1、（多选题） 对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户银行应取消其（）取现功能。

2、（多选题） 违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十四条、第二十五条第一款规定的，下面说法正确的是（）

3、（多选题） 落实取消企业银行账户许可的准备工作，下列（）属于人民银行分支机构要组织或协助银行组织完成业务培训对象。

4、（多选题） 根据持续识别过程中发现的风险升高状况，合理适度调整风险管控措施，并做好相关记录。

5、（多选题） 企业银行账户存续期间，银行应当对企业（）和（）进行动态复核，并根据复核情况作相应处理。

6、（多选题） 关于存款人异地开立单位银行结算账户，说法正确的是（）

7、（多选题） 在《广东省银行网点账户服务监督指引(试行)》中，事项公开环节包括（）。

8、（多选题） 对于情节严 重的支付机构，还应按照《非金融机构支付服务管理办法》(中国 人民银行令〔2010〕第2号发布)、《非银行支付机构分类评级管理办法》(银发〔2016〕106号文印发)规定调低分类评级直至注《金融业许可证》。

9、（多选题） 人民银行分支机构应当建立银行（ ）通报机制。对较差银行采取通报、约见谈话等管理措施。

10、（多选题） 用户不提供真实身份信息的，电信业务经营者不得提供（ ）服务

11、（多选题） 银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每半年对下级行企业银行结算账户（ ）等情况开展一次监督检查。

12、（多选题） 开展网络支付业务时，不得委托或授权无支付业务资质的合作机构采集支付敏感信息，应采用具有（）的安全控件，采取有效措施防止合作机构获取、留存支付敏感信息。

13、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅱ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案，但可以通过( )操作员办理银行账户业务，预计2个工作以内难以恢复的突发事件。

14、（多选题） 涉案账户为支付账户的向公安机关报案。

15、（多选题） 临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：

16、（多选题） 对于（）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融 机构和支付机构有权拒绝开户。

17、（多选题） 公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，（）有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

18、（多选题） 优化企业银行账户服务，强化银行账户管理职责，全面加强事中事后监管，切实好到“两个不减，两个加强”即（ ）。

19、（多选题） 人民银行分支机构应当定期或不定期对银行报送企业银行结算账户资料的（ ）进行事后核查。核查比例由当地人民银行分支机构确定并视情况调整。

20、（多选题） 违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十四条、第二十五条第一款规定的，下面说法正确的是（）。

21、（多选题） 公安机关对（）等不得采取冻结或整体冻结等措施。

22、（多选题） 银行业金融机构为境内依法设立的（ ）办理银行结算账户业务适用《企业银行结算账户管理办法》

23、（多选题） 开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“低（）、低（）、低（）”人群，以“入户、入村、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。

24、（多选题） 银行业金融机构为小微企业开立（ ）的银行基本存款账户，满足客户开户需求。

25、（多选题） 基于通报账户开展拓展研判，下列过程( )发现可疑户的，要视情况采取中止非柜面业务、限制账户权限等措施。

26、（多选题） 基于通报账户开展拓展研判，下列过程( )发现可疑户的，要视情况采取中止非柜面业务、限制账户权限等措施。

27、（多选题） 对于没有本地户籍、没有本地手机号码的个人，一律拒绝提供开户服务。

28、（多选题） 对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的（）等开展倒查，查补本单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，划清前中 后台部门、各环节、总分行责任链，严肃追责，完善风险防控体系。

29、（多选题） 下列做法符合国家网络安全和标准符合相关规定的有（）。

30、（多选题） 人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实()的监管力度

31、（多选题） 全面提升服务实体经济水平，支持企业尤其是（ ）高质量发展。

32、（多选题） 积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代I类户用于网络支付和移动支付业务， 利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。

33、（多选题） 人民银行持续通过（ ）等维度对银行账户服务质效开展监测评估，并及时报告执行效果及改进建议。

34、（多选题） 银行按照本办法规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起2个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

35、（多选题） 中国人民银行通过（），对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。

36、（多选题） 根据《人民币银行结算账户管理办法实施细则》可凭下列证明文件申请开立个人银行结算账户的有（）。

37、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立一套“（）”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

38、（多选题） 银行应当制定流动就业群体等个人银行账户简易开户服务相关制度，内容包括但不限于（）等，并报当地人民银行分支机构备案。

39、（多选题） 有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，以下说法正确的是（）。

40、（多选题） 同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。

41、（多选题） 银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。

42、（多选题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由（）或者（）、（）依法指定的人员代理办理。

43、（多选题） 银行结算账户按存款人分为（）。

44、（多选题） 电信业务经营者若未履行对电话卡、物联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的，按《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，应（）。

45、（多选题） 各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原 则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户 风险程度，有选择地采取（）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

46、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的情形之一，则（）。

47、（多选题） 按照网上银行、手机银行、安全认证工具等账户关联服务“（）”的要求，最大程度压缩企业及个人启用银行账户的服务时间。

48、（多选题） 银行应当建立健全小微企业银行账户（ ）全生命周期管理机制。

49、（多选题） 中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户 信息管理系统，组织银行、支付机构详细记录特约商户（）等。

50、（多选题） 注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。

51、（判断题） 银行应合理控制个人以委托代理方式代理他人或者被他人代理开立的个人银行账户数量。

52、（判断题） 开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理；符合条件的，可以由他人代理办理。

53、（判断题） 银行不得仅以注册地址为集中登记地、以自有或租赁房屋作为经营地址等理由拒绝小微企业开户

54、（判断题） 高风险等级评估结论应当审慎作出，并需经过严格的内部复核程序。

55、（判断题） 针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。

56、（判断题） 银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符 合销户条件的，应在2个工作日内办理撤销手续。

57、（判断题） 银行可以在风险可控的前提下，视情况为流动就业群体等个人客户提供简易开户服务，简化辅助身份证明材料要求，并加强后台数据核实，根据客户身份核实程度和账户风险等级匹配银行账户功能，后续可根据客户尽职调查情况，升级银行账户功能。

58、（判断题） 基本存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

59、（判断题） 存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。符合本办法规定可以在异地（跨省、市、县）开立银行结算账户的除外。

60、（判断题） 企业应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实、有效性负责。

61、（判断题） 公开开户服务负面清单，鼓励银行深入梳理并排查与小微企业客户身份识别无关或评估账户潜在风险不相称、不合理的业务办理流程和服务行为。

62、（判断题） 预约开户至迟于收到预约申请下两个工作日联系客户，并按照首接负责制，有效对接规范化、标准化账户服务流程，发放《银行账户服务客户注意事项告知书》,规范做好客户服务过程档案记录。

63、（判断题） 人民币银行结算账户管理办法实施细则所称银行，指在中华人民共和国境内和境外依法经批准设立，可经营人民币支付结算业务的银行业金融机构。

64、（判断题） 个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个I类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。

65、（判断题） 存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭的原因撤销基本存款账户的，存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起 3个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行。

66、（判断题） 注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。

67、（判断题） 自2019年4月1日起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。

68、（判断题） 军人、武装警察尚未领取居民身份证的，可单独出具军人和武装警察身份证件申请开立个人银行账户。

69、（判断题） 各商业银行应采取换卡不换号、实时发卡等措施加快存量磁条卡更换为金融IC卡的进度。

70、（判断题） 基本存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

71、（判断题） 银行完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。

72、（判断题） 电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者对存在涉诈异常的电话卡、银行账户、支付账户、互联 网账号，可以通过国家网络身份认证公共服务对用户身份重新进行核验。

73、（判断题） 对于核准类银行结算账户，“正式开立之日”为银行为存款人办理开户手续的日期。

74、（判断题） 银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于每半年一次。

75、（判断题） 基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构可以开立基本存款账户。

76、（判断题） 高风险等级评估结论应当审慎作出， 并需经过严格的内部复核程序。

77、（判断题） 存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。

78、（判断题） 银行因异常开户行为拒绝客户开户申请的，应加强复核并向客户说明理由。

79、（判断题） 单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、20万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

80、（判断题） 原则上银行小微企业新开户全年增幅不高于其展业范围内同期新注册市场主体增幅。

81、（判断题） 人民银行将“银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户”的单位和个人信息已送金融信用信息基础数据库，并向社会公布。

82、（判断题） 任何单位和个人不得在网上买卖POS机(包括MPOS)、刷卡器等受理终端。银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。

83、（判断题） 银行在为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时，应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称、账号、账户性质、开户银行、开户日期，并签章。

84、（判断题） 采取限制交易方式、规模、频率等对客户权益限制较大的风险管控措施，无需经过规范的内部复核审批程序，但必须告知客户有关事项及申诉渠道。

85、（判断题） 根据持续识别过程中发现的风险升高状况，合理适度调整风险管控措施，并做好相关记录。

86、（判断题） 银行应根据自身风险管理能力和内控水平，合理确定存款人开立的个人银行账户数量，避免无序竞争和盲目开户，不得单纯以开户数量作为内部考核指标；建立健全投诉评估机制，防止因片面降低客户投诉率而放松业务审核，切实保障银行账户实名制贯彻落实。

87、（判断题） 自2019年4月1日起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示，并提醒客户阅知。自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。

88、（判断题） 任何单位和个人有权举报电信网络诈骗活动，有关部门应当依法及时处理，对提供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护( )

89、（判断题） 物联网卡用户身份可以不实名登记( )

90、（判断题） 获得网络支付业务许可的非银行支付机构应于2016年6月1日前，通过接口方式与管理平台链接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能。

91、（判断题） 通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立I类户、Ⅱ类户。

92、（判断题） 自2019年7月1日起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。

93、（判断题） 小微企业的办公场所较为简单、没有企业门牌、雇佣人员较少的，银行应婉拒为其办理开户。

94、（判断题） 中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。

95、（判断题） 自2016年6月1日起， 各商业银行、支付机构应使用支付标记化技术 (Tokeniz正确tion), 对银行卡卡号、卡片验证码、支付机构支付账户等信息进行脱敏处理，并通过设置支付标记的交易次数、交易金额、有效期、支付渠道等域控属性，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。

96、（判断题） 鼓励银行与支付机构探索运用动态人像识别等技术手段核验账户非柜面业务、正确TM业务的操作人员真实性，进一步防范账户被盗用、出租、出借、出售的风险。

97、（判断题） 银行应事前加强涉诈涉赌交易识别管控。

98、（判断题） 银行与支付机构应对移动受理终端所处位置持续开展实时监测，并逐笔记录交易位置信息；确认存在移机等违规行为的，应当停止收单服务并收回受理机具。

99、（判断题） 设立移动互联网应用程序应当按照国家有关规定向 电信主管部门办理许可或者备案手续。

100、（判断题） 银行业金融机构、支付机构要全程跟踪风险防范措施的实施情况，重点监测网点排队、客户投诉等变化，向客户准确解释说明情况，妥善回应社会关切，及时调整优化风险防范措施，必要时中止或回退。