1、 根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：

2、 以下活动可能存在洗钱行为是( )。

3、 客户身份变更为境外人士或境外人士变更姓名、国籍、身份证件的种类、号码和有效期限的，应开展（ ），按业务审批要求进行客户信息变更审批

4、 我国目前是金融行动特别工作组的什么成员？

5、 金融机构及其工作人员发现客户的交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交什么报告？

6、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

7、 洗钱的基本过程中，哪一阶段是最薄弱的，也是犯罪行为最容易被侦查到的阶段

8、 下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是( ）

9、 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？

10、 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？

11、 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？

12、 某企业股东，李东东，持股26%，真实命中OFAC SDN名单；王西西，持股25%，真实命中OFAC SDN名单；另一股东，齐北北，持股49%，不涉及制裁风险，请根据题干信息及相关规定判断，下列说法正确的是（）

13、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？

14、 关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？

15、 执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？

16、 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？

17、 根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为?

18、 洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？

19、 张三在W银行开立A、B两个个人结算账户，A账户向B账户连续4天转账共计50万元，B账户向A账户连续3天转账共计49万元，W银行下列哪种处理是正确的？

20、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，营业机构在办理外汇汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息缺失的，应当要求境外机构补充。

21、 中国人民银行实行何种责任形式？

22、 反洗钱调查的主体是什么

23、 被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括：

24、 首次与本行建立业务关系的客户，在建立业务关系后的（ ）个工作日内划分其风险等级

25、 《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁制定？

26、 业务和客户管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

27、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易。

28、 9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（      ）,涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

29、 为不涉及制裁国家和地区的非高风险等级外籍人士开户，应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报（ ）审批

30、 对于符合加强型尽职调查条件的国际业务贸易融资交易，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对船只（）内的历史航线进行筛查

31、 《中华人民共和国反洗钱法》通过于：

32、 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？

33、 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：

34、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，对人民币单笔多少金额的现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

35、 《金融机构反洗钱规定》在( )正式实施

36、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额包括哪些部分

37、 金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？

38、 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？

39、 反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由下列哪个部门依照有关法律的规定办理？

40、 我国反洗钱信息中心是( )

41、 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？

42、 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的（ ）年内，至少进行一次定期复评

43、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？

44、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？（ ）

45、 重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应：

46、 我行客户洗钱风险等级分类系统即为（ ）

47、 《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指

48、 存量高风险客户的复核期限不超过（ ）

49、 金融机构当事人逾期不履行行政处罚决定的，中国人民银行除申请法院强制执行外，还可采取什么措施

50、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的境内款项划转，应报告大额交易。

51、 关于洗钱的方式，表述不正确的是：

52、 我国最先规定了洗钱罪的法律是：

53、 客户制裁风险由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意

54、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？

55、 各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年

56、 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:

57、 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )

58、 金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是：

59、 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），应将加强型尽职调查材料及开户资料报（ ）合规管理委员会审批

60、 不属于金融机构反洗钱保密义务的事项是哪项？

61、 如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（ ）为客户办理业务，提示客户更换证件后办理客户身份信息变更

62、 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则先后顺序：

63、 ( )是金融机构反洗钱活动的基础工作。

64、 判定公司受益所有人的基本方法是（ ）

65、 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是：

66、 解除反洗钱临时冻结措施除了自动解除，还有其他什么解除方式

67、 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？

68、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取( )客户身份识别措施。

69、 在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）（）或以上权益的实体提供金融服务

70、 关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？

71、 关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？

72、 金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

73、 我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是( )。

74、 《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（ ）签字确认

75、 在进行公司受益所有人的判定过程中，如果不存在通过人事、财务等对公司进行控制的自然人，应当考虑将公司的（ ）判定为受益所有人

76、 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。

77、 赋予中国人民银行反洗钱管理职责的法律是哪部？

78、 在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？

79、 对于个人及来华人员超过等值（      ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

80、 奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础是哪部法律或法规

81、（多选题） 下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是哪几项？

82、（多选题） 制裁名单监测系统筛查范围包括（ ）。

83、（多选题） 一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些业务的一次性金融服务？

84、（多选题） 客户与金融机构建立业务关系时，需要配合完成的工作主要有哪些？

85、（多选题） 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当做好以下哪些工作？

86、（多选题） 根据我国现行法律，为下列哪些犯罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱犯罪？

87、（多选题） 在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（ ）。

88、（多选题） 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息?

89、（多选题） 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些?

90、（多选题） 银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别.

91、（多选题） 协助执行前应进行必要审查，下列有关协助执行的条件表述正确的有：

92、（多选题） 《反洗钱法》第三十一条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

93、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

94、（多选题） 存款人开立( )实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。

95、（多选题） 下列关于可疑交易报告条款表述正确的是哪几项？

96、（多选题） 银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有：

97、（多选题） 对于以下哪些情况，各级机构应当适度提高交易监测的频率和强度，加强对客户金融交易活动的跟踪监测和分析排查？ A、客户来自金融行动特别工作组（FATF）发布、更新的洗钱和恐怖融资高风险国家或地区 B、客户为外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人 C、股权或者控制权结构异常复杂的非自然人客户，或其受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区。其中受益所有人是指通过逐层深入明确为最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人 D、洗钱和恐怖融资风险等级为高风险的客户

98、（多选题） 下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有：

99、（多选题） 金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件。

100、（多选题） 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息？

101、（多选题） 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，具有组织、协调全国反洗钱工作的职责和（ ）职责。

102、（多选题） 《中华人民共和国反洗钱法》中明确规定，金融机构若有下列哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正？

103、（多选题） 营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？

104、（多选题） 以下说法正确的有：

105、（多选题） 按照反洗钱法规定，人民银行反洗钱监督管理职责有哪些？

106、（多选题） 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：

107、（多选题） 客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?

108、（多选题） 中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括：

109、（多选题） 根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取( )措施进行反洗钱现场检查。

110、（多选题） 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？

111、（多选题） 银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：

112、（多选题） 根据我行制裁合规要求，客户准入前，要对下列哪几个要素实施名单筛查？

113、（多选题） 某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?

114、（多选题） 金融机构对于以下哪些情形应进行报告？

115、（多选题） 以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性?

116、（多选题） 调查可疑交易活动时，有下列哪些情况的，金融机构有权拒绝调查？

117、（多选题） 以下哪些是中国人民银行颁布的反洗钱领域的重要规章?

118、（多选题） 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合

119、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有：

120、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份?

121、（多选题） 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件：

122、（多选题） 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解 ( )等信息。

123、（多选题） 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有哪些？

124、（多选题） 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?

125、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，行业风险要素设置的指标是：

126、（多选题） 办理下列哪些业务，银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

127、（多选题） 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?

128、（多选题） 反洗钱法规定，对于客户身份资料和交易信息，金融机构应至少保存多长时间？

129、（多选题） 根据《金融机构反洗钱规定》，在( )情形下金融机构应当重新识别客户身份。

130、（多选题） 《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有哪些？

131、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施。（ ）

132、（多选题） 金融机构应按季度汇总统计，并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息？

133、（多选题） 商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则：

134、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户特性要素设置的风险指标是：

135、（多选题） 下列哪些项属于通过非金融机构进行洗钱的类型？

136、（多选题） 下列大额交易中，金融机构需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是哪几项？

137、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取相应的强化身份识别措施和后续控制措施。（ ）

138、（多选题） 客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ ）

139、（多选题） 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务

140、（多选题） 以下说法正确的是?

141、（多选题） 可疑交易符合下列情形之一的，各级机构应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合开展反洗钱调查。（ ） A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的 B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的 C、个人账户因误操作导致密码锁定的 D、其他情节严重或者情况紧急的情形

142、（多选题） 反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么?

143、（多选题） 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?

144、（多选题） 客户办理销户前，银行应确定哪些信息？

145、（多选题） 可疑交易特征包括：

146、（多选题） 中国农业银行的洗钱风险是指因客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动给农行造成的：

147、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户特性要素设置的风险指标是：

148、（多选题） 反洗钱现场走访的方式包括以下哪些内容？

149、（多选题） 银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?

150、（多选题） 报送可疑交易报告后，应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括（ ）。 A、对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控 B、限制客户交易 C、提高客户洗钱风险等级 D、向金融监管机构报告

151、（多选题） 发现需要调查核实的可疑交易活动，可以向金融机构进行调查的是下列机构哪些？

152、（多选题） 网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?

153、（多选题） 义务机构可以不识别以下（ ）非自然人客户的受益所有人。

154、（多选题） 下列关于反洗钱的说法，正确的是哪几项？

155、（多选题） 现场检查准备阶段包括哪些配合措施

156、（多选题） 典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指：

157、（多选题） 以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?

158、（多选题） 客户身份识别的基本范畴主要包括：

159、（多选题） 业务经营部门承担反洗钱工作的直接责任，主要承担哪些职责（ ）。 A、对本业务条线反洗钱制度执行情况开展尽职监督检查，落实本业务条线反洗钱工作存在问题的全面整改 B、组织本业务条线开展反洗钱宣传和培训 C、配合反洗钱监管和反洗钱行政调查、协查、冻结等工作 D、配合反洗钱主管部门开展其他反洗钱工作

160、（多选题） 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

161、（判断题） 本行客户洗钱风险评估和等级分类采用系统初评和人工复评调整相结合的方式开展。

162、（判断题） 在个人信贷业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。

163、（判断题） 如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。

164、（判断题） 《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》适用于农业银行包括纽约分行在内的所有境内外机构。

165、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

166、（判断题） 按照反洗钱法规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

167、（判断题） 不得为高风险客户办理网络金融业务；对于已在我行签约网络金融业务的，应暂停办理数字证书和动态令牌类业务，暂停客户的网络金融渠道服务。

168、（判断题） 15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务，B银行的做法是否正确？

169、（判断题） 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。

170、（判断题） 《商业银行法》中所称的关系人是指：（1）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（2）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

171、（判断题） 可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。

172、（判断题） 《反洗钱法》规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。

173、（判断题） 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

174、（判断题） 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

175、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认身份和有关交易是否可疑。

176、（判断题） 金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

177、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

178、（判断题） 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”到期未调整的，将自动继续有效。

179、（判断题） 农行《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的通知》中规定，报告级别为“重点可疑”及以上级别的报告，在通过反洗钱信息管理系统进行审核时，必须由一级分行审核通过后才能向人民银行进行上报。

180、（判断题） 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

181、（判断题） 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚，其主要制裁对象是与被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。

182、（判断题） 有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。

183、（判断题） 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

184、（判断题） 来自于FATF洗钱高风险国家或地区的客户开户无需开展加强型尽职调查。

185、（判断题） 反洗钱信息管理系统中新增机构、机构隶属关系变更、机构名称变更的维护功能仅提供给一级分行内控合规部反洗钱系统用户管理员使用。

186、（判断题） 《反洗钱法》要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。

187、（判断题） 人民银行现场检查时，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

188、（判断题） 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年

189、（判断题） 金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

190、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

191、（判断题） 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息

192、（判断题） 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》规定了恐怖融资犯罪行为。

193、（判断题） 非自然人客户出现高风险情形的，可以简化或者豁免受益所有人识别。

194、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提供可疑交易报告。

195、（判断题） 金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

196、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

197、（判断题） 客户可疑交易报告上报后，在对可疑客户、账户及交易的持续监控中，经分析认为可疑特征发生显著变化的，不需要提交新的可疑交易报告。

198、（判断题） 《反洗钱法》所称“国务院反洗钱行政主管部门”是指中国人民银行。

199、（判断题） 商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。

200、（判断题） 只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。

201、（判断题） 凡与反洗钱工作相关的岗位人员，在上岗前均应接受反洗钱培训。

202、（判断题） 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

203、（判断题） 2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。

204、（判断题） 银行可以因资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。

205、（判断题） 从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

206、（判断题） 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致

207、（判断题） 我行采用手工筛查的方式开展制裁名单筛查工作。

208、（判断题） 金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。

209、（判断题） 客户洗钱风险评估和等级分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人及非自然人客户。

210、（判断题） 客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。