1、（判断题） 应急程序和措施至少包括加强内外部沟通和其他减少因信息不对称而给本行带来不利影响的措施

2、（判断题） 当客户因精神状况等特殊原因不允许银行工作人员上门核实时，网点无需采取任何额外措施即可拒绝办理业务。

3、（判断题） 单个营业机构与每家保险公司的连续合作期限不得少于1年。

4、（判断题） 商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。

5、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。

6、（判断题） 根据有权机关冻结要求,冻结方式分为“账户冻结”和“金额冻结”。

7、（判断题） 客户在同一网点连续办理多笔需要留存证件的复印件或影印件的业务时，在第一笔已留存的情况下，为其办理的其他业务无需再留存。

8、（判断题） 销售人员在进行理财与代销产品销售时，如果客户着急离开，可以简化录音录像流程。（ ）

9、（判断题） 刑罚分为主刑和附加刑，附加刑不可以独立适用。

10、（判断题） 个人信息保护法要求，对于生物识别信息等敏感个人信息，个人信息处理者应采取更为严格的保护措施。（ ）

11、（判断题） 检查组成员可设置组长、副组长、组员三种角色，只有副组长和组员可互相兼职。

12、（判断题） 反洗钱宣传活动的相关资料，如宣传资料、照片或影像资料等，无需长期保存。

13、（判断题） 移动终端使用3年以内，近半年因非人为故障返厂维修达到2次的，可进行报废处理。

14、（判断题） 对于关注类预警模型，需要快速启动核实程序，消除风险隐患。

15、（判断题） 指标管理单位在设定关键风险指标阈值时，不用将正常业务环境和理想业务环境区分开来。（ ）

16、（判断题） 损失数据收集类报表是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。

17、（判断题） 销售人员在销售理财与代销产品过程中，可以不按照标准话术介绍产品，只要能说清楚就行。（ ）

18、（判断题） 履行反洗钱义务的机构及其工作人员只要提交了大额交易和可疑交易报告，就一定不会面临任何法律问题。（ ）

19、（判断题） 每日营业前，两名营业人员到岗后，观察营业场所周围有无可疑车辆、人员和物品，确认安全后，双人开启出入口门体进入营业大厅并立即将门关好，将报警系统撤防。

20、（判断题） 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。

21、（判断题） 一个积分周期内员工多次违规的，对其进行累计积分。累计积分达到一定阈值时，对其进行相应处理。

22、（判断题） 收集个人信息时，可以收集超出实现处理目的范围的信息，方便后续其他可能的用途。（ ）

23、（判断题） 对于涉及客户敏感个人信息必要情况下需脱敏处理，保证信息收集、处理及使用的安全性和合法性。

24、（判断题） 各级机构只需要对新入职员工开展案件风险防控培训教育。（ ）

25、（判断题） 合规管理系统行为排查管理只有排查任务管理这一个核心功能。

26、（判断题） 处理消费者敏感个人信息应确保具有特定的目的和充分的必要性，并采取严格的保护措施。

27、（判断题） 同一尾箱内按号段管理的重要单证原则上应按号码由小到大顺序使用，不得跳号。

28、（判断题） 加钞人员需要进出加钞间的，应使用出入口控制装置、钥匙双人开启加钞间门。

29、（判断题） 个人信息处理者无需对个人信息处理活动的安全负责。（ ）

30、（判断题） 本级备案人员查库时，须向被查凭证库重要单证运营人员出示经备案的有效身份证件（含照片）。

31、（判断题） 在系统中录入关键风险指标数据后应提交审核，审核通过后方可进行指标监测。如发现数据录入有误，指标数据审批人应及时退回。

32、（判断题） 国务院反洗钱行政主管部门可以独自决定与外国政府开展反洗钱合作，无需任何授权。（ ）

33、（判断题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人的监护人可以是其配偶、父母、子女或其他近亲属。

34、（判断题） 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。

35、（判断题） 在代理调拨模式中，上级业务库代替被代理机构在系统中办理现金调拨业务，且库存现金余额会发生增减。

36、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内网点负责人审批笔数限制为10笔（含）。

37、（判断题） 操作风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。

38、（判断题） 指标管理单位在获得关键风险指标计算结果后，应对指标结果进行分析，以了解关键风险指标的表现及其所反映的操作风险管理现状。特别应对突破阈值的关键风险指标予以关注，及时进行原因分析，以判断是否需要制定行动改进计划。

39、（判断题） 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。

40、（判断题） 产品风险等级为高风险，适合客户风险承受能力评估结果为：进取型。

41、（判断题） 当指标管理单位单独使用专家判断设定阈值后，就无需对阈值进行检验和调整了。（ ）

42、（判断题） 对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，网点可以直接拒绝办理业务，无需与相关部门沟通。

43、（判断题） 邮银双方加强信息共享，能更好地共同研究代理金融风险管控措施。

44、（判断题） 对监护人的确定存在争议时，只能由人民法院指定监护人。

45、（判断题） 县级以上地方人民政府有关部门的个人信息保护和监督管理职责，按照国家有关规定确定。（）

46、（判断题） 损失事件类型的判定需要根据发生的事件本身来确定，而不是根据导致事件发生的原因来确定，也即考虑“发生了什么”，而不要考虑“为什么会发生”。

47、（判断题） 制定流动性风险应急计划时应设定触发应急计划的各种情景

48、（判断题） 个人信息的处理目的、处理方式和处理的个人信息种类发生变更的，不需要重新取得个人同意。（ ）

49、（判断题） 小额补偿申请发起单位为营业网点的，由网点负责人在审批权限内审批；超出网点审批权限范围向上一级机构上报。

50、（判断题） 《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，录音录像资料原则上只能调阅，不得下载。（ ）

51、（判断题） 理财与代销业务录音录像资料的保存期限可以由银行自行决定。（ ）

52、（判断题） 监控录像“日复盘”检查主要是对网点员工当日的行为进行识别、分析及复盘。

53、（判断题） 处理不满十四周岁未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。

54、（判断题） 在执行战略或决策的过程中，由于操作风险事件导致的失误及相关损失，要作为操作风险损失进行收集。

55、（判断题） 营业机构人员可以注册管理机构角色，也可以注册营业机构角色。

56、（判断题） 省分行交易银行部不需要参与制定资金头寸管理政策。

57、（判断题） 一个员工的同一个轻微违规行为，积一次分，不重复积分。

58、（判断题） 关键风险指标是指，依据操作风险识别、评估结果，设定相应指标，全面反映机构的操作风险敞口、控制措施有效性及风险变化趋势等情况，并应当具有一定前瞻性。

59、（判断题） 网点原则上应设置不超过3个普通现金营业台席，确有需要的网点，可在此基础上根据业务量情况、客群结构合理增设台席。

60、（判断题） 在处理保险业务时，如果保险费金额达到人民币20万元以上，销售人员只需核对投保人的有效身份证件，无需核对被保险人或指定受益人的身份。

61、（判断题） 合规检查工作应遵循统一组织原则、重点突出原则、灵活高效原则、持续跟踪原则、信息共享原则。

62、（判断题） 银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，可以在金融机构等企业中兼任职务。

63、（判断题） 个人储蓄业务的准入管理遵循风险管理先行性、效益性和整体性原则。开办业务应做到风险可控，遵循本行授权管理规定，取得良好的经济效益和社会效益，有利于业务的整体发展。

64、（判断题） 对于被胁迫参加犯罪的，应免除处罚。

65、（判断题） 营业机构无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，经辨别真伪，在风险可控的前提下可以继续使用。

66、（判断题） 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ ）

67、（判断题） 当个人活期存款账户既是账户群账户又是VIP客户账户时，在涉及资费优惠的交易中系统自动比较账户群资费与VIP的优惠资费，执行较低资费。

68、（判断题） 银行设定可能触发应急计划的情景包括信用评级大幅下调或出现重大声誉风险

69、（判断题） 客户尽职调查要求“出示”有效身份证件的，柜员应对有效身份证件进行核对，查看证件所记载的信息是否清晰、完整，鉴别证件的防伪标记是否真实，证件是否在有效期内，证件性别、照片是否与客户本人一致等。

70、（判断题） 营业机构大堂式自助设备的备付现金限额必须为零。

71、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定执行单位账户转账或交付现金的的方式给付客户。

72、（判断题） 柜员信息中，仅柜员角色、柜员权限、密码使用周期可修改。

73、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训由所属业务管理部门负责。

74、（判断题） 统一柜面按机构层级设置不同的操作及管理角色，具体包括营业机构角色和管理机构角色。

75、（判断题） 金融机构在采取临时冻结措施后，只要侦查机关没有通知解除冻结，就可以一直冻结下去。（ ）

76、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则。现金运营管理可由运营管理部门负责人兼任。

77、（判断题） 国家只在国内开展个人信息保护工作，不涉及国际事务。（ ）

78、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定的执行单位选派有经验且与消费投诉事项无直接利益关系的处理人员与客户谈判。

79、（判断题） 合规管理系统终端PC 机的 IP 地址等网络参数，由技术部门统一规划和实施

80、（判断题） 相关系统的司法查询专用交易适用于协助有权机关查询，也可用于反洗钱、内部查询等其他非司法查询类业务。

81、（判断题） 本行流动性风险管理的目标不包含盈利性方面的考量。

82、（判断题） 各级新员工反洗钱培训必须在入职后的第一个月完成。

83、（判断题） 检查组出具的合规意见书内容表述要完整，不能模糊表述。

84、（判断题） 邮储银行代理金融管理部门根据邮政企业提交的代理营业机构负责人任职资格申请材料，对申请人任职资格进行审核，在申请材料齐全的情况下，邮储银行原则上应自受理之日起15日内完成任职资格材料审核。

85、（判断题） 合规管理系统终端可以连接互联网进行资料查询。

86、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。（ ）

87、（判断题） 被检查单位对检查事实有异议时，检查组应要求其提交相应补充证明材料，并进行分析研究。

88、（判断题） 当单位与金融机构建立业务关系时，可以不用提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（ ）

89、（判断题） 柜员信息修改原则上采取逐级修改的方式.

90、（判断题） 强制休假管理只需将关键岗位人员的强制休假情况录入强制休假台账。

91、（判断题） 总行、一级分行应在对下级机构案防评估结果确定之后的十个工作日内，在系统实施导入，系统自动生成结果。

92、（判断题） 邮储银行对营业场所的监督只针对柜员和理财经理。（ ）

93、（判断题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（ ）

94、（判断题） 柜员注销原则上采取逐级注销的方式。

95、（判断题） 自助设备运营分析、运行监控、清机加钞等日常管理工作可采取外包方式，委托第三方专业化公司进行。

96、（判断题） 邮政金融业务部门可以独立处理系统举报信息。

97、（判断题） 重要单证丢失或被盗时，直接责任人和相关责任人应立即向主管领导如实报告，无需通知保险公司。

98、（判断题） 针对存在退出风险的代理营业机构，邮银分支机构需提前与属地监管机构汇报沟通，按照属地监管机构要求执行退出流程。

99、（判断题） 各级邮政企业代理金融业务管理部门是代理金融纠纷多元化解和小额补偿工作的归口管理部门。

100、（判断题） 系统涉及的数据信息不属于商业秘密。

101、（判断题） 主动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。

102、（判断题） 因设备低效、网点变更或物业等原因需要迁址的自助设备，如迁址后更换所属机构的自助设备，应按照“移机入网”的流程进行处理。

103、（判断题） 因填补金融服务空白等特殊原因无法终止营业的网点，应按照监管认可的营业时间继续提供金融服务。

104、（判断题） 个人信息处理者为了提升服务质量，可以在未告知个人信息主体的情况下，适度扩大个人信息的使用范围。（ ）

105、（判断题） 流动性风险应急计划至少每两年测试一次。

106、（判断题） 通过合规管理系统发现重大违规或案件线索的机构或个人，可给予通报表扬或其他形式的奖励。

107、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，财务损失事件是指所有可能造成预计财务损失的操作风险事件，包括最终未造成实际净损失的操作风险事件。

108、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，应分别给予积分，不因其中一人积分而免除其他人的积分。

109、（判断题） 个人信息处理者可以拒绝个人查阅、复制其个人信息的请求，无需说明理由。（ ）

110、（判断题） 被动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。

111、（判断题） 自助设备交易无需纳入反洗钱交易监测范围。

112、（判断题） 编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

113、（判断题） 法律风险包括但不限于下列风险：（一）签订的合同因违反法律或者行政法规可能被依法撤销或者确认无效。（二）因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任。（三）业务、管理活动违反法律、法规或者监管规定，依法可能承担刑事责任或者行政责任。

114、（判断题） 代理人代为在邮政储蓄机构开立个人存款账户的，代理人应同时出示代理人与被代理人的有效身份证件。

115、（判断题） 常规风险信息是系统监测模型不定期生成的风险数据。

116、（判断题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

117、（判断题） 代理营业机构临时停业，指连续停止营业2天以上、6个月以下。

118、（判断题） 合规检查部门应认真收集、整理检查资料，将检查档案及时归档，档案保存期限为十年，其中涉及案件或风险事件的档案资料应再延长3年。

119、（判断题） 以调解方式开展的小额补偿不作笔数限制。

120、（判断题） 商业银行贷款时，借款人可以不提供担保。（ ）

121、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，调整首席风险官时，只需向国家金融监督管理总局报告，无需董事会批准。（ ）

122、（判断题） 对于难以提供监护证明且涉及金额较小的业务，网点无需上门核实即可直接办理。

123、（判断题） 不同类型账户群账户管理维护方式相同。

124、（判断题） 除公司结算业务上门服务、移动展业外拓外，原则上重要单证禁止带离营业柜台使用。

125、（判断题） 柜员在全行系统使用的柜员号不唯一。

126、（判断题） 理财经理对于金卡级客户，应每半年至少联络一次。（ ）

127、（判断题） 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于2个小时。

128、（判断题） 各级金融业务部业务管理条线、运营管理条线和代理金融网点是代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线。

129、（判断题） 收集个人信息，应当限于实现处理目的的最小范围，不得过度收集个人信息。（ ）

130、（判断题） 若客户提供的监护证明为人民法院指定或判决产生，且判决时间在客户申请延伸服务的6个月内，监护人可直接到营业机构代为办理业务，无需其他流程。

131、（判断题） 销售保险产品时，投保人填写有困难，可代抄录有关声明。

132、（判断题） 合规管理系统非现场数据分析子模块不可为监督检查工作提供数据支撑。

133、（判断题） 在所有情况下，网点核实人员上门核实后都必须填写《登记表》并由网点负责人审核签字。

134、（判断题） 理财经理在开展各类产品推介营销时，无需满足相应的培训学时要求。（ ）

135、（判断题） 未经国务院银行业监督管理机构批准，在名称中使用 “银行” 字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以罚款。（ ）

136、（判断题） 数据分析平台不能实现多表关联。

137、（判断题） 内部监督检查发现问题应给予积分处理的，由检查部门提出积分处理意见；外部监督检查或内部审计发现问题应给予积分处理的，由被检查或被审计单位问题所属条线（部门）提出积分处理意见。

138、（判断题） 所有非现场检查档案应定期分类整理归档并独立装订，涉及员工排查的档案资料应采取“一档一户”的原则妥善保管。

139、（判断题） 各级机构在小额补偿工作中发现同一消费者依据同一事项要求补偿，须视具体情况是否可重复补偿。

140、（判断题） “岗位轮换台账” 只能记录计划内人员轮岗情况。

141、（判断题） 某一级分行所在地区监管部门未明确人民币大额现金支付预约起点金额，该分行自行确定为3万元，此做法正确。

142、（判断题） 操作风险损失数据收集统计起点为“零起点”，即只要发生操作风险事件，无论造成直接财务损失、间接损失；无论财务损失金额大小，均需进行收集统计。

143、（判断题） 接管检查原则上进驻网点检查时间不得少于5个营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。

144、（判断题） 被动填报是指分行通过系统对总行下发的操作风险损失线索信息进行确认及反馈。损失线索信息由系统自动下发，包括营业外支出信息及接入的关联系统信息。

145、（判断题） 各级机构应积极主动配合当地反洗钱监管部门组织落实反洗钱宣传活动的各项措施。

146、（判断题） 合规三道防线中，只有第三道防线具有监督职能，前两道防线没有监督职责。

147、（判断题） 检查组应针对检查确认的问题提出问责建议，问责建议依据应合理充分。

148、（判断题） 内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

149、（判断题） 理财经理对客户的资料信息负有保密义务，按照邮储银行相关要求签订保密协议，防止客户信息被不当使用。

150、（判断题） 流动性风险只涉及本行不能偿付到期债务的情况。

151、（判断题） 对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具等相关信息的，原则上应在十个工作日以内反馈。无法在规定时限内反馈的，经办机构应及时向有权机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。

152、（判断题） “协助查询”是指本行依照有关法律或行政法规的规定及有权机关查询的要求，将单位或个人的本外币存款/汇款/金融理财产品等财产的相关信息、电子银行信息及其他相关信息提供给有权机关的行为。

153、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统只是一个简单的数据分析工具。

154、（判断题） 营业机构备付现金、贵金属库存不足的，可向上级机构申请下拨，上级机构同意拨款请求后，营业机构应关注下拨款项在途情况。收到下拨现金实物后必须由营业主管一个人开封清点，并及时在系统中做收到。

155、（判断题） 保险公司保费与手续费资金应单独管理，收支两条线，并与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。

156、（判断题） 已配备ITM的网点，应将该网点其他传统非现金设备调出。

157、（判断题） 邮政各级代理机构与邮储银行各级机构业务结构相同，合规管理系统功能模块开放权限一致。

158、（判断题） 操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。

159、（判断题） 营业期间，本机构以外人员严禁进入现金业务区。

160、（判断题） 邮政企业对于符合代理营业机构任职资格的负责人直接任命。

161、（判断题） 代理保险产品在我行风险评级结果与合作机构不一致的，采用对应较高风险等级的评级结果。

162、（判断题） 邮储银行对代理营业机构负责人任职资格发出核准告知文件三个月后未实际到任的，拟任代理营业机构负责人任职资格自动失效。

163、（判断题） 关键风险指标在一段时期内一直处于绿色区域，其原因可能是关键风险指标不适用于监控某一特定的风险，或是阈值所体现的风险偏好比较宽松。

164、（判断题） 代销国债、实物贵金属、黄金积存业务不纳入销售专区录音录像管理，贵金属业务当地监管另有规定的除外。（ ）

165、（判断题） Ⅰ类户为全功能账户且有实体介质；Ⅱ类户为限制功能账户，分为有实体介质和无实体介质两种；Ⅲ类户为限制功能账户且无实体介质。

166、（判断题） 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（ ）

167、（判断题） 小额补偿所涉事项存在违规行为的，应按照相关规定进行责任认定和追究，不得利用小额补偿规避内部问责。

168、（判断题） 协助查冻扣电子版材料在内部传输时须通过内网传输，严禁通过外部互联网渠道传输。

169、（判断题） 商业银行发放贷款必须要求借款人提供担保。（ ）

170、（判断题） 客户开立个人结算账户或者办理其他个人结算账户业务，应当由客户本人亲自办理；不能由他人代为办理。

171、（判断题） 关键风险指标数据在系统录入并提交审批后，若发现数据录入有误，指标数据审批人可以不退回，直接进行修改后开展指标监测。

172、（判断题） 损失事件类型的判定需要根据导致事件发生的原因来确定，而不是根据发生的事件本身来确定，也即考虑“为什么会发生”，而不要考虑“发生了什么”。

173、（判断题） “日复盘”检查的关键业务环节抽调模式只针对营业网点前一天工作日业务办理情况进行复盘，不会涉及其他时间段的业务情况。

174、（判断题） 营业期间，营业机构中途停业的，营业主管、柜员应将现金、贵金属等现金实物入营业机构的四类业务库或保险柜保管。

175、（判断题） 关键风险指标数据一经审核后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应在系统中提交申请，经批准后方可进行修改。

176、（判断题） 通过挪用、截留、侵占等非法手段套取客户保费或保险金的，代理保险营业机构将接受限期整改并暂停保险业务4至6个月的处理。

177、（判断题） 检查组成员设置中，同一项目组可以只有组长和副组长，没有组员。

178、（判断题） 除非可以明确区分出操作风险引起的损失金额，例如一笔贷款的部分抵质押品管理出现重大失误导致损失，否则记录的操作风险损失金额要等于对应信贷损失的全部金额。

179、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，不重复积分。

180、（判断题） 金融机构与客户建立信托业务关系，若受益人不是客户本人，无需对受益人的身份证件进行核对登记。（ ）

181、（判断题） 商业银行应当于每一会计年度终了三个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（ ）

182、（判断题） 账户群是指由于经营策略、与代收付委托单位的商定或政府部门的规定等原因，由中国邮政储蓄银行对某些收费项目执行特殊资费或提供专属服务的一批账户群体。

183、（判断题） 关于积分处理，上级机构作出的复核决定为最终决定，被处理员工仍不服的，原则上不再受理申诉。

184、（判断题） 银行无需结合历史数据对日间流动性状况进行回溯分析。

185、（判断题） 办理本外币个人存款证明等业务的一级分行运营中心无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不允许继续使用，应对重要单证实物进行有实物作废处理。

186、（判断题） 银行有充足的日间融资安排来满足日间支付需求时，不能通过管理和使用押品来获取日间流动性。

187、（判断题） 业务办理授权环节、系统操作环节（本地授权）如需被授权人进行审批或授权的，经办机构或部门负责人应通过授权书的方式进行授权。

188、（判断题） 银行在进行日间流动性风险管理时，要充分考虑非预期冲击对日间流动性的影响

189、（判断题） 网点办理业务时留存的相关纸质材料，可以在业务办理中的任何时间点上缴一级分行运营中心。

190、（判断题） 用于计算关键风险指标数值的数据在一段时间内的变动程度将对关键风险指标阈值的设定产生影响。如果数据的变动很大，指标管理单位需要为阈值的不同数值区域设定较大的区间。如果数据比较稳定且一段时间内的变动不大，则阈值数值区域的区间可能较小。

191、（判断题） 自营网点无需录入接受检查发现问题的整改情况。

192、（判断题） 消费者在交易过程中产生的支付记录属于账户信息。

193、（判断题） 商业银行可以在中华人民共和国境内外任意设立分支机构，无需审批。（ ）

194、（判断题） 案件发生后，案发机构要迅速对问题的性质、类别、危害程度和可控情况等进行分析，并根据事态状况准确作出评估，及时有效进行处置，力争尽快控制和平息事态。

195、（判断题） 协助查冻扣工作可根据协助方式的不同分为两类，即现场协助查冻扣和网络协助查冻扣。

196、（判断题） 个人信息处理者可以将处理的个人信息随意公开。（ ）

197、（判断题） 对残损币认定的兑换结果有异议或营业机构难以把握兑换标准的特殊残缺、污损人民币，经持有人要求，应出具认定证明并退回该残损币。

198、（判断题） 网点日复盘检查是是指按照特定程序对被查机构的业务经营和管理活动中特定对象、特定事项、特定环节开展的现场检查，包括接管检查和突击检查。

199、（判断题） 各级审计、纪检部门是代理金融风控合规案防管理工作的第三道防线。

200、（判断题） 设定关键风险指标阈值的方法是单一固定的，不能采用多种方法互补。

201、（判断题） “日复盘”省级办公场所所有门禁、视频监视录像系统的记录资料要求至少保存六个月。

202、（判断题） 本级机构的部门和人员信息由技术部门负责维护而不是邮政金融业务部门

203、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注员工八小时内的行为规范，八小时外的行为无需纳入管理。（ ）

204、（判断题） 各级机构应定期对从业人员进行消费者个人信息安全教育和培训。

205、（判断题） 重要单证的实物样本应印制“样本”字样，且凭证编号均应为0。

206、（判断题） 个人信息处理者向境外提供个人信息时，无需向个人告知任何事项。（ ）

207、（判断题） 报警系统布撤防应通过布撤防控制键盘密码进行操作，也可以使用遥控器等方式进行布撤防操作。

208、（判断题） 交易对手大幅减少融资金额不会触发应急计划。

209、（判断题） 情景分析是指对假设情景进行识别、分析和计量。情景可以包括发生可能性（频率）低、影响程度（损失）高的事件。

210、（判断题） 关于操作风险事件个数的确定，不要将一个事件人为拆分为多个事件，从而降低每个事件的损失金额；也不要人为将不具备条件的事件，进行人为合并，以减少操作风险事件数量。

211、（判断题） 未经个人信息处理者同意，受托人不可以转委托他人处理个人信息。（ ）

212、（判断题） 操作风险定义中的外部事件造成的损失是指外部事件直接给本行造成的损失。当外部事件给客户或者第三方造成了损失，然后间接给本行造成的损失（例如地震造成了客户的损失，并导致其不能偿还贷款）也在操作风险损失的范畴内。

213、（判断题） 销售人身保险新型产品的，销售人员可不用向投保人提示保单利益的不确定性。

214、（判断题） 反洗钱宣传的主要目的是提高全行人员和社会公众对反洗钱工作的认识和重视程度。

215、（判断题） 以电子信息方式向消费者发送金融营销信息的，可不明确发送者的真实身份和联系方式。

216、（判断题） 二级分行不能修改岗位轮换期限，只能按照总行和一级分行的设定执行。

217、（判断题） 处理个人信息时可以通过误导的方式，只要不造成严重后果就行。（ ）

218、（判断题） 邮银各级机构按照监测风险信息核查管理办法的规定，开展监测风险信息核查工作

219、（判断题） 如发现自助设备保险柜不能正常关闭，必要情况下应清机卸钞，待锁具修复正常后，再安排设备加钞。

220、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注信贷业务的案件风险防控，其他业务领域风险较小可忽略。（ ）

221、（判断题） 行为在客观上虽然造成了损害结果，但是不是出于故意或者过失，而是由于不能抗拒或者不能预见的原因所引起的，不是犯罪。

222、（判断题） 协助查冻扣业务办理过程中的数据安全与信息保密坚持“谁经办、谁负责”的原则。

223、（判断题） 紧急避险超过必要限度造成不应有的损害的，应当负刑事责任，但是应当减轻或者免除处罚。

224、（判断题） 营业机构对于能辨别面额，票面剩余二分之一的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额全额兑换。

225、（判断题） 不得挪用所在机构资金和客户资金，不得利用本人消费贷款进行违规投资。

226、（判断题） 固有风险是指现有的风险控制、缓释措施不能消除的风险。

227、（判断题） 风险与控制自评估类报表是对系统中录入的自评估信息进行汇总分析的功能模块。包括定期评估风险原因、流程、部门、变动趋势等图表，定期评估操作风险地图、风险与控制评估结果汇总表、部门评估进度表等。

228、（判断题） 商业银行的分支机构具有独立的法人资格，可以独立承担民事责任。（ ）

229、（判断题） 案件（风险事件）确认及处置过程中形成的各类报告应在报送属地监管后十五个工作日内在系统内录入和上传。

230、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”线上问责若因特殊原因逾期未完成整改，整改时间最长时限不得超过2个月。

231、（判断题） 代理营业机构负责人可同时兼任其他代理营业机构负责人。

232、（判断题） 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争，但可以适当降低贷款利率来吸引客户。（ ）

233、（判断题） 银行应明确各部门实施应急程序和措施的权限与职责解析

234、（判断题） 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，可以长期持有，无需处分。（ ）

235、（判断题） 关键风险指标阈值是指将关键风险指标的数据变动范围切分为绿色区域、橙色区域、红色区域不同监控区间的临界值，用以区分关键风险指标所指示的不同风险水平。

236、（判断题） 员工使用合规管理系统后，应及时退出个人账号。

237、（判断题） 全国账户群账户的加办支持单个和批量两种方式，撤销支持批量和自动两种方式；区域账户群账户的加办和撤销只支持批量方式。批量方式和对不达标账户系统自动撤销的处理当日操作，次日生效。单个方式的处理即时生效。

238、（判断题） 检查组可根据需要将检查发现问题和问责建议等信息录入合规管理系统。

239、（判断题） 在处理难以提供监护证明且需转账至医院账户的业务时，网点只需核实客户需求与医院结算单一致，无需进一步核实客户本人情况。

240、（判断题） 账户群账户换折/卡、挂失补发新折/卡后，新折/卡账户群归属关系保持不变。

241、（判断题） 固有风险是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。

242、（判断题） 所有的过失犯罪都要负刑事责任。

243、（判断题） 对现金运营业务的工作效率及质量进行分析，以便能及时发现工作流程及业务操作环节上的问题。

244、（判断题） 营业场所负责人是本机构安全管理第一责任人。

245、（判断题） 虚开增值税专用发票或者虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金

246、（判断题） 一旦发生流动性危机事件，各部门、各分支机构应当遵照流动性应急预案的规定，迅速反应、统筹协调。

247、（判断题） 合规管理系统管理子模块仅能对系统机构信息进行维护，不可进行配置和查询。

248、（判断题） 商业银行的分立、合并只要符合自身意愿就行，无需经过国务院银行业监督管理机构审查批准。（ ）

249、（判断题） 重要单证停用后，需单独封存，可暂时入库保管，不得与正常使用的重要单证混放。

250、（判断题） 非法方式获取、非法出售或者非法向他人提供重要敏感数据的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。

251、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训可以与业务培训同步开展。

252、（判断题） 以虚假理财、保险、基金、资产管理计划、国债等产品欺诈客户的员工，给予降级至撤职处分。

253、（判断题） 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，也不可以申请司法机关予以冻结。

254、（判断题） 同一代理营业机构可同时指定两名代为履职人员，以免出现机构负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。

255、（判断题） 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存代理人手写说明、客户及代理人身份证件复印件等资料，以确保业务合规性。

256、（判断题） 代理金融网点负责人在外出培训期间，可以指定专人负责相关履职工作。

257、（判断题） 系统尾箱是实际存放现金、贵金属等物品的实体钱箱。

258、（判断题） 凭证库负责人可由主管行长或运营管理部门负责人兼任。

259、（判断题） 针对综合检查、高风险数据排查等风险性较高、制衡性较强的检查，原则上应以县为单位开展自查。

260、（判断题） 营业机构可以根据自身情况选择是否开启理财与代销业务录音录像设备。（ ）

261、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，财务损失事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。

262、（判断题） 经办机构须严格控制协助查冻扣相关系统的访问权限，系统操作用户应专人专用，不得互相兼任、混用。

263、（判断题） 反洗钱培训可以仅通过线上方式进行，无需现场培训。

264、（判断题） 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构不对派出机构实行统一领导和管理。

265、（判断题） 在日复盘过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间向上级领导汇报。

266、（判断题） 经济补偿金额超过30,000元（不含）的，不适用规定的小额补偿，消费投诉处理单位应按照邮政企业其他有关规定办理。

267、（判断题） 商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例低于百分之二十五是可以的。（ ）

268、（判断题） 银行要具有根据日间情况合理管控资金流出时点的能力。

269、（判断题） 自助银行轧账时有长短款需要先轧账再挂账，然后再操作清机加钞。

270、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，首席风险官可以直接向董事会报告。（ ）

271、（判断题） 营业期间，本机构非现金业务区当班人员原则上不得进入现金业务区，确因工作需要进入现金业务区的，经营业场所负责人或安全员批准并登记后方可进入。

272、（判断题） 未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

273、（判断题） 销售保险产品时，在特殊情况下，可代客户进行风险承受能力测试。

274、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内地市级分公司领导审批笔数限制为30笔（含）。

275、（判断题） 网点营业机构应按照“能线上不线下、能自助不人工、能远程不现场”原则，合理安排客户业务办理渠道，做好客户引导分流和业务预处理，减少网点现场柜面业务处理压力。

276、（判断题） 数字人民币已注销钱包的交易明细保存时限是自钱包注销之日起10年

277、（判断题） 网点非理财经理岗位人员名下的财富客户，可不移交至贵宾理财经理管理。

278、（判断题） 代理保险业务的重要单证需要收回时，应保持凭证完整，并逐级上缴至入库机构进行交接。

279、（判断题） 理财经理应定期更新CRM平台上的客户信息，以确保其真实性和准确性。（ ）

280、（判断题） 任何组织、个人有权对违法个人信息处理活动向履行个人信息保护职责的部门进行投诉、举报。（）

281、（判断题） 在调查可疑交易活动时，询问笔录无需被询问人核对签名，调查人员签名即可。（ ）

282、（判断题） 低风险等级的预警，一级分行运营中心在触发预警的T+2个工作日内系统反馈核实情况。

283、（判断题） 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（ ）

284、（判断题） 因当地监管部门、银行业协会要求或客户服务、业务发展需要等原因，网点确需长期变更网点营业时间的，需经上级机构批准，至少提前1个工作日在营业场所张贴变更/临时调整营业时间公告。

285、（判断题） 交易权限集分为标准权限集与自定义权限集。标准权限集由每种柜员角色可操作的所有交易组成；自定义权限集由一级分行和总行根据实际需要设置，只包括可操作的部分交易，以满足特定柜员特定权限的管理要求。

286、（判断题） 对应给予积分处理而未给予的，在后续检查发现时不追究相关检查人员或管理人员的责任。

287、（判断题） 检查工作结束时，检查组必须采用退场会的形式向被检查单位通报检查的初步结果。

288、（判断题） 各类安防设施设备钥匙和密码必须严格做到双人分管、互不泄露，并坚持“谁使用、谁保管、谁负责”的原则。

289、（判断题） 自助设备业务受理过程中，人工发现或有合理理由怀疑客户身份、行为、交易涉嫌洗钱的，应及时通过反洗钱系统提交可疑线索。

290、（判断题） 各级管理人员在收到自助设备预警信息后，应立即通过询问、查看录像等方式进行风险排查，及时消除风险隐患。

291、（判断题） 邮储银行各级机构开展的案件警示教育活动可以偶尔进行，无需定期组织。（ ）

292、（判断题） 集中托管的自助设备由单人进行尾箱盘点。

293、（判断题） 制定中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法的目的只是为了确保合规管理系统安全稳定运行。

294、（判断题） 自身发生挤兑事件不会触发流动性风险应急计划。

295、（判断题） 系统管理员严格按照用户的业务条线及岗位职责对其分配相应的角色权限，不相容岗位也可以兼职。

296、（判断题） 小额补偿资金确认为损失的，在“营业外支出—赔偿金违约金”科目列支。

297、（判断题） 员工受到处分或批评教育，不适合在金融岗位上继续工作的，应调离金融岗位。

298、（判断题） 管理人员应严格执行客户信息保密制度，严禁将“双录”资料泄露给第三人。（ ）

299、（判断题） 营业机构与同业办理现金存提业务，应开立同业银行账户。

300、（判断题） 代理业务截留手续费，私设“小金库”的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。

301、（判断题） 总行运营管理部每年度组织开展下线评估，对于近一年无业务量的交易，且经评估已无业务场景的，原则上应下线。

302、（判断题） 如二人以上共同故意违规的，对其中的领导人员或主要责任人从重处理。

303、（判断题） 检查结束后，检查组应先填写相关台账附表，然后汇总检查发现问题。

304、（判断题） 邮政企业各级代理金融管理部门和代理营业机构，要经过调查核实后认为满足小额补偿适用条件的，才可以发起审批流程。

305、（判断题） 整改牵头单位收到检查（或整改）意见书后，原则上在六个月内将问题与整改信息录入系统。

306、（判断题） 除重大操作风险事件外的操作风险事件均为一般操作风险事件。

307、（判断题） 员工合规画像是用于评估员工综合风险状况的监测分析工具。

308、（判断题） 邮政金融业务部门需要协调解决系统相关应用问题。

309、（判断题） 自助银行现金运营业务全部为非标准配置业务。

310、（判断题） 网点整体接管检查中，工作组充分获取并留存检查证据，填写检查工作底稿，直接下发《代理金融飞行检查问题整改意见书》。

311、（判断题） 经济资本监测主要用于基本指标法、标准法下的经济资本计算，并对计量结果进行输出。

312、（判断题） 合规检查应加强对网点风险等级评价结果的利用，各层级人员对上年度风险评级四、五级的网点要加大检查频次。

313、（判断题） 邮政储蓄机构应严格审查下述异常开户情形，为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行：（一）不配合客户尽职调查，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的；（二）有组织同时或者分批开立账户；（三）开户理由不合理；（四）开立业务与客户身份不相符；（五）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动；（六）其他异常开户情形。

314、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，可因其中一人积分而免除其他人的积分。

315、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应逐级提交申请，经批准后方可进行修改。

316、（判断题） 现金运营管理负责现金的收付、兑换，确保对外支付现金经过全额清分。

317、（判断题） 一级分行在运营中心进行重要单证实物作业的，可由运营中心负责人兼任。

318、（判断题） 消费者的纳税额和公积金存缴金额是个人身份信息的一部分。

319、（判断题） 履行个人信息保护职责的部门在履行职责中，发现个人信息处理活动存在较大风险或者发生个人信息安全事件的，可以直接责令个人信息处理者停业整顿。（ ）

320、（判断题） 代销保险时，可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

321、（判断题） 数据分析模型生成的风险数据信息涵盖所有业务种类。

322、（判断题） 移动终端使用超过3年，因电池续航时间明显变短、运行缓慢或因非人为故障返厂维修达到2次的，原则上应进行报废。

323、（判断题） 骗取、盗取或挪用银行、客户各类资金、财产的员工，给予开除处分。

324、（判断题） 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。

325、（判断题） 超过合同约定利率给客户计付高息的员工，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。

326、（判断题） 本级及下辖凭证库查库，查库形式优先选择现场实地查库，在风险可控的情况下，可采取远程监控查库或交叉查库。

327、（判断题） 处理敏感个人信息不需要告知个人任何信息，只要取得同意就行。（ ）

328、（判断题） 各级分支行应与邮银安全保卫部门联合，通过调阅监控，对“双人眼同”环节和查库履职等重点内容开展常态化非现场检查、组织专项现场交叉检查。

329、（判断题） 在为特殊客户群体办理业务时，无需考虑账户所有人的民事行为能力情况，可直接办理。

330、（判断题） 重要单证使用应坚持先交易、后使用的原则，汇兑手工营业机构除外。

331、（判断题） 分行运营管理部负责制定辖内自助设备相关管理制度和操作规程实施细则。

332、（判断题） 在项目结项前，组长和副组长可对问题进行修改、删除操作。

333、（判断题） 集团公司只接收被举报人为邮政代理机构人员的举报事项，邮储银行总行只接收被举报人为银行人员的举报事项。

334、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上可以随时进行修改。

335、（判断题） 具备多台同类现金设备的网点，如有设备半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。

336、（判断题） 法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑；法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。

337、（判断题） 各级反洗钱岗位人员现场培训每年至少1次，且总时长不少于6个小时。

338、（判断题） 以个人名义开立代收付、保险、基金等中间业务结算资金账户的员工，给予开除处分。

339、（判断题） 反洗钱宣传的内部对象不包括银行的保安和清洁工等后勤人员。

340、（判断题） 子公司应建立符合母行风险偏好要求，与自身业务范围、风险特征、经营规模及监管要求相适应的操作风险管理体系，建立健全三道防线，制定操作风险管理制度。

341、（判断题） 账户所有人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人时，其法定监护人或指定监护人唯一且因特殊情况无法亲自办理业务时，可以授权委托他人办理。

342、（判断题） 拘役的期限，为一个月以上六个月以下。

343、（判断题） 邮银各级机构检查人员，通过界面编制或 SQL 编制方式实现个性化建模

344、（判断题） 只有各级部门正职才能接收排查任务并进行排查工作。

345、（判断题） 各级机构和各条线应保存反洗钱宣传活动的相关资料，包括宣传资料、照片或影像资料等。

346、（判断题） 通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的，可设置默认同意的选项。

347、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，非财务影响事件是指所有可能造成预计财务损失的操作风险事件，包括最终未造成实际净损失的操作风险事件。

348、（判断题） 各级行个人金融部门负责辖内涉及个人金融业务的协助查冻扣业务管理。

349、（判断题） 检查组应充分评估现有检查证据是否能够支撑检查结论，在事实清楚、证据充分的情况下，被检查单位相关人员拒不签字的，视同无。

350、（判断题） 远程监控查库人员应全程眼同库内人员盘点。

351、（判断题） 检查组根据工作的紧迫程度安排时间向检查组织单位报送检查资料。

352、（判断题） 业务人员应最晚在每笔移动展业任务单结束后T+2日内将移动展业尾箱中全部重要单证上缴营业机构。

353、（判断题） 根据业务开办范围，个人储蓄业务准入分为全国性业务和非全国性业务两类。

354、（判断题） 曾经担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，但对吊销执照不负有个人责任的人员，可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）

355、（判断题） 合规管理系统处罚信息分析功能可以让各级机构查询和下载辖内机构处罚信息和统计分析数据。

356、（判断题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，自管模式和代管模式是按照现金调拨过程中业务库库存现金余额是否变动来划分的。

357、（判断题） 在保险销售过程中存在违规行为，导致客户反复投诉、多人投诉或造成客户资金损失的，代理保险营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理。

358、（判断题） 跟岗培训是指跟随目标岗位一同工作，完成目标岗位反洗钱工作已达到学习相应能力的培训方式。

359、（判断题） 各一级分行每年至少重检一次预警起点、信息触发时点的合理性。

360、（判断题） 除法律、行政法规另有规定外，消费者个人信息的保存期限应当为实现处理目的所必要的最短时间。

361、（判断题） 金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款不得冻结、扣划。

362、（判断题） 自然人的个人信息受法律保护，任何组织、个人不得侵害自然人的个人信息权益。（ ）

363、（判断题） 监管资本计算主要用于基本指标法、标准法下的监管资本计算，并对计量结果进行输出。

364、（判断题） 对于纸币呈正十字形缺少四分之一的残缺人民币，营业机构应向持有人按原面额的一半兑换。

365、（判断题） 内控合规部门无需参与系统相关制度的制定与修订工作。

366、（判断题） 合规管理系统子模块只可实现内外部检查整改问责线上全流程功能。

367、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各级机构超过年度审批笔数限制后，审批人为上一级单位有权审批人。

368、（判断题） 小额补偿资金确认为损失的，在“其他应收款-外部客商-其他”科目垫支。

369、（判断题） 邮政代理金融员工利用小额补偿进行内部欺诈的，依照员工违规行为处理有关规定追究责任，涉嫌犯罪的，应移交司法机关。

370、（判断题） 评估人员根据评估出的剩余风险严重程度等级，确定剩余风险接受程度。剩余风险的接受程度分“接受”和“不接受”两种。发生剩余风险被评为“高”及以上等级的，应为不可接受剩余风险。

371、（判断题） 各级机构在解决纠纷时，应该引导当事人优先选择成本较低、对抗性较弱、利于修复关系的和解、金融纠纷调解等非诉讼方式。

372、（判断题） 银行制定流动性风险应急计划时，可不考虑业务规模。

373、（判断题） 违规行为处理程序主要包括调查、确认、移送、审理、决定、执行、复查、复核等环节。

374、（判断题） 营业开始前，营业主管组织柜员领用实物尾箱时，必须清点尾箱中的现金等实物后操作领用系统尾箱，与系统尾箱记录核对，确保系统登记与实物相符。

375、（判断题） 关键风险指标类报表是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。

376、（判断题） 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起5个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。

377、（判断题） 对于员工的异常行为，邮储银行各级机构发现后可以等一段时间再处理。（ ）

378、（判断题） 商业银行的存款准备金率是由商业银行自行决定的。（ ）

379、（判断题） 营业机构与上级机构缴拨现金、与同业存提现金，须由机构尾箱管理人员办理。营业机构柜员之间现金调剂由营业主管组织办理。

380、（判断题） 合规检查项目质量管理办法中合规检查项目，是指网点合规检查和“飞行”检查。

381、（判断题） 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构无需对客户身份状况及交易情况进行持续的尽职调查。

382、（判断题） 营业终了业务人员无法返回所属机构，业务人员应清点尾箱单证后在移动展业端办理正式轧账，换人复核轧账成功重要单证放入尾箱并上锁保管。

383、（判断题） 现金运营从业人员应严格落实岗位轮换和强制休假工作要求，实施岗位轮换或强制休假需按要求进行交接，并做好离岗检查。

384、（判断题） 个人所负数额较小的债务到期未清偿，也不可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）

385、（判断题） 个人储蓄业务包括人民币储蓄业务和外币储蓄业务。

386、（判断题） 理财经理离职前，只需与接任理财经理进行口头交接，无需在CRM平台操作。

387、（判断题） 当关键风险指标经过一段时间的监测和检验后，总分行各指标管理单位应根据关键风险指标的监测结果对阈值合理性进行分析和验证，如果设置过高或过低，可对阈值水平进行调整。

388、（判断题） 客户在办理需进行客户尽职调查的业务时，对于客户身份信息不完整的存量账户，柜员应要求客户提供完整的客户身份信息，并及时录入系统，否则不得为客户继续办理业务。代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人可以对手机号码进行修改。手机号码的修改必须客户本人出示有效身份证件办理，不允许代办。

389、（判断题） 市场风险损失是指市场价格变动直接给本行造成的损失。由于市场价格变动导致客户或第三方发生了损失，从而间接给本行造成的损失，也属于此处的市场风险损失的范畴。

390、（判断题） 四类业务库所在营业机构柜员不得出入业务库库房。

391、（判断题） 原则上代理营业机构临时停业及延期累计不得超过6个月。如需延长临时停业期限的，按照代理营业机构管理细则相关规定履行延期手续。

392、（判断题） 备付现金标准核定机构只需根据机构现金需钞量来核定备付现金标准

393、（判断题） 柜员应妥善保管自己的柜员号和密码，定期修改密码，不得借予他人使用。

394、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，每个自然年度内各省级分公司辖内审批总笔数不得超过辖内代理营业机构（网点）数量的30%（含）。

395、（判断题） 检查报告的原因分析部分分析应具体，不能笼统概括。

396、（判断题） 登录密码和短信验证码均属于鉴别信息。

397、（判断题） 各一级分行汇总辖内案件风险排查数据之后的十个工作日内，在系统指定模板的基础上实施导入、修改或删除操作。

398、（判断题） 反洗钱宣传只需对全行人员进行内部宣传，无需对社会公众进行外部宣传。

399、（判断题） 积分周期为每年的1月1日至12月31日。每个积分周期开始从零分起算。

400、（判断题） 商业银行的董事会、高级管理层应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任。

401、（判断题） 十六周岁以上的未成年人，即使不能辨认自己行为，也可以视为完全民事行为能力人。

402、（判断题） 对于外币等值1000美元以上的退保申请，销售人员只需留存退保申请人的有效身份证件原件，无需复印件或影印件。

403、（判断题） 代理营业机构负责人申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现邮储银行应及时撤销已作出的任职资格核准决定。

404、（判断题） 各级机构可以向合作机构提供反洗钱信息，用于共同研究反洗钱策略。

405、（判断题） 协助查冻扣的对象只能是客户在本行的财产（以账户为载体）。

406、（判断题） 领导人员或网点负责人授意、指使、强令、胁迫员工简化或变通业务操作程序的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

407、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法只适用于中国邮政储蓄银行各级机构，邮政代理机构不适用。

408、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，授信管理部只负责信用风险管理，不涉及其他风险领域。（ ）

409、（判断题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。

410、（判断题） 排查结果处置功能可以对排查结果进行问题录入并生成相关确认书。

411、（判断题） 信用风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。

412、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料在任何情况下都不得对外披露和提供。

413、（判断题） 任务单有效期结束T+2日内，使用人员须将移动终端带回设备所属机构存放。

414、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各省级分公司可以根据当地实际，综合考虑，增加、减少辖内分支机构审批笔数限制，但不得超过前述规定笔数的1.5倍（含）。

415、（判断题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，银行在受理延伸服务业务时，可以引导客户至基层群众性自治组织开具亲属关系证明。

416、（判断题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，该履职人员履职时间不能超过半年。

417、（判断题） 在确定飞行检查检查对象时，对辖内的先进网点、业绩波动较大的网点、偏远地区的网点、轮岗相对困难的网点，也应分批纳入被查对象。

418、（判断题） 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。

419、（判断题） 间歇性的精神病人在精神正常的时候犯罪，不负刑事责任。

420、（判断题） 经办机构应及时办理协助查询需求，能够现场办理完毕的，应现场办理并反馈。

421、（判断题） 接受洗钱活动举报的机关可以根据实际情况决定是否对举报人保密。（ ）

422、（判断题） 网点的理财室和VIP客户区是代客操作和代客保管重要物品的高发区，是整个检查的重中之重，相关区域中若出现客户，则需要进行排查。

423、（判断题） 凡在中华人民共和国领域外犯罪，依照中华人民共和国刑法应当负刑事责任的，虽然经过外国审判，仍然可以依照本法追究，但是在外国已经受过刑罚处罚的，可以免除或者减轻处罚。

424、（判断题） 对于犯罪的外国人，可以独立适用或者附加适用驱逐出境。

425、（判断题） 营业终了，大堂式自助设备现金余额必须为零。

426、（判断题） 至少每半年对布撤防密码进行一次修改，遇有人员变更，应立即修改.

427、（判断题） 第二道防线对第一道防线的监督和指导是为了确保第一道防线内部控制的有效性。

428、（判断题） 各级机构只需在每年年初开展一次反洗钱专项宣传活动即可。（ ）

429、（判断题） 理财经理每年参加的培训累计时长可以少于40小时。（ ）

430、（判断题） 理财经理只需要在客户生日时联络客户，其他时间不需要主动联络。（ ）

431、（判断题） 需要延长冻结期限的，作出原冻结决定的有权机关应在冻结期限届满前办理续冻结手续，续冻结期限可以超过前款原冻结期限，续冻结没有次数限制。

432、（判断题） 邮储银行的员工行为管理工作仅由人力资源部门负责。（ ）

433、（判断题） 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。（ ）

434、（判断题） 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

435、（判断题） 按照“谁形成，谁负责”的原则，作出处理决定的机构对各自形成的档案进行日常管理。档案的保管、利用应按照档案管理相关制度执行。

436、（判断题） 理财经理可从事柜面操作。

437、（判断题） 权限认证管理是指在原有的直接输入柜员号和密码认证的基础上增加其它认证方式，以增强业务人员登录系统、业务授权时身份认证的安全性。权限认证可采用动态口令（包括智能令牌等）、人体生物特征（包括指纹等）等方式。

438、（判断题） 原则上每个代理金融网点应配备理财经理，点均不得少于1人。

439、（判断题） 对贵金属、现金、有价证券等重要资产和重要物品进行检查时，应至少有 2 名合规检查人员共同执行。

440、（判断题） 营业主管需要负责营业机构的备付现金限额管理。

441、（判断题） 移动展业平台作业时间受网点营业时间限制，无法设定正确PP作业时间。

442、（判断题） 机构人员调整功能不仅适用于行为排查管理，在其他模块也能发挥作用。

443、（判断题） 在“日复盘”工作中，即使没有发现风险疑点和违规问题，也需要一直遵循保密性原则来处理视频监控录像信息。

444、（判断题） 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起10个工作日内作出复查决定；复查时，原调查人员和审核人员可以参与。

445、（判断题） 无民事行为能力人包括不能辨认自己行为的八周岁以上的未成年人和成年人

446、（判断题） 各级机构在开展理财经理管理及队伍建设检查时，不需要关注理财经理的持证情况。

447、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响

448、（判断题） 对于纸质介质的重要单证，应双人眼同剪角并加盖 “作废” 戳记处理，整封整包的无须剪角及加盖 “作废” 戳记。

449、（判断题） 飞行检查工作组对检查发现的问题提出问责建议，工作组按照现行的集团公司制定的《代理金融从业人员违规行为处理办法》和《轻微违规积分管理办法》等相关问责制度落实问责考核工作。

450、（判断题） 邮储银行的案件风险排查只针对内部员工的违法违规行为进行检查。（ ）

451、（判断题） 基于消费者同意处理其个人信息的，该同意应当由消费者在充分知情的前提下自愿、明确作出。

452、（判断题） 付出人民币现金质量必须达到人民银行规定的流通标准，对外付出现金必须全额清分。

453、（判断题） 员工一个积分周期内同质同类轻微违规行为达到三次的，构成屡查屡犯，按照积分标准上限予以积分；达到四次及以上的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分。

454、（判断题） 监测风险信息分为常规风险信息和综合风险信息。

455、（判断题） 网点营业时间应保持相对稳定，不宜频繁变更。

456、（判断题） 文书回执及查询结果必须由有权机关指派工作人员赴经办机构现场领取，原则上不接受有权机关结果邮寄、电子邮件或传真传输需求。

457、（判断题） 总分行各单位应基于固有风险以及控制措施的评估结果，从剩余风险发生的可能性、剩余风险可能造成的影响两个维度评估剩余风险的严重程度。考虑到已有控制的作用，剩余风险的严重程度应大于固有风险的严重程度。

458、（判断题） 处理消费者个人信息时，紧急情况下为保护消费者的生命健康和财产安全无法及时向消费者告知的，应当在紧急情况消除后及时告知消费者。

459、（判断题） 员工连续两次积分达到24分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。

460、（判断题） 每个营业日终了前，柜员应组织查询并核实大额现金支付预约登记信息，确保预约信息的及时性、准确性、完整性。约定支取日未支取的，预约仍然有效，无需重新办理预约。

461、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由总行统一设定的账户群，涉及跨省的服务或优惠由总行规定，省内服务或优惠规则由一级分行规定。

462、（判断题） 网点台席监控信息维护只能由邮银系统管理员操作。

463、（判断题） 邮储银行代理营业机构拟任负责人需要从事银行业（含代理金融）工作3年及以上，并具有良好从业记录。

464、（判断题） 开户时柜员应根据客户所提供的信息与有效身份证件，将客户身份信息完整、准确录入系统后方可为客户开立账户。录入姓名及姓名拼音时需按照有效身份证件信息顺序录入所有字符，其中中文姓名可以空格。

465、（判断题） 营业机构应加强销售人员管理，确保业务的合规性，避免出现误导销售和错误销售等情况。

466、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”问责后对检查发现问题及问责有疑义的情况，可在72小时内提出复议。

467、（判断题） 系统标数中网点终端号无对应摄像枪信息时，可以通过 “网点台席编号补录” 功能进行维护。

468、（判断题） 营业机构柜员尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一柜员不可连续两个营业日领用同一尾箱，任何情况都不例外。

469、（判断题） 整改回复机构相关部门只有整改业务主管能在系统内对收到的违规问题进行整改回复。

470、（判断题） 测试情景是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。

471、（判断题） 主动填报是指分行通过系统对总行下发的操作风险损失线索信息进行确认及反馈。损失线索信息由系统自动下发，包括营业外支出信息及接入的关联系统信息。

472、（判断题） 支撑保障条线若本条线有反洗钱相关工作要求时，可自行组织开展培训。

473、（判断题） 代理保险业务的重要凭证，如保险单和批单，可以由任意机构直接与保险公司交接。

474、（判断题） 综合风险信息是以月为周期生成的风险信息数据。

475、（判断题） 邮政金融员工只能进行实名举报。

476、（判断题） 邮政金融业务部门没有职责在系统中审核相关违规行为处理建议。

477、（判断题） 银行日间流动性风险管理要特别关注现金流出总量，适当关注现金流入总量。

478、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬可以低于当地最低工资标准。

479、（判断题） 对于极低和较低风险等级的预警，由二级分行运营管理部制定监测措施和监测实施机构。

480、（判断题） 匿名化” 和 “去标识化” 意思是一样的，都是让个人信息无法被识别。（ ）

481、（判断题） 在“日复盘”过程中发现营业大厅存在盲区，要通过不同角度的监控录像交叉验证，详细标注出各个方位的标志物，不需要报安保部整改。

482、（判断题） 当自助设备尾箱长期（原则上超过30天）无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。

483、（判断题） 外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失。

484、（判断题） 现金实物的收付兑换必须符合不宜流通人民币、全额清分、冠字号码记录等的有关标准或规定，实行柜面清分的，现金整点标准同业务库整点标准，严禁对外支付不宜流通人民币。

485、（判断题） 反洗钱行政主管部门获得的客户身份资料和交易信息可以在经过上级部门批准后用于其他非反洗钱行政调查的用途。（ ）

486、（判断题） 金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，只会被责令限期改正，不会受到其他处罚。（ ）

487、（判断题） 我行数字人民币客户的洗钱风险等级分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五类。

488、（判断题） 只要保证人有良好的意愿，商业银行就可以不审查其偿还能力。（ ）

489、（判断题） 约定支取日未支取的大额现金预约，在原预约基础上顺延一天，无需重新办理预约。

490、（判断题） 在历史分析方法中，简单的统计分析是以关键风险指标历史数据样本的最大值作为基础，上下浮动一定范围得到阈值。（ ）

491、（判断题） 对于来自高风险国家或地区的保单受益人，邮储银行需要根据反洗钱相关要求，对其开展强化的身份识别措施。

492、（判断题） 检查建议只能针对被查单位提出。

493、（判断题） 总行运营管理部作为渠道管理部门，牵头开展柜面渠道维度洗钱风险评估并牵头建立柜面渠道公共管控机制。

494、（判断题） 在邮储银行代理的保险业务中，销售人员无需记录投保人、被保险人及指定受益人的地址信息。

495、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。

496、（判断题） 营业机构在清分整点现金实物时，应在有效录像监控下进行。

497、（判断题） 商业银行的工作人员可以在其他经济组织兼职，只要不影响本职工作即可。（ ）

498、（判断题） 营业场所营业期间应至少保证一名保安人员在岗，且任何单位或个人不能安排保安人员从事与营业场所安全保卫无关的工作事项。

499、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。

500、（判断题） 金融机构办理的所有交易超过规定金额时，都应向反洗钱信息中心报告。（ ）

501、（判断题） 员工轮岗、调动的，积分在一个周期内应连续累计，不随岗位变动而重新起算。

502、（判断题） 接任理财经理可以在超过规定的时间后再通知客户新的服务关系。

503、（判断题） 司法止付（解止付）业务原则上只能由有权机关通过“总对总”网络查控平台线上发起。

504、（判断题） 各分行设定的常规作业时间不可超过总行规定的时间范围，对于特殊原因需在非常规时间处理业务的，应提出设置临时作业时间申请。

505、（判断题） 在核查风险数据或问题线索过程中，检查人员可以根据自己的判断选择性地检查部分风险线索。

506、（判断题） 营业机构的认证管理必须增加除柜员号和密码外的其它认证方式（如智能令牌、指纹等），特殊情况需要设置成仅为柜员号和密码认证方式的，需由营业机构填写《机构认证方式变更申请》，向上级机构提出申请

507、（判断题） 在制定流动性风险应急计划时，要充分考虑跨境、跨机构的流动性转移限制

508、（判断题） 问题整改问责台账中问题描述应按照 “先定性后描述” 原则填写，且要详尽说明存在问题。

509、（判断题） 监管通报管理是对国家金融监督管理总局（原银保监会）定期通报问题从问题录入、下发整改至问题销号的全流程管理。

510、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。根据操作风险的定义，战略风险不属于操作风险的范畴。即使战略或决策造成了重大损失也无需将其作为操作风险损失进行收集，

511、（判断题） 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。

512、（判断题） 营业机构每月至少清理一次结余残损币，及时上缴上级机构业务库，特殊残损币应在收到之日起七个工作日内上缴。

513、（判断题） 高风险预警无论是否存在风险，均应随时向总行报告预警及核实进展。

514、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬不得低于当地最低工资标准。

515、（判断题） 因残损币兑换等原因发生的收益、损失，应按规定进行长短款挂账处理。

516、（判断题） 机具设备应按照“按需配置、规范使用、定期维护、物尽其用”的原则进行管理。

517、（判断题） “日复盘”检查中的“事件指引法”是针对一段时间内同一区域发生多起类似违规行为，或多人协作达成的违规行为，要核查问题根源，对于集聚性违规行为应追究领导人员的责任。

518、（判断题） 对累犯以及因故意杀人、强奸、抢劫、绑架、放火、爆炸、投放危险物质或者有组织的暴力性犯罪被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，不得假释。

519、（判断题） 飞行检查工作组要及时跟踪被查机构问题整改情况，要求被查机构按照现场检查整改意见书的时限要求回复整改报告，现场检查整改意见书无时限要求的，原则上不得超过15天。

520、（判断题） 总行运营管理部负责制定自助设备反假币管理规定和假币处理流程。

521、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，当获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾时，必须审核客户身份信息。

522、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料可以随意对外披露和提供。

523、（判断题） 一个个人活期存款账户可以归属于不同账户群。

524、（判断题） 因检查等工作原因需要出入业务库时，相关人员持本人有效身份证件可直接进入业务库。

525、（判断题） 小额补偿申请经审批后，由事项发起单位或被指定的执行单位执行小额补偿。

526、（判断题） 引发风险的原因可能唯一或多个，如果引发同一风险的原因有多个，且同等重要，则应按照每一个重要的原因分别识别为不同的风险点。并将识别的操作风险对应到“操作风险原因分类”。

527、（判断题） 邮政金融业务部门负责系统的日常使用，无需参与系统的建设。

528、（判断题） 操作人员应保证系统录入信息的及时性、准确性和完整性，部门负责人对本部门录入数据的质量负最终责任，机构负责人对本机构录入数据的质量负最终责任。

529、（判断题） 未配备ITM的网点，已有非现金设备如果半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。

530、（判断题） 办机构应及时办理协助查询需求，如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应在五个工作日以内反馈。

531、（判断题） 第四十二条柜面办理的对客交易或服务于对客交易的内部查询类交易原则上均应接入统一柜面，并按照“接入流程规范、业务流程合规、归口部门明晰、持续动态管理”原则，实现交易全生命周期管理。

532、（判断题） 检查结束后，检查组织单位可自行决定是否下发检查通报。

533、（判断题） 理财经理应规避投资理财类业务“一手清”行为，在理财经理录音录像后，不得通过任何渠道为客户操作账户出单。

534、（判断题） 业务库负责人需要负责辖内业务库现金运营从业人员行为管理。

535、（判断题） 检查组进驻现场必须召开进场会议。

536、（判断题） 在不存在指定监护的情况下，如果代理人并非通过法定第一顺位履行监护职责，网点核实人员无需在《登记表》备注栏写明前述顺位人员无法履行法定监护职责的具体原因。

537、（判断题） 反洗钱宣传台账需要全面、准确地记录反洗钱宣传活动的地域范围、受众情况、宣传形式等数据。

538、（判断题） 商业银行可以向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（ ）

539、（判断题） 视频核实及上门核实过程的录像只需保存一段时间，无需永久保存。

540、（判断题） 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。（ ）

541、（判断题） 营业机构或理财经理作为检查对象时，员工行为排查不是检查的重点内容。

542、（判断题） 市场风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。如果事件由于操作风险原因导致的,表现为市场风险相关的事件则需要收集，且要标记为“与市场风险相关”。

543、（判断题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。

544、（判断题） 公安机关要求协助查询的，应出具市级（含）以上公安机关签发的“协助查询财产通知书”等制式文书。

545、（判断题） 省分行风险管理部应当履行以下职责：牵头全面风险的日常管理，将流动性风险纳入全面风险管理体系。

546、（判断题） 自助设备在办理需要识别客户身份信息的交易时，对于命中我行制裁和洗钱风险监控名单的客户，应采取相应风险管控措施。

547、（判断题） 只要员工不与现金接触，就不会存在利用本行渠道进行违法活动的风险。（ ）

548、（判断题） 营业场所负责人和安全员负责监督保安人员日常履职情况，严禁出现保安人员脱岗、代替其他岗位员工履行职责、代客户办理业务等现象。

549、（判断题） 当因超额收费需向客户退款，如超额收费和退款发生在同一会计年度，超额收费可被纳入回收金额。如退款发生在之后的会计年度，应将退款视为操作风险事件损失，超额收费不可纳入回收金额。

550、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由一级分行设定，只在辖内享受相应服务或优惠的账户群，如需享受跨省服务或优惠，应经总行审批同意。

551、（判断题） 对于尚可使用，但超过一年未请领的库存重要单证，经相关部门共同协商确认后，可进行作废及销毁处理。

552、（判断题） 自然人死亡后，其近亲属不能对死者的相关个人信息行使任何权利。（ ）

553、（判断题） 办理代理保险业务时，支付保费可使用非投保人本人账户。

554、（判断题） 流程管理是对总分行流程梳理、流程发布、废止等进行全流程管理的功能模块，旨在建立全行标准的流程清单和流程信息库，为风险与控制自评估等功能模块提供数据基础。

555、（判断题） 中华人民共和国刑法中规定，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，包括情节显著轻微危害不大的。

556、（判断题） 无防伪特征或仅银行内部使用/留存的单据，不作为重要空白凭证管理。

557、（判断题） 评估业务影响的方法主要关注风险对业务造成的直接财务损失，这与历史数据分析方法是一样的。（ ）

558、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则，业务库负责人只能由主管行长兼任，其他人员不可兼任。

559、（判断题） 对于完全民事行为能力人，如果因身体特殊原因无法完整复述委托书，银行可以直接为其办理业务，无需任何额外措施。

560、（判断题） 在使用员工合规画像功能时，该功能应严格控制应用权限范围，按照管理要求为相关系统用户合理分配权限。

561、（判断题） 合规管理系统终端上统一安装的防病毒软件不得擅自删除。

562、（判断题） 个人及家庭财务稳健性较差，有数额较大的到期未偿还的负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产承受能力的不得担任邮储银行代理营业机构负责人。

563、（判断题） 一级支行无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不可继续使用的应进行作废处理，同时，经有权人授权 / 复核，在系统内及时操作找回或有实物作废。

564、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个同质同类轻微违规行为的，重复积分.

565、（判断题） 银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

566、（判断题） 理财经理不需要关注客户的金融及非金融增值服务需求。（）

567、（判断题） 在处理大额退保申请时，销售人员应确保将退保申请人的有效身份证件复印件或影印件交给保险公司进行存档。

568、（判断题） 声誉风险是指由本行机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对本行形成负面评价，从而损害品牌价值，不利正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。

569、（判断题） 代理金融管理部主要职责是负责和运营管理部共同制定网点营业时间管理规范，负责指导邮政企业落实网点营业时间管理要求。

570、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内县级分公司领导审批笔数限制为20笔（含）。

571、（判断题） 有权机关要求现场协助办理查询，原则上应当由三名（含）以上工作人员持工作证件和协助查询财产相关法律文书赴经办机构办理。

572、（判断题） 各经营管理部门只需负责运用系统开展尽职检查项目录入，无需负责问题整改回复。

573、（判断题） 事件管理是指，对新发生的、对管理有较大影响的操作风险事件进行分析，识别风险成因、评估控制缺陷，并制定控制优化方案，防止类似事件再次发生。例如，发生操作风险事件后，要求第一道防线开展事件调查分析，查清业务或者管理存在的问题并进行整改。

574、（判断题） 检查组应对检查发现问题的整改问责情况进行后续跟踪，督促落实整改问责。

575、（判断题） 对于飞行检查，要求省级每年至少开展一次接管检查、一次突击检查，地市级每年至少开展一次接管检查、三次突击检查。

576、（判断题） 经办机构在协助有权机关进行扣划操作时，应将扣划的存款、汇款等财产直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，经办机构予以协助。

577、（判断题） 反洗钱宣传的外部对象仅包括社会公众，不包括其他金融机构。（ ）

578、（判断题） 代理保险销售人员应具备岗位专业知识和技能，须持有理财经理岗位资格证书，只能在其执业登记的网点销售所属机构权限范围内的保险产品，并公示其执业登记证书。

579、（判断题） 个人请求查阅、复制其个人信息的，个人信息处理者应当及时提供。（ ）

580、（判断题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算等业务时，不用核对并登记客户的身份证件信息。（ ）

581、（判断题） 残损币持有人同意认定结果后，营业机构兑换人员对于兑换的残损币硬币应在硬币表面加盖“兑换”戳记。

582、（判断题） 网络协助查冻扣即有权机关只能通过“总对总”网络查控平台直接在线上发起协助查冻扣需求。

583、（判断题） 现金运营岗位负责监督现金清点类设备、实物管理类设备的日常使用、保养及组织检测等工作。

584、（判断题） 商业银行解散的，不需要进行清算。（ ）

585、（判断题） 移动展业后台管理系统和移动终端使用人员需密码重置时，应提出申请。

586、（判断题） 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定邮政企业负责制定代理营业机构负责人任职资格管理办法，并牵头组织开展任职资格考试及继续教育。

587、（判断题） 每个客户信息项均应符合相关法律法规或行业标准，其中证件号码应符合对应证件类型的法定编码规则，证件有效期应大于等于当前办理业务日期。

588、（判断题） 军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”“特种其他存款”和连队账户的存款可以进行冻结、扣划。

589、（判断题） 处理个人信息达到国家网信部门规定数量的个人信息处理者无需指定个人信息保护负责人。（ ）

590、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件未过有效期，就不需要更新客户身份信息。

591、（判断题） 商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之二十。（ ）

592、（判断题） 合规管理系统出现异常情况时，应及时向上级机构内控合规部门、邮政代理金融部门或技术运维中心反映。

593、（判断题） 新员工培训中的反洗钱培训内容可由各级反洗钱牵头管理部门单独开展，也可由人力资源部门在入职培训时安排。

594、（判断题） 当日发生的各类长、短款，可以根据实际情况选择是否当日挂账。

595、（判断题） 只要是在中华人民共和国境内处理自然人个人信息的活动，就一定适用本法。（ ）

596、（判断题） 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起10个工作日内作出复查决定；复查时，原则上原调查人员和审核人员不得参与。

597、（判断题） 银行可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。（ ）

598、（判断题） 小额补偿报账材料材料应体现客户姓名、账号等关键要素。

599、（判断题） 邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人开展客户尽职调查，审慎确定个人存款账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。

600、（判断题） 账户所有人本人为完全民事行为能力人时，其授权委托不可再转委托。

601、（判断题） 操作风险识别评估与管理资源分配没有关系。（ ）

602、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，只要客户行为或者交易情况未出现异常，就不需要审核客户身份信息。

603、（判断题） 中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像只需要对金额较大的交易进行。（ ）