1、（多选题） 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。

2、（多选题） 对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户 银行应取消其()功能；

3、（多选题） 存款人凭个人（）以（）开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

4、（多选题） 银行要完成相关企业银行（ ）等制度以及企业银行账户管理协议修订工作，并报当地人民银行分支机构备案。

5、（多选题） 银行应当充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义，（）。

6、（多选题） 自2019年6月1日起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务 实时到账。

7、（多选题） 涉及的客户端软件、()等应符合国家和金融行业相关标准，并通过国家认证认可管理部门认可机构的安全评估。

8、（多选题） 任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助。

9、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的制定目的是（）。

10、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的情形之一，则（）。

11、（多选题） 银行可根据客户正常合理需求或长期需求、账户风险情况等对账户非柜面渠道资金转出限额、交易笔数、验证方式等进行动态调整。

12、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正并给予相应处分。

13、（多选题） 持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，无需提供基本存款账户编号。

14、（多选题） 银行机构应按照（ ）要求，为客户提供与已识别的风险状况相匹配的账户服务。

15、（多选题） 按照“（）”原则，将账户服务分级分类管理内化于标准化、规范化服务流程，提供与客户可识别风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务，并动态跟踪风险变化、调整对应的服务措施。

16、（多选题） 银行应当建立健全小微企业银行账户（ ）全生命周期管理机制。

17、（多选题） 企业撤销银行结算账户，无需向银行提出销户申请。

18、（多选题） 任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件（）。

19、（多选题） 银行、支付机构应在遵循账户管理制度的基础上，加强同业间的业务沟通交流，在人民银行广州分行和相关金融监管部门的指导下，建立银行账户业务自律机制，形成关于（）等事项的行业基准，提高行业整体风险防控能力。

20、（多选题） 简易开户时，审慎与客户约定网上银行、手机银行、快捷支付等非柜面业务，并合理设置非柜面渠道单一账户资金转出（）等。

21、（多选题） 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（）进行认真审查。

22、（多选题） 银行应根据存款人（）等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。

23、（多选题） 公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令， 以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机 构，止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相 关账户的（）进行核对。

24、（多选题） 基于通报账户开展拓展研判，下列过程( )发现可疑户的，要视情况采取中止非柜面业务、限制账户权限等措施。

25、（多选题） 关于存款人异地开立单位银行结算账户，说法正确的是（）

26、（多选题） 银行提供简易开户服务，需向客户宣讲依法使用银行账户的法律法规和相关制度，在（ ）或（）的醒目位置告知出租、出借、出售银行账户的法律责任和惩戒措施，由小微企业法定代表人、负责人或授权代理人对合法开立和使用银行账户进行承诺并在相关资料上签字（签章）确认。

27、（多选题） 各银行机构要根据（）流程，进一步完善本行账户服务指引，面向客户提供更加简明易懂实用的服务指南和办理流程。

28、（多选题） 对于通报账户可通过（）措施进行关联对比及拓展研判。

29、（多选题） 支付机构应当留存单位法定代表人或者负责人开户时的视频、音频资料等。

30、（多选题） 银行机构要审慎处理账户管控与金融消费者权益保护之间的关系，严格按照（ ）的流程，建立规范的风险账户管控体系

31、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）以中文显示（）、（）和（）等信息（姓名应当脱敏处理），并以中文明确提示该业务实时到账，由客户确认。

32、（多选题） 银行和支付机构应依法协助公安机关开展涉案账户（）等工作。

33、（多选题） 银行应根据存款人（）等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。

34、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）。

35、（多选题） 广东省(不含深圳，下同)内各银行业金融机构要按照账户（）的总体要求，参照《银行账户服务标准化规范化 流程指引(试行)》(附件1),建立标准规范的服务流程。

36、（多选题） 有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：

37、（多选题） 有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，以下说法正确的是（）。

38、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取 的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套（）全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程。

39、（多选题） 银行为企业开立、变更、撤销( )，应按照《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令【2003】第5号发布）等规定，对企业应当出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。

40、（多选题） 关于存款人异地开立单位银行结算账户，说法正确的是（）

41、（多选题） 银行账户服务监督公开事项包括（ ）

42、（多选题） 银行应当在根据行业特征、企业规模和经营情况等，提供与客户（ ）相匹配的账户功能，

43、（多选题） 人民银行分支机构、银行要加强企业银行账户（）的监测分析。

44、（多选题） 任何单位及个人不得（）开户登记证。

45、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法》中银行是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的（）。

46、（多选题） 银行应当依据所收集的客户信息，以及客户身份核实程度，结合客户经营情况、开户用途与客户约定账户功能，审慎开通（ ）等业务并设定交易限额，确保账户功能与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配。

47、（多选题） 银行可利用（）等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。

48、（多选题） 银行结算账户按存款人分为（）。

49、（多选题） 银行应将存在交易异常的个人简易账户列入日常监测范围，监测其资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形。

50、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当将优化小微企业银行账户服务作为落实（ ）关于深化“放管服”改革的决策部署。

51、（多选题） 任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助。

52、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。

53、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当将优化小微企业银行账户服务作为落实党中央、国务院关于深化（ ）的重要举措。有效解决小微企业开户难点和堵点。

54、（多选题） 单位银行结算账户按用途分为哪几类？

55、（多选题） 加强支付结算风险防控，鼓励银行与支付机构探索运用动态人像识别等技术手段核验账户非柜面业务、ATM 业务的操作人员真实性，进一步防范账户被的风险。

56、（多选题） 用户不提供真实身份信息的，电信业务经营者不得提供（ ）服务

57、（多选题） 银行应当建立健全以（ ）为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以开户数量作为考核指标。

58、（多选题） 基本存款账户信息包括（ ）

59、（多选题） 企业申请重置存款人查询密码的，银行以下做法正确的是（）。

60、（多选题） 有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。

61、（多选题） 建立银行账户管理长效机制，包括哪些内容（ ）

62、（多选题） 银行结算账户管理协议应当明确银行与企业双方的权利、义务和责任，内容包括但不限于（）。

63、（多选题） 银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后，通过绑定账户转入资金验证的，可以接收非绑定账户小额转入资金。

64、（多选题） 人民银行分支机构应当建立银行（ ）通报机制。对较差银行采取通报、约见谈话等管理措施。

65、（多选题） 银行应将存在交易异常的个人简易账户列入重点监测范围,对经核查无法排除涉诈涉赌可能性的可疑账户，（）采取适当后续控制措施，并移送当地公安机关。

66、（多选题） 违反本法第三十一条第一款“任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述 卡、账户、账号等”规定的，说法正确的是（）。

67、（多选题） 明确相关岗位和人员的管理责任，严格分离不相容岗位并控制信息操作权限，制定信息操作流程和规范， 强化内部监督、责任追究机制，严禁从业人员（）敏感信息。

68、（多选题） 中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。

69、（多选题） 账户管理系统发生突发事件，银行先行为企业办理基本存款账户、临时存款账户开立、变更、撤销业务。

70、（多选题） 支付机构应当留存单位法定代表人或者负责人开户时的视频、音频资料等。

71、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当将优化小微企业银行账户服务作为落实（ ）关于深化“放管服”改革的决策部署。

72、（多选题） 违反本法第三十一条第一款“任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述 卡、账户、账号等”规定的，说法正确的是（）。，，；

73、（多选题） 银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于每半年一次。

74、（多选题） 预约开户至迟于收到预约申请下一个工作日联系客户，并按照首接负责制，有效对接规范化、标准化账户服务流程，发放《银行账户服务客户注意事项告知书》,规范做好客户服务过程档案记录。

75、（多选题） 行应当落实《优化营商环境条例》关于向社会公开开设企业账户的（）的规定，区分账户开户费用和其他服务费用，落实小微企业账户服务费减免规定。

76、（多选题） 每年应至少开展两次支付敏感信息安全的内部审计，并形成报告存档备查。

77、（多选题） （）牵头研发风险防控模型，推进风险防控模型、高危账户、高危IP地址等信息共享。

78、（多选题） （）牵头研发风险防控模型，推进风险防控模型、高危账户、高危IP地址等信息共享。

79、（多选题） 简易开户服务是指银行根据《人民币银行结算账 户管理办法》等银行结算账户制度审核个人身份证件后，简化辅助身份证明材料要求，开立账户功能与（）和（）相匹配的银行账户。

80、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉 语语音提示，并通过（）等设置防诈骗提醒

81、（多选题） （）应建立健全黑名单信息共享和查询机制，加大联合惩戒力度，禁止拓展已纳入黑名单的特约商户。

82、（多选题） 关于单位开立银行结算账户，说法正确的有（）。

83、（多选题） 关于纳入“涉案账户信息”的账户（卡），以下做法正确的是（）。

84、（多选题） 同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。

85、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法》所称控制账户交易措施，包括（ ）等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外。

86、（多选题） 深入贯彻落实（）全国金融工作会议部署和"放管服"改革要求，按照国务院常务会议决定在全国分批取消企业银行账户许可。

87、（多选题） 人民银行分支机构、银行探索开展（ ）监测分析。

88、（多选题） 银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每半年对下级行企业银行结算账户（ ）等情况开展一次监督检查。

89、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）。

90、（多选题） 向存款人提供（）、（）、（）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。

91、（多选题） 自2016年6月1日起， 各商业银行、支付机构应使用支付标记化技术 (Tokeniz正确tion), 对银行卡卡号、卡片验证码、支付机构支付账户等信息进行脱敏处理，并通过设置支付标记的交易次数、交易金额、有效期、支付渠道等域控属性，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。

92、（多选题） 银行办理企业基本存款账户批量（ ）的，账户管理系统重新生成基本存款账户编号。银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。

93、（多选题） 通过标准化规范化的服务流程和质量监督标准建设，将分级分类管理嵌入账户服务全流程，并匹配规范的内部复核程序，实现基层网点和一线人员“（）”,使得合理正当账户服务需求响应及时、风险管控措施快速有效执行。

94、（多选题） 银行为小微企业开户过程中发现明显可疑特征的，不适用简易开户服务。

95、（多选题） 银行、非银行支付机构不得为电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动提供支付结算服务，严格落实（）主体责任。

96、（多选题） 对于未按期反馈排查结果的收单机构，清算机构应当采取（）等必要风险防范措施。

97、（多选题） 以下关于规范收单外包服务的说法，正确的是（）。

98、（多选题） 银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。以下说法正确的是（）

99、（多选题） 银行应当落实《优化营商环境条例》关于向社会公开开设（ ）。

100、（多选题） 通过标准化规范化的服务流程和质量监督标准建设，将分级分类管理嵌入账户服务全流程，并匹配规范的内部复核程序，实现基层网点和一线人员“（）”,使得合理正当账户服务需求响应及时、风险管控措施快速有效执行。

101、（多选题） 银行应当落实《优化营商环境条例》关于向社会公开开设（ ）。

102、（多选题） 银行不得通过绑定Ⅱ类户、Ⅲ类户或支付机构的支付账户进行开户申请人身份信息核验。

103、（多选题） 银行提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，依据客户提交的必需证明文件，以及愿意提供的其他辅助证明材料，了解（ ）

104、（多选题） 银行业金融机构应于2019年4月15日前对电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统及后台系统开展全面自查，重点排查是否采取有效的技术手段保证前后端系统之间通信数据的（）。

105、（多选题） 银行应当审核企业开户证明文件的（）。

106、（多选题） 银行和支付机构应依法协助公安机关开展涉案账户（）等工作。

107、（多选题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由（）或者（）、（）依法指定的人员代理办理。

108、（多选题） 严格审查异常开户情况，在（）情况下各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

109、（多选题） 通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于 未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行可以为上述账户提供账户信息验证服务。

110、（多选题） 人民银行为贯彻落实（）关于做好“六稳”工作、落实“六保”任务的决策部署，助力优化就业环境，建立个人银行账户服务长效机制，切实解决流动就业群体等个人工资卡开户难问题，提出关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见。

111、（多选题） 国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金（）和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。

112、（多选题） 单位用户从电信业务经营者购买物联网卡再将载有物联网卡的设备销售给其他用户的，下列做法正确的是（）。

113、（多选题） 在取消企业银行账户许可，优化企业银行账户服务，强化银行账户管理职责，全面加强事中事后监管，切实做到“两个不减、两个加强”，具体做法正确的是（）。

114、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的适用范围包括（）

115、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉 语语音提示，并通过（）等设置防诈骗提醒

116、（多选题） 推行小微企业简易开户服务，根据小微企业需求可以：（）

117、（多选题） 在《广东省银行网点账户服务监督指引(试行)》中，事项公开环节包括（）。

118、（多选题） 军人、武装警察尚未领取居民身份证的，可单独出具军人和武装警察身份证件申请开立个人银行账户。

119、（多选题） 中国人民银行对（）下列单位银行结算账户实行核准制度。

120、（多选题） 制定《人民币银行结算账户管理办法》的目的是（）。

121、（多选题） 人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户现场监测机制，探索加强对企业银行结算账户风险监测，识别并妥善处置企业银行结算账户风险。

122、（多选题） 人民银行分支机构、银行应当加强与当地（ ）等的沟通协作，根据商事制度改革和涉案账户特征及时调整银行账户服务要求和风险防控策略，最大程度减少因风险防控对正常银行账户服务产生的不利影响。

123、（多选题） 下列关于存款账户用途，说法正确的是（）

124、（多选题） 强化银行卡信息的安全管理，严禁从业人员（）敏感信息.

125、（多选题） 任何单位和个人不得在网上买卖POS机(包括MPOS)、刷卡器等受理终端。银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。

126、（多选题） 全面提升服务实体经济水平，支持企业尤其是（ ）高质量发展。

127、（多选题） 银行可利用（）、（）、（）、（）等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。

128、（多选题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由（）依法指定的人员代理办理。

129、（多选题） 银行与支付机构应严格落实银发〔2019〕85号文等有关规定，对移动受理终端所处位置持续开展定期监测，并逐笔记录交易位置信息；确认存在移机等违规行为的，应当停止收单服务并收回受理机具。

130、（多选题） 对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。

131、（多选题） 收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取（）、（）、（）、（）等措施。

132、（多选题） 银行应根据存款人（）、（）、（）等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。

133、（多选题） 经营性的存款人有下列行为之一的，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款。

134、（多选题） 下列数据Ⅱ、Ⅲ类户开户后交易行为异常的是（）

135、（多选题） 中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户 信息管理系统，组织银行、支付机构详细记录特约商户（）等。

136、（多选题） 人民银行分支机构、银行、支付机构、清算机构和中国支付清算协会加强对在校学生、企业财务人员、老年人、农村居民等群体的宣传教育，针对性地开展防范电信网络新型违法犯罪知识（）等宣传活动。

137、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立一套“（）”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

138、（多选题） （ ）发生变更时，企业应当按规定向开户银行提出变更申请。

139、（多选题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由（）依法指定的人员代理办理。

140、（多选题） 存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，下列说法正确的是（）。

141、（多选题） 简易开户客户申请调整交易功能限制的，根据补充尽职调查获取信息重新识别风险并调整风险等级，及时满足客户正当合理需求。

142、（多选题） 银行应当制定企业银行结算账户（）等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案。

143、（多选题） 单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）。

144、（多选题） 公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令， 以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机 构，止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相 关账户的（）进行核对。

145、（多选题） 公开账户服务监督电话，鼓励银行在网点醒目位置公示（ ）三级咨询投诉电话。明确账户服务投诉处理流程、责任部门和处理期限。鼓励配备具有专业知识的业务人员负责账户业务咨询，加强业务培训，统一答复口径。

146、（多选题） 银行应当建立健全以（ ）为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以开户数量作为考核指标。

147、（多选题） 银行为企业开立、变更、撤销( )，应按照《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令【2003】第5号发布）等规定，对企业应当出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。

148、（多选题） 存款人开立银行结算账户，银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。

149、（多选题） 收单机构发现（）、（）、（）与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取延迟资金结算、设置收款限额、暂停银行卡交易、收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施。

150、（多选题） 对于（）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融 机构和支付机构有权拒绝开户。

151、（多选题） 中国人民银行应将开户许可证作为重要空白凭证进行管理，建立健全开户许可证的（）制度。

152、（多选题） Ⅲ类户为存款人提供（）。

153、（多选题） 电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务

154、（多选题） 银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加（），并通过（）、（）、（）等设置防诈骗提醒。

155、（多选题） 单位银行结算账户按用途分为哪几类？

156、（多选题） 在设定交易渠道或验证方式、确定交易限额等涉及客户权益的业务处理过程中，以下做法正确的是（）。

157、（多选题） 银行应当制定流动就业群体等个人银行账户简易开户服务相关制度，内容包括但不限于（）等，并报当地人民银行分支机构备案。

158、（多选题） 境内依法设立的（ ）（以下统称企业）在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务（含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务），由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

159、（多选题） 关于反电信网络诈骗工作，说法正确的是（）

160、（多选题） 对个人以及单位银行结算账户的存款和有关资料，银行任何时候都有权拒绝任何单位或个人查询。

161、（多选题） 银行应当核实企业开立账户的真实意愿，可采取（ ）等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿。

162、（多选题） 自2016年12月1日起， 各商业银行、支付机构应使用支付标记化技术 (Tokenization), 对银行卡卡号、卡片验证码、支付机构支付账户等信息进行脱敏 处理，并通过设置支付标记的（）等域控属性，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。

163、（多选题） 企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，银行应当于到期日前提示企业及时更新。

164、（多选题） 支付机构可采取（）、（）等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户风险评级情况确定。

165、（多选题） 经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，（）等出金日累计限额合计调整为2000元，年累计限额合计调整为5万元。

166、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行机构应采取（ ）等必要的防范措施

167、（多选题） 凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行责任落实情况。

168、（多选题） 关于他人代理开立个人银行账户的情况，以下说法正确的是（）。

169、（多选题） 重点客户群体包括（）？

170、（多选题） 加强银行账户风险防控能力，包括（ ）

171、（多选题） 以下属于身份鉴别应采取的组合方式有（）

172、（多选题） 存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件（）。

173、（多选题） 在设定交易渠道或验证方式、确定交易限额等涉及客户权益的业务处理过程中，以下做法正确的是（）。

174、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法》第十七条所称“税务登记证”是指国税登记证。

175、（多选题） 银行可制定跨行代发工资业务相关制度，并将新开立个人工资账账户纳入业务考核评价

176、（多选题） 开展网络支付业务时，不得委托或授权无支付业务资质的合作机构采集支付敏感信息，应采用具有（）的安全控件，采取有效措施防止合作机构获取、留存支付敏感信息。

177、（多选题） 银行、支付机构应进一步建立健全涉案账户及可疑账户（）等配套工作制度和流程，依法合规对公安机关提供的涉案账户线索或触发行内监测系统的可疑账户开展风险核查，并规范留存核查证据和认定过程材料。

178、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立一套“（）”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

179、（多选题） 银行可以在风险可控的前提下，视情况为流动就业群体等个人客户提供简易开户服务，简化辅助身份证明材料要求，并加强后台数据核实，根据客户身份核实程度和账户风险等级匹配银行账户功能，后续可根据客户尽职调查情况，升级银行账户功能。

180、（多选题） 对于（）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

181、（多选题） 《人民币银行结算账户管理办法实施细则》所称 “正式开立之日”具体是指（）。

182、（多选题） 人民银行分支机构、银行分类重点宣传包括：（ ）。

183、（多选题） 人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理（）结算的人民币（）存款账户。

184、（多选题） 银行业金融机构、支付机构要全程跟踪风险防范措施的实施情况，重点监测网点排队、客户投诉等变化，向客户准确解释说明情况，妥善回应社会关切，及时调整优化风险防范措施，必要时中止或回退。

185、（多选题） 发放贷款和贷款资金归还，应当遵守Ⅲ类户余额限制规定，但贷款资金归还不受出金限额控制。

186、（多选题） 关于纳入“涉案账户信息”的账户（卡），以下做法正确的是（）

187、（多选题） 被公安机关认定出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),可能面临5年内无法使用所有银行账户非柜面业务和支付账户业务的惩戒，还可能涉嫌帮助网络信息犯罪等违法犯罪。

188、（多选题） 对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构核实后，可为其开户。

189、（多选题） 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。

190、（多选题） 银行与支付机构应综合运用营业网点、APP、现场宣传活动 等手段，重点面向（）等客户群体，持续揭露电信网络新型违法犯罪和跨境赌博的典型 手法、买卖账户的社会危害及法律责任等内容，教育引导社会公众掌握防范应对措施。

191、（多选题） 开立专用存款账户，除出具基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证外，还应出具下列证明文件：

192、（多选题） 银行、非银行支付机构不得为电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动提供支付结算服务，严格落实（）主体责任。

193、（多选题） 无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人可由（）代理开立个人银行账户。

194、（多选题） 各商业银行、支付机构应 利用大数据分析、用户行为建模等手段，建立交易风险监控模型 和系统，及时预警异常交易，并采取（）等措施。

195、（多选题） 银行业金融机构为境内依法设立的（ ）办理银行结算账户业务适用《企业银行结算账户管理办法》

196、（多选题） 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（）、（）和（）进行认真审查。

197、（多选题） 有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。

198、（多选题） 电信业务经营者若未履行对电话卡、物联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的，按《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，应（）

199、（多选题） 原则上银行小微企业新开户全年增幅不高于其展业范围内同期新注册市场主体增幅。

200、（多选题） 违反本法第三十一条第一款“任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述 卡、账户、账号等”规定的，说法正确的是（）。，，；

201、（多选题） 中国支付清算协会、银行卡清算 机构应会同()建立健全黑名单信息共享和查询机制，加大联合惩戒力度，禁止拓展已纳入黑名单的特约商户。

202、（多选题） 银行应将存在交易异常的个人简易账户列入重点监测范围,对经核查无法排除涉诈涉赌可能性的可疑账户，（）采取适当后续控制措施，并移送当地公安机关。

203、（多选题） （）应建立健全黑名单信息共享和查询机制，加大联合惩戒力度，禁止拓展已纳入黑名单的特约商户。

204、（多选题） 境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）在银行办理( )业务，由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。

205、（多选题） 中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称“账户管理系统”）和其他合法手段，对银行结算账户的（）实施监控和管理。

206、（多选题） 人民银行分支机构要高度重视、长抓不懈，成立银行卡风险管理领导小组，建立日常监督检 查机制，将支付业务系统安全生产、受理终端(含网络支付接口)安全、支付敏感信息保护等纳入执法检查，统筹做好（）等工作。

207、（多选题） 有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。

208、（多选题） 银行机构要紧密跟踪（ ）等重大政策，及时评估调整银行账户服务指引，提高服务措施和流程的适应性，贯彻落实相关便利化服务措施和减费让利政策，确保新兴市场主体、特殊人群账户服务公平可及。

209、（多选题） 自2016年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时应当执行向存款人提供90等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。

210、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》仅适用于打击治理在中华人民共和国境内实施的电信网络诈骗活动。

211、（多选题） 银行应当审核企业开户证明文件的（ ），开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿的真实性。

212、（多选题） 人民银行总行支付结算部门督促指导银行，防止企业多头开户、账户数量异常增加，推动建立涉企信息（ ）和企业银行账户（ ）。

213、（多选题） 银行完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。

214、（多选题） 自2017年5月1日起，全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易。

215、（多选题） 人民银行总行支付结算部门督促指导银行，防止企业多头开户、账户数量异常增加，推动建立涉企信息（ ）和企业银行账户（ ）。

216、（多选题） 加强对特约商户的监测、 巡检，对于存在支付敏感信息泄露、非法改装终端、参与伪卡欺 诈等违规行为的，应纳入黑名单管理，视严重程度从严采取延迟 结算、暂停交易、终止合作等惩戒措施，并及时通知()。

217、（多选题） 银行业金融机构为小微企业开立（ ）的银行基本存款账户，满足客户开户需求。

218、（多选题） 银行应当建立健全企业银行结算账户业务管理办法和操作规程，包括但不限于（ ）等内容。

219、（多选题） 基本存款账户信息包括（ ）

220、（多选题） 下列数据Ⅱ、Ⅲ类户开户行为异常的是（）

221、（多选题） 电信业务经营者若未履行对电话卡、物联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的，按《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，应（）

222、（多选题） 银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，具体操作措施为（）。

223、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。

224、（多选题） 清算机构应对银行账户信息跨行验证交易持续开展监测和预警分析，发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形时立即向相关银行发送风险提示并抄报人民银行及其分支机构。银行应在收到风险提示后立即组织排查，在2日内向（）报告排查结果。

225、（多选题） （）电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法 律的规定承担民事责任。

226、（多选题） 银行不得仅以小微企业法定代表人或负责人户籍所在地为异地等理由拒绝开户。

227、（多选题） 在《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中，人民法院、人民检察院发挥（）职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动。

228、（多选题） 银行可利用（）等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。

229、（多选题） 针对打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作的（）、（）、（），建立部门联动、系统联网、行业联防的协同打击治理体系，提升打击治理工作的整体性、系统性，形成齐抓共管的良好局面，构建常态化工作机制，推动工作走深走实、常抓不懈。

230、（多选题） 银行应将（ ）的简易账户列入重点监测范围，监测相关简易账户资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形，对监测发现并经核查无法排队的涉诈涉赌可疑账户，依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送当地公安机关。

231、（多选题） 公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，（）有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

232、（多选题） 对下列（）资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户。

233、（多选题） 经审核符合开立条件的，银行应当与企业签订银行结算账户管理协议，予以开立银行结算账户。

234、（多选题） 人民银行为贯彻落实（）关于做好“六稳”工作、落实“六保”任务的决策部署，助力优化就业环境，建立个人银行账户服务长效机制，切实解决流动就业群体等个人工资卡开户难问题，提出关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见。

235、（多选题） 企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（）。

236、（多选题） 银行应当建立和完善企业银行结算账户（ ）方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等监测，并按规定提交可疑交易报告。

237、（多选题） 人民银行分支机构、银行探索开展（ ）监测分析。

238、（多选题） 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的适用范围包括（）。

239、（多选题） 银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。

240、（多选题） 各商业银行、支付机 构应在客户端软件与服务器、服务器与服务器之间进行（），对重要信息关键字段进行散列或加密存储，保障信 息传输、存储、使用安全。

241、（多选题） 人民银行持续通过（ ）等维度对银行账户服务质效开展监测评估，并及时报告执行效果及改进建议。

242、（多选题） 对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户银行应取消其（）取现功能。

243、（多选题） 对于风险特征技术模型识别的可疑情况，应当综合客户基本信息和其他渠道信息进行综合判断后进行风险等级认定。

244、（多选题） 银行应当建立简易开户咨询投诉机制，加强对（ ）的培训，提高客户对账户服务的满意度。

245、（多选题） 深入贯彻落实（）全国金融工作会议部署和"放管服"改革要求，按照国务院常务会议决定在全国分批取消企业银行账户许可。

246、（多选题） 银行应当公示简易开户流程，明确简易开户所需材料、客户身份核实程序以及制度依据等，确保小微企业( )或（）等了解简易开户程序及相关制度规定。

247、（多选题） 银行机构应按照（ ）要求，为客户提供与已识别的风险状况相匹配的账户服务。

248、（多选题） 履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的物流信息、（）等实施重点保护。

249、（多选题） 人民银行总行将结合打击电信网络新型违法犯罪专项行动，联合（ ）开展银行账户专项打击治理行动，重点整治企业多头开户、乱开账户、出租出借出售账户等行为。

250、（多选题） 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支 付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽 职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：

251、（多选题） 对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。

252、（多选题） 个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备)转账的，在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。

253、（多选题） 银行应当积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代I类户用于（）， 利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。

254、（多选题） 以下关于规范收单外包服务的说法，正确的是（）。

255、（多选题） 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每6个月)或额外提交报告。

256、（多选题） 各金融机构和支付机构应当建立一套“（）”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

257、（多选题） 银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供（）等交易信息。

258、（多选题） 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。

259、（多选题） 下列关于存款账户用途，说法正确的是（）

260、（多选题） 银行业金额机构要按照账户（ ）的总体要求，建立标准规范的服务流程

261、（多选题） 人民银行广东省内各地市中心支行对于涉案账户责任倒查和网民留言、监督留言办理过程中，需要注意以下（）方面？

262、（多选题） 收单单位不得为（）等非法交易平台、业务及交易场所提供支付结算服务。

263、（多选题） 科学设定与不同风险等级相匹配的风险管控措施，以最大的客户权益受限代价取得最大的风险控制效果。

264、（多选题） 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理.

265、（多选题） 下列存款人，可以申请开立基本存款账户：

266、（多选题） 在电信网络诈骗“资金链”治理环节落实（）总要求，统筹推进账户涉诈风险防控和优化服务，严厉打击不法分子转移涉诈资金的行为，保障正常生产经营活动和群众生活便利。

267、（多选题） 业务系统及备份系统应按照国家网络安全相关要求部署在我国境外。

268、（多选题） 人民银行分支机构、银行要加强企业银行账户（）的监测分析。

269、（多选题） 企业存在异常开户情形的，银行以下做法正确的是（）。

270、（多选题） 单位银行结算账户按存款人分为基本存款账户、一般存款 账户、专用存款账户、临时存款账户。

271、（多选题） 公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，（）有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

272、（多选题） Ⅱ类户为存款人提供（）。

273、（多选题） 非柜面业务是指客户无须临柜即可办理的账户付款业务，包括但不限于（ ）

274、（多选题） 临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：

275、（多选题） 对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为I类户或Ⅱ类户。

276、（多选题） 支付机构应当支持根据清算机构发送的交易流水号查询对应业务的相关信息，并按照管理平台报文要求反馈。

277、（多选题） 清算机构应当对特约商户入网信息变更情况进行监测，发现以下（）可疑情形的，应当要求相关收单机构进行风险排查，并反馈排查结果。

278、（多选题） 中国人民银行负责（）开户登记证的管理。

279、（多选题） 银行应当在《银行结算账户管理协议》中以隐蔽方式 向企业展示其义务和责任条款，并明确告知企业。

280、（多选题） 银行机构应按照（ ）要求，为客户提供与已识别的风险状况相匹配的账户服务。

281、（多选题） ( )有责任配合全国人大常委会法工委推动出台反电信网络诈骗法，梳理、总结打击治理工作中行之有效的做法及有待研究解决的困难，在法律中明确相关规定。

282、（多选题） 对于止付流程中，若被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，以下做法正确的是（）。

283、（多选题） 根据对企业银行结算账户业务影响程度，人民币银行结算账户管理系统，突发事件分为（ ）。

284、（多选题） 在电信网络诈骗“资金链”治理环节落实（）总要求，统筹推进账户涉诈风险防控和优化服务，严厉打击不法分子转移涉诈资金的行为，保障正常生产经营活动和群众生活便利。

285、（多选题） 支持银行、非银行支付机构在为客户办理账户业务时开展个人手机号码实名登记信息的一致性比对。加强涉诈电话卡、涉诈银行卡等信息共享，强化开卡监测和风险管控，实现“一处涉诈、两卡受限”。

286、（多选题） 银行卡清算机构应 会同成员机构进一步落实银行卡受理过程中的伪卡欺诈风险责 任，保护芯片化迁移方的权益。建立完善的投诉处理机制，妥善处理欺诈风险事件，切实保障客户的合法权益。

287、（多选题） 银行应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，下列说法正确的是（）。

288、（多选题） 银行在（）等电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统投产或变更之前，未按有关规定向银保监会及其派出机构报告的，不得通过该系统办理Ⅱ、Ⅲ类户相关业务。

289、（多选题） 各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原 则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户 风险程度，有选择地采取（）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

290、（多选题） 关于强化客户端软件安全管理的说法，正确的是（）。

291、（多选题） 明确相关岗位和人员的管理责任，严格分离不相容岗位并控制信息操作权限，制定信息操作流程和规范， 强化内部监督、责任追究机制，严禁从业人员（）敏感信息。

292、（多选题） 凡是人民银行分支机构监管责任不落实，导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责，公众在电信网络新型违法犯罪活动中遭受严重资金损失，产生恶劣社会影响的，应当对人民银行分支机构进行问责。

293、（多选题） 电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务。

294、（多选题） 通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于 （）等非正常状态的 银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。

295、（多选题） 下列关于开户登记证，说法正确的有（）

296、（多选题） 企业申请重置存款人查询密码的，银行应当审核企业法定代表人或单位负责人有效身份证件

297、（多选题） 为加强支付结算风险防控，银行应明确（）等有关部门的账户管理具体责任分工，压实各级机构和工作人员责任。

298、（多选题） 违反本法第三十一条第一款“任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述 卡、账户、账号等”规定的，说法正确的是（）。

299、（多选题） 银行应在收到清算机构关于Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的风险提示后立即组织排查，在2日内向（）报告排查结果。

300、（多选题） 各商业银行应采取换卡不换号、实时发卡等措施加快存量磁条卡更换为金融IC卡的进度。