1、（判断题） 企业注册地址真实存在，但实际经营地址为住宅且无合理理由，不存在 Ⅰ、Ⅱ 级风险时，应归为 Ⅲ 级风险（关注类）。

2、（多选题） 挂失的业务范围包括（ ）

3、（多选题） 我国继承制度的基本原则是( )。

4、 银行监测发现 II、III 类户数量异常增长、账户存在可疑特征或留存信息不合理等异常情形的，应立即组织排查原因、关闭风险账户并报告人民银行及其分支机构，并于发现之日起（ ）内暂停办理 II、III 类户开户业务，（ ）后仍未完成风险处置和漏洞整改的，应继续暂停办理 II、III 类户开户业务直至整改完成。

5、（多选题） 以下哪些情况不可开具存款证明（ ）

6、 个人可以凭（ ）通过银行业金融机构柜面开立 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 类户。

7、 注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户（ ）日可以办理付款业务。

8、（多选题） 以下无需开展非居民金融账户涉税信息尽职调查的单位包括（）

9、（判断题） 时段存款证明是辖内农商银行为客户某一时段内的存款情况所出具的证明。

10、（多选题） 辅助身份证明材料可能包括（ ）。

11、 合伙企业的控制人是拥有超过（ ）合伙权益的个人。

12、（判断题） 特定非金融机构中的房地产中介机构无需履行反洗钱义务。

13、 大额支付系统日间业务受理时间（ ）。

14、（判断题） 客户办理取款业务 30 个工作日后，因现金真伪有异议仍可到辖内农商银行申请冠字号码查询。

15、 存款人因增资验资应在银行机构开立（ ）存款账户。

16、（多选题） 江西省本级预算单位为履行社会管理职能，依据有关规章制度，可开设（ ）等专用存款账户。

17、（多选题） 下列哪些属于假币相关业务中的违规情形，需按规定进行责任追究？

18、（判断题） 反洗钱岗位人员仅需在与客户建立业务关系时进行客户身份识别，业务存续期间无需重复识别。

19、（多选题） 账户分类分级风险包括哪些级别（）

20、 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当（ ）。

21、（判断题） 对智能柜台回收的废卡，在柜面办理废卡清理。

22、（判断题） 新反洗钱法自 2025 年 1 月 1 日起施行。

23、（多选题） 以下哪些情形可以在异地开立相关银行结算账户。（ ）

24、 新反洗钱法的立法核心目标不包括以下哪项？

25、 农商银行在账户分类分级动态管理环节开展尽职调查，需依据的文件是（ ）

26、（多选题） 柜员办理支付密码业务需遵守的操作规范有（ ）

27、 金融机构未按规定履行货币鉴别义务，导致误收假币的，由中国人民银行予以警告，并处（ ）以下罚款。

28、（判断题） 智能柜台备用钥匙由营业网点负责人协同一名柜员当面共同密封签章，办理登记签收手续后上交成员行智能柜台业务管理部门。

29、（多选题） 简易开户服务是指银行根据《人民币银行结算账户管理办法》等规定审核小微企业开户证明文件后，简化辅助证明材料要求，开立账户功能与（ ）、（ ）相匹配的银行基本存款账户，满足客户开户需求。

30、 收单机构对商户的巡检内容不包括（ ）。

31、（判断题） 重空纳入表外科目核算，成本装订的按一本一元假定价格记账，非成本装订的按一份一元记账。

32、（判断题） 农商银行确定白名单客户范围时，可结合客户净值、企业规模、职业等多维度情况综合判定。

33、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转，属于大额交易。

34、 电信网络新型违法犯罪买卖账户相关信息上报和移送中相关单位或者个人认为信息提供有误，不认同公安机关对其认定的，可以向认定涉案事实的 ( ) 进行申诉。

35、 以下哪种情形属于 Ⅲ 级风险（关注类）？（ ）

36、（多选题） 正式挂失后以下哪种情况不可办理挂结清？（ ）

37、（多选题） 银行机构有权拒绝开户的情形包括（）。

38、（判断题） 个人信息维护中客户为无民事行为能力人或限制民事行为能力人，由法定监护人凭监护关系证明代理办理，如户口簿、公证书、鉴定文件等。

39、（多选题） 个人客户向银行提出处置非本人意愿办理的银行卡时，银行的正确做法是（ ）。

40、（判断题） 押运车运送的，营业网点库柜员将领购单交押运人员，由押运人员转交给本行总金库库柜员。

41、（多选题） 智能柜台日初管理包括（）

42、（多选题） 工作人员在受理和处理举报工作中必须严格遵守（ ）保密纪律

43、（多选题） 辖内农商银行在货币鉴别及假币收缴、鉴定业务中，出现哪些情形会被追究责任？

44、（多选题） 严禁代客户办理业务或保管重要物品,防控措施为（ ）

45、（判断题） 正式挂失处理一定要到原正式挂失的网点办理。

46、（判断题） 永居证均不可作为个人身份证件单独使用办理银行业务，需要额外提供护照等辅助证件。

47、（判断题） 如因网络中断、系统异常或设备故障等情况导致智能柜台无法办理业务的，设备管理员应立即查明原因，若现场无法处理，应及时逐级报至成员行智能柜台设备管理部门取得技术支持，成员行智能柜台设备管理部门联系设备供应商处理。对于可能造成风险性问题的，应采取关停机等紧急措施，出示明显告示牌，做好客户解释工作。

48、（多选题） 公开开户服务事项应包括（ ）

49、（判断题） 对假人民币纸币，应在假人民币正面水印窗和背面中间位置使用蓝色印油加盖“假币”字样的戳记

50、（判断题） 临时存款账户的有效期最长不得超过1年