1、 为不涉及制裁国家和地区的非高风险等级外籍人士开户，应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报（ ）审批

2、 金融机构当事人逾期不履行行政处罚决定的，中国人民银行除申请法院强制执行外，还可采取什么措施

3、 下列说法正确的是哪项？

4、 FATF是( )的简称。

5、 以下活动可能存在洗钱行为是( )。

6、 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的款项划转。

7、 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？

8、 下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？

9、 解除反洗钱临时冻结措施除了自动解除，还有其他什么解除方式

10、 我国反洗钱信息中心是( )

11、 ( )是金融机构反洗钱活动的基础工作。

12、 为加大 “反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括：

13、 某企业股东，李东东，持股26%，真实命中OFAC SDN名单；王西西，持股25%，真实命中OFAC SDN名单；另一股东，齐北北，持股49%，不涉及制裁风险，请根据题干信息及相关规定判断，下列说法正确的是（）

14、 2010年1月3日，余某利用自己在X银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金22万元、17万元、21万元，X银行应如何提交大额交易报告？

15、 9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（      ）,涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

16、 中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（ ）证件，否则，金融机构有权拒绝。

17、 存量低风险客户的复核期限不超过（ ）年

18、 《金融机构反洗钱规定》中对“洗钱”的界定下列表述正确的是：

19、 对于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条中“保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”，或是“保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同”等规定情形，保险公司识别人身保险（含团险）客户的起点金额应如何计算？

20、 《反洗钱法》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括：

21、 中国人民银行于哪一年被正式赋予了“反洗钱”职能

22、 在进行公司受益所有人的判定过程中，如果不存在通过人事、财务等对公司进行控制的自然人，应当考虑将公司的（ ）判定为受益所有人

23、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易。

24、 为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是：

25、 金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

26、 我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( )种。

27、 金融机构违反反洗钱法规定情节严重的，将被国务院反洗钱主管部门处以（　　）元的罚款。

28、 我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？

29、 下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：

30、 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的什么证件或者其他身份证明文件。

31、 存量中低风险客户的复核期限不超过（ ）年

32、 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？

33、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

34、 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？

35、 《金融机构反洗钱规定》在( )正式实施

36、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额包括哪些部分

37、 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过几个工作日。

38、 金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是：

39、 个贷业务中，对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，操作处理正确的是？

40、 对于符合加强型尽职调查条件的国际业务贸易融资交易，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对船只（）内的历史航线进行筛查

41、 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:

42、 以下不属于“黑钱”来源的是：

43、 关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？

44、 《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（ ）签字确认

45、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？

46、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

47、 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，应该如何登记

48、 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( )。

49、 重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应：

50、 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：

51、 根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为?

52、 《中华人民共和国反洗钱法》通过于：

53、 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？

54、 下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是

55、 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？

56、 首次与本行建立业务关系的客户，在建立业务关系后的（ ）个工作日内划分其风险等级

57、 《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指

58、 根据《反洗钱法》的规定，其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时报告给哪个部门？

59、 金融机构应当在大额交易发生之日起几个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

60、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的“票据兑付”仅限于什么业务

61、 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？

62、 关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，表述错误的是哪项？

63、 根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：

64、 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？

65、 我行客户洗钱风险等级分类系统即为（ ）

66、 ( )是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责

67、 在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）（）或以上权益的实体提供金融服务

68、 对于个人及来华人员超过等值（      ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

69、 客户制裁风险由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意

70、 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？

71、 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。

72、 《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

73、 ( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

74、 我国最先规定了洗钱罪的法律是：

75、 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项？

76、 将反洗钱监管的范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等金融机构的是下列哪部法规文件?

77、 本行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托（ ）系统完成

78、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所指的“本机构”具体包括哪些机构

79、 内控合规和风险管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

80、 洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？

81、（多选题） 下列哪些属于制裁风险审核的要素？

82、（多选题） 常见的洗钱活动途径或方式有哪些？

83、（多选题） 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

84、（多选题） 商业银行应遵循“三性”经营原则，实行:

85、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施。（ ）

86、（多选题） 在重点可疑交易分析过程中，下列哪些信息资源可以用作辅助分析？

87、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息主要包括以下哪几项信息？

88、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

89、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户特性要素设置的风险指标是：

90、（多选题） 金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立( )账户。

91、（多选题） 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解 ( )等信息。

92、（多选题） 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：

93、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?

94、（多选题） 业务经营部门承担反洗钱工作的直接责任，主要承担哪些职责（ ）。 A、对本业务条线反洗钱制度执行情况开展尽职监督检查，落实本业务条线反洗钱工作存在问题的全面整改 B、组织本业务条线开展反洗钱宣传和培训 C、配合反洗钱监管和反洗钱行政调查、协查、冻结等工作 D、配合反洗钱主管部门开展其他反洗钱工作

95、（多选题） 商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:

96、（多选题） 通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

97、（多选题） 以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?

98、（多选题） 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求？

99、（多选题） 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有哪些？

100、（多选题） 存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。

101、（多选题） 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有：

102、（多选题） 为自然人客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?

103、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有：

104、（多选题） 金融机构保存客户账户资料和交易记录的期限是：

105、（多选题） 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件

106、（多选题） 银行反洗钱培训的目的包括：

107、（多选题） 根据我国现行法律，为下列哪些犯罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱犯罪？

108、（多选题） 保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么?

109、（多选题） 银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解( )，审核个人客户的贷款目的和性质。

110、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构进行客户身份识别时，要登记法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”，其内容包括：

111、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，中国反洗钱监测分析中心，依法履行向中国人民银行报告分析结果和以下哪些职责？

112、（多选题） 下列哪些能成为洗钱的交易媒介？

113、（多选题） 出现下列哪些情形，金融机构需重新识别客户？

114、（多选题） 需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括：

115、（多选题） 按照中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的有关规定，人民银行反洗钱现场检查方式主要包括以下哪几项？

116、（多选题） 根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款？ A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄露有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

117、（多选题） 根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易。

118、（多选题） 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?

119、（多选题） 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些：

120、（多选题） 反洗钱岗位人员包括：

121、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?

122、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

123、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于客户身份资料和交易记录保存内容包括以下哪些规定？

124、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，洗钱风险评估的指标体系包括（ ）类风险要素及其风险指标。

125、（多选题） 可疑交易符合下列情形之一的，各级机构应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合开展反洗钱调查。（ ） A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的 B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的 C、个人账户因误操作导致密码锁定的 D、其他情节严重或者情况紧急的情形

126、（多选题） 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则为:

127、（多选题） 以下关于反洗钱的叙述正确的是哪几项？

128、（多选题） 以下哪种情形应报送大额交易报告（ ）？ A、定期存款到期后，本金加利息续存入本行开同名账户 B、活期存款转存本行同名定期存款 C、当日本行累计取现5万元 D、当日本行单笔取现5万元

129、（多选题） 客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ ）

130、（多选题） 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解客户以下哪些信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

131、（判断题） 按照反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱行政调查之外其他工作需要。

132、（判断题） 我行采用手工筛查的方式开展制裁名单筛查工作。

133、（判断题） 2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。

134、（判断题） 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

135、（判断题） 商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密。

136、（判断题） 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。

137、（判断题） 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、网点负责人、其他相关业务人员等。

138、（判断题） 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息

139、（判断题） 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。

140、（判断题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要的，金融机构为其开立账户，应当经高级管理层批准。

141、（判断题） 金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

142、（判断题） 人民银行反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

143、（判断题） 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》规定了恐怖融资犯罪行为。

144、（判断题） 银行可以因资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。

145、（判断题） 按照反洗钱法规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

146、（判断题） 农业银行境内外机构及其员工（无论身处何处），因其所在区域不同，应执行其所在区域适用的制裁合规管理法律法规和监管要求。

147、（判断题） 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致

148、（判断题） 总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）是我行制裁合规管理工作的牵头管理部门。

149、（判断题） 金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

150、（判断题） 非自然人客户出现高风险情形的，可以简化或者豁免受益所有人识别。

151、（判断题） 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

152、（判断题） 《反洗钱法》规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。

153、（判断题） 每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

154、（判断题） 当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

155、（判断题） 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

156、（判断题） 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

157、（判断题） 客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

158、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

159、（判断题） 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景

160、（判断题） 人民银行现场检查时，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

161、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

162、（判断题） 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。

163、（判断题） 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

164、（判断题） 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

165、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

166、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

167、（判断题） 商业银行违反《商业银行法》规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

168、（判断题） 对公客户应登记客户所提供身份证明文件上的注册或登记地址，如客户实际营业地址与注册或登记地址不一致的，仅登记注册或登记地址。

169、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证明文件已过期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权终止为客户办理业务。

170、（判断题） 如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。

171、（判断题） 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

172、（判断题） 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，报告中国人民银行。

173、（判断题） 《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

174、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

175、（判断题） 来自于FATF洗钱高风险国家或地区的客户开户无需开展加强型尽职调查。

176、（判断题） 15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务，B银行的做法是否正确？

177、（判断题） 客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，则无需报告。

178、（判断题） 金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

179、（判断题） 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束

180、（判断题） 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。

181、（判断题） 客户洗钱和恐怖融资风险等级一旦评定完成，无需再复评。

182、（判断题） 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任

183、（判断题） 《反洗钱法》所称“国务院反洗钱行政主管部门”是指中国人民银行。

184、（判断题） 客户或其控股股东/投资人（持股比例50%及以上）真实命中美国财政部海外资产控制办公室（Office of Foreign Asset Control，简称OFAC）特别指定国民名单（SDN名单）的，原则上应拒绝准入，避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。

185、（判断题） 客户可疑交易报告上报后，在对可疑客户、账户及交易的持续监控中，经分析认为可疑特征发生显著变化的，不需要提交新的可疑交易报告。

186、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认身份和有关交易是否可疑。

187、（判断题） 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至总行客户管理部门审核，经总行反洗钱主管部门审定后确定。

188、（判断题） 《反洗钱法》对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

189、（判断题） 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

190、（判断题） 凡与反洗钱工作相关的岗位人员，在上岗前均应接受反洗钱培训。

191、（判断题） 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。

192、（判断题） 不得为高风险客户办理网络金融业务；对于已在我行签约网络金融业务的，应暂停办理数字证书和动态令牌类业务，暂停客户的网络金融渠道服务。

193、（判断题） 2001年10月，金融行动特别工作组在《40项建议》之外，专门制定了8项条反恐融资的建议。

194、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提供可疑交易报告。

195、（判断题） 《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》中所指境外人士，包括港澳居民、台湾居民和外籍人士等，不包括定居国外的中国公民。

196、（判断题） 如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，应终止为客户办理业务。

197、（判断题） 人民银行调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，附卷备查。

198、（判断题） 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

199、（判断题） 可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。

200、（判断题） 客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程