1、 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？

2、 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的（ ）年内，至少进行一次定期复评

3、 判定公司受益所有人的基本方法是（ ）

4、 《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指

5、 ( )是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责

6、 《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

7、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？

8、 如客户为外国政要，银行为其开立账户应当经（ ）合规管理委员会的批准

9、 ( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

10、 某网点客户经理按照人行要求，开展受益所有人识别工作：江西金X科技有限公司，成立于2012年10月，注册资本90000万元，法人代表周自X，股东周自X，持股比例91%；何云X，持股比例9%，请确定该公司受益所有人

11、 金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是：

12、 反洗钱调查的主体是什么

13、 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( )。

14、 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:

15、 2010年1月3日，余某利用自己在X银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金22万元、17万元、21万元，X银行应如何提交大额交易报告？

16、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的境内款项划转，属于大额交易。

17、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？

18、 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则先后顺序：

19、 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行哪项工作？

20、 按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？

21、 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？

22、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

23、 农行《关于做好反洗钱信息管理系统机构信息维护工作的通知》规定，以下哪个用户负责在反洗钱信息管理系统中对机构所在地区的行政区划代码进行维护？

24、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所指的“本机构”具体包括哪些机构

25、 解除反洗钱临时冻结措施除了自动解除，还有其他什么解除方式

26、 金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：

27、 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。

28、 我行客户洗钱风险等级分类系统即为（ ）

29、 《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自什么时间起正式实施。

30、 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？

31、 金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向( )报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。

32、 各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年

33、 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过几个工作日。

34、 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（ ）规定。

35、 反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由下列哪个部门依照有关法律的规定办理？

36、（多选题） 农业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？

37、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?

38、（多选题） 受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或维持业务关系前应当（ ）。 A、经高管层批准或授权 B、进一步深入了解客户财产和资金来源 C、在业务关系存续期间提高交易监测分析的频率和强度 D、提交一级分行反洗钱合规管理委员会审批

39、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由哪些部门联合发布？

40、（多选题） 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型

41、（多选题） 金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立( )账户。

42、（多选题） 中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责包括以下哪些内容？

43、（多选题） 银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的( )以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

44、（多选题） 现场检查准备阶段包括哪些配合措施

45、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有：

46、（多选题） 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列哪种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件。

47、（多选题） 反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么?

48、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，下面关于反洗钱临时冻结措施的说法正确的是？

49、（多选题） 以下关于反洗钱的叙述正确的是哪几项？

50、（多选题） 根据《金融机构反洗钱规定》，在( )情形下金融机构应当重新识别客户身份。

51、（多选题） 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

52、（多选题） 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?

53、（多选题） 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解客户以下哪些信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

54、（多选题） 长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应：

55、（多选题） 一次性金融服务识别要点包括哪些?

56、（多选题） 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，中国人民银行可向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列哪些措施？

57、（多选题） 在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金

58、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

59、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，各级行客户身份识别工作应遵循下列哪几项原则？

60、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，客户如有要求变更有关信息，则应重新识别客户身份，其中“有关信息”主要包括下列哪几项内容？。

61、（多选题） 属于反洗钱临时冻结适用条件的是以下哪几项？

62、（多选题） 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其哪些信息，以加强对其金融交易活动的监测分析。

63、（多选题） 为自然人客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?

64、（多选题） 根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？

65、（多选题） 下列属于洗钱特征的是( )。

66、（多选题） 银行在开立资本项目账户时应注意审核：

67、（多选题） 金融机构除了按照反洗钱主管部门的要求完善风险控制措施外，还应根据下列哪些内容，及时调整本金融机构可疑交易监测的工作重点，完善可疑资金监测指标体系。

68、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施。（ ）

69、（多选题） 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求？

70、（多选题） 关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，下列说法表述错误的是：

71、（判断题） 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

72、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

73、（判断题） 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

74、（判断题） 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

75、（判断题） 贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。

76、（判断题） 反洗钱信息管理系统中新增机构、机构隶属关系变更、机构名称变更的维护功能仅提供给一级分行内控合规部反洗钱系统用户管理员使用。

77、（判断题） 客户洗钱风险评估和等级分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人及非自然人客户。

78、（判断题） 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

79、（判断题） 客户风险评估和等级分类的方法、指标体系、评估标准、分类结果及分类过程中留存的相关档案资料等应严格保密，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露。

80、（判断题） 中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

81、（判断题） 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

82、（判断题） 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。

83、（判断题） 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚，其主要制裁对象是与被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。

84、（判断题） 商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密。

85、（判断题） 《反洗钱法》规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。

86、（判断题） 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至总行客户管理部门审核，经总行反洗钱主管部门审定后确定。

87、（判断题） 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

88、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

89、（判断题） 有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。

90、（判断题） 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、网点负责人、其他相关业务人员等。

91、（判断题） 2001年10月，金融行动特别工作组在《40项建议》之外，专门制定了8项条反恐融资的建议。

92、（判断题） 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。

93、（判断题） 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

94、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

95、（判断题） 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

96、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证明文件已过期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权终止为客户办理业务。

97、（判断题） 客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程

98、（判断题） 《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》适用于农业银行包括纽约分行在内的所有境内外机构。

99、（判断题） 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致

100、（判断题） 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。