1、（多选题） 刑罚分为主刑和附加刑，主刑的种类有

2、 合规管理系统数据分析包括（ ）种功能。

3、（判断题） 对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，网点可以直接拒绝办理业务，无需与相关部门沟通。

4、（判断题） 商业银行发放贷款必须要求借款人提供担保。（ ）

5、 代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线不包括以下哪项？（ ）

6、 邮银各级机构应通过什么方式排查风险隐患？（ ）

7、 为满足客户对现金实物在面额、新旧、币种、金额等方面的特殊需求，营业机构在引导客户办理特殊现金预约登记时，不能将（ ）作为办理业务的前置条件。

8、 以下关于网点突击检查说法正确的是（ ）。

9、 总行按什么周期组织一级分行开展的合规检查项目进行质量评估？（ ）

10、（判断题） 个人信息处理者可以将处理的个人信息随意公开。（ ）

11、（判断题） 在“日复盘”工作中，即使没有发现风险疑点和违规问题，也需要一直遵循保密性原则来处理视频监控录像信息。

12、（判断题） 代理营业机构负责人申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现邮储银行应及时撤销已作出的任职资格核准决定。

13、（判断题） 对于飞行检查，要求省级每年至少开展一次接管检查、一次突击检查，地市级每年至少开展一次接管检查、三次突击检查。

14、（判断题） 自助银行轧账时有长短款需要先轧账再挂账，然后再操作清机加钞。

15、（多选题） 流动性风险偏好的确定依据包括以下哪些因素？（ ）

16、（多选题） 某一级分行在对辖内营业机构的机构尾箱管理模式进行检查时，发现了以下几种情况，其中符合规定管理模式的有（ ）。

17、（判断题） 军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”“特种其他存款”和连队账户的存款可以进行冻结、扣划。

18、（判断题） 收集个人信息，应当限于实现处理目的的最小范围，不得过度收集个人信息。（ ）

19、（判断题） 营业终了，大堂式自助设备现金余额必须为零。

20、（判断题） 只要保证人有良好的意愿，商业银行就可以不审查其偿还能力。（ ）

21、 全行级关键风险指标主要体现的是（ ）

22、 处理应急案件过程中，安抚涉案客户及群众情绪，控制事件的影响面，按照（ ）的原则，及时、果断处理好与涉案群众的矛盾，严防群访、闹访、群体性事件的发生。

23、（判断题） 高风险预警无论是否存在风险，均应随时向总行报告预警及核实进展。

24、（多选题） 下列关于机具设备配备及摆放标准，说法正确的是

25、（多选题） 合规检查项目组长的职责包括（ ）。

26、（判断题） 邮银各级机构检查人员，通过界面编制或 SQL 编制方式实现个性化建模

27、 一级支行及以上机构本级凭证库中，重要单证管理查库的频次是（ ）

28、（多选题） 重要单证库存管理原则包括以下（ ）

29、（判断题） 对于完全民事行为能力人，如果因身体特殊原因无法完整复述委托书，银行可以直接为其办理业务，无需任何额外措施。

30、（判断题） 在使用员工合规画像功能时，该功能应严格控制应用权限范围，按照管理要求为相关系统用户合理分配权限。

31、（判断题） 新员工培训中的反洗钱培训内容可由各级反洗钱牵头管理部门单独开展，也可由人力资源部门在入职培训时安排。

32、（判断题） 所有的过失犯罪都要负刑事责任。

33、（判断题） 对现金运营业务的工作效率及质量进行分析，以便能及时发现工作流程及业务操作环节上的问题。

34、 营业机构对于结余残损币，每月至少要进行（ ）清理。

35、（多选题） 在处理难以提供监护证明且涉及金额超过规定限额、需转账至医院账户的业务时，网点应（）。

36、（多选题） 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ ）等信息。

37、（多选题） 中华人民共和国刑法的任务是

38、 中国邮政储蓄银行合规管理系统规定的自营网点的职责不包括以下哪一项？（ ）

39、 商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

40、（多选题） 客户委托他人办理业务时，上门核实应留存哪些资料？

41、（多选题） 客户尽职调查措施包括（）。

42、（判断题） 登录密码和短信验证码均属于鉴别信息。

43、 ( )是指，事件已发生，但未造成实际或者预计的财务损失。例如，银行保险机构因过错造成客户损失，有可能被索赔，但因及时采取补救措施弥补了客户损失，客户谅解并未进行索赔。

44、（判断题） 内部监督检查发现问题应给予积分处理的，由检查部门提出积分处理意见；外部监督检查或内部审计发现问题应给予积分处理的，由被检查或被审计单位问题所属条线（部门）提出积分处理意见。

45、（判断题） 小额补偿资金确认为损失的，在“营业外支出—赔偿金违约金”科目列支。

46、（多选题） 在线分析工具支持用户在不导出数据的情况下，对数据进行分析，包括（）

47、（多选题） 事实确认单内容应包括以下哪些？（ ）

48、（判断题） 总行运营管理部负责制定自助设备反假币管理规定和假币处理流程。

49、 合规管理系统中综合风险信息是以（ ）为周期生成的。

50、（多选题） 商业银行在（ ）业务活动时需要依照法律、行政法规的规定报经批准。

51、（判断题） 小额补偿资金确认为损失的，在“其他应收款-外部客商-其他”科目垫支。

52、（判断题） 除公司结算业务上门服务、移动展业外拓外，原则上重要单证禁止带离营业柜台使用。

53、（判断题） 邮储银行代理营业机构拟任负责人需要从事银行业（含代理金融）工作3年及以上，并具有良好从业记录。

54、（判断题） 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构不对派出机构实行统一领导和管理。

55、 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，不需要考虑的因素是（ ）。

56、（判断题） 以调解方式开展的小额补偿不作笔数限制。

57、（判断题） 网点日复盘检查是是指按照特定程序对被查机构的业务经营和管理活动中特定对象、特定事项、特定环节开展的现场检查，包括接管检查和突击检查。

58、（多选题） 以下关于业务库出入管理说法正确的是（ ）。

59、（判断题） 金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款不得冻结、扣划。

60、（判断题） 报警系统布撤防应通过布撤防控制键盘密码进行操作，也可以使用遥控器等方式进行布撤防操作。

61、（判断题） 问题整改问责台账中问题描述应按照 “先定性后描述” 原则填写，且要详尽说明存在问题。

62、（多选题） 根据中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版），案件风险防控遵循以下哪些原则？

63、（判断题） 办理代理保险业务时，支付保费可使用非投保人本人账户。

64、（多选题） 核查结果处理包括对监测风险信息核查和风险数据协查发现的问题进行（)等后续处理。

65、（多选题） 以下是邮政代理金融“日复盘”过程中关注的重要事项（ ）。

66、（多选题） 以下哪些属于 “个人信息处理者” 的范畴？（ ）

67、（判断题） 对于涉及客户敏感个人信息必要情况下需脱敏处理，保证信息收集、处理及使用的安全性和合法性。

68、（判断题） 四类业务库所在营业机构柜员不得出入业务库库房。

69、（判断题） 一级支行无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不可继续使用的应进行作废处理，同时，经有权人授权 / 复核，在系统内及时操作找回或有实物作废。

70、（判断题） 销售人员在销售理财与代销产品过程中，可以不按照标准话术介绍产品，只要能说清楚就行。（ ）

71、（判断题） 检查组进驻现场必须召开进场会议。

72、 以下哪种关于历史分析方法的描述是正确的？（ ）

73、（判断题） 邮政代理金融员工利用小额补偿进行内部欺诈的，依照员工违规行为处理有关规定追究责任，涉嫌犯罪的，应移交司法机关。

74、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注员工八小时内的行为规范，八小时外的行为无需纳入管理。（ ）

75、（多选题） 处理个人信息应当遵循的原则包括（ ）。

76、（判断题） 各类安防设施设备钥匙和密码必须严格做到双人分管、互不泄露，并坚持“谁使用、谁保管、谁负责”的原则。

77、 合规管理系统详细功能与管理要求的依据文件由哪个部门负责定期更新？（ ）

78、 以下关于自助设备加钞方式说法正确的是（ ）

79、（判断题） 柜员在全行系统使用的柜员号不唯一。

80、 项目纸质档案由谁进行保管？（ ）

81、（判断题） 流动性风险只涉及本行不能偿付到期债务的情况。

82、（判断题） 理财经理对于金卡级客户，应每半年至少联络一次。（ ）

83、（判断题） 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争，但可以适当降低贷款利率来吸引客户。（ ）

84、（判断题） 以电子信息方式向消费者发送金融营销信息的，可不明确发送者的真实身份和联系方式。

85、 根据相关规定，对于营业机构办理各类货币业务，以下说法正确的是（ ）。

86、（多选题） 数字人民币硬件钱包类重要单证根据形态不同分为（）

87、（多选题） 有价单证包括以下（）。

88、（多选题） 在飞行检查过程中，要进行员工行为排查，具体排查要点包括（ ）。

89、（判断题） 关键风险指标类报表是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。

90、（判断题） 经济资本监测主要用于基本指标法、标准法下的经济资本计算，并对计量结果进行输出。

91、 人民法院要求协助办理冻结的，冻结期限不得超过（ ），其他有权机关要求协助办理冻结的，冻结期限原则上不得超过六个月。

92、（多选题） 协助查冻扣工作应严格按照有权机关要求依法依规进行。下列哪些行为可以按照本行相关制度严肃追究相关人员责任，构成犯罪的移送监察机关、公安机关和司法机关处理。

93、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。其中，熟悉储蓄业务的人员不少于( )人；

94、 各级机构对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，以下哪种强化尽职调查措施涉及了解客户的经济状况或者经营状况？（）

95、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响

96、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统管理制度方面的职责有（ ）。

97、（多选题） 重要单证管理中，营业机构及一级分行运营中心其主要职责是（）。

98、（判断题） 内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

99、（判断题） 交易对手大幅减少融资金额不会触发应急计划。

100、（多选题） 当检查对象为营业机构或理财经理时，以下哪些内容是检查的重点？

101、（多选题） 根据规定，以下哪些情形应当事前进行个人信息保护影响评估？

102、（判断题） 现金运营管理负责现金的收付、兑换，确保对外支付现金经过全额清分。

103、 邮政金融业务部门运用合规管理系统开展的工作不包括以下哪一项？（ ）

104、（判断题） 领导人员或网点负责人授意、指使、强令、胁迫员工简化或变通业务操作程序的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

105、（判断题） “日复盘”检查的关键业务环节抽调模式只针对营业网点前一天工作日业务办理情况进行复盘，不会涉及其他时间段的业务情况。

106、 在提供金融产品和服务过程中收集的消费者不动产状况属于哪一类信息？

107、 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起( )个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。

108、 人民检察院、人民法院要求协助查询的，应出具（ ）级（含）以上人民检察院、人民法院签发的“协助查询存款通知书”。

109、（判断题） 数字人民币已注销钱包的交易明细保存时限是自钱包注销之日起10年

110、 对于正在发展中的风险事件或者比较容易解决的风险事件，关键风险指标的橙色区域应该较( );而对于那些发生和发展较快，需要较长时间补救的风险事件，关键风险指标的橙色区域相对较( )。

111、（判断题） 各级机构在解决纠纷时，应该引导当事人优先选择成本较低、对抗性较弱、利于修复关系的和解、金融纠纷调解等非诉讼方式。

112、（判断题） 法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑；法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。

113、 各级业务条线人员、网点人员（含代理营业机构从业人员）每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。

114、（判断题） 营业期间，本机构以外人员严禁进入现金业务区。

115、（判断题） 对于难以提供监护证明且涉及金额较小的业务，网点无需上门核实即可直接办理。

116、 商业银行内部控制的目标之一为保证商业银行发展战略和（）的实现。

117、 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定，邮储银行发出核准告知文件后，拟任代理营业机构负责人未实际到任，其任职资格（ ）个月后自动失效。

118、（判断题） 邮政金融业务部门负责系统的日常使用，无需参与系统的建设。

119、 纸质档案资料应按照什么规则进行分类、排列和归档？（ ）

120、（多选题） 营业场所应留存运钞车辆和解款员的相关信息，包括（ ）等。

121、 当关键风险指标数值落于（ ）区域时，指标管理单位应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。

122、 ( )是对系统中录入的自评估信息进行汇总分析的功能模块。包括定期评估风险原因、流程、部门、变动趋势等图表，定期评估操作风险地图、风险与控制评估结果汇总表、部门评估进度表等。

123、 根据相关规定，以下关于反洗钱信息的说法正确的是（ ）

124、（多选题） 机构管理包括以下哪些功能？（ ）

125、（判断题） 已配备ITM的网点，应将该网点其他传统非现金设备调出。

126、（判断题） 市场风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。如果事件由于操作风险原因导致的,表现为市场风险相关的事件则需要收集，且要标记为“与市场风险相关”。

127、 飞行检查中根据业务发展和风险状况，关注内部控制和案件防控薄弱环节、高风险领域，体现的是（ ）原则。

128、（判断题） 应急程序和措施至少包括加强内外部沟通和其他减少因信息不对称而给本行带来不利影响的措施

129、（多选题） 合规三道防线之间的关系是（ ）。

130、（判断题） 个人及家庭财务稳健性较差，有数额较大的到期未偿还的负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产承受能力的不得担任邮储银行代理营业机构负责人。

131、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，以下属于现金运营案件款的是（ ）。

132、（多选题） 客户需要代理人代办业务时，代理人手工书写的说明中应包含的要素有（）。

133、 以下哪个子模块能实现内外部检查整改问责线上全流程功能？（ ）

134、 各级业务部门上线移动展业新交易时，应至少在交易上线前（）个工作日通知总行运营管理部。

135、 合规管理系统用户使用系统后应（ ）

136、（多选题） 代理保险业务重要单证遗失后的处理流程包括（）。

137、 当合作机构出现下列哪种情况时，各级机构应停止与合作机构的数字人民币业务合作关系（ ）

138、（判断题） 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构无需对客户身份状况及交易情况进行持续的尽职调查。

139、（多选题） 鉴别信息用于验证什么？

140、（多选题） 处理和使用消费者个人信息的业务和信息系统,遵循（）、（）原则设置访问、操作权限,

141、（多选题） 下列属于总行个人金融部主要职责的有（ ）。

142、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。

143、（多选题） 统计报表管理包括( )等功能。

144、 总行业务部门申请维护卡 / 折标数信息，应在业务上线前至少多少个工作日向总行运营管理部提交申请表？（ ）

145、（判断题） 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，可以长期持有，无需处分。（ ）

146、（多选题） 以下哪些是业务库负责人的职责（ ）。

147、（多选题） 高风险客户在业务存续期间，系统每日日终自动对已开立钱包进行名单持续监测匹配，可能会出现的情况有（）

148、（多选题） 合规管理系统数据分析模型生成的风险数据信息包括（）。

149、（多选题） 关于营业机构残损币的处理，以下说法正确的是（ ）。

150、（判断题） 本级备案人员查库时，须向被查凭证库重要单证运营人员出示经备案的有效身份证件（含照片）。

151、（多选题） 各级行网络金融部门负责辖内涉及网络金融业务的协助查询业务管理。协助查询涉及网络金融业务包括但不限于：

152、（多选题） 反洗钱宣传的主要内容有哪些？

153、（多选题） 商业银行在财务、会计制度方面需要做到（ ）。

154、（多选题） 在处理账户所有人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人的业务时，以下哪些情况可能导致需要授权委托他人办理？

155、（判断题） 邮政储蓄机构应严格审查下述异常开户情形，为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行：（一）不配合客户尽职调查，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的；（二）有组织同时或者分批开立账户；（三）开户理由不合理；（四）开立业务与客户身份不相符；（五）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动；（六）其他异常开户情形。

156、 违规积分中的惩教结合原则是指（ ）。

157、（判断题） 代理金融网点负责人在外出培训期间，可以指定专人负责相关履职工作。

158、 当账户所有人为限制民事行为能力人时，办理业务应由谁代为进行，并需出具什么证明？

159、（多选题） 员工处罚信息管理是指运用合规管理系统对员工处罚信息进行管理的功能模块。包括员工处理信息（ ）等功能。

160、 以下关于柜面现金运营管理说法错误的是（ ）。

161、 邮政代理金融“日复盘”，对于线下问责中给予通报批评、处分及以上处理的，应采取的措施是（ ）。

162、 派出机构组织现场检查时，检查人员至少需要（ ）人。

163、 合规三道防线中，第一道防线的核心职责是（ ）。

164、（判断题） 个人信息处理者可以拒绝个人查阅、复制其个人信息的请求，无需说明理由。（ ）

165、（多选题） 制定《中华人民共和国商业银行法》的目的有哪些？（ ）

166、（判断题） 在处理保险业务时，如果保险费金额达到人民币20万元以上，销售人员只需核对投保人的有效身份证件，无需核对被保险人或指定受益人的身份。

167、（多选题） 操作风险识别评估包含以下哪些内容？（ ）

168、（多选题） 商业银行内部控制的目标之一是保证商业银行（）、（）、（）和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

169、（多选题） 以下选项中符合邮储银行代理营业机构拟任负责人基本条件的有（ ）。

170、（判断题） 统一柜面按机构层级设置不同的操作及管理角色，具体包括营业机构角色和管理机构角色。

171、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各一级分行至少每（ ）重检一次预警起点、信息触发时点的合理性。

172、 邮政金融业务部门受理系统举报信息后需要（ ）。

173、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门外区的是（ ）。

174、（多选题） 操作风险管理应遵循( )的基本原则：

175、（多选题） 个人信息保护影响评估包括哪些内容？

176、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，原封新票币发现长、短款，在写明情况报告并经相关人员签章、审核后，应连同原封签、腰条等送（ ）审查处理。

177、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，非财务影响事件是指所有可能造成预计财务损失的操作风险事件，包括最终未造成实际净损失的操作风险事件。

178、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度是哪种机制的重要组成部分？（ ）

179、 煽动分裂国家、破坏国家统一的，处（ ）年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；首要分子或者罪行重大的，处（ ）年以上有期徒刑

180、 系统管理中机构信息的维护和查询由谁负责？（ ）

181、（多选题） 当发现客户疑似存在家庭纠纷或涉及账户金额较大时，经办机构应采取哪些措施？

182、（判断题） 强制休假管理只需将关键岗位人员的强制休假情况录入强制休假台账。

183、（判断题） 业务人员应最晚在每笔移动展业任务单结束后T+2日内将移动展业尾箱中全部重要单证上缴营业机构。

184、 以下哪项不是项目实施的功能？

185、（判断题） 操作风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。

186、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度重点针对以下哪方面发挥作用？（ ）

187、 在以下哪种情况下适合采用专家 / 管理人员进行主观判断来设定关键风险指标阈值？（ ）

188、（判断题） 营业开始前，营业主管组织柜员领用实物尾箱时，必须清点尾箱中的现金等实物后操作领用系统尾箱，与系统尾箱记录核对，确保系统登记与实物相符。

189、（判断题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（ ）

190、（判断题） 产品风险等级为高风险，适合客户风险承受能力评估结果为：进取型。

191、 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存的资料不包括（）。

192、（判断题） 接管检查原则上进驻网点检查时间不得少于5个营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。

193、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指操作风险事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比。

194、（判断题） 银行制定流动性风险应急计划时，可不考虑业务规模。

195、（多选题） 代理保险业务包括（）等业务。

196、（多选题） 中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法中规定，各级行运营管理部门具体职责包括

197、（多选题） 关于各级系统管理员在合规管理系统中的权限说法是（ ）

198、（判断题） 总行、一级分行应在对下级机构案防评估结果确定之后的十个工作日内，在系统实施导入，系统自动生成结果。

199、（多选题） 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法亲自办理业务，银行可采取哪些变通方式？

200、（多选题） 违反代理营业机构人员管理和相关业务管理规定，有下列情形之一，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。

201、（判断题） 各级机构在开展理财经理管理及队伍建设检查时，不需要关注理财经理的持证情况。

202、（判断题） 任务单有效期结束T+2日内，使用人员须将移动终端带回设备所属机构存放。

203、 对于拥有网站或移动应用的商户，登录其网站或移动应用重点核实的内容不包括以下哪一项？（）

204、 根据规定，代理保险业务中的重要凭证不包括以下哪一项？

205、 各级反洗钱岗位人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。

206、（判断题） 监控录像“日复盘”检查主要是对网点员工当日的行为进行识别、分析及复盘。

207、 以下关于操作风险识别评估的描述，哪一个是正确的？（ ）

208、（多选题） 商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送哪些资料？（ ）

209、（判断题） 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起10个工作日内作出复查决定；复查时，原调查人员和审核人员可以参与。

210、（判断题） 商业银行可以向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（ ）

211、 各分行对老旧自助设备至少多长时间开展一次使用情况分析？（ ）

212、（多选题） 办理现金运营业务应遵循（ ）原则。

213、（多选题） 在识别商户身份，核实商户入网材料时，需要查询的权威信息来源包括（）。

214、（判断题） 经办机构应及时办理协助查询需求，能够现场办理完毕的，应现场办理并反馈。

215、 ( )是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。

216、（判断题） 设定关键风险指标阈值的方法是单一固定的，不能采用多种方法互补。

217、 银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）年。

218、（多选题） 银行、支付机构有侵害金融消费者合法权益行为的，中国人民银行及其分支机构可以对其采取下列哪些措施（）。

219、（多选题） 以下哪些异常情形下，对公钱包开立行应当按照反洗钱相关规定采取延长开立审查期限、强化尽职调查等措施，并视情况报送可疑交易线索？（）

220、 ( )原则是指操作风险管理应坚持风险为本的理念，充分重视风险苗头和潜在隐患，有效识别影响风险管理的不利因素，配置充足资源，及时采取措施，提升前瞻性。

221、（多选题） 以下属于现金服务质量分析内容的有（ ）。

222、（多选题） 以下属于飞行检查应遵循的原则有（ ）。

223、 特殊残损币应在收到之日起（ ）工作日内上缴上级机构业务库。

224、 数据分析模型包括以下哪种业务种类？（ ）

225、（多选题） 关于重要单证的发放，以下说法正确的是（ ）

226、（多选题） 合规管理系统员工行为管理子模块主要包括（）功能

227、 以下哪项是各级机构开展理财经理管理及队伍建设检查的重点内容？

228、（判断题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，银行在受理延伸服务业务时，可以引导客户至基层群众性自治组织开具亲属关系证明。

229、 下列关于邮政代理金融“日复盘”检查方式中精细化数据分析模式说法错误的是（ ） 。

230、（判断题） 系统管理员严格按照用户的业务条线及岗位职责对其分配相应的角色权限，不相容岗位也可以兼职。

231、（判断题） 一个积分周期内员工多次违规的，对其进行累计积分。累计积分达到一定阈值时，对其进行相应处理。

232、（判断题） 销售保险产品时，在特殊情况下，可代客户进行风险承受能力测试。

233、 个人实名钱包客户未及时更新证件的，可采取（）管控措施？

234、 当怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑时，应当（）。

235、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）

236、（多选题） 商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列哪些情况以后的资金？（ ）

237、 下列关于柜员注册，说法错误的是（ ）

238、（多选题） 监管通报管理的全流程包括以下哪些环节？

239、 问题整改问责台账中问题描述应遵循的原则是（ ）。

240、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定执行单位账户转账或交付现金的的方式给付客户。

241、（判断题） 邮政金融员工只能进行实名举报。

242、（多选题） 有下列情形之一的，应从重或加重处理

243、 营业机构负责人进行账实核对时，以下关于在途情况重点检查内容不包括（ ）

244、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在进行相关操作时，对于以下哪类材料需要留档保存？（）

245、 制定《中国邮政储蓄银行合规管理系统应用管理办法》的主要目的不包括（ ）

246、 ( )原则是指操作风险管理应以风险偏好为导向，有效识别、评估、计量、控制、缓释、监测、报告所面临的操作风险，将操作风险控制在可承受范围之内。

247、 操作风险管理的三道防线中，第三道防线包括（ ）

248、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个同质同类轻微违规行为的，重复积分.

249、（判断题） 经办机构须严格控制协助查冻扣相关系统的访问权限，系统操作用户应专人专用，不得互相兼任、混用。

250、 自营营业机构履行凭证库业务管理职责的凭证库本级查库时，自营营业机构负责人查库的频次是（ ）

251、 每个营业日终了前，负责组织查询并核实大额现金支付预约登记信息的是（ ）。

252、（判断题） 代销保险时，可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

253、（判断题） 中华人民共和国刑法中规定，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，包括情节显著轻微危害不大的。

254、（多选题） 关于自助设备轧账频次，下列说法正确的是（ ）。

255、（多选题） 营业机构负责人必须按频次开展账实核对履职，账实核对时，需要核对的内容包括（ ）。

256、（判断题） 合规管理系统出现异常情况时，应及时向上级机构内控合规部门、邮政代理金融部门或技术运维中心反映。

257、 员工连续两次积分达到( )分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。

258、 营业主管组织尾箱互盘的频率是（ ）

259、 中华人民共和国刑法中规定：已满（ ）周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚；过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。

260、（判断题） 关键风险指标阈值是指将关键风险指标的数据变动范围切分为绿色区域、橙色区域、红色区域不同监控区间的临界值，用以区分关键风险指标所指示的不同风险水平。

261、（判断题） 反洗钱宣传活动的相关资料，如宣传资料、照片或影像资料等，无需长期保存。

262、（多选题） 邮政企业在中国邮政储蓄银行全面风险管理框架下，为确保代理营业机构全面风险管理体系运行有效，可采取哪些措施？（ ）

263、（多选题） 检查组成员的选择应符合以下哪些条件（ ）

264、（判断题） 代理营业机构临时停业，指连续停止营业2天以上、6个月以下。

265、 在生产、作业中违反有关安全管理的规定，有下列情形之一，具有发生重大伤亡事故或者其他严重后果的现实危险的，处一年以下有期徒刑、拘役或者管制：

266、（多选题） 在飞行检查确立检查对象时，要综合运用多种信息进行数据分析，这些信息包括（ ）。

267、（多选题） 符合下列哪些情形之一的，个人信息处理者方可处理个人信息。（ ）

268、（多选题） 邮储银行案件风险排查类型包括以下哪些？（ ）

269、 违规积分中的实事求是原则是指（ ）。

270、（多选题） “业务主管”在合规管理系统中履行以下职责( )

271、 退网后需报废的自助设备，对储存信息的硬盘和设备外壳的处理方式，以下说法正确的是（ ）

272、（判断题） 当个人活期存款账户既是账户群账户又是VIP客户账户时，在涉及资费优惠的交易中系统自动比较账户群资费与VIP的优惠资费，执行较低资费。

273、（多选题） 合规检查的“重点突出原则”中，重点检查的内容包括（ ）。

274、（多选题） 违规问题问责是指运用合规管理系统对检查发现问题的问责情况进行( )管理的功能模块。

275、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位应及时了解引起数据变化的原因、地域和时段，分析风险事件的严重程度，必要时制定行动计划，及时控制操作风险，并使关键风险指标逐步回到绿色区域。

276、（判断题） 对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具等相关信息的，原则上应在十个工作日以内反馈。无法在规定时限内反馈的，经办机构应及时向有权机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。

277、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统中代理营业机构职责（ ）。

278、（判断题） 客户在办理需进行客户尽职调查的业务时，对于客户身份信息不完整的存量账户，柜员应要求客户提供完整的客户身份信息，并及时录入系统，否则不得为客户继续办理业务。代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人可以对手机号码进行修改。手机号码的修改必须客户本人出示有效身份证件办理，不允许代办。

279、（多选题） 备付现金标准可以用以下哪些方式表示？（ ）

280、（判断题） 因当地监管部门、银行业协会要求或客户服务、业务发展需要等原因，网点确需长期变更网点营业时间的，需经上级机构批准，至少提前1个工作日在营业场所张贴变更/临时调整营业时间公告。

281、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。

282、（判断题） 合规管理系统管理子模块仅能对系统机构信息进行维护，不可进行配置和查询。

283、（多选题） 在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，有下列哪些情形之一的，也适用本法（ ）。

284、（多选题） 有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：

285、（多选题） 商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付哪些？（ ）

286、（判断题） 协助查冻扣业务办理过程中的数据安全与信息保密坚持“谁经办、谁负责”的原则。

287、（判断题） 银行在进行日间流动性风险管理时，要充分考虑非预期冲击对日间流动性的影响

288、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于低风险等级的预警，一级分行运营中心在收到预警信息后，应在什么时间前完成原因核实？（ ）

289、（判断题） 权限认证管理是指在原有的直接输入柜员号和密码认证的基础上增加其它认证方式，以增强业务人员登录系统、业务授权时身份认证的安全性。权限认证可采用动态口令（包括智能令牌等）、人体生物特征（包括指纹等）等方式。

290、（多选题） 我行作为受托人时，应履行的义务包括（）。

291、（多选题） 以下关于商业银行贷款利率的说法正确的有（ ）。

292、 经办机构须妥善保管协助查冻扣业务档案材料，下列说法错误的是

293、 代理保险销售人员应当遵循（）原则，‍禁止个人客户购买与其风险承受能力不相匹配的代理保险产品。

294、 ( )区域代表不能容忍区域，当指标值落在此区域内，应立即开展指标超限的原因分析，并制定应对措施或行动改进计划，将操作风险迅速降低至安全区域以避免问题的再次发生，且对指标超限情况通过操作风险管理情况报告进行说明。

295、 以制作、散发宣扬恐怖主义、极端主义的图书、音频视频资料或者其他物品，或者通过讲授、发布信息等方式宣扬恐怖主义、极端主义的，或者煽动实施恐怖活动的，处（ ）年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

296、（判断题） 根据有权机关冻结要求,冻结方式分为“账户冻结”和“金额冻结”。

297、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务三级监督检查体系中，分行的职责是（ ）。

298、（判断题） 检查组出具的合规意见书内容表述要完整，不能模糊表述。

299、 当客户为无民事行为能力人且提供的监护证明为人民法院指定，且判决时间在客户申请延伸服务的多久内，监护人可直接代为办理业务？

300、（判断题） 代理保险产品在我行风险评级结果与合作机构不一致的，采用对应较高风险等级的评级结果。

301、（判断题） 只要员工不与现金接触，就不会存在利用本行渠道进行违法活动的风险。（ ）

302、 本行流动性风险管理坚持的原则不包括以下哪项？（ ）

303、（多选题） 下列属于支行（局）长业务职责的有（ ）

304、（判断题） 商业银行可以在中华人民共和国境内外任意设立分支机构，无需审批。（ ）

305、（判断题） 银行要具有根据日间情况合理管控资金流出时点的能力。

306、（判断题） 反洗钱宣传的外部对象仅包括社会公众，不包括其他金融机构。（ ）

307、（多选题） 关于款箱交接安全管理，下列说法正确的是（ ）

308、 银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。

309、（判断题） 柜员信息中，仅柜员角色、柜员权限、密码使用周期可修改。

310、（多选题） 当存在以下哪些重大变更情形的，邮储银行应遵循行内相关管理办法的统一规定，开展操作风险的事前识别、评估等工作。（ ）

311、（判断题） 柜员注销原则上采取逐级注销的方式。

312、（多选题） 商业银行在记录和报告业务活动与财务状况时，必须（ ）。

313、（多选题） 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度具有以下哪些重要意义？（ ）

314、 以下关于移动展业尾箱的说法，正确的是（ ）。

315、（多选题） 理财经理向客户推介产品时，应落实哪些要求？

316、（多选题） 境外组织、个人从事哪些个人信息处理活动时，国家网信部门可以采取限制或者禁止向其提供个人信息等措施？（ ）

317、（多选题） 反洗钱培训应覆盖哪些人员？

318、（判断题） 个人储蓄业务包括人民币储蓄业务和外币储蓄业务。

319、（判断题） 事件管理是指，对新发生的、对管理有较大影响的操作风险事件进行分析，识别风险成因、评估控制缺陷，并制定控制优化方案，防止类似事件再次发生。例如，发生操作风险事件后，要求第一道防线开展事件调查分析，查清业务或者管理存在的问题并进行整改。

320、 登录密码和账户查询密码属于哪一类信息？

321、 一笔 1500 元的小额补偿事项，审批权在（）？

322、（判断题） 营业机构与上级机构缴拨现金、与同业存提现金，须由机构尾箱管理人员办理。营业机构柜员之间现金调剂由营业主管组织办理。

323、 银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。

324、（判断题） 合规检查部门应认真收集、整理检查资料，将检查档案及时归档，档案保存期限为十年，其中涉及案件或风险事件的档案资料应再延长3年。

325、（多选题） 以下关于积分规则，说法错误的有（ ）。

326、 下列哪项不是监护人代为办理业务时需出具的证明其监护人资格的材料？

327、（判断题） 各级机构只需在每年年初开展一次反洗钱专项宣传活动即可。（ ）

328、（判断题） 自助设备业务受理过程中，人工发现或有合理理由怀疑客户身份、行为、交易涉嫌洗钱的，应及时通过反洗钱系统提交可疑线索。

329、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上可以随时进行修改。

330、 自助设备保险柜采用机械锁模式时，以下关于密码和钥匙管理说法错误的是（ ）

331、 飞行检查中根据风险数据分析可疑线索开展有针对性的检查，突出对严重违规行为的精准打击，体现的是（ ）原则。

332、（多选题） 个人对其个人信息的处理享有（ ），有权限制或者拒绝他人对其个人信息进行进行处理；法律、行政法规另有规定的除外。

333、 邮政代理金融“日复盘”检查过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间（ ）。

334、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，只要客户行为或者交易情况未出现异常，就不需要审核客户身份信息。

335、 《机构认证方式变更申请》由主管部门进行留存备查，留存期限至少( )年。

336、（判断题） 操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。

337、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点现金或凭证：

338、 代理金融风控合规案防管理工作中，承担主体及首要责任的是（ ）。

339、（多选题） 消费者个人信息中，以下哪些属于“其他信息”的范畴？

340、 原则上自助设备尾箱超过（），无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。

341、 常规风险信息按照风险等级划分为（ ）级。

342、（多选题） 根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息处理者在处理个人信息前，应当进行个人信息保护影响评估，重点评估的内容包括（ ）。

343、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构加大对关键岗位监督力度，这些关键岗位的共同特点有（ ）。

344、 以下哪个部门在流动性风险管理中要确定省内流动性风险管理组织架构？（ ）

345、（多选题） 以下哪些属于在登记受益所有人信息时需要登记的内容？（）

346、（多选题） 反洗钱内部宣传的形式包括哪些？

347、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料在任何情况下都不得对外披露和提供。

348、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训可以与业务培训同步开展。

349、（多选题） 关于安防设施设备钥匙、密码管理，说法正确的是

350、（判断题） 至少每半年对布撤防密码进行一次修改，遇有人员变更，应立即修改.

351、（判断题） 当客户因精神状况等特殊原因不允许银行工作人员上门核实时，网点无需采取任何额外措施即可拒绝办理业务。

352、（多选题） 以下属于检查报告内容的有（ ）。

353、（多选题） 商业银行在贷款业务中，对于借款人提供担保的要求，以下正确的有（ ）。

354、 负责辖内自助设备报废技术鉴定及信息安全处理，并组织相关设备厂商做好报废处置工作的是（ ）

355、 内部审计部门至少每（ ）年开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。

356、 违反消防管理法规，经消防监督机构通知采取改正措施而拒绝执行，造成严重后果的，对直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役；后果特别严重的，处( )有期徒刑。

357、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定的执行单位选派有经验且与消费投诉事项无直接利益关系的处理人员与客户谈判。

358、（判断题） 合规管理系统行为排查管理只有排查任务管理这一个核心功能。

359、（判断题） 一级分行在运营中心进行重要单证实物作业的，可由运营中心负责人兼任。

360、（判断题） 理财经理可从事柜面操作。

361、（判断题） 处理不满十四周岁未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。

362、（多选题） 在“日复盘”巡检视频的时候可以选择可选择调阅时间7点至9点，按系统目录顺序巡查所有监控视频录像的目的是（ ）。

363、（多选题） 数字人民币业务存续期间报送可疑交易线索后，各级机构可结合客户风险程度，采取以下哪些适当的管控措施？

364、（判断题） 营业场所营业期间应至少保证一名保安人员在岗，且任何单位或个人不能安排保安人员从事与营业场所安全保卫无关的工作事项。

365、（多选题） 保险销售行为应当遵循（）原则。

366、（判断题） 营业机构可以根据自身情况选择是否开启理财与代销业务录音录像设备。（ ）

367、（判断题） 以个人名义开立代收付、保险、基金等中间业务结算资金账户的员工，给予开除处分。

368、 反洗钱培训体系构建的核心原则是什么？

369、（多选题） 合规管理系统数据分析包括（）功能？

370、（多选题） 对于无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人，可能成为其监护人的有（）。

371、（判断题） 履行个人信息保护职责的部门在履行职责中，发现个人信息处理活动存在较大风险或者发生个人信息安全事件的，可以直接责令个人信息处理者停业整顿。（ ）

372、 以下哪个功能可以解决数据导出脱敏导致核查困难的问题？（ ）

373、（多选题） 接任理财经理应在多长时间内分别通知不同等级的客户新的服务关系？

374、（多选题） 个人储蓄业务的准入管理应遵循哪些原则？（ ）

375、 合规管理系统终端的 IP 地址等网络参数由（ ）统一规划和实施。

376、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统工作中需要做的协调工作包括（ ）。

377、 合规检查中，对于上年度风险评级为四、五级的网点，应采取的措施是（ ）。

378、（多选题） 以下关于“四不两直”原则的理解，正确的选项有（ ）。

379、（判断题） 低风险等级的预警，一级分行运营中心在触发预警的T+2个工作日内系统反馈核实情况。

380、（多选题） 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，需要考虑的因素有（ ）。

381、 邮政代理金融“日复盘”检查中，以下关于确定复盘过程中的关键点说法错误的是（ ）。

382、（判断题） 跟岗培训是指跟随目标岗位一同工作，完成目标岗位反洗钱工作已达到学习相应能力的培训方式。

383、（判断题） 小额补偿所涉事项存在违规行为的，应按照相关规定进行责任认定和追究，不得利用小额补偿规避内部问责。

384、 当自助设备因故障等原因需厂家维保人员现场检修时，（ ）

385、（多选题） 发现以下哪些情况时，举报处理部门在调查核实后应按规定及时报告相关主管部门，并在系统中结束举报处理流程？

386、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

387、（判断题） 拘役的期限，为一个月以上六个月以下。

388、（判断题） 反洗钱培训可以仅通过线上方式进行，无需现场培训。

389、（判断题） 对于极低和较低风险等级的预警，由二级分行运营管理部制定监测措施和监测实施机构。

390、（判断题） 经济补偿金额超过30,000元（不含）的，不适用规定的小额补偿，消费投诉处理单位应按照邮政企业其他有关规定办理。

391、（多选题） 国家网信部门统筹协调有关部门依据本法推进的个人信息保护工作有（ ）。

392、（判断题） 对监护人的确定存在争议时，只能由人民法院指定监护人。

393、（多选题） 通过格式条款取得消费者个人信息收集、使用同意的，应当在格式条款中明确收集消费者个人信息的（）。

394、（多选题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。代为履职的人员需要满足（ ）条件。

395、 在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的其他证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金。

396、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内地市级分公司领导审批笔数限制为30笔（含）。

397、（判断题） 综合风险信息是以月为周期生成的风险信息数据。

398、 财富中心所在网点或财富客户达到（）名的网点，可认证贵宾理财经理。

399、（判断题） “日复盘”检查中的“事件指引法”是针对一段时间内同一区域发生多起类似违规行为，或多人协作达成的违规行为，要核查问题根源，对于集聚性违规行为应追究领导人员的责任。

400、（判断题） 代理人代为在邮政储蓄机构开立个人存款账户的，代理人应同时出示代理人与被代理人的有效身份证件。

401、 营业期间，营业机构柜员的重要单证应如何保管？（ ）

402、（多选题） 有下列情形之一，操纵证券、期货市场，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

403、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内网点负责人审批笔数限制为10笔（含）。

404、 检查组完成非现场数据分析后，紧接着的步骤是（ ）

405、 以下关于关键风险指标管理的说法正确的是（ ）

406、（判断题） 相关系统的司法查询专用交易适用于协助有权机关查询，也可用于反洗钱、内部查询等其他非司法查询类业务。

407、 对于一笔补偿金额为 8000 元的小额补偿，应该由（）审批。

408、（判断题） 柜员信息修改原则上采取逐级修改的方式.

409、 在处理无民事行为能力或限制民事行为能力客户的业务时，若监护证明非人民法院指定，网点应采取什么行动？

410、 以下关于融资策略的说法正确的是（）

411、 下列哪些财产和账户可以冻结、扣划？

412、（判断题） 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存代理人手写说明、客户及代理人身份证件复印件等资料，以确保业务合规性。

413、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由总行统一设定的账户群，涉及跨省的服务或优惠由总行规定，省内服务或优惠规则由一级分行规定。

414、（判断题） 银行有充足的日间融资安排来满足日间支付需求时，不能通过管理和使用押品来获取日间流动性。

415、（判断题） 如二人以上共同故意违规的，对其中的领导人员或主要责任人从重处理。

416、（判断题） 主动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。

417、 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和（ ）实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。

418、（多选题） 关于消防管理,下列说法正确的是

419、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应逐级提交申请，经批准后方可进行修改。

420、（判断题） 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定邮政企业负责制定代理营业机构负责人任职资格管理办法，并牵头组织开展任职资格考试及继续教育。

421、（多选题） 以下哪些属于禁止的个人信息处理活动（ ）。

422、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，可因其中一人积分而免除其他人的积分。

423、 中华人民共和国刑法所称公共财产，是指下列财产：

424、（判断题） 处理消费者个人信息时，紧急情况下为保护消费者的生命健康和财产安全无法及时向消费者告知的，应当在紧急情况消除后及时告知消费者。

425、（判断题） 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。

426、（判断题） 凡在中华人民共和国领域外犯罪，依照中华人民共和国刑法应当负刑事责任的，虽然经过外国审判，仍然可以依照本法追究，但是在外国已经受过刑罚处罚的，可以免除或者减轻处罚。

427、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）应及时逐级上报一级分行主管部门。

428、（判断题） 处理消费者敏感个人信息应确保具有特定的目的和充分的必要性，并采取严格的保护措施。

429、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。

430、（多选题） 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，投资连结型人身保险和投资型财产保险根据代销产品的（）等因素进行风险评级。

431、（多选题） 业务结构不同，系统中应用的功能模块根据实际业务情况开放权限。（）

432、 员工合规画像功能不包括以下哪个部分？（ ）

433、 岗位轮换设定中，关于一级分行的权限描述正确的是

434、 98、对于命中涉恐名单和公安部 / 中纪委名单的高风险客户，除了拒绝为其办理业务并逐级上报外，还应（）

435、（判断题） 客户开立个人结算账户或者办理其他个人结算账户业务，应当由客户本人亲自办理；不能由他人代为办理。

436、 重要单证库存限额情况不包括以下哪一项？（ ）

437、（判断题） 十六周岁以上的未成年人，即使不能辨认自己行为，也可以视为完全民事行为能力人。

438、 风险信息协查的功能模块不包括（ ）。

439、（判断题） 操作风险识别评估与管理资源分配没有关系。（ ）

440、（多选题） 各级机构在流动性风险压力测试方面需要做什么？（）

441、（判断题） 某一级分行所在地区监管部门未明确人民币大额现金支付预约起点金额，该分行自行确定为3万元，此做法正确。

442、（判断题） 商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之二十。（ ）

443、 假冒他人专利，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

444、（多选题） 在飞行检查过程中，数据分析人员根据网点多维度信息开展数据分析，查找网点薄弱环节，确定重点检查方向，以下哪些数据是数据分析人员用于开展网点数据分析的信息来源？（ ）

445、（判断题） “日复盘”省级办公场所所有门禁、视频监视录像系统的记录资料要求至少保存六个月。

446、（判断题） 营业终了业务人员无法返回所属机构，业务人员应清点尾箱单证后在移动展业端办理正式轧账，换人复核轧账成功重要单证放入尾箱并上锁保管。

447、 核实受益所有人身份时，以下哪种信息获取方式可作为主要依据？（）

448、（多选题） 处理消费者个人信息应当遵循（）、（）、（）和（）原则。

449、 贵宾理财经理每年参加培训的最少累计时长是多少小时？

450、（判断题） 检查组成员设置中，同一项目组可以只有组长和副组长，没有组员。

451、（判断题） 销售人身保险新型产品的，销售人员可不用向投保人提示保单利益的不确定性。

452、（判断题） 反洗钱行政主管部门获得的客户身份资料和交易信息可以在经过上级部门批准后用于其他非反洗钱行政调查的用途。（ ）

453、（判断题） 在处理难以提供监护证明且需转账至医院账户的业务时，网点只需核实客户需求与医院结算单一致，无需进一步核实客户本人情况。

454、 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确规范的内容不包括以下哪一项？（ ）

455、（多选题） 在日常流动性风险管理过程中，需要做的工作有（ ）。

456、 金融监督管理机构要求协助查询的，应出具（ ）。

457、（多选题） 又聋又哑的人或者盲人犯罪，可以( )处罚。

458、（判断题） 在执行战略或决策的过程中，由于操作风险事件导致的失误及相关损失，要作为操作风险损失进行收集。

459、（判断题） 邮储银行的员工行为管理工作仅由人力资源部门负责。（ ）

460、（判断题） 银行可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。（ ）

461、（判断题） 检查组应对检查发现问题的整改问责情况进行后续跟踪，督促落实整改问责。

462、 监察机关要求协助查询的，应出具经县级（含）以上监察机关批准的（ ）。

463、 上级运营管理部门联合同级邮政分公司组织盘点辖内营业机构备用重要单证的频率是（ ）

464、（判断题） 处理敏感个人信息不需要告知个人任何信息，只要取得同意就行。（ ）

465、（判断题） 当日发生的各类长、短款，可以根据实际情况选择是否当日挂账。

466、（判断题） 小额补偿申请经审批后，由事项发起单位或被指定的执行单位执行小额补偿。

467、（多选题） 下列属于总行安全保卫部主要职责的有（ ）。

468、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包时，工作人员重点核实的信息不包括以下哪一项？（）

469、（判断题） 移动终端使用3年以内，近半年因非人为故障返厂维修达到2次的，可进行报废处理。

470、 （ ）人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。

471、（判断题） 同一尾箱内按号段管理的重要单证原则上应按号码由小到大顺序使用，不得跳号。

472、 非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。其中非财务影响评级为( )的操作风险事件为必须收集的操作风险非财务影响事件。

473、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门履行的个人信息保护职责包括（ ）。

474、 邮储银行代理保险业务中，当保险费金额达到或超过人民币多少万元时，销售人员需要核对投保人和相关人员的有效身份证件？

475、（多选题） 各级机构在哪些情况下应当根据风险状况采取强化尽职调查措施？（）

476、 以下（）情形不属于应主动通过反洗钱系统提交可疑线索的情况？

477、（判断题） 对于员工的异常行为，邮储银行各级机构发现后可以等一段时间再处理。（ ）

478、（多选题） 下列关于柜面用户与角色管理，说法正确的是

479、（判断题） 不同类型账户群账户管理维护方式相同。

480、（多选题） 理财经理绩效考核主要包括哪些指标？（）

481、（判断题） 损失事件类型的判定需要根据导致事件发生的原因来确定，而不是根据发生的事件本身来确定，也即考虑“为什么会发生”，而不要考虑“发生了什么”。

482、（多选题） 以下哪些属于消费者的财产信息？

483、（判断题） 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（ ）

484、（多选题） 以下属于“日复盘”检查自助设备区情况重点关注内容的是（ ）。

485、（判断题） 自身发生挤兑事件不会触发流动性风险应急计划。

486、（多选题） 对于以下哪些情况的客户，应当拒绝开立对公钱包？（）

487、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，犯罪经过下列期限不再追诉：

488、（多选题） 核查人员通过（ ）方式核实风险信息的合规性。

489、 出现下列哪种情况，代理保险营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务4至6个月的处理？

490、 中国邮政储蓄银行合规管理系统构建的 “六位一体” 信息化平台不包括以下( )项？

491、（判断题） 一个个人活期存款账户可以归属于不同账户群。

492、（判断题） 银行设定可能触发应急计划的情景包括信用评级大幅下调或出现重大声誉风险

493、 以下关于积分周期的说法正确的是（ ）

494、（判断题） 在日复盘过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间向上级领导汇报。

495、（判断题） 营业机构对于能辨别面额，票面剩余二分之一的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额全额兑换。

496、（判断题） 理财经理只需要在客户生日时联络客户，其他时间不需要主动联络。（ ）

497、（多选题） 下列哪些情形属于受托人违反规定的行为？

498、（判断题） 指标管理单位在获得关键风险指标计算结果后，应对指标结果进行分析，以了解关键风险指标的表现及其所反映的操作风险管理现状。特别应对突破阈值的关键风险指标予以关注，及时进行原因分析，以判断是否需要制定行动改进计划。

499、（判断题） 对于纸质介质的重要单证，应双人眼同剪角并加盖 “作废” 戳记处理，整封整包的无须剪角及加盖 “作废” 戳记。

500、（判断题） 本行流动性风险管理的目标不包含盈利性方面的考量。

501、 积分最小单位为( )分，对应的减发绩效收入金额标准范围为100元至300元。总部标准为300元，各省邮政分公司根据本省员工收入水平，按照适度从严的原则，确定具体标准，并报集团公司金融业务部备案。

502、 代理金融合规检查工作的目标不包括以下哪一项？（ ）

503、 柜员调整不涉及人力岗位或所属机构变化，只涉及角色变化的，由用人单位提出申请，经上级主管部门审批同意后，在储蓄业务系统进行柜员角色及权限的调整，并留存相关资料备查，留存期限至少（ ）年。

504、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）万元以上应及时逐级上报二级分行主管部门，当地无二级分行的直接上报一级分行主管部门。

505、 负责在开办新产品、新业务和设立新机构时，充分评估对流动性风险产生影响的是（ ）。

506、（判断题） 邮政金融业务部门可以独立处理系统举报信息。

507、（判断题） 处理个人信息达到国家网信部门规定数量的个人信息处理者无需指定个人信息保护负责人。（ ）

508、 （ ）主要负责确定优质流动性资产的规模和构成？（）

509、（多选题） 以下哪些是合规检查项目主查人的职责？（ ）

510、（判断题） 金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，只会被责令限期改正，不会受到其他处罚。（ ）

511、（多选题） 全面风险管理组织体系由哪些部门构成？（ ）

512、 通过保险销售人员签订的一年期以上的人身保险合同尚未履行完毕的，接任人员应在原营销人员工作变动的（）内将新的服务关系通知至客户。

513、（判断题） 对残损币认定的兑换结果有异议或营业机构难以把握兑换标准的特殊残缺、污损人民币，经持有人要求，应出具认定证明并退回该残损币。

514、（判断题） 网点营业机构应按照“能线上不线下、能自助不人工、能远程不现场”原则，合理安排客户业务办理渠道，做好客户引导分流和业务预处理，减少网点现场柜面业务处理压力。