1、 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少（ ）年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。

2、 任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向( )举报。

3、 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少应多长时间进行一次审核。

4、 本行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托（ ）系统完成

5、 关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？

6、 关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？

7、 《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕第1号）规定，检查组需要查阅被检查人的业务凭证、会计账目、财务报表等业务资料的，应当填写《执法检查调阅资料清单》，由调阅人和下列谁签字确认。

8、 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：

9、 金融机构应开展客户风险等级划分工作，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的多少个工作日内完成客户风险等级划分工作

10、 关于洗钱的方式，表述不正确的是：

11、 各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年

12、 存量中风险客户的复核期限不超过（ ）年

13、 下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是

14、 《金融机构反洗钱规定》中对“洗钱”的界定下列表述正确的是：

15、 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是以下哪种表述的过程。

16、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的境内款项划转，属于大额交易。

17、 《中华人民共和国外汇管理条例》是由( )颁布的。

18、 下面说法不正确的是哪项？

19、 农行《转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的通知》中明确，被检查行对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到之日起多少个工作日内对发出《现场检查意见告知书》的人民银行及其他地市级以上分支机构以书面形式提交陈述、申辩意见。

20、 在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？

21、 ( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

22、 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？

23、 金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向( )报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。

24、 农行《关于做好反洗钱信息管理系统机构信息维护工作的通知》规定，以下哪个用户负责在反洗钱信息管理系统中对机构所在地区的行政区划代码进行维护？

25、 《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁制定？

26、 首次与本行建立业务关系的客户，在建立业务关系后的（ ）个工作日内划分其风险等级

27、 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？

28、 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则先后顺序：

29、 ( )是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责

30、 为涉及制裁国家和地区的客户开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），开户资料和加强型尽职调查材料提交（ ）合规管理委员会审议

31、 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，应该如何登记

32、 洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？

33、 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的款项划转。

34、 为不涉及制裁国家和地区的非高风险等级外籍人士开户，应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报（ ）审批

35、 存量中低风险客户的复核期限不超过（ ）年

36、 以下活动可能存在洗钱行为是( )。

37、 反洗钱调查的主体是什么

38、 我国最先规定了洗钱罪的法律是：

39、 中国的反洗钱司法部门具体包括侦查机关（公安机关、海关缉私部门、反贪污贿赂部门等）、检察机关和什么机关

40、 金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：

41、 在进行公司受益所有人的判定过程中，如果不存在通过人事、财务等对公司进行控制的自然人，应当考虑将公司的（ ）判定为受益所有人

42、 《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指

43、 根据《反洗钱法》的规定，其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时报告给哪个部门？

44、 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？

45、 金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?

46、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当如何保存

47、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所指的“本机构”具体包括哪些机构

48、 中国人民银行实行何种责任形式？

49、 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项？

50、 奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础是哪部法律或法规

51、 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。

52、 洗钱的基本过程中，哪一阶段是最薄弱的，也是犯罪行为最容易被侦查到的阶段

53、 《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

54、 下列说法正确的是哪项？

55、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易。

56、 如客户为外国政要，银行为其开立账户应当经（ ）合规管理委员会的批准

57、 下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：

58、 关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？

59、 某网点客户经理按照人行要求，开展受益所有人识别工作：江西金X科技有限公司，成立于2012年10月，注册资本90000万元，法人代表周自X，股东周自X，持股比例91%；何云X，持股比例9%，请确定该公司受益所有人

60、 下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？

61、 解除反洗钱临时冻结措施除了自动解除，还有其他什么解除方式

62、 判定公司受益所有人的基本方法是（ ）

63、 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:

64、 第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》?

65、 金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

66、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？

67、 ( )是金融机构反洗钱活动的基础工作。

68、 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），应将加强型尽职调查材料及开户资料报（ ）合规管理委员会审批

69、 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行哪项工作？

70、 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？

71、 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？

72、 被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括：

73、 对于允许人工编辑报文的业务系统，应通过（）等方式加强控制，保证支付信息的真实、准确和完整

74、 农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照（ ）为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别

75、 客户制裁风险由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意

76、 如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（ ）为客户办理业务，提示客户更换证件后办理客户身份信息变更

77、 专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是哪个？

78、 关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，表述错误的是哪项？

79、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的境内款项划转，应报告大额交易。

80、 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位每日发生额平均在10000元，2006年12月该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是”货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？

81、（多选题） 金融机构有下列哪些行为，对直接负责的高管人员和直接责任人员给予纪律处分

82、（多选题） 反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么?

83、（多选题） 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?

84、（多选题） 利用金融机构进行洗钱的方式主要有哪些？

85、（多选题） 反洗钱现场走访的方式包括以下哪些内容？

86、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?

87、（多选题） 下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是哪几项？

88、（多选题） 根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取( )措施进行反洗钱现场检查。

89、（多选题） 客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审。以下说法正确的是（）。

90、（多选题） 以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性

91、（多选题） 《中华人民共和国反洗钱法》中明确规定，金融机构若有下列哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正？

92、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?

93、（多选题） 金融机构划分客户的风险等级时，应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑以下哪些因素？

94、（多选题） 可疑交易特征包括：

95、（多选题） 《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括哪几种情形？

96、（多选题） 控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?

97、（多选题） 下列对FATF的表述正确的有：

98、（多选题） 反洗钱调查的内容包括哪些？

99、（多选题） 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些?

100、（多选题） 洗钱对金融系统的危害：

101、（多选题） 属于反洗钱临时冻结适用条件的是以下哪几项？

102、（多选题） 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？

103、（多选题） 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?

104、（多选题） 《反洗钱法》洗钱的定义：

105、（多选题） 农业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？

106、（多选题） 客户身份资料和交易记录保存制度应符合：

107、（多选题） 下列情形中，金融机构应当进行客户身份重新识别的是哪几项？

108、（多选题） 中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括：

109、（多选题） 根据我行制裁合规要求，客户准入前，要对下列哪几个要素实施名单筛查？

110、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有哪些：

111、（多选题） 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：

112、（多选题） 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？

113、（多选题） 银行建立配合反洗钱调查制度应当明确

114、（多选题） 下列关于大额交易报送表述正确的是？

115、（多选题） 对以下临时冻结措施说法正确的有

116、（多选题） 交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的( )或( )报告给中国人民银行的制度。

117、（多选题） 银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息：

118、（多选题） 《反洗钱法》第三十一条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

119、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有：

120、（多选题） 下列哪些属于制裁风险审核的要素？

121、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，具体应包括以下哪些措施？

122、（多选题） 洗钱的过程具有以下哪些特征？

123、（多选题） 申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备哪些条件？ A、不得有故意或重大过失犯罪记录 B、熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规 C、接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训 D、通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试

124、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，各级行客户身份识别工作应遵循下列哪几项原则？

125、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

126、（多选题） 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务

127、（多选题） 长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应：

128、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的，应重新识别客户身份。

129、（多选题） 根据《金融机构反洗钱规定》，在( )情形下金融机构应当重新识别客户身份。

130、（多选题） 可疑交易符合下列情形之一的，各级机构应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合开展反洗钱调查。（ ） A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的 B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的 C、个人账户因误操作导致密码锁定的 D、其他情节严重或者情况紧急的情形

131、（多选题） 银行应对( )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。

132、（多选题） 以下哪些交易达到大额交易报告标准（ ）。 A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金缴存 B、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）的境内款项划转 C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）的跨境款项划转 D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）的款项划转

133、（多选题） 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息?

134、（多选题） 加强反洗钱内部控制的意义是什么?

135、（多选题） 下列哪些身份证件可作为个人实名证件在金融机构办理业务？

136、（多选题） 银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施?

137、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施。（ ）

138、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息主要包括以下哪几项信息？

139、（多选题） 《中华人民共和国银行法》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的（ ）等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

140、（多选题） 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下哪些方式进行确认和核实？

141、（多选题） 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其哪些信息，以加强对其金融交易活动的监测分析。

142、（多选题） 客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?

143、（多选题） 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?

144、（多选题） 在分析重点可疑交易过程中，一般要分析哪些内容和信息？

145、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括：

146、（多选题） 现场检查准备阶段包括哪些配合措施

147、（多选题） 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？

148、（多选题） 对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应：

149、（多选题） 常见的洗钱活动途径或方式有哪些？

150、（多选题） 从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易

151、（多选题） 以下说法正确的是：

152、（多选题） 在反洗钱工作中，中国人民银行对金融机构进行现场检查的法律依据包括哪些？

153、（多选题） 在我国具有反洗钱监督管理职能的机构包括以下哪些？

154、（多选题） 客户身份识别包含哪些含义?

155、（多选题） 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？

156、（多选题） 根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确?

157、（多选题） 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面?

158、（多选题） 银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别.

159、（多选题） 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份？

160、（多选题） 下列有关“协助冻结”的表述错误的有：

161、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

162、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提供可疑交易报告。

163、（判断题） 当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

164、（判断题） 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

165、（判断题） 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致

166、（判断题） 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任

167、（判断题） 金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。

168、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单

169、（判断题） 客户或其控股股东/投资人（持股比例50%及以上）真实命中美国财政部海外资产控制办公室（Office of Foreign Asset Control，简称OFAC）特别指定国民名单（SDN名单）的，原则上应拒绝准入，避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。

170、（判断题） 客户洗钱风险评估和等级分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人及非自然人客户。

171、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

172、（判断题） 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

173、（判断题） 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚，其主要制裁对象是与被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。

174、（判断题） 对公客户应登记客户所提供身份证明文件上的注册或登记地址，如客户实际营业地址与注册或登记地址不一致的，仅登记注册或登记地址。

175、（判断题） 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，报告中国人民银行。

176、（判断题） 中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

177、（判断题） 2001年10月，金融行动特别工作组在《40项建议》之外，专门制定了8项条反恐融资的建议。

178、（判断题） 企业事业单位可以自主选择至少一家商业银行的营业场所开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户。

179、（判断题） 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。

180、（判断题） 只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

181、（判断题） 各机构主要负责人对本机构反洗钱工作的有效性负责，严格防控本机构发生洗钱风险事件。

182、（判断题） 每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

183、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

184、（判断题） 对于新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员，当发生交易金额在1万美元以下的交易时，可不必上报可疑交易。

185、（判断题） 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

186、（判断题） 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。

187、（判断题） 我行采用手工筛查的方式开展制裁名单筛查工作。

188、（判断题） 联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。

189、（判断题） 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

190、（判断题） 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”到期未调整的，将自动继续有效。

191、（判断题） 银行可以因资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。

192、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

193、（判断题） 客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程

194、（判断题） 凡与反洗钱工作相关的岗位人员，在上岗前均应接受反洗钱培训。

195、（判断题） 为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。

196、（判断题） 《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

197、（判断题） 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

198、（判断题） 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年

199、（判断题） 金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。

200、（判断题） 商业银行可以根据季节变化及客流量的大小延长或缩短营业时间。

201、（判断题） 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

202、（判断题） 按照反洗钱法规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

203、（判断题） 金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

204、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认身份和有关交易是否可疑。

205、（判断题） 客户可疑交易报告上报后，在对可疑客户、账户及交易的持续监控中，经分析认为可疑特征发生显著变化的，不需要提交新的可疑交易报告。

206、（判断题） 在个人信贷业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。

207、（判断题） 如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。

208、（判断题） 从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

209、（判断题） 客户风险评估和等级分类的方法、指标体系、评估标准、分类结果及分类过程中留存的相关档案资料等应严格保密，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露。

210、（判断题） 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。