1、 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的款项划转。

2、 某企业股东，李东东，持股26%，真实命中OFAC SDN名单；王西西，持股25%，真实命中OFAC SDN名单；另一股东，齐北北，持股49%，不涉及制裁风险，请根据题干信息及相关规定判断，下列说法正确的是（）

3、 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是：

4、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取( )客户身份识别措施。

5、 相关机构应对涉及制裁业务管理相关资料自生成之日起或者自被冻结财产解冻之日起至少留存（ ）年

6、 《中华人民共和国反洗钱法》通过于：

7、 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。

8、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？

9、 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”有效期为多少天？

10、 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少应多长时间进行一次审核。

11、 为不涉及制裁国家和地区的非高风险等级外籍人士开户，应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报（ ）审批

12、 我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？

13、 《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁制定？

14、 FATF是( )的简称。

15、 营业网点发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当立即向（）反洗钱主管部门报告

16、 客户身份变更为境外人士或境外人士变更姓名、国籍、身份证件的种类、号码和有效期限的，应开展（ ），按业务审批要求进行客户信息变更审批

17、 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（ ）规定。

18、 判定合伙企业受益所有人的基本方法是（ ）

19、 我行客户洗钱风险等级分类系统即为（ ）

20、 金融机构收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》要求陈述和申辩的，应当在收到之日起多少时间内向中国人民银行提交陈述和申辩的书面材料

21、 农行《转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的通知》中明确，被检查行对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到之日起多少个工作日内对发出《现场检查意见告知书》的人民银行及其他地市级以上分支机构以书面形式提交陈述、申辩意见。

22、 我国最先规定了洗钱罪的法律是：

23、 金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

24、 在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体?

25、 下列说法正确的是哪项？

26、 对于符合加强型尽职调查条件的国际业务贸易融资交易，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对船只（）内的历史航线进行筛查

27、 金融机构违反反洗钱法规定情节严重的，将被国务院反洗钱主管部门处以（　　）元的罚款。

28、 农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照（ ）为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别

29、 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？

30、 对于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条中“保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”，或是“保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同”等规定情形，保险公司识别人身保险（含团险）客户的起点金额应如何计算？

31、 《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自什么时间起正式实施。

32、 按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？

33、 金融机构应当在大额交易发生之日起几个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

34、 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的是：

35、 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位每日发生额平均在10000元，2006年12月该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是”货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？

36、 判定公司受益所有人的基本方法是（ ）

37、 为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是：

38、 个贷业务中，对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，操作处理正确的是？

39、 9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（      ）,涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

40、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额包括哪些部分

41、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？

42、 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？

43、 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？

44、 以下不属于“黑钱”来源的是：

45、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的境内款项划转，属于大额交易。

46、 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是以下哪种表述的过程。

47、 下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是( ）

48、 香港居民吴某在福建省某百货公司工作，银行在为吴某开立个人银行结算账户时，应要求吴某出具什么证件？

49、 审计部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

50、 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( )。

51、 下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？

52、 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？

53、 《金融机构反洗钱规定》在( )正式实施

54、 金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：

55、 在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）（）或以上权益的实体提供金融服务

56、 关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，表述错误的是哪项？

57、 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？

58、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？

59、 在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？

60、 奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础是哪部法律或法规

61、 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：

62、 根据《反洗钱法》的规定，其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时报告给哪个部门？

63、 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？

64、 金融机构当事人逾期不履行行政处罚决定的，中国人民银行除申请法院强制执行外，还可采取什么措施

65、 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？

66、 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，应该如何登记

67、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

68、 中国人民银行于哪一年被正式赋予了“反洗钱”职能

69、 各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年

70、 解除反洗钱临时冻结措施除了自动解除，还有其他什么解除方式

71、 为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为：

72、 为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控，制裁风险等级分为（）类

73、 金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向( )报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。

74、 金融机构应于每年或者每季度结束后的几个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息？

75、 洗钱的基本过程中，哪一阶段是最薄弱的，也是犯罪行为最容易被侦查到的阶段

76、 对于个人及来华人员超过等值（      ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

77、 金融机构及其工作人员发现客户的交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交什么报告？

78、 如客户为外国政要，银行为其开立账户应当经（ ）合规管理委员会的批准

79、 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？

80、 我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是( )。

81、（多选题） 《中华人民共和国银行法》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的（ ）等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

82、（多选题） 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其哪些信息，以加强对其金融交易活动的监测分析。

83、（多选题） 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解客户以下哪些信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

84、（多选题） 以下说法正确的是：

85、（多选题） 利用金融机构进行洗钱的方式主要有哪些？

86、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，中国反洗钱监测分析中心，依法履行向中国人民银行报告分析结果和以下哪些职责？

87、（多选题） 协助执行前应进行必要审查，下列有关协助执行的条件表述正确的有：

88、（多选题） 不得作为实名证件使用的有：

89、（多选题） 以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性?

90、（多选题） 在分析重点可疑交易过程中，一般要分析哪些内容和信息？

91、（多选题） 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查?

92、（多选题） 根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易。

93、（多选题） 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份？

94、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有：

95、（多选题） 下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有( )。

96、（多选题） 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为？

97、（多选题） 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当做好以下哪些工作？

98、（多选题） 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有：

99、（多选题） 根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确?

100、（多选题） 银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别.

101、（多选题） 客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ ）

102、（多选题） 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类?

103、（多选题） 按照《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》，以下哪些客户可列入低风险客户？

104、（多选题） 按照《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》，关于反洗钱临时冻结措施，下列说法正确的有？

105、（多选题） 以下说法正确的是：

106、（多选题） 按照反洗钱法规定，人民银行反洗钱监督管理职责有哪些？

107、（多选题） 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求？

108、（多选题） 金融机构应按季度汇总统计，并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息？

109、（多选题） 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？

110、（多选题） 商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则：

111、（多选题） 长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应：

112、（多选题） 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?

113、（多选题） 反洗钱法规定，对于客户身份资料和交易信息，金融机构应至少保存多长时间？

114、（多选题） 某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?

115、（多选题） 金融机构应当提交的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告包括但不限于以下哪些种类？

116、（多选题） 向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有哪些？

117、（多选题） 对于采取了措施，仍无法判定合伙企业受益所有人的，义务机构至少应当将 （ ）判定为受益所有人。

118、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?

119、（多选题） 银行常见的洗钱活动途径或方式：通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移;设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

120、（多选题） 以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?

121、（多选题） 下列情形中，金融机构应当进行客户身份重新识别的是哪几项？

122、（多选题） 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份。

123、（多选题） 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?

124、（多选题） 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型

125、（多选题） 金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖以下哪些内容？

126、（多选题） 金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立( )账户。

127、（多选题） 农业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？

128、（多选题） 客户身份资料与交易记录保存的原则包括：

129、（多选题） 下列哪些身份证件可作为个人实名证件在金融机构办理业务？

130、（多选题） 下列说法正确的是哪几项？

131、（多选题） 一次性金融服务识别要点包括哪些?

132、（多选题） 申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？

133、（多选题） 洗钱活动的常见途径或方式：

134、（多选题） 根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，下列哪些情形，可以认定为是洗钱罪的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。

135、（多选题） 洗钱的过程一般分为：

136、（多选题） 以下说法正确的有：

137、（多选题） 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下,（ ）。

138、（多选题） 银行建立配合反洗钱调查制度应当明确

139、（多选题） 《反洗钱法》洗钱的定义：

140、（多选题） 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下哪些方式进行确认和核实？

141、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构进行客户身份识别时，要登记法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”，其内容包括：

142、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户的组织机构代码证和（ ）？

143、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求：

144、（多选题） 《反洗钱法》第三十一条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

145、（多选题） 发现需要调查核实的可疑交易活动，可以向金融机构进行调查的是下列机构哪些？

146、（多选题） 金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些？

147、（多选题） 异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查？

148、（多选题） 在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务。

149、（多选题） 洗钱犯罪活动的特点是什么？

150、（多选题） 需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括：

151、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当：

152、（多选题） 《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人” 包括（但不限于）以下两类人员，是指以下哪些人员？

153、（多选题） 按照《中国农业银行股份有限公司反洗钱工作基本规范》，总行反洗钱合规管理委员会成员单位是：

154、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的，应重新识别客户身份。

155、（多选题） 根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款？ A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄露有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

156、（多选题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施？

157、（多选题） 以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?

158、（多选题） 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则为:

159、（多选题） 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些：

160、（多选题） 根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，下列哪些情形可以认定被告人“明知”系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外。

161、（判断题） 《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》中所指境外人士，包括港澳居民、台湾居民和外籍人士等，不包括定居国外的中国公民。

162、（判断题） 15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务，B银行的做法是否正确？

163、（判断题） 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景

164、（判断题） 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息

165、（判断题） 从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

166、（判断题） 农业银行境内外机构及其员工（无论身处何处），因其所在区域不同，应执行其所在区域适用的制裁合规管理法律法规和监管要求。

167、（判断题） 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至总行客户管理部门审核，经总行反洗钱主管部门审定后确定。

168、（判断题） 在信用卡业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。

169、（判断题） 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

170、（判断题） 按照反洗钱法规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

171、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份

172、（判断题） 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

173、（判断题） 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

174、（判断题） 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、网点负责人、其他相关业务人员等。

175、（判断题） 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》是国际社会第一个打击洗钱犯罪的国际公约。

176、（判断题） 反洗钱信息管理系统中新增机构、机构隶属关系变更、机构名称变更的维护功能仅提供给一级分行内控合规部反洗钱系统用户管理员使用。

177、（判断题） 商业银行可以根据季节变化及客流量的大小延长或缩短营业时间。

178、（判断题） 客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程

179、（判断题） 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

180、（判断题） 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

181、（判断题） 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存

182、（判断题） 凡与反洗钱工作相关的岗位人员，在上岗前均应接受反洗钱培训。

183、（判断题） 金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

184、（判断题） 客户洗钱和恐怖融资风险等级一旦评定完成，无需再复评。

185、（判断题） 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年

186、（判断题） 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。

187、（判断题） 只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

188、（判断题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要的，金融机构为其开立账户，应当经高级管理层批准。

189、（判断题） 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

190、（判断题） 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。

191、（判断题） 客户洗钱风险评估和等级分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人及非自然人客户。

192、（判断题） 当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

193、（判断题） 对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负贵人。

194、（判断题） 客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论，风险程度较高。

195、（判断题） 如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，应终止为客户办理业务。

196、（判断题） 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

197、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提供可疑交易报告。

198、（判断题） 《中国人民银行有关明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》规定，未按规定报告可疑交易的金融机构，人民银行各分支机构应当在严格遵守相关法律规定的前提下，按照风险为本的反洗钱监管要求，合理确定其应负的法律责任。

199、（判断题） 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

200、（判断题） 客户频繁办理开（销）户，或者频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务，或者客户开立的账户数量与实际业务需要不符，明显偏多，风险程度较高。

201、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单

202、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

203、（判断题） 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

204、（判断题） 人民银行调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，附卷备查。

205、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

206、（判断题） 《反洗钱法》要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。

207、（判断题） 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

208、（判断题） 人民银行反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

209、（判断题） 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任

210、（判断题） 按照《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》，人民银行反洗钱调查只能采用现场调查的方式。