1、（填空题） 1.从当前市场来看，满足客户需求。应对资本市场的波动，追求“稳健收益”业绩目标的定位已然明确，“ ”的理财产品较好的满足了中低风险客户的理财需求，契合代理金融客户结构，成为居民资产配置的稳定器。

2、（填空题） 2.总部打造“ ”、“财富”、“ ”三大产品支柱体系，每季度择优筛选低波稳健的” “重点产品，以固收和固收+产品为主、覆盖短、中、长各期限。

3、（填空题） 3.通过数据分析发现，每年蓄客资金达到开门红目标 倍的省份，开门红保险目标才有机会达成。其中，各省蓄客资金主要来自保险到期资金和客户他行资金，只有提前开展蓄客才能保障目标达成，同时避免到期资金流失。

4、（填空题） 4.为便于及时统计辖内各级机构和人员蓄客情况，在CRM系统中“ ”菜单下新增“产品蓄客-产品蓄客后评估表” 功能。

5、（填空题） 5.目前部分领先同业已通过发展财富管理业务逐步实现零售收入结构由” ”向” “的转型， 头部领先的商业银行， 通过发展财富管理业务实现了规模的扩张、 中收的提升， 以及向轻资产经营模式的转变。

6、（填空题） 6.支持网点人员按照 查询条件，锁定目标客户群或者某一客户

7、（填空题） 7.满期给付基本保险金额；自主选择保险区间；兼具 和 功能。

8、（填空题） 8.身故或全残保险金身价保障，最高赔 基本保额

9、 9.以下哪个选项不是年轻工薪族客户的特征？

10、 10.关于保险专区操作指引-找资金（网点端）说法错误的是？

11、 11.以下哪个选项说法是错误的？

12、 13.以下哪个是理财客群的邀约理由？

13、 12.以下那个选项不是该产品的产品特色？

14、 14.AUM是从（ ）导向转变为（ ）导向？

15、（多选题） 1.定存到期客户经营策略有：

16、（多选题） 2.邮福安康保险的卖点是什么？

17、（多选题） 17.批量新增客户活动主体步骤有：

18、（多选题） 18.邮福安康产品的销售逻辑计划43322销售逻辑代表什么？

19、（多选题） 19.基金开放期，客户收益不佳，应对技巧有？

20、（多选题） 20.AUM通常包括哪三个部分？

21、（判断题） 21.营销三部曲分别是：观点导入；策略导入；产品呈现

22、（判断题） 2. 面对客户收益不佳带来的投诉，不要给自己增加心理负担，有些理财经理认为客户在我这里买基金，亏钱了是自己的问题，这是典型的错误，投资是多维因素导致。作为成年人，自己对于自己的金钱负责，我们更多的是给客户提供方案和建议，而不是承诺和保证。

23、（判断题） 23. 客户三要素、家庭住址、拟购买产品大类（保险）、保险缴费方式（短期趸交、长期趸交、短期期交、长期期交，分类见备注）、购买金额和预约时间。

24、（判断题） 24. 挑选商户需要根据重点客群非金融需求，选择合作商户。

25、（判断题） 25. 55种轻症5次赔，基本保额30%/次，赔付5次后即本项责任终止

26、（判断题） 6. 在定义资管业务时，要求金融机构承诺保本保收益，产品出现兑付困难时不得以任何形式垫资兑付。