1、 受到记过处分的，处分当年年度考评不能为（       ）及以上。

2、 严禁办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，未按照规定的（    ）兑现，收付入账，压单、压票或者违反规定退票。

3、 违规性质轻微：（    ）的，给予经济处罚或组织处理。

4、 银行业金融机构应严格执行《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发(2014)57号)有关要求，制定完善员工（   ）排查制度，落实机构负责人对员工的管理、教育和监督职责。

5、 对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，（）预警监测异常交易。

6、 严禁未经（    ）或批准，擅自代其他岗位人员履行职责或将本人职责委托他人代为履行。

7、 受到组织处理予以调离工作岗位的，（      ）内不得提拔。

8、 受到警告处分的员工，处分当年年度考评不能为（    ）及以上。

9、 严禁以变相提高存款(     )或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储。

10、 银行业金融机构内部检查应着重检查（）、重点业务岗位内部控制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。

11、 银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

12、 风险合规条线作为（）应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。

13、 严禁隐匿票据业务交易，（   ）经营。

14、 违规性质严重：未造成不良后果的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予(     )。

15、 严禁获取客户（），或泄露、擅自修改客户信息。

16、 严禁未经（      ）或超越权限、违反审批程序办理票据承兑、贴现业务。

17、 严禁泄露在（   ）知悉的国家秘密、商业秘密，以及未经监管部门允许向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息等。

18、 严禁将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品违规交给他人(      )。

19、 严禁利用(     )买卖资本市场产品，以及挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。

20、 严禁以（    ）名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。

21、（多选题） 严禁代客户（    ）、（    ）、（    ）网上银行、手机银行、电话银行业务。*

22、（多选题） 严禁违规出具(    )或其他(   )、(   )、(    )等。*

23、（多选题） 涉嫌违规事件调查，参照《重庆农村商业银行案件及违规事件检查审理业务操作规程》相关规定执行，至少包括以下（    ）环节。*

24、（多选题） 银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持（）、（）、（）原则。*

25、（多选题） 银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引(银监发【2014】40号)的有关要求，（）、（）、（）、（）并定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，增塞制度漏洞。*

26、（多选题） 严禁代客户签名、设置/重置/输入密码，代客户（）、（）、（）、（）重要空白凭证、U盾、令牌、密码信封、支付密码器、存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。*

27、（多选题） 严禁办理本人业务，（）、（）、（）*

28、（多选题） 严禁向关联人发放（    ），或发放（    ）的条件优于其他借款人同类贷款的条件。*

29、（多选题） 严禁员工违规参与对账，（）、（）。*

30、（多选题） 银行业金融机构应加强柜面业务流程控制，严格落实（）、（）、（）、（）以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度。*

31、（多选题） 以下违反其他纪律作风规定的行为有（         ）。*

32、（多选题） 严禁恶意串通抵债人或中介机构，在收取抵债资产过程中故意（ ）抵债资产价格，或在处理抵债资产中故意（  ）价格，造成银行资产损失。*

33、（多选题） 对客户实行分类管理，对于（）、（）开户应坚持上门核实在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行被对，如核对不一致应与客户进行核实确认。*

34、（多选题） 以下违反财务收支管理规定的行为有（          ）。*

35、（多选题） 予以停职检查的，停职检查期间停发（    ）。*

36、（多选题） 违规行为按性质分为（           ）三种处罚标准。*

37、（多选题） 严禁（）或（）私自代客投资理财，以及（）为员工本人投资理财。*

38、（多选题） 《员工违反规章制度处罚办法》制定的目的，提升员工队伍合规履职水平，有效防范业务、道德风险，打击和遏制违法违规行为，提高违法违规成本，加大规制震慑力，打造（        ）的合规经营生态环境，依据国家有关法律法规、监管部门要求和本行相关制度，制定本办法。*

39、（多选题） 违规处罚的分类为（          ）。*

40、（多选题） 严禁以（    ）或（    ）资金缴存保证金，挪用或提前支取保证金，将保证金账户与其他账户串用。*

41、（判断题） 银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导，通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式，提示公众警惕高息诱惑，警惕资金掮客，警惕他人代办，警惕附加承诺，警惕信息泄露，提高公众风险防范和依法维权意识。

42、（判断题） 对办理重要业务的客户实行单人回访。

43、（判断题） 受处分处罚的，处分影响期内不得晋升职务、职级，但可以增长工资薪酬档次，保留各类先进、优秀评选资格。

44、（判断题） 严禁将存款单独作为理财产品销售，或将理财产品作为存款进行宣传销售，或将理财产品与存款进行强制性搭配销售，或将理财产品与其他产品进行捆绑销售。

45、（判断题） 严禁违规为无真实贸易背景或贸易背景不清的商业汇票办理贴现。

46、（判断题） 银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善应急处置预案和机制，切实做好控人、止损工作，同时引导客户通过正当渠道合理主张自身合法权益。

47、（判断题） 处分期满后，其晋升职务、职级、级别、岗位和职员等级、职称、薪酬待遇不再受原处分影响。

48、（判断题） 因违反《重庆农村商业银行员工行为管理办法》禁止性规定，被公安、司法机关采取强制措施或处以行政处罚的，应给予撤职至开除处分，或解除劳动合同。

49、（判断题） 银行业金融机构从业人员可以以积分换礼方式销售理财产品。

50、（判断题） 授信调查规定，特殊情况下，可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成。