1、（多选题） 对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和（）

2、 根据《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》要求，银行在免收一个账户管理费（含小额账户管理费，不含不动户管理费）和年费基础上，对小微企业和个体工商户免收部分单位结算账户管理费和年费。（）

3、 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄密。

4、 单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（）

5、 对高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

6、 甲公司向乙商业银行借款10万元，借款期限为一年。款到期后，由于甲公司经营不善，无力还借款本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元，甲公司却不积极向丙公司主张支付货款。为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲公司借款。对此案看法正确的是( )。

7、 根据《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》要求，对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔10万元（含，下同）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的8折实行优惠。

8、  根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。

9、（多选题） 下列机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》第六条规定的金融机构：（ ）

10、 机关和（）出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。

11、  FATF的指引、最佳实践文件等，不是评估一国标准执行情况的强制性依据，仅供各国在考虑如何有效执行FATF标准时参考。

12、（多选题） 客户洗钱风险分类管理目标包括（）。

13、 金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。

14、 票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据无效，银行不予受理。（）

15、 人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业银行等金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，应当由（）名以上办案人员到银行等金融机构现场办理。

16、 定活两便是一种事先不约定存期，一次性存入，一次性支取的储蓄存款，客户可自行选择在任何时候支取，因此该储蓄存款不能自动转存。（）

17、（多选题） 《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行存在（）等情形之一的，人民银行分支机构应当终止开办行办理存取现金业务。

18、 对于按照规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起（）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

19、 对人民法院依法冻结、扣划被执行人在金融机构的存款，金融机构应当立即予以办理，在接到协助执行通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用以收贷收息；不得为被执行人隐匿、转移存款。（）

20、 单位银行卡账户的资金必须由其（）账户转账存入。

21、 以背书转让的票据，背书可以不连续也可以连续。（ ）

22、（多选题） 企业可通过企业网银发起哪些电票电子商业汇票业务？

23、 利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（ ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

24、 中国人民银行对各授权窗口的再贴现操作效果实行量化考核：总量比例按发生额计算，再贴现与贴现、商业汇票三者之比不高于（ ）。

25、 以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是( )。

26、 金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

27、 在委托代理中，代理人享有代理权的依据是（）。

28、（多选题） 人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款，需要冻结的，执行人员应当出示本人工作证件，并出具法院（）。金融机构应当立即协助执行。

29、 试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的，不属于恐怖融资。

30、（多选题） 中国人民银行应当建立、健全本系统的( )制度，加强内部的监督管理。

31、（多选题） 《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币兑换水单需记载内容应包括但不限于以下内容（）等。

32、 《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被终止办理存取现金业务的银行业金融机构，要求恢复业务的，应于终止办理存取现金业务之日起（）后，按照本办法的规定重新提出申请。

33、 个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

34、 法人和其他使用票据的单位在票据上的签章，为该法人、该单位的盖章加其法定代表人和其授权的代理人的签章。（ ）

35、（多选题） 商业银行实施的下列行为中，哪些是违反商业银行法的？（）

36、（多选题） 金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应进行登记的情况包括（）。

37、 贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给（ ）的票据行为。

38、 已建立农民工工资支付监控预警平台并实现工资支付动态监管的地区，专用账户开立、撤销不再要求进行书面备案。（）

39、 金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告。

40、 金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

41、 金融消费者是指购买、使用金融机构提供金融产品和服务的（）

42、 人民银行与银行机构共同承担企业银行结算账户合规合法主体责任。（）

43、 被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的（）为凭，银行不得自行解冻。

44、 企业存款证明是银行为企业存款（各类企业存款账账户）客户出具的其在银行某一时点或时段账户账面余额的书面证明，此证明并不具备质押、担保作用。（）

45、 如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

46、（多选题） 根据《不宜流通人民币 硬币》规定，针对不宜流通人民币硬币检测方法说法正确的是（）。

47、 下列属于所有权的原始取得方式的为( )。

48、 按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取。

49、 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

50、（多选题） 军队、武警部队一类保密单位开设的（），原则上不采取冻结或扣划等项诉讼保证措施。

51、 全国性社会组织开立临时存款账户，应出具《关于开立临时存款账户的通知》，提交所有捐资人签字或签章确认的开户申请。（）

52、（多选题） 下列对失踪人的财产进行管理的行为属于有效的有（）。

53、（多选题） 自2019年6月1日起，对于客户选择（）等转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。

54、 被篡改的遗嘱全部无效。( )

55、 对假人民币纸币，假币”戳记应使用蓝色印油，仅将假币”戳记盖背面中间位置即可。（）

56、（多选题） 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（ ）进行认真审查。

57、（多选题） 金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（ ）。

58、 在多数人之债中，几个债权人中的任何一人都有权请求债务人向其清偿全部债务，多数债务人中的任何一人都有义务向债权人清偿全部债务。( )

59、 作出查询、冻结、扣划决定的人民法院、人民检察院、公安机关与协助执行的银行不在同一辖区的，可以直接到协助执行的银行办理查询、冻结、扣划单位存款，不受辖区范围的限制。

60、（多选题） 下列关于银行汇票适用范围的表述中,错误的是（ ）。

61、（多选题） 保险监管机构人员到金融机构执行查询任务时，应当（）。

62、 人民币活期储蓄存款利息计算时，本金以元”为起息点，元以下不计息。（）

63、（多选题） 《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行有下列（）情形之一的，人民银行分支机构可以约见其主要负责人谈话，并视情节轻重，给予通报批评，责令限期整改。经整改仍达不到要求的，人民银行分支机构可以暂停其办理交存现金业务。

64、 金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向检察院、税务部门核实客户的有关身份信息。

65、 银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，资金返还产生的手续费不从返还金额中扣除。（）

66、（多选题） 办理印鉴解挂业务的注意事项有（）

67、  金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

68、（多选题） 自2019年6月1日起，银行机构为客户开立账户时，应当在（）醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。

69、（多选题） 申请人由于银行汇票超过付款期限或其他原因要求退款时，应交回（ ）。

70、 持币人在办理假币收缴业务时，如果对货币真伪有异议，就不能在假币收缴凭证上签订。

71、（多选题） 银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（）支持。

72、 营业网点柜面发现假币后，应当由()名以上取得反假货币知识合格证的柜员当面收缴。

73、 下列有关假币收缴、鉴定管理说法不正确的是（）。

74、 各地人民法院在审理和执行民事、经济纠纷案件时，不得查封、冻结和扣划社会保险基金

75、 银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业务时，如果涉案账户较多，需要金融机构协助批量查询的，应当同时提供（）。

76、 审计人员到金融机构执行查询任务时，应当由（）名以上审计人员参加，并出示审计人员的工作证件和审计通知书。

77、（多选题） 人民币贷款类业务终止环节，客户尽职调查要点有()。

78、（多选题） 按照银监会贷款分类标准，（）类贷款属于不良贷款。

79、 （ ）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。

80、 中国人民银行会同( )制定支付结算规则。

81、 委托收款分为验单付款和验货付款两种，由收付双方商议选用，并在合同中明确规定。（ ）

82、 依照民法原理，连带债务的债权人( )。

83、 甲、乙双方协商同意离婚，乙委托丙去婚姻登记机关办理离婚登记手续，依法丙（）。

84、 下列情况中，复代理人的代理行为应由代理人承担责任的是（）。

85、 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

86、（多选题） 银行要完成相关企业银行（ ）等制度以及企业银行账户管理协议修订工作，并报当地人民银行分支机构备案。

87、 非核准类账户必须在开户之日起（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。

88、（多选题） 受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有（ ）

89、 各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位，可以不识别非自然人客户的受益所有人。

90、 （ ）是汇票的必须记载事项。

91、 根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，金融机构收缴假币时，应出具（）。

92、 单位银行卡账户的资金可以由基本存款账户转账存入，也可以以收到的现金存入。

93、（多选题） 柜员临时离岗时，有哪些注意事项？（）

94、（多选题） 金融机构员工工作中有可能触犯我国《刑法》规定的（）

95、（多选题） 关于手工验印，以下说法正确的是：（ ）。

96、（多选题） 下列关于反恐怖主义工作说法正确的是（）

97、 营业网点应开展人民币纸币冠字号码记录、存储、查询工作，履行在冠字号码管理与使用等方面的职责，规范利用冠字号码查询解决假币纠纷工作。（）

98、 人民银行总行进行账户管理系统升级后，人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（）操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。

99、（多选题） 金融机构应科学评估（）等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。

100、（多选题） 可疑类客户采取的风险控制措施包括（ ）。