1、（多选题） 明确相关岗位和人员的管理责任，严格分离不相容岗位并控制信息操作权限，制定信息操作流程和规范， 强化内部监督、责任追究机制，严禁从业人员（）敏感信息。

2、 企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，银行（）企业及时更新。

3、（多选题） 银行提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，依据客户提交的必需证明文件，以及愿意提供的其他辅助证明材料，了解（ ）

4、（判断题） 银行事中利用有效数据交叉核实客户身份，由客户承诺合法合规使用账户

5、（多选题） 注册验资的临时存款账户在验资期间（），注册验资资金的汇缴人应与（）的名称一致。

6、 《人民币银行结算账户管理办法》自 （）起施行。

7、（判断题） 经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。

8、（判断题） 账户管理系统中的银行机构代码是按照各银行总行规定的编码规则为分支银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。

9、 （）各银行金融机构、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险时间管理平台链接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能.

10、（多选题） 开立专用存款账户，除出具基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证外，还应出具下列证明文件：

11、（判断题） Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定

12、 银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的()。

13、（多选题） 任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助。

14、（判断题） 预约开户至迟于收到预约申请下一个工作日联系客户，并按照首接负责制，有效对接规范化、标准化账户服务流程，发放《银行账户服务客户注意事项告知书》,规范做好客户服务过程档案记录。

15、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供（）等交易信息。

16、（多选题） 以下（）专用存款账户不得支取现金。

17、（多选题） 互联网服务提供者应当根据公安机关、电信主管部门要求，对涉案 电话卡、涉诈异常电话卡所关联注册的有关互联网账号进行核验，根据风险情况，采取限期改正、（）等处置措施。

18、（多选题） 关于充分利用存量个人银行账户发放工资，以下说法正确的是（）

19、 对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，人民银行及其分支机构将会同公安机关（），根据公安机关移送线索倒查责任落实情况，列为执法检查随机抽查的重点检查对象。

20、 按照《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》，于（）完全取消企业银行账户许可。

21、 自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的 作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并 纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构（）该账户所有业务。

22、 银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）小时紧急联系人机制。

23、（判断题） 银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。

24、（多选题） 重点客户群体包括（）？

25、（多选题） 银行可利用（）、（）、（）、（）等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。

26、 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当（）账户交易

27、（多选题） 国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金（）和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。

28、（判断题） 小微企业的注册地址为集中登记地，以自有或租赁房屋作为经营地址的，银行应拒约为其开户。

29、（多选题） 关于临时存款账户使用期限情况，下列说法正确的是（）。

30、（多选题） 下列关于存款账户用途，说法正确的是（）

31、（多选题） 银行业金融机构为境内依法设立的（ ）办理银行结算账户业务适用《企业银行结算账户管理办法》

32、（多选题） 国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金（）和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。

33、（多选题） 以下关于规范收单外包服务的说法，正确的是（）

34、（多选题） 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（）、（）和（）进行认真审查。

35、（多选题） 电信业务经营者若未履行对电话卡、物联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的，按《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，应（）。

36、（多选题） 银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后，通过绑定账户转入资金验证的，可以接收非绑定账户小额转入资金。

37、（多选题） 有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，以下说法正确的是（）。

38、（多选题） 自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户”，由客户确认。

39、 银行在()等 电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统投产或变更之前，未按 有关规定向银保监会及其派出机构报告的，不得通过该系统办理 Ⅱ、Ⅲ类户相关业务。

40、（多选题） 企业存在异常开户情形的，银行以下做法正确的是（）。

41、（判断题） 人民币银行结算账户管理办法实施细则所称银行，指在中华人民共和国境内和境外依法经批准设立，可经营人民币支付结算业务的银行业金融机构。

42、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于（）起施行。

43、（判断题） 存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。

44、 （）牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场 监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

45、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正并给予相应处分。

46、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的物流信息、（）等实施重点保护。

47、（判断题） 国家推进的网络身份认证公共服务建设，个人、企业自愿使用。

48、（多选题） 对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务，支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送（）或者（）；涉嫌违法犯罪的，应当及时向（）报告。

49、（多选题） 在设定交易渠道或验证方式、确定交易限额等涉及客户权益的业务处理过程中，以下做法正确的是（）。

50、（多选题） 经营性的存款人有下列行为之一的，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款。

51、（多选题） 明确相关岗位和人员的管理责任，严格分离不相容岗位并控制信息操作权限，制定信息操作流程和规范， 强化内部监督、责任追究机制，严禁从业人员（）敏感信息。

52、（多选题） 单位用户从电信业务经营者购买物联网卡再将载有物联网卡的设备销售给其他用户的，下列做法正确的是（）。

53、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立一套“（）”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

54、（判断题） 对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为I类户或Ⅱ类户。

55、 银行应当对简易账户进行识别和管理，建立（），根据客户需求，在补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能。

56、（多选题） 银行应当对企业销户申请进行审核，经审核符合销户条件的，银行应及时为企业办理销户手续，也可以拖延办理。

57、（判断题） 因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。

58、 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

59、（多选题） 关于充分利用存量个人银行账户发放工资，以下说法正确的是（）

60、（多选题） 企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（）。

61、（多选题） 境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）在银行办理( )业务，由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

62、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的制定目的是（）

63、（判断题） 简易开户客户申请调整交易功能限制的，根据补充尽职调查获取信息重新识别风险并调整风险等级，及时满足客户正当合理需求。

64、 对监管不力，导致辖区内企业银行账户服务较差、造成恶劣影响，或者出现大面积账户风险事件的人民银行分支机构，人民银行总行将进行（）。

65、（多选题） 支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行令〔2013〕第9号发布)、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)等制度规定，确保交易信息的（）、（）、（）以及在支付全流程中的（），不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存5年。

66、 银行业金融机构未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，情节较轻的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。

67、（判断题） 高风险等级评估结论应当审慎作出，并需经过严格的内部复核程序。

68、（多选题） （）承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。

69、（多选题） 银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，了解客户（）。

70、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当将优化小微企业银行账户服务作为落实（ ）关于深化“放管服”改革的决策部署。

71、 自印发之日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

72、（判断题） 存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭的原因撤销基本存款账户的，存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起 3个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行。

73、 Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金年累计限额合计为（）万元。

74、 （）是银行结算账户的监督管理部门。

75、（多选题） 任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件

76、（多选题） 银行提供简易开户服务，需向客户宣讲依法使用银行账户的法律法规和相关制度，在（ ）或（）的醒目位置告知出租、出借、出售银行账户的法律责任和惩戒措施，由小微企业法定代表人、负责人或授权代理人对合法开立和使用银行账户进行承诺并在相关资料上签字（签章）确认。

77、（判断题） 各银行网点应在营业大厅及官方网站醒目位置公布取消企业银行账户许可业务24小时咨询与投诉电话。

78、（多选题） 银行应当建立个人银行账户简易开户服务咨询投诉机制，加强对（）等人员的培训，提升公众对银行账户服务的满意度。

79、（多选题） 人民银行为贯彻落实（）关于做好“六稳”工作、落实“六保”任务的决策部署，助力优化就业环境，建立个人银行账户服务长效机制，切实解决流动就业群体等个人工资卡开户难问题，提出关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见。

80、（多选题） 银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料，不需重复留存身份证件复印件、影印件或者影像等。

81、 银行应在（）内提取分析相关业务数据和交易报文信息并通报涉及银行、支付机构和清算机构。对于疑似存在不法行为的，银行应及时报案。

82、 鼓励对高风险客户和高风险交易，在非柜面渠道应用（）等技术，加强风险防控。

83、（多选题） 银行应当（）承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施全生命周期管理。

84、（多选题） 银行为小微企业开户过程中发现明显可疑特征的，不适用简易开户服务。

85、 在开户过程中，银行应当遵循（）的原则确定客户尽职调查的具体方式。

86、 根据（）等级客户客户意愿，提供高效便 捷服务满足账户服务需求。

87、（多选题） 有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户。

88、 各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控 制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取 的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套“()”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

89、（多选题） 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，具体操作措施为（）。

90、 各银行业金融机构和支付机构应遵循()的原 则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定

91、（多选题） 支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行令〔2013〕第9号发布)、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)等制度规定，确保交易信息的（）、（）、（）以及在支付全流程中的（），不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存5年。

92、（多选题） 人民银行分支机构推动与当地（）等部门信息共享，推动建立对严重失信企业及其法定代表人或单位负责人联合惩戒机制。

93、 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

94、（多选题） 针对批量或高频登录等异常行为，应利用、（）等进行综合识别，及时采取附加验证、拒绝请求等手段。

95、（多选题） 企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（）。

96、（多选题） 优化银行账户开户流程，包括（ ）

97、 银行要统筹做好账户风险防控和优化账户服务工作，按照开户便利度不减、风险防控力不减，优化账户服务要加强、账户管理要加强的“（）”工作要求，科学评估账户风险情况，压降涉案账户数量、涉案金额和账户服务投诉数量。

98、 对于已经识别为高风险等级的账户服务采取拒绝开户、延长尽职调查期限等较为严格的风险防控措施，应当经过严格规范的内部复核审批程序，并提供相应的救济渠道。

99、（多选题） 通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于 （）等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。

100、（判断题） 对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。

101、（多选题） 《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》提出如下几点要求：（）

102、（多选题） 银行应当制定流动就业群体等个人银行账户简易开户服务相关制度，内容包括但不限于（）等，并报当地人民银行分支机构备案。

103、 支付机构与银 行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行 卡收单业务管理办法》(中国人民银行令〔2013〕第9号发布)、 《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告 〔2015〕第43号公布)等制度规定，确保交易信息的真实性、完 整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存（）年。

104、 收单机构应当在关闭银行卡受理终端业务功能后（），将银行卡受理终端注销信息报送至清算机构。

105、 银行应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户（ ）是否含有“取消开户许可证核发”字样，核实企业是否持有基本存款账户编号。

106、（多选题） 简易开户服务程序中，银行做法正确的是（）。

107、（多选题） 银行应当审慎与客户约定非柜面业务，并合理设置非柜面渠道( )等，可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等进行动态调整。

108、 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。

109、 取消企业银行账户许可后，企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户的，应当向银行提供基本存款账户（）

110、（多选题） 电信业务经营者若未履行对电话卡、物联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的，按《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，应（）。

111、 于重要支付技术应用、业务创新，各商业银行、支付机构应至少于项目上线前（）向人民银行备案，提交项目实施方案、外部安全评估报告等书面材料。

112、（多选题） 人民银行广东省内各地市中心支行对于涉案账户责任倒查和网民留言、监督留言办理过程中，需要注意以下（）方面？

113、（多选题） 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。

114、 人民币银行结算账户管理办法实施细则自（）起施行。

115、 银行应当建立健全以账户质量和风险防范为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以（）数量作为考核指标。

116、（多选题） 对于无法确定实际位置，或实际位置与登记布放地理位置(特约商户经营地址)不符的支付受理终端，收单机构应当如何处置（）？

117、（多选题） 通过标准化规范化的服务流程和质量监督标准建设，将分级分类管理嵌入账户服务全流程，并匹配规范的内部复核程序，实现基层网点和一线人员“（）”,使得合理正当账户服务需求响应及时、风险管控措施快速有效执行。

118、 以下说法,正确的是（）。

119、（多选题） 广东省(不含深圳，下同)内各银行业金融机构要按照账户（）的总体要求，参照《银行账户服务标准化规范化 流程指引(试行)》(附件1),建立标准规范的服务流程。

120、 企业在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务,（），人民银行不再核发开户许可证。

121、 银行提供简易开户服务应当遵循（）原则。

122、（多选题） 银行强化账户管理，（ ）承担企业银行账户合法合规主体责任，对企业银行账户实施全生命周期管理，减少存量账户风险，遏制新增账户风险，优化企业银行账户服务

123、（多选题） 对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。

124、（多选题） 商业银行与支付机构应通过（）等途径，向社会公众广泛宣传出租、 出借、出售、购买账户的危害后果和追责案例。

125、（多选题） 各商业银行、支付机构应严 格落实《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告〔2013〕 第9号公布)、《中国人民银行关于加强银行卡收单业务外包管理 的通知》(银发〔2015〕199号),承担收单环节支付敏感信息安 全管理责任。

126、（判断题） 收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性，不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。

127、（多选题） 对采取限制账户交易方式、规模、频率 等较高强度风险防范措施，应当加强复核审批。

128、（多选题） 银行应加强对开户企业（）的宣传培训，让企业了解政策、用好政策。

129、（多选题） 存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件（）。

130、（多选题） 银行应当向客户充分宣讲简易开户政策，明确告知客户（ ）,由客户自主选择是否接受简易开户服务，后续可根据客户尽职调查情况，升级账户功能。

131、 对于纳入“涉案账户信息”的账户(卡),开户银行应（）其业务，及时封停涉案账户(卡)在境内和境外的转账、取现等功能；银行不得向纳入“涉案账户信息”账户(卡)办理转账汇款、 存现业务。

132、（多选题） 在《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中，人民法院、人民检察院发挥（）职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动

133、 Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。

134、（多选题） 公开账户服务监督电话，鼓励银行在网点醒目位置公示（ ）三级咨询投诉电话。明确账户服务投诉处理流程、责任部门和处理期限。鼓励配备具有专业知识的业务人员负责账户业务咨询，加强业务培训，统一答复口径。

135、（多选题） 银行应当建立健全以（ ）为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以开户数量作为考核指标。

136、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加（），并通过（）、（）、（）等设置防诈骗提醒。

137、 被害人开户行和止付账户 开户行属于同一法人银行的，在情况紧急时，止付账户开户行可 先行采取紧急止付，同时告知被害人立即报案，公安机关应在（）小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。

138、（判断题） 银行业金融机构要出台网点业务操作有关规程，对于网点人员按照操作规程开展工作导致客户投诉的，一律予以免责。

139、 加大买卖银行账户和支付账户、冒名开户惩戒力度。 自 2019 年 4 月 1 日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上 公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡） 或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚 构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，()内暂 停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开 立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务 的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个 人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

140、（判断题） 小微企业成本收益较低，银行应酌情考量开户数量。

141、（判断题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自2022年12月1日起施行。

142、 收单机构应当对移动受理终端所处位置持续开展（）监测，并逐笔记录交易位置信息，对于无法监测位置或与商户经营地址不符的交易，暂停办理资金结算并立即核实。

143、 企业基本存款账户（ ）代替原基本存款账户核准号使用。

144、（多选题） 存款人凭个人身份证件以个人名誉开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

145、（判断题） 单位银行结算账户按存款人分为基本存款账户、一般存款 账户、专用存款账户、临时存款账户。

146、（多选题） 有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，以下说法正确的是（）。

147、（多选题） 银行可利用（）等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。

148、（多选题） 简易开户客户申请调整交易功能限制的，根据补充尽职调查获取信息重新识别风险并调整风险等级，及时满足客户正当合理需求。

149、 企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户( )

150、 银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其 资金划转具有（）等可疑交易特征的(详见附件1),应当列入可疑交易。

151、 （）应当依照《中华人民共和国个人信息保护法》等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。

152、（多选题） 注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。

153、（多选题） 银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，以下说法错误的是（）。

154、 各商业银行、支付机构应（）支付敏感信 息安全的内部审计，并形成报告存档备查

155、 银行对企业银行结算账户实施（ ）管理，防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。

156、（多选题） 银行、支付机构应进一步建立健全涉案账户及可疑账户（）等配套工作制度和流程，依法合规对公安机关提供的涉案账户线索或触发行内监测系统的可疑账户开展风险核查，并规范留存核查证据和认定过程材料。

157、（判断题） 支付机构应当于2016年11 月30日前完成存量支付账户清理工作，联系开户人确认需保留的 账户，其余账户降低类别管理或予以撤并；开户人未按规定时间确认的，支付机构应当保留其使用频率较高和金额较大的账户，后续不可变更。

158、 以下说法,正确的是（）

159、 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

160、 银行业金融机构、支付机构 要持续健全账户分类分级管理体系，按照（）原则，提供与客户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业 务出金限额、验证方式等，向客户提供便捷调整渠道，并做好法 律责任提示。

161、 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起 （）日内 办理销户手续。

162、（多选题） （）应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传。

163、 银行应当建立健全账户分类分级管理体系，重点通 过()加强账户事中事后风险防控，结合小微企业行业特征、企业规模和经营情况等综合确定账户功能。

164、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅲ类事件是账户管理系统发生故障，银行通过系统（ ）操作员均无法办理银行账户业务，且预计2个工作日内难以恢复的突发事件。

165、（多选题） 经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，（）等出金日累计限额合计调整为2000元，年累计限额合计调整为5万元。

166、（多选题） 银行不得通过绑定Ⅱ类户、Ⅲ类户或支付机构的支付账户进行开户申请人身份信息核验。

167、 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）管理。

168、（多选题） 基本存款账户信息包括（ ）

169、 人民银行总行进行账户管理系统升级后，人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（）级操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存寺账户备案等业务。

170、（多选题） 自2019年7月1日起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。

171、（判断题） 业务系统及备份系统应按照国家网络安全相关要求部署在我国境外。

172、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立一套“（）”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

173、（多选题） 自2016年12月1日起， 银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议， 约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（）等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

174、（判断题） 各商业银行应采取换卡不换号、实时发卡等措施加快存量磁条卡更换为金融IC卡的进度。

175、 单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前，该银行账户（）。

176、（多选题） 《电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台部分业务事项说明》中关于交易查询的要求，正确的是（）。

177、（多选题） 基于通报账户开展拓展研判，下列过程( )发现可疑户的，要视情况采取中止非柜面业务、限制账户权限等措施。

178、（多选题） 银行、非银行支付机构为落实风险管理的主体责任，应严格落实（ ）

179、（多选题） 企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，银行应当于到期日前提示企业及时更新。

180、（判断题） 对于风险特征技术模型识别的可疑情况，应当综合客户基本信息和其他渠道信息进行综合判断后进行风险等级认定。

181、（多选题） 简易开户客户申请调整交易功能限制的，根据补充尽职调查获取信息重新识别风险并调整风险等级，及时满足客户正当合理需求。

182、（多选题） 关于反电信网络诈骗工作，说法正确的是（）

183、 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当（）通知企业办理变更手续。

184、（多选题） 银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的 相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位） 账户 ”，由客户确认。

185、（多选题） 企业申请重置存款人查询密码的，银行以下做法正确的是（）。

186、 对取消许可前开立基本存款账户的企业名称、法定代表人或单位负责人变更的，（ ）在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。

187、 鼓励各银行机构与企业开办“（）”等政务服务平台对 接，积极推动电子营业执照、电子印章、电子身份证安全便捷应用，提供小微企业预约开户(含企业账户预约账号)服务及清晰明确的账户服务办理指引，并及时对接预约开户办理流程。

188、（多选题） 为规范企业银行结算账户业务处理，加强企业银行结算账户管理，维护经济金融秩序稳定，根据（ ）等规定制定《企业银行结算账户管理办法》

189、 根据《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求，每年必须至少开展（）次外部安全评估，形成报告存档备查，确保技术标准符合性。

190、（判断题） 户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，应要求客户出示有效辅助证件，经人工审核后再办理开户。

191、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅱ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案，但可以通过( )操作员办理银行账户业务，预计2个工作以内难以恢复的突发事件。

192、 中国支付清算协会要按照本通知要求和相关规定，制定银行卡风险管理行业自律规范，建立自律 检查、违规约束机制，并于（）前向人民银行报备后组织实施，督促会员单位加强自律，严格落实各项规定。

193、（多选题） 强化银行卡信息的安全管理，严禁从业人员（）敏感信息。

194、（判断题） 中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。

195、（多选题） 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（）进行认真审查。

196、（多选题） 任何单位及个人不得（）开户登记证。

197、（多选题） 下列数据Ⅱ、Ⅲ类户开户行为异常的是（）

198、（多选题） 通过标准化规范化的服务流程和质量监督标准建设，将分级分类管理嵌入账户服务全流程，并匹配规范的内部复核程序，实现基层网点和一线人员“（）”,使得合理正当账户服务需求响应及时、风险管控措施快速有效执行。

199、（多选题） 临时存款账户开户许可证除记载存款人名称、账号、开户核准号等基本事项外，还应记载临时存款账户的有效期限。

200、 银行对本银 行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起（）个月内实现免费。

201、（多选题） 紧盯电信网络诈骗和跨境赌博特征及利益链条，跟进相关黑灰产业新形势新问题，强化大数据、人脸识别等技术应用，健全风险识别、预警、处置全流程防控机制，提升防控前瞻性和精准性，将（）相结合，筑牢支付行业安全防线。

202、（多选题） 银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复除涉 案账户外的其他账户业务。

203、（多选题） 公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令， 以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机 构，止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相 关账户的（）进行核对。

204、（多选题） 支付机构应当于2016年11 月30日前完成存量支付账户清理工作，联系开户人确认需保留的 账户，其余账户降低类别管理或予以撤并；开户人未按规定时间确认的，支付机构应当保留其使用频率较高和金额较大的账户，后续不可变更。

205、 银行要统筹做好账户风险防控和优化账户服务工作，按照开户便利度不减、风险防控力不减，优化账户服务要加强、账户管理要加强的“（）”工作要求，科学评估账户风险情况，压降涉案账户数量、涉案金额和账户服务投诉数量。

206、（多选题） 有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。

207、 （）银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。

208、 《中华人民攻略反电信网络诈骗清》于（ ）第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议通过

209、（多选题） 对下列（）资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户。

210、（多选题） 机关、事业单位等其他单位办理银行账户业务仍按现行银行账户管理制度执行。

211、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构（）情形是违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的？

212、 中国支付清算协会要按照本通知要求和相关规定，制定银行卡风险管理行业自律规范，建立自律 检查、违规约束机制，并于（）前向人民银行报备后组织实施，督促会员单位加强自律，严格落实各项规定。

213、 各银行机构按照（）原则，将账户服务分级分类管理内化于标准化、规范化服务流程，提供与客户可识别风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务，并动态跟踪风险变化、调整对应的服务措施。

214、（多选题） 账户管理系统恢复运行后，银行使用系统四级操作员办理并通过基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户、临时存款账户备案后。银行打印企业（ ）交付企业。

215、（多选题） 电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务。

216、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅱ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业（ ），但可以通过一级或二级操作员办理银行账户业务，预计2个工作以内难以恢复的突发事件。

217、（多选题） 他人代理开立个人银行账户的，银行应要求代理人出具代理人、被代理人的（）。

218、（多选题） 银行因异常开户行为拒绝客户开户申请的，应加强复核并向客户说明理由。

219、 单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前，该银行账户（）。

220、（多选题） 同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。

221、 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅲ类事件是账户管理系统发生故障，银行通过系统四级操作员或一级、二级操作员均无法办理银行账户业务，且预计（ ）的突发事件。

222、（多选题） 小微企业银行账户分类分级管理体系，根据（）等，提供与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业务，并合理设置非柜面渠道资金转出限额、交易笔数、验证方式等，可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等进行动态调整。

223、（判断题） 企业最多只能在银行开立两个基本存款账户，不得开立两个以上基本存款账户。

224、 因注册验资开立的临时存款账户，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的（）。

225、 对取消许可前开立基本存款账户的企业名称、法定代表人或单位负责人变更的，（ ）在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。

226、（多选题） 人民银行分支机构、银行、支付机构、清算机构和中国支付清算协会加强对在校学生、企业财务人员、老年人、农村居民等群体的宣传教育，针对性地开展防范电信网络新型违法犯罪知识（）等宣传活动。

227、 企业基本存款账户（ ）代替原基本存款账户核准号使用。

228、（多选题） 银行不得仅以注册地址为集中登记地、以自有或租赁房屋作为经营地址等理由拒绝小微企业开户

229、 除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业 务，单日累计金额超过()万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

230、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅱ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业（ ），但可以通过一级或二级操作员办理银行账户业务，预计2个工作以内难以恢复的突发事件。

231、（判断题） 银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复该涉案账户业务。

232、（多选题） （ ）发生变更时，企业应当按规定向开户银行提出变更申请。

233、 （）牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场 监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

234、（判断题） 临时存款账户不得支取现金。

235、（多选题） 根据持续识别过程中发现的风险升高状况，合理适度调整风险管控措施，并做好相关记录。

236、（多选题） 对个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。

237、 临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。

238、 自2016年12月1日起，银行业金融 机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在 同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立（）I 类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

239、 自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应该（）。

240、（多选题） 关于临时存款账户使用期限情况，下列说法正确的是（）。

241、 企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原开户有许可证原件。因（ ）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。

242、（多选题） 财政预算内资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。

243、（多选题） 为加强支付结算风险防控，银行应明确（）等有关部门的账户管理具体责任分工，压实各级机构和工作人员责任。

244、（多选题） 银行应当按规定审核小微企业开户证明文件，对开户用途合理且无明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，应予以开户。

245、（多选题） 建立银行账户管理长效机制，包括哪些内容（ ）

246、 自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应该（）。

247、 银行提供简易开户服务应当遵循（）原则.

248、 银行可通过（）系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于I类户。

249、（多选题） 人民银行将“银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户”的单位和个人信息已送金融信用信息基础数据库，并向社会公布。

250、（多选题） 客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，暂不得为客户开立企业银行账户。

251、（多选题） 银行与支付机构应对移动受理终端所处位置持续开展实时监测，并逐笔记录交易位置信息；确认存在移机等违规行为的，应当停止收单服务并收回受理机具。

252、（多选题） 关于单位开立银行结算账户，说法正确的有（）。

253、 银行应当科学、审慎判断客户异常开户情况，建立拒绝开户（）机制，确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。

254、 各商业银行、支付机构应（）支付敏感信息安全的内部审计，并形成报告存档备查。

255、（判断题） 小微企业的办公场所较为简单、没有企业门牌、雇佣人员较少的，银行应婉拒为其办理开户。

256、 1台银行卡受理终端对应（ ）个受理终端序列号,对应（ ）特约商户。

257、 建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立（）个临时存款账户。

258、（多选题） 发现因系统漏洞造成支付敏感信息泄露或内部人员违规行为，涉嫌违法犯的，应及时报告公安机关

259、 对于通过电子商务平台开展经营活动的网络特约商户，收单机构在确保履行收单业务管理主体责任的前提下，可以由（）辅助核实特约商户身份信息。

260、（多选题） 银行应当依据所收集的客户信息，以及客户身份核实程度，结合客户经营情况、开户用途与客户约定账户功能，审慎开通（ ）等业务并设定交易限额，确保账户功能与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配。

261、 银行可通过（）系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于I类户。

262、（多选题） 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支 付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽 职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：

263、 《人民币银行结算账户管理办法》于（）开始施行。

264、（多选题） 银行应当建立本银行简易开户服务监督机制，通过（ ）等方式，督促下级机构特别是基层网点规范办理简易开户业务。

265、（多选题） 根据账户使用环节识别的客户账户风险升高情况，及时匹配适当的风险管控措施，重点加强对非柜面交易渠道的管控。

266、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅲ类事件是账户管理系统发生故障，银行通过系统（ ）操作员均无法办理银行账户业务，且预计2个工作日内难以恢复的突发事件。

267、（多选题） 银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时，应当在系统中准确录入（ ）等信息

268、（判断题） 银行因异常开户行为拒绝客户开户申请的，应加强复核并向客户说明理由。

269、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供（）等交易信息。

270、（多选题） 对于本通知规定的报告、报备事项，其他银行 业金融机构、支付机构应报送人民银行总行，全国性商业银行、中国 支付清算协会、银行卡清算机构应报送法人所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构。

271、（判断题） 鼓励银行与支付机构探索运用动态人像识别等技术手段核验账户非柜面业务、正确TM业务的操作人员真实性，进一步防范账户被盗用、出租、出借、出售的风险。

272、（多选题） 银行应当审核企业开户证明文件的（）。

273、（多选题） 银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务应当遵循“风险为本”的原则，落实（）和（）。

274、 银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于（）户。

275、 企业银行结算户，自（ ）即可办理收付款业务。

276、 银行和支付机构应当（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）暂停其业务，逐步清理。

277、（多选题） 对于止付流程中，若被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，以下做法正确的是（），

278、（多选题） 个体工商户凭营业执照以（）或（）开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

279、（多选题） 公安机关对（）等不得采取冻结或整体冻结等措施。

280、（多选题） 人民银行广东省内各地市中心支行要持续开展银行账户服务与风险防控质效监测评估，通过从（）等维度，对银行账户服务质效开展监测评估，并及时报告执行效果及改进建议。

281、 银行业金融机构、支付机构决定实施风险防范措施的，除保密要求外，按照（）原则依法履行告知义务，确保客户知悉账户风险防范措施的法律依据、申诉渠道，并提升本机构受理、处置客户申诉的能力。

282、（多选题） 公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，（）有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

283、 根据（）等级客户客户意愿，提供高效便 捷服务满足账户服务需求。

284、 人民银行分支机构要制定辖区内企业银行账户监督管理、取消企业银行账户许可（ ）等方案

285、 监测发现账户涉诈违法犯罪线索、风险信息的，经内部复核审批后及时填写《涉诈风险 账户线索移送表》并附账户交易明细等移送当地区县公安机关，当地区县公安机关应当于（）在《涉诈风险账户线索移送表》中填写审核意见并反馈移送单位。

286、 （）印发之前经银行面对面核实身份开立的Ⅲ类户，可按照原限额管理。

287、 银行机构在经过严格的内部审核程序后，有权对（）等级客户采取拒绝开户、延长尽职调查期限等措施。

288、（多选题） 银行应当建立个人银行账户简易开户服务咨询投诉机制，加强对（）等人员的培训，提升公众对银行账户服务的满意度。

289、 企业可以在银行开立（ ）基本存款账户。

290、（多选题） 提升银行开户服务透明度，包括（ ）

291、（多选题） 银行可通过（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。

292、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法实施细则》所称 “正式开立之日”具体是指（）。

293、 银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行（）。

294、 加强对高风险企业信息共享。公安机关将涉诈涉赌企业信息、人民银行将有关企业账户信息、注册地址虚假等可疑企业信息与（）共享。

295、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）以中文显示（）、（）和（）等信息（姓名应当脱敏处理），并以中文明确提示该业务实时到账，由客户确认。

296、（多选题） 银行应加强对开户企业（）的宣传培训，让企业了解政策、用好政策。

297、 银行应当对简易账户进行识别管理，建立跟踪服务机制，根据客户需求补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能，确保银行账户服务满足客户（）的支付需求。

298、（多选题） 随机抽查对象应当做到辖区内部分银行。

299、（多选题） 财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。

300、（多选题） 《企业银行结算账户业务应急演练》中Ⅲ类事件是账户管理系统发生故障，银行通过系统（ ）操作员均无法办理银行账户业务，且预计2个工作日内难以恢复的突发事件。