1、 自 2016 年 12 月 1 日起，同一个人在同一家银行业金融机构只能开立（ ）I 类银行账户，在同一家非银行支付机构只能开立（ ）Ⅲ 类支付账户。

2、（判断题） 账户分类分级管理资料可按银行内部自定义的期限和方式保管，无需遵循会计档案管理办法。

3、（判断题） 外国人永久居留身份证的全称“中华人民共和国外国人永久居留身份证”，简称“永居证”，俗称“五星卡”。

4、（判断题） 如因网络中断、系统异常或设备故障等情况导致智能柜台无法办理业务的，设备管理员应立即查明原因，若现场无法处理，应及时逐级报至成员行智能柜台设备管理部门取得技术支持，成员行智能柜台设备管理部门联系设备供应商处理。对于可能造成风险性问题的，应采取关停机等紧急措施，出示明显告示牌，做好客户解释工作。

5、（判断题） 预留印鉴变更交易， 印鉴启用日期默认为当日生效。

6、 对于 Ⅰ 级风险（禁止开户类）客户，开户后才发现其风险等级的，农商银行应采取的管控措施是（ ）

7、 企业在银行可开立（ ）个基本存款账户，因业务经营需，在异地（ ）开立另一基本存款账户。

8、（多选题） 各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（ ）及时采取适当的后续控制措施。

9、（多选题） 根据《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》规定的核实顺序为（ ）。

10、 通过电子渠道非面对面为个人开立 Ⅱ 类户，应当向绑定账户开户行验证 Ⅱ 类户与绑定账户为（ ）开立且绑定账户为 Ⅰ 类户或者信用卡账户，第三方机构只能作为验证信息传输通道。

11、（判断题） 针对不同风险等级的客户采取差异化身份识别措施，并匹配对应账户功能，避免 “一刀切”，这符合匹配性原则。

12、 清算机构发现同一特约商户频繁变更核心入网信息时，应（ ）。

13、 信用卡持卡人预借现金，应当支付（ ）期间的利息。

14、（多选题） 银企对账中按照对账渠道分为（ ）

15、（多选题） 下列属于柜面个人信息联网核查路径的是（）

16、（多选题） 客户支付密码器丢失后，可办理的业务包括（ ）

17、（判断题） Ⅱ 级风险账户管理措施包括提高对账频率、加大交易监测强度，以及设置较低的非柜面交易限额。

18、（多选题） 属于优化个人银行账户开户流程的措施包括（）。

19、（多选题） 关于人民币冠字号码管理及查询业务，出现哪些违规情形会被追责？

20、（判断题） 金融机构开展客户尽职调查时，对低风险情形可简化调查流程。

21、（多选题） 以下哪些是 Ⅱ 类户的功能？

22、 新反洗钱法的立法核心目标不包括以下哪项？

23、（判断题） 对于一次性提取现金20万元（含）以上的，经办柜员原则上应要求客户提前1天以电话等方式进行预约。

24、 收单机构对商户的巡检内容不包括（ ）。

25、（多选题） 关于银行和支付机构对异常交易的管理要求，以下哪些说法是正确的。（ ）

26、 银行发现个人银行账户为假名开户，在确认后应首先采取的措施是（ ）。

27、（判断题） 移动营销渠道开卡交易影像采集支持最多采集五张影像。

28、（多选题） 有权机关要求续冻账户时，柜员需确认的条件包括（ ）

29、（多选题） 存款人申请开立单位银行结算账户时，可由（）办理

30、 根据文件要求，他人代理开立个人银行账户时，银行应要求代理人提供哪些材料？（ ）

31、（判断题） 存款证明冻结期间，存款不计付利息。

32、（多选题） 银行业金融机构建立的涉嫌电信网络诈骗账户黑名单制度，应依法限制的功能包括（ ）。

33、 有权机关要求扣划客户存款至非同名账户（非国库类账户），柜员正确做法是（ ）

34、 因撤并、解散、宣告破产或关闭的应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入（ ）后，方可办理基本存款账户的撤销。

35、（多选题） 张某代理王某到银行办理个人银行结算账户开户业务，必须提供的资料包括（）。

36、 个人银行账户简易开户服务中，银行可简化的是（ ）。

37、（多选题） 金融机构收缴假币时，应当告知持有人的权利有（ ）。

38、（判断题） 客户持永居证办理开户业务需要填写填写纸质资料。

39、（判断题） 辖内农商银行营业网点柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币。对假人民币纸币，应在假人民币正面水印窗和背面中间位置使用蓝色印油加盖“假币”字样的戳记；对各种假硬币，应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。

40、（多选题） 现金出库交易允许的现金去向包括（）

41、（多选题） 银行对个人银行账户分类管理的要求包括（ ）。

42、 以下哪项操作违反支付密码业务管理办法？（ ）

43、（判断题） 已出售的重空，因签发错误或改版等原因导致需作废的，在统一柜员系统中执行签发作废或改版作废交易，剪角后加盖“作废”戳记，作为当日相关交易凭证附件，随凭证装订。客户未按规定交回的，由客户出具声明承诺自行承担由此产生的一切责任。

44、（判断题） 员工应遵守个人金融信息保护法律法规、监管规定及农商银行制度规定要求，对业务过程中知悉的个人金融信息应严格保密，员工离职后仍负有保护个人金融信息的持续义务。

45、 《关于推进电信网络诈骗 “资金链” 精准治理的指导意见》银发【2023】209 号文件是由中国人民银行、公安部、（ ）联合下发的。

46、 金融机构柜面和清分中心办理收缴,都应当在监控下实施,监控记录保存期限不得少于（ ）。

47、 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过（ ）个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的 “恶意透支”。

48、 因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用（ ）的名称。

49、（多选题） 根据《江西省支付清算系统危机处置预案》的规定，支付清算系统突发事件处置结束后，事发单位应认真总结事件发生和处置的经验教训，并提出改进建议和应对措施，向人民银行南昌中心支行领导小组提交详细的事件总结报告。包括以下内容（ ）

50、（判断题） 客户信息真实有效、开户目的合理，且不存在 Ⅰ-Ⅲ 级风险情形，可判定为 Ⅳ 级风险（正常识别类）。

51、（多选题） 一般存款账户用于办理存款人（ ）（ ）（ ）。

52、 单位存款证明书每份（ ）元

53、 （ ）是银行结算账户的监督管理部门。

54、（多选题） 存在（）情形的，应于5个工作日内向开户银行提出撤销账户申请

55、 对于成年人代理未成年人或老年人开户等合理情形，预留代理人联系电话的，应如何处理？（ ）

56、（判断题） 被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过辖内农商银行收缴网点（以下简称收缴网点）向鉴定单位提出书面鉴定申请。

57、（多选题） 营业网点营业前，经办柜员应做好哪些准备工作（）

58、 交易成功但无法补打电子凭证时，柜员应（ ）

59、 简易开户服务中，银行对账户功能的设定应遵循（ ）。

60、（判断题） 辖内农商银行应在次年一季度内组织完成待销毁凭证的销毁工作，不得将需销毁的重空长期留置员工个人手中或留存库内。

61、 某企业被列入 “严重违法失信名单”，其账户风险等级应划分为（ ）

62、 非柜面业务不包括（ ）。

63、（多选题） 单位银行结算账户按照账户用途可分为（ ）

64、（多选题） 下列哪些属于损害人民币行为( )

65、 未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给 ( ) 账户。

66、（判断题） Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务

67、（多选题） 电子支付指令不可变更或撤销的条件是（ ）。

68、（多选题） 差异化客户尽职调查的要求包括（ ）。

69、 柜员办理协助扣划业务时，发现扣划金额超出冻结金额，正确处理是（ ）

70、 支付机构为单位开立支付账户时，必须严格审核的核心要素是（ ）。

71、 支付密码的生成依据不包括以下哪项信息？（ ）

72、（多选题） 办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（ ）

73、（多选题） 关于白名单客户账户管理，下列说法符合规定的有

74、（多选题） 小额支付系统中，参与者对支付业务的查询查复应遵守的原则包括（ ）。

75、（多选题） 办理协助冻结业务时，全省农商银行经办人员应当核实以下证件和法律文书：

76、（多选题） 银行留存身份信息时，应包含的内容有（ ）。

77、 一般存款账户是在（ ）以外的银行营业机构开立的。

78、（判断题） 正式挂失处理一定要到原正式挂失的网点办理。

79、（判断题） 柜员可对自己办理的业务进行授权。

80、 违反《反电信网络诈骗法》，最高可对银行业金融机构、非银行支付机构处以多少罚款。（ ）

81、（判断题） 全省农商银行协助有权机关查询的资料应限于存款、汇款等财产资料，包括被查询单位或个人开户、存款、汇款情况以及相关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料，全省农商银行应当如实提供，有权机关根据需要可以进行抄录、复制、拍照，或带走原件。

82、 辖内农商银行发生误付假币行为的，应向客户（ ）？

83、（多选题） 关于重空印制及管理，符合规定的说法有？

84、（多选题） 以下哪些单位银行账户需要至中国人民银行进行核准。（ ）

85、（判断题） 金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。

86、（多选题） 条码支付辅助受理终端（如扫码设备）需关联的要素包括 ( )。

87、（多选题） 以下哪些情况不可开具存款证明（ ）

88、 金融机构在办理货币收付、兑换等业务时发现假币，应当立即予以（ ），且不得再将假币交付给持有人。

89、 跨行代发工资业务中，银行不得（ ）。

90、（多选题） 办理无纸化业务纸质附件摆放顺序说法正确的是（）

91、（多选题） 柜员开具存款证明时需核对的信息包括（ ）

92、（判断题） 个人存款账户销户可在全省农商银行任一网点办理，但不通兑账户只能在开户网点办理。

93、 农商银行针对不同风险客户开展差异化尽调措施，应遵循的核心原则是（ ）

94、 支付密码器损坏需更换时，柜员应首先执行的操作是（ ）

95、 以下不属于高风险商户特征的是（ ）。

96、 成员行按照柜面业务电子印章的管理要求，结合业务实际，根 据营业机构数量确定制作数量，一个网点配置（ ）枚业务专用章（电 子）

97、 Ⅱ 类户向非绑定账户转出资金日累计限额为（ ）万元，年累计限额为（ ）万元。

98、（多选题） 注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的 () 应与 () 的名称一致。

99、（判断题） 营业期间，经办柜员临时离岗，应将重空入箱加锁或入保险柜保管；营业终了，应对尾箱中保管的重空进行核对，确保账实相符后入库保管或随尾箱押运。

100、（多选题） 经办柜员的现金业务职责（）