1、 严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，以及与客户发生(     )资金往来。

2、 受到记大过（含）以上处分的，处分当年年度考评不能为（     ）及以上。

3、 严禁办理(      )业务，不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务，或越权办理超大金额资金转账业务。

4、 记大过处分的影响期为（     ）。

5、 银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实网点（   ）对营业场所、营业秩序的管理职责。

6、 受到组织处理予以调离工作岗位的，（      ）内不得提拔。

7、 严禁利用职务上的（     ），索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，以及贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金。

8、 在本行内部进行了调动的员工，经查实在原机构工作期间有违规行为的，由(    )调查后提出处罚建议，移送其现所在机构进行处罚。

9、 严禁获取客户（），或泄露、擅自修改客户信息。

10、 严禁（     ）典当行、小额贷款公司、担保公司、网络借贷平台、第三方理财（资产管理）机构等融资中介机构，或者为融资中介机构实际出资人或控制人。

11、 对于当期未实现有效对账的账户，（）应采取措施保证有效对账。

12、 严禁不执行合同（   ）制度，以及在未落实贷款条件或客户经营发生重大不利变化情况下发放贷款。

13、 发生资产损失，经过查证核实和责任认定后，应当按照《重庆农村商业银行个人风险金延期支付实施细则》规定对(      )进行扣减。

14、 受到组织处理予以诫勉谈话处理的，取消处理当年年度各类先进、优秀评选资格，且（    ）内不得被提拔或者重用。

15、 审计监督条线作为（）应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。

16、 以滚动屏慕显示、在营业场所醒目位置张贴（）等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。

17、 严禁将从其他商业银行获得的（   ）信息用于不正当竞争。

18、 严禁隐匿票据业务交易，（   ）经营。

19、 银行业金融机构应以（）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。

20、 严禁将贴现资金直接转回（     ）账户。

21、（多选题） 银行业金融机构应加强柜面业务流程控制，严格落实（）、（）、（）、（）以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度。*

22、（多选题） 银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持（）、（）、（）原则。*

23、（多选题） 严禁通过本人、他人账户（）、（）银行和客户资金、套取资金。*

24、（多选题） 严禁将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售，或者（）、（）等方式（）客户购买产品。*

25、（多选题） 违规行为按性质分为（           ）三种处罚标准。*

26、（多选题） 《员工违反规章制度处罚办法》制定的目的，提升员工队伍合规履职水平，有效防范业务、道德风险，打击和遏制违法违规行为，提高违法违规成本，加大规制震慑力，打造（        ）的合规经营生态环境，依据国家有关法律法规、监管部门要求和本行相关制度，制定本办法。*

27、（多选题） 柜面办理大额资金汇划应坚持（）、（）原则。*

28、（多选题） 严禁存在（    ）、存贷挂钩、（     ）、浮利分费、借贷搭售、（     ）、转嫁成本等行为。*

29、（多选题） 严禁采取（）、（）、（）等方式销售理财产品。*

30、（多选题） 以下违反其他纪律作风规定的行为有（         ）。*

31、（多选题） 对客户实行分类管理，对于（）、（）开户应坚持上门核实在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行被对，如核对不一致应与客户进行核实确认。*

32、（多选题） 违规行为是指违反（    ）的行为。*

33、（多选题） 银行业金融机构应坚持对账与业务办理在（）、（）、（）方面严格分离原则。*

34、（多选题） 严禁办理无（  ）贸易背景或贸易背景（  ）的银行承兑汇票。

35、（多选题） 严禁业务授权（    ）、（    ）授权，或（    ）授权。*

36、（多选题） 《员工违反规章制度处罚办法》的适用范围（          ）。*

37、（多选题） 违规责任是指本行员工的违规事实，依其性质、后果，按权责对等的方式应承担的（        ）。*

38、（多选题） 以下哪些列情形之，可以免予处罚。*

39、（多选题） 有下列(      )情形之一的线索和问题，经本级行主要领导同意，由本级牵头部门向驻行纪检监察组或本级纪检部门移送。*

40、（多选题） 严禁将有价单证和空白凭证（    ）、（    ）、（    ）。*

41、（判断题） 处分处罚和经济处罚中的罚款不得同时使用。

42、（判断题） 银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定应急预案，建立舆情应对的快速反应机制。

43、（判断题） 银行业金融机构应采取多种方式提供资金变动通知服务，便于客户实时掌握其账户资金变动情况。

44、（判断题） 在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也要严格认定责任并严肃问责。

45、（判断题） 银行业金融机构应加强与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度，及时对重要事项做出解释或说明，对不实信息应及时予以公开澄清，对真实问题应抓紧采取应对措施，避免事态严重化，同时不得接待公众来访来询。

46、（判断题） 银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导，通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式，提示公众警惕高息诱惑，警惕资金掮客，警惕他人代办，警惕附加承诺，警惕信息泄露，提高公众风险防范和依法维权意识。

47、（判断题） 银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥员工监督的积极作用。

48、（判断题） 因违反《重庆农村商业银行员工行为管理办法》禁止性规定，被公安、司法机关采取强制措施或处以行政处罚的，应给予撤职至开除处分，或解除劳动合同。

49、（判断题） 授信调查规定，特殊情况下，可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成。

50、（判断题） 间接责任是指相关人员在其工作职责范围内，违反规定，未履行或未正确履行职责，对造成的后果起决定性作用应当承担的责任。