1、 银行在客户尽职调查中应遵循的原则是（ ）。

2、（判断题） 银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，可采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。

3、（多选题） 个人客户将本行账户资金汇入外省农信银账户，柜员可通过（）交易受理。

4、 根据监管要求，银行和支付机构为特约商户提供 T+0 资金结算服务时，下列哪项条件必须满足？（ ）

5、（多选题） 以下属于客户敏感信息的是（）

6、 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后 ( ) 年。

7、 支付机构为单位开立支付账户时，必须严格审核的核心要素是（ ）。

8、 违反《反电信网络诈骗法》，最高可对银行业金融机构、非银行支付机构处以多少罚款。（ ）

9、 下列哪种账户不得提取现金？（ ）

10、 对于连续（ ）未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止提供收款服务。

11、（判断题） 特定非金融机构中的房地产中介机构无需履行反洗钱义务。

12、 自 2016 年 12 月 1 日起，同一个人在同一家银行业金融机构只能开立（ ）I 类银行账户，在同一家非银行支付机构只能开立（ ）Ⅲ 类支付账户。

13、 支付密码的生成依据不包括以下哪项信息？（ ）

14、（判断题） 一个支付密码器只能绑定一个银行账户。

15、 存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立 ( ) 临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。

16、 新反洗钱法的施行日期是？

17、（多选题） 单次转授权期限原则上不得超过( )个月，年累计转授权期限原则上不得超过( )个月，

18、 （ ）是银行结算账户的监督管理部门。

19、（多选题） 凭证扫描时应注意（）事项

20、（多选题） 核查岗处理预警信息时，应遵循的核心要求有?

21、（判断题） 客户使用银行结算账户时触发涉赌涉诈可疑特征产生的预警，属于账户风险预警。

22、（多选题） 办理无纸化业务纸质附件摆放顺序说法正确的是（）

23、 以下哪种存款不可开具存款证明？（ ）

24、（多选题） 支付结算方式包括（ ）。

25、（判断题） 客户在柜面开立的Ⅱ类户、Ⅲ类户，无需绑定本人Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。

26、（判断题） 重点优质存量客户新开账户，因历史交易正常且无异常可疑情形，可跳过 Ⅰ-Ⅲ 级风险排查直接认定为 Ⅳ 级风险。

27、 根据《江西省支付清算系统危机处置预案》，支付清算系统发生突发事件后，事发单位第一时间按照报告流程向上一级领导小组电话报告。在突发事件发生后（ ）分钟内，发送突发事件报告表进行书面报告。

28、 参与者通过大额支付系统发出查询后，查复行应在收到查询的（ ）前予以查复，收到查询的时间以大额支付系统工作日为准。

29、 柜员应在业务办结当日完成凭证扫描。因特殊情形不能按时完 成扫描的，需扫描的凭证应于（ ）日内（含业务办理当日或批次被作 废当日）完成扫描。

30、（判断题） 农商银行在为个人客户办理定期存款开户时，客户可办理到期自动转存业务。

31、 简易开户服务中，银行对账户功能的设定应遵循（ ）。

32、 注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户（ ）日可以办理付款业务。

33、（判断题） Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务

34、（多选题） 完全民事行为能力人是指（ ）

35、 未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给 ( ) 账户。

36、（多选题） 现金整理的基本要求（ ）

37、（判断题） 对于开户业务，应现场审核开户申请人身份信息、开户 目的及其合理性，确保智能柜台开户与柜面开户同等审核强 度。

38、（多选题） 伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户，经营性的存款人给予警告并处以（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

39、 收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（ ）个工作日内,将需要鉴定的货币送达鉴定单位。

40、 农商银行在账户分类分级管理中，通过公民身份信息联网核查系统等平台审核客户身份，杜绝冒名开户，这体现的是（ ）

41、 “假币”印章应盖在假币正面的（ ）位置

42、（多选题） 下列哪些属于损害人民币行为( )

43、（多选题） 以下哪些资金需要在银行机构开立专用存款账户用于专款专用？（ ）

44、 因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用（ ）的名称。

45、 单位代理个人开户应同时出示（ ）有效身份证件。

46、（多选题） 引导客户在智能柜台采集影像，应注意的是（）

47、（判断题） 营业期间，柜员中途离岗，应随身携带尾箱钥匙。

48、（多选题） 对自助现金设备终端因以下（ ）指令而吞卡的，不得将银行卡交还客户。

49、（判断题） 统一柜员系统支持手工向系统录入永居证信息。

50、（多选题） 单位银行结算账户按照账户用途可分为（ ）

51、 根据个人存款账户实名制规定，以下哪种情况金融机构不得为其开立个人存款账户？（ ）

52、（多选题） 单位银行结算账户按用途分为（ ）（ ）（ ）（ ）。

53、 跨行代发工资业务中，银行不得（ ）。

54、（判断题） “四同” 企业短期内集中开立账户，且无 Ⅰ、Ⅱ 级风险情形，属于 Ⅲ 级风险（关注类）。

55、（多选题） 金融机构收缴假币时，应当告知持有人的权利有（ ）。

56、 根据《关于信用卡业务有关事项的通知》，发卡机构对向持卡人收取的哪些费用不得计收利息。（ ）

57、 大额支付系统日间业务受理时间（ ）。

58、（判断题） 个人存款账户销户可在全省农商银行任一网点办理，但不通兑账户只能在开户网点办理。

59、（多选题） 下列属于柜面个人信息联网核查路径的是（）

60、（多选题） 自然人的个人信息受法律保护。任何组织或者个人需要获取他人个人信息的，应当依法取得并确保信息安全，不得非法（）、（）、（）、（）他人个人信息，不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息。

61、（多选题） 关于重空印制及管理，符合规定的说法有？

62、 撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起（ ）个工作日内，向中国人民银行报告。

63、（判断题） 押运车运送的，营业网点库柜员将领购单交押运人员，由押运人员转交给本行总金库库柜员。

64、（判断题） 手写业务凭证注明原因后，仅需网点负责人签字盖章即可生效。

65、（判断题） 重空是指无面额的由全省农商银行或客户签发后即具有款项划转效力或资产权益证明效力的空白凭证或介质。

66、 目前常见的伪造币有（ ）。

67、（多选题） 简易开户服务的特点包括（ ）。

68、 存款人因注册验资时在（ ）账户上办理。

69、 代理他人开立银行账户的，银行应要求代理人出示（ ）的有效身份证件。

70、（判断题） 辖内农商银行营业网点柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币。对假人民币纸币，应在假人民币正面水印窗和背面中间位置使用蓝色印油加盖“假币”字样的戳记；对各种假硬币，应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。

71、 大额存单，是指农商银行面向（ ）发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款。

72、 金融机构在办理货币收付、兑换等业务时发现假币，应当立即予以（ ），且不得再将假币交付给持有人。

73、（判断题） 企业被市场监督管理部门吊销营业执照，其账户风险等级应直接划分为 Ⅰ 级风险（禁止开户类）。

74、（多选题） 对账周期包括（ ）

75、 银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在 ( ）个工作日内办理撤销手续。

76、（多选题） 以下哪些情形符合 Ⅳ 级风险（正常识别类）的判定条件？

77、 正式挂失补卡后，原卡片的状态为？（ ）

78、（多选题） 海轮教育咨询有限公司，法定代表人海某某至银行网点开立基本存款账户应提供（ ）资料。

79、（多选题） 对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告（ ），明显涉嫌犯罪活动的，应同时向（ ）报告。

80、 支付受理终端实际位置与登记位置不符时，收单机构应（ ）。

81、（判断题） 柜员可对自己办理的业务进行授权。

82、 变造币的是（ ）。

83、（多选题） 小额支付系统的参与者包括以下哪些类型（ ）。

84、（多选题） 尽职调查措施包括但不限于（ ）

85、 收单机构发现特约商户疑似欺诈交易时，应（ ）。

86、（判断题） 开户证实书仅对存款单位开户证实，不得作为质押的权利凭证。

87、（判断题） 有权机关出具的冻结通知书未载明冻结期限，柜员可按 1 年期限办理冻结。

88、（判断题） 预留印鉴变更交易， 印鉴启用日期默认为当日生效。

89、（多选题） 假币收缴应当遵循的原则包括

90、 持有人对金融机构收缴的假币有异议的，应在收到收缴凭证之日起（ ）个工作日内申请鉴定。

91、（多选题） 持电子营业执照的企业办理银行账户业务时，银行的正确做法是（ ）。

92、（多选题） 挂失的业务范围包括（ ）

93、（多选题） 办理协助冻结业务时，全省农商银行经办人员应当核实以下证件和法律文书：

94、（判断题） 存款证明冻结期间，存款不计付利息。

95、（多选题） 银行开办 Ⅱ、Ⅲ 类户业务，应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求，留存开户申请人身份证件的 ( ) 等。

96、（多选题） 正式挂失后以下哪种情况不可办理挂结清？（ ）

97、（判断题） 查询申请表、再查询申请表和《查询结果通知书》应自成类别，以业务发生时间先后顺序按年装订，保存期为3年。

98、 对于成年人代理未成年人或老年人开户等合理情形，预留代理人联系电话的，应如何处理？（ ）

99、（多选题） 优化账户服务 "两个不减" 指（ ）。

100、（判断题） 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。