1、 我国最先规定了洗钱罪的法律是：

2、 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？

3、 《中华人民共和国外汇管理条例》是由( )颁布的。

4、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的“票据兑付”仅限于什么业务

5、 本行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托（ ）系统完成

6、 专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是哪个？

7、 如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（ ）为客户办理业务，提示客户更换证件后办理客户身份信息变更

8、 《金融机构反洗钱规定》在( )正式实施

9、 我行客户洗钱风险等级分类系统即为（ ）

10、 下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？

11、 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），应将加强型尽职调查材料及开户资料报（ ）合规管理委员会审批

12、 我国反洗钱信息中心是( )

13、 在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？

14、 金融机构应于每年或者每季度结束后的几个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息？

15、 为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为：

16、 中国人民银行实行何种责任形式？

17、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？（ ）

18、 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )

19、 为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是：

20、 香港居民吴某在福建省某百货公司工作，银行在为吴某开立个人银行结算账户时，应要求吴某出具什么证件？

21、 洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？

22、 张三在W银行开立A、B两个个人结算账户，A账户向B账户连续4天转账共计50万元，B账户向A账户连续3天转账共计49万元，W银行下列哪种处理是正确的？

23、 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（ ）规定。

24、 为加大 “反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括：

25、 重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应：

26、 反洗钱调查的主体是什么

27、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？

28、 存量中风险客户的复核期限不超过（ ）年

29、 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”有效期为多少天？

30、 解除反洗钱临时冻结措施除了自动解除，还有其他什么解除方式

31、 各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年

32、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的境内款项划转，应报告大额交易。

33、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

34、 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？

35、 营业网点发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当立即向（）反洗钱主管部门报告

36、 存量低风险客户的复核期限不超过（ ）年

37、 关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，表述错误的是哪项？

38、 中国人民银行于哪一年被正式赋予了“反洗钱”职能

39、 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:

40、 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？

41、 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，应该如何登记

42、 审计部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

43、 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少应多长时间进行一次审核。

44、 中国人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查的程序必须合法，下面表述不准确的是哪项？

45、 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？

46、 金融交易币种为外币时，金融机构如何将外币折算成美元

47、 为涉及制裁国家和地区的客户开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），开户资料和加强型尽职调查材料提交（ ）合规管理委员会审议

48、 以下不属于“黑钱”来源的是：

49、 我国（     ）最先明确了洗钱属于犯罪。

50、 被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括：

51、 金融机构应当在大额交易发生之日起几个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

52、 大额交易和可疑交易报告相关档案包括电子文档和纸质文档，应自生成之日起至少完整保存( )年

53、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？

54、 对于允许人工编辑报文的业务系统，应通过（）等方式加强控制，保证支付信息的真实、准确和完整

55、 为不涉及制裁国家和地区的非高风险等级外籍人士开户，应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报（ ）审批

56、 内控合规和风险管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

57、 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？

58、 ( )是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责

59、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，营业机构在办理外汇汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息缺失的，应当要求境外机构补充。

60、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？

61、 存量中低风险客户的复核期限不超过（ ）年

62、 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？

63、 赋予中国人民银行反洗钱管理职责的法律是哪部？

64、 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？

65、 下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是

66、 奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础是哪部法律或法规

67、 《金融机构反洗钱规定》中对“洗钱”的界定下列表述正确的是：

68、 洗钱的基本过程中，哪一阶段是最薄弱的，也是犯罪行为最容易被侦查到的阶段

69、 9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（      ）,涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

70、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所指的“本机构”具体包括哪些机构

71、 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？

72、 在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体?

73、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的跨境款项划转，应报告大额交易。

74、 为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控，制裁风险等级分为（）类

75、 我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是( )。

76、 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。

77、 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？

78、 业务和客户管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

79、 我国目前是金融行动特别工作组的什么成员？

80、 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则先后顺序：

81、（多选题） 利用金融机构进行洗钱的方式主要有哪些？

82、（多选题） 根据我国现行法律，为下列哪些犯罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱犯罪？

83、（多选题） 对以下情形应进行客户身份重新识别，填写《调查表》的基本信息和重新识别调查部分。（ ）

84、（多选题） 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施：

85、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有：

86、（多选题） 反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序?

87、（多选题） 金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些？

88、（多选题） 银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？

89、（多选题） 从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易

90、（多选题） 客户身份识别的基本范畴主要包括哪些方面？

91、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当：

92、（多选题） 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些：

93、（多选题） 金融机构交易监测标准包括并不限于客户的（ ）等存在异常的情形

94、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括：

95、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的，应重新识别客户身份。

96、（多选题） 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份。

97、（多选题） 以下哪些是有关存款实名制的正确表述：

98、（多选题） 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解 ( )等信息。

99、（多选题） 反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么?

100、（多选题） 一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些业务的一次性金融服务？

101、（多选题） 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息？

102、（多选题） 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查?

103、（多选题） 常见的洗钱活动途径或方式有哪些？

104、（多选题） 保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么?

105、（多选题） 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，具有组织、协调全国反洗钱工作的职责和（ ）职责。

106、（多选题） 以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有：

107、（多选题） 以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?

108、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取相应的强化身份识别措施和后续控制措施。（ ）

109、（多选题） 一次性金融服务识别要点包括哪些?

110、（多选题） 银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的( )以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

111、（多选题） 涉恐黑名单的处理包括哪三个步骤：

112、（多选题） 下列哪些能成为洗钱的交易媒介？

113、（多选题） 金融机构划分客户的风险等级时，应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑以下哪些因素？

114、（多选题） 客户办理销户前，银行应确定哪些信息？

115、（多选题） 对以下临时冻结措施说法正确的有

116、（多选题） 洗钱活动的常见途径或方式：

117、（多选题） 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为？

118、（多选题） 《反洗钱法》的立法宗旨是什么？

119、（多选题） 对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当如何做好资料保存工作？

120、（多选题） 一次性金融服务识别对象有哪些?

121、（多选题） 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？

122、（多选题） 发现需要调查核实的可疑交易活动，可以向金融机构进行调查的是下列机构哪些？

123、（多选题） 按照《关于进一步加强反洗钱数据补正工作的通知》，反洗钱分行端数据补正子系统日常运行操作主要步骤包括以下哪几项？

124、（多选题） 《中华人民共和国银行法》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的（ ）等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

125、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施。（ ）

126、（多选题） 商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则：

127、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有：

128、（多选题） 金融机构对于以下哪些情形应进行报告？

129、（多选题） 存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。

130、（多选题） 银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有：

131、（多选题） 下列哪些行为涉嫌洗钱：

132、（多选题） 根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款？ A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄露有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

133、（多选题） 2010年5月8日，李某利用自己在某银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金5万元、10万元，存入现金4万，该行已实现以客户为单位的交易监测，下列所提交的大额交易报告中错误的是哪几项？

134、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于客户身份资料和交易记录保存内容包括以下哪些规定？

135、（多选题） 受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或维持业务关系前应当（ ）。 A、经高管层批准或授权 B、进一步深入了解客户财产和资金来源 C、在业务关系存续期间提高交易监测分析的频率和强度 D、提交一级分行反洗钱合规管理委员会审批

136、（多选题） 银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息：

137、（多选题） 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？

138、（多选题） 客户身份识别的基本范畴主要包括：

139、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

140、（多选题） 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件：

141、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单

142、（判断题） 15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务，B银行的做法是否正确？

143、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

144、（判断题） 《中国人民银行有关明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》规定，未按规定报告可疑交易的金融机构，人民银行各分支机构应当在严格遵守相关法律规定的前提下，按照风险为本的反洗钱监管要求，合理确定其应负的法律责任。

145、（判断题） 2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。

146、（判断题） 客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，则无需报告。

147、（判断题） 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束

148、（判断题） 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

149、（判断题） 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、网点负责人、其他相关业务人员等。

150、（判断题） 中国人民银行在调查活动中需要询问当事人时，应当制作询问笔录。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员无需笔录上签名。

151、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

152、（判断题） 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至总行客户管理部门审核，经总行反洗钱主管部门审定后确定。

153、（判断题） 客户频繁办理开（销）户，或者频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务，或者客户开立的账户数量与实际业务需要不符，明显偏多，风险程度较高。

154、（判断题） 金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。

155、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

156、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地

157、（判断题） 为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。

158、（判断题） 《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据

159、（判断题） 《反洗钱法》要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。

160、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

161、（判断题） 中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

162、（判断题） 从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

163、（判断题） 总行第一道防线部门分管副总经理向本部门总经理执行管理报告路线，向首席合规官执行职能报告路线。

164、（判断题） 农行《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的通知》中规定，报告级别为“重点可疑”及以上级别的报告，在通过反洗钱信息管理系统进行审核时，必须由一级分行审核通过后才能向人民银行进行上报。

165、（判断题） 人民银行反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

166、（判断题） 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

167、（判断题） 《反洗钱法》所称的“反洗钱”，仅限于对洗钱活动的预防。

168、（判断题） 人民银行调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，附卷备查。

169、（判断题） 反洗钱信息管理系统中新增机构、机构隶属关系变更、机构名称变更的维护功能仅提供给一级分行内控合规部反洗钱系统用户管理员使用。

170、（判断题） 对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负贵人。

171、（判断题） 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

172、（判断题） 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》是国际社会第一个打击洗钱犯罪的国际公约。

173、（判断题） 企业事业单位可以自主选择至少一家商业银行的营业场所开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户。

174、（判断题） 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责

175、（判断题） 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

176、（判断题） 凡与反洗钱工作相关的岗位人员，在上岗前均应接受反洗钱培训。

177、（判断题） 可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。

178、（判断题） 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

179、（判断题） 客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

180、（判断题） 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。

181、（判断题） 来自于FATF洗钱高风险国家或地区的客户开户无需开展加强型尽职调查。

182、（判断题） 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任

183、（判断题） 客户风险评估和等级分类的方法、指标体系、评估标准、分类结果及分类过程中留存的相关档案资料等应严格保密，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露。

184、（判断题） 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”到期未调整的，将自动继续有效。

185、（判断题） 银行可以因资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。

186、（判断题） 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。

187、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

188、（判断题） 金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需识别客户身份。

189、（判断题） 在信用卡业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。

190、（判断题） 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。

191、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认身份和有关交易是否可疑。

192、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

193、（判断题） 当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

194、（判断题） 本行客户洗钱风险评估和等级分类采用系统初评和人工复评调整相结合的方式开展。

195、（判断题） 商业银行违反《商业银行法》规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

196、（判断题） 《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》适用于农业银行包括纽约分行在内的所有境内外机构。

197、（判断题） 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

198、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

199、（判断题） 客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程

200、（判断题） 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。