练习 在线考试 答题题目
1、 下列说法中哪一项不符合商业银行法的规定？（）
2、 下列关于诉讼时效期间的判断正确的是（）。
3、 张某于1995年2月1日晚被李某打成重伤。张某向李某提出赔偿请求的最后期限为（）。
4、 客户可以在其已开立的银行结算账户中指定办理电子支付业务的账户。该账户不得用于办理其他支付结算业务。（ ）
5、 营业网点负责人每月对智能柜台查库不少于查库（）次。
6、 中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统和其他合法手段，对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。（）
7、 大额支付系统采用逐笔实时发起、逐笔发送方式处理支付业务，实行全额资金清算；小额支付系统采用逐笔实时发起、批量组包方式处理支付业务，实行轧差净额资金清算。（）
8、 金融机构应当建立实施监控机制，按年度评估本办法执行情况，及时发现问题、进行整改，并于次年（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告
9、 根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。
10、 金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。
11、 当存款人注册地与经营地不在同一城市，存款人已在营业执照注册地开立基本存款账户的,不能在经营地开立（）账户。
12、 《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》规定，办理继承公证过程中查询被继承人名下存款时，查询申请人可在公证机构签署《委托书》，授权他人代为查询。（）
13、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
14、 王某和张某签订了一份棉花买卖合同，约定王某卖给张某棉花5 吨。但后来张某下落不明，王某难以履行债务，遂将棉花提存。棉花提存后，一日遭遇雷击烧毁，其损失应由( )。
15、 居住在中国境内16岁以下的中国公民开立个人银行账户，应出具居民身份证或临时身份证。（ ）
16、 对银行卡收单业务，银行机构应当准确填写“商户名称”数据项。（）
17、 2013年，经评估，我国成为首个退出FATF后续评估程序的发展中国家，同时担任亚太反洗钱组织联合主席国。
18、 用下列财产作抵押时，依《担保法》规定，签订抵押合同后，未经登记也发生抵押效力的是( )。
19、 国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构，或经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构可适当简化评估流程与内容。
20、 金融机构的分支机构作为被执行人的，执行法院应当向其发出限期履行通知书，期限为（）日；逾期未自动履行的，依法予以强制执行。
21、 人民法院要求金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时，冻结、扣划裁定和协助执行通知书适用留置送达的规定。（）
22、 自然人客户的“身份基本信息”不包括（）
23、 《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）运用权重法，以( )的方式来计量风险、评估等级
24、 存款人因破产、解散申请撤销一般存款账户、专用账户、临时账户的，其账户本息应划转至同名基本账户。
25、 被害人以现金通过自动柜员机或者柜台存入涉案账户内的，涉案账户交易明细账中的存款记录与被害人笔录核对相符的，可以按规定予以返还。（）
26、 《现金管理暂行条例实施细则》规定，部队、公安系统的保密单位和其他保密单位的库存现金限额的核定和现金管理工作检查事宜，由其主管部门负责，并由主管部门将确定的库存现金限额和检查情况报开户银行。（）
27、 根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，金融机构收缴假币时，应出具（）。
28、 人民币、重要单证、会计业务印章等需要放入业务库保管，真假币鉴别手册放在柜台即可，以便柜员空闲学习。
29、 民办非企业组织申请开立基本存款账户，应出具社会团体登记证书。（ ）
30、 金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。
31、 来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
32、 银行得知存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付，并要求存款人撤销银行结算账户。（）
33、 任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的，应事先经中国人民银行批准？（）
34、 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
35、 人民检察院和公安机关可以（）犯罪嫌疑人的存款。
36、 客户反洗钱风险等级划分为高风险类、中风险类、低风险类。（）
37、 根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，个人账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形不包括：
38、 对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户尽职调查，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。
39、 金融机构应对具有访问客户敏感信息权限的用户进行梳理和核查，加强重点业务和重要岗位管理，遵循“权责对应”原则，对具有访问客户敏感信息权限的账号实行实名制管理，明确责任人。
40、 量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的（ ）。
41、 人民法院办理执行案件过程中，可以对被执行人以外的非执行义务主体采取网络查控措施。
42、 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同。（）
43、 金融机构应当在其营业机构确定兼职部门或专职人员，负责接待要求协助查询、冻结和扣划的有权机关，及时处理协助事宜，并注意保守国家秘密。（）
44、 客户尽职调查也称“了解你的客户”。
45、 临时冻结不得超过（）小时，金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦察机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
46、 经本人承诺的行为对本人造成伤害的，不视为侵权行为。（）
47、 《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，凡办理人民币存取款业务的金融机构（以下简称金融机构）应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。（）
48、 无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。
49、 精神病人为无民事行为能力人。（）
50、 《现金管理暂行条例实施细则》规定，各开户单位的库存现金限额，由于生产或业务变化，需要增加或减少时，应向当地人民银行提出申请，经批准后再行调整。（）
51、 在自然人客户尽职调查中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
52、 中国人民银行可以代理( )向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。
53、 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。
54、 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：()
55、 购买支票时，账户余额不少于5000元。签发支票的起点是100元（税金除外），禁止签发空头支票。（）
56、 人身权是一种以特定精神利益为内容的民事权利。( )
57、 下列法典中未规定法人制度的是（）。
58、 子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过（）年。
59、 甲公司与乙公司签订合同，由甲公司供应木材，乙公司负责加工成家具，后由于甲公 司收购木材出现困难，决定将合同所规定的义务转让给丙公司，下列转让行为有效的是( )。
60、 根据《反洗钱法》第三条、第四条的规定，中国人民银行作为国家反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
61、 银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密，对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律，行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。（ ）
62、 甲在某风景区建有别墅，与邻居乙约定不得在别墅前兴建房屋，以免妨碍眺望，后乙 欲在房屋上加盖一层，甲提出异议，请求停工。下列判断正确的是( )。
63、 通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。 银行（ ）为上述账户提供账户信息验证服务。
64、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。
65、 独立接入机构应当于正式退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）之日起（）个工作日内，通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行或其分支机构申请注销数字证书。逾期未办理的，由中国人民银行或其分支机构强制注销。
66、 电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后三年。（ ）
67、 关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确的是（ ）。
68、 对电信网络新型违法犯罪案件，公安机关冻结资金后，冻结资金应当返还至被害人原汇出银行账户，如原银行账户无法接受返还，可以向被害人提供的其他银行账户返还。（）
69、 《反恐怖主义法》规定，国家不向任何恐怖活动组织和人员作出妥协，不向任何恐怖活动人员提供庇护或者给予难民地位。
70、 发卡银行依据密码等电子信息为持卡人办理的存取款、转帐结算等各类交易所产生的电子信息记录，不属于该项交易的有效凭据。（ ）
71、 王某在公园捡回一只小狗，便抱回家饲养，并为其注射了防病疫苗，后来小狗被其原主人李某发现并要求抱回，则王某( )。
72、 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户尽职调查义务的责任。
73、 中国人民银行应当向( )提岀有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。
74、 《外币代兑机构管理暂行办法》所称外币代兑机构,是指与具有外币兑换（或结售汇）业务经营资格的境内商业银行及其分支行签订协议,经银行授权办理外币兑换业务的境内企业法人机构。（）
75、 超过提示付款期限的票据（ ）。
76、 同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（ ）个。
77、 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以继续为其办理业务。
78、 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）存款账户管理。
79、 《反洗钱法》所称的“反洗钱”，仅限于对洗钱活动的预防。
80、 已转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，如存在来账汇款，该如何处理（）
81、 下列属于我国《继承法》规定的第一顺序法定继承人的是( )。
82、 因直接参与者清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统业务排队时，中国人民银行及其分支机构应进行通报。（ ）
83、 被停用的客户号可以在柜面进行启用交易。
84、 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型是对较高洗钱风险客户的控制措施之一。
85、 国家确定（ ）机构负责组织协调国家反洗钱工作？
86、 在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽职调查工作。
87、 《人民币图样使用管理办法》规定，被许可人可以按照自己的需要随意使用人民币图样。（）
88、 《现金管理暂行条例实施细则》规定，边远地区和交通不发达地区的开户单位的库存现金限额可以适当放宽，但最多不得超过20天的日常零星开支。（）
89、 限制民事行为能力人只能从事与他的年龄、智力、健康状况相适应的民事活动，其他民事活动必须由他的法定代理人代理。（）
90、 协助有权机关查询时，有权机关无权（）。
91、 从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融资可疑交易。( )
92、 承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过（ ）月。
93、 量化考核中各授权窗口累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总量的（ ）。
94、 义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。
95、 当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
96、 支付结算业务的查询查复书或电报，要妥善保管，按查询书日期顺序排列，按月装订，视同联行查询查复书归档保管。（ ）
97、 电子支付是指个人（以下简称客户）直接或授权他人通过电子终端发出支付指令，实现货币支付与资金转移的行为。（ ）
98、 单位定期存款不支持办理续存业务。
99、 与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（ ）
100、 在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理（ ）手续。
101、 《中华人民共和国人民币管理条例》规定，金融机构（）将残缺、污损的人民币对外支付。
102、 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。
103、 银行记帐日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期。免息还款期最长为（）。
104、 需人民银行核准的账户，只能开立零金额账号，基本存款账户必须经人民银行核准，而且一个存款人只能开立一个基本存款账户。（）
105、 有权机关冻结期限届满前办理续冻的，优先于（）。
106、 反洗钱是金融机构的全员性义务。
107、 如果客户为外国政要，金融机构为其办理存取款业务时应当经高级管理层批准。
108、 个人银行结算账户和储蓄账户都可以用于办理个人转账收付和现金支取
109、 定期贷记业务，是指银行（信用社）依据当事各方事先签订的协议，向指定收款行发起的（）
110、 《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行办理存取现金业务，应提前三个工作日向人民银行分支机构预约存取现金的时间、金额、券别。人民银行分支机构应于当日审核确定预约事项，并告知开办行。（）
111、 根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，以下哪个选项开立账户时，需要提供税收声明文件（）。
112、 银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）年
113、 下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（ ）。
114、 客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由（ ）中的指定专人负责实施。
115、 无民事行为能力人是指（）。
116、 诉讼时效作为权利人不行使权利就丧失请求人民法院依诉讼程序强制义务人履行义务的期间，一般适用于（）。
117、 冻结涉案存款、汇款等资产的期限不得超过（）。
118、 银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务，除采用数字证书、电子签名等安全认证方式外，单笔金额不应超过()人民币。
119、 根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行核心资本充足率必须大于等于（）
120、 金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是()。
121、（多选题） 出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时，应该审查( ) 。
122、（多选题） 以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素？（）
123、（多选题） 金融机构汇总报送的非居民账户信息中的机构账户持有人应包含哪些要素
124、（多选题） 拆入资金用于（）的需要。
125、（多选题） 下列（ ）情况下，电子签名人应承担赔偿责任。
126、（多选题） 目前核心系统收费方式有哪几种？（）
127、（多选题） 银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度，实行业务管理、运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制、做好账户（ ）及后续控制措施等工作。
128、（多选题） 中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、 会计制度，接受( )依法分别进行的审计和监督。
129、（多选题） 业务产品的洗钱风险等级分为高、中、低三个等级，客户风险等级由高到低依次为（）五个等级。
130、（多选题） 甲公司与乙公司签订汽车买卖合同，合同标的总价款为 1200 万元。依照《担保法》的规定 ，此项合同定金数额，在下列数额中符合法律规定的是( )。
131、（多选题） 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（3号令）规定：对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（ ）。
132、（多选题） 可用于办理异地结算的方式有（ ）。
133、（多选题） 依据商业银行法，下列哪些事项的变动应当经国务院银行业监督管理机构批准？（）
134、（多选题） 根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应结合实际情况，综合考虑的风险要素是（ ）。
135、（多选题） 取消企业银行账户许可要做到“两个不减”“两个加强”，指（）
136、（多选题） 办理印鉴解挂业务的注意事项有（）
137、（多选题） 《中华人民共和国人民币管理条例》规定，人民币，是指中国人民银行依法发行的货币，包括（）。
138、（多选题） 法人金融机构开展洗钱风险自评估应当遵循以下原则:
139、（多选题） 人民法院根据利害关系人的申请，宣告失踪公民死亡在期限上的条件是（）。
140、（多选题） 个人银行结算账户的申请书除《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（银发〔2005〕16号文印发）规定内容以外，银行可根据需要，增加以下哪些信息( ）。
141、（多选题） 对公户做任何交易均提示凭证类型与产品类型不匹配”，是什么原因？（）
142、（多选题） 义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人尽职调查工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的()等情况进行综合判断。
143、（多选题） 银行、支付机构向金融消费者提供金融产品或者服务,应当遵循（）的原则
144、（多选题） 下列哪些人民币不得流通（）
145、（多选题） 发起行、接收行应确保电子支付指令传递的（）。
146、（多选题） 根据履行职责的需要，人民银行有权要求银行业金融机构报送以下哪些资料？( )
147、（多选题） 金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测()
148、（多选题） 无权进行扣划的有权机关包括（）。
149、（多选题） 根据《现金管理暂行条例》规定，开户银行应当（）。
150、（多选题） 收到的电子汇兑业务无法入账时，各行社应向该业务的发起行社发出查询书，可依据对方的查复结果执行下列哪些交易？（）
151、（多选题） 外国人开立银行账户可以使用的有效身份证件有（）。
152、（多选题） 银行应当制定企业银行结算账户（ ）等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案。
153、（多选题） 中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员应当恪尽职守，不得滥用职权、徇私 舞弊，不得在任何( )兼职。
154、（多选题） 关于储蓄业务起存金额及存期档次，下列说法正确的是（）
155、（多选题） 向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）
156、（多选题） 单位通知存款遇（），按活期存款利率计息。
157、（多选题） 为确保金融机构清分中心的假币安全，防止假币流向社会，金融机构应（）
158、（多选题） 电子支付业务的差错处理应遵守()的原则。
159、（多选题） 参与者应当采取下列措施（ ），保证正常办理支付系统业务。
160、（多选题） 关于银行业金融机构收缴假币的程序，以下说法正确的是（）
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