1、（多选题） 对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和（）

2、（多选题） 银行业金融机构在接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询、冻结财产法律文书后，应当（），严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信，帮助（）。

3、 《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索的，应当立即报告（）。

4、（多选题） 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户尽职调查制度，按照规定了解客户的()。

5、 收款社（行）对已发出的普通借记支付业务或定期借记支付业务需要付款行停止付款的，应当使用规定格式报文申请止付。申请止付可以整包止付，但不可以止付批量包中的单笔支付业务。（）

6、 商业银行发行认同卡时，可以从其收入中向认同单位支付捐赠等费用。（ ）

7、 针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户后交易行为异常的是（ ）。

8、 人民检察院和公安机关可以（）犯罪嫌疑人的存款。

9、（多选题） 金融机构应科学评估（）等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。

10、 凡债务人没有能力履行债务的，都可以由第三人代为履行。( )

11、 银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符，属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。（ ）

12、 在自然人客户尽职调查中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

13、（多选题） 银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度，实行业务管理、运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制、做好账户（ ）及后续控制措施等工作。

14、 金融机构应建立（）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

15、 因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。（ ）

16、 证监会及其派出机构依法履行职责，需要对从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构开立的资金账户和存款账户进行查询、冻结时，金融机构应当积极配合。（）

17、 一位客户拿着2000年3月3号开立的存折，于2022年5月18日前往柜面办理存单销户手续，不需要出示账户管理制度规定的有效身份证件。（ ）

18、 金融机构应当建立实施监控机制，按年度评估本办法执行情况，及时发现问题、进行整改，并于次年（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告

19、 《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人持假币实物申请查询的，对其所持有的假币实物，正确的处理方法是（）。

20、 对人身权的保护只是民法的任务。( )

21、 被宣告死亡的人重新出现或者确知他没有死亡，人民法院应当撤销对他的死亡宣告。（）

22、（多选题） 根据承包合同，财产所有人将其财产占有、使用、收益等权能转让给承包人，则他们的权利发生如下变化( )。

23、 经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具未开立基本存款账户的说明材料。（ ）

24、 银行卡的计息是计付利息。（ ）

25、 柜员可以跨法人机构进行调动。（）

26、 贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向（ ）以书面方式查询。

27、 银行应当在审核境外投资者提交的支付命令函、资金用途说明、资金使用承诺书等材料后，为其办理前期费用向境内人民币银行结算账户的支付。（ ）

28、 下列关于汇票的表述，正确的一项是（）

29、（多选题） 中国人民银行可以对金融机构的下列哪些情况随时进行稽核，检查和监管？ （）

30、（多选题） 中国人民银行工作人员在管理中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）出现下列行为之一的，中国人民银行将给予行政处分：（）

31、 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构审计报告应当向（ 　 ）提交。

32、 赵经理出国考察期间，上级主管部门指定由黄副经理代理经理，这属于指定代理。（）

33、（多选题） 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

34、 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。

35、 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（ ）。

36、（多选题） 在中华人民共和国境内依法设立的银行,开展与下列哪些相关的业务及与之有关的金融营销宣传和消费者金融信息保护工作适用《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令[2020]第5号）：

37、 依照我国民事法律规范，交付货物履行地点不明确的，双方又不能达成补充协议，履行地就为( )。

38、（多选题） 根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，以下处理方式正确的是（）。

39、 存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个账户（）支取。

40、 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。

41、 物权的权利主体总是不特定的人。（）

42、 在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽职调查工作。

43、 中国人民银行依照( )的规定经理国库。

44、（多选题） 现金管理范围包括（）

45、 对于已在本银行开户的存款人再次提出开立同一种类银行账户申请的，银行在有效核验存款人身份信息的前提下，可自主确定简易开户流程。（ ）

46、 营业机构负责人每（）至少查库一次。

47、 执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，可以不明确的银行账户及金额。（）

48、 风险为本方法(RBA)是打击洗钱和恐怖融资的有效方法。

49、 以背书转让票据时，由( )签章。

50、（多选题） 抵押权的性质为( )。

51、（多选题） 中国人民银行的工作人员( ),构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不 构成犯罪的，依法给予行政处分。

52、（多选题） 存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。

53、（多选题） 大堂经理要对（）进行识别。

54、 冠字号码模糊检索是指输入冠字号码部分字符等不完整信息进行查询的方法。

55、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()，受法律保护。

56、 《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164 号），义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的（ ）作为受益所有人身份识别工作的目标

57、（多选题） 人民法院冻结被执行人的银行存款的，申请执行人申请延长冻结期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限可以（）前款规定的期限。

58、（多选题） 代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（）的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

59、 背书未记载日期的，视为无效背书。（ ）

60、 被代理人知道他人以被代理人名义实施民事行为不作否认表示的，视为同意。（）

61、 单位银行卡账户的资金可以由基本存款账户转账存入，也可以以收到的现金存入。

62、 报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。

63、 根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2010),A级点验钞机纸币任意一面鉴别一次定为鉴别一次。

64、 不可以做续冻的网络查控系统是（ ）

65、 下列属于所有权的原始取得方式的为( )。

66、 小康卡贷款只能实行（）按月还款方式，（）提前还款。

67、 《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中国人民银行发行新版人民币，应当报银保监会批准。（）

68、（多选题） （）、（）被人民法院依法宣告破产的，人民法院的有关司法文书具有拒绝证明的效力。

69、 自助设备清机后，由查库人与清机加钞员共同清点钞箱现金，余额与核心系统清机余额核对并进行登记确认

70、 汇款回单即能作为汇出银行受理汇款的依据，也能作为该笔汇款已转入收款账户的证明。（ ）

71、 银行业从业人员应当坚持同业间公平、正当竞争原则。（）

72、 《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位应当建立健全（）账目。账目应当日清月结，账款相符。

73、 大额支付系统业务应遵循时时接收、时时发送、及时记账、及时对账”的原则；小额支付系统业务应遵循实时入账、定时清算”的原则。（）

74、（多选题） 银行经办人员应及时提示开立个人银行结算账户的客户安全用卡，保管好（ ）等个人重要信息。

75、 储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。（）

76、 相邻人都有权利用自然水流，不能对其擅自堵塞或排放。( )

77、 银行业监督管理机关可以依照规定对有关单位和个人的存款进行（）

78、（多选题） 结算性同业银行结算账户是指用于（）等支付结算业务的账户。

79、 保险监管人员到金融机构执行查询任务时，应当由一名以上（含一名）工作人员现场亲自办理。（）

80、（多选题） 依据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》，取消企业银行账户许可要切实做到“两个不减、两个加强”，即（），优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强。

81、 支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不应受理。（ ）

82、 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的，可以不必受到处罚。

83、 每次续冻期限不得超过（），续冻没有次数限制。

84、（多选题） 按照《中华人民共和国人民币管理条例》，以下属于损害人民币行为是（）。

85、 银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

86、 因公安机关上报信息错误导致有关单位和个人被误惩戒的，由认定公安机关依法承担相应责任。

87、 法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息，无关紧要，金融机构可以不去了解。

88、 以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是（ ）。

89、（多选题） 《票据法》对背书作了如下规定（ ）。

90、（多选题） 银行机构在办理（ ）等人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查。

91、 代理他人在金融机构开立个人存款账户，代理人应当出示（ ）。

92、（多选题） 金融机构应科学评估（）等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。

93、 银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。

94、 冻结解除的，登记在先的轮候冻结自动生效。冻结期限届满前办理续冻的，优先于轮候冻结。（）

95、（多选题） 金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。

96、 开立单位定期账户的前提是必须开立（）

97、（多选题） 员工不良行为排查中的十种不良行为包括（）

98、 公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止付指令，止付期限为自止付时点起（ ）小时

99、 中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构因头寸不足，用户或数字证书管理不到位、业务被暂停办理等自身原因导致业务未及时结算、法定存款准备金考核未达标以及造成其他单位资金损失等，由接入机构按规定承担赔偿责任。（ ）

100、 小额支付系统收到对方发来查询时：通过410078打印查询书--收查询书”交易，并打印凭证。（）