1、 反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

2、（多选题） 中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行( ),接受国务院审计 部门和财政部门依法分进行的审计和监督。

3、 A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去，另成立B公司。在此情况下，银行的这笔贷款债权（）。

4、 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。

5、 反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（ ）

6、（多选题） 以下说法正确的是（ ）。

7、 法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过()个月。

8、 继承权的实现以订立遗嘱为前提。( )

9、（多选题） 对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和（）

10、（多选题） 根据《现金管理暂行条例》规定，转账结算凭证在经济往来中，具有同现金相同的支付能力。开户单位在销售活动中，不得发生（）。

11、 客户尽职调查制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

12、 个体工商户持加载统一社会信用代码证的新版营业执照到银行业金融机构办理银行账户业务时，还需提供税务登记证。（）

13、 人民法院通过网络查询、冻结、续冻、解冻被执行人存款，与执行人员赴金融机构营业场所查询、冻结、续冻、解冻被执行人存款不具有同等效力。（）

14、 金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的信息收集和报送义务，不得明示、暗示或者帮助账户持有人隐匿身份信息，不得协助账户持有人隐匿资产。（）

15、 公民甲因意外事故死亡，没有立遗嘱，其近亲属有妻子、父母和祖父，则其祖父的继 承权属于( )。

16、 银行卡的计息是计付利息。（ ）

17、 中国人民银行的亏损应由什么弥补？（）

18、（多选题） 银行业金融机构为客户办理汇款汇出业务时，应当登记（ ）。

19、 我国首次使用“客户尽职调查”一词是在哪部反洗钱法律法规中？（）

20、 《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235 号）规定，金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（）尽职调查措施，并提交可疑交易报告。

21、（多选题） Ⅱ、Ⅲ类户可以通过基于主机卡模拟(HCE)、手机安全单元(SE)、支付标记化(Tokenization)等技术的移动支付工具进行小额取现，取现额度应当在遵守Ⅱ、Ⅲ类户出金总限额规定的前提下，由银行根据（ ）自行设定。

22、（多选题） 根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位可以使用现金的情形包括（）。

23、 自然人客户的“身份基本信息”不包括（）

24、（多选题） 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）

25、 （）账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

26、 银行、支付机构应当建立以（）为核心的消费者金融信息使用管理制度，根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下，合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限，严格落实信息使用授权审批程序。

27、 金融机构（）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

28、 经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在（）以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人；因此对被冻结财产的单位或者个人造成损失的，银行业金融机构不承担法律责任，但因银行业金融机构自身操作失误或设备故障造成被冻结财产的单位或者个人损失的除外。

29、（多选题） 银行机构可通过（ ）等方式进展联网核查公民身份信息。

30、 “汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具，它实际上是一种( )支付的货币契约。

31、 《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，人民银行分支机构对开办行的检查，应每年不少于（）。

32、 依照民法理论，代理行为关系是指（）。

33、 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行()。

34、（多选题） 大堂经理的主要服务职责有（）

35、 商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。（）

36、（多选题） 根据票据法律制度的规定，下列有关在票据上签章效力的表述中，正确的有（ ）。

37、（多选题） 人行支付分为哪几个渠道？（）

38、 居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具的法定有效证件为( )。

39、 对电信网络新型违法犯罪案件，公安机关冻结资金后，冻结资金应当返还至被害人原汇出银行账户，如原银行账户无法接受返还，可以向被害人提供的其他银行账户返还。（）

40、 金融机构的分支机构作为被执行人的，执行法院应当向其发出限期履行通知书，期限为（）日；逾期未自动履行的，依法予以强制执行。

41、 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）

42、 《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定所称控制是指直接或者间接拥有机构（）以上的股权和表决权

43、 农村信用社（银行）股金继承、赠与只能在统一法人单位内进行。

44、 对审计机关查询单位、个人账户和存款的情况和内容，金融机构及其工作人员可以告知有关单位或者个人。（）

45、 电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后三年。（ ）

46、 质押业务仅限于电子商业汇票质押。

47、 查库必须逐一清点，做到全面核对无误，确保（）相符。

48、（多选题） 下列关于农民工工资专用账户表述正确的是（）。

49、（多选题） 关于银行业金融机构收缴假币的程序，以下说法正确的是（）

50、 授权柜员只能对本网点进行授权。

51、 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当（）提供鉴定货币真伪的服务。

52、 金融情报机构分析信息的最基本目的是

53、 承兑系指付款人承诺在商业汇票（ ）支付汇票金额的票据行为。

54、 从反洗钱工作平台中抽取出的可疑交易，应直接上报，不需进行人工判别。

55、 同业存款一指其他金融同业在本行（社）的存款，属于本行（社）的负债。

56、 监护人将监护职责部分或全部委托他人的，因被监护人的侵权行为需要承担民事责任的，由监护人和被委托人承担连带责任。（）

57、 来账回单只能在开户机构进行打印。（）

58、  风险为本方法(RBA)是打击洗钱和恐怖融资的有效方法。

59、 法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。

60、 电子签名人应当妥善保管电子签名制作数据。如发现已经失密或者可能已经失密时，应当及时告知公告，并终止使用该电子签名制作数据。（ ）

61、 义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，应当同时开展（）尽职调查工作

62、（多选题） 银行通过人民银行账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时，应当在系统中准确录入（）。

63、 金融机构协助冻结的存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻，应当由（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关出具协助解除冻结财产法律文书。

64、 营业网点办理假币收缴业务的人员，应取得《反假货币知识培训合格证》，且在()年有效期内（自发证之日起计算）。

65、 客户尽职调查制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

66、 《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定所称控制是指直接或者间接拥有机构（）以上的股权和表决权

67、 存取款一体机未加冠字号码记录模块的，可以开启循环功能，加钞前记录冠字号码的参照取款机执行。

68、 客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

69、（多选题） 《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合下列基本条件（）。

70、 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。

71、 金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。

72、 银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（ )工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

73、（多选题） 下列哪些情况属于银行业重大突发事件？（）

74、 诉讼时效因权利人主张权利而中断后，权利人在新的诉讼时效期间内，再次主张权利的，可以认定为诉讼时效再次中断。（）

75、（多选题） 故意毁损人民币的行为有（）

76、 中国人民银行实行( )制。

77、 （）要严格落实安全生产日报制度，按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》及时向支付结算司报送安全生产事件信息。

78、 当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

79、 有权机关在查询单位存款情况时，提供单位名称和账号的，名称和账号必须相符，若单位名称与账号不符不予受理，若只提供被查询单位负责人名称而未提供账号的，不予查询。

80、（多选题） 外国人开立银行账户可以使用的有效身份证件有（）。

81、 来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

82、（多选题） 法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行（），有效防范洗钱风险。

83、 单位银行卡账户的资金一律从其（）转账存入，不得存取现金。

84、 客户反洗钱风险等级划分为高风险类、中风险类、低风险类。（）

85、  试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的，不属于恐怖融资。

86、 金融机构应在公司（集团）层面建立统一的洗钱风险管理政策。如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，可以不选择更为严格的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据。

87、  客户风险分类不是客户尽职调查中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。

88、（多选题） 商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备以下条件（）。

89、（多选题） 银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度，实行业务管理、运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制、做好账户（ ）及后续控制措施等工作。

90、（多选题） 存款人因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行办理挂失、密码重置、销户等业务时，银行可以采取上门服务方式办理，也可由（ ）凭合法委托书、代理关系证明文件 、被代理人所在社区居委会（村民委员会）或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理。

91、（多选题） 下列哪种票据可以挂失( )。

92、  金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

93、 违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。

94、 在不动产所有人出卖其不动产时，下列不享有优先购买权的为( )。

95、 有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被执行人或其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支付的数额内向（）承担责任。

96、（多选题） 下列哪项属于《不宜流通人民币 纸币》标准规定的涂写的不宜流通人民币纸币（）。

97、（多选题） 客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ ）。

98、 单位银行结算账户的存款人可开立（）个基本存款账户。

99、 银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

100、 共有不是一种独立的所有制和财产所有权。( )