1、 金融机构应于每年或者每季度结束后的几个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息？

2、 下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：

3、 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？

4、 《反洗钱法》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括：

5、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的跨境款项划转，应报告大额交易。

6、 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过几个工作日。

7、 相关机构应对涉及制裁业务管理相关资料自生成之日起或者自被冻结财产解冻之日起至少留存（ ）年

8、 《中华人民共和国外汇管理条例》是由( )颁布的。

9、 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？

10、 金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：

11、 被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括：

12、 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少应多长时间进行一次审核。

13、 存量中低风险客户的复核期限不超过（ ）年

14、 根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处( )的罚款。

15、 赋予中国人民银行反洗钱管理职责的法律是哪部？

16、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的境内款项划转，应报告大额交易。

17、 某网点客户经理按照人行要求，开展受益所有人识别工作：江西金X科技有限公司，成立于2012年10月，注册资本90000万元，法人代表周自X，股东周自X，持股比例91%；何云X，持股比例9%，请确定该公司受益所有人

18、 业务和客户管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

19、 对于允许人工编辑报文的业务系统，应通过（）等方式加强控制，保证支付信息的真实、准确和完整

20、 下列说法正确的是哪项？

21、 为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是：

22、 对于符合加强型尽职调查条件的国际业务贸易融资交易，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对船只（）内的历史航线进行筛查

23、 解除反洗钱临时冻结措施除了自动解除，还有其他什么解除方式

24、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，对人民币单笔多少金额的现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

25、 农行反洗钱信息管理系统中，各级行反洗钱主管部门及营业机构可设置多少名用户管理员？

26、 下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？

27、 本行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托（ ）系统完成

28、 《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕第1号）规定，检查组需要查阅被检查人的业务凭证、会计账目、财务报表等业务资料的，应当填写《执法检查调阅资料清单》，由调阅人和下列谁签字确认。

29、 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )

30、 下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是( ）

31、 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行哪项工作？

32、 金融机构及其工作人员发现客户的交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交什么报告？

33、 农行《转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的通知》中明确，被检查行对《现场检查事实认定书》应及时进行确认，如有异议，应在多少个工作日内以书面形式提请检查组予以核实。

34、 为加大 “反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括：

35、 下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是

36、 个贷业务中，对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，操作处理正确的是？

37、 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是：

38、 判定公司受益所有人的基本方法是（ ）

39、 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:

40、 2010年1月3日，余某利用自己在X银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金22万元、17万元、21万元，X银行应如何提交大额交易报告？

41、 我行客户洗钱风险等级分类系统即为（ ）

42、 金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

43、 关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？

44、 我国反洗钱信息中心是( )

45、 ( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

46、 以下活动可能存在洗钱行为是( )。

47、 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，应该如何登记

48、 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：

49、 审计部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

50、 任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向( )举报。

51、 香港居民吴某在福建省某百货公司工作，银行在为吴某开立个人银行结算账户时，应要求吴某出具什么证件？

52、 《金融机构反洗钱规定》中对“洗钱”的界定下列表述正确的是：

53、 内控合规和风险管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

54、 关于洗钱的方式，表述不正确的是：

55、 在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？

56、 为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为：

57、 金融机构应开展客户风险等级划分工作，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的多少个工作日内完成客户风险等级划分工作

58、 金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是：

59、 金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？

60、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当如何保存

61、 在进行公司受益所有人的判定过程中，如果不存在通过人事、财务等对公司进行控制的自然人，应当考虑将公司的（ ）判定为受益所有人

62、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

63、 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（ ）规定。

64、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取( )客户身份识别措施。

65、 如客户为外国政要，银行为其开立账户应当经（ ）合规管理委员会的批准

66、 奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础是哪部法律或法规

67、 金融机构应当在大额交易发生之日起几个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

68、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？

69、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的“票据兑付”仅限于什么业务

70、 金融交易币种为外币时，金融机构如何将外币折算成美元

71、 首次与本行建立业务关系的客户，在建立业务关系后的（ ）个工作日内划分其风险等级

72、 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( )。

73、 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是以下哪种表述的过程。

74、 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？

75、 中国人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查的程序必须合法，下面表述不准确的是哪项？

76、 关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，表述错误的是哪项？

77、 《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（ ）签字确认

78、 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？

79、 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”有效期为多少天？

80、 我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？

81、（多选题） 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？

82、（多选题） 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些?

83、（多选题） 根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取( )措施进行反洗钱现场检查。

84、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，具体应包括以下哪些措施？

85、（多选题） 洗钱活动的常见途径或方式：

86、（多选题） 以下哪些交易达到大额交易报告标准（ ）。 A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金缴存 B、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）的境内款项划转 C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）的跨境款项划转 D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）的款项划转

87、（多选题） 对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应：

88、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。

89、（多选题） 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?

90、（多选题） 反洗钱法规确定的金融机构应当履行反洗钱义务包括以下哪些内容？

91、（多选题） 申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备哪些条件？ A、不得有故意或重大过失犯罪记录 B、熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规 C、接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训 D、通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试

92、（多选题） 交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的( )或( )报告给中国人民银行的制度。

93、（多选题） 发现需要调查核实的可疑交易活动，可以向金融机构进行调查的是下列机构哪些？

94、（多选题） 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？

95、（多选题） 下列大额交易中，金融机构需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是哪几项？

96、（多选题） 银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解( )，审核个人客户的贷款目的和性质。

97、（多选题） 银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?

98、（多选题） 公民可通过以下哪些方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密：

99、（多选题） 按照中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的有关规定，人民银行反洗钱现场检查方式主要包括以下哪几项？

100、（多选题） 现场检查准备阶段包括哪些配合措施

101、（多选题） 在分析重点可疑交易过程中，一般要分析哪些内容和信息？

102、（多选题） 以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性?

103、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》，以下哪些机构有权对金融机构进行反洗钱调查活动？

104、（多选题） 洗钱活动有什么新趋势？

105、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

106、（多选题） 客户身份资料与交易记录保存的原则包括：

107、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息主要包括以下哪几项信息？

108、（多选题） 下列关于可疑交易报告条款表述正确的是哪几项？

109、（多选题） 以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性

110、（多选题） 银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息：

111、（多选题） 以下叙述正确的是哪几项？

112、（多选题） 以下哪些说法是正确的

113、（多选题） 对下列哪些对公客户办理开户时，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》？ A、异地客户 B、外国政要控制的对公客户 C、CCS高风险等级客户 D、法定代表人对开户目的不明确的客户

114、（多选题） 银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施？

115、（多选题） 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，具有组织、协调全国反洗钱工作的职责和（ ）职责。

116、（多选题） 《中华人民共和国银行法》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的（ ）等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

117、（多选题） 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

118、（多选题） 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些：

119、（多选题） 以下说法正确的有：

120、（多选题） 商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:

121、（多选题） 为自然人客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?

122、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构进行客户身份识别时，要登记法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”，其内容包括：

123、（多选题） 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？

124、（多选题） 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?

125、（多选题） 对以下临时冻结措施说法正确的有

126、（多选题） 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务

127、（多选题） 商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则：

128、（多选题） 按照《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》，以下哪些客户可列入低风险客户？

129、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施。（ ）

130、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取相应的强化身份识别措施和后续控制措施。（ ）

131、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求：

132、（多选题） 按照《中国农业银行股份有限公司反洗钱工作基本规范》，总行反洗钱合规管理委员会成员单位是：

133、（多选题） 反洗钱调查的内容包括哪些？

134、（多选题） 保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么?

135、（多选题） 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

136、（多选题） 业务经营部门承担反洗钱工作的直接责任，主要承担哪些职责（ ）。 A、对本业务条线反洗钱制度执行情况开展尽职监督检查，落实本业务条线反洗钱工作存在问题的全面整改 B、组织本业务条线开展反洗钱宣传和培训 C、配合反洗钱监管和反洗钱行政调查、协查、冻结等工作 D、配合反洗钱主管部门开展其他反洗钱工作

137、（多选题） 银行建立配合反洗钱调查制度应当明确

138、（多选题） 金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立( )账户。

139、（多选题） 客户洗钱风险等级按照洗钱风险程度高低依次划分为（ ）类别。

140、（多选题） 以下说法正确的是：

141、（多选题） 受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或维持业务关系前应当（ ）。 A、经高管层批准或授权 B、进一步深入了解客户财产和资金来源 C、在业务关系存续期间提高交易监测分析的频率和强度 D、提交一级分行反洗钱合规管理委员会审批

142、（多选题） 以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有：

143、（多选题） 洗钱对金融系统的危害：

144、（多选题） 可疑交易符合下列情形之一的，各级机构应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合开展反洗钱调查。（ ） A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的 B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的 C、个人账户因误操作导致密码锁定的 D、其他情节严重或者情况紧急的情形

145、（多选题） 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当做好以下哪些工作？

146、（多选题） 从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

147、（多选题） 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有哪些？

148、（多选题） 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当就对方做好哪些准备工作？

149、（多选题） 下列哪些项属于通过非金融机构进行洗钱的类型？

150、（多选题） 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?

151、（多选题） 反洗钱岗位人员包括：

152、（多选题） 以下关于反洗钱的叙述正确的是哪几项？

153、（多选题） 以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?

154、（多选题） 按照《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》，以下关于客户风险等级分类特征参考叙述正确的有？

155、（多选题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对下列哪些资料或者其他身份证明文件进行核对并登记？

156、（多选题） 金融机构应当提交的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告包括但不限于以下哪些种类？

157、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有：

158、（多选题） 农行反洗钱信息管理系统网点报告员的权限包括下列哪几项？

159、（多选题） 农行反洗钱信息管理系统可设置以下哪几种用户？

160、（多选题） 金融机构划分客户的风险等级时，应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑以下哪些因素？

161、（判断题） 人民银行反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

162、（判断题） 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”到期未调整的，将自动继续有效。

163、（判断题） 商业银行违反《商业银行法》规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

164、（判断题） 《反洗钱法》对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

165、（判断题） 《反洗钱法》所称“国务院反洗钱行政主管部门”是指中国人民银行。

166、（判断题） 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

167、（判断题） 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

168、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地

169、（判断题） 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

170、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

171、（判断题） 凡与反洗钱工作相关的岗位人员，在上岗前均应接受反洗钱培训。

172、（判断题） 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

173、（判断题） 按照《金融机构反洗钱规定》，对有洗钱嫌疑的客户，如果其要求将正在进行调查所涉及的账户转往境外，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行当地分支机构负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施。

174、（判断题） 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

175、（判断题） 客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

176、（判断题） 客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论，风险程度较高。

177、（判断题） 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

178、（判断题） 人民银行调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，附卷备查。

179、（判断题） 《中国人民银行有关明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》规定，未按规定报告可疑交易的金融机构，人民银行各分支机构应当在严格遵守相关法律规定的前提下，按照风险为本的反洗钱监管要求，合理确定其应负的法律责任。

180、（判断题） 可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。

181、（判断题） 按照反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱行政调查之外其他工作需要。

182、（判断题） 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险

183、（判断题） 为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。

184、（判断题） 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

185、（判断题） 金融机构确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

186、（判断题） 金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

187、（判断题） 农行《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的通知》中规定，报告级别为“重点可疑”及以上级别的报告，在通过反洗钱信息管理系统进行审核时，必须由一级分行审核通过后才能向人民银行进行上报。

188、（判断题） 各机构主要负责人对本机构反洗钱工作的有效性负责，严格防控本机构发生洗钱风险事件。

189、（判断题） 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，报告中国人民银行。

190、（判断题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

191、（判断题） 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

192、（判断题） 金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。

193、（判断题） 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致

194、（判断题） 《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

195、（判断题） 企业事业单位可以自主选择至少一家商业银行的营业场所开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户。

196、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

197、（判断题） 商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密。

198、（判断题） 金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需识别客户身份。

199、（判断题） 商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。

200、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认身份和有关交易是否可疑。

201、（判断题） 不得为高风险客户办理网络金融业务；对于已在我行签约网络金融业务的，应暂停办理数字证书和动态令牌类业务，暂停客户的网络金融渠道服务。

202、（判断题） 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。

203、（判断题） 中国人民银行在调查活动中需要询问当事人时，应当制作询问笔录。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员无需笔录上签名。

204、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证明文件已过期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权终止为客户办理业务。

205、（判断题） 金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

206、（判断题） 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至总行客户管理部门审核，经总行反洗钱主管部门审定后确定。

207、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单

208、（判断题） 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

209、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

210、（判断题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要的，金融机构为其开立账户，应当经高级管理层批准。