判断 在线考试 答题题目
1、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”检查方式采取的是哪三种模式？（ ）
2、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）
3、 以下哪项不是检查组的职责？（ ）
4、（判断题） 邮储银行的案件风险排查只针对内部员工的违法违规行为进行检查。（ ）
5、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料可以随意对外披露和提供。
6、 操作风险管理的三道防线中，第一道防线包括（ ）
7、（判断题） 任务单有效期结束T+2日内，使用人员须将移动终端带回设备所属机构存放。
8、（判断题） 对应给予积分处理而未给予的，在后续检查发现时不追究相关检查人员或管理人员的责任。
9、（判断题） 处理不满十四周岁未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。
10、（判断题） 在不存在指定监护的情况下，如果代理人并非通过法定第一顺位履行监护职责，网点核实人员无需在《登记表》备注栏写明前述顺位人员无法履行法定监护职责的具体原因。
11、（判断题） 指标管理单位在设定关键风险指标阈值时，不用将正常业务环境和理想业务环境区分开来。（ ）
12、 客户通过营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额多少时，应识别并核实客户的有效身份证件、登记信息、了解资金来源或用途并留存复印件或影印件？（）
13、 非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。其中非财务影响评级为( )的操作风险事件为必须收集的操作风险非财务影响事件。
14、（多选题） 银行业监督管理机构通过（）和（）查等方式实施对商业银行内部控制的持续监管，
15、（多选题） 商业银行的下列哪些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准？（ ）
16、（多选题） 系统管理员角色由集团金融业务部及总行代理金融管理部、各级银行内控合规部门员工担任，应履行的职责包括（ ）。
17、（多选题） 当账户所有人的监护人资格存在争议时，以下哪些机构或部门可能参与指定监护人？
18、（多选题） 在飞行检查确立检查对象时，要综合运用多种信息进行数据分析，这些信息包括（ ）。
19、（多选题） 在日常流动性风险管理过程中，需要做的工作有（ ）。
20、（多选题） 有下列情形之一的，应当主动删除消费者个人信息（）。
21、（多选题） 关于备付现金标准核定，以下说法正确的是（ ）。
22、（判断题） 销售人员在进行理财与代销产品销售时，如果客户着急离开，可以简化录音录像流程。（ ）
23、（多选题） 一级分行设定只在辖内享受优惠或服务的区域账户群，应向总行报备；设定享受跨省优惠或服务的区域账户群，应报总行审批。报备或报批材料应至少包括( )
24、 以下关于数字人民币商户拓展的说法正确的是（）
25、（多选题） 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
26、 在生产、作业中违反有关安全管理的规定，有下列情形之一，具有发生重大伤亡事故或者其他严重后果的现实危险的，处一年以下有期徒刑、拘役或者管制：
27、 金融监督管理机构要求协助查询的，应出具（ ）。
28、 对于拥有网站或移动应用的商户，登录其网站或移动应用重点核实的内容不包括以下哪一项？（）
29、 代理保险业务客户风险承受能力评估结果有效期为（）天。
30、 数据可视化部分的员工合规画像功能主要用于查询什么？（ ）
31、（判断题） 网点办理业务时留存的相关纸质材料，可以在业务办理中的任何时间点上缴一级分行运营中心。
32、（判断题） 各级分支行应与邮银安全保卫部门联合，通过调阅监控，对“双人眼同”环节和查库履职等重点内容开展常态化非现场检查、组织专项现场交叉检查。
33、 以下哪个部门要确保我省支付清算的准确、效率和安全，并及时向省分行计划财务部通知、预警影响本行流动性风险的重要信息？（ ）
34、 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。其中联动门内区不包括（ ）。
35、（多选题） 客户通过数字人民币 APP 等非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，需要留存的身份资料包括（）。
36、 财富客户每季度至少应被理财经理联络多少次？
37、（判断题） 保险公司保费与手续费资金应单独管理，收支两条线，并与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。
38、（判断题） 个人信息保护法要求，对于生物识别信息等敏感个人信息，个人信息处理者应采取更为严格的保护措施。（ ）
39、（判断题） 十六周岁以上的未成年人，即使不能辨认自己行为，也可以视为完全民事行为能力人。
40、（判断题） 金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，只会被责令限期改正，不会受到其他处罚。（ ）
41、（多选题） 下列关于飞行检查的说法正确的是（ ）。
42、（判断题） 营业期间，本机构非现金业务区当班人员原则上不得进入现金业务区，确因工作需要进入现金业务区的，经营业场所负责人或安全员批准并登记后方可进入。
43、 下列哪类人可以独立实施民事法律行为？
44、（判断题） 对监护人的确定存在争议时，只能由人民法院指定监护人。
45、 当关键风险指标数值落于( )区域时，指标管理单位应进行预警原因分析并制定行动改进计划，及时采取有效应对措施。
46、 以下（）情形不属于应主动通过反洗钱系统提交可疑线索的情况？
47、（多选题） 上级机构对下级机构在员工行为管理工作中应履行哪些职责？（ ）
48、（判断题） 一级支行无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不可继续使用的应进行作废处理，同时，经有权人授权 / 复核，在系统内及时操作找回或有实物作废。
49、 以下哪项不是监管通报管理的主要功能？
50、 中华人民共和国刑法所称重伤，是指有下列情形之一的伤害：
51、 代理金融网点的财富客户应（）分配至理财经理。
52、（多选题） 个人信息的处理包括个人信息的（ ）等。
53、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。
54、（判断题） 各级邮政企业代理金融业务管理部门是代理金融纠纷多元化解和小额补偿工作的归口管理部门。
55、 ( )是对系统中录入的自评估信息进行汇总分析的功能模块。包括定期评估风险原因、流程、部门、变动趋势等图表，定期评估操作风险地图、风险与控制评估结果汇总表、部门评估进度表等。
56、（判断题） 只要保证人有良好的意愿，商业银行就可以不审查其偿还能力。（ ）
57、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，关于首席风险官的相关规定，以下说法正确的有（ ）。
58、 邮政代理金融“日复盘”检查中，以下关于确定复盘过程中的关键点说法错误的是（ ）。
59、（多选题） 业务结构不同，系统中应用的功能模块根据实际业务情况开放权限。（）
60、（判断题） 处理消费者个人信息时，紧急情况下为保护消费者的生命健康和财产安全无法及时向消费者告知的，应当在紧急情况消除后及时告知消费者。
61、 下列关于柜员注册，说法错误的是（ ）
62、 ( )是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。
63、 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
64、 代销保险期间一年以上保险产品，录音录像资料保管期限自保险合同终止之日起计算不得少于（）年。
65、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度是哪种机制的重要组成部分？（ ）
66、（判断题） 办机构应及时办理协助查询需求，如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应在五个工作日以内反馈。
67、（判断题） 合规管理系统行为排查管理只有排查任务管理这一个核心功能。
68、（多选题） 道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：
69、 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，分红型人身保险评定为（）等级。
70、（判断题） 加钞人员需要进出加钞间的，应使用出入口控制装置、钥匙双人开启加钞间门。
71、 对于网络商户现场尽职调查，以下哪项不是必须要做的？（）
72、 合规管理系统详细功能与管理要求的依据文件由哪个部门负责定期更新？（ ）
73、（判断题） 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。（ ）
74、（判断题） 在处理大额退保申请时，销售人员应确保将退保申请人的有效身份证件复印件或影印件交给保险公司进行存档。
75、（多选题） 以下属于飞行检查应遵循的原则有（ ）。
76、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务三级监督检查体系中，分行的职责是（ ）。
77、（多选题） 以下哪些情形属于不得为客户办理数字人民币业务的情况？（）
78、 合规检查人员连续（ ）年度考核结果低于70分应退出合规检查队伍。
79、（多选题） 关于清机、加钞管理说法正确的是
80、（判断题） 金融机构在采取临时冻结措施后，只要侦查机关没有通知解除冻结，就可以一直冻结下去。（ ）
81、（判断题） 客户尽职调查要求“出示”有效身份证件的，柜员应对有效身份证件进行核对，查看证件所记载的信息是否清晰、完整，鉴别证件的防伪标记是否真实，证件是否在有效期内，证件性别、照片是否与客户本人一致等。
82、（多选题） 有下列情形之一的，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定。（ ）
83、 下列关于邮政代理金融“日复盘”检查方式中精细化数据分析模式说法错误的是（ ） 。
84、（判断题） 在为特殊客户群体办理业务时，无需考虑账户所有人的民事行为能力情况，可直接办理。
85、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。根据操作风险的定义，战略风险不属于操作风险的范畴。即使战略或决策造成了重大损失也无需将其作为操作风险损失进行收集，
86、（多选题） 根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息处理者在处理个人信息前，应当进行个人信息保护影响评估，重点评估的内容包括（ ）。
87、（判断题） 案件（风险事件）确认及处置过程中形成的各类报告应在报送属地监管后十五个工作日内在系统内录入和上传。
88、（判断题） 银行在进行日间流动性风险管理时，要充分考虑非预期冲击对日间流动性的影响
89、（判断题） 在使用员工合规画像功能时，该功能应严格控制应用权限范围，按照管理要求为相关系统用户合理分配权限。
90、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
91、 ( )区域代表安全区域，当指标值落在此区域内，表明风险可控，不需采取额外的管控措施。
92、（判断题） 商业银行解散的，不需要进行清算。（ ）
93、（判断题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算等业务时，不用核对并登记客户的身份证件信息。（ ）
94、（判断题） 办理代理保险业务时，支付保费可使用非投保人本人账户。
95、（多选题） 中华人民共和国刑法的任务是
96、（判断题） 各级金融业务部业务管理条线、运营管理条线和代理金融网点是代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线。
97、 客户连续累计输错账户密码达( )次，密码自动锁定，需客户本人持有效身份证件和存款凭证，在全国任一网点办理密码重置，不允许代办。
98、（多选题） 领导人员决策严重失误，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同
99、（多选题） 反洗钱培训中的现场培训包括哪些内容？
100、 理财经理应与()建立紧密客户服务关系。
101、（多选题） 合规检查工作应该遵循的原则有（ ）。
102、 在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的其他证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金。
103、（多选题） 下列属于总行个人金融部主要职责的有（ ）。
104、（判断题） 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。
105、（判断题） 自营网点无需录入接受检查发现问题的整改情况。
106、 ( )是指，形成实际或者预计财务损失的操作风险事件，包括通过保险及其他手段收回部分或者全部损失的操作风险事件，以及与信用风险、市场风险等其他风险相关的操作风险事件。
107、（多选题） 中国邮政储蓄银行业内案件
处置应急预案的工作原则有
108、（多选题） 关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统实施细则（2023 年版）》，以下说法正确的是（ ）。
109、（判断题） 以个人名义开立代收付、保险、基金等中间业务结算资金账户的员工，给予开除处分。
110、（多选题） 关于完全民事行为能力人，以下哪些说法是正确的？
111、（判断题） 支撑保障条线若本条线有反洗钱相关工作要求时，可自行组织开展培训。
112、（判断题） 理财经理可从事柜面操作。
113、（判断题） 司法止付（解止付）业务原则上只能由有权机关通过“总对总”网络查控平台线上发起。
114、（多选题） 个人储蓄业务的准入管理应遵循哪些原则？（ ）
115、（多选题） 合规检查的“重点突出原则”中，重点检查的内容包括（ ）。
116、（判断题） 各级审计、纪检部门是代理金融风控合规案防管理工作的第三道防线。
117、（判断题） 办理本外币个人存款证明等业务的一级分行运营中心无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，不允许继续使用，应对重要单证实物进行有实物作废处理。
118、（多选题） 当自助设备出现下列哪些情况时，必须立即轧账，清点现金或凭证（ ）
119、（判断题） 接管检查原则上进驻网点检查时间不得少于5个营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。
120、（判断题） 理财经理应规避投资理财类业务“一手清”行为，在理财经理录音录像后，不得通过任何渠道为客户操作账户出单。
121、（判断题） 操作风险损失数据收集统计起点为“零起点”，即只要发生操作风险事件，无论造成直接财务损失、间接损失；无论财务损失金额大小，均需进行收集统计。
122、（多选题） 账户所有人为无民事行为能力人时，以下哪些情况可以视为有效的监护证明？
123、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定的执行单位选派有经验且与消费投诉事项无直接利益关系的处理人员与客户谈判。
124、（多选题） 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度具有以下哪些重要意义？（ ）
125、（多选题） 战略风险可能涉及的内容包括（ ）。
126、 “强制休假管理” 模块不包含以下哪种功能？（ ）
127、（判断题） 虚开增值税专用发票或者虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
128、（多选题） 又聋又哑的人或者盲人犯罪，可以( )处罚。
129、（多选题） 营业终了，以下哪些操作是正确的？（ ）
130、（多选题） 监管通报管理的全流程包括以下哪些环节？
131、（多选题） 商业银行出现下列哪种情况，会被中国人民银行责令改正，有违法所得的没收违法所得，还可能被处以罚款？（ ）
132、（多选题） 以下关于法律风险说法正确的有（ ）。
133、（多选题） 以下关于邮政代理金融飞行检查说法正确的是（ ）。
134、（多选题） 在识别商户身份，核实商户入网材料时，需要查询的权威信息来源包括（）。
135、（多选题） 以下（）属于需要永久保存的数字人民币业务相关信息？
136、（多选题） 当对监护人的确定存在争议时，可以采取哪些措施解决？
137、 单个营业机构在同一个会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。
138、（判断题） 现金运营管理负责现金的收付、兑换，确保对外支付现金经过全额清分。
139、（多选题） 有下列情形之一，操纵证券、期货市场，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
140、（多选题） 下列关于个人银行结算账户，说法正确的是（ ）
141、（多选题） 有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：
142、（多选题） 协助查冻扣工作应严格按照有权机关要求依法依规进行。下列哪些行为可以按照本行相关制度严肃追究相关人员责任，构成犯罪的移送监察机关、公安机关和司法机关处理。
143、（判断题） 客户在办理需进行客户尽职调查的业务时，对于客户身份信息不完整的存量账户，柜员应要求客户提供完整的客户身份信息，并及时录入系统，否则不得为客户继续办理业务。代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人可以对手机号码进行修改。手机号码的修改必须客户本人出示有效身份证件办理，不允许代办。
144、（判断题） 新员工培训中的反洗钱培训内容可由各级反洗钱牵头管理部门单独开展，也可由人力资源部门在入职培训时安排。
145、 银行业金融机构未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。
146、（判断题） 营业机构的认证管理必须增加除柜员号和密码外的其它认证方式（如智能令牌、指纹等），特殊情况需要设置成仅为柜员号和密码认证方式的，需由营业机构填写《机构认证方式变更申请》，向上级机构提出申请
147、（多选题） 以下哪些属于消费者的财产信息？
148、（多选题） 销售人员在理财与代销业务录音录像过程中，应（ ）
149、（多选题） 下列财产和账户不得冻结、扣划
150、（判断题） 如发现自助设备保险柜不能正常关闭，必要情况下应清机卸钞，待锁具修复正常后，再安排设备加钞。
151、（判断题） 飞行检查工作组对检查发现的问题提出问责建议，工作组按照现行的集团公司制定的《代理金融从业人员违规行为处理办法》和《轻微违规积分管理办法》等相关问责制度落实问责考核工作。
152、（多选题） 综合风险信息包括从（）维度生成的跨时间段的风险信息数据。
153、（多选题） “日复盘”检查班前准备情况主要关注的是（ ）。
154、（多选题） “业务管理员”在合规管理系统中履行以下职责( )
155、（判断题） 商业银行的分支机构具有独立的法人资格，可以独立承担民事责任。（ ）
156、（多选题） 各级机构在员工培训教育中，将以下哪些内容纳入案件风险防控范畴。（ ）
157、（判断题） 付出人民币现金质量必须达到人民银行规定的流通标准，对外付出现金必须全额清分。
158、（判断题） 移动展业后台管理系统和移动终端使用人员需密码重置时，应提出申请。
159、 对于正在发展中的风险事件或者比较容易解决的风险事件，关键风险指标的橙色区域应该较( );而对于那些发生和发展较快，需要较长时间补救的风险事件，关键风险指标的橙色区域相对较( )。
160、（判断题） “日复盘”检查的关键业务环节抽调模式只针对营业网点前一天工作日业务办理情况进行复盘，不会涉及其他时间段的业务情况。
161、 出现下列哪种情况，经营代理保险业务的营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理？
162、（多选题） 根据管理意图及风险管控重点的不同，关键风险指标主要包括( )
163、（判断题） 营业机构备付现金、贵金属库存不足的，可向上级机构申请下拨，上级机构同意拨款请求后，营业机构应关注下拨款项在途情况。收到下拨现金实物后必须由营业主管一个人开封清点，并及时在系统中做收到。
164、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“事件指引法”是指（ ）。
165、（多选题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任
166、（多选题） 国家为加强个人信息保护采取的措施有（ ）。
167、（多选题） 可能需要标记为“与市场风险相关”的操作风险事件包括但不限于( )。
168、 信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在（）小时以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。
169、（多选题） 销售人员应当在投保人投保前以适当方式向投保人提供格式条款及该保险产品说明，并就以下内容向投保人作出明确提示（）。
170、 当自助设备因故障等原因需厂家维保人员现场检修时，（ ）
171、 为流动性风险管理提供完备、可靠的系统支撑以及应急技术保障的是（ ）。
172、 自助设备在技术联通性测试完成后，还需要进行（ ）才能对外营业。
173、（多选题） 下列属于总行内控合规部主要职责的有（ ）。
174、（多选题） 鉴别信息用于验证什么？
175、 流动性风性管理实施细则适用于（ ）。
176、 监测风险信息是根据（ ）设置的既定规则获取的风险数据。
177、（判断题） 总行运营管理部作为渠道管理部门，牵头开展柜面渠道维度洗钱风险评估并牵头建立柜面渠道公共管控机制。
178、 视频核实及上门核实过程的录像应由哪个部门或机构进行永久保存？
179、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好数据准备，通过以下哪些数据分析确定检查网点？（ ）
180、（判断题） 同一代理营业机构可同时指定两名代为履职人员，以免出现机构负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。
181、 放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全，尚未造成严重后果的，处（ ）有期徒刑。
182、（判断题） Ⅰ类户为全功能账户且有实体介质；Ⅱ类户为限制功能账户，分为有实体介质和无实体介质两种；Ⅲ类户为限制功能账户且无实体介质。
183、（判断题） 在保险销售过程中存在违规行为，导致客户反复投诉、多人投诉或造成客户资金损失的，代理保险营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理。
184、（多选题） （ ）实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
185、（多选题） 根据规定，以下哪些情形应当事前进行个人信息保护影响评估？
186、（多选题） 理财经理在哪些重要节点应做好客户联络？
187、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统管理制度方面的职责有（ ）。
188、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级分支行与邮银安全保卫部门联合检查的重点内容有（ ）。
189、（判断题） 营业机构在清分整点现金实物时，应在有效录像监控下进行。
190、（多选题） 关于加钞间出入管理说法正确的是
191、（多选题） 以下哪些情况会导致代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
192、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。（ ）
193、（判断题） 当单位与金融机构建立业务关系时，可以不用提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（ ）
194、 以下关于移动展业尾箱的说法，正确的是（ ）。
195、（判断题） 处理敏感个人信息不需要告知个人任何信息，只要取得同意就行。（ ）
196、（判断题） 邮储银行的员工行为管理工作仅由人力资源部门负责。（ ）
197、（判断题） 各级新员工反洗钱培训必须在入职后的第一个月完成。
198、（判断题） 对于员工的异常行为，邮储银行各级机构发现后可以等一段时间再处理。（ ）
199、（判断题） 损失事件类型的判定需要根据发生的事件本身来确定，而不是根据导致事件发生的原因来确定，也即考虑“发生了什么”，而不要考虑“为什么会发生”。
200、（多选题） 代理保险业务合作保险公司的准入、评估和退出应遵循（）、（）原则。
201、（多选题） 商业银行内部控制应当遵循以下基本原则（）。
202、 关于凭证库查库后的情况处理，以下说法正确的是（ ）
203、（判断题） 每个客户信息项均应符合相关法律法规或行业标准，其中证件号码应符合对应证件类型的法定编码规则，证件有效期应大于等于当前办理业务日期。
204、（判断题） 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于2个小时。
205、 高级管理层职责不包括以下哪一项？（ ）
206、 各级机构在业务存续期间可通过以下哪种方式对客户开展尽职调查？（ ）
207、（判断题） 需要延长冻结期限的，作出原冻结决定的有权机关应在冻结期限届满前办理续冻结手续，续冻结期限可以超过前款原冻结期限，续冻结没有次数限制。
208、 以下关于自助设备业务开办的说法正确的是（ ）
209、 整改牵头单位收到外部监管检查报告后，原则上应在（ ）个月内将问题与整改信息录入系统。
210、（多选题） 理财经理的培训主要分为哪几种类型？
211、（多选题） 各级机构在哪些情况下应当根据风险状况采取强化尽职调查措施？（）
212、（多选题） 下列属于一级分行科技部门主要职责的有（ ）。
213、（多选题） 有下列情形之一的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产：
214、（多选题） 我行委托第三方处理消费者个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（）、（）、（）、（）、保护措施以及双方的权利和义务等，并对受托人的消费者个人信息处理活动进行监督。
215、（判断题） 网点原则上应设置不超过3个普通现金营业台席，确有需要的网点，可在此基础上根据业务量情况、客群结构合理增设台席。
216、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个同质同类轻微违规行为的，重复积分.
217、 邮储银行代理保险业务中，当保险费金额达到或超过人民币多少万元时，销售人员需要核对投保人和相关人员的有效身份证件？
218、 下列哪些财产和账户可以冻结、扣划？
219、（多选题） 以下关于“日复盘”检查说法正确的有（ ）。
220、 当客户申请解除保险合同时，若退还的保险费或保险单现金价值金额达到或超过人民币多少万元，销售人员需要求提供保险合同原件？
221、（判断题） 金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款不得冻结、扣划。
222、 以下职责中，不属于现金运营管理岗位的是（ ）。
223、（判断题） 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存代理人手写说明、客户及代理人身份证件复印件等资料，以确保业务合规性。
224、 个人信息保护影响评估报告和处理情况记录的保存期限是多久？
225、（多选题） 对于（ ）的机构或个人，可给予通报表扬或其他形式的奖励。
226、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。其中，熟悉储蓄业务的人员不少于( )人；
227、 个人信息保护影响评估报告中需要评估的内容不包括以下哪一项？
228、（判断题） 本级机构的部门和人员信息由技术部门负责维护而不是邮政金融业务部门
229、（判断题） 商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之二十。（ ）
230、 在合规管理系统中，为监督检查工作提供数据支撑的是（ ）。
231、（多选题） 以下哪些是业务库负责人的职责（ ）。
232、（判断题） 业务库负责人需要负责辖内业务库现金运营从业人员行为管理。
233、（多选题） 在飞行检查过程中，数据分析人员根据网点多维度信息开展数据分析，查找网点薄弱环节，确定重点检查方向，以下哪些数据是数据分析人员用于开展网点数据分析的信息来源？（ ）
234、 商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。
235、（判断题） 当自助设备尾箱长期（原则上超过30天）无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。
236、 派出机构组织现场检查时，检查人员至少需要（ ）人。
237、（判断题） 在系统中录入关键风险指标数据后应提交审核，审核通过后方可进行指标监测。如发现数据录入有误，指标数据审批人应及时退回。
238、（判断题） 商业银行发放贷款必须要求借款人提供担保。（ ）
239、（判断题） 所有的过失犯罪都要负刑事责任。
240、（判断题） 柜员信息修改原则上采取逐级修改的方式.
241、（多选题） 在处理延伸服务业务时，银行应遵循哪些原则？
242、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助扣划财产相关法律文书主要包括
243、 合规管理系统中，对系统机构、用户等信息进行维护、配置和查询的是（ ）。
244、 系统管理中机构信息的维护和查询由谁负责？（ ）
245、（判断题） 整改牵头单位收到检查（或整改）意见书后，原则上在六个月内将问题与整改信息录入系统。
246、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。
247、 当客户出现以下哪种情况时，各级机构应当对客户采取管控措施？（ ）
248、（判断题） 在代理调拨模式中，上级业务库代替被代理机构在系统中办理现金调拨业务，且库存现金余额会发生增减。
249、（判断题） 集团公司只接收被举报人为邮政代理机构人员的举报事项，邮储银行总行只接收被举报人为银行人员的举报事项。
250、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由一级分行设定，只在辖内享受相应服务或优惠的账户群，如需享受跨省服务或优惠，应经总行审批同意。
251、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
252、 以制作、散发宣扬恐怖主义、极端主义的图书、音频视频资料或者其他物品，或者通过讲授、发布信息等方式宣扬恐怖主义、极端主义的，或者煽动实施恐怖活动的，处（ ）年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
253、（判断题） 综合风险信息是以月为周期生成的风险信息数据。
254、（判断题） 合规检查应加强对网点风险等级评价结果的利用，各层级人员对上年度风险评级四、五级的网点要加大检查频次。
255、（多选题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
256、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬可以低于当地最低工资标准。
257、（判断题） 邮银双方加强信息共享，能更好地共同研究代理金融风险管控措施。
258、（判断题） 个人请求查阅、复制其个人信息的，个人信息处理者应当及时提供。（ ）
259、（判断题） 数据分析模型生成的风险数据信息涵盖所有业务种类。
260、 98、对于命中涉恐名单和公安部 / 中纪委名单的高风险客户，除了拒绝为其办理业务并逐级上报外，还应（）
261、（判断题） 代理业务截留手续费，私设“小金库”的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。
262、（判断题） 代销保险时，可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。
263、（判断题） 邮储银行代理金融管理部门根据邮政企业提交的代理营业机构负责人任职资格申请材料，对申请人任职资格进行审核，在申请材料齐全的情况下，邮储银行原则上应自受理之日起15日内完成任职资格材料审核。
264、（多选题） 经办机构应逐级压实责任，将数据安全与信息保密责任明确到岗到人，严防数据信息失泄密风险。根据协助查冻扣业务办理流程，经办人员包括：（ ）、结果反馈经办人、台账登记经办人、资料归档经办人。
265、（判断题） 单个营业机构与每家保险公司的连续合作期限不得少于1年。
266、（判断题） 邮储银行代理营业机构拟任负责人需要从事银行业（含代理金融）工作3年及以上，并具有良好从业记录。
267、（多选题） 以下关于移动展业平台外出拓业角色的说法，正确的有哪些？（ ）
268、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬不得低于当地最低工资标准。
269、 情况复杂的投诉，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。
270、（多选题） 对通过计算机屏幕、客户端应用软件等界面展示的消费者个人信息应当采取（）、（）等处理措施。
271、（多选题） 客户委托他人办理业务时，上门核实应留存哪些资料？
272、（多选题） 以下关于凭证库保管重要单证的描述，正确的有（ ）。
273、（多选题） 关于自定义模型，以下说法正确的是（）。
274、（判断题） 骗取、盗取或挪用银行、客户各类资金、财产的员工，给予开除处分。
275、（判断题） 流动性风险应急计划至少每两年测试一次。
276、 流动性风险限额设定要综合考虑多种情况，以下哪项不是需要考虑的因素？（）
277、 以下关于移动展业外拓模式的说法，正确的是（ ）
278、 负责在开办新产品、新业务和设立新机构时，充分评估对流动性风险产生影响的是（ ）。
279、（判断题） 统一柜面按机构层级设置不同的操作及管理角色，具体包括营业机构角色和管理机构角色。
280、 99、中高风险客户通过线下渠道建立业务关系时，应（）
281、（多选题） 对重要单证监督检查管理应包括以下（）
282、（多选题） 下列关于汇率的确定，说法正确的有（ ）。
283、 ( )是用于制定年度操作风险压力测试方案的功能，方案中情景应基于已发布的测试情景。在制定测试方案时应综合考虑本行的业务特点、损失分布等特征，并实现三年内对各种类型测试情景的全覆盖。
284、 问题整改问责台账中问题描述应遵循的原则是（ ）。
285、 以下关于压力情景所包含的重大操作事件的说法，正确的是（ ）
286、（判断题） 对于极低和较低风险等级的预警，由二级分行运营管理部制定监测措施和监测实施机构。
287、 获得授权开办全国性业务的一级分行或二级分行，应在开办前至少( )个工作日向当地监管部门报备。
288、 营业期间，营业机构柜员的重要单证应如何保管？（ ）
289、（多选题） 国务院反洗钱行政主管部门的职责包括（ ）。
290、 邮政代理金融“日复盘”，对于线下问责中给予告诫处理的，应采取的措施是（ ）。
291、（判断题） 账户群账户换折/卡、挂失补发新折/卡后，新折/卡账户群归属关系保持不变。
292、（判断题） 各类安防设施设备钥匙和密码必须严格做到双人分管、互不泄露，并坚持“谁使用、谁保管、谁负责”的原则。
293、（多选题） 数字人民币业务存续期间报送可疑交易线索后，各级机构可结合客户风险程度，采取以下哪些适当的管控措施？
294、（多选题） 以下哪些属于个人信息（ ）。
295、（多选题） 关键风险指标管理包括（ ）等环节
296、（多选题） 负责辖内自助银行和自助设备（）等工作。
297、 以下关于邮政代理金融飞行检查说法错误的是（ ）。
298、（多选题） 反洗钱培训应覆盖哪些人员？
299、（判断题） 监控录像“日复盘”检查主要是对网点员工当日的行为进行识别、分析及复盘。
300、（判断题） 系统尾箱是实际存放现金、贵金属等物品的实体钱箱。
301、 合规管理系统数据分析包括（ ）种功能。
302、（判断题） 合规管理系统管理子模块仅能对系统机构信息进行维护，不可进行配置和查询。
303、（多选题） 第六条营业场所营业人员职责有哪些？
304、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，每个自然年度内各省级分公司辖内审批总笔数不得超过辖内代理营业机构（网点）数量的30%（含）。
305、（判断题） 自然人死亡后，其近亲属不能对死者的相关个人信息行使任何权利。（ ）
306、（多选题） 关于款箱交接安全管理，下列说法正确的是（ ）
307、（判断题） 员工轮岗、调动的，积分在一个周期内应连续累计，不随岗位变动而重新起算。
308、（多选题） 金融消费者通过中国人民银行分支机构进行投诉，应当提供以下信息（）。
309、（多选题） 以下关于金融机构客户身份识别的说法正确的有（ ）。
310、（多选题） 领导人员或网点负责人未能有效履职，有下列情形之一的，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分
311、（判断题） 对于涉及客户敏感个人信息必要情况下需脱敏处理，保证信息收集、处理及使用的安全性和合法性。
312、 根据规定，以下哪种情形应当事前进行个人信息保护影响评估？
313、 对于一笔补偿金额为 8000 元的小额补偿，应该由（）审批。
314、（判断题） 经办机构在协助有权机关进行扣划操作时，应将扣划的存款、汇款等财产直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，经办机构予以协助。
315、（判断题） 产品风险等级为高风险，适合客户风险承受能力评估结果为：进取型。
316、 银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（ ）罚款。
317、 明知是伪造的发票而持有，数量较大的，处（ ）有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；数量巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
318、（多选题） 下列关于账户降级与升级，说法错误的是（ ）
319、（判断题） 省分行交易银行部不需要参与制定资金头寸管理政策。
320、（判断题） 无民事行为能力人包括不能辨认自己行为的八周岁以上的未成年人和成年人
321、（判断题） 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。
322、（判断题） 员工使用合规管理系统后，应及时退出个人账号。
323、 公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役。
324、 （ ）人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
325、（判断题） 流动性风险只涉及本行不能偿付到期债务的情况。
326、（判断题） 外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失。
327、 关于重大操作风险事件报告主体和程序，事发机构应在知悉或者应当知悉重大操作风险事件（ ）个工作日，根据本行重大操作风险事件报告流程，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告。
328、（多选题） 以下关于商业银行的分立、合并的说法正确的有（ ）。
329、（判断题） 营业期间，本机构以外人员严禁进入现金业务区。
330、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包，当客户有效身份证件为可联网核查的身份证件时，工作人员应采取的操作是（）。
331、（多选题） 以下哪些属于代理保险业务重要凭证的管理要求？
332、 营业机构、自助银行的现金运营业务实行准入、退出制度。按照“集中管理，逐个审批”的原则，由（ ）审批同意后在系统中办理准入、退出。
333、（判断题） 制定中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法的目的只是为了确保合规管理系统安全稳定运行。
334、（多选题） 备付现金管理应遵循的原则包括（ ）。
335、（判断题） 在“日复盘”工作中，即使没有发现风险疑点和违规问题，也需要一直遵循保密性原则来处理视频监控录像信息。
336、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门履行职责时可以采取的措施包括（ ）。
337、（多选题） 合规管理系统数据分析模型生成的风险数据信息包括（）。
338、（多选题） 协助有权机关冻结（解冻结）的对象包括但不限于（ ）：单位或个人账户的存款资金、个人理财产品账户的理财资金（自营理财）、待兑汇款、银邮待入账汇款、单位或个人数字人民币财产等。
339、 办理数字人民币业务时，高风险客户通过线上渠道建立业务关系，系统会（）
340、（判断题） 小额补偿资金确认为损失的，在“其他应收款-外部客商-其他”科目垫支。
341、 以下关于分行各部门职责的描述，正确的是（ ）
342、 检查组在进行非现场数据分析的第一步是（ ）
343、（判断题） 高风险预警无论是否存在风险，均应随时向总行报告预警及核实进展。
344、 省分行计划财务部不负责以下哪项工作？（ ）
345、 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，不需要考虑的因素是（ ）。
346、 核实小微商户入网情况时，以下哪种做法是正确的？（）
347、 岗位轮换设定中，关于一级分行的权限描述正确的是
348、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，中和高风险等级的预警，一级分行运营中心在收到预警信息后，应在多长时间内完成原因核实？（ ）
349、（多选题） 商业银行内部控制的目标之一是保证商业银行（）、（）、（）和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
350、 营业机构负责人进行账实核对时，以下关于在途情况重点检查内容不包括（ ）
351、（多选题） 合规管理系统数据分析平台的功能有（）。
352、（判断题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。
353、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训可以与业务培训同步开展。
354、（判断题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，自管模式和代管模式是按照现金调拨过程中业务库库存现金余额是否变动来划分的。
355、（多选题） 商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付哪些？（ ）
356、（多选题） 合规管理系统终端应遵守的安全管理规定包括（）
357、 飞行检查中根据风险数据分析可疑线索开展有针对性的检查，突出对严重违规行为的精准打击，体现的是（ ）原则。
358、 自助设备尾箱原则上超过（ ）无法正常对外提供服务时，应将其停用。
359、 以下哪项不是项目实施的功能？
360、（多选题） 当检查对象为省、地市、区县分公司时，应主要检查哪些内容？
361、（判断题） 监管通报管理是对国家金融监督管理总局（原银保监会）定期通报问题从问题录入、下发整改至问题销号的全流程管理。
362、 纸质档案资料应按照什么规则进行分类、排列和归档？（ ）
363、（判断题） 国家只在国内开展个人信息保护工作，不涉及国际事务。（ ）
364、（判断题） 主动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。
365、 以下哪种关于历史分析方法的描述是正确的？（ ）
366、（多选题） 在消费者与邮政企业代理金融业务纠纷中，下列（）情况不适用小额补偿？
367、（判断题） 合规检查工作应遵循统一组织原则、重点突出原则、灵活高效原则、持续跟踪原则、信息共享原则。
368、（判断题） 一个积分周期内员工多次违规的，对其进行累计积分。累计积分达到一定阈值时，对其进行相应处理。
369、（多选题） 反洗钱的宣传对象主要为（）。
370、 邮银各级机构应通过什么方式排查风险隐患？（ ）
371、（判断题） 个人信息处理者为了提升服务质量，可以在未告知个人信息主体的情况下，适度扩大个人信息的使用范围。（ ）
372、（判断题） 小额补偿所涉事项存在违规行为的，应按照相关规定进行责任认定和追究，不得利用小额补偿规避内部问责。
373、（多选题） 以下（）是营业主管的职责
374、 银行、支付机构应当按什么频率进行自评估，并向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告？
375、 上级运营管理部门联合同级邮政分公司组织盘点辖内营业机构备用重要单证的频率是（ ）
376、 ( )原则是指操作风险管理应体现多层次、差异化的要求，管理体系、管理资源应与机构发展战略、经营规模、复杂性和风险状况相适应，并根据情况变化及时调整。
377、（多选题） 商业银行在账户管理方面需要做到（ ）。
378、（判断题） 某一级分行所在地区监管部门未明确人民币大额现金支付预约起点金额，该分行自行确定为3万元，此做法正确。
379、（判断题） 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
380、 数据分析模型包括以下哪种业务种类？（ ）
381、（多选题） 调查可疑交易活动过程中，下列哪些行为是符合规定的？（ ）
382、（多选题） 各一级分行法律与合规部负责组织辖内关键风险指标管理的相关工作，主要职责包括( )
383、 在行非24小时对外提供服务的大堂式自助设备尾箱应（ ）清机轧账。
384、（判断题） 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
385、 各级新员工应在入职后多长时间内接受反洗钱培训？
386、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点重要单证。
387、（判断题） 反洗钱宣传活动的相关资料，如宣传资料、照片或影像资料等，无需长期保存。
388、（多选题） 录音录像内容应完整客观地记录（）等重点销售环节。
389、 各级业务部门上线移动展业新交易时，应至少在交易上线前（）个工作日通知总行运营管理部。
390、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，对于精神病人的犯罪描述正确的是
391、（判断题） 对于纸质介质的重要单证，应双人眼同剪角并加盖 “作废” 戳记处理，整封整包的无须剪角及加盖 “作废” 戳记。
392、（多选题） 在“日复盘”巡检视频的时候可以选择可选择调阅时间7点至9点，按系统目录顺序巡查所有监控视频录像的目的是（ ）。
393、 以下哪一项不属于消费者个人身份信息的范畴？
394、 代理金融合规检查工作的目标不包括以下哪一项？（ ）
395、（判断题） 除法律、行政法规另有规定外，消费者个人信息的保存期限应当为实现处理目的所必要的最短时间。
396、（判断题） 内部监督检查发现问题应给予积分处理的，由检查部门提出积分处理意见；外部监督检查或内部审计发现问题应给予积分处理的，由被检查或被审计单位问题所属条线（部门）提出积分处理意见。
397、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训由所属业务管理部门负责。
398、 在以下哪种情况下适合采用专家 / 管理人员进行主观判断来设定关键风险指标阈值？（ ）
399、（多选题） 检查组在分析风险数据时，需要做的工作有（ ）
400、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“行为导向法”是指（ ）。
401、（多选题） 省分行交易银行部的职责包括（ ）。
402、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）
403、（判断题） 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（ ）
404、（判断题） 关键风险指标数据一经审核后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应在系统中提交申请，经批准后方可进行修改。
405、（判断题） 商业银行贷款时，借款人可以不提供担保。（ ）
406、（判断题） 以电子信息方式向消费者发送金融营销信息的，可不明确发送者的真实身份和联系方式。
407、 邮政代理金融“日复盘”，对于线下问责中给予通报批评、处分及以上处理的，应采取的措施是（ ）。
408、（判断题） 凡在中华人民共和国领域外犯罪，依照中华人民共和国刑法应当负刑事责任的，虽然经过外国审判，仍然可以依照本法追究，但是在外国已经受过刑罚处罚的，可以免除或者减轻处罚。
409、 根据《中华人民共和国民法典》，未成年子女的首选监护人是（）。
410、（多选题） 个人对其个人信息的处理享有（ ），有权限制或者拒绝他人对其个人信息进行进行处理；法律、行政法规另有规定的除外。
411、（多选题） 机构管理包括以下哪些功能？（ ）
412、 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处（ ）罚金。
413、（多选题） 下列关于柜面用户与角色管理，说法正确的是
414、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
415、（多选题） 以下哪些情况各级机构、各部门需要及时向计划财务部报告可能对全行流动性风险水平或管理状况产生不利影响的事项及拟采取的措施？（）
416、 假冒他人专利，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
417、（判断题） 邮政代理金融员工利用小额补偿进行内部欺诈的，依照员工违规行为处理有关规定追究责任，涉嫌犯罪的，应移交司法机关。
418、（多选题） 制定《中华人民共和国商业银行法》的目的有哪些？（ ）
419、（多选题） 下列哪些情形属于受托人违反规定的行为？
420、（多选题） 金融交易信息可能包括哪些内容？
421、（判断题） 开户时柜员应根据客户所提供的信息与有效身份证件，将客户身份信息完整、准确录入系统后方可为客户开立账户。录入姓名及姓名拼音时需按照有效身份证件信息顺序录入所有字符，其中中文姓名可以空格。
422、（多选题） 违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同
423、 小面额人民币是指（ ）及以下面额的人民币，包括纸币、硬币。
424、（判断题） 销售人员在销售理财与代销产品过程中，可以不按照标准话术介绍产品，只要能说清楚就行。（ ）
425、 以下哪个部门主要负责协调同级邮政企业做好代理营业机构自助设备管理工作？（ ）
426、（多选题） 合规管理系统中问题词条经（ ）系统管理员逐级审核后可被纳入正式词条库？（ ）
427、 首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起（ ）作用的犯罪分子。
428、 以下关于柜面现金运营管理说法错误的是（ ）。
429、 柜员调整涉及人力岗位或所属机构变化的，由用人单位提出申请，并按照邮政金融柜员管理系统的相关要求，提交人员变动审批单，经上级主管部门和人力资源部门审批同意。先由人力资源部在邮政金融柜员管理系统完成人员信息调整后，再由主管部门根据人力资源部调整结果在储蓄业务系统进行柜员角色及权限的调整，并留存相关资料备查，留存期限至少( )年。
430、 在行24小时对外提供服务的自助设备尾箱每周至少轧账（ ）次。
431、（多选题） 以下哪些情形下，相关人员不得担任商业银行的董事、高级管理人员（ ）。
432、（判断题） 反洗钱行政主管部门获得的客户身份资料和交易信息可以在经过上级部门批准后用于其他非反洗钱行政调查的用途。（ ）
433、 检查单位成立检查组时，按照规定应优先鼓励采取的组织方式是（ ）
434、（判断题） 销售保险产品时，在特殊情况下，可代客户进行风险承受能力测试。
435、（判断题） 相关系统的司法查询专用交易适用于协助有权机关查询，也可用于反洗钱、内部查询等其他非司法查询类业务。
436、（判断题） 检查结束后，检查组织单位可自行决定是否下发检查通报。
437、（判断题） “岗位轮换台账” 只能记录计划内人员轮岗情况。
438、（判断题） 检查建议只能针对被查单位提出。
439、 各级业务条线人员、网点人员（含代理营业机构从业人员）每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
440、（判断题） 自助设备交易无需纳入反洗钱交易监测范围。
441、（判断题） 营业机构与上级机构缴拨现金、与同业存提现金，须由机构尾箱管理人员办理。营业机构柜员之间现金调剂由营业主管组织办理。
442、（判断题） 个人信息的处理目的、处理方式和处理的个人信息种类发生变更的，不需要重新取得个人同意。（ ）
443、（多选题） 有下列情形之一的，应从重或加重处理
444、（多选题） 以下人员中，不得担任邮储银行代理营业机构负责人的是（ ）。
445、（判断题） 低风险等级的预警，一级分行运营中心在触发预警的T+2个工作日内系统反馈核实情况。
446、（多选题） 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）的原则。
447、 下列说法不正确的是
448、（判断题） 违规行为处理程序主要包括调查、确认、移送、审理、决定、执行、复查、复核等环节。
449、（多选题） 以下关于商业银行贷款利率的说法正确的有（ ）。
450、（判断题） 对于飞行检查，要求省级每年至少开展一次接管检查、一次突击检查，地市级每年至少开展一次接管检查、三次突击检查。
451、（判断题） 个人所负数额较小的债务到期未清偿，也不可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）
452、（多选题） 银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，该机制包括（）。
453、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注信贷业务的案件风险防控，其他业务领域风险较小可忽略。（ ）
454、（判断题） 以调解方式开展的小额补偿不作笔数限制。
455、（判断题） 交易权限集分为标准权限集与自定义权限集。标准权限集由每种柜员角色可操作的所有交易组成；自定义权限集由一级分行和总行根据实际需要设置，只包括可操作的部分交易，以满足特定柜员特定权限的管理要求。
456、（多选题） 小额补偿报账材料包括但不限于发起小额补偿流程的（ ）。
457、 检查组完成非现场数据分析后，紧接着的步骤是（ ）
458、 银行、支付机构在侵害金融消费者合法权益时，中国人民银行及其分支机构可以采取的措施不包括以下哪一项？
459、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于反复预警情况，邮银应采取哪些措施？（ ）
460、 保安人员或营业人员负责在行式自助设备、自助银行安全巡查，营业期间巡查不少于（ ）次，非营业期间可根据实际工作需要确定检查频次。
461、（判断题） 一旦发生流动性危机事件，各部门、各分支机构应当遵照流动性应急预案的规定，迅速反应、统筹协调。
462、（多选题） 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法亲自办理业务，银行可采取哪些变通方式？
463、（判断题） 权限认证管理是指在原有的直接输入柜员号和密码认证的基础上增加其它认证方式，以增强业务人员登录系统、业务授权时身份认证的安全性。权限认证可采用动态口令（包括智能令牌等）、人体生物特征（包括指纹等）等方式。
464、 以下属于合规第二道防线的部门是（ ）。
465、（判断题） 对于尚可使用，但超过一年未请领的库存重要单证，经相关部门共同协商确认后，可进行作废及销毁处理。
466、 对于外币等值的退保金额，达到或超过多少美元时，销售人员需留存退保申请人的身份证明文件复印件？
467、 若客户因身处ICU等特殊原因无法上门核实，网点应如何处理？
468、（判断题） 固有风险是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。
469、 银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。
470、（判断题） 反洗钱宣传的外部对象仅包括社会公众，不包括其他金融机构。（ ）
471、（多选题） 下列关于个人人民币存款账户管理，说法正确的是（ ）
472、（多选题） 代理保险业务包括（）等业务。
473、（判断题） 除非可以明确区分出操作风险引起的损失金额，例如一笔贷款的部分抵质押品管理出现重大失误导致损失，否则记录的操作风险损失金额要等于对应信贷损失的全部金额。
474、（多选题） 违反稽核监督管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
475、 邮政企业和消费者在代理金融业务方面产生纠纷，双方沟通多次无法就解决方案达成一致，消费者诉求合理真实，以下（）适用小额补偿
476、（多选题） 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，投资连结型人身保险和投资型财产保险根据代销产品的（）等因素进行风险评级。
477、（多选题） 以下（ ）不是通过员工合规画像功能获取到的信息？（）
478、（判断题） 银行无需结合历史数据对日间流动性状况进行回溯分析。
479、（多选题） 根据规定，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定的情形包括（ ）。
480、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，未集约化方式下的预警核实，由（ ）制定各风险等级下监测并开展非现场核实的机构。
481、（判断题） 各级行个人金融部门负责辖内涉及个人金融业务的协助查冻扣业务管理。
482、（判断题） 排查结果处置功能可以对排查结果进行问题录入并生成相关确认书。
483、（判断题） 网点非理财经理岗位人员名下的财富客户，可不移交至贵宾理财经理管理。
484、 根据关键风险指标数值波动的特点，关键风险指标阈值可有三种模式。其中模式2：红色区域阈值<橙色区域阈值。例如：客户满意度调查结果，此种阈值模式下关键风险指标数值越低，风险（ ）。
485、（判断题） 各级机构和各条线应保存反洗钱宣传活动的相关资料，包括宣传资料、照片或影像资料等。
486、（判断题） 所有非现场检查档案应定期分类整理归档并独立装订，涉及员工排查的档案资料应采取“一档一户”的原则妥善保管。
487、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，财务损失事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。
488、 邮政金融业务部门运用合规管理系统开展的工作不包括以下哪一项？（ ）
489、 中华人民共和国刑法中规定：中华人民共和国公民在中华人民共和国领域外犯本法规定之罪的，适用本法，但是按本法规定的最高刑为（ ）年以下有期徒刑的，可以不予追究。
490、（判断题） 飞行检查工作组要及时跟踪被查机构问题整改情况，要求被查机构按照现场检查整改意见书的时限要求回复整改报告，现场检查整改意见书无时限要求的，原则上不得超过15天。
491、（判断题） 各级机构可以向合作机构提供反洗钱信息，用于共同研究反洗钱策略。
492、 有一张能辨别面额的残缺人民币，其票面剩余部分为原票面的70%，且图案、文字能按原样连接，那么营业机构应向持有人（ ）。
493、（判断题） 关键风险指标数据在系统录入并提交审批后，若发现数据录入有误，指标数据审批人可以不退回，直接进行修改后开展指标监测。
494、（判断题） 银行要具有根据日间情况合理管控资金流出时点的能力。
495、（判断题） 各级机构应定期对从业人员进行消费者个人信息安全教育和培训。
496、 （ ）是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。（ ）是指现有的风险控制、缓释措施不能消除的风险。
497、（判断题） 对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具等相关信息的，原则上应在十个工作日以内反馈。无法在规定时限内反馈的，经办机构应及时向有权机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。
498、 以下关于操作风险识别评估的描述，哪一个是正确的？（ ）
499、 代理保险销售人员应当遵循（）原则，禁止个人客户购买与其风险承受能力不相匹配的代理保险产品。
500、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响
501、（判断题） 本级及下辖凭证库查库，查库形式优先选择现场实地查库，在风险可控的情况下，可采取远程监控查库或交叉查库。
502、（判断题） 在所有情况下，网点核实人员上门核实后都必须填写《登记表》并由网点负责人审核签字。
503、（多选题） 产品风险等级为中低风险，适合客户风险承受能力评估结果为（）。
504、 客户通过数字人民币 APP 非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，若要确认身份证件在有效期内，主要通过以下哪种方式？（）
505、（判断题） 军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”“特种其他存款”和连队账户的存款可以进行冻结、扣划。
506、（多选题） 高风险客户在业务存续期间，系统每日日终自动对已开立钱包进行名单持续监测匹配，可能会出现的情况有（）
507、（判断题） 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构无需对客户身份状况及交易情况进行持续的尽职调查。
508、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，首席风险官可以直接向董事会报告。（ ）
509、 勾结外国，危害中华人民共和国的主权、领土完整和安全的，处无期徒刑或者（ ）年以上有期徒刑。
510、（多选题） 发生代理营业机构案件的，对领导人员及代理金融网点负责人进行问责，下列问责标准正确的是
511、 根据规定，各级机构每年应开展反洗钱专项宣传活动的次数是（）次。
512、（多选题） 违反代理营业机构管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同
513、 无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人的首选监护人是（）。
514、（多选题） 个人信息保护影响评估应当包括哪些内容？
515、（判断题） 邮储银行对代理营业机构负责人任职资格发出核准告知文件三个月后未实际到任的，拟任代理营业机构负责人任职资格自动失效。
516、 哪些人员每年应接受不少于6个小时的反洗钱培训？
517、（判断题） 邮银各级机构按照监测风险信息核查管理办法的规定，开展监测风险信息核查工作
518、 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
519、（判断题） 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。
520、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”问责后对检查发现问题及问责有疑义的情况，可在72小时内提出复议。
521、（多选题） 以下哪些属于销售录音录像的标准话术内容？（ ）
522、（判断题） 在确定飞行检查检查对象时，对辖内的先进网点、业绩波动较大的网点、偏远地区的网点、轮岗相对困难的网点，也应分批纳入被查对象。
523、（多选题） 敏感个人信息包括哪些？
524、（多选题） 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，网点接管检查应交接事项包括（ ）。
525、（判断题） 县级以上地方人民政府有关部门的个人信息保护和监督管理职责，按照国家有关规定确定。（）
526、 每次接收第三方机构配送的重要单证，按收到数量的什么比率抽查印制质量等？（ ）
527、（判断题） 协助查冻扣的对象只能是客户在本行的财产（以账户为载体）。
528、 （ ）是在发生重大风险和外部事件时，银行保险机构具备的持续提供关键业务和服务的能力。
529、 违规积分中的全面覆盖原则是指（ ）。
530、（多选题） 全面风险管理应遵循哪些基本原则？（ ）
531、（多选题） 以下哪些属于压力情景中的重大操作事件并且对于信息科技系统事件描述正确的是（ ）
532、（判断题） 履行个人信息保护职责的部门在履行职责中，发现个人信息处理活动存在较大风险或者发生个人信息安全事件的，可以直接责令个人信息处理者停业整顿。（ ）
533、（判断题） 各级管理人员在收到自助设备预警信息后，应立即通过询问、查看录像等方式进行风险排查，及时消除风险隐患。
534、（判断题） 在日复盘过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间向上级领导汇报。
535、（判断题） 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争，但可以适当降低贷款利率来吸引客户。（ ）
536、（多选题） 以下关于“四不两直”原则的理解，正确的选项有（ ）。
537、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，犯罪经过下列期限不再追诉：
538、 客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过（ ）天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。
539、（判断题） 当关键风险指标经过一段时间的监测和检验后，总分行各指标管理单位应根据关键风险指标的监测结果对阈值合理性进行分析和验证，如果设置过高或过低，可对阈值水平进行调整。
540、（判断题） 原则上代理营业机构临时停业及延期累计不得超过6个月。如需延长临时停业期限的，按照代理营业机构管理细则相关规定履行延期手续。
541、 当发生代理保险业务重要单证丢失或被盗时，首先应向谁报告？
542、（判断题） 曾经担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，但对吊销执照不负有个人责任的人员，可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）
543、（多选题） 以下关于代理金融风控合规案防管理工作第一道防线的说法正确的有（ ）。
544、（判断题） 损失数据收集类报表是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。
545、（判断题） 重要单证停用后，需单独封存，可暂时入库保管，不得与正常使用的重要单证混放。
546、（判断题） 员工受到处分或批评教育，不适合在金融岗位上继续工作的，应调离金融岗位。
547、（多选题） 以下关于重要单证管理的说法，正确的是（ ）。
548、（判断题） 代销国债、实物贵金属、黄金积存业务不纳入销售专区录音录像管理，贵金属业务当地监管另有规定的除外。（ ）
549、 如果一个网点需要进行一笔金额为 400 元的小额补偿，应该由（）审批？
550、（判断题） 销售保险产品时，投保人填写有困难，可代抄录有关声明。
551、（判断题） 只有各级部门正职才能接收排查任务并进行排查工作。
552、（判断题） 自助银行现金运营业务全部为非标准配置业务。
553、（多选题） 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，需要考虑的因素有（ ）。
554、 反洗钱培训中，哪种培训形式允许员工在网络有效期内灵活参加培训？
555、 内部审计部门至少每（ ）年开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。
556、（多选题） 违反现金运营管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
557、 合规第三道防线的主要工作方式是（ ）。
558、（判断题） 当因超额收费需向客户退款，如超额收费和退款发生在同一会计年度，超额收费可被纳入回收金额。如退款发生在之后的会计年度，应将退款视为操作风险事件损失，超额收费不可纳入回收金额。
559、（多选题） 下列关于重要单证库存限额及领用要求的说法正确的是（ ）
560、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指严禁将操作风险事件及损失数据情况外露。
561、 以下关于关键风险指标管理的说法正确的是（ ）
562、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
563、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助冻结财产相关法律文书主要包括的类型有
564、（判断题） 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，可以长期持有，无需处分。（ ）
565、（多选题） 客户尽职调查措施包括（）。
566、 根据规定，受托人在处理消费者个人信息时，必须遵循的原则是（）。
567、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在进行相关操作时，对于以下哪类材料需要留档保存？（）
568、（判断题） 邮政金融业务部门可以独立处理系统举报信息。
569、（判断题） 对于外币等值1000美元以上的退保申请，销售人员只需留存退保申请人的有效身份证件原件，无需复印件或影印件。
570、 在冻结期限届满前办理续冻结手续，每次续冻结期限最长不得超过（ )。
571、（判断题） 各级机构只需在每年年初开展一次反洗钱专项宣传活动即可。（ ）
572、 操作风险管理的三道防线中，第三道防线包括（ ）
573、（多选题） 以下关于代理营业机构复业条件的说法正确的是（ ）。
574、（多选题） 合规管理系统子模块具备的功能有（ ）。
575、（多选题） 以下哪些情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）
576、（判断题） 邮储银行各级机构开展的案件警示教育活动可以偶尔进行，无需定期组织。（ ）
577、（多选题） 经办机构应对相关事项进行形式审核，符合下列条件的，应立即协助办理
578、 哪个部门负责根据资产质量情况在系统内发起不良资产责任认定申请？（ ）
579、（多选题） 商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列哪些情况以后的资金？（ ）
580、（多选题） 以下关于“日复盘”检查过程中要确定关键点的说法正确的是（ ）。
581、（判断题） 中华人民共和国刑法中规定，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，包括情节显著轻微危害不大的。
582、（多选题） 以下哪些属于 “个人信息处理者” 的范畴？（ ）
583、（判断题） 网点营业时间应保持相对稳定，不宜频繁变更。
584、（多选题） 下列属于总行安全保卫部主要职责的有（ ）。
585、（多选题） 下列属于营业机构主要职责的有（ ）。
586、（多选题） 一级分行在确定和调整预警起点、信息触发时点时，需要考虑的因素有哪些？（ ）
587、（多选题） 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（ ）进行审查。
588、（判断题） 总分行各单位应基于固有风险以及控制措施的评估结果，从剩余风险发生的可能性、剩余风险可能造成的影响两个维度评估剩余风险的严重程度。考虑到已有控制的作用，剩余风险的严重程度应大于固有风险的严重程度。
589、（判断题） 商业银行可以在中华人民共和国境内外任意设立分支机构，无需审批。（ ）
590、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构加大对关键岗位监督力度，这些关键岗位的共同特点有（ ）。
591、（判断题） 代理营业机构负责人申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现邮储银行应及时撤销已作出的任职资格核准决定。
592、（多选题） 关于自助设备轧账频次，下列说法正确的是（ ）。
593、（判断题） 营业机构或理财经理作为检查对象时，员工行为排查不是检查的重点内容。
594、（判断题） 自身发生挤兑事件不会触发流动性风险应急计划。
595、（多选题） 理财经理绩效考核主要包括哪些指标？（）
596、 以下（ ）负责组织撰写检查报告、通报和合规意见书等材料，并按要求报送或下发？
597、（多选题） 营业机构指定人员定期对销售专区录音录像工作开展日常检查，主要内容有哪些？（ ）
598、 责任人所在机构收到积分处理意见后，应及时通知责任人本人，并于收到积分处理结果之日起( )个工作日内将员工积分情况录入合规管理系统。
599、（多选题） 个人身份信息包括哪些内容？
600、（多选题） 当存在以下哪些重大变更情形的，邮储银行应遵循行内相关管理办法的统一规定，开展操作风险的事前识别、评估等工作。（ ）
601、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，财务损失事件是指所有可能造成预计财务损失的操作风险事件，包括最终未造成实际净损失的操作风险事件。
602、（多选题） 流动性风险偏好的确定依据包括以下哪些因素？（ ）
603、 自助设备保险柜采用机械锁模式时，以下关于密码和钥匙管理说法错误的是（ ）
微信扫一扫 在线答题 在线出卷 随机出题小程序 闯关答题软件 出题答题小程序
