1、（判断题） 票面剩余三分之二但有一处缺角导致图案无法连接的纸币，可按半额兑换。

2、 被收缴人拒绝在《假币收缴凭证》上签字的，收缴人员应当（ ）？

3、（多选题） 以下属于客户敏感信息的是（）

4、 中国公民在境内已登记常住户口的，开立个人银行账户时的有效身份证件为（ ）。

5、 无固定经营场所的实体特约商户，收单机构应如何核实身份？（ ）

6、 根据个人存款账户实名制规定，以下哪种情况金融机构不得为其开立个人存款账户？（ ）

7、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转，属于大额交易。

8、（多选题） 一般存款账户用于办理存款人（ ）（ ）（ ）。

9、 以下（ ）存款账户不能支取现金。

10、（判断题） 存款证明一经开具，无论是否使用均不可撤销。

11、（多选题） 持电子营业执照的企业办理银行账户业务时，银行的正确做法是（ ）。

12、（多选题） 票据必须记载事项有（ ）。

13、（多选题） 办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（ ）

14、（判断题） 农商银行确定白名单客户范围时，可结合客户净值、企业规模、职业等多维度情况综合判定。

15、（多选题） 我国继承制度的基本原则是( )。

16、 新反洗钱法的施行日期是？

17、（判断题） 过期、失效的重空可暂时留存库内，待积累一定数量后再统一上缴销毁。

18、（判断题） 柜员之间严禁自行相互顶班串岗。

19、（多选题） 存款人办理（）等特殊业务，应联网核查相关个人身份信息

20、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易。

21、（多选题） 根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，以下哪些措施是银行应当采取的。（ ）

22、 以下哪种存款不可开具存款证明？（ ）

23、（多选题） 以下哪些情形可以在异地开立相关银行结算账户。（ ）

24、 负责全国反洗钱监督管理工作的主管部门是？

25、（判断题） 风险为本原则要求农商银行仅需在账户开立环节做好风险防控，无需关注账户存续期间的交易动态。

26、（多选题） 下列属于智能柜台业务审核事项的是（）

27、（判断题） 档案管理中同一介质上存有不同保存期限的资料或者数据记录的，应当按最长期限保存。

28、（判断题） 对于开户业务，应现场审核开户申请人身份信息、开户 目的及其合理性，确保智能柜台开户与柜面开户同等审核强 度。

29、（多选题） 维护个人客户信息业务操作中，网点授权岗应注意（ ）

30、 银行提供的二维码支付业务中属于支付敏感信息的是（ ）。

31、（判断题） 持移动营销设备上门为 75 岁老人办理挂失业务，第一次 人脸识别相似度 50%、第二次人脸识别相似度 65%、第三次人 脸识别相似度 55%，核实客户身份无误后可通过现场授权通 过人脸识别环节。

32、（判断题） 账户分类分级管理资料可按银行内部自定义的期限和方式保管，无需遵循会计档案管理办法。

33、（多选题） 银行提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，依据客户提交的必需证明文件，以及愿意提供的其他辅助证明材料，了解客户（ ）。客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，不得强制要求客户提供。

34、 某企业被列入 “严重违法失信名单”，其账户风险等级应划分为（ ）

35、（多选题） 库柜员在现金管理工作中需履行的操作规范有（ ）

36、（判断题） 客户信息真实有效、开户目的合理，且不存在 Ⅰ-Ⅲ 级风险情形，可判定为 Ⅳ 级风险（正常识别类）。

37、 信用卡最长透支期限为（ ）。

38、 直接落实账户分类分级管理各项具体规章制度，按要求开展相关工作的主体是（ ）

39、（多选题） 银行得知存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，银行有权（ ）。

40、（多选题） 重要空白凭证的种类有以下（）

41、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转，属于大额交易。

42、 16 岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，可留存的手机号码为（ ）。

43、 银行卡受理终端入网时，收单机构需关联的要素数量是。（ ）

44、 银行不得通过哪类账户为存款人提供存取现金服务？（ ）

45、（判断题） 农商银行通过公民身份信息联网核查系统审核客户身份，杜绝假证件开户，这符合账户分类分级管理的真实性原则。

46、（多选题） 根据《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》规定的核实顺序为（ ）。

47、（多选题） 个人存款账户按账户性质分为( )

48、（判断题） 金融机构可根据洗钱风险状况，限制客户的基本金融服务。

49、 银行接到存款人的变更（单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更）通知后，应及时办理变更手续，并于（ ）个工作日内向中国人民银行报告。

50、 发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人( )。