判断 在线考试 答题题目
1、（多选题） 在传输消费者个人信息的过程中，应当使用安全通道、数据加密等方式进行传输，保证信息在传输过程中的（）、（）、（）。
2、（判断题） 收集个人信息，应当限于实现处理目的的最小范围，不得过度收集个人信息。（ ）
3、（判断题） 除公司结算业务上门服务、移动展业外拓外，原则上重要单证禁止带离营业柜台使用。
4、 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，同一代理营业机构仅可指定一名代为履职人员，期间不得更换代为履职人员，且代为履职时间不得超过（ ）个月。
5、（多选题） 以下哪些情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）
6、（判断题） 协助查冻扣电子版材料在内部传输时须通过内网传输，严禁通过外部互联网渠道传输。
7、 在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的其他证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金。
8、（判断题） 代理人代为在邮政储蓄机构开立个人存款账户的，代理人应同时出示代理人与被代理人的有效身份证件。
9、（多选题） 以下哪些属于 “个人信息处理者” 的范畴？（ ）
10、（多选题） 金融交易信息可能包括哪些内容？
11、 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处（ ）罚金。
12、（判断题） 反洗钱宣传只需对全行人员进行内部宣传，无需对社会公众进行外部宣传。
13、 各级机构开展尾箱盘点、凭证库查库、账实核对时，应覆盖（ ）
14、 一级支行及以上机构本级凭证库中，重要单证管理查库的频次是（ ）
15、（多选题） 中国邮政储蓄银行业内案件
处置应急预案的工作原则有
16、 信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在（）小时以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。
17、（多选题） 在处理延伸服务业务时，银行应遵循哪些原则？
18、（判断题） 制定中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法的目的只是为了确保合规管理系统安全稳定运行。
19、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，未集约化方式下的预警核实，由（ ）制定各风险等级下监测并开展非现场核实的机构。
20、（多选题） 营业机构如若存在以下哪些情况，总行及一级分行有权强制该机构停办代理保险业务（ ）
21、 在办理现金运营业务中，对于现金和贵金属的操作，以下说法正确的是（ ）。
22、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，授信管理部只负责信用风险管理，不涉及其他风险领域。（ ）
23、（多选题） 以下哪些属于反洗钱外部宣传的形式？
24、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，以下关于预警接收人员的说法正确的有（ ）
25、 以下哪种检查类别是基于多维度信息开展的全面性现场检查？（ ）
26、 以下哪项不属于检查创新的内容？（ ）
27、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，每个自然年度内各省级分公司辖内审批总笔数不得超过辖内代理营业机构（网点）数量的30%（含）。
28、 合规第三道防线的主要工作方式是（ ）。
29、（判断题） 代理保险业务的重要单证需要收回时，应保持凭证完整，并逐级上缴至入库机构进行交接。
30、（判断题） 对于飞行检查，要求省级每年至少开展一次接管检查、一次突击检查，地市级每年至少开展一次接管检查、三次突击检查。
31、（判断题） 营业开始前，营业主管组织柜员领用实物尾箱时，必须清点尾箱中的现金等实物后操作领用系统尾箱，与系统尾箱记录核对，确保系统登记与实物相符。
32、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）应及时逐级上报一级分行主管部门。
33、（多选题） 网点在上门核实客户和代理人身份时，应留存的资料包括（）。
34、 飞行检查中对被检查网点金融业务、员工行为实施全面检查、排查，树立合规操作的典范，促进被检查网点各项业务稳定、有效、持续发展，体现的是（ ）原则。
35、 自助设备在技术联通性测试完成后，还需要进行（ ）才能对外营业。
36、 关于出入口控制设施设备管理,说法正确的有
37、（判断题） 客户尽职调查要求“出示”有效身份证件的，柜员应对有效身份证件进行核对，查看证件所记载的信息是否清晰、完整，鉴别证件的防伪标记是否真实，证件是否在有效期内，证件性别、照片是否与客户本人一致等。
38、 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ ）罚款。
39、 网点办理业务时留存的相关纸质材料应在何时上缴一级分行运营中心？
40、（判断题） 指标管理单位在获得关键风险指标计算结果后，应对指标结果进行分析，以了解关键风险指标的表现及其所反映的操作风险管理现状。特别应对突破阈值的关键风险指标予以关注，及时进行原因分析，以判断是否需要制定行动改进计划。
41、（判断题） 代理营业机构临时停业，指连续停止营业2天以上、6个月以下。
42、 反洗钱岗位人员中的反洗钱处理团队人员每年现场培训的最低次数是多少？
43、 总行业务部门申请维护卡 / 折标数信息，应在业务上线前至少多少个工作日向总行运营管理部提交申请表？（ ）
44、（判断题） 银行日间流动性风险管理要特别关注现金流出总量，适当关注现金流入总量。
45、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，原封新票币发现长、短款，在写明情况报告并经相关人员签章、审核后，应连同原封签、腰条等送（ ）审查处理。
46、（多选题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
47、（判断题） 自助设备交易无需纳入反洗钱交易监测范围。
48、（多选题） 关于消防管理,下列说法正确的是
49、 违反消防管理法规，经消防监督机构通知采取改正措施而拒绝执行，造成严重后果的，对直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役；后果特别严重的，处( )有期徒刑。
50、（判断题） 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（ ）
51、（多选题） 商业银行贷款时需要遵守的资产负债比例管理规定有（ ）。
52、 当关键风险指标数值落于（ ）区域时，指标管理单位应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。
53、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。
54、（判断题） 合规检查工作应遵循统一组织原则、重点突出原则、灵活高效原则、持续跟踪原则、信息共享原则。
55、（判断题） 理财经理对客户的资料信息负有保密义务，按照邮储银行相关要求签订保密协议，防止客户信息被不当使用。
56、（判断题） 市场风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。如果事件由于操作风险原因导致的,表现为市场风险相关的事件则需要收集，且要标记为“与市场风险相关”。
57、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门内区的是（ ）。
58、（多选题） 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，网点接管检查应交接事项包括（ ）。
59、（多选题） 关于安防设施设备钥匙、密码管理，说法正确的是
60、（多选题） 合规检查项目主查人负责（ ）
61、（多选题） 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
62、（判断题） 处理不满十四周岁未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。
63、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”问责后对检查发现问题及问责有疑义的情况，可在72小时内提出复议。
64、（判断题） 备付现金标准核定机构只需根据机构现金需钞量来核定备付现金标准
65、（判断题） 各级机构可以向合作机构提供反洗钱信息，用于共同研究反洗钱策略。
66、（判断题） 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。
67、 在冻结期限届满前办理续冻结手续，每次续冻结期限最长不得超过（ )。
68、（多选题） 合规第二道防线的职责包括（ ）。
69、（多选题） 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）的原则。
70、 （ ）人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
71、（判断题） 根据有权机关冻结要求,冻结方式分为“账户冻结”和“金额冻结”。
72、（多选题） 合规检查项目组长的职责包括（ ）。
73、 根据规定，各级机构每年应开展反洗钱专项宣传活动的次数是（）次。
74、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指操作风险事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比。
75、（判断题） 个人请求查阅、复制其个人信息的，个人信息处理者应当及时提供。（ ）
76、 以下关于评估业务影响方法和历史数据分析方法的描述，正确的是（ ）
77、（判断题） 在处理难以提供监护证明且需转账至医院账户的业务时，网点只需核实客户需求与医院结算单一致，无需进一步核实客户本人情况。
78、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，犯罪经过下列期限不再追诉：
79、 内部审计部门至少每（ ）年开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。
80、（判断题） 营业机构在清分整点现金实物时，应在有效录像监控下进行。
81、 （）是移动展业平台的技术牵头管理部门。
82、（判断题） 理财经理每年参加的培训累计时长可以少于40小时。（ ）
83、 监测风险信息是根据（ ）设置的既定规则获取的风险数据。
84、（多选题） 银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。（ ）不得干涉。
85、（多选题） 在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，有下列哪些情形之一的，也适用本法（ ）。
86、 根据备付现金管理原则，营业机构大堂式自助设备的备付现金限额应为（ ）。
87、（多选题） 合规管理系统数据分析平台的功能有（）。
88、（判断题） 跟岗培训是指跟随目标岗位一同工作，完成目标岗位反洗钱工作已达到学习相应能力的培训方式。
89、（判断题） 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。
90、（判断题） 员工连续两次积分达到24分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。
91、 根据关键风险指标数值波动的特点，关键风险指标阈值可有三种模式。其中模式2：红色区域阈值<橙色区域阈值。例如：客户满意度调查结果，此种阈值模式下关键风险指标数值越低，风险（ ）。
92、（判断题） 因检查等工作原因需要出入业务库时，相关人员持本人有效身份证件可直接进入业务库。
93、（多选题） 以下属于现金服务质量分析内容的有（ ）。
94、（判断题） 声誉风险是指由本行机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对本行形成负面评价，从而损害品牌价值，不利正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。
95、 对于正在发展中的风险事件或者比较容易解决的风险事件，关键风险指标的橙色区域应该较( );而对于那些发生和发展较快，需要较长时间补救的风险事件，关键风险指标的橙色区域相对较( )。
96、（多选题） 在线分析工具支持用户在不导出数据的情况下，对数据进行分析，包括（）
97、（判断题） 重要单证丢失或被盗时，直接责任人和相关责任人应立即向主管领导如实报告，无需通知保险公司。
98、 ( )是指，事件已发生，但未造成实际或者预计的财务损失。例如，银行保险机构因过错造成客户损失，有可能被索赔，但因及时采取补救措施弥补了客户损失，客户谅解并未进行索赔。
99、 以下哪个功能可以解决数据导出脱敏导致核查困难的问题？（ ）
100、（判断题） 检查结束后，检查组织单位可自行决定是否下发检查通报。
101、 数字人民币业务客户尽职调查主要分为（）。
102、（多选题） 有价单证包括以下（）。
103、（多选题） 当存在以下哪些重大变更情形的，邮储银行应遵循行内相关管理办法的统一规定，开展操作风险的事前识别、评估等工作。（ ）
104、（判断题） 对贵金属、现金、有价证券等重要资产和重要物品进行检查时，应至少有 2 名合规检查人员共同执行。
105、 个人实名钱包客户未及时更新证件的，可采取（）管控措施？
106、（判断题） 原则上每个代理金融网点应配备理财经理，点均不得少于1人。
107、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“事件指引法”是指（ ）。
108、（多选题） 以下哪些是业务库负责人的职责（ ）。
109、 在提供金融产品和服务过程中收集的消费者不动产状况属于哪一类信息？
110、 当合作机构出现下列哪种情况时，各级机构应停止与合作机构的数字人民币业务合作关系（ ）
111、（多选题） 我行委托第三方处理消费者个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（）、（）、（）、（）、保护措施以及双方的权利和义务等，并对受托人的消费者个人信息处理活动进行监督。
112、（判断题） 员工轮岗、调动的，积分在一个周期内应连续累计，不随岗位变动而重新起算。
113、（判断题） 关于积分处理，上级机构作出的复核决定为最终决定，被处理员工仍不服的，原则上不再受理申诉。
114、 根据规定，受托人在处理消费者个人信息时，必须遵循的原则是（）。
115、 勾结外国，危害中华人民共和国的主权、领土完整和安全的，处无期徒刑或者（ ）年以上有期徒刑。
116、（判断题） 对于被胁迫参加犯罪的，应免除处罚。
117、（判断题） 系统涉及的数据信息不属于商业秘密。
118、（多选题） 下列属于营业机构主要职责的有（ ）。
119、（多选题） 有下列情形之一的，可从轻或减轻处理
120、（多选题） 客户通过数字人民币 APP 等非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，需要留存的身份资料包括（）。
121、 合规管理系统详细功能与管理要求的依据文件由哪个部门负责定期更新？（ ）
122、（多选题） 个人金融部、信用卡中心、网络金融部、数字人民币部、普惠金融事业部、三农金融事业部、公司金融部、交易银行部、金融同业部、运营管理部等在柜面开办业务的部门，是网点营业组织管理的相关业务部门，主要职责有
123、（判断题） 账户所有人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人时，其法定监护人或指定监护人唯一且因特殊情况无法亲自办理业务时，可以授权委托他人办理。
124、（多选题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。代为履职的人员需要满足（ ）条件。
125、 以下关于移动展业外拓模式的说法，正确的是（ ）
126、（判断题） 报警系统布撤防应通过布撤防控制键盘密码进行操作，也可以使用遥控器等方式进行布撤防操作。
127、（判断题） 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存代理人手写说明、客户及代理人身份证件复印件等资料，以确保业务合规性。
128、（多选题） 某一级分行在对辖内营业机构的机构尾箱管理模式进行检查时，发现了以下几种情况，其中符合规定管理模式的有（ ）。
129、 负责审核检查发现问题的问责建议，确保问责建议依据充分的是（ ）。
130、（判断题） 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。
131、（多选题） 以下哪些属于禁止的个人信息处理活动（ ）。
132、 以下关于分行各部门职责的描述，正确的是（ ）
133、（判断题） 移动展业后台管理系统和移动终端使用人员需密码重置时，应提出申请。
134、 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确规范的内容不包括以下哪一项？（ ）
135、（多选题） 业务结构不同，系统中应用的功能模块根据实际业务情况开放权限。（）
136、 人民检察院、人民法院要求协助查询的，应出具（ ）级（含）以上人民检察院、人民法院签发的“协助查询存款通知书”。
137、（判断题） 在使用员工合规画像功能时，该功能应严格控制应用权限范围，按照管理要求为相关系统用户合理分配权限。
138、（判断题） 对于极低和较低风险等级的预警，由二级分行运营管理部制定监测措施和监测实施机构。
139、（判断题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
140、 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
141、 对于外币等值的退保金额，达到或超过多少美元时，销售人员需留存退保申请人的身份证明文件复印件？
142、（多选题） 工作形式中，关键风险指标的开发与设置主要采取讨论或会议的方式，在这个过程中涉及以下哪些环节？（ ）
143、（判断题） 邮政金融业务部门需要协调解决系统相关应用问题。
144、（多选题） 商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送哪些资料？（ ）
145、（多选题） 关于各级系统管理员在合规管理系统中的权限说法是（ ）
146、（判断题） 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。
147、（多选题） 个人信息处理者因业务等需要向中华人民共和国境外提供个人信息，应当具备以下哪些条件之一？（ ）
148、（判断题） 只要员工不与现金接触，就不会存在利用本行渠道进行违法活动的风险。（ ）
149、 在生产、作业中违反有关安全管理的规定，有下列情形之一，具有发生重大伤亡事故或者其他严重后果的现实危险的，处一年以下有期徒刑、拘役或者管制：
150、（判断题） 设定关键风险指标阈值的方法是单一固定的，不能采用多种方法互补。
151、（多选题） 以下（）属于需要永久保存的数字人民币业务相关信息？
152、（判断题） 军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”“特种其他存款”和连队账户的存款可以进行冻结、扣划。
153、（判断题） 远程监控查库人员应全程眼同库内人员盘点。
154、 营业期间，营业机构柜员的重要单证应如何保管？（ ）
155、（判断题） 业务办理授权环节、系统操作环节（本地授权）如需被授权人进行审批或授权的，经办机构或部门负责人应通过授权书的方式进行授权。
156、（多选题） 依据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。
157、 明知是伪造的发票而持有，数量较大的，处（ ）有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；数量巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
158、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）
159、（判断题） 中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像只需要对金额较大的交易进行。（ ）
160、（多选题） 国家为加强个人信息保护采取的措施有（ ）。
161、 以下关于代理营业机构临时停业的说法正确的是（ ）。
162、 原则上自助设备尾箱超过（），无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。
163、 为流动性风险管理提供完备、可靠的系统支撑以及应急技术保障的是（ ）。
164、（多选题） 客户在办理下列哪些业务前出示的有效身份证件是居民身份证的，需进行联网核查并留存联网核查结果（ ）
165、（多选题） 理财经理在哪些重要节点应做好客户联络？
166、（多选题） 当账户所有人的监护人资格存在争议时，以下哪些机构或部门可能参与指定监护人？
167、（判断题） 各一级分行每年至少重检一次预警起点、信息触发时点的合理性。
168、（多选题） 流动性风险限额包括（）。
169、（多选题） 以下关于邮政代理金融飞行检查说法正确的是（ ）。
170、（判断题） 重要单证使用应坚持先交易、后使用的原则，汇兑手工营业机构除外。
171、（多选题） 系统终端应遵守的安全管理规定包括（ ）。
172、 以下哪项不是“系统管理员”在合规管理系统中的职责（ ）
173、（判断题） 残损币持有人同意认定结果后，营业机构兑换人员对于兑换的残损币硬币应在硬币表面加盖“兑换”戳记。
174、（多选题） 合规意见书的特点有（ ）。
175、（多选题） 商业银行在贷款业务中，对于借款人提供担保的要求，以下正确的有（ ）。
176、 中华人民共和国刑法所称重伤，是指有下列情形之一的伤害：
177、 中国邮政储蓄银行业内案件处置应急预案的领导小组主要职责有
178、 在行24小时对外提供服务的自助设备尾箱每周至少轧账（ ）次。
179、（判断题） 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ ）
180、（判断题） 营业期间，本机构以外人员严禁进入现金业务区。
181、（判断题） 流动性风险只涉及本行不能偿付到期债务的情况。
182、（判断题） 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争，但可以适当降低贷款利率来吸引客户。（ ）
183、（判断题） 商业银行可以在中华人民共和国境内外任意设立分支机构，无需审批。（ ）
184、（判断题） 商业银行的董事会、高级管理层应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任。
185、（多选题） 以下哪些是员工合规画像功能在使用过程中需要遵循的原则？（）
186、（多选题） 各级机构需根据风险情形采取相匹配的强化尽职调查措施，以下哪些属于可采取的强化尽职调查措施？（）
187、（多选题） 邮储银行案件风险排查类型包括以下哪些？（ ）
188、（判断题） 制定流动性风险应急计划时应设定触发应急计划的各种情景
189、（多选题） 商业银行在账户管理方面需要做到（ ）。
190、（多选题） 统计报表管理包括( )等功能。
191、 下列哪项不是监护人代为办理业务时需出具的证明其监护人资格的材料？
192、（判断题） 现金运营岗位负责监督现金清点类设备、实物管理类设备的日常使用、保养及组织检测等工作。
193、（判断题） 合规管理系统管理子模块仅能对系统机构信息进行维护，不可进行配置和查询。
194、（判断题） 柜员在全行系统使用的柜员号不唯一。
195、（多选题） 在“日复盘”检查理财室和客户区情况时，对于出现客户的相关区域，需要重点排查的内容包括（ ）。
196、（判断题） 整改牵头单位收到检查（或整改）意见书后，原则上在六个月内将问题与整改信息录入系统。
197、 理财经理应多久至少主动联络一次私行级客户？
198、（判断题） 客户在同一网点连续办理多笔需要留存证件的复印件或影印件的业务时，在第一笔已留存的情况下，为其办理的其他业务无需再留存。
199、（判断题） 个人信息的处理目的、处理方式和处理的个人信息种类发生变更的，不需要重新取得个人同意。（ ）
200、（多选题） 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ ）。
201、 营业机构负责人必须按频次开展账实核对履职，账实核对时，营业机构负责人必须本人盘点，且账实核对应体现（ ）。
202、（多选题） 核查人员通过（ ）方式核实风险信息的合规性。
203、 应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的，是（）
204、（多选题） 商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害哪些利益？（ ）
205、（判断题） 网点整体接管检查中，工作组充分获取并留存检查证据，填写检查工作底稿，直接下发《代理金融飞行检查问题整改意见书》。
206、 问题整改问责台账中问题描述应遵循的原则是（ ）。
207、 哪个部门负责根据资产质量情况在系统内发起不良资产责任认定申请？（ ）
208、（判断题） 商业银行应当于每一会计年度终了三个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（ ）
209、（多选题） 邮储银行定期监测操作风险状况和重大损失情况，对风险持续扩大的情形建立预警机制，及时采取措施控制、缓释风险，监测内容主要包括（ ）。
210、（判断题） 理财经理在开展各类产品推介营销时，无需满足相应的培训学时要求。（ ）
211、（多选题） 在处理难以提供监护证明且涉及金额超过规定限额、需转账至医院账户的业务时，网点应（）。
212、（判断题） 网点的理财室和VIP客户区是代客操作和代客保管重要物品的高发区，是整个检查的重中之重，相关区域中若出现客户，则需要进行排查。
213、（多选题） 合规管理系统子模块具备的功能有（ ）。
214、（判断题） 各级机构在小额补偿工作中发现同一消费者依据同一事项要求补偿，须视具体情况是否可重复补偿。
215、（判断题） 员工使用合规管理系统后，应及时退出个人账号。
216、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位必须对其关键风险指标进行密切监控，并采取适当的措施使关键风险指标数值及时回到绿色区域。
217、 以下关于压力情景所包含的重大操作事件的说法，正确的是（ ）
218、（判断题） 操作风险识别评估与管理资源分配没有关系。（ ）
219、（判断题） 关键风险指标阈值是指将关键风险指标的数据变动范围切分为绿色区域、橙色区域、红色区域不同监控区间的临界值，用以区分关键风险指标所指示的不同风险水平。
220、 负责拟定流动性风险限额方案的是（）。
221、（多选题） 违规问题问责是指运用合规管理系统对检查发现问题的问责情况进行( )管理的功能模块。
222、（判断题） 因设备低效、网点变更或物业等原因需要迁址的自助设备，如迁址后更换所属机构的自助设备，应按照“移机入网”的流程进行处理。
223、（判断题） 超过合同约定利率给客户计付高息的员工，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
224、 项目纸质档案由谁进行保管？（ ）
225、（判断题） 只有各级部门正职才能接收排查任务并进行排查工作。
226、 ( )原则是指操作风险管理应以风险偏好为导向，有效识别、评估、计量、控制、缓释、监测、报告所面临的操作风险，将操作风险控制在可承受范围之内。
227、 “强制休假管理” 模块不包含以下哪种功能？（ ）
228、 各级业务部门上线移动展业新交易时，应至少在交易上线前（）个工作日通知总行运营管理部。
229、（多选题） 以下哪些网点在“日复盘”检查过程中要重点监测（ ）。
230、 37、根据内容，以下哪个功能模块可以对即将到期、超期未轮换的情况进行风险预警？
231、 获得授权开办全国性业务的一级分行或二级分行，应在开办前至少( )个工作日向当地监管部门报备。
232、（多选题） 战略风险可能涉及的内容包括（ ）。
233、（判断题） 营业主管需要负责营业机构的备付现金限额管理。
234、（多选题） 有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：
235、 以下属于合规第二道防线的部门是（ ）。
236、（多选题） 商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定的事项包括哪些？（ ）
237、（多选题） 以下关于接收第三方机构配送重要单证的说法正确的是（ ）
238、（判断题） 曾经担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，但对吊销执照不负有个人责任的人员，可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）
239、（多选题） 以下哪些情形属于不得为客户办理数字人民币业务的情况？（）
240、（多选题） 以下哪些属于举报管理模块的功能？
241、（判断题） 交易对手大幅减少融资金额不会触发应急计划。
242、 财富中心所在网点或财富客户达到（）名的网点，可认证贵宾理财经理。
243、（多选题） 总行内控合规部是全行操作风险事件及损失数据的牵头管理部门，主要职责包括：
244、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训由所属业务管理部门负责。
245、（多选题） 在飞行检查过程中，数据分析人员根据网点多维度信息开展数据分析，查找网点薄弱环节，确定重点检查方向，以下哪些数据是数据分析人员用于开展网点数据分析的信息来源？（ ）
246、（多选题） 违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同
247、（判断题） 管理人员应严格执行客户信息保密制度，严禁将“双录”资料泄露给第三人。（ ）
248、（判断题） 金融机构办理的所有交易超过规定金额时，都应向反洗钱信息中心报告。（ ）
249、（多选题） 关于清机、加钞管理说法正确的是
250、 代理保险产品根据各类产品自身特点进行风险等级评定，分红型人身保险评定为（）等级。
251、（多选题） 以下关于商业银行分支机构的说法正确的有哪些?（ ）
252、（判断题） 代理保险产品在我行风险评级结果与合作机构不一致的，采用对应较高风险等级的评级结果。
253、（多选题） 以下关于代理金融飞行检查的说法，正确的有（ ）
254、（多选题） 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法亲自办理业务，银行可采取哪些变通方式？
255、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各一级分行至少每（ ）重检一次预警起点、信息触发时点的合理性。
256、（判断题） 每个客户信息项均应符合相关法律法规或行业标准，其中证件号码应符合对应证件类型的法定编码规则，证件有效期应大于等于当前办理业务日期。
257、（判断题） 关键风险指标数据一经审核后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应在系统中提交申请，经批准后方可进行修改。
258、 以下关于邮政代理金融飞行检查说法错误的是（ ）。
259、 纸质档案资料应按照什么规则进行分类、排列和归档？（ ）
260、（判断题） 代理金融管理部主要职责是负责和运营管理部共同制定网点营业时间管理规范，负责指导邮政企业落实网点营业时间管理要求。
261、 未设二级分行的直辖市、计划单列市一级分行运营管理部组织对所辖行凭证库查库的频次是（ ）
262、（多选题） 经批准设立的商业银行分支机构，需要办理哪些手续？（ ）
263、（判断题） 营业机构无实物作废的重要单证（含在途）重新找回实物时，经辨别真伪，在风险可控的前提下可以继续使用。
264、（多选题） 以下关于“四不两直”原则的理解，正确的选项有（ ）。
265、（判断题） 如发现自助设备保险柜不能正常关闭，必要情况下应清机卸钞，待锁具修复正常后，再安排设备加钞。
266、（多选题） 历史分析的主要方法包括以下哪些？（ ）
267、（多选题） 以下关于测试执行的说法正确的是（ ）
268、（判断题） 账户群账户换折/卡、挂失补发新折/卡后，新折/卡账户群归属关系保持不变。
269、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，对于精神病人的犯罪描述正确的是
270、（多选题） 商业银行在经营许可证方面需要遵守的规定包括（ ）。
271、 流动性风险限额设定要综合考虑多种情况，以下哪项不是需要考虑的因素？（）
272、（多选题） 违规积分应遵循的原则有（ ）。
273、（判断题） 银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
274、（多选题） 以下关于评估实施与结果运用的说法，正确的有（ ）。
275、（判断题） 理财与代销业务录音录像资料的保存期限可以由银行自行决定。（ ）
276、（多选题） 下列关于汇率的确定，说法正确的有（ ）。
277、 个人借记卡等的制卡文件由谁在系统内申请？（ ）
278、（判断题） 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，也不可以申请司法机关予以冻结。
279、（多选题） 客户出现以下哪些情形时，不得为客户办理业务（ ）
280、（判断题） 营业机构应加强销售人员管理，确保业务的合规性，避免出现误导销售和错误销售等情况。
281、（判断题） 现金运营管理负责现金的收付、兑换，确保对外支付现金经过全额清分。
282、（判断题） 网络协助查冻扣即有权机关只能通过“总对总”网络查控平台直接在线上发起协助查冻扣需求。
283、 合规检查人员连续（ ）年度考核结果低于70分应退出合规检查队伍。
284、（判断题） 数据分析平台不能实现多表关联。
285、（判断题） 小额补偿报账材料材料应体现客户姓名、账号等关键要素。
286、 各级支撑保障条线人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
287、（多选题） 省分行风险管理部在流动性风险管理方面的工作有（ ）。
288、（判断题） 刑罚分为主刑和附加刑，附加刑不可以独立适用。
289、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，可通过以下（）方式提示客户更新证件？
290、（多选题） “业务管理员”在合规管理系统中履行以下职责( )
291、 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定，邮储银行发出核准告知文件后，拟任代理营业机构负责人未实际到任，其任职资格（ ）个月后自动失效。
292、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点现金或凭证：
293、 柜员调整涉及人力岗位或所属机构变化的，由用人单位提出申请，并按照邮政金融柜员管理系统的相关要求，提交人员变动审批单，经上级主管部门和人力资源部门审批同意。先由人力资源部在邮政金融柜员管理系统完成人员信息调整后，再由主管部门根据人力资源部调整结果在储蓄业务系统进行柜员角色及权限的调整，并留存相关资料备查，留存期限至少( )年。
294、 当怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑时，应当（）。
295、 以下哪项不是项目实施的功能？
296、（判断题） 某一级分行所在地区监管部门未明确人民币大额现金支付预约起点金额，该分行自行确定为3万元，此做法正确。
297、（多选题） 违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分
298、 流动性风性管理实施细则适用于（ ）。
299、 检查单位成立检查组时，按照规定应优先鼓励采取的组织方式是（ ）
300、（判断题） 邮政储蓄机构应严格审查下述异常开户情形，为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行：（一）不配合客户尽职调查，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的；（二）有组织同时或者分批开立账户；（三）开户理由不合理；（四）开立业务与客户身份不相符；（五）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动；（六）其他异常开户情形。
301、（多选题） 代理保险业务合作保险公司的准入、评估和退出应遵循（）、（）原则。
302、 检查组完成非现场数据分析后，紧接着的步骤是（ ）
303、 《中国邮政储蓄银行合规管理办法》中下列哪项不属于各经营管理部门的职责？（ ）
304、（多选题） 备付现金标准可以用以下哪些方式表示？（ ）
305、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训可以与业务培训同步开展。
306、（多选题） 解款员的职责包括（ ）。
307、 流动性风险限额至少多久进行一次评估？（）
308、（判断题） 代销国债、实物贵金属、黄金积存业务不纳入销售专区录音录像管理，贵金属业务当地监管另有规定的除外。（ ）
309、 各级机构对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，以下哪种强化尽职调查措施涉及了解客户的经济状况或者经营状况？（）
310、（判断题） 邮银各级机构检查人员，通过界面编制或 SQL 编制方式实现个性化建模
311、（判断题） 产品风险等级为高风险，适合客户风险承受能力评估结果为：进取型。
312、（判断题） 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，可以长期持有，无需处分。（ ）
313、（多选题） 关于自助设备轧账频次，下列说法正确的是（ ）。
314、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指应及时确认、完整记录、准确统计操作风险事件所导致的直接财务损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确。
315、 代理保险产品根据各类产品的（）进行风险等级评定。
316、（判断题） 邮政企业对于符合代理营业机构任职资格的负责人直接任命。
317、（多选题） （ ）实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
318、 公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额( )罚金。
319、 邮政金融业务部门运用合规管理系统开展的工作不包括以下哪一项？（ ）
320、（多选题） 刑罚分为主刑和附加刑，主刑的种类有
321、（判断题） 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
322、（判断题） 邮储银行代理金融管理部门根据邮政企业提交的代理营业机构负责人任职资格申请材料，对申请人任职资格进行审核，在申请材料齐全的情况下，邮储银行原则上应自受理之日起15日内完成任职资格材料审核。
323、（多选题） 合规管理系统数据分析模型生成的风险数据信息包括（）。
324、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）万元以上应及时逐级上报二级分行主管部门，当地无二级分行的直接上报一级分行主管部门。
325、 银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。情况复杂的，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。
326、（判断题） 业务人员应最晚在每笔移动展业任务单结束后T+2日内将移动展业尾箱中全部重要单证上缴营业机构。
327、（判断题） 有权机关要求现场协助办理查询，原则上应当由三名（含）以上工作人员持工作证件和协助查询财产相关法律文书赴经办机构办理。
328、（判断题） 本级及下辖凭证库查库，查库形式优先选择现场实地查库，在风险可控的情况下，可采取远程监控查库或交叉查库。
329、（判断题） 理财经理对于金卡级客户，应每半年至少联络一次。（ ）
330、（判断题） 内部监督检查发现问题应给予积分处理的，由检查部门提出积分处理意见；外部监督检查或内部审计发现问题应给予积分处理的，由被检查或被审计单位问题所属条线（部门）提出积分处理意见。
331、 各级分支机构安排请领计划主要依据什么？（ ）
332、 派出机构组织现场检查时，检查人员至少需要（ ）人。
333、（判断题） 柜员注销原则上采取逐级注销的方式。
334、 在数字人民币业务关系存续期间，各级机构开展持续尽职调查的目的不包括以下哪项？（ ）
335、（判断题） 各级机构在解决纠纷时，应该引导当事人优先选择成本较低、对抗性较弱、利于修复关系的和解、金融纠纷调解等非诉讼方式。
336、（判断题） 检查组根据工作的紧迫程度安排时间向检查组织单位报送检查资料。
337、（多选题） 下列哪些材料是监护人持人民法院生效判决材料代为办理业务时需提供的？
338、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，客户提出理由暂时无法更新证件，经核实判断确属合理理由的，需满足哪些条件可暂不采取业务限制措施？
339、（判断题） 现金实物的收付兑换必须符合不宜流通人民币、全额清分、冠字号码记录等的有关标准或规定，实行柜面清分的，现金整点标准同业务库整点标准，严禁对外支付不宜流通人民币。
340、（判断题） 在确定飞行检查检查对象时，对辖内的先进网点、业绩波动较大的网点、偏远地区的网点、轮岗相对困难的网点，也应分批纳入被查对象。
341、（判断题） 各分行设定的常规作业时间不可超过总行规定的时间范围，对于特殊原因需在非常规时间处理业务的，应提出设置临时作业时间申请。
342、（判断题） 代理保险销售人员应具备岗位专业知识和技能，须持有理财经理岗位资格证书，只能在其执业登记的网点销售所属机构权限范围内的保险产品，并公示其执业登记证书。
343、（多选题） 邮政企业在中国邮政储蓄银行全面风险管理框架下，为确保代理营业机构全面风险管理体系运行有效，可采取哪些措施？（ ）
344、（判断题） 代理业务截留手续费，私设“小金库”的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。
345、（多选题） 在项目结项时，系统会对以下哪些方面进行判断？
346、 代销保险期间一年及以下保险产品，录音录像资料保管期限自保险合同终止之日起计算不得少于（）年。
347、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务三级监督检查体系中，分行的职责是（ ）。
348、（多选题） 查前汇报时，检查组向上级检查组织单位汇报的内容包含（ ）
349、（判断题） 除重大操作风险事件外的操作风险事件均为一般操作风险事件。
350、（多选题） 为强化员工职业规范约束，邮储银行各级机构应开展的主要工作包括（ ）。
351、 纸质台账管理规范统一，分类存放，保存时间不少于( )年.
352、（判断题） 柜员信息修改原则上采取逐级修改的方式.
353、（判断题） 案件发生后，案发机构要迅速对问题的性质、类别、危害程度和可控情况等进行分析，并根据事态状况准确作出评估，及时有效进行处置，力争尽快控制和平息事态。
354、（多选题） 中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法中规定，各级行运营管理部门具体职责包括
355、（判断题） 对于关注类预警模型，需要快速启动核实程序，消除风险隐患。
356、（多选题） 银行业监督管理机构通过（）和（）查等方式实施对商业银行内部控制的持续监管，
357、（多选题） 境外组织、个人从事哪些个人信息处理活动时，国家网信部门可以采取限制或者禁止向其提供个人信息等措施？（ ）
358、 营业机构、自助银行的现金运营业务实行准入、退出制度。按照“集中管理，逐个审批”的原则，由（ ）审批同意后在系统中办理准入、退出。
359、（判断题） 合规三道防线中，只有第三道防线具有监督职能，前两道防线没有监督职责。
360、 总行按什么周期组织一级分行开展的合规检查项目进行质量评估？（ ）
361、（判断题） 个人信息处理者向境外提供个人信息时，无需向个人告知任何事项。（ ）
362、（多选题） 金融机构在客户身份资料保存方面，需要做到（ ）。
363、 对于拥有网站或移动应用的商户，登录其网站或移动应用重点核实的内容不包括以下哪一项？（）
364、（判断题） 现金运营从业人员应严格落实岗位轮换和强制休假工作要求，实施岗位轮换或强制休假需按要求进行交接，并做好离岗检查。
365、 当客户为无民事行为能力人且提供的监护证明为人民法院指定，且判决时间在客户申请延伸服务的多久内，监护人可直接代为办理业务？
366、（多选题） 个人信息的处理包括个人信息的（ ）等。
367、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内地市级分公司领导审批笔数限制为30笔（含）。
368、 在处理无民事行为能力或限制民事行为能力客户的业务时，若监护证明非人民法院指定，网点应采取什么行动？
369、（多选题） 调查可疑交易活动过程中，下列哪些行为是符合规定的？（ ）
370、 主要依托系统大数据分析结果进行的检查是（ ）
371、（判断题） 邮储银行代理营业机构拟任负责人需要从事银行业（含代理金融）工作3年及以上，并具有良好从业记录。
372、（判断题） 营业机构可以根据自身情况选择是否开启理财与代销业务录音录像设备。（ ）
373、（判断题） 二级分行不能修改岗位轮换期限，只能按照总行和一级分行的设定执行。
374、（判断题） 网点办理业务时留存的相关纸质材料，可以在业务办理中的任何时间点上缴一级分行运营中心。
375、（多选题） 有下列情形之一的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产：
376、 小面额人民币是指（ ）及以下面额的人民币，包括纸币、硬币。
377、（判断题） 邮储银行的员工行为管理工作仅由人力资源部门负责。（ ）
378、（判断题） 检查组应针对检查确认的问题提出问责建议，问责建议依据应合理充分。
379、（多选题） 以下关于重要单证管理的说法，正确的是（ ）。
380、（判断题） 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。
381、 各级新员工应在入职后多长时间内接受反洗钱培训？
382、（多选题） 违反代理营业机构管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同
383、（判断题） 每日营业前，两名营业人员到岗后，观察营业场所周围有无可疑车辆、人员和物品，确认安全后，双人开启出入口门体进入营业大厅并立即将门关好，将报警系统撤防。
384、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注信贷业务的案件风险防控，其他业务领域风险较小可忽略。（ ）
385、（多选题） 对重要单证监督检查管理应包括以下（）
386、 ( )是根据方案选择的情景，评估重度、中度、轻度压力情况下发生损失的严重程度，评估的损失应包括财务影响及非财务影响。同时应根据评估情况提出管理措施，包括但不限于关键控制、控制改善措施等。
387、（多选题） 道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：
388、（判断题） 对于纸质介质的重要单证，应双人眼同剪角并加盖 “作废” 戳记处理，整封整包的无须剪角及加盖 “作废” 戳记。
389、（多选题） 代理保险业务包括（）等业务。
390、（判断题） 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。（ ）
391、（多选题） 下列属于总行个人金融部主要职责的有（ ）。
392、（判断题） 商业银行贷款时，借款人可以不提供担保。（ ）
393、（多选题） 为保证关键风险指标及时反映邮储银行经营管理和风险变化情况，指标管理单位应定期或不定期对关键风险指标进行检视。在下列( )情况下，应及时重检关键风险指标。
394、 （ ）是在发生重大风险和外部事件时，银行保险机构具备的持续提供关键业务和服务的能力。
395、（多选题） 保险代收代付业务包括但不限于（）等。
396、（判断题） 视频核实及上门核实过程的录像只需保存一段时间，无需永久保存。
397、（多选题） 银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，该机制包括（）。
398、（多选题） 以下哪些情况会导致代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
399、（判断题） 测试情景是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。
400、（判断题） 对于纸币呈正十字形缺少四分之一的残缺人民币，营业机构应向持有人按原面额的一半兑换。
401、（多选题） 关于完全民事行为能力人，以下哪些说法是正确的？
402、 以下人员中，符合邮储银行代理营业机构拟任负责人基本条件的是（ ）
403、（判断题） 各级行个人金融部门负责辖内涉及个人金融业务的协助查冻扣业务管理。
404、（判断题） 账户所有人本人为完全民事行为能力人时，其授权委托不可再转委托。
405、 每个营业日终了前，负责组织查询并核实大额现金支付预约登记信息的是（ ）。
406、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于低风险等级的预警，一级分行运营中心在收到预警信息后，应在什么时间前完成原因核实？（ ）
407、（多选题） 鉴别信息用于验证什么？
408、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个同质同类轻微违规行为的，重复积分.
409、（判断题） 移动终端使用3年以内，近半年因非人为故障返厂维修达到2次的，可进行报废处理。
410、（判断题） 综合风险信息是以月为周期生成的风险信息数据。
411、 离行式自助设备尾箱每周至少轧账（ ）次。
412、（判断题） 除非可以明确区分出操作风险引起的损失金额，例如一笔贷款的部分抵质押品管理出现重大失误导致损失，否则记录的操作风险损失金额要等于对应信贷损失的全部金额。
413、（多选题） 收集消费者个人信息用于（）、（）或者（）的，应当以适当方式供消费者自主选择是否同意将其个人信息用于上述目的
414、（判断题） 外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失。
415、 各二级分行应（ ）制定本级机构的流动性风险管理细则。
416、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在进行相关操作时，对于以下哪类材料需要留档保存？（）
417、（判断题） 拘役的期限，为一个月以上六个月以下。
418、（多选题） 关于客户身份资料和交易信息的使用，以下正确的有（ ）。
419、 发现客户先前提交的身份证件将于 30 天内到期，应通过以下（）方式提示客户更新证件？
420、（多选题） 根据相关规定，营业机构现金实物的收付兑换应遵循以下哪些要求（ ）。
421、（多选题） 以下关于积分规则，说法错误的有（ ）。
422、（多选题） 中国邮政储蓄银行现金运营业务主要包括（ ）。
423、（多选题） 内部控制是商业银行（）、（）、（）、（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
424、（多选题） 可以用于核实客户身份的信息来源包括（）。
425、（多选题） 在飞行检查过程中，要进行员工行为排查，具体排查要点包括（ ）。
426、（判断题） 理财经理只需要在客户生日时联络客户，其他时间不需要主动联络。（ ）
427、（多选题） 在“日复盘”巡检视频的时候可以选择可选择调阅时间7点至9点，按系统目录顺序巡查所有监控视频录像的目的是（ ）。
428、（判断题） 营业机构或理财经理作为检查对象时，员工行为排查不是检查的重点内容。
429、 邮储银行代理保险业务保费缴纳以转账形式办理，对于保险费金额人民币20万元以上（含20万元）或者外币等值2万美元以上（含2万美元）且以转账形式缴纳的保险合同，销售人员需要登记哪些人的身份基本信息（至少包括姓名、证件类型等）？
430、（判断题） 评估业务影响的方法主要关注风险对业务造成的直接财务损失，这与历史数据分析方法是一样的。（ ）
431、（判断题） 凡在中华人民共和国领域外犯罪，依照中华人民共和国刑法应当负刑事责任的，虽然经过外国审判，仍然可以依照本法追究，但是在外国已经受过刑罚处罚的，可以免除或者减轻处罚。
432、 反洗钱培训体系构建的核心原则是什么？
433、 捏造并散布虚伪事实，损害他人的商业信誉、商品声誉，给他人造成重大损失或者有其他严重情节的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
434、 一个积分周期内员工累计积分达到( )分的，对其进行合规教育；累计积分达到( )分的，给予告诫处理，处理后本周期积分继续累计；达到( )分的，给予通报批评处理，同时可调整其岗位，处理后积分从零分起算。
435、 银行、支付机构在侵害金融消费者合法权益时，中国人民银行及其分支机构可以采取的措施不包括以下哪一项？
436、（判断题） 网点非理财经理岗位人员名下的财富客户，可不移交至贵宾理财经理管理。
437、（判断题） 当指标管理单位单独使用专家判断设定阈值后，就无需对阈值进行检验和调整了。（ ）
438、 首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起（ ）作用的犯罪分子。
439、（多选题） 邮储银行制定操作风险管理报告流程，明确操作风险管理报告主体、程序、内容等，确保及时、全面、客观、准确地报告操作风险信息。根据报告对象不同，将操作风险管理报告分为（ ）报告。
440、（多选题） 营业终了，关于重要单证的处理，以下正确的是（ ）
441、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
442、（判断题） 一个个人活期存款账户可以归属于不同账户群。
443、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，行内机构间调拨现金，不能确定调出机构差错时，由（ ）操作现金长短挂账处理。
444、 执行销毁工作的一级分行或经批准的二级分行运营管理部门应于（）个工作日内向同级邮政分公司报送重要单证销毁情况。
445、 以下职责中，不属于现金运营管理岗位的是（ ）。
446、（判断题） 邮储银行各级机构只需关注员工八小时内的行为规范，八小时外的行为无需纳入管理。（ ）
447、（多选题） 反洗钱的宣传对象主要为（）。
448、（判断题） 在调查可疑交易活动时，询问笔录无需被询问人核对签名，调查人员签名即可。（ ）
449、（多选题） 小面额人民币业务包括（ ）。
450、（判断题） 数据分析模型生成的风险数据信息涵盖所有业务种类。
451、（多选题） 现金运营长短款包括以下哪些类型？（ ）
452、 放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全，尚未造成严重后果的，处（ ）有期徒刑。
453、 各级机构在业务存续期间可通过以下哪种方式对客户开展尽职调查？（ ）
454、（判断题） 移动展业平台作业时间受网点营业时间限制，无法设定正确PP作业时间。
455、（判断题） 收集个人信息时，可以收集超出实现处理目的范围的信息，方便后续其他可能的用途。（ ）
456、（判断题） 信用风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。
457、 理财经理应与()建立紧密客户服务关系。
458、（多选题） 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度具有以下哪些重要意义？（ ）
459、（多选题） 关于安全教育与应急演练管理，说法正确的是
460、（判断题） 检查组出具的合规意见书内容表述要完整，不能模糊表述。
461、（多选题） 有下列情形之一的，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定。（ ）
462、 下列说法不正确的是
463、（判断题） 若客户提供的监护证明为人民法院指定或判决产生，且判决时间在客户申请延伸服务的6个月内，监护人可直接到营业机构代为办理业务，无需其他流程。
464、（判断题） 邮政金融业务部门没有职责在系统中审核相关违规行为处理建议。
465、 自定义模型可以通过什么方式编制？（ ）
466、 ( )是用于制定并发布总行各部门开展部门压力测试的情景基础库。其中压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件的影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。信息系统事件应充分考虑业务中断系统失灵导致的直接和间接损失。
467、 当账户所有人为完全民事行为能力人时，其授权委托的性质是（）。
468、（判断题） 对于来自高风险国家或地区的保单受益人，邮储银行需要根据反洗钱相关要求，对其开展强化的身份识别措施。
469、（多选题） 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确和规范了以下哪些方面？（ ）
470、（多选题） 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，以下哪些是营业所经理要交接的重要物品是（ ）。
471、 系统管理中机构信息的维护和查询由谁负责？（ ）
472、（判断题） 登录密码和短信验证码均属于鉴别信息。
473、（判断题） 营业终了业务人员无法返回所属机构，业务人员应清点尾箱单证后在移动展业端办理正式轧账，换人复核轧账成功重要单证放入尾箱并上锁保管。
474、（判断题） 检查工作结束时，检查组必须采用退场会的形式向被检查单位通报检查的初步结果。
475、（判断题） “日复盘”检查中的“事件指引法”是针对一段时间内同一区域发生多起类似违规行为，或多人协作达成的违规行为，要核查问题根源，对于集聚性违规行为应追究领导人员的责任。
476、（判断题） 金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款不得冻结、扣划。
477、（多选题） 理财经理向客户推介产品时，应落实哪些要求？
478、 以下哪种关于历史分析方法的描述是正确的？（ ）
479、（多选题） 出现以下哪些情况时，不能为客户办理数字人民币业务？（）
480、 关于移动展业现场检查的说法，以下正确的是（ ）
481、 以下哪项不是反洗钱宣传的主要形式？
482、（判断题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，该履职人员履职时间不能超过半年。
483、（判断题） 对监护人的确定存在争议时，只能由人民法院指定监护人。
484、（多选题） 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，需要考虑的因素有（ ）。
485、 负责辖内自助设备终端广告图片管理的部门是（ ）
486、 以下关于网点突击检查说法正确的是（ ）。
487、（多选题） 账户所有人为无民事行为能力人时，以下哪些情况可以视为有效的监护证明？
488、 以下关于数字人民币商户拓展的说法正确的是（）
489、（判断题） 商业银行可以向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（ ）
490、 核实小微商户入网情况时，以下哪种做法是正确的？（）
491、 以下哪个子模块能实现内外部检查整改问责线上全流程功能？（ ）
492、（判断题） 机构人员调整功能不仅适用于行为排查管理，在其他模块也能发挥作用。
493、（判断题） 省分行风险管理部应当履行以下职责：牵头全面风险的日常管理，将流动性风险纳入全面风险管理体系。
494、（判断题） 开户时柜员应根据客户所提供的信息与有效身份证件，将客户身份信息完整、准确录入系统后方可为客户开立账户。录入姓名及姓名拼音时需按照有效身份证件信息顺序录入所有字符，其中中文姓名可以空格。
495、（判断题） 经济资本监测主要用于基本指标法、标准法下的经济资本计算，并对计量结果进行输出。
496、 代理保险业务客户风险承受能力评估结果有效期为（）天。
497、（多选题） 有下列情形之一的，应从重或加重处理
498、 合规检查中，以（ ）为导向选择检查方式及方法，着力做到检查多层次、差异化、高质效。
499、（多选题） 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ ）等信息。
500、（判断题） 公安机关要求协助查询的，应出具市级（含）以上公安机关签发的“协助查询财产通知书”等制式文书。
501、 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于多少小时？
502、（判断题） 关键风险指标数据在系统录入并提交审批后，若发现数据录入有误，指标数据审批人可以不退回，直接进行修改后开展指标监测。
503、（判断题） 流动性风险应急计划至少每两年测试一次。
504、（多选题） 数字人民币对公钱包开立尽职调查过程中应重点核实的内容包括（）。
505、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统中代理营业机构职责（ ）。
506、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”线上问责若因特殊原因逾期未完成整改，整改时间最长时限不得超过2个月。
507、 客户委托他人办理业务时，本着高效便捷的原则，网点应首要通过哪种方式核实？
508、 下列关于柜员注册，说法错误的是（ ）
509、（多选题） 银行、支付机构应当通过金融消费者方便获取的渠道公示本机构的投诉受理方式，包括但不限于（）。
510、 情况复杂的投诉，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。
511、（多选题） 根据规定，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定的情形包括（ ）。
512、（判断题） 员工合规画像是用于评估员工综合风险状况的监测分析工具。
513、 无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人的首选监护人是（）。
514、 投资连结保险销售人员应至少有（）年以上保险销售经验，每年接受过不少于（）小时的专项培训，并无不良记录。
515、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务监督检查内容包括（ ）。
516、（判断题） 销售保险产品时，投保人填写有困难，可代抄录有关声明。
517、（多选题） 以下关于代理金融风控合规案防管理工作第一道防线的说法正确的有（ ）。
518、（判断题） 领导人员或网点负责人授意、指使、强令、胁迫员工简化或变通业务操作程序的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
519、（判断题） 营业机构的认证管理必须增加除柜员号和密码外的其它认证方式（如智能令牌、指纹等），特殊情况需要设置成仅为柜员号和密码认证方式的，需由营业机构填写《机构认证方式变更申请》，向上级机构提出申请
520、 有一张能辨别面额的残缺人民币，其票面剩余部分为原票面的70%，且图案、文字能按原样连接，那么营业机构应向持有人（ ）。
521、（判断题） 关键风险指标在一段时期内一直处于绿色区域，其原因可能是关键风险指标不适用于监控某一特定的风险，或是阈值所体现的风险偏好比较宽松。
522、 单个营业机构在同一个会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。
523、 制定《中国邮政储蓄银行合规管理系统应用管理办法》的主要目的不包括（ ）
524、（多选题） 以下哪些属于销售录音录像的标准话术内容？（ ）
525、 客户连续累计输错账户密码达( )次，密码自动锁定，需客户本人持有效身份证件和存款凭证，在全国任一网点办理密码重置，不允许代办。
526、（判断题） 反洗钱宣传活动的相关资料，如宣传资料、照片或影像资料等，无需长期保存。
527、（判断题） 各级审计、纪检部门是代理金融风控合规案防管理工作的第三道防线。
528、（多选题） 消费者个人信息中，以下哪些属于“其他信息”的范畴？
529、（多选题） 下列关于重要单证库存限额及领用要求的说法正确的是（ ）
530、（判断题） 匿名化” 和 “去标识化” 意思是一样的，都是让个人信息无法被识别。（ ）
531、 采用集约化方式开展现金运营业务时，若现金实物处理机构与库存现金余额变动机构为同一机构，这种模式是（ ）。
532、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应逐级提交申请，经批准后方可进行修改。
533、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。
534、（判断题） 银行设定可能触发应急计划的情景包括信用评级大幅下调或出现重大声誉风险
535、（多选题） 产品风险等级为中低风险，适合客户风险承受能力评估结果为（）。
536、 为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
537、（多选题） 录音录像内容应完整客观地记录（）等重点销售环节。
538、（判断题） 处理个人信息时可以通过误导的方式，只要不造成严重后果就行。（ ）
539、（多选题） 保险销售行为应当遵循（）原则。
540、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）
541、（多选题） 违反稽核监督管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
542、（判断题） 监管通报管理是对国家金融监督管理总局（原银保监会）定期通报问题从问题录入、下发整改至问题销号的全流程管理。
543、（判断题） 风险与控制自评估类报表是对系统中录入的自评估信息进行汇总分析的功能模块。包括定期评估风险原因、流程、部门、变动趋势等图表，定期评估操作风险地图、风险与控制评估结果汇总表、部门评估进度表等。
544、（多选题） 各级机构在流动性风险压力测试方面需要做什么？（）
545、 被检查单位对检查事实有异议，检查组在分析研究其提供的证明材料后，若不采纳，应该（ ）
546、 邮政代理金融“日复盘”，对于线下问责中给予通报批评、处分及以上处理的，应采取的措施是（ ）。
547、（判断题） 市场风险损失是指市场价格变动直接给本行造成的损失。由于市场价格变动导致客户或第三方发生了损失，从而间接给本行造成的损失，也属于此处的市场风险损失的范畴。
548、（判断题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，银行在受理延伸服务业务时，可以引导客户至基层群众性自治组织开具亲属关系证明。
549、（判断题） 损失事件类型的判定需要根据发生的事件本身来确定，而不是根据导致事件发生的原因来确定，也即考虑“发生了什么”，而不要考虑“为什么会发生”。
550、（多选题） 受托人在处理消费者个人信息时应遵守的要求包括（）。
551、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由一级分行设定，只在辖内享受相应服务或优惠的账户群，如需享受跨省服务或优惠，应经总行审批同意。
552、（多选题） 省分行交易银行部的职责包括（ ）。
553、（判断题） 未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
554、（判断题） 国家只在国内开展个人信息保护工作，不涉及国际事务。（ ）
555、（多选题） 中华人民共和国刑法所称公民私人所有的财产，是指下列财产：
556、（判断题） 经办机构须严格控制协助查冻扣相关系统的访问权限，系统操作用户应专人专用，不得互相兼任、混用。
557、（判断题） 检查组应对检查发现问题的整改问责情况进行后续跟踪，督促落实整改问责。
558、 中国邮政储蓄银行合规管理系统具备的功能不包括（ ）
559、（判断题） 各级机构只需在每年年初开展一次反洗钱专项宣传活动即可。（ ）
560、（多选题） 下列关于机具设备配备及摆放标准，说法正确的是
561、（判断题） 各级机构应积极主动配合当地反洗钱监管部门组织落实反洗钱宣传活动的各项措施。
562、（判断题） 协助查冻扣的对象只能是客户在本行的财产（以账户为载体）。
563、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定执行单位账户转账或交付现金的的方式给付客户。
564、 处理不满（）未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。
565、 ( )是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。
566、 为满足客户对现金实物在面额、新旧、币种、金额等方面的特殊需求，营业机构在引导客户办理特殊现金预约登记时，不能将（ ）作为办理业务的前置条件。
567、（多选题） 被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：
568、 （ ）主要负责确定优质流动性资产的规模和构成？（）
569、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。
570、 当账户所有人为限制民事行为能力人时，办理业务应由谁代为进行，并需出具什么证明？
571、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，不重复积分。
572、 邮政代理金融“日复盘”线上问责后，在合规管理系统中完成 “整改回复” 流程的原则时间是（ ）。
573、（多选题） 商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列哪些情况以后的资金？（ ）
574、（判断题） 网点营业机构应按照“能线上不线下、能自助不人工、能远程不现场”原则，合理安排客户业务办理渠道，做好客户引导分流和业务预处理，减少网点现场柜面业务处理压力。
575、（判断题） 未配备ITM的网点，已有非现金设备如果半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。
576、 省分行计划财务部不负责以下哪项工作？（ ）
577、 操作风险管理的三道防线中，第三道防线包括（ ）
578、（判断题） 如二人以上共同故意违规的，对其中的领导人员或主要责任人从重处理。
579、（多选题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，业务库的调拨模式包括（ ）。
580、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬可以低于当地最低工资标准。
581、 反洗钱培训中，哪种培训形式允许员工在网络有效期内灵活参加培训？
582、（判断题） 当客户因精神状况等特殊原因不允许银行工作人员上门核实时，网点无需采取任何额外措施即可拒绝办理业务。
583、（多选题） 各级机构在哪些情况下应当根据风险状况采取强化尽职调查措施？（）
584、（判断题） 以虚假理财、保险、基金、资产管理计划、国债等产品欺诈客户的员工，给予降级至撤职处分。
585、 客户通过营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额多少时，应识别并核实客户的有效身份证件、登记信息、了解资金来源或用途并留存复印件或影印件？（）
586、（判断题） 机具设备应按照“按需配置、规范使用、定期维护、物尽其用”的原则进行管理。
587、 操作风险管理报告应涵盖操作风险( )的内容。
588、（多选题） 下列属于总行安全保卫部主要职责的有（ ）。
589、 保安人员或营业人员负责在行式自助设备、自助银行安全巡查，营业期间巡查不少于（ ）次，非营业期间可根据实际工作需要确定检查频次。
590、 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和（ ）实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
591、 违规积分中的惩教结合原则是指（ ）。
592、（判断题） 代销保险时，可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。
593、 代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线不包括以下哪项？（ ）
594、（多选题） 营业场所应建立安全管理台账。台账应至少包括( )等内容。
595、（判断题） 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
596、（多选题） 商业银行的下列哪些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准？（ ）
597、（判断题） 反洗钱培训可以仅通过线上方式进行，无需现场培训。
598、（判断题） 整改回复机构相关部门只有整改业务主管能在系统内对收到的违规问题进行整改回复。
599、 邮银各级机构应通过什么方式排查风险隐患？（ ）
600、（多选题） 制定《中华人民共和国商业银行法》的目的有哪些？（ ）
601、（多选题） 各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责
任，应遵循（ ）原则，保证个人信息处理的安全性和合法性，防范信息泄露。
602、（多选题） 金融消费者通过中国人民银行分支机构进行投诉，应当提供以下信息（）。
603、（判断题） 网点营业时间应保持相对稳定，不宜频繁变更。
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