1、 银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）小时紧急联系人机制。

2、 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起 （）日内 办理销户手续。

3、 推动银行开户鞥企业开办联动合作，鼓励银行加快与企业开办（ ）平台对接，为小微企业提供预约开户服务。

4、 中国支付清算协会要按照本通知要求和相关规定，制定银行卡风险管理行业自律规范，建立自律 检查、违规约束机制，并于（）前向人民银行报备后组织实施，督促会员单位加强自律，严格落实各项规定。

5、 各商业银行、支付机构应（）支付敏感信息安全的内部审计，并形成报告存档备查。

6、 银行应对（）单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

7、 面向首次申请开户的小微企业(个体工商户)、网络平台经营店主等新业态市场主体，充分考虑其开户初期较难提供完整、规范的申请资料或充分的风险识别信息等实际情况，有效实施分级分类管理，满足其（）需求。

8、 在发卡行受理后()小时内，个人可以向发 卡行申请撤销转账。

9、 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当（）账户交易

10、 企业在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务,（），人民银行不再核发开户许可证。

11、 鼓励各银行机构与企业开办“（）”等政务服务平台对 接，积极推动电子营业执照、电子印章、电子身份证安全便捷应用，提供小微企业预约开户(含企业账户预约账号)服务及清晰明确的账户服务办理指引，并及时对接预约开户办理流程。

12、 银行业金融机构(以下简称银行)应于（）前对网上银行、手机银行、直销银行、手机app 等电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统及后台系统开展全面自查。

13、 法人银行应按照《中国人民银行广州分行办公 室转发中国人民银行支付结算司关于加强个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算 账户风险防范有关事项的通知》(广州银办发〔2019〕108号)要求，及时管控可疑账户，持续做好（）的个人银行账户风险排查、风险监测分析等有关工作。

14、 账户管理系统中的（）是用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。

15、 对取消许可前开立基本存款账户的企业名称、法定代表人或单位负责人变更的，（ ）在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。

16、 对涉众面广、容易造成大量客户投诉、网点排队等负面事件的风险防范措施，应当报请（）审批。

17、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性，（ ）唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

18、 各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。

19、 鼓励对高风险客户和高风险交易，在非柜面渠道应用（）等技术，加强风险防控。

20、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于（）起施行。

21、 于重要支付技术应用、业务创新，各商业银行、支付机构应至少于项目上线前（）向人民银行备案，提交项目实施方案、外部安全评估报告等书面材料。

22、 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的，应向其开户银行提供付款依据.

23、 自2016年12月1日起，银行业金融 机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在 同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立（）I 类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

24、 对于（）客户，要充分考虑其创业展业、生产生活的合理紧迫需求，提供简易开户服务，并加强开户后使用环节监测管理。

25、 对单位 或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则()向单位和个人提供的相关服务。

26、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指（）为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

27、 取消企业银行账户许可后，企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户的，应当向银行提供基本存款账户（）

28、 银行业金融机构(以下简称银行)应于（）前对网上银行、手机银行、直销银行、手机app 等电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统及后台系统开展全面自查。

29、 对涉众面广、容易造成大量客户投诉、网点排队等负面事件的风险防范措施，应当报请（）审批。

30、 对于（）客户，要充分考虑其创业展业、生产生活的合理紧迫需求，提供简易开户服务，并加强开户后使用环节监测管理。

31、 银行提供简易开户服务应当遵循（）原则.

32、 （）银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。

33、 银行应当按规定履行（ ），落实账户实名制，不得为企业开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易。

34、 《人民币银行结算账户管理办法》自 （）起施行。

35、 《企业银行结算账户业务应急演练》突发事件发生后，立即研判事件类型，分类决策，高效处置。Ⅱ类、Ⅲ类事件由（）启动应急预案。

36、 企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，人民银行分支机构不再补发。企业可向基本存款账户（）申请打印《基本存款账户信息》。

37、 因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起( )不准其出境

38、 对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博活动工作不力的银行和支付机构，人民银行广东省内分支机构应会同公安机关，根据有关规定约谈相关负责人，启动（）机制，倒查相关机构和人员的责任落实情况。

39、 《企业银行结算账户业务应急演练》突发事件发生后，立即研判事件类型，分类决策，高效处置。其中Ⅰ类事件由（ ）启动应急预案

40、 自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应该（）。

41、 银行结算账户按存款人分为()。

42、 为进一步贯彻落实党中央、国务院关于深化“放管服”改革的决策部署，优化营商环境，推进电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理，统筹做好优化（ ）银行账户服务和风险防控工作，提升银行账户管理质效，切实解决小微企业开户难问题。

43、 银行业金融机构、支付机构 要持续健全账户分类分级管理体系，按照（）原则，提供与客户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业 务出金限额、验证方式等，向客户提供便捷调整渠道，并做好法 律责任提示。

44、 人民银行分支机构要制定辖区内企业银行账户监督管理、取消企业银行账户许可（ ）等方案

45、 鼓励银行于（）年底前参照《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》,在前期试点基础上完成全面推行简易开户服务。

46、 银行和支付机构应当（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）暂停其业务，逐步清理。

47、 （），银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

48、 银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于（）内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并将账户变更、撤销资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

49、 银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于（）内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并将账户变更、撤销资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

50、 自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应该（）。

51、 银行应当（）简易开户流程，明确简易开户所需材料、客户身份核实程序以及制度依据等，确保小微企业法定人或负责人等了解简易开户程序及相关制度规定。

52、 对企业名称、法定代表人或单位负责人变更的，账户管理系统（ ），银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。

53、 企业超过对账时间未反馈或核对结果不一致的，银行应当查明原因，（）采取措施适当控制账户交易。

54、 对于纳入“涉案账户信息”的账户(卡),开户银行应（）其业务，及时封停涉案账户(卡)在境内和境外的转账、取现等功能；银行不得向纳入“涉案账户信息”账户(卡)办理转账汇款、 存现业务。

55、 重点实施（）客户需求精细化管理、定制化服务。

56、 银行业金融机构应当在（）基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式，不得“一刀切”要求客户提供辅助证明材料，不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

57、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性，（ ）唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

58、 银行应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户（ ）是否含有“取消开户许可证核发”字样，核实企业是否持有基本存款账户编号。

59、 《中华人民攻略反电信网络诈骗清》于（ ）第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议通过

60、 根据《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》，对买卖银行卡或账户的相关个人实施（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户的惩戒措施。

61、 人民银行广州分行依托（）对接广东省公安厅，双向共享涉诈涉赌有关信息与监测规则。

62、 （）牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场 监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

63、 各银行业金融机构和支付机构应遵循()的原 则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定

64、 银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求，按时完成本单位核心系统的开发和改造工作，在（）年底前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。

65、 公安机关接到电信网络诈骗活动的报案或者发现电信网络诈骗活动，应当依照（）的规定立案侦查。

66、 个人账户简易账户服务线上渠道交易限额可参照（）限额进行管理。

67、 （），银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

68、 银行应当跟踪小微企业开户全流程进度，以（）方式及时向企业发送开户进度提示信息、提供开户进度查询服务。

69、 企业可以向（ ）开户银行申请重置存款人查询密码。

70、 银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行（）。

71、 被害人开户行和止付账户 开户行属于同一法人银行的，在情况紧急时，止付账户开户行可 先行采取紧急止付，同时告知被害人立即报案，公安机关应在（）小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。

72、 对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。

73、 对于通过电子商务平台开展经营活动的网络特约商户，收单机构在确保履行收单业务管理主体责任的前提下，可以由（）辅助核实特约商户身份信息。

74、 对涉众面广、容易造成大量客户投诉、网点排队等负面事件的风险防范措施，应当报请（）审批。

75、 存款人凭个人身份证件（）开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

76、 各银行机构要积极顺应人口流动频繁的实际情况，按照“（）”建立健全省内跨网点业务处理机制。

77、 针对重点客户群体，在要求补充反洗钱及账户管理等法律制度明确要求提供的资料之外的非关键性资料或信息的内容和形式方面，应当充分考虑客户（）。

78、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应在（）提取分析相关业务数据和交易报文信息并通报涉及银行、支付机构和清算机构。

79、 加强对高风险企业信息共享。公安机关将涉诈涉赌企业信息、人民银行将有关企业账户信息、注册地址虚假等可疑企业信息与（）共享。

80、 银行应当科学、审慎判断客户异常开户情况，建立拒绝开户（）机制，确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。

81、 建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立（）个临时存款账户。

82、 人民银行分支机构应当定期开展企业银行结算账户（）监测分析，防止企业银行结算账户数量异常增加和多头开户。

83、 银行业金融机构为小微企业提供的简易开户服务，是指银行根据《人民币银行结算账户管理办法》规定审核小微企业开户证明文件后，简化（ ）要求。

84、 银行应当对简易账户进行识别和管理，建立（），根据客户需求，在补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能。

85、 银行和支付机构违反相关制度以及本通 知规定的，应当按照有关规定进行处罚；情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以 处罚，并可采取暂停（）新开立账户和办理支付业务 的监管措施。

86、 人民币银行结算账户管理办法实施细则自（）起施行。

87、 人民银行分支机构会同当地监管部门按照属地原则对辖区内银行办理企业银行结算账户业务进行监督管理，对辖区内银行结算账户风险承担（ ）监管责任。

88、 对于经内部流程审批决定批量采取风险防范措施的，应当于前（）工作日报告账户开户地金融管理部门。

89、 若公安机关对被止付的涉案账户决定作延伸止付，应通过管理平台将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付，止付时间从止付操作起计算止付期间为（）小时。

90、 人民银行将上述单位和个人信息移送()并向社会公布。

91、 因注册验资开立的临时存款账户，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的()。

92、 银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过10000元的是（）账户。

93、 银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于（）内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并将账户变更、撤销资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

94、 公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付，但止付次数以（）次为限。

95、 自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的 作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并 纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构（）该账户所有业务。

96、 加强对高风险企业信息共享。公安机关将涉诈涉赌企业信息、人民银行将有关企业账户信息、注册地址虚假等可疑企业信息与（）共享。

97、 公安机关接到电信网络诈骗活动的报案或者发现电信网络诈骗活动，应当依照（）的规定立案侦查。

98、 款人因迁址或其他原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基 本存款账户后（）日内申请重新开立基本存款账户。

99、 对监管不力，导致辖区内企业银行账户服务较差、造成恶劣影响，或者出现大面积账户风险事件的人民银行分支机构，人民银行总行将进行（）。

100、 对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，人民银行及其分支机构将会同公安机关（），根据公安机关移送线索倒查责任落实情况，列为执法检查随机抽查的重点检查对象。

101、 银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求，按时完成本单位核心系统的开发和改造工作，在（）年底前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。

102、 银行机构在经过严格的内部审核程序后，有权对（）等级客户采取拒绝开户、延长尽职调查期限等措施。

103、 境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务（含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务），由( )改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

104、 对取消许可前开立基本存款账户的企业名称、法定代表人或单位负责人变更的，（ ）在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。

105、 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（）日内办理销户手续。

106、 （）是银行结算账户的监督管理部门。

107、 单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前，该银行账户（）。

108、 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅱ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案，但可以通过一级或二级操作员办理银行账户业务，预计( )的突发事件。

109、 公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付，但止付次数以（）次为限。

110、 各银行机构要积极顺应人口流动频繁的实际情况，按照“（）”建立健全省内跨网点业务处理机制。

111、 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并需对身份证件认真审查，但不包括。

112、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于（）起施行。

113、 银行业金融机构应当在（）基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式，不得“一刀切”要求客户提供辅助证明材料，不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

114、 银行业金融机构未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务。情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处（ ）罚款。

115、 银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

116、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

117、 于重要支付技术应用、业务创新，各商业银行、支付机构应至少于项目上线前（）向人民银行备案，提交项目实施方案、外部安全评估报告等书面材料。

118、 人民银行分支机构会同当地监管部门按照属地原则对辖区内银行办理企业银行结算账户业务进行监督管理，对辖区内银行结算账户风险承担（ ）监管责任。

119、 针对重点客户群体，在要求补充反洗钱及账户管理等法律制度明确要求提供的资料之外的非关键性资料或信息的内容和形式方面，应当充分考虑客户（）。

120、 当同一个人在本银行所有Ⅲ类账户资金双边收付金额累计达5万元（含）以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，留存身份证件信息，登记其他身份基本信息。

121、 银行应当通过账户管理系统打印《基本存款账户信息》和（ ），并交付企业。

122、 为规范人民币银行结算账户的开立和使用，维护经济金融秩序稳定，中国人民银行制定了《人民币银行结算账户管理办法》，此办法自（）起施行。

123、 对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博活动工作不力的银行和支付机构，人民银行广东省内分支机构应会同公安机关，根据有关规定约谈相关负责人，启动（）机制，倒查相关机构和人员的责任落实情况。

124、 银行提供简易开户服务应当遵循（）原则，履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务，落实账户实名制，按照客户身份核实程度、账户风险等级合理设置账户功能，建立事前承诺、事中监测和事后管理机制，有效识别、评估监测和控制账户业务风险。

125、 企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行（ ）。

126、 银行和支付机构应当至少每（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

127、 鼓励对高风险客户和高风险交易，在非柜面渠道应用（）等技术，加强风险防控。

128、 公安机关选择延伸止付，应通过管理平台 将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为（）小时。

129、 企业可以向（ ）开户银行申请重置存款人查询密码。

130、 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的，应向其开户银行提供付款依据.

131、 银行按规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）内通知企业，法律、行政法规另有规定的从其规定。

132、 企业存在异常开户情形的，银行应当按照（ ）等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。

133、 对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务，银行应当按照管理平台报文要求，准确提供该笔业务对应的由（）发送的交易流水号。

134、 Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。

135、 银行业金融机构未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，情节较轻的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。

136、 公安机关接到电信网络诈骗活动的报案或者发现电信网络诈骗活动，应当依照（）的规定立案侦查。

137、 款人因迁址或其他原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基 本存款账户后（）日内申请重新开立基本存款账户。

138、 自印发之日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

139、 各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。

140、 企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，人民银行分支机构不再补发。企业可向基本存款账户（）申请打印《基本存款账户信息》。

141、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应立即组织排查原因、关闭风险账户并报告人民银行及其分支机构，并于发现 之日起（）内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务，（）后仍未完成风险处置和漏洞整改的，应继续暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务直 至整改完成。

142、 银行应遵循（ ）的原则确定客户尽职调查的具体方式，在“了解你的客户”基础上适当优化开户流程，为客户提供开户便利。

143、 银行对本银 行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起（）个月内实现免费。

144、 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

145、 账户管理系统中的（）是用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。

146、 除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业 务，单日累计金额超过()万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

147、 银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于（）户。

148、 银行应在（）内提取分析相关业务数据和交易报文信息并通报涉及银行、支付机构和清算机构。对于疑似存在不法行为的，银行应及时报案。

149、 强化涉案账户查询、止付、冻结管理，若紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起 （）个工作日内重新报送。

150、 以下说法,正确的是（）

151、 人民银行总行进行账户管理系统升级后，人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（）级操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存寺账户备案等业务。

152、 若公安机关对被止付的涉案账户决定作延伸止付，应通过管理平台将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付，止付时间从止付操作起计算止付期间为（）小时。

153、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户( )

154、 银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起 （）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付 机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核 实身份后，可以恢复其业务。

155、 按照《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》，于（）完全取消企业银行账户许可。

156、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指（）为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

157、 对于经内部流程审批决定批量采取风险防范措施的，应当于前（）工作日报告账户开户地金融管理部门。

158、 鼓励银行业金融机构参照《银行业金融机构跨行代发工资业务指引》支持个人使用（）作为工资账户。

159、 银行应当（）简易开户流程，明确简易开户所需材料、客户身份核实程序以及制度依据等，确保小微企业法定人或负责人等了解简易开户程序及相关制度规定。

160、 Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。

161、 （）下发前，经银行面对面核实身份开立的Ⅲ类户，可按照 原限额管理。

162、 针对（）风险客户、高风险交易等在手机银行、网上银行、移动应用程序登录或转账环节应用人脸识别等生物技术进行增强验证。

163、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过（ ）系统审核企业基本存款账户唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

164、 银行应于（）在系统中实现对I类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识，并按规定向人民币银行结算账户管理系统报备。

165、 个人账户简易账户服务线上渠道交易限额可参照（）限额进行管理。

166、 银行要统筹做好账户风险防控和优化账户服务工作，按照开户便利度不减、风险防控力不减，优化账户服务要加强、账户管理要加强的“（）”工作要求，科学评估账户风险情况，压降涉案账户数量、涉案金额和账户服务投诉数量。

167、 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

168、 自（）起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户”，由客户确认。

169、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

170、 各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控 制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取 的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套“()”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

171、 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户（）的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。

172、 个人账户简易账户服务线上渠道交易限额可参照（）限额进行管理。

173、 银行应当探索建立异常开户（）制度，对延长开户审查期限、强化客户尽职调查或拒绝开户等予以复核，并向客户说明理由。

174、 公安机关接到电信网络诈骗活动的报案或者发现电信网络诈骗活动，应当依照（）的规定立案侦查。

175、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指（）为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

176、 电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作的目标包括在（ ）前，电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理体系进一步完善，各单位主体责任有效落实。

177、 各商业银行、支付机构应（）支付敏感信 息安全的内部审计，并形成报告存档备查

178、 临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。

179、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应立即组织排查原因、关闭风险账户并报告人民银行及其分支机构，并于发现 之日起（）日内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务。

180、 监测发现账户涉诈违法犯罪线索、风险信息的，经内部复核审批后及时填写《涉诈风险 账户线索移送表》并附账户交易明细等移送当地区县公安机关，当地区县公安机关应当于（）在《涉诈风险账户线索移送表》中填写审核意见并反馈移送单位。

181、 银行应当建立企业银行结算账户风险责任（）机制，对发生违规事件或风险事件的按规定追究相关机构和人员责任。

182、 对涉众面广、容易造成大量客户投诉、网点排队等负面事件的风险防范措施，应当报请（）审批。

183、 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当（）通知企业办理变更手续。

184、 被害人开户行和止付账户 开户行属于同一法人银行的，在情况紧急时，止付账户开户行可 先行采取紧急止付，同时告知被害人立即报案，公安机关应在（）小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。

185、 银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的()。

186、 企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，（ ）。

187、 鼓励各银行机构与企业开办“（）”等政务服务平台对 接，积极推动电子营业执照、电子印章、电子身份证安全便捷应用，提供小微企业预约开户(含企业账户预约账号)服务及清晰明确的账户服务办理指引，并及时对接预约开户办理流程。

188、 面向首次申请开户的小微企业(个体工商户)、网络平台经营店主等新业态市场主体，充分考虑其开户初期较难提供完整、规范的申请资料或充分的风险识别信息等实际情况，有效实施分级分类管理，满足其（）需求。

189、 人民银行分支机构应当定期开展企业银行结算账户（）监测分析，防止企业银行结算账户数量异常增加和多头开户。

190、 自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的 作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并 纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构（）该账户所有业务。

191、 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并需对身份证件认真审查，但不包括。

192、 企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的，银行应当按（ ）的规定，中止为其办理业务。

193、 （）是账户管理系统发生故障，银行通过系统四级操作员或一级、二级操作员均无法办理银行账户业务，且预计2个工作日内难以恢复的突发事件。

194、 对涉众面广、容易造成大量客户投诉、网点排队等负面事件的风险防范措施，应当报请（）审批。

195、 银行、非银行支付机构建立本单位（）人员库，加强业务审核，推动实现行业信息共享。

196、 银行要统筹做好账户风险防控和优化账户服务工作，按照开户便利度不减、风险防控力不减，优化账户服务要加强、账户管理要加强的“（）”工作要求，科学评估账户风险情况，压降涉案账户数量、涉案金额和账户服务投诉数量。

197、 （）牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场 监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

198、 鼓励各银行机构与企业开办“（）”等政务服务平台对 接，积极推动电子营业执照、电子印章、电子身份证安全便捷应用，提供小微企业预约开户(含企业账户预约账号)服务及清晰明确的账户服务办理指引，并及时对接预约开户办理流程。

199、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于（）起施行。

200、 银行应遵循（ ）的原则确定客户尽职调查的具体方式，在“了解你的客户”基础上适当优化开户流程，为客户提供开户便利。

201、 针对重点客户群体，在要求补充反洗钱及账户管理等法律制度明确要求提供的资料之外的非关键性资料或信息的内容和形式方面，应当充分考虑客户（）。

202、 因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。

203、 （）各银行金融机构、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险时间管理平台链接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能。

204、 监测发现账户涉诈违法犯罪线索、风险信息的，经内部复核审批后及时填写《涉诈风险 账户线索移送表》并附账户交易明细等移送当地区县公安机关，当地区县公安机关应当于（）在《涉诈风险账户线索移送表》中填写审核意见并反馈移送单位。

205、 原则上银行小微企业新开户全年增幅（ ）其展业范围内同期新注册市场主体增幅，银行以适当方式主动公开小微企业开户情况。

206、 对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务，银行应当按照管理平台报文要求，准确提供该笔业务对应的由（）发送的交易流水号。

207、 个人于（）前在同一家银行开立多个I类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。

208、 对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博活动工作不力的银行和支付机构，人民银行广东省内分支机构应会同公安机关，根据有关规定约谈相关负责人，启动（）机制，倒查相关机构和人员的责任落实情况。

209、 对企业名称、法定代表人或单位负责人变更的，账户管理系统（ ），银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。

210、 银行业金融机构、支付机构决定实施风险防范措施的，除保密要求外，按照（）原则依法履行告知义务，确保客户知悉账户风险防范措施的法律依据、申诉渠道，并提升本机构受理、处置客户申诉的能力。

211、 企业在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务,（），人民银行不再核发开户许可证。

212、 （），银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

213、 根据（）等级客户客户意愿，提供高效便 捷服务满足账户服务需求。

214、 银行应当对简易账户进行识别管理，建立跟踪服务机制，根据客户需求补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能，确保银行账户服务满足客户（）的支付需求。

215、 企业存在异常开户情形的，银行应当按照（ ）等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。

216、 各银行机构按照（）原则，将账户服务分级分类管理内化于标准化、规范化服务流程，提供与客户可识别风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务，并动态跟踪风险变化、调整对应的服务措施。

217、 银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起 （）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付 机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核 实身份后，可以恢复其业务。

218、 2018年（）月底前，国有商业银行、股份制商业银行等 银行业金融机构(以下简称银行)应当实现在本银行柜面和网上 银行、手机银行、直销银行、远程视频柜员机、智能柜员机等电 子渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立等业务。

219、 银行提供简易开户服务应当遵循（）原则。

220、 企业银行账户存续期间，银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行（），并根据复核情况作相应处理。

221、 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅲ类事件是账户管理系统发生故障，银行通过系统四级操作员或一级、二级操作员均无法办理银行账户业务，且预计（ ）的突发事件。

222、 中国支付清算协会要按照本通知要求和相关规定，制定银行卡风险管理行业自律规范，建立自律 检查、违规约束机制，并于（）前向人民银行报备后组织实施，督促会员单位加强自律，严格落实各项规定。

223、 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起 （）日内 办理销户手续。

224、 支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行令〔2013〕第9号发布)、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)等制度规定，确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存（）年。

225、 单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前，该银行账户（）。

226、 根据（）等级客户客户意愿，提供高效便 捷服务满足账户服务需求。

227、 对于经内部流程审批决定批量采取风险防范措施的，应当于前（）工作日报告账户开户地金融管理部门。

228、 （）银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。

229、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，对于疑似存在（）银行应及时报案。

230、 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

231、 银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其 资金划转具有（）等可疑交易特征的(详见附件1),应当列入可疑交易。

232、 （）是银行结算账户的监督管理部门。

233、 企业基本存款账户（ ）代替原基本存款账户核准号使用。

234、 企业超过对账时间未反馈或核对结果不一致的，银行应当查明原因，（）采取措施适当控制账户交易。

235、 （）银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。

236、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当（ ）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。

237、 建立电话卡、银行卡实名信息（）工作机制。支持银行、非银行支付机构在为客户办理账户业务时开展个人手机号码实名登记信息的一致性比对。

238、 对监管不力，导致辖区内企业银行账户服务较差、造成恶劣影响，或者出现大面积账户风险事件的人民银行分支机构，人民银行总行将进行（）。

239、 强化涉案账户查询、止付、冻结管理，若紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起 （）个工作日内重新报送。

240、 自 （）起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更 和撤销服务。

241、 加大买卖银行账户和支付账户、冒名开户惩戒力度。 自 2019 年 4 月 1 日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上 公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡） 或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚 构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，()内暂 停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开 立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务 的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个 人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

242、 个人于（）前在同一家银行开立多个I类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。

243、 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。

244、 对于（）客户需求，充分考虑客户紧急合理需求，提供“一对一”定制化服务。对于愿意接受简易账户服务的客户，采取合理适度的管控措施，提供基本满足其紧急合理需要的简易账户服务。

245、 银行机构在经过严格的内部审核程序后，有权对（）等级客户采取拒绝开户、延长尽职调查期限等措施。

246、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性，（ ）唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

247、 银行和支付机构应当（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）暂停其业务，逐步清理。

248、 自（）起，银行 业金融机构（以下简称银行）和非银行支付机构（以下简称支付 机构）在受理公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件 管理平台（以下简称管理平台）发起的查询业务时，应当执行相关规定。

249、 《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发【2019】41号）是（ ）决定的。

250、 自2016年12月1日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个( )账户。

251、 银行机构在经过严格的内部审核程序后，有权对（）等级客户采取拒绝开户、延长尽职调查期限等措施。

252、 银行应当建立健全账户分类分级管理体系，重点通过（）加强账户事中事后风险防控，结合小微企业行业特征、企业规模和经营情况等综合确定账户功能。

253、 银行和支付机构应当（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）暂停其业务，逐步清理。

254、 人民银行分支机构对辖区内账户风险承担（）责任。

255、 机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经（）批准并经人民银行核准，另有规定的除外。

256、 银行应当通过账户管理系统打印《基本存款账户信息》和（ ），并交付企业。

257、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过（ ）系统审核企业基本存款账户唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

258、 对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务，银行应当按照管理平台报文要求，准确提供该笔业务对应的由（）发送的交易流水号。

259、 《中华人民攻略反电信网络诈骗清》于（ ）第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议通过

260、 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅰ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过（ ）操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案业务，预计2个工作日内可恢复的突发事件。

261、 《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发【2019】41号）是（ ）决定的。

262、 银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过10000元的是（）账户。

263、 对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少（）次现场巡检。

264、 （）是账户管理系统发生故障，银行通过系统四级操作员或一级、二级操作员均无法办理银行账户业务，且预计2个工作日内难以恢复的突发事件。

265、 银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

266、 银行应当在（）前建立小微企业银行账户分类分级管理体系。

267、 银行业金融机构、支付机构决定实施风险防范措施的，除保密要求外，按照（）原则依法履行告知义务，确保客户知悉账户风险防范措施的法律依据、申诉渠道，并提升本机构受理、处置客户申诉的能力。

268、 单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其 他开户资料发生变更时，应于()个工作日内书面通知开户银行并 提供有关证明。

269、 针对重点客户群体，在要求补充反洗钱及账户管理等法律制度明确要求提供的资料之外的非关键性资料或信息的内容和形式方面，应当充分考虑客户（）。

270、 自2019年2月25日起，取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市、浙江省台州市扩大至江苏省、浙江省。其他各省（区、市）深圳市在（）年底前完成取消企业银行账户许可工作。

271、 对于重要支付技术应用、业务创新，各商业银行、支付机构应至少于项目上线前（）向人民 银行备案，提交项目实施方案、外部安全评估报告等书面材料。业务开展过程中，应做好风险的动态监测、评估和防控工作。

272、 银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每半年对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展（ ）监督检查。

273、 为规范人民币银行结算账户的开立和使用，维护经济金融秩序稳定，中国人民银行制定了《人民币银行结算账户管理办法》，此办法自（）起施行。

274、 企业银行结算户，自（ ）即可办理收付款业务。

275、 账户开户人确认账户为他人冒名开立 的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以（）。

276、 自2016年12月1日起，银行业金融 机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在 同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立（）I 类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

277、 银行应当对简易账户进行识别和管理，建立（），根据客户需求，在补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能。

278、 银行和支付机构应当（）排查企业 是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）暂停其业务，逐步清理。

279、 因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起( )不准其出境

280、 公安机关接到电信网络诈骗活动的报案或者发现电信网络诈骗活动，应当依照（）的规定立案侦查。

281、 人民银行广州分行依托()对接广东省公安厅，双向共享涉诈 涉赌有关信息与监测规则

282、 银行业金融机构、支付机构 要持续健全账户分类分级管理体系，按照（）原则，提供与客户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业 务出金限额、验证方式等，向客户提供便捷调整渠道，并做好法 律责任提示。

283、 电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作的目标包括在（ ）前，电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理体系进一步完善，各单位主体责任有效落实。

284、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应立即组织排查原因、关闭风险账户并报告人民银行及其分支机构，并于发现 之日起（）日内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务。

285、 持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，应当提供基本存款账户（ ）

286、 根据《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求，每年必须至少开展（）次外部安全评估，形成报告存档备查，确保技术标准符合性。

287、 经审核符合开立条件的，银行应当与企业签订（ ）协议，予以开立银行结算账户。

288、 针对重点客户群体，在要求补充反洗钱及账户管理等法律制度明确要求提供的资料之外的非关键性资料或信息的内容和形式方面，应当充分考虑客户（）。

289、 银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如 其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户 开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业 务。

290、 自 （）起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更 和撤销服务。

291、 企业基本存款账户（ ）代替原基本存款账户核准号使用。

292、 自2016年12月1日起，银行业金融 机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在 同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立（）I 类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

293、 对取消许可前开立基本存款账户的企业名称、法定代表人或单位负责人变更的，（ ）在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。

294、 （）负责制定相关业务管理办法、应急预案，会同相关部门开展企业银行账户监督检查，加强企业银行账户开立、变更、撤销异常监测分析，督促指导银行防 止企业多头开户和账户数量异常增加，推动建立涉企信息共享机制和企业银行账户违规联合惩戒机制。

295、 科学设定与不同风险等级相匹配的风险管控措施，注重风险管控措施强度与风险识别模型及程序的有效性、准确性相匹配，并建立有效运转的（），以最小的客户权益受限代价取得最大的风险控制效果。

296、 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）管理。

297、 鼓励银行于（）年底前参照《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》,在前期试点基础上完成全面推行简易开户服务。

298、 银行、非银行支付机构建立本单位（）人员库，加强业务审核，推动实现行业信息共享。

299、 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应立即组织排查原因、关闭风险账户并报告人民银行及其分支机构，并于发现 之日起（）日内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务。

300、 对于已经识别为高风险等级的账户服务采取拒绝开户、延长尽职调查期限等较为严格的风险防控措施，应当经过严格规范的内部复核审批程序，并提供相应的救济渠道。

301、（多选题） 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理.

302、（多选题） 电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务。

303、（多选题） Ⅱ类户为存款人提供（）。

304、（多选题） 简易开户服务程序中，银行做法正确的是（）。

305、（多选题） 企业申请开立基本存款账户的，银行应当向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，无需留存相关工作记录。

306、（多选题） 按照网上银行、手机银行、安全认证工具等账户关联服务“（）”的要求，最大程度压缩企业及个人启用银行账户的服务时间。

307、（多选题） 对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户，银 行、支付机构应对其采取重新识别客户身份的措施，加强对其交 易活动的监测；对于认定存在诈骗洗钱行为的客户信息应及时报 送中国反洗钱监测分析中心。

308、（多选题） 违反本法第三十一条第一款“任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述 卡、账户、账号等”规定的，说法正确的是（）。

309、（多选题） 广东省(不含深圳，下同)内各银行业金融机构要按照账户（）的总体要求，参照《银行账户服务标准化规范化 流程指引(试行)》(附件1),建立标准规范的服务流程。

310、（多选题） 银行应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，下列说法正确的是（）。

311、（多选题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人可由（）代理开立个人银行账户。

312、（多选题） 人民银行广东省内各地市中心支行对于涉案账户责任倒查和网民留言、监督留言办理过程中，需要注意以下（）方面？

313、（多选题） 银行业金融机构为境内依法设立的（ ）办理银行结算账户业务适用《企业银行结算账户管理办法》

314、（多选题） 银行、非银行支付机构为落实风险管理的主体责任，应严格落实（ ）

315、（多选题） 任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件

316、（多选题） 明确相关岗位和人员的管理责任，严格分离不相容岗位并控制信息操作权限，制定信息操作流程和规范， 强化内部监督、责任追究机制，严禁从业人员（）敏感信息。

317、（多选题） 人民银行分支机构要以适当形式公布业务咨询与投诉电话。各银行网点应在（ ）醒目位置公布取消企业银行账户许可业务24小时咨询与投诉电话。

318、（多选题） 以下关于规范收单外包服务的说法，正确的是（）。

319、（多选题） 开展网络支付业务采集支付敏感信息，需要注意的是（）。

320、（多选题） 银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时，应当在系统中准确录入（ ）等信息

321、（多选题） 商业银行与支付机构应通过（）等途径，向社会公众广泛宣传出租、 出借、出售、购买账户的危害后果和追责案例。

322、（多选题） 广东省银行业金融机构涉案账户线索核减机构中核减标准包括（ ）

323、（多选题） 经审核符合开立条件的，银行应当与企业签订银行结算账户管理协议，予以开立银行结算账户。

324、（多选题） 银行可利用（）等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。

325、（多选题） ( )有责任配合全国人大常委会法工委推动出台反电信网络诈骗法，梳理、总结打击治理工作中行之有效的做法及有待研究解决的困难，在法律中明确相关规定。

326、（多选题） 银行应当审慎与客户约定非柜面业务，并合理设置非柜面渠道( )等，可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等进行动态调整。

327、（多选题） 银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度，实行业务管理、运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制，做好（ ）等工作，实现账户业务的全流程监控与管理。

328、（多选题） 人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户现场监测机制，探索加强对企业银行结算账户风险监测，识别并妥善处置企业银行结算账户风险。

329、（多选题） 充分利用（）等技术，采取多渠道交叉验证等有效手段，健全特约商户资质审核和信息更新机制，持续加强特约商户信息真实性管理。

330、（多选题） 银行和支付机构应依法协助公安机关开展涉案账户（）等工作。

331、（多选题） 银行业金融机构为小微企业开立（ ）的银行基本存款账户，满足客户开户需求。

332、（多选题） （）电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法 律的规定承担民事责任。

333、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构（）情形是违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的？

334、（多选题） 针对小微企业，银行建立异常开户复核制度，对延长开户审查期限、强化客户尽职调查或拒绝开户等予以复核，并向客户说明理由。

335、（多选题） 充分利用（）等技术，采取多渠道交叉验证等有效手段，健全特约商户资质审核和信息更新机制，持续加强特约商户信息真实性管理。

336、（多选题） 银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复除涉 案账户外的其他账户业务。

337、（多选题） 银行可通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务。

338、（多选题） 向存款人提供（）、（）、（）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。

339、（多选题） 人民银行分支机构推动与当地（）等部门信息共享，推动建立对严重失信企业及其法定代表人或单位负责人联合惩戒机制。

340、（多选题） 提升银行开户服务透明度，包括（ ）

341、（多选题） 对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户 银行应取消其()功能；

342、（多选题） 通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于 未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行可以为上述账户提供账户信息验证服务。

343、（多选题） 银行应当公示简易开户流程，明确简易开户所需材料、客户身份核实程序以及制度依据等，确保小微企业( )或（）等了解简易开户程序及相关制度规定。

344、（多选题） 中国人民银行通过（），对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。

345、（多选题） 简易开户服务是指银行根据《人民币银行结算账 户管理办法》等银行结算账户制度审核个人身份证件后，简化辅助身份证明材料要求，开立账户功能与（）和（）相匹配的银行账户。

346、（多选题） 要建立科学审慎的账户异常开立和使用行为认定内部复核机制，对（）等对客户权益影响较大的措施予以复核，并告知客户有关事项及投诉、申诉渠道。

347、（多选题） 根据对企业银行结算账户业务影响程度，人民币银行结算账户管理系统，突发事件分为（ ）。

348、（多选题） 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，具体操作措施为（）。

349、（多选题） 为加强支付结算风险防控，银行应明确（）等有关部门的账户管理具体责任分工，压实各级机构和工作人员责任。

350、（多选题） 在 支付机构等合作方向商业银行发送支付指令、扣划客户银行卡资 金时，各商业银行、支付机构应严格落实《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)第十条规定，采取交易验证强度与交易额度相匹配的技术措施，提高交易的安全性。

351、（多选题） 银行持续纠正以追求（）和（）等为导向的考核机制，有效治理“一人多卡(户)”、发卡泛滥情况。

352、（多选题） 银行应事前加强涉诈涉赌交易识别管控。

353、（多选题） 科学设定与不同风险等级相匹配的风险管控措施，以最大的客户权益受限代价取得最大的风险控制效果。

354、（多选题） 银行可根据客户正常合理需求或长期需求、账户风险情况等对账户非柜面渠道资金转出限额、交易笔数、验证方式等进行动态调整。

355、（多选题） 关于单位开立银行结算账户，说法正确的有（）。

356、（多选题） 中国人民银行关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见，包括（ ）。

357、（多选题） 以下关于规范收单外包服务的说法，正确的是（）

358、（多选题） 各银行机构要根据（）流程，进一步完善本行账户服务指引，面向客户提供更加简明易懂实用的服务指南和办理流程。

359、（多选题） 中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。

360、（多选题） 银行应当企业开户申请人与开户证明文件所属人的（），以及企业开户意愿的（）。

361、（多选题） 企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具以下哪些（ ）开户证明文件？

362、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构依照规定开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户（）等必要的交易信息、设备位置信息。

363、（多选题） 收单单位不得为（）等非法交易平台、业务及交易场所提供支付结算服务。

364、（多选题） 存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。

365、（多选题） 设立移动互联网应用程序应当按照国家有关规定向 电信主管部门办理许可或者备案手续。

366、（多选题） 银行应加强对开户企业（）的宣传培训，让企业了解政策、用好政策。

367、（多选题） 人民银行分支机构、银行、支付机构、清算机构和中国支付清算协会加强对在校学生、企业财务人员、老年人、农村居民等群体的宣传教育，针对性地开展防范电信网络新型违法犯罪知识（）等宣传活动。

368、（多选题） 基于通报账户开展拓展研判，下列过程( )发现可疑户的，要视情况采取中止非柜面业务、限制账户权限等措施。

369、（多选题） 单位用户从电信业务经营者购买物联网卡再将载有物联网卡的设备销售给其他用户的，下列做法正确的是（）。

370、（多选题） 国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金（）和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。

371、（多选题） 自2016年11月1日起，各商业银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，应严格采用多因素身份认证方式，直接鉴别客户身份，并取得客户授权。

372、（多选题） 有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。

373、（多选题） 中国人民银行通过（），对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。

374、（多选题） 各商业银行应采取换卡不换号、实时发卡等措施加快存量磁条卡更换为金融IC卡的进度。

375、（多选题） 下列存款人，可以申请开立基本存款账户：

376、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法实施细则》所称 “正式开立之日”具体是指（）。

377、（多选题） 对于（）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融 机构和支付机构有权拒绝开户。

378、（多选题） （ ）发生变更时，企业应当按规定向开户银行提出变更申请。

379、（多选题） 对于情节严重的，依照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定， 对相关机构及负有直接责任的（）进行处罚；涉嫌犯罪的，及时报告公安机关。

380、（多选题） 银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时，应当在系统中准确录入（ ）等信息

381、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的物流信息、（）等实施重点保护。

382、（多选题） 公安机关、银行业金融机构、支付机构实施风险防范措施的，按照“谁决定、处理”原则及时受理并处置群众申诉，提供异地协作或线上办理等便利解控渠道， 避免出现因申诉困难影响群众生产生活、影响银行网点经营秩序 等情形。

383、（多选题） 收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取（）、（）、（）、（）等措施。

384、（多选题） 被害人向银行举报的，应出示本人有效身份证件，填写《紧 急止付申请表》(见附件),详细说明资金（）、疑似诈骗电话或短信内容等，承诺承担相关的法律责 任并签名确认。

385、（多选题） 人民银行持续通过（ ）等维度对银行账户服务质效开展监测评估，并及时报告执行效果及改进建议。

386、（多选题） 银行办理企业基本存款账户批量（ ）的，账户管理系统重新生成基本存款账户编号。银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。

387、（多选题） 银行、支付机构应认真核查相关账户是否本人持有使用、网银操作IP地址等相关情况，重点关注IP地址在（）等重点国家的账户。

388、（多选题） 基本存款账户是存款人因办理（）结算和（）需要开立的银行结算账户。

389、（多选题） 对于可疑交易应通过（）等进行交易确 认和风险提示。

390、（多选题） 电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务

391、（多选题） 中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户 信息管理系统，组织银行、支付机构详细记录特约商户（）等。

392、（多选题） 银行应当积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代I类户用于（）， 利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。

393、（多选题） 存款人凭个人身份证件以个人名誉开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

394、（多选题） 为加强支付结算风险防控，银行应明确（）等有关部门的账户管理具体责任分工，压实各级机构和工作人员责任。

395、（多选题） 对于（）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融 机构和支付机构有权拒绝开户。

396、（多选题） 关于反电信网络诈骗工作，说法正确的是（）。

397、（多选题） 银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的（ ）

398、（多选题） 银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交银行上级。

399、（多选题） 银行、非银行支付机构为落实风险管理的主体责任，应严格落实（ ）

400、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当对企业（ ）开展宣传，分类重点宣传依法开立和安全使用账户、优化账户服务措施和风险防控政策。

401、（多选题） 单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）等相关证明文件。

402、（多选题） 为规范人民币银行结算账户（以下简称银行结算账户）的开立和使用，加强银行结算账户管理，维护经济金融秩序稳定，根据（）和（）等法律法规，制定人民币银行结算账户管理办法。

403、（多选题） 收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取（）、（）、（）、（）等措施。

404、（多选题） 境内依法设立的（ ）（以下统称企业）在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务（含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务），由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

405、（多选题） 银行和支付机构应全面、独立承担账户合法合规主体责任，内部建立以风险防控和账户数量为导向的考核体系。

406、（多选题） 银行要完成相关企业银行（ ）等制度以及企业银行账户管理协议修订工作，并报当地人民银行分支机构备案。

407、（多选题） （）应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传。

408、（多选题） 银行和支付机构应充分履行账户管理主体责任，通过备案系统反馈可疑账户（）等情况，并采取与风险等级相适应的风险阻断措施。

409、（多选题） 推行小微企业简易开户服务，根据小微企业需求可以：（）

410、（多选题） 收单机构应当按照《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》建立并报送条码支付受理终端序列号与相应5要素信息的关联对应关系，并确保该关联对应关系在支付全流程中的（）和（）。

411、（多选题） 银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务应当遵循“风险为本”的原则，落实（）和（）。

412、（多选题） 有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，以下说法正确的是（）。

413、（多选题） 对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的（）等开展倒查，查补本单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，划清前中 后台部门、各环节、总分行责任链，严肃追责，完善风险防控体系。

414、（多选题） 银行应根据存款人（）等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。

415、（多选题） 各商业银行、支付机构应从()等方面提升客户端软件安全防控能力。

416、（多选题） 企业申请重置存款人查询密码的，银行以下做法正确的是（）。

417、（多选题） 以下属于身份鉴别应采取的组合方式有（）

418、（多选题） 各商业银行、支付机构应从()等方面提升客户端软件安全防控能力。

419、（多选题） 银行业金融机构为境内依法设立的（ ）办理银行结算账户业务适用《企业银行结算账户管理办法》

420、（多选题） 随机抽查对象应当做到辖区内部分银行。

421、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅱ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业（ ），但可以通过一级或二级操作员办理银行账户业务，预计2个工作以内难以恢复的突发事件。

422、（多选题） 通过标准化规范化的服务流程和质量监督标准建设，将分级分类管理嵌入账户服务全流程，并匹配规范的内部复核程序，实现基层网点和一线人员“（）”,使得合理正当账户服务需求响应及时、风险管控措施快速有效执行。

423、（多选题） 银行，是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的（）。

424、（多选题） 人民银行分支机构、银行探索开展（）等监测分析。

425、（多选题） 银行应在收到清算机构关于Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的风险提示后立即组织排查，在2日内向（）报告排查结果。

426、（多选题） 通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于 （）等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。

427、（多选题） 银行应将（ ）的简易账户列入重点监测范围，监测相关简易账户资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形，对监测发现并经核查无法排队的涉诈涉赌可疑账户，依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送当地公安机关。

428、（多选题） 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的 人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。

429、（多选题） 制定《人民币银行结算账户管理办法》的目的是（）。

430、（多选题） 银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的（ ）

431、（多选题） 简易开户时，审慎与客户约定网上银行、手机银行、快捷支付等非柜面业务，并合理设置非柜面渠道单一账户资金转出（）等。

432、（多选题） 银行应当在银行结算账户管理协议中以醒目方式向企业展示其义务和责任条款，并明确告知企业。

433、（多选题） 深入贯彻落实（）全国金融工作会议部署和"放管服"改革要求，按照国务院常务会议决定在全国分批取消企业银行账户许可。

434、（多选题） 银行持续纠正以追求（）和（）等为导向的考核机制，有效治理“一人多卡(户)”、发卡泛滥情况。

435、（多选题） 银行应当（ ）承担企业银行结算账户合法合规主体责任，

436、（多选题） 人民银行分支机构应当定期或不定期对银行报送企业银行结算账户资料的（ ）进行事后核查。核查比例由当地人民银行分支机构确定并视情况调整。

437、（多选题） 人民银行持续通过（ ）等维度对银行账户服务质效开展监测评估，并及时报告执行效果及改进建议。

438、（多选题） 被害人向银行举报的，应出示本人有效身份证件，填写《紧 急止付申请表》(见附件),详细说明资金（）、疑似诈骗电话或短信内容等，承诺承担相关的法律责 任并签名确认。

439、（多选题） 互联网服务提供者应当根据公安机关、电信主管部门要求，对涉案电话卡、涉诈异常电话卡所关联注册的有关互联网账号进行核验，根据风险情况，采取（）等处置措施。

440、（多选题） 银行应当制定企业银行结算账户（ ）等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案

441、（多选题） Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过2000元。

442、（多选题） （）电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法 律的规定承担民事责任。

443、（多选题） 强化银行卡信息的安全管理，严禁从业人员（）敏感信息。

444、（多选题） 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。

445、（多选题） 银行应当落实《优化营商环境条例》关于向社会公开开设（ ）。

446、（多选题） 国家推进的网络身份认证公共服务建设，个人、企业自愿使用。

447、（多选题） 电信业务经营者若未履行对电话卡、物联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的，按《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，应（）

448、（多选题） 人民银行分支机构、银行、支付机构、清算机构和中国支付清算协会加强对在校学生、企业财务人员、老年人、农村居民等群体的宣传教育，针对性地开展防范电信网络新型违法犯罪知识（）等宣传活动。

449、（多选题） 企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的，银行可不收回原开户许可证原件。

450、（多选题） 银行可利用（）、（）、（）、（）等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。

451、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构（）情形是违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的？

452、（多选题） 单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、20万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

453、（多选题） 客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行 应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核 查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，应要求客户出示有效 辅助证件，经人工审核后再办理开户。

454、（多选题） Ⅲ类户为存款人提供（）。

455、（多选题） 境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）在银行办理( )业务，由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

456、（多选题） 建立健全账户信息辅助校验机制，以下说法正确的是（）。

457、（多选题） 银行应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法（）

458、（多选题） 人民银行分支机构、银行探索建立常态化（ ）等小微企业账户管理质量保障机制。

459、（多选题） （）电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法 律的规定承担民事责任。

460、（多选题） 人民银行分支机构推动与当地（）等部门信息共享，推动建立对严重失信企业及其法定代表人或单位负责人联合惩戒机制。

461、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）

462、（多选题） 电信业务经营者若未履行对电话卡、物联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的，按《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，应（）

463、（多选题） 开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“低（）、低（）、低（）”人群，以“入户、入村、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。

464、（多选题） 互联网服务提供者应当根据公安机关、电信主管部门要求，对涉案 电话卡、涉诈异常电话卡所关联注册的有关互联网账号进行核验，根据风险情况，采取限期改正、（）等处置措施。

465、（多选题） 银行应根据自身风险管理能力和内控水平，合理确定存款人开立的个人银行账户数量，避免无序竞争和盲目开户，不得单纯以开户数量作为内部考核指标；建立健全投诉评估机制，防止因片面降低客户投诉率而放松业务审核，切实保障银行账户实名制贯彻落实。

466、（多选题） 银行可通过（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。

467、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当对企业（ ）开展宣传，分类重点宣传依法开立和安全使用账户、优化账户服务措施和风险防控政策。

468、（多选题） 他人代理开立个人银行账户的，银行应要求代理人出具代理人、被代理人的（）。

469、（多选题） 存款人申请开立临时存款账户，应向银行出具下列证明文件

470、（多选题） 银行应当建立健全企业银行结算账户业务管理办法和操作规程，包括但不限于（ ）等内容。

471、（多选题） 为加强支付结算风险防控，银行应明确（）等有关部门的账户管理具体责任分工，压实各级机构和工作人员责任。

472、（多选题） 支付机构应当支持根据清算机构发送的交易流水号查询对应业务的相关信息，并按照管理平台报文要求反馈。

473、（多选题） 人民银行分支机构对违反规定开立、使用的存量企业银行账户及时纠正、处理。

474、（多选题） 以下关于规范收单外包服务的说法，正确的是（）。

475、（多选题） 发现因系统漏洞造成支付敏感信息泄露或内部人员违规行为，涉嫌违法犯的，应及时报告公安机关

476、（多选题） 银行应当制定流动就业群体等个人银行账户简易开户服务相关制度，内容包括但不限于（）等，并报当地人民银行分支机构备案。

477、（多选题） 同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。

478、（多选题） 基本存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

479、（多选题） 单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）等相关证明文件。

480、（多选题） Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定

481、（多选题） 人民银行分支机构、银行分类重点宣传包括：（ ）。

482、（多选题） 开展网络支付业务时，不得委托或授权无支付业务资质的合作机构采集支付敏感信息，应采用具有（）的安全控件，采取有效措施防止合作机构获取、留存支付敏感信息。

483、（多选题） 有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：

484、（多选题） 加强对特约商户的监测、 巡检，对于存在支付敏感信息泄露、非法改装终端、参与伪卡欺 诈等违规行为的，应纳入黑名单管理，视严重程度从严采取延迟 结算、暂停交易、终止合作等惩戒措施，并及时通知()。

485、（多选题） ( )有责任配合全国人大常委会法工委推动出台反电信网络诈骗法，梳理、总结打击治理工作中行之有效的做法及有待研究解决的困难，在法律中明确相关规定。

486、（多选题） 银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证 件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如 个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料，并留存身份证件复印件、影印件或者影像等。

487、（多选题） 中国人民银行负责（）开户登记证的管理。

488、（多选题） 国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金（）和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。

489、（多选题） Ⅱ类户为存款人提供（）。

490、（多选题） 储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。

491、（多选题） 企业存在异常开户情形的，银行以下做法正确的是（）。

492、（多选题） 自 ()起，银 行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法 犯罪提示，并提醒客户阅知。 自 ()起，银行和支 付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络 新型违法犯罪提示。

493、（多选题） 因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。

494、（多选题） 电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者对存在涉诈异常的电话卡、银行账户、支付账户、互联 网账号，可以通过国家网络身份认证公共服务对用户身份重新进行核验。

495、（多选题） 银行账户服务监督公开事项包括（ ）

496、（多选题） 用户不提供真实身份信息的，电信业务经营者不得提供（ ）服务

497、（多选题） 银行应当核实企业开立账户的真实意愿，可采取（ ）等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿。

498、（多选题） 银行应当建立健全企业银行结算账户业务管理办法和操作规程，包括但不限于（ ）等内容。

499、（多选题） 利用科技手段提升企业银行账户服务水平，包括：（ ）

500、（多选题） 境内依法设立的（ ）（以下统称企业）在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务（含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务），由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

501、（多选题） 鼓励银行充分利用外部有效数据交叉核实客户身份，通过（）等跨行银行账户信息验证渠道核实客户在其他银行的有关信息，减少对客户提供辅助身份证明材料的要求。

502、（多选题） 推行小微企业简易开户服务，根据小微企业需求可以：（）

503、（多选题） 开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“低（）、低（）、低（）”人群，以“入户、入村、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。

504、（多选题） 《电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台部分业务事项说明》中关于交易查询的要求，正确的是（）。

505、（多选题） 银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监 测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照《中 国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪 有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)、《中国人民银行关于加 强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕 117号)等制度规定，采取（）等措 施。

506、（多选题） 公安机关、银行业金融机构、支付机构实施风险防范措施的，按照“谁决定、处理”原则及时受理并处置群众申诉，提供异地协作或线上办理等便利解控渠道， 避免出现因申诉困难影响群众生产生活、影响银行网点经营秩序 等情形。

507、（多选题） 在《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中，人民法院、人民检察院发挥（）职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动。

508、（多选题） 银行业金融机构要出台网点业务操作有关规程，对于网点人员按照操作规程开展工作导致客户投诉的，一律予以免责。

509、（多选题） 注册验资的临时存款账户在验资期间（），注册验资资金的汇缴人应与（）的名称一致。

510、（多选题） 开立专用存款账户，除出具基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证外，还应出具下列证明文件：

511、（多选题） 个人认为银行和支付机构提供的信息有误，不认同公安机关对其认定的涉案事实，银行和支付机构应当及时告知个人认定涉案事实的公安机关名称，个人可以向认定涉案事实的公安机关进行申诉。

512、（多选题） 财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。

513、（多选题） 获得网络支付业务许可的非银行支付机构应于2016年6月1日前，通过接口方式与管理平台链接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能。

514、（多选题） 鼓励银行在网点醒目位置公 示（）三级咨询投诉电话。明确账户服务投诉处理流程、责任部门和处理期限。

515、（多选题） 单位银行结算账户按用途分为哪几类？

516、（多选题） 对于可疑账户，可以在未经告知客户有关事项及申诉渠道，对使用中的银行账户采取对客户权益限制较大的风险管控措施。

517、（多选题） 开展网络支付业务采集支付敏感信息，需要注意的是（）。

518、（多选题） 个人账户存在贷款还款、理财、公共事业缴费等签约业务的，原则上纳入长期不动户管理。

519、（多选题） 人民银行分支机构发现账户资料（ ）而导致企业多头开立基本存款账户的，应当通知银行及时更正。

520、（多选题） 银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，以下说法错误的是（）。

521、（多选题） 小微企业的注册地址为集中登记地，以自有或租赁房屋作为经营地址的，银行应拒约为其开户。

522、（多选题） 对同一特约商户或者同 一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的，银行和支付机构应当停止为其提供服务。

523、（多选题） 存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。符合本办法规定可以在异地（跨省、市、县）开立银行结算账户的除外。

524、（多选题） 银行应当科学、审慎判断客户异常开户情形，建立拒绝开户审核机制，确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。

525、（多选题） 银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款。

526、（多选题） 银行结算账户按存款人分为（）。

527、（多选题） 依照《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》 (银发〔2015〕392号),建立健全个人银行结算账户分类管理机制，引导客户使用（）银行账户办理小额网络支付业务

528、（多选题） 企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具以下哪些（ ）开户证明文件？

529、（多选题） 任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件（）。

530、（多选题） 银行卡清算机构应会同成员机构建立健全实体和网络特约商户信息电子化管理体系，严格落实特约商户实名制相关规定，完整、准确记录特约商户及 其法定代表人或主要负责人的身份信息，并对同一特约商户在不 同商业银行和支付机构注册的信息进行关联管理。

531、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当加强Ⅱ、Ⅲ类户对于保护银行账户资金和信息安全宣传教育，培养使用Ⅱ、Ⅲ类户习惯，提高个人对Ⅱ、Ⅲ类户（）。

532、（多选题） 任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件

533、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）

534、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取 的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套（）全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程。

535、（多选题） 优化银行账户开户流程，包括（ ）

536、（多选题） （ ）发生变更时，企业应当按规定向开户银行提出变更申请。

537、（多选题） 自2019年6月1日起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示，并提醒客户阅知。

538、（多选题） 银行提供简易开户服务应当遵循“风险为本”原则，履行（ ）落实账户实名制，按照客户身份核实程度、账户风险等级合理设置账户功能，建立事前承诺、事中监测和事后管理机制，有效识别、评估监测和控制账户业务风险。

539、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。

540、（多选题） （）牵头研发风险防控模型，推进风险防控模型、高危账户、高危IP地址等信息共享。

541、（多选题） 针对批量或高频登录等异常行为，应利用、（）等进行综合识别，及时采取附加验证、拒绝请求等手段。

542、（多选题） 下列数据Ⅱ、Ⅲ类户开户行为异常的是（）

543、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当将优化小微企业银行账户服务作为落实（ ）关于深化“放管服”改革的决策部署。

544、（多选题） 银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每半年对下级行企业银行结算账户（ ）等情况开展一次监督检查。

545、（多选题） （）应建立健全黑名单信息共享和查询机制，加大联合惩戒力度，禁止拓展已纳入黑名单的特约商户。

546、（多选题） 以下属于身份鉴别应采取的组合方式有（）。

547、（多选题） 根据对企业银行结算账户业务影响程度，人民币银行结算账户管理系统，突发事件分为（ ）。

548、（多选题） 自2016年11月1日起，各商业银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，应严格采用多因素身份认证方式，直接鉴别客户身份，并取得客户授权。

549、（多选题） 针对打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作的（）、（）、（），建立部门联动、系统联网、行业联防的协同打击治理体系，提升打击治理工作的整体性、系统性，形成齐抓共管的良好局面，构建常态化工作机制，推动工作走深走实、常抓不懈。

550、（多选题） 银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监 测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照《中 国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪 有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)、《中国人民银行关于加 强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕 117号)等制度规定，采取（）等措 施。

551、（多选题） 银行账户服务监督公开事项包括（ ）

552、（多选题） 银行机构要紧密跟踪（ ）等重大政策，及时评估调整银行账户服务指引，提高服务措施和流程的适应性，贯彻落实相关便利化服务措施和减费让利政策，确保新兴市场主体、特殊人群账户服务公平可及。

553、（多选题） 银行应在收到清算机构关于Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的风险提示后立即组织排查，在2日内向（）报告排查结果。

554、（多选题） 人民银行分支机构应当采取（）相结合的方式，对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理、风险管理、优化服务等情况开展现场检查。

555、（多选题） 人民银行分支机构、银行要综合运用解读文章、海报、动漫等各种宣传方式，利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道，向（）开展取消企业银行账户许可宣传。

556、（多选题） 自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡，下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户（）、支付账户（），3年内不得为其新开立账户。

557、（多选题） 注册验资的临时存款账户在验资期间（），注册验资资金的汇缴人应与（）的名称一致。

558、（多选题） 银行业金额机构要按照账户（ ）的总体要求，建立标准规范的服务流程

559、（多选题） 银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，了解客户（）。

560、（多选题） 加强支付结算风险防控，鼓励银行与支付机构探索运用动态人像识别等技术手段核验账户非柜面业务、ATM 业务的操作人员真实性，进一步防范账户被的风险。

561、（多选题） 企业申请重置存款人查询密码的，银行以下做法正确的是（）。

562、（多选题） 银行事中利用有效数据交叉核实客户身份，由客户承诺合法合规使用账户

563、（多选题） 经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，出具 “未开立基本存 款账户的证明”，适用于以下（）情形。

564、（多选题） 各金融机构和支付机构应当遵循()和() 原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户 (或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

565、（多选题） 银行应对粮、棉、油收购资金外的专用资金的使用不负监督责任。

566、（多选题） 银行与支付机构应综合运用营业网点、APP、现场宣传活动 等手段，重点面向（）等客户群体，持续揭露电信网络新型违法犯罪和跨境赌博的典型 手法、买卖账户的社会危害及法律责任等内容，教育引导社会公众掌握防范应对措施。

567、（多选题） 被公安机关认定出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),可能面临5年内无法使用所有银行账户非柜面业务和支付账户业务的惩戒，还可能涉嫌帮助网络信息犯罪等违法犯罪。

568、（多选题） 对于同一特约商户或者同一个人担任法定代表人（负责人）的特约商户存在（）等异常情形的，收单机构应当谨慎将其拓展为特约商户。

569、（多选题） 对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。

570、（多选题） 清算机构应当对特约商户入网信息变更情况进行监测，发现以下（）可疑情形的，应当要求相关收单机构进行风险排查，并反馈排查结果。

571、（多选题） 在《广东省银行网点账户服务监督指引(试行)》中，事项公开环节包括（）。

572、（多选题） 设立移动互联网应用程序应当按照国家有关规定向 电信主管部门办理许可或者备案手续。

573、（多选题） 他人代理开立个人银行账户的，银行应要求代理人出具代理人、被代理人的（）。

574、（多选题） 收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性，不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。

575、（多选题） 银行和支付机构应充分履行账户管理主体责任，通过备案系统反馈可疑账户（）等情况，并采取与风险等级相适应的风险阻断措施。

576、（多选题） 自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。

577、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正并给予相应处分。

578、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构（）情形是违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的？

579、（多选题） 银行应当（）承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施全生命周期管理。

580、（多选题） 有下列情形之一的（），银行和支付机构有权拒绝开户。

581、（多选题） 银行应当充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义，（）。

582、（多选题） 银行为企业开立、变更、撤销( )，应按照《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令【2003】第5号发布）等规定，对企业应当出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。

583、（多选题） 对于无法确定实际位置，或实际位置与登记布放地理位置(特约商户经营地址)不符的支付受理终端，收单机构应当如何处置（）？

584、（多选题） 电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者等违反本法规定，造成他人损害的，依照《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法律的规定承担民事责任。

585、（多选题） 在《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中，人民法院、人民检察院发挥（）职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动

586、（多选题） 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支 付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽 职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：

587、（多选题） 高风险等级评估结论应当审慎作出，并需经过严格的内部复核程序。

588、（多选题） 经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，（）等出金日累计限额合计调整为2000元，年累计限额合计调整为5万元。

589、（多选题） 有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。

590、（多选题） 在特殊条件下，银行可为“通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于非正常状态的”账户提供账户信息验证服务。

591、（多选题） 银行应加强对开户企业（）的宣传培训，让企业了解政策、用好政策。

592、（多选题） 银行提供简易开户服务应当遵循“风险为本”原则，履行（ ）落实账户实名制，按照客户身份核实程度、账户风险等级合理设置账户功能，建立事前承诺、事中监测和事后管理机制，有效识别、评估监测和控制账户业务风险。

593、（多选题） ( )有责任配合全国人大常委会法工委推动出台反电信网络诈骗法，梳理、总结打击治理工作中行之有效的做法及有待研究解决的困难，在法律中明确相关规定。

594、（多选题） 单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，应持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件，在银行开立一个临时存款账户。

595、（多选题） 经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，（）等出金日累计限额合计调整为2000元，年累计限额合计调整为5万元。

596、（多选题） 存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，下列说法正确的是（）。

597、（多选题） 银行应当建立健全小微企业银行账户（ ）全生命周期管理机制。

598、（多选题） 下列数据Ⅱ、Ⅲ类户开户后交易行为异常的是（）

599、（多选题） 支付机构可采取（）、（）等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户风险评级情况确定。

600、（多选题） 自2017年5月1日起，全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易。

601、（判断题） 银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。

602、（判断题） 企业申请开立基本存款账户的，银行应当向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，无需留存相关工作记录。

603、（判断题） 财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。

604、（判断题） 小微企业的办公场所较为简单、没有企业门牌、雇佣人员较少的，银行应要求小微企业存入大额存款、达到一定经营规模或绑定销售相关产品及服务等作为开户附加条件。

605、（判断题） 银行为小微企业开户过程中发现明显可疑特征的，不适用简易开户服务。

606、（判断题） 在 支付机构等合作方向商业银行发送支付指令、扣划客户银行卡资 金时，各商业银行、支付机构应严格落实《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)第十条规定，采取交易验证强度与交易额度相匹配的技术措施，提高交易的安全性。

607、（判断题） 人民银行将“银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户”的单位和个人信息已送金融信用信息基础数据库，并向社会公布。

608、（判断题） 银行因异常开户行为拒绝客户开户申请的，应加强复核并向客户说明理由。

609、（判断题） 银行应事前加强涉诈涉赌交易识别管控。

610、（判断题） 自2019年7月1日起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。

611、（判断题） 各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎经营” 原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。

612、（判断题） 自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户”，由客户确认。

613、（判断题） 1台银行卡受理终端只能对应1个特约商户。

614、（判断题） 银行业金融机构、支付机构要全程跟踪风险防范措施的实施情况，重点监测网点排队、客户投诉等变化，向客户准确解释说明情况，妥善回应社会关切，及时调整优化风险防范措施，必要时中止或回退。

615、（判断题） 财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。

616、（判断题） 人民银行将“银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户”的单位和个人信息已送金融信用信息基础数据库，并向社会公布。

617、（判断题） 采取限制交易方式、规模、频率等对客户权益限制较大的风险管控措施，无需经过规范的内部复核审批程序，但必须告知客户有关事项及申诉渠道。

618、（判断题） 采取限制交易方式、规模、频率等对客户权益限制较大的风险管控措施，无需经过规范的内部复核审批程序，但必须告知客户有关事项及申诉渠道。

619、（判断题） 支付机构应当于2016年11 月30日前完成存量支付账户清理工作，联系开户人确认需保留的 账户，其余账户降低类别管理或予以撤并；开户人未按规定时间确认的，支付机构应当保留其使用频率较高和金额较大的账户，后续不可变更。

620、（判断题） 单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入，该账户不得办理现金收付业务。

621、（判断题） 发放贷款和贷款资金归还，应当遵守Ⅲ类户余额限制规定，包括贷款资金归还也受出金限额控制。

622、（判断题） 加大对虚拟货币兑换、买卖、提供信息中介、代币发行融资及衍生品交易等非法金融活动打击力度，金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务提供服务。

623、（判断题） 银行应对粮、棉、油收购资金外的专用资金的使用不负监督责任。

624、（判断题） 银行因异常开户行为拒绝客户开户申请的，可单人向客户说明理由。

625、（判断题） 存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。

626、（判断题） 单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，应持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件，在银行开立一个临时存款账户。

627、（判断题） 银行业金融机构要出台网点业务操作有关规程，对于网点人员按照操作规程开展工作导致客户投诉的，一律予以免责。

628、（判断题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自2022年12月1日起施行。

629、（判断题） 自2019年4月1日起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。

630、（判断题） 银行、支付机构应当按照清算机构报文规范要求准确、完整报送实际交易的特约商户信息和收款方、付款方信息，并向客户准确展示特约商户信息和收款方、付款方信息。

631、（判断题） 个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

632、（判断题） 支持银行、非银行支付机构在为客户办理账户业务时开展个人手机号码实名登记信息的一致性比对。加强涉诈电话卡、涉诈银行卡等信息共享，强化开卡监测和风险管控，实现“一处涉诈、两卡受限”。

633、（判断题） 银行应当科学、审慎判断客户异常开户情形，建立拒绝开户审核机制，确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。

634、（判断题） 银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款，Ⅲ类户可以透支。

635、（判断题） 推行小微企业简易开户服务，后续可根据客户尽职调情况，升级账户功能。

636、（判断题） 获得网络支付业务许可的非银行支付机构应于2016年6月1日前，通过接口方式与管理平台链接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能。

637、（判断题） 自2019年6月1日起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务 实时到账。

638、（判断题） 注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。

639、（判断题） 持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，无需提供基本存款账户编号。

640、（判断题） 银行应当在银行结算账户管理协议中以醒目方式向企业展示其义务和责任条款，并明确告知企业。

641、（判断题） 企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，银行应当于到期日前提示企业及时更新。

642、（判断题） 对代理人身份信息的核验应比照本人申请开立银行账户进行，并联系被代理人进行核实。无法确认代理关系的，银行不得办理该代理业务。

643、（判断题） 个人账户存在贷款还款、理财、公共事业缴费等签约业务的，原则上纳入长期不动户管理。

644、（判断题） 收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性，不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。

645、（判断题） 科学有效设定系统化可疑账户筛选标准，注重对系统追踪结果结合客户基本信息等进行综合分析认定，并根据本行风险识别流程的有效性、准确性，合理匹配相应强度的风险管控措施。

646、（判断题） 银行可根据客户正常合理需求或长期需求、账户风险情况等对账户非柜面渠道资金转出限额、交易笔数、验证方式等进行动态调整。

647、（判断题） 企业撤销银行结算账户，无需向银行提出销户申请。

648、（判断题） 对个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。

649、（判断题） 企业应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实、有效性负责。

650、（判断题） 银行事中利用有效数据交叉核实客户身份，由客户承诺合法合规使用账户

651、（判断题） 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。

652、（判断题） 银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料，不需重复留存身份证件复印件、影印件或者影像等。

653、（判断题） 银行应当按规定审核小微企业开户证明文件，对开户用途合理且无明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，应予以开户。

654、（判断题） 对采取限制账户交易方式、规模、频率 等较高强度风险防范措施，应当加强复核审批。

655、（判断题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》仅适用于打击治理在中华人民共和国境内实施的电信网络诈骗活动。

656、（判断题） 小微企业的注册地址为集中登记地，以自有或租赁房屋作为经营地址的，银行应拒约为其开户。

657、（判断题） 国家推进的网络身份认证公共服务建设，个人、企业自愿使用。

658、（判断题） 自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，但不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。

659、（判断题） 银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。

660、（判断题） 任何单位和个人有权举报电信网络诈骗活动，有关部门应当依法及时处理，对提供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护( )

661、（判断题） 企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的，银行可不收回原开户许可证原件。

662、（判断题） 各商业银行应采取换卡不换号、实时发卡等措施加快存量磁条卡更换为金融IC卡的进度。

663、（判断题） 存款人凭个人身份证件以个人名誉开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

664、（判断题） 人民币银行结算账户管理办法实施细则所称银行，指在中华人民共和国境内和境外依法经批准设立，可经营人民币支付结算业务的银行业金融机构。

665、（判断题） 《人民币银行结算账户管理办法》自2003年9月1日起施行。

666、（判断题） 《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。

667、（判断题） 银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于每半年一次。

668、（判断题） 支付机构应当留存单位法定代表人或者负责人开户时的视频、音频资料等。

669、（判断题） 根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，但不得拒绝开户。

670、（判断题） 对同一特约商户或者同 一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的，银行和支付机构应当停止为其提供服务。

671、（判断题） 电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者对存在涉诈异常的电话卡、银行账户、支付账户、互联 网账号，可以通过国家网络身份认证公共服务对用户身份重新进行核验。

672、（判断题） 开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理；符合条件的，可以由他人代理办理。

673、（判断题） 对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构核实后，可为其开户。

674、（判断题） 银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。

675、（判断题） 自2019年2月25日起，取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市、浙江省台州市扩大至江苏省、浙江省。

676、（判断题） 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每6个月)或额外提交报告。

677、（判断题） 银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后，通过绑定账户转入资金验证的，可以接收非绑定账户小额转入资金。

678、（判断题） 有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。

679、（判断题） 单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、20万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

680、（判断题） 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。

681、（判断题） 个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备)转账的，在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。

682、（判断题） 存款人因迁址需要变更开户银行的，应于5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。

683、（判断题） 企业基本存款账户编号代替原基本存款账户核准号使用。

684、（判断题） 户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，应要求客户出示有效辅助证件，经人工审核后再办理开户。

685、（判断题） 银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符 合销户条件的，应在2个工作日内办理撤销手续。

686、（判断题） 银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复该涉案账户业务。

687、（判断题） 银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于I类户。

688、（判断题） 银行卡清算机构应会同成员机构建立健全实体和网络特约商户信息电子化管理体系，严格落实特约商户实名制相关规定，完整、准确记录特约商户及 其法定代表人或主要负责人的身份信息，并对同一特约商户在不 同商业银行和支付机构注册的信息进行关联管理。

689、（判断题） 银行应将存在交易异常的个人简易账户列入日常监测范围，监测其资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形。

690、（判断题） 对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构核实后，可为其开户。

691、（判断题） 银行不得以账户开立成功后待激活、预留印鉴启用等方式影响账户即开即用。

692、（判断题） 预约开户至迟于收到预约申请下一个工作日联系客户，并按照首接负责制，有效对接规范化、标准化账户服务流程，发放《银行账户服务客户注意事项告知书》,规范做好客户服务过程档案记录。

693、（判断题） 随机抽查对象应当做到辖区内部分银行。

694、（判断题） 人民银行分支机构落实辖内管理责任，要指导并督促辖区内银行优化银行账户服务，做好风险防控工作，对制度要求落实不到位的银行追究相应责任。

695、（判断题） 储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。

696、（判断题） 银行业金融机构要出台网点业务操作有关规程，对于网点人员按照操作规程开展工作导致客户投诉的，一律予以免责。

697、（判断题） 临时存款账户开户许可证除记载存款人名称、账号、开户核准号等基本事项外，还应记载临时存款账户的有效期限。

698、（判断题） 对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。

699、（判断题） 对于涉案账户采取的紧急止付措施，在止付期限内，若银行或支付机构未收到公安机关“协助冻结财产通知报文”的，支付期满后账户自动解除止付。

700、（判断题） 发放贷款和贷款资金归还，应当遵守Ⅲ类户余额限制规定，但贷款资金归还不受出金限额控制。

701、（判断题） 账户管理系统中的银行机构代码是按照各银行总行规定的编码规则为分支银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。

702、（判断题） 2025年底前，电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理法制保障完善，常态化工作机制运转顺畅，相关黑灰产业整治取得积极成效，社会公众反诈拒赌和依法使用支付工具的法律意识明显提升。

703、（判断题） 对采取限制账户交易方式、规模、频率 等较高强度风险防范措施，应当加强复核审批。

704、（判断题） 公安机关、银行业金融机构、支付机构实施风险防范措施的，按照“谁决定、处理”原则及时受理并处置群众申诉，提供异地协作或线上办理等便利解控渠道， 避免出现因申诉困难影响群众生产生活、影响银行网点经营秩序 等情形。

705、（判断题） 自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。

706、（判断题） 支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取面对面、视频等方式重新核实客户身份，甄别可疑交易行为，确属可疑的，应当按照反洗钱有关规定采取相关措施，无法核实的，应当暂停该支付账户非柜面业务。

707、（判断题） 电信网络诈骗，是指不以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

708、（判断题） 对于具有明显经营活动特征的个人，条码支付收款服务机构可参照执行特约商户有关管理规定，为客户提供特约商户收款条码或个人收款条码为其提供经营活动相关收款服务。

709、（判断题） 经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。

710、（判断题） 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。

711、（判断题） 发现因系统漏洞造成支付敏感信息泄露或内部人员违规行为，涉嫌违法犯的，应及时报告公安机关。

712、（判断题） 除充值资金提回外，支付账户亦可向Ⅱ、Ⅲ类户入金。

713、（判断题） Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定

714、（判断题） 科学设定与不同风险等级相匹配的风险管控措施，以最大的客户权益受限代价取得最大的风险控制效果。

715、（判断题） 银行和支付机构应严格按照有关规定，依法协助公安机关做好涉案账户的信息查询、紧急止付和快速冻结，不得擅自为止付或冻结状态的涉案账户提供换卡、销户服务。

716、（判断题） 临时存款账户的有效期最长不得超过2年（不含展期）。

717、（判断题） 非汉 语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，不得提供转账。

718、（判断题） 简易开户服务是指银行根据《人民币银行结算账户管理办法》等规定审核小微企业开户证明文件后，简化辅助证明材料要求，开立账户功能与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的银行一般存款账户，满足客户开户需求。

719、（判断题） 银行应当持续健全以账户服务质量和风险防控为导向，兼顾小微企业开户数量合理增长的业绩考核指标体系。

720、（判断题） 各级人民政府和有关部门应当加强反电信网络诈骗宣传， 普及相关法律和知识，提高公众对各类电信网络诈骗方式的防骗意识和 识骗能力。

721、（判断题） 任何单位和个人不得在网上买卖POS机(包括MPOS)、刷卡器等受理终端。银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。

722、（判断题） 对于黑名单中的单位以及相关 个人担任法定代表人或负责人的单位收单机构对已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。

723、（判断题） 银行结算账户管理档案永久保存。

724、（判断题） 对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为I类户或Ⅱ类户。

725、（判断题） 自2016年11月1日起，各商业银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，应严格采用多因素身份认证方式，直接鉴别客户身份，并取得客户授权。

726、（判断题） 基本存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

727、（判断题） 银行完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。

728、（判断题） 财政预算内资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。

729、（判断题） 不得未充分考虑客户实际情况及风险状况，“一刀切”要求额外提供居 住证明、工作证明、社保记录等证明材料。

730、（判断题） 银行不得仅以小微企业法定代表人或负责人户籍所在地为异地等理由拒绝开户。

731、（判断题） 业务系统建设和运营 应符合国家信息安全等级保护的相关要求。

732、（判断题） 注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。

733、（判断题） 任何单位和个人有权举报电信网络诈骗活动，有关部门应当依法及时处理，对提供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。

734、（判断题） 中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。

735、（判断题） 凡是人民银行分支机构监管责任不落实，导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责，公众在电信网络新型违法犯罪活动中遭受严重资金损失，产生恶劣社会影响的，应当对人民银行分支机构进行问责。

736、（判断题） 自2017年5月1日起，全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易。

737、（判断题） 经审核符合开立条件的，银行应当与企业签订银行结算账户管理协议，予以开立银行结算账户。

738、（判断题） 银行不得仅以注册地址为集中登记地、以自有或租赁房屋作为经营地址等理由拒绝小微企业开户

739、（判断题） 银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支 付账户充值的，充值资金可提回Ⅱ、Ⅲ类户，提现金额可超 过该Ⅱ、Ⅲ类户向支付账户的原充值金额。

740、（判断题） 银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的 相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位） 账户 ”，由客户确认。

741、（判断题） 自2017年5月1日起，全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易。

742、（判断题） 简易开户客户申请调整交易功能限制的，根据补充尽职调查获取信息重新识别风险并调整风险等级，及时满足客户正当合理需求。

743、（判断题） 凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行责任落实情况。

744、（判断题） 根据持续识别过程中发现的风险升高状况，合理适度调整风险管控措施，并做好相关记录。

745、（判断题） 银行和支付机构应严格按照有关规定，依法协助公安机关做好涉案账户的信息查询、紧急止付和快速冻结，不得擅自为止付或冻结状态的涉案账户提供换卡、销户服务。

746、（判断题） 银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证 件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如 个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料，并留存身份证件复印件、影印件或者影像等。

747、（判断题） 设立移动互联网应用程序应当按照国家有关规定向 电信主管部门办理许可或者备案手续。

748、（判断题） 军人、武装警察尚未领取居民身份证的，仅出具军人和武装警察身份证件即可。

749、（判断题） 各银行机构要积极顺应人口流动频繁的实际情况，按照首问负责制建立健全省内跨网点业务处理机制，并加强与总行、异地分支机构沟通协调，为异地管控措施申诉处理、异地挂失换卡等特殊业务提供安全、便捷通道，提高一次办理成功率。

750、（判断题） 因变更、撤销取消许可前基本存款账户、临时存款账户而收回的原开户许可证原件或相关说明，银行应作为重要资料进行保管。

751、（判断题） 银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交银行上级。

752、（判断题） 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。

753、（判断题） 开户环节发现有明显可疑特征的，不适用简易开户服务。

754、（判断题） 银行不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

755、（判断题） 支付机构应当留存单位法定代表人或者负责人开户时的视频、音频资料等。

756、（判断题） 人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管 理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度。

757、（判断题） 电信网络诈骗，是指不以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

758、（判断题） 银行卡清算机构应 会同成员机构进一步落实银行卡受理过程中的伪卡欺诈风险责 任，保护芯片化迁移方的权益。建立完善的投诉处理机制，妥善处理欺诈风险事件，切实保障客户的合法权益。

759、（判断题） 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理.

760、（判断题） 原则上银行小微企业新开户全年增 幅不低于其展业范围内同期新注册市场主体增幅。

761、（判断题） 被公安机关认定出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),可能面临5年内无法使用所有银行账户非柜面业务和支付账户业务的惩戒，还可能涉嫌帮助网络信息犯罪等违法犯罪。

762、（判断题） 对于风险特征技术模型识别的可疑情况，应当综合客户基本信息和其他渠道信息进行综合判断后进行风险等级认定。

763、（判断题） 高风险等级评估结论应当审慎作出，并需经过严格的内部复核程序。

764、（判断题） 高风险等级评估结论应当审慎作出， 并需经过严格的内部复核程序。

765、（判断题） 公安机关、银行业金融机构、支付机构实施风险防范措施的，按照“谁决定、处理”原则及时受理并处置群众申诉，提供异地协作或线上办理等便利解控渠道， 避免出现因申诉困难影响群众生产生活、影响银行网点经营秩序 等情形。

766、（判断题） 银行在办理开户业务时， 发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

767、（判断题） 银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的，充值资金可提回Ⅱ、Ⅲ类户，但提现金额不得超过该Ⅱ、Ⅲ类户向支付账户的原充值金额。

768、（判断题） 物联网卡用户身份可以不实名登记( )

769、（判断题） 电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者对存在涉诈异常的电话卡、银行账户、支付账户、互联 网账号，可以通过国家网络身份认证公共服务对用户身份重新进行核验。

770、（判断题） 自2016年6月1日起， 各商业银行、支付机构应使用支付标记化技术 (Tokeniz正确tion), 对银行卡卡号、卡片验证码、支付机构支付账户等信息进行脱敏处理，并通过设置支付标记的交易次数、交易金额、有效期、支付渠道等域控属性，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。

771、（判断题） 银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于当日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。

772、（判断题） 银行为完成开户、开通网点银行等业务绩效考核，可鼓励网点多发银行卡（ ）

773、（判断题） 基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构可以开立基本存款账户。

774、（判断题） 企业最多只能在银行开立两个基本存款账户，不得开立两个以上基本存款账户。

775、（判断题） 通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于 未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行可以为上述账户提供账户信息验证服务。

776、（判断题） 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的 人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。

777、（判断题） 银行业金融机构、支付机构要全程跟踪风险防范措施的实施情况，重点监测网点排队、客户投诉等变化，向客户准确解释说明情况，妥善回应社会关切，及时调整优化风险防范措施，必要时中止或回退。

778、（判断题） 自2019年4月1日起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示，并提醒客户阅知。自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。

779、（判断题） 涉案账户为支付账户的向公安机关报案。

780、（判断题） 《人民币银行结算账户管理办法》第十七条所称“税务登记证”是指国税登记证。

781、（判断题） Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过2000元。

782、（判断题） 个人账户存在贷款还款、理财、公共事业缴费等签约业务的，原则上纳入长期不动户管理。

783、（判断题） 各级人民政府和有关部门应当加强反电信网络诈骗宣传， 普及相关法律和知识，提高公众对各类电信网络诈骗方式的防骗意识和 识骗能力。

784、（判断题） Ⅱ、Ⅲ类户可通过技术的移动支付工具进行小额取现，取现额度应当在遵守Ⅱ、Ⅲ类户出金总限额规定的前提下，由银行根据客户风险等级和交易情况自行设定。

785、（判断题） 基本存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

786、（判断题） 不得未充分考虑客户实际情况及风险状况，“一刀切”要求额外提供居 住证明、工作证明、社保记录等证明材料。

787、（判断题） 军人、武装警察尚未领取居民身份证的，可单独出具军人和武装警察身份证件申请开立个人银行账户。

788、（判断题） 银行电子渠道采用的数字证书或生成电子签名过程应当符 合《中华人民共和国电子签名法》、金融电子认证规范 (JR/T0118-2015)等有关规定。

789、（判断题） 在特殊条件下，银行可为“通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于非正常状态的”账户提供账户信息验证服务。

790、（判断题） 银行和支付机构应全面、独立承担账户合法合规主体责任，内部建立以风险防控和账户数量为导向的考核体系。

791、（判断题） 银行应根据自身风险管理能力和内控水平，合理确定存款人开立的个人银行账户数量，避免无序竞争和盲目开户，不得单纯以开户数量作为内部考核指标；建立健全投诉评估机制，防止因片面降低客户投诉率而放松业务审核，切实保障银行账户实名制贯彻落实。

792、（判断题） 合格境外机构投资者申请开立QFII专用存款账户应根据《办法》第二十条的规定出具证明文件，无须出具基本存款账户开户许可证。

793、（判断题） 账户管理系统发生突发事件，银行先行为企业办理基本存款账户、临时存款账户开立、变更、撤销业务。

794、（判断题） 人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户现场监测机制，探索加强对企业银行结算账户风险监测，识别并妥善处置企业银行结算账户风险。

795、（判断题） 个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备)转账的，在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。

796、（判断题） 银行与支付机构应严格落实银发〔2019〕85号文等有关规定，对移动受理终端所处位置持续开展定期监测，并逐笔记录交易位置信息；确认存在移机等违规行为的，应当停止收单服务并收回受理机具。

797、（判断题） 根据持续识别过程中发现的风险升高状况，合理适度调整风险管控措施，并做好相关记录。

798、（判断题） 国家推进的网络身份认证公共服务建设，个人、企业自愿使用。

799、（判断题） 业务系统及备份系统应按照国家网络安全相关要求部署在我国境外。

800、（判断题） 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过一般存款账户办理。

801、（判断题） 对个人以及单位银行结算账户的存款和有关资料，银行任何时候都有权拒绝任何单位或个人查询。

802、（判断题） 银行对监测发现并经核查无法排除涉诈涉赌可疑账户，依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送当地公安机关。

803、（判断题） 银行与支付机构应对移动受理终端所处位置持续开展实时监测，并逐笔记录交易位置信息；确认存在移机等违规行为的，应当停止收单服务并收回受理机具。

804、（判断题） 银行在为个人开立 I 类户时，无需尊重个人意愿，可引导个人同时开立Ⅱ、Ⅲ类户。

805、（判断题） 客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，应要求客户出示有效辅助证件，经人工审核后再办理开户。

806、（判断题） 小微企业的办公场所较为简单、没有企业门牌、雇佣人员较少的，银行应婉拒为其办理开户。

807、（判断题） 存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

808、（判断题） 客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，暂不得为客户开立企业银行账户。

809、（判断题） 通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立I类户、Ⅱ类户。

810、（判断题） 银行不得要求小微企业提供与大中型企业相同的详细、完备的经营情况材料

811、（判断题） 对经设县的市级以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。

812、（判断题） 每年应至少开展两次支付敏感信息安全的内部审计，并形成报告存档备查。

813、（判断题） 银行可制定跨行代发工资业务相关制度，并将新开立个人工资账账户纳入业务考核评价

814、（判断题） 银行不得将是否实际开展经营活动作为初创小微企业开立基本账户的条件。

815、（判断题） 公开开户服务负面清单，鼓励银行深入梳理并排查与小微企业客户身份识别无关或评估账户潜在风险不相称、不合理的业务办理流程和服务行为。

816、（判断题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对一人使用多个联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。

817、（判断题） 银行按照本办法规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起2个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

818、（判断题） 被公安机关认定出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),可能面临5年内无法使用所有银行账户非柜面业务和支付账户业务的惩戒，还可能涉嫌帮助网络信息犯罪等违法犯罪。

819、（判断题） 银行事中加强对存量账户的排查清理和对涉诈涉赌账户的责任倒查。

820、（判断题） 银行应识别身份证影像记载信息，并将姓名、出生日期等信息与身份证号码、照片等进行核对。

821、（判断题） 银行应当对简易账户进行识别和管理，建立跟踪服务机制，根据客户需求，在补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能。

822、（判断题） 企业申请重置存款人查询密码的，银行应当审核企业法定代表人或单位负责人有效身份证件

823、（判断题） 鼓励银行与支付机构探索运用动态人像识别等技术手段核验账户非柜面业务、正确TM业务的操作人员真实性，进一步防范账户被盗用、出租、出借、出售的风险。

824、（判断题） 企业银行结算账户，自开立之日即可办理收付款业务。

825、（判断题） 对于没有本地户籍、没有本地手机号码的个人，一律拒绝提供开户服务。

826、（判断题） 个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个I类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。

827、（判断题） 电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者等违反本法规定，造成他人损害的，依照《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法律的规定承担民事责任。

828、（判断题） 存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭的原因撤销基本存款账户的，存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起 3个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行。

829、（判断题） 临时存款账户不得支取现金。

830、（判断题） 对于涉案账户采取的紧急止付措施，在止付期限内，若银行或支付机构未收到公安机关“协助冻结财产通知报文”的，支付期满后账户自动解除止付。

831、（判断题） 银行可通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务。

832、（判断题） 发现因系统漏洞造成支付敏感信息泄露或内部人员违规行为，涉嫌违法犯的，应及时报告公安机关

833、（判断题） 预约开户至迟于收到预约申请下两个工作日联系客户，并按照首接负责制，有效对接规范化、标准化账户服务流程，发放《银行账户服务客户注意事项告知书》,规范做好客户服务过程档案记录。

834、（判断题） 对于没有本地户籍、没有本地手机号码的个人，一律拒绝提供开户服务。

835、（判断题） 银行机构可直接引用监管规定或业务指引、其他银行机构或相关部门共享的风险线索作为拒绝开户的理由（ ）

836、（判断题） 银行应当制定流动就业群体等个人银行账户简易开户服务相关制度，公示个人银行账户简易开户服务流程，不需要当地人民银行分支机构备案。

837、（判断题） 银行可以在风险可控的前提下，视情况为流动就业群体等个人客户提供简易开户服务，简化辅助身份证明材料要求，并加强后台数据核实，根据客户身份核实程度和账户风险等级匹配银行账户功能，后续可根据客户尽职调查情况，升级银行账户功能。

838、（判断题） 个人认为银行和支付机构提供的信息有误，不认同公安机关对其认定的涉案事实，银行和支付机构应当及时告知个人认定涉案事实的公安机关名称，个人可以向认定涉案事实的公安机关进行申诉。

839、（判断题） 原则上银行小微企业新开户全年增幅不高于其展业范围内同期新注册市场主体增幅。

840、（判断题） 中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。

841、（判断题） 个人通过采用数字证书或电子签名等安全可靠验证 方式登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如绑定本人本银行 I 类银 行结算账户(以下简称I 类户)或者信用卡账户开立的，且确认 个人身份资料或信息未发生变化的，开立Ⅱ、Ⅲ类户时无需个人填写身份信息、出示身份证件等。

842、（判断题） 银行应当在《银行结算账户管理协议》中以隐蔽方式 向企业展示其义务和责任条款，并明确告知企业。

843、（判断题） 对于本通知规定的报告、报备事项，其他银行 业金融机构、支付机构应报送人民银行总行，全国性商业银行、中国 支付清算协会、银行卡清算机构应报送法人所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构。

844、（判断题） 个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。

845、（判断题） 对于可疑账户，可以在未经告知客户有关事项及申诉渠道，对使用中的银行账户采取对客户权益限制较大的风险管控措施。

846、（判断题） 针对小微企业，银行建立异常开户复核制度，对延长开户审查期限、强化客户尽职调查或拒绝开户等予以复核，并向客户说明理由。

847、（判断题） 银行和支付机构应严格按照《关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求，对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。

848、（判断题） 个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个I类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。

849、（判断题） 自2016年6月1日起， 各商业银行、支付机构应使用支付标记化技术 (Tokeniz正确tion), 对银行卡卡号、卡片验证码、支付机构支付账户等信息进行脱敏处理，并通过设置支付标记的交易次数、交易金额、有效期、支付渠道等域控属性，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。

850、（判断题） 建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。

851、（判断题） 银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。

852、（判断题） 对于核准类银行结算账户，“正式开立之日”为银行为存款人办理开户手续的日期。

853、（判断题） 银行应合理控制个人以委托代理方式代理他人或者被他人代理开立的个人银行账户数量。

854、（判断题） 单位银行结算账户按存款人分为基本存款账户、一般存款 账户、专用存款账户、临时存款账户。

855、（判断题） 加强中风险等级的内部复核，审慎作出中风险等级评估结论。

856、（判断题） 开户申请人因行动不便等原因不能前往银行网点，银行应拒绝办理开户。

857、（判断题） 中国人民银行负责银行机构代码信息的统一管理和维护。

858、（判断题） 对于可疑账户，可以在未经告知客户有关事项及申诉渠道，对使用中的银行账户采取对客户权益限制较大的风险管控措施。

859、（判断题） 根据账户使用环节识别的客户账户风险升高情况，及时匹配适当的风险管控措施，重点加强对非柜面交易渠道的管控。

860、（判断题） 收单机构可仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。

861、（判断题） 存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。

862、（判断题） 银行应建立账户信息跨行验证交易监控机制，重点针对验证交易突增且高度集中于单一发起机构、单一账户频繁发生验证交易等异常情形开展监测和预警。

863、（判断题） 自2019年6月1日起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示，并提醒客户阅知。

864、（判断题） 小微企业成本收益较低，银行应酌情考量开户数量。

865、（判断题） 本通知印发之日前，银行非面对面为个人开立的Ⅲ类户，个人已通过绑定账户向该Ⅲ 类户转入资金的，银行可直接为该Ⅲ类户开通非绑定账户入金功能，账户限额按本通知管理。

866、（判断题） 对于单位批量开户，预留财务人员 联系电话等情形的，可以保持不变。

867、（判断题） 设立移动互联网应用程序应当按照国家有关规定向 电信主管部门办理许可或者备案手续。

868、（判断题） 人民银行分支机构对违反规定开立、使用的存量企业银行账户及时纠正、处理。

869、（判断题） 对于风险特征技术模型识别的可疑情况，应当综合客户基本信息和其他渠道信息进行综合判断后进行风险等级认定。

870、（判断题） 银行在为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时，应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称、账号、账户性质、开户银行、开户日期，并签章。

871、（判断题） 银行不得通过绑定Ⅱ类户、Ⅲ类户或支付机构的支付账户进行开户申请人身份信息核验。

872、（判断题） 支付机构应当支持根据清算机构发送的交易流水号查询对应业务的相关信息，并按照管理平台报文要求反馈。

873、（判断题） 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。

874、（判断题） 各商业银行应采取换卡不换号、实时发卡等措施加快存量磁条卡更换为金融IC卡的进度。

875、（判断题） 因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，在异地开立专用存款账户的，无需出具隶属单位的证明。

876、（判断题） 预约开户至迟于收到预约申请下一个工作日联系客户，并按照首接负责制，有效对接规范化、标准化账户服务流程，发放《银行账户服务客户注意事项告知书》,规范做好客户服务过程档案记录。

877、（判断题） 银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复除涉 案账户外的其他账户业务。

878、（判断题） 科学设定与不同风险等级相匹配的风险管控措施，以最大的客户权益受限代价取得最大的风险控制效果。

879、（判断题） 电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者等违反本法规定，造成他人损害的，依照《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法律的规定承担民事责任。

880、（判断题） 同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。

881、（判断题） 对于情节严 重的支付机构，还应按照《非金融机构支付服务管理办法》(中国 人民银行令〔2010〕第2号发布)、《非银行支付机构分类评级管理办法》(银发〔2016〕106号文印发)规定调低分类评级直至注《金融业许可证》。

882、（判断题） 对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户，银 行、支付机构应对其采取重新识别客户身份的措施，加强对其交 易活动的监测；对于认定存在诈骗洗钱行为的客户信息应及时报 送中国反洗钱监测分析中心。

883、（判断题） 银行可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等进行动态调整。

884、（判断题） 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。

885、（判断题） 小微企业客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，需强制客户提供，以防范涉赌涉诈风险。

886、（判断题） 获得网络支付业务许可的非银行支付机构应于2016年6月1日前，通过接口方式与管理平台链接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能

887、（判断题） 银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后，通过绑定账户转入资金验证的，可以接收非绑定账户小额转入资金。

888、（判断题） 银行不得为Ⅱ类户和Ⅲ类户发放实体介质。

889、（判断题） 简易开户客户申请调整交易功能限制的，根据补充尽职调查获取信息重新识别风险并调整风险等级，及时满足客户正当合理需求。

890、（判断题） 《人民币银行结算账户管理办法》中的“注册地”是指存款人的营业执照等开户证明文件上记载的住所地。

891、（判断题） 存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。符合本办法规定可以在异地（跨省、市、县）开立银行结算账户的除外。

892、（判断题） 各银行网点应在营业大厅及官方网站醒目位置公布取消企业银行账户许可业务24小时咨询与投诉电话。

893、（判断题） 银行应当对企业销户申请进行审核，经审核符合销户条件的，银行应及时为企业办理销户手续，也可以拖延办理。

894、（判断题） 自2016年11月1日起，各商业银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，应严格采用多因素身份认证方式，直接鉴别客户身份，并取得客户授权。

895、（判断题） 银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款。

896、（判断题） 因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。

897、（判断题） 机关、事业单位等其他单位办理银行账户业务仍按现行银行账户管理制度执行。

898、（判断题） 银行厘清小微企业涉案账户事前事中事后风险防控责任，建立内部全链条责任追究制度，分清各环节、各部门、总行与分支机构风险防控责任，重点将全链条风险责任压在银行网点和柜面开户环节。

899、（判断题） 针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。

900、（判断题） 市场主体登记机关应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责；依照规定对登记事项进行监督检查，对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业不定期抽查。