1、 网点内现金调拨应经

2、（判断题） 我行现行业务运营风险监控体系将准风险事件分为一类准风险事件、二类准风险事件和三类准风险事件

3、（多选题） 下列关于单位结算账户的管理哪种说法正确

4、（判断题） 巴塞尔委员会把操作风险定义为:“由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险”

5、（判断题） 发现电子登记簿信息记载错误的，应由指定柜员使用相关交易并经有权人审批后更正

6、（判断题） 福费廷业务又称单据包买，系指包买商有追索权地购买远期信用证项下已承兑/承诺付款的应收账款的贸易融资业务

7、 办理清算业务必须遵循()的原则

8、 存本取息定期储蓄一般()元起存,存期分一年、三年、五年等档次

9、（多选题） 下列关于货币需求量的说法中，正确的是

10、（判断题） 次级贷款是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款

11、 以下对于总行业务集中处理系统的操作要点阐述,哪一项是不正确的

12、（判断题） 对于电子银行承兑汇票，在票据责任解除前可以为出票人即申请人办理账户销户手续

13、（判断题） 凡属于计算机打印的空白重要凭证柜员不得擅自手工填制

14、（判断题） 我行会计凭证影像系统的字符识别模式采用的是光学字符识别模式，即ocr识别

15、（判断题） 因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制

16、 各部门及分支机构需履行业务运行重要事项核准、备案或报告手续时,应填制

17、（判断题） 采取凭证预售处理时，在通过线下渠道办理预约申请时已经核验客户身份的，客户领取时不再核验预留印鉴、领取人身份证件和账户密码

18、（判断题） 查库过程中，一名管库员须全程陪同查库人员

19、（判断题） 中心库主任每半年对本级库查库不少于1次

20、（判断题） 现金集约化改革搭建了以一级支行业务库为核心的现金运行管理体系

21、 ()是指通过调阅凭证、清单、报表、数据、监控录像等资料进行核查的一种方法

22、（判断题） 业务集中处理中心应加强共享运营平台用户管理平台用户不得将密码设为生日、电话和易被破译的其他信息，并定期进行修改

23、（判断题） 新增、变更、撤销外币通汇机构属于一级分行核准类事项，新增、变更、撤销外币通汇机构属于总行核准类事项

24、（多选题） ()是手工登记簿

25、 对账单按生成的形式不同,可以分为()

26、 以下哪项不属于我行的数据分析工具

27、 合法、有效的()是办理现金收付款应有的凭据

28、（判断题） 风险管理职能，指对业务核算过程和业务运行流程中的系统性风险进行管理与控制

29、（多选题） 下列哪些银行汇票不得背书转让

30、（判断题） 若网点在打印业务集中处理流程下的银行汇票时，选用错空白汇票实物的，可通过作废交易将原汇票作废，并重新打印银行汇票

31、（判断题） 柜员收缴假B需要两人当客户面进行假B鉴定、复核，开具假B收缴凭证，双人签章

32、 全功能银行系统密押是指在办理银行汇票业务过程中,使用(),由计算机系统按照规定计算方法,对票据有关要素进行加密运算得出的一组数据

33、 组合服务流程改革旨在运用()设计理念,对柜面业务功能和服务流程实施系统性重构

34、（多选题） 下列关于同业现金代理业务的规定描述正确的是

35、（判断题） 我行业务集中处理包括业务受理、通用文档录入平台录入和共享运营平台处理三个部分，其中，业务受理和通用文档录入平台属于营业网点的前台操作环节，共享运营平台处理属于业务处理中心的后台处理环节

36、（判断题） 柜员、各级业务运行管理人员在抵制、拒绝办理和纠正违反国家和本行会计制度、运行管理制度的行为时遇到阻力的，有权向上级行报告

37、 金库建设实行准入制度新建、改（扩）建金库必须经()审批

38、（多选题） 远程授权机构组织模式包括()

39、（判断题） 工商银行采取的记账方法为收付记账法，基本记账规则为“有收必有付，收付必相等”

40、（多选题） 业务集中处理平台具有()功能

41、 牡丹贷记卡是中国工商银行发行的给予持卡人一定信用额度、持卡人可在信用额度内先支付后还款、按规定()的牡丹信用卡

42、（多选题） 以下符合问题件处理管理要求的是

43、 邮政储蓄协议存款最低期限要高于()年,起存存款3,000万元

44、（多选题） 柜面出售空白重要凭证时，应审核客户预留印鉴与购买人的身份证件，并核验账户密码，但不得兼办()

45、（判断题） 支行的支付密码系统支付密码主管、支付密码经办员的岗位轮换，应由一级分行核准

46、（判断题） 固定利率是指在借贷期内不作调整的利率，也就是在贷款合同签订时即设定好的利率，不论贷款期内市场利率如何变动，借款人都按照固定的利率支付利息

47、（判断题） 没有正常原因的多头开户、销户，且开户后发生大量资金收付，符合可疑交易报告标准

48、（多选题） 支票影像业务处理遵循()的原则

49、 现金上门收款业务开办前须与客户签订(),明确双方权利与职责

50、 风险等级评定人员对准风险事件评定风险等级后,基层机构及相关部门对评定结果存有异议的,可按照风险事件申诉流程提出申诉经()换人复查,确认属实的,报经()指定负责人批准,由核查管理岗予以调整修正

51、（多选题） 客户遗失存款凭证，必须持本人有效身份证件，并提供()、账号及住址等有关情况，书面向原开户营业机构或指定营业机构正式申请挂失，声明挂失止付

52、 自动柜员机保险柜钥匙和密码须

53、 工商银行主色中,代表深邃、扎实,寓意工商银行的实力雄厚和诚信可靠的颜色是什么

54、（判断题） 汇票专用章、国内信用证专用章的准刻和刻制属于一级分行核准类事项

55、 协助扣划时,有权机关要求提取现金的,()协助对没收缴库的个人储蓄存款,应采取()方式支付,并且()利息

56、 下列金融工具中,只有()属于间接融资工具

57、（判断题） 一级（直属）分行运行管理部对风险模型实行动态管理，对符合退出条件的风险模型予以退出，减少资源占用

58、 以下不属于业务集中处理平台系统管理功能的是

59、（判断题） 柜员之间往出、往入现金，须当面点清后即可直接办理交接手续

60、 不符合《员工行为守则》的“严守秘密防止外泻”的规定要求的是

61、（多选题） 以下属于一级分行核准类事项的有

62、 跨行交易的资金清算均以()的数据为准先行清算,如有问题,按照其差错处理规则进行处理

63、（判断题） 网上银行是指以互联网为主要媒介，为客户提供金融服务的电子银行产品按客户类型分为企业网上银行和个人网上银行

64、 对分级结果为E级或连续两次为D级（含以下）的网点,二级分行()应对网点负责人进行诫勉谈话,责令其限期整改

65、 以下哪一项不属于核算事项证明章的使用范围

66、 特别重大类准风险事件是在重点关注、关注等三个类别的基础上,由()按照可能存在严重违规、案件隐患及资金损失等特征综合确定

67、（判断题） 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可根据各行实际情况选择提交大额交易报告或可疑交易报告

68、 对技术或业务部门在系统开发和运行过程中所形成的具有保存价值的各种文字资料应由()按照相关规定进行管理

69、 单位定期存款的期限分()六个档次

70、（判断题） 共享运营平台专业审核岗具有平台业务调度和转寄的管理操作权限，平台业务在线监控和质量绩效查询权限，并可对平台的用户信息进行检索

71、（判断题） 会计科目是指按照经济业务和经营管理需要对各个会计要素进行分类形成的项目，包括表内科目、表外科目、共同类科目

72、（多选题） 支付结算方式主要包括票据和其他结算方式，其他结算方式主要有()等

73、（判断题） 集团账户计息时，银行应同时对集团一级账户和集团二级账户存款分别支付利息

74、（多选题） 下列哪些情形不得享有票据权利:

75、（判断题） 牡丹信用卡按照卡面是否带彩照分为彩照卡和非彩照卡

76、（多选题） 自动柜员机保险柜钥匙和密码须()保管、()传递

77、（多选题） 外汇是指以外币表示可以用作国际清偿的支付手段和资产，主要包括:纸币、铸币、票据、邮政储蓄凭证、公司债券以及()等

78、 对因账户状态、余额以及业务要素信息有误等问题造成处理失败被主机或第三方平台退回的业务,()应根据主机或第三方平台返回的报错信息,落实报错原因后予以相应处理

79、 运营风险评估实践中,以下哪种方法不属于定性评估法

80、（判断题） 密押发行器、密押器和ic卡丢失或被盗，应逐级报告运行管理及保卫部门，并追究相关人员责任

81、 巴塞尔委员会对银行业面临的各类风险进行了统一定义,运营风险属于其中哪种风险范畴？

82、（判断题） 网点柜员在使用6057交易向业务集中处理平台发起业务扫描时，对于非实时业务不可在交易画面中选用“加急”业务标志

83、（判断题） 凡被我行自助设备吞没的卡，无论是我行卡或同行卡，只要超过日期持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，统一由我行按待销毁凭证规定程序集中销毁

84、 按照影像与业务信息对应关系的索引要素不同,会计凭证影像可分为

85、 ()功能主要包括简单数学运算、统计、平滑、基线和峰值分析等

86、（判断题） 运行风险监控中心在调阅凭证影像资料开展数据分析处理工作时，应对凭证要素信息的完整性和合规性进行审核，凭证资料（含预留印鉴）的真实性由前台负责审查

87、 法人账户透支额度有效期满后不得再发生新的透支对尚未偿还的、透支期限短于3个月的透支款,可给予最长()的宽限期

88、（判断题） 按照运营业态划分标准，统一将全行网点划分为财富管理中心、理财中心和金融便利店

89、 为便于案件调查、资金监测、反洗钱监管和内部审计,应当将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告信息等方面工作情况的记录至少保存（()年

90、（多选题） 对于被业务集中处理平台退回网点的实时清算业务，网点柜员可继续采取如下哪些操作

91、 重要区域人员出入登记簿、牡丹卡特约单位机具管理登记簿保管期限为

92、（多选题） 国际上现有三大专业信用卡组织，分别是()、()和

93、（多选题） 运行管理的基本职能包括()

94、（多选题） 单位客户变更预留银行签章，应以正式公函的形式向开户行提交变更申请，并出具

95、 ()主要承担对所受理业务的合规性和业务依据的完整性负责

96、 ()是一种较为复杂的定量评估方法,主要通过建立风险模型,来分析组织内部存在的危险性因素,发现组织与外界环境交互中的不正常和有害的行为,从而完成组织脆弱点和安全威胁的分析评估

97、（多选题） 核准类事项按照重要性和影响程度分为

98、 已处置固定资产卡片的保管期限是()

99、（判断题） 网点受理个人存款凭证正式挂失时，须进一步核实客户身份的，在受理客户正式挂失申请10天后，方可解挂处理

100、（多选题） 业务运营风险管理系统中，履职工作日志的内容包括()