1、 单位定期存示人要求开具单位定期存单，必须是作为（）时方可出具。

2、 在办理每一笔资金支付时，均应审核前一笔支付证明材料的真实性与合规性，并留存相关证明材料（）备查。

3、 下列哪类管控类型只能在柜面办理？

4、 以下属于核准类账户的是（）。

5、 （ ）负责将非居民机构存款账户的相关资料通过统一报送平台系统查询并核对非居民机构存款信息的签约信息。

6、 非居民机构存款信息的签约信息和余额信息由其（）核对无误后自行报送。

7、 对于按规定保存的《假币收缴凭证》、《货币真伪鉴定书》、《假人民币没收收据》等相关材料应定期移交假币报送行或由分支机构按保存期限自行归档保管，保存期限不少于 ( ) 年。

8、 关于客户基础信息录入，以下说法不正确的是（）

9、 账户通产品种类不包括：

10、 总行依托于（），建立了客户信息动态复核机制

11、 下列哪项不是简化柜面开户操作环节？

12、 柜外清上柜员的服务星级设定以上（ ）客户满意率为主要依据，按（ ）实时调整。

13、 目前原同城系统范围内处理的支票，受理的票据金额为

14、 总行运营管理部每年不少于对几家分行开展检查，检查内容主要包括对分行运营管理部门运营业务管理、组织以及检查工作开展情况

15、 关注名单内个人的关注期限为列入关注名单的当年及之后连续（ ）年。

16、 已使用凭证缴销是指什么凭证

17、 对于已经投入使用的现金处理机具应逐台建立《机具维护登记簿》，( )进行一次鉴伪功能检测，检测覆盖率需达机具总量的100%；定期（至少每季度一次）做好机具参数升级维护工作。

18、 未纳入印章监控仪内保管的印章交接，印章交出人员清点交出印章后，填写（）。

19、 境外个人结汇时，结汇资金属性不能为（ ）。

20、 通过微信预约开户的人民币资本金专用存款账户开户次日由（ ）进行账户数据报送。

21、 浙江省内分支机构质检需覆盖每日支行自行清分的和领用的所有券别，抽检比例为各面额现金量的（）%。

22、 以资本项目外汇收入购买符合条件的理财产品应（ ）

23、 外汇存款账户大额利率维护时，客户经理需要提交给柜面什么材料？

24、 付款人存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到通知日的次日起（）日内，作成拒绝付款证明送交开户行，银行将拒绝付款证明和商业承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。

25、 针对已经开始作业但由于客户客观原因暂无法继续作业，登门作业人员需要先行作业其他任务的，可通过PAD进行“（）”操作，并及时联系派单岗进行审批。

26、 外币债券买卖，是指交易双方以约定的价格转让外币债券所有权的交易行为，我行外币债券的托管机构是（）？

27、 18周岁以下的外国人永久居留身份证有效期为（）年。

28、 被公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，（ ）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有的业务，并不得为其开立新户。

29、 大资管业务中信贷集中作业岗在面签过程中遇到异常情况，哪一项需要纸质《核保例外事项审批单》？

30、 以下关于单位定期存单说法正确的是

31、 个人2类账户使用限额；消费和缴费+向非绑定账户转出资金+取现日累计限额（ ）万元，年累计20万元，投资理财发放本行贷款还款无限额。

32、 个人结构性存款解约或解除关联取消填写的申请表单是（ ） 。

33、 鉴定单位无偿提供鉴定服务，自受理鉴定之日起（ )个工作日内完成鉴定并出具按照中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。

34、 各机构应指定专人，按（ ）核对本机构各渠道系统产生的外汇账户内结售汇数据与统一报送平台、“数字外管”平台三者数据的一致性。

35、 未纳入核心系统验印流程，金额超过（ ）万元的大额付款凭证在通过自动核验后，还应经过人工模拟核验。

36、 个人大额存单的购买业务取消填写（ ）表单。

37、 非居民机构存款信息的签约信息和余额信息由其开户机构核对无误后自行报送，须于业务发生后（）之前完成报送。

38、 e柜通业务现场审核前，审核人员应用使用本人（）登陆PAD

39、 电子国债账户余额连续（）年为零，核心系统将自动对其进行注销。

40、 我行受理e通卡客户业务时间 为：

41、（多选题） 客户因为购买理财的实际需求，并出示了社保卡作为辅助材料可以开通下列网银限额额度有（ ）

42、（多选题） 本行外币现钞存取数据报送包括：（）。

43、（多选题） 可通过PAD移动金融终端办理的个人客户存单业务包括（ ）。

44、（多选题） 总行上门团队去客户上门e开户成功后，网点柜员需要做那些操作？

45、（多选题） 登门PAD办理财资业务签约的前提条件是（）？

46、（多选题） 客户想为其5岁的孩子办理银行卡，但户口并不在同一户口本上，还应提供什么辅助材料

47、（多选题） 确定敏感国家及地区名单，根据可能涉及的风险情况可分为（）。

48、（多选题） 下列说法正确的是（ ）。

49、（多选题） 营业经理月度冠子号码检索，抽取、检索并登记人民币（）各不少于一张。

50、（多选题） 哪些异常状态的介质信息，机具将置灰显示并标识介质状态

51、（多选题） 柜面首次取印、印鉴变更作业中包括以下哪几项具体操作（）

52、（多选题） 每月做印鉴卡盘点时，需要将实物印鉴卡与当期验印系统导出报表的印鉴卡（）核对一致。

53、（多选题） 我行风险管控原则（)

54、（多选题） 支票的（），可以由出票人授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。

55、（多选题） 我行个人预约转账分为（）

56、（多选题） 交易时机具对客户涉及身份认证的，以下哪些条件必需满足

57、（多选题） 下列（ ）账户需报送涉外资金账户信息。

58、（多选题） 资本项目外汇账户包括以下哪些账户（ ）。

59、（多选题） 以下哪些属于需要维护至运营管理平台的重要物品？

60、（多选题） 一般企业的受益人类别分为

61、（判断题） 认缴制企业，其验资款可由投资人直接汇入企业开立在我行的基本存款账户、一般存款账户或另行开立的临时存款账户。

62、（判断题） 开立单位定期存款主账户，预留印鉴可与单位活期结算账户共用印鉴卡。

63、（判断题） 信息变更动态复核记录生效满90个工作日后，系统将自动对该客户号下所有账户采取“停止支付冻结”的管控。

64、（判断题） 对于贷款资金用于开立储蓄存单，并转开《个人存款证明书》用于办理出国签证的，存款证明到期后不会自动解冻。

65、（判断题） 单位定期存款的支取可采用转账或现金的方式。

66、（判断题） 如遇资本项目账户资金结汇、对客金融市场业务交割等操作风险、政策风险高的业务时，适宜于直属机构集中办理/集中授权的模式开办方式。

67、（判断题） 单位定期存款账户超过一年未发生业务的，由开户行主动予以销户。

68、（判断题） 特殊情况处理：遇客户特殊原因不能完成电子签名的，请客户在屏幕签字区打“√”并按确认键代替。柜员应打印该笔交易电子回单请客户手签或按指印，并将该回单作为证据链资料拍摄上传，纸质凭证作为当日凭证上交事后监督。

69、（判断题） 动态复核：“复核“和“延期”功能仅对本网点的账户有效

70、（判断题） 银行发生境外机构境内发行人民币债券托管专用账户销户的，应于销户日后5个工作日内报送余额为零的涉外资金专用账户余额信息。

71、（判断题） 未纳入印章监控仪保管的印章，在印章使用人午休期间，印章必须入库或入保险箱。

72、（判断题） 分行应按月向总行交易银行部报备例外/特殊准入开户情况

73、（判断题） e卡通挂失业务一般遵循“谁挂失、谁解挂”的原则，即持卡人办理的挂失需持卡人本人进 行解挂，单位客户办理的挂失需由单位客户进行解挂

74、（判断题） 口头挂失止付日起7日后自动解除挂失，应提示存款人在此期限内办理正式挂失手续。

75、（判断题） 电子国债可以办理语音密码挂失业务

76、（判断题） NR正确账户无需办理企业信息激活。

77、（判断题） 交易代理人身份识别是指根据业务要求，识别并在系统中完整登记代理人的身份信息，重点关注未成年人、残疾人、五十岁以上老人等特殊人群在办理业务时是否需要进行代理人身份识别。（）

78、（判断题） 对公外汇存款账户是指境内机构、个人对外贸易经营者和外国投资者、境外机构以可自由兑换货币在我行开立的存款账户。

79、（判断题） 单位客户工商信息识别内容为开立基本存款账户的，对人行账户管理系统中的账户唯一性做校验；同时校验其是否在他行存在久悬账户。()

80、（判断题） 网点分管行长每年不少于一次对重要空白凭证及库存现金进行查库