1、（多选题） 本社从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，符合下列条件之一，应作为业外案件报送（）。

2、（多选题） 员工异常行为排查中日常排查包括但不限于（）。

3、（多选题） “空箱上柜”一般柜员操作流程（）。

4、（多选题） 日常贷后检查频率，照个人授信业务金额、担保方式对正常个人客户贷款检查频率进行划分,以下准确包含哪些？

5、（多选题） 收集保管、统计整理金融消费者投诉资料，并确保资料的（）。

6、（多选题） 根据《海南省农村信用社反洗钱与反恐怖融资监控名单管理办法》营业网点主要工作职责为（）。

7、（多选题） 非自然人和自然人客户风险等级按照洗钱和恐怖融资风险程度高低依次划分为哪五个类别（）。

8、（多选题） 海南农信清廉公约包括（）。

9、（多选题） 个人信用信息包括哪些?（）

10、（多选题） 有下列情形之一的案件，属于重大案件（）。

11、（多选题） 受理金融消费者投诉时，应做到（）。

12、（多选题） 有下列情形之一，可能演化为案件的事件，属于案件风险事件（）。

13、（多选题） 反洗钱和反恐怖融资商业秘密包括但不限于（）。

14、 “空箱上柜”后营业网点负责人须每月检查柜员是否执行“空箱上柜”的规定流程。

15、 属于监管定义范畴的自查发现的案件，对相关责任人的扣减比例按以下标准执行：自查发现案件，且挽回损失金额占全部涉案金额50％（含）以上的，在相应的绩效薪酬考核扣减比例基础上减少50%。

16、 员工应主动报告本人、家庭、工作、社会交往以及外部查办方面的异常事项，并有义务履行相互监督的职责，对其他员工的异常行为，要及时报告，必要时可以越级报告。

17、 《银行业保险业突发事件信息报告办法》规定的突发事件信息报告和案件确认报告可以互相替代，可以合并报送。

18、 我社员工在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。

19、 在海南农信经营场所工作的正式员工、劳务派遣员工、外包员工等，都可能成为首问责任人。

20、 原始凭证金额有错误的，可以在原始凭证上更改，更正位置加盖出具单位有效签章就可以了。（）

21、 严禁使用本人账户或者操控他人账户与本行社客户发生非正常资金往来。

22、 向市县行社现金业务管理部门申领的卡封锁和一次性卡封片只需做好数量入库和使用登记即可。

23、 根据秘密程度的高低，反洗钱和反恐怖融资国家秘密分为绝密级、机密级、秘密级三个等级。

24、 严禁代替或代理客户办理业务，发现客户漏签字时为避免客户两头跑可代客户签名。

25、 已引发或不及时妥善处理可能引发20名以上爆发式投诉或大规模群体性事件、严重影响管理部门办公秩序和网点营业秩序的投诉为重大投诉。

26、 贷后检查的第一责任人为( )，直接对客户实施贷后检查。( )人为贷后检查的主要责任人，对贷后检查质量负主要责任。

27、 发生业内和业外案件的，案发行社应在知悉或应当知悉案件发生后（）小时内通过电话方式向省联社条线管理部门和领导小组办公室报告案件情况，及时采取相应的风险控制措施避免或减少损失，并于（）个工作日内将案件确认报告分别报送银保监会属地派出机构和省联社领导小组办公室。

28、 按照消费者投诉事项的严重程度、处理难度、潜在影响等因素，对于已引发媒体（包括传统媒体、新媒体）负面报道的投诉应为（）。

29、 企业信用信息主要包括（）。

30、 授信业务基本流程()

31、 金融消费者投诉处理（）是指在符合相关政策支持和制度规定下，合理采取自行和解、外部调解、仲裁、诉讼等多种处理方式何解决途径。

32、 接入个人征信系统的金融机构包括（）

33、 对于普通投诉投诉处理单位应在（）内完成金融消费者投诉调查处理并及时向投诉人反馈调查情况、处理决定和依据。

34、 发生案件风险事件的，事发行社在知悉或应当知悉案件风险事件后（）小时内通过电话方式向省联社条线管理部门和领导小组办公室报告，及时采取相应的风险控制措施避免或减少损失，并于（）个工作日内将案件风险事件报告分别报送银保监会、人民银行等属地派出机构及省联社领导小组办公室。

35、 （）是指对员工苗头性、倾向性问题，要做到早发现、早提醒、早纠正，防止小错酿成大祸，一般性违规违纪问题演变成风险事件或案件。