1、 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ ）

2、 以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）

3、 境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户可以办理现金收付业务。（ ）

4、 反洗钱调查只能采取现场调查。

5、 被宣告死亡和自然死亡的时间不一致的，被宣告死亡所引起的法律后果仍然有效，但自然死亡前实施的民事法律行为与被宣告死亡所引起的法律后果相抵触的，则以其实施的民事法律行为为准。（）

6、 监护人只能由一人充当，不能为数人。（）

7、 《自助设备盘库及加钞登记簿》由自助银行所属网点保管（）年。

8、 农村信用社（银行）股金继承、赠与只能在统一法人单位内进行。

9、 农商行实体印章的刻制应经印章管理部门审批，并经公安部门备案的刻印机构进行刻制。

10、 《中华人民共和国人民币管理条例》规定，纪念币分为普通纪念币和贵金属纪念币。（）

11、 监护人只能由一人充当，不能为数人。（）

12、 银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。（）

13、  法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。

14、 汇兑凭证记载的汇款人名称、收款人名称，其在银行开立存款账户的，必须记载其帐号，欠缺记载的，银行不予受理。（ ）

15、 对票据上的其他记载事项，原记载人不可以更改。（ ）

16、 根据《企业银行结算账户管理办法》规定，企业银行账户存续期间，银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行动态复核，并根据复核情况作相应处理。（）

17、 银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料，不需重复留存身份证件复印件、影印件或者影像等。（ ）

18、 法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。

19、 通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具开立Ⅰ类户时，无需银行工作人员现场核验开户申请人身份信息。（）

20、 购买支票时，账户余额不少于5000元。签发支票的起点是100元（税金除外），禁止签发空头支票。（）

21、 Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过( )元

22、 银行应建立健全以（ ）为中心的个人银行账户管理系统，按照公民身份号码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。

23、 甲于1998 年2 月1日将乙打伤，乙花去医药费及其他损失共计3000 元。乙因被单位派往外地 出差，未及时向甲要求赔偿。乃至 1999年2月 15日，乙聘请律师丙代理向甲追要。丙告诚甲∶"如不主动还钱，就会到法院告你。"甲因此向乙支付赔偿费。后其知道已过诉讼时效，起诉要求返还。法院应当（）。

24、 小额支付系统业务申请撤销可以撤销批量包中单笔支付业务。（）

25、 物权的保护方法限于物权的方法。（）

26、 单位定期存款、单位通知存款的各类业务可在任一网点办理。（）

27、 境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应冻结相关资产、并提供客户身份信息及交易信息。

28、 中国人民银行货币政策委员会是( )机构。

29、 柜面人员应通过业务系统保存完整的个人客户信息资料，包括存款人姓名、性别、国籍、电话号码、住所、职业、身份证件名称和号码和有效期限等信息。

30、 银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。（）

31、 来账回单打印J交易,提供客户的回单打印功能，回单只能在开户机构进行打印。

32、 人民法院执行工作中，被执行人为金融机构的，对其交存在人民银行的（）和备付金不得冻结和扣划。

33、 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行()。

34、 《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户资金查询、冻结工作程序的通知》规定，对于涉案账户资金跨省、自治区、直辖市分布的，其查询、冻结手续经批准后，送相关银行业金融机构总部办理。（）

35、 金融机构应当在识别出非居民金融账户之日起将其归入非居民金融账户进行管理。（ ）

36、 涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易;第四，采取适当的后续处理措施。

37、 银行业等金融机构应当留存相关法律文书复印件及工作证或人民检查证复印件，并注明用途。（）

38、 来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（）

39、 在认真履行客户尽职调查的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则。

40、 灰名单剔除审批权限设定为当前机构的上级清算中心。

41、 客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，应拒绝办理开户。

42、 银行应当在审核境外投资者提交的支付命令函、资金用途说明、资金使用承诺书等材料后，为其办理前期费用向境内人民币银行结算账户的支付。（ ）

43、 《中华人民共和国人民币管理条例》规定，停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。

44、 当存款人注册地与经营地不在同一城市，存款人已在营业执照注册地开立基本存款账户的,不能在经营地开立（）账户。

45、 金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。

46、 《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被终止办理存取现金业务的银行业金融机构，要求恢复业务的，应于终止办理存取现金业务之日起（）后，按照本办法的规定重新提出申请。

47、 依照民事权利的效力范围不同，民事权利可分为（）。

48、 能够有形地表现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为符合法律、法规要求的书面形式。（ ）

49、  代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

50、 继承权的实现以订立遗嘱为前提。( )

51、 银行业从业人员在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。（）

52、 法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。

53、 被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应与作出冻结决定的有权机关联系，反馈客户异议，在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。（）

54、 《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

55、 与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。

56、 信托投资公司应在商业银行按一个信托文件设置（）个账户的原则为该项信托财产开立信托财产专户。

57、 单位签发商业汇票后，必须承担保证该汇票承兑和付款的责任。 （ ）

58、 依照我国《担保法》，在质押生效后，质物灭失的风险损失由谁承担( )。

59、 与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照（ ）原则。

60、 报告机构未按规定时间申请反洗钱报送主体资格、变更机构信息，影响反洗钱工作正常开展的，由人民银行分支机构对相关机构责令限期整改，并给予通报批评。

61、（多选题） 信托投资公司申请开立信托财产专户，应向银行出具（）。

62、（多选题） 下列哪项属于《不宜流通人民币 纸币》标准规定的碳化情形的不宜流通人民币（）。

63、（多选题） 依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行可对金融机构（）行为给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。

64、（多选题） 义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引的基本原则

65、（多选题） 下列取得财产的方法属于原始取得的有( )。

66、（多选题） 下列哪种情况出现时，应重新识别客户。（ ）

67、（多选题） 人行账户管理系统突发事件分为几级（）

68、（多选题） 金融机构通过中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）办理交存款业务可以采用（）方式。

69、（多选题） 商业银行办理（）等结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单、压票或者违反规定退票。

70、（多选题） 规范个人银行账户代理事宜包括（ ）。

71、（多选题） 人民币的货币单位有（）

72、（多选题） 各商业银行、政策性银行应当运用（ ）方式增加票据资产，调整信贷结构。

73、（多选题） 根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，关于残缺、污损人民币兑换，以下说法正确的是（）。

74、（多选题） 按照适用法律及规则监控客户交易，包括但不限于客户的风险状况、交易单据的真实性审核以及从可靠第三方取得的相关资料，确保涉及的货物、船舶等不违反相关制裁措施。这里所指的可靠第三方，包括( )。

75、（多选题） 特征指标化包括但不限于（）等形式要件

76、（多选题） 拆入资金用于（）的需要。

77、（多选题） 存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。

78、（多选题） 在办理电子银行业务中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人通报批评；造成不良后果的，给予记过至开除或解除劳动合同处理？（）

79、（多选题） 客户尽职调查中的保密性要求是指，银行应（）。

80、（多选题） 《反恐怖主义法》规定，公安机关和有关部门对宣扬极端主义，利用极端主义（）的，应当及时予以制止，并依法追究法律责任。

81、（多选题） 下列哪些账户不能做批量销户？

82、（多选题） 商业银行可以经营的业务包含（）。

83、（多选题） 《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》（司发通〔2013〕78号）规定，继承人为多人的，可以（）或（）向银行业金融机构提出查询请求。

84、（多选题） 人民法院执行工作中，作为被执行人的自然人，其收入转为储蓄存款的，应当责令其交出存单。拒不交出的，人民法院应当作出提取其存款的裁定，向金融机构发出协助执行通知书，由（）提取被执行人的存款交人民法院或存入（）。

85、（多选题） 客户办理销户前，银行应确定哪些信息（ ）。

86、（多选题） 持卡开户交易可开立的账户包括（）

87、（多选题） 金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估：（）

88、（多选题） 开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是（）

89、（多选题） 人民银行取消开户许可的范围包括（）。

90、（多选题） 向银行申请承兑的商业汇票出票人，必须具备下列条件（ ）。

91、（多选题） 有以下情形之一的，客户应及时向银行提出电子或书面申请（）。

92、（多选题） 定活两便的计息规则是（）

93、（多选题） 银行反洗钱培训的目的包括（ ）。

94、（多选题） 关于通知存款的支取，下列说法正确的是（）

95、（多选题） 从发卡机构的角度，金融IC卡的优势有（）

96、（多选题） 对于发现单位银行结算账户（）的，要通知客户尽快办理账户变更手续。经多次催促仍不提交有效资料或迟迟不办理变更手续的，应立即停止为该账户办理支付结算业务。

97、（多选题） 办理人民币存取款业务的银行业金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较少的，银行业金融机构工作为（）

98、（多选题） （）专用存款账户不得支取现金。

99、（多选题） 单位通知存款遇（），按活期存款利率计息。

100、（多选题） 账户管理系统发生Ⅰ类风险事件时，企业办理开户业务，银行采取措施表述正确的是（）。