1、 对于 Ⅰ 级风险（禁止开户类）客户，开户后才发现其风险等级的，农商银行应采取的管控措施是（ ）

2、 简易开户服务中，银行对账户功能的设定应遵循（ ）。

3、 存款人因增资验资应在银行机构开立（ ）存款账户。

4、（判断题） 人行反洗钱调查、协查资料等其他纸质资料专夹保管，按年装订，保管期限为五年。

5、（判断题） 某农商银行利用生物识别技术提升客户身份识别能力，落实账户全生命周期管理，体现了匹配性原则。

6、（判断题） 无纸化模式下，在统一柜员系统办理个人账户销户业务，系统控制必须打印客户回单。

7、 Ⅲ 类户的账户余额不得超过多少元？（ ）

8、 根据文件要求，他人代理开立个人银行账户时，银行应要求代理人提供哪些材料？（ ）

9、 金融机构在办理货币收付、兑换等业务时发现假币，应当立即予以（ ），且不得再将假币交付给持有人。

10、 银行在客户尽职调查中应遵循的原则是（ ）。

11、（多选题） 银行对个人银行账户分类管理的要求包括（ ）。

12、（多选题） 根据《江西省支付清算系统危机处置预案》的规定，支付清算系统突发事件处置结束后，事发单位应认真总结事件发生和处置的经验教训，并提出改进建议和应对措施，向人民银行南昌中心支行领导小组提交详细的事件总结报告。包括以下内容（ ）

13、（判断题） 个人存款账户销户可在全省农商银行任一网点办理，但不通兑账户只能在开户网点办理。

14、（多选题） 存在（）情形的，应于5个工作日内向开户银行提出撤销账户申请

15、（判断题） 移动营销渠道开卡交易影像采集支持最多采集五张影像。

16、（判断题） 若一笔柜面业务无纸化只存在一张纸质附件的，在附件左上角打印主件流水号，无需加盖“附件”章

17、（判断题） 账户为冻结、止付状态时，系统可以视情况办理账户降级业务（质押止付除外）。

18、 金融机构在业务存续期间发现客户交易异常，应采取的措施是？

19、 新开办手机银行业务的客户，应当预留的手机号码为（ ）。

20、 根据监管要求，银行和支付机构为特约商户提供 T+0 资金结算服务时，下列哪项条件必须满足？（ ）

21、 条码支付收款服务机构对个人静态收款条码的远程收款要求是（ ）。

22、 中国银联、农信银资金清算中心、城商行资金清算中心的直接参与者或间接参与者的身份资料自业务关系结束之日起至少保存（ ）年。

23、 负责全国反洗钱监督管理工作的主管部门是？

24、 网上支付跨行清算系统的业务处理时间通常为？（ ）

25、（多选题） 办理现金业务时，应严格按照（ ）的原则办理。

26、（判断题） 对洗钱风险等级为“高风险”的客户至少每半年收集或更新客户信息，填写“高风险客户尽职调查表”。

27、 存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立 ( ) 临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。

28、（判断题） 通过非面对面形式建立账户关系，即便不存在 Ⅰ、Ⅱ 级风险，也应直接判定为 Ⅳ 级风险（正常识别类）。

29、（多选题） 《办法》所称“货币”包括以下哪些种类？（ ）

30、（多选题） 支付结算方式包括（ ）。

31、（判断题） 重空是指无面额的由全省农商银行或客户签发后即具有款项划转效力或资产权益证明效力的空白凭证或介质。

32、（多选题） 个人客户向银行提出处置非本人意愿办理的银行卡时，银行的正确做法是（ ）。

33、（多选题） 在何种情况下，需要通过主管部门向同级财政部门提出申请经同级财政部门批准后开立额外的零余额账户。（ ）

34、（多选题） 客户支付密码器丢失后，可办理的业务包括（ ）

35、（判断题） 金融机构未按规定报告大额交易，情节严重的最高可处 200 万元罚款。

36、（多选题） 办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（ ）

37、 存款人因向银行借款需要开立申请一般结算账户时，应出出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和（ ）文件。

38、（多选题） 支付系统的主要应用系统包括（）

39、（判断题） 存款人已在A银行开立基本存款账户，A银行向该存款人发放贷款，为实现贷款专项管理，A银行为存款人开立一般存款账户。

40、 撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起（ ）个工作日内，向中国人民银行报告。

41、（多选题） 关于重空印制及管理，符合规定的说法有？

42、（多选题） 银行在为存款人开通非柜面转账业务时，下列哪些措施是监管要求的必备事项。（ ）

43、（判断题） 自助现金设备吞卡不得由他人代领。

44、（判断题） 对假人民币纸币，应在假人民币正面水印窗和背面中间位置使用蓝色印油加盖“假币”字样的戳记

45、 客户在使用银行结算账户过程中，触发涉赌涉诈可疑风险特征所产生的预警信息属于

46、（多选题） 人民银行对银行机构在网上支付跨行清算系统业务中的违规行为可能采取的措施包括（ ）。

47、 农商银行确定结算账户低风险客户范围，进而纳入白名单管理，主要依据的是客户的（ ）

48、（多选题） 推进电信网络诈骗 “资金链” 治理工作，银行业金融机构和支付机构要健全涉诈风险防范体系，主要包括 ( )

49、 对于连续（ ）未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止提供收款服务。

50、 农商银行在账户分类分级动态管理尽调中，无需核对与调查的信息是（ ）

51、 对于 Ⅱ 类户，银行在进一步核验存款人身份信息后，可将其转为哪类账户？（ ）

52、（判断题） 反洗钱国际合作仅依据我国缔结或参加的国际条约。

53、（多选题） 条码支付辅助受理终端（如扫码设备）需关联的要素包括 ( )。

54、（多选题） 检查组开展执法检查工作时，被检查人享有权利包括（ ）

55、 以下行为属于《中华人民共和国反洗钱法》处理范围的是（ ）。

56、（判断题） 认为客户的洗钱或者恐怖融资风险超出风险管理能力的，营业网点可以直接拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

57、（多选题） 中央银行会计核算数据集中系统（ACS）业务处理中心可批准强制签退的事项（ ）。

58、（判断题） 客户对现金真伪有异议，应在办理取款业务之日起20个工作日内（含取款之日），携带本人有效证件、有异议纸币或《假币收缴凭证》以及办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等），到辖内农商银行填写《人民币冠字号码查询申请表》（附件2）申请查询

59、（判断题） 客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

60、（判断题） 对于没有完成电子或指纹签名的交易，登录智能柜台业 务管理控制台打印综合确认书，引导客户完成签名， 日终整 理扫描上传至事后监督系统，与当日传票装订保管。

61、（判断题） 客户反洗钱风险为高风险等级，且不存在 Ⅰ 级风险情形，该账户应归为 Ⅱ 级风险（强化尽职调查与管控类）。

62、（多选题） 现金出库交易允许的现金去向包括（）

63、（多选题） 持电子营业执照的企业办理银行账户业务时，银行的正确做法是（ ）。

64、（判断题） 支付密码器注销后，仍可绑定新的银行账户使用。

65、（多选题） 各银行业金融机构和支付机构应区别客户风险程度，有选择地采取（ ）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

66、（判断题） 如因网络中断、系统异常或设备故障等情况导致智能柜台无法办理业务的，设备管理员应立即查明原因，若现场无法处理，应及时逐级报至成员行智能柜台设备管理部门取得技术支持，成员行智能柜台设备管理部门联系设备供应商处理。对于可能造成风险性问题的，应采取关停机等紧急措施，出示明显告示牌，做好客户解释工作。

67、 农商银行开展账户分类分级动态管理尽职调查，最终需出具的材料是（ ）

68、（多选题） 下列哪些属于假币相关业务中的违规情形，需按规定进行责任追究？

69、（多选题） 收单机构对长期未使用的收款终端或收款码应采取的措施包括（ ）。

70、 根据《江西省支付清算系统危机处置预案》，支付清算系统各级运行单位应每年进行（ ）次应急演练，应急演练内容应涵盖系统、网络、机房基础设施、主要应用系统等，其中实战演练占演练总数的比例应不低于（ ）。

71、（判断题） 有权机关出具的冻结通知书未载明冻结期限，柜员可按 1 年期限办理冻结。

72、（判断题） 柜员在岗时，章、证、押（压）、印鉴卡应按规定妥善保管。

73、（判断题） 银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。

74、 单位存款证明书每份（ ）元

75、 有权机关委托其他单位人员代为办理查询业务，柜员应（ ）

76、 对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的 《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币应（ ）。

77、 金融机构未按规定履行货币鉴别义务，导致误收假币的，由中国人民银行予以警告，并处（ ）以下罚款。

78、（多选题） 根据中国人民银行关于加强存款准备金管理的通知，以下哪些情况可能会导致金融机构受到处罚。（ ）

79、 白名单客户账户出现异常情况时，农商银行应采取的措施是（ ）

80、 符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起 ( ）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

81、（多选题） 金融机构收缴假币时，应当告知持有人的权利有（ ）。

82、 支付密码器损坏需更换时，柜员应首先执行的操作是（ ）

83、（多选题） 可疑交易监测应当对以下哪些交易要素进行持续监测和分析？（ ）

84、（多选题） 关于个人挂失业务，正确的是（）

85、（多选题） 以下属于残缺污损币全额兑换条件的有（ ）。

86、（判断题） “四同” 企业短期内集中开立账户，且无 Ⅰ、Ⅱ 级风险情形，属于 Ⅲ 级风险（关注类）。

87、 个体工商户张三持字号为利民超市的营业执照至银行机构开立银行结算账户时，账户名称应为（ ）。

88、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易。

89、（判断题） 柜员可对自己办理的业务进行授权。

90、 银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的（ ）。

91、（多选题） 个人存款账户按账户性质分为( )

92、（多选题） 下列哪些属于零余额账户的类型？（ ）

93、（多选题） 柜员申请柜员卡重新写磁、换卡、挂失时，应提供以下资料（ ）

94、（多选题） 以下哪些情形可以在异地开立相关银行结算账户。（ ）

95、 （ ）牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

96、（判断题） 智能柜台备用钥匙由营业网点负责人协同一名柜员当面共同密封签章，办理登记签收手续后上交成员行智能柜台业务管理部门。

97、（判断题） 客户办理非柜面业务时，系统提示该客户的信息疑似重 复，无法办理。经核实非同一人，柜员可通过“特殊客户标 识”交易解除当前客户的疑似重复标记。

98、（多选题） 以下哪些情况属于账户分类分级管理中的风险为本原则？

99、（多选题） 对自助现金设备终端因以下（ ）指令而吞卡的，不得将银行卡交还客户。

100、 个人银行账户简易开户服务中，银行可简化的是（ ）。