1、 梳理过往保单目的，是要梳理出（）缺口、（）缺口

2、（多选题） 一般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关?（）

3、（判断题） 当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越少

4、 根据CAPM模型，某股票的β=1.5，无风险利率3%，市场预期收益10%，其预期收益应为？

5、（判断题） 违反个人外汇业务规定，刻意拆分办理大额国际汇款、结售汇交易，情节一般时给予警告至记大过处分。

6、 在理财规划实际工作中，资产配置的第一个步骤是（）

7、 增额终身寿险产品如何实现财富增值？

8、（判断题） 违反代收付业务规定，未经审批为委托单位垫款办理代收付业务，情节一般时给予降级至撤职处分。

9、 针对养老需求，年金保险可锁定（），规避投资风险，是一笔稳定增长的现金

10、 下列哪种行为属于违反电子银行业务规定，情节一般时给予警告至记大过处分？

11、（多选题） 以下哪些是分红型两全保险产品的特点？

12、 在进行基金转托管至邮储银行时，以下哪项操作是正确的？

13、 55岁客户养老金缺口100万，现有资产50万可用于补充养老。按CFP安全投资准则，当前应选择的配置方案是？

14、 以下哪项不是分红险分红的来源

15、（判断题） 个人产品信息查询平台无需披露代销产品的收费标准和方式。

16、 以下属于违反借记卡业务规定，情节一般时给予告诫或通报批评处理的是？

17、（多选题） 开通和办卡过程包括哪些动作?

18、 个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数，确定计发月数所依据的因素不包括（）

19、 财富鑫鑫向荣 A 的产品评级是多少

20、（判断题） 违反电子银行业务规定，擅自查询、下载、打印电子银行客户信息，情节一般时给予告诫或通报批评处理。

21、 下列哪个不是KYC的内容

22、 银行在营销宣传中不得有下列哪种行为？

23、 想给子女准备足够的教育金，让子女无忧成长、学业有成，应该购买（）保险

24、 理财经理四步工作法的顺序是？

25、（判断题） 根据生命周期理论，在进入退休期之后，客户对财富保障和财富传承的需求会逐渐增大。

26、（多选题） 在保障产品的配置问题上，理财师应遵循的原则是

27、（判断题） 中央银行发行央行票据属于扩张性货币政策操作

28、（判断题） 遗嘱只能作为财富传承方法之一或一个补充，而不是主要方法（尤其对高端、情况复杂的客户而言）

29、 增额终身寿险能锁定（），实现财富持续稳健增值

30、 下列不属于影响获得国家基本养老金因素的选项是（）

31、 下列哪种行为属于违反个人储蓄汇兑业务规定，情节一般时给予警告至记大过处分？

32、（判断题） 财富传承规划主要功能有：避免遗产继承纠纷、维持家庭成员生活质量、降低财富损失风险、降低税收风险。

33、（判断题） 违反银行个人人民币理财等相关业务规定，主动向客户推介超过其风险承受能力的产品并误导、诱导客户购买，情节一般时给予告诫或通报批评处理。

34、 客户持有利率5%的房贷（剩余80万）和利率3%的消费贷（20万），可支配资金30万。按CFP优先偿还原则，应：

35、 资管信托产品体系中固收 + 系列的名称是什么

36、 在理财规划服务中，通常是以（）的时点作为"规划元年"的开始。

37、 梳理过往保单，要以（）为主体，以（）为分类

38、 保险可转移客户面临的发生概率（）、但影响特别（）的风险，如身故风险、重大疾病风险等

39、 一个普通家庭潜在的家庭财务风险比较广泛，其中，对客户影响最大的风险是（）

40、 以下哪项不属于个人金融业务产品与服务信息披露的基本原则？

41、（多选题） 理财规划书的实用性是指（）。

42、（判断题） 违反个人储蓄汇兑业务规定，营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务，情节一般时会给予告诫或通报批评处理。

43、 小企业联动指的是对外（）

44、 年金保险可有效防范利率下行，在利率下行的大趋势下，终身型年金险可以提前锁定利益；主流产品多在产品条款中设置有（）

45、（判断题） 银行在营销宣传中可以利用政府公信力进行个人金融产品宣传。

46、 准备的退休基金在投资中应寻求（）之间的平衡，选择合适的投资工具或投资组合

47、 想长寿，又想延续好的生活品质，应该购买（）保险

48、 2024年个税专项附加扣除新增"3岁以下婴幼儿照护"项目，某客户申报此项扣除后，对财务分析报告的直接影响是？

49、（多选题） 下列指标中，属于家庭财务保障涉及的指标的有（ ）

50、 按照生命周期理论，处于成长期的家庭，其重点配置保险险种最合理的是（）。

51、 企业主客群的特征和需求包括哪些？

52、 某债券面值100元，票面利率6％，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8％，则其发行价格（）

53、 以下属于违反代收付业务规定，情节一般时给予警告至记大过处分的是？

54、 比较来看，定期寿险对以下（ ）人群是最必要和合适的保险产品。

55、 万能型两全保险产品的最低保证利率是固定的吗？

56、 想要在市场波动中，稳稳守护钱袋子，让财富持续增长，应该购买（）保险

57、 全生涯现金流量模拟主要反映了（）

58、 想实现财富定向传承，我们一般会选择哪类产品？

59、 富嘉是为月日均资产（）万元以上客户的服务

60、 某零息债券到期期限5年，相对于普通5年期附息债券，其利率风险（）

61、（多选题） 理财师在做退休规划时需要了解客户家庭及个人的现有资产状况，其内容主要包括哪些?

62、 年金保险具有（）功能，可穿越经济周期，年金领取金额等全部合同载明，产品本身和保险行业的制度优越性，保证了较高的安全性，产品均为低风险或中低风险，保障属性强，具有资产隔离效果

63、 固收 + 系列中固收资产的投资比例

64、 下列哪项属于信息披露需涵盖的关键内容？

65、 王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险。则王先生夫妇购买（）比较合适。

66、 担心得了大病后没钱治疗并失去收入来源，应该购买（）保险

67、 银行与第三方合作时，应在合作协议中明确

68、（多选题） 下列指标中，属于收支结余方面涉及的指标的有（）

69、 理财师用CFP系统生成客户财务预测报告，需手动修正的自动化计算漏洞是？

70、 下列哪种情景对股票多头的流动性调整VaR（LVaR）影响最大？

71、 客户 B 有资金想做配置，有一定收益需求，可以承担少量风险，可推荐（）系列产品

72、（多选题） 在向客户提供了保险建议后，理财师应当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是（）。

73、 定额终身寿险是高净值客户开展（）的好工具

74、（多选题） 盘活存量客户，理财经理每日需要落实的 1531 工作法包括什么？

75、（判断题） 企业缴费不属于企业职工养老保险制度的资金筹集来源

76、（判断题） 遗嘱继承人是基于一定的身份关系而确定的，遗嘱继承是以身份关系为基础的。

77、 粤港澳大湾区“跨境理财通”南向通产品，境内投资者可投资的香港金融工具是？

78、 某10年期国债到期收益率为3.5%，同期通胀预期2.1%，则持有该债券的实际收益率约为？

79、 下列债券中，对市场利率最敏感的是（）

80、 增额终身寿险指年度有效（）随时间持续增长的终身寿险

81、 70岁客户欲通过邮储银行购买PR3级私募类理财产品，银行必须执行的流程是？

82、 关于稳盈系列，以下说法错误的是

83、 重大疾病的医疗费用非常高昂，其中癌症医疗费用大概在（）万以上

84、 人有旦夕祸福，想用少量的钱，来应对伤残亡故的经济冲击，应该购买（）保险

85、（判断题） 单位保健计划不属于其他类型单位福利

86、（判断题） 信息披露资料自业务关系终止之日起留存时间不得少于 3 年。

87、 客户净值比率（净资产/总资产）为30%，说明其？

88、 信息披露资料的留存时间要求是（ ）

89、 重大疾病的医疗费用非常高昂，大概需要（）万以上

90、 资配行动的存量财私客户是指（）岁且 AUM 月日均达到（）万元的紧密管户客户。

91、 分红险的保单利益由两部分组成，以下正确的是

92、（判断题） 客户通过我行理财夜市，可24小时全天候进行理财申购、赎回，起息早、到账快。

93、 若未来开征遗产税，家族信托框架下的信托财产不属于遗产税的征收范围：通过税收筹划可以起到合理递延纳税、降低有效税率的作用，防范（）

94、（判断题） 65岁以上人口占总人口比例超过7%，即可看做达到了人口老龄化

95、 积蓄不多，担心得病带来高额治疗费，家庭经济压力大，应该购买（）保险

96、 邮储银行“养老丰盈”专属理财产品中，动态再平衡策略的核心作用是？

97、（判断题） 个人金融业务产品与服务信息披露需遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则，对关键信息还应遵循简明性和易得性。

98、 以下属于网点违反相关规定，情节一般时给予网点负责人告诫或通报批评处理的是？

99、 客户风险等级为 PR3，配置权益基金比例上限？

100、（判断题） 向金融消费者提供产品与服务时使用格式条款的，应以显著方式提请其注意与自身有重大利害关系的内容。