1、 金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时应（ ）。

2、 中国人民银行及其分支机构应当遵循（ ）原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。

3、 大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（ ）。

4、 小李是公司一名员工，他的下列做法正确的是？（ ）

5、 关于风险综合评级（IRR）与偿付能力风险管理要求与评估（SARMRA），描述错误的是？（ ）

6、 关于保险公司信用评级，说法错误的是？（ ）

7、 改革开放后第一部《保险法》颁布于（ ）

8、 商业责任险的被保险人向保险人请求赔偿保险金的诉讼时效期间，自（ ）

9、 保险机构重大关联交易的金额标准是（ ）。

10、 关联交易明细表中的“交易价格”是指（ ）。

11、 分公司辖内各级机构在收到监管文件后（ ）反馈分公司法律合规部。

12、 各分公司每（ ）开展一次监管制度落实及执行情况检视工作。

13、 下列关于保险诈骗罪的规定错误的是（ ）。

14、 下列哪些不属于保险诈骗罪的构成要件（ ）。

15、 （ ）作为本部门风险与控制自评估第一责任人，统一线上签署承诺书。

16、 针对同一风险事件，有10个机构评级，其中3个评4级，3个评3级，2个评2级，2个评1级,则该事件最终评级（ ）。

17、 保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（ ）个工作日内将风险案件确认报告报送银保监案件管理部门。

18、 所有涉刑案件/风险案件均应在总公司审核同意后（ ）个工作日内，在A05系统完成录入。

19、 整改责任单位收到监管通报、行政处罚决定书、（ ）、监管措施决定书等监审意见后，应将整改报告提交本级机构管理层审议。

20、 合规管理部门可采取下发《整改督办函》、召开专题督办会议、（ ）、组织对整改责任单位实施现场督查等措施开展整改督办工作

21、 保险资产管理重大突发事件应急预案的终止：已相应启动集团公司应急预案的应向集团公司建议终止本次应急预案的实施并获取（ ）批准后提交终止建议。

22、 （ ）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

23、 以下说法错误的是（ ）。

24、 反洗钱方法以（ ）为本。

25、 一般合同中，约定合同违约金应为不超过实际损失的（ ）？

26、 中国第二代偿付能力监管体系共包含（ ）大支柱？在偿二代二期中，银保监会共下发（ ）份监管规则？

27、 偿付能力风险管理评估中，制度健全性和遵循有效性在评估结果中所占权重分别为（ ）？

28、 人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向被保险人请求赔偿或给付保险金的诉讼时效期间是。（ ）

29、 处理个人信息的应当遵循（ ）。

30、 关联方为公司提供道路救援服务属于哪类关联交易？（ ）

31、 （ ）是关联交易的综合管理部门。

32、 监管查处信息录入中，检查信息录入阶段需要上传哪类文件？（ ）

33、 内部现场检查应在现场检查项目开始的（ ），录入或上传检查方案，包括拟检查机构、检查人员、检查事项、检查方法等。

34、 不属于保险事故摆放现场类的调查重点为（ ）。 E、了解车辆购买价格

35、 以下哪项不属于保险欺诈行为实施人？（ ）

36、 公司风险与控制自评估工作实施频率是（ ）开展1次。

37、 在风险识别与评估环节中，如果风险发生的可能性为3，影响程度为4，则风险评级为（ ）。

38、 保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（ ）个工作日内将案件确认报告报送银保监案件管理部门。

39、 保险机构案件涉案金额等值人民币（ ）万元以上的属于重大案件。

40、 对整改责任单位的整改情况进行评估验证时，应重点关注整改措施落实情况、整改执行效果情况及（ ） 。

41、 整改责任单位存在拒不执行整改督导督办意见、（ ） 瞒报重要整改情况等情形之一的，应按照公司有关问责管理规定予以问责。

42、 银行保险机构应当按照（ ）的原则，向银行保险监管机构报告突发事件信息。

43、 对涉及诈骗侵占、丢失泄露、人员异常、合规风险、声誉风险等突发事件，事发单位应不迟于（ ）小时向银行保险监管机构报告信息。

44、 金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（ ）报送大额交易和可疑交易报告。

45、 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（ ）。

46、 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（ ）个工作日划分风险登记。

47、 请对以下事项进行合规审核，符合规定的是（ ）。

48、 偿付能力风险管理要求与评估（SARMRA）得分达到（ ）分，公司无需额外计提控制风险最低资本。

49、 难以资本化的固有风险纳入（ ）予以评估。

50、 未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人（ ）。

51、 《保险法》颁布后，经历了（ ）次修订。

52、 房屋租赁属于下列（ ）类型的关联交易？

53、 重大关联交易应在协议签署后（ ）内逐笔报告。

54、 违规问责中经济处分金额的填报单位为？（ ）

55、 监管查处信息录入中，检查进行中信息录入阶段需要上传（ ）文件。

56、 违规问责模块涉及的所属机构、职务为（ ）。

57、 医疗费包括当事人为治疗伤疾而支付等费用,下列不属于的是（ ）。

58、 以下不属于保险法规定的保险诈骗行为（ ）。

59、 在风险识别与评估环节中，如果风险发生的可能性为2，影响程度为3，则风险评级为（ ）。

60、 同一风险事件多个机构（部门）评分结果的汇总计算方式（ ）原则。

61、 《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》发布的时间是（ ）。

62、 案件确认报告报送的条件是指，已由公安、司法等机关（ ）查处的形式犯罪案件。

63、 整改责任单位的上级条线管理部门可采取责令说明、专题汇报、（ ） 、定向监测等措施开展整改督导工作。

64、 对内部审计发现问题或缺陷的整改评估工作，由（ ） 统一实施。

65、 银行保险机构至少每（ ）年开展一次突发事件应对预案的演练，对灾难备份等关键资源或重要业务功能至少每年开展一次突发事件应对预案的演练。

66、 重大自然灾害或重大火灾、生产、交通安全等事故灾害应急预案中“较大突发事件（Ⅲ级）”：发生较大的洪水、台风、地震等自然灾害或重大的火灾、生产、交通安全等事故，出现下列情况之一： （1）可能造成保险财产损失（ ）万元以上； （2）人身伤亡赔付1000万元以上且公司客户死亡10人以上，20人以下； （3）行业监管下发有关预案启动要求。

67、（判断题） 银行保险机构应定期开展声誉风险情景模拟和应急演练，检视机构应对各种不利事件特别是极端事件的反应能力和适当程度。（ ）

68、（判断题） 被监审部门认定为整改不到位或整改无效的，应按照公司相关规定，对整改责任单位予以合规考核扣分。（ ）

69、（判断题） 上级条线管理部门主要参与对整改责任单位的整改跟踪工作。（ ）

70、（判断题） 所有涉刑案件/风险案件均应在总公司审核同意后10个工作日内，在A05系统完成录入。（ ）

71、（判断题） 保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于5个工作日内将风险案件确认报告报送银保监案件管理部门。（ ）

72、（判断题） 在风险与控制自评估工作中，兼职合规员可将测试任务分配给自己。（ ）

73、（判断题） 对同一控制点的汇总结果，若一条数据为“无效”则最终结果为可能“无效”或者“有效”。（ ）

74、（判断题） 进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。（ ）

75、（判断题） 丧葬费按照本年度职工月平均工资标准，以3个月总额计算。（ ）

76、（判断题） 合规信息报送工作不得存在迟报、错报、漏报等问题。（ ）

77、（判断题） 对员工出具的问责决定文件可以为部门签发的联系函。（ ）

78、（判断题） 重大关联交易应在交易协议签署后15个工作日内逐笔信息披露和报告。（ ）

79、（判断题） 重大关联交易须经董事会或股东大会审批通过才可开展。（ ）

80、（判断题） 保险人因投保人、被保险人违反法定或者约定义务，享有解除合同权利的条款，不属于保险法第十七条第二款规定的“免除保险人责任的条款”。（ ）

81、（判断题） 投保人对其祖父母、外祖父母具有保险利益。（ ）

82、（判断题） 内部人员舞弊或违犯法律法规，造成公司遭受监管处罚，属于操作风险。（ ）

83、（判断题） 压力测试，即保险公司在基本情景和各种压力情景下对其未来一段时间内偿付能力的预测和评价。（ ）

84、（判断题） 签订合同时，合同标的的交易应为法律所允许，当事人对于该标的应具有合法的处置权。（ ）

85、（判断题） 小杨在向外部公安机关提供调阅资料时从中进行删减，以达到对公司有利的目的（ ）。

86、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（ ）

87、（判断题） 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。（ ）

88、（判断题） 金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。（ ）

89、（判断题） 突发事件信息首报后，出现新情况、新变化、新进展或者需要补充内容的，一般应在24小时内续报，最迟不超过72小时。（ ）

90、（判断题） 整改责任单位应在收到监审意见后60日内完成整改。（ ）

91、（判断题） 对监审部门发现问题或缺陷，均需录入集团风险管理系统。（ ）

92、（判断题） 案件报送不及时将受到行政处罚。（ ）

93、（判断题） 案件风险事件自报送之日起超过6个月内仍不能确认为案件的，应予以撤销。（ ）

94、（判断题） 在测试结果的录入中，设计有效性为“无效”时，运行有效性可以为“有效”或者“无效”。（ ）

95、（判断题） 同一风险事件多个机构（部门）评分结果的汇总计算方式：“先高频后高级”原则。（ ）

96、（判断题） 2021年，根据国际保险监管者协会测算，全球保险行业欺诈金额达到了800亿美元。（ ）

97、（判断题） 护理费根据护理人员的收入状况和护理人数、护理期限确定。（ ）

98、（判断题） 违规事项描述必须与被问责人员保持一一对应。（ ）

99、（判断题） 一般关联交易无须做任何信息披露。（ ）

100、（判断题） 关联交易应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。（ ）

101、（判断题） 关联交易可以不订立书面协议。（ ）

102、（判断题） 财产保险合同中，投保人与被保险人不是同一人的，因投保人对保险标的的损害而造成保险事故，保险人可依法主张代位行使被保险人对投保人请求赔偿的权利。（ ）

103、（判断题） 财产保险合同中，保险标的转让的，保险人不承担赔偿保险金的责任。（ ）

104、（判断题） SARMRA评估中“风险管理基础与环境”部分得分低于12分，SARMRA评估绝对分仍有机会达到80分。（ ）

105、（判断题） 保险公司最低资本包括可资本化风险最低资本、控制风险最低资本、附加资本。（ ）

106、（判断题） 公司微信公众号采用网络广告照片，推广公司保险产品，不存在侵权风险。（ ）

107、（判断题） 公司对重要人事任免时，通过召开碰头会议后，发文进行任免。（ ）

108、（判断题） 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（ ）

109、（判断题） 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（ ）

110、（判断题） 金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。（ ）

111、（判断题） 产险公司突发事件总预案要求两年内修订不少于一次，至少每二年演练一次。（ ）

112、（判断题） 一级事件由董事长担任总指挥，二级事件由总经理担任总指挥，三级事件由分管领导担任总指挥，个别情况下按分预案具体执行。（ ）

113、（判断题） 产险总体应急预案及分预案（2022版）已于9月7日完成发布。（ ）

114、（判断题） 与监审部门的整改沟通工作均由整改责任单位承担（ ）。

115、（判断题） 合规管理部门抓总管理整改工作（ ）。

116、（判断题） 保险机构案件涉案金额等值人民币1000万元以上的属于重大案件。（ ）

117、（判断题） 自2020年7月起，涉刑案件的报送只要向案发属地监管相关部门报送即可。（ ）

118、（判断题） 运行有效性是指此风险点是否有规章制度、实施细则、管理办法等内控制度的约束。（ ）

119、（判断题） 对分公司来说，所有的控制活动的“设计有效性”和“运行有效性”不一定都适用。（ ）

120、（判断题） 误工费根据当事人的误工时间和收入状况确定。（ ）

121、（判断题） 汽车配件零整比比值越高，零配件价格就越高，反之越低。零整比越高的车型，它的配件相对来说就会越贵。（ ）

122、（判断题） 责任追究工作的适用于各级机构和员工，此处所称“员工”，是指与公司存在劳动关系的人员。（ ）

123、（判断题） 监管意见类文件中，处罚金额的单位为“万元”。（ ）

124、（判断题） 太保产险与太保寿险之间职场租赁协议属于关联交易。（ ）

125、（判断题） 保险机构不能开展关联交易。（ ）

126、（判断题） 保险合同订立时，投保人明知的与保险标的或者被保险人有关的情况，属于保险法第十六条第一款规定的投保人“应当如实告知”的内容。（ ）

127、（判断题） 保险事故发生后，被保险人为防止或者减少保险标的的损失或支付的必要的、合理的费用，由保险人承担，最高不超过保险金额的数额。（ ）

128、（判断题） 风险偏好体系由风险偏好、风险容忍度、风险举措组成。（ ）

129、（判断题） 偿二代二期对于市场风险和信用风险的穿透计量基本原则包括应穿尽穿、穿透到底、风险穿透、可靠计量、信息穿透。（ ）

130、（判断题） 在审核对外报送信息时需审查报送内容、报送流程、报送路径和报送时效。（ ）

131、（判断题） 合规审核的主要依据是法律法规、监管规定、行业规则和规章制度。（ ）

132、（判断题） 可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（ ）

133、（判断题） 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。（ ）

134、（判断题） 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息。（ ）

135、（多选题） 信息系统突发事件等级依据（ ）确定。

136、（多选题） 重大公共卫生事件应急预案等级划分为（ ）级。

137、（多选题） 整改计划应符合下列（ ）要求。

138、（多选题） 根据公司《监审意见整改工作管理办法》，监审意见包括（ ）等相关文书。

139、（多选题） 案件类型分为（ ）。

140、（多选题） 下列哪些情形需要报送案件撤销报告。（ ）

141、（多选题） 在进行年度风险与控制自评估工作之前，公司组织架构和人员发生变化的应当（ ）。

142、（多选题） 风险评估维度包括（ ）两方面。

143、（多选题） 保险诈骗案件的调查方法，借鉴公安司法部门审讯心理与审讯技巧，有哪些方式。（ ）

144、（多选题） 整案欺诈减损拒赔案件包括下列哪些（ ）。

145、（多选题） 以下哪些属于违规问责的事由？（ ）

146、（多选题） 下列对一般关联交易说法正确的是（ ）。

147、（多选题） 保险机构的关联交易包括以下类型（ ）。

148、（多选题） 关于保险合同当事人的举证责任，表述正确的是（ ）。

149、（多选题） 保险法的基本原则有（ ）。

150、（多选题） 偿付能力信息公开披露包括定期披露和日常披露，说法正确的是？（ ）

151、（多选题） 偿二代第二支柱定性监管要求包括哪几项规则？（ ）

152、（多选题） 反洗钱管理方面审核要点包括（ ）。

153、（多选题） 在审核对外发布的信息时，需关注（ ）。

154、（多选题） 客户身份识别的基本原则有哪些方面？（ ）

155、（多选题） 金融机构对于以下哪些情形应进行报告？（ ）

156、（多选题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？（ ）

157、（多选题） 重大案件应急预案中“重大案件”包含（ ）。

158、（多选题） 银行保险机构应当成立由高级管理层和突发事件应对管理相关部门负责人组成的突发事件应对管理委员会及相应指挥机构，负责突发事件应对工作的（ ）、（ ）、（ ），并明确成员部门相应的（ ）。

159、（多选题） 在整改工作中，以下属于整改责任单位上级条线管理部门职责的是（ ）。

160、（多选题） 根据公司《监审意见整改工作管理办法》，整改工作原则包括（ ）

161、（多选题） 下列保险从业人员的哪些情形属于业内案件（ ）

162、（多选题） 下列哪些情形，可能演化为案件的事件，属于案件风险事件？（ ）

163、（多选题） 风险事件库的调整可能是因为（ ）等原因。

164、（多选题） 公司兼职合规员在“测试结果录入”环节是对控制活动进行（ ）的录入。

165、（多选题） 下列哪些属于事前预谋特征？（ ）

166、（多选题） 保险事故调包类事故的种类包括（ ）。

167、（多选题） 以下哪些属于违规问责的事由？（ ）

168、（多选题） 识别为关联交易后，交易承办人员应当（ ）。

169、（多选题） 下列属于太保产险关联方的是。（ ）

170、（多选题） 免除保险人责任的条款包括：（ ）

171、（多选题） 关于保险合同的解除，表述正确的是（ ）。

172、（多选题） 保险公司同时符合（ ）等监管要求的，为偿付能力达标公司。

173、（多选题） 相较于一期规则，偿二代二期修订内容包括（ ）？

174、（多选题） 审核涉刑案件督查调查报告、审核报告时，应重点审核（ ）。

175、（多选题） 审核代理机构协议时，需审查（ ）。

176、（多选题） 营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？（ ）

177、（多选题） 银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？（ ）

178、（多选题） 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？（ ）

179、（多选题） 业务连续性工作应急预案应急处置方案包括：（ ）

180、（多选题） 整改责任单位推进落实整改工作应符合以下（ ）要求。

181、（多选题） 根据公司《监审意见整改工作管理办法》，监审部门包括（ ）等单位。

182、（多选题） 涉刑主要为（ ）等犯罪行为。

183、（多选题） 下列哪些人员属于涉刑案件“业内”人员范畴？（ ）

184、（多选题） 以下（ ）人员参与分公司的风险与控制自评估工作

185、（多选题） 风险事件库的调整可能是因为（ ）。

186、（多选题） 车物欺诈成因有哪些（ ）。

187、（多选题） 汽车车辆的市场配件有（ ）。

188、（多选题） 合规信息报送工作应当（ ）。

189、（多选题） 监管查处信息录入中，检查结果信息录入阶段需要上传（ ）

190、（多选题） 关联交易开展的原则是（ ）。

191、（多选题） 下列（ ）是太保产险的关联方。

192、（多选题） （ ） 保险责任开始后，合同当事人不得解除保险合同。

193、（多选题） 以下关于保险利益的说法，正确的是（ ）

194、（多选题） 关于资本规划的编制，说法正确的是？（ ）

195、（多选题） 对于风险综合评级（分类监管）的介绍，描述正确的有？（ ）

196、（多选题） 小王准备组织一次辖内印章检查，以下用印使用规范的是？（ ）

197、（多选题） 在审核重大合同签订时，需审查（ ） 。

198、（多选题） 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？（ ）

199、（多选题） 反洗钱培训对象包括哪些人员？（ ）

200、（多选题） 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？（ ）