1、 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，同一代理营业机构仅可指定一名代为履职人员，期间不得更换代为履职人员，且代为履职时间不得超过（ ）个月。

2、 对于无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人，若其配偶、父母、子女均无法担任监护人，下一顺位的监护人是（)。

3、（判断题） 约定支取日未支取的大额现金预约，在原预约基础上顺延一天，无需重新办理预约。

4、（多选题） 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：

5、（判断题） 金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款不得冻结、扣划。

6、（多选题） 以下哪些是业务库负责人的职责（ ）。

7、（多选题） 操作风险识别评估包含以下哪些内容？（ ）

8、 “强制休假管理” 模块不包含以下哪种功能？（ ）

9、（判断题） 指标管理单位在获得关键风险指标计算结果后，应对指标结果进行分析，以了解关键风险指标的表现及其所反映的操作风险管理现状。特别应对突破阈值的关键风险指标予以关注，及时进行原因分析，以判断是否需要制定行动改进计划。

10、（判断题） 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构不对派出机构实行统一领导和管理。

11、 以下关于压力情景所包含的重大操作事件的说法，正确的是（ ）

12、（判断题） 非法方式获取、非法出售或者非法向他人提供重要敏感数据的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。

13、（判断题） 网点营业时间应保持相对稳定，不宜频繁变更。

14、（判断题） “协助查询”是指本行依照有关法律或行政法规的规定及有权机关查询的要求，将单位或个人的本外币存款/汇款/金融理财产品等财产的相关信息、电子银行信息及其他相关信息提供给有权机关的行为。

15、（判断题） 支撑保障条线若本条线有反洗钱相关工作要求时，可自行组织开展培训。

16、 各级新员工应在入职后多长时间内接受反洗钱培训？

17、（判断题） 曾经担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，但对吊销执照不负有个人责任的人员，可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）

18、（多选题） 商业银行在账户管理方面需要做到（ ）。

19、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，原封新票币发现长、短款，在写明情况报告并经相关人员签章、审核后，应连同原封签、腰条等送（ ）审查处理。

20、（多选题） 在哪些情况下各级机构应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制？（）

21、（判断题） 邮政金融业务部门需要协调解决系统相关应用问题。

22、（多选题） 各级机构在流动性风险压力测试方面需要做什么？（）

23、 每次接收第三方机构配送的重要单证，按收到数量的什么比率抽查印制质量等？（ ）

24、（判断题） 反洗钱宣传的内部对象不包括银行的保安和清洁工等后勤人员。

25、（多选题） 处理消费者个人信息应当遵循（）、（）、（）和（）原则。

26、（判断题） 排查结果处置功能可以对排查结果进行问题录入并生成相关确认书。

27、（多选题） 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，网点接管检查应交接事项包括（ ）。

28、（判断题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，自管模式和代管模式是按照现金调拨过程中业务库库存现金余额是否变动来划分的。

29、 （ ）主要负责确定优质流动性资产的规模和构成？（）

30、 ( )是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。

31、（多选题） 在日常流动性风险管理过程中，需要做的工作有（ ）。

32、（多选题） 在飞行检查过程中，要进行员工行为排查，具体排查要点包括（ ）。

33、（多选题） 国家网信部门统筹协调有关部门依据本法推进的个人信息保护工作有（ ）。

34、（多选题） 个人信息处理者为确保个人信息处理活动符合规定，防止信息泄露等，应当采取的措施包括（ ）。

35、（判断题） 制定中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法的目的只是为了确保合规管理系统安全稳定运行。

36、（多选题） 以下关于中国邮政储蓄银行数字人民币业务反洗钱工作的说法，正确的有（ ）

37、（判断题） 当单位与金融机构建立业务关系时，可以不用提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（ ）

38、 中国邮政储蓄银行合规管理系统规定的自营网点的职责不包括以下哪一项？（ ）

39、（判断题） 在项目结项前，组长和副组长可对问题进行修改、删除操作。

40、（判断题） 应急程序和措施至少包括加强内外部沟通和其他减少因信息不对称而给本行带来不利影响的措施

41、（判断题） 关键风险指标数据在系统录入并提交审批后，若发现数据录入有误，指标数据审批人可以不退回，直接进行修改后开展指标监测。

42、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。根据操作风险的定义，战略风险不属于操作风险的范畴。即使战略或决策造成了重大损失也无需将其作为操作风险损失进行收集，

43、（多选题） 下列财产和账户不得冻结、扣划

44、（多选题） 关于邮政代理金融视频监控“日复盘”制度，以下说法正确的有（ ）。

45、（多选题） 反洗钱培训应覆盖哪些人员？

46、（判断题） 自助设备在办理需要识别客户身份信息的交易时，对于命中我行制裁和洗钱风险监控名单的客户，应采取相应风险管控措施。

47、（多选题） 以下关于金融机构客户身份识别的说法正确的有（ ）。

48、 处理应急案件过程中，安抚涉案客户及群众情绪，控制事件的影响面，按照（ ）的原则，及时、果断处理好与涉案群众的矛盾，严防群访、闹访、群体性事件的发生。

49、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，关于首席风险官的相关规定，以下说法正确的有（ ）。

50、（判断题） 除公司结算业务上门服务、移动展业外拓外，原则上重要单证禁止带离营业柜台使用。

51、（判断题） 协助查冻扣工作可根据协助方式的不同分为两类，即现场协助查冻扣和网络协助查冻扣。

52、 若客户因身处ICU等特殊原因无法上门核实，网点应如何处理？

53、 代销保险期间一年以上保险产品，录音录像资料保管期限自保险合同终止之日起计算不得少于（）年。

54、 代理金融网点的财富客户应（）分配至理财经理。

55、（判断题） 检查结束后，检查组应先填写相关台账附表，然后汇总检查发现问题。

56、（多选题） 受托人在处理消费者个人信息时应遵守的要求包括（）。

57、（判断题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。

58、 视频核实及上门核实过程的录像应由哪个部门或机构进行永久保存？

59、（判断题） 检查组可根据需要将检查发现问题和问责建议等信息录入合规管理系统。

60、（判断题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人的监护人可以是其配偶、父母、子女或其他近亲属。

61、（多选题） 商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则有哪些？（ ）

62、（多选题） 当发现客户疑似存在家庭纠纷或涉及账户金额较大时，经办机构应采取哪些措施？

63、 当客户申请解除保险合同时，若退还的保险费或保险单现金价值金额达到或超过人民币多少万元，销售人员需要求提供保险合同原件？

64、（多选题） 各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责任，遵循（）、（）、（）和（）原则，保证信息收集、处理及使用的安全性和合法性。

65、（多选题） 关于自助设备轧账频次，下列说法正确的是（ ）。

66、（判断题） 领导人员或网点负责人授意、指使、强令、胁迫员工简化或变通业务操作程序的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

67、（判断题） 客户在办理需进行客户尽职调查的业务时，对于客户身份信息不完整的存量账户，柜员应要求客户提供完整的客户身份信息，并及时录入系统，否则不得为客户继续办理业务。代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人可以对手机号码进行修改。手机号码的修改必须客户本人出示有效身份证件办理，不允许代办。

68、（多选题） 以下（ ）不是通过员工合规画像功能获取到的信息？（）

69、 合规检查项目质量评估结果分为几档？（ ）

70、（判断题） 账户所有人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人时，其法定监护人或指定监护人唯一且因特殊情况无法亲自办理业务时，可以授权委托他人办理。

71、 监察机关要求协助查询的，应出具经县级（含）以上监察机关批准的（ ）。

72、（多选题） 有价单证包括以下（）。

73、（判断题） 紧急避险超过必要限度造成不应有的损害的，应当负刑事责任，但是应当减轻或者免除处罚。

74、 以下职责中，不属于现金运营管理岗位的是（ ）。

75、 邮储银行代理保险业务中，当保险费金额达到或超过人民币多少万元时，销售人员需要核对投保人和相关人员的有效身份证件？

76、（多选题） 以下哪些情况会导致代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）

77、（判断题） 二级分行不能修改岗位轮换期限，只能按照总行和一级分行的设定执行。

78、（判断题） 总行运营管理部每年度组织开展下线评估，对于近一年无业务量的交易，且经评估已无业务场景的，原则上应下线。

79、（判断题） 在执行战略或决策的过程中，由于操作风险事件导致的失误及相关损失，要作为操作风险损失进行收集。

80、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则。现金运营管理可由运营管理部门负责人兼任。

81、（判断题） 各级邮政企业代理金融业务管理部门是代理金融纠纷多元化解和小额补偿工作的归口管理部门。

82、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于低风险等级的预警，一级分行运营中心在收到预警信息后，应在什么时间前完成原因核实？（ ）

83、（判断题） 固有风险是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。

84、（判断题） 网点的理财室和VIP客户区是代客操作和代客保管重要物品的高发区，是整个检查的重中之重，相关区域中若出现客户，则需要进行排查。

85、（多选题） 对于（ ）的机构或个人，可给予通报表扬或其他形式的奖励。

86、（判断题） 营业机构的认证管理必须增加除柜员号和密码外的其它认证方式（如智能令牌、指纹等），特殊情况需要设置成仅为柜员号和密码认证方式的，需由营业机构填写《机构认证方式变更申请》，向上级机构提出申请

87、（多选题） 营业场所安全管理应遵循哪些原则？

88、 国有公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，有下列情形之一，使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：

89、 操作风险管理的三道防线中，第二道防线包括（ ）

90、（判断题） 在处理难以提供监护证明且需转账至医院账户的业务时，网点只需核实客户需求与医院结算单一致，无需进一步核实客户本人情况。

91、（判断题） 履行反洗钱义务的机构及其工作人员只要提交了大额交易和可疑交易报告，就一定不会面临任何法律问题。（ ）

92、 根据备付现金管理原则，营业机构大堂式自助设备的备付现金限额应为（ ）。

93、（判断题） 员工使用合规管理系统后，应及时退出个人账号。

94、（判断题） 营业机构或理财经理作为检查对象时，员工行为排查不是检查的重点内容。

95、（判断题） 交易对手大幅减少融资金额不会触发应急计划。

96、（多选题） 以下哪些情况各级机构、各部门需要及时向计划财务部报告可能对全行流动性风险水平或管理状况产生不利影响的事项及拟采取的措施？（）

97、（多选题） 以下（）属于需要永久保存的数字人民币业务相关信息？

98、 当账户所有人为限制民事行为能力人时，办理业务应由谁代为进行，并需出具什么证明？

99、（判断题） 各一级分行每年至少重检一次预警起点、信息触发时点的合理性。

100、 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

101、（判断题） 移动展业后台管理系统和移动终端使用人员需密码重置时，应提出申请。

102、（多选题） 下列关于账户降级与升级，说法错误的是（ ）

103、（判断题） 在调查可疑交易活动时，询问笔录无需被询问人核对签名，调查人员签名即可。（ ）

104、（判断题） 反洗钱宣传台账需要全面、准确地记录反洗钱宣传活动的地域范围、受众情况、宣传形式等数据。

105、 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，分红型人身保险评定为（）等级。

106、 检查组完成非现场数据分析后，紧接着的步骤是（ ）

107、 自助设备尾箱原则上超过（ ）无法正常对外提供服务时，应将其停用。

108、（多选题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。代为履职的人员需要满足（ ）条件。

109、 放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全，尚未造成严重后果的，处（ ）有期徒刑。

110、（多选题） 一级分行在确定和调整预警起点、信息触发时点时，需要考虑的因素有哪些？（ ）

111、（判断题） 全国账户群账户的加办支持单个和批量两种方式，撤销支持批量和自动两种方式；区域账户群账户的加办和撤销只支持批量方式。批量方式和对不达标账户系统自动撤销的处理当日操作，次日生效。单个方式的处理即时生效。

112、（多选题） 项目质量管理工作应遵循以下原则（ ）

113、（判断题） 个人及家庭财务稳健性较差，有数额较大的到期未偿还的负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产承受能力的不得担任邮储银行代理营业机构负责人。

114、（判断题） 理财经理每年参加的培训累计时长可以少于40小时。（ ）

115、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据包含（ ）。

116、（多选题） 有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

117、（判断题） 消费者的纳税额和公积金存缴金额是个人身份信息的一部分。

118、（判断题） 至少每半年对布撤防密码进行一次修改，遇有人员变更，应立即修改.

119、（判断题） 子公司应建立符合母行风险偏好要求，与自身业务范围、风险特征、经营规模及监管要求相适应的操作风险管理体系，建立健全三道防线，制定操作风险管理制度。

120、（多选题） （ ）实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。

121、（判断题） 检查组出具的合规意见书内容表述要完整，不能模糊表述。

122、 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好调取关键环节数据来确定关键环节，其中关键环节数据不包含（ ）。

123、 邮政代理金融“日复盘”，对于线下问责中给予告诫处理的，应采取的措施是（ ）。

124、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法只适用于中国邮政储蓄银行各级机构，邮政代理机构不适用。

125、（多选题） 关于客户身份资料和交易信息的使用，以下正确的有（ ）。

126、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包时，工作人员重点核实的信息不包括以下哪一项？（）

127、（判断题） 办理本外币个人存款证明等业务的一级分行运营中心无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不允许继续使用，应对重要单证实物进行有实物作废处理。

128、（判断题） 文书回执及查询结果必须由有权机关指派工作人员赴经办机构现场领取，原则上不接受有权机关结果邮寄、电子邮件或传真传输需求。

129、 邮政代理金融“日复盘”检查过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间（ ）。

130、 在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的其他证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金。

131、（判断题） 因当地监管部门、银行业协会要求或客户服务、业务发展需要等原因，网点确需长期变更网点营业时间的，需经上级机构批准，至少提前1个工作日在营业场所张贴变更/临时调整营业时间公告。

132、（多选题） 下列属于营业主管业务职责的有（ ）

133、（判断题） 省分行风险管理部应当履行以下职责：牵头全面风险的日常管理，将流动性风险纳入全面风险管理体系。

134、 广告主、广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告对商品或者服务作虚假宣传，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

135、 董事、监事、各级高级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于多少小时？

136、 测试方案是用于制定年度操作风险压力测试方案的功能，方案中情景应基于已发布的测试情景。在制定测试方案时应综合考虑本行的业务特点、损失分布等特征，并实现（ ）年内对各种类型测试情景的全覆盖。

137、（多选题） 可以用于核实客户身份的信息来源包括（）。

138、（判断题） 交易权限集分为标准权限集与自定义权限集。标准权限集由每种柜员角色可操作的所有交易组成；自定义权限集由一级分行和总行根据实际需要设置，只包括可操作的部分交易，以满足特定柜员特定权限的管理要求。

139、（判断题） 银行日间流动性风险管理要特别关注现金流出总量，适当关注现金流入总量。

140、（多选题） 业务结构不同，系统中应用的功能模块根据实际业务情况开放权限。（）

141、（判断题） 邮储银行对营业场所的监督只针对柜员和理财经理。（ ）

142、（多选题） 违规问题问责是指运用合规管理系统对检查发现问题的问责情况进行( )管理的功能模块。

143、 《机构认证方式变更申请》由主管部门进行留存备查，留存期限至少( )年。

144、（判断题） 一级支行无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不可继续使用的应进行作废处理，同时，经有权人授权 / 复核，在系统内及时操作找回或有实物作废。

145、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各级机构超过年度审批笔数限制后，审批人为上一级单位有权审批人。

146、（多选题） 违反现金运营管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

147、（多选题） 在处理账户所有人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人的业务时，以下哪些情况可能导致需要授权委托他人办理？

148、 营业机构、自助银行的现金运营业务实行准入、退出制度。按照“集中管理，逐个审批”的原则，由（ ）审批同意后在系统中办理准入、退出。

149、（判断题） 个人信息处理者无需对个人信息处理活动的安全负责。（ ）

150、（判断题） 邮储银行对代理营业机构负责人任职资格发出核准告知文件三个月后未实际到任的，拟任代理营业机构负责人任职资格自动失效。

151、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在完成商户信息核实后，接下来要做的是（）。

152、 各级业务部门上线移动展业新交易时，应至少在交易上线前（）个工作日通知总行运营管理部。

153、（多选题） 银行业监督管理机构通过（）和（）查等方式实施对商业银行内部控制的持续监管，

154、（多选题） 备付现金管理应遵循的原则包括（ ）。

155、 以下关于代理金融飞行检查入驻进场，说法正确的是（ ）。

156、 邮政金融业务部门受理系统举报信息后需要（ ）。

157、（判断题） 理财经理只需要在客户生日时联络客户，其他时间不需要主动联络。（ ）

158、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，集中托管的自助设备尾箱盘点管理。由集中托管机构每（ ）个月突击组织对所有集中托管的自助设备尾箱的现金实物进行盘点。

159、（判断题） 市场风险损失是指市场价格变动直接给本行造成的损失。由于市场价格变动导致客户或第三方发生了损失，从而间接给本行造成的损失，也属于此处的市场风险损失的范畴。

160、 中华人民共和国刑法中规定：已满（ ）周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚；过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。

161、（多选题） 重要单证库存管理原则包括以下（ ）

162、（判断题） 案件（风险事件）确认及处置过程中形成的各类报告应在报送属地监管后十五个工作日内在系统内录入和上传。

163、 当关键风险指标数值落于（ ）区域时，指标管理单位应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。

164、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬不得低于当地最低工资标准。

165、（多选题） 下列关于权限管理，说法正确的有（ ）

166、（多选题） 营业机构如若存在以下哪些情况，总行及一级分行有权强制该机构停办代理保险业务（ ）

167、 小面额人民币是指（ ）及以下面额的人民币，包括纸币、硬币。

168、（判断题） 指标管理单位在设定关键风险指标阈值时，不用将正常业务环境和理想业务环境区分开来。（ ）

169、（判断题） 操作风险识别评估与管理资源分配没有关系。（ ）

170、（多选题） 反洗钱培训包括哪些形式？

171、（多选题） 以下哪些属于销售录音录像的标准话术内容？（ ）

172、 代理保险业务重要凭证的交接工作是由哪个机构与保险公司共同完成的？

173、（多选题） 个人信息处理者因业务等需要向中华人民共和国境外提供个人信息，应当具备以下哪些条件之一？（ ）

174、 营业期间，营业机构柜员的重要单证应如何保管？（ ）

175、（多选题） 流动性风险限额包括（）。

176、（判断题） 银行设定可能触发应急计划的情景包括信用评级大幅下调或出现重大声誉风险

177、（判断题） 系统尾箱是实际存放现金、贵金属等物品的实体钱箱。

178、（多选题） 以下哪些网点在“日复盘”检查过程中要重点监测（ ）。

179、 以下哪项不是项目实施的功能？

180、（多选题） 负责辖内自助银行和自助设备（）等工作。

181、（多选题） 根据规定，以下哪些情形应当事前进行个人信息保护影响评估？

182、 自定义模型可以通过什么方式编制？（ ）

183、（多选题） 下列属于总行个人金融部主要职责的有（ ）。

184、（判断题） 针对综合检查、高风险数据排查等风险性较高、制衡性较强的检查，原则上应以县为单位开展自查。

185、（判断题） 履行个人信息保护职责的部门在履行职责中，发现个人信息处理活动存在较大风险或者发生个人信息安全事件的，可以直接责令个人信息处理者停业整顿。（ ）

186、（多选题） 以下属于检查报告内容的有（ ）。

187、（多选题） 以下关于常规风险信息的说法正确的是（）。

188、（多选题） 保险代收代付业务包括但不限于（）等。

189、（多选题） 以下哪些是商业银行需要遵守的规定？（ ）

190、（判断题） 现金实物的收付兑换必须符合不宜流通人民币、全额清分、冠字号码记录等的有关标准或规定，实行柜面清分的，现金整点标准同业务库整点标准，严禁对外支付不宜流通人民币。

191、（判断题） 检查组成员设置中，同一项目组可以只有组长和副组长，没有组员。

192、（判断题） 小额补偿申请发起单位为营业网点的，由网点负责人在审批权限内审批；超出网点审批权限范围向上一级机构上报。

193、 各级反洗钱岗位人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。

194、（多选题） 自助设备管理风险主要包括（）等。

195、（多选题） 以下关于商业银行的分立、合并的说法正确的有（ ）。

196、（判断题） 个人储蓄业务的准入管理遵循风险管理先行性、效益性和整体性原则。开办业务应做到风险可控，遵循本行授权管理规定，取得良好的经济效益和社会效益，有利于业务的整体发展。

197、（多选题） 以下哪些属于举报管理模块的功能？

198、（多选题） 邮政金融业务部门运用合规管理系统对代理机构开展的工作有（ ）。

199、 根据规定，代理保险业务中的重要凭证不包括以下哪一项？

200、（多选题） 个人信息的处理包括个人信息的（ ）等。

201、（多选题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪些情况可能会被认定为可疑交易？（ ）

202、 在中国邮政储蓄银行移动展业平台业务办理中，以下行为合规的是（ ）

203、（判断题） 金融机构办理的所有交易超过规定金额时，都应向反洗钱信息中心报告。（ ）

204、 负责审核检查发现问题的问责建议，确保问责建议依据充分的是（ ）。

205、 被检查单位对检查事实有异议，检查组在分析研究其提供的证明材料后，若不采纳，应该（ ）

206、（多选题） 关于正当防卫说法正确的是

207、（判断题） 销售保险产品时，投保人填写有困难，可代抄录有关声明。

208、（多选题） 下列属于总行安全保卫部主要职责的有（ ）。

209、（判断题） 根据业务开办范围，个人储蓄业务准入分为全国性业务和非全国性业务两类。

210、 代理保险业务客户风险承受能力评估结果有效期为（）天。

211、（多选题） 员工处罚信息管理是指运用合规管理系统对员工处罚信息进行管理的功能模块。包括员工处理信息（ ）等功能。

212、（多选题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任

213、（多选题） 营业期间，以下哪些情况出现时，营业主管、柜员需要对尾箱中的现金、贵金属等实物进行清点并办理交接（ ）。

214、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

215、（判断题） 操作风险损失数据收集统计起点为“零起点”，即只要发生操作风险事件，无论造成直接财务损失、间接损失；无论财务损失金额大小，均需进行收集统计。

216、 代理保险销售人员应当遵循（）原则，‍禁止个人客户购买与其风险承受能力不相匹配的代理保险产品。

217、（多选题） 员工管理系统管理子模块主要包括（）功能。

218、（判断题） 跟岗培训是指跟随目标岗位一同工作，完成目标岗位反洗钱工作已达到学习相应能力的培训方式。

219、 以下哪项不是反洗钱宣传的主要形式？

220、 邮政代理金融“日复盘”，对于线下问责中给予通报批评、处分及以上处理的，应采取的措施是（ ）。

221、（判断题） 高风险预警无论是否存在风险，均应随时向总行报告预警及核实进展。

222、（判断题） 未经国务院银行业监督管理机构批准，在名称中使用 “银行” 字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以罚款。（ ）

223、（多选题） 合规管理系统用户在账号使用方面应做到（ ）

224、 银行业金融机构的（ ），由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。

225、（多选题） 有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：

226、（判断题） 对于尚可使用，但超过一年未请领的库存重要单证，经相关部门共同协商确认后，可进行作废及销毁处理。

227、（判断题） 积分周期为每年的1月1日至12月31日。每个积分周期开始从零分起算。

228、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，可因其中一人积分而免除其他人的积分。

229、（多选题） 关于临时冻结措施，以下说法正确的是（ ）。

230、 银行、支付机构在侵害金融消费者合法权益时，中国人民银行及其分支机构可以采取的措施不包括以下哪一项？

231、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。

232、（判断题） 网络协助查冻扣即有权机关只能通过“总对总”网络查控平台直接在线上发起协助查冻扣需求。

233、（多选题） 以下（）是外部单位设计的重要单证。

234、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统管理制度方面的职责有（ ）。

235、（判断题） 网点整体接管检查中，工作组充分获取并留存检查证据，填写检查工作底稿，直接下发《代理金融飞行检查问题整改意见书》。

236、（多选题） 我行委托第三方处理消费者个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（）、（）、（）、（）、保护措施以及双方的权利和义务等，并对受托人的消费者个人信息处理活动进行监督。

237、（判断题） 营业场所负责人和安全员负责监督保安人员日常履职情况，严禁出现保安人员脱岗、代替其他岗位员工履行职责、代客户办理业务等现象。

238、（判断题） 整改牵头单位收到检查（或整改）意见书后，原则上在六个月内将问题与整改信息录入系统。

239、（多选题） 以下哪些属于压力情景中的重大操作事件并且对于信息科技系统事件描述正确的是（ ）

240、（判断题） 在“日复盘”工作中，即使没有发现风险疑点和违规问题，也需要一直遵循保密性原则来处理视频监控录像信息。

241、 以下关于柜面现金运营管理说法错误的是（ ）。

242、（判断题） 处理不满十四周岁未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。

243、 以下关于自助设备加钞方式说法正确的是（ ）

244、（多选题） 发生代理营业机构案件的，对领导人员及代理金融网点负责人进行问责，下列问责标准正确的是

245、 内控合规部门在合规管理系统中不承担以下（ ）职责

246、 以下关于关键风险指标阈值调整的说法正确的是（ ）

247、 监测风险信息是根据（ ）设置的既定规则获取的风险数据。

248、（多选题） 邮储银行制定操作风险管理报告流程，明确操作风险管理报告主体、程序、内容等，确保及时、全面、客观、准确地报告操作风险信息。根据报告对象不同，将操作风险管理报告分为（ ）报告。

249、（判断题） 个人信息处理者为了提升服务质量，可以在未告知个人信息主体的情况下，适度扩大个人信息的使用范围。（ ）

250、 合规检查中，对于上年度风险评级为四、五级的网点，应采取的措施是（ ）。

251、（多选题） 经办机构应对相关事项进行形式审核，符合下列条件的，应立即协助办理

252、（判断题） 合规管理系统管理子模块仅能对系统机构信息进行维护，不可进行配置和查询。

253、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，授信管理部只负责信用风险管理，不涉及其他风险领域。（ ）

254、（判断题） 集团公司只接收被举报人为邮政代理机构人员的举报事项，邮储银行总行只接收被举报人为银行人员的举报事项。

255、（多选题） 协助有权机关冻结（解冻结）的对象包括但不限于（ ）：单位或个人账户的存款资金、个人理财产品账户的理财资金（自营理财）、待兑汇款、银邮待入账汇款、单位或个人数字人民币财产等。

256、 《中国邮政储蓄银行合规管理办法》中下列哪项不属于各经营管理部门的职责？（ ）

257、（判断题） 营业机构与上级机构缴拨现金、与同业存提现金，须由机构尾箱管理人员办理。营业机构柜员之间现金调剂由营业主管组织办理。

258、 在合规管理系统中，为监督检查工作提供数据支撑的是（ ）。

259、 以下关于评估业务影响方法和历史数据分析方法的描述，正确的是（ ）

260、（判断题） 除法律、行政法规另有规定外，消费者个人信息的保存期限应当为实现处理目的所必要的最短时间。

261、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位应及时了解引起数据变化的原因、地域和时段，分析风险事件的严重程度，必要时制定行动计划，及时控制操作风险，并使关键风险指标逐步回到绿色区域。

262、（多选题） 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，需要考虑的因素有（ ）。

263、（多选题） 合规管理系统数据分析包括（）功能？

264、 营业机构对于结余残损币，每月至少要进行（ ）清理。

265、（判断题） 当指标管理单位单独使用专家判断设定阈值后，就无需对阈值进行检验和调整了。（ ）

266、 ( )区域代表警戒区域，当指标值落在此区域内，应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。

267、 合规管理系统用户使用系统后应（ ）

268、（判断题） 情景分析是指对假设情景进行识别、分析和计量。情景可以包括发生可能性（频率）低、影响程度（损失）高的事件。

269、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，自有理财产品营销关键环节中，哪些材料需要消费者本人签署？（ ）

270、 当发生代理保险业务重要单证丢失或被盗时，首先应向谁报告？

271、（判断题） 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ ）

272、（判断题） 小额补偿报账材料材料应体现客户姓名、账号等关键要素。

273、 以下关于移动展业平台相关部门职责的说法，正确的是（ ）

274、（多选题） 在处理难以提供监护证明且涉及金额超过规定限额、需转账至医院账户的业务时，网点应（）。

275、（判断题） 新员工培训中的反洗钱培训内容可由各级反洗钱牵头管理部门单独开展，也可由人力资源部门在入职培训时安排。

276、（判断题） 备付现金标准核定机构只需根据机构现金需钞量来核定备付现金标准

277、 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。

278、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）万元以上应及时逐级上报二级分行主管部门，当地无二级分行的直接上报一级分行主管部门。

279、（多选题） 以下关于商业银行分支机构的说法正确的有哪些?（ ）

280、（判断题） 低风险等级的预警，一级分行运营中心在触发预警的T+2个工作日内系统反馈核实情况。

281、 离行式自助设备尾箱每周至少轧账（ ）次。

282、（多选题） 被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：

283、（判断题） 被检查单位对检查事实有异议时，检查组应要求其提交相应补充证明材料，并进行分析研究。

284、（多选题） 依据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。

285、 当客户出现以下哪种情况时，各级机构应当对客户采取管控措施？（ ）

286、（判断题） 检查报告的原因分析部分分析应具体，不能笼统概括。

287、（判断题） 员工受到处分或批评教育，不适合在金融岗位上继续工作的，应调离金融岗位。

288、（多选题） 客户尽职调查措施包括（）。

289、 采用集约化方式开展现金运营业务时，若现金实物处理机构与库存现金余额变动机构为同一机构，这种模式是（ ）。

290、（多选题） 接任理财经理应在多长时间内分别通知不同等级的客户新的服务关系？

291、（多选题） 违反稽核监督管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。

292、 下列哪些财产和账户可以冻结、扣划？

293、（多选题） 销售人员应当在投保人投保前以适当方式向投保人提供格式条款及该保险产品说明，并就以下内容向投保人作出明确提示（）。

294、 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，以下不是综合柜员交接的重要物品是（ ）。

295、（判断题） 用于计算关键风险指标数值的数据在一段时间内的变动程度将对关键风险指标阈值的设定产生影响。如果数据的变动很大，指标管理单位需要为阈值的不同数值区域设定较大的区间。如果数据比较稳定且一段时间内的变动不大，则阈值数值区域的区间可能较小。

296、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“事件指引法”是指（ ）。

297、（判断题） 代理营业机构负责人可同时兼任其他代理营业机构负责人。

298、（判断题） 商业银行可以在中华人民共和国境内外任意设立分支机构，无需审批。（ ）

299、 信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在（）小时以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。

300、（判断题） 理财与代销业务录音录像资料的保存期限可以由银行自行决定。（ ）

301、（多选题） 以下哪些情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）

302、 根据《中华人民共和国民法典》，未成年子女的首选监护人是（）。

303、（判断题） 自营网点无需录入接受检查发现问题的整改情况。

304、（多选题） 理财经理基本职责包括（）。

305、 一级支行及以上机构本级凭证库中，重要单证管理查库的频次是（ ）

306、（多选题） 重要单证业务管理应遵循以下()原则。

307、（判断题） 商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之二十。（ ）

308、 对于拥有网站或移动应用的商户，登录其网站或移动应用重点核实的内容不包括以下哪一项？（）

309、（多选题） 综合风险信息包括从（）维度生成的跨时间段的风险信息数据。

310、（多选题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，业务库的调拨模式包括（ ）。

311、（多选题） 合规管理系统数据分析平台的功能有（）。

312、（多选题） 以下关于测试执行的说法正确的是（ ）

313、（多选题） 某一级分行在对辖内营业机构的机构尾箱管理模式进行检查时，发现了以下几种情况，其中符合规定管理模式的有（ ）。

314、（多选题） 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

315、（判断题） 自助设备业务受理过程中，人工发现或有合理理由怀疑客户身份、行为、交易涉嫌洗钱的，应及时通过反洗钱系统提交可疑线索。

316、（判断题） 声誉风险是指由本行机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对本行形成负面评价，从而损害品牌价值，不利正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。

317、（多选题） 银行从业人员需要遵守销售业务规定，具体包括以下哪几项内容（）。

318、（判断题） 以调解方式开展的小额补偿不作笔数限制。

319、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由一级分行设定，只在辖内享受相应服务或优惠的账户群，如需享受跨省服务或优惠，应经总行审批同意。

320、（判断题） 相关系统的司法查询专用交易适用于协助有权机关查询，也可用于反洗钱、内部查询等其他非司法查询类业务。

321、（判断题） 营业机构人员可以注册管理机构角色，也可以注册营业机构角色。

322、（判断题） 付出人民币现金质量必须达到人民银行规定的流通标准，对外付出现金必须全额清分。

323、（判断题） 合规管理系统非现场数据分析子模块不可为监督检查工作提供数据支撑。

324、（判断题） 营业机构柜员尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一柜员不可连续两个营业日领用同一尾箱，任何情况都不例外。

325、（判断题） 小额补偿资金确认为损失的，在“营业外支出—赔偿金违约金”科目列支。

326、（判断题） 系统管理员严格按照用户的业务条线及岗位职责对其分配相应的角色权限，不相容岗位也可以兼职。

327、（多选题） 根据中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版），案件风险防控遵循以下哪些原则？

328、（判断题） 银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，可以在金融机构等企业中兼任职务。

329、（多选题） 以下属于邮储银行代理金融管理部门在代理营业机构负责人任职资格管理中应履行的职责有（ ）。

330、（判断题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算等业务时，不用核对并登记客户的身份证件信息。（ ）

331、 勾结外国，危害中华人民共和国的主权、领土完整和安全的，处无期徒刑或者（ ）年以上有期徒刑。

332、 数据可视化部分的员工合规画像功能主要用于查询什么？（ ）

333、 经办机构须妥善保管协助查冻扣业务档案材料，下列说法错误的是

334、（多选题） 在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，有下列哪些情形之一的，也适用本法（ ）。

335、 各级机构对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，以下哪种强化尽职调查措施涉及了解客户的经济状况或者经营状况？（）

336、（判断题） 各级机构可以向合作机构提供反洗钱信息，用于共同研究反洗钱策略。

337、（多选题） 合规管理系统功能包括（ ）子模块。

338、 当自助设备因故障等原因需厂家维保人员现场检修时，（ ）

339、（多选题） 合规管理系统中问题词条经（ ）系统管理员逐级审核后可被纳入正式词条库？（ ）

340、（判断题） 消费者在交易过程中产生的支付记录属于账户信息。

341、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则，业务库负责人只能由主管行长兼任，其他人员不可兼任。

342、 为满足客户对现金实物在面额、新旧、币种、金额等方面的特殊需求，营业机构在引导客户办理特殊现金预约登记时，不能将（ ）作为办理业务的前置条件。

343、（多选题） 商业银行在（ ）业务活动时需要依照法律、行政法规的规定报经批准。

344、 银行、支付机构应当按什么频率进行自评估，并向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告？

345、 保安人员或营业人员负责在行式自助设备、自助银行安全巡查，营业期间巡查不少于（ ）次，非营业期间可根据实际工作需要确定检查频次。

346、（多选题） 合规检查的“重点突出原则”中，重点检查的内容包括（ ）。

347、（判断题） 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，可以长期持有，无需处分。（ ）

348、（多选题） 以下关于代理营业机构复业条件的说法正确的是（ ）。

349、（判断题） 对现金运营业务的工作效率及质量进行分析，以便能及时发现工作流程及业务操作环节上的问题。

350、（判断题） 经济补偿金额超过30,000元（不含）的，不适用规定的小额补偿，消费投诉处理单位应按照邮政企业其他有关规定办理。

351、（多选题） 银行、支付机构收到中国人民银行分支机构转交的投诉，应当按要求向中国人民银行分支机构反馈投诉处理情况，反馈的内容包括（）。

352、 以下哪项不是检查组的职责？（ ）

353、（多选题） 以下关于代理金融风控合规案防管理工作第一道防线的说法正确的有（ ）。

354、（判断题） 商业银行的分立、合并只要符合自身意愿就行，无需经过国务院银行业监督管理机构审查批准。（ ）

355、（多选题） 下列哪些材料是监护人持人民法院生效判决材料代为办理业务时需提供的？

356、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统工作中需要做的协调工作包括（ ）。

357、（多选题） 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ ）等信息。

358、 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。其中联动门内区不包括（ ）。

359、（判断题） 各级金融业务部业务管理条线、运营管理条线和代理金融网点是代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线。

360、 违规积分中的惩教结合原则是指（ ）。

361、 中国邮政储蓄银行合规管理系统具备的功能不包括（ ）

362、（判断题） 客户尽职调查要求“出示”有效身份证件的，柜员应对有效身份证件进行核对，查看证件所记载的信息是否清晰、完整，鉴别证件的防伪标记是否真实，证件是否在有效期内，证件性别、照片是否与客户本人一致等。

363、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，现金运营预警管理的分类包含以下哪些？（ ）

364、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。

365、（判断题） 远程监控查库人员应全程眼同库内人员盘点。

366、（判断题） 办机构应及时办理协助查询需求，如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应在五个工作日以内反馈。

367、（多选题） 第六条营业场所营业人员职责有哪些？

368、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由总行统一设定的账户群，涉及跨省的服务或优惠由总行规定，省内服务或优惠规则由一级分行规定。

369、 合规管理系统详细功能与管理要求的依据文件由哪个部门负责定期更新？（ ）

370、（判断题） 合规管理系统终端可以连接互联网进行资料查询。

371、（判断题） 除重大操作风险事件外的操作风险事件均为一般操作风险事件。

372、 根据规定，受托人在处理消费者个人信息时，必须遵循的原则是（）。

373、 客户在身份证件有效期已过 90 天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应采取（ ）措施？

374、（多选题） 有下列情形之一的，应当主动删除消费者个人信息（）。

375、 以下关于操作风险管理考核评价机制的描述，正确的是（ ）

376、（判断题） 风险与控制自评估类报表是对系统中录入的自评估信息进行汇总分析的功能模块。包括定期评估风险原因、流程、部门、变动趋势等图表，定期评估操作风险地图、风险与控制评估结果汇总表、部门评估进度表等。

377、（多选题） 总行内控合规部是全行操作风险事件及损失数据的牵头管理部门，主要职责包括：

378、 登录密码和账户查询密码属于哪一类信息？

379、（多选题） 以下哪些属于在登记受益所有人信息时需要登记的内容？（）

380、（判断题） 管理人员应严格执行客户信息保密制度，严禁将“双录”资料泄露给第三人。（ ）

381、（多选题） 下列关于柜面用户与角色管理，说法正确的是

382、（多选题） 以下哪些属于 “个人信息处理者” 的范畴？（ ）

383、（多选题） 下列属于营业机构主要职责的有（ ）。

384、 系统管理中机构信息的维护和查询由谁负责？（ ）

385、（判断题） Ⅰ类户为全功能账户且有实体介质；Ⅱ类户为限制功能账户，分为有实体介质和无实体介质两种；Ⅲ类户为限制功能账户且无实体介质。

386、 首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起（ ）作用的犯罪分子。

387、（多选题） 查前汇报时，检查组向上级检查组织单位汇报的内容包含（ ）

388、（多选题） 以下哪些属于个人信息（ ）。

389、（判断题） 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起5个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。

390、（多选题） 以下哪些情形下，个人信息处理者应当主动删除个人信息？（ ）

391、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上可以随时进行修改。

392、 有一张能辨别面额的残缺人民币，其票面剩余部分为原票面的70%，且图案、文字能按原样连接，那么营业机构应向持有人（ ）。

393、（判断题） 对于外币等值1000美元以上的退保申请，销售人员只需留存退保申请人的有效身份证件原件，无需复印件或影印件。

394、 以下哪项不属于邮政金融业务部门在系统工作中的职责？（ ）

395、 账户群账户变更或账户群资费变更，除委托单位同意自行告知的，应以公告、短信或信函等方式告知客户。仅账户群账户变更的，应提前10个工作日告知客户。

396、（多选题） 商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害哪些利益？（ ）

397、（判断题） 当因超额收费需向客户退款，如超额收费和退款发生在同一会计年度，超额收费可被纳入回收金额。如退款发生在之后的会计年度，应将退款视为操作风险事件损失，超额收费不可纳入回收金额。

398、（判断题） 在确定飞行检查检查对象时，对辖内的先进网点、业绩波动较大的网点、偏远地区的网点、轮岗相对困难的网点，也应分批纳入被查对象。

399、（判断题） 未经个人信息处理者同意，受托人不可以转委托他人处理个人信息。（ ）

400、（判断题） 银行要具有根据日间情况合理管控资金流出时点的能力。

401、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。

402、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于反复预警情况，邮银应采取哪些措施？（ ）

403、（判断题） 在邮储银行代理的保险业务中，销售人员无需记录投保人、被保险人及指定受益人的地址信息。

404、（多选题） 反洗钱培训的组织实施可以由哪些部门负责？

405、 以下关于网点突击检查说法正确的是（ ）。

406、（判断题） 被动填报是指分行通过系统对总行下发的操作风险损失线索信息进行确认及反馈。损失线索信息由系统自动下发，包括营业外支出信息及接入的关联系统信息。

407、（判断题） 代理保险销售人员应具备岗位专业知识和技能，须持有理财经理岗位资格证书，只能在其执业登记的网点销售所属机构权限范围内的保险产品，并公示其执业登记证书。

408、 如果一个网点需要进行一笔金额为 400 元的小额补偿，应该由（）审批？

409、（判断题） 邮政金融员工只能进行实名举报。

410、（多选题） 客户通过数字人民币 APP 等非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，需要留存的身份资料包括（）。

411、 中国邮政储蓄银行业内案件处置应急预案的领导小组主要职责有

412、（多选题） 商业银行工作人员不能有的行为包括哪些？（ ）

413、 客户委托他人办理业务时，本着高效便捷的原则，网点应首要通过哪种方式核实？

414、（判断题） 代理人代为在邮政储蓄机构开立个人存款账户的，代理人应同时出示代理人与被代理人的有效身份证件。

415、（判断题） 重要单证丢失或被盗时，直接责任人和相关责任人应立即向主管领导如实报告，无需通知保险公司。

416、 员工连续两次积分达到( )分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。

417、（判断题） 各级审计、纪检部门是代理金融风控合规案防管理工作的第三道防线。

418、（多选题） 商业银行内部控制的目标之一是保证商业银行（）、（）、（）和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

419、（判断题） 主动填报是指分行通过系统对总行下发的操作风险损失线索信息进行确认及反馈。损失线索信息由系统自动下发，包括营业外支出信息及接入的关联系统信息。

420、（多选题） 现金运营长短款包括以下哪些类型？（ ）

421、（多选题） 金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（ ）。

422、（判断题） 具备多台同类现金设备的网点，如有设备半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。

423、（多选题） （ ）国家机关工作人员、武装部队人员、人民警察、民兵进行武装叛乱或者武装暴乱的，依照前款的规定从重处罚。

424、（判断题） 因残损币兑换等原因发生的收益、损失，应按规定进行长短款挂账处理。

425、 飞行检查中对被检查网点金融业务、员工行为实施全面检查、排查，树立合规操作的典范，促进被检查网点各项业务稳定、有效、持续发展，体现的是（ ）原则。

426、 多少周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人？

427、（判断题） 数据分析模型生成的风险数据信息涵盖所有业务种类。

428、（多选题） 发生现金运营长短款时，以下做法正确的是（ ）。

429、（判断题） 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（ ）

430、（多选题） 符合下列哪些情形之一的，个人信息处理者方可处理个人信息。（ ）

431、 商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

432、 本行流动性风险管理坚持的原则不包括以下哪项？（ ）

433、 商业银行内部控制的目标之一为保证商业银行发展战略和（）的实现。

434、（判断题） 柜员在全行系统使用的柜员号不唯一。

435、（判断题） 销售保险产品时，在特殊情况下，可代客户进行风险承受能力测试。

436、 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法完整复述委托书，以下哪项措施不符合规定？

437、（多选题） 历史分析的主要方法包括以下哪些？（ ）

438、（多选题） 反洗钱内部宣传的形式包括哪些？

439、（判断题） 关键风险指标是指，依据操作风险识别、评估结果，设定相应指标，全面反映机构的操作风险敞口、控制措施有效性及风险变化趋势等情况，并应当具有一定前瞻性。

440、（判断题） 无民事行为能力人包括不能辨认自己行为的八周岁以上的未成年人和成年人

441、（判断题） 检查组进驻现场必须召开进场会议。

442、（判断题） 统一柜面按机构层级设置不同的操作及管理角色，具体包括营业机构角色和管理机构角色。

443、（多选题） 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

444、 常规风险信息按照风险等级划分为（ ）级。

445、（多选题） 下列哪些情况应当及时按规定向监管部门报告？（）

446、（判断题） 处理个人信息达到国家网信部门规定数量的个人信息处理者无需指定个人信息保护负责人。（ ）

447、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

448、 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存的资料不包括（）。

449、（判断题） 合规管理系统终端上统一安装的防病毒软件不得擅自删除。

450、 负责在开办新产品、新业务和设立新机构时，充分评估对流动性风险产生影响的是（ ）。

451、 以下哪项不属于检查创新的内容？（ ）

452、（判断题） 现金运营岗位负责监督现金清点类设备、实物管理类设备的日常使用、保养及组织检测等工作。

453、（判断题） 综合风险信息是以月为周期生成的风险信息数据。

454、 现金长、短款挂账应及时查明原因，满足条件的及时核销，原则上不得超过（ ）长期挂账。

455、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内地市级分公司领导审批笔数限制为30笔（含）。

456、（判断题） 代理业务截留手续费，私设“小金库”的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。

457、（判断题） 超过合同约定利率给客户计付高息的员工，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。

458、（判断题） 各级分支行应与邮银安全保卫部门联合，通过调阅监控，对“双人眼同”环节和查库履职等重点内容开展常态化非现场检查、组织专项现场交叉检查。

459、 若要对一台自助设备停机 5 天，应该由（ ）提交申请，（ ）负责审批。

460、 以下关于数字人民币商户拓展的说法正确的是（）

461、（判断题） 各级机构在小额补偿工作中发现同一消费者依据同一事项要求补偿，须视具体情况是否可重复补偿。

462、（判断题） 对于纸币呈正十字形缺少四分之一的残缺人民币，营业机构应向持有人按原面额的一半兑换。

463、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”线上问责若因特殊原因逾期未完成整改，整改时间最长时限不得超过2个月。

464、 对于一笔补偿金额为 8000 元的小额补偿，应该由（）审批。

465、（判断题） 邮政储蓄机构应严格审查下述异常开户情形，为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行：（一）不配合客户尽职调查，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的；（二）有组织同时或者分批开立账户；（三）开户理由不合理；（四）开立业务与客户身份不相符；（五）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动；（六）其他异常开户情形。

466、（多选题） 客户号管理包括( )

467、 当上级分公司将消费投诉转交给下级分支机构调查处理时，以下关于小额补偿流程说法正确的是（ ）

468、 处理不满（）未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。

469、 检查组织单位在检查结束后应做的是（ ）。

470、（判断题） 权限认证管理是指在原有的直接输入柜员号和密码认证的基础上增加其它认证方式，以增强业务人员登录系统、业务授权时身份认证的安全性。权限认证可采用动态口令（包括智能令牌等）、人体生物特征（包括指纹等）等方式。

471、 代理金融风控合规案防管理工作中，承担主体及首要责任的是（ ）。

472、 哪个部门负责根据资产质量情况在系统内发起不良资产责任认定申请？（ ）

473、 项目纸质档案由谁进行保管？（ ）

474、 代理保险产品根据各类产品的（）进行风险等级评定。

475、（多选题） 对重要单证监督检查管理应包括以下（）

476、（判断题） 在历史分析方法中，简单的统计分析是以关键风险指标历史数据样本的最大值作为基础，上下浮动一定范围得到阈值。（ ）

477、（判断题） 理财经理对客户的资料信息负有保密义务，按照邮储银行相关要求签订保密协议，防止客户信息被不当使用。

478、 员工合规画像功能不包括以下哪个部分？（ ）

479、（多选题） 合规第二道防线的职责包括（ ）。

480、 总分行各单位应基于固有风险以及控制措施的评估结果，从剩余风险发生的可能性、剩余风险可能造成的影响两个维度评估剩余风险的严重程度。考虑到已有控制的作用，剩余风险的严重程度应( )固有风险的严重程度。

481、（判断题） 每个营业日终了前，柜员应组织查询并核实大额现金支付预约登记信息，确保预约信息的及时性、准确性、完整性。约定支取日未支取的，预约仍然有效，无需重新办理预约。

482、 对于外币等值的退保金额，达到或超过多少美元时，销售人员需留存退保申请人的身份证明文件复印件？

483、（判断题） 银行可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。（ ）

484、（判断题） 外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失。

485、（判断题） 理财经理应规避投资理财类业务“一手清”行为，在理财经理录音录像后，不得通过任何渠道为客户操作账户出单。

486、 以下关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统应用管理办法》适用范围说法正确的是（ ）

487、（判断题） 总行运营管理部负责制定自助设备反假币管理规定和假币处理流程。

488、（判断题） 反洗钱行政主管部门获得的客户身份资料和交易信息可以在经过上级部门批准后用于其他非反洗钱行政调查的用途。（ ）

489、（判断题） 商业银行的董事会、高级管理层应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任。

490、 对于少部分不能在本地办理的跨地区查询、冻结（含续冻结、解冻结）、扣划的业务，经办机构应首先告知有权机关可通过“总对总”网络查控平台线上办理。

491、（判断题） 销售人身保险新型产品的，销售人员可不用向投保人提示保单利益的不确定性。

492、 对于寿险和具有投资功能的财产险业务，销售人员除核对身份证件外，还需确认哪些关系？

493、（判断题） 合规检查部门应认真收集、整理检查资料，将检查档案及时归档，档案保存期限为十年，其中涉及案件或风险事件的档案资料应再延长3年。

494、 无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人的首选监护人是（）。

495、 飞行检查中根据风险数据分析可疑线索开展有针对性的检查，突出对严重违规行为的精准打击，体现的是（ ）原则。

496、（判断题） 单个营业机构与每家保险公司的连续合作期限不得少于1年。

497、 在冻结期限届满前办理续冻结手续，每次续冻结期限最长不得超过（ )。

498、（判断题） 商业银行的工作人员可以在其他经济组织兼职，只要不影响本职工作即可。（ ）

499、（多选题） 以下属于邮政企业在邮储银行代理营业机构负责人任职资格相关事务中应履行的职责有（ ）。

500、（判断题） 违规行为处理程序主要包括调查、确认、移送、审理、决定、执行、复查、复核等环节。

501、（判断题） 收集个人信息时，可以收集超出实现处理目的范围的信息，方便后续其他可能的用途。（ ）

502、（判断题） 骗取、盗取或挪用银行、客户各类资金、财产的员工，给予开除处分。

503、 反洗钱培训体系构建的核心原则是什么？

504、（判断题） 法律风险包括但不限于下列风险：（一）签订的合同因违反法律或者行政法规可能被依法撤销或者确认无效。（二）因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任。（三）业务、管理活动违反法律、法规或者监管规定，依法可能承担刑事责任或者行政责任。

505、（多选题） 有下列哪些情形，应当事前进行个人信息保护影响评估，并对处理情况进行记录（）。

506、（判断题） 对于极低和较低风险等级的预警，由二级分行运营管理部制定监测措施和监测实施机构。

507、（多选题） 根据人民银行相关规定，以下关于残损币兑换的说法正确的是（ ）。

508、 98、对于命中涉恐名单和公安部 / 中纪委名单的高风险客户，除了拒绝为其办理业务并逐级上报外，还应（）

509、（判断题） 个人信息处理者向境外提供个人信息时，无需向个人告知任何事项。（ ）

510、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，应分别给予积分，不因其中一人积分而免除其他人的积分。

511、 岗位轮换设定中，关于一级分行的权限描述正确的是

512、（多选题） 营业机构指定人员定期对销售专区录音录像工作开展日常检查，主要内容有哪些？（ ）

513、 合规检查人员连续（ ）年度考核结果低于70分应退出合规检查队伍。

514、（判断题） 飞行检查工作组对检查发现的问题提出问责建议，工作组按照现行的集团公司制定的《代理金融从业人员违规行为处理办法》和《轻微违规积分管理办法》等相关问责制度落实问责考核工作。