则适用于（ ）。
425、（多选题） 员工处罚信息管理是指运用合规管理系统对员工处罚信息进行管理的功能模块。包括员工处理信息（ ）等功能。
426、 以下哪种检查类别是基于多维度信息开展的全面性现场检查？（ ）
427、（判断题） 小额补偿资金确认为损失的，在“营业外支出—赔偿金违约金”科目列支。
428、（判断题） 检查组成员可设置组长、副组长、组员三种角色，只有副组长和组员可互相兼职。
429、（多选题） 营业场所安全管理应遵循哪些原则？
430、（多选题） 全面风险管理组织体系由哪些部门构成？（ ）
431、 假冒他人专利，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
432、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件未过有效期，就不需要更新客户身份信息。
433、（多选题） 下列关于个人人民币存款账户管理，说法正确的是（ ）
434、（判断题） “日复盘”省级办公场所所有门禁、视频监视录像系统的记录资料要求至少保存六个月。
435、（判断题） 业务办理授权环节、系统操作环节（本地授权）如需被授权人进行审批或授权的，经办机构或部门负责人应通过授权书的方式进行授权。
436、 合规三道防线中，第一道防线的核心职责是（ ）。
437、（判断题） 营业机构可以根据自身情况选择是否开启理财与代销业务录音录像设备。（ ）
438、（多选题） 合规检查项目组员需要完成的工作有（ ）。
439、（多选题） 以下关于代理营业机构复业条件的说法正确的是（ ）。
440、（判断题） 银行可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。（ ）
441、（多选题） 有下列情形之一的，可从轻或减轻处理
442、（判断题） 营业机构与上级机构缴拨现金、与同业存提现金，须由机构尾箱管理人员办理。营业机构柜员之间现金调剂由营业主管组织办理。
443、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指应及时确认、完整记录、准确统计操作风险事件所导致的直接财务损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确。
444、 高级管理层职责不包括以下哪一项？（ ）
445、（多选题） 以下哪些网点在“日复盘”检查过程中要重点监测（ ）。
446、（判断题） 如发现自助设备保险柜不能正常关闭，必要情况下应清机卸钞，待锁具修复正常后，再安排设备加钞。
447、 营业机构中，负责按规定频次检查营业机构及其托管自助银行所有尾箱的是（ ）
448、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门履行职责时可以采取的措施包括（ ）。
449、 对于一笔补偿金额为 8000 元的小额补偿，应该由（）审批。
450、 哪些人员每年应接受不少于6个小时的反洗钱培训？
451、（多选题） 对于（ ）的机构或个人，可给予通报表扬或其他形式的奖励。
452、（多选题） 关于冻结业务下列说法正确的有
453、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）
454、（多选题） 以下哪些属于反洗钱外部宣传的形式？
455、（判断题） 销售人身保险新型产品的，销售人员可不用向投保人提示保单利益的不确定性。
456、 银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）年。
457、（多选题） 商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付哪些？（ ）
458、 全行级关键风险指标主要体现的是（ ）
459、（判断题） 检查工作结束时，检查组必须采用退场会的形式向被检查单位通报检查的初步结果。
460、（多选题） 战略风险可能涉及的内容包括（ ）。
461、（多选题） 关于清机、加钞管理说法正确的是
462、 邮储银行建立事前、事中与事后监测相结合的操作风险监测体系，通过全行关键风险指标库，持续监测指标运行情况。
463、（多选题） 上级机构对下级机构在员工行为管理工作中应履行哪些职责？（ ）
464、（判断题） 综合风险信息是以月为周期生成的风险信息数据。
465、（判断题） 按照“谁形成，谁负责”的原则，作出处理决定的机构对各自形成的档案进行日常管理。档案的保管、利用应按照档案管理相关制度执行。
466、（多选题） 中国邮政储蓄银行业内案件
处置应急预案的中提到，综合协调组负责
467、（判断题） 一个员工的同一个轻微违规行为，积一次分，不重复积分。
468、（多选题） 协助有权机关冻结（解冻结）的对象包括但不限于（ ）：单位或个人账户的存款资金、个人理财产品账户的理财资金（自营理财）、待兑汇款、银邮待入账汇款、单位或个人数字人民币财产等。
469、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位必须对其关键风险指标进行密切监控，并采取适当的措施使关键风险指标数值及时回到绿色区域。
470、（多选题） 以下属于现金服务质量分析内容的有（ ）。
471、（判断题） 数字人民币已注销钱包的交易明细保存时限是自钱包注销之日起10年
472、（多选题） 检查组成员角色包括以下哪些？（ABC）
473、（判断题） 检查组应充分评估现有检查证据是否能够支撑检查结论，在事实清楚、证据充分的情况下，被检查单位相关人员拒不签字的，视同无。
474、 商业银行内部控制的目标之一为保证商业银行发展战略和（）的实现。
475、 监测风险信息是根据（ ）设置的既定规则获取的风险数据。
476、（多选题） 合规检查的“重点突出原则”中，重点检查的内容包括（ ）。
477、 各二级分行应（ ）制定本级机构的流动性风险管理细则。
478、（多选题） 小额补偿和解承诺书应包含消费投诉（ ）等重要内容。
479、 登录密码和账户查询密码属于哪一类信息？
480、（判断题） 协助查冻扣业务办理过程中的数据安全与信息保密坚持“谁经办、谁负责”的原则。
481、 本行流动性风险管理坚持的原则不包括以下哪项？（ ）
482、（多选题） 洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类是指按照客户的特点或者数字人民币业务的属性，综合考虑（）因素，为其划分风险等级。
483、（判断题） 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构无需对客户身份状况及交易情况进行持续的尽职调查。
484、 对于外币等值的退保金额，达到或超过多少美元时，销售人员需留存退保申请人的身份证明文件复印件？
485、（判断题） 外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失。
486、 各级新员工应在入职后多长时间内接受反洗钱培训？
487、（判断题） 商业银行的存款准备金率是由商业银行自行决定的。（ ）
488、（判断题） 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
489、（判断题） 合规管理系统出现异常情况时，应及时向上级机构内控合规部门、邮政代理金融部门或技术运维中心反映。
490、（多选题） 理财经理在哪些重要节点应做好客户联络？
491、（判断题） 各分行设定的常规作业时间不可超过总行规定的时间范围，对于特殊原因需在非常规时间处理业务的，应提出设置临时作业时间申请。
492、（判断题） 邮政企业各级代理金融管理部门和代理营业机构，要经过调查核实后认为满足小额补偿适用条件的，才可以发起审批流程。
493、 违规积分中的全面覆盖原则是指（ ）。
494、 操作风险等级划分标准为( )
495、 各级业务条线人员、网点人员（含代理营业机构从业人员）每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
496、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，可通过以下（）方式提示客户更新证件？
497、 在办理转账形式的保险业务时，对于外币等值多少美元以上的保险合同，销售人员需进行身份核对？
498、（判断题） 代销保险时，可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。
499、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响
500、（多选题） 合规第二道防线的职责包括（ ）。
501、（判断题） 对于纸质介质的重要单证，应双人眼同剪角并加盖 “作废” 戳记处理，整封整包的无须剪角及加盖 “作废” 戳记。
502、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料可以随意对外披露和提供。
503、（判断题） 代理保险销售人员应具备岗位专业知识和技能，须持有理财经理岗位资格证书，只能在其执业登记的网点销售所属机构权限范围内的保险产品，并公示其执业登记证书。
504、 以下哪个部门负责牵头全面风险的日常管理并将流动性风险纳入全面风险管理体系？（ ）
505、（判断题） 所有非现场检查档案应定期分类整理归档并独立装订，涉及员工排查的档案资料应采取“一档一户”的原则妥善保管。
506、（判断题） 在处理大额退保申请时，销售人员应确保将退保申请人的有效身份证件复印件或影印件交给保险公司进行存档。
507、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训由所属业务管理部门负责。
508、 以下关于自助设备入网要求的说法，正确的是（ ）
509、（多选题） 以下哪些是业务库负责人的职责（ ）。
510、（多选题） 关于邮政代理金融视频监控“日复盘”制度，以下说法正确的有（ ）。
511、（判断题） 在核查风险数据或问题线索过程中，检查人员可以根据自己的判断选择性地检查部分风险线索。
512、（多选题） 内部控制是商业银行（）、（）、（）、（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
513、（多选题） 以下关于中国邮政储蓄银行数字人民币业务反洗钱工作的说法，正确的有（ ）
514、（判断题） 在“日复盘”过程中发现营业大厅存在盲区，要通过不同角度的监控录像交叉验证，详细标注出各个方位的标志物，不需要报安保部整改。
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