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训练营课程测验(第一周)

2023-04-22 14:36:19.226.0.20369

训练营课程测验(第一周) 在线考试 答题题目
1、 一:一般一个人的风险态度是由哪两个方面组成
  • A、A .风险认知水平,情绪管控水平
  • B、B .专业知识水平,风险认知水平
  • C、C.情绪管控水平,社会实践水平


  • 2、 二.作为客户经理,我们需要具备的能力是
  • A、A.预判市场的能力。
  • B、B.协助客户控制好投资车速,系好安全带,以及一定的应对能力。


  • 3、 三.在客户面临基金亏损时,以下那一种说法做到了同理心?
  • A、A.您看我自己买的产品就没亏还赚了,谁让你当时不听我的。
  • B、B.我给您提取下图表对这个基金进行分析,并且再给您推荐几个其他的产品。
  • C、C.我非常理解您的感受,您看此刻我能为您做些什么?


  • 4、(多选题) 二.为更好的发挥对客户的投资辅助作用,理财经理需要扮演好以下哪些角色好,
  • A、A.理财规划师(指引方向)
  • B、B.资产配置师(战术指导)
  • C、C.情绪按摩师(心理辅导)


  • 5、(多选题) 三.关怀客户的技巧有哪些?
  • A、A.情理交融
  • B、B.情景回放
  • C、C.赋予意义
  • D、D.个性方案
  • E、E.假设推演


  • 6、(多选题) 四.作为理财经理,我们为何需要悦纳自己?
  • A、A.打破刚兑趋势下,各种售后问题是工作的常态,需要为自己保持心理的平衡和情绪的出口。
  • B、B.面向大众投资者服务的工作,工作性质中天然包含大量的情绪按摩职能,自我悦纳的人拥有自我认可的心态,也会给客户传递能量和安全感。
  • C、C.自我悦纳的人会坦然地看待压力和挑战,更擅长用发展的眼光看问题。


  • 7、(多选题) 五.当固收+产品亏损了,安抚客户的正确做法是?
  • A、A.换位思考,先情后理
  • B、B.把过错全归给自己
  • C、C.告知客户买固收+实际上买的是“进可守,退可攻”。固收+不是固收-,而是权益-。


  • 8、(多选题) 六.在为客户进行投资管理服务时,应该有哪几个基本框架?
  • A、A.仓位管理
  • B、B.均衡配置
  • C、C.长期投资
  • D、D.动态平衡


  • 9、(多选题) 七.以下哪种方式符合销售情景回放?
  • A、A.卖出产品的当晚给客户发一对一私信。再次强调产品情况,风险收益情况等。
  • B、B.在销售产品过后,组织一对多场景下,没有太多销售产品导向的投教沙龙。
  • C、C.签署投资操作倡导书或者建议书。


  • 10、(多选题) 七.什么情况下,应该主动加强对客户的沟通频次?
  • A、A.产品波动加大时
  • B、B.市场回撤幅度加大时
  • C、C.投资者年纪偏大
  • D、D.投资者长时间不关心持仓基金


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