1、 本行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托（ ）系统完成

2、 关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？

3、 如客户为外国政要，银行为其开立账户应当经（ ）合规管理委员会的批准

4、 下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：

5、 中国人民银行实行何种责任形式？

6、 赋予中国人民银行反洗钱管理职责的法律是哪部？

7、 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( )。

8、 解除反洗钱临时冻结措施除了自动解除，还有其他什么解除方式

9、 中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（ ）证件，否则，金融机构有权拒绝。

10、 金融机构收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》要求陈述和申辩的，应当在收到之日起多少时间内向中国人民银行提交陈述和申辩的书面材料

11、 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？

12、 我国反洗钱信息中心是( )

13、 2010年1月3日，余某利用自己在X银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金22万元、17万元、21万元，X银行应如何提交大额交易报告？

14、 以下不属于“黑钱”来源的是：

15、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的跨境款项划转，应报告大额交易。

16、 金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向( )报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。

17、 专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是哪个？

18、 中国的反洗钱司法部门具体包括侦查机关（公安机关、海关缉私部门、反贪污贿赂部门等）、检察机关和什么机关

19、 执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？

20、 不属于金融机构反洗钱保密义务的事项是哪项？

21、 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是：

22、 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？

23、 客户制裁风险由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意

24、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的境内款项划转，属于大额交易。

25、 《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（ ）签字确认

26、 《中华人民共和国反洗钱法》通过于：

27、 我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( )种。

28、 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位每日发生额平均在10000元，2006年12月该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是”货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？

29、 FATF是( )的简称。

30、 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？

31、 个贷业务中，对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，操作处理正确的是？

32、 洗钱的基本过程中，哪一阶段是最薄弱的，也是犯罪行为最容易被侦查到的阶段

33、 《金融机构反洗钱规定》在( )正式实施

34、 存量高风险客户的复核期限不超过（ ）

35、 为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为：

36、 《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁制定？

37、 金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是：

38、 首次与本行建立业务关系的客户，在建立业务关系后的（ ）个工作日内划分其风险等级

39、 各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年

40、 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？

41、 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？

42、 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。

43、 下列说法正确的是哪项？

44、 如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（ ）为客户办理业务，提示客户更换证件后办理客户身份信息变更

45、 我国最先规定了洗钱罪的法律是：

46、 关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？

47、 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则先后顺序：

48、 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )

49、 金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

50、 香港居民吴某在福建省某百货公司工作，银行在为吴某开立个人银行结算账户时，应要求吴某出具什么证件？

51、 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？

52、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，营业机构在办理外汇汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息缺失的，应当要求境外机构补充。

53、 金融交易币种为外币时，金融机构如何将外币折算成美元

54、 ( )是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责

55、 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），应将加强型尽职调查材料及开户资料报（ ）合规管理委员会审批

56、 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少（ ）年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。

57、 农行《关于做好反洗钱信息管理系统机构信息维护工作的通知》规定，以下哪个用户负责在反洗钱信息管理系统中对机构所在地区的行政区划代码进行维护？

58、 《反洗钱法》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括：

59、 我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？

60、 中国人民银行于哪一年被正式赋予了“反洗钱”职能

61、 存量中风险客户的复核期限不超过（ ）年

62、 农行《转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的通知》中明确，被检查行对《现场检查事实认定书》应及时进行确认，如有异议，应在多少个工作日内以书面形式提请检查组予以核实。

63、 被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括：

64、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？（ ）

65、 内控合规和风险管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

66、 存量中低风险客户的复核期限不超过（ ）年

67、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

68、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？

69、 在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体?

70、 对于个人及来华人员超过等值（      ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

71、 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的（ ）年内，至少进行一次定期复评

72、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的境内款项划转，应报告大额交易。

73、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取( )客户身份识别措施。

74、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？

75、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易。

76、 下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是

77、 某企业股东，李东东，持股26%，真实命中OFAC SDN名单；王西西，持股25%，真实命中OFAC SDN名单；另一股东，齐北北，持股49%，不涉及制裁风险，请根据题干信息及相关规定判断，下列说法正确的是（）

78、 审计部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

79、 9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（      ）,涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

80、 为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是：

81、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，营业网点办理外汇汇出汇款业务环节，应登记以下哪些信息？。

82、（多选题） 《中华人民共和国银行法》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的（ ）等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

83、（多选题） 《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人” 包括（但不限于）以下两类人员，是指以下哪些人员？

84、（多选题） 洗钱的过程具有以下哪些特征？

85、（多选题） 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

86、（多选题） 以下关于反洗钱的叙述正确的是哪几项？

87、（多选题） 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?

88、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

89、（多选题） 金融机构对于以下哪些情形应进行报告？

90、（多选题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告.

91、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的，应重新识别客户身份。

92、（多选题） 反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序?

93、（多选题） 协助执行前应进行必要审查，下列有关协助执行的条件表述正确的有：

94、（多选题） 金融机构划分客户的风险等级时，应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑以下哪些因素？

95、（多选题） 金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息

96、（多选题） 客户与金融机构建立业务关系时，需要配合完成的工作主要有哪些？

97、（多选题） 根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，下列哪些情形，可以认定为是洗钱罪的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。

98、（多选题） 义务机构可以不识别以下（ ）非自然人客户的受益所有人。

99、（多选题） 客户身份资料和交易记录保存制度应符合：

100、（多选题） 客户洗钱风险等级按照洗钱风险程度高低依次划分为（ ）类别。

101、（多选题） 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?

102、（多选题） 下列情形中，金融机构应当进行客户身份重新识别的是哪几项？

103、（多选题） 按照《中国农业银行股份有限公司反洗钱工作基本规范》，总行反洗钱合规管理委员会成员单位是：

104、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》，以下哪些机构有权对金融机构进行反洗钱调查活动？

105、（多选题） 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类?

106、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户特性要素设置的风险指标是：

107、（多选题） 银行反洗钱培训的目的包括：

108、（多选题） 对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当如何做好资料保存工作？

109、（多选题） 客户身份识别中的保密性要求是指，银行应：

110、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，具体应包括以下哪些措施？

111、（多选题） 在重点可疑交易分析过程中，下列哪些信息资源可以用作辅助分析？

112、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有：

113、（多选题） 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有：

114、（多选题） 下列哪些项属于通过非金融机构进行洗钱的类型？

115、（多选题） 客户洗钱风险分类管理的必要性包括:

116、（多选题） 以下说法正确的有

117、（多选题） 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？

118、（多选题） 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些：

119、（多选题） 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？

120、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，洗钱风险评估的指标体系包括（ ）类风险要素及其风险指标。

121、（多选题） 银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?

122、（多选题） 《反洗钱法》的立法宗旨是什么？

123、（多选题） 下列哪些能成为洗钱的交易媒介？

124、（多选题） 以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?

125、（多选题） 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件

126、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由哪些部门联合发布？

127、（多选题） 从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

128、（多选题） 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记( )等信息。

129、（多选题） 下列哪些身份证件可作为个人实名证件在金融机构办理业务？

130、（多选题） 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下哪些方式进行确认和核实？

131、（多选题） 公民可通过以下哪些方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密：

132、（多选题） 金融机构交易监测标准包括并不限于客户的（ ）等存在异常的情形

133、（多选题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施？

134、（多选题） 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查?

135、（多选题） 金融机构保存客户账户资料和交易记录的期限是：

136、（多选题） 不得作为实名证件使用的有：

137、（多选题） 商业银行应遵循“三性”经营原则，实行:

138、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?

139、（多选题） 为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?

140、（多选题） 以下说法正确的是?

141、（多选题） 《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( )

142、（多选题） 下列说法正确的是哪几项？

143、（多选题） 洗钱犯罪活动的特点是什么？

144、（多选题） 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？

145、（多选题） 反洗钱法规确定的金融机构应当履行反洗钱义务包括以下哪些内容？

146、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取相应的强化身份识别措施和后续控制措施。（ ）

147、（多选题） 《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及哪些犯罪？

148、（多选题） 按照《关于进一步加强反洗钱数据补正工作的通知》，反洗钱分行端数据补正子系统日常运行操作主要步骤包括以下哪几项？

149、（多选题） 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份？

150、（多选题） 银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施?

151、（多选题） 营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？

152、（多选题） 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施：

153、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。

154、（多选题） 以下哪种情形应报送大额交易报告（ ）？ A、定期存款到期后，本金加利息续存入本行开同名账户 B、活期存款转存本行同名定期存款 C、当日本行累计取现5万元 D、当日本行单笔取现5万元

155、（多选题） 具有下列情形之一，可以认定为《刑法》191条第一款第五项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”

156、（多选题） 对以下情形应进行客户身份重新识别，填写《调查表》的基本信息和重新识别调查部分。（ ）

157、（多选题） 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解客户以下哪些信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

158、（多选题） 客户身份识别制度要求金融机构不仅需要了解客户的真实身份，还需要了解客户的什么内容？

159、（多选题） 出现下列哪些情形，金融机构需重新识别客户？

160、（多选题） 反洗钱岗位人员包括：

161、（判断题） 《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》中所指境外人士，包括港澳居民、台湾居民和外籍人士等，不包括定居国外的中国公民。

162、（判断题） 客户洗钱和恐怖融资风险等级一旦评定完成，无需再复评。

163、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

164、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

165、（判断题） 商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密。

166、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提供可疑交易报告。

167、（判断题） 联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。

168、（判断题） 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

169、（判断题） 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。

170、（判断题） 金融机构确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

171、（判断题） 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

172、（判断题） 《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》适用于农业银行包括纽约分行在内的所有境内外机构。

173、（判断题） 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责

174、（判断题） 中国人民银行在调查活动中需要询问当事人时，应当制作询问笔录。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员无需笔录上签名。

175、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地

176、（判断题） 人民银行反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

177、（判断题） 每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

178、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

179、（判断题） 客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程

180、（判断题） 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险

181、（判断题） 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任

182、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单

183、（判断题） 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

184、（判断题） 客户频繁办理开（销）户，或者频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务，或者客户开立的账户数量与实际业务需要不符，明显偏多，风险程度较高。

185、（判断题） 总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）是我行制裁合规管理工作的牵头管理部门。

186、（判断题） 《反洗钱法》所称的“反洗钱”，仅限于对洗钱活动的预防。

187、（判断题） 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

188、（判断题） 客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论，风险程度较高。

189、（判断题） 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

190、（判断题） 在信用卡业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。

191、（判断题） 金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

192、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

193、（判断题） 按照《金融机构反洗钱规定》，对有洗钱嫌疑的客户，如果其要求将正在进行调查所涉及的账户转往境外，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行当地分支机构负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施。

194、（判断题） 可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。

195、（判断题） 商业银行违反《商业银行法》规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

196、（判断题） 中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

197、（判断题） 《商业银行法》中所称的关系人是指：（1）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（2）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

198、（判断题） 《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据

199、（判断题） 对公客户应登记客户所提供身份证明文件上的注册或登记地址，如客户实际营业地址与注册或登记地址不一致的，仅登记注册或登记地址。

200、（判断题） 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

201、（判断题） 商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。

202、（判断题） 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

203、（判断题） 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，报告中国人民银行。

204、（判断题） 2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。

205、（判断题） 来自于FATF洗钱高风险国家或地区的客户开户无需开展加强型尽职调查。

206、（判断题） 在个人信贷业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。

207、（判断题） 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。

208、（判断题） 非自然人客户出现高风险情形的，可以简化或者豁免受益所有人识别。

209、（判断题） 农行《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的通知》中规定，报告级别为“重点可疑”及以上级别的报告，在通过反洗钱信息管理系统进行审核时，必须由一级分行审核通过后才能向人民银行进行上报。

210、（判断题） 《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。