1、 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行哪项工作？

2、 大额交易和可疑交易报告相关档案包括电子文档和纸质文档，应自生成之日起至少完整保存( )年

3、 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？

4、 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少应多长时间进行一次审核。

5、 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？

6、 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？

7、 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。

8、 中国人民银行实行何种责任形式？

9、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？

10、 香港居民吴某在福建省某百货公司工作，银行在为吴某开立个人银行结算账户时，应要求吴某出具什么证件？

11、 中国人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查的程序必须合法，下面表述不准确的是哪项？

12、 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？

13、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？（ ）

14、 以下不属于“黑钱”来源的是：

15、 判定公司受益所有人的基本方法是（ ）

16、 我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是( )。

17、 ( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

18、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，营业机构在办理外汇汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息缺失的，应当要求境外机构补充。

19、 在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）（）或以上权益的实体提供金融服务

20、 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是：

21、 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（ ）规定。

22、 存量低风险客户的复核期限不超过（ ）年

23、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易。

24、 金融交易币种为外币时，金融机构如何将外币折算成美元

25、 金融机构收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》要求陈述和申辩的，应当在收到之日起多少时间内向中国人民银行提交陈述和申辩的书面材料

26、 下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：

27、 下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是( ）

28、 奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础是哪部法律或法规

29、 《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕第1号）规定，检查组需要查阅被检查人的业务凭证、会计账目、财务报表等业务资料的，应当填写《执法检查调阅资料清单》，由调阅人和下列谁签字确认。

30、 执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？

31、 根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处( )的罚款。

32、 对于符合加强型尽职调查条件的国际业务贸易融资交易，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对船只（）内的历史航线进行筛查

33、 农行《转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的通知》中明确，被检查行对《现场检查事实认定书》应及时进行确认，如有异议，应在多少个工作日内以书面形式提请检查组予以核实。

34、 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的什么证件或者其他身份证明文件。

35、 下面说法不正确的是哪项？

36、 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？

37、 农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照（ ）为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别

38、 ( )是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责

39、 金融机构应开展客户风险等级划分工作，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的多少个工作日内完成客户风险等级划分工作

40、 关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？

41、 金融机构及其工作人员发现客户的交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交什么报告？

42、 我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( )种。

43、 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的（ ）年内，至少进行一次定期复评

44、 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是以下哪种表述的过程。

45、 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:

46、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

47、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当如何保存

48、 将反洗钱监管的范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等金融机构的是下列哪部法规文件?

49、 客户身份变更为境外人士或境外人士变更姓名、国籍、身份证件的种类、号码和有效期限的，应开展（ ），按业务审批要求进行客户信息变更审批

50、 本行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托（ ）系统完成

51、 存量高风险客户的复核期限不超过（ ）

52、 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过几个工作日。

53、 洗钱的基本过程中，哪一阶段是最薄弱的，也是犯罪行为最容易被侦查到的阶段

54、 关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，表述错误的是哪项？

55、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取( )客户身份识别措施。

56、 下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是

57、 如客户为外国政要，银行为其开立账户应当经（ ）合规管理委员会的批准

58、 金融机构应当在大额交易发生之日起几个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

59、 FATF是( )的简称。

60、 农行反洗钱信息管理系统中，各级行反洗钱主管部门及营业机构可设置多少名用户管理员？

61、 下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？

62、 专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是哪个？

63、 按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？

64、 对于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条中“保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”，或是“保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同”等规定情形，保险公司识别人身保险（含团险）客户的起点金额应如何计算？

65、 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），应将加强型尽职调查材料及开户资料报（ ）合规管理委员会审批

66、 9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（      ）,涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

67、 为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为：

68、 《金融机构反洗钱规定》中对“洗钱”的界定下列表述正确的是：

69、 某网点客户经理按照人行要求，开展受益所有人识别工作：江西金X科技有限公司，成立于2012年10月，注册资本90000万元，法人代表周自X，股东周自X，持股比例91%；何云X，持股比例9%，请确定该公司受益所有人

70、 反洗钱调查的主体是什么

71、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

72、 关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？

73、 审计部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

74、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的“票据兑付”仅限于什么业务

75、 金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：

76、 为加大 “反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括：

77、 金融机构应于每年或者每季度结束后的几个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息？

78、 在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体?

79、 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？

80、 不属于金融机构反洗钱保密义务的事项是哪项？

81、（多选题） 客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系，参考( )、( )、( )、( )四类基本要素。

82、（多选题） 下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有( )。

83、（多选题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告.

84、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有哪些：

85、（多选题） 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当就对方做好哪些准备工作？

86、（多选题） 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有哪些？

87、（多选题） 保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么?

88、（多选题） 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

89、（多选题） 客户提交的身份证件或者证明文件包括：

90、（多选题） 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：

91、（多选题） 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件

92、（多选题） 银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息：

93、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

94、（多选题） 根据我国现行法律，为下列哪些犯罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱犯罪？

95、（多选题） 金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些？

96、（多选题） 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

97、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。

98、（多选题） 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则为:

99、（多选题） 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

100、（多选题） 客户与金融机构建立业务关系时，需要配合完成的工作主要有哪些？

101、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求：

102、（多选题） 以下说法正确的是：

103、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户特性要素设置的风险指标是：

104、（多选题） 以下哪些是中国人民银行颁布的反洗钱领域的重要规章?

105、（多选题） 农行反洗钱信息管理系统网点报告员的权限包括下列哪几项？

106、（多选题） 中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括：

107、（多选题） 银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?

108、（多选题） 对以下临时冻结措施说法正确的有

109、（多选题） 金融机构有下列哪些行为，对直接负责的高管人员和直接责任人员给予纪律处分

110、（多选题） 向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有哪些？

111、（多选题） 关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是

112、（多选题） 下列属于洗钱特征的是( )。

113、（多选题） 具有下列情形之一，可以认定为《刑法》191条第一款第五项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”

114、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?

115、（多选题） 银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?

116、（多选题） 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份。

117、（多选题） 客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ ）

118、（多选题） 对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当如何做好资料保存工作？

119、（多选题） 在反洗钱工作中，中国人民银行对金融机构进行现场检查的法律依据包括哪些？

120、（多选题） 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为？

121、（多选题） 以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?

122、（多选题） 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？

123、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，营业网点办理外汇汇出汇款业务环节，应登记以下哪些信息？。

124、（多选题） 以下哪些交易达到大额交易报告标准（ ）。 A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金缴存 B、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）的境内款项划转 C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）的跨境款项划转 D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）的款项划转

125、（多选题） 客户办理销户前，银行应确定哪些信息？

126、（多选题） 根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？

127、（多选题） 反洗钱现场走访的方式包括以下哪些内容？

128、（多选题） 为自然人客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?

129、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括：

130、（多选题） 一次性金融服务识别对象有哪些?

131、（多选题） 根据我行制裁合规要求，客户准入前，要对下列哪几个要素实施名单筛查？

132、（多选题） 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户下列哪些内容？

133、（多选题） 客户身份识别中的保密性要求是指，银行应：

134、（多选题） 按照《中国农业银行股份有限公司反洗钱工作基本规范》，总行反洗钱合规管理委员会成员单位是：

135、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构进行客户身份识别时，要登记自然人客户的“身份基本信息”，其内容包括：

136、（多选题） 在分析重点可疑交易过程中，一般要分析哪些内容和信息？

137、（多选题） 从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

138、（多选题） 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?

139、（多选题） 银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责?

140、（多选题） 下列哪些属于制裁风险审核的要素？

141、（多选题） 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件

142、（多选题） 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下,（ ）。

143、（多选题） 银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包括：

144、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份?

145、（多选题） 以下哪些是有关存款实名制的正确表述：

146、（多选题） 以下哪种情形应报送大额交易报告（ ）？ A、定期存款到期后，本金加利息续存入本行开同名账户 B、活期存款转存本行同名定期存款 C、当日本行累计取现5万元 D、当日本行单笔取现5万元

147、（多选题） 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些：

148、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户的组织机构代码证和（ ）？

149、（多选题） 下列哪些项属于通过非金融机构进行洗钱的类型？

150、（多选题） 下列属于金融机构反洗钱义务的是：

151、（多选题） 涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析？

152、（多选题） 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?

153、（多选题） 根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易。

154、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法对外提供的事项有（ ）。

155、（多选题） 某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?

156、（多选题） 下列大额交易中，金融机构需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是哪几项？

157、（多选题） 不得作为实名证件使用的有：

158、（多选题） 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？

159、（多选题） 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些?

160、（多选题） 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份?

161、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认身份和有关交易是否可疑。

162、（判断题） 按照《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》，人民银行反洗钱调查只能采用现场调查的方式。

163、（判断题） 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束

164、（判断题） 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。

165、（判断题） 客户风险评估和等级分类的方法、指标体系、评估标准、分类结果及分类过程中留存的相关档案资料等应严格保密，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露。

166、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提供可疑交易报告。

167、（判断题） 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

168、（判断题） 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

169、（判断题） 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

170、（判断题） 联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。

171、（判断题） 在信用卡业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。

172、（判断题） 人民银行反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

173、（判断题） 可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。

174、（判断题） 非自然人客户出现高风险情形的，可以简化或者豁免受益所有人识别。

175、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份

176、（判断题） 只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

177、（判断题） 客户洗钱和恐怖融资风险等级一旦评定完成，无需再复评。

178、（判断题） 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任

179、（判断题） 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

180、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

181、（判断题） 《商业银行法》中所称的关系人是指：（1）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（2）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

182、（判断题） 来自于FATF洗钱高风险国家或地区的客户开户无需开展加强型尽职调查。

183、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地

184、（判断题） 对公客户应登记客户所提供身份证明文件上的注册或登记地址，如客户实际营业地址与注册或登记地址不一致的，仅登记注册或登记地址。

185、（判断题） 对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负贵人。

186、（判断题） 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、网点负责人、其他相关业务人员等。

187、（判断题） 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》是国际社会第一个打击洗钱犯罪的国际公约。

188、（判断题） 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责

189、（判断题） 客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程

190、（判断题） 《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据

191、（判断题） 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

192、（判断题） 金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。

193、（判断题） 从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

194、（判断题） 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚，其主要制裁对象是与被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。

195、（判断题） 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

196、（判断题） 客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，则无需报告。

197、（判断题） 《反洗钱法》所称“国务院反洗钱行政主管部门”是指中国人民银行。

198、（判断题） 贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。

199、（判断题） 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

200、（判断题） 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至总行客户管理部门审核，经总行反洗钱主管部门审定后确定。

201、（判断题） 客户洗钱风险评估和等级分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人及非自然人客户。

202、（判断题） 金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需识别客户身份。

203、（判断题） 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》规定了恐怖融资犯罪行为。

204、（判断题） 《反洗钱法》要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。

205、（判断题） 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。

206、（判断题） 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

207、（判断题） 本行客户洗钱风险评估和等级分类采用系统初评和人工复评调整相结合的方式开展。

208、（判断题） 我行采用手工筛查的方式开展制裁名单筛查工作。

209、（判断题） 银行可以因资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。

210、（判断题） 每个非自然人客户至少有一名受益所有人。