1、（多选题） 银行、非银行支付机构为落实风险管理的主体责任，应严格落实（ ）

2、（多选题） 在电信网络诈骗“资金链”治理环节落实（）总要求，统筹推进账户涉诈风险防控和优化服务，严厉打击不法分子转移涉诈资金的行为，保障正常生产经营活动和群众生活便利。

3、（多选题） 为加强支付结算风险防控，银行应明确（）等有关部门的账户管理具体责任分工，压实各级机构和工作人员责任。

4、（多选题） 支付机构应当于2016年11 月30日前完成存量支付账户清理工作，联系开户人确认需保留的 账户，其余账户降低类别管理或予以撤并；开户人未按规定时间确认的，支付机构应当保留其使用频率较高和金额较大的账户，后续不可变更。

5、（多选题） 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。

6、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）以中文显示（）、（）和（）等信息（姓名应当脱敏处理），并以中文明确提示该业务实时到账，由客户确认。

7、（多选题） 涉及的客户端软件、()等应符合国家和金融行业相关标准，并通过国家认证认可管理部门认可机构的安全评估。

8、（多选题） （）牵头研发风险防控模型，推进风险防控模型、高危账户、高危IP地址等信息共享。

9、（多选题） 银行业金融机构为境内依法设立的（ ）办理银行结算账户业务适用《企业银行结算账户管理办法》

10、（多选题） 个人银行结算账户是自然人因（）而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

11、（多选题） 公开账户服务监督电话，鼓励银行在网点醒目位置公示（ ）三级咨询投诉电话。明确账户服务投诉处理流程、责任部门和处理期限。鼓励配备具有专业知识的业务人员负责账户业务咨询，加强业务培训，统一答复口径。

12、（多选题） 银行应当积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代I类户用于（）， 利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。

13、（多选题） 企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的，银行可不收回原开户许可证原件。

14、（多选题） 银行应当核实企业开立账户的真实意愿，可采取（ ）等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿。

15、（多选题） Ⅱ、Ⅲ类户可通过技术的移动支付工具进行小额取现，取现额度应当在遵守Ⅱ、Ⅲ类户出金总限额规定的前提下，由银行根据客户风险等级和交易情况自行设定。

16、（多选题） 人民银行广东省内各地市中心支行对于涉案账户责任倒查和网民留言、监督留言办理过程中，需要注意以下（）方面？

17、（多选题） 临时存款账户的有效期最长不得超过2年（不含展期）。

18、（多选题） 对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构核实后，可为其开户。

19、（多选题） 简易开户服务程序中，银行做法正确的是（）。

20、（多选题） 银行应当制定简易开户服务制度，包括但不限于（ ）等，并报当地人民银行分支机构备案。银行应对下级机构制度执行情况进行监督管理。

21、（多选题） 加强中风险等级的内部复核，审慎作出中风险等级评估结论。

22、（多选题） 鼓励银行充分利用外部有效数据交叉核实客户身份，通过（）等跨行银行账户信息验证渠道核实客户在其他银行的有关信息，减少对客户提供辅助身份证明材料的要求。

23、（多选题） 个人认为银行和支付机构提供的信息有误，不认同公安机关对其认定的涉案事实，银行和支付机构应当及时告知个人认定涉案事实的公安机关名称，个人可以向认定涉案事实的公安机关进行申诉。

24、（多选题） 中国人民银行对（）下列单位银行结算账户实行核准制度。

25、（多选题） 任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件

26、（多选题） 按照网上银行、手机银行、安全认证工具等账户关联服务“（）”的要求，最大程度压缩企业及个人启用银行账户的服务时间。

27、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当加强Ⅱ、Ⅲ类户对于保护银行账户资金和信息安全宣传教育，培养使用Ⅱ、Ⅲ类户习惯，提高个人对Ⅱ、Ⅲ类户（）。

28、（多选题） 银行应当制定流动就业群体等个人银行账户简易开户服务相关制度，内容包括但不限于（）等，并报当地人民银行分支机构备案。

29、（多选题） 对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务，支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送（）或者（）；涉嫌违法犯罪的，应当及时向（）报告。

30、（多选题） 对于具有明显经营活动特征的个人，条码支付收款服务机构可参照执行特约商户有关管理规定，为客户提供特约商户收款条码或个人收款条码为其提供经营活动相关收款服务。

31、（多选题） 企业银行账户存续期间，银行应当对企业（）和（）进行动态复核，并根据复核情况作相应处理。

32、（多选题） 自 ()起，银 行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法 犯罪提示，并提醒客户阅知。 自 ()起，银行和支 付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络 新型违法犯罪提示。

33、（多选题） 银行为企业开立、变更、撤销( )，应按照《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令【2003】第5号发布）等规定，对企业应当出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。

34、（多选题） 开展网络支付业务采集支付敏感信息，需要注意的是（）。

35、（多选题） 对于止付流程中，若被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，以下做法正确的是（）。

36、（多选题） 对于同一特约商户或者同一个人担任法定代表人（负责人）的特约商户存在（）等异常情形的，收单机构应当谨慎将其拓展为特约商户。

37、（多选题） 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。

38、（多选题） 人民银行总行支付结算部门督促指导银行，防止企业多头开户、账户数量异常增加，推动建立涉企信息（ ）和企业银行账户（ ）。

39、（多选题） 人民银行总行将结合打击电信网络新型违法犯罪专项行动，联合（ ）开展银行账户专项打击治理行动，重点整治企业多头开户、乱开账户、出租出借出售账户等行为。

40、（多选题） 银行应当建立简易开户咨询投诉机制，加强对（ ）的培训，提高客户对账户服务的满意度。

41、（多选题） 自2016年12月1日起， 各商业银行、支付机构应使用支付标记化技术 (Tokenization), 对银行卡卡号、卡片验证码、支付机构支付账户等信息进行脱敏 处理，并通过设置支付标记的（）等域控属性，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。

42、（多选题） （）电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法 律的规定承担民事责任。

43、（多选题） 违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十四条、第二十五条第一款规定的，下面说法正确的是（）

44、（多选题） 人民币银行结算账户管理办法实施细则所称银行，指在中华人民共和国境内和境外依法经批准设立，可经营人民币支付结算业务的银行业金融机构。

45、（多选题） 在设定交易渠道或验证方式、确定交易限额等涉及客户权益的业务处理过程中，以下做法正确的是（）。

46、（多选题） 银行应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法（）

47、（多选题） 优化企业银行账户服务，强化银行账户管理职责，全面加强事中事后监管，切实好到“两个不减，两个加强”即（ ）。

48、（多选题） 中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户 信息管理系统，组织银行、支付机构详细记录特约商户（）等。

49、（多选题） 户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，应要求客户出示有效辅助证件，经人工审核后再办理开户。

50、（多选题） 《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》提出如下几点要求：（）

51、（多选题） 关于充分利用存量个人银行账户发放工资，以下说法正确的是（）

52、（多选题） 银行应当落实《优化营商环境条例》关于向社会公开开设（ ）。

53、（多选题） 同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。

54、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）以中文显示（）等信息（个人敏感信息应当脱敏处理），并以中文明确提示（）。

55、（多选题） 电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务

56、（多选题） 电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务。

57、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）

58、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。

59、（多选题） 开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“低（）、低（）、低（）”人群，以“入户、入村、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。

60、（多选题） 银行办理企业基本存款账户批量（ ）的，账户管理系统重新生成基本存款账户编号。银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。

61、（多选题） （）承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。

62、（多选题） 存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。符合本办法规定可以在异地（跨省、市、县）开立银行结算账户的除外。

63、（多选题） 被害人向银行举报的，应出示本人有效身份证件，填写《紧 急止付申请表》(见附件),详细说明资金（）、疑似诈骗电话或短信内容等，承诺承担相关的法律责 任并签名确认。

64、（多选题） 银行业金融机构为小微企业开立（ ）的银行基本存款账户，满足客户开户需求。

65、（多选题） 银行可通过（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。

66、（多选题） 投诉渠道公开包括（ ）

67、（多选题） 银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，了解客户（）。

68、（多选题） 银行应加强对开户企业（）的宣传培训，让企业了解政策、用好政策。

69、（多选题） 银行应当审核企业开户证明文件的（）。

70、（多选题） 简易开户服务程序中，银行做法正确的是（）。

71、（多选题） 银行机构可直接引用监管规定或业务指引、其他银行机构或相关部门共享的风险线索作为拒绝开户的理由（ ）

72、（多选题） 人民银行分支机构要高度重视、长抓不懈，成立银行卡风险管理领导小组，建立日常监督检 查机制，将支付业务系统安全生产、受理终端(含网络支付接口)安全、支付敏感信息保护等纳入执法检查，统筹做好（）等工作。

73、（多选题） 银行应当依据所收集的客户信息，以及客户身份核实程度，结合客户经营情况、开户用途与客户约定账户功能，审慎开通（ ）等业务并设定交易限额，确保账户功能与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配。

74、（多选题） 下列关于存款账户用途，说法正确的是（）

75、（多选题） 关于强化客户端软件安全管理的说法，正确的是（）

76、（多选题） 开立专用存款账户，除出具基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证外，还应出具下列证明文件：

77、（多选题） 人民银行广东省内各地市中心支行要持续开展银行账户服务与风险防控质效监测评估，通过从（）等维度，对银行账户服务质效开展监测评估，并及时报告执行效果及改进建议。

78、（多选题） 原则上银行小微企业新开户全年增幅不高于其展业范围内同期新注册市场主体增幅。

79、（多选题） 不得未充分考虑客户实际情况及风险状况，“一刀切”要求额外提供居 住证明、工作证明、社保记录等证明材料。

80、（多选题） 各银行要提高政治站位，统筹做好优化银行账户服务和风险防控工作，切实承担银行账户管理主体责任，实现（）和（）“双降”目标。

81、（多选题） 对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的（）等开展倒查，查补本单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，划清前中 后台部门、各环节、总分行责任链，严肃追责，完善风险防控体系。

82、（多选题） 广东省银行业金融机构涉案账户线索核减机构中核减标准包括（ ）

83、（多选题） 银行应当建立个人银行账户简易开户服务监督机制，通过梳理管理制度和业务流程、（）等方式，对下级分支机构服务情况开展监督检查。

84、（多选题） 银行应当制定流动就业群体等个人银行账户简易开户服务相关制度，内容包括但不限于（）等，并报当地人民银行分支机构备案。

85、（多选题） 银行应当建立本银行简易开户服务监督机制，通 过（）等方式，督促下级机构特别是基层网点规范办理简易开户服务业务。

86、（多选题） 关于纳入“涉案账户信息”的账户（卡），以下做法正确的是（）。

87、（多选题） 人民银行广东省内各地市中心支行对于涉案账户责任倒查和网民留言、监督留言办理过程中，需要注意以下（）方面？

88、（多选题） 银行机构要紧密跟踪（ ）等重大政策，及时评估调整银行账户服务指引，提高服务措施和流程的适应性，贯彻落实相关便利化服务措施和减费让利政策，确保新兴市场主体、特殊人群账户服务公平可及。

89、（多选题） 开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“低（）、低（）、低（）”人群，以“入户、入村、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。

90、（多选题） 简易开户服务是指银行根据《人民币银行结算账 户管理办法》等银行结算账户制度审核个人身份证件后，简化辅助身份证明材料要求，开立账户功能与（）和（）相匹配的银行账户。

91、（多选题） 各商业银行应采取换卡不换号、实时发卡等措施加快存量磁条卡更换为金融IC卡的进度。

92、（多选题） 强化银行卡信息的安全管理，严禁从业人员（）敏感信息.

93、（多选题） 人民银行分支机构、银行要综合运用解读文章、海报、动漫等各种宣传方式，利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道，向（）开展取消企业银行账户许可宣传。

94、（多选题） 制定《人民币银行结算账户管理办法》的目的是（）。

95、（多选题） 公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令， 以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机 构，止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相 关账户的（）进行核对。

96、（多选题） 存款人开立银行结算账户，银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。

97、（多选题） 对于可疑交易应通过（）等进行交易确 认和风险提示。

98、（多选题） 通过标准化规范化的服务流程和质量监督标准建设，将分级分类管理嵌入账户服务全流程，并匹配规范的内部复核程序，实现基层网点和一线人员“（）”,使得合理正当账户服务需求响应及时、风险管控措施快速有效执行。

99、（多选题） 有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，以下说法正确的是（）。

100、（多选题） 开户申请人因行动不便等原因不能前往银行网点，银行应拒绝办理开户。

101、（多选题） 投诉渠道公开包括（ ）

102、（多选题） 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（）进行认真审查。

103、（多选题） 企业存在异常开户情形的，银行以下做法正确的是（）。

104、（多选题） 银行办理企业基本存款账户批量（ ）的，账户管理系统重新生成基本存款账户编号。银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。

105、（多选题） 通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于 （）等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。

106、（多选题） 在《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中，人民法院、人民检察院发挥（）职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动。

107、（多选题） 被公安机关认定出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),可能面临5年内无法使用所有银行账户非柜面业务和支付账户业务的惩戒，还可能涉嫌帮助网络信息犯罪等违法犯罪。

108、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当对企业（ ）开展宣传，分类重点宣传依法开立和安全使用账户、优化账户服务措施和风险防控政策。

109、（多选题） 以下关于规范收单外包服务的说法，正确的是（）

110、（多选题） 在取消企业银行账户许可，优化企业银行账户服务，强化银行账户管理职责，全面加强事中事后监管，切实做到“两个不减、两个加强”，具体做法正确的是（）。

111、（多选题） 银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每半年对下级行企业银行结算账户（ ）等情况开展一次监督检查。

112、（多选题） 对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务，支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送（）或者（）；涉嫌违法犯罪的，应当及时向（）报告。

113、（多选题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人可由（）代理开立个人银行账户。

114、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构依照规定开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户（）等必要的交易信息、设备位置信息。

115、（多选题） 中国支付清算协会、银行卡清算 机构应会同()建立健全黑名单信息共享和查询机制，加大联合惩戒力度，禁止拓展已纳入黑名单的特约商户。

116、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当对企业（ ）开展宣传，分类重点宣传依法开立和安全使用账户、优化账户服务措施和风险防控政策。

117、（多选题） ( )有责任配合全国人大常委会法工委推动出台反电信网络诈骗法，梳理、总结打击治理工作中行之有效的做法及有待研究解决的困难，在法律中明确相关规定。

118、（多选题） 财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。

119、（多选题） 中国人民银行通过（），对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。

120、（多选题） 人民银行分支机构落实辖内管理责任，要指导并督促辖区内银行优化银行账户服务，做好风险防控工作，对制度要求落实不到位的银行追究相应责任。

121、（多选题） 账户管理系统恢复运行后，银行使用系统四级操作员办理并通过基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户、临时存款账户备案后。银行打印企业（ ）交付企业。

122、（多选题） 优化银行账户开户流程，包括（ ）

123、（多选题） 银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的（ ）

124、（多选题） 用户不提供真实身份信息的，电信业务经营者不得提供（ ）服务

125、（多选题） 采取限制交易方式、规模、频率等对客户权益限制较大的风险管控措施，无需经过规范的内部复核审批程序，但必须告知客户有关事项及申诉渠道。

126、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》的处置原则包括（ ）.

127、（多选题） 优化企业银行账户服务，强化银行账户管理职责，全面加强事中事后监管，切实好到“两个不减，两个加强”即（ ）。

128、（多选题） 银行应在收到清算机构关于Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的风险提示后立即组织排查，在2日内向（）报告排查结果。

129、（多选题） 个人账户存在贷款还款、理财、公共事业缴费等签约业务的，原则上纳入长期不动户管理。

130、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）。

131、（多选题） 《电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台部分业务事项说明》中关于交易查询的要求，正确的是（）。

132、（多选题） 银行机构要紧密跟踪（ ）等重大政策，及时评估调整银行账户服务指引，提高服务措施和流程的适应性，贯彻落实相关便利化服务措施和减费让利政策，确保新兴市场主体、特殊人群账户服务公平可及。

133、（多选题） 对于可疑交易应通过（）等进行交易确 认和风险提示。

134、（多选题） 建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。

135、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。

136、（多选题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由（）或者（）、（）依法指定的人员代理办理。

137、（多选题） 各商业银行、支付机构应严 格落实《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告〔2013〕 第9号公布)、《中国人民银行关于加强银行卡收单业务外包管理 的通知》(银发〔2015〕199号),承担收单环节支付敏感信息安 全管理责任。

138、（多选题） 对于（）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融 机构和支付机构有权拒绝开户。

139、（多选题） 推行小微企业简易开户服务，根据小微企业需求可以：（）

140、（多选题） 建立银行账户管理长效机制，包括哪些内容（ ）

141、（多选题） 关于充分利用存量个人银行账户发放工资，以下说法正确的是（）

142、（多选题） 任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助。

143、（多选题） （）应建立健全黑名单信息共享和查询机制，加大联合惩戒力度，禁止拓展已纳入黑名单的特约商户。

144、（多选题） 中国人民银行通过（），对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。

145、（多选题） 支持银行厘清小微企业涉案账户事前事中事后风险防控责任，建立内部全链条责任追究制度，分清（ ）风险防控责任，不能简单将全链条风险责任全部压在银行网点和柜面开户环节。

146、（多选题） 严禁留存非本机构的支付敏感信息,包 括()等,确有必要留存的应取得客户本人及账 户管理机构的授权。

147、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉 语语音提示，并通过（）等设置防诈骗提醒

148、（多选题） 人民银行分支机构应将Ⅱ、Ⅲ类户业务作为支付结 算执法检查工作重点，对发生风险情形的银行，应采取()等措施，并督促 银行对相关责任人依法严肃追究责任。

149、（多选题） 《电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台部分业务事项说明》中关于交易查询的要求，正确的是（）。

150、（多选题） 下列做法符合国家网络安全和标准符合相关规定的有（）。

151、（多选题） 存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，下列说法正确的是（）。

152、（多选题） 广东省银行业金融机构涉案账户线索核减机构中核减标准包括（ ）

153、（多选题） 关于强化客户端软件安全管理的说法，正确的是（）

154、（多选题） 有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。

155、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。

156、（多选题） 有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户。

157、（多选题） 收单单位不得为（）等非法交易平台、业务及交易场所提供支付结算服务。

158、（多选题） 对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构核实后，可为其开户。

159、（多选题） 银行，是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的（）。

160、（多选题） 各商业银行、支付机 构应在客户端软件与服务器、服务器与服务器之间进行（），对重要信息关键字段进行散列或加密存储，保障信 息传输、存储、使用安全。

161、（多选题） 银行应当审慎与客户约定非柜面业务，并合理设置非柜面渠道( )等，可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等进行动态调整。

162、（多选题） 简易开户服务是指银行根据《人民币银行结算账 户管理办法》等银行结算账户制度审核个人身份证件后，简化辅助身份证明材料要求，开立账户功能与（）和（）相匹配的银行账户。

163、（多选题） （）承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。

164、（多选题） 公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，（）有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

165、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法》中银行是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的（）。

166、（多选题） 通过标准化规范化的服务流程和质量监督标准建设，将分级分类管理嵌入账户服务全流程，并匹配规范的内部复核程序，实现基层网点和一线人员“（）”,使得合理正当账户服务需求响应及时、风险管控措施快速有效执行。

167、（多选题） 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（）进行认真审查。

168、（多选题） 自2016年6月1日起， 各商业银行、支付机构应使用支付标记化技术 (Tokeniz正确tion), 对银行卡卡号、卡片验证码、支付机构支付账户等信息进行脱敏处理，并通过设置支付标记的交易次数、交易金额、有效期、支付渠道等域控属性，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。

169、（多选题） 建立健全账户信息辅助校验机制，以下说法正确的是（）。

170、（多选题） 投诉渠道公开包括（ ）

171、（多选题） 银行应当建立本银行简易开户服务监督机制，通 过（）等方式，督促下级机构特别是基层网点规范办理简易开户服务业务。

172、（多选题） 单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定采取（）等措施。

173、（多选题） 银行和支付机构应严格按照有关规定，依法协助公安机关做好涉案账户的信息查询、紧急止付和快速冻结，不得擅自为止付或冻结状态的涉案账户提供换卡、销户服务。

174、（多选题） 互联网服务提供者应当根据公安机关、电信主管部门要求，对涉案电话卡、涉诈异常电话卡所关联注册的有关互联网账号进行核验，根据风险情况，采取（）等处置措施。

175、（多选题） 严禁留存非本机构的支付敏感信息,包 括()等,确有必要留存的应取得客户本人及账 户管理机构的授权。

176、（多选题） 以下（）专用存款账户不得支取现金。

177、（多选题） 针对批量或高频登录等异常行为，应利用、（）等进行综合识别，及时采取附加验证、拒绝请求等手段。

178、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）。

179、（多选题） 银行机构要紧密跟踪（ ）等重大政策，及时评估调整银行账户服务指引，提高服务措施和流程的适应性，贯彻落实相关便利化服务措施和减费让利政策，确保新兴市场主体、特殊人群账户服务公平可及。

180、（多选题） 开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理；符合条件的，可以由他人代理办理。

181、（多选题） 银行机构应按照（ ）要求，为客户提供与已识别的风险状况相匹配的账户服务。

182、（多选题） 银行为存款人开立银行结算账户，以下做法正确的是（）。

183、（多选题） 下列数据Ⅱ、Ⅲ类户开户后交易行为异常的是（）

184、（多选题） 银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料，不需重复留存身份证件复印件、影印件或者影像等。

185、（多选题） 人民银行分支机构推动与当地（）等部门信息共享，推动建立对严重失信企业及其法定代表人或单位负责人联合惩戒机制。

186、（多选题） 银行应根据存款人（）、（）、（）等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。

187、（多选题） 银行机构要审慎处理账户管控与金融消费者权益保护之间的关系，严格按照（ ）的流程，建立规范的风险账户管控体系

188、（多选题） 银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。

189、（多选题） 有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，以下说法正确的是（）。

190、（多选题） 银行应根据存款人（）等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。

191、（多选题） 小微企业银行账户分类分级管理体系，根据（）等，提供与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业务，并合理设置非柜面渠道资金转出限额、交易笔数、验证方式等，可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等进行动态调整。

192、（多选题） 银行应当（）承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施全生命周期管理。

193、（多选题） 各商业银行、支付机构应 利用大数据分析、用户行为建模等手段，建立交易风险监控模型 和系统，及时预警异常交易，并采取（）等措施。

194、（多选题） 银行应当在银行结算账户管理协议中以醒目方式向企业展示其义务和责任条款，并明确告知企业。

195、（多选题） 银行应当企业开户申请人与开户证明文件所属人的（），以及企业开户意愿的（）。

196、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的物流信息、（）等实施重点保护。

197、（多选题） 加强支付结算风险防控，鼓励银行与支付机构探索运用动态人像识别等技术手段核验账户非柜面业务、ATM 业务的操作人员真实性，进一步防范账户被的风险。

198、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅱ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案，但可以通过( )操作员办理银行账户业务，预计2个工作以内难以恢复的突发事件。

199、（多选题） 各金融机构和支付机构应当遵循()和() 原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户 (或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

200、（多选题） 银行应将存在交易异常的个人简易账户列入重点监测范围,对经核查无法排除涉诈涉赌可能性的可疑账户，（）采取适当后续控制措施，并移送当地公安机关。

201、（多选题） 银行不得要求小微企业提供与大中型企业相同的详细、完备的经营情况材料

202、（多选题） 银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每半年对下级行企业银行结算账户（ ）等情况开展一次监督检查。

203、（多选题） 银行应将（ ）的简易账户列入重点监测范围，监测相关简易账户资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形，对监测发现并经核查无法排队的涉诈涉赌可疑账户，依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送当地公安机关。

204、（多选题） （ ）发生变更时，企业应当按规定向开户银行提出变更申请。

205、（多选题） 银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的（ ）

206、（多选题） 临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：

207、（多选题） 有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，以下说法正确的是（）。

208、（多选题） 科学有效设定系统化可疑账户筛选标准，注重对系统追踪结果结合客户基本信息等进行综合分析认定，并根据本行风险识别流程的有效性、准确性，合理匹配相应强度的风险管控措施。

209、（多选题） 自2017年5月1日起，全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易。

210、（多选题） 单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）。

211、（多选题） 对于可疑账户，可以在未经告知客户有关事项及申诉渠道，对使用中的银行账户采取对客户权益限制较大的风险管控措施。

212、（多选题） 银行、非银行支付机构为落实风险管理的主体责任，应严格落实（ ）

213、（多选题） 人民银行分支机构推动与当地（）等部门信息共享，推动建立对严重失信企业及其法定代表人或单位负责人联合惩戒机制。

214、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的适用范围包括（）

215、（多选题） 制定《人民币银行结算账户管理办法》的目的是（）。

216、（多选题） 按照网上银行、手机银行、安全认证工具等账户关联服务“（）”的要求，最大程度压缩企业及个人启用银行账户的服务时间。

217、（多选题） 个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个I类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。

218、（多选题） 银行应将存在交易异常的个人简易账户列入重点监测范围,对经核查无法排除涉诈涉赌可能性的可疑账户，（）采取适当后续控制措施，并移送当地公安机关。

219、（多选题） 关于单位开立银行结算账户，说法正确的有（）。

220、（多选题） 银行应当建立健全以（ ）为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以开户数量作为考核指标。

221、（多选题） 科学设定与不同风险等级相匹配的风险管控措施，以最大的客户权益受限代价取得最大的风险控制效果。

222、（多选题） 银行应当建立本银行简易开户服务监督机制，通过（ ）等方式，督促下级机构特别是基层网点规范办理简易开户业务。

223、（多选题） 银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交银行上级。

224、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。

225、（多选题） 账户管理系统中的银行机构代码是按照各银行总行规定的编码规则为分支银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。

226、（多选题） 公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令， 以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机 构，止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相 关账户的（）进行核对。

227、（多选题） 关于纳入“涉案账户信息”的账户（卡），以下做法正确的是（）

228、（多选题） 对于止付流程中，若被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，以下做法正确的是（）。

229、（多选题） 根据账户使用环节识别的客户账户风险升高情况，及时匹配适当的风险管控措施，重点加强对非柜面交易渠道的管控。

230、（多选题） 行应当落实《优化营商环境条例》关于向社会公开开设企业账户的（）的规定，区分账户开户费用和其他服务费用，落实小微企业账户服务费减免规定。

231、（多选题） 人民银行分支机构发现账户资料（ ）而导致企业多头开立基本存款账户的，应当通知银行及时更正。

232、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的物流信息、（）等实施重点保护。

233、（多选题） 银行不得通过绑定Ⅱ类户、Ⅲ类户或支付机构的支付账户进行开户申请人身份信息核验。

234、（多选题） 银行应将存在交易异常的个人简易账户列入日常监测范围，监测其资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形。

235、（多选题） 银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款。

236、（多选题） 银行应当审核企业开户证明文件的（ ），开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿的真实性。

237、（多选题） 银行与支付机构应综合运用营业网点、APP、现场宣传活动 等手段，重点面向（）等客户群体，持续揭露电信网络新型违法犯罪和跨境赌博的典型 手法、买卖账户的社会危害及法律责任等内容，教育引导社会公众掌握防范应对措施。

238、（多选题） 银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时，应当在系统中准确录入（ ）等信息

239、（多选题） 经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，出具 “未开立基本存 款账户的证明”，适用于以下（）情形。

240、（多选题） 银行提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，依据客户提交的必需证明文件，以及愿意提供的其他辅助证明材料，了解（ ）

241、（多选题） 广东省银行业金融机构涉案账户线索核减机构中核减标准包括（ ）

242、（多选题） 收单机构可仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。

243、（多选题） 人民银行分支机构要以适当形式公布业务咨询与投诉电话。各银行网点应在（ ）醒目位置公布取消企业银行账户许可业务24小时咨询与投诉电话。

244、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的制定目的是（）

245、（多选题） 各银行要提高政治站位，统筹做好优化银行账户服务和风险防控工作，切实承担银行账户管理主体责任，实现（）和（）“双降”目标。

246、（多选题） 临时存款账户开户许可证除记载存款人名称、账号、开户核准号等基本事项外，还应记载临时存款账户的有效期限。

247、（多选题） 个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

248、（多选题） 银行应根据存款人（）等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。

249、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的制定目的是（）。

250、（多选题） 取消企业银行账户许可后，企业基本存款账户、临时存款账户的（ ）以及企业银行账户管理，要遵循《企业银行结算账户管理办法》执行。

251、（多选题） 中国人民银行负责（）开户登记证的管理。

252、（多选题） 人民银行分支机构、银行分类重点宣传包括：（ ）。

253、（多选题） 针对批量或高频登录等异常行为，应利用、（）等进行综合识别，及时采取附加验证、拒绝请求等手段。

254、（多选题） 银行应当建立个人银行账户简易开户服务咨询投诉机制，加强对（）等人员的培训，提升公众对银行账户服务的满意度。

255、（多选题） 除充值资金提回外，支付账户亦可向Ⅱ、Ⅲ类户入金。

256、（多选题） 中国人民银行通过（），对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。

257、（多选题） 人民银行广东省内各地市中心支行对于涉案账户责任倒查和网民留言、监督留言办理过程中，需要注意以下（）方面？

258、（多选题） 自2016年12月1日起， 各商业银行、支付机构应使用支付标记化技术 (Tokenization), 对银行卡卡号、卡片验证码、支付机构支付账户等信息进行脱敏 处理，并通过设置支付标记的（）等域控属性，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。

259、（多选题） 银行可利用（）等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。

260、（多选题） 银行应当建立健全小微企业银行账户（ ）全生命周期管理机制。

261、（多选题） 有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。

262、（多选题） 银行应当建立健全小微企业银行账户（ ）全生命周期管理机制。

263、（多选题） 收单机构发现（）、（）、（）与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取延迟资金结算、设置收款限额、暂停银行卡交易、收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施。

264、（多选题） 存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，下列说法正确的是（）。

265、（多选题） 银行办理企业基本存款账户批量（ ）的，账户管理系统重新生成基本存款账户编号。银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。

266、（多选题） 人民银行分支机构、银行探索开展（）等监测分析。

267、（多选题） 通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于 （）等非正常状态的 银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。

268、（多选题） 按照“（）”原则，将账户服务分级分类管理内化于标准化、规范化服务流程，提供与客户可识别风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务，并动态跟踪风险变化、调整对应的服务措施。

269、（多选题） 国家推进的网络身份认证公共服务建设，个人、企业自愿使用。

270、（多选题） 在设定交易渠道或验证方式、确定交易限额等涉及客户权益的业务处理过程中，以下做法正确的是（）。

271、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》的处置原则包括（ ）.

272、（多选题） 优化银行账户开户流程，包括（ ）

273、（多选题） 单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定采取（）等措施。

274、（多选题） 重点客户群体包括（）？

275、（多选题） 银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复除涉 案账户外的其他账户业务。

276、（多选题） 人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理（）结算的人民币（）存款账户。

277、（多选题） 通过标准化规范化的服务流程和质量监督标准建设，将分级分类管理嵌入账户服务全流程，并匹配规范的内部复核程序，实现基层网点和一线人员“（）”,使得合理正当账户服务需求响应及时、风险管控措施快速有效执行。

278、（多选题） 银行应当对简易账户进行识别和管理，建立跟踪服务机制，根据客户需求，在补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能。

279、（多选题） 自2016年6月1日起， 各商业银行、支付机构应使用支付标记化技术 (Tokeniz正确tion), 对银行卡卡号、卡片验证码、支付机构支付账户等信息进行脱敏处理，并通过设置支付标记的交易次数、交易金额、有效期、支付渠道等域控属性，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。

280、（多选题） 存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

281、（多选题） 各商业银行、支付机构应从()等方面提升客户端软件安全防控能力。

282、（多选题） 个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备)转账的，在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。

283、（多选题） 在取消企业银行账户许可，优化企业银行账户服务，强化银行账户管理职责，全面加强事中事后监管，切实做到“两个不减、两个加强”，具体做法正确的是（）。

284、（多选题） 各金融机构和支付机构应当遵循()和() 原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户 (或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

285、（多选题） 注册验资的临时存款账户在验资期间（），注册验资资金的汇缴人应与（）的名称一致。

286、（多选题） 人民银行广东省内各地市中心支行对于涉案账户责任倒查和网民留言、监督留言办理过程中，需要注意以下（）方面？

287、（多选题） 企业申请重置存款人查询密码的，银行以下做法正确的是（）。

288、（多选题） 客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，暂不得为客户开立企业银行账户。

289、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取 的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套（）全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程。

290、（多选题） 公安机关、银行业金融机构、支付机构实施风险防范措施的，按照“谁决定、处理”原则及时受理并处置群众申诉，提供异地协作或线上办理等便利解控渠道， 避免出现因申诉困难影响群众生产生活、影响银行网点经营秩序 等情形。

291、（多选题） 银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务应当遵循“风险为本”的原则，落实（）和（）。

292、（多选题） 人民银行在颁发开户许可证时，应在开户许可证中载明下列事项。

293、（多选题） 基本存款账户信息包括（ ）

294、（多选题） 通过标准化规范化的服务流程和质量监督标准建设，将分级分类管理嵌入账户服务全流程，并匹配规范的内部复核程序，实现基层网点和一线人员“（）”,使得合理正当账户服务需求响应及时、风险管控措施快速有效执行。

295、（多选题） 下列数据Ⅱ、Ⅲ类户开户后交易行为异常的是（）

296、（多选题） 有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户。

297、（多选题） 对于未按期反馈排查结果的收单机构，清算机构应当采取（）等必要风险防范措施。

298、（多选题） 银行应当向客户充分宣讲简易开户政策，明确告知客户（ ）,由客户自主选择是否接受简易开户服务，后续可根据客户尽职调查情况，升级账户功能。

299、（多选题） 加强对预留银行签章的管理，以下说法正确的是（）

300、（多选题） 银行业金融机构为小微企业开立（ ）的银行基本存款账户，满足客户开户需求。