反洗钱知识测试 在线考试 答题题目
1、 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？
2、 相关机构应对涉及制裁业务管理相关资料自生成之日起或者自被冻结财产解冻之日起至少留存（ ）年
3、 各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年
4、 金融机构收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》要求陈述和申辩的，应当在收到之日起多少时间内向中国人民银行提交陈述和申辩的书面材料
5、 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则先后顺序：
6、 为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为：
7、 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的是：
8、 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：
9、 存量低风险客户的复核期限不超过（ ）年
10、 9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（ ）,涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
11、 我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( )种。
12、 中国人民银行实行何种责任形式？
13、 下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：
14、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？
15、 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的什么证件或者其他身份证明文件。
16、 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行哪项工作？
17、 香港居民吴某在福建省某百货公司工作，银行在为吴某开立个人银行结算账户时，应要求吴某出具什么证件？
18、 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
19、 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？
20、 存量中低风险客户的复核期限不超过（ ）年
21、 金融机构当事人逾期不履行行政处罚决定的，中国人民银行除申请法院强制执行外，还可采取什么措施
22、 《反洗钱法》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括：
23、 在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）（）或以上权益的实体提供金融服务
24、 营业网点发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当立即向（）反洗钱主管部门报告
25、 奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础是哪部法律或法规
26、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取( )客户身份识别措施。
27、 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？
28、 农行《关于做好反洗钱信息管理系统机构信息维护工作的通知》规定，以下哪个用户负责在反洗钱信息管理系统中对机构所在地区的行政区划代码进行维护？
29、 在进行公司受益所有人的判定过程中，如果不存在通过人事、财务等对公司进行控制的自然人，应当考虑将公司的（ ）判定为受益所有人
30、 根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处( )的罚款。
31、 关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？
32、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，营业机构在办理外汇汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息缺失的，应当要求境外机构补充。
33、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当如何保存
34、 张三在W银行开立A、B两个个人结算账户，A账户向B账户连续4天转账共计50万元，B账户向A账户连续3天转账共计49万元，W银行下列哪种处理是正确的？
35、 为加大 “反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括：
36、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的“票据兑付”仅限于什么业务
37、 判定公司受益所有人的基本方法是（ ）
38、 下面说法不正确的是哪项？
39、 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是以下哪种表述的过程。
40、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所指的“本机构”具体包括哪些机构
41、 金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：
42、 内控合规和风险管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）
43、 本行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托（ ）系统完成
44、 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )
45、 《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指
46、 关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？
47、 ( )是金融机构反洗钱活动的基础工作。
48、 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项？
49、 对于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条中“保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”，或是“保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同”等规定情形，保险公司识别人身保险（含团险）客户的起点金额应如何计算？
50、 重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应：
51、 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（ ）规定。
52、 金融机构应于每年或者每季度结束后的几个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息？
53、 《商业银行法》规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由（ ）承担。
54、 判定合伙企业受益所有人的基本方法是（ ）
55、 关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？
56、 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:
57、 解除反洗钱临时冻结措施除了自动解除，还有其他什么解除方式
58、 审计部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）
59、 根据《反洗钱法》的规定，其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时报告给哪个部门？
60、 客户身份变更为境外人士或境外人士变更姓名、国籍、身份证件的种类、号码和有效期限的，应开展（ ），按业务审批要求进行客户信息变更审批
61、 将反洗钱监管的范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等金融机构的是下列哪部法规文件?
62、 2010年1月3日，余某利用自己在X银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金22万元、17万元、21万元，X银行应如何提交大额交易报告？
63、 为不涉及制裁国家和地区的非高风险等级外籍人士开户，应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报（ ）审批
64、 个贷业务中，对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，操作处理正确的是？
65、 存量高风险客户的复核期限不超过（ ）
66、 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( )。
67、 《金融机构反洗钱规定》在( )正式实施
68、 我国反洗钱信息中心是( )
69、 对于个人及来华人员超过等值（ ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
70、 金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？
71、 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是：
72、 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少应多长时间进行一次审核。
73、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？
74、 ( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
75、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，对人民币单笔多少金额的现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
76、 某网点客户经理按照人行要求，开展受益所有人识别工作：江西金X科技有限公司，成立于2012年10月，注册资本90000万元，法人代表周自X，股东周自X，持股比例91%；何云X，持股比例9%，请确定该公司受益所有人
77、 《金融机构反洗钱规定》中对“洗钱”的界定下列表述正确的是：
78、 中国人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查的程序必须合法，下面表述不准确的是哪项？
79、 如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（ ）为客户办理业务，提示客户更换证件后办理客户身份信息变更
80、 金融机构及其工作人员发现客户的交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交什么报告？
81、 任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向( )举报。
82、 在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？
83、 《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
84、 不属于金融机构反洗钱保密义务的事项是哪项？
85、 反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由下列哪个部门依照有关法律的规定办理？
86、 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，应该如何登记
87、 对于符合加强型尽职调查条件的国际业务贸易融资交易，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对船只（）内的历史航线进行筛查
88、 中国人民银行于哪一年被正式赋予了“反洗钱”职能
89、 反洗钱调查的主体是什么
90、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？
91、 金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
92、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额包括哪些部分
93、 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的款项划转。
94、 我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？
95、 根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为?
96、 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少（ ）年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。
97、 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”有效期为多少天？
98、 《中华人民共和国外汇管理条例》是由( )颁布的。
99、 某企业股东，李东东，持股26%，真实命中OFAC SDN名单；王西西，持股25%，真实命中OFAC SDN名单；另一股东，齐北北，持股49%，不涉及制裁风险，请根据题干信息及相关规定判断，下列说法正确的是（）
100、 《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕第1号）规定，检查组需要查阅被检查人的业务凭证、会计账目、财务报表等业务资料的，应当填写《执法检查调阅资料清单》，由调阅人和下列谁签字确认。
101、 金融机构应当在大额交易发生之日起几个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
102、 中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（ ）证件，否则，金融机构有权拒绝。
103、 下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是
104、 《中华人民共和国反洗钱法》通过于：
105、 为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控，制裁风险等级分为（）类
106、 下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是( ）
107、 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。
108、 金融交易币种为外币时，金融机构如何将外币折算成美元
109、 FATF是( )的简称。
110、 为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是：
111、 业务和客户管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）
112、 以下活动可能存在洗钱行为是( )。
113、 ( )是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责
114、 关于洗钱的方式，表述不正确的是：
115、 客户制裁风险由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意
116、 农行《转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的通知》中明确，被检查行对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到之日起多少个工作日内对发出《现场检查意见告知书》的人民银行及其他地市级以上分支机构以书面形式提交陈述、申辩意见。
117、 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？
118、 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？
119、 在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体?
120、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？（ ）
121、 洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？
122、 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），应将加强型尽职调查材料及开户资料报（ ）合规管理委员会审批
123、 洗钱的基本过程中，哪一阶段是最薄弱的，也是犯罪行为最容易被侦查到的阶段
124、 农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照（ ）为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别
125、 首次与本行建立业务关系的客户，在建立业务关系后的（ ）个工作日内划分其风险等级
126、 如客户为外国政要，银行为其开立账户应当经（ ）合规管理委员会的批准
127、 为涉及制裁国家和地区的客户开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），开户资料和加强型尽职调查材料提交（ ）合规管理委员会审议
128、 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？
129、 下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？
130、 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？
131、 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过几个工作日。
132、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的境内款项划转，应报告大额交易。
133、 《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁制定？
134、 下列说法正确的是哪项？
135、 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？
136、 中国的反洗钱司法部门具体包括侦查机关（公安机关、海关缉私部门、反贪污贿赂部门等）、检察机关和什么机关
137、 农行《转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的通知》中明确，被检查行对《现场检查事实认定书》应及时进行确认，如有异议，应在多少个工作日内以书面形式提请检查组予以核实。
138、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。
139、 第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》?
140、 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？
141、 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？
142、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的跨境款项划转，应报告大额交易。
143、 我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是( )。
144、 《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自什么时间起正式实施。
145、 执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？
146、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？
147、 金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?
148、 《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（ ）签字确认
149、 我行客户洗钱风险等级分类系统即为（ ）
150、 存量中风险客户的复核期限不超过（ ）年
151、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
152、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？
153、 赋予中国人民银行反洗钱管理职责的法律是哪部？
154、 专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是哪个？
155、 金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是：
156、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的境内款项划转，属于大额交易。
157、 对于允许人工编辑报文的业务系统，应通过（）等方式加强控制，保证支付信息的真实、准确和完整
158、 以下不属于“黑钱”来源的是：
159、 农行反洗钱信息管理系统中，各级行反洗钱主管部门及营业机构可设置多少名用户管理员？
160、 我国最先规定了洗钱罪的法律是：
161、 关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，表述错误的是哪项？
162、 按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？
163、 金融机构违反反洗钱法规定情节严重的，将被国务院反洗钱主管部门处以（ ）元的罚款。
164、 金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向( )报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。
165、 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位每日发生额平均在10000元，2006年12月该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是”货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？
166、 被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括：
167、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易。
168、 根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：
169、 我国目前是金融行动特别工作组的什么成员？
170、 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？
171、 大额交易和可疑交易报告相关档案包括电子文档和纸质文档，应自生成之日起至少完整保存( )年
172、 金融机构应开展客户风险等级划分工作，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的多少个工作日内完成客户风险等级划分工作
173、 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的（ ）年内，至少进行一次定期复评
174、 我国（ ）最先明确了洗钱属于犯罪。
175、（多选题） 金融机构应当按照怎样的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
176、（多选题） 客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审。以下说法正确的是（）。
177、（多选题） 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其哪些信息，以加强对其金融交易活动的监测分析。
178、（多选题） 银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?
179、（多选题） 中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责包括以下哪些内容？
180、（多选题） 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?
181、（多选题） 按照《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》，以下哪些客户可列入低风险客户？
182、（多选题） 对于以下哪些情况，各级机构应当适度提高交易监测的频率和强度，加强对客户金融交易活动的跟踪监测和分析排查？ A、客户来自金融行动特别工作组（FATF）发布、更新的洗钱和恐怖融资高风险国家或地区 B、客户为外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人 C、股权或者控制权结构异常复杂的非自然人客户，或其受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区。其中受益所有人是指通过逐层深入明确为最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人 D、洗钱和恐怖融资风险等级为高风险的客户
183、（多选题） 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面?
184、（多选题） 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合
185、（多选题） 《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有哪些？
186、（多选题） 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施：
187、（多选题） 协助执行前应进行必要审查，下列有关协助执行的条件表述正确的有：
188、（多选题） 完整的客户身份识别包括（ ）基本要求：
189、（多选题） 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件
190、（多选题） 金融机构应按季度汇总统计，并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息？
191、（多选题） 一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些业务的一次性金融服务？
192、（多选题） 根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，下列哪些情形可以认定被告人“明知”系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外。
193、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当：
194、（多选题） 根据我国现行法律，为下列哪些犯罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱犯罪？
195、（多选题） 以下哪种情形应报送大额交易报告（ ）？ A、定期存款到期后，本金加利息续存入本行开同名账户 B、活期存款转存本行同名定期存款 C、当日本行累计取现5万元 D、当日本行单笔取现5万元
196、（多选题） 下列大额交易中，金融机构需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是哪几项？
197、（多选题） 客户身份识别的基本范畴主要包括：
198、（多选题） 银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的( )以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
199、（多选题） 在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（ ）。
200、（多选题） 存款人开立( )实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。
201、（多选题） 从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？
202、（多选题） 客户洗钱风险等级分类的原则包括:
203、（多选题） 中国农业银行的洗钱风险是指因客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动给农行造成的：
204、（多选题） 中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些?
205、（多选题） 关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，下列说法表述错误的是：
206、（多选题） 金融机构保存客户账户资料和交易记录的期限是：
207、（多选题） 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？
208、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，行业风险要素设置的指标是：
209、（多选题） 反洗钱调查的内容包括哪些？
210、（多选题） 客户身份识别制度要求金融机构不仅需要了解客户的真实身份，还需要了解客户的什么内容？
211、（多选题） 农业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？
212、（多选题） 业务经营部门承担反洗钱工作的直接责任，主要承担哪些职责（ ）。 A、对本业务条线反洗钱制度执行情况开展尽职监督检查，落实本业务条线反洗钱工作存在问题的全面整改 B、组织本业务条线开展反洗钱宣传和培训 C、配合反洗钱监管和反洗钱行政调查、协查、冻结等工作 D、配合反洗钱主管部门开展其他反洗钱工作
213、（多选题） 金融机构有下列哪些行为，对直接负责的高管人员和直接责任人员给予纪律处分
214、（多选题） 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面?
215、（多选题） 下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是哪几项？
216、（多选题） 下列关于反洗钱的说法，正确的是哪几项？
217、（多选题） 按照《关于进一步加强反洗钱数据补正工作的通知》，反洗钱分行端数据补正子系统日常运行操作主要步骤包括以下哪几项？
218、（多选题） 以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有：
219、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户特性要素设置的风险指标是：
220、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求：
221、（多选题） 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？
222、（多选题） 反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么?
223、（多选题） 在反洗钱工作中，中国人民银行对金融机构进行现场检查的法律依据包括哪些？
224、（多选题） 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：
225、（多选题） 客户办理销户前，银行应确定哪些信息？
226、（多选题） 根据《金融机构反洗钱规定》，在( )情形下金融机构应当重新识别客户身份。
227、（多选题） 以下说法正确的是：
228、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?
229、（多选题） 中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是：
230、（多选题） 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？
231、（多选题） 以下哪些说法是正确的
232、（多选题） 中国人民银行及其省一级分支机构发现下列哪些可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。
233、（多选题） 《反洗钱法》的立法宗旨是什么？
234、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，各级行客户身份识别工作应遵循下列哪几项原则？
235、（多选题） 金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件。
236、（多选题） 报送可疑交易报告后，应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括（ ）。 A、对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控 B、限制客户交易 C、提高客户洗钱风险等级 D、向金融监管机构报告
237、（多选题） 为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?
238、（多选题） 按照《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》，以下关于客户风险等级分类特征参考叙述正确的有？
239、（多选题） 客户提交的身份证件或者证明文件包括：
240、（多选题） 洗钱活动的常见途径或方式：
241、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由哪些部门联合发布？
242、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的，应重新识别客户身份。
243、（多选题） 通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易？
244、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有：
245、（多选题） 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份。
246、（多选题） 客户身份识别中的保密性要求是指，银行应：
247、（多选题） 某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?
248、（多选题） 根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，下列哪些情形，可以认定为是洗钱罪的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。
249、（多选题） 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有哪些？
250、（多选题） 根据我行制裁合规要求，客户准入前，要对下列哪几个要素实施名单筛查？
251、（多选题） 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?
252、（多选题） 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类?
253、（多选题） 以下关于反洗钱的叙述正确的是哪几项？
254、（多选题） 申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？
255、（多选题） 金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些？
256、（多选题） 以下说法正确的是：
257、（多选题） 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型
258、（多选题） 对于代理开立个人银行结算账户的银行应严格审核以下哪些内容？
259、（多选题） 反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序?
260、（多选题） 在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金
261、（多选题） 下列关于可疑交易报告条款表述正确的是哪几项？
262、（多选题） 客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ ）
263、（多选题） 金融机构对于以下哪些情形应进行报告？
264、（多选题） 下列说法正确的是哪几项？
265、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，具体应包括以下哪些措施？
266、（多选题） 下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有( )。
267、（多选题） 金融机构应当提交的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告包括但不限于以下哪些种类？
268、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构进行客户身份识别时，要登记自然人客户的“身份基本信息”，其内容包括：
269、（多选题） 以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性?
270、（多选题） 客户洗钱风险等级按照洗钱风险程度高低依次划分为（ ）类别。
271、（多选题） 下列对FATF的表述正确的有：
272、（多选题） 纳入我行监控范围的制裁名单包括（ ）。 A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 B、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单 C、联合国安理会制裁决议中所列名单 D、美国OFAC制裁名单
273、（多选题） 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件
274、（多选题） 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下,（ ）。
275、（多选题） 中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括：
276、（多选题） 申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备哪些条件？ A、不得有故意或重大过失犯罪记录 B、熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规 C、接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训 D、通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试
277、（多选题） 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有：
278、（多选题） 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?
279、（多选题） 按照《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》，关于反洗钱临时冻结措施，下列说法正确的有？
280、（多选题） 受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或维持业务关系前应当（ ）。 A、经高管层批准或授权 B、进一步深入了解客户财产和资金来源 C、在业务关系存续期间提高交易监测分析的频率和强度 D、提交一级分行反洗钱合规管理委员会审批
281、（多选题） 商业银行应遵循“三性”经营原则，实行:
282、（多选题） 下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律
283、（多选题） 金融机构交易监测标准包括并不限于客户的（ ）等存在异常的情形
284、（多选题） 营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？
285、（多选题） 银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?
286、（多选题） 农行反洗钱信息管理系统可设置以下哪几种用户？
287、（多选题） 反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪些条件?
288、（多选题） 按照中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的有关规定，人民银行反洗钱现场检查方式主要包括以下哪几项？
289、（多选题） 金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖以下哪些内容？
290、（多选题） 《中华人民共和国反洗钱法》中明确规定，金融机构若有下列哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正？
291、（多选题） 洗钱活动有什么新趋势？
292、（多选题） 一次性金融服务识别要点包括哪些?
293、（多选题） 以下说法正确的有
294、（多选题） 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?
295、（多选题） 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为？
296、（多选题） 反洗钱现场走访的方式包括以下哪些内容？
297、（多选题） 目前受美国综合性制裁的国家（地区）包括：（ ）
298、（多选题） 制裁名单监测系统筛查范围包括（ ）。
299、（多选题） 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：
300、（多选题） 具有下列情形之一，可以认定为《刑法》191条第一款第五项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”
301、（多选题） 反洗钱法规确定的金融机构应当履行反洗钱义务包括以下哪些内容？
302、（多选题） 反洗钱法规定，对于客户身份资料和交易信息，金融机构应至少保存多长时间？
303、（多选题） 加强反洗钱内部控制的意义是什么?
304、（多选题） 在重点可疑交易分析过程中，下列哪些信息资源可以用作辅助分析？
305、（多选题） 金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立( )账户。
306、（多选题） 长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应：
307、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取相应的强化身份识别措施和后续控制措施。（ ）
308、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
309、（多选题） 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列哪种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件。
310、（多选题） 银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有：
311、（多选题） 银行常见的洗钱活动途径或方式：通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移;设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
312、（多选题） 《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人” 包括（但不限于）以下两类人员，是指以下哪些人员？
313、（多选题） 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务
314、（多选题） 出现下列哪些情形，金融机构需重新识别客户？
315、（多选题） 农行反洗钱信息管理系统网点报告员的权限包括下列哪几项？
316、（多选题） 银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解( )，审核个人客户的贷款目的和性质。
317、（多选题） 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?
318、（多选题） 银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息：
319、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有哪些：
320、（多选题） 向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有哪些？
321、（多选题） 商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施
322、（多选题） 下列哪些能成为洗钱的交易媒介？
323、（多选题） 在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些？
324、（多选题） 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当就对方做好哪些准备工作？
325、（多选题） 公民可通过以下哪些方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密：
326、（多选题） 下面哪种情形下，金融机构可直接将其风险等级确定为最高？
327、（多选题） 属于反洗钱临时冻结适用条件的是以下哪几项？
328、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
329、（多选题） 对以下情形应进行客户身份重新识别，填写《调查表》的基本信息和重新识别调查部分。（ ）
330、（多选题） 银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责?
331、（多选题） 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？
332、（多选题） 办理下列哪些业务，银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
333、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?
334、（多选题） 银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施?
335、（多选题） 以下对保密要求说法正确的有
336、（多选题） 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份？
337、（多选题） 以下叙述正确的是哪几项？
338、（多选题） 洗钱及制裁风险后续控制措施包括但不限于（ ）。
339、（多选题） 根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款？ A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄露有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
340、（多选题） 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？
341、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，中国反洗钱监测分析中心，依法履行向中国人民银行报告分析结果和以下哪些职责？
342、（多选题） 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型
343、（多选题） 对下列哪些对公客户办理开户时，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》？ A、异地客户 B、外国政要控制的对公客户 C、CCS高风险等级客户 D、法定代表人对开户目的不明确的客户
344、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户特性要素设置的风险指标是：
345、（多选题） 以下说法正确的有：
346、（多选题） 银行在开立资本项目账户时应注意审核：
347、（多选题） 银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？
348、（多选题） 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?
349、（多选题） 客户身份识别的基本范畴主要包括哪些方面？
350、（多选题） 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，具有组织、协调全国反洗钱工作的职责和（ ）职责。
351、（多选题） 客户身份资料与交易记录保存的原则包括：
352、（多选题） 以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性
353、（多选题） 商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则：
354、（多选题） 洗钱的过程一般分为：
355、（多选题） 典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指：
356、（多选题） 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?
357、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于客户身份资料和交易记录保存内容包括以下哪些规定？
358、（多选题） 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息?
359、（多选题） 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？
360、（多选题） 需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括：
361、（多选题） 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?
362、（多选题） 现场检查准备阶段包括哪些配合措施
363、（多选题） 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：
364、（多选题） 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列哪些措施进行反洗钱现场检查？
365、（多选题） 下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有：
366、（多选题） 根据个人金融业务反洗钱操作流程，下列哪些情况需要展开加强型尽职调查？
367、（多选题） 对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应：
368、（多选题） 下列哪些项属于通过非金融机构进行洗钱的类型？
369、（多选题） 银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别.
370、（多选题） 银行建立配合反洗钱调查制度应当明确
371、（多选题） 按照反洗钱法规定，人民银行反洗钱监督管理职责有哪些？
372、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息主要包括以下哪几项信息？
373、（多选题） 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求？
374、（多选题） 银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括:
375、（多选题） 下列哪些身份证件可作为个人实名证件在金融机构办理业务？
376、（多选题） 一次性金融服务识别对象有哪些?
377、（多选题） 银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施？
378、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份?
379、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，下面关于反洗钱临时冻结措施的说法正确的是？
380、（多选题） 银行应对( )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。
381、（多选题） 下列哪些属于制裁风险审核的要素？
382、（多选题） 可疑交易符合下列情形之一的，各级机构应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合开展反洗钱调查。（ ） A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的 B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的 C、个人账户因误操作导致密码锁定的 D、其他情节严重或者情况紧急的情形
383、（多选题） 《反洗钱法》第三十一条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：
384、（多选题） 网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?
385、（多选题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告.
386、（多选题） 以下说法正确的是?
387、（多选题） 金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定。
388、（多选题） 异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查？
389、（多选题） 根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取( )措施进行反洗钱现场检查。
390、（多选题） 洗钱的过程具有以下哪些特征？
391、（多选题） 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查?
392、（多选题） 发现需要调查核实的可疑交易活动，可以向金融机构进行调查的是下列机构哪些？
393、（多选题） 金融机构划分客户的风险等级时，应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑以下哪些因素？
394、（多选题） 关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是
395、（多选题） 《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及哪些犯罪？
396、（多选题） 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些?
397、（多选题） 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户下列哪些内容？
398、（多选题） 保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么?
399、（多选题） 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记( )等信息。
400、（多选题） 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下哪些方式进行确认和核实？
401、（多选题） 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解客户以下哪些信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
402、（多选题） 洗钱对金融系统的危害：
403、（多选题） 下列属于金融机构反洗钱义务的是：
404、（多选题） 对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当如何做好资料保存工作？
405、（多选题） 交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的( )或( )报告给中国人民银行的制度。
406、（多选题） 涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析？
407、（多选题） 控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?
408、（多选题） 在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务。
409、（多选题） 对以下临时冻结措施说法正确的有
410、（多选题） 下列属于洗钱特征的是( )。
411、（多选题） 《反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( )的文件、资料，可以予以封存。
412、（多选题） 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应:
413、（多选题） 以下关于反洗钱的叙述正确的是哪几项？
414、（多选题） 洗钱犯罪给社会造成的危害有哪些？
415、（多选题） 金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息
416、（多选题） 客户身份识别的基本原则有哪些方面?
417、（多选题） 为自然人客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?
418、（多选题） 《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括哪几种情形？
419、（多选题） 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解 ( )等信息。
420、（多选题） 商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:
421、（多选题） 人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序
422、（多选题） 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份?
423、（多选题） 银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：
424、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》，以下哪些机构有权对金融机构进行反洗钱调查活动？
425、（多选题） 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则为:
426、（多选题） 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?
427、（多选题） 下列有关“协助冻结”的表述错误的有：
428、（多选题） 客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?
429、（多选题） 金融机构应当提交的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告包括但不限于以下哪些种类？
430、（多选题） 2010年5月8日，李某利用自己在某银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金5万元、10万元，存入现金4万，该行已实现以客户为单位的交易监测，下列所提交的大额交易报告中错误的是哪几项？
431、（多选题） 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些：
432、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，客户如有要求变更有关信息，则应重新识别客户身份，其中“有关信息”主要包括下列哪几项内容？。
433、（多选题） 根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易。
434、（多选题） 以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?
435、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有：
436、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。
437、（多选题） 存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。
438、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括：
439、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，洗钱风险评估的指标体系包括（ ）类风险要素及其风险指标。
440、（多选题） 对以下洗钱特征的表述，你认为哪项正确？
441、（多选题） 常见的洗钱活动途径或方式有哪些？
442、（多选题） 在分析重点可疑交易过程中，一般要分析哪些内容和信息？
443、（多选题） 按照判定公司受益所有人的基本方法无法识别，或者满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将（ ）判定为受益所有人。
444、（多选题） 以下哪些是有关存款实名制的正确表述：
445、（多选题） 客户洗钱风险分类标准:
446、（多选题） 根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？
447、（多选题） 关于恐怖融资，下列说法正确的有？
448、（多选题） 下列关于大额交易报送表述正确的是？
449、（多选题） 《中华人民共和国银行法》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的（ ）等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
450、（多选题） 客户身份识别包含哪些含义?
451、（多选题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对下列哪些资料或者其他身份证明文件进行核对并登记？
452、（多选题） 《反洗钱法》洗钱的定义：
453、（多选题） 金融机构除了按照反洗钱主管部门的要求完善风险控制措施外，还应根据下列哪些内容，及时调整本金融机构可疑交易监测的工作重点，完善可疑资金监测指标体系。
454、（多选题） 客户身份资料和交易记录保存制度应符合：
455、（多选题） 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?
456、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法对外提供的事项有（ ）。
457、（多选题） 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当做好以下哪些工作？
458、（多选题） 涉恐黑名单的处理包括哪三个步骤：
459、（多选题） 洗钱犯罪活动的特点是什么？
460、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施。（ ）
461、（多选题） 下列情形中，金融机构应当进行客户身份重新识别的是哪几项？
462、（多选题） 下列哪些行为涉嫌洗钱：
463、（多选题） 客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系，参考( )、( )、( )、( )四类基本要素。
464、（多选题） 银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包括：
465、（多选题） 从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易
466、（多选题） 利用金融机构进行洗钱的方式主要有哪些？
467、（多选题） 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件
468、（多选题） 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有：
469、（多选题） 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息？
470、（多选题） 义务机构可以不识别以下（ ）非自然人客户的受益所有人。
471、（多选题） 客户洗钱风险分类管理的必要性包括:
472、（多选题） 调查可疑交易活动时，有下列哪些情况的，金融机构有权拒绝调查？
473、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，营业网点办理外汇汇出汇款业务环节，应登记以下哪些信息？。
474、（多选题） 在我国具有反洗钱监督管理职能的机构包括以下哪些？
475、（多选题） 《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( )
476、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构进行客户身份识别时，要登记法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”，其内容包括：
477、（多选题） 以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?
478、（多选题） 银行反洗钱培训的目的包括：
479、（多选题） 不得作为实名证件使用的有：
480、（多选题） 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列交易不属于银行业金融机构大额交易报告范围？
481、（多选题） 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：
482、（多选题） 以下哪些是中国人民银行颁布的反洗钱领域的重要规章?
483、（多选题） 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，中国人民银行可向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列哪些措施？
484、（多选题） 可疑交易特征包括：
485、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?
486、（多选题） 对于采取了措施，仍无法判定合伙企业受益所有人的，义务机构至少应当将 （ ）判定为受益所有人。
487、（多选题） 中国人民银行的直接检查监督权包括：执行有关存款准备金管理规定的行为、与中国人民银行特种贷款有关的行为、执行有关人民币管理规定的行为、执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为、执行有关黄金管理规定的行为和（ ）。
488、（多选题） 审核对公贷款客户真实身份的方式有：
489、（多选题） 根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确?
490、（多选题） 按照《中国农业银行股份有限公司反洗钱工作基本规范》，总行反洗钱合规管理委员会成员单位是：
491、（多选题） 网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的：
492、（多选题） 以下哪些交易达到大额交易报告标准（ ）。 A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金缴存 B、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）的境内款项划转 C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）的跨境款项划转 D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）的款项划转
493、（多选题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施？
494、（多选题） 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？
495、（多选题） 客户与金融机构建立业务关系时，需要配合完成的工作主要有哪些？
496、（多选题） 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？
497、（多选题） 反洗钱岗位人员包括：
498、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户的组织机构代码证和（ ）？
499、（多选题） 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件：
500、（多选题） 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？
501、（判断题） 对公客户应登记客户所提供身份证明文件上的注册或登记地址，如客户实际营业地址与注册或登记地址不一致的，仅登记注册或登记地址。
502、（判断题） 当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。
503、（判断题） 《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
504、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
505、（判断题） 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制
506、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提供可疑交易报告。
507、（判断题） 客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论，风险程度较高。
508、（判断题） 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
509、（判断题） 按照《金融机构反洗钱规定》，对有洗钱嫌疑的客户，如果其要求将正在进行调查所涉及的账户转往境外，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行当地分支机构负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施。
510、（判断题） 凡与反洗钱工作相关的岗位人员，在上岗前均应接受反洗钱培训。
511、（判断题） 《反洗钱法》所称“国务院反洗钱行政主管部门”是指中国人民银行。
512、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
513、（判断题） 客户风险评估和等级分类的方法、指标体系、评估标准、分类结果及分类过程中留存的相关档案资料等应严格保密，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露。
514、（判断题） 非自然人客户出现高风险情形的，可以简化或者豁免受益所有人识别。
515、（判断题） 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至总行客户管理部门审核，经总行反洗钱主管部门审定后确定。
516、（判断题） 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
517、（判断题） 金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
518、（判断题） 客户洗钱风险评估和等级分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人及非自然人客户。
519、（判断题） 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
520、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。
521、（判断题） 金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。
522、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认身份和有关交易是否可疑。
523、（判断题） 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息
524、（判断题） 金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
525、（判断题） 农业银行境内外机构及其员工（无论身处何处），因其所在区域不同，应执行其所在区域适用的制裁合规管理法律法规和监管要求。
526、（判断题） 客户洗钱和恐怖融资风险等级一旦评定完成，无需再复评。
527、（判断题） 金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。
528、（判断题） 客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。
529、（判断题） 从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。
530、（判断题） 人民银行现场检查时，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
531、（判断题） 本行客户洗钱风险评估和等级分类采用系统初评和人工复评调整相结合的方式开展。
532、（判断题） 按照《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》，人民银行反洗钱调查只能采用现场调查的方式。
533、（判断题） 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。
534、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。
535、（判断题） 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚，其主要制裁对象是与被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。
536、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。
537、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份
538、（判断题） 在个人信贷业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。
539、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地
540、（判断题） 在信用卡业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。
541、（判断题） 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》规定了恐怖融资犯罪行为。
542、（判断题） 如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。
543、（判断题） 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，报告中国人民银行。
544、（判断题） 反洗钱信息管理系统中新增机构、机构隶属关系变更、机构名称变更的维护功能仅提供给一级分行内控合规部反洗钱系统用户管理员使用。
545、（判断题） 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景
546、（判断题） 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。
547、（判断题） 如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，应终止为客户办理业务。
548、（判断题） 客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程
549、（判断题） 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险
550、（判断题） 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致
551、（判断题） 《反洗钱法》所称的“反洗钱”，仅限于对洗钱活动的预防。
552、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。
553、（判断题） 2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。
554、（判断题） 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年
555、（判断题） 2001年10月，金融行动特别工作组在《40项建议》之外，专门制定了8项条反恐融资的建议。
556、（判断题） 《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据
557、（判断题） 商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密。
558、（判断题） 各机构主要负责人对本机构反洗钱工作的有效性负责，严格防控本机构发生洗钱风险事件。
559、（判断题） 中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。
560、（判断题） 《商业银行法》中所称的关系人是指：（1）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（2）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
561、（判断题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
562、（判断题） 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。
563、（判断题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要的，金融机构为其开立账户，应当经高级管理层批准。
564、（判断题） 总行第一道防线部门分管副总经理向本部门总经理执行管理报告路线，向首席合规官执行职能报告路线。
565、（判断题） 银行可以因资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。
566、（判断题） 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。
567、（判断题） 客户频繁办理开（销）户，或者频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务，或者客户开立的账户数量与实际业务需要不符，明显偏多，风险程度较高。
568、（判断题） 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。
569、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
570、（判断题） 金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需识别客户身份。
571、（判断题） 不得为高风险客户办理网络金融业务；对于已在我行签约网络金融业务的，应暂停办理数字证书和动态令牌类业务，暂停客户的网络金融渠道服务。
572、（判断题） 金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
573、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证明文件已过期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权终止为客户办理业务。
574、（判断题） 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
575、（判断题） 只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。
576、（判断题） 客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，则无需报告。
577、（判断题） 按照反洗钱法规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
578、（判断题） 对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负贵人。
579、（判断题） 贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。
580、（判断题） 商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。
581、（判断题） 《中国人民银行有关明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》规定，未按规定报告可疑交易的金融机构，人民银行各分支机构应当在严格遵守相关法律规定的前提下，按照风险为本的反洗钱监管要求，合理确定其应负的法律责任。
582、（判断题） 按照反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱行政调查之外其他工作需要。
583、（判断题） 金融机构确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。
584、（判断题） 对于新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员，当发生交易金额在1万美元以下的交易时，可不必上报可疑交易。
585、（判断题） 《反洗钱法》规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。
586、（判断题） 人民银行反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
587、（判断题） 客户可疑交易报告上报后，在对可疑客户、账户及交易的持续监控中，经分析认为可疑特征发生显著变化的，不需要提交新的可疑交易报告。
588、（判断题） 联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。
589、（判断题） 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。
590、（判断题） 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
591、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑
592、（判断题） 只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
593、（判断题） 企业事业单位可以自主选择至少一家商业银行的营业场所开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户。
594、（判断题） 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责
595、（判断题） 《反洗钱法》要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。
596、（判断题） 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。
597、（判断题） 人民银行调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，附卷备查。
598、（判断题） 为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。
599、（判断题） 可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。
600、（判断题） 《反洗钱法》对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
601、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单
602、（判断题） 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
603、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
604、（判断题） 商业银行可以根据季节变化及客流量的大小延长或缩短营业时间。
605、（判断题） 商业银行违反《商业银行法》规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
606、（判断题） 中国人民银行在调查活动中需要询问当事人时，应当制作询问笔录。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员无需笔录上签名。
607、（判断题） 来自于FATF洗钱高风险国家或地区的客户开户无需开展加强型尽职调查。
608、（判断题） 《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》适用于农业银行包括纽约分行在内的所有境内外机构。
609、（判断题） 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。
610、（判断题） 每个非自然人客户至少有一名受益所有人。
611、（判断题） 《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》中所指境外人士，包括港澳居民、台湾居民和外籍人士等，不包括定居国外的中国公民。
612、（判断题） 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任
613、（判断题） 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束
614、（判断题） 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、网点负责人、其他相关业务人员等。
615、（判断题） 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”到期未调整的，将自动继续有效。
616、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。
617、（判断题） 《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起生效实施。
618、（判断题） 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
619、（判断题） 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》是国际社会第一个打击洗钱犯罪的国际公约。
620、（判断题） 总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）是我行制裁合规管理工作的牵头管理部门。
621、（判断题） 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。
622、（判断题） 15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务，B银行的做法是否正确？
623、（判断题） 客户或其控股股东/投资人（持股比例50%及以上）真实命中美国财政部海外资产控制办公室（Office of Foreign Asset Control，简称OFAC）特别指定国民名单（SDN名单）的，原则上应拒绝准入，避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。
624、（判断题） 我行采用手工筛查的方式开展制裁名单筛查工作。
625、（判断题） 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存
626、（判断题） 农行《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的通知》中规定，报告级别为“重点可疑”及以上级别的报告，在通过反洗钱信息管理系统进行审核时，必须由一级分行审核通过后才能向人民银行进行上报。
627、（判断题） 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
628、（判断题） 有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。
629、（判断题） 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。
630、（判断题） 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。
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