1、 对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（ ）。

2、（多选题） 小额支付系统业务查询书的业务种类包括（）

3、（多选题） 《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称消极非金融机构是指符合下列条件之一的机构（ ）

4、（多选题） 已开立基本存款账户的存款人需变更（）等信息的，应向其基本存款账户开户银行提出申请。

5、 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。

6、 一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（ ）

7、 商业银行发行认同卡时，可以从其收入中向认同单位支付捐赠等费用。（ ）

8、 下列资金用途不属于存款人申请开立专用存款账户（）。

9、（多选题） 司法查询、冻结、扣划存款时，（）银行不得协助办理。

10、 实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。

11、 《关于完善“三反”监管体制机制的意见》（国办函 [2017]84号）,建立常态化的“三反”宣传教育机制，向（ ）普及“三反”基本常识，提示风险

12、 《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构应当将专门受理部门和专人信息及时报告银行业监督管理机构，并抄送同级人民检察院、公安机关、国家安全机关。上述信息发生变动的，应当及时报告。（）

13、 专职反洗钱岗位人员应至少具有（ ）年以上金融从业经历。

14、（多选题） 银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由冻结公安机关办案人员持（）前往冻结银行办理返还工作。

15、（多选题） 金融机构对于以下哪些情形应进行报告（）

16、 银行业监督管理机构经（ ）一级派出机构负责人批准有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

17、 张某与某作协签订小说写作合同，需在一年内完成戏剧两部，作协支付稿费10万，张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务 10 万元。该合同权利( )。

18、 汇兑往账扣款后可以做扣款修改。（）

19、 《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户银行根据实际需要，原则上以开户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。（）

20、 法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（）

21、（多选题） 银保监会会同最高人民检察院、公安部、国家安全部制定规范化的查询、冻结电子化信息交互流程，确保各方依法合规使用专线传输数据，保障（）的安全性。

22、 银行、支付机构应当履行金融产品或者服务营销宣传中须遵循的基本程序和标准 , 加强对营销宣传行为的监测与管控

23、（多选题） 受理机构办理企业客户证书冻结，应要求客户提供哪些资料?（）

24、 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

25、 当银行业金融机构出现( ),可能引发金融风险时，为了維护金融穏定，中国人 民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

26、 存款人因破产、解散申请撤销一般存款账户、专用账户、临时账户的，其账户本息应划转至同名基本账户。

27、 关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是( )。

28、 客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

29、 义务机构应当加强对非自然人客户的尽职调查，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。

30、 银行卡包括储蓄卡和借记卡。（ ）

31、 中国人民银行在反洗钱现场调查中，如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，需要经（）批准。

32、（多选题） 下列属于个人客户证书业务的是（）

33、 客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围,属于开户后交易行为异常。（ ）

34、（多选题） 按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

35、 根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

36、（多选题） 下列哪种情况出现时，应重新识别客户。（ ）

37、（多选题） 交易特征具有典型可识别的特征包括（）

38、（多选题） 金融机构应当保存的交易记录包括：（）

39、（多选题） 对ATM机的操作包括（）

40、 下列关于合伙企业经营积累的财产性质的说法中，正确的是（）。

41、 我国货币政策的目标是保持( )

42、 《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。

43、（多选题） 关于个人网银客户的注销操作，下列说法正确的是（）

44、 核心系统默认的置换核销类贷款还款顺序为（），其他贷款的还款顺序为（）。

45、 下列存款人，不可以申请开立基本存款账户的是（）。

46、 银行可以通过绑定Ⅱ类户、Ⅲ类户或支付机构的支付账户进行开户申请人身份信息核验。（ ）

47、 金融机构建立客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。

48、 各授权窗口对再贴现限额实行集中管理和统一调度，不得逐级分配再贴现限额。（ ）

49、 某机关因年代久远，批文丢失无法提供政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书的，凭上级单位或主管部门出具的证明及财政部门同意其开户的证明开立基本存款账户。（）

50、 改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线颜色在（）和（）之间变化。

51、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。

52、 对于按照规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起（）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

53、 甲和乙为同村邻居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行为侵犯了乙的( )。

54、 下列哪些不属于借记卡IC卡电子现金账户的功能？（）

55、（多选题） 银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别。（ ）

56、（多选题） 人民法院通过网络查询被执行人存款时，对冻结的被执行人存款需要解除冻结的，人民法院应当及时向金融机构传输电子（）。

57、 《反恐怖主义法》规定，任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的，应当及时向公安机关或者有关部门报告。

58、 孙某在某洗衣店干洗了一套名贵西服，后来孙某拒付洗衣费，则洗衣店可以( )。

59、 对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（ ）。

60、（多选题） 《中华人民共和国人民币管理条例》规定，印制人民币的（）等重要事项属于国家秘密。

61、 下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金。（ ）

62、（多选题） 审查数据电文作为证据的真实性，应当考虑以下因素（ ）。

63、 金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法律、行政法规规定的，应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在（）日内审查完毕并书面回复。

64、（多选题） 证监会及其派出机构调查人员依法查询、冻结资金账户、存款账户，应当出示证监会及其派出机构的（）、经证监会主要负责人批准的（）及本人（）。

65、 金融机构在办理残缺、污损人民币业务时，无需向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。

66、 人民法院要求金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时，冻结、扣划裁定和协助执行通知书适用留置送达的规定。

67、 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。

68、 收益是通过对财产的占有、使用、经营、转让而取得经济效益，收益权( )。

69、（多选题） 定活两便的计息规则是（）

70、 支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不应受理。（ ）

71、（多选题） 存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户（ ）

72、 个人信息的处理目的、处理方式和处理的个人信息()发生变更的，()重新取得个人同意。

73、 非法占有包括恶意占有和善意占有。（）

74、（多选题） 印鉴挂失包括哪几类？（）

75、（多选题） 个人通过电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类银行账户的身份验证措施有（ ）。

76、 《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，凡要求代理支库的商业银行，应向上一级（）提出书面申请。

77、（多选题） 根据中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理（）并及时反馈。

78、 如果《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。

79、 （ ）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。

80、 下列选项中，不属于个人身份信息的是（）

81、 小额支付系统汇兑业务是指依托小额支付系统采用电子报文交换的处理方式，办理跨行（）万元（含）以下的贷记转账的业务。

82、 《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中国人民银行和中国人民银行授权的国有独资商业银行的业务机构可有偿提供鉴定人民币真伪的服务。（）

83、（多选题） 下列哪些是提高对账的有效措施？（）

84、（多选题） 大额资金交易的具体报告标准为：（）

85、 法人的有限责任是指法人对其债务的清偿是有限制的。（）

86、（多选题） 证券监管管理机关有权（　）

87、 金融机构因操作不便，运行速度慢，可以关闭冠字号码记录设备的清分、鉴伪等功能或调低设备性能。

88、 人民法院通过网络查询被执行人存款时，应当向金融机构传输电子协助查询存款通知书。多案集中查询的，可以附汇总的案件查询清单。（）

89、 人民法院要求金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时，冻结、扣划裁定和协助执行通知书适用留置送达的规定。

90、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第 2 号）规定，不适用于（）。

91、 ( )是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策。

92、 电子现金最高余额为（）元。

93、 小额支付系统采用逐笔实时发起、逐笔发送方式处理支付业务，实行全额资金清算。（）

94、（多选题） 银行审核企业开户证明文件（ ），开户申请人与身份证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿真实性后，先行为企业开立基本存款账户、临时存款账户。

95、 正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可以向银行申请开立（）账户。

96、（多选题） 取消企业银行账户许可后，存量企业基本存款账户、临时存款账户变更（），不收回原开户许可证。

97、（多选题） 金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应进行登记的情况包括（）。

98、 客户信息的公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越（）

99、 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

100、（多选题） 验资不成功销户时应注意哪些事项？（）