判断 在线考试 答题题目
1、（多选题） 代理保险业务合作保险公司的准入、评估和退出应遵循（）、（）原则。
2、（多选题） 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，网点接管检查应交接事项包括（ ）。
3、 柜员调整不涉及人力岗位或所属机构变化，只涉及角色变化的，由用人单位提出申请，经上级主管部门审批同意后，在储蓄业务系统进行柜员角色及权限的调整，并留存相关资料备查，留存期限至少（ ）年。
4、 客户通过营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额多少时，应识别并核实客户的有效身份证件、登记信息、了解资金来源或用途并留存复印件或影印件？（）
5、（多选题） 我行作为受托人时，应履行的义务包括（）。
6、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统中代理营业机构职责（ ）。
7、（判断题） 员工使用合规管理系统后，应及时退出个人账号。
8、 银行业金融机构的（ ），由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
9、 财富客户每季度至少应被理财经理联络多少次？
10、（判断题） 商业银行发放贷款必须要求借款人提供担保。（ ）
11、（多选题） 数字人民币对公钱包开立尽职调查过程中应重点核实的内容包括（）。
12、（判断题） 协助查冻扣电子版材料在内部传输时须通过内网传输，严禁通过外部互联网渠道传输。
13、（判断题） 理财经理每年参加的培训累计时长可以少于40小时。（ ）
14、（判断题） 对于飞行检查，要求省级每年至少开展一次接管检查、一次突击检查，地市级每年至少开展一次接管检查、三次突击检查。
15、 如果账户所有人的监护人是由法院指定的，监护人办理业务时应出具的监护证明是（）。
16、 对于正在发展中的风险事件或者比较容易解决的风险事件，关键风险指标的橙色区域应该较( );而对于那些发生和发展较快，需要较长时间补救的风险事件，关键风险指标的橙色区域相对较( )。
17、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各级机构超过年度审批笔数限制后，审批人为上一级单位有权审批人。
18、 第七十四条各级机构发现与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的可疑信息和可疑行为，应按照监管要求和行内规定通过（）上报可疑交易线索，配合做好查证、核实等工作。
19、（多选题） 银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，该机制包括（）。
20、（判断题） 个人信息处理者无需对个人信息处理活动的安全负责。（ ）
21、（判断题） 员工轮岗、调动的，积分在一个周期内应连续累计，不随岗位变动而重新起算。
22、（多选题） 个人信息处理者因业务等需要向中华人民共和国境外提供个人信息，应当具备以下哪些条件之一？（ ）
23、（判断题） 银行应明确各部门实施应急程序和措施的权限与职责解析
24、（多选题） 以下关于销售专区的说法，正确的有哪些？（ ）
25、（判断题） 市场风险损失是指市场价格变动直接给本行造成的损失。由于市场价格变动导致客户或第三方发生了损失，从而间接给本行造成的损失，也属于此处的市场风险损失的范畴。
26、 代销保险期间一年以上的保险产品，如遇保险客户投诉、法律诉讼等纠纷，应将录音录像资料保管期限延长至纠纷结束后（）年。
27、（判断题） 网点台席监控信息维护只能由邮银系统管理员操作。
28、（多选题） 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
29、（多选题） 下列哪些属于限制民事行为能力人？
30、（多选题） 反洗钱内部宣传的形式包括哪些？
31、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，以下关于预警接收人员的说法正确的有（ ）
32、 以下哪一项不属于银行应监测的可能引发流动性风险的特定情景或事件？（ ）
33、（多选题） 各级机构在哪些情况下应当根据风险状况采取强化尽职调查措施？（）
34、 邮政企业和消费者在代理金融业务方面产生纠纷，双方沟通多次无法就解决方案达成一致，消费者诉求合理真实，以下（）适用小额补偿
35、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）万元以上应及时逐级上报二级分行主管部门，当地无二级分行的直接上报一级分行主管部门。
36、 根据备付现金管理原则，营业机构大堂式自助设备的备付现金限额应为（ ）。
37、（多选题） 中国邮政储蓄银行业内案件
处置应急预案的工作原则有
38、 当合作机构出现下列哪种情况时，各级机构应停止与合作机构的数字人民币业务合作关系（ ）
39、 对于外币等值的退保金额，达到或超过多少美元时，销售人员需留存退保申请人的身份证明文件复印件？
40、 中国邮政储蓄银行合规管理系统构建的 “六位一体” 信息化平台不包括以下( )项？
41、（多选题） 当发现客户疑似存在家庭纠纷或涉及账户金额较大时，经办机构应采取哪些措施？
42、（判断题） 移动展业平台作业时间受网点营业时间限制，无法设定正确PP作业时间。
43、（多选题） 总行内控合规部是全行操作风险事件及损失数据的牵头管理部门，主要职责包括：
44、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
45、（判断题） 对于难以提供监护证明且涉及金额较小的业务，网点无需上门核实即可直接办理。
46、（判断题） 协助查冻扣的对象只能是客户在本行的财产（以账户为载体）。
47、 营业机构、自助银行的现金运营业务实行准入、退出制度。按照“集中管理，逐个审批”的原则，由（ ）审批同意后在系统中办理准入、退出。
48、（多选题） 金融机构在客户身份资料保存方面，需要做到（ ）。
49、（多选题） 以下哪些是对超限额情况的正确处理措施？（）
50、（多选题） 以下哪些人员不得担任邮储银行代理营业机构负责人？（ ）
51、 纸质台账管理规范统一，分类存放，保存时间不少于( )年.
52、（多选题） 发生代理营业机构案件的，对领导人员及代理金融网点负责人进行问责，下列问责标准正确的是
53、（多选题） 客户需要代理人代办业务时，代理人手工书写的说明中应包含的要素有（）。
54、（判断题） 检查组可根据需要将检查发现问题和问责建议等信息录入合规管理系统。
55、（判断题） 网络协助查冻扣即有权机关只能通过“总对总”网络查控平台直接在线上发起协助查冻扣需求。
56、（判断题） 《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，录音录像资料原则上只能调阅，不得下载。（ ）
57、 反洗钱岗位人员中的反洗钱处理团队人员每年现场培训的最低次数是多少？
58、（多选题） 以下关于高风险客户和中高风险客户办理数字人民币业务的管控措施，正确的有（）
59、（多选题） 以下关于商业银行的分立、合并的说法正确的有（ ）。
60、（多选题） 以下属于邮储银行代理金融管理部门在代理营业机构负责人任职资格管理中应履行的职责有（ ）。
61、 国有公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，有下列情形之一，使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：
62、 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，同一代理营业机构仅可指定一名代为履职人员，期间不得更换代为履职人员，且代为履职时间不得超过（ ）个月。
63、（多选题） 邮储银行案件风险排查类型包括以下哪些？（ ）
64、 98、对于命中涉恐名单和公安部 / 中纪委名单的高风险客户，除了拒绝为其办理业务并逐级上报外，还应（）
65、（判断题） 现金运营从业人员设置应遵循不兼容业务相分离、相互制约的原则，业务库负责人只能由主管行长兼任，其他人员不可兼任。
66、（判断题） 代理营业机构负责人申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现邮储银行应及时撤销已作出的任职资格核准决定。
67、（判断题） 声誉风险是指由本行机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对本行形成负面评价，从而损害品牌价值，不利正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。
68、（判断题） 重要单证使用应坚持先交易、后使用的原则，汇兑手工营业机构除外。
69、（判断题） 合规检查部门应认真收集、整理检查资料，将检查档案及时归档，档案保存期限为十年，其中涉及案件或风险事件的档案资料应再延长3年。
70、（判断题） 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。（ ）
71、（判断题） 检查报告的原因分析部分分析应具体，不能笼统概括。
72、（多选题） 事实确认单内容应包括以下哪些？（ ）
73、 关于重大操作风险事件报告主体和程序，事发机构应在知悉或者应当知悉重大操作风险事件（ ）个工作日，根据本行重大操作风险事件报告流程，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告。
74、（多选题） 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循哪些原则？（ ）
75、（多选题） 银行、支付机构有侵害金融消费者合法权益行为的，中国人民银行及其分支机构可以对其采取下列哪些措施（）。
76、（判断题） 合规管理系统终端可以连接互联网进行资料查询。
77、（判断题） 各级机构只需要对新入职员工开展案件风险防控培训教育。（ ）
78、（判断题） 统一柜面按机构层级设置不同的操作及管理角色，具体包括营业机构角色和管理机构角色。
79、 以下关于移动展业平台相关部门职责的说法，正确的是（ ）
80、 各级机构对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，以下哪种强化尽职调查措施涉及了解客户的经济状况或者经营状况？（）
81、（判断题） 各级机构在开展理财经理管理及队伍建设检查时，不需要关注理财经理的持证情况。
82、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“行为导向法”是指（ ）。
83、 有一张能辨别面额的残缺人民币，其票面剩余部分为原票面的70%，且图案、文字能按原样连接，那么营业机构应向持有人（ ）。
84、（多选题） 在查证要求中，检查人员可以通过以下哪些方式查深查透风险数据或问题线索？（ ）
85、（判断题） 各级行个人金融部门负责辖内涉及个人金融业务的协助查冻扣业务管理。
86、（多选题） 以下（）属于需要永久保存的数字人民币业务相关信息？
87、（判断题） 各级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于2个小时。
88、（多选题） 代理保险业务重要单证遗失后的处理流程包括（）。
89、 以下关于代理金融飞行检查入驻进场，说法正确的是（ ）。
90、（判断题） 产品风险等级为高风险，适合客户风险承受能力评估结果为：进取型。
91、 银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。
92、（判断题） 营业开始前，营业主管组织柜员领用实物尾箱时，必须清点尾箱中的现金等实物后操作领用系统尾箱，与系统尾箱记录核对，确保系统登记与实物相符。
93、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指操作风险事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比。
94、（判断题） 代理保险业务的重要凭证，如保险单和批单，可以由任意机构直接与保险公司交接。
95、（判断题） 理财经理应规避投资理财类业务“一手清”行为，在理财经理录音录像后，不得通过任何渠道为客户操作账户出单。
96、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，对于精神病人的犯罪描述正确的是
97、（判断题） 本级机构的部门和人员信息由技术部门负责维护而不是邮政金融业务部门
98、（判断题） 未经个人信息处理者同意，受托人不可以转委托他人处理个人信息。（ ）
99、（多选题） 有下列情形之一的，可从轻或减轻处理
100、（判断题） 合规管理系统处罚信息分析功能可以让各级机构查询和下载辖内机构处罚信息和统计分析数据。
101、 以下哪项不属于检查创新的内容？（ ）
102、 全行级关键风险指标主要体现的是（ ）
103、（判断题） 评估人员根据评估出的剩余风险严重程度等级，确定剩余风险接受程度。剩余风险的接受程度分“接受”和“不接受”两种。发生剩余风险被评为“高”及以上等级的，应为不可接受剩余风险。
104、（多选题） 关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统实施细则（2023 年版）》，以下说法正确的是（ ）。
105、 代理保险业务重要凭证的交接工作是由哪个机构与保险公司共同完成的？
106、（多选题） 关于小额补偿，说法正确的是（）。
107、（判断题） 对累犯以及因故意杀人、强奸、抢劫、绑架、放火、爆炸、投放危险物质或者有组织的暴力性犯罪被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，不得假释。
108、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，可因其中一人积分而免除其他人的积分。
109、（判断题） 被检查单位对检查事实有异议时，检查组应要求其提交相应补充证明材料，并进行分析研究。
110、（多选题） 以下哪些网点在“日复盘”检查过程中要重点监测（ ）。
111、（判断题） 一旦发生流动性危机事件，各部门、各分支机构应当遵照流动性应急预案的规定，迅速反应、统筹协调。
112、（多选题） 在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，有下列哪些情形之一的，也适用本法（ ）。
113、（判断题） 处理消费者敏感个人信息应确保具有特定的目的和充分的必要性，并采取严格的保护措施。
114、 单个营业机构在同一个会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。
115、（多选题） 系统管理员角色由集团金融业务部及总行代理金融管理部、各级银行内控合规部门员工担任，应履行的职责包括（ ）。
116、（多选题） 保险代收代付业务包括但不限于（）等。
117、（判断题） 业务人员应最晚在每笔移动展业任务单结束后T+2日内将移动展业尾箱中全部重要单证上缴营业机构。
118、（判断题） 各一级分行汇总辖内案件风险排查数据之后的十个工作日内，在系统指定模板的基础上实施导入、修改或删除操作。
119、（多选题） 以下属于现金服务质量分析内容的有（ ）。
120、 以下哪一项不属于消费者个人身份信息的范畴？
121、（判断题） 营业期间，本机构非现金业务区当班人员原则上不得进入现金业务区，确因工作需要进入现金业务区的，经营业场所负责人或安全员批准并登记后方可进入。
122、（多选题） 合规意见书的特点有（ ）。
123、（多选题） 关于备付现金标准核定，以下说法正确的是（ ）。
124、（多选题） 根据人民银行相关规定，以下关于残损币兑换的说法正确的是（ ）。
125、 以下关于关键风险指标管理的说法正确的是（ ）
126、 网点应保持客户服务关系的稳定性，客户被分配至理财经理管理后，原则上（）个月内客户服务关系不调整。
127、（判断题） 代理金融管理部主要职责是负责和运营管理部共同制定网点营业时间管理规范，负责指导邮政企业落实网点营业时间管理要求。
128、 操作风险管理的三道防线中，第三道防线包括（ ）
129、（判断题） 除公司结算业务上门服务、移动展业外拓外，原则上重要单证禁止带离营业柜台使用。
130、 对于网络商户现场尽职调查，以下哪项不是必须要做的？（）
131、（判断题） 对残损币认定的兑换结果有异议或营业机构难以把握兑换标准的特殊残缺、污损人民币，经持有人要求，应出具认定证明并退回该残损币。
132、（判断题） 在调查可疑交易活动时，询问笔录无需被询问人核对签名，调查人员签名即可。（ ）
133、（判断题） 网点办理业务时留存的相关纸质材料，可以在业务办理中的任何时间点上缴一级分行运营中心。
134、（判断题） 合规管理系统出现异常情况时，应及时向上级机构内控合规部门、邮政代理金融部门或技术运维中心反映。
135、（判断题） 以调解方式开展的小额补偿不作笔数限制。
136、（判断题） 自助银行现金运营业务全部为非标准配置业务。
137、（判断题） 强制休假管理只需将关键岗位人员的强制休假情况录入强制休假台账。
138、（判断题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，该履职人员履职时间不能超过半年。
139、（判断题） 合规管理系统管理子模块仅能对系统机构信息进行维护，不可进行配置和查询。
140、 员工合规画像功能不包括以下哪个部分？（ ）
141、（多选题） 下列哪些材料是监护人持人民法院生效判决材料代为办理业务时需提供的？
142、（判断题） 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起10个工作日内作出复查决定；复查时，原调查人员和审核人员可以参与。
143、（判断题） 具备多台同类现金设备的网点，如有设备半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。
144、 以下哪项是各级机构开展理财经理管理及队伍建设检查的重点内容？
145、（判断题） 针对存在退出风险的代理营业机构，邮银分支机构需提前与属地监管机构汇报沟通，按照属地监管机构要求执行退出流程。
146、（多选题） 邮政金融业务部门运用合规管理系统对代理机构开展的工作有（ ）。
147、（多选题） 消费者个人信息中，以下哪些属于“其他信息”的范畴？
148、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务三级监督检查体系中，分行的职责是（ ）。
149、（多选题） 关于监控设施设备管理，说法正确的是
150、（多选题） 以下关于代理金融风控合规案防管理工作第一道防线的说法正确的有（ ）。
151、（多选题） 个人信息保护影响评估包括哪些内容？
152、（判断题） 检查组应对检查发现问题的整改问责情况进行后续跟踪，督促落实整改问责。
153、（多选题） 下列属于支行（局）长业务职责的有（ ）
154、 常规风险信息按照风险等级划分为（ ）级。
155、（多选题） 下列关于机具设备配备及摆放标准，说法正确的是
156、（判断题） 文书回执及查询结果必须由有权机关指派工作人员赴经办机构现场领取，原则上不接受有权机关结果邮寄、电子邮件或传真传输需求。
157、 各级新员工应在入职后多长时间内接受反洗钱培训？
158、（多选题） 省分行交易银行部的职责包括（ ）。
159、（判断题） 已配备ITM的网点，应将该网点其他传统非现金设备调出。
160、 检查组完成非现场数据分析后，紧接着的步骤是（ ）
161、（判断题） “岗位轮换台账” 只能记录计划内人员轮岗情况。
162、 各级机构在业务存续期间可通过以下哪种方式对客户开展尽职调查？（ ）
163、（多选题） 下列属于营业机构普通柜员业务职责的有（ ）。
164、 对于寿险和具有投资功能的财产险业务，销售人员除核对身份证件外，还需确认哪些关系？
165、（多选题） 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
166、（判断题） 理财经理离职前，只需与接任理财经理进行口头交接，无需在CRM平台操作。
167、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
168、（多选题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
169、（判断题） 经办机构在协助有权机关进行扣划操作时，应将扣划的存款、汇款等财产直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，经办机构予以协助。
170、（多选题） 可能需要标记为“与市场风险相关”的操作风险事件包括但不限于( )。
171、（多选题） 监管通报管理的全流程包括以下哪些环节？
172、（多选题） 关键风险指标管理应遵循的原则有（ ）
173、（判断题） 营业期间，本机构以外人员严禁进入现金业务区。
174、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“数据派单法”是指（ ）。
175、（多选题） 下列哪些情况应当及时按规定向监管部门报告？（）
176、 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
177、（多选题） 核查人员通过（ ）方式核实风险信息的合规性。
178、（判断题） 检查组成员设置中，同一项目组可以只有组长和副组长，没有组员。
179、（判断题） 商业银行可以向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（ ）
180、（判断题） 营业机构每月至少清理一次结余残损币，及时上缴上级机构业务库，特殊残损币应在收到之日起七个工作日内上缴。
181、（多选题） 关键风险指标管理包括（ ）等环节
182、（判断题） 原则上每个代理金融网点应配备理财经理，点均不得少于1人。
183、 客户连续累计输错账户密码达( )次，密码自动锁定，需客户本人持有效身份证件和存款凭证，在全国任一网点办理密码重置，不允许代办。
184、 ( )是对系统中录入的操作风险损失事件及损失数据进行汇总分析的功能模块。包括操作风险损失数据同比、环比分析，操作风险损失事件机构、部门、类型分布，非现场监管报表中的操作风险相关报表等。
185、（判断题） 合规管理系统行为排查管理只有排查任务管理这一个核心功能。
186、 发现客户先前提交的身份证件将于 30 天内到期，应通过以下（）方式提示客户更新证件？
187、（判断题） 小额补偿报账材料材料应体现客户姓名、账号等关键要素。
188、（多选题） 以下人员中，不得担任邮储银行代理营业机构负责人的是（ ）。
189、 账户群账户变更或账户群资费变更，除委托单位同意自行告知的，应以公告、短信或信函等方式告知客户。仅账户群账户变更的，应提前10个工作日告知客户。
190、（多选题） 以下关于测试执行的说法正确的是（ ）
191、 以下关于操作风险管理考核评价机制的描述，正确的是（ ）
192、（判断题） 指标管理单位在获得关键风险指标计算结果后，应对指标结果进行分析，以了解关键风险指标的表现及其所反映的操作风险管理现状。特别应对突破阈值的关键风险指标予以关注，及时进行原因分析，以判断是否需要制定行动改进计划。
193、（判断题） 交易对手大幅减少融资金额不会触发应急计划。
194、（判断题） 各级机构只需在每年年初开展一次反洗钱专项宣传活动即可。（ ）
195、（判断题） 销售人身保险新型产品的，销售人员可不用向投保人提示保单利益的不确定性。
196、（多选题） 洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类是指按照客户的特点或者数字人民币业务的属性，综合考虑（）因素，为其划分风险等级。
197、（判断题） 各级机构可以向合作机构提供反洗钱信息，用于共同研究反洗钱策略。
198、（判断题） 邮政企业对于符合代理营业机构任职资格的负责人直接任命。
199、（判断题） 未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
200、（判断题） 业务库负责人需要负责辖内业务库现金运营从业人员行为管理。
201、（判断题） 商业银行贷款时，借款人可以不提供担保。（ ）
202、 中华人民共和国刑法所称重伤，是指有下列情形之一的伤害：
203、（多选题） 以下哪些属于消费者的账户信息？
204、（多选题） 邮储银行定期监测操作风险状况和重大损失情况，对风险持续扩大的情形建立预警机制，及时采取措施控制、缓释风险，监测内容主要包括（ ）。
205、（判断题） 评估业务影响的方法主要关注风险对业务造成的直接财务损失，这与历史数据分析方法是一样的。（ ）
206、 以下关于压力情景所包含的重大操作事件的说法，正确的是（ ）
207、（多选题） 合规检查工作应该遵循的原则有（ ）。
208、（判断题） 虚开增值税专用发票或者虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
209、（判断题） 合规管理系统终端PC 机的 IP 地址等网络参数，由技术部门统一规划和实施
210、（判断题） 飞行检查工作组要及时跟踪被查机构问题整改情况，要求被查机构按照现场检查整改意见书的时限要求回复整改报告，现场检查整改意见书无时限要求的，原则上不得超过15天。
211、（判断题） 排查结果处置功能可以对排查结果进行问题录入并生成相关确认书。
212、 根据相关规定，以下关于反洗钱信息的说法正确的是（ ）
213、（判断题） 二级分行不能修改岗位轮换期限，只能按照总行和一级分行的设定执行。
214、（多选题） 合规管理系统中责任认定管理管理功能模块，包括（ ）等功能。
215、（判断题） 每个营业日终了前，柜员应组织查询并核实大额现金支付预约登记信息，确保预约信息的及时性、准确性、完整性。约定支取日未支取的，预约仍然有效，无需重新办理预约。
216、 对于无民事行为能力人，其民事法律行为应由谁代理实施？
217、（多选题） 理财经理在哪些重要节点应做好客户联络？
218、 ( )是根据方案选择的情景，评估重度、中度、轻度压力情况下发生损失的严重程度，评估的损失应包括财务影响及非财务影响。同时应根据评估情况提出管理措施，包括但不限于关键控制、控制改善措施等。
219、（多选题） 关于清机、加钞管理说法正确的是
220、（判断题） 只要员工不与现金接触，就不会存在利用本行渠道进行违法活动的风险。（ ）
221、 以下哪种关于历史分析方法的描述是正确的？（ ）
222、 网点办理业务时留存的相关纸质材料应在何时上缴一级分行运营中心？
223、 各级机构开展尾箱盘点、凭证库查库、账实核对时，应覆盖（ ）
224、（判断题） 在不存在指定监护的情况下，如果代理人并非通过法定第一顺位履行监护职责，网点核实人员无需在《登记表》备注栏写明前述顺位人员无法履行法定监护职责的具体原因。
225、（判断题） 账户所有人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人时，其法定监护人或指定监护人唯一且因特殊情况无法亲自办理业务时，可以授权委托他人办理。
226、（多选题） 个人对其个人信息的处理享有（ ），有权限制或者拒绝他人对其个人信息进行进行处理；法律、行政法规另有规定的除外。
227、 中华人民共和国刑法中规定：已满（ ）周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚；过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。
228、（判断题） 在系统中录入关键风险指标数据后应提交审核，审核通过后方可进行指标监测。如发现数据录入有误，指标数据审批人应及时退回。
229、（判断题） 各级管理人员在收到自助设备预警信息后，应立即通过询问、查看录像等方式进行风险排查，及时消除风险隐患。
230、（多选题） 客户通过代理人在营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额 5 万元以上（含 5 万元）的现金兑换业务时，需要进行的操作有（）。
231、（判断题） 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，可以长期持有，无需处分。（ ）
232、（判断题） 关于积分处理，上级机构作出的复核决定为最终决定，被处理员工仍不服的，原则上不再受理申诉。
233、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）
234、 合规管理系统详细功能与管理要求的依据文件由哪个部门负责定期更新？（ ）
235、（判断题） 若客户提供的监护证明为人民法院指定或判决产生，且判决时间在客户申请延伸服务的6个月内，监护人可直接到营业机构代为办理业务，无需其他流程。
236、 有权机关要求现场协助办理冻结，原则上应由（ ）名（含）以上工作人员持工作证件和协助冻结财产相关法律文书赴经办机构办理。法律文书原则上应由有权机关工作人员依法送达。
237、（多选题） 银行、支付机构应当通过金融消费者方便获取的渠道公示本机构的投诉受理方式，包括但不限于（）。
238、（判断题） 检查建议只能针对被查单位提出。
239、（多选题） 反洗钱培训中的现场培训包括哪些内容？
240、（判断题） 商业银行的存款准备金率是由商业银行自行决定的。（ ）
241、（多选题） 有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
242、 对于少部分不能在本地办理的跨地区查询、冻结（含续冻结、解冻结）、扣划的业务，经办机构应首先告知有权机关可通过“总对总”网络查控平台线上办理。
243、（判断题） 有权机关要求现场协助办理查询，原则上应当由三名（含）以上工作人员持工作证件和协助查询财产相关法律文书赴经办机构办理。
244、 ( )区域代表安全区域，当指标值落在此区域内，表明风险可控，不需采取额外的管控措施。
245、（判断题） 以和解方式开展小额补偿的审批笔数，每个自然年度内县级分公司领导审批笔数限制为20笔（含）。
246、（多选题） 备付现金管理应遵循的原则包括（ ）。
247、（判断题） 接管检查原则上进驻网点检查时间不得少于5个营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。
248、（多选题） 商业银行在财务、会计制度方面需要做到（ ）。
249、 出现下列哪种情况，经营代理保险业务的营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理？
250、（判断题） 因违规积分减发绩效收入后，员工每月薪酬可以低于当地最低工资标准。
251、（判断题） 单个营业机构与每家保险公司的连续合作期限不得少于1年。
252、（多选题） 合规三道防线之间的关系是（ ）。
253、（判断题） 不同类型账户群账户管理维护方式相同。
254、（多选题） 个人金融部、信用卡中心、网络金融部、数字人民币部、普惠金融事业部、三农金融事业部、公司金融部、交易银行部、金融同业部、运营管理部等在柜面开办业务的部门，是网点营业组织管理的相关业务部门，主要职责有
255、（多选题） 监管评价台账管理主要包括以下哪些功能？
256、 以下哪个部门在流动性风险管理中要确定省内流动性风险管理组织架构？（ ）
257、（判断题） 对于犯罪的外国人，可以独立适用或者附加适用驱逐出境。
258、 核实受益所有人身份时，以下哪种信息获取方式可作为主要依据？（）
259、 员工连续两次积分达到( )分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。
260、（判断题） 销售人员在销售理财与代销产品过程中，可以不按照标准话术介绍产品，只要能说清楚就行。（ ）
261、 （ ）人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
262、（判断题） “日复盘”检查的关键业务环节抽调模式只针对营业网点前一天工作日业务办理情况进行复盘，不会涉及其他时间段的业务情况。
263、（判断题） 营业机构的认证管理必须增加除柜员号和密码外的其它认证方式（如智能令牌、指纹等），特殊情况需要设置成仅为柜员号和密码认证方式的，需由营业机构填写《机构认证方式变更申请》，向上级机构提出申请
264、（判断题） 新员工培训中的反洗钱培训内容可由各级反洗钱牵头管理部门单独开展，也可由人力资源部门在入职培训时安排。
265、 监测风险信息默认阈值由（ ）统一维护。
266、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门履行的个人信息保护职责包括（ ）。
267、（判断题） 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
268、（多选题） 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（ ）进行审查。
269、 以下哪项不属于理财经理需要更新的客户信息？
270、（判断题） 营业机构对于能辨别面额，票面剩余二分之一的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额全额兑换。
271、 个人借记卡等的制卡文件由谁在系统内申请？（ ）
272、（判断题） 因填补金融服务空白等特殊原因无法终止营业的网点，应按照监管认可的营业时间继续提供金融服务。
273、（判断题） 移动终端使用超过3年，因电池续航时间明显变短、运行缓慢或因非人为故障返厂维修达到2次的，原则上应进行报废。
274、（多选题） 金融交易信息可能包括哪些内容？
275、（判断题） 员工连续两次积分达到24分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。
276、（多选题） 商业银行在账户管理方面需要做到（ ）。
277、 ( )是对系统中录入的自评估信息进行汇总分析的功能模块。包括定期评估风险原因、流程、部门、变动趋势等图表，定期评估操作风险地图、风险与控制评估结果汇总表、部门评估进度表等。
278、 《机构认证方式变更申请》由主管部门进行留存备查，留存期限至少( )年。
279、 邮政金融业务部门运用合规管理系统开展的工作不包括以下哪一项？（ ）
280、（判断题） 柜员信息中，仅柜员角色、柜员权限、密码使用周期可修改。
281、（判断题） 报警系统布撤防应通过布撤防控制键盘密码进行操作，也可以使用遥控器等方式进行布撤防操作。
282、（判断题） 营业机构柜员尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一柜员不可连续两个营业日领用同一尾箱，任何情况都不例外。
283、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料在任何情况下都不得对外披露和提供。
284、（判断题） 金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，只会被责令限期改正，不会受到其他处罚。（ ）
285、（多选题） 营业期间，以下哪些情况出现时，营业主管、柜员需要对尾箱中的现金、贵金属等实物进行清点并办理交接（ ）。
286、（多选题） 省分公司实行“派单制”检查工作机制，通常会采取以下哪些做法？（ ）
287、（判断题） 集中托管的自助设备由单人进行尾箱盘点。
288、（判断题） 内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。
289、（多选题） 发生现金运营长短款时，以下做法正确的是（ ）。
290、（判断题） 代理保险销售人员应具备岗位专业知识和技能，须持有理财经理岗位资格证书，只能在其执业登记的网点销售所属机构权限范围内的保险产品，并公示其执业登记证书。
291、 经办机构须妥善保管协助查冻扣业务档案材料，下列说法错误的是
292、（判断题） 数字人民币业务关系存续期间，只要客户行为或者交易情况未出现异常，就不需要审核客户身份信息。
293、 以下哪种检查类别是基于多维度信息开展的全面性现场检查？（ ）
294、 反洗钱培训体系构建的核心原则是什么？
295、 各级机构凭证库已作废、停用的重要单证实物原则上应在多长时间内归集至执行销毁工作的一级分行或二级分行？（ ）
296、（多选题） 有下列情形之一的，应当主动删除消费者个人信息（）。
297、 银行业金融机构未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。
298、（多选题） “日复盘”检查班前准备情况主要关注的是（ ）。
299、（判断题） 集团公司只接收被举报人为邮政代理机构人员的举报事项，邮储银行总行只接收被举报人为银行人员的举报事项。
300、（判断题） 每个客户信息项均应符合相关法律法规或行业标准，其中证件号码应符合对应证件类型的法定编码规则，证件有效期应大于等于当前办理业务日期。
301、（判断题） 分行运营管理部负责制定辖内自助设备相关管理制度和操作规程实施细则。
302、（多选题） 战略风险可能涉及的内容包括（ ）。
303、（判断题） 本级及下辖凭证库查库，查库形式优先选择现场实地查库，在风险可控的情况下，可采取远程监控查库或交叉查库。
304、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”在复盘前做好数据准备，通过以下哪些数据分析确定检查网点？（ ）
305、 公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役。
306、 总行按什么周期组织一级分行开展的合规检查项目进行质量评估？（ ）
307、 合规管理系统数据分析包括（ ）种功能。
308、（判断题） 整改牵头单位收到检查（或整改）意见书后，原则上在六个月内将问题与整改信息录入系统。
309、（判断题） 自助设备在办理需要识别客户身份信息的交易时，对于命中我行制裁和洗钱风险监控名单的客户，应采取相应风险管控措施。
310、 客户提出理由暂时无法更新证件时，以下哪项是正确的处理方式（）
311、（判断题） 当个人活期存款账户既是账户群账户又是VIP客户账户时，在涉及资费优惠的交易中系统自动比较账户群资费与VIP的优惠资费，执行较低资费。
312、 银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）年。
313、（判断题） 除重大操作风险事件外的操作风险事件均为一般操作风险事件。
314、（多选题） 检查组在分析风险数据时，需要做的工作有（ ）
315、（判断题） 总行运营管理部负责制定自助设备反假币管理规定和假币处理流程。
316、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）
317、 个人信息保护影响评估报告和处理情况记录的保存期限是多久？
318、（多选题） 下列属于一级分行运营管理部主要职责的有（ ）。
319、（判断题） 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。
320、 以下哪种情况会使代理营业机构被纳入终止营业退出管理？（ ）
321、 银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。
322、（多选题） 营业场所安全管理应遵循哪些原则？
323、（判断题） 通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的，可设置默认同意的选项。
324、（判断题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
325、（多选题） 在哪些情况下各级机构应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制？（）
326、（判断题） 邮储银行对营业场所的监督只针对柜员和理财经理。（ ）
327、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，行内机构间调拨现金，不能确定调出机构差错时，由（ ）操作现金长短挂账处理。
328、（多选题） 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，以下哪些是营业所经理要交接的重要物品是（ ）。
329、（判断题） 只有各级部门正职才能接收排查任务并进行排查工作。
330、（多选题） 营业机构如若存在以下哪些情况，总行及一级分行有权强制该机构停办代理保险业务（ ）
331、（判断题） 关键风险指标数据一经审核后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应在系统中提交申请，经批准后方可进行修改。
332、（判断题） 网点原则上应设置不超过3个普通现金营业台席，确有需要的网点，可在此基础上根据业务量情况、客群结构合理增设台席。
333、（判断题） 个人所负数额较小的债务到期未清偿，也不可以担任商业银行的董事、高级管理人员。（ ）
334、（判断题） 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，也不可以申请司法机关予以冻结。
335、（多选题） 合规管理系统数据分析平台的功能有（）。
336、（多选题） 某一级分行在对辖内营业机构的机构尾箱管理模式进行检查时，发现了以下几种情况，其中符合规定管理模式的有（ ）。
337、（判断题） 制定中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法的目的只是为了确保合规管理系统安全稳定运行。
338、（判断题） 各级机构在解决纠纷时，应该引导当事人优先选择成本较低、对抗性较弱、利于修复关系的和解、金融纠纷调解等非诉讼方式。
339、（多选题） 以下（）是营业主管的职责
340、 在难以提供监护证明的情况下，若涉及账户或交易金额超过人民币1万元且需直接转账至医院账户，代理人需提供的额外材料是（）。
341、 系统管理中机构信息的维护和查询由谁负责？（ ）
342、 以下关于关键风险指标阈值调整的说法正确的是（ ）
343、（多选题） 以下哪些属于举报管理模块的功能？
344、（多选题） 以下哪些属于在登记受益所有人信息时需要登记的内容？（）
345、 邮银各级机构应通过什么方式排查风险隐患？（ ）
346、（多选题） 办理现金运营业务应遵循（ ）原则。
347、 以下关于数字人民币商户拓展的说法正确的是（）
348、 以下关于邮政代理金融飞行检查说法错误的是（ ）。
349、（判断题） 经济资本监测主要用于基本指标法、标准法下的经济资本计算，并对计量结果进行输出。
350、（多选题） 违反代理营业机构管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同
351、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。（ ）
352、 当关键风险指标数值落于（ ）区域时，指标管理单位应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。
353、（多选题） 数字业务人民币业务存续期间，发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，可通过以下（）方式提示客户更新证件？
354、（判断题） 协助查冻扣业务办理过程中的数据安全与信息保密坚持“谁经办、谁负责”的原则。
355、（判断题） 流动性风险应急计划至少每两年测试一次。
356、（判断题） 内部监督检查发现问题应给予积分处理的，由检查部门提出积分处理意见；外部监督检查或内部审计发现问题应给予积分处理的，由被检查或被审计单位问题所属条线（部门）提出积分处理意见。
357、（判断题） 检查组根据工作的紧迫程度安排时间向检查组织单位报送检查资料。
358、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门内区的是（ ）。
359、（多选题） 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营的业务包括以下哪些？（ ）
360、（判断题） 在日复盘过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间向上级领导汇报。
361、（判断题） 银行有充足的日间融资安排来满足日间支付需求时，不能通过管理和使用押品来获取日间流动性。
362、（多选题） 当存在以下哪些重大变更情形的，邮储银行应遵循行内相关管理办法的统一规定，开展操作风险的事前识别、评估等工作。（ ）
363、（多选题） 总行内控合规部是全行关键风险指标管理的牵头部门，主要职责包括( )
364、（多选题） 商业银行内部控制的目标之一是保证商业银行（）、（）、（）和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
365、（判断题） 网点营业机构应按照“能线上不线下、能自助不人工、能远程不现场”原则，合理安排客户业务办理渠道，做好客户引导分流和业务预处理，减少网点现场柜面业务处理压力。
366、（判断题） 数据分析平台不能实现多表关联。
367、（多选题） 以下（）是外部单位设计的重要单证。
368、（判断题） 银行设定可能触发应急计划的情景包括信用评级大幅下调或出现重大声誉风险
369、（判断题） 省分行交易银行部不需要参与制定资金头寸管理政策。
370、（判断题） 邮银各级机构检查人员，通过界面编制或 SQL 编制方式实现个性化建模
371、（多选题） 商业银行在记录和报告业务活动与财务状况时，必须（ ）。
372、 自助设备尾箱原则上超过（ ）无法正常对外提供服务时，应将其停用。
373、（多选题） 以下哪些是商业银行需要遵守的规定？（ ）
374、（多选题） 刑罚分为主刑和附加刑，主刑的种类有
375、（多选题） 全面性原则在本行流动性风险管理中的体现包括（ ）。
376、（多选题） 中华人民共和国刑法的任务是
377、（判断题） 营业终了业务人员无法返回所属机构，业务人员应清点尾箱单证后在移动展业端办理正式轧账，换人复核轧账成功重要单证放入尾箱并上锁保管。
378、（判断题） 备付现金标准核定机构只需根据机构现金需钞量来核定备付现金标准
379、（判断题） 各级机构应定期对从业人员进行消费者个人信息安全教育和培训。
380、（判断题） 重要单证的实物样本应印制“样本”字样，且凭证编号均应为0。
381、（多选题） 下列属于营业主管业务职责的有（ ）
382、（判断题） 理财经理对客户的资料信息负有保密义务，按照邮储银行相关要求签订保密协议，防止客户信息被不当使用。
383、（判断题） 同一代理营业机构可同时指定两名代为履职人员，以免出现机构负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。
384、（判断题） 根据有权机关冻结要求,冻结方式分为“账户冻结”和“金额冻结”。
385、（多选题） 以下选项中符合邮储银行代理营业机构拟任负责人基本条件的有（ ）。
386、（判断题） 检查结束后，检查组应先填写相关台账附表，然后汇总检查发现问题。
387、 代销保险期间一年及以下保险产品，录音录像资料保管期限自保险合同终止之日起计算不得少于（）年。
388、 当涉及账户或交易金额在人民币多少元以下（含），且难以提供监护证明时，可凭代理人手工书写的说明办理业务？
389、（判断题） 反洗钱行政主管部门获得的客户身份资料和交易信息可以在经过上级部门批准后用于其他非反洗钱行政调查的用途。（ ）
390、（多选题） 违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同
391、（判断题） 反洗钱宣传的主要目的是提高全行人员和社会公众对反洗钱工作的认识和重视程度。
392、（判断题） 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
393、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统工作中需要做的协调工作包括（ ）。
394、（判断题） 省分行风险管理部应当履行以下职责：牵头全面风险的日常管理，将流动性风险纳入全面风险管理体系。
395、（判断题） 个人信息处理者可以拒绝个人查阅、复制其个人信息的请求，无需说明理由。（ ）
396、（判断题） 关键风险指标在一段时期内一直处于绿色区域，其原因可能是关键风险指标不适用于监控某一特定的风险，或是阈值所体现的风险偏好比较宽松。
397、 积分最小单位为( )分，对应的减发绩效收入金额标准范围为100元至300元。总部标准为300元，各省邮政分公司根据本省员工收入水平，按照适度从严的原则，确定具体标准，并报集团公司金融业务部备案。
398、 重要单证供应商在未经本行（ ），不得印制 / 制作本行重要单证成品，不得向本行各分支机构运送重要单证。
399、（多选题） 接任理财经理应在多长时间内分别通知不同等级的客户新的服务关系？
400、（多选题） 历史分析的主要方法包括以下哪些？（ ）
401、 备付现金标准核定机构在核定备付现金标准时，不需要考虑的因素是（ ）。
402、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构应当建立健全（）的案件风险防控机制。
403、（多选题） 经批准设立的商业银行分支机构，需要办理哪些手续？（ ）
404、（多选题） 关于重要单证的发放，以下说法正确的是（ ）
405、（多选题） 合规检查项目主查人负责（ ）
406、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上可以随时进行修改。
407、（判断题） 理财经理可从事柜面操作。
408、 自定义模型可以通过什么方式编制？（ ）
409、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
410、（判断题） 编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
411、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
412、（判断题） 客户尽职调查要求“出示”有效身份证件的，柜员应对有效身份证件进行核对，查看证件所记载的信息是否清晰、完整，鉴别证件的防伪标记是否真实，证件是否在有效期内，证件性别、照片是否与客户本人一致等。
413、（多选题） “业务主管”在合规管理系统中履行以下职责( )
414、 客户通过数字人民币 APP 非面对面方式开立或升级个人实名钱包时，若要确认身份证件在有效期内，主要通过以下哪种方式？（）
415、 董事、监事、各级高级管理人员每年应接受的反洗钱培训时长不少于多少小时？
416、 检查组织单位在检查结束后应做的是（ ）。
417、（多选题） 业务结构不同，系统中应用的功能模块根据实际业务情况开放权限。（）
418、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门履行职责时可以采取的措施包括（ ）。
419、（判断题） 小额补偿申请发起单位为营业网点的，由网点负责人在审批权限内审批；超出网点审批权限范围向上一级机构上报。
420、 邮政代理金融在开展网点接管检查时需要依据《代理金融飞行检查进场通知书》进行工作交接，以下不是综合柜员交接的重要物品是（ ）。
421、（多选题） 邮储银行制定操作风险管理报告流程，明确操作风险管理报告主体、程序、内容等，确保及时、全面、客观、准确地报告操作风险信息。根据报告对象不同，将操作风险管理报告分为（ ）报告。
422、（判断题） 系统尾箱是实际存放现金、贵金属等物品的实体钱箱。
423、 根据规定，以下哪种情形应当事前进行个人信息保护影响评估？
424、 监察机关要求协助查询的，应出具经县级（含）以上监察机关批准的（ ）。
425、 以下关于积分周期的说法正确的是（ ）
426、（判断题） 商业银行解散的，不需要进行清算。（ ）
427、（判断题） 合规管理系统非现场数据分析子模块不可为监督检查工作提供数据支撑。
428、 个人实名钱包客户未及时更新证件的，可采取（）管控措施？
429、（多选题） （ ）国家机关工作人员、武装部队人员、人民警察、民兵进行武装叛乱或者武装暴乱的，依照前款的规定从重处罚。
430、（判断题） 理财经理应定期更新CRM平台上的客户信息，以确保其真实性和准确性。（ ）
431、（多选题） 商业银行贷款时需要遵守的资产负债比例管理规定有（ ）。
432、（判断题） 按照“谁形成，谁负责”的原则，作出处理决定的机构对各自形成的档案进行日常管理。档案的保管、利用应按照档案管理相关制度执行。
433、（多选题） 以下哪些情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）
434、（判断题） 员工一个积分周期内同质同类轻微违规行为达到三次的，构成屡查屡犯，按照积分标准上限予以积分；达到四次及以上的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分。
435、 当自助设备因故障等原因需厂家维保人员现场检修时，（ ）
436、（判断题） 应急程序和措施至少包括加强内外部沟通和其他减少因信息不对称而给本行带来不利影响的措施
437、（多选题） 操作风险与控制自评估目标是建立覆盖各项经营活动的操作风险动态识别、评估机制，为操作风险管理决策提供科学依据。其具体目标包括（ ）。
438、（多选题） 下列哪些情形属于受托人违反规定的行为？
439、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，以下属于现金运营案件款的是（ ）。
440、 整改牵头单位收到外部监管检查报告后，原则上应在（ ）个月内将问题与整改信息录入系统。
441、（判断题） 针对综合检查、高风险数据排查等风险性较高、制衡性较强的检查，原则上应以县为单位开展自查。
442、（判断题） 以电子信息方式向消费者发送金融营销信息的，可不明确发送者的真实身份和联系方式。
443、 合规管理系统用户使用系统后应（ ）
444、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位必须对其关键风险指标进行密切监控，并采取适当的措施使关键风险指标数值及时回到绿色区域。
445、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响
446、（多选题） 个人信息的处理包括个人信息的（ ）等。
447、（判断题） 代理保险业务的重要单证需要收回时，应保持凭证完整，并逐级上缴至入库机构进行交接。
448、（多选题） 当检查对象为营业机构或理财经理时，以下哪些内容是检查的重点？
449、（判断题） 柜员在全行系统使用的柜员号不唯一。
450、 ( )是指，业内其他金融机构出现的大额监管处罚、案件等操作风险事件。
451、（多选题） 内部控制是商业银行（）、（）、（）、（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
452、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，中和高风险等级的预警，一级分行运营中心在收到预警信息后，应在多长时间内完成原因核实？（ ）
453、 （）是移动展业平台的技术牵头管理部门。
454、（判断题） 检查组应充分评估现有检查证据是否能够支撑检查结论，在事实清楚、证据充分的情况下，被检查单位相关人员拒不签字的，视同无。
455、（判断题） 外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失。
456、（判断题） 银行要具有根据日间情况合理管控资金流出时点的能力。
457、（多选题） 商业银行内部控制应当遵循以下基本原则（）。
458、（多选题） 合规管理系统用户在账号使用方面应做到（ ）
459、 举报管理员接收举报信息后应该怎么做？（ ）
460、（判断题） 商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之二十。（ ）
461、（判断题） 现金运营管理负责现金的收付、兑换，确保对外支付现金经过全额清分。
462、（多选题） 在客户申请解除保险合同时，若涉及大额退保，销售人员需要完成哪些操作？
463、（判断题） 邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人开展客户尽职调查，审慎确定个人存款账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。
464、（多选题） 以下关于邮政代理金融飞行检查说法正确的是（ ）。
465、 代理保险产品根据各类产品的（）进行风险等级评定。
466、（判断题） 主动填报是指邮银各单位发现操作风险事件后，将经确认的操作风险事件及损失数据信息录入系统。
467、（判断题） 支撑保障条线若本条线有反洗钱相关工作要求时，可自行组织开展培训。
468、（判断题） 加钞人员需要进出加钞间的，应使用出入口控制装置、钥匙双人开启加钞间门。
469、 本行流动性风险管理坚持的原则不包括以下哪项？（ ）
470、 在冻结期限届满前办理续冻结手续，每次续冻结期限最长不得超过（ )。
471、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
472、（多选题） 代理保险业务包括（）等业务。
473、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级分支行与邮银安全保卫部门联合检查的重点内容有（ ）。
474、（判断题） 代理人代为在邮政储蓄机构开立个人存款账户的，代理人应同时出示代理人与被代理人的有效身份证件。
475、 “日复盘”工作作为现场检查的补充手段，应与（ ）紧密结合。
476、（判断题） 营业机构与上级机构缴拨现金、与同业存提现金，须由机构尾箱管理人员办理。营业机构柜员之间现金调剂由营业主管组织办理。
477、 问题整改问责台账中问题描述应遵循的原则是（ ）。
478、（判断题） 对于员工的异常行为，邮储银行各级机构发现后可以等一段时间再处理。（ ）
479、 客户通过代理人办理数字人民币个人钱包单笔交易金额（ ）万元及以上的特定业务时，各级机构需同时对代理人和被代理人进行客户身份识别等操作？
480、 哪些人员每年应接受不少于6个小时的反洗钱培训？
481、（判断题） 违规行为处理程序主要包括调查、确认、移送、审理、决定、执行、复查、复核等环节。
482、 代理金融风控合规案防管理工作中，承担主体及首要责任的是（ ）。
483、（判断题） 机构人员调整功能不仅适用于行为排查管理，在其他模块也能发挥作用。
484、（判断题） 保险销售人员可代替保险业务活动相关当事人在投保单中确认。
485、（多选题） 下列关于个人银行结算账户，说法正确的是（ ）
486、（多选题） 营业场所应建立安全管理台账。台账应至少包括( )等内容。
487、（判断题） 营业主管需要负责营业机构的备付现金限额管理。
488、 各级业务部门上线移动展业新交易时，应至少在交易上线前（）个工作日通知总行运营管理部。
489、（多选题） 发现以下哪些情况时，举报处理部门在调查核实后应按规定及时报告相关主管部门，并在系统中结束举报处理流程？
490、（多选题） 商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则有哪些？（ ）
491、 共同犯罪是指（ ）人以上共同故意犯罪。二
492、 流动性风性管理实施细则适用于（ ）。
493、 关于自助设备加装凭证，以下说法正确的是（ ）
494、 省分行计划财务部不负责以下哪项工作？（ ）
495、（判断题） 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ ）
496、 客户通过邮储银行网点柜面开立或升级数字人民币个人钱包时，工作人员重点核实的信息不包括以下哪一项？（）
497、（多选题） “业务管理员”在合规管理系统中履行以下职责( )
498、（判断题） 约定支取日未支取的大额现金预约，在原预约基础上顺延一天，无需重新办理预约。
499、（判断题） 所有非现场检查档案应定期分类整理归档并独立装订，涉及员工排查的档案资料应采取“一档一户”的原则妥善保管。
500、（判断题） 相关系统的司法查询专用交易适用于协助有权机关查询，也可用于反洗钱、内部查询等其他非司法查询类业务。
501、（多选题） 下列关于个人人民币存款账户管理，说法正确的是（ ）
502、 邮政代理金融“日复盘”检查中，以下关于确定复盘过程中的关键点说法错误的是（ ）。
503、（多选题） 根据《关于改进和规范基层群众性自治组织出具证明工作的指导意见》，以下哪些证明材料银行应避免错误引导客户至基层群众性自治组织开具？
504、（判断题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。
505、（判断题） 收集个人信息，应当限于实现处理目的的最小范围，不得过度收集个人信息。（ ）
506、（多选题） 以下哪些情形下，相关人员不得担任商业银行的董事、高级管理人员（ ）。
507、（多选题） 下列关于柜员注册，说法正确的是（ ）
508、（多选题） 全面风险管理组织体系由哪些部门构成？（ ）
509、 邮政代理金融接管检查，原则上进驻网点检查时间不得少于（ ）营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。
510、 ( )是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。
511、 网点在办理涉及难以提供监护证明的业务时，必须留存的资料不包括（）。
512、（判断题） 账户所有人本人为完全民事行为能力人时，其授权委托不可再转委托。
513、（多选题） 自助设备管理风险主要包括（）等。
514、 合规检查项目质量评估结果分为几档？（ ）
515、（多选题） 各级行网络金融部门负责辖内涉及网络金融业务的协助查询业务管理。协助查询涉及网络金融业务包括但不限于：
516、（判断题） 权限认证管理是指在原有的直接输入柜员号和密码认证的基础上增加其它认证方式，以增强业务人员登录系统、业务授权时身份认证的安全性。权限认证可采用动态口令（包括智能令牌等）、人体生物特征（包括指纹等）等方式。
517、（多选题） 金融纠纷多元化解和小额补偿应坚持以下（）原则。
518、（判断题） 因设备低效、网点变更或物业等原因需要迁址的自助设备，如迁址后更换所属机构的自助设备，应按照“移机入网”的流程进行处理。
519、（多选题） 有权机关出具的县团级以上（含）机构签发的协助扣划财产相关法律文书主要包括
520、（多选题） 小额补偿和解承诺书应包含消费投诉（ ）等重要内容。
521、 代理金融网点的财富客户应（）分配至理财经理。
522、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上不能再进行修改。如确因操作失误或有特殊原因需要修改，指标管理单位应逐级提交申请，经批准后方可进行修改。
523、（多选题） 中国邮政储蓄银行现金运营业务主要包括（ ）。
524、 下列说法不正确的是
525、（多选题） 关于客户身份资料和交易信息的使用，以下正确的有（ ）。
526、（判断题） 第二道防线对第一道防线的监督和指导是为了确保第一道防线内部控制的有效性。
527、（判断题） 当日发生的各类长、短款，可以根据实际情况选择是否当日挂账。
528、（多选题） 有下列情形之一，操纵证券、期货市场，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
529、（多选题） 操作风险识别评估包含以下哪些内容？（ ）
530、（判断题） 客户在办理需进行客户尽职调查的业务时，对于客户身份信息不完整的存量账户，柜员应要求客户提供完整的客户身份信息，并及时录入系统，否则不得为客户继续办理业务。代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人可以对手机号码进行修改。手机号码的修改必须客户本人出示有效身份证件办理，不允许代办。
531、（多选题） 违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分
532、（多选题） 一级分行设定只在辖内享受优惠或服务的区域账户群，应向总行报备；设定享受跨省优惠或服务的区域账户群，应报总行审批。报备或报批材料应至少包括( )
533、（判断题） 邮储银行代理金融管理部门根据邮政企业提交的代理营业机构负责人任职资格申请材料，对申请人任职资格进行审核，在申请材料齐全的情况下，邮储银行原则上应自受理之日起15日内完成任职资格材料审核。
534、（判断题） 各类安防设施设备钥匙和密码必须严格做到双人分管、互不泄露，并坚持“谁使用、谁保管、谁负责”的原则。
535、（判断题） 对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，网点可以直接拒绝办理业务，无需与相关部门沟通。
536、（判断题） 无民事行为能力人包括不能辨认自己行为的八周岁以上的未成年人和成年人
537、（判断题） 本行流动性风险管理的目标不包含盈利性方面的考量。
538、（判断题） 对贵金属、现金、有价证券等重要资产和重要物品进行检查时，应至少有 2 名合规检查人员共同执行。
539、（多选题） 各级机构在流动性风险压力测试方面需要做什么？（）
540、（多选题） 合规第二道防线的职责包括（ ）。
541、 自助设备在技术联通性测试完成后，还需要进行（ ）才能对外营业。
542、（判断题） 视频核实及上门核实过程的录像只需保存一段时间，无需永久保存。
543、（判断题） 邮政金融业务部门可以独立处理系统举报信息。
544、（多选题） 我行委托第三方处理消费者个人信息的，应当与受托人约定委托处理的（）、（）、（）、（）、保护措施以及双方的权利和义务等，并对受托人的消费者个人信息处理活动进行监督。
545、（判断题） 风险与控制自评估类报表是对系统中录入的自评估信息进行汇总分析的功能模块。包括定期评估风险原因、流程、部门、变动趋势等图表，定期评估操作风险地图、风险与控制评估结果汇总表、部门评估进度表等。
546、（判断题） 国家只在国内开展个人信息保护工作，不涉及国际事务。（ ）
547、（判断题） 同一次检查发现一个员工存在多个同质同类轻微违规行为的，重复积分.
548、（判断题） 关键风险指标阈值是指将关键风险指标的数据变动范围切分为绿色区域、橙色区域、红色区域不同监控区间的临界值，用以区分关键风险指标所指示的不同风险水平。
549、（多选题） 小额补偿发起单位为县级分公司、地市级分公司代理营业机构管理部门的，由本级分公司( )审核后，提交分管代理金融业务的分公司领导审批。
550、（判断题） 各级分支行应与邮银安全保卫部门联合，通过调阅监控，对“双人眼同”环节和查库履职等重点内容开展常态化非现场检查、组织专项现场交叉检查。
551、 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。
552、（判断题） 办理代理保险业务时，支付保费可使用非投保人本人账户。
553、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，自有理财产品营销关键环节中，哪些材料需要消费者本人签署？（ ）
554、（多选题） 项目质量管理工作应遵循以下原则（ ）
555、（判断题） 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。
556、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
557、（多选题） 违反代理营业机构人员管理和相关业务管理规定，有下列情形之一，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
558、（判断题） 战略风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。
559、（判断题） 常规风险信息是系统监测模型不定期生成的风险数据。
560、（判断题） 付出人民币现金质量必须达到人民银行规定的流通标准，对外付出现金必须全额清分。
561、（多选题） 对于客户为法人或者非法人组织的，识别并核实受益所有人可以通过以下哪些方式？（）
562、（多选题） 中国邮政储蓄银行业内案件
处置应急预案的中提到，综合协调组负责
563、 检查报告不包括以下哪个部分（ ）。
564、（判断题） 问题整改问责台账中问题描述应按照 “先定性后描述” 原则填写，且要详尽说明存在问题。
565、（多选题） 客户委托他人办理业务时，网点应通过哪种方式进行核实？
566、 重要单证库存重点检查内容不包括（ ）
567、（多选题） 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
568、（多选题） 银行业从业人员应当坚持（）、（）原则，耐心、礼貌、认真地处理客户投诉，及时作出有效反馈
569、（多选题） 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法亲自办理业务，银行可采取哪些变通方式？
570、（多选题） 关于冻结业务下列说法正确的有
571、（判断题） 各级反洗钱岗位人员现场培训每年至少1次，且总时长不少于6个小时。
572、（判断题） 个人信息处理者可以将处理的个人信息随意公开。（ ）
573、 为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
574、 下列哪类人可以独立实施民事法律行为？
575、（多选题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ ）。
576、 反洗钱培训中，哪种培训形式允许员工在网络有效期内灵活参加培训？
577、 在采用集约化方式开展现金运营业务中，直接调拨模式的特点是（ ）。
578、（判断题） 用于计算关键风险指标数值的数据在一段时间内的变动程度将对关键风险指标阈值的设定产生影响。如果数据的变动很大，指标管理单位需要为阈值的不同数值区域设定较大的区间。如果数据比较稳定且一段时间内的变动不大，则阈值数值区域的区间可能较小。
579、 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由（ ）予以取缔。
580、（判断题） 监控录像“日复盘”检查主要是对网点员工当日的行为进行识别、分析及复盘。
581、 以下关于分行各部门职责的描述，正确的是（ ）
582、（判断题） 跟岗培训是指跟随目标岗位一同工作，完成目标岗位反洗钱工作已达到学习相应能力的培训方式。
583、 理财经理应与()建立紧密客户服务关系。
584、 ( )是指，形成实际或者预计财务损失的操作风险事件，包括通过保险及其他手段收回部分或者全部损失的操作风险事件，以及与信用风险、市场风险等其他风险相关的操作风险事件。
585、（判断题） 我行数字人民币客户的洗钱风险等级分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五类。
586、 合规检查中，以（ ）为导向选择检查方式及方法，着力做到检查多层次、差异化、高质效。
587、（多选题） 根据相关规定，营业机构现金实物的收付兑换应遵循以下哪些要求（ ）。
588、（判断题） 根据账户群优惠范围或提供服务的不同，分为全国账户群和区域账户群。全国账户群是由一级分行设定，只在辖内享受相应服务或优惠的账户群，如需享受跨省服务或优惠，应经总行审批同意。
589、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各省级分公司可以根据当地实际，综合考虑，增加、减少辖内分支机构审批笔数限制，但不得超过前述规定笔数的1.5倍（含）。
590、（多选题） 数字人民币业务存续期间报送可疑交易线索后，各级机构可结合客户风险程度，采取以下哪些适当的管控措施？
591、（多选题） 以下哪些属于禁止的个人信息处理活动（ ）。
592、（判断题） 一级分行在运营中心进行重要单证实物作业的，可由运营中心负责人兼任。
593、（多选题） 下列属于总行安全保卫部主要职责的有（ ）。
594、（多选题） 营业机构指定人员定期对销售专区录音录像工作开展日常检查，主要内容有哪些？（ ）
595、（多选题） 邮政代理金融“日复盘”检查方式中关键业务环节抽调模式是抽取营业网点前一天工作日业务办理情况进行复盘，重点关注（ ）等环节办理情况。
596、（判断题） 商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例低于百分之二十五是可以的。（ ）
597、（判断题） 协助查冻扣工作可根据协助方式的不同分为两类，即现场协助查冻扣和网络协助查冻扣。
598、（多选题） 中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法中规定，各级行运营管理部门具体职责包括
599、（多选题） 以下哪些是业务库负责人的职责（ ）。
600、（多选题） 检查组成员角色包括以下哪些？（ABC）
601、（判断题） 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争，但可以适当降低贷款利率来吸引客户。（ ）
602、（判断题） 各级机构应积极主动配合当地反洗钱监管部门组织落实反洗钱宣传活动的各项措施。
603、（多选题） 邮政企业在中国邮政储蓄银行全面风险管理框架下，为确保代理营业机构全面风险管理体系运行有效，可采取哪些措施？（ ）
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