1、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的“票据兑付”仅限于什么业务

2、 根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：

3、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当如何保存

4、 关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？

5、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？

6、 关于洗钱的方式，表述不正确的是：

7、 《中华人民共和国反洗钱法》通过于：

8、 我行客户洗钱风险等级分类系统即为（ ）

9、 金融机构当事人逾期不履行行政处罚决定的，中国人民银行除申请法院强制执行外，还可采取什么措施

10、 执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？

11、 金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向( )报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。

12、 相关机构应对涉及制裁业务管理相关资料自生成之日起或者自被冻结财产解冻之日起至少留存（ ）年

13、 以下不属于“黑钱”来源的是：

14、 将反洗钱监管的范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等金融机构的是下列哪部法规文件?

15、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？

16、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？（ ）

17、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

18、 金融机构违反反洗钱法规定情节严重的，将被国务院反洗钱主管部门处以（　　）元的罚款。

19、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所指的“本机构”具体包括哪些机构

20、 存量中低风险客户的复核期限不超过（ ）年

21、 金融机构应当在大额交易发生之日起几个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

22、 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？

23、 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？

24、 下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？

25、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？

26、 9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（      ）,涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

27、 下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是

28、 《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自什么时间起正式实施。

29、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的境内款项划转，属于大额交易。

30、 客户身份变更为境外人士或境外人士变更姓名、国籍、身份证件的种类、号码和有效期限的，应开展（ ），按业务审批要求进行客户信息变更审批

31、 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则先后顺序：

32、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，营业机构在办理外汇汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息缺失的，应当要求境外机构补充。

33、 在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体?

34、 按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？

35、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？

36、 为不涉及制裁国家和地区的非高风险等级外籍人士开户，应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报（ ）审批

37、 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的是：

38、 任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向( )举报。

39、 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？

40、 下列说法正确的是哪项？

41、 张三在W银行开立A、B两个个人结算账户，A账户向B账户连续4天转账共计50万元，B账户向A账户连续3天转账共计49万元，W银行下列哪种处理是正确的？

42、 根据《反洗钱法》的规定，其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时报告给哪个部门？

43、 农行《转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的通知》中明确，被检查行对《现场检查事实认定书》应及时进行确认，如有异议，应在多少个工作日内以书面形式提请检查组予以核实。

44、 ( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

45、 我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是( )。

46、 《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

47、 判定公司受益所有人的基本方法是（ ）

48、 《反洗钱法》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括：

49、 《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（ ）签字确认

50、 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？

51、 金融机构收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》要求陈述和申辩的，应当在收到之日起多少时间内向中国人民银行提交陈述和申辩的书面材料

52、 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是：

53、 各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年

54、 第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》?

55、 金融交易币种为外币时，金融机构如何将外币折算成美元

56、 为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是：

57、 我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( )种。

58、 下面说法不正确的是哪项？

59、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的跨境款项划转，应报告大额交易。

60、 为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控，制裁风险等级分为（）类

61、 金融机构应于每年或者每季度结束后的几个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息？

62、 农行《关于做好反洗钱信息管理系统机构信息维护工作的通知》规定，以下哪个用户负责在反洗钱信息管理系统中对机构所在地区的行政区划代码进行维护？

63、 大额交易和可疑交易报告相关档案包括电子文档和纸质文档，应自生成之日起至少完整保存( )年

64、 我国最先规定了洗钱罪的法律是：

65、 某网点客户经理按照人行要求，开展受益所有人识别工作：江西金X科技有限公司，成立于2012年10月，注册资本90000万元，法人代表周自X，股东周自X，持股比例91%；何云X，持股比例9%，请确定该公司受益所有人

66、 金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?

67、 《金融机构反洗钱规定》在( )正式实施

68、 中国人民银行于哪一年被正式赋予了“反洗钱”职能

69、 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？

70、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？

71、 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），应将加强型尽职调查材料及开户资料报（ ）合规管理委员会审批

72、 金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：

73、 2010年1月3日，余某利用自己在X银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金22万元、17万元、21万元，X银行应如何提交大额交易报告？

74、 农行反洗钱信息管理系统中，各级行反洗钱主管部门及营业机构可设置多少名用户管理员？

75、 为涉及制裁国家和地区的客户开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），开户资料和加强型尽职调查材料提交（ ）合规管理委员会审议

76、 在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）（）或以上权益的实体提供金融服务

77、 ( )是金融机构反洗钱活动的基础工作。

78、 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？

79、 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过几个工作日。

80、 金融机构及其工作人员发现客户的交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交什么报告？

81、（多选题） 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?

82、（多选题） 客户洗钱风险分类管理的必要性包括:

83、（多选题） 反洗钱岗位人员包括：

84、（多选题） 金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖以下哪些内容？

85、（多选题） 下列关于可疑交易报告条款表述正确的是哪几项？

86、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于客户身份资料和交易记录保存内容包括以下哪些规定？

87、（多选题） 关于恐怖融资，下列说法正确的有？

88、（多选题） 按照《中国农业银行股份有限公司反洗钱工作基本规范》，总行反洗钱合规管理委员会成员单位是：

89、（多选题） 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?

90、（多选题） 以下说法正确的有：

91、（多选题） 《反洗钱法》第三十一条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

92、（多选题） 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件

93、（多选题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对下列哪些资料或者其他身份证明文件进行核对并登记？

94、（多选题） 申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备哪些条件？ A、不得有故意或重大过失犯罪记录 B、熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规 C、接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训 D、通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试

95、（多选题） 对于代理开立个人银行结算账户的银行应严格审核以下哪些内容？

96、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。

97、（多选题） 客户提交的身份证件或者证明文件包括：

98、（多选题） 下列哪些能成为洗钱的交易媒介？

99、（多选题） 金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件。

100、（多选题） 现场检查准备阶段包括哪些配合措施

101、（多选题） 从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

102、（多选题） 银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施？

103、（多选题） 洗钱犯罪活动的特点是什么？

104、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有：

105、（多选题） 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？

106、（多选题） 一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些业务的一次性金融服务？

107、（多选题） 以下哪些是有关存款实名制的正确表述：

108、（多选题） 洗钱的过程具有以下哪些特征？

109、（多选题） 商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:

110、（多选题） 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，具有组织、协调全国反洗钱工作的职责和（ ）职责。

111、（多选题） 金融机构保存客户账户资料和交易记录的期限是：

112、（多选题） 银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?

113、（多选题） 以下说法正确的是：

114、（多选题） 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型

115、（多选题） 客户身份识别的基本范畴主要包括：

116、（多选题） 业务经营部门承担反洗钱工作的直接责任，主要承担哪些职责（ ）。 A、对本业务条线反洗钱制度执行情况开展尽职监督检查，落实本业务条线反洗钱工作存在问题的全面整改 B、组织本业务条线开展反洗钱宣传和培训 C、配合反洗钱监管和反洗钱行政调查、协查、冻结等工作 D、配合反洗钱主管部门开展其他反洗钱工作

117、（多选题） 金融机构应当按照怎样的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

118、（多选题） 反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么?

119、（多选题） 交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的( )或( )报告给中国人民银行的制度。

120、（多选题） 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份？

121、（多选题） 对以下临时冻结措施说法正确的有

122、（多选题） 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

123、（多选题） 下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律

124、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》，以下哪些机构有权对金融机构进行反洗钱调查活动？

125、（多选题） 在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金

126、（多选题） 按照《关于进一步加强反洗钱数据补正工作的通知》，反洗钱分行端数据补正子系统日常运行操作主要步骤包括以下哪几项？

127、（多选题） 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？

128、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户特性要素设置的风险指标是：

129、（多选题） 长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应：

130、（多选题） 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面?

131、（多选题） 下面哪种情形下，金融机构可直接将其风险等级确定为最高？

132、（多选题） 银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有：

133、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的，应重新识别客户身份。

134、（多选题） 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列哪些措施进行反洗钱现场检查？

135、（多选题） 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件：

136、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由哪些部门联合发布？

137、（多选题） 按照《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》，关于反洗钱临时冻结措施，下列说法正确的有？

138、（多选题） 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下哪些方式进行确认和核实？

139、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份?

140、（多选题） 银行常见的洗钱活动途径或方式：通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移;设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

141、（多选题） 保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么?

142、（多选题） 公民可通过以下哪些方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密：

143、（多选题） 反洗钱调查的内容包括哪些？

144、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

145、（多选题） 银行建立配合反洗钱调查制度应当明确

146、（多选题） 以下关于反洗钱的叙述正确的是哪几项？

147、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，各级行客户身份识别工作应遵循下列哪几项原则？

148、（多选题） 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列哪种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件。

149、（多选题） 以下哪些是中国人民银行颁布的反洗钱领域的重要规章?

150、（多选题） 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？

151、（多选题） 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施：

152、（多选题） 反洗钱法规定，对于客户身份资料和交易信息，金融机构应至少保存多长时间？

153、（多选题） 银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?

154、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求：

155、（多选题） 存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。

156、（多选题） 下列大额交易中，金融机构需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是哪几项？

157、（多选题） 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类?

158、（多选题） 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，中国人民银行可向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列哪些措施？

159、（多选题） 以下哪些说法是正确的

160、（多选题） 中国人民银行的直接检查监督权包括：执行有关存款准备金管理规定的行为、与中国人民银行特种贷款有关的行为、执行有关人民币管理规定的行为、执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为、执行有关黄金管理规定的行为和（ ）。

161、（判断题） 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。

162、（判断题） 《反洗钱法》所称的“反洗钱”，仅限于对洗钱活动的预防。

163、（判断题） 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景

164、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

165、（判断题） 客户或其控股股东/投资人（持股比例50%及以上）真实命中美国财政部海外资产控制办公室（Office of Foreign Asset Control，简称OFAC）特别指定国民名单（SDN名单）的，原则上应拒绝准入，避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。

166、（判断题） 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险

167、（判断题） 在信用卡业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。

168、（判断题） 不得为高风险客户办理网络金融业务；对于已在我行签约网络金融业务的，应暂停办理数字证书和动态令牌类业务，暂停客户的网络金融渠道服务。

169、（判断题） 2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。

170、（判断题） 如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，应终止为客户办理业务。

171、（判断题） 农业银行境内外机构及其员工（无论身处何处），因其所在区域不同，应执行其所在区域适用的制裁合规管理法律法规和监管要求。

172、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

173、（判断题） 可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。

174、（判断题） 《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》中所指境外人士，包括港澳居民、台湾居民和外籍人士等，不包括定居国外的中国公民。

175、（判断题） 《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

176、（判断题） 来自于FATF洗钱高风险国家或地区的客户开户无需开展加强型尽职调查。

177、（判断题） 本行客户洗钱风险评估和等级分类采用系统初评和人工复评调整相结合的方式开展。

178、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证明文件已过期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权终止为客户办理业务。

179、（判断题） 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

180、（判断题） 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。

181、（判断题） 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

182、（判断题） 联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。

183、（判断题） 商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。

184、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单

185、（判断题） 每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

186、（判断题） 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责

187、（判断题） 《反洗钱法》所称“国务院反洗钱行政主管部门”是指中国人民银行。

188、（判断题） 《商业银行法》中所称的关系人是指：（1）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（2）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

189、（判断题） 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

190、（判断题） 15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务，B银行的做法是否正确？

191、（判断题） 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息

192、（判断题） 对公客户应登记客户所提供身份证明文件上的注册或登记地址，如客户实际营业地址与注册或登记地址不一致的，仅登记注册或登记地址。

193、（判断题） 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存

194、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

195、（判断题） 金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

196、（判断题） 有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。

197、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

198、（判断题） 只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

199、（判断题） 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。

200、（判断题） 金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。

201、（判断题） 金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

202、（判断题） 商业银行可以根据季节变化及客流量的大小延长或缩短营业时间。

203、（判断题） 中国人民银行在调查活动中需要询问当事人时，应当制作询问笔录。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员无需笔录上签名。

204、（判断题） 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

205、（判断题） 总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）是我行制裁合规管理工作的牵头管理部门。

206、（判断题） 《反洗钱法》规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。

207、（判断题） 对于新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员，当发生交易金额在1万美元以下的交易时，可不必上报可疑交易。

208、（判断题） 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

209、（判断题） 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

210、（判断题） 按照反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱行政调查之外其他工作需要。