1、 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

2、 交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

3、 持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政内容有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起90个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。

4、 来账回单打印J交易,提供客户的回单打印功能，回单只能在开户机构进行打印。

5、 《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发<人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范>的通知》规定，要求金融机构协助查询被执行人账户交易流水明细、交易对手姓名或名称、账号、开户银行等账户交易信息的，应当列明具体查询时间、区间等信息。（）

6、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的累计金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。

7、（多选题） 下列属于第五套人民币的常用机读特征有（）

8、 经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（ ）元，年累计限额合计调整为（ ）万元。

9、  《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。

10、 资金通网银下挂账户操作网点与主账户网点无需一致。

11、 收款社（行）对已发出的普通借记支付业务或定期借记支付业务需要付款行停止付款的，应当使用规定格式报文申请止付。申请止付可以整包止付，但不可以止付批量包中的单笔支付业务。（）

12、（多选题） 银行汇票承兑银行接到持票人开户行寄来的（ ），抽出专夹保管的汇票卡片和承兑协议副本进行审查。

13、 重新识别客户身份后，对于客户风险等级，金融机构应（）

14、 物权具有独占性，因此一物之上只能有一个所有权，但可以有多个物权。（）

15、（多选题） 《中华人民共和国个人信息保护法》规定，处理个人信息应当遵循（）、（）、（）和（）原则，不得通过误导、欺诈、胁迫等方式处理个人信息。

16、（多选题） 农商行应为营业网点统一刻制的假币收缴相关的印章是()等

17、 中国反洗钱监测分析中心是我国的反洗钱信息中心，只负责大额交易和可疑交易报告的接收和分析，不具有对金融机构监督检查的职责。

18、 作废的重要凭证要（ ），加盖作废章。

19、（多选题） 建立横向到边、纵向到底的案防网络，柜员与柜员之间要相互监督，千万不能有（）的行为。

20、 反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。

21、 人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。

22、 残缺、污损人民币持有人对营业网点认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，营业网点仅需退回该残缺、污损人民币。（）

23、 《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由()负责。

24、（多选题） 接入机构使用中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）可以办理哪些业务：（）

25、 储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。（）