1、 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？

2、 客户制裁风险由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意

3、 各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年

4、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当如何保存

5、 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。

6、 《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

7、 我国（     ）最先明确了洗钱属于犯罪。

8、 根据《反洗钱法》的规定，其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时报告给哪个部门？

9、 首次与本行建立业务关系的客户，在建立业务关系后的（ ）个工作日内划分其风险等级

10、 为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为：

11、 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的什么证件或者其他身份证明文件。

12、 金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？

13、 《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕第1号）规定，检查组需要查阅被检查人的业务凭证、会计账目、财务报表等业务资料的，应当填写《执法检查调阅资料清单》，由调阅人和下列谁签字确认。

14、 关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？

15、 农行《关于做好反洗钱信息管理系统机构信息维护工作的通知》规定，以下哪个用户负责在反洗钱信息管理系统中对机构所在地区的行政区划代码进行维护？

16、 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），应将加强型尽职调查材料及开户资料报（ ）合规管理委员会审批

17、 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位每日发生额平均在10000元，2006年12月该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是”货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？

18、 营业网点发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当立即向（）反洗钱主管部门报告

19、 大额交易和可疑交易报告相关档案包括电子文档和纸质文档，应自生成之日起至少完整保存( )年

20、 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:

21、 某网点客户经理按照人行要求，开展受益所有人识别工作：江西金X科技有限公司，成立于2012年10月，注册资本90000万元，法人代表周自X，股东周自X，持股比例91%；何云X，持股比例9%，请确定该公司受益所有人

22、 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？

23、 我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？

24、 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？

25、 下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？

26、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？

27、 判定合伙企业受益所有人的基本方法是（ ）

28、 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？

29、 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？

30、 对于个人及来华人员超过等值（      ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

31、 以下活动可能存在洗钱行为是( )。

32、 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，应该如何登记

33、 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？

34、 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过几个工作日。

35、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，对人民币单笔多少金额的现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

36、 专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是哪个？

37、 金融机构违反反洗钱法规定情节严重的，将被国务院反洗钱主管部门处以（　　）元的罚款。

38、 洗钱的基本过程中，哪一阶段是最薄弱的，也是犯罪行为最容易被侦查到的阶段

39、 《中华人民共和国反洗钱法》通过于：

40、 相关机构应对涉及制裁业务管理相关资料自生成之日起或者自被冻结财产解冻之日起至少留存（ ）年

41、 洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？

42、 我行客户洗钱风险等级分类系统即为（ ）

43、 金融机构当事人逾期不履行行政处罚决定的，中国人民银行除申请法院强制执行外，还可采取什么措施

44、 为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是：

45、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额包括哪些部分

46、 本行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托（ ）系统完成

47、 客户身份变更为境外人士或境外人士变更姓名、国籍、身份证件的种类、号码和有效期限的，应开展（ ），按业务审批要求进行客户信息变更审批

48、 《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自什么时间起正式实施。

49、 《中华人民共和国外汇管理条例》是由( )颁布的。

50、 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？

51、 农行《转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的通知》中明确，被检查行对《现场检查事实认定书》应及时进行确认，如有异议，应在多少个工作日内以书面形式提请检查组予以核实。

52、 如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（ ）为客户办理业务，提示客户更换证件后办理客户身份信息变更

53、 根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：

54、 农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照（ ）为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别

55、 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( )。

56、 关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？

57、 下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是

58、 在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？

59、 《金融机构反洗钱规定》在( )正式实施

60、 以下不属于“黑钱”来源的是：

61、 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是以下哪种表述的过程。

62、 下列说法正确的是哪项？

63、 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？

64、 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（ ）规定。

65、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的跨境款项划转，应报告大额交易。

66、 我国最先规定了洗钱罪的法律是：

67、 我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( )种。

68、 在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体?

69、 奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础是哪部法律或法规

70、 中国人民银行实行何种责任形式？

71、 为不涉及制裁国家和地区的非高风险等级外籍人士开户，应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报（ ）审批

72、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易。

73、 判定公司受益所有人的基本方法是（ ）

74、 我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是( )。

75、 中国人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查的程序必须合法，下面表述不准确的是哪项？

76、 为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控，制裁风险等级分为（）类

77、 ( )是金融机构反洗钱活动的基础工作。

78、 对于符合加强型尽职调查条件的国际业务贸易融资交易，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对船只（）内的历史航线进行筛查

79、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的“票据兑付”仅限于什么业务

80、 ( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

81、（多选题） 客户洗钱风险分类管理的必要性包括:

82、（多选题） 按照中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的有关规定，人民银行反洗钱现场检查方式主要包括以下哪几项？

83、（多选题） 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类?

84、（多选题） 金融机构除了按照反洗钱主管部门的要求完善风险控制措施外，还应根据下列哪些内容，及时调整本金融机构可疑交易监测的工作重点，完善可疑资金监测指标体系。

85、（多选题） 下面哪种情形下，金融机构可直接将其风险等级确定为最高？

86、（多选题） 一次性金融服务识别对象有哪些?

87、（多选题） 保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么?

88、（多选题） 下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有：

89、（多选题） 业务经营部门承担反洗钱工作的直接责任，主要承担哪些职责（ ）。 A、对本业务条线反洗钱制度执行情况开展尽职监督检查，落实本业务条线反洗钱工作存在问题的全面整改 B、组织本业务条线开展反洗钱宣传和培训 C、配合反洗钱监管和反洗钱行政调查、协查、冻结等工作 D、配合反洗钱主管部门开展其他反洗钱工作

90、（多选题） 根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易。

91、（多选题） 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施：

92、（多选题） 金融机构有下列哪些行为，对直接负责的高管人员和直接责任人员给予纪律处分

93、（多选题） 客户身份识别的基本范畴主要包括：

94、（多选题） 需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括：

95、（多选题） 《反洗钱法》的立法宗旨是什么？

96、（多选题） 《反洗钱法》洗钱的定义：

97、（多选题） 从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

98、（多选题） 客户身份识别的基本原则有哪些方面?

99、（多选题） 以下哪些是中国人民银行颁布的反洗钱领域的重要规章?

100、（多选题） 完整的客户身份识别包括（ ）基本要求：

101、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有：

102、（多选题） 反洗钱调查的内容包括哪些？

103、（多选题） 按照《关于进一步加强反洗钱数据补正工作的通知》，反洗钱分行端数据补正子系统日常运行操作主要步骤包括以下哪几项？

104、（多选题） 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息?

105、（多选题） 协助执行前应进行必要审查，下列有关协助执行的条件表述正确的有：

106、（多选题） 目前受美国综合性制裁的国家（地区）包括：（ ）

107、（多选题） 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？

108、（多选题） 为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?

109、（多选题） 下列哪些行为涉嫌洗钱：

110、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息主要包括以下哪几项信息？

111、（多选题） 义务机构可以不识别以下（ ）非自然人客户的受益所有人。

112、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，下面关于反洗钱临时冻结措施的说法正确的是？

113、（多选题） 银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：

114、（多选题） 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型

115、（多选题） 以下说法正确的有

116、（多选题） 常见的洗钱活动途径或方式有哪些？

117、（多选题） 对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应：

118、（多选题） 在反洗钱工作中，中国人民银行对金融机构进行现场检查的法律依据包括哪些？

119、（多选题） 洗钱及制裁风险后续控制措施包括但不限于（ ）。

120、（多选题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施？

121、（多选题） 商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则：

122、（多选题） 向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有哪些？

123、（多选题） 以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性

124、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的，应重新识别客户身份。

125、（多选题） 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？

126、（多选题） 农行反洗钱信息管理系统可设置以下哪几种用户？

127、（多选题） 银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施?

128、（多选题） 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？

129、（多选题） 客户身份识别的基本范畴主要包括哪些方面？

130、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，中国反洗钱监测分析中心，依法履行向中国人民银行报告分析结果和以下哪些职责？

131、（多选题） 以下哪些是有关存款实名制的正确表述：

132、（多选题） 金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立( )账户。

133、（多选题） 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份？

134、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求：

135、（多选题） 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记( )等信息。

136、（多选题） 反洗钱岗位人员包括：

137、（多选题） 申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备哪些条件？ A、不得有故意或重大过失犯罪记录 B、熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规 C、接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训 D、通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试

138、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括：

139、（多选题） 银行建立配合反洗钱调查制度应当明确

140、（多选题） 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息？

141、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

142、（多选题） 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有哪些？

143、（多选题） 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合

144、（多选题） 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务

145、（多选题） 网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?

146、（多选题） 涉恐黑名单的处理包括哪三个步骤：

147、（多选题） 按照《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》，以下关于客户风险等级分类特征参考叙述正确的有？

148、（多选题） 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当就对方做好哪些准备工作？

149、（多选题） 根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？

150、（多选题） 农业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？

151、（多选题） 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应:

152、（多选题） 根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款？ A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄露有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

153、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，营业网点办理外汇汇出汇款业务环节，应登记以下哪些信息？。

154、（多选题） 银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?

155、（多选题） 银行反洗钱培训的目的包括：

156、（多选题） 办理下列哪些业务，银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

157、（多选题） 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下,（ ）。

158、（多选题） 典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指：

159、（多选题） 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些?

160、（多选题） 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?

161、（判断题） 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。

162、（判断题） 商业银行违反《商业银行法》规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

163、（判断题） 《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起生效实施。

164、（判断题） 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

165、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

166、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

167、（判断题） 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景

168、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地

169、（判断题） 本行客户洗钱风险评估和等级分类采用系统初评和人工复评调整相结合的方式开展。

170、（判断题） 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息

171、（判断题） 金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需识别客户身份。

172、（判断题） 中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

173、（判断题） 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”到期未调整的，将自动继续有效。

174、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

175、（判断题） 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致

176、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

177、（判断题） 当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

178、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

179、（判断题） 客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，则无需报告。

180、（判断题） 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。

181、（判断题） 联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。

182、（判断题） 客户风险评估和等级分类的方法、指标体系、评估标准、分类结果及分类过程中留存的相关档案资料等应严格保密，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露。

183、（判断题） 对于新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员，当发生交易金额在1万美元以下的交易时，可不必上报可疑交易。

184、（判断题） 客户洗钱和恐怖融资风险等级一旦评定完成，无需再复评。

185、（判断题） 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

186、（判断题） 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

187、（判断题） 2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。

188、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证明文件已过期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权终止为客户办理业务。

189、（判断题） 按照反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱行政调查之外其他工作需要。

190、（判断题） 2001年10月，金融行动特别工作组在《40项建议》之外，专门制定了8项条反恐融资的建议。

191、（判断题） 每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

192、（判断题） 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

193、（判断题） 《反洗钱法》对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

194、（判断题） 从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

195、（判断题） 金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。

196、（判断题） 总行第一道防线部门分管副总经理向本部门总经理执行管理报告路线，向首席合规官执行职能报告路线。

197、（判断题） 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。

198、（判断题） 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，报告中国人民银行。

199、（判断题） 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

200、（判断题） 人民银行反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

201、（判断题） 金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

202、（判断题） 人民银行现场检查时，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

203、（判断题） 凡与反洗钱工作相关的岗位人员，在上岗前均应接受反洗钱培训。

204、（判断题） 金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。

205、（判断题） 企业事业单位可以自主选择至少一家商业银行的营业场所开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户。

206、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份

207、（判断题） 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。

208、（判断题） 有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。

209、（判断题） 为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。

210、（判断题） 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存