1、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的“票据兑付”仅限于什么业务

2、 下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是( ）

3、 《金融机构反洗钱规定》在( )正式实施

4、 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位每日发生额平均在10000元，2006年12月该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是”货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？

5、 关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，表述错误的是哪项？

6、 农行《转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的通知》中明确，被检查行对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到之日起多少个工作日内对发出《现场检查意见告知书》的人民银行及其他地市级以上分支机构以书面形式提交陈述、申辩意见。

7、 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( )。

8、 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？

9、 按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？

10、 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的（ ）年内，至少进行一次定期复评

11、 关于洗钱的方式，表述不正确的是：

12、 为不涉及制裁国家和地区的非高风险等级外籍人士开户，应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报（ ）审批

13、 本行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托（ ）系统完成

14、 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则先后顺序：

15、 张三在W银行开立A、B两个个人结算账户，A账户向B账户连续4天转账共计50万元，B账户向A账户连续3天转账共计49万元，W银行下列哪种处理是正确的？

16、 审计部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

17、 下列说法正确的是哪项？

18、 金融机构及其工作人员发现客户的交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交什么报告？

19、 关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？

20、 ( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

21、 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过几个工作日。

22、 为涉及制裁国家和地区的客户开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），开户资料和加强型尽职调查材料提交（ ）合规管理委员会审议

23、 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？

24、 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？

25、 金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？

26、 相关机构应对涉及制裁业务管理相关资料自生成之日起或者自被冻结财产解冻之日起至少留存（ ）年

27、 存量中低风险客户的复核期限不超过（ ）年

28、 将反洗钱监管的范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等金融机构的是下列哪部法规文件?

29、 反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由下列哪个部门依照有关法律的规定办理？

30、 判定公司受益所有人的基本方法是（ ）

31、 关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？

32、 《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（ ）签字确认

33、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

34、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的境内款项划转，应报告大额交易。

35、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？（ ）

36、 金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是：

37、 反洗钱调查的主体是什么

38、 金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向( )报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。

39、 如客户为外国政要，银行为其开立账户应当经（ ）合规管理委员会的批准

40、 为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是：

41、 金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?

42、 金融机构应当在大额交易发生之日起几个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

43、 我国（     ）最先明确了洗钱属于犯罪。

44、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额包括哪些部分

45、 我国反洗钱信息中心是( )

46、 为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为：

47、 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。

48、 如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（ ）为客户办理业务，提示客户更换证件后办理客户身份信息变更

49、 FATF是( )的简称。

50、 对于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条中“保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”，或是“保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同”等规定情形，保险公司识别人身保险（含团险）客户的起点金额应如何计算？

51、 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”有效期为多少天？

52、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的跨境款项划转，应报告大额交易。

53、 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )

54、 在进行公司受益所有人的判定过程中，如果不存在通过人事、财务等对公司进行控制的自然人，应当考虑将公司的（ ）判定为受益所有人

55、 在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）（）或以上权益的实体提供金融服务

56、 内控合规和风险管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（ ）

57、 下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：

58、 为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控，制裁风险等级分为（）类

59、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取( )客户身份识别措施。

60、 对于个人及来华人员超过等值（      ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

61、 以下活动可能存在洗钱行为是( )。

62、 个贷业务中，对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，操作处理正确的是？

63、 金融机构违反反洗钱法规定情节严重的，将被国务院反洗钱主管部门处以（　　）元的罚款。

64、 金融机构应开展客户风险等级划分工作，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的多少个工作日内完成客户风险等级划分工作

65、 金融交易币种为外币时，金融机构如何将外币折算成美元

66、 存量中风险客户的复核期限不超过（ ）年

67、 洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？

68、 我国目前是金融行动特别工作组的什么成员？

69、 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是：

70、 我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？

71、 《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁制定？

72、 解除反洗钱临时冻结措施除了自动解除，还有其他什么解除方式

73、 第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》?

74、 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的什么证件或者其他身份证明文件。

75、 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:

76、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，营业机构在办理外汇汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息缺失的，应当要求境外机构补充。

77、 对于允许人工编辑报文的业务系统，应通过（）等方式加强控制，保证支付信息的真实、准确和完整

78、 关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？

79、 农行《关于做好反洗钱信息管理系统机构信息维护工作的通知》规定，以下哪个用户负责在反洗钱信息管理系统中对机构所在地区的行政区划代码进行维护？

80、 《金融机构反洗钱规定》中对“洗钱”的界定下列表述正确的是：

81、（多选题） 受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或维持业务关系前应当（ ）。 A、经高管层批准或授权 B、进一步深入了解客户财产和资金来源 C、在业务关系存续期间提高交易监测分析的频率和强度 D、提交一级分行反洗钱合规管理委员会审批

82、（多选题） 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，中国人民银行可向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列哪些措施？

83、（多选题） 对以下临时冻结措施说法正确的有

84、（多选题） 洗钱的过程一般分为：

85、（多选题） 客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?

86、（多选题） 保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么?

87、（多选题） 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?

88、（多选题） 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：

89、（多选题） 根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取( )措施进行反洗钱现场检查。

90、（多选题） 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解客户以下哪些信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

91、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，行业风险要素设置的指标是：

92、（多选题） 按照反洗钱法规定，人民银行反洗钱监督管理职责有哪些？

93、（多选题） 洗钱对金融系统的危害：

94、（多选题） 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

95、（多选题） 按照《关于进一步加强反洗钱数据补正工作的通知》，反洗钱分行端数据补正子系统日常运行操作主要步骤包括以下哪几项？

96、（多选题） 以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?

97、（多选题） 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列哪些措施进行反洗钱现场检查？

98、（多选题） 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?

99、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构进行客户身份识别时，要登记法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”，其内容包括：

100、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当：

101、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户的组织机构代码证和（ ）？

102、（多选题） 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份？

103、（多选题） 中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些?

104、（多选题） 以下说法正确的是：

105、（多选题） 客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ ）

106、（多选题） 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列交易不属于银行业金融机构大额交易报告范围？

107、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份?

108、（多选题） 银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息：

109、（多选题） 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记( )等信息。

110、（多选题） 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为？

111、（多选题） 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当就对方做好哪些准备工作？

112、（多选题） 属于反洗钱临时冻结适用条件的是以下哪几项？

113、（多选题） 营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？

114、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取相应的强化身份识别措施和后续控制措施。（ ）

115、（多选题） 下列哪些身份证件可作为个人实名证件在金融机构办理业务？

116、（多选题） 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求？

117、（多选题） 需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括：

118、（多选题） 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？

119、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，营业网点办理外汇汇出汇款业务环节，应登记以下哪些信息？。

120、（多选题） 《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人” 包括（但不限于）以下两类人员，是指以下哪些人员？

121、（多选题） 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

122、（多选题） 反洗钱法规定，对于客户身份资料和交易信息，金融机构应至少保存多长时间？

123、（多选题） 洗钱犯罪活动的特点是什么？

124、（多选题） 下列有关“协助冻结”的表述错误的有：

125、（多选题） 关于恐怖融资，下列说法正确的有？

126、（多选题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告.

127、（多选题） 洗钱活动有什么新趋势？

128、（多选题） 人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序

129、（多选题） 银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包括：

130、（多选题） 申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备哪些条件？ A、不得有故意或重大过失犯罪记录 B、熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规 C、接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训 D、通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试

131、（多选题） 以下哪些说法是正确的

132、（多选题） 下列对FATF的表述正确的有：

133、（多选题） 银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别.

134、（多选题） 金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定。

135、（多选题） 商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:

136、（多选题） 金融机构除了按照反洗钱主管部门的要求完善风险控制措施外，还应根据下列哪些内容，及时调整本金融机构可疑交易监测的工作重点，完善可疑资金监测指标体系。

137、（多选题） 反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序?

138、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户特性要素设置的风险指标是：

139、（多选题） 从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

140、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有：

141、（判断题） 2001年10月，金融行动特别工作组在《40项建议》之外，专门制定了8项条反恐融资的建议。

142、（判断题） 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

143、（判断题） 为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。

144、（判断题） 《反洗钱法》规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。

145、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单

146、（判断题） 在信用卡业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。

147、（判断题） 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年

148、（判断题） 在个人信贷业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。

149、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

150、（判断题） 农行《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的通知》中规定，报告级别为“重点可疑”及以上级别的报告，在通过反洗钱信息管理系统进行审核时，必须由一级分行审核通过后才能向人民银行进行上报。

151、（判断题） 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。

152、（判断题） 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

153、（判断题） 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

154、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

155、（判断题） 可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。

156、（判断题） 客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，则无需报告。

157、（判断题） 2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。

158、（判断题） 对于新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员，当发生交易金额在1万美元以下的交易时，可不必上报可疑交易。

159、（判断题） 只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

160、（判断题） 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

161、（判断题） 按照反洗钱法规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

162、（判断题） 商业银行可以根据季节变化及客流量的大小延长或缩短营业时间。

163、（判断题） 不得为高风险客户办理网络金融业务；对于已在我行签约网络金融业务的，应暂停办理数字证书和动态令牌类业务，暂停客户的网络金融渠道服务。

164、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

165、（判断题） 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

166、（判断题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要的，金融机构为其开立账户，应当经高级管理层批准。

167、（判断题） 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

168、（判断题） 客户频繁办理开（销）户，或者频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务，或者客户开立的账户数量与实际业务需要不符，明显偏多，风险程度较高。

169、（判断题） 我行采用手工筛查的方式开展制裁名单筛查工作。

170、（判断题） 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束

171、（判断题） 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至总行客户管理部门审核，经总行反洗钱主管部门审定后确定。

172、（判断题） 人民银行反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

173、（判断题） 凡与反洗钱工作相关的岗位人员，在上岗前均应接受反洗钱培训。

174、（判断题） 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

175、（判断题） 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、网点负责人、其他相关业务人员等。

176、（判断题） 《反洗钱法》对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

177、（判断题） 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。

178、（判断题） 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，报告中国人民银行。

179、（判断题） 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险

180、（判断题） 金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

181、（判断题） 《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起生效实施。

182、（判断题） 企业事业单位可以自主选择至少一家商业银行的营业场所开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户。

183、（判断题） 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。

184、（判断题） 当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

185、（判断题） 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

186、（判断题） 客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程

187、（判断题） 15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务，B银行的做法是否正确？

188、（判断题） 非自然人客户出现高风险情形的，可以简化或者豁免受益所有人识别。

189、（判断题） 按照反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱行政调查之外其他工作需要。

190、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提供可疑交易报告。

191、（判断题） 《反洗钱法》所称“国务院反洗钱行政主管部门”是指中国人民银行。

192、（判断题） 每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

193、（判断题） 联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。

194、（判断题） 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

195、（判断题） 按照《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》，人民银行反洗钱调查只能采用现场调查的方式。

196、（判断题） 商业银行违反《商业银行法》规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

197、（判断题） 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

198、（判断题） 金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。

199、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

200、（判断题） 本行客户洗钱风险评估和等级分类采用系统初评和人工复评调整相结合的方式开展。