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第二关

2026-02-05 16:57:03.226.0.71298

第二关 在线考试 答题题目
1、 银行从业人员职业操守中,“诚实信用”原则要求员工( ),新春期间更需践行该原则
  • A、可根据客户需求隐瞒产品风险
  • B、如实告知客户产品信息、风险提示
  • C、为完成业绩误导客户办理业务
  • D、对客户的不合理要求一概拒绝


  • 2、 以下哪种关于员工信息管理的做法合规( )
  • A、新春期间,随意泄露同事个人信息用于祝福
  • B、妥善保管员工个人信息、客户信息,不泄露、不传播
  • C、将客户信息转发至个人朋友圈
  • D、随意丢弃含有客户、员工信息的文件


  • 3、 新春期间,员工因个人原因需请假,需严格履行( ),确保工作交接合规,避免出现工作空档引发风险
  • A、请假手续,做好工作交接
  • B、口头请假,无需书面报备
  • C、请假后不做工作交接,直接离岗
  • D、找同事代请假,不亲自报备


  • 4、 以下哪项是法纪方面的异常行为( )
  • A、业务量非正常变化
  • B、充当资金中介
  • C、消费异常
  • D、家庭变故


  • 5、 银行从业人员严禁利用职务便利为( )谋取不正当利益,新春期间更需坚守该规定
  • A、自身、亲友及关系人
  • B、普通客户
  • C、合作单位(合规合作)
  • D、分行同事(正常工作协助)


  • 6、 新春期间,网点办理理财销售业务,需重点向客户提示( )
  • A、产品预期收益,承诺保本保息
  • B、产品风险等级、风险提示,不做收益承诺
  • C、仅告知产品期限,不说明风险
  • D、诱导客户将全部资金投入一款产品


  • 7、(多选题) 从业人员严禁以下哪些行为( )
  • A、非法催收
  • B、非法民间融资
  • C、信用卡犯罪行为
  • D、挪用资金


  • 8、(多选题) 职业纪律中禁止的行为包括( )
  • A、违反反洗钱规定
  • B、代其他岗位履行职责
  • C、向监管人员行贿
  • D、公平对待客户


  • 9、(判断题) 合规文化应成为银行企业文化的核心构成要素,合规风险管理机制在合规文化的配合下方能有效发挥作用。
  • A、正确
  • B、错误


  • 10、(判断题) 新春期间,员工在朋友圈发布分行合规新春祝福及服务通知,属于合规行为。( )
  • A、正确
  • B、错误


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