1、 营业网点要坚持“____”的原则，对有调整额度需求的客户开展尽职调查，根据其身份、交易背景及风险情况判断客户需求额度是否合理。

2、 在做对公尽职调查时，营业执照上是无名称的个体工商户的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

3、 个人账户办理柜面取现或转账交易时，触发高风险或次高类风险交易监测模型，各级行应加快处理效率，提升客户体验，此类事件单原则上，二级分行应在网点申报后____个工作日内处理完毕。

4、 开户行对企业银行账户实行只收不付、中止业务等控制措施，应当在采取措施之日起____个工作日内通知企业。法律、行政法规另有规定的，从其规定。

5、 对于关注级账户，单一账户非柜面渠道资金转出日累计最高限额对应正确的是：____。

6、 对账要素表中通知联系人信息对应63410/63110交易中“短息通知标识”及“通知联系人手机号等信息”。____版对账要素表中，如果勾选了“通知联系人信息与对账联系人信息是否一致： □是 □否 ”其中项，则表示开通和维护对应联系人信息，界面必须“短信通知标志”须录入“是”，并录入联系人信息。

7、 以下哪个类型的客户不属于关注类客户？

8、 银团贷款参加行依据信贷部门提供的“通知函”或“确认函”复印件、《贷款发放通知单》、借款凭证放款时，放款方式选择“____”

9、 在办理定期存单业务时，客户需存3年，柜面经理误选成1年，这个时候应该进行____处理。

10、 客户变更预留印鉴后，柜面经办人员在原预留印鉴卡上注明____字样，并随变更资料一并扫描作当日柜面经办人员传票的附件。

11、 在做对公尽职调查时，事业单位法人证书上的类型是财政调拨的事业单位的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

12、 支票的提示付款期限自出票日起_______日，但中国人民银行另有规定的除外。超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款。

13、 哪种存款账户类型的账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称？

14、 在办理定期存单业务时，因打印机故障未能打印出存单，这个时候应该进行____处理。

15、 总行未规定的交易及分行自主研发交易由____确定授权方式。

16、 开立一般存款账户、其他专用存款账户的，于开户之日起____个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

17、 当日无法处理的资金已通过过渡转入000041网内往来应解汇款及临时存款账户后应在（）将资金从该账户转出。

18、 营业网点负责人对设备内保管的重要空白凭证____至少进行1次账实检查；网点负责人应____对网点保管的借记卡进行一次全面账实核对。

19、 当日错账通过抹账处理，隔日错账通过____处理。

20、 账单账户是指同一份账单中所包含的客户账户。同一份账单中，可以只有一个账户，也可以有多个账户，最多不超过____个。

21、 在做对公尽职调查时，司法鉴定许可证是司法鉴定中心的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

22、 某网点过渡户有资金需要挂账时应该通过____交易操作。

23、 个人账户办理柜面取现或转账交易时，触发高风险交易监测模型，在申请对账户解冻时，内勤行长根据加强型尽职调查结果填写《柜面拦截剔除申请单》，在____新建通用业务申请。

24、 手工管理模式的临柜业务实物印章，须与配套使用的重要空白凭证实行____。

25、 内勤行长应至少____对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查；

26、 以下哪种情形不会触发预警：

27、 客户需取款，客服经理误操作为存款，进行抹账时需在____上用红笔注明抹账原因

28、 外汇账户可同时开立____个不同币种账户，还可同时开立待核查账户。

29、 定期结息、利随本清等还款方式的贷款部分提前还款时，计划变更方式需选择____

30、 对公贷款通用业务不包括____。

31、（多选题） 未经个人同意，不得处理个人客户信息。员工应对业务过程中知悉的客户信息予以保密，采取有效措施加强对客户信息的保护，依法使用工作中获取的客户信息，不得以任何形式进行以下行为：____、____、____、____。

32、（多选题） 个人账户限额调整对客户开展尽职调查时，询问客户____，并通过同系统比对核实客户提供信息的真实性，若有必要可以让客户提供收入证明等资料。

33、（多选题） 个人挂失登记簿查询包括哪些内容：

34、（多选题） 以下哪些不得作为质押物

35、（多选题） 拒绝开户情形包括____、____、____。

36、（多选题） 贷款利息冲正分为合约利息冲正和账单利息冲正，账单利息冲正适用于调整贷款合约账单上的利息，账单上的利息种类包括：

37、（多选题） 集中对账服务签约中，客户申请不动户恢复为正常户时，需填写____；办理时，银行根据客户填写的资料进行集中对账服务签约，____客户亲临办理。

38、（多选题） 在做对公尽职调查时，营业执照上是同业账户的，相对应录制裁风险智能管控平台的存款人类别是____。

39、（多选题） 未纳入印控仪管理的临柜业务实物印章应做到____、____、____、____。

40、（多选题） 个人账户办理柜面大额取现时，若问询无异常，无需开展哪些风险核查？

41、（多选题） 对于重要空白凭证清点，下列描述正确的是____

42、（多选题） 对于客户无正当需求、强烈要求的，需客户提供辅助证明，如____、购销合同等，或者向其居住地居委会、单位等进行核实，适当调高额度，同时做好后续跟踪，关注客户后续使用动向，结合客户提额原因，判断是否相符，发现异常，及时管控。

43、（多选题） 柜面经理主要职责如下：

44、（多选题） 以下属于日终清点范围的是____

45、（多选题） 票据和结算凭证上的签章，为____________。

46、（多选题） 按照对公账户分类分级实施方案，我行对公客户分为哪几类？

47、（多选题） 集中对账服务签约中，对账周期选择____、____的，《银企对账服务协议》、《银企对账要素表》由营业机构内勤行长审批签章。

48、（多选题） ____、____、____交易联动至运营集中监管平台预警。

49、（多选题） 个人账户办理柜面取现或转账交易时，以下哪些业务场景需按《湖南分行营业网点个人账户柜面取现及转账核查操作指引》进行风险核查？

50、（多选题） NBOS系统已上收的贷款业务品种包括：

51、（多选题） 单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：

52、（多选题） 办理对公业务时，以下哪些交易码会联动弹出验印交易？

53、（多选题） ____、____、通知存款账户、保证金账户、贷款账户，无论是否在BoEing系统中进行签约处理，集中对账管理系统都会自动生成余额对账单

54、（多选题） 对公贷款还款通知书中____、____、____、____等要素填写完整、准确，信贷部门经办人和部门负责人签字齐全。

55、（多选题） 电子对账单传递渠道包括以下哪几种？

56、（多选题） 授权中心授权主管主要职责如下：

57、（多选题） 个人账户DRC涉诈预警核实后解除管控（交易异常账户，备注栏注明“DRC涉诈预警管控”）需提供：

58、（多选题） 《湖南分行营业网点个人账户限额调整核查操作指引（第二版）》核查处置流程是：____、____、____、____，网点各渠道操作流程，需留存的档案资料。

59、（多选题） 通过BoEing系统查询客户账户限额管控限制情况。一是通过____查询分级分类管理（无卡支付、转账支付、消费支付、ATM支付）情况；二是通过____查询安全锁控制（无卡支付、转账支付、消费支付、ATM支付）情况；三是通过____“线上渠道风险管控”查看暂停非柜面情况，如被天蓬反欺诈平台预警管控。

60、（多选题） 开立有多个出资人的注册验资户，预留印鉴可以为____、____。

61、（判断题） 账户转为长期不动户后，客户主动申请恢复的，应参照变更业务进行审查。

62、（判断题） 网点负责人每季对开设现金箱的系统柜员进行一次全面检查，其中对同一在行点或同一自助区的检查必须一次性连续完成（非本机构管理的除外）。

63、（判断题） 简易开户无需审核客户部门企业经营地址核实情况。

64、（判断题） 个人贷款受托支付，当收款方为农行多级账簿账户时，需通过BoEing放款。

65、（判断题） 如果企业已注销，单位公章已被收回销毁，《撤销单位银行结算账户申请书》上无需加盖单位公章。

66、（判断题） 对公贷款借款凭证、放款通知单、法贷委托支付通知单等凭证上，需相关部门负责人、经办人签字的，可以用盖章（签名章）代替。

67、（判断题） 11422对公重点关注账户核实，非单位法定代表人或负责人亲自办理时，单位提供的《单位银行结算账户及产品授权委托书》应在授权事项“其他业务”栏注明“6个月未动账账户核实解封”/“交易异常账户核实解封”等及授权事项数量。

68、（判断题） 个人贷款必须加盖行章或信贷合同专用章。

69、（判断题） 客户经理在充分核实客户身份的基础上，排除违法可疑交易风险，可对账户进行分类分级调查，填写《个人银行结算账户分类分级调查评估表》，调查结果经网点主任或内勤行长复核后，可重新为客户设置账户各渠道限额，调整时须同时调整2048A个人账户分类分级管理交易和20472借记卡交易安全锁管理交易，涉及网络金融渠道限额控制的，使用柜面46901特殊限额维护交易调整。

70、（判断题） 清洗印章可由内勤行长操作，但必须印控仪操作岗自始至终在场，且必须在电视监控下（如角度不清晰，适时调整），不得将印章加盖在白纸上查看清洗效果。

71、（判断题） 不在“用印白名单”内的业务凭证或合同文本，也可以使用临柜业务实物印章。

72、（判断题） 对取得背书不连续票据的持票人，票据债务人可以拒绝付款。

73、（判断题） 部门经办人与信贷部门负责人或信贷部门负责人与有权审批人为同一人时，可以共用一个签字。

74、（判断题） “登记人”不会自动显示为柜员号，需手动输入

75、（判断题） 对公类贷款可以使用现金方式放款。

76、（判断题） 网点可以视业务情况向单位或个人提供预留印鉴印模、印模电子图像等信息。

77、（判断题） 因网络原因，智速账户平台开户时签约对账失败的，在开户日起3个工作日内提供《单位银行结算账户综合服务申请表》，可直接在柜面签约对账。

78、（判断题） 个人账户限额调整对客户开展尽职调查时，如可疑入账账户为农行账户，可通过BoEing系统查询转入方联系方式并联系转入方确认资金转入意愿的真实性。如可疑入账账户为他行账户，可要求客户提供对方联系方式（手机号码），通过支付宝转账功能，输入该手机号码验证其户名与流水中户名是否一致，如一致，可联系对方核实，如不一致，不可进行直接解冻。

79、（判断题） 对于授权成功的授权业务，柜面经理应根据操作规程和系统提示完成后续操作；对于被拒绝的授权业务，应根据拒绝理由认真查找差错，修改无误后重新提交授权申请，严禁无视拒绝理由，反复提交已存在差错的授权申请。

80、（判断题） 在某一天内，内勤行长不要临时要另一名客服经理办理几笔业务，如：对公开户、代发工资、批量开卡、贷款发放等，如果今天在之前有上介或下介业务，则肯定触发预警。

81、（填空题） 凭证调拨出/入库

82、（填空题） 账户明细查询

83、（填空题） 用户凭证交接

84、（填空题） ATM长/短款挂账核销

85、（填空题） 卡折存款

86、（填空题） 柜面重要事项登记簿登记

87、（填空题） 银行卡书面挂失补发

88、（填空题） 对公活期账户与通用核算账户互转

89、（填空题） 个人账户分类分级管理渠道最高限额设置

90、（填空题） 个人挂失入口

91、（填空题） 银行卡书面挂失销户

92、（填空题） 补登折

93、（填空题） 对公活期账户强制扣划

94、（填空题） 个人可疑账户解止付

95、（填空题） 定期一本通子账户批量销户

96、（填空题） 电子凭证管理

97、（填空题） 对公活期账户销户预检查

98、（填空题） 转账业务

99、（填空题） 个人关键信息修改

100、（填空题） 批量挂失销户