判断 在线考试 答题题目
1、（判断题） 理财经理应规避投资理财类业务“一手清”行为，在理财经理录音录像后，不得通过任何渠道为客户操作账户出单。
2、（多选题） 在处理难以提供监护证明且涉及金额超过规定限额、需转账至医院账户的业务时，网点应（）。
3、（多选题） 为强化员工职业规范约束，邮储银行各级机构应开展的主要工作包括（ ）。
4、 操作风险管理的三道防线中，第二道防线包括（ ）
5、 小面额人民币是指（ ）及以下面额的人民币，包括纸币、硬币。
6、 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由（ ）予以取缔。
7、（多选题） 合规意见书的特点有（ ）。
8、（判断题） 测试情景是指根据监管要求，每年开展的操作风险压力测试，通过测算银行在遇到假定压力情景时可能发生的操作风险损失，分析相关损失为操作风险资本和盈利能力带来负面影响，进而对银行操作风险管理体系和操作风险承受能力做出评估和判断。
9、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构应当建立健全（）的案件风险防控机制。
10、（多选题） 下列关于权限管理，说法正确的有（ ）
11、（判断题） 营业场所负责人是本机构安全管理第一责任人。
12、（判断题） 银行应明确各部门实施应急程序和措施的权限与职责解析
13、（多选题） 操作风险识别评估包含以下哪些内容？（ ）
14、（多选题） 可以用于核实客户身份的信息来源包括（）。
15、 以下哪项不是反洗钱宣传的主要形式？
16、（判断题） 邮政金融员工只能进行实名举报。
17、 一笔 25000元的小额补偿，应该由（）审批？
18、（多选题） 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（ ）进行审查。
19、 派出机构组织现场检查时，检查人员至少需要（ ）人。
20、（多选题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任
21、（多选题） 客户委托他人办理业务时，网点应通过哪种方式进行核实？
22、 当上级分公司将消费投诉转交给下级分支机构调查处理时，以下关于小额补偿流程说法正确的是（ ）
23、 当怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑时，应当（）。
24、（多选题） 根据中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版），案件风险防控遵循以下哪些原则？
25、（判断题） 邮银各级机构按照监测风险信息核查管理办法的规定，开展监测风险信息核查工作
26、（多选题） 《邮政代理金融视频监控“日复盘”操作手册（试行版）》明确和规范了以下哪些方面？（ ）
27、（多选题） 代理金融风控合规案防管理工作的第一道防线，作为规章制度的执行者，需要做到（ ）。
28、 关于出入口控制设施设备管理,说法正确的有
29、 公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额( )罚金。
30、（多选题） 商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付哪些？（ ）
31、 信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在（）小时以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。
32、（多选题） 协助查冻扣工作应严格按照有权机关要求依法依规进行。下列哪些行为可以按照本行相关制度严肃追究相关人员责任，构成犯罪的移送监察机关、公安机关和司法机关处理。
33、 关于监控设施设备管理，说法正确的是
34、（多选题） 员工管理系统管理子模块主要包括（）功能。
35、（多选题） 以下关于金融机构客户身份识别的说法正确的有（ ）。
36、（判断题） 账户群账户换折/卡、挂失补发新折/卡后，新折/卡账户群归属关系保持不变。
37、 以制作、散发宣扬恐怖主义、极端主义的图书、音频视频资料或者其他物品，或者通过讲授、发布信息等方式宣扬恐怖主义、极端主义的，或者煽动实施恐怖活动的，处（ ）年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处（ ）年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
38、 纸质台账管理规范统一，分类存放，保存时间不少于( )年.
39、（多选题） 有下列哪些情形，应当事前进行个人信息保护影响评估，并对处理情况进行记录（）。
40、（判断题） 关键风险指标数据审核通过后原则上可以随时进行修改。
41、（多选题） 在哪些情况下各级机构应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制？（）
42、（多选题） 小额补偿和解承诺书应包含消费投诉（ ）等重要内容。
43、（判断题） 处理个人信息达到国家网信部门规定数量的个人信息处理者无需指定个人信息保护负责人。（ ）
44、（多选题） 现金运营业务分析的内容包括（ ）。
45、（多选题） 违规积分应遵循的原则有（ ）。
46、（判断题） 移动展业后台管理系统和移动终端使用人员需密码重置时，应提出申请。
47、（判断题） 理财经理在开展各类产品推介营销时，无需满足相应的培训学时要求。（ ）
48、（多选题） 在客户申请解除保险合同时，若涉及大额退保，销售人员需要完成哪些操作？
49、（判断题） 各级行个人金融部门负责辖内涉及个人金融业务的协助查冻扣业务管理。
50、（判断题） 现金运营岗位负责监督现金清点类设备、实物管理类设备的日常使用、保养及组织检测等工作。
51、 特殊残损币应在收到之日起（ ）工作日内上缴上级机构业务库。
52、（判断题） 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构不对派出机构实行统一领导和管理。
53、（多选题） 以下哪些是商业银行需要遵守的规定？（ ）
54、（多选题） 各级行网络金融部门负责辖内涉及网络金融业务的协助查询业务管理。协助查询涉及网络金融业务包括但不限于：
55、（判断题） 理财经理对于金卡级客户，应每半年至少联络一次。（ ）
56、（多选题） 金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（ ）。
57、 37、根据内容，以下哪个功能模块可以对即将到期、超期未轮换的情况进行风险预警？
58、（判断题） 合规管理系统行为排查管理只有排查任务管理这一个核心功能。
59、（判断题） 风险与控制自评估类报表是对系统中录入的自评估信息进行汇总分析的功能模块。包括定期评估风险原因、流程、部门、变动趋势等图表，定期评估操作风险地图、风险与控制评估结果汇总表、部门评估进度表等。
60、（判断题） 以调解方式开展的小额补偿不作笔数限制。
61、 以下关于操作风险识别评估的描述，哪一个是正确的？（ ）
62、（判断题） 自营网点无需录入接受检查发现问题的整改情况。
63、（多选题） 以下哪些属于 “个人信息处理者” 的范畴？（ ）
64、 邮政企业和消费者在代理金融业务方面产生纠纷，双方沟通多次无法就解决方案达成一致，消费者诉求合理真实，以下（）适用小额补偿
65、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定的执行单位选派有经验且与消费投诉事项无直接利益关系的处理人员与客户谈判。
66、 反洗钱培训体系构建的核心原则是什么？
67、（多选题） 《中华人民共和国个人信息保护法》规定，个人信息处理者应当采取措施，确保个人信息处理活动符合下列哪些要求？（ ）
68、 以下关于移动展业尾箱的说法，正确的是（ ）。
69、 数据分析模型包括以下哪种业务种类？（ ）
70、（判断题） 银行设定可能触发应急计划的情景包括信用评级大幅下调或出现重大声誉风险
71、（判断题） 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起10个工作日内作出复查决定；复查时，原则上原调查人员和审核人员不得参与。
72、 98、对于命中涉恐名单和公安部 / 中纪委名单的高风险客户，除了拒绝为其办理业务并逐级上报外，还应（）
73、 邮储银行建立事前、事中与事后监测相结合的操作风险监测体系，通过全行关键风险指标库，持续监测指标运行情况。
74、（多选题） 客户出现以下哪些情形时，不得为客户办理业务（ ）
75、（判断题） 营业机构备付现金、贵金属库存不足的，可向上级机构申请下拨，上级机构同意拨款请求后，营业机构应关注下拨款项在途情况。收到下拨现金实物后必须由营业主管一个人开封清点，并及时在系统中做收到。
76、（判断题） 销售人员在进行理财与代销产品销售时，如果客户着急离开，可以简化录音录像流程。（ ）
77、（多选题） 在识别商户身份，核实商户入网材料时，需要查询的权威信息来源包括（）。
78、（多选题） 下列哪些材料是监护人持人民法院生效判决材料代为办理业务时需提供的？
79、（多选题） 一级分行在确定和调整预警起点、信息触发时点时，需要考虑的因素有哪些？（ ）
80、（多选题） 关于安全教育与应急演练管理，说法正确的是
81、（多选题） 小面额人民币业务包括（ ）。
82、（多选题） 商业银行在贷款业务中，对于借款人提供担保的要求，以下正确的有（ ）。
83、（多选题） 办理业务时，对于极其复杂或客户情况危急的特殊情况，应如何处理？
84、 （ ）是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。（ ）是指现有的风险控制、缓释措施不能消除的风险。
85、（多选题） 营业期间，以下哪些情况出现时，营业主管、柜员需要对尾箱中的现金、贵金属等实物进行清点并办理交接（ ）。
86、 总行按什么周期组织一级分行开展的合规检查项目进行质量评估？（ ）
87、 重要单证供应商在未经本行（ ），不得印制 / 制作本行重要单证成品，不得向本行各分支机构运送重要单证。
88、（判断题） 对于关注类预警模型，需要快速启动核实程序，消除风险隐患。
89、（判断题） 数据分析平台不能实现多表关联。
90、 对于网络商户现场尽职调查，以下哪项不是必须要做的？（）
91、（判断题） 关键风险指标是指，依据操作风险识别、评估结果，设定相应指标，全面反映机构的操作风险敞口、控制措施有效性及风险变化趋势等情况，并应当具有一定前瞻性。
92、 财富客户每季度至少应被理财经理联络多少次？
93、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。从业人员接受不少于1个月的上岗前培训，其中至少跟岗学习15天，且考试合格。
94、（判断题） 营业期间，营业机构中途停业的，营业主管、柜员应将现金、贵金属等现金实物入营业机构的四类业务库或保险柜保管。
95、 在行24小时对外提供服务的自助设备尾箱每周至少轧账（ ）次。
96、（多选题） 关于重要单证的发放，以下说法正确的是（ ）
97、 中国邮政储蓄银行业内案件处置应急预案的领导小组主要职责有
98、（判断题） 协助查冻扣电子版材料在内部传输时须通过内网传输，严禁通过外部互联网渠道传输。
99、 原则上自助设备尾箱超过（），无法正常对外提供服务时，应将自助设备尾箱停用，待使用时再启用。
100、 下列哪类人可以独立实施民事法律行为？
101、（判断题） 分行运营管理部负责制定辖内自助设备相关管理制度和操作规程实施细则。
102、（判断题） 金融机构与客户建立信托业务关系，若受益人不是客户本人，无需对受益人的身份证件进行核对登记。（ ）
103、（多选题） 以下是邮政代理金融“日复盘”过程中关注的重要事项（ ）。
104、 邮政代理金融接管检查，原则上进驻网点检查时间不得少于（ ）营业日，如遇突发情况或需延伸核实相关问题的，检查时间可适当延长。
105、（判断题） 监控录像“日复盘”检查主要是对网点员工当日的行为进行识别、分析及复盘。
106、（判断题） “协助查询”是指本行依照有关法律或行政法规的规定及有权机关查询的要求，将单位或个人的本外币存款/汇款/金融理财产品等财产的相关信息、电子银行信息及其他相关信息提供给有权机关的行为。
107、 个人借记卡等的制卡文件由谁在系统内申请？（ ）
108、（判断题） 十六周岁以上的未成年人，即使不能辨认自己行为，也可以视为完全民事行为能力人。
109、（判断题） 无民事行为能力人包括不能辨认自己行为的八周岁以上的未成年人和成年人
110、 代理保险产品根据各类产品的（）进行风险等级评定。
111、 人民法院要求协助办理冻结的，冻结期限不得超过（ ），其他有权机关要求协助办理冻结的，冻结期限原则上不得超过六个月。
112、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
113、 国务院银行业监督管理机构应当和（ ）、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
114、 以下关于自助设备业务开办的说法正确的是（ ）
115、 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和（ ）实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
116、（判断题） 银行日间流动性风险管理要特别关注现金流出总量，适当关注现金流入总量。
117、（多选题） 合规管理系统子模块具备的功能有（ ）。
118、（多选题） 检查组成员的选择应符合以下哪些条件（ ）
119、（多选题） 战略风险可能涉及的内容包括（ ）。
120、（多选题） 被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：
121、（判断题） 邮政代理金融员工利用小额补偿进行内部欺诈的，依照员工违规行为处理有关规定追究责任，涉嫌犯罪的，应移交司法机关。
122、（多选题） 下列属于一级分行运营管理部主要职责的有（ ）。
123、（多选题） 道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：
124、 操作风险管理的三道防线中，第一道防线包括（ ）
125、（多选题） 对于洗钱活动的举报，以下正确的是（ ）。
126、（多选题） 历史分析的主要方法包括以下哪些？（ ）
127、（多选题） 刑罚分为主刑和附加刑，附加刑的种类有
128、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点现金或凭证：
129、（判断题） 账户所有人本人为完全民事行为能力人时，其授权委托不可再转委托。
130、 当关键风险指标突破( )区域阈值时，指标管理单位应及时了解引起数据变化的原因、地域和时段，分析风险事件的严重程度，必要时制定行动计划，及时控制操作风险，并使关键风险指标逐步回到绿色区域。
131、（判断题） 中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像只需要对金额较大的交易进行。（ ）
132、（多选题） （ ）国家机关工作人员、武装部队人员、人民警察、民兵进行武装叛乱或者武装暴乱的，依照前款的规定从重处罚。
133、 我行作为处理消费者信息的受托人时，首要遵循的是（）。
134、（多选题） 银行从业人员需要遵守销售业务规定，具体包括以下哪几项内容（）。
135、（判断题） 客户在同一网点连续办理多笔需要留存证件的复印件或影印件的业务时，在第一笔已留存的情况下，为其办理的其他业务无需再留存。
136、 以下（）情形不属于应主动通过反洗钱系统提交可疑线索的情况？
137、（判断题） 个人信息的处理目的、处理方式和处理的个人信息种类发生变更的，不需要重新取得个人同意。（ ）
138、（多选题） 邮银各级机构在开展数据分析中发现可疑数据可以（）。
139、（判断题） 每个客户信息项均应符合相关法律法规或行业标准，其中证件号码应符合对应证件类型的法定编码规则，证件有效期应大于等于当前办理业务日期。
140、（多选题） 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
141、（多选题） 下列财产和账户不得冻结、扣划
142、（多选题） 设立商业银行，应当具备的条件有哪些？（ ）
143、（判断题） 本行流动性风险管理的目标不包含盈利性方面的考量。
144、（判断题） 柜员注销原则上采取逐级注销的方式。
145、 账户群账户变更或账户群资费变更，除委托单位同意自行告知的，应以公告、短信或信函等方式告知客户。仅账户群账户变更的，应提前10个工作日告知客户。
146、（多选题） 下列属于一级分行科技部门主要职责的有（ ）。
147、（判断题） 网点营业机构应按照“能线上不线下、能自助不人工、能远程不现场”原则，合理安排客户业务办理渠道，做好客户引导分流和业务预处理，减少网点现场柜面业务处理压力。
148、 国有公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，有下列情形之一，使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：
149、（判断题） 因填补金融服务空白等特殊原因无法终止营业的网点，应按照监管认可的营业时间继续提供金融服务。
150、（多选题） 当自助设备出现下列哪些情况时，必须立即轧账，清点现金或凭证（ ）
151、（多选题） 负责辖内自助银行和自助设备（）等工作。
152、 以下哪个部门主要负责协调同级邮政企业做好代理营业机构自助设备管理工作？（ ）
153、（多选题） 当存在以下哪些重大变更情形的，邮储银行应遵循行内相关管理办法的统一规定，开展操作风险的事前识别、评估等工作。（ ）
154、 ( )区域代表警戒区域，当指标值落在此区域内，应加强关注并根据指标的特征确定是否需采取应对措施，降低操作风险暴露或提升控制措施的有效性。
155、（多选题） 商业银行在经营许可证方面需要遵守的规定包括（ ）。
156、 当账户所有人为完全民事行为能力人时，其授权委托的性质是（）。
157、（多选题） 依据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。
158、（多选题） 反洗钱内部宣传的形式包括哪些？
159、 操作风险管理报告应涵盖操作风险( )的内容。
160、 理财经理应多久至少主动联络一次私行级客户？
161、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统管理制度方面的职责有（ ）。
162、（判断题） 商业银行的分支机构具有独立的法人资格，可以独立承担民事责任。（ ）
163、 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
164、（判断题） 在项目结项前，组长和副组长可对问题进行修改、删除操作。
165、（多选题） 客户委托他人办理业务时，视频核实应留存哪些资料？
166、（判断题） 具备多台同类现金设备的网点，如有设备半个月内未发生交易（网点装修等客观原因除外），应将该设备调出网点。
167、（判断题） 接受洗钱活动举报的机关可以根据实际情况决定是否对举报人保密。（ ）
168、（判断题） 引发风险的原因可能唯一或多个，如果引发同一风险的原因有多个，且同等重要，则应按照每一个重要的原因分别识别为不同的风险点。并将识别的操作风险对应到“操作风险原因分类”。
169、 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下联动门外区不包括（ ）。
170、（判断题） 操作风险是指由于有缺陷的战略或决策导致的损失。
171、（多选题） 以下哪些属于压力情景中的重大操作事件并且对于信息科技系统事件描述正确的是（ ）
172、（多选题） 解款员的职责包括（ ）。
173、（判断题） 商业银行的存款准备金率是由商业银行自行决定的。（ ）
174、 对于移动展业设备，下列说法错误的是（）。
175、（判断题） 自助设备业务受理过程中，人工发现或有合理理由怀疑客户身份、行为、交易涉嫌洗钱的，应及时通过反洗钱系统提交可疑线索。
176、（判断题） 操作风险损失数据收集统计起点为“零起点”，即只要发生操作风险事件，无论造成直接财务损失、间接损失；无论财务损失金额大小，均需进行收集统计。
177、（判断题） 信用风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。
178、（判断题） 各级邮政企业代理金融业务管理部门是代理金融纠纷多元化解和小额补偿工作的归口管理部门。
179、 以下关于邮政代理金融飞行检查说法错误的是（ ）。
180、 邮政代理金融“日复盘”检查中，以下关于确定复盘过程中的关键点说法错误的是（ ）。
181、（多选题） 银行、支付机构收到中国人民银行分支机构转交的投诉，应当按要求向中国人民银行分支机构反馈投诉处理情况，反馈的内容包括（）。
182、 办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位。其中，熟悉储蓄业务的人员不少于( )人；
183、（判断题） 检查组应对检查发现问题的整改问责情况进行后续跟踪，督促落实整改问责。
184、（判断题） 各级机构可以向合作机构提供反洗钱信息，用于共同研究反洗钱策略。
185、（多选题） 国家网信部门统筹协调有关部门依据本法推进的个人信息保护工作有（ ）。
186、 99、中高风险客户通过线下渠道建立业务关系时，应（）
187、（判断题） 系统标数中网点终端号无对应摄像枪信息时，可以通过 “网点台席编号补录” 功能进行维护。
188、（多选题） 关于重要单证保管，以下说法是（）
189、 为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
190、（判断题） 个人信息处理者无需对个人信息处理活动的安全负责。（ ）
191、（多选题） 处理消费者个人信息前，应当以显著方式、清晰易懂的语言真实、准确、完整地向消费者告知下列事项（）。
192、（多选题） 经办机构应逐级压实责任，将数据安全与信息保密责任明确到岗到人，严防数据信息失泄密风险。根据协助查冻扣业务办理流程，经办人员包括：（ ）、结果反馈经办人、台账登记经办人、资料归档经办人。
193、（判断题） 代理金融网点负责人在外出培训期间，可以指定专人负责相关履职工作。
194、（多选题） 采用集约化方式开展现金运营业务时，业务库的调拨模式包括（ ）。
195、（判断题） 对残损币认定的兑换结果有异议或营业机构难以把握兑换标准的特殊残缺、污损人民币，经持有人要求，应出具认定证明并退回该残损币。
196、（判断题） 固有风险是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。
197、（判断题） 飞行检查工作组要及时跟踪被查机构问题整改情况，要求被查机构按照现场检查整改意见书的时限要求回复整改报告，现场检查整改意见书无时限要求的，原则上不得超过15天。
198、（判断题） 因当地监管部门、银行业协会要求或客户服务、业务发展需要等原因，网点确需长期变更网点营业时间的，需经上级机构批准，至少提前1个工作日在营业场所张贴变更/临时调整营业时间公告。
199、（判断题） 营业主管需要负责营业机构的备付现金限额管理。
200、（判断题） 银行可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。（ ）
201、 各级业务部门上线移动展业新交易时，应至少在交易上线前（）个工作日通知总行运营管理部。
202、（多选题） 关于完全民事行为能力人，以下哪些说法是正确的？
203、（判断题） 《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法》（2024年修订版）中规定邮政企业负责制定代理营业机构负责人任职资格管理办法，并牵头组织开展任职资格考试及继续教育。
204、（多选题） 以下（）是营业主管的职责
205、（多选题） 以下哪些属于销售录音录像的标准话术内容？（ ）
206、 在行非24小时对外提供服务的大堂式自助设备尾箱应（ ）清机轧账。
207、（多选题） 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
208、（判断题） 总行运营管理部每年度组织开展下线评估，对于近一年无业务量的交易，且经评估已无业务场景的，原则上应下线。
209、（多选题） 下列属于营业场所安全员职责有哪些？
210、 在中国邮政储蓄银行移动展业平台业务办理中，以下行为合规的是（ ）
211、（多选题） 银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。（ ）不得干涉。
212、（多选题） 合规管理系统中问题词条经（ ）系统管理员逐级审核后可被纳入正式词条库？（ ）
213、 中国人民银行分支机构收到金融消费者投诉的，应当自收到投诉之日起（）个工作日内作出是否接受投诉的处理。
214、（多选题） 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度具有以下哪些重要意义？（ ）
215、（多选题） 根据规定，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定的情形包括（ ）。
216、（多选题） 以下关于中国邮政储蓄银行数字人民币业务反洗钱工作的说法，正确的有（ ）
217、（判断题） 理财经理不需要关注客户的金融及非金融增值服务需求。（）
218、（多选题） 重要单证库存管理原则包括以下（ ）
219、 流动性风险限额至少多久进行一次评估？（）
220、（判断题） 关键风险指标在一段时期内一直处于绿色区域，其原因可能是关键风险指标不适用于监控某一特定的风险，或是阈值所体现的风险偏好比较宽松。
221、（判断题） 自助银行现金运营业务全部为非标准配置业务。
222、 银行业金融机构的（ ），由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
223、（判断题） 在邮储银行代理的保险业务中，销售人员无需记录投保人、被保险人及指定受益人的地址信息。
224、（判断题） 在保险销售过程中存在违规行为，导致客户反复投诉、多人投诉或造成客户资金损失的，代理保险营业机构将被处以限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理。
225、（多选题） 合规管理系统功能包括（ ）子模块。
226、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，原封新票币发现长、短款，在写明情况报告并经相关人员签章、审核后，应连同原封签、腰条等送（ ）审查处理。
227、 无民事行为能力人或限制民事行为能力人的法定监护人，在何种情况下可以授权委托他人办理业务？
228、（多选题） 对于以下哪些情况的客户，应当拒绝开立对公钱包？（）
229、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，对于反复预警情况，邮银应采取哪些措施？（ ）
230、（多选题） 邮政金融业务部门在合规管理系统工作中需要做的协调工作包括（ ）。
231、（多选题） 以下哪些属于反洗钱外部宣传的形式？
232、（多选题） 外单位需要查阅自助设备业务档案的，须履行有关合法手续，经本单位主管领导批准后，方可
233、 全行级关键风险指标主要体现的是（ ）
234、（多选题） 保险销售行为应当遵循（）原则。
235、（多选题） 第六条营业场所营业人员职责有哪些？
236、（多选题） 监管评价台账管理主要包括以下哪些功能？
237、 根据关键风险指标数值波动的特点，关键风险指标阈值可有三种模式。其中模式1：橙色区域阈值<红色区域阈值。例如：系统出现故障的次数，此种阈值模式下关键风险指标数值越高，风险（ ）。
238、（判断题） 自助银行轧账时有长短款需要先轧账再挂账，然后再操作清机加钞。
239、（判断题） 商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例低于百分之二十五是可以的。（ ）
240、（判断题） 合规管理系统子模块只可实现内外部检查整改问责线上全流程功能。
241、（多选题） 全面风险管理组织体系由哪些部门构成？（ ）
242、（判断题） 积分周期为每年的1月1日至12月31日。每个积分周期开始从零分起算。
243、 对于正在发展中的风险事件或者比较容易解决的风险事件，关键风险指标的橙色区域应该较( );而对于那些发生和发展较快，需要较长时间补救的风险事件，关键风险指标的橙色区域相对较( )。
244、（多选题） 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
245、（多选题） 制定《中华人民共和国商业银行法》的目的有哪些？（ ）
246、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指在对损失金额进行确认时，应保持必要的谨慎，客观、公允、准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况。
247、（多选题） 根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息处理者在处理个人信息前，应当进行个人信息保护影响评估，重点评估的内容包括（ ）。
248、（判断题） 关键风险指标类报表是对系统中录入关键指标的监控结果、变动趋势等进行汇总分析的功能模块。包括关键指标监控结果、关键指标变动趋势、全辖关键指标监控、异常关键指标监控结果等。
249、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，财务损失事件是指所有可能造成预计财务损失的操作风险事件，包括最终未造成实际净损失的操作风险事件。
250、（判断题） 操作风险定义中的外部事件造成的损失是指外部事件直接给本行造成的损失。当外部事件给客户或者第三方造成了损失，然后间接给本行造成的损失（例如地震造成了客户的损失，并导致其不能偿还贷款）也在操作风险损失的范畴内。
251、（多选题） 以下哪些属于在登记受益所有人信息时需要登记的内容？（）
252、（多选题） 经办机构办理协助冻结业务时，应当（ ）
253、（多选题） 统计报表管理包括( )等功能。
254、（多选题） 根据《中国邮政储蓄银行理财与代销业务录音录像管理办法（2022 年修订版）》，自有理财产品营销关键环节中，哪些材料需要消费者本人签署？（ ）
255、 数字人民币商户收款业务，商户管理机构在进行相关操作时，对于以下哪类材料需要留档保存？（）
256、（判断题） 对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具等相关信息的，原则上应在十个工作日以内反馈。无法在规定时限内反馈的，经办机构应及时向有权机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。
257、（判断题） 以虚假理财、保险、基金、资产管理计划、国债等产品欺诈客户的员工，给予降级至撤职处分。
258、（判断题） 销售保险产品时，在特殊情况下，可代客户进行风险承受能力测试。
259、（判断题） 金融机构办理的所有交易超过规定金额时，都应向反洗钱信息中心报告。（ ）
260、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务三级监督检查体系中，分行的职责是（ ）。
261、（多选题） 综合风险信息包括从（）维度生成的跨时间段的风险信息数据。
262、（判断题） 检查结束后，检查组织单位可自行决定是否下发检查通报。
263、 员工对积分处理有异议，且对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起( )个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。由集团公司作出复查决定的不再接受复核申请。
264、（多选题） 以下属于邮政企业在邮储银行代理营业机构负责人任职资格相关事务中应履行的职责有（ ）。
265、（多选题） 在线分析工具支持用户在不导出数据的情况下，对数据进行分析，包括（）
266、（判断题） 营业机构应加强销售人员管理，确保业务的合规性，避免出现误导销售和错误销售等情况。
267、（判断题） 重要单证使用应坚持先交易、后使用的原则，汇兑手工营业机构除外。
268、（多选题） 银行、支付机构应当通过金融消费者方便获取的渠道公示本机构的投诉受理方式，包括但不限于（）。
269、 各级机构凭证库已作废、停用的重要单证实物原则上应在多长时间内归集至执行销毁工作的一级分行或二级分行？（ ）
270、 银行、支付机构在侵害金融消费者合法权益时，中国人民银行及其分支机构可以采取的措施不包括以下哪一项？
271、 如果一个网点需要进行一笔金额为 400 元的小额补偿，应该由（）审批？
272、（判断题） 交易对手大幅减少融资金额不会触发应急计划。
273、 关于移动展业现场检查的说法，以下正确的是（ ）
274、（多选题） 有下列情形之一的，可从轻或减轻处理
275、 营业期间，营业机构柜员的重要单证应如何保管？（ ）
276、 管制的期限，为（ ）。
277、（判断题） 总行、一级分行应在对下级机构案防评估结果确定之后的十个工作日内，在系统实施导入，系统自动生成结果。
278、（多选题） 在处理延伸服务业务时，银行应遵循哪些原则？
279、（判断题） 流动性风险只涉及本行不能偿付到期债务的情况。
280、（判断题） 网点营业时间应保持相对稳定，不宜频繁变更。
281、（判断题） 一旦发生流动性危机事件，各部门、各分支机构应当遵照流动性应急预案的规定，迅速反应、统筹协调。
282、（多选题） 银行、支付机构不得以通知、声明、告示等格式条款的方式作出含有下列内容的规定（）。
283、（判断题） 当关键风险指标经过一段时间的监测和检验后，总分行各指标管理单位应根据关键风险指标的监测结果对阈值合理性进行分析和验证，如果设置过高或过低，可对阈值水平进行调整。
284、 客户连续累计输错账户密码达( )次，密码自动锁定，需客户本人持有效身份证件和存款凭证，在全国任一网点办理密码重置，不允许代办。
285、 中国邮政储蓄银行合规管理系统构建的 “六位一体” 信息化平台不包括以下( )项？
286、 邮政代理金融视频监控“日复盘”制度是哪种机制的重要组成部分？（ ）
287、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，调整首席风险官时，只需向国家金融监督管理总局报告，无需董事会批准。（ ）
288、（多选题） 检查组成员角色包括以下哪些？（ABC）
289、（多选题） 录音录像内容应完整客观地记录（）等重点销售环节。
290、 监测风险信息是根据（ ）设置的既定规则获取的风险数据。
291、 当客户为无民事行为能力人且提供的监护证明为人民法院指定，且判决时间在客户申请延伸服务的多久内，监护人可直接代为办理业务？
292、 合规管理系统中，对系统机构、用户等信息进行维护、配置和查询的是（ ）。
293、（判断题） 机具设备应按照“按需配置、规范使用、定期维护、物尽其用”的原则进行管理。
294、 负责辖内自助设备报废技术鉴定及信息安全处理，并组织相关设备厂商做好报废处置工作的是（ ）
295、（多选题） 以下关于代理金融风控合规案防管理工作第一道防线的说法正确的有（ ）。
296、（判断题） 国家只在国内开展个人信息保护工作，不涉及国际事务。（ ）
297、（多选题） 合规管理系统终端应遵守的安全管理规定包括（）
298、 如果账户所有人的监护人是由法院指定的，监护人办理业务时应出具的监护证明是（）。
299、 根据《中华人民共和国民法典》，未成年子女的首选监护人是（）。
300、（多选题） 出现以下哪些情况时，不能为客户办理数字人民币业务？（）
301、 在处理无民事行为能力或限制民事行为能力客户的业务时，若监护证明非人民法院指定，网点应采取什么行动？
302、（多选题） 营业场所应建立安全管理台账。台账应至少包括( )等内容。
303、（判断题） 需要延长冻结期限的，作出原冻结决定的有权机关应在冻结期限届满前办理续冻结手续，续冻结期限可以超过前款原冻结期限，续冻结没有次数限制。
304、（判断题） 排查结果处置功能可以对排查结果进行问题录入并生成相关确认书。
305、（多选题） 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
306、（判断题） 除重大操作风险事件外的操作风险事件均为一般操作风险事件。
307、 各级业务条线人员、网点人员（含代理营业机构从业人员）每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
308、 银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。情况复杂的，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。
309、（多选题） 商业银行出现下列哪种情况，会被中国人民银行责令改正，有违法所得的没收违法所得，还可能被处以罚款？（ ）
310、（判断题） 营业场所负责人和安全员负责监督保安人员日常履职情况，严禁出现保安人员脱岗、代替其他岗位员工履行职责、代客户办理业务等现象。
311、 以下关于关键风险指标阈值调整的说法正确的是（ ）
312、（判断题） 营业终了，大堂式自助设备现金余额必须为零。
313、（判断题） 间歇性的精神病人在精神正常的时候犯罪，不负刑事责任。
314、（判断题） 关键风险指标数据在系统录入并提交审批后，若发现数据录入有误，指标数据审批人可以不退回，直接进行修改后开展指标监测。
315、（判断题） 对于纸质介质的重要单证，应双人眼同剪角并加盖 “作废” 戳记处理，整封整包的无须剪角及加盖 “作废” 戳记。
316、（判断题） 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。（ ）
317、（判断题） 在“日复盘”过程中发现营业大厅存在盲区，要通过不同角度的监控录像交叉验证，详细标注出各个方位的标志物，不需要报安保部整改。
318、 邮储银行代理保险业务保费缴纳以转账形式办理，对于保险费金额人民币20万元以上（含20万元）或者外币等值2万美元以上（含2万美元）且以转账形式缴纳的保险合同，销售人员需要登记哪些人的身份基本信息（至少包括姓名、证件类型等）？
319、 制定《中国邮政储蓄银行合规管理系统应用管理办法》的主要目的不包括（ ）
320、（多选题） 以下关于移动展业平台外出拓业角色的说法，正确的有哪些？（ ）
321、 总分行各单位应基于固有风险以及控制措施的评估结果，从剩余风险发生的可能性、剩余风险可能造成的影响两个维度评估剩余风险的严重程度。考虑到已有控制的作用，剩余风险的严重程度应( )固有风险的严重程度。
322、（多选题） 个人信息保护影响评估包括哪些内容？
323、 个人信息保护影响评估报告和处理情况记录的保存期限是多久？
324、 银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）年。
325、（判断题） 通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的，可设置默认同意的选项。
326、（判断题） 内部监督检查发现问题应给予积分处理的，由检查部门提出积分处理意见；外部监督检查或内部审计发现问题应给予积分处理的，由被检查或被审计单位问题所属条线（部门）提出积分处理意见。
327、（判断题） 综合风险信息是以月为周期生成的风险信息数据。
328、（多选题） 中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法中规定，各级行运营管理部门具体职责包括
329、（判断题） 员工一个积分周期内同质同类轻微违规行为达到三次的，构成屡查屡犯，按照积分标准上限予以积分；达到四次及以上的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分。
330、（判断题） 保险公司保费与手续费资金应单独管理，收支两条线，并与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。
331、 多少周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人？
332、（多选题） 关于各级系统管理员在合规管理系统中的权限说法是（ ）
333、（多选题） 数字人民币对公钱包开立尽职调查过程中应重点核实的内容包括（）。
334、（多选题） 董事、监事、高级管理人员的反洗钱培训在条件具备的情况下应尽量采用（）和（）形式开展的专题培训。
335、（判断题） 代理保险业务的重要凭证，如保险单和批单，可以由任意机构直接与保险公司交接。
336、（判断题） 被动填报是指分行通过系统对总行下发的操作风险损失线索信息进行确认及反馈。损失线索信息由系统自动下发，包括营业外支出信息及接入的关联系统信息。
337、（多选题） 下列关于个人外汇账户管理，说法正确的是（ ）
338、 以下哪项是各级机构开展理财经理管理及队伍建设检查的重点内容？
339、（判断题） 各级业务条线人员的反洗钱培训由所属业务管理部门负责。
340、（多选题） 以下关于“日复盘”检查过程中要确定关键点的说法正确的是（ ）。
341、（多选题） 根据相关规定，营业机构现金实物的收付兑换应遵循以下哪些要求（ ）。
342、 邮政代理金融“日复盘”要根据开展方式充分做好查前准备，开展有针对性的“日复盘”检查，其中“数据派单法”是指（ ）。
343、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，集中托管的自助设备尾箱盘点管理。由集中托管机构每（ ）个月突击组织对所有集中托管的自助设备尾箱的现金实物进行盘点。
344、 处理应急案件过程中，安抚涉案客户及群众情绪，控制事件的影响面，按照（ ）的原则，及时、果断处理好与涉案群众的矛盾，严防群访、闹访、群体性事件的发生。
345、（判断题） 每日营业前，两名营业人员到岗后，观察营业场所周围有无可疑车辆、人员和物品，确认安全后，双人开启出入口门体进入营业大厅并立即将门关好，将报警系统撤防。
346、（判断题） 新员工培训中的反洗钱培训内容可由各级反洗钱牵头管理部门单独开展，也可由人力资源部门在入职培训时安排。
347、（判断题） 在核查风险数据或问题线索过程中，检查人员可以根据自己的判断选择性地检查部分风险线索。
348、（多选题） 机构管理包括以下哪些功能？（ ）
349、（判断题） 要及时监测业务与经营行为变化，以及账面资金等对日间流动性头寸的影响
350、 合规管理系统用户使用系统后应（ ）
351、（多选题） 数字人民币业务存续期间报送可疑交易线索后，各级机构可结合客户风险程度，采取以下哪些适当的管控措施？
352、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中，以下关于预警接收人员的说法正确的有（ ）
353、（多选题） 流动性风险偏好的确定依据包括以下哪些因素？（ ）
354、 各级反洗钱岗位人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
355、（判断题） 违规行为处理程序主要包括调查、确认、移送、审理、决定、执行、复查、复核等环节。
356、（判断题） 设定关键风险指标阈值的方法是单一固定的，不能采用多种方法互补。
357、 下列哪项不是监护人代为办理业务时需出具的证明其监护人资格的材料？
358、 飞行检查中根据风险数据分析可疑线索开展有针对性的检查，突出对严重违规行为的精准打击，体现的是（ ）原则。
359、（多选题） 各级机构在洗钱风险等级新客户首次评定和存量客户重新评定时，应综合考虑（）等因素。
360、（判断题） 合规三道防线中，只有第三道防线具有监督职能，前两道防线没有监督职责。
361、（多选题） 以下关于积分规则，说法正确的有（ ）。
362、（多选题） 商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定的事项包括哪些？（ ）
363、（多选题） 关于临时冻结措施，以下说法正确的是（ ）。
364、（多选题） 发生代理营业机构案件的，对领导人员及代理金融网点负责人进行问责，下列问责标准正确的是
365、（判断题） 被检查单位对检查事实有异议时，检查组应要求其提交相应补充证明材料，并进行分析研究。
366、（判断题） 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。
367、（多选题） 关于冻结业务下列说法正确的有
368、 常规风险信息按照风险等级划分为（ ）级。
369、（多选题） 商业银行在记录和报告业务活动与财务状况时，必须（ ）。
370、 当账户所有人为限制民事行为能力人时，办理业务应由谁代为进行，并需出具什么证明？
371、（多选题） 银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，该机制包括（）。
372、 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处（ ）罚金。
373、（判断题） 邮政代理金融“日复盘”问责后对检查发现问题及问责有疑义的情况，可在72小时内提出复议。
374、（多选题） 根据人民银行相关规定，以下关于残损币兑换的说法正确的是（ ）。
375、（多选题） 下列属于营业机构主要职责的有（ ）。
376、 各级业务条线人员、网点人员（含代理营业机构从业人员）每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
377、（多选题） 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ ）。
378、 各级机构对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，以下哪种强化尽职调查措施涉及了解客户的经济状况或者经营状况？（）
379、（判断题） 损失事件类型的判定需要根据发生的事件本身来确定，而不是根据导致事件发生的原因来确定，也即考虑“发生了什么”，而不要考虑“为什么会发生”。
380、 邮政代理金融“日复盘”检查过程中发现存在严重威胁企业、客户资金安全，严重违反风控合规制度，有可能产生风险事件或案件的问题，检查人员要第一时间（ ）。
381、（判断题） 营业场所营业期间应至少保证一名保安人员在岗，且任何单位或个人不能安排保安人员从事与营业场所安全保卫无关的工作事项。
382、（多选题） 调查可疑交易活动过程中，下列哪些行为是符合规定的？（ ）
383、（判断题） 通过挪用、截留、侵占等非法手段套取客户保费或保险金的，代理保险营业机构将接受限期整改并暂停保险业务4至6个月的处理。
384、（判断题） 中国邮政储蓄银行合规管理系统只是一个简单的数据分析工具。
385、（判断题） 协助查冻扣的对象只能是客户在本行的财产（以账户为载体）。
386、 风险信息协查的功能模块不包括（ ）。
387、（多选题） 以下关于常规风险信息的说法正确的是（）。
388、（判断题） 不得挪用所在机构资金和客户资金，不得利用本人消费贷款进行违规投资。
389、（判断题） 在系统中录入关键风险指标数据后应提交审核，审核通过后方可进行指标监测。如发现数据录入有误，指标数据审批人应及时退回。
390、（判断题） 理财经理只需要在客户生日时联络客户，其他时间不需要主动联络。（ ）
391、（多选题） 对于（ ）的机构或个人，可给予通报表扬或其他形式的奖励。
392、（多选题） 以下哪些属于代理保险业务重要凭证的管理要求？
393、 各级机构开展尾箱盘点、凭证库查库、账实核对时，应覆盖（ ）
394、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，行内机构间调拨现金，不能确定调出机构差错时，由（ ）操作现金长短挂账处理。
395、（判断题） 网点原则上应设置不超过3个普通现金营业台席，确有需要的网点，可在此基础上根据业务量情况、客群结构合理增设台席。
396、（多选题） 中华人民共和国刑法所称公民私人所有的财产，是指下列财产：
397、（多选题） 根据管理意图及风险管控重点的不同，关键风险指标主要包括( )
398、（判断题） 小额补偿所涉事项存在违规行为的，应按照相关规定进行责任认定和追究，不得利用小额补偿规避内部问责。
399、 以下关于融资策略的说法正确的是（）
400、 以下哪项不属于检查创新的内容？（ ）
401、 营业机构对于结余残损币，每月至少要进行（ ）清理。
402、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，中和高风险等级的预警，一级分行运营中心在收到预警信息后，应在多长时间内完成原因核实？（ ）
403、 客户通过营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额多少时，应识别并核实客户的有效身份证件、登记信息、了解资金来源或用途并留存复印件或影印件？（）
404、（多选题） 总行风险管理部作为全面风险管理职能部门，牵头履行全面风险的日常管理。主要职责包括哪些？（ ）
405、（多选题） 关于理财与代销业务录音录像资料的使用，以下说法正确的是（ ）
406、（判断题） 如发现自助设备保险柜不能正常关闭，必要情况下应清机卸钞，待锁具修复正常后，再安排设备加钞。
407、（多选题） 营业终了，以下哪些操作是正确的？（ ）
408、 负责全行外币资金头寸日常管理的是（ ）。
409、（多选题） 遇下列（）情况，必须立即轧账，清点重要单证。
410、（判断题） 自助设备运营分析、运行监控、清机加钞等日常管理工作可采取外包方式，委托第三方专业化公司进行。
411、 各级新员工应在入职后多长时间内接受反洗钱培训？
412、（多选题） 关于自定义模型，以下说法正确的是（）。
413、（多选题） 下列关于柜员注册，说法正确的是（ ）
414、（判断题） 邮政企业对于符合代理营业机构任职资格的负责人直接任命。
415、（判断题） 个人信息处理者向境外提供个人信息时，无需向个人告知任何事项。（ ）
416、（多选题） 关于清机、加钞管理说法正确的是
417、（多选题） 以下哪些情况会使代理营业机构被纳入临时停业退出管理？（ ）
418、（多选题） 反洗钱的宣传对象主要为（）。
419、 岗位轮换设定中，关于一级分行的权限描述正确的是
420、 第七十四条各级机构发现与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的可疑信息和可疑行为，应按照监管要求和行内规定通过（）上报可疑交易线索，配合做好查证、核实等工作。
421、（多选题） 中华人民共和国刑法中规定，对于精神病人的犯罪描述正确的是
422、（判断题） 柜员在全行系统使用的柜员号不唯一。
423、（多选题） 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职。代为履职的人员需要满足（ ）条件。
424、 问题整改问责台账中问题描述应遵循的原则是（ ）。
425、（判断题） 全国账户群账户的加办支持单个和批量两种方式，撤销支持批量和自动两种方式；区域账户群账户的加办和撤销只支持批量方式。批量方式和对不达标账户系统自动撤销的处理当日操作，次日生效。单个方式的处理即时生效。
426、（判断题） 原则上每个代理金融网点应配备理财经理，点均不得少于1人。
427、（多选题） 全面性原则在本行流动性风险管理中的体现包括（ ）。
428、（多选题） 受托人在处理消费者个人信息时应遵守的要求包括（）。
429、（判断题） 理财经理离职前，只需与接任理财经理进行口头交接，无需在CRM平台操作。
430、（多选题） 消费者个人信息中，以下哪些属于“其他信息”的范畴？
431、 员工连续两次积分达到( )分的，视为不适宜继续在邮政企业代理营业机构从事金融工作，给予调离金融岗位或解除劳动合同处理。
432、（判断题） 领导人员或网点负责人授意、指使、强令、胁迫员工简化或变通业务操作程序的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
433、（多选题） 邮储银行制定操作风险管理报告流程，明确操作风险管理报告主体、程序、内容等，确保及时、全面、客观、准确地报告操作风险信息。根据报告对象不同，将操作风险管理报告分为（ ）报告。
434、 以下关于网点突击检查说法正确的是（ ）。
435、（判断题） 员工受到处分或批评教育，不适合在金融岗位上继续工作的，应调离金融岗位。
436、（判断题） 协助查冻扣业务办理过程中的数据安全与信息保密坚持“谁经办、谁负责”的原则。
437、（判断题） 内控合规部门无需参与系统相关制度的制定与修订工作。
438、（多选题） 监护人代为办理账户业务时，可能需要出具的证明其监护人资格的材料包括（）。
439、 以下哪一项不属于消费者个人身份信息的范畴？
440、（判断题） 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。
441、（判断题） 一个个人活期存款账户可以归属于不同账户群。
442、（判断题） 根据《中国邮政储蓄银行全面风险管理办法（2024 年修订版）》，授信管理部只负责信用风险管理，不涉及其他风险领域。（ ）
443、（判断题） 商业银行的董事会、高级管理层应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任。
444、 ( )原则是指操作风险管理应以风险偏好为导向，有效识别、评估、计量、控制、缓释、监测、报告所面临的操作风险，将操作风险控制在可承受范围之内。
445、（判断题） 各一级分行汇总辖内案件风险排查数据之后的十个工作日内，在系统指定模板的基础上实施导入、修改或删除操作。
446、（多选题） 通常将网点分为联动门内和联动门外两个区域。以下属于联动门内区的是（ ）。
447、（判断题） 个人及家庭财务稳健性较差，有数额较大的到期未偿还的负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产承受能力的不得担任邮储银行代理营业机构负责人。
448、（多选题） 对于完全民事行为能力人，若因身体特殊原因无法亲自办理业务，银行可采取哪些变通方式？
449、（多选题） 以下属于“日复盘”检查自助设备区情况重点关注内容的是（ ）。
450、 （）是移动展业平台的技术牵头管理部门。
451、（多选题） 对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据（ ），依照本法的有关规定判处。
452、（判断题） 邮政储蓄机构应严格审查下述异常开户情形，为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行：（一）不配合客户尽职调查，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的；（二）有组织同时或者分批开立账户；（三）开户理由不合理；（四）开立业务与客户身份不相符；（五）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动；（六）其他异常开户情形。
453、（判断题） 市场风险是指由于市场价格发生不利变动造成交易头寸损失的风险。如果事件由于操作风险原因导致的,表现为市场风险相关的事件则需要收集，且要标记为“与市场风险相关”。
454、（多选题） 邮政金融业务部门运用合规管理系统对代理机构开展的工作有（ ）。
455、（判断题） 代理保险产品在我行风险评级结果与合作机构不一致的，采用对应较高风险等级的评级结果。
456、 客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过（ ）天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。
457、（判断题） 邮银各级机构检查人员，通过界面编制或 SQL 编制方式实现个性化建模
458、 以下属于合规第二道防线的部门是（ ）。
459、（判断题） 对于飞行检查，要求省级每年至少开展一次接管检查、一次突击检查，地市级每年至少开展一次接管检查、三次突击检查。
460、（判断题） 对于纸币呈正十字形缺少四分之一的残缺人民币，营业机构应向持有人按原面额的一半兑换。
461、 负责审核检查发现问题的问责建议，确保问责建议依据充分的是（ ）。
462、（多选题） 备付现金标准可以用以下哪些方式表示？（ ）
463、 飞行检查中根据业务发展和风险状况，关注内部控制和案件防控薄弱环节、高风险领域，体现的是（ ）原则。
464、 以下关于自助设备入网要求的说法，正确的是（ ）
465、（判断题） 刑罚分为主刑和附加刑，附加刑不可以独立适用。
466、 在关键风险指标的开发与设置上，讨论会议由业务管理部门中具有丰富业务经验、主持能力、一定资历的人员主持。每个部门参与讨论会议的人员应至少包括（ ）名熟悉业务流程、控制的专家，并应具有3年（含）以上相关业务领域工作经验。
467、（判断题） 通过合规管理系统发现重大违规或案件线索的机构或个人，可给予通报表扬或其他形式的奖励。
468、 纸质档案资料应按照什么规则进行分类、排列和归档？（ ）
469、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料在任何情况下都不得对外披露和提供。
470、（多选题） “业务管理员”在合规管理系统中履行以下职责( )
471、（多选题） 系统终端应遵守的安全管理规定包括（ ）。
472、（判断题） 业务人员应最晚在每笔移动展业任务单结束后T+2日内将移动展业尾箱中全部重要单证上缴营业机构。
473、（判断题） 当指标管理单位单独使用专家判断设定阈值后，就无需对阈值进行检验和调整了。（ ）
474、（多选题） 在查证要求中，检查人员可以通过以下哪些方式查深查透风险数据或问题线索？（ ）
475、 应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的，是（）
476、（多选题） 客户号管理包括( )
477、（多选题） 有下列情形之一的，邮储银行应撤销已作出的任职资格核准决定。（ ）
478、（判断题） 各类安防设施设备钥匙和密码必须严格做到双人分管、互不泄露，并坚持“谁使用、谁保管、谁负责”的原则。
479、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
480、（判断题） 以电子信息方式向消费者发送金融营销信息的，可不明确发送者的真实身份和联系方式。
481、（多选题） 以下关于高风险客户和中高风险客户办理数字人民币业务的管控措施，正确的有（）
482、 合规管理系统终端的 IP 地址等网络参数由（ ）统一规划和实施。
483、（多选题） 合规管理系统数据分析模型生成的风险数据信息包括（）。
484、 下列说法不正确的是
485、（多选题） 营业场所应留存运钞车辆和解款员的相关信息，包括（ ）等。
486、（判断题） 国务院反洗钱行政主管部门可以独自决定与外国政府开展反洗钱合作，无需任何授权。（ ）
487、 检查处罚管理的功能不包括以下哪项？
488、（多选题） 客户通过代理人在营业机构柜面渠道办理数字人民币个人钱包单笔交易金额 5 万元以上（含 5 万元）的现金兑换业务时，需要进行的操作有（）。
489、 现金长、短款挂账应及时查明原因，满足条件的及时核销，原则上不得超过（ ）长期挂账。
490、（判断题） 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。
491、 退网后需报废的自助设备，对储存信息的硬盘和设备外壳的处理方式，以下说法正确的是（ ）
492、（多选题） 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营的业务包括以下哪些？（ ）
493、（判断题） 个人请求查阅、复制其个人信息的，个人信息处理者应当及时提供。（ ）
494、（判断题） 针对综合检查、高风险数据排查等风险性较高、制衡性较强的检查，原则上应以县为单位开展自查。
495、（判断题） 检查组成员设置中，同一项目组可以只有组长和副组长，没有组员。
496、 银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。
497、 自助设备保险柜采用机械锁模式时，以下关于密码和钥匙管理说法错误的是（ ）
498、（多选题） 我行作为受托人时，应履行的义务包括（）。
499、（判断题） 未经个人信息处理者同意，受托人不可以转委托他人处理个人信息。（ ）
500、（判断题） 除公司结算业务上门服务、移动展业外拓外，原则上重要单证禁止带离营业柜台使用。
501、（多选题） 总行内控合规部是全行操作风险事件及损失数据的牵头管理部门，主要职责包括：
502、（多选题） 金融消费者通过中国人民银行分支机构进行投诉，应当提供以下信息（）。
503、 操作风险事件及损失数据管理应遵循及时性、统一性、谨慎性、保密性的原则。其中，( )原则是指操作风险事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比。
504、（多选题） 下列属于总行安全保卫部主要职责的有（ ）。
505、（判断题） 以和解方式开展小额补偿，各省级分公司可以根据当地实际，综合考虑，增加、减少辖内分支机构审批笔数限制，但不得超过前述规定笔数的1.5倍（含）。
506、（多选题） 个人金融部、信用卡中心、网络金融部、数字人民币部、普惠金融事业部、三农金融事业部、公司金融部、交易银行部、金融同业部、运营管理部等在柜面开办业务的部门，是网点营业组织管理的相关业务部门，主要职责有
507、 以下哪个部门在流动性风险管理中要确定省内流动性风险管理组织架构？（ ）
508、 自定义模型可以通过什么方式编制？（ ）
509、（判断题） 经济资本监测主要用于基本指标法、标准法下的经济资本计算，并对计量结果进行输出。
510、（判断题） 应急程序和措施至少包括加强内外部沟通和其他减少因信息不对称而给本行带来不利影响的措施
511、（判断题） 营业机构柜员尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一柜员不可连续两个营业日领用同一尾箱，任何情况都不例外。
512、（判断题） 编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
513、（判断题） 业务办理授权环节、系统操作环节（本地授权）如需被授权人进行审批或授权的，经办机构或部门负责人应通过授权书的方式进行授权。
514、（判断题） 金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，只会被责令限期改正，不会受到其他处罚。（ ）
515、（判断题） 邮政金融业务部门负责系统的日常使用，无需参与系统的建设。
516、 代理营业机构出现负责人临时缺位时，邮政企业可指定相关人员代为履职，同一代理营业机构仅可指定一名代为履职人员，期间不得更换代为履职人员，且代为履职时间不得超过（ ）个月。
517、 合规检查中，以（ ）为导向选择检查方式及方法，着力做到检查多层次、差异化、高质效。
518、（多选题） 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
519、（多选题） 辖内及下级机构涉及的流动性风险管理的政策和程序包括（ ）。
520、（多选题） 关于加钞间出入管理说法正确的是
521、（判断题） 当个人活期存款账户既是账户群账户又是VIP客户账户时，在涉及资费优惠的交易中系统自动比较账户群资费与VIP的优惠资费，执行较低资费。
522、 广告主、广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告对商品或者服务作虚假宣传，情节严重的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
523、（判断题） 针对存在退出风险的代理营业机构，邮银分支机构需提前与属地监管机构汇报沟通，按照属地监管机构要求执行退出流程。
524、（判断题） 权限认证管理是指在原有的直接输入柜员号和密码认证的基础上增加其它认证方式，以增强业务人员登录系统、业务授权时身份认证的安全性。权限认证可采用动态口令（包括智能令牌等）、人体生物特征（包括指纹等）等方式。
525、（判断题） 对于尚可使用，但超过一年未请领的库存重要单证，经相关部门共同协商确认后，可进行作废及销毁处理。
526、（判断题） 经办机构须严格控制协助查冻扣相关系统的访问权限，系统操作用户应专人专用，不得互相兼任、混用。
527、（多选题） 理财经理的培训主要分为哪几种类型？
528、 发现客户先前提交的身份证件将于 30 天内到期，应通过以下（）方式提示客户更新证件？
529、（判断题） 各级新员工反洗钱培训必须在入职后的第一个月完成。
530、 员工对积分处理有异议的，复查机构应自受理之日起( )个工作日内作出复查决定；复查时，原则上原调查人员和审核人员不得参与。
531、（判断题） 按照“谁形成，谁负责”的原则，作出处理决定的机构对各自形成的档案进行日常管理。档案的保管、利用应按照档案管理相关制度执行。
532、 对于一笔补偿金额为 8000 元的小额补偿，应该由（）审批。
533、（判断题） 对于来自高风险国家或地区的保单受益人，邮储银行需要根据反洗钱相关要求，对其开展强化的身份识别措施。
534、 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。
535、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，非财务影响事件是指所有可能造成预计财务损失的操作风险事件，包括最终未造成实际净损失的操作风险事件。
536、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级分支行与邮银安全保卫部门联合检查的重点内容有（ ）。
537、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，应分别给予积分，不因其中一人积分而免除其他人的积分。
538、（判断题） 若客户提供的监护证明为人民法院指定或判决产生，且判决时间在客户申请延伸服务的6个月内，监护人可直接到营业机构代为办理业务，无需其他流程。
539、（判断题） 指标管理单位在设定关键风险指标阈值时，不用将正常业务环境和理想业务环境区分开来。（ ）
540、（多选题） 商业银行在账户管理方面需要做到（ ）。
541、（判断题） 司法止付（解止付）业务原则上只能由有权机关通过“总对总”网络查控平台线上发起。
542、（判断题） 视频核实及上门核实过程的录像只需保存一段时间，无需永久保存。
543、 以下关于分行各部门职责的描述，正确的是（ ）
544、（判断题） 自然人的个人信息受法律保护，任何组织、个人不得侵害自然人的个人信息权益。（ ）
545、 “强制休假管理” 模块不包含以下哪种功能？（ ）
546、 处理不满（）未成年人个人信息的，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意，并制定专门的个人信息处理规则。
547、（多选题） 以下属于邮储银行代理金融管理部门在代理营业机构负责人任职资格管理中应履行的职责有（ ）。
548、（判断题） 代理金融管理部主要职责是负责和运营管理部共同制定网点营业时间管理规范，负责指导邮政企业落实网点营业时间管理要求。
549、（判断题） 邮储银行对代理营业机构负责人任职资格发出核准告知文件三个月后未实际到任的，拟任代理营业机构负责人任职资格自动失效。
550、（多选题） 销售人员在理财与代销业务录音录像过程中，应（ ）
551、 一级支行及以上机构本级凭证库中，重要单证管理查库的频次是（ ）
552、 核实小微商户入网情况时，以下哪种做法是正确的？（）
553、 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，各级机构人民币长短款单笔（ ）万元以上应及时逐级上报二级分行主管部门，当地无二级分行的直接上报一级分行主管部门。
554、（判断题） 员工轮岗、调动的，积分在一个周期内应连续累计，不随岗位变动而重新起算。
555、（判断题） 营业终了业务人员无法返回所属机构，业务人员应清点尾箱单证后在移动展业端办理正式轧账，换人复核轧账成功重要单证放入尾箱并上锁保管。
556、（多选题） 流动性风险管理协调性原则要求本行（ ）。
557、（多选题） 在处理无民事行为能力人或限制民事行为能力人的业务时，银行可能需要哪些材料？
558、 办理数字人民币业务时，高风险客户通过线上渠道建立业务关系，系统会（）
559、（多选题） 《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法》（2023年修订版）中规定，现金运营业务监督检查内容包括（ ）。
560、（判断题） 操作风险事件包括财务损失事件和非财务影响事件。其中，非财务影响事件是指未造成财务损失但造成了一定程度非财务影响的操作风险事件，包括客户服务影响、声誉影响及法律监管影响。
561、（判断题） 两人或两人以上共同违规的，可因其中一人积分而免除其他人的积分。
562、（多选题） 有下列情形之一的，可免予追究责任
563、 上级运营管理部门联合同级邮政分公司组织盘点辖内营业机构备用重要单证的频率是（ ）
564、（判断题） 小额补偿应由事项发起单位或被指定执行单位账户转账或交付现金的的方式给付客户。
565、（多选题） 员工处罚信息管理是指运用合规管理系统对员工处罚信息进行管理的功能模块。包括员工处理信息（ ）等功能。
566、（判断题） 军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”“特种其他存款”和连队账户的存款可以进行冻结、扣划。
567、（判断题） 省分行交易银行部不需要参与制定资金头寸管理政策。
568、（多选题） 对于无民事行为能力或限制民事行为能力的成年人，可能成为其监护人的有（）。
569、 流动性风性管理实施细则适用于（ ）。
570、（多选题） 以下关于代理营业机构复业条件的说法正确的是（ ）。
571、（多选题） 违反药品管理法规，有下列情形之一，足以严重危害人体健康的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：
572、（判断题） 员工合规画像是用于评估员工综合风险状况的监测分析工具。
573、 当涉及账户或交易金额在人民币多少元以下（含），且难以提供监护证明时，可凭代理人手工书写的说明办理业务？
574、 关于重大操作风险事件报告主体和程序，事发机构应在知悉或者应当知悉重大操作风险事件（ ）个工作日，根据本行重大操作风险事件报告流程，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告。
575、 检查单位成立检查组时，按照规定应优先鼓励采取的组织方式是（ ）
576、 以下关于自助设备加钞方式说法正确的是（ ）
577、（判断题） 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争，但可以适当降低贷款利率来吸引客户。（ ）
578、 （ ）应当履行以下职责：牵头全面风险的日常管理。
579、 对于少部分不能在本地办理的跨地区查询、冻结（含续冻结、解冻结）、扣划的业务，经办机构应首先告知有权机关可通过“总对总”网络查控平台线上办理。
580、 内部审计部门至少每（ ）年开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。
581、（判断题） 处理消费者敏感个人信息应确保具有特定的目的和充分的必要性，并采取严格的保护措施。
582、（判断题） 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ ）
583、（多选题） 违反代理营业机构人员管理和相关业务管理规定，有下列情形之一，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
584、 各分行对老旧自助设备至少多长时间开展一次使用情况分析？（ ）
585、（判断题） 根据有权机关冻结要求,冻结方式分为“账户冻结”和“金额冻结”。
586、（判断题） 除法律、行政法规另有规定外，消费者个人信息的保存期限应当为实现处理目的所必要的最短时间。
587、（判断题） 单个营业机构与每家保险公司的连续合作期限不得少于1年。
588、 当客户申请解除保险合同时，若退还的保险费或保险单现金价值金额达到或超过人民币多少万元，销售人员需要求提供保险合同原件？
589、 各级重要单证管理机构应加强在途重要单证监控，在途时间原则上不得超过（）天。
590、 代销保险期间一年以上的保险产品，如遇保险客户投诉、法律诉讼等纠纷，应将录音录像资料保管期限延长至纠纷结束后（）年。
591、（判断题） 支撑保障条线若本条线有反洗钱相关工作要求时，可自行组织开展培训。
592、（判断题） 营业机构与上级机构缴拨现金、与同业存提现金，须由机构尾箱管理人员办理。营业机构柜员之间现金调剂由营业主管组织办理。
593、 代理金融合规检查工作的目标不包括以下哪一项？（ ）
594、（判断题） 反洗钱培训内容和培训材料可以随意对外披露和提供。
595、 若客户因身处ICU等特殊原因无法上门核实，网点应如何处理？
596、（多选题） 以下关于接收第三方机构配送重要单证的说法正确的是（ ）
597、（判断题） 只要保证人有良好的意愿，商业银行就可以不审查其偿还能力。（ ）
598、（多选题） 重要单证业务管理应遵循以下()原则。
599、（判断题） 邮储银行代理营业机构拟任负责人需要从事银行业（含代理金融）工作3年及以上，并具有良好从业记录。
600、（判断题） 自然人死亡后，其近亲属不能对死者的相关个人信息行使任何权利。（ ）
601、（多选题） 关于《中国邮政储蓄银行合规管理系统实施细则（2023 年版）》，以下说法正确的是（ ）。
602、（多选题） 小额补偿发起单位为县级分公司、地市级分公司代理营业机构管理部门的，由本级分公司( )审核后，提交分管代理金融业务的分公司领导审批。
603、（判断题） 根据业务开办范围，个人储蓄业务准入分为全国性业务和非全国性业务两类。
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