1、（判断题） 境外金融机构不配合我国反洗钱调查，可能被列入重大洗钱风险组织和人员名单。

2、（判断题） 新反洗钱法自 2025 年 1 月 1 日起施行。

3、（判断题） 金融机构可根据洗钱风险状况，限制客户的基本金融服务。

4、（判断题） 全省农商银行协助有权机关查询的资料应限于存款、汇款等财产资料，包括被查询单位或个人开户、存款、汇款情况以及相关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料，全省农商银行应当如实提供，有权机关根据需要可以进行抄录、复制、拍照，或带走原件。

5、（判断题） 客户在柜面开立的Ⅱ类户、Ⅲ类户，无需绑定本人Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。

6、（判断题） 存款证明分时点证明和时段证明两种。

7、（判断题） 被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过辖内农商银行收缴网点（以下简称收缴网点）向鉴定单位提出书面鉴定申请。

8、（判断题） 辖内农商银行营业网点柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币。对假人民币纸币，应在假人民币正面水印窗和背面中间位置使用蓝色印油加盖“假币”字样的戳记；对各种假硬币，应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。

9、（判断题） 已出售的重空，因签发错误或改版等原因导致需作废的，在统一柜员系统中执行签发作废或改版作废交易，剪角后加盖“作废”戳记，作为当日相关交易凭证附件，随凭证装订。客户未按规定交回的，由客户出具声明承诺自行承担由此产生的一切责任。

10、（判断题） 辖内农商银行应在次年一季度内组织完成待销毁凭证的销毁工作，不得将需销毁的重空长期留置员工个人手中或留存库内。

11、（判断题） 营业期间，经办柜员临时离岗，应将重空入箱加锁或入保险柜保管；营业终了，应对尾箱中保管的重空进行核对，确保账实相符后入库保管或随尾箱押运。

12、（判断题） 核实无误，被执行单位或个人账户有足够余额支付，应立即协助扣划。协助扣划时，应当将扣划的资金直接划入有权机关指定的账户，有权机关要求提取现金的，应充分予以协助。

13、（判断题） 金融机构开展客户尽职调查时，对低风险情形可简化调查流程。

14、（判断题） 反洗钱国际合作仅依据我国缔结或参加的国际条约。

15、（判断题） 特定非金融机构中的房地产中介机构无需履行反洗钱义务。

16、（判断题） 金融机构未按规定报告大额交易，情节严重的最高可处 200 万元罚款。

17、（判断题） 国务院反洗钱行政主管部门会同国家有关机关建立受益所有人信息管理制度。

18、（判断题） 非银行支付机构不属于新反洗钱法规定的金融机构。

19、（判断题） 临时冻结措施的期限不得超过 48 小时。

20、（判断题） 预留印鉴变更交易， 印鉴启用日期默认为当日生效。

21、（判断题） 对智能柜台回收的废卡，在柜面办理废卡清理。

22、（判断题） 对于开户业务，应现场审核开户申请人身份信息、开户 目的及其合理性，确保智能柜台开户与柜面开户同等审核强 度。

23、（判断题） 借助厅堂管理系统进行跨平台授权时可不在业务办理 现场进行授权，实现远距离审核。

24、（判断题） 对于没有完成电子或指纹签名的交易，登录智能柜台业 务管理控制台打印综合确认书，引导客户完成签名， 日终整 理扫描上传至事后监督系统，与当日传票装订保管。

25、（判断题） 超过三个月的无纸化数据可通过电子档案系统调阅。

26、（判断题） 客户办理非柜面业务时，系统提示该客户的信息疑似重 复，无法办理。经核实非同一人，柜员可通过“特殊客户标 识”交易解除当前客户的疑似重复标记。

27、（判断题） 柜面“客户预留手机号码”交易在手机号码持有人出具 合理共用说明的情况下， 允许一号多人使用。

28、（判断题） 签发了纸质大额存单凭证的，到柜面办理大额存单兑付业务客户无需提供存款介质。

29、（判断题） 农民工工资专用账户和农民工工资保证金账户在网点柜 面办理司法冻结（账户冻结）、扣划时，系统会提示“该账户 为农民工工资专用账户或工资保证金账户，不得被整体冻结， 请告知执法人员并及时向当地两类账户监管部门报告”。

30、（判断题） 智能柜台备用钥匙由营业网点负责人协同一名柜员当面共同密封签章，办理登记签收手续后上交成员行智能柜台业务管理部门。

31、（判断题） 客户在柜面开立的Ⅱ类户、Ⅲ类户，无需绑定本人Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。

32、（判断题） 如因网络中断、系统异常或设备故障等情况导致智能柜台无法办理业务的，设备管理员应立即查明原因，若现场无法处理，应及时逐级报至成员行智能柜台设备管理部门取得技术支持，成员行智能柜台设备管理部门联系设备供应商处理。对于可能造成风险性问题的，应采取关停机等紧急措施，出示明显告示牌，做好客户解释工作。

33、（判断题） 更换后的原存款介质应当场收回。收回的存折须剪角并加盖附件章，随业务凭证装订入档；收回的卡类介质须当场剪磁，并参照百福卡管理办法中废卡相关规定进行保管。

34、（判断题） 通知存款实际存入、支取、销户属于大额现金存、取款的，柜员应按要求办理大额现金登记与审批手续。

35、（判断题） 若一笔柜面业务无纸化只存在一张纸质附件的，在附件左上角打印主件流水号，无需加盖“附件”章

36、（判断题） 因系统故障、扫描仪故障、断网断电等特殊原因造成当日不能扫描的，应于3日内（含业务办理当日）完成扫描。同时，柜员应交叉打印当日业务流水，运营主管最迟次日完成勾对，勾对流水应在有效监控范围内进行，勾对完成后注明勾对结果、勾对时间并签名确认。

37、（判断题） 凭证扫描是指网点柜面人员在有效监控范围内，通过扫描仪将纸质凭证扫描成影像资料提交至事后监督系统。柜员应在业务办结当日完成扫描

38、（判断题） 时段存款证明是辖内农商银行为客户某一时段内的存款情况所出具的证明。

39、（判断题） 时点存款证明是辖内农商银行为客户当前时点或当日前的某日日终存款余额所出具的证明。

40、（判断题） 对假人民币纸币，应在假人民币正面水印窗和背面中间位置使用蓝色印油加盖“假币”字样的戳记

41、（判断题） 柜员可对自己办理的业务进行授权。

42、（判断题） 授权柜员的转授权期限原则上不得超过一个月，年累计转授权期限原则上不得超过六个月。

43、（判断题） 柜员在岗时，章、证、押（压）、印鉴卡应按规定妥善保管。

44、（判断题） 如尾箱为空、无尾箱，后台业务柜员及综合管理柜员无需办理柜员卡把。

45、（判断题） 柜员之间严禁自行相互顶班串岗。

46、（判断题） 对于一次性提取现金20万元（含）以上的，经办柜员原则上应要求客户提前1天以电话等方式进行预约。

47、（判断题） 员工应遵守个人金融信息保护法律法规、监管规定及农商银行制度规定要求，对业务过程中知悉的个人金融信息应严格保密，员工离职后仍负有保护个人金融信息的持续义务。

48、（判断题） 连续两个对账周期对账失败的账户应列入高风险账户并密切关注或监督

49、（判断题） 对开户之日起6个月内无交易记录的账户，应当暂停其非柜面业务，向单位重新核实身份后，可以恢复其业务。

50、（判断题） 网点可代老年人客户办理智能柜台业务。

51、（判断题） 临时存款账户的有效期最长不得超过1年

52、（判断题） 开户证实书仅对存款单位开户证实，不得作为质押的权利凭证。

53、（判断题） 挂失业务处理中当客户无法签名时可以使用指纹代替，柜员需采集客户录入指纹时的影像。

54、（判断题） 持移动营销设备上门为 75 岁老人办理挂失业务，第一次 人脸识别相似度 50%、第二次人脸识别相似度 65%、第三次人 脸识别相似度 55%，核实客户身份无误后可通过现场授权通 过人脸识别环节。

55、（判断题） 账户处于冻结、止付状态下，进行挂失后续处理的，处理后账户仍为冻结、止付状态。

56、（判断题） 正式挂失处理必须到原正式挂失的网点办理。

57、（判断题） 自助现金设备吞卡不得由他人代领。

58、（判断题） 账户为冻结、止付状态时，系统可以视情况办理账户降级业务（质押止付除外）。

59、（判断题） 针对无法联系、长期未发生业务的客户，可视客户实际风险情况，采取转入不动户等管控措施。

60、（判断题） 个人信息维护中客户为无民事行为能力人或限制民事行为能力人，由法定监护人凭监护关系证明代理办理，如户口簿、公证书、鉴定文件等。

61、（判断题） 认为客户的洗钱或者恐怖融资风险超出风险管理能力的，营业网点可以直接拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

62、（判断题） 遗产不包括职工因工伤致残发给的抚恤费。

63、（判断题） 票面剩余三分之二但有一处缺角导致图案无法连接的纸币，可按半额兑换。

64、（判断题） 柜员发现现金短款后，为避免追责，可用个人资金补足短款金额。

65、（判断题） 营业期间，柜员中途离岗，应随身携带尾箱钥匙。

66、（判断题） 协助扣划业务办理后，柜员需将扣划凭证复印件交有权机关，原件由银行留存归档。

67、（判断题） 有权机关出具的冻结通知书未载明冻结期限，柜员可按 1 年期限办理冻结。

68、（判断题） 对于多个有权机关对同一账户冻结的，柜员应按冻结先后顺序办理扣划，先冻结机关优先受偿。

69、（判断题） 冻结账户到期后，若有权机关未续冻，柜员需手动解除冻结状态。

70、（判断题） 支付密码器注销后，仍可绑定新的银行账户使用。

71、（判断题） 一个支付密码器只能绑定一个银行账户。

72、（判断题） 初始发行密码器时系统异常导致密码器已销号但未成功发行的，经办柜员应作销号处理。

73、（判断题） 正式挂失补卡后，原卡片找回也无法继续使用。

74、（判断题） 正式挂失处理一定要到原正式挂失的网点办理。

75、（判断题） 已质押的存款在解除质押前可开具存款证明。

76、（判断题） 存款证明有效期届满后，未撤销的存款将自动解冻。

77、（判断题） 存款证明冻结期间，存款不计付利息。

78、（判断题） 存款证明一经开具，无论是否使用均不可撤销。

79、（判断题） 手写业务凭证注明原因后，仅需网点负责人签字盖章即可生效。

80、（判断题） 外国人永久居留身份证客户名称不应超出30个字符。

81、（判断题） 外国人永久居留身份证的全称“中华人民共和国外国人永久居留身份证”，简称“永居证”，俗称“五星卡”。

82、（判断题） 永居证均不可作为个人身份证件单独使用办理银行业务，需要额外提供护照等辅助证件。

83、（判断题） 在为存量对公客户开立账户和变更客户信息时，重点核实“报备人行注册地址”字段信息是否完整、是否与开户证明文件信息保持一致，不一致的应予以完善。

84、（判断题） 对账簿以外的其他凭证办理更换单折业务时，系统新增“请收回旧存单/存折/证实书”的提示语。

85、（判断题） 统一柜员系统支持手工向系统录入永居证信息。

86、（判断题） 客户持永居证办理开户业务需要填写填写纸质资料。

87、（判断题） 客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，可以直接拒绝办理开户业务。

88、（判断题） 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

89、（判断题） 客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

90、（判断题） 金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。

91、（判断题） 单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

92、（判断题） 自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，再新开户的应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

93、（判断题） 小红的蛋糕工作室的注册地为自家的住处，没有牌匾，某银行应拒绝开户。

94、（判断题） 银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。

95、（判断题） 银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，可采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。

96、（判断题） 存款人已在A银行开立基本存款账户，A银行向该存款人发放贷款，为实现贷款专项管理，A银行为存款人开立一般存款账户。

97、（判断题） 移动营销渠道开卡交易影像采集支持最多采集五张影像。

98、（判断题） 无纸化模式下，在统一柜员系统办理个人账户销户业务，系统控制必须打印客户回单。

99、（判断题） 个人存款账户销户可在全省农商银行任一网点办理，但不通兑账户只能在开户网点办理。

100、（判断题） 农商银行可向Ⅱ类户发放本行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，Ⅱ类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定。

101、（判断题） 一笔个人定期存款只能办理一次部提，且账户处于非正常状态时不能办理定期部提业务。

102、（判断题） 农商银行在为个人客户办理定期存款开户时，客户可办理到期自动转存业务。

103、（判断题） 对存款人的存款和有关信息资料，除法律、法规另有规定外，农商银行有权拒绝任何单位或个人查询。

104、（判断题） Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务等。

105、（判断题） Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务

106、（判断题） 档案管理中同一介质上存有不同保存期限的资料或者数据记录的，应当按最长期限保存。

107、（判断题） 开展反洗钱调查，调查人员不得少于一人，并应当出示执法证件和调查通知书

108、（判断题） 《柜面业务印章保管使用登记簿》（电子）用于记录印章领入、启用、交接、停用等情形，经办人员在系统中执行完相关操作后，由系统自动登记。

109、（判断题） 客户使用银行结算账户时触发涉赌涉诈可疑特征产生的预警，属于账户风险预警。

110、（判断题） 押运车运送的，营业网点库柜员将领购单交押运人员，由押运人员转交给本行总金库库柜员。

111、（判断题） 运送和领用重要空白凭证必须双人经手，限定数额，交接登记，严禁代领。

112、（判断题） 领取重空时，领入、领出双方仅需核实凭证种类和数量，无需确认起讫号码。

113、（判断题） 重空纳入表外科目核算，成本装订的按一本一元假定价格记账，非成本装订的按一份一元记账。

114、（判断题） 过期、失效的重空可暂时留存库内，待积累一定数量后再统一上缴销毁。

115、（判断题） 重空是指无面额的由全省农商银行或客户签发后即具有款项划转效力或资产权益证明效力的空白凭证或介质。

116、（判断题） Ⅱ 级风险账户管理措施包括提高对账频率、加大交易监测强度，以及设置较低的非柜面交易限额。

117、（判断题） 账户分类分级管理资料可按银行内部自定义的期限和方式保管，无需遵循会计档案管理办法。

118、（判断题） 反洗钱岗位人员仅需在与客户建立业务关系时进行客户身份识别，业务存续期间无需重复识别。

119、（判断题） 白名单客户账户管理应遵循 “谁的客户谁负责、谁的账户谁负责” 原则。

120、（判断题） 农商银行确定白名单客户范围时，可结合客户净值、企业规模、职业等多维度情况综合判定。

121、（判断题） 客户信息真实有效、开户目的合理，且不存在 Ⅰ-Ⅲ 级风险情形，可判定为 Ⅳ 级风险（正常识别类）。

122、（判断题） 企业注册地址真实存在，但实际经营地址为住宅且无合理理由，不存在 Ⅰ、Ⅱ 级风险时，应归为 Ⅲ 级风险（关注类）。

123、（判断题） “四同” 企业短期内集中开立账户，且无 Ⅰ、Ⅱ 级风险情形，属于 Ⅲ 级风险（关注类）。

124、（判断题） 对洗钱风险等级为“高风险”的客户至少每半年收集或更新客户信息，填写“高风险客户尽职调查表”。

125、（判断题） 人行反洗钱调查、协查资料等其他纸质资料专夹保管，按年装订，保管期限为五年。

126、（判断题） 经风险监测系统排查认定为可疑，但存在 Ⅰ 级风险情形的账户，仍应归为 Ⅱ 级风险（强化尽职调查与管控类）。

127、（判断题） 重点优质存量客户新开账户，因历史交易正常且无异常可疑情形，可跳过 Ⅰ-Ⅲ 级风险排查直接认定为 Ⅳ 级风险。

128、（判断题） 通过非面对面形式建立账户关系，即便不存在 Ⅰ、Ⅱ 级风险，也应直接判定为 Ⅳ 级风险（正常识别类）。

129、（判断题） 客户反洗钱风险为高风险等级，且不存在 Ⅰ 级风险情形，该账户应归为 Ⅱ 级风险（强化尽职调查与管控类）。

130、（判断题） 企业被市场监督管理部门吊销营业执照，其账户风险等级应直接划分为 Ⅰ 级风险（禁止开户类）。

131、（判断题） 风险为本原则要求农商银行仅需在账户开立环节做好风险防控，无需关注账户存续期间的交易动态。

132、（判断题） 对账户风险模型定期评估优化，根据持续监测结果动态调整账户风控措施，体现了动态管理原则。

133、（判断题） 农商银行因侧重账户风险防控，可合理拒绝客户正常、合法的账户业务需求，这符合优化服务原则。

134、（判断题） 针对不同风险等级的客户采取差异化身份识别措施，并匹配对应账户功能，避免 “一刀切”，这符合匹配性原则。

135、（判断题） 某农商银行利用生物识别技术提升客户身份识别能力，落实账户全生命周期管理，体现了匹配性原则。

136、（判断题） 农商银行通过公民身份信息联网核查系统审核客户身份，杜绝假证件开户，这符合账户分类分级管理的真实性原则。

137、（判断题） 查询申请表、再查询申请表和《查询结果通知书》应自成类别，以业务发生时间先后顺序按年装订，保存期为3年。

138、（判断题） 客户办理取款业务 30 个工作日后，因现金真伪有异议仍可到辖内农商银行申请冠字号码查询。

139、（判断题） 客户申请现金冠字号码查询时，仅需携带本人有效证件和有异议纸币即可。

140、（判断题） 客户对现金真伪有异议，应在办理取款业务之日起20个工作日内（含取款之日），携带本人有效证件、有异议纸币或《假币收缴凭证》以及办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等），到辖内农商银行填写《人民币冠字号码查询申请表》（附件2）申请查询

141、（多选题） 柜员申请柜员卡重新写磁、换卡、挂失时，应提供以下资料（ ）

142、（多选题） 营业终了签退后，经办柜员还应按做好以下工作（ ）

143、（多选题） 办理现金业务时，应严格按照（ ）的原则办理。

144、（多选题） 出现以下（）情况时，应当重新识别客户身份（ ）。

145、（多选题） 自然人的个人信息受法律保护。任何组织或者个人需要获取他人个人信息的，应当依法取得并确保信息安全，不得非法（）、（）、（）、（）他人个人信息，不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息。

146、（多选题） 银行卡按产品功能不同分为（ ）

147、（多选题） 在协助冻结时，经办人员应当审查以下内容（ ）

148、（多选题） 遇以下情形时，应组织销毁重空（ ）

149、（多选题） 由人行等监管部门统一样式并确定有资质的厂家印制重空有（）

150、（多选题） 视同重空管理的凭证及介质有以下（）

151、（多选题） 重要空白凭证的种类有以下（）

152、（多选题） 现金整理的基本要求（ ）

153、（多选题） 经办柜员的现金业务职责（）

154、（多选题） 办理现金业务原则（）

155、（多选题） 以下企业客户申请开通网银服务需提供的证件正确的有（）

156、（多选题） “090301客户信息管理登记簿”可以查询（）业务记录

157、（多选题） 对私证件类型变更支持变更的证件类型有（）

158、（多选题） 办理无纸化业务纸质附件摆放顺序说法正确的是（）

159、（多选题） 外国人永久居留身份证，以下说法正确有（）

160、（多选题） 个人客户将本行账户资金汇入外省农信银账户，柜员可通过（）交易受理。

161、（多选题） 支持柜面跨行转账的支付系统包括（）

162、（多选题） 支持7×24小时运行的系统包括（）

163、（多选题） “网点挂账处理”交易中的查询列表包含（）等业务状态。

164、（多选题） 柜面跨行转账业务“智能汇路”功能支持（）支付系统

165、（多选题） 批量代理开户可选择的证件类型有（）

166、（多选题） 现金出库交易允许的现金去向包括（）

167、（多选题） 开展非居民金融账户涉税信息尽职调查时，持（）的个人客户不需要填写个人税收居民身份声明文件。

168、（多选题） 以下无需开展非居民金融账户涉税信息尽职调查的单位包括（）

169、（多选题） 下列属于柜面个人信息联网核查路径的是（）

170、（多选题） 引导客户在智能柜台采集影像，应注意的是（）

171、（多选题） 下列属于智能柜台业务审核事项的是（）

172、（多选题） 智能柜台日初管理包括（）

173、（多选题） 智能柜台重空/现金管理包括（）

174、（多选题） 以下属于客户敏感信息的是（）

175、（多选题） 关于个人挂失业务，正确的是（）

176、（多选题） 关于印鉴挂失与撤挂业务，正确的是（）

177、（多选题） 支付系统的主要应用系统包括（）

178、（多选题） 凭证扫描时应注意（）事项

179、（多选题） 营业网点营业前，经办柜员应做好哪些准备工作（）

180、（多选题） 电子验印方式有（）

181、（多选题） 营业机构进行联网核查时，应将待核查人的（）提交联网核查系统

182、（多选题） 存款人办理（）等特殊业务，应联网核查相关个人身份信息

183、（多选题） 公开开户服务事项应包括（ ）

184、（多选题） 存在（）情形的，应于5个工作日内向开户银行提出撤销账户申请

185、（多选题） 存款人申请开立单位银行结算账户时，可由（）办理

186、（多选题） 个人客户可通过（）开通手机银行

187、（多选题） 以下挂失手续费收取说法正确的有（）

188、（多选题） 挂失的业务范围包括（ ）

189、（多选题） 账户分类分级风险包括哪些级别（）

190、（多选题） 严禁代客户办理业务或保管重要物品,防控措施为（ ）

191、（多选题） 有以下存款业务违规行为的给予开除处分，向公安机关移送有关问题线索。( )

192、（多选题） 对工作人员违规行为的处理种类包括（ ）

193、（多选题） 银企对账中按照对账渠道分为（ ）

194、（多选题） 银企对账中将账户分类为（ ）

195、（多选题） 对账周期包括（ ）

196、（多选题） 核准类账户不包括（ ）

197、（多选题） 单位银行结算账户按照账户性质可分为（ ）

198、（多选题） 单位银行结算账户按照账户用途可分为（ ）

199、（多选题） 挂失分为（ ）。

200、（多选题） 对自助现金设备终端因以下（ ）指令而吞卡的，不得将银行卡交还客户。

201、（多选题） 办理协助冻结业务时，全省农商银行经办人员应当核实以下证件和法律文书：

202、（多选题） 机械密码锁的密码、钥匙管理必须贯彻（ ）原则。

203、（多选题） 维护个人客户信息业务操作中，网点授权岗应注意（ ）

204、（多选题） 非自然人指的是（ ）

205、（多选题） 尽职调查措施包括但不限于（ ）

206、（多选题） 中国人民银行发行新版人民币，应将( )予以、公告。

207、（多选题） 我国继承制度的基本原则是( )。

208、（多选题） 下列哪些属于损害人民币行为( )

209、（多选题） 票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据 金额的权利，包括（ ）

210、（多选题） 办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（ ）

211、（多选题） 完全民事行为能力人是指（ ）

212、（多选题） 库柜员在现金管理工作中需履行的操作规范有（ ）

213、（多选题） 以下属于残缺污损币全额兑换条件的有（ ）。

214、（多选题） 柜员办理大额现金支取业务时，需重点核实的客户信息包括（ ）

215、（多选题） 以下哪些情形，柜员可拒绝协助有权机关办理业务（ ）

216、（多选题） 有权机关要求续冻账户时，柜员需确认的条件包括（ ）

217、（多选题） 柜员办理协助冻结业务时，需重点核对的文书要素包括（ ）

218、（多选题） 以下属于有权机关扣划业务禁止性行为的有（ ）

219、（多选题） 柜员办理支付密码业务需遵守的操作规范有（ ）

220、（多选题） 客户支付密码器丢失后，可办理的业务包括（ ）

221、（多选题） 导致支付密码校验失败的原因可能有（ ）

222、（多选题） 客户申请开通支付密码业务需提交的资料包括（ ）

223、（多选题） 挂失状态下，账户限制办理的业务包括（ ）

224、（多选题） 个人存款临时挂失的办理渠道包括（ ）

225、（多选题） 正式挂失后以下哪种情况不可办理挂结清？（ ）

226、（多选题） 柜员开具存款证明时需核对的信息包括（ ）

227、（多选题） 存款证明增开的条件包括（ ）

228、（多选题） 以下哪些情况不可开具存款证明（ ）

229、（多选题） 工作人员在受理和处理举报工作中必须严格遵守（ ）保密纪律

230、（多选题） 柜员反洗钱职责（ ）

231、（多选题） 客户洗钱风险评估及客户分类管理坚持（）原则

232、（多选题） 洗钱风险管理应当遵循主要原则有（）

233、（多选题） 系统出现死机、卡顿恢复正常后，柜员需开展的操作包括（ ）

234、（多选题） 支付结算方式包括（ ）。

235、（多选题） 票据必须记载事项有（ ）。

236、（多选题） 银行账户全生命周期管理包含（ ）。

237、（多选题） 优化账户服务 "两个不减" 指（ ）。

238、（多选题） 银行可采取 ( ) 等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，具体方式由银行根据客户风险程度选择。

239、（多选题） 简易开户服务是指银行根据《人民币银行结算账户管理办法》等规定审核小微企业开户证明文件后，简化辅助证明材料要求，开立账户功能与（ ）、（ ）相匹配的银行基本存款账户，满足客户开户需求。

240、（多选题） 小额支付系统中，参与者对支付业务的查询查复应遵守的原则包括（ ）。

241、（多选题） 个人账户分类分级管理的依据包括（ ）。

242、（多选题） 简易开户服务的特点包括（ ）。

243、（多选题） 差异化客户尽职调查的要求包括（ ）。

244、（多选题） 反电信网络诈骗的 “两卡” 治理指？（ ）

245、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等必要的防范措施。

246、（多选题） （ ）、（ ）、（ ）、（ ）承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。

247、（多选题） 可疑交易监测应当对以下哪些交易要素进行持续监测和分析？（ ）

248、（多选题） 除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具的其他能证明身份的有效证件或证明文件包括（ ）？

249、（多选题） 下列哪些属于零余额账户的类型？（ ）

250、（多选题） 银行在开立个人银行账户时，应对开户申请人的哪些信息进行核实？

251、（多选题） 以下哪些是 Ⅱ 类户的功能？

252、（多选题） 银行留存身份信息时，应包含的内容有（ ）。

253、（多选题） 辅助身份证明材料可能包括（ ）。

254、（多选题） 下列属于有效身份证件的有（ ）。

255、（多选题） 一般存款账户用于办理存款人（ ）（ ）（ ）。

256、（多选题） 存款人日常经营活动的（ ）（ ）（ ），应通过基本存款账户办理。

257、（多选题） 银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行（ ）（ ）（ ）及其他违法犯罪活动。

258、（多选题） 注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的 () 应与 () 的名称一致。

259、（多选题） 存款人因（ ）原因撤销银行结算账户的，应先撤销其名下除基本账户以外的账户，方可办理基本存款账户的撤销。

260、（多选题） 以下哪些情形可以在异地开立相关银行结算账户。（ ）

261、（多选题） 以下哪些资金需要在银行机构开立专用存款账户用于专款专用？（ ）

262、（多选题） 以下哪些单位可以因办理日常转账结算和现金收付需要开立基本存款账户？（ ）

263、（多选题） 存款人应在（ ）或（ ）开立银行结算账户。符合本办法规定可以在异地（跨省、市、县）开立银行结算账户的除外。

264、（多选题） 单位银行结算账户按用途分为（ ）（ ）（ ）（ ）。

265、（多选题） 银行结算账户按存款人分为（ ）和（ ）。

266、（多选题） 银行可以通过（ ）或者（ ）为个人办理 Ⅱ、Ⅲ 类户变更业务。

267、（多选题） 目前永居证客户可通过（ ）等方式取号。

268、（多选题） 选择外国人永久居留身份证新建客户信息时，证件号码栏位只能录入（ ）

269、（多选题） 银行机构有权拒绝开户的情形包括（）。

270、（多选题） 张某代理王某到银行办理个人银行结算账户开户业务，必须提供的资料包括（）。

271、（多选题） 属于优化个人银行账户开户流程的措施包括（）。

272、（多选题） 提升银行开户服务透明度的“三公开”包括（）。

273、（多选题） 单次转授权期限原则上不得超过( )个月，年累计转授权期限原则上不得超过( )个月，

274、（多选题） 农商银行办理个人存款账户业务，应遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。

275、（多选题） 个人结算账户按照功能分为（ ）

276、（多选题） 个人存款账户按账户性质分为( )

277、（多选题） 存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对（ ），防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。

278、（多选题） 在何种情况下，需要通过主管部门向同级财政部门提出申请经同级财政部门批准后开立额外的零余额账户。（ ）

279、（多选题） 银行得知存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，银行有权（ ）。

280、（多选题） 根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，以下哪些措施是银行应当采取的。（ ）

281、（多选题） 个人客户向银行提出处置非本人意愿办理的银行卡时，银行的正确做法是（ ）。

282、（多选题） 条码支付辅助受理终端（如扫码设备）需关联的要素包括 ( )。

283、（多选题） 电子支付指令不可变更或撤销的条件是（ ）。

284、（多选题） 支付清算系统突发事件报告种类包括（ ）等。

285、（多选题） 对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告（ ），明显涉嫌犯罪活动的，应同时向（ ）报告。

286、（多选题） 银行开展电子支付业务需公开披露的信息包括（ ）。

287、（多选题） 下列关于银行业金融机构反诈义务的说法，哪些是正确的。（ ）

288、（多选题） 某华科技有限公司开立基本存款账户时，预留签章（ ）符合中国人民银行要求。

289、（多选题） 关于银行和支付机构在电信网络新型违法犯罪案件中的责任追究，以下哪些说法是正确的。（ ）

290、（多选题） 持电子营业执照的企业办理银行账户业务时，银行的正确做法是（ ）。

291、（多选题） 小额支付系统的参与者包括以下哪些类型（ ）。

292、（多选题） 关于银行和支付机构对异常交易的管理要求，以下哪些说法是正确的。（ ）

293、（多选题） 以下哪些单位银行账户需要至中国人民银行进行核准。（ ）

294、（多选题） 收单机构对长期未使用的收款终端或收款码应采取的措施包括（ ）。

295、（多选题） 检查组开展执法检查工作时，被检查人享有权利包括（ ）

296、（多选题） 更换预留公章或财务专用章时，应向开户银行出具（ ）等相关证明文件。

297、（多选题） 经核实存款人身份信息确为虚假的，银行应按照（ ）等有关规定，中止为虚假账户提供服务。

298、（多选题） 海轮教育咨询有限公司，法定代表人海某某至银行网点开立基本存款账户应提供（ ）资料。

299、（多选题） 银行提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，依据客户提交的必需证明文件，以及愿意提供的其他辅助证明材料，了解客户（ ）。客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，不得强制要求客户提供。

300、（多选题） 各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（ ）及时采取适当的后续控制措施。

301、（多选题） 支付机构在核实存量单位支付账户实名制落实情况时，若发现以下哪些情况，应当中止业务并禁止新开户。（ ）

302、（多选题） 下列宗教活动场所和宗教院校可以申请开立单位银行结算账户的是（ ）。

303、（多选题） 根据《江西省支付清算系统危机处置预案》的规定，支付清算系统突发事件处置结束后，事发单位应认真总结事件发生和处置的经验教训，并提出改进建议和应对措施，向人民银行南昌中心支行领导小组提交详细的事件总结报告。包括以下内容（ ）

304、（多选题） 银行业金融机构建立的涉嫌电信网络诈骗账户黑名单制度，应依法限制的功能包括（ ）。

305、（多选题） 伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户，经营性的存款人给予警告并处以（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

306、（多选题） 中央银行会计核算数据集中系统（ACS）业务处理中心可批准强制签退的事项（ ）。

307、（多选题） 银行在为存款人开通非柜面转账业务时，下列哪些措施是监管要求的必备事项。（ ）

308、（多选题） 人民银行对银行机构在网上支付跨行清算系统业务中的违规行为可能采取的措施包括（ ）。

309、（多选题） 各银行业金融机构和支付机构应区别客户风险程度，有选择地采取（ ）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

310、（多选题） 江西省本级预算单位为履行社会管理职能，依据有关规章制度，可开设（ ）等专用存款账户。

311、（多选题） 银行对个人银行账户分类管理的要求包括（ ）。

312、（多选题） 推进电信网络诈骗 “资金链” 治理工作，银行业金融机构和支付机构要健全涉诈风险防范体系，主要包括 ( )

313、（多选题） 根据中国人民银行关于加强存款准备金管理的通知，以下哪些情况可能会导致金融机构受到处罚。（ ）

314、（多选题） 根据《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》规定的核实顺序为（ ）。

315、（多选题） 以下关于久悬银行账户的说法，正确的有（ ）。

316、（多选题） 银行开办 Ⅱ、Ⅲ 类户业务，应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求，留存开户申请人身份证件的 ( ) 等。

317、（多选题） 制定监测预警规则时，必须纳入监测预警范围的信息包括？

318、（多选题） 核查岗核实预警信息的方式包括?

319、（多选题） 核查岗处理预警信息时，应遵循的核心要求有?

320、（多选题） 关于运营风控系统监测及值班安排，符合规定的有?

321、（多选题） 关于重空印制及管理，符合规定的说法有？

322、（多选题） 以下凭证及介质中，需视同重空管理的有？

323、（多选题） 下列属于农商银行重空种类中 “存款类凭证” 的有？

324、（多选题） 关于白名单客户账户管理，下列说法符合规定的有

325、（多选题） 农商银行确定结算账户低风险客户（白名单）范围时，可结合的客户信息包括

326、（多选题） 以下哪些情形符合 Ⅳ 级风险（正常识别类）的判定条件？

327、（多选题） 不存在 Ⅰ、Ⅱ 级风险情形时，属于 Ⅲ 级风险（关注类）的有？

328、（多选题） 不存在 Ⅰ 级风险情形时，下列哪些属于 Ⅱ 级风险（强化尽职调查与管控类）？

329、（多选题） 以下哪些情形属于 Ⅰ 级风险（禁止开户类）？

330、（多选题） 农商银行账户分类分级管理应遵循以下原则：

331、（多选题） 以下哪些情况属于账户分类分级管理中的风险为本原则？

332、（多选题） 下列属于人员管理及业务操作相关的违规情形有哪些？

333、（多选题） 关于人民币冠字号码管理及查询业务，出现哪些违规情形会被追责？

334、（多选题） 下列哪些属于假币相关业务中的违规情形，需按规定进行责任追究？

335、（多选题） 辖内农商银行在货币鉴别及假币收缴、鉴定业务中，出现哪些情形会被追究责任？

336、（多选题） 金融机构履行货币鉴别义务的核心要求包括（ ）。

337、（多选题） 假币收缴应当遵循的原则包括

338、（多选题） 金融机构收缴假币时，应当告知持有人的权利有（ ）。

339、（多选题） 《办法》所称“货币”包括以下哪些种类？（ ）

340、 金融机构在业务存续期间发现客户交易异常，应采取的措施是？

341、 负责全国反洗钱监督管理工作的主管部门是？

342、 新反洗钱法的立法核心目标不包括以下哪项？

343、 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当（ ）。

344、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转，属于大额交易。

345、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转，属于大额交易。

346、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转，属于大额交易。

347、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易。

348、 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（ ）万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。

349、 对于一日一次性提现或一日多次提现累计超过（）万元（含）以 上的大额现金交易，执行大额现金审批制度，按不同层级设置审批权限，具体由各农商银行根据自身实际情况设定。

350、 客户在使用银行结算账户过程中，触发涉赌涉诈可疑风险特征所产生的预警信息属于

351、 按照监测对象不同，银行监测预警可分为账户风险预警和（）

352、 新反洗钱法的施行日期是？

353、 签发个人大额存单使用（ ）重空凭证

354、 金融机构未按规定履行货币鉴别义务，导致误收假币的，由中国人民银行予以警告，并处（ ）以下罚款。

355、 柜员业务尾箱现金库存限额，按照日均现金使用量、前台现金 交易量因素核定，单个柜员业务尾箱现金库存限额原则上不超过() 万元。

356、 有权机关委托其他单位人员代为办理查询业务，柜员应（ ）

357、 柜员办理协助扣划业务时，发现扣划金额超出冻结金额，正确处理是（ ）

358、 有权机关要求扣划客户存款至非同名账户（非国库类账户），柜员正确做法是（ ）

359、 某法院冻结客户账户 6 个月，到期后未办理续冻手续，柜员应（ ）

360、 有权机关工作人员办理查询业务时，未出示本人工作证但持有加盖机关公章的协助查询通知书，柜员应（ ）

361、 合伙企业的控制人是拥有超过（）合伙权益的个人。

362、 当存款证明在有效期限内，客户需要撤销存款证明时，应向() 提出申请。

363、 个人存款证明书每份（）元

364、 单位存款证明书每份（）元

365、 柜员应在业务办结当日完成凭证扫描。因特殊情形不能按时完 成扫描的，需扫描的凭证应于（）日内（含业务办理当日或批次被作 废当日）完成扫描。

366、 成员行按照柜面业务电子印章的管理要求，结合业务实际，根 据营业机构数量确定制作数量，一个网点配置（）枚业务专用章（电 子）

367、 交易成功但无法补打电子凭证时，柜员应（ ）

368、 系统因通讯故障恢复正常后，柜员首要操作是（ ）

369、 以下哪项操作违反支付密码业务管理办法？（ ）

370、 支付密码器丢失后，客户申请停用，停用期为（ ）天？

371、 支付密码器损坏需更换时，柜员应首先执行的操作是（ ）

372、 客户遗忘支付密码器密码时，应到银行办理何种业务？（ ）

373、 支付密码的生成依据不包括以下哪项信息？（ ）

374、 以下哪种情况不属于密码挂失的业务范围？（ ）

375、 正式挂失补卡后，原卡片的状态为？（ ）

376、 客户因存款凭证遗失办理正式挂失，挂失成功后账户状态为？（ ）

377、 临时挂失期间，客户可办理的业务是？（ ）

378、 委托他人代办存款证明开具，代办人需额外提供的是？（ ）

379、 以下哪种存款不可开具存款证明？（ ）

380、 个人客户申请开具存款证明，无需提供的材料是？（ ）

381、 大额存单，是指农商银行面向（）发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款。

382、 未按重要空白凭证、现金管理要求处理智能柜台凭证或者现金，造成不良后果的，给予（ ）。

383、 根据非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法，账户持有人自被要求提供有效声明文件之日起（）日内未能提供的，金融机构应将其账户视为非居民账户管理。

384、 农商银行应于每年（）前向中国人民银行、国家税务总局、国家外汇管理局书面报告上一年度非居民金融账户涉税信息尽职调查执行情况。

385、 同一客户在同一农商银行开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量均不得超过（ ）个。

386、 信用卡最长透支期限为（ ）。

387、 支票提示付款期限为出票日起（ ）。

388、 开户证明文件审核必须遵守（ ）。

389、 企业在银行可开立（ ）个基本存款账户，因业务经营需，在异地（ ）开立另一基本存款账户。

390、 根据个人存款账户实名制规定，以下哪种情况金融机构不得为其开立个人存款账户？（ ）

391、 非柜面业务不包括（ ）。

392、 简易开户服务中，银行对账户功能的设定应遵循（ ）。

393、 银行在客户尽职调查中应遵循的原则是（ ）。

394、 网上支付跨行清算系统的业务处理时间通常为？（ ）

395、 反电信网络诈骗工作应当依法进行，维护公民和组织的（ ）。

396、 银行应当建立个人银行账户简易开户（）机制，通过梳理管理制度和业务流程、分析客户投诉典型、电话暗访、现场走访、调阅开 户材料等方式，对下级分支机构服务情况开展监督检查。

397、 （ ）牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

398、 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（ ）起实施。

399、 电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过（ ）等方式，诈骗公私财物的行为。

400、 以下哪种情况最可能被认定为涉电信诈骗的可疑交易行为？（ ）

401、 对于成年人代理未成年人或老年人开户等合理情形，预留代理人联系电话的，应如何处理？（ ）

402、 银行通过日常业务、年检等发现账户管理系统信息与个体工商户现有证照信息不一致的，应采取下列哪种措施。（ ）

403、 代理他人开立银行账户的，银行应要求代理人出示（ ）的有效身份证件。

404、 下列哪种账户不得提取现金？（ ）

405、 零余额账户需由哪个部门批准开立，并出具证明文件？（ ）

406、 对于 Ⅱ 类户，银行在进一步核验存款人身份信息后，可将其转为哪类账户？（ ）

407、 银行不得通过哪类账户为存款人提供存取现金服务？（ ）

408、 Ⅲ 类户的账户余额不得超过多少元？（ ）

409、 银行发现个人银行账户为假名开户，在确认后应首先采取的措施是（ ）。

410、 不满十六周岁的中国公民开立个人银行账户，可使用的有效身份证件是（ ）。

411、 中国公民在境内已登记常住户口的，开立个人银行账户时的有效身份证件为（ ）。

412、 16 岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，可留存的手机号码为（ ）。

413、 新开办手机银行业务的客户，应当预留的手机号码为（ ）。

414、 同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过（ ）。

415、 开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行怎样的审查？（ ）

416、 根据文件要求，他人代理开立个人银行账户时，银行应要求代理人提供哪些材料？（ ）

417、 银行应对已开立的单位银行结算账户实行（ ）制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。

418、 异地临时经营活动需要开立（ ）账户的。

419、 （ ）是银行结算账户的监督管理部门。

420、 电信网络新型违法犯罪买卖账户相关信息上报和移送中相关单位或者个人认为信息提供有误，不认同公安机关对其认定的，可以向认定涉案事实的 ( ) 进行申诉。

421、 原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（ ）张。

422、 自 2016 年 12 月 1 日起，同一个人在同一家银行业金融机构只能开立（ ）I 类银行账户，在同一家非银行支付机构只能开立（ ）Ⅲ 类支付账户。

423、 银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订（ ）协议，明确双方的权利与义务。

424、 应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起 30 日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入（ ）管理。

425、 存款人因转户原因申请重新开立基本存款账户时，除《人民币账户管理办法》规定出具相关证明文件外，还应出具 ( )。

426、 因迁址需要变更开户银行原因需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后（ ）日内申请重新开立基本存款账户。

427、 因撤并、解散、宣告破产或关闭的应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入（ ）后，方可办理基本存款账户的撤销。

428、 当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自（ ）起办理付款业务。

429、 存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立 ( ) 临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。

430、 存款人因增资验资应在银行机构开立（ ）存款账户。

431、 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后 ( ) 年。

432、 对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（ ）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

433、 撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起（ ）个工作日内，向中国人民银行报告。

434、 未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给 ( ) 账户。

435、 注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户（ ）日可以办理付款业务。

436、 注册验资的临时存款账户在验资期间账户状态应为（ ）。

437、 以下（ ）存款账户不能支取现金。

438、 临时存款账户的有效期最长不得超过（ ）年。

439、 单位银行卡账户的资金必须由其（ ）转账存入。

440、 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（ ）账户办理。

441、 存款人因向银行借款需要开立申请一般结算账户时，应出出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和（ ）文件。

442、 小额支付系统的核心处理原则是？（ ）

443、 企业法人做为存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的（ ）银行结算账户。

444、 存款人因注册验资时在（ ）账户上办理。

445、 单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（ ）基本存款账户。

446、 Ⅲ 类户非绑定账户资金转入日累计限额为（ ）元，年累计限额为（ ）万元。

447、 Ⅲ 类户账户余额不得超过（ ）元。

448、 特约商户变更收单结算账户时，收单机构应如何处理？（ ）

449、 无固定经营场所的实体特约商户，收单机构应如何核实身份？（ ）

450、 通过电子渠道非面对面为个人开立 Ⅱ 类户，应当向绑定账户开户行验证 Ⅱ 类户与绑定账户为（ ）开立且绑定账户为 Ⅰ 类户或者信用卡账户，第三方机构只能作为验证信息传输通道。

451、 个人可以凭（ ）通过银行业金融机构柜面开立 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 类户。

452、 符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起 ( ）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

453、 外国公民开立个人银行账户须出具（）有效证件。

454、 银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在 ( ）个工作日内办理撤销手续。

455、 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过（ ）个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的 “恶意透支”。

456、 银行提供的二维码支付业务中属于支付敏感信息的是（ ）。

457、 个体工商户张三持字号为利民超市的营业执照至银行机构开立银行结算账户时，账户名称应为（ ）。

458、 因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用（ ）的名称。

459、 银行接到存款人的变更（单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更）通知后，应及时办理变更手续，并于（ ）个工作日内向中国人民银行报告。

460、 根据《江西省支付清算系统危机处置预案》，一般（ IV 级）事件和较大（ III 级）事件（）小时内口头报告事件处置进展情况，并于事件处置结束后（）小时内以书面形式提交处置报告；重大 ( Ⅱ 级）事件和特别重大（ I 级）事件每（）小时上报一次事件处置进展情况，直至事件处置结束，并于事件处置（ ）小时内以书面形式提交处置报告。

461、 存款银行申请开立同业银行结算账户时，开户银行核实存款银行开户意愿时，至少需采取几种方式。

462、 中国银联、农信银资金清算中心、城商行资金清算中心认为直接参与者提交的情况说明所述理由不足以解除疑点的，应在收到情况说明的（ ）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，可疑交易报告的具体格式和报送方式另行确定。

463、 单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于（ ）个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。

464、 单位代理个人开户应同时出示（）有效身份证件。

465、 任何单位和个人均有权举报支付结算违法违规行为。举报应当采用（ ）方式。

466、 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、（ ）等必要的防范措施。

467、 针对涉诈企业账户，银行应重点核查什么内容。( ）

468、 条码支付收款服务机构对个人静态收款条码的远程收款要求是（ ）。

469、 违反《反电信网络诈骗法》，最高可对银行业金融机构、非银行支付机构处以多少罚款。（ ）

470、 银行和支付机构在报送交易信息时，必须确保的是（ ）。

471、 收单机构对商户的巡检内容不包括（ ）。

472、 银行卡受理终端入网时，收单机构需关联的要素数量是。（ ）

473、 根据《关于信用卡业务有关事项的通知》，发卡机构对向持卡人收取的哪些费用不得计收利息。（ ）

474、 江西省本级预算单位零余额账户定性为（ ）时，不得办理资金转入（国库集中支付退回资金除外）。

475、 根据监管要求，银行和支付机构为特约商户提供 T+0 资金结算服务时，下列哪项条件必须满足？（ ）

476、 银行监测发现 II、III 类户数量异常增长、账户存在可疑特征或留存信息不合理等异常情形的，应立即组织排查原因、关闭风险账户并报告人民银行及其分支机构，并于发现之日起（ ）内暂停办理 II、III 类户开户业务，（ ）后仍未完成风险处置和漏洞整改的，应继续暂停办理 II、III 类户开户业务直至整改完成。

477、 银行撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明 ( ）并签章。

478、 Ⅱ 类户向非绑定账户转出资金日累计限额为（ ）万元，年累计限额为（ ）万元。

479、 银行在为存款人开通非柜面转账业务时，必须采取以下哪项措施。（ ）

480、 同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过（）。

481、 中国银联、农信银资金清算中心、城商行资金清算中心的直接参与者或间接参与者的身份资料自业务关系结束之日起至少保存（ ）年。

482、 根据《江西省支付清算系统危机处置预案》，支付系统南昌 CCPC 接入点或同城系统数据处理中心无法正常开展业务在 30 分钟（含）以上、2 个小时以内；20%（含）以上、50% 以下支付系统直接参与者或同城系统清算行无法正常开展业务在 30 分钟以内的突发事件为（ ）。

483、 一般存款账户是在（）以外的银行营业机构开立的。

484、 银行和支付机构应当至少（ ）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在 3 个月内暂停其业务，逐步清理。

485、 根据《江西省支付清算系统危机处置预案》，支付清算系统各级运行单位应每年进行（ ）次应急演练，应急演练内容应涵盖系统、网络、机房基础设施、主要应用系统等，其中实战演练占演练总数的比例应不低于（ ）。

486、 自2017年１月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（ ）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（ ）内不得为其新开立账户。

487、 小额支付系统运行时间是（ ）。

488、 大额支付系统日间业务受理时间（ ）。

489、 清算机构发现同一特约商户频繁变更核心入网信息时，应（ ）。

490、 支付机构为单位开立支付账户时，必须严格审核的核心要素是（ ）。

491、 《江西省支付清算系统危机处置预案》所称突发事件分为（ ）级。

492、 银行应当完善开户审核流程，在落实账户实名制和（ ）识别要求前提下，最大程度提高开户审核效率。

493、 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（ ）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

494、 银行通过电子渠道非面对面为个人开立 Ⅱ、Ⅲ 类户时，应当要求开户申请人登记验证的（ ）使用的手机号码保持一致。

495、 收单业务中的消费者权益保护要求不包括（ ）。

496、 开户银行在业务系统中对农民工工资专用账户的管理要求是（ ）。

497、 洗钱风险管理工作中确保客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后、反映洗钱风险管理工作记录等资料应当至少保存（ ）年。

498、 根据中国人民银行发布的《关于信用卡业务有关事项的通知》，信用卡透支利率的下限是多少。（ ）

499、 银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（ ）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

500、 以下不属于高风险商户特征的是（ ）。

501、 银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的（ ）。

502、 参与者通过大额支付系统发出查询后，查复行应在收到查询的（ ）前予以查复，收到查询的时间以大额支付系统工作日为准。

503、 《关于推进电信网络诈骗 “资金链” 精准治理的指导意见》银发【2023】209 号文件是由中国人民银行、公安部、（ ）联合下发的。

504、 信用卡持卡人预借现金，应当支付（ ）期间的利息。

505、 百福信用卡有效期为（ ）年。

506、 发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人( )。

507、 客户的社保卡丢失，社保卡内存的定期怎么办（）。

508、 跨行代发工资业务中，银行不得（ ）。

509、 以下行为属于《中华人民共和国反洗钱法》处理范围的是（ ）。

510、 支付受理终端实际位置与登记位置不符时，收单机构应（ ）。

511、 收单机构发现特约商户疑似欺诈交易时，应（ ）。

512、 个人银行账户简易开户服务中，银行可简化的是（ ）。

513、 某银行监测到客户张某的账户 3 日内通过手机银行向 10 个不同地区的个人账户转账累计 50 万元，且无法说明合理用途。根据《反电信网络诈骗法》，该银行应当首先采取的措施是（）。

514、 对于连续（ ）未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止提供收款服务。

515、 银行业金融机构、支付机构要充分应用电信网络诈骗涉案风险信息，加快涉诈（ ）建设和更新迭代，提升涉诈账户和交易精准识别和研判能力。

516、 根据《江西省支付清算系统危机处置预案》，支付清算系统发生突发事件后，事发单位第一时间按照报告流程向上一级领导小组电话报告。在突发事件发生后（ ）分钟内，发送突发事件报告表进行书面报告。

517、 对已办理 4 张以上借记卡的客户，银行业金融机构应主动开展的工作是（ ）。

518、 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应在（ ）个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

519、 中国银联、农信银资金清算中心、城商行资金清算中心及其分支机构发现直接参与者相关交易存在异常情况，或有合理理由怀疑直接参与者相关交易涉及洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，应在交易发生后的（ ）个工作日内向业务相关的直接参与者发出预警通知，提示直接参与者依法提交可疑交易报告。

520、 银行金融机构实施限额管理制度的核心目标是（ ）。

521、 白名单客户名下账户的功能管理要求是（ ）

522、 账户管理模式为集中模式时，对于需要延长审核期限或拒绝开户的情形，履行业务复核职责的是（ ）

523、 企业通过简易开户服务开立银行结算账户，除特定缴费事项外，原则上暂不开通的功能是（ ）

524、 Ⅱ 级风险（强化尽职调查与管控类）账户的管理措施不包括（ ）

525、 对于 Ⅰ 级风险（禁止开户类）客户，开户后才发现其风险等级的，农商银行应采取的管控措施是（ ）

526、 农商银行确定结算账户低风险客户范围，进而纳入白名单管理，主要依据的是客户的（ ）

527、 白名单客户账户出现异常情况时，农商银行应采取的措施是（ ）

528、 农商银行对白名单客户账户进行跟踪管理，应遵循的核心原则是（ ）

529、 经农商银行风险监测系统排查认定为可疑，且不存在 Ⅰ 级风险的账户，应划分为（ ）

530、 以下哪种情形属于 Ⅲ 级风险（关注类）？（ ）

531、 客户反洗钱风险为高风险等级，且不存在 Ⅰ 级风险情形，其账户应归为（ ）

532、 某企业被列入 “严重违法失信名单”，其账户风险等级应划分为（ ）

533、 农商银行开展账户分类分级动态管理尽职调查，最终需出具的材料是（ ）

534、 农商银行在账户分类分级动态管理尽调中，无需核对与调查的信息是（ ）

535、 农商银行针对不同风险客户开展差异化尽调措施，应遵循的核心原则是（ ）

536、 农商银行在账户分类分级动态管理环节开展尽职调查，需依据的文件是（ ）

537、 直接落实账户分类分级管理各项具体规章制度，按要求开展相关工作的主体是（ ）

538、 农商银行对账户风险模型、分类规则适时评估优化，通过持续监测调整账户风险等级和风控措施，这体现的是（ ）

539、 农商银行利用大数据、生物识别技术提升客户身份识别和风险防控能力，落实账户全生命周期管理，符合账户分类分级管理的（ ）

540、 农商银行在账户分类分级管理中，通过公民身份信息联网核查系统等平台审核客户身份，杜绝冒名开户，这体现的是（ ）

541、 辖内农商银行营业网点一次性发现假币（ ）张 / 枚（含）以上，应当立即报告相关机构？

542、 辖内农商银行发生误付假币行为的，应向客户（ ）？

543、 被收缴人拒绝在《假币收缴凭证》上签字的，收缴人员应当（ ）？

544、 金融机构工作人员在办理业务时，发现疑似假币的，应当由（ ）名及以上工作人员共同鉴别。

545、 金融机构未按规定履行货币鉴别义务，导致误收假币的，由中国人民银行予以警告，并处（ ）以下罚款。

546、 持有人对金融机构收缴的假币有异议的，应在收到收缴凭证之日起（ ）个工作日内申请鉴定。

547、 金融机构在办理货币收付、兑换等业务时发现假币，应当立即予以（ ），且不得再将假币交付给持有人。

548、 收缴假币的金融机构应向被收缴人出具()。

549、 收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起()个工作日内,将需要鉴定的货币送达鉴定单位。

550、 目前常见的伪造币有()。

551、 金融机构柜面和清分中心办理收缴,都应当在监控下实施,监控记录保存期限不得少于()。

552、 查询受理单位应详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核(监督)员、()、查询业务时间、查询结果等。

553、 对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的 《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币应（）。

554、 被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的,应采取()方式向中国人民银行提出鉴定申请。

555、 变造币的是()。

556、 “假币”印章应盖在假币正面的()位置