1、 对账单按生成的形式不同,可以分为()

2、 单位客户重新开立基本存款账户的,应在撤销其原基本存款账户()日内申请重新开立基本存款账户

3、 ( )以来，我行通过实施复杂业务线上化迁移与订单化改造，构建线上线下一体化业务运营服务模式。

4、 柜面用印机开启电子锁申请由网点用印审批岗提交,经()审批通过后,由柜面用印机管理岗开启

5、 贷款是指商业银行向借款人提供的,要求其按()和期限还本付息的资金

6、 中国大陆境内在校大学生,申请牡丹信用卡主卡基本条件是

7、 失票人应当在通知挂失止付后()日内,也可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告,或向人民法院提起诉讼

8、 2009年开始,在全行实施远程授权改革,全面建立起()的授权管理体系

9、 ()是业务集中处理中心操作柜员依据网点柜面渠道发起业务的凭证影像,对其相关要素进行集中补录的操作

10、 在网点业务现场审核中，通过以下哪些技术应用，将规范的流程操作与有效的系统控制相结合，严密防控源头性、操作性风险( )。

11、 某位员工勤奋好学,经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识,在同事偶尔外出时还主动代为履行职责,这种行为

12、 单位定期存款期限分为()、半年、一年、二年、三年和五年六个档次,起存金额一万元,多存不限

13、 风险等级为重点关注的准风险事件,按日下达查询查复书至

14、 单位协定存款包括()协定存款和传统专业型协定存款

15、 自动柜员机保险柜钥匙用毕,必须入库或()保管

16、 普通密押分为全功能银行系统密押与(),主要适用于行内业务办理时使用

17、 对外支付现金应按照监管部门要求(),并记录()

18、 下列票据中不可以同城和异地都适用的是

19、 对于风险预警量异常、精准度过低的模型，业务(产品)部门应及时反馈( )。

20、 ()科目用于核算签发银行承兑汇票、开出信用证及保函、保兑信用证及保函、开出提货担保等或有事项以及期权、掉期等衍生金融产品中所拥有的权利和承担的责任

21、 协议存款是对我国境内的存款人开办的、利率由市场决定的大额定期存款业务。其方式包括( )。

22、 旅行支票是重要的有价证券,其系统内调拨和保管应视同()管理旅行支票票样应比照人民币票样管理,入库妥善保管

23、 各级清算对账机构应在收到对账数据( )内经主管或以上级别主管签字或复核后按照规定要求向上级清算对账机构反馈对账结果。

24、 出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、支付密码错误的支票,银行应予以退票，向人民银行报送《空头支票报告书》和足以证明出票人违规的资料复印件，并依据《中国人民银行行政处罚决定书》，按票面金额的 5%但不低于(5) 元的处罚。

25、 ( )是由客户提前预约，银行依据订单完成凭证出售，客户在约定日到指定网点领取或由第三方物流公司将凭证配送到客户指定地址的凭证出售处理模式。

26、 单位定期存款的期限分()六个档次

27、 按照运营主管履职规范，以下哪个项目不属于依托业务运营风险管理系统开展的履职内容( )。

28、 长期不动户恢复正常使用状态,应由()(含)以上机构核准

29、 所有者权益科目号规则是

30、 欠缺以下第()项记载事项的票据挂失支付通知书,银行不予受理

31、 关于现金管理报告协议管理的描述,以下错误的是

32、 以下不属于业务集中处理平台系统管理功能的是

33、 ( )类银行账户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。

34、 特种单位存款是指银行吸收军队、武警等特种单位的存款,根据存款期限分为()

35、 流程管理职能,指以实现产品和服务价值()为目标,对业务核算流程进行统一规划、科学设计

36、 失票人应当在通知挂失止付后()日内,也可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告,或向人民法院提起诉讼

37、 对于已纳入集中处理的业务,如果系统不能正常识别业务凭证种类,柜员可在受理交易时选择未知凭证版式,直接提交业务集中处理中心()审核处理

38、 ()是规范网点现场管理人员履职行为的重要工具

39、 办理单位活期存款业务应遵守人民银行现金管理条例和《支付结算办法》规定,坚持转账业务

40、 下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是

41、（多选题） 柜员收缴假币必须执行以下规定( )。

42、（多选题） 业务核算人员按照岗位职责和权限分为( )和( )

43、（多选题） 银行承兑汇票的出票人必须具备下列哪些条件

44、（多选题） 我行网站建设遵循()的原则

45、（多选题） 风险度包括()和()

46、（多选题） 商业银行事后监督的职能是由事后监督的本质特征所决定的，服从和服务于事后监督目标，主要包括以下哪几类职能？

47、（多选题） 险事件分级标准的制定有以下哪些

48、（多选题） 风险分级管理是指根据准风险事件和风险事件的性质、金额等要素确定风险等级，并根据既定等级进行分级核查、分级报告、分级负责和分级管理风险分级管理涉及以下哪几个层面？

49、（多选题） 单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则是

50、（多选题） 客户遗失存款凭证，必须持本人有效身份证件，并提供()、账号及住址等有关情况，书面向原开户营业机构或指定营业机构正式申请挂失，声明挂失止付

51、（多选题） 以下属于二级分行核准类事项的有

52、（多选题） 银行会计档案包括()及其他应当保存的会计资料

53、（多选题） 定性分析评估法通常通过( )的形式进行数据收集和风险分析。

54、（多选题） 组合服务模式构建标准化柜面交易体系，从( )等方面对柜面交易进行重新设计。

55、（多选题） 专业资格可作为员工()的依据

56、（多选题） 系统控制的授权实现方式，分为( )和( )。

57、（多选题） 金库内保管的钱物严防出现()等现象

58、（多选题） 查库要点包括( )

59、（多选题） 线上线下一体化业务运营应完整记录、实时更新客户服务订单在( )全流程的信息。

60、（多选题） 二级分行(含)以上业务(产品)部门应按照“谁的业务谁负责”的原则，对本专业风险事件整改情况进行( )管理。

61、（多选题） 交易授权是指系统对交易进行授权控制，包括

62、（多选题） 对账过程中发现异常情况的，应采取( )等措施进行核实。

63、（多选题） 我行手机银行客户端包括()等

64、（多选题） 我行《电子银行业务风险管理指引》明确指出“电子银行业务面临的主要风险为()”

65、（多选题） 电子银行声誉风险是指由于公众对电子银行业务产生严重不利看法而导致我行无形资产遭受损失的可能性声誉风险通常因()控制不当产生

66、（多选题） 开户网点应通过以下方式对存款银行开户意愿真实性进行核实()

67、（多选题） 远程授权后台授权审批流程主要包括( )环节。

68、（多选题） ()等会计档案的保管期限为三年

69、（多选题） 业务连续性组织架构分为( )。

70、（多选题） 一年期储蓄存款计算利息，闰年2月29日存入，次年2月28日支取，视同()2月28日存入，次年(闰年)2月29日支取，存期为

71、（判断题） 本机构开展金融市场后台业务应遵循的原则中，运行集约原则是指持续开展流程优化，提高业务运行效率和创新支持水平，保障金融市场业务高效运行。

72、（判断题） 跨境汇入汇款涉敏业务是指通过各跨境清算网络、系统汇入至工银集团内，受益人为工银集团客户的人民币、外币清算报文中命中各监管机构所列制裁名单的业务。

73、（判断题） 纸质商业汇票的付款期限自出票日开始计算，最长为1个月。

74、（判断题） 按风险事件成因的来源划分，我行风险事件的风险驱动因素可划分为内部因素和外部因素

75、（判断题） 对于物流服务能力未达到协议标准的，应组织实施物流供应商退出。

76、（判断题） 跨境人民币清算业务是指我行开办中国境内与其他国家或地区(含港、澳、台)之间、境外不同国家或地区(含港、澳、台)之间的人民币资金支付业务

77、（判断题） 由于机器:学习技术具有动态学习能力，不需要对智能模型开展日常监测、抽样质检等运营管理工作。

78、（判断题） 因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。

79、（判断题） 效益是企业生存的价值和基础，也是企业发展的目的和保障

80、（判断题） 运营机构应通过自助设备运营管理系统进行账务核算和现金差错处理。

81、（判断题） 有权机关已与我行建立协助执行网络系统对接的，可不再为其现场人工办理协助执行

82、（判断题） 办理外汇汇款业务时，须遵守反洗钱有关规定以及国家外汇管理法规，并严格按照国家外汇管理有关规定进行相应的国际收支统计申报，补录外汇账户管理信息，以及做好大额、可疑汇款的记录、监控工作，并按规定的程序和时间报告。

83、（判断题） 凡被我行自助设备吞没的卡，无论是我行卡或同行卡，只要超过日期持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，统一由我行按待销毁凭证规定程序集中销毁

84、（判断题） 县域支行自动柜员机可不采用集中管理方式。

85、（判断题） 基金发行是指经中国银监会批准，在定期限内，基金发起人进行基金募集、投资人在规定的场所认购基金单位的行为。

86、（判断题） 现场核实过程中发现的其他重要风险线索，应延伸核实，确保查深、查细、查透。

87、（判断题） 现场管理人员在履行现场审核职责时，应按照有关规定对客户身份、业务资料的真实性和客户办理业务意愿的真实性进行审核确认，对需审批的业务，可以并笔审批后上传远程授权。

88、（判断题） 工银速汇转汇业务仅能在网银受理。

89、（判断题） 境外人士持第五类钱包可在境内、境外受理数字人民币的商户、地铁、公交等场所进行消费。

90、（判断题） 集团账户计息时，银行应同时对集团一级账户和集团二级账户存款分别支付利息

91、（判断题） 银行本票见票即付

92、（判断题） 业务运营涉及账务核算、资金清算等重要环节，在业务处理准确性、运行稳定性与连续性等方面有较高要求。随着智能技术的规模化应用，应实施对于智能模型设计研发、应用部署、运营管理、应急管理等全生命周期管理，确保智能技术应用成效。

93、（判断题） 我行是国内首家实现大机参数集中管理的商业银行

94、（判断题） 实行电子影像管理的会计档案，可不再采用塑封、打捆、装封等形式进行保管。

95、（判断题） 我行的企业网上银行客户的身份认证采用客户证书和支付密码认证机制。

96、（判断题） 查库过程中，一名管库员须全程陪同查库人员

97、（判断题） 2015年9月，我行了发布“e-ICBC2.0”，以金融为本，创新为魂，互联为器，构筑以“三平台、一中心”(“融e联”“融e购”“融e行”、网络融资中心)为主体，覆盖和贯通金融服务、电子商务、社交生活的互联网金融整体架构。

98、（判断题） 交易行为类风险模型用于监测识别外部人员或行内员工在业务办理过程中表现出的异常行为

99、（判断题） 国内信用证只限于转账结算，不得支取现金

100、（判断题） 运营风险计量指标体系中风险率为总括性指标，能够直接反映评价对象被业务运营风险冲击的程度。