1、 反电信网络诈骗工作应当依法进行，维护公民和组织的（ ）。

2、（判断题） 客户持永居证办理开户业务需要填写填写纸质资料。

3、（判断题） Ⅱ 级风险账户管理措施包括提高对账频率、加大交易监测强度，以及设置较低的非柜面交易限额。

4、 签发个人大额存单使用（ ）重空凭证

5、（多选题） 银行可采取 ( ) 等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，具体方式由银行根据客户风险程度选择。

6、 企业法人做为存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的（ ）银行结算账户。

7、 客户遗忘支付密码器密码时，应到银行办理何种业务？（ ）

8、（判断题） 已质押的存款在解除质押前可开具存款证明。

9、（多选题） 收单机构对长期未使用的收款终端或收款码应采取的措施包括（ ）。

10、 清算机构发现同一特约商户频繁变更核心入网信息时，应（ ）。

11、 单位存款证明书每份（ ）元

12、（多选题） 单位银行结算账户按照账户性质可分为（ ）

13、 中国公民在境内已登记常住户口的，开立个人银行账户时的有效身份证件为（ ）。

14、（判断题） Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务等。

15、 条码支付收款服务机构对个人静态收款条码的远程收款要求是（ ）。

16、（判断题） 智能柜台备用钥匙由营业网点负责人协同一名柜员当面共同密封签章，办理登记签收手续后上交成员行智能柜台业务管理部门。

17、（判断题） 统一柜员系统支持手工向系统录入永居证信息。

18、（多选题） 关于运营风控系统监测及值班安排，符合规定的有?

19、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转，属于大额交易。

20、（多选题） 除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具的其他能证明身份的有效证件或证明文件包括（ ）？

21、 交易成功但无法补打电子凭证时，柜员应（ ）

22、 银行和支付机构应当至少（ ）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在 3 个月内暂停其业务，逐步清理。

23、（判断题） 冻结账户到期后，若有权机关未续冻，柜员需手动解除冻结状态。

24、（判断题） 客户对现金真伪有异议，应在办理取款业务之日起20个工作日内（含取款之日），携带本人有效证件、有异议纸币或《假币收缴凭证》以及办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等），到辖内农商银行填写《人民币冠字号码查询申请表》（附件2）申请查询

25、 网上支付跨行清算系统的业务处理时间通常为？（ ）

26、（多选题） 个人客户可通过（）开通手机银行

27、 开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行怎样的审查？（ ）

28、（多选题） 以下无需开展非居民金融账户涉税信息尽职调查的单位包括（）

29、（判断题） 账户处于冻结、止付状态下，进行挂失后续处理的，处理后账户仍为冻结、止付状态。

30、（多选题） 差异化客户尽职调查的要求包括（ ）。

31、 开户银行在业务系统中对农民工工资专用账户的管理要求是（ ）。

32、（多选题） 下列哪些属于假币相关业务中的违规情形，需按规定进行责任追究？

33、（多选题） 存款人应在（ ）或（ ）开立银行结算账户。符合本办法规定可以在异地（跨省、市、县）开立银行结算账户的除外。

34、（判断题） 时段存款证明是辖内农商银行为客户某一时段内的存款情况所出具的证明。

35、 不满十六周岁的中国公民开立个人银行账户，可使用的有效身份证件是（ ）。

36、 银行撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明 ( ）并签章。

37、 支票提示付款期限为出票日起（ ）。

38、（多选题） 现金出库交易允许的现金去向包括（）

39、 注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户（ ）日可以办理付款业务。

40、 Ⅲ 类户的账户余额不得超过多少元？（ ）

41、（判断题） 正式挂失补卡后，原卡片找回也无法继续使用。

42、 参与者通过大额支付系统发出查询后，查复行应在收到查询的（ ）前予以查复，收到查询的时间以大额支付系统工作日为准。

43、（多选题） 下列属于有效身份证件的有（ ）。

44、（多选题） 支付清算系统突发事件报告种类包括（ ）等。

45、 （ ）牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

46、（多选题） 存款人办理（）等特殊业务，应联网核查相关个人身份信息

47、 大额支付系统日间业务受理时间（ ）。

48、 金融机构柜面和清分中心办理收缴,都应当在监控下实施,监控记录保存期限不得少于（ ）。

49、 银行通过电子渠道非面对面为个人开立 Ⅱ、Ⅲ 类户时，应当要求开户申请人登记验证的（ ）使用的手机号码保持一致。

50、（判断题） 个人存款账户销户可在全省农商银行任一网点办理，但不通兑账户只能在开户网点办理。

51、 百福信用卡有效期为（ ）年。

52、 有权机关委托其他单位人员代为办理查询业务，柜员应（ ）

53、 银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在 ( ）个工作日内办理撤销手续。

54、（判断题） 如因网络中断、系统异常或设备故障等情况导致智能柜台无法办理业务的，设备管理员应立即查明原因，若现场无法处理，应及时逐级报至成员行智能柜台设备管理部门取得技术支持，成员行智能柜台设备管理部门联系设备供应商处理。对于可能造成风险性问题的，应采取关停机等紧急措施，出示明显告示牌，做好客户解释工作。

55、（多选题） 核查岗核实预警信息的方式包括?

56、（多选题） 《办法》所称“货币”包括以下哪些种类？（ ）

57、（多选题） （ ）、（ ）、（ ）、（ ）承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。

58、（多选题） 办理现金业务时，应严格按照（ ）的原则办理。

59、（多选题） 以下哪些情形属于 Ⅰ 级风险（禁止开户类）？

60、（多选题） 小额支付系统的参与者包括以下哪些类型（ ）。

61、（多选题） 江西省本级预算单位为履行社会管理职能，依据有关规章制度，可开设（ ）等专用存款账户。

62、 “假币”印章应盖在假币正面的（ ）位置

63、 客户的社保卡丢失，社保卡内存的定期怎么办（ ）。

64、 经农商银行风险监测系统排查认定为可疑，且不存在 Ⅰ 级风险的账户，应划分为（ ）

65、 合伙企业的控制人是拥有超过（ ）合伙权益的个人。

66、 新开办手机银行业务的客户，应当预留的手机号码为（ ）。

67、（判断题） 对账簿以外的其他凭证办理更换单折业务时，系统新增“请收回旧存单/存折/证实书”的提示语。

68、 根据非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法，账户持有人自被要求提供有效声明文件之日起（ ）日内未能提供的，金融机构应将其账户视为非居民账户管理。

69、（多选题） 库柜员在现金管理工作中需履行的操作规范有（ ）

70、（多选题） 办理协助冻结业务时，全省农商银行经办人员应当核实以下证件和法律文书：

71、 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当（ ）。

72、（多选题） 智能柜台日初管理包括（）

73、（判断题） 预留印鉴变更交易， 印鉴启用日期默认为当日生效。

74、（多选题） 有权机关要求续冻账户时，柜员需确认的条件包括（ ）

75、 某法院冻结客户账户 6 个月，到期后未办理续冻手续，柜员应（ ）

76、（判断题） 正式挂失处理必须到原正式挂失的网点办理。

77、（多选题） 单位银行结算账户按用途分为（ ）（ ）（ ）（ ）。

78、（判断题） 存款证明分时点证明和时段证明两种。

79、（多选题） 经核实存款人身份信息确为虚假的，银行应按照（ ）等有关规定，中止为虚假账户提供服务。

80、（多选题） 对自助现金设备终端因以下（ ）指令而吞卡的，不得将银行卡交还客户。

81、 银行接到存款人的变更（单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更）通知后，应及时办理变更手续，并于（ ）个工作日内向中国人民银行报告。

82、 异地临时经营活动需要开立（ ）账户的。

83、（多选题） 不存在 Ⅰ、Ⅱ 级风险情形时，属于 Ⅲ 级风险（关注类）的有？

84、 根据《江西省支付清算系统危机处置预案》，一般（ IV 级）事件和较大（ III 级）事件（ ）小时内口头报告事件处置进展情况，并于事件处置结束后（ ）小时内以书面形式提交处置报告；重大 ( Ⅱ 级）事件和特别重大（ I 级）事件每（ ）小时上报一次事件处置进展情况，直至事件处置结束，并于事件处置（ ）小时内以书面形式提交处置报告。

85、（多选题） 伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户，经营性的存款人给予警告并处以（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

86、（多选题） 严禁代客户办理业务或保管重要物品,防控措施为（ ）

87、（多选题） 支持7×24小时运行的系统包括（）

88、（多选题） 中国人民银行发行新版人民币，应将( )予以、公告。

89、（多选题） 属于优化个人银行账户开户流程的措施包括（）。

90、（判断题） 遗产不包括职工因工伤致残发给的抚恤费。

91、 银行通过日常业务、年检等发现账户管理系统信息与个体工商户现有证照信息不一致的，应采取下列哪种措施。（ ）

92、（判断题） 农商银行通过公民身份信息联网核查系统审核客户身份，杜绝假证件开户，这符合账户分类分级管理的真实性原则。

93、（多选题） 机械密码锁的密码、钥匙管理必须贯彻（ ）原则。

94、 系统因通讯故障恢复正常后，柜员首要操作是（ ）

95、（多选题） 柜员办理支付密码业务需遵守的操作规范有（ ）

96、（多选题） 简易开户服务是指银行根据《人民币银行结算账户管理办法》等规定审核小微企业开户证明文件后，简化辅助证明材料要求，开立账户功能与（ ）、（ ）相匹配的银行基本存款账户，满足客户开户需求。

97、（多选题） 经办柜员的现金业务职责（）

98、 （ ）是银行结算账户的监督管理部门。

99、（多选题） 以下哪些资金需要在银行机构开立专用存款账户用于专款专用？（ ）

100、（多选题） 简易开户服务的特点包括（ ）。