1、 严禁利用（）为本人或关系人获取银行信用，以及使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。

2、 严禁违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品（）等交易，以及在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

3、 严禁给予合作机构及其工作人员，或者向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的()。

4、 因数据、账务、信息、资料差错较大影响业务真实性的违规行为被界定为（    ）后果。

5、 严禁受理个人账户开户申请或开通网银时，不按规定核实(       )。

6、 严禁介绍机构和个人参与（    ）。

7、 银行业金融机构应以（）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。

8、 受到组织处理予以调离工作岗位的，（      ）内不得提拔。

9、 银行业金融机构应特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的（）隐患。

10、 受到警告处分的员工，处分当年年度考评不能为（    ）及以上。

11、 银行业金融机构内部检查应着重检查（）、重点业务岗位内部控制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。

12、 严禁从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为，以及采取隐瞒和误导等（    ）手段损害客户权益。

13、 严禁获取客户（），或泄露、擅自修改客户信息。

14、 严禁未经（      ）或超越权限、违反审批程序办理票据承兑、贴现业务。

15、 加强风险事件联动查处和双线整改。事发机构所在（   ）承担查处和整改的第一责任。

16、 严禁员工组织、参与或变相参与民间融资和非法集资，以及充当资金(     )，为民间融资牵线搭桥。

17、 记过处分的影响期为（    ）。

18、 受到记大过（含）以上处分的，处分当年年度考评不能为（     ）及以上。

19、 对于当期未实现有效对账的账户，（）应采取措施保证有效对账。

20、 银行业金融机构应严格执行《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发(2014)57号)有关要求，制定完善员工（   ）排查制度，落实机构负责人对员工的管理、教育和监督职责。

21、（多选题） 严禁将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售，或者（）、（）等方式（）客户购买产品。*

22、（多选题） 违规行为导致的严重后果包括以下哪些？*

23、（多选题） 涉嫌违规事件调查，参照《重庆农村商业银行案件及违规事件检查审理业务操作规程》相关规定执行，至少包括以下（    ）环节。*

24、（多选题） 违规处罚是指触犯员工违反规章制度处罚办法分则所罗列的“违规行为”，根据其(          )，应予处理的惩戒和处罚方式。*

25、（多选题） 违规处罚的分类为（          ）。*

26、（多选题） 银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引(银监发【2014】40号)的有关要求，（）、（）、（）、（）并定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，增塞制度漏洞。*

27、（多选题） 实行远程复核(授权)的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行（）、（）相结合的方式。*

28、（多选题） 资产损失认定的材料包括（      ）。*

29、（多选题） 严禁通过本人、他人账户（）、（）银行和客户资金、套取资金。*

30、（多选题） 处分处罚分为（           ）。*

31、（多选题） 对客户实行分类管理，对于（）、（）开户应坚持上门核实在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行被对，如核对不一致应与客户进行核实确认。*

32、（多选题） 严禁为代销产品提供（）、（）担保，包括承诺本金或收益保障。*

33、（多选题） 以下哪些列情形之，可以从轻或减轻处罚。*

34、（多选题） 违规责任是指本行员工的违规事实，依其性质、后果，按权责对等的方式应承担的（        ）。*

35、（多选题） 银行业金融机构应在（）、（）公示本行代销的金融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息。*

36、（多选题） 严禁业务授权（    ）、（    ）授权，或（    ）授权。*

37、（多选题） 严禁随身携带（  ）和（   ），凭传真和电话指挥划款，事后补办贴现资料和划款凭证。*

38、（多选题） 严禁对违规操作行为（    ）、（    ），对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。*

39、（多选题） 以下违反其他纪律作风规定的行为有（         ）。*

40、（多选题） 严禁恶意串通抵债人或中介机构，在收取抵债资产过程中故意（ ）抵债资产价格，或在处理抵债资产中故意（  ）价格，造成银行资产损失。*

41、（判断题） 对于符合特定情节的，不可采取免予、从轻、减轻、从重、加重的形式对责任人进行处罚。

42、（判断题） 严禁利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，但可借用银行客户的个人账户为其他客户过渡资金。

43、（判断题） 银行业金融机构三道防线各部门应分工明确，职责清晰、有机配合、无缝对接。

44、（判断题） 授信审查规定，机构应对授信资料的齐备性、完整性、合规性进行审查。

45、（判断题） 间接责任是指相关人员在其工作职责范围内，违反规定，未履行或未正确履行职责，对造成的后果起决定性作用应当承担的责任。

46、（判断题） 银行业金融机构应加强与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度，及时对重要事项做出解释或说明，对不实信息应及时予以公开澄清，对真实问题应抓紧采取应对措施，避免事态严重化，同时不得接待公众来访来询。

47、（判断题） 新开户企业、企业注册地与对账地址不一致、短期内资金异动等账户的对账工作，不用采取面对面对账方式。

48、（判断题） 严禁以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款。

49、（判断题） 在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也要严格认定责任并严肃问责。

50、（判断题） 银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定应急预案，建立舆情应对的快速反应机制。