1、 在做对公尽职调查时，营业执照上的类型是有名称的个体工商户的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

2、 开户行对企业银行账户实行只收不付、中止业务等控制措施，应当在采取措施之日起____个工作日内通知企业。法律、行政法规另有规定的，从其规定。

3、 贷款结清____天后，贷款合约转为撤销状态。

4、 银团贷款参加行依据信贷部门提供的“通知函”或“确认函”复印件、《贷款发放通知单》、借款凭证放款时，放款方式选择“____”

5、 对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的客户，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的客户，____年内暂停客户银行账户非柜面业务。

6、 在做对公尽职调查时，统一社会信用代码证书上的类型是群众团体的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

7、 在做对公尽职调查时，宗教活动场所登记证/湖南民间信仰活动场所登记编号证上是宗教机构，寺庙、教堂的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

8、 对公贷款通用业务不包括____。

9、 客户申请开户、变更或者销户，开户行可委托本行其他分支机构代理核实，被委托机构对核实内容的真实性负责，账户业务审查总体责任由____承担

10、 在做对公尽职调查时，主管部门批文上是村民小组、居民小组、业主委员会等其他组织的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

11、 贷款账户由系统自动加入还款账户所在账单，____、通知存款子账户由系统自动加入结算账户所在账单中一并对账。

12、 大额柜面取现:借记卡单笔柜面取现____万元以上（含）。

13、 对于客户存在扬言投诉、录音录像等威胁行为的，要积极寻求公安部门的协助，可先向网点所在区县公安部门（可拔打110或96110）寻求帮助，对客户开展调查，如对当地公安部门处理结果存疑或当地公安部门不配合的，可反馈至____，向当地市局反馈，如遇特殊情况，可逐级上报至省分行，由省分行向省公安厅寻求协助。

14、 李女士代理其母亲办理定期一本通存款，以下电话号码输入正确的是

15、 使用银利多定期一本通现金开折时不需要上传以下哪种凭证？

16、 对账方式选择网银、现金管理银企通平台、手机K码等电子方式的，应首先开通相关产品，产品开通及后续管理按____部门有关要求执行。

17、 在做对公尽职调查时，独立核算的附属机构批文是幼儿园、招待所、食堂(附属机构)的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

18、 超过____天未处理的吞没卡会预警。

19、 个人账户办理柜面取现或转账交易时，触发高风险交易监测模型，在申请对账户解冻时，内勤行长根据加强型尽职调查结果填写《柜面拦截剔除申请单》，在____新建通用业务申请。

20、 在做对公尽职调查时，统一社会信用代码证书上的类型是机关的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

21、 在办理定期一本通现金支取业务时，为确保操作的安全性和合规性，银行可以采取哪些措施？

22、 在做对公尽职调查时，基层群众性自治组织特别法人等是居民委员会、村民委员会和社区委员会的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

23、 在做对公尽职调查时，事业单位法人证书上的类型是财政调拨的事业单位的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

24、 内勤行长指定一名客服经理A处理库房调出业务。当天，另外一名客服经理B如需要入库现金，由_______操作61601库房入库现金交易，。

25、 账单账户是指同一份账单中所包含的客户账户。同一份账单中，可以只有一个账户，也可以有多个账户，最多不超过____个。

26、 个人账户办理柜面取现或转账交易时，触发高风险或次高类风险交易监测模型，各级行应加快处理效率，提升客户体验，此类事件单原则上，二级分行应在网点申报后____个工作日内处理完毕。

27、 ____错账通过抹账处理，隔日错账通过冲账处理。

28、 ____是指由集中对账管理系统根据账户月末余额和当月单笔发生额对账户进行分类，再根据账户分类情况动态确定对账周期，但账户至少每季度对账一次。

29、 在做对公尽职调查时，统一社会信用代码证书上的类型是基金会的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

30、 通过账户年检、日常检查、数据比对等途径发现企业名称、法定代表人发生变更的，应及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日____日后仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户行有权采取只收不付控制账户交易措施。

31、（多选题） 个人贷款借款凭证所有要素必须与系统、贷款发放通知单要素逐一进行核对，不一致的，不能受理。包括：____、____、____、____等要素。

32、（多选题） 拒绝开户情形包括____、____、____。

33、（多选题） 办理对公贷款受托支付放款业务，提交授权时需上传的凭证是：____、____、____

34、（多选题） 对公账户天公高危预警后接触管控（交易异常账户，备注栏注明“IAFP对公账户预警”）单位客户可不到场，提供

35、（多选题） 银企对账的两种对账方式包括：_____和____。

36、（多选题） 账户风险预警信息中的“四个同一”是指____、____、____、____。

37、（多选题） 在办理取款抹账业务自制凭证上需写哪些内容：____、____、____、____。

38、（多选题） 网点抹账原因主要分为以下哪些？

39、（多选题） 核实客户开户意愿及授权意愿方式主要包含以下几种，可根据客户实际情况进行选择适用：____、____、____、____。

40、（多选题） 跨网点开户模式有三种，包括一级分行间跨网点、一级分行辖内支行及以上机构间跨网点、本支行辖内跨网点。

41、（多选题） 对于不在放款当日对外付款的流动资金贷款（不包括因大额支付系统关闭导致放款当日无法完成汇款的贷款），对外支付时，由客户部门或信贷管理部门提供《委托支付通知单》，须明确付款日期，并在备注栏注明____、____、________、等信息

42、（多选题） 以下属于“以错纠错、逃避抹账”的情形有：

43、（多选题） 个人账户DRC涉诈预警核实后解除管控（交易异常账户，备注栏注明“DRC涉诈预警管控”）需提供：

44、（多选题） 纸质对账单传递渠道包括：____和______。

45、（多选题） 对公贷款的业务种类包括：____、____、____。

46、（多选题） 对账周期是余额核对的频率，包括以下哪几种？

47、（多选题） 在做对公尽职调查时，营业执照上是托管账户的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

48、（多选题） 个人贷款的业务渠道包括：____、____。

49、（多选题） 以下说法正确的是：

50、（多选题） 对于重要空白凭证清点，下列描述正确的是____

51、（多选题） 办理开户及签约业务提交客户信息时可以由主管现场审核的业务场景需满足哪些条件？

52、（多选题） 远程集中授权是指柜面经理通过远程集中授权系统，将临柜须授权业务____、____、____、____等影像资料传输至授权中心，由授权中心的授权主管远程完成授权的临柜事中审核模式。

53、（多选题） 单位定期存款质押冻结时，借款人以第三人的单位定期存单提供质押担保时还应提供《使用开户证实书协议》。《使用开户证实书协议》中的____、____、____及业务名称填写完整，开户证实书出具日期和编号相符，存款人和借款人签章、其法定代表人或授权代理人签字完整，各项纸质材料中相关要素一致。

54、（多选题） 远程集中授权管理主要包括____管理和____管理。

55、（多选题） 贷款利息冲正分为合约利息冲正和账单利息冲正，账单利息冲正适用于调整贷款合约账单上的利息，账单上的利息种类包括：

56、（多选题） 对于现金清点，下列描述正确的是____

57、（多选题） 个人账户办理柜面大额取现时，若问询无异常，无需开展哪些风险核查？

58、（多选题） 电子营业执照开户及签约，可开立的账户性质包括____、____、____、_______、____。

59、（多选题） 《湖南分行营业网点个人账户限额调整核查操作指引》需留存的档案资料指：____和____。通过BoEing系统调整时，相关资料作为相关交易附件保管，通过反电诈一体化平台调整的，需上传相关资料作为附件。各营业网点务必按以上流程办理，留存相关档案资料做实尽职免责。

60、（多选题） 单位存款人在本行各级营业机构规范开立的____、____、____、____和贷款账户，都在集中对账管理系统的对账范围内。

61、（判断题） 没有字号的个体工商户，预留印鉴应是个体户字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章。

62、（判断题） 当核查人员同客户核查询问出现情绪激烈等情形时，网点主任或内勤行长需介入，耐心安抚客户情绪，适情形为客户解决存在的问题。

63、（判断题） 在做对公尽职调查时，主管部门批文/临时经营地工商行政管理部门许可证是临时机构的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是临时机构临时存款账户。

64、（判断题） 在做对公尽职调查时，境外合法注册成立的证明文件上是境外机构（NRA）的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别不是境外机构。

65、（判断题） 同一份账单中，只可以有一个账户。

66、（判断题） 个人账户限额调整对客户开展尽职调查时，询问可疑交易的交易背景。通过反诈一体化平台或BoEing系统查询近期交易。对于入账交易，要深入询问交易来源等。对出账交易或可疑渠道交易，要深入询问交易用途、快速转出的原因等。

67、（判断题） 办理对公账户业务未联动弹出验印交易的则不需要验印。

68、（判断题） 触发高风险交易监测模型后，客户至柜面办理取现或转账业务时，弹屏提示，“[TW14]高风险！高风险！高风险！账户交易可能涉诈，将被只收不付冻结......”该笔取现或转账将被阻断，同时该账户自动被只收不付冻结，无法进行转出或取现交易。

69、（判断题） 11422对公重点关注账户核实，非单位法定代表人或负责人亲自办理时，单位提供的《单位银行结算账户及产品授权委托书》应在授权事项“其他业务”栏注明“6个月未动账账户核实解封”/“交易异常账户核实解封”等及授权事项数量。

70、（判断题） 如个人客户在超级柜台开户失败，提示“客户准入未通过，原因码010”可引导客户直接到柜面开户。

71、（判断题） 智能授权选“关联影像”，对智能授权自动审核通过率不会有影响。

72、（判断题） 远程集中授权在业务审核上严格遵循业务部门的相关规章制度。

73、（判断题） 涉诈管控申诉按照“谁受理谁负责”的原则进行尽职调查、加强型尽职调查、身份核实。

74、（判断题） 不论对公贷款的放款金额大小，信贷部门经办人、负责人及有权审批人都必须签字。

75、（判断题） 在办理定期一本通现金销户授权时，如果交易金额包含零尾数，则需拍摄现金的尾数部分进行上传。

76、（判断题） 对于人民币现金收付类授权业务，不论金额大小，应选择拍摄现金实物影像或换人现场指纹认证方式。现金实物影像只能上传一张。

77、（判断题） 对公贷款借款凭证、放款通知单、法贷委托支付通知单等凭证上，需相关部门负责人、经办人签字的，可以用盖章（签名章）代替。

78、（判断题） 内勤行长应定期跟班检查，具备自动清机功能或使用实时清机功能的，每季跟班检查一次。

79、（判断题） 对于授权成功的授权业务，柜面经理应根据操作规程和系统提示完成后续操作；对于被拒绝的授权业务，应根据拒绝理由认真查找差错，修改无误后重新提交授权申请，严禁无视拒绝理由，反复提交已存在差错的授权申请。

80、（判断题） 往账业务都要一次性扫描验印通过才能提交。

81、（填空题） 存单销户

82、（填空题） 库存现金出/入库

83、（填空题） 个人关键信息修改

84、（填空题） 个人账户分类分级管理渠道最高限额设置

85、（填空题） 个人可疑账户解止付

86、（填空题） 卡折挂失

87、（填空题） 对公非活期账户冻结/续冻/解冻

88、（填空题） 用户当前任务查询

89、（填空题） 柜面重要事项登记簿登记

90、（填空题） 补登折

91、（填空题） 单位结算卡现金存款

92、（填空题） 批量挂失销户

93、（填空题） 销卡折凭证

94、（填空题） 对公活期账户强制扣划

95、（填空题） 换折

96、（填空题） 打印用户日终报告表

97、（填空题） 箱包出入库复核/核销

98、（填空题） 对公重点关注账户管理

99、（填空题） 定期一本通子账户批量销户

100、（填空题） 借记卡子账户销户