1、 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？

2、 中国人民银行实行何种责任形式？

3、 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？

4、 关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？

5、 关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？

6、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，对人民币单笔多少金额的现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

7、 我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( )种。

8、 我国最先规定了洗钱罪的法律是：

9、 在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？

10、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

11、 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，应该如何登记

12、 《金融机构反洗钱规定》中对“洗钱”的界定下列表述正确的是：

13、 为涉及制裁国家和地区的客户开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），开户资料和加强型尽职调查材料提交（ ）合规管理委员会审议

14、 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:

15、 审计部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

16、 FATF是( )的简称。

17、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，营业机构在办理外汇汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息缺失的，应当要求境外机构补充。

18、 以下活动可能存在洗钱行为是( )。

19、 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？

20、 金融机构应开展客户风险等级划分工作，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的多少个工作日内完成客户风险等级划分工作

21、 客户身份变更为境外人士或境外人士变更姓名、国籍、身份证件的种类、号码和有效期限的，应开展（ ），按业务审批要求进行客户信息变更审批

22、 中国的反洗钱司法部门具体包括侦查机关（公安机关、海关缉私部门、反贪污贿赂部门等）、检察机关和什么机关

23、 某企业股东，李东东，持股26%，真实命中OFAC SDN名单；王西西，持股25%，真实命中OFAC SDN名单；另一股东，齐北北，持股49%，不涉及制裁风险，请根据题干信息及相关规定判断，下列说法正确的是（）

24、 奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础是哪部法律或法规

25、 营业网点发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当立即向（）反洗钱主管部门报告

26、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？（ ）

27、 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少（ ）年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。

28、 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？

29、 首次与本行建立业务关系的客户，在建立业务关系后的（ ）个工作日内划分其风险等级

30、 下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是

31、 根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：

32、 根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为?

33、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额包括哪些部分

34、 《金融机构反洗钱规定》在( )正式实施

35、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？

36、 专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是哪个？

37、 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是以下哪种表述的过程。

38、 客户制裁风险由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意

39、 ( )是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责

40、 中国人民银行于哪一年被正式赋予了“反洗钱”职能

41、 各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年

42、 金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?

43、 本行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托（ ）系统完成

44、 在进行公司受益所有人的判定过程中，如果不存在通过人事、财务等对公司进行控制的自然人，应当考虑将公司的（ ）判定为受益所有人

45、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？

46、 《中华人民共和国反洗钱法》通过于：

47、 《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自什么时间起正式实施。

48、 关于洗钱的方式，表述不正确的是：

49、 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少应多长时间进行一次审核。

50、 《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（ ）签字确认

51、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的境内款项划转，应报告大额交易。

52、 根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处( )的罚款。

53、 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”有效期为多少天？

54、 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行哪项工作？

55、 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（ ）规定。

56、 洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？

57、 在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）（）或以上权益的实体提供金融服务

58、 关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？

59、 下列说法正确的是哪项？

60、 重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应：

61、 《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁制定？

62、 金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：

63、 下面说法不正确的是哪项？

64、 判定公司受益所有人的基本方法是（ ）

65、 下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是( ）

66、 内控合规和风险管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

67、 2010年1月3日，余某利用自己在X银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金22万元、17万元、21万元，X银行应如何提交大额交易报告？

68、 存量低风险客户的复核期限不超过（ ）年

69、 中国人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查的程序必须合法，下面表述不准确的是哪项？

70、 如客户为外国政要，银行为其开立账户应当经（ ）合规管理委员会的批准

71、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当如何保存

72、 对于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条中“保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”，或是“保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同”等规定情形，保险公司识别人身保险（含团险）客户的起点金额应如何计算？

73、 不属于金融机构反洗钱保密义务的事项是哪项？

74、 《反洗钱法》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括：

75、 金融机构收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》要求陈述和申辩的，应当在收到之日起多少时间内向中国人民银行提交陈述和申辩的书面材料

76、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？

77、 个贷业务中，对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，操作处理正确的是？

78、 根据《反洗钱法》的规定，其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时报告给哪个部门？

79、 存量中风险客户的复核期限不超过（ ）年

80、 金融机构当事人逾期不履行行政处罚决定的，中国人民银行除申请法院强制执行外，还可采取什么措施

81、（多选题） 客户洗钱风险分类管理的必要性包括:

82、（多选题） 中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括：

83、（多选题） 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

84、（多选题） 纳入我行监控范围的制裁名单包括（ ）。 A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 B、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单 C、联合国安理会制裁决议中所列名单 D、美国OFAC制裁名单

85、（多选题） 下列哪些项属于通过非金融机构进行洗钱的类型？

86、（多选题） 以下关于反洗钱的叙述正确的是哪几项？

87、（多选题） 金融机构除了按照反洗钱主管部门的要求完善风险控制措施外，还应根据下列哪些内容，及时调整本金融机构可疑交易监测的工作重点，完善可疑资金监测指标体系。

88、（多选题） 客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ ）

89、（多选题） 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？

90、（多选题） 以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有：

91、（多选题） 洗钱及制裁风险后续控制措施包括但不限于（ ）。

92、（多选题） 客户提交的身份证件或者证明文件包括：

93、（多选题） 银行应对( )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。

94、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息主要包括以下哪几项信息？

95、（多选题） 对下列哪些对公客户办理开户时，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》？ A、异地客户 B、外国政要控制的对公客户 C、CCS高风险等级客户 D、法定代表人对开户目的不明确的客户

96、（多选题） 反洗钱现场走访的方式包括以下哪些内容？

97、（多选题） 下列说法正确的是哪几项？

98、（多选题） 下列哪些能成为洗钱的交易媒介？

99、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，各级行客户身份识别工作应遵循下列哪几项原则？

100、（多选题） 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?

101、（多选题） 在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些？

102、（多选题） 以下说法正确的是?

103、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

104、（多选题） 2010年5月8日，李某利用自己在某银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金5万元、10万元，存入现金4万，该行已实现以客户为单位的交易监测，下列所提交的大额交易报告中错误的是哪几项？

105、（多选题） 目前受美国综合性制裁的国家（地区）包括：（ ）

106、（多选题） 以下说法正确的有：

107、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，具体应包括以下哪些措施？

108、（多选题） 以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性?

109、（多选题） 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?

110、（多选题） 根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款？ A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄露有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

111、（多选题） 以下哪些交易达到大额交易报告标准（ ）。 A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金缴存 B、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）的境内款项划转 C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）的跨境款项划转 D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）的款项划转

112、（多选题） 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面?

113、（多选题） 以下说法正确的是：

114、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份?

115、（多选题） 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，具有组织、协调全国反洗钱工作的职责和（ ）职责。

116、（多选题） 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

117、（多选题） 《反洗钱法》的立法宗旨是什么？

118、（多选题） 金融机构应当按照怎样的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

119、（多选题） 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?

120、（多选题） 协助执行前应进行必要审查，下列有关协助执行的条件表述正确的有：

121、（多选题） 关于恐怖融资，下列说法正确的有？

122、（多选题） 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列哪些措施进行反洗钱现场检查？

123、（多选题） 网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的：

124、（多选题） 以下哪些是有关存款实名制的正确表述：

125、（多选题） 从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

126、（多选题） 下列哪些行为涉嫌洗钱：

127、（多选题） 反洗钱法规确定的金融机构应当履行反洗钱义务包括以下哪些内容？

128、（多选题） 根据我行制裁合规要求，客户准入前，要对下列哪几个要素实施名单筛查？

129、（多选题） 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份？

130、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构进行客户身份识别时，要登记自然人客户的“身份基本信息”，其内容包括：

131、（多选题） 银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有：

132、（多选题） 以下哪些是中国人民银行颁布的反洗钱领域的重要规章?

133、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，下面关于反洗钱临时冻结措施的说法正确的是？

134、（多选题） 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

135、（多选题） 金融机构有下列哪些行为，对直接负责的高管人员和直接责任人员给予纪律处分

136、（多选题） 银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包括：

137、（多选题） 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有：

138、（多选题） 银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？

139、（多选题） 为自然人客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?

140、（多选题） 涉恐黑名单的处理包括哪三个步骤：

141、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?

142、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，营业网点办理外汇汇出汇款业务环节，应登记以下哪些信息？。

143、（多选题） 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下哪些方式进行确认和核实？

144、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取相应的强化身份识别措施和后续控制措施。（ ）

145、（多选题） 金融机构划分客户的风险等级时，应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑以下哪些因素？

146、（多选题） 异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查？

147、（多选题） 某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?

148、（多选题） 客户身份识别的基本范畴主要包括哪些方面？

149、（多选题） 按照《中国农业银行股份有限公司反洗钱工作基本规范》，总行反洗钱合规管理委员会成员单位是：

150、（多选题） 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?

151、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户特性要素设置的风险指标是：

152、（多选题） 在我国具有反洗钱监督管理职能的机构包括以下哪些？

153、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，中国反洗钱监测分析中心，依法履行向中国人民银行报告分析结果和以下哪些职责？

154、（多选题） 客户身份识别包含哪些含义?

155、（多选题） 人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序

156、（多选题） 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？

157、（多选题） 按照《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》，关于反洗钱临时冻结措施，下列说法正确的有？

158、（多选题） 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件

159、（多选题） 金融机构应按季度汇总统计，并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息？

160、（多选题） 下列情形中，金融机构应当进行客户身份重新识别的是哪几项？

161、（判断题） 《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》适用于农业银行包括纽约分行在内的所有境内外机构。

162、（判断题） 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

163、（判断题） 15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务，B银行的做法是否正确？

164、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

165、（判断题） 金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

166、（判断题） 客户或其控股股东/投资人（持股比例50%及以上）真实命中美国财政部海外资产控制办公室（Office of Foreign Asset Control，简称OFAC）特别指定国民名单（SDN名单）的，原则上应拒绝准入，避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。

167、（判断题） 商业银行可以根据季节变化及客流量的大小延长或缩短营业时间。

168、（判断题） 来自于FATF洗钱高风险国家或地区的客户开户无需开展加强型尽职调查。

169、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单

170、（判断题） 按照《金融机构反洗钱规定》，对有洗钱嫌疑的客户，如果其要求将正在进行调查所涉及的账户转往境外，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行当地分支机构负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施。

171、（判断题） 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。

172、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证明文件已过期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权终止为客户办理业务。

173、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

174、（判断题） 银行可以因资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。

175、（判断题） 客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论，风险程度较高。

176、（判断题） 本行客户洗钱风险评估和等级分类采用系统初评和人工复评调整相结合的方式开展。

177、（判断题） 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束

178、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

179、（判断题） 企业事业单位可以自主选择至少一家商业银行的营业场所开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户。

180、（判断题） 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”到期未调整的，将自动继续有效。

181、（判断题） 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。

182、（判断题） 客户洗钱风险评估和等级分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人及非自然人客户。

183、（判断题） 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险

184、（判断题） 农业银行境内外机构及其员工（无论身处何处），因其所在区域不同，应执行其所在区域适用的制裁合规管理法律法规和监管要求。

185、（判断题） 金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。

186、（判断题） 只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。

187、（判断题） 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

188、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

189、（判断题） 客户频繁办理开（销）户，或者频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务，或者客户开立的账户数量与实际业务需要不符，明显偏多，风险程度较高。

190、（判断题） 人民银行调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，附卷备查。

191、（判断题） 《商业银行法》中所称的关系人是指：（1）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（2）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

192、（判断题） 只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

193、（判断题） 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，报告中国人民银行。

194、（判断题） 《反洗钱法》所称“国务院反洗钱行政主管部门”是指中国人民银行。

195、（判断题） 商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密。

196、（判断题） 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、网点负责人、其他相关业务人员等。

197、（判断题） 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

198、（判断题） 非自然人客户出现高风险情形的，可以简化或者豁免受益所有人识别。

199、（判断题） 客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

200、（判断题） 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责

201、（判断题） 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

202、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

203、（判断题） 对于新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员，当发生交易金额在1万美元以下的交易时，可不必上报可疑交易。

204、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

205、（判断题） 按照《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》，人民银行反洗钱调查只能采用现场调查的方式。

206、（判断题） 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

207、（判断题） 2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。

208、（判断题） 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

209、（判断题） 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

210、（判断题） 《反洗钱法》对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。