1、 银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守（   ），对造反禁止性规定的发现一起、严厉査处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。

2、 在本行内部进行了调动的员工，经查实在原机构工作期间有违规行为的，由(    )调查后提出处罚建议，移送其现所在机构进行处罚。

3、 严禁利用职务上的（     ），索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，以及贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金。

4、 严禁允许（    ）以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

5、 因数据、账务、信息、资料差错较大影响业务真实性的违规行为被界定为（    ）后果。

6、 严禁（）个人账户，以及利用客户账户过渡本人或他人资金。

7、 严禁（     ）典当行、小额贷款公司、担保公司、网络借贷平台、第三方理财（资产管理）机构等融资中介机构，或者为融资中介机构实际出资人或控制人。

8、 违规性质严重：未造成不良后果的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予(     )。

9、 受到组织处理予以免职的，（   ）内不得安排职务，且（   ）内不得担任高于原任职务层级的职务。

10、 违规性质较重：未造成不良后果的，给予（   ）处分。

11、 经济处罚每人每次不得低于人民币(        )。

12、 加强风险事件联动查处和双线整改。总行应向全行通报（  ），加强对分支机构和员工的警示教育。

13、 风险合规条线作为（）应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。

14、 银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

15、 严禁办理(      )业务，不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务，或越权办理超大金额资金转账业务。

16、 受到记过处分的，处分当年年度考评不能为（       ）及以上。

17、 严禁不执行合同（   ）制度，以及在未落实贷款条件或客户经营发生重大不利变化情况下发放贷款。

18、 以下那种处罚方式为处分处罚（        ）。

19、 一级分理处罚款权限为每人次（    ）以下，超过处罚权限的，报本级行长办公会批准。

20、 银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和（）管理。

21、（多选题） 银行业金融机构应加强柜面业务流程控制，严格落实（）、（）、（）、（）以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度。*

22、（多选题） 以下哪些列情形之，可以免予处罚。*

23、（多选题） 严禁对违规操作行为（    ）、（    ），对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。*

24、（多选题） 违规责任是指本行员工的违规事实，依其性质、后果，按权责对等的方式应承担的（        ）。*

25、（多选题） 严禁为代销产品提供（）、（）担保，包括承诺本金或收益保障。*

26、（多选题） 违规行为按性质分为（           ）三种处罚标准。*

27、（多选题） 实行远程复核(授权)的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行（）、（）相结合的方式。*

28、（多选题） 银行业金融机构应在（）、（）公示本行代销的金融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息。*

29、（多选题） 严禁存在（    ）、存贷挂钩、（     ）、浮利分费、借贷搭售、（     ）、转嫁成本等行为。*

30、（多选题） 银行业金融机构应坚持对账与业务办理在（）、（）、（）方面严格分离原则。*

31、（多选题） 严禁办理无（  ）贸易背景或贸易背景（  ）的银行承兑汇票。

32、（多选题） 违规处罚的分类为（          ）。*

33、（多选题） 严禁非法（）、（）、（）个人储蓄存款或者单位存款。*

34、（多选题） 严禁通过本人、他人账户（）、（）银行和客户资金、套取资金。*

35、（多选题） 予以停职检查的，停职检查期间停发（    ）。*

36、（多选题） 涉嫌违规事件调查，参照《重庆农村商业银行案件及违规事件检查审理业务操作规程》相关规定执行，至少包括以下（    ）环节。*

37、（多选题） 严禁向关联人发放（    ），或发放（    ）的条件优于其他借款人同类贷款的条件。*

38、（多选题） 严禁参与客户编造（   ），以及授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写(    )、审查报告。*

39、（多选题） 柜面办理大额资金汇划应坚持（）、（）原则。*

40、（多选题） 以下哪些违规行为被界定为不良后果。（         ）*

41、（判断题） 银行业金融机构应采取多种方式提供资金变动通知服务，便于客户实时掌握其账户资金变动情况。

42、（判断题） 授信调查规定，特殊情况下，可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成。

43、（判断题） 可通过建立凭证、印章的信息管理系统，实现对重要凭证和核算印章的系统刚性控制，建立“交易、凭证、用印＂对应关系，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险。

44、（判断题） 严禁将存款单独作为理财产品销售，或将理财产品作为存款进行宣传销售，或将理财产品与存款进行强制性搭配销售，或将理财产品与其他产品进行捆绑销售。

45、（判断题） 银行业金融机构从业人员可以以积分换礼方式销售理财产品。

46、（判断题） 因违反《中华人民共和国治安管理处罚法》或其他社会治安管理规定，受到公安机关行政处罚的，视情况给予处罚。

47、（判断题） 受处分处罚的，处分影响期内不得晋升职务、职级，但可以增长工资薪酬档次，保留各类先进、优秀评选资格。

48、（判断题） 员工可以在其他企业、经济组织兼职。

49、（判断题） 银行业金融机构分支机构可在授权范围外代销产品。

50、（判断题） 银行业金融机构从业人员严禁空存、空取资金。