1、 严禁挪用客户交易资金或理财产品，以及擅自更改客户（）。

2、 严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，以及与客户发生(     )资金往来。

3、 严禁将从其他商业银行获得的（   ）信息用于不正当竞争。

4、 严禁利用（）为本人或关系人获取银行信用，以及使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。

5、 银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

6、 严禁未经（    ）或批准，擅自代其他岗位人员履行职责或将本人职责委托他人代为履行。

7、 以滚动屏慕显示、在营业场所醒目位置张贴（）等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。

8、 严禁将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品违规交给他人(      )。

9、 严禁允许（）在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动。

10、 银行业金融机构应严格执行《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发(2014)57号)有关要求，制定完善员工（   ）排查制度，落实机构负责人对员工的管理、教育和监督职责。

11、 予以待岗的，待岗期间薪酬按《重庆农村商业银行薪酬管理办法》相关规定执行，同一员工因同一违规事项待岗时间累计不得超过（     ）。

12、 严禁违规（      ）办理票据贴现业务。

13、 受到组织处理予以诫勉谈话处理的，取消处理当年年度各类先进、优秀评选资格，且（    ）内不得被提拔或者重用。

14、 严禁签发超过企业（    ）的票据。

15、 严禁办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，未按照规定的（    ）兑现，收付入账，压单、压票或者违反规定退票。

16、 严禁办理(      )业务，不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务，或越权办理超大金额资金转账业务。

17、 警告处分的影响期为（    ）。

18、 加强风险事件联动查处和双线整改。总行应向全行通报（  ），加强对分支机构和员工的警示教育。

19、 银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实网点（   ）对营业场所、营业秩序的管理职责。

20、 造成资产损失金额（  ）以上的为严重后果。

21、（多选题） 严禁将有价单证和空白凭证（    ）、（    ）、（    ）。*

22、（多选题） 银行业金融机构应及时总结风险事件特点，合理设定并动态更新风险监测指标和模型，提升系统的（）、（）。*

23、（多选题） 严禁（）或（）私自代客投资理财，以及（）为员工本人投资理财。*

24、（多选题） 实行远程复核(授权)的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行（）、（）相结合的方式。*

25、（多选题） 严禁代客户（    ）、（    ）、（    ）网上银行、手机银行、电话银行业务。*

26、（多选题） 员工违规处罚要本着（    ）的原则。*

27、（多选题） 严禁在受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，（）、（）。*

28、（多选题） 严禁业务授权（    ）、（    ）授权，或（    ）授权。*

29、（多选题） 以下哪些列情形之，可以免予处罚。*

30、（多选题） 资产损失认定的材料包括（      ）。*

31、（多选题） 严禁将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售，或者（）、（）等方式（）客户购买产品。*

32、（多选题） 严禁对违规操作行为（    ）、（    ），对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。*

33、（多选题） 组织处罚的方式有（           ）。*

34、（多选题） 银行业金融机构印章凭证管理，应确保（）、（）、（）的分离和有效监督制约。*

35、（多选题） 银行业金融机构应坚持对账与业务办理在（）、（）、（）方面严格分离原则。*

36、（多选题） 以下哪些违规行为被界定为不良后果。（         ）*

37、（多选题） 严禁以（    ）或（    ）资金缴存保证金，挪用或提前支取保证金，将保证金账户与其他账户串用。*

38、（多选题） 银行业金融机构（）、（）、（）条线应定期开展自我排查，加大内部检査力度。*

39、（多选题） 严禁随身携带（  ）和（   ），凭传真和电话指挥划款，事后补办贴现资料和划款凭证。*

40、（多选题） 严禁办理无（  ）贸易背景或贸易背景（  ）的银行承兑汇票。

41、（判断题） 严禁将存款单独作为理财产品销售，或将理财产品作为存款进行宣传销售，或将理财产品与存款进行强制性搭配销售，或将理财产品与其他产品进行捆绑销售。

42、（判断题） 为成功营销客户，可以在授信调查中善意隐瞒真实情况。

43、（判断题） 严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为。

44、（判断题） 对信用卡持卡人信息、网上银行业务客户信息等，应提高风险防范级别，加强风险管控措施。

45、（判断题） 银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定应急预案，建立舆情应对的快速反应机制。

46、（判断题） 撤职处分应撤销受处分员工的职务。对于有两个以上职务的，在作出处分决定时，应当明确是撤销一切职务还是某个职务。

47、（判断题） 可通过建立凭证、印章的信息管理系统，实现对重要凭证和核算印章的系统刚性控制，建立“交易、凭证、用印＂对应关系，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险。

48、（判断题） 严禁违规为无真实贸易背景或贸易背景不清的商业汇票办理贴现。

49、（判断题） 因违反《重庆农村商业银行员工行为管理办法》禁止性规定，被公安、司法机关采取强制措施或处以行政处罚的，应给予撤职至开除处分，或解除劳动合同。

50、（判断题） 处分处罚决定自作出之日起生效，处分期自处分决定生效之日起计算。