1、 金融机构违反反洗钱法规定情节严重的，将被国务院反洗钱主管部门处以（　　）元的罚款。

2、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的境内款项划转，属于大额交易。

3、 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（ ）规定。

4、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？

5、 《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁制定？

6、 赋予中国人民银行反洗钱管理职责的法律是哪部？

7、 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？

8、 个贷业务中，对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，操作处理正确的是？

9、 为不涉及制裁国家和地区的非高风险等级外籍人士开户，应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报（ ）审批

10、 《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（ ）签字确认

11、 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，应该如何登记

12、 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？

13、 反洗钱调查的主体是什么

14、 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位每日发生额平均在10000元，2006年12月该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是”货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？

15、 存量高风险客户的复核期限不超过（ ）

16、 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？

17、 如客户为外国政要，银行为其开立账户应当经（ ）合规管理委员会的批准

18、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？

19、 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？

20、 任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向( )举报。

21、 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？

22、 张三在W银行开立A、B两个个人结算账户，A账户向B账户连续4天转账共计50万元，B账户向A账户连续3天转账共计49万元，W银行下列哪种处理是正确的？

23、 金融机构应开展客户风险等级划分工作，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的多少个工作日内完成客户风险等级划分工作

24、 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的款项划转。

25、 某网点客户经理按照人行要求，开展受益所有人识别工作：江西金X科技有限公司，成立于2012年10月，注册资本90000万元，法人代表周自X，股东周自X，持股比例91%；何云X，持股比例9%，请确定该公司受益所有人

26、 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：

27、 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？

28、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的跨境款项划转，应报告大额交易。

29、 为涉及制裁国家和地区的客户开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），开户资料和加强型尽职调查材料提交（ ）合规管理委员会审议

30、 执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？

31、 下列说法正确的是哪项？

32、 《金融机构反洗钱规定》在( )正式实施

33、 根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：

34、 被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括：

35、 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？

36、 中国的反洗钱司法部门具体包括侦查机关（公安机关、海关缉私部门、反贪污贿赂部门等）、检察机关和什么机关

37、 某企业股东，李东东，持股26%，真实命中OFAC SDN名单；王西西，持股25%，真实命中OFAC SDN名单；另一股东，齐北北，持股49%，不涉及制裁风险，请根据题干信息及相关规定判断，下列说法正确的是（）

38、 判定合伙企业受益所有人的基本方法是（ ）

39、 重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应：

40、 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”有效期为多少天？

41、 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:

42、 下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：

43、 ( )是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责

44、 专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是哪个？

45、 各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年

46、 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？

47、 业务和客户管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

48、 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )

49、 大额交易和可疑交易报告相关档案包括电子文档和纸质文档，应自生成之日起至少完整保存( )年

50、 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的是：

51、 存量低风险客户的复核期限不超过（ ）年

52、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

53、 我国反洗钱信息中心是( )

54、 ( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

55、 香港居民吴某在福建省某百货公司工作，银行在为吴某开立个人银行结算账户时，应要求吴某出具什么证件？

56、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当如何保存

57、 营业网点发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当立即向（）反洗钱主管部门报告

58、 《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自什么时间起正式实施。

59、 下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？

60、 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的（ ）年内，至少进行一次定期复评

61、 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。

62、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？

63、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的“票据兑付”仅限于什么业务

64、 存量中低风险客户的复核期限不超过（ ）年

65、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？

66、 金融交易币种为外币时，金融机构如何将外币折算成美元

67、 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），应将加强型尽职调查材料及开户资料报（ ）合规管理委员会审批

68、 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？

69、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易。

70、 首次与本行建立业务关系的客户，在建立业务关系后的（ ）个工作日内划分其风险等级

71、 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？

72、 相关机构应对涉及制裁业务管理相关资料自生成之日起或者自被冻结财产解冻之日起至少留存（ ）年

73、 按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？

74、 以下活动可能存在洗钱行为是( )。

75、 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？

76、 在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体?

77、 我国（     ）最先明确了洗钱属于犯罪。

78、 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则先后顺序：

79、 对于符合加强型尽职调查条件的国际业务贸易融资交易，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对船只（）内的历史航线进行筛查

80、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，对人民币单笔多少金额的现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

81、（多选题） 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息？

82、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户的组织机构代码证和（ ）？

83、（多选题） 银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？

84、（多选题） 对于采取了措施，仍无法判定合伙企业受益所有人的，义务机构至少应当将 （ ）判定为受益所有人。

85、（多选题） 按照《关于进一步加强反洗钱数据补正工作的通知》，反洗钱分行端数据补正子系统日常运行操作主要步骤包括以下哪几项？

86、（多选题） 反洗钱岗位人员包括：

87、（多选题） 对下列哪些对公客户办理开户时，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》？ A、异地客户 B、外国政要控制的对公客户 C、CCS高风险等级客户 D、法定代表人对开户目的不明确的客户

88、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，行业风险要素设置的指标是：

89、（多选题） 在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务。

90、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?

91、（多选题） 以下关于反洗钱的叙述正确的是哪几项？

92、（多选题） 中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责包括以下哪些内容？

93、（多选题） 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有哪些？

94、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于客户身份资料和交易记录保存内容包括以下哪些规定？

95、（多选题） 客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审。以下说法正确的是（）。

96、（多选题） 对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应：

97、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构进行客户身份识别时，要登记自然人客户的“身份基本信息”，其内容包括：

98、（多选题） 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份?

99、（多选题） 以下说法正确的有：

100、（多选题） 按照中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的有关规定，人民银行反洗钱现场检查方式主要包括以下哪几项？

101、（多选题） 异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查？

102、（多选题） 根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，下列哪些情形可以认定被告人“明知”系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外。

103、（多选题） 洗钱及制裁风险后续控制措施包括但不限于（ ）。

104、（多选题） 营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？

105、（多选题） 金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件。

106、（多选题） 下列哪些项属于通过非金融机构进行洗钱的类型？

107、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

108、（多选题） 客户洗钱风险等级按照洗钱风险程度高低依次划分为（ ）类别。

109、（多选题） 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份？

110、（多选题） 金融机构有下列哪些行为，对直接负责的高管人员和直接责任人员给予纪律处分

111、（多选题） 审核对公贷款客户真实身份的方式有：

112、（多选题） 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查?

113、（多选题） 下列属于洗钱特征的是( )。

114、（多选题） 反洗钱现场走访的方式包括以下哪些内容？

115、（多选题） 按照《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》，以下哪些客户可列入低风险客户？

116、（多选题） 农行反洗钱信息管理系统网点报告员的权限包括下列哪几项？

117、（多选题） 涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析？

118、（多选题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告.

119、（多选题） 下列有关“协助冻结”的表述错误的有：

120、（多选题） 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有：

121、（多选题） 以下哪些交易达到大额交易报告标准（ ）。 A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金缴存 B、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）的境内款项划转 C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）的跨境款项划转 D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）的款项划转

122、（多选题） 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其哪些信息，以加强对其金融交易活动的监测分析。

123、（多选题） 对于以下哪些情况，各级机构应当适度提高交易监测的频率和强度，加强对客户金融交易活动的跟踪监测和分析排查？ A、客户来自金融行动特别工作组（FATF）发布、更新的洗钱和恐怖融资高风险国家或地区 B、客户为外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人 C、股权或者控制权结构异常复杂的非自然人客户，或其受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区。其中受益所有人是指通过逐层深入明确为最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人 D、洗钱和恐怖融资风险等级为高风险的客户

124、（多选题） 客户身份识别的基本范畴主要包括哪些方面？

125、（多选题） 根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确?

126、（多选题） 《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括哪几种情形？

127、（多选题） 一次性金融服务识别对象有哪些?

128、（多选题） 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?

129、（多选题） 涉恐黑名单的处理包括哪三个步骤：

130、（多选题） 下列关于可疑交易报告条款表述正确的是哪几项？

131、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的，应重新识别客户身份。

132、（多选题） 以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性?

133、（多选题） 下列哪些行为涉嫌洗钱：

134、（多选题） 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下哪些方式进行确认和核实？

135、（多选题） 一次性金融服务识别要点包括哪些?

136、（多选题） 可疑交易特征包括：

137、（多选题） 按照判定公司受益所有人的基本方法无法识别，或者满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将（ ）判定为受益所有人。

138、（多选题） 出现下列哪些情形，金融机构需重新识别客户？

139、（多选题） 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记( )等信息。

140、（多选题） 业务经营部门承担反洗钱工作的直接责任，主要承担哪些职责（ ）。 A、对本业务条线反洗钱制度执行情况开展尽职监督检查，落实本业务条线反洗钱工作存在问题的全面整改 B、组织本业务条线开展反洗钱宣传和培训 C、配合反洗钱监管和反洗钱行政调查、协查、冻结等工作 D、配合反洗钱主管部门开展其他反洗钱工作

141、（多选题） 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件：

142、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法对外提供的事项有（ ）。

143、（多选题） 需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括：

144、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

145、（多选题） 下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有：

146、（多选题） 中国农业银行的洗钱风险是指因客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动给农行造成的：

147、（多选题） 纳入我行监控范围的制裁名单包括（ ）。 A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 B、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单 C、联合国安理会制裁决议中所列名单 D、美国OFAC制裁名单

148、（多选题） 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求？

149、（多选题） 下列哪些属于制裁风险审核的要素？

150、（多选题） 《反洗钱法》的立法宗旨是什么？

151、（多选题） 银行常见的洗钱活动途径或方式：通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移;设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

152、（多选题） 根据个人金融业务反洗钱操作流程，下列哪些情况需要展开加强型尽职调查？

153、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，下面关于反洗钱临时冻结措施的说法正确的是？

154、（多选题） 网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的：

155、（多选题） 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?

156、（多选题） 以下说法正确的是：

157、（多选题） 金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息

158、（多选题） 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列哪些措施进行反洗钱现场检查？

159、（多选题） 客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系，参考( )、( )、( )、( )四类基本要素。

160、（多选题） 目前受美国综合性制裁的国家（地区）包括：（ ）

161、（判断题） 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

162、（判断题） 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。

163、（判断题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

164、（判断题） 人民银行现场检查时，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

165、（判断题） 客户风险评估和等级分类的方法、指标体系、评估标准、分类结果及分类过程中留存的相关档案资料等应严格保密，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露。

166、（判断题） 《反洗钱法》对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

167、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份

168、（判断题） 按照反洗钱法规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

169、（判断题） 总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）是我行制裁合规管理工作的牵头管理部门。

170、（判断题） 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存

171、（判断题） 银行可以因资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。

172、（判断题） 人民银行调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，附卷备查。

173、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证明文件已过期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权终止为客户办理业务。

174、（判断题） 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

175、（判断题） 金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

176、（判断题） 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》是国际社会第一个打击洗钱犯罪的国际公约。

177、（判断题） 在信用卡业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。

178、（判断题） 《反洗钱法》所称“国务院反洗钱行政主管部门”是指中国人民银行。

179、（判断题） 客户可疑交易报告上报后，在对可疑客户、账户及交易的持续监控中，经分析认为可疑特征发生显著变化的，不需要提交新的可疑交易报告。

180、（判断题） 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至总行客户管理部门审核，经总行反洗钱主管部门审定后确定。

181、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

182、（判断题） 来自于FATF洗钱高风险国家或地区的客户开户无需开展加强型尽职调查。

183、（判断题） 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。

184、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认身份和有关交易是否可疑。

185、（判断题） 商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。

186、（判断题） 《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》适用于农业银行包括纽约分行在内的所有境内外机构。

187、（判断题） 对公客户应登记客户所提供身份证明文件上的注册或登记地址，如客户实际营业地址与注册或登记地址不一致的，仅登记注册或登记地址。

188、（判断题） 贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。

189、（判断题） 按照《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》，人民银行反洗钱调查只能采用现场调查的方式。

190、（判断题） 各机构主要负责人对本机构反洗钱工作的有效性负责，严格防控本机构发生洗钱风险事件。

191、（判断题） 金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需识别客户身份。

192、（判断题） 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

193、（判断题） 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》规定了恐怖融资犯罪行为。

194、（判断题） 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致

195、（判断题） 如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。

196、（判断题） 金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。

197、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

198、（判断题） 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任

199、（判断题） 企业事业单位可以自主选择至少一家商业银行的营业场所开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户。

200、（判断题） 不得为高风险客户办理网络金融业务；对于已在我行签约网络金融业务的，应暂停办理数字证书和动态令牌类业务，暂停客户的网络金融渠道服务。

201、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

202、（判断题） 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

203、（判断题） 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。

204、（判断题） 我行采用手工筛查的方式开展制裁名单筛查工作。

205、（判断题） 可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。

206、（判断题） 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束

207、（判断题） 金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

208、（判断题） 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险

209、（判断题） 对于新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员，当发生交易金额在1万美元以下的交易时，可不必上报可疑交易。

210、（判断题） 反洗钱信息管理系统中新增机构、机构隶属关系变更、机构名称变更的维护功能仅提供给一级分行内控合规部反洗钱系统用户管理员使用。